银行从业法律法规

2022-07-25

第一篇：银行从业法律法规

银行业从业资格《法律法规》重点考点：外币存款业务每日一练(2016.11.26)

一、单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)

1.__是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。 A.转账凭证 B.基本存款账户 C.进账单 D.存单 E.汇款单

2.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露__。 A.员工中所有的违法违规处理结果 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更事项 D.财务会计报告 E.其他重大事项

3.下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的是__。 A.商业银行设立分支机构须有一定的资本

B.商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的60% C.商业银行分支机构具有独立的法人资格 D.商业银行分支机构独立核算，自负盈亏

E.商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担

4.商业银行按照区域对公司信贷客户市场进行细分，主要考虑的因素有__。 A.所在地区的市场密度 B.交通便利程度 C.整体教育水平 D.经济发达程度 E.文化风俗

5. 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是__。 A.黑色预警法 B.红色预警法 C.指数预警法 D.统计预警法

6. 人寿保险的索赔时效为__。 A.自保险事故发生之日起5年 B.自保险事故发生之日起2年 C.自知道保险事故发生之日起5年 D.自知道保险事故发生之日起2年

7. 下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是__。 A.不必约定下次拜访时间

B.主动、热情、自信地介绍本银行 C.自我介绍，语气和缓，注意礼貌 D.递送名片

8. 商业银行的负债业务包括__。 A.吸收公众存款 B.发放金融债券 C.发放贷款

D.从同业拆入资金 E.办理票据承兑与贴现

9. 商业银行系统缺陷包括__和系统维护不完善所产生的风险。 A.员千的必要知识不足 B.业务流程无效 C.系统设计不完善 D.外部欺诈

10. 根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括__。

A.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 B.一家外国银行单独出资的外商独资银行 C.外国银行代表处 D.外国银行分行

E.一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外资独资银行

11. 某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为__。 A.1.33% B.1.74% C.2.00% D.3.08%

12. 商业银行在中华人民共和国内，不得从事__。 A.信托投资 B.承销政府债券

C.向非自用不动产投资 D.买卖金融债券 E.代理买卖外汇

13. 下列贷款中__属于短期贷款。 A.法人账户透支 B.项目贷款

C.房地产开发贷款 D.流动资金贷款 E.基本建设贷款

14. 小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是__。 A.小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱人真是多 B.小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪

C.小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候付给小孙1000元感谢金

D.小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率

15. 下列__可免纳个人所得税。 A.股息 B.保险赔款 C.偶然所得 D.稿酬所得

16. 我们把使得远期合约价值__的交割价格称为远期价格。 A.不等于零 B.小于零 C.大于零 D.等于零

17. 《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括__。 A.资本充足率 B.资本构成 C.风险敞口 D.盈利能力 E.风险管理策略

18. 货币型理财产品的主要投资对象是__。 A.国债

B.AAA级企业债 C.中央银行票据 D.债券回购 E.房地产

19. 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是__。

A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权

B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权

C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益 D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

20. 按照我国《担保法》的有关规定，担保方式包括__。 A.保证 B.抵押 C.质押 D.定金 E.留置

21. 贷款担保主要是针对__进行的评估。 A.担保方式 B.担保能力 C.担保资格

D.担保法律文件的完整性 E.担保物

22. 投资代客境外理财产品主要面临__。 A.市场风险和政治风险 B.市场风险和信用风险 C.政治风险和外交风险 D.信用风险和外交风险

23. 预期某证券有40%的概率取得12%的收益率，有60%的概率取得2%的收益率，那么该证券的预期收益率为__。 A.5% B.6% C.7% D.8%

24. 与其他债券相比，国债具有__等特点。 A.发行量较小 B.流动性强 C.收益率较高 D.风险低 E.风险高

25. 下列__可免纳个人所得税。 A.股息 B.保险赔款 C.偶然所得 D.稿酬所得

第二篇：会计从业《财经法规与会计职业道德》学习笔记：银行结算账户

会计从业《财经法规与会计职业道德》学习笔记：银行结算账户

第二节银行结算账户

一、银行结算账户的概念和种类

(一)银行结算账户的概念

特点：办理人民币业务、办理资金收付结算业务、活期存款账户

(二)银行结算账户的种类

1.按存款人(单位账户、个人账户)

2.按用途(基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户)

(三)银行结算账户管理应当遵守的基本原则

(一个基本账户、自主选择银行、守法、存款保密)

【例题1.单项选择题】银行结算账户的监督管理部门是( )。

A.各级财政部门

B.中国人民银行

C.各开户银行

D.国务院及地方各级人民政府

参考答案：B

【例题2.不定项选择题】下列关于银行结算账户的说法，正确的是 ( )。

A.银行结算账户既包括人民币存款结算业务，也包括外币存款结算业务

B.银行结算账户属于单位定期存款账户

C.银行结算账户不同于储蓄账户

D.银行结算账户限于单位存款人结算开立

参考答案：C

【例题3.不定项选择题】下列关于银行结算账户特点的表述中，不准确的为( )。

A.办理人民币业务

B.办理资金收付结算业务

C.是活期存款账户

D.是定期存款账户

参考答案：D

【例题4.判断题】个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。( )

参考答案：错

【例题5.多项选择题】关于银行结算账户的分类方式中，下列选项准确的为( )。

A.按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户

B.按存款人不同分为单位银行结算账户和个人银行结算账户

C.按存入币种不同分为人民币结算账户和外币结算账户

D.按存款期限不同分为定期存款账户和活期存款账户

参考答案：AB

【例题6.不定项选择题】根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人开立( )账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.个人银行结算账户

参考答案：AC

【例题7.多项选择题】银行结算账户管理应当遵守的基本原则是( )。

A.一个基本账户原则

B.自主选择银行开立银行结算账户原则

C.守法原则

D.银行结算账户存款保密原则

参考答案：ABCD

【例题8.判断题】对单位、个人在银行开设的银行结算账户的存款，银行不得为任何单位或个人查询。( )

参考答案：错

二、银行结算账户的开立、变更和撤销

(一)银行结算账户的开立

存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

(二)银行结算账户的变更

(5个工作日内提出申请或通知开户银行，银行于2个工作日内向人民银行报告)

(三)银行结算账户的撤销

存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。

存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。

【例题2-5·教材例题·多项选择题】(P75)

【例题2-6·教材例题·案例分析题】(P75)

【例题1.判断题】存款人开立单位银行结算账户的自开立之日起即可使用该账户办理结算业务。( )

参考答案：错

【例题2.单项选择题】存款人银行结算账户有法定变更事项的，应于一定期限内书面通知开户银行并提供有关证明。该期限为( )。

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

参考答案：B

【例题3.多项选择题】存款人下列事项的变更，需于5个工作日内书面通知开户银行并提供相关证明，及时办理变更手续的为( )。

A.名称改变

B.法定负责人变更

C.住址变更

D.改变开户银行

参考答案：ABC

【例题4.判断题】存款人银行结算账户有法定变更事项的，应于5日内书面通知开户银行，并向人民银行报告办理变更手续。( )

参考答案：错

【例题5.不定项选择题】根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列事项中存款人应向开户银行申请撤销银行结算账户的是( )。

A.尚未清偿其开户银行债务的

B.存款人因迁址需要变更开户银行的

C.存款人因迁址但不变更开户银行的

D.注销、被吊销营业执照

参考答案：BD

【例题6.多项选择题】企业发生下列情况应该向开户银行申请撤销银行结算账户的是( )。

A.企业宣布破产

B.企业被吊销营业执照

C.企业迁址从上海至苏州

D.投资者发生变更

参考答案：ABC

三、基本存款账户

(一)基本存款账户的概念

(日常转账结算、现金收付、主办账户)

(二)基本存款账户的使用范围

特别注意：工资、奖金和现金的支取;不能多头开户

(三)基本存款账户开户要求

1.存款人资格(12点)

注意第10点和第11点。

2.所需的证明文件

【例题2-7·教材例题·案例分析题】(P77)

【例题1.单项选择题】存款人日常经营活动的的资金收付及其现金的支取，应通过( )办

理。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

参考答案：A

【例题2.判断题】基本存款账户的存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。( )

参考答案：错

【例题3 .单项选择题】下列存款人中，不可以申请开立基本存款账户的是( )。

A.甲、乙、丙三人合伙设立的宏大科技产品经营部

B.A市财政局

C.个体工商户张某经营的服装门市部

D.B市第一中学在校内设立的非独立核算的小卖部

参考答案：D

【例题4.不定项选择题】下列对象中，不具备开立基本存款账户资格的存款人为( )。

A.企业法人

B.民办非法人企业

C.社区委员会

D.单位设立的非独立核算的附属机构

参考答案：D

【例题5.判断题】企业法人内部单独核算的单位可以申请开立基本存款账户。( )

参考答案：对

【例题6.判断题】为了便于结算，一个单位可以同时在几家金融机构开立银行基本存款账户。( )

参考答案：错

四、一般存款账户

(一)一般存款账户的概念

(二)一般存款账户的开户要求

1.存款人资格

开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户，没有数量限制。

2.所需的证明文件

(三)一般存款账户的使用范围

借款转存，借款归还;现金缴存，不得办理现金支取。

【例题2-8·教材例题·案例分析题】(P78)

【例题1.判断题】一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行内其他营业机构开立的银行结算账户。( )

参考答案：错

【例题2.判断题】开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户，且没有数量限制，但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户。( )

参考答案：错

【例题3.单项选择题】宏大有限责任公司基本存款账户开在工行A市支行，现因经营需要向中国建设银行B分行申请贷款100万元，经审查同意贷款，其应在B分行开设( )。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

参考答案：B

【例题4.单项选择题】根据《银行账户管理办法》规定，存款人可以申请开立多少一般存款账户( )。

A.一个

B.二个

C.三个

D.没有数量限制

参考答案：D

【例题5.判断题】与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位，可以申

请开立一般存款账户。( )

参考答案：对

【例题6.单项选择题】下列账户中不得办理现金支取的是( )。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.个人结算账户

参考答案：B

【例题7.不定项选择题】下列关于一般存款账户的表述中，不正确的是 ( )。

A.一般存款账户是存款人在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户

B.一般存款账户是与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算机构开立的账户。

C.存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。

D.一般存款账户是存款人的主要存款账户。

参考答案：D

【例题8.判断题】存款人开立的一般存款账户可以用于办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。( )

参考答案：对

五、专用存款账户

(一)专用存款账户的概念

(二)专用存款账户的开户要求

(三)专用存款账户的使用范围

不能支取现金的是：

1.单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务。

2.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

5.收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付。

【例题2-9·教材例题·判断题】(P80)

【例题2-10·教材例题·单项选择题】(P80)

【例题1.单项选择题】存款人依法对有特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是( )。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

参考答案：C

【例题2.判断题】单位银行卡账户的的资金可以由基本存款账户转账存入，也可以以收到的现金存入。( )

参考答案：错

【例题3.判断题】《人民币银行结算账户管理办法》规定存款人的收入汇缴账户除向基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，也可以办理其他转账结算业务，但不得支取现金。( )

参考答案：错

【例题4.单项选择题】根据《银行账户管理办法》的规定，企业对更新改造资金可以申请开立的银行账户是( )。

A.基本存款账户

B.专用存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

参考答案：B

【例题5.单项选择题】为了加强对住房基金和社会保障基金的管理，存款人应依法申请在银行开立( )。

A.一般存款账户

B.基本存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

参考答案：C

【例题6.多项选择题】存款人有下列资金可以申请开立专用存款账户的是( )。

A.财政预算外资金

B.住房基金

C.基本建设资金

D.社会保障基金

参考答案：ABCD

【例题7.多项选择题】企业因( )资金管理的需要，可以向银行开设专用存款账户。

A.更新改造资金

B.商品收购款

C.期货交易保证金

D.财政预算外资金

参考答案：ACD

六、临时存款账户

(一)临时存款账户的概念

(二)临时存款账户的开户要求

条件：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资

(三)临时存款账户的使用范围

有效期最长不得超过2年;注册验资的验资期间只收不付。

【例题2-11·教材例题·案例分析题】( P81)

【例题1.多项选择题】下列情形，存款人可以申请开立临时存款账户的是( )。

A.设立临时机构

B.异地建筑施工

C.注册验资

D.证券交易结算

参考答案：ABC

【例题2.判断题】存款人因异地临时经营活动需要可以申请开立专用存款账户。( )

参考答案：错

【例题3.单项选择题】临时存款账户的有效期最长不得超过( )。

A.六个月

B.1年

C.2年

D.5年

参考答案：C

【例题4.不定项选择题】在下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是( )。

A.基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金

B.基本存款账户不能向银行借款而临时存款账户可以向银行借款

C.基本存款账户没有开设数量的限制而临时存款账户受开设数量的限制

D.基本存款账户没有时间限制而临时存款账户实行有效期管理

参考答案：D

【例题5.判断题】存款人为注册资验资而开设的临时存款账户，在验资期间只收不付。( )

参考答案：对

【例题6.多项选择题】下列有关银行账户的表述中，正确的有( )。

A.现金缴存可以通过一般存款账户办理

B.现金支取可以通过一般存款账户办理

C.注册验资可以申请开立临时存款账户

D.注册验资可以申请开立专用存款账户

参考答案：AC

第三篇：2014年银行从业考试《法规与综合能力》每日一练：抑制通货膨胀

银行从业资格考试培训 http://edu.21cn.com/kcnet2150/2014年银行从业考试《法规与综合能力》每日一练：抑制通货膨胀

单选题

抑制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是( )。

A.卖有价证券

B.买有价证券

C.允许提前支取特种存款

D.提前兑付央行票据

【正确答案】A

【答案解析】抑制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作;而B、C、D三个选项的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。所以，本题的正确答案为A。

第四篇：期货从业法律法规整理

审批

1. 期货公司：6个月。 2. 结算资格：3个月。

结算会员：3个月。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。 3. 中间介绍业务资格：10日。

4. 投资咨询业务资格、资产管理业务资格：2个月。

申请条件

1. 期货公司：①注册资本最低3000万。货币资金出资不低于85%。

②股东3年未违法违规。

③从业人员不少于15人，高管不低于3人。

2. 风险监管指标：净资本>1500万;净资本/风险资本准备>100%;净资本/净资产>40%;流动资产/流动资本>100%;负债/净资产<150%。 3. 持有5%以上股东的：

①实收资本和净资产不低于3000万，经营2年以上且最近2年中1年盈利。或：实收资本和净资产低于2亿元。

②净资产不低于实收资本的50%，或有负债低于净资产的50%。对外投资不超过净资产。 ③3年内无处罚、不诚信行为;高管人员、自然人股东禁入期、撤销资格满2年持股100%的股东：净资本还不低于10亿元，净资产不低于15亿。 4. 金融期货经纪资格：2个月风险指标合规;高管2年内无处罚(变更比例满50%的特例);控股股东的净资产不低于3000万。

5. 金融业务结算资格：经纪资格;负责人2年经验;高管、控股股东2年内未处罚;近3年内期货公司无处罚(变更比例满50%的特例)。

①交易结算资格：董事长、正副总经理中，至少2人证券或期货5年以上，至少1人期货5年以上且3年管理经验;注册资本5000万，2个月风险监管指标;前3年中至少1年盈利且每季度末客户权益总额不低于8000万，控股股东净资产不低于2亿或控股股东净资本不低于5亿，净资产不低于8亿。

②全面结算资格：董事长、正副总经理中至少3人证券或期货5年以上，至少2人期货5年以上且3年管理经验;注册资本1亿，2个月风险监管指标;前3年连续盈利，且每季度末客户权益总额不低于3亿，控股股东净资产不低于10亿或前3年中，至少2年盈利，且每季度客户权益不低于1亿元，控股股东净资本不低于10亿，净资产不低于15亿。 6. 中间介绍业务资格(证券公司)：①申请前6个月的下列风险控制指标合规：净资本>12亿;净资本/净资产>70%;动资产/流动负债>150%;对外担保和或有负债/净资产<10%。 ②拥有或者控股一家期货公司，或者和一家期货公司被同一机构控制，且期货公司在会员分级结算的交易所具有会员资格，2个月风险监管指标符合规定。

③从业人员，总部至少5人。营业部至少2人。 7. 投资咨询业务资格：注册资本大于1亿，净资本大于8000万;6个月的风险监控指标;3年未违法违规;1年未被监管;1名3年期货从业并取得咨询资格的高管，5名2年从业并取得咨询资格的从业人员，均3年未违法违规(申请资料：1年财务报告)。

8. 资产管理业务资格：净资本大于5亿;6个月的风险监控指标;3年未违法违规;1年未被监管;1名5年期货、证券、基金从业并取得期货、证券咨询资格的高管，5名3年期货、证券、基金从业并取得期货咨询资格的从业人员，均3年未违法违规;2次评级不低于B类B级(申请资料：1年财务报告)。

9. 营业部：3个月的风险指标合规，高管1年内无处罚。 10. 期货从业人员：近3年内无处罚。

11. 金融期货投资者适当性：保证金账户中可用资金大于50万;80分;10日，20笔或3年10笔。

报告报送

1. 首席风险官工作报告：季度后10日、年后1/20日。

2. 期货公司经营情况和工作报告：季后15日、年后30日。

3. 风险监管报表、资产管理业务报告：月后7日、年后3个月。 4. 期货公司财务审计报告：年后4个月。

5. 证券公司从事中间介绍业务，应每半年向派出机构报送合规性检查报告。 6. 期货公司每半年向董事会提交风管书面报告(法人签字)。 7. 期货投资咨询每月向证监会报送消息。 8. 期货资产管理每日向监控中心报送消息。

9. 资产管理的交易监控月度后5日向监控中心、证监会报告。

10. 营业部的合规检查每年1次，10日送至营业部证监会，每年3月送至公司证监会。

报告义务

1. 期货公司风险监管指标与上月变动20%，5日内报告派出机构、全体董事和股东。 2. 期货公司涉及重大诉讼、仲裁或冻结、任免除高管(免除首席风险师，决定前10日)、人员兼职、人员亲属报告、调整高管分工、对高管给与处分、发布宣传材料、聘请会计师事务所、变更名称章程、重大决议、被立案调查，5日内报告。

3. 期货公司被接纳、暂停、终止会员、临时任职高管人员、高管违规被调查，3日内向派出机构报告。

4. 股东的股权被质押、冻结、转让变更名称，3日内报告期货公司，5日内报告派出机构。 5. 全面结算会员与非结算会员签订、变更、终止协议，3日内向派出机构、交易所、保证金监管机构报告。

证券与期货公司签订、变更、终止协议，5日报告。

全面结算会员调整非结算会员的结算金最低余额的应当日结算前向交易所、保证金监管机构报告。

6. 期货交易所限制会员结算范围、异常情况暂停交易的为3日。 7. 期货交易所联网交易、任免中层管理人员的为10日。

8. 期货人员辞职或死亡、协会对人员惩戒、人员有违法行为，10日报告。 9. 净资产变动10%，报告证监会。

10. 期货公司许可证作废，30日内刊登说明。 11. 营业部在被违规调查后3日向总部报告。

12. 资产管理投资的是非期货品种，5日向监控中心报告。

13. 资产管理业务投资经理或交易执行或风控的人员变动，5日向证监会报告。

法律处罚

1. 期货公司不符合持续经营或出现经营风险的，采取：谈话、提示、记入信用记录、责令期货公司限期整改。

期货公司违法经营或出现重大风险，严重影响市场秩序、损害客户利益的，采取：责令停业整顿、指定其他机构托管、接管。 2. 申请人提供虚假材料的，不予受理，并警告 3. 高官欺骗、行贿、受贿、擅自拥有5%以上股权、会计师事务所未报送或材料不完整、接受未办理开户手续就进行委托或将客户交易编码借给他人、未取得从业资格进行执业的，警告，并处3万元。

其他

1. 除风险监管报表和中间介绍业务的资料保存5年以上，其他的都是20年。

2. 期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。 3. 调查操纵价格、内幕交易的，经批准后对当事人15个交易日限制交易，最长30日。 4. 期货公司风险指标不合规，证监会2日内现场检查，整改时间在20日内，自验收完毕后3日内解除措施。

进入预警期后，证监会5日内进行核实，连续达标3个月的解除预警期。

5. 保障基金：按期货交易所06年底的风险准备金的15%缴纳。后续的：期货交易所按照手续费的3%代扣代缴，期货公司按照代理交易额的千万分之五至十缴纳。每季度后15日缴纳。达到8亿可以申请不缴纳。

6. 机构投资者损失的，超过10万的部分按照80%，个人超过10万的部分按照90%。 7. 期货交易所按照手续费的20%计提风险保证金。

8. 董事长、监事会主席、独立董事、总经理、副总经理、首席风险官有证监会核准，其他有派出机构核准。

9. 公务员可以买卖期货。只是事业单位、政府机关不允许。

10. 人员取得资格30日内上任，否则资格作废，除派出机构认可。

11. 取得经理层任职资格但实际未任职的未参加、未通过培训，或5年未担任职务，需重新申请。

取得考试合格证明或从业资格被撤销未执业2年，需参加培训。

12. 投资经历：3年结算章的期货结算单或者3年专用章的金融现货对账单。

财务状况：年收入(个人所得税纳税单或3个月的银行工资流水单)或1个月的金融类资产证明文件。诚信状况：期货业协会的信用风险信息数据库和2个月的中国人民银行征信中心个人信用报告。

13. 证监会可以认定不适合人选：隐瞒重大事项、拒绝配合、擅离职守并造成严重后果;1年内累计3次被谈话，累计3次给予纪律处分。

第五篇：2015年广东省期货从业法律法规精选：从业人员合规执业

考试试卷

一、单项选择题(共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意)

1、国有期货公司委派到非国有期货公司从事公务的人员，索取他人财物，为他人谋取利益，个人受贿数额在五万元以上不满十万元的，处()年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 A.3 B.5 C.7 D.10

2、下列关于标准仓单在交易所进行实物交割中的流转的说法，正确的有__。 A.卖方投资者将标准仓单授权给卖方经纪会员，以办理实物交割业务 B.卖方会员将标准仓单提交给交易所 C.交易所将标准仓单分配给买方会员

D.买方经纪会员将标准仓单分配给买方投资者

3、一般来说，当一国的通货膨胀率高于另一国的通货膨胀率，则该国货币实际所代表的价值相对另一国货币在()，该国货币汇率就会下降，反之，则会上升。 A：增加 B：减少 C：上升 D：下跌

4、假设某商品的需求曲线为Q=3-9P，市场上该商品的均衡价格为4，那么，当需求曲线变为Q=5-9P后，均衡价格将____ A：大于4 B：小于4 C：等于4 D：无法确定

5、当事人既以违约又以侵权起诉的，以____的诉讼请求确定管辖。 A：违约

B：当事人起诉状中在先 C：侵权

D：当事人选择的诉由

6、会计师事务所及其注册会计师对期货公司风险监管报表进行审计时，应对出具审计报告的()负责。 A.合法性 B.真实性 C.完整性 D.准确性

7、LME是的简称。 A：芝加哥期货交易所 B：伦敦金属交易所 C：纽约商业交易所

D：伦敦国际石油交易所

8、如果欧洲某公司预计将子3个月后收到1 000万欧元，并打算将其投资子3个月期的定期存款。由于担心3个月后利率会下跌，该公司应当通过__进行套期保值。

A.买入CME的3个月欧洲美元期货合约 B.卖出CME的3个月欧洲美元期货合约

C.买入伦敦国际金融期货交易所的3个月欧元利率期货合约 D.卖出伦敦国际金融期货交易所的3个月欧元利率期货合约

9、我国期货交易中，客户下单的方式不包括__。 A.客户通过电话、因特网或局域网下达指令

B.客户使用期货公司配置的网上下单系统下达指令

C.客户直接将指令下达到期货公司，再由期货公司将指令下达 D.客户直接进入交易所场内下达指令

10、期货公司股东会应当()至少召开一次会议。 A.每一个月 B.每三个月 C.每半年 D.每一年

11、下列形态中，反转没有明显信号的是____ A：头肩顶(底) B：双重顶(底) C：V形

D：圆弧形态

12、某种商品期货合约交割月份的影响因素有__。 A.该商品的体积

B.该商品的储藏、保管方式和特点 C.该商品的生产、使用、消费等特点 D.该商品的期货价格的价格波动规律

13、实行会员分级结算制度的期货交易所向()收取保证金。 A.结算会员 B.客户

C.结算会员和非结算会员 D.结算会员和客户

14、__作为期货交易必须支付的费用理应得到补偿，成为期货价格的因素之一。 A.佣金

B.交易手续费 C.保证金

D.保证金所占用资金而应付的利息

15、下列关于期货市场风险管理必要性的说法，正确的有__。 A.有效的风险管理是期货市场充分发挥功能的前提和基础

B.有效的风险管理是减缓和消除期货市场对社会经济生活不良冲击的需要 C.期货市场风险具有不可防范性，因此没有必要对期货市场进行风险管理 D.有效的风险管理是适应世界经济自由化和全球化发展的需要

16、期货公司一般设置__等组织机构。 A.客户服务部门 B.研发部

C.现货交割部门 D.结算部

17、证券公司违反《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的，中国证监会可以采取的监管措施有__。 A.责令限期整改 B.监管谈话 C.出具警示函

D.撤销高级管理人员任职资格

18、下列哪种情况属于超卖状态? A：WMS=88 B：WMS=18 C：K=88 D：D=79

19、期货交易的收费项目、收费标准和管理办法由统一制定并公布。 A：期货交易所 B：中国期货业协会 C：国务院有关主管部门 D：中国证监会 20、证券公司申请介绍业务，应当向中国证监会提交相关申请材料，其中不包括. A：介绍业务资格申请书

B：董事会关于从事介绍业务的决议，公司章程规定该决议由股东会或者股东大会做出的，应提供股东会或者股东大会的决议 C：净资本等指标的计算表及相关说明

D：全资拥有或者控股期货公司，或者与期货公司被同一机构控制的情况说明，该期货公司在申请日前6个月月末的风险监管报表

21、中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起()内，做出批准或者不批准的决定。 A.15日 B.30日 C.3个月 D.6个月

22、正向市场中远期合约高于近期合约价格，主要由因素决定。 A：持仓费 B：佣金 C：手续费 D：供求

23、货币政策三大工具不包括 A：再贴现率 B：公开市场操作 C：存款准备金率 D：国债发行

24、某投资者以2200元/吨卖出5月大豆期货合约一张，同时以2050元/吨买入7月大豆合约一张，当5月合约和7月合约价差为__元时，该投资人获利。 A.-80 B.50 C.100 D.150

25、下列选项中不属于期货交易所总经理职权的是()。 A.组织实施会员大会、理事会通过的制度和决议 B.主持期货交易所的日常工作

C.根据章程和交易规则拟订有关细则和办法 D.决定对违规行为的纪律处分

26、一般而言，在()等情况下，要进行大户报告。

A.会员某品种持仓合约的套期保值头寸达到期货交易所对其规定的套期保值头寸持仓限量80%以上

B.会员某品种持仓合约的投机头寸达到期货交易所对其规定的投机头寸持仓限量80%以上

C.客户某品种持仓合约的套期保值头寸达到期货交易所对其规定的套期保值头寸持仓限量80%以上

D.客户某品种持仓合约的投机头寸达到期货交易所对其规定的投机头寸持仓限量80%以上

27、申请设立期货交易所时应当向中国证监会提交一系列的文件和材料，以下选项不属于法律所要求的文件的是.

A：理事会成员候选人或者董事会和监事会成员名单及简历 B：加入本交易所的会员名单

C：场地、设备、资金证明文件及情况说明 D：拟加入会员或者股东名单

28、一位投资者看好黄金采掘公司的管理能力，但是对他的主要产品黄金却不看好，这位投资者的最佳策略是__。

A.购买黄金采掘公司的股票，出售黄金期货 B.出售黄金采掘公司的股票，购买黄金期货

C.购买黄金采掘公司的股票，出售另一家黄金开采公司的股票 D.出售黄金采掘公司的股票，购买另一家黄金开采公司的股票

二、多项选择题(共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。)

1、期货交易所结算会员由()组成。 A.一般结算会员 B.特别结算会员 C.交易结算会员 D.全面结算会员

2、关于反向大豆提油套利的做法正确的是__。

A.买入大豆期货合约，同时卖出豆油和豆粕期货合约 B.卖出大豆期货合约，同时买入豆油和豆粕期货合约 C.增加豆粕和豆油供给量 D.减少豆粕和豆油供给量

3、下列选项中，关于基差交易，说法正确的有__。

A.根据确定具体时点的实际交易价格的权利归属划分，基差交易可分为买方点价和卖方点价

B.采取基差交易的方式，无论基差如何变化，都可以在结束套期保值交易时取得理想的保值效果

C.只要套期保值者与现货交易的对方协商得到的基差，正好等于开始做套期保值时的基差，就能实现完全套期保值

D.如果套期保值者与现货交易的对方协商得到的基差，比开始做套期保值时的基差更有利，套期保值就能实现盈利

4、根据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》，下列哪些行为产生的民事责任由期货公司承担__ A.期货公司设立的取得营业执照和经营许可证的分公司、营业部等分支机构走出经营范围开展经营活动而产生的该分支机构

B.不以真实身份从事期货交易的单位或者个人的交易行为 C.期货公司授权非本公司人员以公司的名义从事期货交易行为

D.期货公司的从业人员在本公司经营范围内从事期货交易行为产生的民事责任

5、下列关于期货价格的图示法中，正确的说法有__。

A.分时图是指将每一笔成交价都在坐标图中标出的图示方式

B.日K线图是根据日开盘价、收盘价、最高价、最低价四个价格画出的 C.在K线图中，上影线是最低价与矩形相连的一段

D.观察日K线图，可看出该日市况是“低开高收”还是“高开低收”

6、在特殊情况下，现货价格高于期货价格，基差为正值，这种市场状态称为__。 A.正向市场 B.反向市场 C.逆转市场 D.现货溢价

7、一般情况下，在正向市场情况下，下面说法正确的是。 A：近期合约涨幅大于远期合约 B：近期合约涨幅小于远期合约 C：近期合约跌幅大于远期合约 D：近期合约跌幅小于远期合约

8、与单边的多头或空头投机交易相比，套利交易的主要吸引力在于__。 A.风险较低 B.成本较低 C.收益较高

D.保证金要求较低

9、无套利区间的上下界幅度主要是由__所决定的。 A.市场冲击成本 B.期货价格大小 C.现货价格大小 D.交易费用

10、期货公司申请金融期货经纪业务资格，申请日前个月的风险监管指标持续符合规定的标准。 A：1 B：2 C：3 D：6

11、下列关于对冲基金的说法，正确的有__。 A.又称避险基金，是指“风险对冲过的基金”

B.可以通过做多、做空以及进行杠杆交易等方式，投资于包括衍生工具、外币和外币证券在内的资产品种

C.一般都是高风险的，没有低风险对冲基金

D.经常运用对冲的办法去抵消市场风险，锁定套利机会

12、相关关系按变量之间相关的程度分为____ A：单相关、复相关和偏相关

B：完全相关、不完全相关和不相关 C：线性相关和非线性相关 D：正相关和负相关

13、我国结算采用的是期货交易所内部结算机构。 A：中国金融期货交易所 B：郑州商品交易所 C：大连商品交易所 D：上海期货交易所

14、期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则，明确办理等业务的协作程序和规则. A：开户

B：行情和交易系统的安装维护 C：客户投诉的接待处理 D：交易技巧的辅导与培训

15、下列关于商品基金组织结构的说法，正确的有()。 A.商品基金经理负责选择基金的发行方式和投资方向 B.商品交易顾问对商品投资基金进行具体的交易操作 C.交易经理负责帮助商品基金经理选择商品交易顾问 D.期货佣金商代表客户买卖期货合约和商品期权

16、双重顶形反转形态的成立条件是__。 A.有两个相同高度的高点 B.有两个相同高度的低点 C.向下突破颈线 D.向上突破颈线

17、中国证监会及其派出机构有权采取()措施，对期货公司或者营业部的经营管理、业务活动、财务状况等进行检查。

A.询问期货公司及其营业部的工作人员，要求其对被检查事项作出解释、说明 B.查阅、复制与被检查事项有关的文件、资料 C.查询期货公司及其营业部的期货保证金账户

D.检查期货公司及其营业部的交易、结算及财务等电脑系统

18、金融期货中逼仓行情难以发生的原因是__。 A.金融现货市场是一个庞大的市场 B.存在强大的期现套利力量

C.一些实行现金交割的金融期货合约最后的交割价就是当时的现货价 D.一些实行现金交割的金融期货具有一个强制收敛的保证制度

19、某公司在6月20日预计将于9月10日收到1 000万美元，该公司打算到时将其投资于3个月期的欧洲美元定期存款。 6月20日的存款利率为5.75%，该公司担心到9月10日时利率会下跌，于是以94.29的价格买进CME的3个月欧洲美元期货合约进行套期保值交易(CME的3个月期欧洲美元期货合约面值为1 000000美元)。假设9月10日时存款利率跌到5.15%，该公司以94.88的价格卖出3个月欧洲美元期货合约。则下列说法正确的有__。 A.该公司需要买入10份3个月欧洲美元利率期货合约 B.该公司在期货市场上获利14 750美元 C.该公司所得的利息收入为143 750美元 D.该公司实际收益率为5.74% 20、关于期货交易的正确描述是__。 A.期货交易实行当日无负债结算制度 B.期货交易以公开竞价的方式集中进行 C.期货交易的对象均为实物商品

D.期货交易的目的在于买卖现货商品

21、使用保障基金前，应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以自有资金和变现资产弥补保证金缺口.不足弥补或者情况危急的，方能决定使用保障基金. A：中国证监会

B：保障基金管理机构 C：国务院监督管理机构 D：中国期货业协会

22、根据《期货从业人员管理办法》，机构应当为其任用的人员办理从业资格申请，被任用者应符合的条件有__。

A.具有从业资格考试合格证明且已被该机构聘用 B.品行端正，具有良好的职业道德

C.最近3年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚，未因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格

D.未被中国证监会等金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁人期已经届满

23、____对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。 A：中国期货业协会 B：中国金融期货交易所

C：中国期货保证金监控中心公司 D：中国证监会及其派出机构

24、单位以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响期货交易价格，情节严重的，()。

A.对单位判处罚金

B.对直接负责的主管人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并出或者单处罚金 C.对其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并出或者单处罚金 D.对其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役