供应商管理办法新

第一篇：供应商管理办法新

新供应商引入管理办法

供应商管理办法

1.目的：

为了规范公司MRO新供应商的引入，有效管理在册供应商，逐步优化Hubbell的MRO供货网络，制定本办法。 2.范围：

2.1本办法仅适用于MRO供应商。

2.2本办法规定了新供应商引入的相关操作及管理。

2.3本办法适用于因新产品开发、旧供应商所供产品严重影响产品质量或不能满足公司生产要求、替代及降低成本等情况需要开发的新供应商的管理。

2.4直接用于产品生产的原辅材料、重要备品备件、零部件和外协加工件的新供应商引入必须遵循本办法。 3.定义：

3.1新供应商：是指因新产品开发、供应资源开拓及降低成本等需要，新引进的全新供应商或老供应商的新物资通称为新供应商。

3.2合格供应商：是指通过评审和确认有能力正常供货的供应商。 3.3供应商移交：是指新供应商转变成正常采购的供应商。 4.权责： 4.1品管部

4.1.1 负责提出新产品开发涉及的供应商开发需求;

4.1.2 负责提出供应商质量水平低或整改不力需要开发替代新供应商的需求; 4.1.3 负责提出新原辅材料的质量要求，并编制原辅材料质量规范;

4.1.4 协助采购部进行原辅材料供应商评估与定期复核，分析与审核供应商各种来料数据; 4.1.5 负责组织样品的检测及判定;

4.1.6 参与新原辅材料的试用和认定并提交试用报告; 4.1.7 负责对新原辅材料供应商技术能力评审;

4.1.8 负责编制并与原辅材料供应商签订新原辅材料技术协议/质量协议; 4.1.9 参与原辅材料新供应商的资料评审和现场评审; 4.1.10 参与原辅材料新供应商品质保障能力的评估; 4.1.11 参与决定是否引入原辅材料新供应商。 4.2 体系中心

4.2.1 参与新供应商品质保障能力的评估; 4.2.2 参与决定是否引入新供应商。 4.3 采购部

4.3.1 负责提出拓宽供应资源和降本涉及的新供应商开发需求; 4.3.2 负责新供应商开发的搜源工作;

4.3.3 负责供应商资料的收集、供应商选择、评估等

4.3.4 负责《供方调查表》及其它供应商需提交评审资料的收集，《采购框架协议》、《采购合同》的签订;

4.3.5 负责新供应商供应保障能力和成本控制能力的评审; 4.3.6 建立及维护供应商档案和供应商名录;

4.3.7 负责收集归档新供应商的评审资料，参与决定是否引入。 4.3.8 负责本办法的制定、修改、废止起草工作。 4.4设备部

4.4.1协同采购部评估备品备件供应商的技术资料及技术标准; 4.4.2参与新供应备品备件的试用和认定并提交试用报告;

4.4.3负责提出新备品备件的质量要求，并编制备品备件质量规范; 4.4.4负责对备品备件新供应商技术能力评审;

4.4.5负责编制并与供应商签订新备品备件技术协议/质量协议; 4.4.6 参与备品备件新供应商的资料评审和现场评审; 4.4.7参与备品备件新供应商品质保障能力的评估; 4.4.8参与决定是否引入备品备件新供应商。 4.5生产部

4.5.1协助采购部评估供应商的生产能力;

4.5.2负责新供应产品的试用和认定并提交试用报告;

4.5.3 负责提出供应商质量水平低或整改不力需要开发替代新供应商的需求。 4.6财务部

4.6.1协同采购部评估供应商的业绩、财务状况、信用记录等。 4.7 采购副总职责：

4.7.1负责新供应商新供应商开发之核准; 4.7.2负责新供应商试用报告综合评价。 4.8总经理

4.8.1负责本规定的制定、修改、废止之核准; 4.8.2负责新供应商新供应商开发之核准; 4.8.3负责新供应商试用报告之核准; 4.8.4负责新供应商批量采购之核准。 5.过程流程图： 新供应商引入流程提出部门(品管/生产部/采购/PPIC)采购部开发部/设备品管部/生产部使用部门生产部体系中心采购副总总经理相应表单供应商开发提出新供应商开发申请搜购可行审核技术参数审核质量可控审核生产可行审核核准核准《新供应商开发申请表》供应商资料评审搜索供应源《供方调查表》《新供应商资料评审报告》组织资料评鉴评审评审评审《送样及委托测组织送样技术参数确定质量检测可使用判定试通知单》《样品检测报告单》样品检测《候选供应商名单》询价《询价单》询价现场审核现场评审现场评审现场评审现场审核计划《供应商现场审核评估标准和计分表》小批量试用计划(PPIC)会签会签会签会签《产品试用报告》实验指导小批量试用批量采购小批量试用评审评审试用报告综合评价批量采购核准《合格供应商名单》

6.工作内容：

6.1 新供应商开发需求的提出

6.1.1 供应商整改不力或所供产品严重影响产品质量，不能满足公司生产要求需开发替代供应商的需求由生产部、品管部或PPIC提出，新产品开发涉及的新供应商开发需求由品管部门提出，涉及拓宽供应商资源和降低成本的新供应商开发需求由采购部提出。

6.1.2 提出开发申请的部门填写《新供应商开发申请表》，原辅材料新供应商开发交采购部进行搜购审核，开发部技术参数审核，品管部质量可控审核，生产部可行审核，采购副总核准，由总经理签字后实施;备品备件新供应商的开发交采购部进行搜购审核，设备部技术参数审核，生产使用部门质量可控、可行审核，采购副总核准，由总经理签字后实施。 6.2 搜索供应源

6.2.1 供应商的搜源工作由采购部牵头组织实施，对非标物资，使用部门与品管部门、设备部需积极配合。

6.2.2 标准新原辅材料、备品备件或替代、降本新原辅材料、备品备件的搜源工作，采购部可独立实施。 6.3 资料评审 6.3.1 供方调查表

采购部负责向新搜索到的供应源发放和收集《供方调查表》，调查表包括以下内容： (1) 供应商经营资格及能力(包括人力资源情况、信息系统应用情况) (2) 供应商认证情况及相关资质 (3) 供应商主要产品结构

(4) 供应商主要生产及检测设备清单 (5) 关键(特殊)工序控制情况

(6) 主要供应商清单(与原材料相关的) (7) 供应商主要客户清单 (8) 供应商主要联系人清单 6.3.2 证实性材料

除完整填写《供方调查表》外，采购部应要求供应商提交但不限于以下证实性材料： (1) 营业执照复印件 (2) 税务登记证复印件

(3) 新供应商股东构成证明文件(工商局备案)、组织架构图 (4) 质量体系认证证书 (5) 产品认证证书 (6) 相关资质认证证书

(7) ROHS指令要求6种有毒有害物质的检测报告 (8) 产品型式试验报告(国家权威部门) (9) 产品规格书 (10)工厂的具体位置图

(11)工厂近期图片或光盘(厂房外景、厂家内部生产线、实验室) (12)代理型供应商提供但不限于以下资料：

(a)代理授权书(原件审核);(b)产品原产地证明;(c)生产商简介;(d)生产商质量体系认证证书; (e)代理商简介;(d)代理商营业执照。

6.3.3 采购部、体系中心和品管部对供应商提交的资料进行评审。采购部负责6.3.1中第(1)(3)(6)(7)(8)项和6.3.2中第(1)(2)(3)项的评审;体系中心负责6.3.1中第(2)项和6.3.2中第(4)(5)(6)项的评审;原辅材料新供商由品管部负责6.3.1中第(4)(5)项和6.3.2中第(7)(8)(9)项的评审，备品备件新供应商由设备部负责6.3.1中第(4)(5)项和6.3.2中第(8)(9)项的评审。评审结果填入《新供应商资料评审报告》，资料评审后，将评审结果汇总至采购部。

6.3.4 资料评审中品质保障部分得分<36分或资料评审总得分<70分，判为不合格，则停止该供应商的引入;若品质保障部分得分≥36分且资料评审总得分≥70分，判定合格，须在资料评审结论中注明是否需要现场审核。新供应商资料评审不合格，整改合格后安排现场审核。

6.3.5 在资料评审时，需同时兼顾以下几个原则：

6.3.5.1 新供应商的专业生产经验：铝锭类至少3年，辅料类至少2年，包装类至少2年，备品备件类至少3年。

6.3.5.2 必须通过ISO9001体系认证;

6.3.5.3 资料评审不合格，如规模太小、客户水平低、没有通过体系认证、关键工序能力不足、没有相关检测设备等，就不再进行现场审核，供应商引入自动停止。 6.4 样品评估 6.4.1 样品的评估主要适用于原辅材料的新供应商的开发，备品备件的新供应商的开发根据实际情况而定。

6.4.2 资料评审通过，采购部可向供应商提出送样需求。

6.4.3 供应商送样后，由采购部填写《送样及委托测试通知单》，将样品送品管部。 6.4.4 品管部相关负责人在《送样及委托测试通知单》上明确检测项目、检测要求和周期，并签字确认。可自行完成检测的，将样品和《送样及委托测试通知单》送至检测人员;若无法自行检测的，将样品和《送样及委托测试通知单》送至具备检测资质的第三方检测机构。

6.4.5 品管部负责搜集检测数据，进行综合判定，并出具《样品检测报告单》，如检测不合格，则反馈给采购部，采购部要求供应商重新送样。同一供应商同一原料连续三次提供的样品不达标，该供应商引入自动停止。 6.5 询价

6.5.1样品检测合格后，采购部填写《询价单》进行市场调查，掌握行情，如果报价超过预算标准的20%，该供应商引入自动停止。 6.6 新供应商现场审核

6.6.1 样品检测合格后，体系中心可制订审核计划，组织采购、品管、开发部、设备部等技术相关人员对新供应商进行现场审核。引入新供应商为国内供应商或代理贸易商，原则上需实施现场审核。

6.6.2 现场审核由采购部主导，品质人员负责品质保障能力的审核，采购人员负责供应保障能力的审核，设备部等技术人员负责技术保障能力的审核;审核人员回避原则：负责直接引入供应商的人员原则上不作为供应商现场评审组审核员。

6.6.3 审核的具体流程参照《供应商现场审核评估标准和计分表》执行。

6.6.4 参与审核的每个部门必须出具书面的审核报告，对各自审核结论的有效性和客观性负责。

6.6.5 现场审核过程中如发现供应商之前提交的资料有作假、伪造行为，应立即停止引入工作。 6.6.6 新供应商现场审核得分：

 品质保障能力部分得分<60分或综合得分<60分，原则上停止引入，如要求复审，必须在半年后且整改完成后进行复审。

 品质保障能力得分≥60分的前提下：供应商审核综合得分：  90≤总分≤100，可以直接列为侯选供应商。

 70≤总分<90，1个月内完成不合格项的整改，验证不合格项关闭后可列为侯选供应商。  60≤总分<70，必须在3个月内完成整改并由采购部部重新组织申请复评。  总分<60，原则上停止引入，如要求复评，必须在半年后且整改完成后进行复评。 6.7 小批量试用

6.7.1 小批量试用主要针对原辅材料新供应商的开发，备品备件的新供应商的开发根据实际情况而定。

6.7.2 样品检测合格，品管部将合格的检测报告交采购部，采购部凭合格的检测报告小批量采购并通知PPIC安排相关产品线试用。

6.7.3 生产部根据要求对样品进行试用和评估，并做出认定结论，填写《产品试用报告》交由PPIC与品管部(原辅材料)、开发部和采购部、设备部(备品备件)共享。

6.7.4 资料评审、样品检测、现场审核均通过的新供应商可列为候选供应商，请购部门可在K3系统中提交采购申请，由采购部向供应商下达采购订单采购,具体按《请购流程管理规定》执行。

6.7.5 小批量采购的物资首批必须在所有的常规检测和型试检验项目检测均合格，方能投入试用。试用完成后，由生产部、品管部或设备部将评估结果填入《产品试用报告》上报给分管采购副总进行综合评价,报总经批准。

6.7.6 小批量采购的物资进厂检测不合格或试用不合格，由品管部(原辅材料)或设备部(备品备件)通知采购部暂停采购，并要求供应商整改重新送样，确认检测和使用均合格后，方可继续小批量采购;如连续两次送样检测不合格或试用不合格，品管部(原辅材料)或设备部(备品备件)通知采购部考虑更换供应商。 6.8 批量采购

小批量采购的原辅材料检测和使用均合格后，由采购部分配采购比例，可批量采购。 6.9 供应商引入及移交

6.9.1 新供应商在原辅材料小批量试用阶段，仍属于候选供应商，要转为合格供应商，必须签订供货框架协议、技术协议或质量协议方能转为合格供应商引入。如新供应商不签订上述协议，则立即停止该供应商的引入。

6.9.2 备品备件新供应商引入无法样品检测和小批量试用的，在资料评审和现场审核合格即将列入候选供应商，经生产试用后，填写《产品试用报告》，合格者方可列入合格供应商。

6.9.3 新供应商进入批量采购阶段，采购部可将候选供应商可转为合格供应商，采购部将该供应商加入合格供应商名录中。 7.相关文件。

7.1《请购流程管理规定》 7.2《国内采购管理规定》 7.3《供应商绩效管理办法》 8.相关记录

8.1《新供应商开发申请表》 QD08-018 保存期限：三年

8.2《供方调查表》

QD08-008 保存期限：三年

8.3《新供应商资料评审报告》QD08-019 保存期限：三年

8.4《送样及委托测试通知单》QD08-020 保存期限：三年

8.5《样品检测报告单》 QD08-021 保存期限：三年

8.6《候选供应商名单》 QD08-022 保存期限：三年

8.7《询价单》 QD08-017 保存期限：三年

8.8《供应商现场审核评估标准和计分表》

QD08-023 保存期限：三年

8.9《产品试用报告》 QD08-024 保存期限：三年

8.10《合格供应商名单》 QD08-004 保存期限：三年

第二篇：如何开发新供应商

1，对供应商常规产品的基本了解

A，了解供应商的常规产品是否符合我司产品的生产需求.

尽量避免供应商因欲求和我司合作而生产非常规产品，这不利于供应商有效控制成本 ，且有质量隐患的存在.

B, 对常规产品的质量及其检验标准进行了解.

2， 对供应商主要客户的了解

确保供应商的其他主要客户产品与我司是一样的或者是同类的产品.

以确认供应商有生产满足我司需要的产品的可能之能力.

以确保供应商能了解我司的基本要求.

3， 对供应商设备及其生产能力的了解

设备基本决定了生产工艺，也是产品的质量的主要影响因素

生产能力是能否满足交货期的重要保障条件之一

4， 质量控制体系的了解

一个完整的质量控制体系，是生产合格(优良)产品，控制产品优良率的重要保证.

5， 对供应商原材料厂家的了解

众所周知，产品的质量是由原材料的质量，生产工艺，操作人员的素养，

产品质量控制能力等因素决定的，我们对供应商的原材料厂家的掌握，

来实现对供应商原材料质量的基本了解.

6， 经营和管理理念的了解，

经营和管理理念决定了一个企业的整体发展规划，

有较长远发展规划的企业才是让人充分信任的企业.

有较长远发展规划的企业在服务等具体项目的协调配合能力，才容易让人最大限度满意.

二，样品确认

按常规产品规格进行样品的确认.

A，样品在采购初步的外观确认后转送品控部

B，品控在物理指标检验合格后送生产部做使用性能确认

C，使用性能能满足产品需要送相关部门核准.

D，最后质量评审结果反到采购部.

三，价格确认

A，询价.

B，比价

C，议价

D，确认价格，报总经理审批

三，试单

A，小试

B，中试

C，批量操作

一，前期的准备工作

如何做好公司采购员

1.采购作业要非常小心,因工作上的失误而造成公司重大的经济损失,采购是要负担全部责任的,所以做任何事情都不能有“随便”两字。

2.与供应商的任何业务往来一定要在事情发生前沟通清楚，并将相关信息及时同业务沟通，严禁单方面进行操作。

3.采购在接待供货商时,说话要有礼貌,要有好的形象,同对方交谈时,头脑要灵活,不知道尽量告诉对方,等清楚后再回复,公司其它的事情尽量少谈,找主题重点谈,会客时间尽量在十分至十五分钟之内,谈话时间长,会延误自己的工作,白天的时间是很忙碌的,要懂得善用时间.

4.采购工作是有一定的诱惑的,一定不要迷失自我,不要收供货商回扣或礼品(如有都交给上级做处理),这样对你对公司都不好,到时会害了自己.5.同供货商相处,要平等对待,不要认为自己是客户就了不起,这样是没有办法同供货商建立好关系的.

6.采购不能以公司名私自开采购单购买自己所需的材料,或帮其它人采购材料,这样做是违法的,任何采购单一定要有客户的正式订单方可作业.

7.所有的供货商都要有《供货商调查表》传真来后,采购自填写《供货商评定表》给上级批合格后,方可采购原料.然后再登记《合格供货商记录》

8.仓库每月应对仓存进行一次盘点,并交一份给采购部,采购负责盘亏、盘盈进行分析，并追踪材料的去向.

9.后勤在发给《供货商进料不良通知》时,采购了解情况后,from buyer.top-sales.com.cn(如有挑选所所耗工时及损坏的材料都要写清楚由供货商承担一切费用).传真给供货商并追踪回复结果,并出具扣款资料给财务扣除货款.10.采购在作业时遇到困难,要立即告诉上级处理,不要等到没办法处理了再告诉上级,这样会影响货期,给公司造成损失.

11.供货商提供的样品,采购员要先记录在《样品登记明细表》上,然后再给业务部门确认,结果回复供货商，让供应商做相关记录并存档以备用。

12.供货商传来的报价单,采购要了解市场原料的最低价,才知道怎样降价,采购员要多同其它公司采购员和公司业务员多交流.才了解材料最低价.

13.采购没有权力备原材料,需要备原料或安排库存,一定要有业务的备料通知单方可,而且要把备料给上司知道.

14.供货商在报价时,有三种方式:(1)、报可以转厂价，(2)开增值税票(注明是含多少点)。

(3)、不用转厂也不用开税票(普通收据)。以上情况一定要在报价单上说明清楚，以防

事后发生不愉快的争议.

15.采购过程是一个很紧张的过程,有时会一边执行一边做文件,因为这是对外工作,切记要将文件做得清楚,否则会损坏公司的利益.

16.若因时间紧迫关系，要求将物料直接从供应商寄客户时，采购员一定要获得上司的批准，且在事后不迟于第二天须将送货数量知会相关业务员开具销售单，采购员应该尽量减少此类事情的操作方式。

17.由供应商直接寄客户的货物一定要求供应商不能开立任何单据放于货物当中，并要求供应商写速递单时一定要写我司的名字和电话

18.对于利润过低的销售报价，采购员一定要给上司审核方可报给业务，以保持公司的利润空间

第三篇：药品供应协议书( 新)

药品供应质量保证协议书

甲方(需方)：

乙方(供方)：

为规范我院药品采购行为，保证医院临床用药及时供应，保障人民用药安全有效，根据《合同法》、《药品管理法》等法律法规，经供需双方友好协商达成如下购销协议：

一、供方必须是证照齐全具有合法经营资质的企业，并向需方提供加盖单位红印章的《药品经营企业许可证》复印件、《药品经营质量管理规范认证证书》复印件、《营业执照》复印件、业务员的法人委托书原件、被委托人身份证复印件及其它相关资料等，供需方存档备查。需方应向供方提供加盖单位印章的《医疗机构许可证》复印件。

二、供方只能向需方供应“三证”规定范围内的药品，如供方超范围向需方提供药品，因此造成的一切损失由供方承担。

三、供方要对提供的药品质量负责，不得向需方提供假劣药等不合格药品。供方所提供的药品凡因质量问题所造成的如抽检不合格、药害事件等后果，概由供方承担。如因需方储存和保管不当造成的损失由需方自行负责。

四、供方提供的全部药品均应按标准保护措施进行包装避免污染，需冷藏的药品在运输过程中必须按国家规定使用冷链设备，以防止在转运过程中损坏或变质，确保药品安全无损抵达需方。否则，为此而给需方造成的一切损失由供方承担。

五、需方要求供方遵守以下供药原则：

1、不得供应“三无”药品;

2、不得供应假冒厂牌和商标及无出厂合格证的药品：

3、不得供应即将变质或生产日期较久的药品;

4、除双方另有约定外，不得供应有效期少于6个月的药品;

5、不得供应不符合包装标志有关规定和储运要求的药品。

六、如果乙方供应的药品出现质量问题，甲方有权终止合同，以后不再从乙方采购药品。

七、供方提供进口药品时，须向需方提供加盖供方印章的《进口药品注册证》和《进口药品检验报告书》。

八、供方须按需方购药计划中规定的药名、规格、数量、产地等要求供应药品，否则需方有权全部或部分拒收。供方接到需方的购药计划后，应在规定时间内将药品送到需方，送货及搬运费由供方承担。未按要求及时交货需方可终止供方送货另选供货公司。

九、需方凭供方药品清单票据(清单内容与实物相符)，经需方验收小组验收符合规定要求后方可办理入库手续。药品验收过程中若发现破损等不合格药品，由供方负责赔偿或扣除供方药款。

十、全省实行药品挂网采购统一管理后，药品采购操作必须严格按照省药品挂网采购有关管理规定执行。 十

一、药品购销价格：实行省药品挂网采购管理后以省药品集中招标采购中心标书价格为依据。

十二、供需双方在药品购销过程中，必须遵纪守法，严禁经销商在需方非法从事商业贿赂和药品促销活动。一经查证，需方将责令停止购销合同，并追究乙方的责任。

十三、因合同引起的或与本合同有关的任何争议，由双方当事人协商解决，也可以向有关部门申请调解，协商或调解不成， 当事人可依照有关法律规定将争议提交仲裁或向人民法院起诉。

十四、本合同一式二份，由供方、需方药剂科各执一份，自双方盖章签字之日起生效。

甲方盖章：

乙方盖章;

甲方代表签字：

乙方代表签字：

年

月

日

第四篇：中小外贸企业供应链融资新方法探讨

深圳发展银行于2006年在国内银行业率先推出了“供应链金融”品牌，其通过研究发现，我国中小企业融资难，原因并不一定在于企业自身，而在于供应链条上的核心企业挤占了上下游中小企业的资金和信用，对上下游中小企业形成巨大的融资压力。该行还以华南的能源市场和华北的粮食市场为试点，开发了首批供应链融资产品，使一些中心企业获益不少。现在，很多股份制商业银行、国有商业银行甚至不少中小型商业银行，都纷纷推出各自的供应链融资业务，为我国外贸中小企业提供了融资的新做法。本文主要分析了中小外贸企业供应链融资新方法的实际效应和存在问题，并对如何做好中小外贸企业供应链融资创新进行了探讨。

一、 供应链融资――中小外贸企业融资的新做法

传统的贸易融资是商业银行针对一家企业的融资需求，通过信用风险评估作出是否对其授信的决策。供应链融资则把核心企业及配套企业的生产经营活动视为一个整体，以核心企业为中心，通过对信息流、物流和资金流的有效控制，对核心企业的上下游企业提供全面的融资服务。供应链融资为上下游的供应商、制造商、分销商、零售商和最终消费者提供了全方位的金融服务，为处于弱势地位的中小企业开辟了一条新的融资渠道。据统计，截止2014年末，我国商业银行已为多家国内大型企业完成超过500个供应链金融项目，为核心企业供应链上超过8000家上下游中小企业提供了融资支持。2014年供应链金融业务规模已达近1万亿元，相比2009年大幅增长，年复合成长率达68%。

目前我国各家银行供应链融资产品的名称和分类方法虽有差异，但大体可分为应收账款类融资产品、存货类融资产品和预付/应付类融资产品。表1为部分商业银行的供应链融资产品列表。

(一) 中国银行“融易达”业务

融易达是指在以赊销为付款方式的交易中，在基础交易及应付账款无争议的前提下，银行占用买方授信额度，为卖方提供无追索权的贸易融资服务。例如某世界知名的液晶显示器生产企业A公司在中国拥有大量的配套卖方，结算周期一般为货到后两个月付款。这些卖方多为中小企业，银行授信额度不足。A公司与中国银行签署了融易达业务协议，中国银行在全额占用A公司授信额度而不占用卖方授信额度的情况下，为A公司的卖方提供了融资，解决了卖方的生产资金问题。

(二) 中国银行“融信达”业务

融信达是指中国银行对卖方已经向中国银行认可的信用保险机构投保信用保险的应收账款，凭借相关单据、凭证和协议等为卖方提供的贸易融资业务。某中型小家电出口企业，主要面向南美洲市场出口产品。考虑到国外买方的信用风险和汇率风险，该企业向中国出口信用保险公司投保了出口贸易信用保险，并将保险单项下的赔款权益转让给中国银行，由中国银行在保险公司核定的买方信用限额及赔付率内为企业确定合理的融资比例，在获取出口企业应收账款的基础上将融资款项划入企业账户，应收款正常收汇后银行扣除融资本息，余款支付给出口企业。

(三)招商银行出口供应链融资业务

招商银行进出口供应链融资是指在进出口贸易中因无法提供固定资产抵押、信用担保或授信额度不足的融资困境，以控制物流及应收账款为风险控制手段，为中小企业提供的供应链融资服务。B外贸公司接到拉美买家一份机电产品订单，以60天赊销方式结算。B公司需要首先在国内采购出口所需机电产品，但面临资金短缺，同时也担心买家的信用风险。招行为该公司设计了“未来出口货物质押装船前融资+出口保理”方案，以公司即将采购的机电产品为质押物，提供出口融资款;B公司出口装船后将应收账款转让给招行，办理出口保理并归还装船前融资;在赊销到期买方付款后，招行将B公司收汇款项先归还保理融资，余款划回B公司。此方案既满足了B公司出口融资需求，又消除了B公司对国外买方支付能力的担忧，同时还防范了人民币升值的汇率风险。

(四)招商银行进口供应链融资业务

C公司是一家生产经营纺织品的企业，需要从巴西进口原棉。巴西卖家要求开立即期信用证，而C公司规模不大，短期内很难筹集支付即期信用证的这笔大额款项。招商银行为C公司提供了“未来货物质押进口开证+信用证下货物质押进口押汇”方案。C公司向银行提交开证申请，并同意将未来进口货物质押给招行;信用证项下运输单据到达后，C公司向招行申请进口押汇;银行将运输单据交给指定的物流企业办理报关、报检及入库质押手续;C公司将进口货物销售后归还融资款，一次性或分批提取货物。

(五)广发银行“贸融通”业务

贸融通涵盖了进出口贸易中的各类业务，通过对现金流、物流和信息流的管控，将贸易过程中的资金、商品和信息进行整合，形成供应链融资新理念。浙江某中小型外贸流通企业希望通过银行贷款满足产品采购需求，以抓住所销售商品的低价商机。当地的广发银行通过贸融通业务对该企业进行了快速评估，企业在提供了足额的不动产抵押后获得了300万元的授信额度，圆满完成了这笔融资项目。

(六)建设银行“融链通”业务

融链通是建设银行推出的针对供应链客户群体的综合金融服务，可有效拓宽中小型客户贸易融资，解决传统的一般授信额度不足和提供担保难等问题。广东某市中小贸易企业数量众多，当地建行根据企业与进出口公司之间的真实贸易背景，为特定优质企业的上游中小企业供应商办理应收账款质押贷款，单户贷款金额最高可达1000万元，期限最长12个月，只要能提供建行认可的应收账款质押并办理登记，这些企业可以迅速获得融资款项，该项业务深受中小企业欢迎。

二、中小外贸企业供应链融资中存在的问题

(一) 银行供应链融资风险控制机制不健全

2014年青岛港部分不法贸易商利用重复质押、虚构贸易合同、伪造财务状况等手段骗贷，银行风险敞口逾10亿元;7月份又爆出某物流公司项目经理受贿7000万元帮助他人骗贷20亿元的案件。银行对供应链融资主体的风险评估主要是针对交易合同的真实性和自偿性，而不是针对借款企业的信用，一旦出现伪造交易单据和虚构交易背景骗取银行信用的行为，银行就要面临巨大的风险。此外，供应链融资专业化程度较高，业务审批、办理、管理都有别于传统授信业务。银行工作人员必须洞悉借款企业的行业特征、竞争水平、潜在风险等，否则将会给供应链融资业务的具体操作带来风险。

(二) 银行供应链融资信息化水平有待提高

信息不对称是中小外贸企业融资难的重要原因之一。供应链融资，银行是以贸易背景、履约记录、对物权单据的控制、企业违约成本和银行贷款管理等因素对融资企业进行评级后对企业所进行的融资的。有效规避贸易风险，实现融资风险的最小化必需以获得透明、及时、真实的信息为前提。信息的不对称、中小企业财务的不公开、不透明以及信息监控和报告体系的不健全都有可能引发道德风险和欺诈行为，导致银行不良贷款的滋生。

(三) 供应链融资法律法规不完善

供应链融资涉及到的相关法律主要有《物权法》、《担保法》、《合同法》、《动产抵押登记办法》和《应收账款质押登记办法》等。上述法律在具体实践中存在诸多问题和漏洞。以仓单质押为例，合同法确定了仓单的概念，但未规定仓单的法律地位，关于仓单流通转让的管理体制还未建立。青岛港骗贷事件的原因之一就是重复开具仓单所致。此外，有关供应链融资的金融监管制度、中小企业信用评级制度等也亟待完善。

(四) 适应中小外贸企业的融资产品需要优化创新

国内商业银行供应链融资产品的同质性强，缺乏适应不同行业、不同企业和企业不同发展阶段需求的个性化产品或产品组合。供应链融资多集中于汽车、钢铁、家电、医药和造纸行业，战略新兴产业和科技型中小企业供应链融资的旺盛需求还未能充分满足，商业银行开发新型供应链融资产品，拓展供应链融资领域的潜能有待开发。

三、如何有效做好中小外贸企业供应链融资

第一，银行应建立严格的风险控制机制。严格审核核心企业的资信状况，严格供应链的准入，对于风险较大的中小企业更应审慎识别，做好贷前审查、贷中监督和贷后评估工作。2009年深发展联合中欧商学院完成了一项供应链融资风险研究的课题，归纳出近30项常见风险信号。银行应采取定性和定量相结合的手段对供应链融资业务的风险概率和损失进行评估和计量，综合使用机构授信、现金流和物流控制等技术减少不对称信息，通过风险抑制、风险分散和风险外包等措施将风险控制在最小范围。银行应加强供应链融资业务人才培养，建立一支懂业务、会管理、能创新的从业人员队伍。

第二，推行大数据信贷，建立电子化信息平台。大数据信贷，是通过互联网、物联网全面收集数据并共享，通过数据分析降低贷款调查、分析和管理的成本，减少人为的操作风险，避免道德风险。供应链融资信息平台覆盖融资的全部参与者，通过平台把企业的财务信息公布给银行，实现银企合作、财务共享和财务共管，企业经过银行专业的评估以最快捷的方式获得授信。据民生银行一业内人士估算，通过大数据信息平台，银行的劳动生产率提高了20倍。

第三，完善供应链融资法律制度。供应链融资涉及到的主体包括银行、借款企业、物流公司、保险公司等，主体的多样性决定了适用法律和主体间法律关系的复杂性。供应链融资采用的金融工具种类繁多，可能涉及到物权、质押权、抵押担保等多项法律问题。根据人民银行《应收账款质押登记办法》的精神，各家商业银行制定了各自的应收账款管理办法，规范了应收账款质押行为，有利于保护质押当事人和利害关系人的合法权益。完善相关金融法律建设是供应链融资可持续发展的重要保障。

第四，优化和创新供应链融资产品。商业银行应从融资途径、产品设计、产品组合开发等方面进行供应链融资产品的优化与出新。2014年由中国进出口银行主承销的TCL集团首单供应链短期融资券发行，向其上下游企业提供用于生产经营的资金，供应链融资再添新品种。平安银行、招商银行等多家商业银行充分利用电子化的手段搭建线上供应链融资综合服务平台，提高中小企业融资业务的申请和银行审批的效率。平安银行提出供应链融资业务应从过去围绕一家核心企业为中心，完成对众多中小企业融资的“1+N”模式，逐步演进为围绕众多中小企业为核心的“N+N”模式。随着供应链融资业务的逐步成熟，银行应积极开发适应不同行业、不同企业和企业不同发展阶段需求的个性化产品，将供应链融资服务拓展到更广阔的领域，更好的服务广大中小外贸企业。

第五篇：供应商管理办法

1.目的

对供应商进行开发、评估、考核，以保证供应商长期稳定地提供满足本公司规定(含品质、价格、交期、服务等)要求的各类材料，并促使本公司产品所用的材料品质得到稳定与提升。 2.适用范围

2.1适用于向本公司提供生产物料(原料、生产辅料)及服务的所有供应商; 2.2考核奖惩的订单分配原则上不含客户指定供应商或市场垄断类供应商; 2.3季度评估时交货批次少于三次的供应商不列入评估。 3.定义

3.1新供应商：是指从前没有与本公司开展业务往来，或半年以上未发生业务往来以及虽有往来但本次采购的物料是与以前采购的物料类别完全不同的供应商。 4.职责

4.1供应商评估小组：

4.1.1供应商评估小组由采购部、技术部、品管科、PMC部组成; 4.1.2进行新供应商的调查、评估、选择; 4.1.3定期对供应商进行实地考察、评估、考核; 4.1.4确立或终止同各类供应商的业务合作关系。 4.2品管部：

4.2.1提供供应商评估期内的各类物料质量统计数据及分析资料，并参与对供应商的品质管理方面的评估。 4.3技术部：

4.3.1对供应商提供本公司的新物料样板进行确认，以及采购物料技术标准的制定，并参与对供应商工艺技术管理方面的评估。

4.4采购部：

4.4.1负责和主导对供应商的选择与评估、评审、考核，并对已确立采购合作业务的供应商的关系作进一步的维护、协调，建立稳定的合作关系。 5.作业程序 5.1新供应商的开发 5.1.1对有合作意向的供应商，由采购组织搜集/调查对方基本情况。调查的主要内容有：营业执照、企业规模、资金状况、设备生产条件、供货能力、企业信誊、品质/技术保障能力等，并将调查结果填写于《供应商调查表》上。

5.1.2采购根据《供应商调查表》的相关资料，评审采购的可行性。经过调查有意向的主要供应商，由采购主导并组织供应商评估小组指派的相关人员对该厂商进行实地考察、评估(零星/辅助易耗材料厂商除外)。参加评估的部门指定人必须独立如实地评估该企业的生产规模、品质、技术现状，并将评估结果客观地记录于《供应商现场评估表》中。由采购上报总经理审批，审批合格的厂商可以作为初步评估合格的供应商。 5.1.3经总经理审批合格的厂商可以作为初步评估合格的供应商，由采购根据已审批有效的《供应商现场评估表》更新《合格供应商名录》，并将更新后的《合格供应商名录》转企业管理部受控，受控后派发至采购以作为同合格供应商开展购货合作业务，同时派发至品管部作合格供应商检验、发至财务部一份存档稽查。

5.1.4企业管理部须将录入《合格供应商名录》中的所有供应商必须建立《泽宇供应商基本资料卡》进行管理与备案。

5.1.5凡符合以下条件之厂商，可由采购员要求供应商填写《泽宇供应商基本资料卡》，随同相关证明文件一并缴回后，即可申请登录于《合格供应商名录》中，无需进行现场评审：

A.客户指定之供应商。 B.国外供应商/外包商。 C.贸易商、经销商。

5.1.6除5.1.5所规定之条款和总经理特定可开展业务外，凡是没有录入《合格供应商名录》中之供应商一律不得办理购货业务。

5.1.7成为合格的供应商后，采购可组织提供样板交由开发部进行试用。其相应之新物料试用相关作业见《新物料试用管理规定》执行。

5.1.8样品依相关规定试用合格，价格依《物料、物品报价审批作业流程》评审确认通过后，可进行小批量性采购。

5.2供应商供货情况考核与定期评估

5.2.1《合格供应商名录》中的供应商或正在交易的所有供应商(

5、

1、5情况除外)须依实际交易情形实行每季度进行一次评估。 5.2.2定期评估按以下方式进行: A.订单状况、交期、配合及服务情况方面由采购评估，主要依据来源为《供应商交货统计分析表》;

B.质量方面的评估:由品管部提供本评估期各来料品质的相关资料填制在《供应商品质评分表》中，经品管部经理审核后交采购录入《泽宇供应商定期评估汇总表》中。

5.2.3对产品有影响的主要材料供应商的定期评估，除执行5.2.1程序外。需由采购主导组织品管部、开发部指派专人进行实地评估(每年度应至少组织一次)，并将现场评估的结论客观、公正地记录于《泽宇供应商定期评估表》上，并由采购呈总经理审批。以确保此部份主要供应商所供材料的品质能持续、稳定地提升且符合本公司的质量要求，审批后再录入《泽宇供应商定期评估汇总表》实地评估栏中。依照

5、1执行作业。

5.2.4《泽宇供应商定期评估汇总表》按质量、交期、服务(配合度)，评定等级进行评估考核。其中质量配分：占30分;交期达成率配分：占30分;服务(配合度)配分：占20分;价格水平配分：占20分。

5.2.5质量得分：由品管部统计进料批次合格率得分，制程零退率得分(取消)，以进料批次合格率×质量配分比，见《供应商品质评分表》。如某供应商其交货100批次，合格90批次，则为(90/100)×质量配分=27分。

5.2.6交期达成率得分：由采购依《供应商交货统计分析表》资料，以“交货准时率”×交期配分得出。

5.2.7服务(配合度)得分：依《供应商交货统计分析表》资料，影响生产批次1次即扣除2分，直至扣完为止。

5.2.8价格水平得分：在整个市场行情下降时，供应商自行降价的不扣分，通知其降价才配合进行的1次扣2分，通知其降价拒绝降价的分值为0。

5.2.9供应商评估总得分为：质量得分+交期得分+服务得分+价格水平得分。并须将得分情况记录于《泽宇供应商定期评估汇总表》中。 5.2.10《泽宇供应商定期评估汇总表》中等级的注明与界定：

一级供应商：总得分≥90分以上; 二级供应商：70≤总得分≤89; 三级供应商：60≤总得分≤69; 不合格供应商：总得分≤60以下;

5.2.11评估后的《泽宇供应商定期评估汇总表》须经总经理审批后生效，将生效的《泽宇供应商定期评估汇总表》交至人事行政部更新《合格供应商名录》发放至采购、品管部执行作业。

5.2.12被评为不合格的供应商暂不列入《泽宇合格供应商名录》中，由采购、品管部、开发部协商达成共识后发出《供应商处置申请表》，由采购呈总经理核准后执行。

5.2.13《供应商处置申请表》经总经理核准为纳入不合格供应商时，由品管部将《供应商处置申请表》交人事行政部将该不合格供应商从《合格供应商名录》中删除，并重新更新《合格供应商名录》至相关单位。若是经总经理核准为纳入暂保留的供应商时，则无须作《合格供应商名录》更新，但须在该供商档案中记录不合格事项。出具通知单知悉采购作进货下《采购订单》时应区别对待。

5.3.1新外协厂商的选择与评审

A.外协厂商的选择的选择应遵循“保证质量、保证交期、效益明显”的原则。B.对有合作意向的外协企业，由采购进行基本情况的调查，具体按5.1相关条款执行。 C.评审完成后，供应商评估小组将评估结果客观、公正记录于《泽宇供应商前期评估表》上，由采购报总经理审批合格后，可以作为前期评估合格的外协厂商。 D.前期评估合格的外协厂商，由采购选择1-2件产品交该企业打样，由品管部对样品进行确认，确认合格的，由采购报总经理审批完成后，方可录入《泽宇合格外协厂商名录》中。

5.3.2外协厂商的定期评估

A.《泽宇合格外协厂商名录》中的外协厂商，公司实行每季度进行评估一次。 B.定期评估时，除对5.3.1.B规定的项目进行现场复核外，还需由采购提供“本评估期内交期达成率”、“售后服务情况”、“价位信息”等，由品管部提供“本评估期内质量合格率”、“严重质量事故记录”等相关资料，并录入《泽宇供应商前中期评估表》中，并报总经理审批。

C.以上评估资料完成后，需复印两份至总经理、人事行政部、财务部存档备查。

5.4供应商交货及交期控制;

5.4.1供应商在确认本公司所下达的《采购订单》后，必须严格遵照《采购订单》备注栏中特别条款及所签订的《供应商合作协议》执行。

5.4.2供应商因各种原因不能在原确认交期交货的，应提前以书面形式传递至本公司确认，否则视为延期。影响生产的采购除依据情节拟定《供应商罚款通知书》经采购经理审核，报总经理批准后予以罚款，情节特别严重的采购有权通知财务部暂停付款或折让货款。

5.4.3对供应商之交期跟进与控制，具体按《采购作业流程》执行。 5.5订单分配及评估处置作业;

5.5.1依评估结果对供应商进行订单分配时，2.2规定的供应商不包含在内。

5.5.2对同一类物料存在多家供应商，且季度得分相等。则依其单价，付款及交易条件中等综合因素以确立其订单分配量。

5.5.3如供应商连续三个季度均评为一级供应商时，且无一次被评为不合格或

二、三级时，将其确定为主要供应商，应提高其采购分配比率订单，在等级下降时，则相应按比例下调。

5.5.4供应商连续两个季度被评为三级供应商时，由采购发出纠正预防措施限其整改。必要时安排供应商评估小组对此类供应商进行实地辅导与改善，并对缺失部分要求供应商限期改善，在下季度评估时应有等级提升，否则将减少其原设定的订单量或停止采购合作业务。 5.6供应商的控制;

5.6.1所有供应商的控制与管理均由采购统一实施(含新供应商的开发、选择与评估及日常维护、联络等)。

5.6.2所有供应商在同公司进行正式合作业务前，均需按以上程序要求完成审批确定后，才能开展相应的采购购销业务。 6.相关文件

6.1《新物料试用管理规定》6.2《物料、物品报价审批作业流程》6.3《采购作业流程》 7.相关表单

7.1《供应商调查表》7.2《供应商现场评估表》7.3《合格供应商名录》7.4《泽宇供应商基本资料卡》7.5《供应商交货统计分析表》7.6《供应商品质评分表》7.7《泽宇供应商定期评估汇总表》7.8《泽宇供应商定期评估表》7.9《供应商处置申请表》7.10《供应商罚款通知书》7.11《泽宇供应商前期评估表》7.12《泽宇供应商前中期评估表》7.13《泽宇合格外协厂商名录》 8.管理办法

8.1未按本流程作业者一律处以10元一单的罚款，若给公司造成经济损失时依《赔偿管理制度》执行。

8.2采购、品管部、开发部、人事行政部对本流程的各类表、单不及时派送时一律处以5元/次的罚款。

8.3未在《合格供应商名录》中办理“订单采购”业务(5.1.6情况除外)，一律处以20元一单的罚款，若给公司造成经济损失时依《赔偿管理制度》执行。 8.4采购未组织提供样板交由开发部进行试用，或样板试用不合格就执行“订单采购”业务一律给予当事人20元/单的罚款，若给公司造成经济损失时依《赔偿管理制度》执行。 8.5采购未按本规定对《合格供应商名录》中的供应商或正在交易的所有供应商进行每三个月进行一次评估的，一律处以50元/单的罚款。

8.6供应商的开发或评审过程中，各责任人不如实将该供应商现场评估的结论客观、公正地进行记录，影响结论真实的，一律处以100元/单的罚款。

8.7对被评为不合格之供应商，未依《供应商处置申请表》结果执行的，一律处以50元/单的罚款。

8.8在执行本办法时，若有异常不及时上报请示处理解决时导致产生影响的，一律处以50元/单的罚款。同类事项重复出现时对部门直接主管处以100元/单的罚款，若给公司造成经济损失时依《赔偿管理制度》执行。