项目计划书财务计划

2022-08-30

如何你是一名人民教师，那么你必然会经常书写计划，这对于做好本职工作，提高教学效率都具有重要的意义，那么你真的熟悉计划的书写要领吗？今天小编给大家找来了《项目计划书财务计划》，仅供参考，大家一起来看看吧。

第一篇：项目计划书财务计划

计划项目财务管理制度

1、认真贯彻国家和各级部门的有关科技项目财务管理的文件精神和政策规定。

2、财务人员要严格执行公司的有关规定，每年业利润中按10%的比例提取资金用于科研项目。并做到资金的专项管理，专款专用，重点使用。严禁挪用、借用、串用或做收做支。

3、对科研项目资金使用，要设专人、专帐、专户，并实行主管领导一只笔审批制度。严密财务手续，严格财经纪律。

4、要加强对财务票据、帐目、印鉴的专项管理。坚持定期存档，并妥善保管。严禁乱扔、乱放或破损、遗失。

5、要加强财务的预决算管理，坚持搞好财务月报，定期检查和与银行核对帐目。做到帐帐相符、帐据相符、帐款相符、企业帐和银行帐相符。

6、要加强对科研资产的管理。建立物资台帐，做好专库保管，坚持定期检查。如发现破损、遗失，追究责任，情节严重的对当事人进行罚款或辞退处理。

哈尔滨市丰源实业有限公司2008 年1 月1 日

第二篇：创业计划书财务计划

在我们公司开始初期，注册资金为200万元，由合作伙伴江西日报、团队出资和其他企业入股组成。其中风险出资按各自出资的百分比计算在公司发展的第二阶段，子公司的建立及合作伙伴的变动，为此我们的股本结构也会

发

生

相

应

的

变

化

。

我们采用的资产折旧率为5%，银行利率为10%，而我们的无形资产来源于企业的品牌效应和市场推广等，利用的计算公式有：资产总额=流动资产总额+固定资产总额+无形资产篇二：如何写作创

业

计

划

书

的

财

务

部

分

《创业计划大赛》如何写作创业计划书的财务部分写作财务部分一般要求： ? 在创业计划书财务部分应该将如下信息呈现给风险投资家： ? 营业收入和费用、现金流量、盈利能力和持久性、固定与变动成本;前两年财务月报，后三年财务年报。所有的数据应基于经营状况和未来发展的正确估计，并能正确反映公司的财务绩效。 ? 下面以我校迟乃玉老师已申请国家中小企业创新基金为例介绍其写作方法。

(一)资金来源

1.股

本

结

构

与

规

模

公司成立时注册资本为220万元，其中：大连大学投资88万，占40%。风险投资

注意： (1)注册资本一般设计在100万-500之间。 (2)风险投资所占比例一般设计为占注册资本50%- 70%。

(2)出资要符合相关法律的规定。如货币资金不得低于30%;注册资本不得低于开办公司的最低资本要求;不得以人力资源出资等。

(4)注册资本不包含银行借款。

一、资金来源与运用 2.银行借款根据经济业务发展需求决定，可有可无。 (二)资金的运用公司经过融资后，资金主要用于购建固定资产，购买生产所需的材料、支付工资、制造费用

、

销

售

与

管

理

费

用

等

。

在设计资金来源与运用上应注意： (1)产品数量应与资金数量相匹配; (2)产品数量应与固定资产数量相匹配; (3)产品数量应与工人数量相匹配等。

二、主要财务假设 ? 在投资决策写作中，为便于确定各项财务指标的具体内容，简化计算过程，作以下假设： ? (1)项目期初投资为投资年初一次投入; ? (2)收入在年末取得，成本、费用、税金等均在年末发生; ? (3)产品经研究开发已成熟，具备技术上可行性，可以批量生产投放市场; ? (4)与项目分析有关的成本，价格等指标均为确定值; ? (5)以五年为限对项目进行评价; ? (6)在确定项目的现金流量时，只考虑全部投资的运动情况，而不区分自己资金和借入资金等具体形式的现金流量。所有资金都视为自有资金看待; ? (7) 在盈亏平衡分析中，将销售费用和管理费用都看作固定成本。

三、投资分析(运用财务管理投资决策分析方法) (1)投资项

目

现

金

流

量

的

估

计

(2)项目评价 a：投资净现值 ? 根据上海证券交易所资料，类似企业(生物制药类高新技术企业)2004年平均股权报酬率为12%。在此以12%作为贴现率对表中现金流量贴现得 ? npv=1457万 ? npv远大于零，项目可行。 b：内含报酬率 ? 由投资现金流量表，计算内含报酬率： ? 得到irr=100% ? 内含报酬率达到100%，远高于项目资本成本12%，投资方案可以接受。 ? 一般来说，设计内含报酬率在50%-100%之间较为可行。 ? pi=npv/c

? 计算得到pi=6.62 ? 获利指数大于1，投资方案可行。投资回收期=3年，而同行业投资回收期平均水平一般为5年，低于同行业平均水平，值得投资。上表数据根

据

投

资

现

金

流

量

表

取

得 e：投资综合评价通过以上各项指标分析，项目满足以下条件：

净现值(npv)≥0

内含报酬率(irr)≥资本成本(12%) 获利指数(pi)≥1 回收期为三年，低于同行业平均水平5年。综上分析，该项目可行。 5.经济利润原因分析由于该产品属于高科技产品，附加值较高，而且市场上没有类似产品或替代品，根据调查市场容量很大(参见项目产品市场与竞争)。潜在客户很多且需求量巨大，所以项目可以产生大量经济利润，即投资净现值(npv)远大于零。

6、盈亏平衡分析 1)bep(产品)=n*=cf/(p-cn) 其中p为产品销售单价(不含税)，且p=0.2万元;cf为年固定成本，cn表示单位产品可变成本;n*表示盈亏平衡点时的生产能力。图10 盈亏平衡图(第三年) 7 、敏感性分析 ? 公司经营过程中可能会遇到一些不确定因素，包括产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量等。此处，我们对产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量按提高10%和降低10%以第三年为例做单因素变化敏感性分析。四、财务分析(运用管理会计的全面预算方法，包括编制预计会计报表和报表分析)(

一)会计报表

公司财务基本情况与会计政策如下： (1)该项目属于高新科技产业，工厂设在高新产业园区，自成立之日起，享受两免三减的所得税优惠政策，且基本税率为15%; (2)公司的存货采用先进先出法; (3)固定资产估计使用寿命为10年，折旧采用直线法，期末无残值; (4)公司属于一般纳税人，增值税率按17%计算。 1.销售预计表 2.生产预算表 3.直接材料预算表 4.直接人工预算表

5.制造费用预算

6.产品成本预算表

7.销售及管理费用预算 8.预计资产负债表 9.预计利润表 10.预计现金流量表

篇三：创业计划书财务分析

财务分析 1.资金需求说明公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。 2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金

19万元。预计第一季度利润表单位：元预计第

一

季

度

资

产

负

债

表

单位：元风险分析 1.市场与竞争风险在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。对策：

1、加大宣传力度，提高服务质量。

2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。

3、服务创新，用另类的创新思维为企业服务。 2.产品与技术风险分析：同

行

竞

争

、

可

模

仿

性

强

。

对策：

1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。

2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。

3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。 3.财务风险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。对策：

1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。

2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。

3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力指标最具有代表性。

4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。

5、科学地进行投资决策

4.管理风险

分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻;管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，协调发展。对策：

1、健全管理机制，加强奖惩制度。

2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。

3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。政策风险在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强制约束力。另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企业的经济利益。因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，从而产生政策风险。对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政策性风险的损失。篇四：01创业计划书财务

太原科技大学第二届“挑战杯”创业计划书 xxxxx创业计划书联系人：学校：学院：班级：电话：地址：太原市万柏林区瓦流路邮编：e- mail： 66号 030024 太原科技大学二零一三年十月太原科技大学第二届“挑战杯”创业计划书创业团队简介团队名称：团队宣言：团队logo：太原科技大学第二届“挑战杯”创业计划书

目录 (供参考) 第1章执行总结第2章项目介绍 2.1 项目描述 2.2 技术来源 2.3 生产流程 2.4 生产设备 2.5 材料来源第3章市场分析 3.1 市场调研 3.2 需求分析 3.3 竞争分析 3.4 市场细分 3.5 目标市场第4章经营战略 4.1 公司精神 4.2 经营理念 4.3 战略目标 4.4 竞争战略第5章营销策略 5.1 产品策略 5.2 价格策略 5.3 销策略 5.4 促销策略第6章运行机制 6.1 公司法律形态 6.2 织结构 6.3 要职责 6.4 本制度第7章初期运作 7.1 公司选址 7.2 工作准备 7.3 人员招聘 7.4 运作时间计划第8章财务预测 8.1 资本结构 8.1.1 资金来源 1. 股本结构与规模公司成立时注册资本为1000万元，其中：风险投资700万，占70%。自筹

8.1.2 资金运用公司经过融资后，资金主要用于购建固定资产，购买生产所需的材料、支付工资、制造费用、销售与管理费用等。表 12 8.2 项目分析 8.2.1主要财务假设 (1)项目期初投资为投资年初一次投入; (2)收入在年末取得，成本、费用、税金等均在年末发生; (3)产品经研究开发已成熟，具备技术上可行性，可以批量生产投放市场 (4)与项目分析有关的成本，价格等指标均为确定值; (5)以五年为限对项目进行评价; (6)在确定项目的现金流量时，只考虑全部投资的运动情况，而不区分自己资金和借入资金等具体形式的现金流量。所有资金都视为自有资金看待;

(7) 在盈亏平衡分析中，将销售费用和管理费用都看作固定成本。

(8) 固定资产按平均年限法折旧，假设无净残值。 8.2.2投资分析 1. 投资项目现金流量的估计 (单位：万元) 2.项目评价 2.1 投资净现值净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标，其计算

公式为： npv??ncft (1?k)t 式中：npv为净现值;ncf为在t期末现金净流量;k为折现率，假设为12%

。

得

:npv=69948.72 根据以上公式得出npv=>0，所以该项目是可行的。 2.2 内含报酬率内部收益率(irr)是项目净现值为零时的贴现率,内部收益率大于资本成本率寿命该项目可行;反之，则不可行。内部收益率满足以下公式： npv??ncft(1?irr)?t 令npv=0

，

计

算

得

irr=56.79%

，

远高于项目资本成本12%，投资方案可以接受。

2.3获利指数篇五：

创

业

计

划

大

赛

财

务

分

析

编号： “挑战杯”2010年

大

学

生

创

业

计

划

竞

赛

xxxx超声科技有限责任公司 xxxx technology co.,ltd ——财务分析项目名称：通用压电控制器团队名称：

xxxx

超声科技有限责任公司

项目类别： a □农林、畜牧、食品及相关产业类 e □电子信息(硬件) b □生物类、医药类 c □化工技术、环境科学类 d □电子信息(软件、网站)

f □材料类

g ■机械能源类

h □服务咨询类目录财务分析 ................................................ 3

一、股本结

构

与

规模 ............................................................................. .......................................... 3

二

、

初

期

投

资

估算 ............................................................................. ..............................................

三

、

财

务

假设 ............................................................................. ......................................................

四

、

财

务

报表： ........................................................................... ....................................................

1利

润表： ........................................................................... .........................................................

4.1.1

年

度

利

润表 ............................................................................. ...............................................

4.1.2

首

年

月

度

利

润表 ............................................................................. ....................................... 4

2资

产

负

债表：............................................................................ .................................................

4.2.1

年

度

资

产

负

债表 ............................................................................. ....................................... 5 4.2.2

首

年

月

度

资

产

负

债表 ............................................................................. ............................... 5 4.3现金流量表.............................................................................. ...................................................

4.3.1

年

度

现

金

流

量表 ............................................................................. ....................................... 6 4.3.2 首年月度现金流量

表 ............................................................................. ............................... 6

五

、

收

益

分析 ............................................................................. ......................................................

1获

利

能

力

分析.............................................................................. ...............................................

2投

资

回

收期.............................................................................. ...................................................

3项

目

可

行

性

分析 ............................................................................. ............................................

5.3.1

净

现

值

分析 ............................................................................. ................................................

5.3.2

内

部

收

益

率

分析 ............................................................................. ........................................ 7

六

、

敏

感

性

分析 ............................................................................. ..................................................

七

、

投

资

回报 ............................................................................. ...................................................... 8

八、风险投资的退出 ............................................................................. .......................................... 8 财务分析

一、股本结构与规模公司注册资本1000万。股本结构和规模如下表：表1股本

结

构

及

规

模

单

位

：

万

元

图1股本结构图公司注册资本1000万元，其中计划吸引五家以内投资公司，吸引风险投资共600万元，每家投资公司的投资在250万以下，用于初期投入和营运资金,专利技术入股300万元，占公司股份的30%，自筹资金100万元。另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。

二、初期投资估算公司初期共筹资700万，其中公司筹资100万，风险投资600万。从第二年起，每年从银行借入100万到200万的流动资金,以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。资金主要用于购建生产性固定资产(130万)，以及生产中所需的直接原材料、直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下：表2投资项目表3驱表动4器电

直机

接直

成接

成本本

单单

位位

：：

元

三、财务假设 1)公司投产初期产品为驱动器，第三年构建新的生产线并增加工人数量生产电机，新建生产线10万元，摊销期限为10年。 2)人员工资以每年10%速度增长。 3)无形资产按直线法摊销，期限10年，即每年30万。 4)科研费用按销售收入的4%提取。 5)销售费用按销售收入的5%提取。

6)固定资产按平均年限法折旧，假设无净残值。

7)假设公司当年现金收入为总收入的60%，剩余40%下年收回。 8)公司属高新技术产业，享受“两免三减半”政策，即在公司成立自盈利起两年内免征所得税，三至五年税率16.5%。 9)按税后利润10%提取盈余公积金，20%分配红利。 10)银行借款利率7.29%。 11)行业折现率12%。

第三篇：财务总监工作计划与财务的工作计划

财务总监工作计划范文

XX年，邮政局的工作将一如既往的紧张忙碌。作为国家信息传递的重要方式，邮政局的工作将在很长的时间内保持有效的运作。既然是国家很重要的部门，所以邮政局的财务部门也是很重要的存在的，邮政局的财务工作计划十分重要，所以我们才在XX年专门制定了邮政局财务工作计划：

一、强化会计基础工作，确保收支核算真实性。

按照国家统一的财经制度，认真贯彻执行《会计法》、《企业会计制度》及《会计基础工作规范》等各项财经法规和会计制度，根据《新疆邮政企业会计基础工作达标考核计分标准》的有关要求，在全地区开展会计基础规范达标工作，使会计工作秩序规范有序，会计基础工作更加规范。

二、继续发挥统计优势，为邮政实行产品量核算提供依据。

对以往相关统计指标进行原始记录和台账的修订。在产品量结算单价的测定、干线运费结算、损益核算等方面充分利用统计指标，建立成本计算模型，为成本定价和经营决策服务。

三、提升管理手段，稳步推进信息化建设和应用。

继续做好量收系统建设和应用工作，深入挖掘量收系统的管理和分析功能，充分利用量收管理系统加强收入管理、欠费管理、资费管理、业务稽核和经营分析等方面的工作。

四、继续围绕业务发展，优化资源配置，加大计财支撑力度。

在成本安排上，配合专业化经营步伐，将有限的资金向重点业务和营销环节倾斜，以适应业务发展和市场竞争的需要。对业务宣传费和业务发展奖励继续实行集中归口管理，统筹安排，集中支付，确保资金使用效益和效果。在投资建设上，以提高重点业务发展能力为核心，有效益的追加增量资产。继续加强信息化建设、局所改造、营投终端以及干线项目建设，尽快形成生成能力，并转化为增收优势。集中采购工作在现有邮政业务用品、信息化项目经验积累的基础上，考虑进一步尝试采用多种方式进行，妥善解决好缓解资金紧张与业务发展实际需要的矛盾，并逐步扩大集中采购范围。

五、继续配合专业化经营，强化损益核算应用。

损益核算工作要在进一步夯实基础工作，细化核算的基础上，强化对核算结果的分析和应用。逐步将损益核算分析制度化、常规化，明确各专业成本控制的重点，引导业务部门关注和应用损益核算成果;在专业考核中逐步采用损益核算数据进行成本收入率等指标考核，提高专业考核的科学性;通过对营投、网运、综合管理等环节进行损益核算，为优化资源配置提供依据。

六、以预算管理精细化为目标，提高经济发展质量。

对重点成本项目继续加强管控力度，实时监控，严格考核。

财务的工作计划范文

1、财经整顿贯彻一个“实”字

按照国家局《五条纪律》要求，针对xx年年财经秩序专项整顿自查出来的薄弱环节，如扎账时间不规范、原始凭证不合法、资产管理不科学、财务收支不合规、核算不实、手续不全等问题，积极进行整改和自查自纠，进一步深化会计基础，完善财务管理体制。明年的重点要放在区局和基层网点，要规范会计核算、原始记录、财产清查的操作、传递、交接手续，落实资金、商品、资产的管理责任，强化内部控制，使管钱管账管物严格分工，相互核对，相互监督，防止经营活动中的失误差错，保障各财务环节安全运转，全面推动财务管理规范运作，通过专项整顿建立起规范、守法、诚信的财经秩序，确保在明年二至五月的省局复查和五月以后的国家局重点检查中全面过关。

2、财务集中实现一个“流”字

全省“集中财务、资金中心、电子商务”三位一体的信息管理系统应用软件已由省局项目组完成，明年一季度将正式运行。该系统将统一会计科目与科目级次，统一固定资产折旧年限、方法，统一存货分类与单据格式，实现省局对分、县公司会计业务的跨单位审核、联查，直接进行预算表单的审批，为适应省局新管理方法的要求，我们将对目前的核算流程进行重组，资金每日上划，费用按预算按月核拔，与省局、网点上下联网，会计报账一天一报，财务、资金数据及时上传，让资金流、商品流、信息流实现数据共亨，建立“集中财务、分级控制、全面预算、责任会计”的财务管理体系。

3、资金管理突出一个“零”字

一是零资金运营，零运营资金并非真的零资金，而是用尽可能少的流动资金推动企业的生产经营运作。明年由于省局要搞全省资金中心，企业资金帐户开在省行，货款按合同合同执行划帐，留在企业周转的钱将非常少，我们将尽量利用各种应付款、应交款、预收款、未交税金、未交利润等负债资金进行负债经营，实现零资金成本。

二是零库存管理，对各单位实行库存定额，超定额的单位将按超出比例扣减其经营得分，反之则增加得分,让库存定额与工资挂钩，促进各单位勤进快销，加速资金周转。

4、费用开支坚持一个“降”字

坚持费用管理“算、控、降”三字诀，算是全面预算，将费用按预算分解到各单位、各科室，按销量制定单箱卷烟的费用定额标准，销多少烟给多少费用。控是严格预算管理，超过预算的一律从个人月奖中扣回，实行“定额包干、责任到人、超支自付、节约奖励”的管理办法。降是按上年实际费用，每年下浮一定比例确定费用总额，进一步完善财务公开制度，逐项剖析费用成因，将费用与同期、与定额、与先进单位对比，通过分工明确，层层把关，促使各单位挖潜节支、堵塞漏洞。

5、会计核算落实一个“真”字

一是摸清“家底”，开展全系统的“清仓、清产、清资、清债”活动，对现有资产存量进行认真细致的分析，找出潜在薄弱环节，组织整理各单位历年的会计档案，指导各网点会计基础达标，促进分公司的会计基础工作更上一层楼。

第四篇：财务计划书

《创业计划大赛》

如何写作创业计划书的财务部分写作财务部分一般要求： ? 在创业计划书财务部分应该将如下信息呈现给风险投资家： ? 营业收入和费用、现金流量、盈利能力和持久性、固定与变动成本;前两年财务月

报，后三年财务年报。所有的数据应基于经营状况和未来发展的正确估计，并能正确反映公司的财务绩效。 ? 下面以我校迟乃玉老师已申请国家中小企业创新基金为例介绍其写作方法。

(一)资金来源 1.股本结构与规模

公司成立时注册资本为220万元，其中：大连大学投资88万，占40%。风险投资注意：

(1)注册资本一般设计在100万-500之间。

(2)风险投资所占比例一般设计为占注册资本50%- 70%。 (2)出资要符合相关法律的规定。

如货币资金不得低于30%;注册资本不得低于开办公司的最低资本要求;不得以人力资源出资等。

(4)注册资本不包含银行借款。

一、资金来源与运用 2.银行借款

根据经济业务发展需求决定，可有可无。 (二)资金的运用

公司经过融资后，资金主要用于购建固定资产，购买生产所需的材料、支付工资、制造费用、销售与管理费用等。

在设计资金来源与运用上应注意： (1)产品数量应与资金数量相匹配;

(2)产品数量应与固定资产数量相匹配; (3)产品数量应与工人数量相匹配等。

二、主要财务假设

? 在投资决策写作中，为便于确定各项财务指标的具体内容，简化计算过程，作以下

假设：

? (1)项目期初投资为投资年初一次投入; ? (2)收入在年末取得，成本、费用、税金等均在年末发生; ? (3)产品经研究开发已成熟，具备技术上可行性，可以批量生产投放市场; ? (4)与项目分析有关的成本，价格等指标均为确定值; ? (5)以五年为限对项目进行评价; ? (6)在确定项目的现金流量时，只考虑全部投资的运动情况，而不区分自己资金

和借入资金等具体形式的现金流量。所有资金都视为自有资金看待; ? (7) 在盈亏平衡分析中，将销售费用和管理费用都看作固定成本。

三、投资分析(运用财务管理投资决策分析方法) (1)投资项目现金流量的估计

(2)项目评价 a：投资净现值 ? 根据上海证券交易所资料，类似企业(生物制药类高新技术企业)2004年平均股权

报酬率为12%。在此以12%作为贴现率对表中现金流量贴现得 ? npv=1457万 ? npv远大于零，项目可行。 b：内含报酬率 ? 由投资现金流量表，计算内含报酬率： ? 得到irr=100% ? 内含报酬率达到100%，远高于项目资本成本12%，投资方案可以接受。 ? 一般来说，设计内含报酬率在50%-100%之间较为可行。 ? pi=npv/c ? 计算得到pi=6.62 ? 获利指数大于1，投资方案可行。投资回收期=3年，而同行业投资回收期平均水平一般为5年，低于同行业平均水平，值得投资。

上表数据根据投资现金流量表取得 e：投资综合评价

通过以上各项指标分析，项目满足以下条件：

净现值(npv)≥0 内含报酬率(irr)≥资本成本(12%)

获利指数(pi)≥1 回收期为三年，低于同行业平均水平5年。综上分析，该项目可行。

5.经济利润原因分析

由于该产品属于高科技产品，附加值较高，而且市场上没有类似产品或替代品，根据调查市场容量很大(参见项目产品市场与竞争)。潜在客户很多且需求量巨大，所以项目可以产生大量经济利润，即投资净现值(npv)远大于零。

6、盈亏平衡分析 1)bep(产品)=n*=cf/(p-cn) 其中p为产品销售单价(不含税)，且p=0.2万元;cf为年固定成本，cn表示单位产品可变成本;n*表示盈亏平衡点时的生产能力。图10 盈亏平衡图(第三年) 7 、敏感性分析

? 公司经营过程中可能会遇到一些不确定因素，包括产品价格、单位可变成本、固定

成本、销售量等。此处，我们对产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量按提

高10%和降低10%以第三年为例做单因素变化敏感性分析。四、财务分析(运用管理会计的全面预算方法，包括编制预计会计报表和报表分析)( 一)会计报表

公司财务基本情况与会计政策如下：

(1)该项目属于高新科技产业，工厂设在高新产业园区，自成立之日起，享受两免三减的所得税优惠政策，且基本税率为15%;

(2)公司的存货采用先进先出法;

(3)固定资产估计使用寿命为10年，折旧采用直线法，期末无残值;

(4)公司属于一般纳税人，增值税率按17%计算。 1.销售预计表 2.生产预算表 3.直接材料预算表 4.直接人工预算表 5.制造费用预算 6.产品成本预算表 7.销售及管理费用预算

8.预计资产负债表

9.预计利润表

10.预计现金流量表篇二：新办企业财务计划书怎么写

新办企业财务计划书怎么写

第一部分：摘要

摘要是风险投资者首先看到的部分。通过摘要，风险投资者对你和你的计划书形成第一印象，所以摘要必须形式完美，叙述清楚流畅。

第二部分：公司及未来

这部分要使风险投资者对你公司的几个主要项目及未来的发展战略有一定程度的了解，各专题既要独具特色，又要构成一个相关的整体。 1. 概述：只要你提供的公司名称、地址、电话号码、联系人等资料皆清楚无误，则风险投资者将不会提出任何问题。如果可能，可提出行业分类标准，请注意，千万不要给人无法收到的电话号码，如果你不在，应建立接转电话的服务机构或请朋友代转。 2.公司的自然情况：这里，你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。更重要的是，要用最简短的一句话使风险投资者可以概略认识你的公司。如果你公司已是计算机网络成员，则你对公司的描述应与在计算机中的描述一致，这样，风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司，如果你的文字欠简明扼要，则对方可能要求你解释，以确认你公司所属行业。 3.历史情况：这里，风险投资者主要寻求一个概略性的认识。即使对方已读过公司历史这节，他可能还要求你描述公司的历史，他们欲详细了解过去发生了哪些事件。这节似乎很难确定问题的基本类型，但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。其中一类典型问题可能是：“为什么你人帮了这件事或做了那件事?”另一类典型问题则可能是：“你公司发展历史上有哪些重要的里程碑?为什么有实现这些历史转折?” 4.公司管理：该部分主要介绍公司的管理情况，领导者及其他对公司业务有关键影响的人。通常，小公司不超过三个关键人物。风险投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起，依次介绍，而且注意，关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。 5.公司未来的发展规划：这里，风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。他们可能提出涉及及未来关键阶段的问题，其基本问题可能是：“你如何完成计划书规定的关键指标?” 6.唯一性(管理唯

一、产品服务唯一或投资基础唯一等)：这里，你必须回答的问题是：“本公司独特的原因何在?”这个问题变换说法为：“与世界上所有小公司比较，有哪些因素使你公司兴旺发达?”在公司总体范畴之内，大公司通常优越于小公司，如果认为这条规律有一定道理，那么，在你不得不与大公司竞争时，如何保证你公司必胜?为使风险投资者满意放心，你必须明确提出本公司之不寻常的优势，可以确保成功。如果你只是“此外，我也差不多”式的回答，对方很可能听听睡着了。 7.产品或服务介绍：这里，风险投资者要了解你出售什么，以及市场上需要什么样的产品和满意的服务;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段 .他的问题可能是：“为什么这种产品或服务有实用价值?它为用户提供哪些功能?用户的购买动机是什么”本产品寿命周期如何?何时可能被新产品取低?有无计划出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场?这种冲出有利还是有害?你的产品责任是什么?若用户使用你的产品而受到伤害，你要承担哪些责任?你的产品价格受到哪些限制?价格弹性多少?产品耐用性如何?如何进行产品技术改进?在产品生命周期曲线中，你产品处于哪个阶段? 8.行业情况：这里，风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。他的问题可能是：你在你行业中成功之关键何在?如何保证你公司和产品与你行业协调一致?此外还有一些基本

问题，像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率?你行业基本发展趋势如何?哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大?你行业有哪些贸易壁垒?第三者初次进入你所属的行业圈难度如何?与同行其它产品比较，你的产品新颖处何在?本行业销售受哪些季节性因素影响?你的销售范围圈有多广，是地方、地区、全国还是全世界? 应该注意的是，你所介绍的本行业一定时期内的销售额，不能包括未被你产品占领的领域的销售额。例如：若一个公司只制造微型电脑，则不能说已占领了全部电脑市场。微型电脑市场只是整个电脑市场的一部分，对应的行业只是微电脑市场，而不是全部电脑市场，事实上，目前的微电脑市场已很广阔了。 9.竞争者：这里，风险投资者希望了解：谁是竞争者，其实力如何，有何优势，以及你自身有哪些优势 .其典型的问题可能是：你有哪些超过竞争对手的优势?关于价格、性能、服务和保证措施，你公司与竞争对手优劣如何?竞争对手有哪些超过你的优势?谁是你最主要的竞争对手?谁是你的行业伙伴?你与谁在高层次基础上竞争?你的产品有无替代品?如果有，谁制造这种产品?其地替代频繁程度怎样?你与竞争对手的价格差异如何?有无竞争对手加入你的行业?如果你打算选择某一市场与竞争对手共享，你的具体措施如何?希望竞争对手如何做出反应?你的竞争对手有股票公开上市的公司吗? 10.销售策略：这里，风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略，它希望了解你产品从生产现场最终转到用户手中的全部过程。某些基本问题可能为：描述你的产品的分销管道，即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。你的产品有哪些行销环节?是本公司直接零售，还是通过行业销售网销售?广告在市场行销战略中地位如何?你的基本广告策略是什么?其成本怎样?你的销售对广告的敏感程度怎样?你曾采用过哪些市场渗透策略?现计划采用哪些市场渗透策略?若你的产品和行业进入成熟期计划采用何种市场战略?目前销售难度如何?需要直接推销否?即销售人员是否需要直接对用户叫卖?销售复杂且周期长;还是相当简单且直接推销?购买单件产品费用是高还是低?用户购买产品时

是否一定要事前做预算?从与购买者签约到最终销售的时间长短如何?政府对市场交易是否有严格管制?

第三部分：投资说明

关于投资，你应该提出自己的融资方案，即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式阐明自己的意见，意见要尽可能具体，使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式，并愿意付出多大代价。

第四部分：风险因素

投资者向你公司投资可能会遇到何种风险?你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以叙述。在说明过程中，只正面叙述，不做评论性说明，主要包括：经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。

第五部分：投资回报与退身之路

这是投资者非常关心的问题。因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权，而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳”，从而通过股票的增值获取收益。一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式，主要包括股票上市，出售公司和买回等。你应指出自己希望采用何种方式。

第六部分：经营分析与预测

该部分主要基于公司历史的经营业绩分析，据以预测未来的经营情况，这里主要应以公司过去财务数据为基础，预测未来经营可能的收入、成本与费用，同时，通过比率分析预测出未来经营效率的高低及经营成果的好坏。

第七部分：财务报告

计划书中应包含你公司当前的财务报告，并附有适当的说明。无论如何，无当前财务报表的计划书是无法让人接受的。一份没有当年财务报告的项目是难以引起风险投资者的兴趣的。

第八部分：财务预测

对公司未来5 年的财务状况进行预测，还需预测以年的资金流量表，以便每个读者能确切了解公司资金流动状态。

第九部分：关于产品的报道、介绍、样品与图片

为增加计划书的说服力，你可以收集一些自己公司的综合介绍文献、搜集行业产品目录、收集某些产品图片等情况等。这些对争取投资均有一定作用，但不宜过多，否则会起喧宾夺主的反作用。需要声明的是，这些只能作为计划书的附件。

以上介绍的是计划书的全部内容，根据公司及项目的具体情况，可以结合实际情况在此基础上增添或删改，这都是为了满足项目的需要。篇三：2010年财务工作计划书范文 2010年财务工作计划书范文

一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作、统一了操作口径;提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

1、科学核定信用社财务费用

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手： (1)以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。 (2)组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融。篇四：个人财务工作计划范文

个人财务工作计划范文

个人财务工作计划范文一：20xx年财务个人工作计划书

1、进一步巩固会计核算改革工作

搞好会计核算是做好学校财务工作的基础，因此，必须在巩固会计核算改革的基础上，进一步规范会计基础工作，提高会计核算的水平。

2、完善财务制度建设

我们将在2000年制度建设的基础上，进一步制定和完善一些校内财务规章制度，诸如：《清华大学非贸易非经营性外汇财务管理办法》《清华大学二级核算单位会计工作制度》、等，使会计工作有一个更加完善的制度环境。

3、进一步加强财务系统信息化建设

我们将进一步开发财务专网在财务管理和会计核算中的作用;进一步加强财务处网页建设，做好财务信息的日常发布工作，方便教师查询，提高办公效率;完善内部报表制度，开发财务分析系统，为决策提供科学依据。

4、配合后勤部门做好社会化改革工作

从财务角度认真总结2000年后勤改革的经验，修订和完善后勤单位的经济管理办法，使其在自我发展的轨道上实现良性循环;设立后勤专管员了解后勤财务状况，帮助主管校长进行后勤理财;扩大后勤改革的范围，制定饮食服务中心、接待服务中心等部门的管理办法，配合后勤部门把后勤改革推向深入。

5、加强会计人员的业务培训，提高会计人员的整体核算水平 2001年将定期对会计核算和使用天财财务软件过程出现的问题对会计人员进行业务培训。结合2000年的决算和总复核中发现的问题，有针对地对一些重点科目进行讲解。

6、拓宽、完善天财软件在管理上的应用

7、管好、用好各种专项经费 xx做好211工程的验收检查及财务文件的归档以及财务数据和财务统计分析工作。掌握985经费的使用计划(规划)，加强平日管理、检查、分析和控制工作。

8、清理会计档案库，开发票据管理软件

对所有的会计档案进行整理、清查和分类，开发票据管理软件，加强票据的管理和监督。

9、完成助学金一级核算工作

在工资实现一级核算之后，完成助学金一级核算的动员、说服、组织、协调以及数据的采集、核算、岗位责任方面的工作，实现助学金的银行代发，从而提高助学金管理的运行效率。

10、加强平安互助基金、住房公积金的管理及核算工作

进一步加强平安互助基金的管理，落实财务处、校医院和工会三方面的责任，建立科学、现代化的平安互助基金管理体系。

11、拓宽结算中心业务，实现金融创新

恢复结算中心对公(主要指后勤资金)部分核算业务;配合校园卡工程，研究落实校园卡小钱包结算功能方案;研究资金增值方案及方式;参与全国结算中心工作的研究;在总结2000年学生学费收取工作的基础上，进一步做好2001年的收费工作。

12、进一步做好部门预算工作，探索基层单位预算管理规律

按照教育部、财政部的要求，总结大口径预算工作的规律，提高预算工作的预见性、民主性和科学性，做好学校部门预算的编制和落实工作。在试点的基础上，探索院系等基

层单位预算管理的规律，促进资源配置优化和基层管理水平的提高。

13、加强财务管理体制和会计委派制的研究、落实工作

鉴于天财财务软件适于规模化、分工流水作业的特点，2001年将着力研究办公地点比较近的院一级财务的实质性合并工作，合理调配校内资源，实现资源共享，为进一步实现财务分区办公服务和会计人员委派制打好基础。

个人财务工作计划范文二：个人财务工作计划

工作计划本身又是对工作进度和质量的考核标准，对大家有较强的约束和督促作用。所以工作计划对工作既有指导作用，又有推动作用，搞好工作计划，是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。

每月主要工作内容 01日-05日：银行日记账录入及对账;做其他应收应付款表格，处理职工借款确认。(外联发与北方) 06日-24日：审核开票内容并开具运输及货代发票(北方物流) 25日-26日：审核司机的费用凭证，录入财务系统，做报销明细表格，并结账。 27日-31日：开具剩余的运输及货代发票;与网上银行系统比较，及时做好银行单据的录入。

每天处理现金的收与付，并于当日录入财务系统，做到日清日结。

每天处理办公用品的发放工作。

每天订制职工的午饭及现场加班人员的晚餐。

每星期三付款(外联发与北方)，每星期

一、

三、五上海银行外高桥支行、建设银行外高桥支行拿银行回单，领取备用金，并及时录入财务系统(外联发与北方) 每星期订购一次办公用品，每月做好盘存工作。

不定时的处理公司职员的名片、结汇等工作，并处理外联发工会的现金及银行的收与付工作。

20xx年工作计划：

1、力争做到当天事当天结。

2、加强规范现金管理，做好日常核算

3、参加财务人员继续教育(每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育)，学习和掌握新的财务知识。

工作目标及希望：

1、望在20xx年做好出纳本职工作外，在不影响其他人员的工作前提下，能接触月度、季度、年终财务报表、统计报告等。在工作中，想多学习一些财务的实际操作技能，希望以后能对公司的工作有所帮助。

2、希望公司能为我缴纳上海社会保险。11年7月、12月都有相关文件证明我可以缴纳上海社保，希望公司能考虑到我的工作和对公司的贡献，为我提供应有的福利。

3、在工作之外的时间，抽出时间尽快把日语学好。

个人财务工作计划范文三：个人财务工作计划范文

无论是单位还是个人，无论办什么事情，事先都应有个打算和安排。有了工作计划，工作就有了明确的目标和具体的步骤，就可以协调大家的行动，增强工作的主动性，减少盲目性，使工作有条不紊地进行。

时间如流水，眨眼间我们就告别了忙碌的20xx，迎来了崭新的20xx.在20xx年的工作中，我们有付出也有收获。在工作岗位中，加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育。做到财务工作长计划，短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境

中更好地发挥作用。特拟订20xx工作计划。

一、参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育。首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加继续教育后，汇报学习情况报告。

二、加强规范现金管理，做好日常核算

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系.

3、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。

4、完成领导临时交办的其他工作。

三、个人见意措施

要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。总的来说，在新的一年里，我会在提高自身业务操作能力的同时，充分发挥财务的职能作用，积极完成全年的各项工作计划，以最大限度地报务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡献。

个人财务工作计划范文四：个人财务工作计划范文 20xx年到了，告别了20xx年，在过去的一年里，我努力工作，使公司的财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好的发挥最用。特拟订以下20xx年公司财务个人工作计划。

一、加强财务知识学习，在新的一年里，我要继续加强财务知识学习教育，了解财物新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。并及时向领导汇报学习情况。

二、加强规范现金管理，做好日常核算

1、我将根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。

2、我在做好本职工作的同时，要积极处理好与其他部门同事的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。我会按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、我会按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。

5、完成领导临时交办的其他工作

三、按照工作措施，使公司财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。

总之，在新的一年里，我还会继续努力工作，争取再创佳绩。我会在工作中学习，提高自身的专业水平，为公司发展做出贡献。

第五篇：2020学校财务工作计划_学校财务工作计划

新年的钟声已经敲响，我们需要不断加紧自已的脚步，快点写好工作计划。以下是小编整理了关于2020学校财务工作计划_学校财务工作计划精选5篇，希望你喜欢。

学校财务工作计划篇一

作为一名财务人员，既要遵守财务法律法规，也要确保学校在资金方面的正常周转。下面是个人的工作计划：

1、进一步巩固会计核算改革工作

搞好会计核算是做好学校财务工作的基础，因此，必须在巩固会计核算改革的基础上，进一步规范会计基础工作，提高会计核算的水平。

2、完善财务制度建设

我们将在去年制度建设的基础上，进一步制定和完善一些校内财务规章制度，使会计工作有一个更加完善的制度环境。

3、进一步加强财务系统信息化建设

4、配合后勤部门做好社会化改革工作

修订和完善后勤单位的经济管理办法，使其在自我发展的轨道上实现良性循环;设立后勤专管员了解后勤财务状况，帮助主管校长进行后勤理财;扩大后勤改革的范围，制定饮食服务中心、接待服务中心等部门的管理办法，配合后勤部门把后勤改革推向深入。

5、加强会计人员的业务培训，提高会计人员的整体核算水平

2020年将定期对会计核算和使用财务软件过程出现的问题对会计人员进行业务培训。结合决算和总复核中发现的问题，有针对地对一些重点科目进行讲解。

6、拓宽、完善软件在管理上的应用

7、管好、用好各种专项经费

做好经费的验收检查及财务文件的归档以及财务数据和财务统计分析工作。掌握经费的使用计划，加强平日管理、检查、分析和控制工作。

8、完成助学金一级核算工作

9、加强平安互助基金、住房公积金的管理及核算工作。进一步加强平安互助基金的管理，落实财务处、校医院和工会三方面的责任，建立科学、现代化的平安互助基金管理体系。

学校财务工作计划篇二

2020年，校领导对我们财务部下达了新的任务，明确要求我们勤俭节约、合理利用和分配资金，做到收支平衡，现将工作计划展开如下：

一、学校财务工作任务

认真贯彻执行上级财政制度和财经纪律，本着精打细算，勤俭节约的原则，对学校各种资金的使用，进行合理的分配和有效的核算控制。通过记帐、算帐、报帐等一系列程序，反映资金的使用情况;完善财务规章制度，堵塞漏洞，严格监督资金的有效使用。对学校教育经费实行“分级管理，经费包干，超支不补，结余留用”的办法，做到量入为出、收支平衡。

二、加强经费使用管理

1、费用报销一律先由科室负责人签字后校长审批，然后到财务室报销。

2、预算外的各项经费，应严格按照财务制度规定，在领导审核批准的项目和限额内开支使用。

3、教职工因公出差借款，由校长批签。

4、物资采购人员为各部门购物借款，由总务部门根据使用部门提供的采购计划数拟出借款金额，经总务部门负责人批签后，采购人员方可到财务部门办理借款手续。

5、任何人不得因私借用公款。

三、计凭证、帐票、报表以及会计档案管理

1、学校财务部门应按照财务制度和学校的有关规定，认真审核各项原始凭证。符合财务规定的开支单据给予报销，不符合规定的单据，不予报销。否则，追究当事人责任。

2、学校财务部门，应按会计制度对各类经济业务事项，通过会计凭证及时记帐、算帐。做到日清月结，手续完备，内容真实，帐目清楚，数字准确，资料齐全。

3、财务部门各经办人员，应按岗位要求，按时向主办会计提供各项经费开支的明细科目余额表，供主办会计编造会计月报、季报、决算报表。编造的各种报表，经主管校领导审阅同意后，报上级主管部门。

4、财务部门各岗位经办人员，应按财务档案管理要求，将会计凭证、帐薄、财务计划、会计报表，以及有关开支的经济文件资料，分类清理、装订、编号、造清单送交主办会计汇总，编造移交清册，送交学校档案管理。

5、财务部门除向上级报送财会报表外，及时向领导反映不合理开支和超支的情况，协助领导管好、用好资金。

作为学校的一名财务人员，应认真执行财务制度，维护财经纪律，以保证学校财务计划和财务制度的正确贯彻执行。

学校财务工作计划篇三

新的一年，作为一名财务人员，为了管好用好学校资金，充分发挥资金效益，特制定2020年工作计划，希望在新的一年里财务部能圆满完成工作任务。

一、提前做好预算，核算记账

1、学校对预算内外资金支出做到事前有计划，量入而出，严格执行收支两条线，审批一支笔。每一张原始单据要有“三人”(经办人、分管领导、主管财务领导)签字后方可报销，严禁白条入帐。

2、学校的财务人员必须坚持财务工作制度，坚持会计原则，履行会计义务。做到科目齐全，帐目清楚，明细分类，日清月结。财务人员要做好会计档案的管理。正确行使会计职权，不徇私情，拒收拒付乱收乱付的条据。

3、学校勤工俭学财务人员负责做好商店、食堂的核算记帐，把每天的商店、食堂的收入交到学校财务室，纳入学校统一管理，由学校财务室给勤工俭学拨一定的周转金，商店和食堂需要购物时，由勤工俭学财务人员把条据分类整理好，每张原始票据有“三人”(经办人、分管领导、主管领导)签字后方可开财政内部票据，再由主管领导签字后到财务室划拨款。

4、学校财务人员严格执行上级有关管理规定，及时准确地做好经费入户，杜绝坐收坐支，违者按有关规定给予责任人经济制裁。

二、深化预算管理，进一步增强预算控制作用

2020年仍然是基建和化债任务较重、经费非常紧张的一年。按照学校工作安排和学校领导要求，财务工作将继续深化预算管理，认真地做好2020年的财务预算方案，并及时提交校代会通过。同时将继续加强预算的执行力和过程控制，不断完善预算管理的体制机制，确保学校各项工作目标的实现。

1、抓好开源节流，努力增加办学财力

(1)继续做好上级财政支持争取工作，努力为学校建设发展提供更多资金;

(2)积极做好学费收缴管理，确保学费收缴工作取得更好成效;

(3)进一步加强创收项目资金的管理，切实规范各种经济活动;

(4)坚持厉行节约，树立过紧日子的思想，大力推进节约型校园建设。

2、完善管理手段，不断深化财务工作

(1)配合有关部门积极开展论证和调研，建立专项资金以及目标任务包干经费的分配、使用和绩效考核评价制度，努力提高资金使用效益。

(2)在一定层面内开展工作调研，广泛听取意见，使经费分配和安排更加科学合理，并由此推进民主理财工作。

(3)进一步加强财务内部控制制度，不断规范财经秩序。

3、规范财务管理，积极做好迎查工作。认真准备、积极配合，全面做好迎接财政、物价、审计、税务等部门的检查工作。

学校财务工作计划篇四

新年到了，又是一年新的开始，为了自已能够更好的开展工作，特制定了2020年的工作计划。需要认真贯彻执行上级财政制度和财经纪律，本着精打细算，勤俭节约的原则，对学校各种资金的使用，进行合理的分配和有效的核算控制。通过记帐、算帐、报帐等一系列程序，反映资金的使用情况;完善财务规章制度，堵塞漏洞，严格监督资金的有效使用。对学校教育经费实行“分级管理，经费包干，超支不补，结余留用”的办法，做到量入为出、收支平衡。

一、加强经费收入管理，对事业费、基建经费和学校预算外收入应分开管理，严禁将预算内经费转入预算外使用

1、上级拨入的事业经费、专项拨款、基本建设拨款。

2、上级拨入的预算外资金。

3、学生学杂费收入。

4、各种捐赠款项收入。

5、其他杂项收入等。

二、经费计划管理

1、学校向财务部门提供下需要的设备和主要项目费用的开支计划，由财务部门据此作出下预算，经主管校长审核。

2、学校根据上级下达的当年经费数，安排相关工作。

3、在经费使用中应坚持严格按计划用款、专款专用的原则，并自觉接受审计部门的审计，若确需要更改项目，须经领导签字批准。

三、经费使用管理

1、费用报销一律先由科室负责人签字后校长审批，然后到财务室报销。