国外金融监管改革思考论文提纲

论文题目：近代中国金融监管思想研究

摘要：金融是经济的核心要素之一,是国民经济的血脉,在经济发展过程中具有举足轻重的地位,金融业的发展有利于整体经济水平的提高。但同时,金融业的发展还存在着潜在的高风险性。世界范围内数次金融危机的爆发给人们以重要的警示,也让各国政府更加关注和重视金融监管体制的改革与完善,通过制定严格的法律法规、规章制度和采取其他相应的措施来应对可能发生的金融风险,加强对金融部门和金融市场的监管以维护正常的金融秩序。在中国经济体制的改革历程中,金融是一个重要的突破口,建立和完善社会主义市场经济体制,加强和改善金融宏观调控,维护正常的金融秩序和公众利益都需要完善的金融监管体制,这是实现社会主义市场经济全面发展的必然要求。因而,我们要不断推进金融监管体制的完善,使它变得更加科学、高效。我们进行历史研究的目的,一方面是再现当时真实的社会场景,另一方面是为现在的社会发展提供可资借鉴的经验教训。深入研究和系统梳理近代中国的金融监管思想,揭示其内在的发展规律,一定程度上有助于当前中国的金融体制改革少走弯路,少些迷茫和曲折,为进一步推动新形势下我国金融体制改革提供一个全新的视角和方向。随着经济全球化的日益加速,对金融体制的改革愈发迫在眉睫,尤其是要重视对金融监管机制的调整和完善。面对全球范围内金融市场的波动和冲击,我国的金融行业必须要提高自身的综合素质和应变能力,同时金融监管体制的变革也需要顺应世界的潮流。因而,对近代中国金融监管思想演变的探索,对当前中国创新和完善金融监管体制建设,规范金融市场秩序,优化金融市场活动具有重要的启迪作用和现实借鉴意义。金融业的研究历来是学者关注的重点,其中对近代中国金融监管问题的研究也出现了一些成果,学者们从不同的角度对近代中国金融监管问题进行了探讨和分析。从已有的研究成果来看,运用历史学、经济学、法学的相关理论进行分析的文献也出现了一些,但是专门从经济思想史角度对近代中国金融监管进行的研究还比较匮乏,现有的成果还不够系统和全面,需要进一步详细论述和分析。经济史实影响着经济思想,而经济思想反映着经济史实,二者是相辅相成、不可分割的。文章力求从近代中国金融监管的实践发展、政策演变等方面的经济史实中,找到金融监管思想产生和发展的渊源,以更好地理解当时的金融监管活动。行文的研究立足于对近代中国金融监管思想的产生和发展的过程进行深度探索和分析,当时中国的金融理论界围绕着一些重大的金融理论问题和现实问题,展开了激烈的讨论和争鸣,提出了许多有价值的观点,有的还形成了比较系统的理论。这些观点和理论主要包括两个方面:一是思想界和学术界的金融监管理论研究成果,二是政府实行的金融监管制度和金融监管政策的实践经验总结。同时,在对近代中国金融监管思想演变的探析过程中,又重点突出每一时期的阶段性特征,首先从该阶段金融监管思想形成的大背景和历史原因着手,进而探讨这一阶段银行业、保险业、证券业等行业的监管思想内容,从具体的金融组织监管思想、金融市场监管思想、金融法律监管思想等分类进行深入研究,然后分析其中蕴含的思想和理论的演变过程,最后提炼并总结出这一阶段金融监管思想的特点。全文将近代中国金融监管思想的发展分为四个阶段,每个阶段的主要研究内容包括:第一阶段是晚清时期金融监管思想的产生（1840-1911）,从这一时期金融监管思想产生的历史条件以及银行监管思想、证券监管思想和保险监管思想等的具体内容来分别进行分析。其中银行监管思想方面讨论了制定银行监管法规思想、设置银行监理官的思想、《银行通行则例》体现的银行监管思想、设立中央银行,加强货币发行监管的思想等。证券监管思想方面讨论了规范证券发行和交易的监管思想以及《公司律》体现的证券监管思想等。保险监管思想方面讨论了保险立法实践的开端以及《保险业章程草案》中体现的监管思想。最后总结出这一时期金融监管思想的特点。第二阶段是北京政府时期金融监管思想的初步发展（1912-1927）,从这一时期金融监管思想初步发展的历史背景以及银行监管思想、证券监管思想和保险监管思想等的具体内容来分别进行分析。其中银行监管思想方面讨论了对银行监管重要性的认识、设置银行监理官的思想、银行准入和退出的监管思想、《银行通行法草案》的制定等。证券监管思想方面讨论了规范证券发行和交易的监管思想、对证券交易所进行监管的思想、证券监管法规体现的监管思想等。保险监管思想方面讨论了制定保险法规思想的提出以及保险法规体现的监管思想。章节最后一部分提炼出这一时期金融监管思想的特点。第三阶段是南京国民政府前期金融监管思想的进一步发展（1928-1937）,从这一时期金融监管思想进一步发展的历史条件以及银行监管思想、证券监管思想、保险监管思想和货币监管思想等的具体内容来分别进行分析。其中银行监管思想方面讨论了对银行监管重要性的进一步认识、设置银行监理官的思想、银行准入和退出的监管思想、1931年《银行法》的制定等。证券监管思想方面讨论了规范证券发行和交易的监管思想、对证券交易所进行监管的思想、证券监管法规体现的监管思想等。保险监管思想方面讨论了1929年《保险法》的制定以及1937年《保险法》的制定等。货币监管思想方面讨论了国内思想界的货币监管思想以及中国留学生在国外期间的货币监管思想等。章节末整理出这一时期金融监管思想的特点。第四阶段是南京国民政府中后期金融监管思想的深入发展（1938-1949）,从这一时期金融监管思想深入发展的历史缘由以及银行监管思想、证券监管思想、保险监管思想和外汇监管思想等的具体内容来分别进行分析。其中银行监管思想方面讨论了银行监管重要性的深入认识、中央银行监管思想的深入发展、设置银行监理官思想的发展、1947年《银行法》的制定等。证券监管思想方面讨论了规范证券发行和交易的监管思想以及对证券交易所进行监管的思想等。保险监管思想方面讨论了设置保险监理局的监管思想、战时兵险的管理、《战时保险业管理办法》体现的监管思想等。外汇监管思想方面讨论了国内思想界的外汇监管思想以及中国留学生在国外期间的外汇监管思想等。最后归纳出这一时期金融监管思想的特点。全文最后一部分是结论与启示,主要概括了近代中国金融监管思想发展的总体特征与历史启示,从整体上系统地对近代中国金融监管思想进行了深刻的观察和思考,并从中提炼出对当代中国金融监管发展的一些重要启示。通过对近代中国金融监管思想的演变过程进行分析,文章最终得出以下这些结论。近代中国金融监管思想发展的总体特征:一、受西方金融理论的影响较深。二、追求法治化监管但效果未达到预期。三、近代中国金融监管思想具有鲜明的时代性特征。近代中国金融监管思想带来的历史启示:一、金融市场的健康发展需要稳定的社会环境和强有力的国家政权。二、要学习和借鉴国外的先进思想和理论。三、需要加强对金融市场的法律监管,切实做到有法可依、有法必依。四、股份制企业信息披露的监管需要进一步加强。五、金融市场监管既要充分发挥政府的作用,也要发挥金融同业组织的自律作用。

关键词：近代中国;金融监管;思想特点

学科专业：经济思想史

摘要

Abstract

导论

一、选题的理论价值及现实意义

二、文献综述

三、金融监管相关概念的厘定

四、研究思路、研究方法与主要内容

五、资料来源

六、存在的创新与不足

第一章 晚清时期金融监管思想的产生（1840-1911）

第一节 金融监管思想产生的历史条件

一、外国金融势力的入侵与近代中国金融业的兴起

二、西方金融理论的传入和近代中国金融思想的产生

三、公司制度的传入与公司制思想的发展

第二节 银行监管思想

一、提出设立中央银行，加强货币发行监管的思想

二、实行银行监管与制定银行监管法规思想的提出

三、《银行通行则例》的颁布及其所体现的银行监管思想

四、设置银行监理官的思想的产生

第三节 证券监管思想

一、规范证券发行和交易的监管思想

二、《公司律》体现的证券监管思想

第四节 保险监管思想

一、保险立法实践的开端

二、《保险业章程草案》中体现的监管思想

第五节 金融监管思想的特点

一、思想来源于西方金融理论

二、开始注意到对银行的分类监管

三、看到了加强金融监管对财政的重要意义却忽视了二者之间的独立关系

四、监管思想大多存在于官员的奏章和相关法规条例中

五、金融监管思想尚处于起步阶段，还不成熟

第二章 北京政府时期金融监管思想的初步发展（1912-1927）

第一节 金融监管思想发展的历史背景

一、北京政府时期金融业的发展

二、北京政府时期西方金融理论的进一步传播和影响

第二节 银行监管思想

一、对银行监管重要性的再认识

二、银行监管主体机构思想和设置银行监理官的思想

三、银行准入和退出的监管思想

四、完善《银行通行法草案》的思想

第三节 证券监管思想

一、规范证券发行和交易的监管思想

二、对证券交易所进行监管的思想

三、证券监管法规体现的监管思想

四、“信交风潮”后北京政府进一步加强对证券业的监管

第四节 保险监管思想

一、制定保险法规思想的提出

二、保险法规体现的监管思想

第五节 金融监管思想的特点

一、思想和理论主要还是来源于西方

二、对银行监管的目标有了新的认识

三、金融监管思想涉及到的领域更加宽广

四、认识到将外国在华金融机构纳入金融监管范围的重要性

五、理论界对金融监管的探讨不足

第三章 南京国民政府前期金融监管思想的进一步发展（1927-1937）

第一节 金融监管思想进一步发展的历史条件

一、当时金融业的发展

二、统制经济思潮的进一步传播和影响

第二节 银行监管思想

一、对银行监管重要性的进一步认识

二、银行监管主体机构思想和设置银行监理官的思想

三、银行准入和退出的监管思想

四、完善1931年《银行法》的思想

第三节 证券监管思想

一、规范证券发行和交易的监管思想

二、对证券交易所进行监管的思想

三、证券监管法规体现的监管思想

第四节 保险监管思想

一、1929 年《保险法》中的监管思想

二、1937 年《保险法》中的监管思想

第五节 货币监管思想

一、国内思想界的货币监管思想

二、中国留学生在国外期间的货币监管思想

第六节 金融监管思想的特点

一、政府监管的进一步强化

二、加强对货币的监管成为思想界讨论的重点

三、金融立法的监管思想迅速发展

第四章 南京国民政府中后期金融监管思想的深入发展（1938-1949）

第一节 金融监管思想深入发展的历史缘由

一、南京国民政府中后期金融业的发展

二、南京国民政府中后期西方金融理论的深入传播

第二节 银行监管思想

一、关于银行监管重要性的深入认识

二、中央银行监管思想的深入发展

三、设置银行监理官思想的发展与银行监理官制度的终结

四、完善1947年《银行法》的思想

第三节 证券监管思想

一、规范证券发行和交易的监管思想

二、对证券交易所进行监管的思想

第四节 保险监管思想

一、战时兵险的管理

二、设置保险监理局的监管思想

三、《战时保险业管理办法》体现的监管思想

第五节 外汇监管思想

一、国内思想界的外汇监管思想

二、中国留学生在国外期间的外汇监管思想

第六节 金融监管思想的特点

一、对银行监管重要性的认识更加全面深刻

二、开始认识到外汇监管的重要性

三、形成了近代中国较完善的金融监管法律体系

结论与启示

参考文献

致谢