第一篇：集团客户维护员职责
表15-3 客户维护专员岗位职责
客户维护专员
直接上司：客户维护主管
主要工作：负责与客户之间的档案建立，维护客户与公司业务往来的关系，维护公司与客户之间的信用度与可持续合作等
岗位职责：
1.主要负责公司新、老客户的维护，定期访问客户，探询客户需求
2.及时发现并反馈工作中出现的问题，并能够提出解决意见及建议
3.负责定期整理搜集客户反馈，进行客户服务需求分析和挖掘，以此优化服务流程
4.通过各种渠道调研比较同行业服务信息，并对信息收集和整理，促使公司客户服务体系不断的优化与推进
5.为相关部门及领导提供所需客户数据信息，提交相关分析报告
6.对公司提供的个性化服务进行开发与推广，不断创新客户服务新方式
职位要求：
◆具有良好的服务意识与市场意识、良好的沟通表达能力
◆具有强烈的责任心，能吃苦耐劳，工作踏实敬业，承受能力强
◆对客户心理感知的敏感性和把握能力
◆有丰富的信息行业客服和销售工作经验
第二篇：维护客户、经营客户、服务客户、稳定客户
一、建立客户档案，细分客户。
该营业部十分注重对客户档案的建立，对现有的客户资料，进行细分客户。根据该网点的客户群体，主要以客户的存量来区分客户的等级，如个人存款10-20万元的客户设定为优质客户的对象;20-30万元的客户为重点维护的对象;30万元以上的客户给予享受VIP的相应
的优先、优惠的系列待遇和不定期的拜访、跟踪，并保持一定的联系。
二、设定不同的服务对象。
具体为按职业划分、按年龄划分、按性别划分、按职位、按存款的流动性划分等，分别采取不同的服务方式和维护方法。
三、深入客户，了解客户需求，寻找更有效维护方法和手段。
在平常的实际工作中，加强与客户的沟通非常重要，从中了解客户的心声、嗜好、家庭状况、经济能力、需求等，是进一步选取维护手段的途径。
四、从客户的利益出发，提高自我信誉度
1、根据客户的资源，结合我们的产品经常提出一些建设性的意见供客户参考，并测算出实质的经济价值。
2、跟踪维护客户。如已使用我们的产品，应经常主动向客户提供信息、行情供客户自己参考，必要时可站在客户的利益提出自己的看法，使客户能感受到我们在为他着想，从中提高自己的信誉度。
3、提供超值维护，加重对客户的感情投资，在常规的金融维护之外，关注并随时解决客户日常生活中遇到的问题。
4、灵活处理，差别维护。对重点客户、典型客户进行重点维护，做到急事急办、特事特办、易事快办、难事妥办。
5、强调个性化，提供一些能引起客户注意并感兴趣的信息，以便给客户留下深刻的印象。
第三篇：基金客户维护
如何做好基金客户维护工作?
我作为一名理财经理，在日常基金销售工作过程中，有过困惑，也有过收获;有过烦恼，也有过喜悦。下面我就基金营销的工作中遇到的一些问题谈一点想法，希望与大家交流分享，共同提高。
我目前接触的客户群储蓄率十分高，资产结构很单一，基金客户相对来说很少，更别说什么外汇宝、双向宝业务的客户了。有很多的优质客户，帐户上只有定、活期存款，为何他们的资产结构配置严重失衡，究其原因如下：第
一、一些私营企业主资金流动性的要求比较高，无法把存款转化成长期理财产品进行合理规划。第
二、绝大多数客户，受传统观念的影响，风险偏好较低，倾向于存款。曾经就有一位客户帐户上上千万的资金放在活期上近一年时间，我们上门营销了几次才好不容易为他签了“智能通”合约，做了一次短期理财产品，还要保证他的本金及收益的安全。因为他不愿承担任何风险，只求保本，不在乎收益。第
三、目前我行人民币理财产品相对来说品种丰富，风险较低、收益率比银行存款高，受到不愿承担风险的客户的青睐;第
四、一些受过伤害的基民目前还没有完全解套，他们只盼着能有一天能保本就全部清仓，永远与基金说再见了。
众所周知，基金是客户资产配置中不可或缺的产品，那么如何打开被动的销售局面，正确引导客户配置基金呢?从日常的工作中，我感觉到能做到以下几个方面才能打开被动的局面：
一、树立正确的投资观点不被市场情绪左右
人的一般投资心理是从众的，即行情来时涨过头，下跌时也会超跌。从众心理是可以利用专业知识来克服的，因此理财经理一方面可以通过专业知识的学习来修炼自己的内功，另一方面也可以根据以往的销售经验来判断市场，一般基金最难销售时候，也往往是最佳的购买时机。千万不能被市场的非理性情绪所左右。
二、邀请客户参加投资理财报告会
基金销售过程中常常会遇到客户的拒绝，特别是在市场低迷的时期，其中大部分原因是客户不赞同理财经理观点，理财经理的建议没有足够的说服力。而理财报告会的讲师一般都是投资行业里重量级的人物，他们精辟专业的分析是非常有说服力的。报告会不仅增加了我行与客户沟通的机会，自己也可从中获得不少知识。
三、指导客户合理资产配置调整仓位控制风险
(一) 在复杂的市场环境下，指导客户调整仓位控制风险。目前一部分被套牢的基民仍然没有看到解套的曙光。如果一味地耐心等待，等市场再回到6000点肯定不是一个好办法。我们应该首先帮助他们设定阶段性的预期收益目标，然后，对客户手头现有基金进行逐一诊断，选其精华去其糟粕。一旦基金收益达到了客户自己设定的目标，就建议他们赎回锁定收益。
(二) 向客户推荐定投方式进行基金投资。从中长期看，目前市场处于底部区域，现在采取定投的方式既可以有效摊低持有成本，也能把握未来市场上涨的成果。但是定投也不代表着就是一直买不用看。选择业绩持续性较好的基金公司，选择优秀的基金经理并跟踪基金经理的变动，选择合适的时点进退，也是定投时要做的事。事实证明从08年大跌到现在一直坚持定投的客户都有了相当不错的收益。
四、保持联系做好基金售后服务
在营销了产品后，时刻关注市场以及产品的变化，对客户的资产配置情况提出调整建议。理财业务的开展不是一锤子的买卖，也不能为了销售而销售，只有跟踪服务才能真正的取得客户的信任，赢得更多的客户。同时也要做好客户需求和疑问的收集，及时的解答客户的疑问，针对客户的不同需求发展更为广阔的产品渠道，以便以后提供个性化的服务。当客户满意了，再通过客户的言传身教，为自己争取更多的客户。
总之，我们想做好基金客户的维护工作，最终是想让客户信任我们，能够在思想上接受我们的建议，行动上配合我们的业务发展思路，我们只有加强学习，提高自身的专业水平和沟通能力，提高执行能力，加强团队协作精神，我行2011年基金开门红工作指日可待。
第四篇：客户维护计划
第一， 客户独立维护，熟悉客户要货明细，要货产品种类款式，价格阶段，客户要货量
的情况。客户需求情况。详细录入客户档案。争取两个星期把这些熟悉。
第二， 根据跟客户的关系进展情况，逐步开始给客户推荐产品，从大客户开始，根据已
有的优势，慢慢把小客户培养成大客户。从王彦涛、赵紫霞、王晓英等长期客户开始入手，逐渐延伸到刘凯、梁金红、刘松、等要货少的客户，然后再把郑少琴、单涛等从未合作过的客户开始达成关系。争取一个月的时间把手里客户全部维护成优良客户。给什么要什么的那种。
第三， 催款。可能是自己不太了解催款这块的注意事项，自己认为当能把第二项做成的
时候，催款也就可以了。
具体细则：
1. 平时跟客户的网络联系不能停断，继续保持跟客户在网上聊天的良好关系。
2. 有针对性的给每个客户打电话，在通话过程中，了解客户反应的问题，认真记录并解决。 (会有客户在我们所需要的问题上做掩饰或者不愿意回答的，我们应该想办法打开客户的那种自我保护，能够有通畅的交流。)解决问题要尽可能的迅速，让客户感觉到你是在认真的为他服务。
3. 客户的要货后跟单要紧，客户什么时候发货，什么时候应该收到，客户要的货是不是特别着急，要及时跟客户沟通。尽量不能等到出现问题时候我们在解决。
4. 有新产品的时候，有针对性的给客户推销!有些产品是某些客户喜欢的，就爽快的推销出去。有些产品是某些客户不太喜欢的，也可以给客户看看，征求一下他们的意见，把产品的优势尽全面的展现给客户。
5. 要时常的关心客户端的销售情况，把市场的情况能及时收集到我们这里。根据市场情况，总结、提议一些建议给主管、经理，让经理主管实施一些适应市场变化的措施。
6. 每天把每个客户的要明细都要记住，客户的订单要紧跟。让自己做到，客户有问我们能有答案。
7. 有欠款的客户，要知道客户欠了多少，客户什么时候能打款。客户打款后要及时跟财务部门沟通上账。
第五篇：符合维护客户
在竞争环境日益严峻的今天，我行营销新客户越来越难，维持客户也越来越难。研究显示，开发一个新客户的成本多倍于维护一个老客户的成本，所以我行要尽量争取把一次性客户转化为长期客户。农发行作为农业政策性银行，由于其客户资源受到政策性制约，显然其培养一批忠诚客户(尤其是优质客户)群体更加尤为重要。用户是企业经营效益的来源，也是其生存发展的根本之所在，在按照现代银行业标准打造农发行的过程中，对于基层农发行人来说便是用户经济，所有的市场规划及都是以用户满意而展开。
一、当今的的市场是买方市场，我们要根据永远在变的市场不断提高目标调整自我，从自己做起，主动与客户建立起相互之间信得过的新型的银企关系。从客户提出贷款申请，到贷款审批，以前因为要上报送审，中间环节较多，让客户等的时间太长了。要放下政策性银行“皇帝的女儿不愁嫁”的那种有着优越感的架子，主动深入到企业调查研究，对到期未还，可能展期的贷款打入一定的提前量，可以将市分行的有关业务人员请来现场办公，从而极大地方便了承贷企业，才能使客户维护工作出现了新的转机。
二、树立客户营销与维护并重的观念，做到一手抓客户营销，一手抓客户维护。引得进、留得住、退得出是一个辩证统一体。引得进是前提和关键，只有能够引得进，才有留得住的基础、退得出的资本;留得住是根本和保证，只有留得住，引进才有意义，退得出才有选择。
三、实行客户分类，区别对待，确定不同的营销策略。建议在行内将客户按照行业排名或对我行利润贡献情况，将客户划分为：高端客户、优质客户、一般客户、低端客户。对高端客户，提供“一对一”、“一揽子”服务，且根据其需要进行服务创新甚至是“突破”;对优质客户，要通过完善服务技术和手段，增添服务工具提供规范化和个性化相结合的服务;对一般客户，主要提供规范化优质服务，满足其正常金融需要;对低端客户可采取有偿服务策略。
四、尽快打造具有农发行特色的金融产品，提升核心竞争力。品牌产品是银行信用的重要标志，是提升核心竞争力的充分体现。品牌产品建设与产品创新具有明显的相关性，符合市场需求的高层次大规模的产品创新，才能在市场认可度提高的基础上形成银行品牌。建议按照有利于发挥我行支农作用、有利于防范信贷风险、有利于提高农业农村资源利用效率的总体要求，根据不同行业、不同区域的资源开发程度和资金需求特点，积极开发适合农业农村发展需要的金融产品，满足客户多样化金融需求，进一步彰显农发行在农村金融领域的支柱和骨干作用。