银行承兑汇票样本

2022-07-25

第一篇：银行承兑汇票样本

银行承兑汇票说明样本

银行承兑汇票证明

XX银行XX支行营业部：

兹有贵行签发的银行承兑汇票一张，票面主要要素：

票号：

出票人全称：

收款人全称：

票面金额：

出票日期：

到期日：

我公司合法持有上述承兑汇票，因我公司财务人员的疏忽，背书栏内法人章和财务专用章加盖不清晰，特向贵行作出说明，如果因此事引起的经济责任由我公司承担。特此说明。

公章

财务专用章

法人章

XXXXXXXXXXX有限公司

XX年X月X日

第二篇：银行承兑汇票样本以及相关知识

这个只是供大家熟悉了解一下银行承兑汇票,在工作中遇到时,还需更多的知识.银行承兑汇票样本

随着我国经济的快速发展和票据立法与票据具体制度的日益完善，银行承兑汇票在经济发展中所体现出来的支付功能、信用功能、计算功能、融资功能、投资功能越来越为人们所认知。为了帮助广大初次接触银行承兑汇票的企业财务人员、企业主更直观的认识银行承兑汇票，特选取了两张银行承兑汇票样本及背书给大家参考。

根据《票据法》规定，我国银行承兑汇票票面必须记载以下八大事项：

1、表明是“银行承兑汇票”的字样;

2、无条件支付的承诺或委托;

3、确定的票据金额;

4、付款人名称;

5、到期日;

6、收款人名称;

7、出票日期;

8、出票人签章

由于我国各商业银行的具体规定不同，我国银行承兑汇票分为打印体和手写体两种。见银行承兑汇票票样图(1)、银行承兑汇票票样图(2)。

以下属于背书部分

开具银行承兑汇票所需材料

各家银行开具银行承兑汇票所需资料、工作程序都不一样，但大同小异。首先介绍各家银行开票都需要的资料和资料准备的重点，再按银行行号分别介绍各家的差异。

一准备资料

1、与各供货方签订的购货合同复印件;

2、各供货方开具的增值税专用发票;

3、与银行签订的银行承兑汇票合同三份;

4、足额保证金转账支票。

二资料准备中的注意事项

1、购货合同：

a:开票期在合同有效期之内;

b:合同签订日期在开票日之前，在对方开具的增值税专用发票开具日期之前;

c:合同所列货物名称要与供货单位所开具增值税专用发票所开具名称、单价等要素一致;

d:合同金额要大于等于开票金额;

e:合同上需有“可用银行承兑汇票支付”等表示对方愿意接受银行承兑汇票支付货款的字样;

f:合同上的付款期限需大于等于银行承兑汇票开具期限。如要开具三个月银行承兑汇票，合同上的付款期需有“货到三个月(及以上)付款”等字样;

g:如该合同用于该客户多次开票，要保证一张合同在一家银行开给特定客户汇票的总金额小于合同总金额;

h:所提供复印件需加盖我方公章。

2、对方提供的销售增值税发票

a:各银行均需提供增值税专用发票发票联复印件，个别银行需要原件;

b:发票复印件均需加盖我方公章;

c:发票开具日期在购销合同签订日之后;

d:发票总金额需大于等于开票金额;

e:发票上所列要素需与合同签订内容一致，如不一致需另做说明并加盖我方公章;f:所提供发票均要求在开票日前后的一定期间之内，视银行不同而定。

3、与银行签订的承兑合同

由于与银行签订的承兑合同均为各家银行自行印制，因而每家银行的合同内容都不相同，将在以后的篇幅中分银行叙述。

4、足额保证金转账支票

企业开具银行承兑汇票的担保中常常是50%～55%由房产担保，剩余的部分在开票前转入相应额度保证金，保证金支票和进帐单的写法各银行也不尽相同，将在以后篇幅中分银行叙述。

第三篇：银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票业务

(2007-03-10 22:06:43) 分类：精典案例

银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票业务

在实际交易结算中，客户有时将收到的票据直接背书转让，会遇到票据的金额与需要结算的金额存在偏差的情况，需要银行进行“改装”，即进行票据的拆分，大票拆小票，长票拆短票。银行在“改装”中获取效益。

〖产品定义〗

以客户持有的银行承兑汇票作为质押银行重新开立新的银行承兑汇票，保证客户的结算需要的一种票据业务操作形式。

【点评】在实际交易结算中，客户有时将收到的票据直接背书转让，会遇到票据的金额与需要结算的金额存在偏差的情况，需要银行进行“改装”，即进行票据的拆分，大票拆小票，长票拆短票。

〖风险控制〗

可以根据拟质押银行承兑汇票期限确定新银行承兑汇票期限，质押银行承兑汇票到期日应当早于新的银行承兑汇票，至少3天。如果质押银行承兑汇票晚于新银行承兑汇票，则应当要求企业提前填置好贴现申请书、贴现凭证等资料，以备应付解付的需要。

〖益处〗

1、银行益处：

(1)在质押银行承兑汇票早于新银行承兑汇票情况下，在可以获得一定的保证金存款收益，对于票据量较大的客户，可以有效吸收大量的银行存款。

(2)实现了关联营销，可以借助票据业务天然连接采购方和销售方的优势，关联营销产业链的销售方。

2、客户益处

(1)合理安排票据的拆分与组合，大票换小票或小票换大票，满足采购需要。

(2)手续简便，便利企业的操作，减少了银行承兑汇票贴现方式下，企业需要支出贴现利息，降低了财务费用。

银行承兑汇票质押开票银行承兑汇票贴现

1、融资综合成本极低，按票面金额的0.05%收取

2、资金使用效率随用随开，没有资金闲置按照贷款金额的收取贴现利息可能有资金的闲置

银行承兑汇票收费非常低，使得企业可以极低成本使用银行信用，因此票据受到了市场的极大追捧，相对于贴现利息，承兑手续费甚至可以忽略不计。

(3)客户可以获得保证金存款利息收益，实现票据理财。

【点评】银行承兑汇票质押签发银行承兑汇票有很多技巧，在旧、新两张票的期限不同，可以创造很多利益。客户经理应当充当企业的财务顾问，为企业提供一定的票据理财服务。通常情况下，客户对于票据的期限没有严格的要求，如3个月和4个月的票据，对收款人而言，可能差别不大。在这方面，银行应当发挥财务顾问的作用，如旧票还有1个月到期，则可以开立100天的银行承兑汇票，在旧票托收会回来在银行形成存款沉淀，用于新票的解付。

〖费率〗

承兑银行按承兑金额万分之五收取手续费。

〖所需资料〗

1、有关的证明交易合同的资料，购销合同。

需要说明：银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票，客户需要提供拟质押银行承兑汇票所对应的商品交易合同、增值税发票资料，同时需要提供新签发银行承兑汇票所对应商品交易合同资料。

2、低风险授信所需常规资料，营业之执照、法人代码证书、税务登记证等资料。

〖业务流程〗

1、出票人申请办理银行承兑汇票。银行按照内部操作规程进行审批，审批通过后，出票人交存保证金，并办理相关担保手续。

2、出票人与承兑行签定《银行承兑协议》，出票人签发票据，银行加盖汇票专用章。

3、承兑银行将办理好的银行承兑汇票交付给出票人。

4、银行承兑汇票到期前，出票人将足以支付汇票金额的资金存入承兑银行。

5、汇票到期，持票人将银行承兑汇票送交其开户银行办理托收。

6、托收银行(持票人的开户银行)将银行承兑汇票和委托收款凭证传递给承兑银行。

7、承兑银行向收款人(持票人开户银行)划转汇票款项。

〖案例〗北京利源石化有限公司“票易票”操作

一、企业基本情况

北京利源石化有限公司为本地的二级成品油经销商，2005年，销售额超过了11亿元，公司销售回款大多是银行承兑汇票。北京利源石化有限公司定期从新疆新统一石化公司购进成品油，使用结算工具也多是银行承兑汇票，但由于金额不能配对，因此，北京利源石化有限公司一般都是将收到的票据办理贴现，然后以现款支付对新疆新统一石化公司的货款。

二、银行切入点分析

某银行经过分析认为：北京利源石化有限公司应当通过票据质押开票业务，进行票据的适度改造，比现有的票据贴现方式可以明显降低财务费用。银行虽然工作量较大，但是可以获得相当量的存款收益。同时，可以利用票据关联营销其上游企业。

三、银企合作情况

2006年3月20日—2006年6月30日，北京利源石化有限公司办理了2亿元银行承兑汇票质押开立银行承兑汇票业务，将150多张零散票据转成20张整金额银行承兑汇票，支付货款。

【点评】票据拆分业务非常有市场，可以满足持票大户的改造需要，同时可以给银行带来相当量的稳定存款，因此商业银行务必重视，票据质押开立银行承兑汇票是有效管理票据创造存款的高效工具。