银行从业资格考试习题

第一篇：银行从业资格考试习题

银行业从业人员资格考试公共基础习题集练习

第一章习题

6.25

一、单选题

1、国民经济发展的总体目标一般包括()。 A、经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡 B、经济增长、区域协调、物价稳定、国际收支平衡 C、经济增长、充分就业、物价稳定、进出口增长 D、经济增长、区域协调、物价稳定、进出口增长

2、目前，我国统计部门公布的失业率为()。 A、城镇登记失业率 B、农村户口登记失业率

C、全部登记失业人数与全国人口的比例 D、城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

3、劳动力人口是指()。

A、年龄在18周岁以上的人的全体 B、年龄在16周岁以上的人的全体

C、年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体 D、年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

4、通货膨胀率是衡量()的宏观经济目标。 A、经济增长 B、充分就业 C、国际收支平衡 D、物价稳定

5、以下不属于衡量通货膨胀指标的是()。 A、国内生产总值物价平减指数 B、GDP C、生产者物价指数 D、消费者物价指数

二、多选题

1、国际收支包括()。 A、贸易收支 B、劳务收支

C、外资对华直接投资 D、对其他国家的捐赠

2、当经济处于复苏阶段，下面说法正确的有()。 A、企业资金周转困难

B、企业对借贷资金的需求显著扩大

C、商业银行负债规模严重下降，信贷投放能力锐减 D、商业银行的资产业务规模明显扩大

3、金融市场具有的功能有()。 A、货币资金融通功能

B、经济调节和优化资源配置功能 C、风险分散功能 D、定价功能

4、中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于()。 A、货币市场 B、资本市场 C、现货市场 D、期货市场

5、我国货币市场不包括()。 A、银行间同业拆借市场 B、股票市场

C、银行间债券回购市场 D、外汇市场

三、判断题

1、在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。()

2、可转换债券兼具债券和股票的特性。()

3、货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时间内同时实现这四大目标。()

4、我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。()

5、资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。()

答案

一、单选题 1—5 AADDB

二、多选题

1—5 ABCD BD ABCD AC BD

三、判断题 1—5 T T F T F 6.26

一、单选题

1、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是()。

A、在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B、打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C、在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D、由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

2、近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是()。 A、引进战略投资者 B、联合重组 C、跨区域经营 D、以上大案都对

3、下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是()。 A、农村商业银行 B、农村资金互助社 C、农村信用社 D、农村合作银行

4、()，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。 A、2006年12月31日 B、1997年7月1日 C、1986年12月31日 D、1979年1月1日

5、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是()。 A、外商独资银行 B、外国银行分行 C、外国银行代表处

D、以上机构具有相同的业务经营范围

6、下列关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是()。 A、设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标

B、我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C、我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营

D、1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

7、汽车金融公司的监管机构是()。 A、中国人民银行 B、银监会 C、中国证监会 D、中国银行业协会

8、中国银行业协会的会员单位包括()。 A、中国人民银行 B、银监会

C、工行、农行、中行、建行、交行 D、中央汇金公司

9、2007年3月20日，()挂牌。 A、渤海银行

B、张家港市农村商业银行 C、上海银行

D、中国邮政储蓄银行

10、根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营()业务为主。 A、经营租赁 B、转租赁 C、租赁 D、融资租赁

11、货币经纪公司的服务对象是()。 A、境外金融机构 B、境内金融机构 C、境内外金融机构 D、境内外上市公司

12、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是()。 A、北京银行 B、南京银行 C、上海银行 D、威海市商业银行

13、我国银行业正式全面对外开放是在()。 A、2008年8月8日 B、2006年12月11日 C、2000年1月1日 D、1994年1月1日

14、银监会的英文缩写是()。 A、CSRC B、CBRC C、CIRC D、PBOC

二、多选题

1、以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是()。 A、是在原农村信用社的基础上组建起来的

B、联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一

C、截至2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构

D、曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行

2、属于“一行三会”范畴的是()。 A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、银行业协会 D、社保理事会

3、近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有()。 A、农村商业银行 B、中国农业银行 C、农村合作银行 D、中国农业发展银行

4、银行业监督管理的目标包括()。 A、保证银行业金融机构不倒闭 B、最大限度地扩大银行业资产规模 C、促进银行业的合法稳健运行 D、维护公众对银行业的信心

答案

一、单选题

1—14 DDBAA CBCDD CCBB

二、多选题

1—4 AC AB AC CD

6.27

一、单选题

1、()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 A、2000 B、2001 C、2002 D、2003

2、()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、国务院

D、中国银行业协会

3、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的()。 A、现场检查 B、监管谈话 C、非现场监管 D、信息披露监管

4、中国银行业协会的日常办事机构为()。 A、会员大会 B、理事会 C、常务理事会 D、秘书处

5、我国三大政策性银行成立于()年 A、1994 B、1995 C、1996 D、1998

二、多选题

1、修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有()。 A、监管银行业金融机构 B、监管黄金市场 C、监管工商信贷业务

D、监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

2、银监会的监管理念包括()。 A、管风险 B、管法人 C、管内控 D、提高透明度

3、信息披露监管要求银行也金融机构如实披露()。 A、风险管理状况 B、财务会计报告 C、董事变更情况 D、其他重大事项

4、中国银行协会设有的专业委员会包括()。 A、法律工作委员会 B、农村合作金融工作委员会 C、银行业从业人员资格认证委员会 D、银团贷款与交易专业委员会

5、我国大型商业银行不包括()。 A、国家开发银行 B、中国农业银行 C、中国建设银行 D、中国农业发展银行

三、判断题

1、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。()

2、中国银行业协会的主管单位是银监会。()

3、各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。()

4、截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。()

5、外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。()

标准答案

一、单选题 1—5 DBADA

二、多选题

1—5 BD ABCD ABCD ABCD AD

三、判断题 1—5 F T F T F

6.28

一、单选题

1、承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是()。 A、国家开发银行 B、中国农业银行 C、中国进出口银行 D、中国银行

2、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是()。 A、中国农业银行 B、中国农业发展银行 C、中国进出口银行 D、国家开发银行

3、国家开发银行成立时的主要任务是()。 A、国家重点建设项目融资 B、支持进出口贸易融资 C、农业政策性贷款 D、工商信贷和储蓄业务

4、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是()。 A、中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B、中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C、中国农业银行专门经营农村金融业务

D、中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

5、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制银行是()，截至2007年4月尚未完成股份制改造的银行是()。

A、中国银行，中国农业银行 B、中国银行，中国工商银行 C、交通银行，中国农业银行 D、交通银行，中国工商银行

二、多选题

1、2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有()。 A、三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革 B、首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革

C、首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务 D、首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

2、截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有()。 A、张家港市农村商业银行 B、工商银行 C、交通银行 D、中国进出口银行

3、下述关于农村资金互助社的说法正确的是()。 A、只能吸收社员存款 B、能够吸收公众存款 C、只能向社员发放贷款 D、可以购买金融债券

4、根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括()。 A、一家外国银行单独出资的外商独资银行

B、外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 C、外国银行分行 D、外国银行代表处

5、《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事()业务。 A、接受境内公众存款 B、提供购车贷款 C、发行金融债券 D、代理政策性银行业务

三、判断题

1、我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。()

2、2001年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。()

3、企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。()

4、城市商业银行都不是股份制的商业银行。()

5、货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。()

答案

一、单选题 1—5 CBABC

二、多选题

1—5 C ABC ACD ABCD B

三、判断题 1—5 F T T F F

第二章习题

6.29

一、单选题

1、国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即()。 A、无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余 B、可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余 C、无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余 D、有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

2、在国际收支的衡量指标中，()是国际收支中最主要的部分。 A、贸易收支 B、国外投资 C、劳务输出 D、国外借款

3、目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是()。 A、消费 B、投资 C、私人消费 D、政府消费

4、国民经济可以分()产业，金融业属于()产业。 A、三个，第一 B、三个，第三 C、二个，第二 D、三个，第二

5、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的()。 A、货币资金融通功能 B、风险分散与风险管理 C、资源配置 D、经济调节

6、我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M0不包括()。 A、在银行体系以外流通的现金 B、居民活期存款 C、居民定期存款 D、居民金融资产投资

7、我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大法宝”的不包括()。 A、公开市场业务 B、存款准备金 C、再贷款 D、再贴现

8、2007年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3年期整存整取为3.96%，这个利率不属于()。 A、官方利率 B、实际利率 C、固定利率 D、长期利率

9、关于利率和汇率的说法错误的是()。

A、不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标而定期调整的利率叫浮动利率 B、不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率

C、官方利率是由政府部门确定的，而市场利率是由市场供求关系确定的 D、官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的

10、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。 A、在公开市场上买回证券 B、提高存款准备金率 C、提高在贴现率

D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

二、判断题

1、2005年7月21日，我国对人民币汇率形成机制进行了一次重大改革。在此之前，我国人民币汇率盯住单一美元，此次改革后，人民币汇率与美元无关。()

2、存款准备金率调整会影响商业银行可以自由运用的资金量，利率调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。()

3、日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。()

答案 6.30

一、单选题

1—5 CABBB

6—7 CCBBA

三、判断题

1—3 F T F 6.30

一、单选题

1、下列关于金融市场分类错误的是()。

A、按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B、按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C、按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D、按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

2、2006年9月成立的期货交易所是()。 A、中国金融期货交易所 B、上海期货交易所 C、大连期货交易所 D、郑州期货交易所

3、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是()。 A、贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B、股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C、银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具 D、银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

4、下面属于间接融资工具的是()。 A、国债 B、企业债券 C、公司股票 D、银行贷款

5、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是()。 A、货币供应量，基础货币 B、基础货币，高能货币 C、基础货币，流通中货币 D、基础货币，货币供应量

6、被称为狭义货币供应量的是()。 A、基础货币 B、M0 C、M1 D、M2

二、多选题

1、我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M0不包括()。 A、在银行体系以外流通的现金 B、居民活期存款 C、居民定期存款 D、居民金融资产投资

2、我国基础货币由()构成。

A、金融机构存入中国人民银行的存款准备金 B、企事业单位存入银行的定期贷款 C、流通中现金 D、金融机构库存现金

3、关于存款准备金制度，下面说法正确的是()。 A、提高法定存款准备金，货币供应量增加 B、2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度 C、存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 D、存款准备金是指商业银行的库存现金

4、再贴现政策主要包括()两方面的内容。 A、调整再贴现率 B、规定再贴现票据的种类 C、再贷款

D、调整法定存款准备金率

5、某企业在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券，最后确定票面利率为3.5%，这个利率属于()。 A、远期利率 B、实际利率 C、固定利率 D、长期利率

6、以下属于直接融资的是()。 A、企业从银行贷款 B、个人从银行贷款 C、政府发行债券 D、企业发行股票

7、金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有()的特点。 A、偿还期短 B、流动性强 C、收益率高 D、风险小

答案

一、单选题

1—6 DADDDC

二、多选题

1—7 BCD ACD BD AB CD CD ABD

7.1 单选题

1、经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)()的增长。 A、经济产出 B、居民收入

C、经济产出和居民收入 D、经济收入

2、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀。 A、生产者物价水平 B、消费者物价水平 C、国内生产总值 D、物价总水平

3、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组()。 A、出厂产品批发 B、与居民生活有关 C、与生产和消费有关 D、出口和进口

4、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。 A、能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B、银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C、为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

5、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是()。 A、公开市场业务

B、公开市场业务和存款准备金率 C、公开市场业务和利率政策

D、公开市场业务、存款准备金率和利率政策

答案 1—5 CDBBA

第三章习题(未完待续)

7.2

一、单选题

1、以下说法不正确的是()。 A、我国个人存款实行实名制 B、我国存款利息所得需缴纳利息税 C、我国利息税税率为20% D、利息税由储户个人自觉缴纳

2、目前我国银行存款业务中，用复利计算利息的是()。 A、10年以上个人定期存款 B、5年以上个人定期存款 C、个人活期存款 D、单位定期存款

3、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度()付息。 A、首月20日 B、首月21日 C、末月20日 D、末月21日

4、李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，他能取回的全部金额是()。 A、1000.45 B、1000.60 C、1000.56 D、1000.48

5、目前，各家银行多采用()计算整存整取定期存款利息。 A、积数计息法

B、按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率 C、有储户自己选择的计息方式 D、逐笔计息法

6、存款是银行最主要的()。 A、投资业务 B、风险暴露 C、资金用途 D、资金来源

7、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(诚信信用社除外)()存款利率。 A、可以自由浮动 B、可以上浮 C、可以下浮 D、只能有一个

8、存款业务按客户类型，分为个人存款和()。 A、储蓄存款 B、外币存款 C、对公存款 D、定期存款

9、定期存款和活期存款是按照()区分的。 A、客户类型不同 B、存款期限不同 C、存款币种不同 D、账户种类不同

10、个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为()。 A、存款自愿 B、存款保险制度 C、存款实名制 D、存款登记制度

二、多选题

1、办理储蓄业务，应当()。 A、遵循取款自由的原则 B、遵循存款有息的原则 C、遵循为存款人保密的原则 D、遵守《商业银行法》的有关规定

2、个人存款包括()。 A、协定存款 B、定期存款 C、活期存款 D、教育储蓄存款

3、下面关于个人活期存款的说法正确的有()。 A、客户可以随时支取 B、现实中通常1元起存 C、只能通过银行柜面存取 D、分为整存零取和零存整取

4、李先生4月8日存入一笔10000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生德税前利息说法正确的是()。 A、银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息 B、选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法的利息高一些 C、选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法的利息低一些 D、选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法的利息一样多

5、以下要征收存款利息所得税的是()。 A、个人存本取息定期存款 B、个人外币活期存款 C、教育储蓄存款 D、订货两便储蓄存款

三、判断题

1、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，国内银行的存款业务，一律不计复利。()

2、《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。()

3、如果储户在定期存款到期之前要求支取，通常会有利息损失。()

4、个体工商户将货币资金存入商业银行的存款不是对公存款。()

5、同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。()

答案

一、单选题 1—5 DCDAD

6—10 DCCBC

二、多选题

1—5 ABCD BCD AB AB ABD

第二篇：银行从业个人理财复习题2

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2009年银行从业考试个人理财考前练习题

21、货币政策工具不包括()。A.存款准备金率B.财政支出C.再贴现率D.公开市场操作标准答案：B

2、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是()。A.法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长B.某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展C.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升D.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹标准答案：A

3、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则()A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B.该银行根据约定条件保证客户的收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全标准答案：A

4、在通货膨胀条件下，()。

A.名义利率才能真实反映资产的投资收益率

B.实际利率高于名义利率

网校地址：北京大学太平洋大厦15层1511室邮编：100080电话：010-8266827782668566

C.个人和家庭的购买力增加

D.固定利率资产贬值

标准答案：D

5、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地()。

A.规避通货膨胀风险

B.降低非系统风险

C.降低系统风险

D.降低不可分散风险

标准答案：B

6、远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1千万元，则现金结算额为()元。

A.246.7

B.308.6

C.123.

5D.403.

3标准答案：A

7、以下关于债券的分类不正确的是()。

A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等

B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等

标准答案：C

8、金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的()。

A.集聚功能，资源配置功能

B.财富功能，资源配置功能

C.集聚功能，反映功能

D.财富功能，反映功能

标准答案：C

9、已知某债券折价发行，票面利率8%。则实际的到期收益率可能为()。

A.7.5%

B.8%

C.9.1%

D.以上均不可能

标准答案：C

10、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只()。

A.开放式基金

B.公募基金

C.国际基金

D.成长型基金

标准答案：D

11、以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

A.目前，外汇市场交易以远期外汇交易占主要地位

B.为稳定汇价，当外汇市场的外汇供给持续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇

C.远期外汇交易的交割期一般按周计算

D.国际货币市场外汇期货合约的交割月份为每年的3月、6月、9月和12月

标准答案：D

12、一般情况下，可转换债券的风险()。

A.高于股票

B.低于普通债券

C.高于国债

D.低于储蓄产品

标准答案：C

13、房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的()。

A.价值升值效应

B.财务杠杆效应

C.现金流和税收效应

D.风险效应

标准答案：B

14、金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

A.金融市场的重要性

B.金融产品的期限

C.金融产品交易的交割方式

D.金融工具发行和流通特征

标准答案：D

15、将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法正确的是()。

A.按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券

B.按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单

C.按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品

D.按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款

标准答案：D

16、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是()。

A.收入型基金

B.指数型基金

C.成长型基金

D.平衡型基金

标准答案：C

17、某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按.360天计算)，该理财产品与I~IBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%一2.75%区间时。给予高收益率6%;若任何一天LIBOR超出2%一2.75%区间，则按低收益率2%计算。若实际一年中I~IBOR在2%。2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为()美元。

A.750

B.1500

C.2500

D.3000

标准答案：B

18、下列描述中，适于描述开放式基金的有()个，适于描述封闭式基金的有()个。

①基金的资金规模具有可变性

②在证券交易所按市价买卖

③所募集到的资金可全部用于投资

④受益凭证可赎回

⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产

⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道.A.3.

3B.3.

2C.2.

4D.2.3

标准答案：B

19、下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是()。

A.抗系统风险的能力强

B.具有内在价值和实用性

C.存在市场不充分风险和自然风险

D.收益和股票市场的收益正相关

标准答案：D

20、下列不属于人身保险的是()。

A.人寿保险

B.意外伤害保险

C.健康保险

D.责任保险

标准答案：D

第三篇：会计从业资格考试会计法习题-答案

《 会计法规与职业道德 》练习卷(会计法01)答案

姓名：_____专业：_______ 学号：____得分：________

1、根据《会计从业资格管理办法》的规定，持证人员离开会计工作岗位( A)个月的，应当

向原注册登记管理机构办理备案。

A、6B、1C、 4D、3

2、根据《会计档案管理办法》的规定，当年形成的会计档案在年度终了后，可暂由会计部门保管( D)

A、3年B、10年C、5 年D、1年

3、担任会计机构负责人(会计主管人员)的，除取得会计从业资格证书外，还应当具备(A)

以上专业技术职务资格或者从事会计工作3年以上经历。

A、会计师B、会计员C、助理会计师D、高级会计师

4、根据《会计档案管理办法》的规定，会计档如有特殊需要经(D)批准后，可以提供查阅或者复制并办理登记手续。

A、单位会计机构负责人B、单位分管会计工作的领导

C、会计主管D 、单位负责人

5、《会计从业资格管理办法》属于(D)

A、会计规范性文件B 、会计法律C、会计行政法规D、会计规章

6、根据《会计法》的规定，有权制定国家统一的会计制度的政府部门是(D)

A 、省级人民政府财政部门B、国务院

C 、国务院各业务主管部门D、国务院财政部门

7、不依法设置会计账簿的，可由县级以上人民政府财政部门根据违法行为的性质、情节及

危害程度，在责令限期改正的同时，对单位处以(A)的罚款。

A、3000元以上5万元以下的罚款B、1万元以上5万元以下的罚款

C、2000元以上1万元以下的罚款D、2000元以下的罚款

8、下列账目中，出纳人员可以登记的是(B)

A、 费用明细帐B、固定资产明细帐C、收入明细帐D、债权债务明细帐

9、收到检举违法会计行为的部门，有权处理的，应当( A )及时处理

A、按照职责分工B、及时移交有权处理部门

C、认真调查后D、报告单位负责人

10、下列各项中，有权对违反《会计法》行为实施处罚的机关是( D )

A、省级以上人民政府财政部门B、市级以上人民政府财政部门

C、各级财政D、县级以上人民政府财政部门

11、下列各项中，应对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责的是(A)

A、单位负责人B、会计主管C、总会计师D、分管会计工作的副职领导

12、我国主管会计工作的机构是( A )

A、财政部B、审计署C、全国人大常委会D、国务院

13、下列各项中，出纳人员不得从事的工作是( A )

A、收入、费用明细帐的登记B、现金收付

C 、库存现金日记账的登记D、银行存款日记账的登记

14、单位领导在接到会计人员提出的对制止和纠正违反规定的财务收支无效的书面意见时，应从接到之日起( C )内做出书面决定，并决定承担责任。

A、 30日B、 5日C、10日D、 15日

15、会计主管人员办理交接手续时，负责监交的是( A )

A、单位负责人B、会计机构负责人和单位负责人

C、主管单位派人D、会计机构负责人

16、社会审计人员在执行业务中，委托人示意不实或不当的证明，应( A )

A、予以拒绝B、向董事会报告C、向法院起诉D、向主管部门报告

17、根据《会计基础工作规范》的规定，单位内部会计监督的对象是(C)

A、单位的财务工作B、单位的货币资金

C、单位的经济活动D、单位的财产物资

18、在会计信息质量要求中，强调同一企业不同时期发生的相同或者相似交易或者事项，应当采用一致的会计政策，不得随意变更，这是( D )

A谨慎性要求B、重要性要求C、真实性要求D、可比性要求

19、根据《会计档案管理办法》的规定，企业原始凭证和总账这类会计档案的保管期限是( D )

A、5年B10年

C、 20年D、15年

20、关于国有的和国有资产占控股地位或者主导地位的大、中型企业是否设置总会计师，下列说法正确的是(A )

A、 必须设置总会计师B、符合条件的应当设置总会计师

C、 根据需要设置总会计师D、可以设置总会计师

21、在会计人员管理制度中，下列属于单位负责管理的是(C )

A、会计专业技术职务资格管理B、会计从业资格管理

C、会计人员任免及调迁管理D、会计人员继续教育管理

22、财政部门对单位遵守《会计法》、会计行政法规和国家统一的会计制度情况进行检查，通常采用的形式是( C )

A、重点检查B、定期检查C、全面检查D、专项检查

23、是指以虚假的经济业务为依据编制会计凭证和会计账簿，这种行为属于( C )

A、设置账外账B、 变造会计凭证和会计账簿

C、伪造会计凭证和会计账簿D、报送虚假会计报表

24、在我国，下列必须由注册会计师承办的业务是( D)

A、代理纳税申报B、管理咨询

C、提供税务咨询D、验证企业资本、出具验资报告

25、实行回避制度的单位，单位领导的直系亲属不得担任本单位的(D)

A、会计档案管理B、出纳C 、稽核 D、会计机构负责人

26、下列各项中，属于会计人员管理制度的是( C )

A、行业会计制度B、事业单位会计准则

C、会计从业资格管理D、会计档案管理制度

27、下列各项中关于代理记账论述中，错误的是( A)

A、代理记账机构都必须持有县级以上人民政府财政部门核发的代理记账许可证

B、代理记账机构应至少有3名会计从业资格证书的专职从业人员

C、代理记账机构为委托人编制的财务会计报表在报送有关部门之前，应经代理记账机构负责人与委托人审阅签名并盖章。

D、代理记账之前应当在委托人与代理记账机构之间签订书面委托合同。

28、根据《会计基础工作规范》的规定，对账工作每年至少进行( D )

A、3次B、4次C、2次D、1次

29、下列各项中，对报送财务报告的合法性、真实性负首要法律责任的是( C)

A、会计主管人员B、总会计师C、单位负责人D、会计机构负责人

2012-2013学年 第 二学期《 会计法规与职业道德 》练习卷(会计法02)

姓名：_____专业：_______ 学号：____得分：________

30、对于获准进入会计市场的机构和人员是否持续符合相关的资格和条件，属于( A )的范畴

A、会计市场运行管理B、会计市场准入管理

C、会计市场退出管理D、会计培训市场管理

31、主管代理记账业务的负责人，其专业技术职务资格必须在( A )以上

A、会计师B、会计员C、高级会计师D、助理会计师

32、下列各项中，属于伪造会计凭证的是( B)

A、用挖补手段改变会计凭证的真实内容

B、以虚假的经济业务事项编造不真实的会计凭证

C、以药水腐蚀(SHI)手段改变会计凭证的真实内容

D、用涂改手段改变会计凭证的真实内容

33、我国的会计年度采用( D)

A 、夏历制B、农历制C、阴历制D、公历制

34、接到检举的部门和负责处理的部门应当为检举人(A)

A、保密B 、记功C、发奖D、撑腰

35、总会计师的任职资格、任免程序、职责权限由( D )规定

A、财政部B、中国会计学会C、注册会计师协会D、国务院

36、根据《会计法》的规定，单位提供的担保、未决诉讼等或有事项，应当按照国家统一的会计制度的规定，在( C )中予以说明。

A 、会计凭证B、其他会计核算资料C、财务会计报告D、会计账簿

37、根据《会计基础工作规范》的规定，实行回避制度的范围不包括( C)

A、事业单位B、国家机关C、集体企业D、国有企业

38、总会计师应根据( A )的规定行使职权

A、《总会计师条例》B、《会计人员职权条例》

C、《会计基础工作规范》、D、《会计法》

39、《会计法》规定，对会计事务所和注册会计师进行自我教育和自我管理的单位是( B )

A、审计署指导司B、中国注册会计师协会C、财政部会计司 D、中国会计学会

40、某单位业务人员李某在一家个体酒店招待业务单位人员，发生招待费用600元。事后，

他将酒店开出的收据金额改为1600元，并作为报销凭证进行了报销。李某的行为属于 下列违法行为中(C )

A、违法招待费报销制度行为B、做假账行为

C、变造会计凭证行为D、伪造会计凭证行为

41、会计从业资格管理机构自受理之日起()内作出是否颁发会计从业资格证书的决定，( A )内不能决定的，经会计从业资格管理机构的负责人批准可以延长()并将延期理由告知申请人。

A、20日、20日、10日B 、10日、10日、5日

C 、10日、10日、10日D、20日、20日、5日

42、一般会计人员办理会计工作交接手续时负责监交的人员应当是(D)

A、主管单位有关人员B、单位负责人C、其他会计人员D、会计机构负责人

43、企业将融资租入固定资产视同自有固定资产核算，所体现的会计信息质量要求是( C )

A、可比性要求B、一致性要求C、经济实质重于法律形式要求D、客观性要求

44、《会计法》确定单位负责人为本单位会计行为的(D)，目的是督促单位负责人组织有

关人员建立健全内部制约机制和相关制度，以保障会计工作有序进行。

A、法律主体B、领导者C、组织者D、责任主体

45、在我国，编制的财务会计报告必须以(A)反映。

A、人民币B、外币C 、美元D、记账本位币

46、关于总会计师，下列说法错误的是( B )

A、总会计师参与单位的重大经营决策活动B、总会计师不是单位行政领导

C、总会计师直接对单位主要领导人负责

D、总会计师主管经济核算和财务会计工作的负责人

47、下列各项中，不属于会计资料的是( A )

A、经济合同B、会计凭证C、财务会计报告D、会计账簿

48、《会计法》规定，各单位应依据( C )设置会计机构，或者在有关机构中设置会计人员并制定会计主管人员。

A、单位的规模B、单位营业收入C、会计业务的需要D、会计人员数量

49、除会计事务所外，从事代理记账业务的机构必须持有代理记账许可证书。该代理记账许可证书的核发机关是( C )

A、县级以上工商部门B、县级以上审计部门

C、县级以上财政部门D、县级 以上税务部门

50、在我国，从事会计工作的人员，必须具有(C )

A 、会计专业技术资格B 、中专以上专业学历

C、会计从业资格证书D、会计专业职务

51、移交人员因病或其他特殊原因不能亲自办理移交手续的，经单位负责人批准，可由(B)代办交接

A、会计机构负责人B、移交人委托他人C、移交人授权他人D、移交人亲属

52、依照《会计基础工作规范》的规定，一张原始凭证所列支出需由两个以上单位共同负担时，下列做法正确的是( B)

A、由双方共同加以说明即可

B、由保存该原始凭证的单位开具原始凭证分割单给其他应负担单位

C、在记账时加以注明即可

D、由保存该原始凭证的单位出具说明书给其他应分割单位

53、根据《会计从业资格管理办法》的规定，持证人员从事会计工作，应当自从事会计工作之日起( D )日内，向会计从业资格管理部门办理注册登记。

A、30日B、15日C、60日D、90日

54、下列各项中，不属于不相容职务的是( A )

A、出纳与现金保管B、出纳与记账C、财物保管与记账D、业务经办财物保管

55、实行回避制度的单位，会计主管人员的直系亲属不得担任本单位的( D )

A、稽核B、主办会计C、会计机构负责人D、出纳

56、下列各项中，属于单位内部会计管理制度的是(D)

A、会计专业技术资格考试制度B、行政单位会计制度

C、股份有限公司会计制度D、会计人员岗位责任制度

57、根据《会计基础工作规范》的规定，单位内部会计监督主体是( D)

A、会计机构负责人B、单位负责人

C、单位分管会计工作的领导D、会计机构和会计人员

2012-2013学年 第 二学期《 会计法规与职业道德 》练习卷(会计法03)

姓名：_____专业：_______ 学号：____得分：________

58、关于会计人员回避制度，下列说法中错误的是( B )

A、国有企业单位负责人的直系亲属不得担任本单位的会计机构负责人

B、事业单位任用会计人员可以不实行回避制度

C、国有企业会计机构负责人的直系亲属不得在本单位会计机构中担任出纳工作

D、国家机关任用会计人员应当实行回避制度

59、下列有权对会计师事务所出具的审计报告程序和内容进行监督的部门是(C)

A、县级以上财政部门B、审计部门

C、省级以上财政部门D、被审计单位的主管部门

60、对犯有打击报复会计人员罪的单位负责人，可处(B)以下有期徒刑或者拘役

A、10年B、3年C、5年D、6年

61、根据《刑法》的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的财务会计报告，严重损害股东

和其他人利益的，对其直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，处( A )以下有 期徒刑或者拘役 ，并处或者单处2万以上20万元以下罚金。

A、3年B、8年C、5年D、6年

62、下列各项中，符合总会计师专业技术任职资格条件之一的是( D )

A、注册会计师B、助理会计师 以上C、高级会计师D、会计师以上

63、根据《会计从业资格管理办法》的规定，持有会计从业资格证书的人员应当接受继续教育，每年参加继续教育的时间累计不得少于( D )小时。

A、16B、20C、12D、24

64、会计从业资格管理办法由( A )规定

A 、国务院财政部门B、全国人大常委会C、国务院D、财政部会计司

65、单位未设立档案机构的，应在会计机构内部指定专人保管会计档案，但不能指定( D )兼管会计档案。.

A、材料会计B、主办会计C、总账会计D、出纳会计

66、会计从业人员调到其他地区从事会计工作，应在办理调转手续后的( B )日内到新工作单位所在地区的会计从业资格管理部门重新办理会计注册登记手续。

A、15B、90C 、30D、10

67、会计工作由财政部门主管并明确在管理体制上实行(D)原则

A、统一规划，分级管理B、统一规划，集中管理

C、统一领导，条块管理D、统一领导，分级管理

68、下列各项中，不属于会计报表种类的是( D )

A 、现金流量表B 、利润表 C、资产负债表D 、财务预算方案

69、下列各项中，属于会计行政法规的是(D )

A、《财政部门实施会计监督办法》B、《企业会计制度》

C、《会计法》D、《企业财务会计报告条例》

70、根据《会计基础工作规范》的规定，银行存款日记帐和库存现金日记帐应选用( A )

A、订本式账薄B、卡片式账薄C、活页式账薄D、总账式账薄

71、《会计法》规定，( A )应当会计机构、会计人员依法履行职责，不得授意、指使、强 令会计机构、会计人员违法办理会计事项

A、单位负责人B、分管单位会计工作的副职领导

C、会计机构负责人D、监事长

72、根据《会计档案管理办法》的规定，企业年度财务报告的保管期限是( B )

A、15年B、永久C、10年D、5年

73、《会计法》规定，各单位接受监督检查部门依法实施的会计监督检查是(A)

A、法定义务B、基本要求C、应尽义务D、应尽责任

74、根据《会计基础工作规范》的规定，年度财务会计报告应当于年度终了(C)对外提供

A、1 个月内B、2 个月内C、4 个月内D、3 个月内

75、企业不应高估资产或者收益、低估负债或者费用，这遵循会计信息质量要求的是(D )

A、重要性要求B、真实性要求C、明晰性要求 D、谨慎性要求

76、根据《会计法》规定，单位内部的会计工作管理，应由( A )负责。

A、单位负责人B、单位分管会计工作领导

C、单位会计机构负责人D、总会计师

77、根据《会计法》规定，凡是法律、行政法规规定的财务会计报告应当经( C )审计的单位，在提供报告时，应将审计报告随同会计报告一并提供。

A、注册审计师B、注册税务师C、注册会计师D、会计师

78、根据《刑法》修正案

(七)规定，纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额( B )以上的，处三年以下有期徒刑 或者拘役，并处罚金。

A、30%B、10%C、20%D、5%

79、单位在审核原始凭证时，发现外来原始凭证的金额有错误的，应由( C )。

A、经办人员更正并报领导审批B、接受凭证单位更正并加盖公章

C、原出具凭证单位重开D、原出具凭证单位更正并加盖公章

80、下列各项中，不属于会计档案的是( B )。

A、会计档案保管清册B、月度财务计划

C、会计档案销毁清册D、会计移交清册

81、下列各项中，属于财政部门会计监督对象的是( A )

A、各单位的会计行为B、各单位的内部会计监督制度

C、各单位会计机构和会计人员D、各单位的经济活动

82、某外商投资企业，业务收支以美元为主，也有少量的人民币，根据《会计法》规定，为方便会计核算，该单位应采用( C )作为记账本位币。

A、欧元B、人民币C、人民币或美元D、美元

83、企业提供的会计信息应当有助于财务会计报告使用者对企业过去、现在或者未来的情况

作出评价或者预测 这遵循会计信息质量要求的是(D )

A、重要性要求B、真实性要求C、明晰性要求D、相关性要求

84、下列各项中，不属于稽核制度内容的是( A )

A、出纳岗位的职责和限制条件B、稽核工作的组织形式

C、稽核工作的职责和权限D、审核会计凭证的方法

85、关于单位内部会计监督与政府监督、社会监督的联系，下列说法不正确的是(C)

A、政府监督、社会监督是对单位内部会计监督的一种再监督

B、单位内部会计监督是政府监督、社会监督有效进行的基础

C、社会监督是政府监督的重要组成部分

D、政府监督是社会监督有效进行的重要保证

第四篇：银行从业资格考试

1、( D)年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 A、2000 B、2001 C、2002 D、2003

2、(B )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、国务院 D、中国银行业协会

3、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的( A)。 A、现场检查 B、监管谈话 C、非现场监管 D、信息披露监管

4、中国银行业协会的日常办事机构为(D )。 A、会员大会 B、理事会 C、常务理事会 D、秘书处

5、我国三大政策性银行成立于( A)年。 A、1994 B、1995 C、1996 D、1998

6、承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是(C )。 A、国家开发银行 B、中国农业发展银行 C、中国进出口银行 D、中国银行

7、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是(B ) A、中国农业银行 B、中国农业发展银行 C、中国进出口银行 D、国家开发银行

8、国家开发银行成立时的主要任务是( ) A、国家重点建设项目融资 B、支持进出口贸易融资 C、农业政策性贷款 D、工商信贷和储蓄业务

9、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是( )。 A、中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B、中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C、中国农业银行专门经营农村金融业务

D、中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

10、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( )，截至2007年4月尚未完成股份制改造的银行是( )。 A、中国银行，中国农业银行 B、中国银行，中国工商银行 C、交通银行，中国农业银行 D、交通银行，中国工商银行

11、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是( )。

A、在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B、打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C、在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D、由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

12、近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是( )。 A、引进战略投资者 B、联合重组 C、跨区域经营 D、以上答案都对

13、下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是( )。 A、农村商业银行 B、农村资金互助社 C、农村信用社 D、农村合作银行

14、( )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。 A、2006年12月31日 B、1997年7月1日 C、1986年12月31日 D、1979年1月1日

15、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是( )。 A、外商独资银行 B、外国银行分行 C、外国银行代表处D、以上机构具有相同的业务经营范围

16、以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是( )。 A、设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标 B、我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C、我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D、1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

17、汽车金融公司的监管机构是( )。 A、中国人民银行 B、银监会 C、中国证监会 D、中国银行业协会

18、中国银行业协会的会员单位包括( ) A、中国人民银行 B、银监会 C、工行、农行、中行、建行、交行 D、中央汇金公司

19、2007年3月20日( )挂牌。 A、渤海银行 B、张家港市农村商业银行 C、上海银行 D、中国邮政储蓄银行

20、根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营( )业务为主。 A、经营租赁 B、转租赁 C、租赁 D、融资租赁

21、货币经纪公司的服务对象是( )。 A、境外金融机构 B、境内金融机构 C、境内外金融机构 D、境内外上市公司

22、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是( )。 A、北京银行 B、南京银行 C、上海银行 D、威海市商业银行

23、我国银行业正式全面对外开放是在( ) A、2008年8月8日 B、2006年12月11日 C、2000年1月1日 D、1994年1月1日

24、银监会的英文缩写是( )。 A、CSRCB、CBRC C、CIRC D、PBOC (二)多选题

1、修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有( )。 A、监管银行业金融机构 B、监管黄金市场 C、监管工商信贷业务 D、监管银行问同业拆借市场和银行间债券市场

2、银监会的监管理念包括( )。 A、管风险 B、管法人 C、管内控 D、提高透明度

3、信息披露监管要求银行业金融机构如实披露( )。 A,风险管理状况 B、财务会计报告 C、董事变更情况 D、其他重大事项

4、中国银行业协会设有的专业委员会包括( )。 A、法律工作委员会 B、农村合作金融工作委员会

C、银行业从业人员资格认证委员会 D、银团贷款与交易专业委员会

5、我国大型商业银行不包括( )。 A、国家开发银行 B、中国农业银行 C、中国建设银行 D、中国农业发展银行

6、2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有( )。 A、三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革 B、首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革

C、首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务 D、首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

7、截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有( )。 A、张家港市农村商业银行 B、工商银行 C、交通银行 D、中国进出口银行

8、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( )。 A、只能吸收社员存款 B、能够吸引公众存款 C、只能向社员发放贷款 D、可以购买金融债券

9、根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括( )。 A、一家外国银行单独出资的外商独资银行

B、外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 C、外国银行分行 D、外国银行代表处

10、《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事( )业务。 A、接受境内公众存款 B、提供购车贷款 C、发行金融债券 D、代理政策性银行业务

11、以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是( )。 A、是在原农村信用合作社的基础上组建起来的

B、联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一

C、截至2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构

D、曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行

12、属于“一行三会”范畴的是( )。 A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、银行业协会 D、社保理事会

13、近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。 A、农村商业银行 B、中国农业银行 C、农村合作银行 D、中国农业发展银行

14、银行业监督管理的目标包括( )。 A、保证银行业金融机构不倒闭 B、最大限度地扩大银行业资产规模 C、促进银行业的合法稳健运行 D、维护公众对银行业的信心 (三)判断题

1、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。( )

2、中国银行业协会的主管单位是银监会。( )

3、各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。( )

4、截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。( )

5、外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。( )

6、我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。( )

7、2001年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。( )

8、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。( )

9、城市商业银行都不是股份制的商业银行。( )

10、货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。( )

参考答案及答案详解 (一)单选题 1D 2B 3A 4D 5A 6C 7B 8A 9B 10C 11D 12D 13B 14A 15A 16C 17B 18C 19D 20D 21C 22C 23B 24B (二)多选题

1BD 2ABCD 3ABCD 4ABCD 5AD 6C 7ABC 8ACD 9ABCD 10B 11AC 12AB 13AC 14CD (三)判断题

1F 2T 3F 4T 5F 6F 7T 8T 9F 10T 第一章答案详解 (一)单选题

1、答案D.2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。

2、答案B.《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。”中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。

3、答案A. 题干是银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监管”主要是收集数据资料基础上的分析评价;“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价;“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话;“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。

4、答案D. “会员大会”是中国银行业协会的最高权力机构;“理事会”是会员大会的执行机构; “常务理事会”在理事会闭会期间行使理事会职责;“秘书处”为日常办事机构。(第9~10页)

5、答案A. 1994年，我国先后成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行。

6、答案C. A选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务;B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务;C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务。D选项中，中国银行不是政策性银行。

7、答案B。B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务;C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务;D选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务。A选项中，中国农业银行不是政策性银行。

8、答案A 国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资。

B、C选项分别是中国进出口银行和中国农业发展银行的任务。(第10~11页)D选项中，工商信贷和储蓄业务是中国工商银行成立之初的主要业务。

9、答案B “四大专业银行”有：中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行。中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务;中国农业银行专门经营农村金融业务;中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇;中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。

10、答案C 交通银行于1987年组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行。中国银行于2004年、中国建设银行于2004年、中国工商银行于2005年先后整体改制为股份有限公司。 中国农业银行自2007年2月正式开始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。

11、答案D A、B、C选项都是股份制商业银行的作用。D选项错误，股份制商业银行的总资产规模并未超过原四大国有商业银行。

12、答案D A、B、C选项中的引进战略投资者、联合重组、跨区域经营都是近年来城市商业银行发展的趋势。

13、答案B A选项，2001年第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行成立。 B选项，农村资金互助社和村镇银行都是2007年新批准设立的机构。 C选项，农村信用社在新中国成立初期就出现了。

D选项，2003年第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行成立。

14、答案A 2006年12月31日，经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。 而2007年3月20日，则是中国邮政储蓄银行挂牌的时间。

15、答案A 根据《外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可以经营部分或者全部 外汇业务和人民币业务，经批准，可以经营结汇、售汇业务(全面的外汇和人民币业务)。 B选项中，外国银行分行可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客 户的人民币业务(不是全面的人民币业务)。C选项中，外国银行代表处不是营业性机 构。

16、答案C C选项中，我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是商业化经营，而不是完全的 政策性经营。

17、答案B 汽车金融公司属于由银监会负责监管的非银行金融机构。

18、答案C 凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融 机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。 目前会员单位包括大型商业银行(即工行、农行、中行、建行、交行)。 中国人民银行、银监会、中央汇金公司不是会员单位。

19、答案D 中国邮政储蓄银行于2006年12月31日经银监会批准成立，2007年3月20日挂牌。 渤海银行成立于2005年;张家港市农村商业银行成立于2001年;上海 银行成立于1995年。 20、答案D 《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

21、答案C 按照《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，其服务对象仅限于境内外金融机构。

22、答案C 2006年4月26日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。

23、答案B 2006年12月11日，我国加入世界贸易组织的过渡期结束，《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效，标志着我国正式全面开放银行业。

24、答案B 银监会的英文名称为China Banking Regulatory Commission ，缩写为CBRC。A选项中，CSRC是证监会的英文缩写;C选项中，CIRC是保监会的英文缩写;D选项中，PBOC是中国人民银行的英文缩写。 (二)多选题

1、答案BD 银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作，因此A、C选项错误。(第5页)监管黄金市场、银行间同业拆借市场和银行间债券市场是中国人民银行的职责。(第3页)

2、答案ABCD 银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。(第6~7页)

3、答案ABCD 信息披露监管要求银行业金融机构如实披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。(第8页)

4、答案ABCD 截至2007年4月，中国银行业协会设有5个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。

5、答案AD 大型商业银行专指中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行(第12页)。国家开发银行、中国农业发展银行是政策性银行，不属于大型商业银行。(第10页)

6、答案C 2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。

7、答案ABC A选项中，张家港市农村商业银行是我国第一家农村股份制商业银行。 B选项中，工商银行于2005年整体改制为股份有限公司。

C选项中，交通银行于1987年重新组建，是第一家全国性的股份制商业银行。 D选项中，中国进出口银行是政策性银行，不是股份制银行。

8、答案ACD 农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源，其资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，故B选项错误。

9、答案ABCD 根据《外资银行管理条例》，外资银行是指下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;外国银行分行;外国银行代表处。

10、答案B 《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事以下部分或全部业务：接受境内股东单位3个月以上期限的存款;提供购车贷款业务;办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款;转让和出售汽车贷款应收款业务;向金融机构借款;为贷款购车提供担保;与购车融资活动相关的代理业务;以及经银监会批准的其他信贷业务等。

11、答案AC 城市商业银行是在原城市信用合作社的基础上组建起来的，故A选项的说法错误。城市商业银行的发展趋势包括：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组，故B选项的说法正确。 2006年4月已经开始有城市商业银行跨区域经营，如上海银行宁波分行是城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构，故C选项的说法错误。

1998年，考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行，故D选项的说法正确。

12、答案AB “一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会和保监会。

13、答案AC 农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构，故A、C选项正确。

中国农业银行属于大型商业银行，不属于农村金融机构，故B选项错误。 中国农业发展银行属于政策性银行，不属于农村金融机构，故D选项错误。

14、答案CD 《银行业监督管理法》第三条规定，“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。” (三)判断题

1、答案F 从1984年起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。

2、答案T 中国银行业协会的主管单位是银监会。

3、答案F 各省的银行业协会是中国银行业协会的准会员单位，而非会员单位。

4、答案T 中国工商银行于2006年在上海和香港两地同步上市。 中国银行于2006年先后在香港和上海两地上市。 中国建设银行2005年在香港上市。

交通银行2005年在香港上市，2007年在上海上市。

5、答案F 凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。

6、答案F 1987年重新组建的交通银行是我国第一家全国性股份制商业银行。

7、答案T 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。

8、答案T 企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。

9、答案F 城市商业银行可以是股份制，例如北京银行、上海银行等都是股份制城市商业银行。

10、答案T 在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。

第五篇：证券从业考试复习题(含答案)

证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的()。 A.政府、政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府、中央银行、公司 D.金融机构、财政部、公司

是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构

投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A.合格境外机构投资者 B.证券经营机构 C.保险公司 D.商业银行

2009年10月23日，创业板正式启动，截至2009年年底，共有()家创业板公司上市

交易。 A.26 B.35 C.36 D.46

2007年10月，中国与()金融监管部门就商业银行代客境外理财业务做出监管合作安

排，中国的商业银行可以代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管当局认可的公

募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。

A.日本

B.法国

C.德国

D.英国

我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起()年内缴足。 A.1 B.2 C.3 D.5

下列不属于无限售条件股份的是()。

A.国有法人持股 B.人民币普通股 C.境内上市外资股 D.境外上市外资股

关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是()。 A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后

B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后 C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券

可交换债券与可转换债券的相同之处是() A.发行要素 B.适用的法规 C.所换股份的来源 D.发债主体和偿债主体

下列关于欧洲债券和外国债券的表述错误的是()。

A.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多 C.欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税 D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元

目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()。 A.现金 B.可转换债券 C.股票 D.流通受限的证券

下列对20世纪80年代以来的金融自由化包括的内容表述错误的是() A.取消对存款利率的最低限额，逐步实现利率自由化

B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自

由渗透，鼓励银行综合化发展 C.放松外汇管制

D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选

用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，因此就产生

了()。

A.流动性风险 B.信用风险 C.法律风险 D.基差风险

可转换公司债券应半年或l年付息1次，到期后()个工作日内应偿还未转股债券 的 本金及最后1期利息。 A.2 B.5 C.7 D.8

2004年以前，只有在香港上市的()发行过二级存托凭证。 A.中华汽车 B.青岛啤酒 C.平安保险 D.氯碱化工

2004年以前，只有在香港上市的()发行过二级存托凭证。 A.中华汽车 B.青岛啤酒 C.平安保险 D.氯碱化工

关于沪深300指数定期调整的描述，正确的是()。

A.原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整 7月初和1月初 B.每次调整的比例定为不超过l0% C.调整方案提前四周公布 2周

D.样本调整设置缓冲区，排名在360240名内的新样本优先进入，排名在240360名之前的老 样本优先保留

证券公司的专项资产管理业务的特点不包括()。 A.集合性 集合资产管理业务特点 B.综合性 C.特定性

D.通过专门账户经营运作

证券公司经营()业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。 A.证券经纪 B.证券承销与保荐 C.证券自营 D.证券资产管理

证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限

期 改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过()个工作日。 A.5 B.10 C.15 D.20

法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处()有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。 A.3年以下 B.3年以上 C.5年以下 D.5年以上

中国证券业协会自1991年成立以来，共召开()次会员大会。 A.3 B.4 C.5 D.8

设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()亿元。 A.2 B.3 C.5 D.6

债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()。 A.借贷的时间

B.所借贷货币资金的数额 C.借贷货币资金的币种

D.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为()。 A.凭证式债券 B.资本债券

C.记账式债券 D.实物债券

下列关于我国混合资本债券的叙述正确的是()。 A.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后 B.是商业银行为了补充附属资本而发行的 C.发行期限在8年以上 D.是发行之日起10年内不可赎回的债券

下列属于公司债券的是()。 A.证券公司债券 B.信用公司债券 C.不动产抵押公司债券 D.保险公司次级债务

AC属于金融债券

国际债券的种类包括()。 A.外国债券 B.亚洲债券 C.欧洲债券 D.美洲债券

证券投资基金的作用有()。 A.基金丰富了大投资者的投资方式 B.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 C.有利于证券市场的稳定和发展 D.有利于证券市场的国际化

利率期权合约通常以()为基础资产。 A.政府短、中、长期债券 B.大面额可转让存单 C.欧洲美元债券 D.股票指数

证券公司合规总监的履职保障包括()。 A.独立性 B.知情权 C.提案权 D.必要的工作条件

在我国发行可交换公司债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，可转换公司债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》 法规反了

美国的中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，主要负责保管ADR所代表 本题考查美国的中央存托公司。美国的中央存托公司负责ADR的保管和清算， 而托管银行负责保管ADR所代表的基础证券。

上市公司发行可转换公司债券的条件之一是本次发行后累计公司债券余额不超过最近l期末净资产额的50%

40%

股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为法定盈余公积金

资本公积金

根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A、B、C、D、E等5大类l5个级别

11

根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当制定合规管理的基本制度，经股东会审议通过后实施 董事会

证券从业人员拒绝中国证券业协会调查或者检查的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3～6个月，或者吊销其执业证书的处罚

3-12个月 证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是(

)。

A.证权证券

B.物权证券

C.债权证券

D.要式证券

公司股权分置改革的动议，原则上应当由( )一致同意提出。 A.董事会 B.高级管理人员 C.全体流通股股东 D.全体非流通股股东

对我国证券投资基金的叙述错误的是( )。 A.《证券投资基金法》以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济

中的地位和作用

B.开放式基金成为我国基金设立的主要形式

C.1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理

公司和大成基金管理公司管理

南方基金

D.到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金

外汇期货交易自1972年在( )所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速

发展。

A.伦敦国际金融期权期货交易所 B.欧洲交易所

C.芝加哥商业交易所 D.纽约交易所

我国《证券法》规定，证券交易所设总经理l人，由( )任免。 A.国务院证券监督管理机构 B.中国证券监督管理委员会 C.国务院 D.证券交易所

下列深圳证券交易所的股价指数中，属于综合指数类的是( )。 A.深证新指数

B.深证成分股指数 样本指 C.深证100指数

样本指 D.房地产指数

分类指

证券公司设立子公司的审慎性要求之一是，最近l2个月各项风险控制指标持续符合规

定标准，最近l年净资本不低于( )亿元人民币。 A.8 B.10 C.12 D.15

证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本 的( )。 A.500% B.100% C.30% D.5%

未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重

或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金

额( )的罚金。 A.1%～8% B.1%～5% C.2%～8% D.2%～l0%

根据《证券法》的规定，单位从事内幕交易的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以( )的罚款。 A.1万元以上l0万元以下 B.1万元以上30万元以下 C.3万元以上l0万元以下 D.3万元以上30万元以下

59.申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到

申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。 A.7 B.10 C.15 D.30

我国的金融债券主要有( )。

A.政策性金融债券 B.财务公司债券 C.保险公司次级债务 D.证券公司债券

指数基金的优势是( )。 A.可以作为避险套利的重要工具 B.费用低廉 C.风险小 D.在以机构投资者为主的市场中，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括( )。 A.基金募集与销售 B.基金的投资管理 C.基金营运服务 D.基金投资咨询服务

对基金投资进行限制的主要目的是( )。 A.引导基金分散投资，降低风险 B.发挥基金引导市场的积极作用 C.避免基金操纵市场 D.督促基金改进投资策略

根据中标规则不同，债券的招标发行可分为( )。 A.荷兰式招标 B.收益率招标 C.美式招标 D.缴款期招标 恒生流通精选指数系列由( )组成。

A.恒生50 B.恒生100 C.恒生香港25 D.恒生中国内地25

证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有( )。

A.建立了流动负债与净资本充足水平动态挂钩机制 B.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制 C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制 D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。( )

A.正确 B.错误

中央银行可以通过采取再贴现政策手段提高再贴现率，收紧银根，使资金供应趋紧 和 市场利率提高，导致股票市场价格上升

下降

龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家， 而 且他们都是债券发行的原始购买者。( ) A.正确 B.错误

货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。 低风险

根据持仓限额和大户报告制度，某一沪深300股指期货合约结算后单边总持仓量超

过 10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的 25%。( ) A.正确 B.错误

目前我国证券市场推出的权证均为债券类权证，其标的资产可以是单只债券或债券 组合

股权类

中小企业股票交易出现连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15%的， 属于异常波动

20%

修正股价平均数是在加权股价平均数的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通

过变动除数，使股价平均数不受影响

简单平均数

证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在银行间债券市场进行交易的证券的代理买卖。代办股份转让系统

中国证券业协会自律监察专业委员会按照有关规定对机构和从业人员进行纪律惩戒。

机构和从业人员对纪律惩戒不服的，可向中国证监会申请复议 中国证券业协会

对社会公益基金认识错误的是( )。

A.我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值 B.福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金 C.社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金 D.社会公益基金属于基金性质的机构投资者 社会公益基金包括福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。 企业年金与社会公益基金都属于基金性质的机构投资者

.2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第( )，2007年首次公开发行股票融资位列全球第一。 A.一 B.二 C.三 D.四

在没有优先股票的条件下，( )等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 A.每股清算价值 B.每股内在价值 C.每股票面价值 D.每股账面价值

我国《证券法》规定，股份公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到

公司股份总数的( )以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份

的比例为10%以上。 A.15% B.25% C.35% D.45%

下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债的不同之处表述错误的是( )。 A. 记账方式不同 都是电子记账 B.发行利率确定机制不同 C.发行对象不同

D.流通或变现方式不同

.《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。 A.30% B.40% C.50% D.55%

关于外国债券的论述错误的是( )。

A.武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券

B.外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段 欧洲债券

C.外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券 D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

证券投资基金的主要投资风险不包括( )。 A.技术风险 B.管理能力风险 C.汇率风险 D.巨额赎回风险

首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于( )。 A.2000万元 B.3000万元 C.4000万元 D.5000万元

无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的( )或当日竞价时间内已成交的最高 和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认

后成交。 A.±l0% B.±20% C.±30% D.±40%

中小企业板块股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下( )。 A.2% B.3% C.4% D.5%

1998年后，( )的证券公司监管职责移交中国证监会，各地方政府的证券监管机构转为中国证监会派出机构，证券交易所划归中国证监会管理，形成集中统一的证券公司监

管体制。

A.中国人民银行 B.财政部 C.中国银监会 D.国务院

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者

其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处( )有期徒刑或者拘役。 A.2年以下

B.2年以上7年以下 C.3年以下

广义的有价证券包括( )。 A.资本证券 B.商品证券 C.货币证券 D.金融证券

证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的( )o A.政府 B.公司 C.中央银行 D.政府机构

衡量公司盈利性最常用的指标是( )。 A.净资产收益率 B.每股收益 C.销售利润率 D.杠杆比率

我国储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为( )。 A.贴现发行 B.利随本清C.定期付息 D.不定期付息

我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当投资于国内的( )。 A.金融债券 B.货币市场工具 C.资产支持证券 D.非公开发行股票

下列属于金融衍生工具的基础变量的是( )。 A资产价格B.自然现象 C.信用等级 D.汇率

证券公司经营( )等业务之一的，净资本最低限额为人民币5000万元。 A.证券经纪 B.证券承销与保荐 C.证券自营 D.证券资产管理

中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是国债;第二类是中央银行出

于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。( ) 中央银行股票

按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于5%，发

行人可以延期支付利息。( )4%

利率期货的基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类浮动收 益金融工具

固定收益

证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格，证券的开盘价通过连续竞价方式产生，

不能产生开盘价的，以集合竞价方式产生

集合 连续

中证基金指数系列有7只指数，包括中证开放式基金指数和2个分类指数 3个

按照规定，在证券公司住所地申请设立营业部的，最近5年分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类

3年 下列关于我国社保基金的叙述，不正确的是( )。

A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金

B.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

C.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债

D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过社保基金委托资产总值的10%

1602年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。 A.英国的伦敦 B.美国的纽约 C.美国的华盛顿 D.荷兰的阿姆斯特丹

1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。 A.北平证券交易所

B.青岛市物品证券交易所 C.天津市企业交易所 D.上海华商证券交易所

截至2008年年底，分别有l2家内地证券公司、( )家内地基金公司获准在香港设立 分支机构。 A.3 B.4 C.5 D.11

由H股、N股、S股等构成的是( )。 A.境外上市外资股 B.境内上市外资股 C.社会公众股 D.红筹股

关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述错误的是( )。

A.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式 B.加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额是严格意义上最早出现的ETF C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是60万份或120万份 50和100 D.根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等

最基础的金融衍生产品是( )。 A.金融远期合约 B.金融期货 C.金融期权 D.金融互换

截至2009年12月31日，沪深300指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为( )。 A.37% B.62% C.72% D.87%

2009年3月18日，沪深300指数开盘报价为2335.42点，9月份仿真期货合约开盘价为2648点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金的l2%，则日收益率为( )。

本题考查股票指数期货投机。当日即实现盈利：(2748.6-2648)×300=30180 (元) 投入资金：2648×300×12%=95328(元) 日收益率：30180/95328≈31.66%

( )是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。 A.中央存托公司 B.信托投资公司 C.托管银行 D.存券银行

上市公司非公开发行股票的，发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的( )。A.90% B.85% C.80% D.70%

中小企业股票的收盘价通过收盘前最后( )分钟集合竞价的方式产生。 A.2 B.3 C.5 D.10

《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以( )为核心的风险控制指标体系和风险监

管制度。 A.总资产 B.净资产 C.净资本 D.净收益

证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的( )计算经 纪业务风险资本准备。 A.1% B.2% C.3% D.5%

操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得;没有违法所得或者违

法所得不足30万元的，处以( )的罚款。 A.30万元以上l00万元以下 B.20万元以上l00万元以下 C.30万元以上300万元以下 D.50万元以上300万元以下

取得执业证书的人员，连续( )年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销

其执业证书。 A.2 B.3 C.5 D.7

近年来，全球各主要市场均开设了( )交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌

交易。

A.衍生证券投资基金 B.股票基金

C.上市开放式基金

LOF D.交易所交易基金

ETF

许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则 是( )。

A.只能用留存收益支付

B.公司在无力偿债时不能支付红利 C.红利的支付不能减少其注册资本 D.股利的支付可适当减少法定公积金

未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份。具体包括( )。 A.发起人股份 B.优先股 C.募集法人股份 D.国有法人持股

股票发行的定价方式，可以采取( )。 A.询价方式 B.协商定价方式 C.公开招标方式 D.上网竞价方式

证券公司自营业务应当建立健全( )的投资决策与授权机制。 A.高度集中 B.权责统一 C.相对集中 D.权责分离

中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从6个月到3年不等，主要用于

对冲金融体系中过多的流动性 三个月 股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为S 股。( ) G股

2007年以来国家开发银行、国家进出口银行、农业发展银行和华夏银行等在银行间债券市场所发行的浮息债券均选择6个月Shibor作为基准利率

3个月

当创业板股票上市首日盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过50%时，

深圳证券交易所可对其实施临时停牌至14：57。

80%

按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于

基金净资产的()。 A.10%B.20% C.50% D.60%

英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。 A.公司债券 B.政府债券 C.铁路股票 D.公司股票

我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。 A.25% B.30% C.35% D.45%

QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券

等有价证券投资的基金，()年我国推出了首批QDⅡ基金。 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008

中国金融期货交易所首个股票指数期货标的是()。 A.沪深300指数 B.上证50指数 C.深证100指数 D.上证100指数

出现因公司受到深圳证券交易所公开谴责后，在24个月内再次受到深圳证券交易所公

开谴责，股票交易被实行退市风险警示的，公司在其后()个月内再次受到深圳证券

交易所公开谴责的情形，深圳证券交易所将暂停其股票在中小企业板块上市。 A.6 B.12 C.18 D.24

集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行 总 量的l0%，也不得超过计划资产净值的()。 A.25% B.20% C.15% D.10%

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券 专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。 A.2 B.3 C.4 D.5

被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，

中国证券业协会可在()内不受理其执业证书申请。 A.2年 B.3年 C.4年 D.5年

从2007年开始，全球证券市场的发展呈现出一些新的趋势，突出表现在()。 A.金融机构的去杠杆化 B.国际金融合作的进一步加强 C.金融监管的改革 D.金融市场竞争更加自由化

我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的情形

是()。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5% 10% B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5% C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产 D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有的特点有()。 A.前瞻性 B.高风险 C.监管要求严格

D.明显的高技术产业导向

证券公司集合资产管理业务的特点是()。 A.集合性 B.综合性 专项资产管理 C.专门账户投资运作 D.客户资产必须托管

会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是()。

A.依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行，执业质量

和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为 B.60周岁以内注册会计师不少于40人 C.上业务收人不低于800万元

D.有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计师事务所净资产不 低于l000万元

200万

100万

我国目前尚不允许各级地方政府发行债券

除特别行政区

2000年9月，我国第一只开放式基金诞生。此后，我国基金市场进入开放式基金发展阶段，开放式基金成为基金设立的主要形式。() 2001年

中证指数有限公司于2006年5月29日发布中证100指数。 中证200指数是中证指数有限公司于2007年1月15日发布的。

根据规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当有200万元人民币以上的注

册资本

100万

金融期货不包括( )。

A. 外汇期货 B.利率期货 C.股权类期货 D.货币期货

双重交易机制是( )的重要特征。

A. 存托凭证 B.证券交易所交易基金 C.认股权证 D.备兑凭证

基金规模越大，基金管理费率越低

债券发行制度有核准制度和注册制度两种。前者的核心是实质管理原则，后者的核心是公开原则。

股息率可调整优先股票的股息率的调整一般随( )的变化作调整。

A. 公司经营状况 B.银行存款利率 C.普通股股息 D.股票市场市盈率

外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。

A. 投资者所在国 B.发行者所在国 C.发行地所在国 D.第三国

我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为( )年。 A.5 B.8 C.12 D.15

金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。 A. 买方 B.卖方 C.期货经纪公司 D.交易所(或期货清算公司)

根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促是( )的权力。 A.证券公司 B.证券业协会 C.证监会 D.证券交易所

相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数;综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数;加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算

股份公司申请上市的，其股本总额不得少于( )万元。

A.500 B.1000 C.2000 D.3000

股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的( )。 A.10% B.15% C.20% D.25%

股票价格指期货数的出现主要是为了规避( )。

A. 市场风险 B.违约风险 C.系统性风险 D.非系统风险

拉斯贝尔加权指数是指( )。

A. 基期加权股价指数 B.计算期加权股价指数 C.简单算术股价指数 D.几何加权股价指数

特殊类型基金包括系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金与ETF联接基金

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条规定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

期货价格克服了分散、局部的市场价格在( )的局限性 A.时间上 B.空间上 C.数量上 D.质量上

固定收益证券综合电子平台所交易的固定收益证券包括( )。 A.ETF B.公司债券 C.分离交易的可转换公司债券中的公司债券 D.国债

债券按照其券面形态可分为( )。

A. 凭证式债券 B.记账式债券 C.附息债券 D.实物债券

《证券业从业人员执业行为准则》要求从业人员( )。

A.不得损害所在机构的合法权益 B.不得从事与其履行职责有利益冲突的业务 C.不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券 D.不得在经纪业务中接受客户的全权委托

根据我国政府对WT0的承诺，允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等;对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在中国设立分支机构。加入后3年，内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过l/3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事8股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。 ①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数

超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;⑤中国证监会规定禁止的其他情形。

合规总监的任职条件中工作经历属于选择条款，可以是从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历;或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。

当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后;D选项，期限在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有( )。

A. 指定商业银行 B.证券登记结算机构 C.资产托管机构 D.证券交易所

金融衍生工具有以下四个特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性

下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有( )。

A.期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金 B.双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金

C.保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金

D.当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平

金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。

根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券三类。其中，附息债券按照计息方式的不同，又可以细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。

限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国 债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。 我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。

中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。

从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有20名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不合分支机构注册会计师)。

按照结构化金融产品嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为( )类。 A.基于货币的结构化产品 B.基于利率的结构化产品 C.基于期权的结构化产品 D.基于互换的结构化产品

2005年12月，作为我国资产证券化试点银行，( )分别以个人住房贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。 A.中国建设银行 B.国家开发银行 C.中国工商银行 D.中国人民银行

国际金融市场上的主要参考利率期货除国债利率期货外，常见的参考利率期货包括伦敦银行间同业拆放利率期货、香港银行间同业拆放利率期货、欧洲美元定期存款单利率期货、联邦基金利率期货，等等。

发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：(1)资金使用方向;(2)市场利率变化;(3)债券的变现能力。

金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：(1)股权类资产的远期合约;(2)债权类资产的远期合约;(3)远期利率协议;(4)远期汇率协议

根据我国《证券投资基金法》规定，基金托管人的职责是( )。 A.按照规定召集基金份额持有人大会

B. 计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值 C.对基金财务会计报告出具意见 D.安全保管基金财产

中国证券登记结算公司仅为()开立结算账户，专用于证券交易成效后的清算交收， 具有结算履约担保作用。 A 客户 B 证券公司 C 证券交易所 D 证券业协会

证券交易所连续公开( )方式形成证券交易价格。 A 竞价 B 议价 C 竞标 D 叫价

在美国存托凭证的发行中，下列说法不正确的是( )。 A 存券银行发出ADR B 存券银行一定要命令托管银行移送证券 C 将所购买的证券存放在托管银行

D 存券向ADR的持有者派发红利或利息

净资本是证券公司在( )的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后 得出的综合性风险控制指标。 A 总资产 B 净资产 C 总资本

《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与名项风险资本准备之和的 比例不得低于( )。

A 50% B 70% C 80% D 100%

如果要在美国市场上筹集资本，则须采用( )。

A 三级有担保存存托凭证 B 一级有担保存存托凭证 C 二级有担保存存托凭证 D 144A存托凭证

欧洲债券是指借款人( ) A 在欧洲发行的债券

B 在本国以外的国家发行以本国货币为面值的债券 C 在本国以外的国家发行以该国货币为面值的债券

D 在本国以外的国家发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

证券公司的内部控制应当符合国有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以( )实现内部控制目标。 A 适当的价格 B 合理的成本 C 稳健的速度 D 相互制衡为目的

()被视为最具权威性的股份指数，被认为是反映美国政治、经济和社会最灵 敏的指标。

A 金融时报交易所指数 B 日经225股价指数 C 道-琼斯股价平均数 D NASDAQ市场及其指数。

我国《基金法》规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大

会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。 A 5% B 8% C 10% D 20%

股票本身没有价值，但股票是一种代表()的有价证券。 A 收益权 B 财产权 C 物权 D 股东权

我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司向原股东配售股份应当采 用()方式发行。 A 自销 B 包销 C 代销 D 直销

证券市场的基本功能包括筹集一投资功能、定价功能、资本配置功能

证券公司的资产管理业务包括( )。

A 定向资产管理业务 B 集合资产管理业务 C 专项资产管理业务 D 特定资产管理业务 金融衍生工具的对应的基础金融产品包括( )。 A 债券 B 股票

C 银行定期存款单 D 金融衍生工具

债券类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。

首次公开发行股票中，符合中国证监会关于询价对象规定条件的机构是()。 A 证券投资基金公司 B 证券公司 C 信托投资公司 D 财务公司

下列表述中正确的是()。

A 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司 B 在ADR交易过程中，托管银行负责ADR的注册和过户

存券银行 C 存券银行为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务 D 中央存托公司负责ADR的保管和清算

我国《证券法》规定，证券登记结算机构应履行的职责包括()。 A 证券交易所上市证券交易的清算和交收 B 证券持有人名册登记 C 为证券发行出具法律意见书 D 证券的存管和过户

每个经济周期一般都要经过()等阶段。 A 高涨 B 稳定 C 停滞 D 衰退

复苏

根据资产证券化的基础资产不同，可以分为()等类别。

A 不动产证券化 B 信贷资产证券化 C 未来收益证券化 D 债券组合证券化

根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有( )。 A 证券公司全资拥有的期货公司 B 证券公司控股的期货公司

C 与证券公司被同一机构控制的期货公司 D 与证券公司无业务往来的公司

我国《公司法》规定，公司法定公积金转为资本时，所留在的该项公积金不得 少于转增后公司注册资本的百分之二十五。 转增前

证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供协助开户、提供期货行 情信息及交易设施、协助风险控制、办理期货保证金等服务

不能办理保证金

基金托管费通常按日计算并累计，按月支付给托管人。

在我国曾发行的国债种类中，无记名国债是一种实物债券

指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。 A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人

关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是( )。 A.两者均包含 B.两者都包含

C.前者不包含，后者包含 D.前者包含，后者不包含

只能采用现金轧差方式结算的金融期权是( )。 A.股票期权 B.股票指数期权 C.利率期权 D.货币期权

外国公司的股票在美国上市通常采用( )形式。 A.股票 B.存托凭证 C.认股权证 D.股票期权

对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( )。 A.交易双方均需开立保证金账户

B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求 C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

我国《刑法》规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处( )罚金。 A.3;1万元以上5万元以下 B.5;1万元以上10万元以下 C.3;2万元以上20万元以下 D.5;2万元以上20万元以下

目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费

中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在( )亿元人民币以上，待偿期限在( )年以上的债券。 A.30;1 B.50;1 C.30;3 D.50;3

董事会、监事会、单独或合并持有证券公司( )以上股权的股东，可以向股东会提出议案。 A.2% B.5% C.10% D.20%

.《首次公开发行股票并上市管理办法》要求上市公司净利润须满足最近连续盈利，且( )年累计净利润不低于( )万元。 A.3;3000 B.3;5000 C.5;3000 D.5;5000

证券公司解聘合规负贵人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员

注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《规定》第六条所规定的条件并已提出申请;(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;(3)取得注册会计师证书1年以上;(4)不超过60岁;(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

一般来说，证券的票面要素有( )。 A.标的物 B.持有人 C.权利 D.义务

香港恒生指数成分股编制规则沿用37年，于2006年2月提出改制。首次将H股纳入恒生指数成分股，所以B选项错误。恒生指数的成分股并不固定，自1969年以来，已作了十多次调整，从而使成分股更具有代表性，使恒生指数更能准确反映市场变动状况，所以C选项说法错误。

证券市场的产生，主要归因于( )。 A.社会化大生产和商品经济的发展 B.股份制的发展 C.信用制度的发展 D.公司的产生

债券的票面要素包括( )。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券发行者名称

某公司于2007年依法成立，注册资本为260万元，2007的股东会议中对修改公司章程的事项作出决议，以下说法正确的是( )。 A.该公司是有限责任公司

B.该决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过 C.该公司是股份有限公司 D.该决议必须经代表2/3以上表决权的股东通过

股份有限公司注册资本最低限额为人民币500万元

下列属于申请股份挂牌报价转让须履行的程序的是( )。 A.董事会、股东大会决议 B.签订推荐挂牌报价转让协议 C.配合主办报价券商尽职调查 D.中国证券业协会备案确认

国家股的资金主要来源于( )。

A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新 组建股份公司的投资

D.企业法人或具有法入资格的事业单位以其依法可支配的资产向公司的投资 法人股

公募发行是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于( )的发行人。 A.证券发行数量多 B.筹资额大 C.机构规模大 D.准备申请证券上市

证券具有收益性，有价证券的收益表现为( )。 A.利息收入 B.红利收入 C.买卖价差收入 D.印花税

下列关于期货交易的保证金的说法，正确的是( )。

A.期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金 B.双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金

C.保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金 D.保证金的水平由期货交易买卖双方协商制定

交易所

关于上市公司非公开发行股票应符合条件的描述，正确的是( )。 A.发行价格不低于定价基准目前30个交易日公司股票均价的90% 20 B.本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让 36 C.募集资金使用符合规定

D.本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名

股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股，股票分割一般在年初或年末进行

结算月份

对资产评估机构从事证券业务实行监督管理的部门为中国证监会;对注册会计师和会计师事务所实行监督管理的部门为财政部和中国证监会

。结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们有些是以合约规定条款(如提前终止条款)形式出现的，也有些嵌入式衍生产品并无显性的表达，必须通过细致分析方可分解出相应的衍生产品。

公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。

建业股息是一个特例，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。

中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成

净额

证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近12个月净资本均在12亿元以上 6个月

契约型基金筹集的资金属于借入资金 信托资产

证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务管理本金的5%计算风险准备 2%

金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

优先股可以分为参与优先股和非参与优先股。这种分类的依据是优先股票在公司盈利较多的年份中，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分

股份报价转让是指投资者委托证券公司，为其转让中关村科技园区非上市股份有限公司股份进行代理报价、成交确认和股份过户的股份转让方式。

操纵市场的行为方式之一是合谋，它是指交易双方同时委托同一经纪商在证券交易所相互申报买进卖出，但其间并无证券或款项的交割行为

虚买虚卖 按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于10%，发行人可以延期支付利息。

4%

首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于36个月。

12

上证国债指数以在上海证券交易所上市的、剩余期限在5年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加投，基日为2002年12月31日，基点为100点。 1年

.三个月期欧洲美元期货属于外汇期货利率