银行财务部岗位职责

第一篇：银行财务部岗位职责

银行公司业务部各岗位职责

1、主持全部的日常工作，负责制订全处的月度、年度工作计划并组织实施。

2、 分管市行级目标客户、重大项目营销、项目评估、投资银行业务。

3、 组织制订并实施公司业务制度、规定和办法。

4、负责全行公司类业务计划指标的分解、下达和考核。负责执行和完成年度计划。执行和完成所分管的营销和管理计划，努力推动本部门年度业务计划的全面实现。

5、 组织、指导、参与公司类业务的市场营销。

6、负责全行公司类信息网络整合并指导各项信息资料的收集、汇编以及共享。

7、 负责协调各支行条管客户和相互业务交叉客户的各项关系。

8、 合理劳动组合，定期考核员工工作业绩。

9、 负责与地方政府各有关职能部门的沟通与联系。

10、负责落实全行客户经理制并对各支行执行情况进行检查，对客户经理进行业务辅导和培训。

11、 分管市行级目标客户、重大项目营销、项目评估、投资银行业务。

12 负责制定投资银行业务工作计划及各项管理、操作制度，负责监督、检查、指导辖内投资银行业务工作计划的执行。

13、负责主要挂钩企业重组、兼并与收购、风险投资、项目融资等投资银行业务。

14、牵头及时收集辖内企业投资、购并等市场信息，力争介入，寻求业务突破。

15、负责推动银团贷款业务。通过优化竞标方案等，在银团贷款的竞争中积极争取到牵头行地位。

16、负责整合好商业银行传统业务与投资银行业务，建立既互为资源又严格隔离的业务发展和风险控制模式，强化风险控制。

17、牵头组织推广投资银行新业务，组织、营销、策划发掘投资银行业务新的增长点，不断拓宽投资银行业务领域。

18、牵头研究分析各类经济金融政策和改革对投资银行业务工作的影响，提出相应的措施和建议。

1、分管对公存款、同业存款、企业年金业务、中间业务(含委托贷款)、机构类客户的营销管理。

2、负责全行对公存款(含同业)计划指标的分解、下达和考核。监督辖内对公存款(含同业)计划执行。

3、负责全行中间业务计划指标的分解、下达和考核。

4、重点牵头对公存款工作，指导策划营销及全面推进。

5、甄别并筛选我市经济发展和市场需求及同业竞争信息，分析市场走向，提出指导意见，督促传达到执行单位。

6、指导超前确定目标市场和目标客户，分类排队，明确维护和发展重点，下达到责任单位和责任人，并做好下达目标的督促执行和反馈考核工作。

7、指导做好重点客户、重点产品营销，积极拓展新的或潜在的优质系统类客户。建立重点大户的联系制度，牵头定期上门联络，加强服务，及时反馈各种信息，不断扩大我行在重点客户存款中所占的市场份额。

8、牵头对系统大户需求进行分析，有针对性地推荐银行新的金融产品、新的服务品种。同时牵头负责重点金融产品的营销推广，利用金融产品的推广稳定和争取更多的客户资源，拓展我行的各项业务。

9、 牵头负责组织营销企业年金业务。

10、牵头负责落实对全行公存业务开展情况的调查，及时推广各行好的做法和经验。

11、牵头做好省级攻关项目的督促执行工作，搞好新机构客户的签约。

12、负责全行中间业务工作的牵头、管理、协调和考核工作，履行中间业务发展委员会秘书处秘书长工作职责。

13、牵头对外保持与金融、证券、期货业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排双方高级管理人员的会晤。对内加强相关部门间的协调，建立部门横向沟通和联系制度，确保对金融、证券、期货客户的服务不受影响。

14、负责重点挂钩金融证券期货工作，积极配合采取有效措施抢抓政策性银行和当地商业银行及信用状况较好的信用联社、证券公司、期货公司等重要客户。

15、深化与同业间的合作内容，提高合作层次，继续做好证券公司、期货公司的代理资金清算业务，稳定并扩大清算份额。依靠资金实力，争取政策支持，通过综合授信，为金融证券期货客户提供方便多样的融资服务。

1、分管综合统计、调研、内部管理、公司类客户的营销管理、客户经理队伍建设、内控案防工作和代理保险业务，以及“三桥一路”项目的跟踪营销、客户关系维护。

2、负责组织本处室各项业务报表的编制、汇总和上报。完善统计工作现代化手段，搞好统计资料积累，加强统计信息资料的分析，为领导决策提供可靠的依据。

3、组织相关人员深入把握政策和加强指导。及时了解国家宏观经济政策，捕捉相关信息掌握保险业务发展动态。深入调研，对保险业市场的发展进行预测和分析，为组织和推动保险代理业务做好指导性工作。

4、牵头负责联系人寿保险公司和财产保险公司，洽谈代理业务和全面业务合作。负责保险公司协议存款业务联系。以合理的价格取得相应的市场份额，积极营销和拓展保险业务市场。

5、牵头管理和监测全辖保险业务客户，收集客户信息，建立重点客户档案。协助相关部门做好调查分析，建立系统管理网络，加强专业指导。分析市场走向，每月提出一份市场分析报告。做好调查分析和专题调研。

6、牵头向不同类型的保险公司大力推荐保险代理业务。对保险业务市场调查和研究。以创新为手段，配合相关部门开发适应保险业务发展的金融产品，强化产品和服务的综合配套。

7、牵头密切客户关系。保持与保险业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排银保双方高级管理人员的会晤。

8、协助负责执行和完成年度计划。执行和完成所分管的营销和管理计划，努力推动本部门年度业务计划的全面实现。

9、协助做好本处干部的思想政治工作和日常管理工作。

10、主管部室综合科所有业务，推动全行流动资金贷款业务。

1、主持全科日常工作，制订上报公司业务部的月度工作计划，汇总完成公司业务部阶段总结。

2、了解宏观、中观、微观经济、金融形势，熟知相关政策，并整合到相关业务中去。

3、负责有关公司类业务的分析，对全行公司类贷款业务实行动态管理。

4、协助做好相关计划指标的分解、下达、考核。

5、做好公司类贷款的发放、收回统计，协助财会部门做好公司类贷款的规模计划控制工作。

6、做好流动资金贷款及新开贷款户的推动工作。

7、按季对全行公司业务执行情况进行通报，对法人客户新开贷款户完成情况进行通报。

8、根据市场信息，寻找存贷款市场，明确存贷款主攻方向。

9、公司类客户的营销管理。

10、 整合营销公司类金融产品。

11、 完成市场分析报告或行业专题调查报告。

12、 负责公司类中间业务收入的统计，以及收入项目的归并和上级行的专项稽核检查等相关工作。

13、 负责一般现汇贷款的规模申请和相关业务的报批工作。

14、 组织全辖新对公客户经理上岗考试，组织业务技能比赛。

15、 组织全辖对公客户经理进行银行新业务、新知识的学习、培训。

16、 调查分析全辖客户经理工作开展情况，明确客户经理管理方向。

17、 负责联系XX 支行、XX 支行、XX 支行和XX 支行的公司业务的动态发展情况，推动、协调上述支行公司类业务的工作。

18、 每月协助人力资源管理部完成工、农、中、建四行本、外币存、贷款存量、增量的完成情况表。

19、 负责金融学会和上级行有关课题的研讨和执笔工作。 20、 做好公司业务部会议和相关通知的轧口管理工作。

21、 负责公司业务部内部综合管理，办公用品的申领和管理。

22、 协助兄弟部室和科室做好相关工作。

23、 完成公司业务部临时性综合工作。

1、每月负责与市发改委、市经贸委、市外经贸局、市建筑协会、市民发办等地方政府及有关职能部门沟通与联系，收集全市经济金融信息、全市招商引资工作的最新信息。

2、每月按旬编制一期《信息快报》，将全市的相关重大经济、金融和招商引资的最新信息通过《信息快报》及时向支行反馈，对支行的市场营销工作形成信息支撑，为公司业务市场调研工作构筑信息平台。

3、 负责、协调全行重点目标客户营销推进工作，并根据推进情况按月通报各支行重点目标客户、重点项目的进度和成效。

4、负责公司类客户经理内控案防相关工作。

5、负责联系XX 支行、XX 支行、XX 支行和XX 支行的公司业务的动态发展情况，推动、协调上述支行公司类业务的工作。

6、负责全行公司类基金的营销、拓展和汇总上报工作。

7、按月完成公司业务部相关公司类贷款报表。

8、每月协助完成公司类相关业务调查、分析报告。

9、协助完成公司业务部营销用幻灯片的制做工作。

10、每月完成公司业务部其他临时综合性工作。

1、 每天负责上门与 XX 市工商局注册分局沟通、联系，在公司业务园地上发布工商局“核准名称企业”信息。

2、 定期通报支行 “核准名称企业”营销进度和成效。

3、 按日接受公司类贷、存款业务日报数据，整理归档。

4、 按月汇总、上报公司客户投诉情报表。

5、 定时查看NOTES 信箱信息并经整理、汇总后呈报处长室。

6、 负责公司业务部业务资料积累和基础台帐的管理。

7、 登记、保管部室纪念品及营销费用明细账目。

8、 按月完成公司类贷款相关报表。

9、 协助完成省、市行相关业务调查、分析报告。

10、 联系XX、XX、XX、XX 支行。

11、 负责部室收文、归档工作。

12、 完成公司业务部其他临时综合性工作。

1、主持全科日常工作，负责制订本科室的月度、年度工作计划并组织实施。协助领导参与制定全行项目贷款营销任务的完成计划、落实措施的制定

2、贯彻执行上级行有关经济、金融、项目信贷工作方针、制度、办法及有关规定。负责与地方发改委、经委、财政等有关综合部门及各支行的沟通与联系，定期了解全市及县区重大项目情况，及时掌握项目信息，并将信息及时汇报、反馈处理，参与接洽营销客户，及早介入，争取项目落户我行。

3、在权限范围内组织并参与项目贷款评估上报工作，对符合我行信贷投放政策和贷款条件的项目，及时收集整理资料、调查评估，组织上报，提高工作效率。

4、对经评估上报省分行审查的项目，积极汇报、补充有关资料，协助领导与主审查人、省分行分管领导沟通，力争项目获省分行贷审会批准。

5、加强对支行项目贷款业务的指导与管理，规范经营行为，保障我行项目信贷业务的稳健运行，不断提高信贷资产质量和经营效益，规避贷款风险。协助支行拓展项目贷款业务。

6、负责督促、落实已批项目贷款及时发放到位，制定项目营销考核奖惩办法，组织推动我行项目贷款发放工作，为完成行长室下达的年度项目贷款增量任务提供保障。

7、履行省分行项目主评估人、主审查人职责，参与省分行组织的项目评估与审查。

8、完成领导交办的其他工作。

1、协助科长做好项目信息采集、筛选和反馈处理工作，参与项目营销工作。

2、负责做好项目贷款评估、初审、上报工作，对符合我行信贷投放政策和贷款条件的项目，及时收集整理资料、及时调查评估，及时组织报审报批，同时做好与上级行及项目主审查人的沟通、衔接、解释及有关材料的补充工作。

3、负责对要求出具贷款承诺函的项目进行调查分析，为企业向上级行申请项目贷款承诺函。

4、完成领导交办的其他临时性、突击性工作。

1、协助科长做好项目信息采集、筛选和反馈处理工作，参与项目营销工作。

2、负责做好项目贷款评估、初审、上报工作，对符合我行信贷投放政策和贷款条件的项目，及时收集整理资料、及时调查评估，及时组织报审报批，同时做好与上级行及项目主审查人的沟通、衔接、解释及有关材料的补充工作。

3、负责对要求出具贷款承诺函的项目进行调查分析，为企业向上级行申请项目贷款承诺函。

4、负责项目储备库的建立、调整、使用及管理。建立、健全项目储备、退库制度，及时录入、修改、传递有参与价值和贷款可能的项目贷款情况。

5、负责项目贷款有关台帐的处理及管理，及时将各项评估资料录入评估台帐系统上报上级行。

6、负责信息的收集、反馈，及时、准确、完整地上报上级行和有关部门的统计报表，对有关数据进行定量和定性分析，完成有关调查报告。

7、完成领导交办的其他临时性、突击性工作。

1、编制全科工作计划，并负责工作计划的具体落实和实施。

2、协助部老总负责全行对公存款的检查、指导、协调和考核，监督辖内存款计划执行。

3、重点牵头对公存款工作，做好策划营销及全面推进。

4、收集我市经济发展和市场需求及同业竞争信息，分析市场走向，提出市场营销导向意见和相关方案，传达到执行单位。

5、超前确定目标市场和目标客户，分类排队，明确维护和发展重点，下达到责任单位(各级支行)和责任人，并做好下达目标的督促执行和反馈考核工作。

6、 做好重点客户、重点产品营销，积极拓展新的或潜在的优质系统类客户。建立重点大户的联系制度，定期上门联络，加强服务，及时反馈各种信息，不断扩大我行在重点客户存款中所占的市场份额。

7、 对系统大户需求进行分析，有针对性地推荐银行新的金融产品、新的服务品种，协助相关部门进行新产品开发，落实新产品推介方案。同时负责重点金融产品的营销推广，利用金融产品的推广稳定和争取更多的客户资源，拓展我行的各项业务。

8、 加强整体营销，做好与各支行及行内各部门的协调联系。

9、 负责组织营销企业年金业务。

10、 负责落实对全行公存业务开展情况的调查，及时推广各行好的做法和经验。每一季提供1 篇专题调研报告。完成各类分析报告，协助完成处室工作总结。

11、 做好省级攻关项目的督促执行工作，搞好新机构客户的签约。

1、 负责对全辖对公存款情况的采集分析，对大额变动进行监控，每月提交一份对公存款情况分析报告。

2、 负责本处室其它各项业务报表的编制、汇总和上报。搞好统计资料积累。

3、 超前拟定目标客户清单，分类排队，明确维护和发展重点，交领导审议后，下达到责任单位(各级支行)和责任人，并做好具体指标的测算和考核。

4、 做好公存相关指标的具体分解落实和指标执行情况的监测工作，并负责对本系统综合基础管理工作进行考核。

5、 负责本科室各种日常综合资料台帐的整理与分析，建立存款动态分析系统，并确保正常运行。

6、 负责企业年金业务的营销与具体操作。

7、 负责拟写省行各类调查及本科室年度工作目标及措施。

8、 加强宣传报导工作，利用机构业务园地、网讯等媒体做好机构业务信息的及时发布工作。

9、 重点挂钩县行对公存款工作。

1、负责市区市场相关信息采集、资料积累，分析市场走向，提供市场分析报告。

2、 负责市区目标市场和目标客户的确定、客户资源的拆分、计划指标的测定。

3、 负责市区重点金融产品推广。对机构业务客户需求进行分析，协助相关部门进行新产品开发，落实新产品推介方案。加强对市区各网点金融产品推广的安排。

4、协助做好营销方案的制订，参与市区网点重点机构类业务项目的具体实施。

5、加强整体营销，做好与市区各支行及行内各部门的协调联系。

6、做好市区各网点相关业务的培训。

7、做好市区各网点指标执行情况的监控和考核。对各网点的执行情况及时进行通报，对好的经验、做法在全市进行推广。

8、建立重点大户走访制度。加强与市区重点大户的联系，及时反映资金动向，确保我行在重点大户的存款份额。做好台帐资料的积累，及时提供相关调查和报表资料。

1、 制定投资银行业务工作计划及各项管理、操作制度，负责监督、检查、指导辖内投资银行业务工作计划的执行。

2、 主要挂钩企业重组、兼并与收购、风险投资、项目融资等投资银行业务。

3、 及时收集辖内企业投资、购并等市场信息，力争介入，寻求业务突破。

4、 借助大型项目融资，推动银团贷款业务(含行内银团贷款)。通过优化竞标方案等，在银团贷款的竞争中积极争取到牵头行地位。

5、 严格投资银行业务操作流程，有效整合好商业银行传统业务与投资银行业务，建立既互为资源又严格隔离的业务发展和风险控制模式，强化风险控制。

6、 组织推广投资银行新业务，组织、营销、策划发掘投资银行业务新的增长点，不断拓宽投资银行业务领域。

7、 加强与省行及行内其他处室及各支行的协调，建立省、市、县三级的工作协同机制。

8、 研究分析各类经济金融政策和改革对投资银行业务工作的影响，提出相应的措施和建议。

9、会同有关部门搞好所辖行处从业人员相关业务的岗位培训。

10、 做好委托贷款的报批工作。

11、 加强与社会中介机构合作交流，建立更加广泛有效的业务支撑体系。

12、 做好中间业务计划编制及协调、指导、分析、监测、考核、管理，做好中间业务委员会秘书处工作。

1、 编制全科工作计划，并负责工作计划的具体落实和实施。

2、 协助负责所辖行处同业存款的检查、指导、协调和考核，监督辖内同业存款计划执行。

3、 重点挂钩金融证券期货工作，积极配合采取有效措施抢抓政策性银行和当地商业银行及信用状况较好的信用联社、证券公司、期货公司等重要客户。

4、 加强业务支持和服务，稳定并扩大代理业务和融资业务。充分利用我行资金、网点、结算、科技等优势，以支付结算代理为依托，进一步扩大代签业务范围。扩大代理业务品种。深化与同业间的合作内容，提高合作层次，继续做好证券公司、期货公司的代理资金清算业务，稳定并扩大清算份额。依靠资金实力，争取政策支持，通过综合授信，为金融证券期货客户提供方便多样的融资服务。

5、 及时准确地了解客户需求，有针对性地推荐适用的金融产品，引导客户正确使用我行金融产品和服务。利用我行优势，向不同类型的客户宣传和推荐我行金融新品，如银证转帐、银证通、银期转帐、股票仓单质押贷款、网上银行、现金管理等业务。加强对综合金融业的政策了解和市场调研，根据客户需求，以创新为手段，配合相关部门开发新产品，强化产品和服务的综合配套。

6、 建立重要客户信息档案资料，了解市场变化及同业竞争情况，广泛收集和分析客户信息，加强监测，分类管理，结合客户动态，进行相应的阶段性分析，预测发展趋势，提出指导意见和相应措施。分析市场走向，每月提出一份市场分析报告。做好调查分析和专题调研。

7、 负责承担对各支行对应部门业务的管理，指导和帮助开展工作。在为客户服务的政策、内容、方式和方法上规范统一要求。同时，坚持依法合规经营，对客户经理进行定期和不定期地业务检查和监督。深入了解情况，及时提出建议，协助业务部门做好专业管理。

8、 对外保持与金融、证券、期货业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排双方高级管理人员的会晤。对内加强相关部门间的协调，建立部门横向沟通和联系制度，确保对金融、证券、期货客户的服务不受影响。

9、 执行和完成所分管的系统年度营销和管理计划，努力推动本部门年度同业业务计划的全面实现。

10、 深入把握政策和加强指导。及时了解国家宏观经济政策，捕捉相关信息掌握保险业务发展动态。深入调研，对保险业市场的发展进行预测和分析，为组织和推动保险代理业务做好指导性工作。

11、 市场拓展和营销。负责联系人寿保险公司和财产保险公司，洽谈代理业务和全面业务合作。负责保险公司协议存款业务联系。以合理的价格取得相应的市场份额，积极营销和拓展保险业务市场。

12、 收集信息和系统管理。管理和监测全辖保险业务客户，收集客户信息，建立重点客户档案。协助相关部门做好调查分析，建立系统管理网络，加强专业指导。分析市场走向，每月提出一份市场分析报告。做好调查分析和专题调研。

13、 利用我行优势，在依法合规经营的前提下，向不同类型的保险公司大力推荐保险代理业务。对保险业务市场调查和研究。以创新为手段，配合相关部门开发适应保险业务发展的金融产品，强化产品和服务的综合配套。

14、 对内协调和对外沟通。负责协调各支行网点柜员、客户经理与保险业客户的整体关系，规范银保合作内容、方式和方法。负责和保险业重点客户及时沟通，针对客户提出建议，及时解决有关问题。

15、 密切客户关系。保持与保险业务重要客户的联系，主动拜访，及时安排银保双方高级管理人员的会晤。

16、执行和完成年度计划。执行和完成所分管的系统年度营销和管理计划，努力推动本部门年度业务计划的全面实现。

16、 做好银保通相关工作。

第二篇：银行、信用社、政府财务职责大

中心副主任职责

一、在中心主任领导下分管日常业务工作。

二、配合中心主任协调内、外部工作。

三、组织拟定中心住房公积金业务管理制度和信息化管理制度。

四、组织拟定中心信息化假设发展规划和管理信息系统应急预案。

五、负责对中心归集、贷款等工作的监督、检查与指导。

六、负责住房公积金公众服务和售房资金管理工作。

七、完成中心主任安排的其他工作。

总会计师职责

一、在中心主任领导下管理财务会计日常工作。

二、负责中心会计基础管理、财务管理与监督、内控机制建设、重大财务事项监管和会计诚信等工作。

三、组织制定中心财务管理规章制度，拟定中心财务会计管理体系，并监督评价各项财务管理制度执行情况。

四、依法组织编制和审核中心财务决算，审查经济合同，审核中心财务收支计划，签署财务会计报告，开展经济活动分析。

五、负责制定财会机构人员配备、考核和培训方案。

六、负责实施财务信息化建设。

七、完成中心主任安排的其他工作。

办公室主任职责

一、全面负责本部门日常工作。

二、组织协调内、外部工作。

三、负责制定本单位管理制度，检查各科室规章制度贯彻落实情况。

四、组织本中心会议，安排职工政治、业务学习。

五、负责固定资产管理。

六、负责接待工作、后勤服务及安全保卫。

七、完成领导交办的其他工作。

办公室工作职责

一、负责制定和落实本中心各项规章制度。

二、负责制定本中心年度工作计划，并根据工作安排督促落实。

三、负责本中心人事、劳资、经费管理及相关统计工作。

四、编制本中心财务经费预算及执行情况报告。

五、负责本中心考勤、请(销)假管理。负责组织本中心人员工作情况考核。

六、负责文件起草、收发以及文档管理工作。负责管好、用好本中心公章和各类证件。

七、负责本中心后勤服务及固定资产、车辆管理。

八、负责本中心安全保卫工作，做好经常性消防检查及水、电、暖设备检查。

九、组织协调各科室(室)做好年度总结和下半年工作计划安排。

稽核科科长职责

一、全面负责本部门日常工作。

二、负责组织中心日常稽核工作。

三、负责组织对各类财务会计资料，重大经济合同及相关政策法律法规执行情况审核。

四、负责联系业务对口三位，衔接与中心其他科室的工作。

五、履行信息系统应急抢修小组成员职责。

六、负责制定本科室年度工作计划和年度总结。

七、完成中心领导交办的其他工作。

稽核科工作职责

一、依据国家法律法规，负责本中心内控制度建设，制定本中心内部审计计划，并组织实施。

二、监督检查国家、省有关住房公积金方针政策，法律法规的贯彻和落实。

三、监督检查内部住房公积金业务各项管理制度的执行情况和各项业务操作执行情况的真实性、合法性和合规性。

四、监督检查财务收支、会计核算和会计信息等情况。

五、监督检查资金运作程序、风险控制措施执行等情况，适时评估风险状况，出具风险评估报告。

六、监督检查管理信息系统的安全性和有效性。

七、承担接受外部审计和财务检查时的组织协调工作，统一管理业务培训和法律事务。

八、牵头负责对受委托银行委托业务的检查和考核工作。

信贷科工作职责

一、负责制定本中心住房公积金贷款业务操作规程，并组织实施。

二、负责住房公积金贷款政策研究和业务指导工作。

三、负责制定住房公积金贷款计划，并组织实施。

四、负责住房公积金贷款的审核、发放和贷后管理工作。

五、负责对委托银行贷款业务的日常管理和考核，并向稽核科提供考核资料。

六、做好住房公积金贷款相关政策的宣传和咨询服务工作。

七、负责住房公积金贷款档案管理。

信贷科科长职责

一、全面负责本部门日常工作。

二、负责住房公积金贷款审核和报批工作。

三、负责组织发放住房公积金贷款，并做好贷后管理工作。

四、负责联系业务对口单位，衔接与中心其他科室的工作

五、履行信息系统应急抢修小组成员职责。

六、负责制定本科室年度工作计划和年度总结。

七、完成中心领导交办的其他工作。

归集科科长职责

一、全面负责本部门日常工作。

二、负责组织检查单位、职工住房公积金缴存情况。

三、负责保管缴存单位预留印鉴。

四、负责联系业务对口单位，衔接与中心其他科室的工作

五、履行信息系统应急抢修小组成员职责。

六、负责制定本科室年度工作计划和年度总结。

七、完成中心领导交办的其他工作。

信息技术科科长职责

一、全面负责本部门日常工作。

二、组织编制管理信息系统业务操作手册。

三、负责管理信息系统涉密资料的保管工作。

四、协调委托银行科技部门、通讯运营部门和系统维保部门及中心内部科室工作关系。

五、履行信息系统应急抢修小组成员职责。

六、负责制定本科室年度工作计划和年度总结。

七、完成中心领导交办的其他工作。

归集科工作职责

一、负责制定本中心住房公积金缴存和提取操作规程，编制中心年度住房公积金归集和使用计划，并组织实施。

二、负责本单位缴存登记、汇补缴、变更以及职工账户设计、封存、启封、托管、转移、注销及职工住房公积金储金卡发放等工作。

三、负责住房公积金归集、催建、催缴工作。

四、负责审核和办理住房公积金职工提取业务。

五、负责审核缴存单位和职工住房公积金缴存基数和比例的调整工作;受理住房公积金缴存单位缓缴、停缴和降低缴存比例申请，并按规定程序报批。

六、负责对委托银行归集工作的日常考核，并向稽核科提供考核资料。

七、负责住房公积金政策咨询和服务大厅的日常管理。

八、负责住房公积金归集和提取档案的管理。

信息技术科工作职责

一、负责制定信息化建设规划，信息系统应急预案，信息化管理制度和操作规程，并组织实施。

二、负责本中心管理信息系统、网络系统、门户网站、公众服务平台和办公自动化系统等信心系统开发建设方案的拟定，实施和安全运行。

三、负责监控机房环境和信息系统安全保密管理工作;承担业务终端入网登记和网络接入工作，并对管理信息系统操作人员进行应急培训和考核。

四、负责拟定管理信息系统和电子办公设备采购方案。

五、配合相关科室做好月度汇总、年度结息等工作。

六、负责重要事项和信息网上发布工作，并管理网站论坛。

会计科工作职责

一、负责编制住房公积金预算、决算和财务报告。

二、负责制定住房公积金资金运营计划，并组织实施。

三、负责住房公积金记账、对账、结息等核算工作。

四、负责售房资金核算工作。

五、按时向有关部门报送会计报表和统计报表。

六、负责对委托银行财务工作的日常考核，并向稽核科提供考核资料。

七、负责国债、定期存单等重要凭证的保管工作。

八、负责会计档案管理工作。

会计科科长职责

一、全面负责本部门日常工作。

二、负责编制住房资金财务会计报告。

三、负责组织与业务委托银行进行账务核对。

四、负责联系业务对口单位，衔接与中心其他科室的工作。

五、履行信息系统应急抢修小组成员职责。

六、负责制定本科室年度工作计划和年度总结。

七、完成中心领导交办的其他工作。

第三篇：银行个人业务部经理工作职责

1、负责对全行个人业务的规划、管理与发展工作；

2、负责制定个人业务综合考核办法及进行综合考语评；

3、负责个人业务市场调研及信息搜集工作；

4、负责对全行个人存款业务的规划、管理、指导、检查及考核工作；

5、负责对全行个人消费信贷业务管理、指导、检查及考核工作；

6、负责对全行基金代销业务管理、指导、检查及考核工作；

7、负责指导个人消费贷款前台服务的规范化运作，指导全行个人消费贷款发放及管理；

8、负责个人金融产品的宣传及市场营销工作，制定全行市场营销计划并负责组织实施；

9、负责全行个人业务的自律监管安排；

10、负责对个人业务的形象宣传和策划工作；

11、负责行领导交办的其他工作。

第四篇：银行财务部工作总结

银行财务部工作总结2011年上半年，计划财务部在行领导的直接领导下，在全行员工的大力支持和配合下，同心协力，艰苦奋斗，紧紧围绕年初既定的目标，以更扎实的工作作风，严谨的工作态度，圆满的完成了行领导交办的各项任务，银行财务部工作总结。现将这半年的工作总结材料汇报如下：

一、工作落实情况。

(

一、)组织部门员工进行定期学习，以此提高部门员工的业务技能水平和法律意识。

每周星期一，我部门按质按量的遵照行领导的安排部署进行相关知识的学习，其中包括人事教育、安全法、会计基础知识，法律法规知识、税法知识以及思想道德素质的学习等。通过学习，使我部门员工更为深刻的认识到自己工作岗位的重要性：文件上传下达的及时性，人事教育培训的科学性、车辆资金重要空白凭证的安全性。人们常说，思想决定行动，行动决定执行力。我部门正是注重了这一点，使行之有效的执行力得到了充分发挥，从根本上转变了他们的工作态度，调动了他们的工作积极性，出色的完成了各自的工作，保证了工作质量又快又好的发展。

(二)顺利完成了三险五金的缴纳工作。

上半年，我部门在人员短缺的情况下，虽工作千头万绪，但是为了确保我行员工的切身利益，利用一切可利用的机会和时间及时的将我行34位员工的住房公积金和医疗保险从邮政局那边进行了账户过渡和缴费工作，确保了我行员工生病住院医疗报销和购房所需的住房公积金，维护了我行员工的切身利益。

(三) 积极配合业务部门，视支行为家，努力完成行内下达的各项指标任务，工作总结《银行财务部工作总结》。

支行的生存与发展，不是哪一个部门的事，而是每一个员工的事情。因此，我部门积极响应行内的号召，动用一切可动用的关系来推动各项业务的发展，并取得了一定成效：商易通业务户均余额、储蓄存款业务量与定活比、对公业务等都在一定程度上起到了推动作用。特别是失地保险资金的收取上，我部门更是积极响应，将收回的失地保险资金及时的清理捆把上存上划。减少了我行资金在途，提高了我行资金利用率以及收益率。

(

四、)安全生产工作得到加强。

安全工作重于泰山。我部门的重中之重的工作就是确保车辆的安全以及资金票款的安全。车辆安全方面，严格要求驾驶人员定期检修车辆，定时进行车辆保养。严格要求驾驶人员不允许酒后驾车不允许疲劳驾车。严格按照行规和作息时间进行派车用车，确保了我行的车辆安全和人身安全。资金票款方面，我部门资金调度人员严格按照备付金定额和资金调拨审批权限进行资金调拨。按时收缴网点超限资金，及时使资金回笼。每天严格两次网点资金监控，注意资金异常动向，及时反馈及时报告，使得不安全因素扼杀在萌芽中。总之，我部门员工通过教育学习实践，对安全知识以及安全意识都有显著提高，从而保证了我行各项工作的安全开展，得到了上级以及各级部门的认可。

(五) 充分听从行领导的安排调度，使得支行后勤保障工作顺利开展。

我部门在行领导的直接领导下，在财务制度的指引下，严格按规章制度办事。想尽一切办法控制成本，节约开支，并也初见成效。Xx是一个特殊的旅游城市，来人来客相对比较多，为了节约开支我们努力将吃住安排在经济实惠的地方，让客人住着既舒服也让我行费用开支得到了节俭。在用车方面，严格按派车单和修车单进行出车和修车，尽量减少油料和过桥过路费以及修理费。在物资领用方面，严格按领料单进行领取材料，并分部门分专业进行归集，使得物资成本得到了有效的控制。在来人来客的接待方面，我们尽量做到热情周到，细致入微，使得客人有宾至如归的感觉。

二、下一步工作打算。

(1)加强与邮政局以及外单位的沟通合作，努力营造良好的氛围，进一步促进我行业务的顺利开展。

(2) 合理做好资金头寸以及资金调度工作，减少资金在途，加快资金的投放与回笼，提高我行的备付金率和运用户率。

(3) 以人为本，努力狠抓部门队伍建设以及思想道德建设。通过学习、谈心、了解掌握部门员工的心之所想，解部门员工心之所急。使之更能轻装上阵，安心踏实于自己的本质工作。

(4) 加强与业务部门的配合，努力完成支行下达的各项指标任务，视支行为家，努力为支行添砖加瓦。

(5)加强部门员工技能知识、安全知识、法律知识的学习，以此提高本部门员工的素质水平。

总之，上半年的工作虽取得一定得成绩，但我们仍应该戒骄戒躁，扬长避短，总结经验教训，将工作完成的更好更出色。综合管理部门的工作千头万绪，但只要我们随时保持清醒的头脑，用心想事，用心谋事，用心干事，团结一心，努力拼搏，我想再大的困难，我们也可以迎刃而解!

本文来自学习网()，原文地址：/essay/summary/bngzzj/201007/46453.htm

第五篇：银行财务部年度个人总结

写好总结，须从以往的工作实际出发，可养成调查研究之风。总之，写好工作总结是非常重要的，但也要非常困难的。以下是小编给大家带来的几篇银行财务部年度个人总结，供大家参考借鉴。

银行财务部年度个人总结1

在部门的领导和监管下，紧紧围绕支行业务经营中心为前提，以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以增收节支促效益提高为目标，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，充分发挥财会职能作用，提高了会计核算水平和经营效益。较好地完成了本年度的各项工作，并取得了一定的成绩。到年末，全辖实现财务收入 万元，同比多增 万元，其中贷款利息 万元，同比多增 万元;财务支出 万元，同比增加 万元,实现帐面利润 万元，比上年增加 万元。回顾一年来的工作，主要抓了以下工作

一、狠抓“一个”目标。

为了确保全年利润的实现，我行本着“效益优先”的原则，紧扣财务指标，理清工作思路，算好全年大帐，锁定利润这个目标开展业务经营。一是通过对存贷款、费用成本、利息收支等各项指标进行分析，并预测经营前景，反复进行算帐，合理设定各项财务指标。二是按照总行新的业务要求，结合我支行实际，制定了《****年经营目标考核办法》和《****年业务营销考核办法》，合理编制下达了财务经营指标，为各网点明确了经营方向和责任目标。三是按季开展财

务分析，及时反映信息。每季度开展一次财务分析活动，实行重点解剖，及时总结经营中存在的问题，向领导反映相关情况，提出经营建议，促进业务经营工作的有序开展。五是对经营指标计划完成情况按月进行通报，年中指导开展增收节支工作，增强成本核算意识，使行搞活业务经营与增加收入工作一刻都不能放松，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。

二、加强“两个”建设。

(一)加强财会队伍建设。为了使广大财会人员能够不断适应现代化财会工作的要求，不断提高政治素质和业务素质，更好地为客户服务。在****年：一是坚持每月三日会计例会制。对会计进行会议培训，研究布置各个时期的会出工作重点，有的放矢地进行业务辅导。二是抓常规业务知识培训。 在八月初，对全辖一、二级分理处会计共80人就资金、财务管理、会出基础工作、人民币结算账户管理、现金管理、统计工作、反洗钱工作等进行了全面地培训，保证会计职能作用的正确发挥，提高会出工作质量。三是狠抓新进派遣员工的培训，帮导如何学规、懂规、学法、懂法。

(二)加强内控制度建设。在本着“从严治行、管理为先、防范风险”的原则，为适应改革和管理需要，不断适应新形势、新管理、新要求。除了不折不扣地执行总行制定一系列制度规定外，还结合实际，制定了《主办会计管理办法》，以利规范财会人员的行为，将各种会计风险控制在规定的范围之内，达到查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行之目的。

三、强化“三大”管理

(一)加强财务管理。为确保全区财务管理落实到位，财务工作有序开展，我们紧扣经营管理主题，突破经营管理瓶颈，规范财务核算行为，努力抓好开源节流。一是强化收入管理。我们在认真测算下达全年财务目标任务的基础上，以最大限度组织收入为切入点，多渠道、多方式组织收入，对贷款实行百元收息率纳入季度短期目标配套抓。年初，将贷款收息纳入年度财务计划，始终作为增收节支工作重点来抓，尽力做到应收尽收。二是强化费用管理。结合行新的管理要求，重新制定了《费用管理办法》，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，对水电费、公杂费、招待费、会议费等费用全年限额控制，其他费用开支必须报经支行审批，并下批复作为年终考核认账因素，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。

(二)加强资金头寸管理。我支行进一步加强资金营运管理，一是坚持限额管理。我支行对每个营业网点的库存现金进行了最高限额控制的核定，并要求在保证正常业务开展的前提下，根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，保证科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

二是加强资金调度管理。在资金调度环节上，明确专人负责资金调拨管理工作，尽力压缩非生息资金占用。实现了全辖平稳支付，稳健经营。

(三)强化会出基础管理。会计工作是行的一项基础性工作，肩负着核算业务、反映经营成果、预测业务发展前景，参加行经营决策的重要职责。一是强化会出辅导。今年，行把会出辅导工作纳入会计财务部门的工作重心，专门设置了会计辅导岗位，并落实专人经常深入基层行，对新系统帐务处理、柜员管理、交易码使用、业务类型组设置、密码管理等进行了现场检查、现场辅导、现场操作、现场运用、现场整改，帮助基层行解决了会出工作中存在的疑难问题和操作不规范的行为，同时要求行主办会计经常深入辖内营业网点检查、辅导会出业务开展，每月不得少于一次，并将情况书面报行。二是强化监督检查。今年9月，行组织2个工作组对全区9个行、26个营业网点的内控制度、联行结算、财务制度、会出管理、结算帐户管理逐一进行了大检查。在检查中我们采取现场实地检查、现场处理、现场纠正，做到了不留死角、消除隐患，并对检查的情况进行了分类处置。同年10月采取“现场指导、督促整改”的方式对行执行结算制度、往来资金等方面进行了检查，促进合规合法经营。

四、抓好“四项”工作

(一)抓好反假币、反洗钱工作。一是抓反假币工作。

为认真贯彻落实《人民币管理条例》，使每一位公民都知道爱护人民币、维护人民币是公民的责任和应尽的义务，增强广大人民群众反假、识假币的意识。行分别在5月和11月组织开展了反假币宣传活动。采取发放宣传单，张贴宣传画、悬挂宣传条幅等形式开展宣传活动。做到了内容丰富，通俗易懂，使广大人民群众进一步提高了爱护人民币的自觉性和识别假币的能力。二是为进一步真正把反洗钱各项工作落实到实处，防止出现漏洞，防患于未然。在实际工作中：区行成立了“反洗钱工作领导小组”加强组织领导;加强反洗钱培训提高反洗钱知悉程度和可疑交易的识别能力;严格执行大额现金支取、大额资金划转实行审批报备，并对可疑情况及时报告，防止洗钱现象发生。

(二)抓好统计工作。一是认真贯彻执行《统计法》和行统计工作有关规定，按照国家经济、金融政策和行业务经营情况准确及时地编报行信贷、现金、资金等统计报表、项电报表，准确及时地上报各类统计报表。二是审核、汇总基层社各类报表并对各社报表进行评比、上报，做到奖优罚劣，以提高报表的整体质量，给决策者最新、最真实的会计资料。三是加强统计分析。我区行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内行现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。

(三)抓好结算账户清理核实工作。加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险。区行于*年6月30日接入人民币银行结算账户管理系统，并严格按照人民银行的统一部署，积极组织人员采取积极有效措施，抓住“四个重点”，开展了账户清理核实工作。一是抓宣传。采取公告、上门宣传。各行网点在醒目位置贴出清理核实公告，明确告知存款人清理核实的条件、期限、程序及应提供的各项资料等。确定专人上门到各企事业单位去做宣传解释工作，认真完善帐户手续，积极争取优良客户。二是抓协调。行明确会计财务部门负责人负责与区财政局和人民银行的衔接，指导行按规办理开户手续;落实行主办会计负责原有帐户的清理，并拟出待完善帐户清单;落实行信贷员下企事业单位，帮助组织申报资料。三是抓清理。行及时印发《人民币银行结算帐户管理系统业务处理办法(试行)》、《中国人民银行*中心支行帐户清理核实工作实施细则》，为系统上线运行、管理提供了制度保障。明确时段，主动与开户单位取得联系，协助客户办理开户申请。四抓审核。行成立了资料审查小组，对行上报的结算帐户开户资料进行严格审查。做到“三严”：严把开户资料收集关，严把开户资料审核关，严把开户信息录入关，从而保证开户资料真实性、完整性和合规性，保证了信息录入的准确性，得到了人民银行*中心支行结算帐户上线领导小组的好评，受到了人民银行的简报表扬。

(四)抓好配合部门其他工作。一是积极配合稽核部门做好稽核异动流水整改落实工作。今年共接到稽核异动流水提示书 份，发出处罚通知书 份，对违反制度规定的责任人进行了处罚，共 人次，罚款金额 元。二是积极配合个贷部门做好农村乡镇公务员代发工资业务。三是积极配合审计部门完成我区行*年度会计决算报表审计工作。四是配合行有关部门,顺利完成了15个网点撤并后帐务合并工作。

回顾****年，我支行会计财务管理工作，虽然做了大量扎实有效工作，取得了一定成绩。但离上级行的严格要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全区财会人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。其财务管理水平跟不上时代发展，创新管理和监督财务制度的落实有待进一步加强，对财会人员的辅导、培训、更新知识有待进一步提高。针对上述存在的问题，来年将在加强财会人员的教育培训、加强财会业务知识的辅导、完善会出内部约束机制等方面作出积极的努力。

银行财务部年度个人总结2

不知不觉在公司工作将近有半年的时间，转瞬之间已经到年底。也许对大家来说，做一名收银员是一件很简单的事情，收银员只负责收钱，其他员工各司其职，不会有什么难。我以前也是这么认为，可是现在，等自己成为一名收银的时候，才知道并不是想象中那么简单。其实，无论做什么工作，没有一项工作是简单易做的，只有努力才能够做好!现将在这五个月的工作总结如下：

1、作为与现金直接打交道的收银员，必须遵守商场的作业纪律。收银员在营业时身上不可带有现金，以免引起不必要的误解和可能产生的公款私挪的现象。收银员在进行收款时，不可擅离收银台，以免造成钱币损失，或引起等候结算的顾客的不满与抱怨。

2、收银员不可任意打开收银机抽屉查看数字和清点现金。随意打开抽屉既会引人注目并引发不安全因素，也会使人产生对收银员营私舞弊的怀疑。

3、收银员临时离岗，要将“暂停收款”牌放在收银台上。如有其他收银员接岗，清点出备用零钞给接岗人，将其余现金另外分好。回岗时，核对接岗人收到的现金与小票金额是否符合。

4、严格按照公司规定的收款程序进行收款，必须做到：收款前，对小票上的每一笔金额用计算器核实一遍，核算无误后再录入到电脑。电脑上录入的专柜号与价格，要与专柜开的小票相符。在收款过程中坚持要做到：唱收、唱付、唱找，以免引来不必要的麻烦。在收款过程中做到：不漏收、不少收、不多收。收款后，检查打印的小票的专柜、金额与专柜开出的小票的专柜、金额是否一致。

5、对待顾客要用礼貌用语，说话语气要尊敬、亲切，不要对顾客大声说话。作为服务行业的一员，我们能做的就是服务顾客，让顾客满意而归。这就要求我们自身具备良好的个人素质，做到热情耐心的接待好每一个顾客，不要在工作中将自己的小情绪带进来，这样会让你在工作中出现许多不必要的麻烦，为了防止自己与顾客之间产生矛盾，我们必须要保持好自己的心态。

以上是个人在工作中的体会与总结，希望各位上司和同事提出宝贵意见，我会努力做到更好。

银行财务部年度个人总结3

首先，在领导的帮助下我了解了出纳岗位的各种制度及其日常的工作流程。在同事们的指导和帮助下使我学到了很多工作中的知识，使我最快的熟悉了这份新的工作。在工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，来体现人生价值。同时为了提高工作效率，平时自学电脑知识和ERP的出纳知识及操作，利用ERP使工作更加准确和快速。

其次作为公司出纳，我在收付、反映、监督四个方面尽到了应尽的职责，过去的几个月里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：

一、日常工作：

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理。

2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行。

3、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。

4、坚持财务手续，严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付)，对不符手续的凭证不付款。

二、其他工作

1、迎接公司上市财务审计，准备所需财务相关材料为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。在工作中，我忠于职守，尽力而为，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励。

2.完成领导交付的其他工作。

三、回顾检查自身存在的问题，我认为：

一、学习不够。当前，以信息技术为基础的会计软件的应用及理论基础、专业知识、工作方法等不能完全适应新的工作。

二、对针对以上问题，今后的努力方向是：

加强理论学习，进一步提高工作效率。对业务的熟悉，必须通过相关专业知识的学习，虚心请教领导和同事增强分析问题、解决问题的能力，努力学习，争取在明年取得会计从业资格证书。

综上所述。在过去的几个月中，付出过努力，也得到过回报。用严肃认真的态度对待工作，在工作中一丝不苟的执行制度，是我们的优势。我坚持要求自己做到谨慎的对待工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作为财务人员特别需要在制度和人情之间把握好分寸，既不能的触犯规章制度也不能不通世故人情。只有不断的提高业务水平才能使工作更顺利的进行。在即将到来的20XX年，我会扬长避短，更好的完成本职工作。

银行财务部年度个人总结4

本人在20XX年的一年来，在公司领导和部门主管安排下，从事了会计主管、财务主管等财务相关工作，做为公司一名资深员工和老财务工作者，以饱满的热情投入到工作中，以立足本职服务公司为己任，爱岗敬业，忠于职守，团结同志，讲究和谐，为新员工做了好表率和模范带头作用。

1-10月本人主要从事会计主管一职，从事了日常的帐务处理、融资资料的收集、编制和财务数据的分析等系列工作，在深圳公司的税收筹划和缴纳上，本着不违犯国家财经政策和公司财务规章的情况下，想公司所想，合理避税，为公司节省税务支出，在费用控制上，本人也是严格履行职责，恪守诚信，在费用的控制上严格把关，把会计监督、控制工作到实处。

在对新员工的传帮代上，本人配合公司人才战略规划，以通过日常工作来培养和培训，锻炼和培训新员工的会计工作技能，并以身作则传授良好的工作作风、工作态度和职业道德，言传身教，以灵活机动的方式把会计工作技巧和经验以及成本费用的核算控制理念灌输给新员工，做好公司会计承前启后的工作。

11-12月是公司领导安排从事财务主管一职，主要负责内审工作，本人对深圳、广州、惠州的帐务处理和原始凭证进行了审核和检查，抽查了物业公司的明细收费情况，了解物业公司收费员的收费流程，对工作中发现在小问题也即时和相关人员进行了沟通建议，发现的一时难以解决的问题也在内审报告上对公司领导做了汇报，一定程度上防范了财务风险。

一直以来，做为一个财务工作者，对国家相关的财经、税收政策都很关注，对本行业出台的相关法规和准则也时常学习，努力提高自己的业务水平和专业素质，始终保持着为公司的利益负责对自己的职业生涯负责的态度，坚持原则，信守职责，积极工作，为保障公司实现经济效益的最大化，作出自己的贡献。

20XX年即将过去，新的一年又将来到，本人要保持着良好的工作态度和积极性，为公司的蓬勃发展做出应有的贡献!

财务人员个人年终工作总结相关文章：

1.财务人员个人年终工作总结2019

2.财务人员个人工作总结精选范文

3.财务人员个人年终总结范文精选5篇

4.财务部门人员个人年终工作总结2分钟

5.财务员工年终个人工作总结范文