第一篇：批量开卡业务协议书
中国工商银行重庆市分行批量开卡业务协议书
中国工商银行重庆市分行
批量开卡业务协议书
甲方：地址：乙方：中国工商银行地址：
甲、乙双方本着友好合作的原则，根据中国工商银行股份有限公司重庆市分行相关业务规定，就乙方为甲方批量开立卡业务达成如下合作协议：
第一条 业务范围
经甲乙双方协商一致，经甲方申请，由乙方为甲方员工批量开立卡。
第二条 甲方责任
1.甲方应在乙方预留签章，乙方凭预留签章为甲方办理批量开卡业务。凡盖有甲方预留签章的资料，乙方均将其作为履行本协议相关义务的依据，甲方应对盖有甲方预留签章的资料的真实性、合法性以及准确性负责。
2.甲方应确保开卡申请人自愿选择在乙方开立卡委托甲方向乙方集中申请。
3.甲方应指定其专门的人员(以下简称指定专人)负责与乙方联系办理批量开卡业务，并将指定专人的身份证件复印件以及加盖预留签章证明指定专人身份的书面文件，交 -1-
乙方开卡网点用于办理批量开卡业务时核验。甲方变更指定专人，应当提前天以书面形式通知乙方。
4.甲方申请批量开卡时，应向乙方提供批量开卡申请
人明细清单(记载开卡申请人姓名、性别、身份证件号码、联系地址、联系电话等要素)、开卡申请人身份证件复印件，由指定专人凭本人身份证件原件向乙方集中申请办理。甲方应对提供给乙方的开卡申请人各项申请开卡资料的真实性、有效性以及取得资料的合法性负责，并确保批量开卡申请人明细清单中记载的各项内容真实、准确。
5.甲方收到乙方领卡通知后，由甲方选择第种方
式通知员工领取。
(1)甲方通知员工凭身份证原件和复印件到乙方指定
网点领取卡片，并在“批量办卡申请表”上签字确认。
(2)甲方通知员工凭身份证原件和复印件，在甲方指
定时间、地点内领取卡片，并在“批量办卡申请表”上签字确认。
6.甲方不得利用在乙方开立个人银行账户进行偷逃税
款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他违法犯罪活动。因甲方通过批量开卡业务违法、违规使用个人银行账户造成的责任，由甲方承担。
第三条 乙方责任
1.乙方应向甲方提供批量开卡所需各项资料的纸质或
电子文档，并辅导甲方填写和制作。
2.乙方接到甲方批量开卡申请后，对指定专人提供的
-2-
批量开卡申请人明细清单及开卡申请人身份证件复印件等资料核对，并检查批量开卡所需资料符合乙方要求后，及时完成批量开卡。
3.乙方应按照甲方报送的批量开卡资料进行相关业务
处理，发现资料有误应退给甲方修改，不得随意代甲方更改资料。因乙方擅自修改甲方提供资料导致开卡错误或开卡失败造成的责任，由乙方承担。
4.乙方应在成功开卡后，及时通知甲方，办理发卡手
续。乙方在发卡过程中，负责核对领卡人本人身份证原件及客户签字，并收取身份证复印件;
5、乙方对甲方员工进行后续的金融服务。
第四条 违约责任
甲、乙双方任何一方如出现未履行协议的行为，另一方
均有权解除协议;因未履行协议所造成的责任与后果均由违约方承担。
第五条 保密条款
在本协议执行过程中，双方均应对合作事项负有保密义
务。未经对方许可，均不得以任何方式泄露批量开卡业务涉及的各种信息，国家法律、法规和监管规章另有规定的除外。
第六条 争议的解决
本协议未尽事宜及在履行过程中发生争议，由双方共同
协商解决;协商不成的，向乙方所在地法院提起诉讼。
第七条 协议的生效
本协议有效期_____年，自双方签字盖章之日起生效。
-3-
本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方：乙方：中国工商银行
授权代理人：
年月
-4 - 授权代理人：年月日日
第二篇：银行卡批量开卡
银行卡批量开卡(2511) 文件导入方式交易操作说明
一、 编制文本文档格式文件(.txt),要素如下： 第一行：卡产品|币种|卡属性|开卡数量|单位开户金额|总开户金额|现转标志|钞汇标志|现金分析码|支取方式|支取密码|查询密码|正常浮动比例|卡开立申请书编号 第二行：证件类型|证件号码|卡号|户名|刷卡标志 举例如下：(某单位开立2张个人借记普卡，均为0金额开户，支取与查询密码设为888888，提供的有效证件为身份证) 8007|01|1|2|0.00|0.00|0|0|5010|1|888888|888888|0.00|0| 0|510703198104253231|6210330610000000001|张三|0| 0|510703198203145021|6210330610000000002|李四|0| 注意：批量开卡的刷卡标志必须为：0。
二、文件上报
将以上格式文本文件(.txt)在入帐操作前1-2天传至各联社科技信息部(涪城联社传汇聚中心董国建处)，并附纸质数据确认书(其中要含文件名、文件字节数大小及最后一次修改时间，文件大小及修改时间以显示文件属性为准)，联社科技信息部不负责核对文本文件内容。注意：为确保文件命名的唯一，使用“c机构号+入帐操作日期+序号”的方式命名文件名，避免和其他网点上传文件重名导致覆盖的问题。柜员应当记录上传科技信息部的文件名称包括后缀名以便在操作时使用。 例：2245机构将在2008年10月31日导入第一个文件，上传文件名应为：c2245_20081031_1.txt
三、汇聚中心将文件导入前臵机后，由柜员进行2511交易：
1、 操作标志处选择：读入修改。
2、 文件名：输入所导入的文件名。比如：c2245_20081031_1.txt
3、 直接按F4提交(不需要刷卡)
4、 打印清单(注意，清单要打印两份，第一份打印成功后，系统会提示：打印正确吗?此时，柜员要选择NO,进行第二次打印)
四、做银行卡文件导入批量开卡需要特别注意的地方：
1、必须由委托单位出具书面授权书，及开卡清单(开卡清单的内容包括：客户姓名、证件类型、证件号码、单位名称)并且指定专人办理。
2、以批量文件方式批量开卡时，不允许对证件类型、证件号码、户名进行修改，所以在导入数据时，一定要确保客户信息的准确性。
3、代理批量开卡的客户必须提供其有效身份证件的原件及复印件(比如某学校委托该校老师李五到网点办理代发业务，需提供学校出具的授权书，李五的身份证原件及复印件)
4、要提供批量开卡人员的有效证件的原件及复印件。
5、 批量开卡时，卡开立申请书编号可以不输。(输0)
第三篇：工会会员卡批量开卡所需清单
1、工会法人资格证书原件
2、工会主席身份证复印件
3、经办人两名(请携带身份证原件)
4、黔东南州工会会员服务卡申请表(纸质与电子版都需要)
5、 黔东南州工会会员信息采集汇总表(纸质与电子版都需要)
6、工会公章及工会主席私章(方章)
7、工会会员身份证复印件正反两面，在A4纸空白处注明：本人同意授权某某工会委员会代本人向贵州银行申请办卡、领卡代发事宜
签名：(会员亲笔签名)
联系电话：
第四篇：处理批量开卡部分不成功留下风险隐患的案例
一、案例经过
网点为公积金中心办理批量开卡业务，相关交易明细显示，其中有几户证件类型没有设置为“身份证”，而是设置为“其他”，且1户成功开卡。经核查，是因批量开户单位提交的开户清单中，这几户身份证件号码错误，导致未能通过系统批量联网核查。随后网点随意处理，将证件类型设置为“其他”，虽未全部成功开卡，但仍然有1户开卡成功，为后续个人结算账户的管理埋下风险隐患。
二、案例分析
(一)表面上看，此几户开卡不成功的原因是批量开卡单位提供的身份证件号码错误，但深究下去，其错误根源在于网点未严格执行批量开户的业务处理流程。依据银行《批量办卡业务处理流程》的相关规定，业务经办机构应严格审核单位指定经办人员统一填制的《个人客户业务申请汇总清单》，确保其内容真实完整，并将员工身份证复印件与汇总清单的内容逐一核对无误后，按照批量开卡业务流程完成开户。显然，网点未严格执行这一规定。
(二)因身份证号码错误导致几户未成功开卡后，网点并未认真分析，查找原因，没有按流程要求开户单位重新提交正确的身份证号码，按身份证类型开户，而是以将证件类型设置为”其他”的方式开户，暴露出网点业务处理的随意性，同时也未执行人行关于个人结算账户开户实名制的相关要求，可能存在外部监管处罚风险。
(三)虽然1户账户以“其他”证件类型成功开户，但该客户今后在办理大额支付业务及重置密码、挂失等特殊业务时，出示的却是居民身份证件，与开户时设置的证件类型不相符，必将造成客户在柜面不能正常使用该账户。
三、案例启示
(一)加强业务学习。网点操作人员要加强对银行业务操作流程的学习，知晓单位批量个人卡帐户开户的操作流程，同时严格落实人行关于个人帐户开户实名制的相关要求。单位批量开户流程较复杂，风险点多，任何环节的缺失都将形成较大风险敞口。因此，网点应按规定流程操作，严禁有章不循，随意简化操作流程，坚决摈弃重业务开拓，轻风险防范的陋习。
(二)加强现场管理。现场管理人员要认真履行工作职责，切实发挥现场管理、远程授权管理人员事中审核控制风险把关的作用，加强对柜员日常业务操作的监控和检查，发现柜员因工作疏忽或违规操作发生差错事故应及时制止和纠正。业务主管要加强履职，在已经出现了差错情况下，应深入分析原因，按照正确操作流程处理，而不是随意性地简单处理，造成错上加错。
第五篇：因客户不满16岁批量开卡系统无法识别的案例
一、案例介绍
网点接到一个外地咨询电话，客户的孩子在省内上学，学校要求学生缴纳学费到网点办卡，但至今未收到银行卡。客户要求查明原因，给予答复。网点对此次投诉非常重视，办公室指定专人查明原因，务必尽快给予处理。经查：该客户的孩子为新录取学生，**学校在网点申请批量办卡，因该学生未满16周岁，根据办理银行卡的相关规定：未满16周岁需在监护人在场的情况下才能办卡。经与客户联系得知，客户不希望孩子带现金上学，为此网点向客户推荐解决办法，在本地有监护人情况下办卡存款;客户对提议表示满意。
二、案例分析
面对复杂的经济形势和激烈的同业竞争，如何深挖市场资源尤为重要。找准营销重点，抓住基础客户是稳定存款的关键。网点瞄准大学生这样的特殊客户群体，经多方努力成功挣揽批量开卡业务，对促进存款的增存、稳存起到了一定的促进作用，同时，大学生接受新事物快，这样也推动了电子银行和网上银行业务的发展，可谓一举两得。
三、案例启示
此事银行本没有任何责任，是系统设置问题，但银行办公室人员本着对客户高度负责的态度，查找相应的制度规定，并及时为客户提出明确的解决方案，让客户感觉到银行人的真情与热诚。让客户满意不是一句空话，而是实实在在对客户的优质服务中。