第一篇：非法劳动者范文
非法集资非法吸收公众存款案例
浙江女富豪吴英因非法吸收公众存款被公诉
来源： 北青网 2008-2-24
本报讯 前年年底爆发并备受关注的浙江女“富豪”吴英合同诈骗、非法吸收公众存款案已经于近日审查终结，2008年2月21日，浙江东阳市人民检察院以吴英等8人涉嫌非法吸收公众存款罪向市人民法院提起公诉，并依法追诉本色控股集团有限公司。这是记者昨天从东阳市政府新闻办公室获悉的。
2006年年底，刚在一夜之间成为全国各地人皆知晓的浙江东阳26岁、传言身家在38亿的年轻女“富豪”吴英被刑事拘留，其塑造的“本色神话”也瞬间破灭。关于该事件的报道当时全国各地铺天盖地，但关于吴英被拘留的真相以及她真实的身价以及本色集团目前的状况等，各媒体的报道不一。本报记者曾于2007年2月15日专程奔赴浙江东阳进行实地调查。
昨天，据东阳市政府新闻办负责人介绍，经依法审查查明，本色控股集团有限公司(原名东阳市本色商贸有限公司)自2006年4月13日成立以来，法定代表人吴英在不具备吸收公众存款业务资格的情况下，采取书面或口头承诺还本付息的方式，以借款、投资、资金周转等名义，变相吸收公众存款，在义乌、东阳、宁波等地向社会不特定对象吸收资金共计7.2亿余元。公司成立之前，吴英个人以相同的方式向社会不特定对象吸收资金共计1.27亿余元，所吸收资金被本色控股集团有限公司和吴英用于偿还本金、支付利息、公司经营及个人使用等。目前尚有5.37亿余元资金没有归还，严重扰乱了国家金融秩序。
此外，自2005年下半年以来，林卫平、杨卫陵、杨卫江、杨志昂采用书面或口头承诺还本付息的方式，以借款、投资、资金周转等名义，在义乌向社会不特定对象吸收资金，其中林卫平向71人、1家单位非法吸收存款8.65亿余元;杨卫陵向31人非法吸收存款1.65亿余元;杨卫江向12人非法吸收存款7060万元;杨志昂向9人非法吸收存款6635万元，上述吸收资金均被四人高息放贷给本色控股集团有限公司及吴英等人。
在吴英实施非法吸收公众存款过程中，徐玉兰受吴英之托帮助向14人非法吸收存款2765万元;骆华梅、杨军介绍吴英向林卫平非法吸收存款并从中赚取介绍费各300余万元，杨军介绍吴英向杨卫江非法吸收存款并从中赚取介绍费24万元。
昨天，当记者问及本案的开庭时间时，东阳市政府新闻办负责人称目前还尚未得知。
九江特大非法吸收公众存款案：300万赃款退还受害人
来源：新华网
2008年11月4日，(江西)九江市公安局举行成功侦破“安徽省万物春科技开发有限公司九江分公司非法吸收公众存款案”公开退赃会，186名受害人共领到了300多万元。
2006年4月，安徽省万物春科技开发有限公司派张宝霞、高春影到九江开发市场，2007年1月20日成立安徽省万物春科技开发有限公司九江分公司，张宝霞任总经理，高春影担任财务负责人。随后，张宝霞、高春影以安徽省万物春科技开发有限公司九江分公司的名义开展联合养殖梅花鹿等业务，以年利润高达30%以上作为诱饵，非法吸收公众存款。截至2007年7月上旬，张宝霞、高春影共非法吸收公众存款1025.55万元，南昌、九江、上饶等地有186人受害。
据查，张宝霞、高春影在明知安徽省万物春科技开发有限公司未通过年检的情况下，继续以安徽省万物春科技开发有限公司的名义与联合养殖梅花鹿的农户签订合同，并谎称集资款由总公司支配使用于生产经营。2007年7月初，张宝霞、高春影在得知安徽省万物春科技开发有限公司多名高管被刑拘后，携款潜逃，后被抓获。今年9月1日，九江市中级人民法院做出一审判决，以非法吸收公众存款罪，判处被告人张宝霞有期徒刑9年，并处罚金10万元;判处被告人高春影有期徒刑4年，并处罚金5万元;扣押、冻结的涉案赃款326万多元及收益待判决生效后，由九江市公安局依法处理，返还受害人。
郑州一房产公司非法吸收公众存款 狂揽4000余万 来源：中国经济网
以开发房地产需要资金为由，以高额利息回报作诱饵，在登封市内先后非法吸收公众存款4461.3万元。昨日，郑州市胜利房地产开发有限公司法人代表王胜利及其妻子王红莉被登封市检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。
2007年7月11日，登封市嵩阳办事处居民王某到登封市公安局报案，称2007年6月，王胜利、王红莉采用一房多卖的手段，诈骗其现金96万元。接到报案后，7月12日，登封警方以王胜利涉嫌诈骗罪立案侦查，并于当日将王胜利、王红莉抓获，次日刑事拘留。在侦破该案过程中，登封警方再次接到市民温某等人报案称，王胜利、王红莉采用一房多卖的手段，诈骗他们现金200万元。
王胜利和妻子王红莉都是登封市嵩阳办事处人，王胜利为郑州市胜利房地产开发有限公司法定代表人、经理，王红莉任公司监事。经过侦查，登封市公安局发现王胜利、王红莉自2003年以来，未经银监部门批准，以高息做诱饵，吸收社会不特定群众存款数千万元，遂以王胜利、王红莉涉嫌非法吸收公众存款罪进一步侦查。
2007年11月21日，登封警方以王胜利涉嫌非法吸收公众存款罪、虚报注册资本罪，被告人王红莉涉嫌非法吸收公众存款罪向登封市检察院移送审查起诉。其间，由于该案案情重大，牵涉人员多，数额巨大，曾两次退回公安机关补充侦查。2008年3月21日，该案再次移送到登封市检察院审查起诉。
经承办该案的检察官审理查明，2002年6月至2007年7月期间，被告人王胜利因开发房地产需要资金，未经银监部门批准，以高额利息回报作诱饵，在登封地区内，伙同被告人王红莉或单独先后非法吸收王某、温某、宋某等不特定社会群众资金共计4461.3万元，并出具相关凭证，承诺在一定期限内还本付息。
为达到非法吸收公众存款的目的，2006年5月，王胜利注册成立郑州胜利房地产公司，因缺乏注册资金，王胜利要求注册会计陈某负责办理相关验资事宜。2006年6月，在王胜利没有提供注册资金的情况下，陈某以个人名义，从自己朋友处筹集资金1000万元，存入王胜利的验资账户，为王胜利出具虚假验资报告，欺骗公司登记主管部门，导致王胜利注册的郑州市胜利房地产开发有限公司取得了公司登记，为其以后的犯罪行为提供了便利。
登封市检察院审查后认为，王胜利和王红莉非法吸收公众存款，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪;被告人王胜利采用欺诈手段，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本数额巨大，已构成虚报注册资本罪，遂依法提起公诉。
湘西非法集资案
来源：南方都市报
2008-11-04
近年来，湘西州多家企业长期以承诺高息回报为诱饵吸纳民间资金，涉及集资户数万户，吸收资金100余亿元，大量政府官员参与集资。2008年年中，部分参与集资的政府官员获知信息，提前支取本息，引发集资链断裂。
此后，不到半个月内，湘西州府所在地——吉首市一些融资企业被取走资金至少达10亿元，大多融资企业资金链断裂。因担心本金难收回，9月以来，万余集资者几次聚集围堵湘西州政府。
湘西集资事件发生后，湖南省纪委组织专案组赴湘西，对涉案的党政机关及企事业单位干部展开调查。10月中旬，湖南省政府公布的初步调查结果显示，湘西地区已有113名党政机关及企事业单位干部参与集资，其中县处级以上的党政官员相当多。而湘西州委常委、统战部长滕万翠在这113人中职位最高。
湘西非法集资超百亿
湘西大规模的民间集资始于2002年，至2008年，非法集资达到白热化。据中国人民银行湘西自治州支行2008年7月份公布的分析报告，到2008年6月末，自治州民间借贷规模近70亿元，占该地区金融机构同期贷款总额的一半以上。
目前，湘西州政府已经派驻工作组，对非法融资较大的12家企业实行清盘摸底。一位参与非法集资调查的警方人士告诉《财经》记者，保守估计，非法集资总金额可能超过100亿元。
富盛实业公司非法集资，董事长畏罪自杀身亡
湖南省政府门户网站
2007-05-24
岳阳富盛实业总公司是岳阳市岳阳楼区一家具有独立法人资格的民营企业，公司董事长姚某曾在多家区街和市直轻工企业担任过厂长，自1993年12月开始创办、经营富盛公司后，在企业内部并私下面向社会非法集资6.89亿元，到1997年7月案发时未兑付余额12327万元，其中本金10225万元，涉及集资者6800人，包括干部、职工、农民、个体户、离退休人员等。该公司非法集资主要采取两种方式：一是高息诱惑。非法集资年活期利率15-20%，定期利率25-30%不等，且存期可长可短，所得利息可取可存。二是通过地下网络相互串联。该公司高息吸存消息的传播，主要靠参与集资者相互转告扩散。如姚某的两个女儿所在单位税务局和邮电局集资金额巨大。由于集资利率高，加上企业经营管理不善，公司连年亏损，根本无力支付高额利息，更不可能偿还本金，因此只得采取“寅吃卯粮”、“拆东墙补西墙”的办法，对集资款实行“以进养出”，直至无力维持下去。案发后，姚某服毒自杀身亡，后经地方政府干预，变卖公司资产后兑付了41.65%的集资款本金，利息分文未付，参与集资者后悔莫及。
60岁嫌犯5年集资诈骗1.7亿 服农药自杀 现代金报2008年04月30日
从去年至今，先有非法吸收公众存款高达7.2亿余元的“富姐”吴英，后有绰号“小姑娘”的美容院女老板杜益敏集资诈骗7亿元，浙江省的金华、丽水先后曝出震惊全省乃至全国的非法集资大案。
昨天，记者从温州市平阳县人民法院了解到，该院受理了一起涉嫌非法集资达1.7亿余元的案件，虽然看起来从金额上和上面两起大案没法相提并论，但是隐藏在背后的案情却让人不能不深思。
主要嫌犯服毒自杀 同伙被诉非法吸收公众存款罪
今年4月24日，平阳县检察院起诉被告人徐某帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，应该以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。徐某帮助的，就是整个非法集资事件的真正主角，今年60岁的周某。徐某在1996年和他人共同出资成立了温州益正橡胶化工有限公司，并担任法定代表人。之后，徐某认识了同为经营橡胶业务的周某。在周某的授意下，从2003年开始，徐某以公司的名义和周某等人签订了虚假的编外采购员协议，多次帮助周某出具虚假的橡胶经营利润证明，从而帮助周某以经营橡胶的名义向他人吸收资金。
2006年，周某出资成立了温州国正橡胶有限公司，并聘任徐某为该公司的法人代表及总经理。之后，徐某利用相同手段，继续为周某向他人非法吸收资金。2007年9月份，因为实际上橡胶生意没做几笔，入不敷出，周某资金周转有了问题，难以及时支付所谓的分红。当月24日，一个曾介绍朋友借款2000万元的受害人，要求提前还钱，周某一再推托。一天后，几个借款“大客户”在温州找到徐某问出真相，才知道被骗，随即向平阳公安局经侦大队报案。27日上午，周某在温州某宾馆终于被找到，可已服农药自杀。据调查，到去年9月26日为止，周某共向几十名受害人吸收资金共计人民币1.7741亿元，并将其用于还本付息、期货投资及个人挥霍。
分红仅1.75%凭借虚假利润吸收巨额借款
以往那些非法集资大案中，往往都是犯罪分子利用非常高的利率(即返利，高的能达到月利率10%)来吸引受害人争先恐后地借款给他们。而记者了解到，周某每个月给出的分红只有1.75%，就是说投入1万元一月才分红175元。那么这起案件中，吸引广大受害人的又是什么呢?原来，借款的人也是慢慢投入，虽然看回报不是特别的吸引，但由于周某很会做表面功夫，利用那些假的利润报表，欺骗他们投资橡胶行业利润颇丰;此外，周某还每年带一些借款“大客户”等人到徐某家拜年，促进其他人更加相信他生意做得很大。
由于周某每月及时分红，于是受害人也就慢慢地加大投入。据悉，几个借款“大客户”中，一个人就借款给周某5000万元，而其他那些受害人，最少的也有五六万元。
新闻分析这么多人为何上当
受投资实业的幌子蒙蔽了
由于许多媒体的报道，再加上利用高利息集资诈骗的手法特征明显，群众是比较容易辨别的。记者了解到，由于2000年前后，平阳和其他温州地区曾发生多起集资诈骗案件，所以当地群众对高利息集资诈骗倒有警惕;但由于2003年以后投资房产、投资煤矿的比较多，一片利好，因此群众对投资实业比较信任。同时，由于周某的利息比较低，更让人觉得他是正经做生意的，而不是集资骗钱的。
而一些市民对于那种打着投资实业进行集资诈骗的缺乏辨别能力，这正是记者所担心的。据悉，在这起案件中，由于银行职员、政府公务员也参与到“借款大军”中，普通市民就更加放心去投资了。
法官对记者表示，目前想要鉴别假投资越来越难，一是市民的求富心理很强;二是那些犯罪分子伪装得又特像，还灌输给他们投资总有风险的思想。提醒市民，必须要在参与他人的经营项目前，进行严格的考察、审查，正确判断，确定真实性，并以合法的形式出资经营，才能确保资金安全。
涉嫌诈骗和非法集资2000多万 一妇女自杀身亡
中国赣州网
2008年7月25日
涉嫌诈骗和非法集资2000多万元无力偿还 虔城一名六旬妇女跳楼自杀身亡
7月22日凌晨3时30分，一名六旬妇女从赣州市青年路一宿舍楼4楼跳楼自杀身亡。章贡区成立联合调查组进行调查，初步查明，该妇女涉嫌诈骗和非法集资2000多万元。目前，公安机关已立案侦查。
事件发生后，章贡区委、区政府高度重视，当即从政法委、公安、司法等有关部门抽调精干人员成立联合调查组进行调查，并做好所涉人员的政策宣传工作。
经查，这名妇女姓姚，今年62岁，生前性格外向，交际广泛。从2004年起，姚某以购买店面、招标公共汽车、从事农资生意、承包春运班车为由，采取高息分红、隐瞒事实、虚构真相的手段，从其朋友和邻居处诈骗、集资资金共计2000余万元，不少上当受骗人员仅凭姚某一张字据就将现金打入姚某指定的账户。今年7月，部分没有分到红利的集资户发现上当受骗后，于21日晚找到姚某家要其退还集资款，姚某向其老母亲交待相关事宜后跳楼自杀。22日上午，陆续有27人到赣州市公安局章贡分局报案。24日，公安部门对此案正式立案侦查。
第二篇：打击非法行医非法采供血工作总结
(精选多篇)
打击非法行医和非法采供血工作总结
为了加强对医疗机构的监督管理，维护正常医疗机构有序进行，保障人们的身体健康，根据省卫生厅、公安厅《关于开展进一步加强打击非法行医和非法采供血工作的通知》通知要求，我单位组织卫生监督人员从2014年11月2日—11月25日在全县开展了打击非法行医和非法采供血整治活动，我所此次整治工作小结如下：
一，打击无证行医，在所领导的带领下，对我县9个社区，3家县级医院，4家私立医院，2家综合门诊，18家个体
西医诊所，4家中医诊所，10家个体牙科诊所进行了检查整顿，经检查以上医疗机构均未发现非法行医和非法采供血违法行为。
二，城乡结合部及县城游医;查出一家售藏药的游医和用简单的器械给群众取“耳石”的游医，分别进行了没收非法所得并取缔，价值约1000元。。
通过治理整顿，使我县医疗市场得到了进一步净化并取得了一定的成绩，此次打击非法行医和非法采供血整治活动使我县医疗行为得到进一步规范和提高。
打击非法行医工作总结，打击非法采供血工作总结
卫生部、科技部、公安部、监察部、国家人口计生委、国家中医药管理局、国家食品药品监管局4月13日在京联合召开全国打击非法行医专项行动动员部署暨非法采供血专项整治工作总结电视电话会议。全国整规办有关领导应邀出席会议。会议在总结去年非法采供血液
和单采血浆专项整治工作的基础上，全面动员和部署打击非法行医专项行动。
据不完全统计，在2014年非法采供血液和单采血浆专项整治工作中全国共出动执法检查人员14000人次，检查采供血机构2700余户次，检查临床用血医疗机构54000余户次。专项整治开始以来，全国共查处违规采供血和非法组织他人卖血案106件。其中行政案件95件，包括采供血机构违法违规采供血案件30件;医疗机构违规自采自供血液案件40件;血液制品生产企业违规案件1件;其他行政案件24件。依法查处冒名顶替献血单位13家，依法吊销、注销了9家采供血机构《执业许可证》和1家血液制品生产企业《药品生产许可证》。查办刑事案件11件，抓获犯罪嫌疑人33人，其中15人已被判刑。此外，天津市还将6名倒卖献血证的违法人员进行了治安拘留。各地在查处违法违规案件的同时，依纪依法对102名采供血机构、医疗机构和卫生行政部门主要负责人和
相关人员进行了责任追究，其中给予开除党籍、开除公职留用察看处分的2人，给予行政撤职处分的11人、给予其他党内或行政处分的85人次，免职、调离工作岗位的15人。有些责任追究工作还在处理之中。全国专项整治工作领导小组各部门通力合作对30余起重点案件进行了督查督办、挂牌督办和联合查办，取得了很好的效果。
卫生部去年在全国部署开展了严厉打击非法行医的专项整治。据不完全统计，专项整治期间全国共出动执法人员49万人次，查处案件77000余件，取缔非法行医54000余户，没收违法所得2525万元，罚款4817万元。卫生部、监察部、国务院纠风办去年还组织对24个省、自治区、直辖市一些医疗机构违法对外出租、承包科室的行为进行了处理。各地依法依纪对60家医疗机构和有关责任人员进行了查处。
据悉，本次专项行动的重点是打击“黑诊所”、游医、假医，以及借助虚假
宣传、招摇撞骗，或打着医学科研、军队、武警的幌子误导和欺骗患者，危害人民群众身体健康和生命安全的非法行医活动;严肃查处医疗机构聘用非卫生技术人员行医、出租、承包科室的违法违规行为;严肃查处“地下性病诊所”和未经审批擅自从事性病诊疗的违法行为;严肃查处非法鉴定胎儿性别和选择性别的终止妊娠手术的行为。此次专项行动从今年4月份开始启动，分动员部署、组织实施、总结检查三个阶段，为期一年。在第一阶段，各地要组成专项行动领导小组，建立工作机制，结合本地区实际制定具体实施方案，对本辖区内开展专项行动进行全面动员部署和自查工作。第二阶段，各部门要按照行动方案确定的职责分工和工作部署，认真组织开展自查自纠，针对突出问题和薄弱环节，要采取有效措施，全面坚决取缔无证行医，严肃查处违法违规行为，建立完善长效监管机制。各地专项行动牵头单位要会同有关部门明查暗访，对
专项行动开展和自查自纠等情况进行监督检查。卫生部将会同有关部门组成督查组对地方落实情况进行督查。第三阶段要重点抓落实。各地要做到整改措施落实到位、案件查处到位、责任追究到位、长效机制建立到位。同时，要认真做好本省、自治区、直辖市工作总结，并上报全国专项行动领导小组办公室。全国专项行动领导小组将对重点地区进行联合督查。
会议要求，各地首先要从实践“三个代表”重要思想的高度，充分认识开展打击非法行医专项行动的重要性和紧迫性。其次，切实加强领导，做到认识到位、措施到位、工作到位。要按照《打击非法行医专项行动方案》要求，建立专项行动领导小组，结合当地实际制定具体实施方案，建立工作制度，对辖区内专项行动进行具体动员和部署;深入开展自查自纠，落实整改措施;突出重点，查找问题;加大执法力度，坚决依法查处违法犯罪行为，严肃追究有关责
任人员的党纪政纪责任;加大宣传力度。第三，打建并举，整顿与规范相结合，加强综合治理。一方面对违法犯罪决不姑息，决不手软，切实做到案件查处到位、责任追究到位、整改措施到位。另一方面要标本兼治，积极改革、探索建立健全覆盖全社会的基本医疗卫生服务体系和长效监管机制。
会议还强调，各地要巩固非法采供血专项整治工作成果，建立长效监管机制，认真做好血液安全工作。一是继续加大经常性执法监督力度，严厉打击非法采供血;二是狠抓血液管理，构筑安全用血防线;三是加大宣传教育，继续大力推进无偿献血;同时，借整治工作形成的良好态势，广泛宣传发动，力争尽快实现全国100%无偿献血的目标。
民勤县2014年打击非法行医
和非法采供血工作总结
为进一步巩固打击非法行医和非法采供血工作成果，整顿和规范我县医疗服务市场秩序，维护人民群众的健康
权益，根据武威市卫生局《2014年公共卫生重点监督检查计划的通知》要求，我所从2014年6月上旬至10月份开展了打击非法行医和非法采供血重点监督检查工作。现将有关情况总结如下：
一、认真安排部署，明确工作任务
按照市、县有关打击非法行医和非法采供血文件精神要求，结合我县实际,我所制定了《民勤县2014年打击非法行医和非法采供血监督检查工作方案》，召开专门会议，对打击非法行医和非法采供血工作做了具体安排部署，进一步明确了打击非法行医工作任务、目标和要求，落实了工作责任制，确保了“打非”工作的顺利开展。
二、加强学习培训，营造工作氛围
为了提高卫生监督人员的工作水平，我所组织卫生监督人员采取了自学和集中培训相结合的形式，就具体工作中遇到的实际问题，有针对性地学习了打击非法行医工作使用的有关法律法规和条款，并对以往“打非”案例进行了分
析讨论，总结了经验，进一步提高了监督执法理论水平，为“打非”工作的顺利开展打下了良好的工作基础。为将“打非”工作做实做细，我所还重点对全县各级各类医疗机构、社区卫生服务站、个体诊所、村卫生所等负责人强化了以“打非”为主题的指导培训，并督促各医疗机构要根据《方案》要求，认真开展自查自纠,查漏补缺。从而增强了医疗机构和医务人民依法执业的自觉性，营造了“打非”工作的社会氛围。
三、突出工作重点，严打违法行为
检查中，我所有重点、有针对性地对各相关医疗机构和临床用血机构进行了认真细致的检查，特别是对药店非法行医、农村、城乡结合部和集贸市场未取得《医疗机构执业许可证》擅自开展诊疗活动的“黑诊所”、“游医”、“假医”等进行了重点检查。通过监督检查，在我县尚未发现擅自采集血液供应临床使用的机构，无非法采集供应血液的犯罪行为和非法组织他人卖血或以暴力威胁
强迫他人卖给血的犯罪活动。在“打非”工作中我所共出动执法人员260余人次，监督检查医疗机构和药品经营单位267家，其中医疗机构共214家，药品经营单位53家。对查出的1家存在非法开展诊疗活动的医疗机构予以了罚款1000元的行政处罚，没收2家“游医”的医疗器械6台件。通过“打非”工作的开展，进一步规范了各医疗机构的医疗服务活动，净化了我县医疗服务市场，保障了群众医疗安全。
四、存在的问题
1、部分乡镇卫生院由于专业技术人员缺乏，专业分工不明细，从客观上造成了一些医务人员超执业范围、跨类别行医的情况。不但存在安全隐患，而且加大了监管的难度。
2、个别农村群众自我保健意识和法律意识较差，对非法行医行为不仅不举报,反而拒绝配合执法人员对非法行医行为调查取证，这给打击非法行医带来了一定困难。
3、近年来，各种形式的非法行医花样不断翻新，许多“黑诊所”从集市、城区退入农村或城乡结合部，而且方法更趋隐蔽，手段更加高明，增加了“打非”工作的难度。
五、下一步工作的打算
1、进一步加大对《中华人民共和国执业医师法》、《医疗机构管理条例》、《乡村医生从业管理条例》等法律法规的宣传力度，强化医疗机构依法执业意识，提高医务人员的法律知识水平。
2、重点加强对农村医疗服务市场的监督和检查力度，不断提高监督检查频次，通过“送卫生法律下乡”等活动，向广大农村群众宣传非法行医造成的恶劣影响和严重危害，使他们自
觉抵制各种非法行医活动，积极配合支持卫生监督执法人员“打非”工作，从而使非法行医无存在的空间和环境。
4、加强部门协调配合，强化制度建设，积极创新监管方法，不断完善监管模式，有效建立和落实“打非”工作的
长效机制。
二○一○年十一月四日
**年开展打击非法行医专项行动和
打击非法采供血专项整治
工作总结
一、提高认识，加强领导。
开展打击非法行医行动，是落实“三个代表”重要思想、确实维护保障人民的身体健康和生命安全的具体体现，是进一步规范医疗市场的重大举措，**县卫生监督所充分认识到打击非法行医专项行动的重要性和紧迫性，成立了以**县卫生监督所所长**为组长的打非领导小组。
二、加强培训，提高卫生监督执法人员的业务水平。 打击非法行医工作是卫生监督所面临的一项新工作、新任务，为了保障打击非法行医工作的顺利开展，提高全体执法人员的业务水平，**县卫生监督所加强了一线执法监督人员的培训工作力度，采取了自学和集中培
训相结合的形式，提高执法人员的工作水平，针对打击非法行医工作中遇到的具体问题，及时组织学习探讨打击非法行医工作的法律适用条款和工作方法等问题。重点对《中华人民共和国执业医师法》、《医疗机构管理条例》、《母婴保健法》等法律法规进行学习，使监督员掌握了打击非法行医工作要点，法律依据以及卫生部在专项行动中有关问题的答复和批复，提高了监督执法水平，为打击非法行医工作的顺利开展提供了人员保
证。
三、摸清辖区内医疗机构基本情况。
截止2014年9月，我县共管辖营利性和非营利性医疗机构**户，其中非营利性医疗机构**户，包括二级医院*户、乡镇卫生院**户、农场卫生院*户、村卫生室**户、厂矿企业医务室1户、妇幼保健院1户、疾病预防控制中心2户，其他医疗机构7户;营利性医疗机
构**户，包括个体诊所44户、民营医院**户。
四、突出重点，加大力度，继续保持高压严打态势。 **年我们采取了全面监督检查与重点打击相结合的原则，加大了对非法行医者的行政处罚力度，并根据案件的复杂程度指派专职监督员负责查办，对群众反映的大、要案，我们坚持以事实为依据，以法律为准绳，反复对案件进行调查核实，力求在最短的时间内结案。我们根据我县实际工作情况，开展了打击无证行医、清理医疗广告、打击医院出租、承包科室、打击非法鉴别胎儿性别、查处非法医疗美容、查处医疗机构超出登记范围开展诊疗活动、严格医护人员执业规则、规范个体诊所、乡镇卫生院的诊疗行业等治理活动。
六、查处情况
1-9月份以来，共检查医疗机构159户次，出动卫生监督人员 331 人次，出动监督车辆 82 辆次。发现违法经营8
户，责令立即整改并给予行政处罚**户共罚款人民币**元。
七、为维护医疗用血安全，防治艾滋病和其他传染病的传播，保障人民群众的生命安全和身体健康，杜绝非法采供血现象的发生。结合实际，我所组织卫生监督员对我县境内的重点用血的医疗机构进行了专项监督检查，本次专项整治行动共检查医疗机构36户次，出动监督人员125人次，出动监督车辆22次。所查医疗机构未发现擅自采集、供应临床用血的行为，未发现未经检测的血液直接在临床输注的现象。临床用血的单位有县人民医院、**中心卫生院、等**家;县人民医院是我县的供血点，血液来源由**中心血站供给，保存条件基本完善，并完善相应的保存记录。
八、今后工作打算
、打击非法行医是一件长期而艰巨的工作任务，我们在今后将继续加大打击非法行医工作力度，建立并完善长效工作机制，坚持深入持久，同时要继续
加强打击非法行医工作的宣传，提高群众对非法行医危害的认识，自觉抵制非法行医行为，为保障人民群众的就医安全，净化医疗市场，规范医疗经营秩序，做好我们应尽的职责。广泛宣传卫生法律法规和安全就医常识，提高人民群众的自我保护意识。对取缔无证行医黑诊所、查处非法行医典型案件、吊销医疗机构和医务人员证书等情况进行公开曝光，设立举报电话，接
受群众举报。通过举办培训班、专题讲座等形式，开展对医疗机构负责人、有关管理人员和医务人员法律法规和相关政策的宣传培训，增强依法执业的自觉性，规范执业行为。
、巩固非法采供血专项整治工作成果，建立长效监管机制，认真做好血液安全工作。一是继续加大经常性执法监督力度，严厉打击非法采供血;二是狠抓血液管理，构筑安全用血防线;三是加大宣传教育，继续大力推进无偿献血。
**县卫生局卫生监督所
二〇一四年九月十九日
阳平镇2014年打击非法行医和非法采供血
专项整治工作总结
为进一步规范医疗服务市场秩序，促进医疗机构规范化管理，打击医疗服务领域的违法犯罪活动，切实保障广大人民群众医疗安全和健康权益，努力营造安全和谐的就医环境，根据灵宝市卫生局《关于2014年打击非法行医和非法采供血的通知》的要求，我辖区扎实开展了打击无证非法行医专项整治行动，现将工作总结如下：
一、加强领导，明确目标，落实打击无证非法行医工作责任 根据灵宝市卫生局统一布置，我们制定了《阳平镇2014年打击无证非法行医专项整治工作行动计划》;成立了整治工作领导小组：程村卫生院院长孙新文任组长，副院长王宏杰任副组长，成员罗哲益;许海峰。召开了整治工作联席专题会议，明确了打击无证非法行医工作重点;落实打击
无证非法行医工作责任制和责任追究制。
二、加强宣传，营造氛围，动员全社会共同监督
1、为进一步规范各医疗卫生单位的执业行为，提高依法执业意识，卫生局举办了各医疗卫生单位负责人学习培训班，邀请市、区级专家学者就医疗机构依法执业相关问题作专题讲座。要求区属各医疗机构加强自查自纠，全面清理违法执业行为。
2、借助新闻媒体舆论导向和监督作用，深入开展宣传活动。为了保证打击无证非法行医专项整治工作取得成效，我们加大了宣传力度，发放卫生法律法规和医学科普知识等宣传资料共计300多册。
三、重拳出击，成绩显著
认真部署，精心组织，扎实开展专项行动。在专项整治活动中，我们根据行动方案制定了具体化的实施方案，对于严重违法行为，集中力量重拳出击，
从6月份开始，我们采取明查暗访，划定重点路段，复查等形式进行综合彻底整治。对一些躲避检查、暂时关门的非法行医场所我们采取不定时督查的方式，一经发现坚决予以取缔。
1、查处违法行为基本情况
6月份至今我辖区共出动执法人员20人次，出动车辆10台次，监督检查8次，查处违法行为 5家，其中警告或责令改正5家。查处无证户数 5家，取缔无证单位5家，结案5起，没收违法行医器械 5件、药品 6箱，清查所开设的诊疗项目与证照不符的2家。责令当事人拆除违法医疗广告10余条。
2、认真开展医疗机构临床用血专项监督检查
对区属21家医疗机构进行检查，覆盖率100﹪，未发现医疗机构非法自采自供血液的违法行为。
5、投诉举报情况
为了取得群众对卫生执法部门的全力支持，我辖区打击非法行医专项领
导小组办公室设立了专门举报电话：6333120，同时将工作开展情况及时在媒体上进行报道。共接到投诉举报3件次，我们都及时进行认真调查处理，并在规定的时间内将结果反馈给了举报人，做到件件有结果，事事有回音。
在打击无证非法行医过程中，我们注重政策宣传和业务指导相结合，对无证行医场所在取缔的同时加强国家相关法律法规的宣传，对合
法医疗机构加强业务指导，规范其医疗执业行为，同时加大对持证单位的监管力度，通过此次行动，无证行医回潮现象得到有效遏制。
四、存在的问题与建议
在市打击非法行医领导小组的领导和各部门的配合下，今年我辖区打击非法行医工作扎实推进，取得了卓有成效的进展。在取得成绩的同时，我们也发现工作中存在一些问题。主要表现在：
1、宣传力度有待进一步加强，医疗单位执业人员法律法规意识不强;
2、监管工
作中存在薄弱环节，尤其农村医疗服务市场的监管有待加强;
3、随着专项整治工作连年开展，整治力度不断加大，无证行医、游医药贩的隐蔽性、警惕性逐渐增强，加上流动性大，造成打击过程中调查取证工作困难;4执法队伍人力、经费严重不足。
如何提高打击非法行医工作效率，建立长效工作机制，是我们研究的课题，打击非法行医工作任重道远，我们将保持高度的热情，乘胜追击，进一步规范我辖区医疗服务市场。
第三篇：打击非法行医非法采供血工作总结
打击非法行医工作总结，打击非法采供血工作总结
卫生部、科技部、公安部、监察部、国家人口计生委、国家中医药管理局、国家食品药品监管局4月13日在京联合召开全国打击非法行医专项行动动员部署暨非法采供血专项整治工作总结电视电话会议。全国整规办有关领导应邀出席会议。会议在总结去年非法采供血液和单采血浆专项整治工作的基础上，全面动员和部署打击非法行医专项行动。
据不完全统计，在2005年非法采供血液和单采血浆专项整治工作中全国共出动执法检查人员14000人次，检查采供血机构2700余户次，检查临床用血医疗机构54000余户次。专项整治开始以来，全国共查处违规采供血和非法组织他人卖血案106件。其中行政案件95件，包括采供血机构违法违规采供血案件30件;医疗机构违规自采自供血液案件40件;血液制品生产企业违规案件1件;其他行政案件24件。依法查处冒名顶替献血单位13家，依法吊销、注销了9家采供血机构《执业许可证》和1家血液制品生产企业《药品生产许可证》。查办刑事案件11件，抓获犯罪嫌疑人33人，其中15人已被判刑。此外，天津市还将6名倒卖献血证的违法人员进行了治安拘留。各地在查处违法违规案件的同时，依纪依法对102名采供血机构、医疗机构和卫生行政部门主要负责人和相关人员进行了责任追究，其中给予开除党籍、开除公职留用察看处分的2人，给予行政撤职处分的11人、给予其他党内或行政处分的85人次，免职、调离工作岗位的15人。有些责任追究工作还在处理之中。全国专项整治工作领导小组各部门通力合作对30余起重点案件进行了督查督办、挂牌督办和联合查办，取得了很好的效果。
卫生部去年在全国部署开展了严厉打击非法行医的专项整治。据不完全统计，专项整治期间全国共出动执法人员49万人次，查处案件77000余件，取缔非法行医54000余户，没收违法所得2525万元，罚款4817万元。卫生部、监察部、国务院纠风办去年还组织对24个省、自治区、直辖市一些医疗机构违法对外出租、承包科室的行为进行了处理。各地依法依纪对60家医疗机构和有关责任人员进行了查处。
据悉，本次专项行动的重点是打击“黑诊所”、游医、假医，以及借助虚假宣传、招摇撞骗，或打着医学科研、军队、武警的幌子误导和欺骗患者，危害人民群众身体健康和生命安全的非法行医活动;严肃查处医疗机构聘用非卫生技术人员行医、出租、承包科室的违法违规行为;严肃查处“地下性病诊所”和未经审批擅自从事性病诊疗的违法行为;严肃查处非法鉴定胎儿性别和选择性别的终止妊娠手术的行为。此次专项行动从今年4月份开始启动，分动员部署、组织实施、总结检查三个阶段，为期一年。在第一阶段(2006年4～5月)，各地要组成专项行动领导小组，建立工作机制，结合本地区实际制定具体实施方案，对本辖区内开展专项行动进行全面动员部署和自查工作。第二阶段(2006年5月～2007年5月)，各部门要按照行动方案确定的职责分工和工作部署，认真组织开展自查自纠，针对突出问题和薄弱环节，要采取有效措施，全面坚决取缔无证行医，严肃查处违法违规行为，建立完善长效监管机制。各地专项行动牵头单位要会同有关部门明查暗访，对专项行动开展和自查自纠等情况进行监督检查。卫生部将会同有关部门组成督查组对地方落实情况进行督查。第三阶段(2007年6月)要重点抓落实。各地要做到整改措施落实到位、案件查处到位、责任追究到位、长效机制建立到位。同时，要认真做好本省、自治区、直辖市工作总结，并上报全国专项行动领导小组办公室。全国专项行动领导小组将对重点地区进行联合督查。
会议要求，各地首先要从实践“三个代表”重要思想的高度，充分认识开展打击非法行医专项行动的重要性和紧迫性。其次，切实加强领导，做到认识到位、措施到位、工作到位。要按照《打击非法行医专项行动方案》要求，建立专项行动领导小组，结合当地实际制定具体实施方案，建立工作制度，对辖区内专项行动进行具体动员和部署;深入开展自查自纠，落实整改措施;突出重点，查找问题;加大执法力度，坚决依法查处违法犯罪行为，严肃追究有关责任人员的党纪政纪责任;加大宣传力度。第三，打建并举，整顿与规范相结合，加强综合治理。一方面对违法犯罪决不姑息，决不手软，切实做到案件查处到位、责任追究到位、整改措施到位。另一方面要标本兼治，积极改革、探索建立健全覆盖全社会的基本医疗卫生服务体系和长效监管机制。
会议还强调，各地要巩固非法采供血专项整治工作成果，建立长效监管机制，认真做好血液安全工作。一是继续加大经常性执法监督力度，严厉打击非法采供血;二是狠抓血液管理，构筑安全用血防线;三是加大宣传教育，继续大力推进无偿献血;同时，借整治工作形成的良好态势，广泛宣传发动，力争尽快实现全国100%无偿献血的目标。
第四篇：非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 (国务院247号令) 第一章 总 则
第一条 为了取缔非法金融机构和非法金融业务活动，维护金融秩序，保护社会公众利益，制定本办法。
第二条 任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔。
第三条 本办法所称非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。
非法金融机构的筹备组织，视为非法金融机构。
第四条 本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
(三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
第五条 未经中国人民银行依法批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。
对非法金融机构和非法金融业务活动，工商行政管理机关不予办理登记。
对非法金融机构和非法金融业务活动，金融机构不予开立账户、办理结算和提供贷款。
第六条 非法金融机构和非法金融业务活动由中国人民银行予以取缔。
非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，负责组织、协调、监督与取缔有关的工作。
第七条 中国人民银行依法取缔非法金融机构和非法金融业务活动，任何单位和个人不得干涉，不得拒绝、阻挠。
第八条 中国人民银行工作人员在履行取缔非法金融机构和非法金融业务活动的职责中，应当依法保守秘密。 第二章 取缔程序
第九条 对非法金融机构、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款以及非法集资，中国人民银行一经发现，应当立即调查、核实;经初步认定后，应当及时提请公安机关依法立案侦查。
第十条 在调查、侦查非法金融机构和非法金融业务活动的过程中，中国人民银行和公安机关应当互相配合。
第十一条 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
第十二条 对非法金融机构和非法金融业务活动，经中国人民银行调查认定后，作出取缔决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法，责令停止一切业务活动，并予公告。
第十三条 中国人民银行发现金融机构为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算和提供贷款的，应当责令该金融机构立即停止有关业务活动。任何单位和个人不得擅自动用有关资金。
设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动骗取工商行政管理机关登记的，一经发现，工商行政管理机关应当立即注销登记或者变更登记。
第十四条 中国人民银行对非法金融机构和非法金融业务活动进行调查时，被调查的单位和个人必须接受中国人民银行依法进行的调查，如实反映情况，提供有关资料，不得拒绝、隐瞒。
第十五条 中国人民银行调查非法金融机构和非法金融业务活动时，对与案件有关的情况和资料，可以采取记录、复制、录音等手段取得证据。
在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，中国人民银行可以依法先行登记保存，当事人或者有关人员不得销毁或者转移证据。 第三章 债权债务的清理清退
第十六条 因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。
第十七条 非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔，有批准部门、主管单位或者组建单位的，由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的，由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。
第十八条 因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。
第十九条 非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
第二十条 债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。
第二十一条 因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决;协商不成的，通过司法程序解决。 第四章 罚 则
第二十二条 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。
第二十三条 擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条 金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的，由中国人民银行责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十五条 拒绝、阻碍中国人民银行依法执行职务，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关依法给予治安管理处罚。
第二十六条 中国人民银行工作人员在履行取缔非法金融机构和非法金融业务活动的职责中泄露秘密的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十七条 中国人民银行、公安机关和工商行政管理机关工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。
中国人民银行工作人员对非法金融机构和非法金融业务活动案件，应当移交公安机关而不移交，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。 第五章 附 则
第二十八条 取缔非法证券机构和非法证券业务活动参照本办法执行，由中国证券监督管理委员会负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。
取缔非法商业保险机构和非法商业保险业务活动参照本办法执行，由国务院商业保险监督管理部门负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。
第二十九条 本办法施行前设立的各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司等机构，超越国家政策范围，从事非法金融业务活动的，应当按照国务院的规定，限期清理整顿。超过规定期限继续从事非法金融业务活动的，依照本办法予以取缔;情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十条 本办法自发布之日起施行
第五篇：正确识别非法集资、集资诈骗和非法吸收公众存款
一、非法集资的概念及其与集资诈骗的不同
非法集资并不是一个刑法上的概念，我们通常说的非法集资是一个综合的概念，包括了集资诈骗在内的许多种行为，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
(三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
具体到刑法上，非法集资涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个就是集资诈骗罪。我们通常说的非法集资，范围相当广阔，所以要进行区分。如果不具有非法将他人财物占为己有的目的，就是非法吸收公众存款罪，如果具有诈骗的目的，将他人财产占为己有进行集资，就是集资诈骗罪,这是两个不同的罪名，完全不同。
二、集资诈骗的概念及构成
根据现有的刑法及最高法院的解释，集资诈骗是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，达到骗取集资款的目的。其“诈骗方法”是：指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。
(一)关于“以非法占有为目的”的认定
1996年12月16日最高人民法院通过的《关于审理诈骗案件具体适用法律若干问题的解释》将行为人具有下列行为的认定具有“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资：(1)携带集资款逃跑的;(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;(3)使用集资款进行违法犯罪活动的，致使集资款违法返还的;(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。”
2000年9月长沙会议形成的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》在肯定金融诈骗犯罪非法占有目的的基础上，列举行为人具有非法占有目的的几种情形，据此，实务部门的专家将其细化为以下十一种：(1)以支付中间人高额回扣、介绍费、提成的方式非法获取资金，并由此造成大部分资金不能返还的;(2)将资金大部分用于弥补亏空，归还债务的;(3)将至今大量用于挥霍、行贿、赠与的;(5)将资金用于高风险营利活动造成亏损的;(6)将资金用于违法犯罪活动的;(7)携带资金潜逃的;(8)抽逃、转移、隐匿资金，有条件归还而拒不归还的;(9)隐匿、销毁财务帐目或搞假破产、假倒闭逃避返还资金的;(10)为继续骗取资金，将资金用于亏损或不盈利的生产项目的;(11)其他非法占有资金的行为。
(二)关于集资诈骗数额的犯罪标准
根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第41条集资诈骗案(刑法第192条)：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的;
2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
另外根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定：个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”
(三)对集资诈骗罪的处罚
根据《中华人民共和国刑法》第192条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第199条：犯本节第192条、第194条、第195条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
三、非法吸收公众存款的概念及构成
非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体，是国家金融管理制度，只有达到“扰乱金融秩序”的程度的，才构成犯罪。如果可以经营吸收公众存款业务的金融机构采取非法手段吸收公众存款，或者不得经营吸收公众存款业务的金融机构以及非金融机构、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，必然影响国家对金融活动的宏观监管，损害金融机构的信用，损害存款人的利益，扰乱金融秩序，最终会影响国民经济的发展和社会的稳定。
本罪的犯罪对象是公众存款，所谓存款是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息的一种经济活动所谓公众存款是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数个人或者是特定的，不能认为是公众存款。
(一)关于非法吸收公众存款的认定
本罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。行为方式主要表现为以下三大类：
1、以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。其主要表现方式为：吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。因而此种方式又可简称为“帐面上有反映”方式。
2、以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。所谓变相提高存款利率，是指吸收存款人虽未在开付出去的存单上直接提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该吸收人所在银行或其他金融机构。此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式。
3、依法无资格从事吸收公众存款业务的单位非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。对此类行为，无论其是否提高了国家规定的存款利率、也不问其是否采取了其他变相提高存款利率的手法来吸收存款，只要其从事了“吸收公众存款的行为”即属“非法”行为，一概构成本罪。
行为人出于营利之目的非法吸收公众存款用于经营，但由于经营不善或意外事故等原因造成了经营的亏损，即使无法给存款人还本付息，亦不能认定为出于非法占有之目的而定集资诈骗罪，只能依非法吸收公众存款罪定罪处罚。无法支付存款人的本息而造成存款人的经济损失，则作为一个量刑情节加以考虑。
(二)关于非法吸收公众存款罪数额的犯罪标准
根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第24条非法吸收公众存款案(刑法第176条)：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。
(三)对非法吸收公众存款罪的处罚
《中华人民共和国刑法》第176条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。