18岁防沉迷身份证大全

2023-06-11

第一篇:18岁防沉迷身份证大全

18位身份证号码各位的含义:

1-2位省、自治区、直辖市代码;

3-4位地级市、盟、自治州代码;

5-6位县、县级市、区代码;

7-14位出生年月日,比如19670401代表1967年4月1日; 15-17位为顺序号,其中17位(倒数第二位)男为单数,女为双数;

18位为校验码,0-9和X。作为尾号的校验码,是由把前十七位数字带入统一的公式计算出来的,计算的结果是0-10,如果某人的尾号是0-9,都不会出现X,但如果尾号是10,那么就得用X来代替,因为如果用10做尾号,那么此人的身份证就变成了19位。X是罗马数字的10,用X来代替10。

目前我国公民身份证号码由18位数字组成:

前6位为地址码,

第7至14位为出生日期码,

第15至17位为顺序码,

第18位为校验码。

检验码分别是“0、

1、

2、„„10”共11个数字,当检验码为“10”时,为了保证公民身份证号码18位,所以用“X”表示。虽然校验码为“X”不能更换,但若需全用数字表示,只需将18位公民身份号码转换成15位居民身份证号码,去掉第7至8位和最后1位3个数码。

第二篇:新的18位身份证号码各位数字的含义:

1-2位省、自治区、直辖市代码;

3-4位地级市、盟、自治州代码;

5-6位县、县级市、区代码;

7-14位出生年月日,比如19670401代表1967年4月1日;

15-17位为顺序号,其中17位男为单数,女为双数;

18位为校验码,0-9和X,由公式随机产生。

举例:

130503196704010012这个身份证号的含义:13为河北,05为邢台,03为桥西区,出生日期为1967年4月1日,顺序号为001,2为验证码。

15位身份证号码各位的含义:

1-2位省、自治区、直辖市代码;

3-4位地级市、盟、自治州代码;

5-6位县、县级市、区代码;

7-12位出生年月日,比如670401代表1967年4月1日,这是和18位号码的第一个区别; 13-15位为顺序号,其中15位男为单数,女为双数;

与18位身份证号的第二个区别:没有最后一位的验证码。

举例:

130503670401001的含义;13为河北,05为邢台,03为桥西区,出生日期为1967年4月1日,顺序号为001。

居民身份证是国家法定的证明公民个人身份的证件。为了堵塞和制止假居民身份证的流通和使用,在查验和核查居民身份证时可掌握以下几个要点:

一、居民身份证的整体识别

1、居民身份证规格为88mm×60mm,四角呈圆弧状。式样为聚脂薄膜密封、持证人像片和登记内容一体化的单页卡式,即证件是经翻拍印制后塑封而成。

2、证件正面主要颜色为红、绿二色,印有中华人民共和国国徽和证件名称,以及环状、网状、团状花纹图案;背面为浅绿色,印有中华人民共和国版图、持证人标准像片,以及网状花纹图案,姓名、性别、民族、出生年月日、住址五个登记项目和签发日期、有效期限、编号三个项

目及签发机关印章。新的防伪居民身份证背面透视全息图象由长城峰火台图象IDCHINA中国等字样组成。“ID长城峰火台图象CHINA中国”在“中国CHINAID”组成的背景前由内向外依次排列。

证件签发机关为县公安局、不设区的市公安局和设区的公安分局。

3、居民身份证从登记项目、填写内容和颜色上还有其他两种形式:

a.民族自治地方颁发的居民身份证。

证件背面五个登记项目和签发机关印章,同时使用汉字和相应的少数民族文字印刷和刻制(宁夏回族自治区除外)。常见的少数民族文字有:维吾尔文、哈萨克文、蒙古文、藏文、朝鲜文、壮文、彝文等。

证件“出生年月日”的登记项目改为“出生日期”。如:内地和经济特区颁发的证件,登记为“出生1949年10月1日”,民族自治地方颁发的证件则登记为“出生日期1949.10.1”。

证件填写内容分为只书写汉字(如广西壮族自治区和内蒙古自治区部分地区)和同时书写汉字和少数民族文字(如新疆维吾尔自治区、西藏自治区、内蒙古自治区部分地区、吉林省延边朝鲜族自治州和四川、云南、青海、甘肃、黑龙江、吉林、辽宁等省部分民族自治地方)两类。少数民族文字在上方,汉字在下方(蒙古文文字在左,汉字在右)。

对加入中国国籍的外国人,如本人的民族名称与我国民族名称不同,本人是什么民族就填写什么民族,但民族名称后应加注“入籍”二字,如“民族乌克兰(入籍)”。

b.经济特区颁发的居民身份证识别:

证件正面主体颜色为海蓝色,背面为浅蓝色。证件背面右上角有一个压模全息特殊标记,规格为9mm×12mm的全息标志图案。海南省经济特区的全息标志图案为五指山和太阳;深圳、珠海、汕头和厦门经济特区的全息标志图案为有带“T”字的盾牌符号。

二、居民身份证有效期限与持证人年龄、签发日期的关系

居民身份证的有效期限分为10年、20年、长期三种。16周岁至25周岁的,发给有效期为10年的居民身份证;26周岁至45周岁的,发给有效期为20年的居民身份证;46周岁以上的,发给长期有效的居民身份证。证件有效期限从签发之日起计算。如某人1949年9月20日出生,1984年35周岁时申领居民身份证,签发日期为1984年12月31日,他属于26至45周岁这一年龄段,证件有效期限属于20年这一档次,到2004年12月30日有效期满。

查验或检查时,应对照检查证件有效期限与持证人年龄,签发日期三者之间的关系。

三、居民身份证编号识别

1、身份证编码规则如下:根据〖中华人民共和国国家标准GB11643-1999〗中有关公民身份号码的规定,公民身份号码是特征组合码,由十七位数字本体码和一位数字校验码组成。排列顺序从左至右依次为:六位数字地址码,八位数字出生日期码,三位数字顺序码和一位数字校验码。

地址码(身份证前六位)表示编码对象第一次申领居民身份证时的常住户口所在县(市、旗、区)的行政区划代码。(所有区域的编码可以到这个网站http:///tjbz/index.htm查询到最新的县及县以上的行政编码资料。)

生日期码(身份证第七位到第十四位)表示编码对象出生的年、月、日,其中年份用四位数字表示,年、月、日之间不用分隔符。例如:1981年05月11日就用19810511表示。

顺序码(身份证第十五位到十七位)是县、区级政府所辖派出所的分配码,每个派出所分配码为10个连续号码,例如“000-009”或“060-069”,其中单数为男性分配码,双数为女性分配码,如遇同年同月同日有两人以上时顺延第

二、第

三、第

四、第五个分配码。如:007的就是个男生,而且和他同年月日生的男生至少有两个,他们的后四位是001*和003*。分配顺序码中“99

9、99

8、99

7、996”四个顺序号分别为男女性百岁以上老人专用的特定编号。

校验码(身份证最后一位)是根据前面十七位数字码,按照ISO7064:1983.MOD11-2校验码计算出来的检验码。

2、从1999年10月1日起,全国实行公民身份证号码制度,居民身份证编号由原15位升至18位。前6位为地址码;第七位至14位为出生日期码,此码由6位数改为8位数,其中年份用4位数表示;第15位至17位为顺序码,取消了顺序码中对百岁老人使用的特定编号;第十八位为校验码,主要是为了校验计算机输入公民身份证号码的前17位数字是否正确,其取值范围是0至10,当值等于10时,用罗马数字符χ表示。

四、临时身份证识别

临时身份证规格、登记项目均与居民身份证相同。临时身份证正面为长城、群山和网状花纹图案,颜色为蓝色。背面为网状图案,颜色为黄色。临时身份证使用与本人身份证相同的编号;常住户口特定人员的临时身份证编号也按居民身份证编号原则和方法编15位码。

临时身份证有效期限分为3个月和一年两种:尚待领取居民身份证或证件丢失、损坏尚待领补人员发给有效期3个月的临时身份证,使用阿拉伯数字填写;常住户口特定人员发给有效期一年的临时身份证,使用汉字填写。

经济特区使用的临时身份证不加特区全息标记和荧光印刷图案。

五、身份证第18位(校验码)的计算方法

1、将前面的身份证号码17位数分别乘以不同的系数。从第一位到第十七位的系数分别为:7-9-10-5-8-4-2-1-6-3-7-9-10-5-8-4-2。

2、将这17位数字和系数相乘的结果相加。

3、用加出来和除以11,看余数是多少?

4、余数只可能有0-1-2-3-4-5-6-7-8-9-10这11个数字。其分别对应的最后一位身份证的号码为1-0-X-9-8-7-6-5-4-3-2。

5、通过上面得知如果余数是2,就会在身份证的第18位数字上出现罗马数字的Ⅹ。如果余数是10,身份证的最后一位号码就是2。

例如:某男性的身份证号码是34052419800101001X。我们要看看这个身份证是不是合法的身份证。

首先我们得出前17位的乘积和是189,然后用189除以11得出的结果是17+2/11,也就是说其余数是2。最后通过对应规则就可以知道余数2对应的数字是x。所以,可以判定这是一个合格的身份证号码。

备注说明:关于大陆身份证有的人会发现前几位为什么变化了。这主要出现在中国的重庆。原有的重庆人的身份证多数以51开头。以前隶属于四川的原因。但新办的身份证可能是50开头,原因是行政区划改变所致。

居民身份证

居民身份证是国家法定的证明公民个人身份的证件。为了堵塞和制止假居民身份证的流通和使用,在查验和核查居民身份证时可掌握以下几个要点:

一、居民身份证有效期限与持证人年龄、签发日期的关系

居民身份证的有效期限分为10年、20年、长期三种。16周岁至25周岁的,发给有效期为10年的居民身份证;26周岁至45周岁的,发给有效期为20年的居民身份证;46周岁以上的,发给长期有效的居民身份证。证件有效期限从签发之日起计算。如某人1949年9月20日出生,1984年35周岁时申领居民身份证,签发日期为1984年12月31日,他属于26至45周岁这一年龄段,证件有效期限属于20年这一档次,到2004年12月30日有效期满。

查验或检查时,应对照检查证件有效期限与持证人年龄,签发日期三者之间的关系。

二、居民身份证编号识别

1、身份证编码规则如下:根据〖中华人民共和国国家标准GB11643-1999〗中有关公民身份号码的规定,公民身份号码是特征组合码,由十七位数字本体码和一位数字校验码组成。排列顺序从左至右依次为:六位数字地址码,八位数字出生日期码,三位数字顺序码和一位数字校验码。

地址码(身份证前六位)表示编码对象第一次申领居民身份证时的常住户口所在县(市、旗、区)的行政区划代码。

生日期码(身份证第七位到第十四位)表示编码对象出生的年、月、日,其中年份用四位数字表示,年、月、日之间不用分隔符。例如:1981年05月11日就用19810511表示。

顺序码(身份证第十五位到十七位)是县、区级go-vern-ment所辖派出所的分配码,每个派出所分配码为10个连续号码,例如“000-009”或“060-069”,其中单数为男性分配码,双数为女性分配码,如遇同年同月同日有两人以上时顺延第

二、第

三、第

四、第五个分配码。如:007的就是个男生,而且和他同年月日生的男生至少有两个,他们的后四位是001*和003*。分配顺序码中“99

9、99

8、99

7、996”四个顺序号分别为男女性百岁以上老人专用的

特定编号。

校验码(身份证最后一位)是根据前面十七位数字码,按照ISO7064:1983.MOD11-2校验码计算出来的检验码。

2、从1999年10月1日起,全国实行公民身份证号码制度,居民身份证编号由原15位升至18位。前6位为地址码;第七位至14位为出生日期码,此码由6位数改为8位数,其中年份用4位数表示;第15位至17位为顺序码,取消了顺序码中对百岁老人使用的特定编号;第十八位为校验码,主要是为了校验计算机输入公民身份证号码的前17位数字是否正确,其取值范围是0至10,当值等于10时,用罗马数字符χ表示。

三、身份证第18位(校验码)的计算方法

1、将前面的身份证号码17位数分别乘以不同的系数。从第一位到第十七位的系数分别为:7-9-10-5-8-4-2-1-6-3-7-9-10-5-8-4-2。

2、将这17位数字和系数相乘的结果相加。

3、用加出来和除以11,看余数是多少?

4、余数只可能有0-1-2-3-4-5-6-7-8-9-10这11个数字。其分别对应的最后一位身份证的号码为1-0-X-9-8-7-6-5-4-3-2。

5、通过上面得知如果余数是2,就会在身份证的第18位数字上出现罗马数字的Ⅹ。如果余数是10,身份证的最后一位号码就是2。

例如:某男性的身份证号码是34052419800101001X。我们要看看这个身份证是不是合法的身份证。

首先我们得出前17位的乘积和是189,然后用189除以11得出的结果是17+2/11,也就是说其余数是2。最后通过对应规则就可以知道余数2对应的数字是x。所以,可以判定这是一个合格的身份证号码。

第三篇:居民身份证[大全]

居民身份证是国家法定的证明公民个人身份的证件。为了堵塞和制止假居民身份证的流通和使用,在查验和核查居民身份证时可掌握以下几个要点:

一、 居民身份证有效期限与持证人年龄、签发日期的关系

居民身份证的有效期限分为10年、20年、长期三种。16周岁至25周岁的,发给有效期为10年的居民身份证;26周岁至45周岁的,发给有效期为20年的居民身份证;46周岁以上的,发给长期有效的居民身份证。证件有效期限从签发之日起计算。如某人1949年9月20日出生,1984年35周岁时申领居民身份证,签发日期为1984年12月31日,他属于26至45周岁这一年龄段,证件有效期限属于20年这一档次,到2004年12月30日有效期满。

查验或检查时,应对照检查证件有效期限与持证人年龄,签发日期三者之间的关系。

二、居民身份证编号识别

1、身份证编码规则如下:根据〖中华人民共和国国家标准GB11643-1999〗中有关公民身份号码的规定,公民身份号码是特征组合码,由十七位数字本体码和一位数字校验码组成。排列顺序从左至右依次为:六位数字地址码,八位数字出生日期码,三位数字顺序码和一位数字校验码。

地址码(身份证前六位)表示编码对象第一次申领居民身份证时的常住户口所在县(市、旗、区)的行政区划代码。(所有区域的编码可以到网站查询到最新的县及县以上的行政编码资料。)

生日期码(身份证第七位到第十四位)表示编码对象出生的年、月、日,其中年份用四位数字表示,年、月、日之间不用分隔符。例如:1981年05月11日就用19810511表示。顺序码(身份证第十五位到十七位)是县、区级政府所辖派出所的分配码,每个派出所分配码为10个连续号码,例如“000-009”或“060-069”,其中单数为男性分配码,双数为女性分配码,如遇同年同月同日有两人以上时顺延第

二、第

三、第

四、第五个分配码。如:007的就是个男生,而且和他同年月日生的男生至少有两个,他们的后四位是001*和003*。分配顺序码中“99

9、99

8、99

7、996”四个顺序号分别为男女性百岁以上老人专用的特定编号。校验码(身份证最后一位)是根据前面十七位数字码,按照ISO7064:1983.MOD11-2校验码计算出来的检验码。

2、从1999年10月1日起,全国实行公民身份证号码制度,居民身份证编号由原15位升至18位。前6位为地址码;第七位至14位为出生日期码,此码由6位数改为8位数,其中年份用4位数表示;第15位至17位为顺序码,取消了顺序码中对百岁老人使用的特定编号;第十八位为校验码,主要是为了校验计算机输入公民身份证号码的前17位数字是否正确,其取值范围是0至10,当值等于10时,用罗马数字符χ表示。

三、身份证第18位(校验码)的计算方法

1、将前面的身份证号码17位数分别乘以不同的系数。从第一位到第十七位的系数分别为:7-9-10-5-8-4-2-1-6-3-7-9-10-5-8-4-2。

2、将这17位数字和系数相乘的结果相加。

3、用加出来和除以11,看余数是多少?

4、余数只可能有0-1-2-3-4-5-6-7-8-9-10这11个数字。其分别对应的最后一位身份证的号码为1-0-X-9-8-7-6-5-4-3-2。

5、通过上面得知如果余数是2,身份证的最后一位号码就是X。如果余数是10,就会在身份证的第18位数字上出现罗马数字的2。例如:某男性的身份证号码是34052419800101001X。我们要看看这个身份证是不是合法的身份证。首先我们得出前17位的乘积和是189,然后用189除以11得出的结果是17+2/11,也就是说其余数是2。最后通过对应规则就可以知道余数2对应的数字是x。所以,可以判定这是一个合格的身份证号码。

第四篇:客户身份识别操作规程大全

第一节

总则

一、为规范客户身份识别行为,防范业务操作风险,增强风险控制能力,保证业务经营安全,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定本操作规程。

二、应遵循“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告”的原则,严格客户身份识别。

(一)、严格准入。严格开立账户或签订合同建立业务关系的审核。不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。

(二)、重点识别。重点对客户信息发生变更、交易异常、涉嫌洗钱及恐怖融资、国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人或涉嫌洗钱和恐怖融资分子的重新识别以及对非账户规定金额以上的一次性交易的审核。

(三)、详细登记。按规定完整登记客户身份基本信息,并妥善留存客户信息资料。

(四)、及时报告。

第二节

法人类客户身份识别操作

一 、开立人民币基本存款账户的客户身份识别

(一)、资料审核

(二)、识别客户身份

法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件,可通过联网核查系统等措施进行核对。

(三)、登记客户身份基本信息

1、对完成客户身份识别、符合规定的客户,在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息。

2、授权财务人员办理的,须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴,并在预留印鉴卡的空白处登记授权办理业务人员的姓名、有效身份证件种类、号码、有效期限。印鉴卡经多次登记无空白后可要求客户更换印鉴卡。

(四)、开立账户

对人民银行批准开立的账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可对外办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

(五)、资料保存

将《开立单位银行结算账户申请书》、《成都银行单位人民币银行结算账户管理协议》、开户许可证副本、客户预留印鉴、证明文件原件或复印件、身份证件复印件等专夹保管,开户资料按会计档案保管规定的年限保管。

二、 开立其他结算账户的客户身份识别

(一)、资料审核

1、一般存款账户的审核

2、临时存款账户的审核

(1)注册验资资金,应审核企业名称预先核准通知书或有关部门的批文,同时通过联网核查系统核对注册验资出资人的身份证件。验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人与出资人的名称须一致。公司正式成立取得营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证明文件后,转基本存款账户并报人民银行审批。

(2)临时机构,应审核设立临时机构的有关批文和基本存款账户开户许可证及相关资料。

(3)异地临时经营活动机构,应审核营业执照正本、临时经营批文和基本存款账户开户许可证及其他相关资料。

开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户要在人民银行账户管理系统进行登记,同时向基本存款账户开户行发出开立结算账户通知书。

(二)、识别客户身份

法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件,可通过联网核查系统等措施进行核对。

(三)、登记客户身份基本信息

1、对完成客户身份识别、符合规定的客户,在行内管理系统中完整登记客户身份基本信息。

2、授权财务人员办理的,须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴,并在预留印鉴卡的空白处登记授权办理业务人员的姓名、有效身份证件种类、号码、有效期限。印鉴卡经多次登记无空白后可要求客户更换印鉴卡。

第三节

自然人客户身份识别操作

一、

开立个人储蓄账户的客户身份识别

(一)、识别客户身份

1、审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整,是否与客户有效身份证件上记载的信息一致。

2、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。

3、选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码,提交后在系统中查找该客户的身份信息。

(1)、客户身份信息正确齐全的,无需再建立该客户信息。 (2)、客户身份信息不正确或不完整,可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。

(3)、如没有客户的身份信息,则自动联动“增加个人基本信息”交易,完整输入该客户信息。

在(2)、(3)两种情况下,须留存客户身份证件的复印件。

4、代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件,并留存身份证件的复印件。

(二)、资料保存

存款交易凭证、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证随传票装订。

二、

开立人民币个人结算账户的客户身份识别

(一)、识别客户身份

1、审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整,是否与客户有效身份证件上记载的信息一致。

2、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件。

3、选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码,提交后在系统中查找该客户的身份信息。

(1)、客户身份信息正确齐全的,无需再建立该客户身份信息。 (2)、客户身份信息不正确或不完整,可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。

(3)、如没有该客户的身份信息,则自动联动“增加个人基本信息”交易,完整输入该客户信息。

在(2)、(3)两种情况下,须留存客户身份证件的复印件。

4、代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件,并留存身份证件复印件。

(二)、资料保存

个人结算账户申请书、客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证专夹保管,定期装订,存款交易凭证随传票装订。

第四节 银行卡业务的客户身份识别

一、 申办个人锦程卡的客户身份识别

(一)、审核资料

1、应审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整,是否与客户有效身份证件上记载的信息一致。

2、应对客户提供的申请材料的完整性、规范性和一致性进行检查,不符合规定的,应要求客户进行补正。

(二)、识别客户身份

1、客户提供的有效身份证件是否在有效期内,原件与复印件是否一致。

2、通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件,打印联网核查交易凭证。

(三)、登记信息

1、按照相关要求增加该持卡人的信息。

2、预留持卡人信息不完整,或与《申请表》上信息不一致的,提示客户增加或修改信息。

3、持卡人信息准确完整的,无需再建该持卡人信息。 在

1、2两种情况下,须留存身份证复印件。

(四)、资料保存

将《开立个人银行结算账户申请书》、联网核查交易凭证及客户身份证件复印件作为传票交事后监督保管,定期装订保存。

二、开通个人卡网上银行的客户身份识别

(一)、审核资料

1、审核客户提供的《成都银行电子银行服务协议(个人)》填写的内容是否完整,不符合规定的,要求客户进行补正。

2、客户提供有效身份证件及复印件、注册账户凭证原件(银行卡或存折等)是否齐全并符合规定,不齐全的,要求客户进行补充。

(二)、识别客户身份

1、通过联网核查系统核对客户的有效身份证件。

2、核对客户是否在成都银行开立账户。

3、刷卡或刷存折,系统读取账户信息并核对相关信息的一致性。校验通过后,客户通过密码键盘输入账户支付密码,系统校验账户支付密码及磁道信息。

(三)、登记信息

1、账户校验完成后,打印《成都银行电子银行业务申请表(个人)》,交客户填写相关内容,柜员按申请表内容为客户开通相关电子渠道、设定电子银行密码(由客户通过密码键盘输入)、完善客户注册信息及其它相关处理操作。

2、校验通过后,柜员打印《成都银行电子银行业务注册表(个人)》交客户签字确认,须打印客户证书两码信封。

(四)、资料保存

1、《成都银行电子银行业务申请表(个人)》银行留存联及身份证复印件和联网核查交易凭证作为传票附件留存。

2、《成都银行电子银行服务协议(个人)》银行留存联专夹保管。

第五节 现金业务的客户身份识别

一、审核身份

(一)、对人民币单笔5万(含)元以上现金存款业务,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。代理他人办理业务的,应审核代理人有效身份证件原件,核对身份证件是否真实、有效,并在存款凭证填写基本信息。

(二)、对人民币单笔5万(含)元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件,并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。代理他人办理业务的,应通过联网核查系统审核代理人及被代理人有效身份证件,并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

第六节

非账户一次性交易的客户身份识别

一、审核身份

(一)、对未在成都银行开立账户的客户提供人民币单笔金额1万元(含)以上一次性现金汇款业务,应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件,将客户姓名、证件类型、证件号码、住所地或单位地址、联系方式等信息登记在传票背面,并留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件,随传票装订。

(二)、未在成都银行开立账户的客户办理无卡、无折现金存款业务,应参照第一项规定操作要求处理。

1、同一客户同时办理多笔无卡、无折存款业务的,可以只留存身份证件一张复印件。

2、同一客户经常在本营业机构办理无卡、无折存款业务,可以留存一张身份证件复印件专夹保管。

第七节

非账户一次性交易的客户身份识别

一、以上所有操作客户身份识别时如果出现以下情况,应重新识别客户:

(一)、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法宝代表人或者负责人的

(二)客户行为或者交易情况出现异常的

(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的

(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

(五)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的,与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

二、重新识别的措施

(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

(二)回访客户

(三)实地查访

(四)向公安、工商行政管理等部门核实

(五)其他可依法采取的措施

第八节

客户身份证件核对内容

一、对客户出示的身份证件记载的信息进行审核,信息包括:类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。

二、须通过联网核查系统核对居民身份证件的,按照人民银行联网核查业务的相关规定办理,经验证信息一致的,在打印的联网查询交易凭证上签章。客户提供的有效证件不是居民身份证,或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件,经办人员应尽责核对。

三、同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时,可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印。

四、如需留存客户身份证件复印件,核对一致后在复印件上注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

第五篇:居民身份证重(错)证号变更证明大全

居民身份证重(错)证号变更证明

根据公安部公通字[1997]27号、湖南省人民政府办公厅湘政函[2002]3号文件精神,对居民身份证重、错号必须立即进行更正。现发现持证人原居民身份证编号许明属重、错号。经核实该持证人的居民身份证编号更改为。 特此证明。

单位(章)年月日

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