国有融资性担保机构

2022-08-13

第一篇：国有融资性担保机构

融资性担保机构申报材料

(一)申请书。应载明拟设立融资性担保机构的名称、注册地及经营场所、注册资本、股东及股权结构、经营范围等事项;

(二)工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》; (三)可行性研究报告; (四)公司章程(草案);

(五)股东出资协议书; (六)股东名册及其出资额、股权结构;

(七)法人股东相关资料。提交的材料须包括法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经上工商年检合格的营业执照复印件、经营情况、未偿还银行业金融机构贷款本息情况、所处行业现状、纳税记录及企业信用评估报告等;股东(大)会或董事会关于同意出资设立融资性担保机构的决议;经具备法定资质的会计师事务所审计的最近两年财务会计报表包括企业资产负债表、利润表和现金流量表等;

(八)自然人股东相关资料。包括自然人股东姓名、个人简历、身份证复印件、资金来源证明、个人信用报告和户籍所在地公安机关出具的个人无犯罪记录证明等;

(九)具备法定资质的会计师事务所出具的验资报告原件及银行进账单复印件(须核对原件);

(十)拟任董事、监事、高级管理人员相关资料。董事、监事及高级管理人员任职资格须符合《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》(中国银监会2010〕6号令)规定，并提供拟任职人员或经其授权签字人签署的任职申请书、任职承诺书、基本情况登记表、从业资格证书和

1 其他任职资格证明文件复印件、身份证复印件、个人信用报告和户籍所在地公安机关出具的个人无犯罪记录证明等;

(十一)融资性担保机构承诺书和行业联合自律声明; (十二)经营发展战略和规划;

(十三)营业场所所有权或使用权证明材料。提供房屋所有权证或租赁合同复印件;

(十四)具备法定资质的律师事务所对设立申请材料的合法合规性出具的法律意见书;

(十五)青海省金融工作办公室要求提供的其他相关材料。

青海省金融工作办公室自收到完整设立申请材料之日起30个工作日内，依程序约谈拟设立融资性担保机构股东和拟任董事、监事、高级管理人员，严格审核股东信用情况、持续出资能力及拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格，作出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人。特殊情况下，可以适当延长审查期限，但延长期限不得超过2个月。

经批准设立的融资性担保机构，持青海省金融工作办公室批准文件和核发的《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》到所在地工商行政管理部门办理注册登记手续，所在地税务机关办理税务登记、质监部门办理组织机构代码证等手续。

新设立的融资性担保机构应在注册之日起30个工作日内，根据《融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定》(银发2010〕365号)，向注册地人民银行州(地、市)中心支行以上分支机构征信管理部门提出接入征信系统的申请。

第二篇：融资性担保机构现场检查主要内容

附件1：

融资性担保机构现场检查主要内容

一、客户担保保证金的收取、使用和管理情况

(一)检查客户保证金的收取是否合规，收取比例有没有超过向银行缴存的保证金。是否存在以管理费、咨询费形式收取客户保证金的情况;是否存在通过代担保客户理财、截留客户贷款等形式在账外变相收取客户保证金的情况。

(二)检查客户保证金的使用是否合规，是否仅限于合同约定的违约代偿;是否存在将客户保证金用于高息放贷、委托贷款、投资或转为向银行缴纳保证金的情况;是否存在用于向银行业金融机构缴纳保证金的情况

(三)客户保证金的管理是否合规，是否建立客户保证金管理制度，在制度中是否明确客户保证金的收取、退还及代偿的标准、条件和程序，以及专户管理等要求;是否在银行开立“客户担保保证金”专户，并将收取的客户保证金存于该账户，实行专户管理，专款专用。

二、资本金的到位及资金的使用情况

(一)检查资本金是否足额到位，是否存在抽逃资本金的情况，如以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式转移注册资本等。

(二)检查是否存在直接拆借资金的情况。

(三)检查公司财务数据的各项比重，如：委托贷款、应收账款、其他应收款占净资产的比重;对外投资占净资产的比重;固定资产占净资产的比重;固定收益类投资占净资产的比重;担保主业使用的资金(向银行缴存的保证金、银行要求的“回报”存款)占净资产的比重。

三、公司的经营业务范围情况

(一)检查融资性担保公司是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等活动;是否从事非法集资活动。

(二)检查融资性担保公司是否向股东及其利害关系人、关联企业提供借款。

(三)检查融资性担保公司是否向其母公司或子公司提供融资性担保。

(四)检查融资性担保公司的放大倍数是否合规。融资性担保责任余额是否超过其净资产的10倍;融资性担保发生额(或月均融资性担保责任余额)占其注册资本比重连续12个月是否高于1.5倍。

(五)检查统计报送工作开展情况

是否明确统计工作的分管负责人和经办人员;是否按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料;统计数据是否真实、准确、完整。

四、公司的风险管理情况

(一)检查风险管理(控制)制度建设是否完整。检查是否建立担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、信息披露制度、重大风险事件应急管理制度、应急管理预案、担保公司财务管理制度、融资性担保信息统计制度、内审制度、事后追偿和处置制度、风险控制管理制度、客户档案管理及保密制度等。

(二)检查风险拨备提取是否合规

检查融资性担保公司是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，是否按照按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。

(三)检查风险集中度管理指标是否合规

检查融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%;对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%;对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%。

第三篇：2013江西省融资性担保机构年审指引

附件1：

2013江西省融资性担保机构年审指引

第四条担保机构年审需提交以下纸质材料

(一)年审基本情况表;

(二)经营许可证、工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡年审凭条、基本存款账户银行开户许可证及其印鉴卡的复印件;

(三)2013经营情况报告。内容至少包括：机构概况、公司治理结构、担保业务开展情况、代偿风险情况、获得奖励或补助资金情况等;

(四)从事融资性担保业务证明。包括相关银行授信批复文件、担保合作协议和各相关银行盖章确认的担保业务明细表和在保责任余额汇总表;

(五)资金使用情况报告。包括担保机构在银行全部账号清单及2013年四个季度末银行对帐单(加盖银行公章)。已签订托管协议的担保机构需提供托管银行出具的2013年托管资金使用情况报告;

(六)客户担保保证金规范管理及使用情况报告。包括客户担保保证金专户账号及2013年流水清单(加盖银行公章);除用于合同约定的违约代偿外，是否有用于其他用途 1

的情况;担保责任解除后，按合同约定的时间及时将客户保证金退还客户情况;

(七)对外投资情况。包括对外投资企业明细和金额，以及投资协议书或合同文本;

(七)银监会2013机构概览和统计报表(G1-G5);

(八)董事、监事和高级管理人员基本情况表，以及2013变更和重大事项情况报告;

(九)经省内有资质的会计师事务所审计的2013审计报告。

(十)监管部门要求的其它材料。

第七条第二批年审时间安排

(一)提交年审材料。4月20日至5月10日,各担保机构向有关监管部门提交年审材料。

(二)初审。5月20日前，县级监管部门对担保机构年审材料进行初审，并向设区市金融办报送年审初审意见。

(三)复审。5月31日前，各设区市金融办对担保机构年审材料进行复审，向省政府金融办报送年审复审意见。

(四)整改。年审基本合格的担保机构按照市、县(区)监管部门的整改要求限期整改并经验收合格，设区市金融办向省政府金融办提交整改到位报告，最终日期不得超过6月30日。

(五)签订托管协议。年审不合格的担保机构与所在设

区市金融办、托管银行签订注册资本金全额托管协议，提交省内有资质的会计师事务所出具的托管资金验证报告，最终日期不得超过6月30日。

(六)审核。7月31日前,省政府金融办对各设区市金融办复审意见进行审核，提出审核意见。

(七)网上公示。8月10日前，省政府金融办在江西省政府信息公开频道、中国江西网金融频道将通过年审的担保机构名单进行网上公示。

(八)发证及通报。8月20日前，根据省政府金融办审核意见，市、县(区)监管部门向当地工商、银监部门和金融机构通报年审情况，并在当地权威报刊、网络等媒体上通报年审结果。8月30日前，省政府金融办对当年经营许可证到期且公示无异议的担保机构换发经营许可证，向省工商局、江西银监局及各驻赣金融机构通报年审结果。

第八条审查结果分以下三种类型

(一)合格。

公司治理结构健全，依法依规开展经营活动，2013年监管部门未接到任何举报电话，未发现违法违规行为的，年审评价为合格。

(二)基本合格。有下列三条(含)以内情形，且在限定期限内整改到位并经验收合格的，年审评价为基本合格。

1.经营许可证载明内容与工商营业执照不一致;公司外

部标识、宣传资料等与经营许可证载明内容不一致，未在明显位臵对外公布依法合规经营承诺和举报电话的;

2.担保费率(包括担保费、评审费、理财费等)存在高于银行同期贷款利率50%的;

3.董事、监事、高级管理人员存在不符合《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》相关规定的;

4.除担保代偿等合理情况外存在其他应收账款，但金额小于注册资本金2%或低于100万元的;

5.未将客户保证金用于除合同约定的违约代偿以外其他用途，但未专户管理的;

6.融资性担保责任余额超过净资产10倍的，对单个被担保人的融资性担保责任余额超过净资产10%的，对单个被担保人及其关联方的融资性担保责任余额超过净资产15%的，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额超过净资产30%的;

7.未到期责任准备金低于当年担保费收入50%，担保赔偿准备金低于当年年末担保责任余额1%的;

8.除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外，对外投资高于净资产20%的;

9.为母公司或子公司提供融资性担保的;

10.担保机构发生《融资性担保机构重大风险事件报告制度》、《江西省融资性担保机构管理暂行办法》规定应报告的重大风险事件情形，未按规定报告或有效处臵，但尚未造成恶劣影响的。

(三)不合格。同时存在本指引第八条第二点所列情形四条(含)以上或存在以下情形之一的，年审评价为不合格。

1.拒不参加年审的;

2.存在问题拒不按要求进行整改或限期整改不到位、经验收不合格的;

3.除担保代偿等合理情况外存在其他应收账款，金额大于注册资本金2%且高于100万元的;

4.2013年季末平均在保责任余额低于注册资本金1倍的;

5.将客户保证金用于除合同约定的违约代偿以外其他用途的;

6.存在吸收存款，发放贷款，受托发放贷款，受托投资，违规开展委托贷款，以及账外经营、高息借贷、非法集资等违法违规经营行为的;

7.担保代偿率过高可能对公司经营造成重大不利影响的;

8.未经监管部门批准，擅自变更《江西省融资性担保机构管理暂行办法》第十四条所列变更事项的，特别是擅自变

更最大股东，擅自变更法定代表人、董事长和总经理，擅自设立分支机构的;

9.未按规定报告或有效处臵重大风险事件，并造成恶劣影响的;

10.其他重大违法违规行为。

第九条年审不合格且未签订托管协议的担保机构必须签订注册资本金全额托管协议，限期向所在设区市金融办提交完整的托管协议并经审查托管资金足额到位。否则，省政府金融办取消其继续从事融资担保业务资格，要求其退出融资性担保行业(年审不合格且已签订托管协议的担保机构按此情况处理)。市、县(区)监管部门负责收缴经营许可证原件。

第十条对退出融资性担保行业的担保机构，当地监管部门应督促担保机构制定善后处臵方案，并监督实施，妥善防范化解可能出现的风险。

第四篇：贵州省融资性担保机构管理暂行办法

第一章总则

第一条为加强对我省融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等法律法规的规定，特制定本管理暂行办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保机构是指由自然人、企业法人、其他社会组织出资依法设立的，经营融资性担保业务的担保机构。

本省行政区域内融资性担保机构的设立、变更、经营活动和监督管理均适用本办法。

第三条建立省融资性担保业务监管联席会议(以下简称省联席会议)制度，省联席会议由省经济和信息化委、省发展改革委、省公安厅、省财政厅、省商务厅、省工商局、人民银行贵阳中心支行、贵州银监局组成，负责研究制订全省融资性担保业务发展政策和业务监管制度，建立全省融资性担保机构市场准入和退出机制，协调解决融资性担保机构业务监管和发展中的重大问题。

省联席会议下设办公室，办公室设在省经济和信息化委，省经济和信息化委为全省担保行业的主管部门和联席会议牵头单位，会同其他成员单位履行对融资性担保机构的监管职责，指导、督促市(州、地)、县(市、区)政府(地区行署)加强对融资性担保机构的监管和风险控制。

第四条融资性担保机构实行分级审批和监管。

第五条融资性担保机构应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保机构与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。第六条融资性担保机构作为独立法人依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉，并承担相应民事责任。

第七条融资性担保机构开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

融资性担保机构应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

第八条融资性担保机构开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第二章设立、变更和终止

第九条设立融资性担保机构及其分支机构，应当经审批部门的审查批准。经批准设立的融资性担保机构及其分支机构，由审批部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

任何单位和个人未经审批部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第十条注册资本在5000万元(含5000万元)以上的融资性担保机构由省经济和信息化委审批;注册资本在500万元至5000万元之间的融资性担保机构由省经济和信息化委授权各市(州、地)人民政府确定的审批部门审批，并报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的，应同时报同级财政部门和省财政厅备案。

各市(州、地)融资性担保机构审批部门应接受省经济和信息化委的业务指导和监督，按时报送有关材料。

第十一条设立融资性担保机构，应当具备下列条件：

(一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

(二)有具备持续出资能力且信用良好的股东。

(三)有符合本办法规定的注册资本。

(四)有资信良好、符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。

(五)有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

(六)有符合要求的营业场所。

(七)省联席会议规定的其他审慎性条件。

第十二条贵州省境内成立的融资性担保机构注册资本最低限额为500万元人民币。融资性担保机构的注册资本须为实缴货币资本，其来源应真实合法。

(一)经批准到省外开展担保业务的融资性担保机构注册资本不得低于人民币1亿元;

(二)经批准在全省范围内开展担保业务的融资性担保机构注册资本不得低于5000万元;

(三)经批准在省内市(州、地)范围内跨县域开展担保业务的融资性担保机构注册资本不得低于1000万元。

第十三条设立融资性担保机构，应向审批部门提交下列文件、资料：

(一)设立申请书。载明拟设立的融资性担保机构的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。

(二)可行性研究报告。

(三)企业名称预核准通知书。

(四)章程草案。

(五)股东协议书，包括股东名册及其出资额、股权结构。

(六)具有资质的会计师事务所出具的验资报告，以及持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。

(七)拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。

(八)经营发展战略和规划。

(九)营业场所证明材料。

(十)省联席会议要求提交的其他文件、资料。

各市(州、地)融资性担保机构审批部门批准成立融资性担保机构后，应于10个工作日内报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的，同时报同级财政部门和省财政厅备案。

第十四条融资性担保机构到省外设立分支机构的，应当征得省经济和信息化委的同意，并经拟设立分支机构所在地审批部门审查批准。

第十五条跨省、自治区、直辖市经营的融资性担保机构，其在贵州省境内设立的分支机构应当报省经济和信息化委审查批准。除应提供第十三条要求提供的资料外，还应当向省经济和信息化委提供设立两名以上独立董事及首席合规官和首席风险官的有关资料。

第十六条外商投资成立融资性担保机构应按注册资本规模向拟注册地市(州、地)人民政府确定的审批部门或省经济和信息化委提交申请，经审批部门或省经济和信息化委审核同意，出具项目成立批复后，再报省商务厅对合同、章程等要件进行审查。

第十七条经批准设立的外商融资性担保机构持省经济和信息化委和省商务厅的批准文件在30日之内到工商行政管理部门办理登记注册手续。逾期未完成的，原批准文件自动失效。外商融资性担保机构完成工商注册之日起6个月内，注册资本金应全部到位，并提交法定验资机构出具的验资报告到省经济和信息化委和省商务厅备案。

第十八条融资性担保机构有下列变更事项之一的，应当经审批部门审查批准：

(一)变更名称。

(二)变更组织形式。

(三)变更注册资本。

(四)变更公司住所。

(五)调整业务范围。

(六)变更董事、监事和高级管理人员。

(七)变更持有5%以上股权的股东。

(八)分立或者合并。

(九)修改章程。

(十)省联席会议规定的其他变更事项。

融资性担保机构变更事项涉及公司登记事项的，经审批部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。

以上变更，属注册资本在人民币5000万元以上(含5000万元)及变更后注册资本在5000万元以上的融资性担保机构，由市(州、地)人民政府确定的审批部门初审后报省经济和信息化委批准;注册资本在500万元至5000万元之间的融资性担保机构，由市(州、地)人民政府确定的审批部门批准后于10个工作日内报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的，同时报同级财政部门和省财政厅备案。

第三章业务范围

第十九条融资性担保机构经审批部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：

(一)贷款担保。

(二)票据承兑担保。

(三)贸易融资担保。

(四)项目融资担保。

(五)信用证担保。

(六)其他融资性担保业务。

第二十条融资性担保机构经审批部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：

(一)诉讼保全担保。

(二)投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。

(三)与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。

(四)以自有资金进行投资。

(五)省联席会议规定的其他业务。

第二十一条融资性担保机构可以为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件：

(一)近两年无任何违法、违规记录。

(二)省联席会议规定的其他审慎性条件。

从事再担保业务的融资性担保机构除需满足前款规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。

第二十二条融资性担保机构不得从事下列活动：

(一)吸收存款。

(二)发放贷款。

(三)受托发放贷款。

(四)受托投资。

(五)省联席会议规定不得从事的其他活动。

第四章经营规则和风险控制

第二十三条融资性担保机构应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。

第二十四条融资性担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

第二十五条融资性担保机构应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。

第二十六条融资性担保机构应当按照《企业会计准则》、《金融企业财务规则》和《担保企业会计核算办法》等法律法规的规定，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

第二十七条融资性担保机构收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，在不违反国家有关规定的前提下，由融资性担保机构与被担保人自主协商确定。但享受财政资金补助、减免营业税等优惠政策的融资性担保机构收取的担保费不得超过同期基准贷款利率的50%。

第二十八条融资性担保机构对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。

第二十九条融资性担保机构的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

第三十条融资性担保机构以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。

第三十一条融资性担保机构不得为其母公司或子公司提供融资性担保。第三十二条融资性担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。

审批部门可以根据融资性担保机构责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。

融资性担保机构应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。

第三十三条融资性担保机构与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。

第三十四条融资性担保机构办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。

第三十五条融资性担保机构应当将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。

融资性担保机构应与债权人共同建立担保期间被担保人的信息资料交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。

第五章监督管理

第三十六条省经济和信息化委和各市(州、地)人民政府确定的审批部门应建立融资性担保机构的日常监管和风险处置制度，承担对融资性担保机构的日常营运监管和风险处置责任。其中，省经济和信息化委联合各市(州、地)人民政府确定的审批部门对注册资本在5000万元(含5000万元)以上的融资性担保机构进行日常营运监管和风险处置;各市(州、地)人民政府确定的审批部门负责对注册资本在500万元至5000万元之间的融资性担保机构进行日常营运监管和风险处置。

财政部门要积极参与地方融资性担保体系建设，加强对政府出资的融资性担保机构的财务监督，防范和化解地方金融风险;加强对政府出资的融资性担保机构的管理，建立融资性担保机构财务信息管理体系和绩效考核指标体系，确保国有资产安全高效运作。工商部门要做好融资性担保机构的准入把关，做好融资性担保机构的登记和年检，确保融资性担保机构合规经营。

银监部门应指导银行业金融机构加强与融资性担保机构的合作，并跟踪监测涉嫌非法集资、变相吸收公众存款的融资性担保机构。

人民银行各分支机构应将融资性担保机构的有关信息纳入征信管理体系，为融资性担保机构查询相关信息提供服务。

公安部门应会同银监、人行等部门严厉打击、防范非法集资、非法吸收公众存款、洗钱等违法违规行为，维护金融环境和社会秩序的稳定。

第三十七条省经济和信息化委和各市(州、地)人民政府确定的审批部门应建立健全融资性担保机构的信息资料收集、整理、统计分析制度,从风险管理、担保资产信用质量、担保资金运用等方面对融资性担保机构实施监管记分制度，对融资性担保机构的经营及风险状况进行持续监测。

各市(州、地)人民政府确定的审批部门应于每年5月底前完成所监管融资性担保机构上一的概览报告。

第三十八条融资性担保机构应当按季度向审批部门报送真实、准确、完整的资本金运用情况、经营情况、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。同时，各级地方政府出资的融资性担保机构应定期向同级财政部门报送财务会计报告。

审批部门应当根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保机构的资本质量和资本充足率要求。

第三十九条审批部门根据监管需要，有权要求融资性担保机构提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。

审批部门认为必要时，可以向银行业金融机构等债权人通报所监管有关融资性担保机构的违规或风险情况。第四十条审批部门根据监管需要，可以对融资性担保机构进行现场检查，融资性担保机构应当予以配合，并按照审批部门的要求提供有关文件、资料。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保机构出示检查通知书和相关证件。

第四十一条融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向其监管部门报告，涉及违法犯罪的还应同时向公安机关报告。各市(州、地)人民政府确定的审批部门应于两个工作日内向省经济和信息化委报告。

第四十二条融资性担保机构应当及时向审批部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。

第四十三条融资性担保机构应当聘请社会中介机构进行审计，并将审计报告于次年1月底前报送审批部门。

第四十四条省经济和信息化委应当会同人行、银监、公安等有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。

第四十五条省经济和信息化委应当于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业发展和监管情况，并于每年2月底前向融资性担保业务监管部际联席会议和省人民政府报告本辖区上一融资性担保行业发展情况和监管情况。

省经济和信息化委应当及时向融资性担保业务监管部际联席会议和省人民政府报告本辖区融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。

第四十六条建立贵州省融资担保行业协会(以下简称“担保协会”)，履行自律、维权、服务等职责。

省经济和信息化委是担保协会工作的指导部门，担保协会在省经济和信息化委的指导下，开展担保业务及人员培训、统计、服务标准制定、融资咨询、理论研究和对外交流，组织会员业务合作、协调会员与银行间相关事务活动。第四十七条审批部门从事审批、监管工作的人员有违反规定开展工作的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十八条融资性担保机构违反法律、法规、规章及本办法规定，由审批部门依照有关法律法规的规定，予以处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十九条违反规定擅自开展融资性担保业务的，由审批部门会同有关部门依法处罚;擅自在名称中使用融资性担保字样的，由审批部门会同有关部门责令改正，依法处罚。

第六章附则

第五十条事业性质担保机构的变更、经营和监管比照公司制担保机构执行。鼓励事业性质担保机构转为公司制担保机构。

融资性再担保机构管理办法由省政府另行制定。

第五十一条本办法施行前已经设立的融资性担保机构不符合本办法规定的，应当在2011年3月31日前达到本办法规定的要求，并获得融资性担保机构资格的核准确认。

第五十二条本办法自公布之日起施行。