金融监管模式研究论文提纲

论文题目：英国“双峰型”金融监管模式法律研究

摘要：本文将从五大部分入手,通过研究英国“双峰型”金融监管模式,结合中国实际国情与党的理论提出对中国构建“一委一行两会”的新金融监管框架提出法律改革建议。在第一部分,先通过分析“双峰型”金融监管模式,通过具体国际上现行的该模式实践的代表国家澳大利亚和英国对此得出英国“双峰型”监管模式更优的结论以及本文研究的意义。在第二部分,研究“双峰型”金融监管模式下的审慎监管。根据监管目标的不同,审慎监管可以分为宏观和微观两个层面的监管。前者以防范系统性金融风险为目的,后者以控制个人金融机构风险为目的。在第三部分,研究“双峰型”金融监管模式下进行金融机构行为监管,明确其核心任务就是确保金融消费者的合法权益不受侵犯。具体从以消费者为政策导向、保护金融消费者知情权、提高消费者金融风险意识以及重视金融消费者教育四大方面阐述具体行为监管内容。在第四部分,研究英国“双峰型”金融监管的运作模式。具体从以央行为核心的运作模式、“双峰”之间的运作模式以及相关拓展模式。在第五部分,本文针对中国金融行业监管工作现状,以及现阶段存在的主要几个问题,提出了完善中国金融监管格局的法律建议。本文认为,中国应明确赋予央行宏观审慎监管权力、强化金融消费者权益保护、重构监管机构之间的沟通机制以及开展国际间金融监管合作四大方面完善中国金融监管格局以适应新形势下的经济发展。

关键词：宏观审慎监管;微观审慎监管;行为监管;双峰型监管

学科专业：国际法学

摘要

ABSTRACT

序言

1 “双峰型”金融监管模式概述

1.1 “双峰型”金融监管结构

1.1.1 审慎监管

1.1.2 行为监管

1.2 国际上现行的“双峰型”金融监管模式实践

1.2.1 “二元型”双峰监管模式

1.2.2 “三元型”双峰监管模式

1.3 英国“双峰型”监管模式的特殊性

2 英国“双峰型”模式之审慎监管

2.1 宏观审慎监管：以防范系统性金融风险为目的

2.1.1 立法强化英格兰银行监管核心地位

2.1.2 识别和监控潜在风险

2.1.3 合作提高监管标准

2.1.4 及时评估与反馈金融监管工作

2.2 微观审慎监管：以控制个体金融风险为目的

2.2.1 监管保险公司、银行等金融机构

2.2.2 评估金融实体并干预经营活动

3 英国“双峰型”模式之行为监管

3.1 以金融消费者为制度导向

3.2 保护金融消费者知情权

3.3 提高金融消费者的防范意识

3.4 重视金融消费者之市场教育

4 英国“双峰型”金融监管之沟通运作模式

4.1 核心运作模式：以央行为主导

4.1.1 PRA是其内设机构并接受指导

4.1.2 PRA与 FCA均向其承担报告工作义务

4.1.3 在PRA与 FCA之间扮演“仲裁员”角色

4.2 双峰之间运作模式：PRA与 FCA

4.2.1 董事会交叉任职

4.2.2 PRA对 FCA的否决权

4.3 拓展运作模式：签订备忘录

4.3.1 谅解备忘录

4.3.2 危机管理备忘录

4.3.3 其他相关备忘录

5 英国“双峰”金融监管模式对中国的启示

5.1 中国金融监管的现状及存在问题

5.1.1 中国金融监管模式的现状

5.1.2 中国金融监管模式的存在问题

5.2 对完善中国金融监管格局的建议

5.2.1 明确赋予央行宏观审慎监管权力

5.2.2 强化金融消费者权益保护

5.2.3 重构监管机构之间沟通机制

5.2.4 开展国际间金融监管合作

结语

参考文献

致谢