金融论文提纲

论文题目：中国绿色金融发展水平、机制及其实现路径研究

摘要：随着全球经济的不断发展,环境问题日益恶化,已经越来越影响到全球经济的可持续发展和人类的正常生活,使我们不得不为此付出高昂的成本代价。为此,我们必须要高度重视环境问题。2015年通过的《巴黎协定》是各国领导人基于《联合国气候变化框架公约》达成的全新协议,从现实角度上看,具有一定的历史价值和意义。现今,加入《巴黎协定》的国家大约有200个左右,其中也包括我国在内。为加强减少碳排放的行动,联合国举办了气候行动峰会,邀请各国领导人共同商讨遏制碳排放的具体行动方案,以保护我们赖以生存的生态环境。在此背景下,近年来,世界各国通过大力发展绿色金融和产业转型等途径来降低碳排放,减少对环境的污染,保护生态环境,以促进经济、社会和生态的绿色可持续发展。中国作为世界大国,积极践行低碳减排,2020年9月22日,习总书记在第七十五届联合国大会上,针对“碳达峰”、“碳中和”做出承诺,提出在2030年前达到CO2排放峰值,在2060年前实现碳中和目标。本文拟在2016年国家发布的《关于构建绿色金融体系的指导意见》所设计的绿色金融框架之下,来研究中国绿色金融发展水平、机制及其实现路径。具体来看,重点从我国绿色金融发展的三个维度六个方面即绿色金融发展水平的宏观层面和微观层面、绿色金融发展机制的内部和外部、发展绿色金融行为主体的需求方（绿色企业及个人投资者）和供给方（金融机构）来多角度研究中国绿色金融发展水平、机制及其实现路径。采用文献研究法、比较分析法、模拟法、理论建模法、实证研究法等多种研究方法对我国绿色金融发展水平、机制进行研究。根据测度的2018-2020年我国31个省、自治区和直辖市的各省级绿色金融发展指数来衡量我国省份绿色金融发展水平,综合测算了全国绿色金融发展水平,并比较分析了各省份绿色金融发展水平;通过模拟现实中的绿色金融发展机制构建一般性的绿色金融发展机制来分析绿色金融发展机制;通过实证数据来研究我国发展绿色金融行为主体需求方（绿色企业及个人投资者）的融资问题,通过政策和市场运行来研究绿色金融行为主体供给方（金融机构）提供绿色金融业务发展存在的主要问题。再根据这些问题研究,提出提高我国绿色金融发展水平、改善机制的实现路径。结论如下:第一,在绿色金融发展水平方面,通过对全国及各省份绿色金融发展水平的测度,发现我国绿色金融总体发展水平在逐步提高,但部分省份绿色金融发展水平还较低,发展速度缓慢。原因主要与绿色政策的贯彻执行不到位、金融市场上的金融机构在发展绿色金融中打“假”绿色牌有关。同时,我国绿色金融发展水平呈现严重的区域发展不平衡,这主要与地区经济发展的较大差异、环保重视程度的差异以及经济高质量发展、可持续发展需求差异有关。再有绿色金融改革试点对周边省份的绿色金融发展水平带动能力较弱。这可能是由于绿色金融改革试验区与周边省份的绿色金融合作较少,绿色金融业务帮扶较少等有关。第二,在绿色金融发展机制方面,通过模拟构建的绿色金融发展的外部引导机制和内部运行机制与现实情况结合分析,可以得出,从外部引导机制存在的问题来看,一是绿色政策引导行为主体参与绿色经济活动的低效率,二是绿色金融发展机制不能有效引导非绿色企业承担社会责任;从内部运行机制存在的问题来看,一是金融机构仍大量提供非绿色资金,打“假”绿色牌,二是企业投融资的“漂绿”、“洗绿”问题。第三,在绿色企业融资方面,近年来,我国绿色企业常常面临融资约束压力,出现融资难问题。那么,我国绿色政策在缓解融资约束压力,促进绿色企业融资方面是否起到了显著效果?为研究这个问题,本文选取2012-2020年148家上市绿色企业（包括中小板、创业板）数据和政府绿色政策支持度指数（代表绿色政策）进行实证研究,结果发现,绿色政策在促进绿色企业融资效果不显著。说明我国绿色政策在促进绿色企业融资方面,效果不明显。我国建立以市场主导的绿色金融体系,那么,市场化利率波动对绿色企业融资约束产生怎样的影响呢?本文选取2012-2020年148家上市绿色企业（包括中小板、创业板）的数据和银行间同业拆借利率（代替市场化利率）进行实证研究,结果发现,近年来的市场化利率对绿色企业融资约束有着负向影响,这就导致了绿色企业逆向融资问题。第四,通过对我国绿色金融发展水平、机制的深入研究,对存在的问题进行分析,本文分别从政府、金融机构、绿色企业三个行为主体的角度提出提高我国绿色金融发展水平、改善绿色金融发展机制的实现路径:从政府引导绿色金融发展角度提出的实现路径,一是完善绿色金融相关标准、评估体系及绿色金融法律体系;二是加强调控绿色金融市场机制失灵下的产品供给与需求;三是实施绿色金融监管,提高绿色政策与市场融合的推动力;四是发挥绿色金融改革试验区的带动、帮扶作用;五是大力提供绿色财政资金支持绿色金融发展。从金融机构提供绿色金融业务角度提出的实现路径,一是积极践行ESG发展理念,严格执行绿色政策;二是落实促进绿色金融发展的外部激励措施,加强专业人才培养;三是投入研发以创新满足各类绿色企业需求的绿色金融产品;四是合理调整融资利率,保障绿色企业所需资金的有效供给。从绿色企业融资需求角度提出的实现路径,一是研发先进生产技术,提高绿色企业利润;二是建立公开化的企业信息平台,构建多方绿色合作机制;三是保持收益的持续性和稳定性,申请政策支持和商业支持;四是搭建融资互助合作平台,实现企业资金整合的规模效应。

关键词：绿色金融;发展水平与机制;实现路径;金融机构;绿色企业

学科专业：金融学

摘要

ABSTRACT

第一章 导论

第一节 选题背景及研究意义

一、选题背景

二、研究意义

第二节 研究内容

第三节 研究思路与研究方法

一、研究思路

二、研究方法

第四节 研究的创新点与不足

一、研究的创新点

二、研究的不足之处

第二章 文献综述与基本理论

第一节 文献综述

一、绿色金融的内涵、起源及其演进

二、绿色金融发展模式的相关研究

三、绿色金融发展水平及其发展问题的相关研究

四、绿色金融发展机制及其实现路径的相关研究

五、绿色金融促进绿色经济发展的相关研究

六、文献评述

第二节 重要概念的界定

一、绿色发展

二、绿色经济

三、绿色企业

四、绿色金融

五、发展水平

六、发展机制

第三节 基本理论

一、可持续发展理论

二、金融可持续发展理论

三、金融创新理论

四、最优金融结构理论

五、政策性金融功能论

六、政府与市场关系论

七、企业社会责任理论

第三章 理论分析框架

第一节 绿色金融发展水平解析

一、绿色金融发展水平的“四轮驱动”影响因素逻辑分析

二、绿色金融发展水平的评估分析

三、邻省绿色金融发展水平的空间带动行为博弈分析

四、绿色金融发展水平问题在发展机制方面的反映

第二节 绿色金融发展促进绿色发展的外部引导机制分析

一、外部引导机制:绿色金融发展的绿色资金支持效应

二、外部引导机制:绿色金融发展的绿色资源配置效应

三、外部引导机制:绿色金融发展的绿色企业监督效应

第三节 绿色金融发展的内部运行机制逻辑分析

一、内部运行机制:内在逻辑分析

二、内部运行机制:政府的绿色政策支持绿色企业融资活动分析

三、内部运行机制:金融机构支持绿色企业融资活动分析

四、内部运行机制:绿色企业的绿色融资活动分析

五、内部运行机制:绿色金融市场机制调节绿色资金供求分析

第四节 本章小结

第四章 中国绿色金融发展水平及其测度分析

第一节 绿色金融市场发展水平的现状

一、绿色信贷市场发展水平现状分析

二、绿色证券发展水平现状

三、绿色保险发展水平现状分析

四、碳金融发展水平的现状分析

五、绿色信托发展水平的现状分析

第二节 绿色金融改革创新试验区发展现状

一、广东绿色金融改革创新试验区发展现状

二、浙江绿色金融改革创新试验区发展现状

三、江西绿色金融改革创新试验区发展现状

四、贵州绿色金融改革创新试验区发展现状

五、新疆绿色金融改革创新试验区发展现状

六、甘肃绿色金融改革创新试验区发展现状

第三节 我国省份绿色金融发展水平的测度分析

一、省份绿色金融发展水平指数的指标体系构建

二、省份绿色金融发展水平指数的指标打分方法

三、省份绿色金融发展水平指数合成方法

四、省份绿色金融发展水平指数总体评分

五、省份绿色金融发展水平指数的政策推动评分

六、省份绿色金融发展水平指数的绿色金融市场效果评分

第四节 全国绿色金融发展水平的测度分析

一、全国绿色金融发展水平指数的测度方法

二、全国绿色金融发展水平指数的测度评分

三、全国绿色金融发展水平指数的测度分析

第五节 绿色金融发展水平方面存在的主要问题分析

一、绿色金融发展水平提升动力不强劲

二、绿色金融发展水平呈现出严重的区域不平衡

三、绿色金融试验区邻省绿色金融发展水平的带动效应较弱

第六节 绿色金融发展水平在发展机制上的反映分析

一、“发展水平提升动力不强劲”在发展机制上的反映分析

二、“发展水平呈现严重的区域失衡”在发展机制上的反映分析

三、“试验区的邻省带动效应较弱”在发展机制上的反映分析

第七节 本章小结

第五章 绿色金融发展机制中参与主体的绿色金融活动分析

第一节 发展机制的运行:参与主体的绿色金融活动分析

一、政府的绿色政策引导绿色金融发展分析

二、金融机构的绿色金融产品供给分析

三、绿色企业的投融资活动分析

第二节 发展机制的运行:参与主体的绿色金融活动存在的问题分析

一、政府绿色政策引导行为主体参与绿色金融活动的低效率

二、金融机构仍大量提供非绿色资金,打“假绿色牌”

三、企业投融资的“漂绿”、“洗绿”问题

第三节 本章小结

第六章 政府的绿色政策促进绿色企业融资效果研究

第一节 引言

第二节 研究假设的提出

第三节 研究设计

一、模型设定

二、指标设计与数据来源

第四节 实证分析与结论

一、实证分析

二、实证分析结论

第五节 本章小结

第七章 市场化利率对绿色企业融资约束的影响研究

第一节 引言

第二节 市场化利率对绿色企业融资约束影响分析

一、绿色企业融资约束形成的主要原因分析

二、市场化利率影响绿色企业融资约束的理论模型构建

三、模型结论的理论性检验

第三节 利率向上波动对绿色企业逆向融资的影响实证研究

一、研究基础

二、研究设计

三、实证分析

四、实证研究结论与不足

第四节 本章小结

第八章 提高绿色金融发展水平、改善发展机制的实现路径

第一节 政府方面:引导绿色金融发展的实现路径

一、完善绿色金融相关标准、评估体系及绿色金融法律体系

二、加强调控绿色金融市场机制失灵下的产品供给与需求

三、实施绿色金融监管,提高绿色政策与市场融合的推动力

四、发挥绿色金融改革试验区的带动、帮扶作用

五、大力提供绿色财政资金支持绿色金融发展

第二节 供给主体方面:金融机构提供绿色金融业务的实现路径

一、积极践行ESG发展理念,严格执行绿色政策

二、落实绿色金融发展的外部激励措施,加强专业人才培养

三、投入研发以创新满足各类企业需求的绿色金融产品

四、合理调整融资利率,保障绿色企业所需资金的有效供给

第三节 需求主体方面:绿色企业融资需求的实现路径

一、研发或引进先进技术,提高绿色企业效率

二、建立公开化的企业信息平台,构建多方绿色合作机制

三、保持收益的持续性和稳定性,申请政策支持和商业支持

四、搭建融资互助合作平台,实现企业资金整合的规模效应

第四节 本章小结

第九章 结论及展望

第一节 结论

第二节 展望

参考文献

附录: 计算得到的 1 年期银行间同业拆借加权平均利率

致谢