虚拟货币交易论文提纲

论文题目：去中心化虚拟货币交易平台的法律规制研究

摘要：去中心化虚拟货币交易是近几年兴起并且十分火热的交易活动,基于去中心化虚拟货币的“去中心化”和“匿名性”等特点,对比特币等去中心化虚拟货币的监管和规制不宜放在去中心化虚拟货币本身,而应放在对去中心化虚拟货币交易平台的监管上。在具体实践中,围绕去中心化虚拟货币交易平台存在着很多风险。在交易平台自身方面,存在交易平台信用违约风险和持有风险;在洗钱监管方面,存在不法分子利用去中心化虚拟货币的匿名性和交易平台漏洞从事洗钱活动;在业务类型方面,我国各部门对去中心化虚拟货币交易平台的整顿也使其充满不确定性。对于去中心化虚拟货币交易平台交易中存在的风险,世界各国均在探寻其存在原因并加以规制。对于交易平台自身风险,与设立门槛低、资金存管存在严重漏洞、技术处理能力不足等存在不能摆脱的关系;对于洗钱监管方面的风险,去中心化虚拟货币的匿名性特征和反洗钱法律法规等规定不完善以及实践中对反洗钱措施的落实不足是重要原因;对于业务类型的风险,相关部门之所以对去中心化虚拟货币交易平台加以整顿,就是因为其涉嫌非法开展相关业务,并且其较大的风险性会影响消费者权益和金融稳定。我国当前对去中心化虚拟货币交易平台业务开展所采取的谨慎态度是对的,但其一味限制发展也稍显不足。对于去中心化虚拟货币交易平台的规制,应建立准入规范,去粗存精,并建立规范的交易平台运营机制。要建立账簿记录保存制度以及交易平台反洗钱制度,加强交易平台安全性。要建立交易平台退出制度和投资者保护制度,从而使去中心化虚拟货币交易平台相关业务健康规范运营。

关键词：比特币;交易平台;去中心化;虚拟货币

学科专业：法律硕士（法学）（专业学位）

摘要

abstract

引言

第一章 去中心化虚拟货币交易平台概述

第一节 去中心化虚拟货币概述

一、去中心化虚拟货币的产生和发展

二、去中心化虚拟货币的特征

三、去中心化虚拟货币的法律属性

第二节 去中心化虚拟货币交易平台概述

一、去中心化虚拟货币交易平台的产生和发展

二、去中心化虚拟货币交易平台的主要业务

第三节 对去中心化虚拟货币交易平台法律规制的必要性与合理性

第二章 去中心化虚拟货币交易平台存在的法律风险

第一节 交易平台的信用违约风险

第二节 交易平台的持有风险

第三节 交易平台的洗钱监管风险

第四节 交易平台的业务类型违法风险

第三章 去中心化虚拟货币交易平台法律风险原因探析

第一节 交易平台信用违约风险原因探析

一、去中心化虚拟货币交易平台设立门槛较低

二、客户资金由交易平台存管存在严重漏洞

第二节 交易平台持有风险原因探析

一、交易平台的技术安全堪忧

二、交易平台被盗情况下客户损失处理难题

第三节 交易平台的洗钱监管风险原因探析

一、去中心化虚拟货币的匿名性

二、反洗钱法律法规等规定不完善

三、实践中对反洗钱落实不足

第四节 交易平台的业务类型违法风险原因探析

一、衍生业务和支付业务一定程度违反既有规范

二、未经谨慎审核的交易业务扰乱金融秩序

第四章 我国去中心化虚拟货币交易平台法律规制现状与建议

第一节 我国去中心化虚拟货币交易平台的规制现状

一、2013年12月《关于防范比特币风险的通知》的规制

二、2017年年初北京上海去中心化虚拟货币交易平台整顿工作的规制..

三、2017年9月《关于防范代币发行融资风险的公告》的规制

第二节 我国去中心化虚拟货币交易平台法律规制的建议

一、建立去中心化虚拟货币交易平台的准入规范

二、建立去中心化虚拟货币交易平台的运营规范

三、完善去中心化虚拟货币交易平台反洗钱制度

四、建立并完善去中心化虚拟货币交易平台退出制度

五、完善去中心化虚拟货币交易平台投资者保护制度

结语

参考文献

致谢