报告是在工作或项目事后编写的，所以报告具有总结性、叙述性的特点，只有按照报告格式编写，才能编写出有效的报告。以下是小编整理的《合规检查报告范文》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！
第一篇：合规检查报告范文
小额贷款公司合规经营检查的纠正报告
县金融办：
现将ⅩⅩ年3月13日县金融办检查组依据滁金(ⅩⅩ)15号文件要求对我公司现场检查情况整改汇报如下：
一、 关于营业场所变更未能申请备案的情况说明：我公司成立于六月十日，当时营业场所在定城镇长征路与合蚌路交叉处，是租用王家林、奚福清门面房各一间，租期一年，到期后房东因自家经商不愿续租，小贷公司只有搬回双龙水泥厂办公大楼临时办公，之所以出现这种情况主要是公司法人代表诸应周名下有双龙小贷公司、双龙置业公司、双龙混凝土公司、双龙水泥厂四个公司，公司当时已决定自建营业办公场所，ⅩⅩ年4月份公司以自然人身份竞得定远县国土资源局RⅩⅩ-6号地块的国有建设用地使用权，该地地址也在定城镇长征路与合蚌路交叉处，ⅩⅩ年11月份定远县土地储备中心已与双龙置业公司签订了土地移交协议，因政府原领导人更换，竞拍来的土地至今没有正式交给公司、致使公司无法开工建设。目前政府主要领导人已着手处理此事，预计今年末小贷公司有望搬回原地址办公。故特此说明，望金融办领导予以谅解。
二、 在展期手续上，贷款合同确实是缪斌和定远县鸿翔米业有限责任公司同时签字和盖章，当时考虑缪斌是定远县鸿翔米业有限责任公司法人代表，自然人缪斌贷款确实是用于该公司的生产周转，
故展期时又加盖了公司公章。
三、 ⅩⅩ年1月28日公司确实向安徽华翎建工集团有限公司上东城项目管理部发放企业经营贷款100万元、期限6个月、月息15‰。
四、 贷款形态反映不真实，同样指安徽华翎建工集团有限公司上东城项目管理部企业经营贷款100万元到期后又展期又没有归还，目前公司已组织专人负责清收，已全部收回利息，贷款本金争取二个月内全部清收完毕。
五、 在信贷内控制度上未能建立贷款档案管理制度十日内整改到位。
六、 在会计内控制度上缺少印章、有价单据及重要空白凭证等管理制度十日内整改到位。
七、 。
小额贷款有限公司
ⅩⅩ-3-19
第二篇：信用社合规经营全面检查自查报告
新兴社自查自纠报告
前段时间，市办事处、银监分局分别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落实等情况进行了现场检查，检查中发现了许多问题。近期，省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核，综合评价我县联社的合规程度，检查涉及面广，针对经营业务约400个具体项目。
为了迎接省联社检查组的到来，我社及时组织全体人员召开自查纠改工作动员会，对我社的财务、信贷、环境卫生、安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容进行了自查自纠。为确保自查工作取得成效，我们成立两个合规自查自纠小组，落实责任，分工明确，一是信贷人员成立信贷管理类自查小组，由张明负责;第二个是内勤人员成立财务现金类自查小组，由杨雯负责，社主任负责本次纠改工作的全面监督检查。现就检查及纠改情况汇报如下：
一、财务方面
财务现金检查小组对我社的对公账户管理、大额取款预约登记、抹帐登记、凭证印章、可疑交易、柜员卡授权、核销、置换登记等方面进行了全面、细致的检查，主要对从2010年1月至现在财务类所有内容进行了检查纠改。
1、对于对公账户管理方面。我社现有对公存款账户13个，对全部对公账户的开户资料、对帐单发出、收回、预留印鉴等进行了检查。检查发现其中有2个账户与实际法人不符，因为客户已更换了法人，
检查时，我社的预留账户信息仍为原法人，针对此问题，内勤人员及时与相关单位取得联系，完善了客户信息，变更了法人资料，确保对公存款账户符合《人民币银行结算账户管理办法》及其他相关规定。
2、检查小组通过查阅2010年1月1日至现在的所有凭证，主要针对大额现金取款预约、抹帐登记、凭证印章加盖、作废凭证等进行了全面自查。规范了大额现金取款预约制度，补充完善了登记簿，装订了取款人身份证及核查信息并进行了归档管理;对每一笔抹帐进行了严格审察，补充填写了抹帐登记簿相关要素;对已作废凭证检查是否剪角、贴号、加盖“作废”印章等，规范化作废凭证管理;查看每份凭证印章是否齐全，不齐的进行补齐;查看有无票面登记，补充完善。
3、针对相关规定需设立的51个登记簿，逐个进行核对、检查，没有的及时进行了设立，登记不全的按照相关规定补充登记。
4、对于以前柜员卡授权管理混乱的情况，设立了柜员卡交接登记簿，并严格按照有关规定授权，补齐了授权委托书。
5、对于可疑交易报告的相关资料进行全面检查，补充完善，事后监督的缺失印章的补充加盖了印章;建立了核销、置换登记簿。
6、严格库存现金限额管理，无特殊情况，严禁超库存限额，5000元以上现金必须入保险柜管理，严格按照相关规章制度办理。
二、信贷方面
信贷检查小组对于存量贷款全部信贷资料逐户检查，主要从资料规范、贷后检查报告、五级分类、新规执行、农户资信档案等方面进
行了全面自查纠改。
1、对贷款档案资料进行逐户检查，主要检查合同文本填写是否规范，对于没有填写资金回笼账号、户名、开户行，没有约定支付方式等要素要素填写不全的进行补充完善。
2、重点对万元以上贷款按季补齐了贷后检查报告，对我社仅有的一个公司客户按月补充贷后检查报告。
3、按季度打印了30万元以下自然人矩阵分类认定表，装订成册，30万元以上逐笔打印五级分类认定表，并报联社审批后装订入档。并做好会议记录，30万元以上逐笔说明。
4、重点检查了10万元以上贷款的支付资料，对于采取自主支付的补充完善资金使用情况相关资料，受托支付的完善了有关资金使用的合同、协议等，并打印了支付通知书，一并装订入档管理。
5、检查贷款资料申请、征信查询、调查报告、审批、发放等时间的前后顺序是否合理，时间顺序不对的及时进行更正，并确保以后发放贷款必须严格操作程序，并指定专管员审查。
6、联社检查组检查出我社信用户利率执行不准确的问题，我社及时组织信贷人员认真学习，并从检查日起，一律执行9.0‰。
7、对我社的农户资信档案进行了整理，以前缺失及填写不规范的内容进行了全面补充规范，做好会议记录，整理归档，统一管理。
8、对新放贷款严格按照新的贷款管理规定操作，规范信贷资料，特别是对借款人、担保人结婚证、征信报告、影像资料等收集归档，
严格按照贷款新规的支付管理操作，确保贷款资金使用的真实、合规。
三、其他方面
我社及时联系了绿化行业人员，为院内花园种植了绿化苗木;更换了原来陈旧、破烂的办公桌椅，美化了办公环境;安装了太阳能，整修了自来水管道等，全面提高了我社企业文化建设。
组织全社人员对监控设备的操作作用进行了现场学习熟练，并对全社涉及安全保卫方面的各个环节进行了全面检查，发现问题的及时纠改，消除隐患，确保安全无事故。
通过本次全面的自查自纠工作，促进了我们更加合规稳健、持续经营，促进了各项业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下了坚定基础。
第三篇：合规检查汇报
检查组织呈现新的特点： 三个统一：
统一标准
统一流程 统一培训 两个全面：
一是检查人员全面。覆盖三道防线总分支三级机构;二是检查内容全面。
一个创新：抽样方法创新 分行检查情况
总体情况各分行按照总行及监管部门案件防控工作的总体要求开展工作，主动加强对重点业务和关键领域的风险防控，规范业务操作，从检查情况看，没有发现特别严重风险隐患。 问题：
1各类业务资料、手续不完整、其中不乏缺少授权资料、重要决议等资料的问题。
一是表现为员工在业务操作环节的风险防范意识不强、合规意识仍需提高;二是业务人员出于急于营销的目的或者为客户提供更便捷服务的需要，人为简化了手续和流程，而大大降低了必要的风险控制能力;三是对制度不了解。
2网银业务存在问题比较集中新业务。培训不够，机构设置不合理。
3、操作缺乏制度规范等问题。密集型企业贷款，支行直接依据监管规定开展业务，总分行均未制定符合自身实际的管理制度和操作规范，造成制度缺位。
深层原因：
分行自查工作和监督整改工作效果不佳。
分行的合规管理部门尚未独立，合规风险二道防线作用不明显。
第四篇：合规管理检查工作总结
设计分公司合规管理监督检查
工作总结
公司领导：
2016年，设计分公司认真贯彻落实集团公司党风建设和反腐败工作会议精神，以监察部门为主，开展合规管理监察。监督单位落实主体责任，督促业务部门落实监管责任;以整合业务部门和监察部门监督力量为手段，坚持问题导向;紧紧围绕分公司生产经营管理，结合内控制度、合规管理工作要求，不断健全完善规章制度，优化业务流程，细化关键环节管控措施，强化重点工作合规监察，为分公司合规、稳健发展提供有力支撑。
一、合规管理检查工作整体情况
2016年，设计分公司结合实际情况，对科研项目、后勤采购管理项目作为合规管理监察重点，着重查找管理流程的薄弱点，廉政建设的风险点。
1. 加强领导，确保工作开展
为了确保合规管理监察扎实推进，设计分公司成立了由纪委书记为组长、党委办公室主任为副组长的合规管理监察工作领导小组，下设合规管理监察工作组，由党委办公室、财务资产部、采购施工部、后勤保障部等人员组成，制定了相应的合规监察实施方案，明确了成员分工。
组织召开了合规管理监察工作推进会，针对管理中在制度薄弱环节、需要加强和改进的关键环节进行了分析探讨，进一步明确了业务部门监管职责、相关人员岗位职责、强化部门监督职责，梳理了业务流程的关键点、风险点、廉洁点，为合规监察工作全面推进奠定了基础
2. 强化基础，增强监察能力
纪检监察人员首先加强相关制度学习，不断增强开展业务的理论基础。先后集中学习了《公司合规管理办法》和开展合规管理监察工作的有关通知文件，并在在每个项目开始前认真收集与项目有关的制度，其中收集科研管理制度7项，后勤采购管理制度4项，并认真进行了研读，同时注意相互间的交流，共同促进。通过监察人员不懈努力，理论水平不断提高，对要开展的项目了解不断深入，进行合规管理监察的能力不断增强，有力保证了监察工作的开展。
3. 细化方案，确保执行有序
监察组对要开展的监察项目，本着既要促进又不能干扰正常工作的原则，进行认真的事前分析，制定了详实的工作方案，从监察目的、依据、对象与范围、内容、成员与分工、时间、方法、工作要求八个方面进行了细化，形成了明确的工作计划，力争对日常工作影响最小。在监察过程中，监察组按照工作计划，通过查阅资料、座谈等方式，对照部门职责，在对制度完整性，制度执行、费用支付、日常管理等方
面进行了合规管理监察。
4. 注重整改，确保监察效果
分公司监察工作领导小组以强有力的组织领导和过程管理，全力监督监察整改工作的有效落实。监察组针对监察中发现的问题，提出了建议4项，对相关问题立即督促进行整改，并填写了合规管理监察底稿。分公司纪委书记坚持每周听取工作开展情况汇报，部署解决监察工作中遇到的各类问题。监察组与被检查单位建立了整改信息沟通机制，通报整改情况，加强工作督办，确保各项整改工作取得实效。
二、取得的成绩和存在的不足
通过本次合规管理监察工作，表明分公司合规管理工作总体较好，各部门制度较完整，在工作中能够较好的执行制度的相关要求，各项记录完整，但也存在一些问题。
(一)取得的成绩 1. 管理制度进一步完善
通过合规管理监察，进一步提高各职能部门开展工作的紧迫感，根据在监察过程中发现的问题，各职能部门结合自身业务实际，按照体现改进作风、体现提高效率、体现工作规律的要求，建制度、立规矩，全面清查现有制度情况，修订已有制度、制定新的制度、废止不适用的制度，进一步健全规章制度管理体系，用制度指导和监督分公司的生产经营，使规章制度更好地体现服务职工群众、树立优良作风、提高
工作效率的要求。监察工作开展以来共梳理30余项规章制度，有力促进了分公司各项工作制度化、规范化和程序化。开展办公业务上线工作，狠抓制度流程化、流程标准化建设，着力全面推动办公系统信息化，不断增强公开透明度。
2. 合规意识和履职能力进一步增强
通过本次合规管理监察工作，被检查单位针对发现的问题，进行了认真梳理，厘清问题发生的原因，制定了切实有效的整改措施进行认真整改，在其他职能部门也充分起到警示作用，让干部职工认识到合规不是对某个部门、某种岗位的要求，而是全体干部职工必须共同遵循的原则，使全体干部员工能够积极地、自觉地学习并熟知与工作相关的法律法规与规章制度，认真检查是否有违纪违规行为，自觉从思想筑起不违规、不违纪的“防火墙”。
3.监察工作能力进一步增强
合规管理监察是规范企业管理，提升经营管理水平的有效手段，是纪检监察工作融入生产经营和各项管理工作的有效切入点。在监察过程中，纪检监察部门协调组织内控、审计等部门，同心协力，充分发挥整体合力，优势互补，保证了监察工作的协调运行，为今后联合开展监察工作的开展起到了很好的借鉴作用。
(二)存在的不足 1.工作标准不高
表现在少数干部职工对自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于动脑，缺乏肯于钻研的精神。
2. 建章立制和学习执行制度能力还有待加强
表现在一些工作还有漏洞，有些环节抓得不够完善，制定的各项制度没能完全贯彻下去。
三、下一步工作
一是进一步增强干部职工合规管理意识。要紧密结合当前实际，将合规管理监察工作持续开展，认真做好每项监察工作的成果转化和巩固提高工作。进一步提高纪检监察和职能部门干部职工的思想认识，切实增强学习制度、执行制度的自觉性和主动性，要注意员工思想引导，坚持问题导向，通过思想大转变，进一步促进分公司和谐稳健发展。
二是进一步建立完善符合分公司合规管理的长效机制。进一步完善符合实际、能够促进分公司科学发展的合规管理监察、业务管理等规章制度，着力建立和健全充满活力、富有效率、更加开放、有利于科学发展的体制机制，推进合规管理方面稳步提高。
三是进一步加强纪检监察队伍建设。在纪检监察干部内强化“两学一做”工作，提高思想意识，加强业务培训，提高监督执纪能力。认真分析查找合规管理风险点，有计划开
展相应的监察工作，强化监督不放松。
任何管理都不能游离于“监督”之外，分公司合规管理监察工作将持续推进，将逐步以点带面、以查促管，真正起到举一反三的监察效果，助推分公司合规管理工作全面提升。
第五篇：信用社合规检查试题及答案
农村信用联社
合规操作102项测试题
得分：
填空题(每题2分，合计100分) 单位：姓名：职务：
1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周 一次，按月不少于 四次;两次查库间隔时间不少于7天。
2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录 完整 ，
查库内容真实 ，是否坚持“ 开箱 、 开包 、 移位 、 卡
把 、 核对卷别 、 清点零币”的查库要求等。
3、查库内容完整是指必须检查 库存现金 、重要空白凭
证、 抵押质押有价物品 、代保管有价物品、有价单证等做到账实相符。
4、金库内严禁存放与 现金 、 有价单证 、 柜员现金箱以
及经有权人审批的特殊物品 等无关的物品。
5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入 库 保管。柜员
营业用大额现金必须 入临柜保险柜 保管。
6、管库员必须坚持双人管库 、 同进同出。
7、金库或保险柜钥匙必须分管、分持 、平行
交接 并在要害岗位钥匙交接登记簿上详细记载。
8、非管库人员不得进入金库内，必要时进入必须填写《 非管库人员出入库登记薄》，管库员离职按规定办理 交接手
续。
9、监控录像必须 有效监控 金库内的物品。
10、库存限额不得连续 3天 以上超过联社核定的限额。
11、残币确认必须加盖“ 全额”“半额 ”章。
12、办理假币收缴业务必须加盖“假币”字样，出具
《 假币收缴凭证 》，同时在综合业务系统进行上缴流程操
作。
13、网点柜员尾箱内现金、凭证必须与综合业务系统内打印
出的电子尾箱余额 一致 ;核对后核对人在“ 柜员尾箱余
额一览表 ”上勾兑并签字证明。
14、柜员休假时必须进行尾箱交接，交接时尾箱必须清
零;同时登记《 会出人员工作交接登记薄》《 业务印
章登记暨使用交接登记薄》《要害岗位钥匙保管交接登
记薄》，并由 主任或营业经理进行监交。
15、柜员离位时临柜保险柜必须 上锁乱码。
16、信用社对当日单笔或者单户累计超过5万元(含)的现金支取必须由 主任 履行审批等监督职责。
17、授权时应按规定进行复核，规范操作;授权密码必
须保密、定期更换 。
18、柜员工作变动或临时离岗必须按规定办理交接手续。
19、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭
证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”;
20、办理挂失业务，必须认真核实账户 余额 ;严格审核客
户 身份证件，留存核查结果。
21、挂失凭证、客户资料填写必须 完整 ;
22、挂失业务分为凭证挂失 、密码挂失、 双挂;密码 挂失必须客户本人办理不得代办。
23、柜员离柜时必须退出操作界面 并将保管的现金、重空、 印章等重要物品入库(柜)加锁保管。
24、大额交易业务必须按要求报送 大额交易报告。
25、个人储蓄存款必须实行“ 实名制 ”，认真审核客户有
效证件。
26、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭
证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”。
27、作废凭证必须剪角并加盖 “作废”章 。
28、印章管理必须按规定 使用、保管 、 交接 ;印章启用
前应在《山西省农村信用社业务印章暨使用交接登记簿》上
预留 蓝色印模，注明启用日期，方可使用。
29、对账管理必须 记账岗、 对账岗分离。
30、对账工作必须真实： 企业 印章与 开户单位必须一致。
31、对账率必须达到100%;
32、银企对账必须执行“双线双向”对帐;双百万账户必须双人上门核对余额、发生额。
33、质押物必须按规定办理 止付 ，质押物保管视同 现金
和重要空白凭证进行保管。
34、会计登记薄必须建立 健全、记载及时、 完整;
35、监控必须覆盖有效区域;监控资料保存时间不得少于30
天;
36、营业临柜人员自卫武器 必须 人手 一支，必须放在 随
手可取之处 ;
37、安全检查每月至少四次;安全保卫学习每月至少 四次;
38、贷款客户必须在信用社开立存款账户 ;
39、信贷业务必须调查岗、审查岗、审批岗分离;
40.抵质押率：存单质押率控制在90%，房产抵押率控制在40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商业用房控制在50 %，机
器设备控制在30-40 %。
41、突击检查时必须要求检查人员出示 检查证 、 工作证、 身份证、介绍信;同时电话核实检察人员身份，省联社突击
检查核实电话;市联社突击检查核实电
话;
42、四项制度包括：亲属回避制度 、 强制休假制度 、干
部交流制度 、 岗位轮换制度 。
43、办理特殊业务要严格审核 客户身份证件;
44、柜员离岗时，需将 个人名章(包括嵌套的个人名章)自行保管。柜员个人名章只限本人使用，不得交接;
45、业务印章暂不使用的，上交营业经理入库保管;继续使用的，与接交柜员办理交接手续。两种情况均需办理 印章交接，并在《 业务印章登记暨使用交接登记簿 》中记载。
46、柜员应尽量避免手工补制凭证的现象发生，如因系统故
障、打印机故障等异常情况，导致机打凭证破损、打印要素
不全或未打印的“系统不支持重打的 非重要空白单证 ”，
可手工填制机打内容，但必须注明“ 手工补制，严禁重复 ”
字样，并由 营业经理 签字确认。
47、因柜员记账错误需要抹账的，柜员依据填写完整且负责
人签字确认的《 山西省农村信用社错账抹账审批单 》进行抹账处理，且错误《记账凭证》上必须注明抹账原因、 抹账凭证序号及正确的《记账凭证》序号 ，正确的 《记账凭
证》上必须注明原错误凭证的序号。原支付结算凭证作正确《记账凭证》的附件。
48、密码挂失后可当日办理改密，但要严格相关手续，办理
后要求客户在挂失申请书上签注“ 密码已修改，由此引发
的经济纠纷信用社不负责任 ”。
49、客户办理业务留存的身份证件必须加盖“ 此复印件与
原件核对一致 ”章，并进行 联网核查 ，打印 联网核查记录;
50、内部人员必须遵守不得代客户 办理业务;不得自办
本人业务，严禁内部员工代 客户 保管存折(单)印章等。