第一篇：银行承兑汇票资料培训
各家银行开具银行承兑汇票所需资料
各家银行开具银行承兑汇票所需资料、工作程序都不一样，但大同小异。首先介绍各家银行开票都需要的资料和资料准备的重点，
一 准备资料
1、与各供货方签订的购货合同复印件;
2、各供货方开具的增值税专用发票;
3、与银行签订的银行承兑汇票合同三份;
4、足额保证金转账支票。 二 资料准备中的注意事项
1、购货合同：
a:开票期在合同有效期之内;
b:合同签订日期在开票日之前，在对方开具的增值税专用发票开具日期之前;
c:合同所列货物名称要与供货单位所开具增值税专用发票所开具名称、单价等要素一致;
d:合同金额要大于等于开票金额;
e:合同上需有“可用银行承兑汇票支付”等表示对方愿意接受银行承兑汇票支付货款的字样;
f:合同上的付款期限需大于等于银行承兑汇票开具期限。如要开具三个月银行承兑汇票，合同上的付款期需有“货到三个月(及以上)付款”等字样;
g:如该合同用于该客户多次开票，要保证一张合同在一家银行开给特定客户汇票的总金额小于合同总金额;
h:所提供复印件需加盖我方公章。
2、对方提供的销售增值税发票
a:各银行均需提供增值税专用发票发票联复印件，个别银行需要原件;
b:发票复印件均需加盖我方公章;
c:发票开具日期在购销合同签订日之后;
d:发票总金额需大于等于开票金额;
e:发票上所列要素需与合同签订内容一致，如不一致需另做说明并加盖我方公章;
f:所提供发票均要求在开票日前后的一定期间之内，视银行不同而定。
商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。我国的银行承兑汇票每张票面金额最高为1000万元(含)。银行承兑汇票按票面金额向承兑申请人收取万分之五的手续费，不足10元的按10元计。承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。 银行承兑汇票的出票人具备的条件 (1)在承兑银行开立存款帐户的法人以及其他组织; (2)与承兑银行具有真实的委托付款关系; (3)能提供具有法律效力的购销合同及其增值税发票; (4)有足够的支付能力，良好的结算记录和结算信誉。 (5)与银行信贷关系良好，无贷款逾期记录。 (6)能提供相应的担保，或按要求存入一定比例的保证金。[编辑本段]银行承兑汇票的优点
1、对于卖方来说，对现有或新的客户提供远期付款方式，可以增加销售额，提高市场竞争力。
2、对于买方来说，利用远期付款，以有限的资本购进更多货物，最大限度地减少对营运资金的占用与需求，有利于扩大生产规模。
3、相对于贷款融资可以明显降低财务费用。 适用于银行承兑汇票的公司 适用于具有真实贸易背景的、有延期付款需求的各类国有企业、民营企业、医疗卫生、机关学校等单位。[编辑本段]银行承兑汇票的相关业务 银行承兑汇票包买
银行承兑汇票包买是指银行根据包买申请人(持票人)的申请，无追索权买入其持有的、由符合同业授信管理规定银行承兑的、以人民币计价的远期银行汇票的一种授信业务。 适用于银行承兑汇票包买的公司
1、存在改善财务状况需求的大型集团客户，尤其是各级国资委监管的大型国有企业。
2、财务制度较为严格，希望降低票据应收风险的企业，主要是大型外商投资企业。 银行承兑汇票包买的优点
1、买方的最终付款风险转由银行承担，在基础交易真实合法的基础上，银行对已支付的贴现款项无追索权。
2、卖方远期应收票据变为即期的现金收入，财务状况得到实质改善。
3、卖方资金周转率提高，便利资金周转。[编辑本段]银行承兑汇票中的票据行为 银行承兑汇票的出票
银行承兑汇票是由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：
(一)在承兑银行开立存款帐户的法人以及其它组织;
(二)与承兑银行具有真实的委托付款关系;
(三)资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。 签发银行承兑汇票必须记载下列事项：
(一)表明“银行承兑汇票”的字样;
(二)无条件支付的委托;
(三)确定的金额;
(四)付款人名称;
(五)收款人名称;
(六)出票日期;
(七)出票人签章。 欠缺记载上述规定事项之一的，银行承兑汇票无效。银行承兑汇票应由在承兑银行开立存款帐户的存款人签发。 “银行承兑汇票”字样是汇票文句。在实务中，它是印刷在汇票的正面上方，出票人无需另行记载。 无条件支付委托是支付文句。在实务中，它也是印刷在银行承兑汇票的正面，通常以“本汇票于到期日付款”、“本汇票请予以承兑于到期日付款”等类似文句来表示，出票人无需另行记载。 确定的金额要求汇票上记载的出票金额必须确定，并且只能以金钱为标的，记载的汇票金额必须按《支付结算办法》附件一的规定来书写。出票金额大写必须与小写金额一致，两者不一致的，票据无效。出票金额不得更改，更改的汇票无效。 付款人是银行承兑汇票的出票人在汇票上记载的委托其支付汇票金额的银行，付款人并非因出票人的支付委托即成为当然的票据债务人，而是必须经其承兑。在汇票承兑之前的付款人为出票人，在承兑之后的承兑银行就是付款人，是银行承兑汇票的主债务人。 收款人是汇票上记载的受领汇票金额的最初票据权利人。收款人名称不得更改，更改的银行承兑汇票无效。 出票日期必须按照《支付结算办法》附件一的规定书写。出票日期不得更改，更改的银行承兑汇票无效。 出票人在汇票上注明"不得转让"字样的汇票丧失流通性，其后手不得再转让。 银行承兑汇票出票人必须签章，签章必须清楚。 出票人将签发好的银行承兑汇票交给收款人后，出票行为即告完成。 提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为。所谓提示即持票人向付款人现实地出示汇票，以行使或保全其票据权利的行为。 银行承兑汇票的提示承兑
提示承兑是汇票中特有的票据行为。 银行承兑汇票可以在出票时向付款人提示承兑后使用，也可以在出票后先使用再向付款人提示承兑。 持票人向付款人提示承兑时，必须向付款人出示汇票，否则付款人可予以拒绝。并且这种拒绝不具有拒绝承兑的效力，持票人不得以此为由，向其前手行使追索权。 见票即付的汇票无需提示承兑。 定日付款或者出票后定期付款的商业汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。 见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。 汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑是汇票中特有的一种票据行为。 银行承兑汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记载汇票提示承兑日期并签章。付款人应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。付款人拒绝承兑的，必须出具拒绝承兑的证明。 银行承兑汇票的承兑
承兑是一种附属票据行为，它以出票行为的成立为前提，承兑行为必须在有效的汇票上进行才能生效;承兑是汇票付款人做出的，表示其于到期日支付汇票金额的票据行为;承兑是一种要式法律行为，必须依据票据法的规定作成并交付，才能生效;承兑是持票人行使票据权利的一个重要程序，持票人只有在付款人作出承兑后，其付款请求权才能得以确定。 商业汇票的承兑银行，必须具备下列条件：
(一)与出票人具有真实的委托付款关系;
(二)具有支付汇票金额的可靠资金;
(三)内部管理完善，经其法人授权的银行审定。 银行承兑汇票的出票人或持票人向银行提示承兑时，银行的信贷部门负责按有关规定和审批程序，对出票人的资格、资信、购销合同和汇票记载的内容进行认真审查，必要时可由出票人提供担保。符合规定和承兑条件的，与出票人签订承兑协议。 付款人承兑商业汇票，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章，见票后定期付款的汇票，应在承兑时记载付款日期。在实务中，银行承兑汇票的承兑文句(即“承兑”字样)已经印在汇票的正面，如“本汇票已经承兑到期无条件付款”、“本汇票已经承兑，到期日由本行付款”等，无须承兑人另行记载，承兑人只需在承兑人签章处签章并在承兑日期栏填明承兑日期即可。 银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取万分之五的手续费。 付款人承兑商业汇票，不得附有条件。承兑附有条件的，视为拒绝承兑。 银行承兑汇票的提示付款
提示付款是指票据的持票人在票据的付款期限内向票据付款人提示票据，要求票据付款人偿付票据金额的行为。 银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款。 持票人应当在提示付款期限内通过开户银行委托收款或直接向付款人提示付款。对异地委托收款的，持票人应匡算邮程，提前通过开户银行委托收款。持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人的开户银行不予受理。 通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款，其提示付款日期以持票人向开户银行提交票据日为准。 银行承兑汇票的持票人超过规定的提示付款期限提示付款的，丧失对其前手的追索权。 持票人未按照上述规定期限提示付款的，在作出说明后，仍可以向承兑人请求付款，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。 银行承兑汇票的付款
付款是指票据付款人在持票人提示付款时按票据上的记载事项向持票人支付票据金额的行为。 付款是支付票据金额的行为，并且只以支付票据上记载的金额为限，如果是给付实物或者其他有价证券，都不构成票据的付款;付款是消灭票据关系的行为，票据一经付款，票据关系得以消灭，票据上的一切债务人均解除其票据责任。 银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过6个月。定日付款的汇票付款期限自出票日起计算，并在汇票上记载具体的到期日;出票后定期付款的汇票付款期限自出票日起按月计算，并在汇票上记载;见票后定期付款的汇票付款期限，自承兑或绝拒承兑日起按月计算，并在汇票上记载。持票人依照《票据法》规定提示付款的，付款人应当在见票当日足额付款。
第二篇：承兑汇票培训资料
咱们接着讲我们平时要用到的另外一个模块“承兑汇票”业务，可能大部分单位现在还没有用到这个模块，但以后要用到的时候也将是这么操作的，希望也一样认真对待，好了现在我们打开“承兑汇票”模块来，按我们平时的业务流程来讲解。
为了更加清晰明了的在系统中反映出我们这张票据的情况，根据我们集团的需求，特意为我们集团的这套资金管理系统开发了承兑汇票图片上传及往来传递功能。
一、讲述票据扫描的使用
1、 扫描仪驱动安装
2、 扫描票据(分辨率设置)
先讲述一下咱们承兑汇票的业务流程：首先咱们成员单位收到一张承兑汇票，出纳是要先登记记入自己本单位的“库存票据池”，同样承兑汇票的所有操作和网上银行是一样的(需要本单位会计1级审批员和财务科长2级审批后才成通过)然后成员单位自己的操作人员就可以很清楚明了的知道自己单位库存多少票据，接下来就是我们本单位的出纳要把本单位票据池里面的一张或者多张票据交到结算中心去(这个不规定时间和张数，我们一张也可以交、到月底了几十张也可以一起交)同样这个过程是需要会计和科长的审批后才能到达集团资金结算中心的票据管理这里，我们成员单位要把要交到资金结算中心的票据原件交到资金结算中心的票据管理这儿核对无误后，才会记帐入库。这个过程叫做移库(就是我们把自己本单位的库存票据移交到结算中心票据池)保管，结算中心会记帐生成本单位的“票据存款户”，票据存款是不计算利息的，这时票据的所有权还属于我们单位自己;接下来就是背书操作，
背书有两种
内部背书：就是我们今天集团内部单位间的承兑汇票转让操作，就是我们单位要把我们单位票据池里的某一张或者某几张票据转让给集团其它成员单位的一个操作。
对外背书：也就是我们平时操作比较多的业务，就是我们把自已本单位票据池里面的票据进行对外部客户进行票据付款时的操作。
根据集团财务部要求我们成员单位每段时间要把自己单位的库存票据或者结算中心代保管的票据进行内部背书操作，转让给集团财务部统一管理，然后财务部会按照每月的资金计划下拨一定数量的票据给我们成员单位进行对外票据付款业务的办理。
以上就是我们承兑汇票的大致业务流程，下面我们就以系统流程开始讲业务操作。
一、票据登记
1、 出纳登记票据
当我们收到一张承兑汇票时首先要做的就是要做登记操作。
在这里，因为我们每一张承兑票据都要上传票据的正面和反面的图片，所以我们只能在这里使用“登记新票据”这个功能进行登记，后面的“导入票据”是批量的导入操作，在我们这儿用不到。在这个页面上我们按照票面信息正确录入，看下面的图片上传功能，如果反面有多张，那么我么点“增加”有多少张增加多少个就行，反面图片是一次性上传的(大家在这儿注意一点 就是要先上传承兑汇票的图片 再录入承兑汇票的票面信息)
点“提交”后系统会显示“登记库存票据成功” 登记完成后，我们再次回到“登记”这个页面，就可以看到我们刚才登记的那张票据了，我们可以在这里对这张票据进行“内容修改”或者“删除”
2、 验票
就是这张票是“真票”还是“假票”，在这里我们选择一下，没有实际意义，如果是假
票的话我们就直接不会收了。我们在要验证的票据前面打“√”，选择“真票”然后点“验票”即可。另外我们要看的一点就是这里“票据号码”这里，在我们的票据系统中，只要有“票据号码”的地方，我们都可以点开，查看这张票据的详细票面信息，以及这张票据的图片信息，也可以点开查看大图。
3、 入库申请
验完票后，就要对这张票据进行“入库”处理了，这里要注意，我们成员单位所有的票据，必须要首先“入库到单位库存”，保管。我们在这里在要入库的票据前面打“√”，然后点“发出入库申请”。
“入库”是需要通过我们成员单位“会计1级审批和财务科长2级审批”后才能办理这个业务的。
我们登录“会计1级审批”的界面，同样，我们会在自己的工作台上会出现“待处理”业务条数的提醒。点击进去，我们会发现“承兑汇票”的“入库”有一个“未审批”点击进入，就会发现这笔业务的详细信息，以及承兑汇票的基本信息，我们点击“审批”就可以打开这张承兑汇票的详细信息，包括正么面的图片，审批员日常的业务也就是这些，核对信息的真实性和准确性，要么通过，要么打回，打回的话写明打回原因。 (演示打回操作)
4、 银行办理
财务科长2级审批通过后，这张承兑票据到哪了呢，到这里了，我们出纳录入系统下，在我们“承兑汇票”模块下的“银行办理”页面下了。这个在我们系统里是个流程，我们在这里选择相应票据，点“办理成功“即可完成这张票据的“入库到单位库存”的流程。
5、 背书申请
然后我们就可以在“库存票据业务”下的“背书申请”页面中看到我们“单位库存“中已经存在这张票据了，在这里我们可以对这张票据进行“内部背书”转让或者“对外背书”票据付款的业务办理了。
这里我们还可以看到我们成员单位移交给资金结算中心保管的票据，这里要注意的就是，如果我们把票据从我们成员单位自己的票据池移交给结算中心的票据池管理后是不允许进行对外背书操作的，要是我们需要对已经移交到结算中心的票据进对对外背书票据付款业务操作时，我们首先要进行取票申请，下面我们就讲一下，从单位库到结算中心库的移存和从结算中心到单位的取票这两个业务。
6、 移存申请
我们在这里可以看到自己单位票据池里面的所有票据，现在我要把这张票据交到结算中心去管理，我们就在这张票据前面打“√”然后点“发出移存申请”，我们同样也可以在工作台上的“业务跟踪”上看到这笔业务到哪了。提醒办理人去办理。在这里我们可
以看到“移库”到中心库的时候会有个3级审批，3级审批是结算中心的票据管理岗，当我们在这里看到我们单位自己的2级审批通过后，我们就要拿着这张票据到结算中心交给结算中心的票据管理岗进行核对入库操作了，在经过结算中心票据管理员的核对无误后，结算中心就会将该笔票据存款记入到我们本单位的“企业存放票据户”内，同样，我们就可以在我们系统的“背书申请”中的“中心代保管”页面下看到这张承兑汇票的信息了。这就是“移库”的操作。
7、 取票申请
下面我们讲“取票”取票的意思就是我们要用结算中心帮我们保管的承兑汇票了那么我们就要从资金结算中心票据池将这张承兑汇票申请取到我们本单位的票据池然后再对外进行背书和票据付款。
我们点“取票申请”在这个页面下我们可以看到所有的结算中心代我们保管的票据的信息，现在我们把这样票据前面打“√”然后点“发出取票申请”，同样，也需要经过我们本单位的2级审批后我们才能到结算中心找票据管理岗取回这张承兑汇票。
和“移库”的操作一样，结算中心审批、记帐完后，我们就可以在我们本单位的“单位库存”里面看到这张承兑汇票了。
8、 背书申请
在我们“单位库存”中的票据，我们可以进行对内背书、或者对外背书的操作，在这儿我们要说明一点，当我们把票据交到结算中心的“中心代保管”库存后，除了不能进行“对外背书，我们本单位在“中心代保管”中的票据是允许对内背书操作的，也就是说，不管我们的票据在“单位库存”或者是在“中心代保管”库存中，我们在向“集团财务部”转让票据的时候都可以进行“内部背书”的操作。
(1) 内部背书
我现在演示从我们“单位库存”中将这张承兑汇票转让给“集团财务部”。
(2) 集团财务部每月会按预算下拨一定数量的承兑汇票给我们成员单位进行对外付
款的业务往来。
那时我们“集团财务部”同样也会采用“内部背书”的功能将承兑汇票转让给我们成员单位。
(3) 对外背书
演示对外部客户单位背书
9 贴现申请
贴现银行是要收取我们票面金额一定贴现利息的，原则上是不建议拿未到期的承兑汇票到银行办理贴现业务，另外咱们结算中心也不接受贴现这种业务的办理，如果要办理贴现这种业务，我们成员单位只能操作本单位库存票据里进行贴现操作。
(演示贴现操作流程)银行贴现
选择我们在哪家银行办理的贴现业务，点“发出贴现申请”，在日常的操作中我们可以看到在我们的系统中任何一步操作都是有记录可以查询的，任何一个业务都不是一个人可以完成的，达到多重审批的安全目地。
贴现在 “银行办理”时要必须填写这些内容，以备我们以后查询。我们只要填写好 贴现利率，和贴现天数 下面就会自动为我们计算出银行要收取的贴现利息。
贴现最后一步就是 贴现到帐了，现金到达咱们银行帐户后操作这一步，本单位2级审批审批通过后即可完成贴现的整个业务流程。
10 托收
演示托收业务流程
11 退票申请
演示退票业务流程
第三篇：企业申请办理银行承兑汇票所需资料
(1)填写《银行承兑业务申请书》;
(2)经会计(审计)事务所年审过的近三年度和当期资产负债表、损益表、现金流量表。成立不足三年的企业，提供其成立期限相当的财务会计报表;
(3)承兑申请所依据的商品交易合同、增值税发票、货运凭证等原件及复印件; (4)《企业法人营业执照》副本或复印件及年检证明; (5)《国、地税务登记证》复印件及年检证明;
(6)公司章程、经董事会或股东会审议并出具申请开立承兑汇票的正式文件; (7)法人代表、负责人或代理人的身份证明复印件; (7)核对后的法人代表、负责人或代理人的签字样本; (8)经年检的贷款卡及查询码;
(9)在人民银行IE查询系统查询借款人负债、对外担保等情况资料; (10)拟设置抵(质)押物权属证明复印件; (11)开户许可证复印件;
(12)企业股东会(董事会)同意办理汇票抵押的决议; (13)承兑人要求提供的其他文件资料。 银行调查阶段
了解客户信息，掌握其经营变化情况，重点调查出票人经营行业风险、产品的市场风险、管理状况、财务状况、资金回笼情况，是否有足够的资金支付到期汇票金额以及对担保人担保能力的变化和抵(质)押物状况的价值变化的分析。
(1)调查承兑申请事项是否建立在真实合法的商品、劳务交易基础上。 ①出票人和担保人的身份与资格是否真实有效; ②出票人和担保人提供资料是否真实合法;
③出票人申请承兑是否正属于货款支付或劳务支付，是否符合规定用途，是否存在以银行承兑汇票套取资金; ④购销合同标的物是否属于国家、政策禁止生产经营的范围，或是国家禁止流通物或未经许可的限制流通物，或是国家法律、政策所不允许的行为;
⑤购销合同内容是否超过出票人营业执照的经营范围和经营方式;
⑥通过对出票人的实地调查，对其生产经营、材料储备的查验，是否属于出票人生产经营需要;
(2)审查出票人对到期承兑汇票的偿债能力
①调查出票人到期支付汇票资金来源是否可靠，充分考虑商品是否适销对路及货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限对称;
②对工业企业要调查其近期生产经营是否正常，销售货款是否顺畅;
③对物资贸易和批发企业要调查所购货物是否落实销售下游，先货后款方式清算的货物在运输中是否出现毁损;
④对施工企业要调查所承包工程的投资是否落实，工程材料是否按时到位等。 银行审查阶段
对申请材料的真实性、完备性和有效性进行审查、核实。经资格审查合格的，向出票人开具《申请材料收妥单》，对不符合信贷规定的，应对客户进行解释婉言拒绝其申请。审查内容如下：
(1)承兑申请人的条件
(2)申请资料的完整性、合规性和合法性 (3)商品交易合同的真实性、合法性;
(4)评价承兑申请人支付能力和担保人的担保能力及担保的有效性; 银行承兑
(1)承兑人根据出票人的信用等级通知出票人按比例入银行承兑汇票保证金，但不得少于承兑汇票票面金额的50%;
(2)签订《银行承兑协议》和担保合同(保证合同、抵押合同、质押合同)，按规定办理抵(质)押登记;
(3)向会计部门(或营业网点)送交《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份; (4)会计部门凭《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份;将空白银行承兑汇票交出票人填写，向出票人一次性收取票面金额5‰的承兑手续费。 银行承兑管理
(1)在银行承兑汇票到期前7天，查询出票人在承兑人开立的帐户存款情况，如帐户存款不足以支付汇票金额的，应书面通知出票人和担保，督促其将票款足额存入其帐户; (2)银行承兑汇票保证金必须实行逐户逐笔专户管理不得提前支取银行承兑汇票保证金;
(3)逐笔建立档案登记，落实专人管理。
第四篇：银行承兑汇票办理挂失止付时需提供的资料
(由票据的最后持票人向银行申请办理)
1、挂失申请书(用A4纸打印，先写明票据正面的要素，写明票据挂失的原因及申请挂失的意愿，加盖预留印鉴章及公章)
2、企业营业执照复印件正本及副本(金融机构附带金融机构经营许可证)
3、企业组织机构代码证复印件(加盖单位公章)
4、法定代表人证明书(加盖单位公章)
5、法定代表人身份证复印件(加盖单位公章)
6、法定代表人授权书(要求加盖公章及法人代表签章)
7、单位介绍信(加盖单位公章)
8、经办人身份证(加盖单位公章)
9、银行承兑汇票正反面的复印件，如无反面复印件，需逐个单位出证明显示票据背书的连续。
10、 填写“挂失支付通知书”一式三联，上面要求加盖预留印鉴及公章。
客户办理以上手续后，持我行的挂失止付通知书第三联到**市**区法院办理相关手续，以取得法院判决书。
挂失止付后到期付款时需提供的资料
1、托收凭证(第3-5联企业需要加盖印鉴章及公章，第三联加盖银行结算章)
2、付款申请书(先写明票据要素，表明现法院已判决本单位为最后的收款人，写明款项的收款人名称，账号及开户银行，加盖预留印鉴及公章)
3、客户持有的挂失止付通知书的第三联
4、法定代表人证明书(加盖单位公章)
5、法定代表人身份证复印件(加盖单位公章)
6、法定代表人授权书(要求加盖公章及法人代表签章)
7、经办人身份证(加盖单位公章)
8、法院的民事判决书(由法院送达)
第五篇：银行承兑汇票到期后进行银行承兑汇票托收
银行承兑汇票到期后进行银行承兑汇票托收，需要填写“托收凭证”，并将汇票后背书栏补齐，在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。
一、银行承兑汇票托收凭证的填写
各银行的托收凭证样式都是统一的，只是印刷不同，因而不能通用。凭证需要填写的有:
1、委托日期：即该凭证送交银行柜台的日期;
2、付款人全称：应该注意的是，银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同，银行承兑汇票的承兑人是银行，所以，此处即为票面显示的"付款行全称"栏内付款行行名;
3、付款人账号：付款人账号栏不填，由银行查询填写;
4、付款人地址：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县);
5、付款人开户行：“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，均为承兑行行名;
6、收款人全称：即为收款单位;
7、收款人账号：为收款单位送交托收银行本单位账号;
8、收款人地址：收款单位隶属省、市(县);
9、收款人开户行：收款单位送交托收行行名;
10、金额：票面金额大写、小写;
11、款项内容：“货款”等;
12、托收凭据名称：“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码;
13、附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写，有些银行要求，所附寄的即为本需托收汇票，一般写“一张”
本托收凭证共五联，要求复印填写，每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。
二、补齐汇票后背书栏
银行承兑汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写，但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的，需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。这样做危险非常大，万一将某家名称填错，需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章和预留印鉴三个印章。银行承兑汇票的流通期最长为六个月，在这期间，完全可能经手几十家。一旦写错，需要追溯证明的时候，对方公司很可能和本企业没有任何业务联系，连联系方式都无法找到，就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以，除了“慎之又慎”别无它法，在填写之前，请先凝神静气，或者祈祷一番。
三、在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴
在以上三方面完成之后，就可以把托收凭证和汇票原件交与托收银行柜台，银行柜台将以第一联作为回单交还托收人。并将所委托托收银行承兑汇票寄到开票行予以查询。如无误到期即可解付。