还款承诺书的法律效力

第一篇：还款承诺书的法律效力

持卡人部分还款对银行催收效力的影响

(人民法院报

2012年9月27日)

陆红源 叶菊芬

【案情回放】

2010年6月，被告人金卓尔持自己的身份证复印件向深圳发展银行申领信用卡一张。2010年7月4日至2011年1月4日期间，金卓尔持该卡消费、取现，经银行多次催收，于2011年2月、4月和5月先后向银行还款300美元、200美元和100美元，共计拖欠银行本金美元35,855.51元(折合人民币232,537.32元)，经银行多次催收，超过3个月仍不归还。2011年6月16日，金卓尔被公安机关抓获，到案后如实交代了上述犯罪事实。案发后，金卓尔于2011年7月、10月先后向银行还款500美元、300美元。

被告人金卓尔对起诉书指控的事实无异议，但辩解其没有诈骗的故意，故其行为不构成信用卡诈骗罪。

上海市浦东新区人民法院经审理认为，被告人金卓尔以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人金卓尔到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第

(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下：被告人金卓尔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元;责令被告人金卓尔退赔违法所得，发还被害单位。

1 宣判后，被告人金卓尔提起上诉，后又撤回上诉，现该案已生效。 【各方观点】

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，“经银行两次催收超过3个月不归还”(以下简称催收不还)是恶意透支的信用卡诈骗罪犯罪构成的客观方面之一。实践中，有些持卡人在银行催收后只归还部分欠款，这种部分还款行为能否使银行的前期催收失效，银行是否需要重新进行催收并计算3个月的期间?

被告人认为：持卡人只要存在还款行为，无论还款金额大小，则一律推翻银行之前催收的效力。这是因为，司法解释并未明确催收不还指的是“不完全归还”还是“完全不归还”，从有利于被告人的角度考虑，持卡人只要在银行两次催收后的3个月内有一次归还透支款的行为，无论归还多少金额，均不符合“经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还”的法律规定，故此前银行的所有催收归于无效，银行应重新对持卡人进行催收。

有学者认为：持卡人在银行催收之后并非归还任何金额的透支款即可，归还金额必须达到一定的金额才能推翻银行催收的效力。而关于“一定的金额”到底系多少则有不同的观点。有的人认为应达到欠款总额的一半以上，有的则认为达到最低还款金额即可，即欠款总额的10%。

2 有银行认为：在银行进行第二次催收后如果还款未达到最低还款金额的，则视为未还款。当持卡人经银行催收之后除了归还最低还款金额之外，还有其他积极的意思表示或者作为，如说明合理的无法全部偿还的理由，并与银行约定推迟还款的计划等，这一系列行为才使得银行的前述催收归于无效。若持卡人按照还款协议的约定按时还款，则不再追究持卡人的刑事责任;若持卡人未按照还款协议的约定还款，则银行需重新进行催收后，持卡人的行为才可能构成催收不还。 【法官回应】

持卡人部分还款仅导致该部分催收效力的终止

1.还款后一律重新催收可能导致持卡人恶意规避刑事责任 按照任意金额的还款推翻催收效力的观点，若持卡人透支10万元，在银行第二次催收后的3个月内归还1元，则催收失效，银行须重新催收;在银行重新催收后又归还1元，银行又须重新催收。如此恶性循环，既不合理地增加了银行的成本，也给持卡人钻法律空子的机会，深谙于此的恶意透支“老手”甚至可以通过定期归还极小金额的欠款而永远不被刑事追诉，从客观上使恶意透支型信用卡诈骗罪的适用被架空。更为严重的是，在这一过程中，透支金额可能持续增加，导致金融风险进一步扩大，不符合本罪的立法目的。

同样，认为持卡人归还“一定金额”的透支款可以直接否定银行催收的效力，也会产生类似的不利后果：一是关于“一定金额”没有统一的

3 认识，实践中可能因理解不同而导致司法不统一。而将最低还款金额作为“一定金额”的底线也缺乏合法依据，最低还款金额是银行在持卡人正常用卡的情况下给持卡人的一种信用，持卡人非正常还款导致信用被破坏，若未经银行同意仍赋予持卡人仅归还最低还款金额的权利，有公法过度侵犯私权利之嫌。二是同样会出现恶意持卡人通过定期归还一定金额的欠款来逃脱刑责的问题，而银行则疲于催收，对持卡人长期高额的透支不还行为无法以刑罚威慑，造成金融安全和金融秩序的隐患。

2.持卡人部分还款仅导致该部分催收效力的终止

持卡人部分还款对催收的效力，可从法律规定催收不还的目的及部分还款行为本身来评判。

恶意透支本质上是一种源于金融业固有风险的投机行为，应限制使用刑罚，故课以刑罚时通过非法占有目的及催收不还加以限定。非法占有目的产生于透支前或透支时，此时恶意透支仅是一种潜在的风险，并不受到刑法追究;而催收不还使不确定的金融风险变成确定的债权债务关系，直接侵犯了财产权和金融管理秩序，从而导致刑罚的发动。可见，法律规定催收不还的目的是将此作为区分一般违法意义上的恶意透支和刑法意义上恶意透支的界限，前者系民事纠纷，后者则要接受刑事处罚。持卡人的行为从非正常还款之时起即处于违法状态，两次催收及3个月的还款期是法律给持卡人的一个缓冲期，是从民事违法行为上升到应受刑罚处罚行为的过渡阶段。从这一方面讲，

4 催收不还直接导致信用卡诈骗罪的成立，对催收的效力认定应非常谨慎。“催收”的“收”是目的，“催”只是手段，催收的刑法效力应根据催收目的是否实现来评判：在银行两次催收后的3个月内，持卡人全额还款的，催收目的完全实现，故催收效力全部终结，持卡人不构成恶意透支;若持卡人继续透支的，由于银行对增加的金额并未催收，不存在催收目的是否实现的问题，故银行需对该部分金额进行新的催收;持卡人归还部分欠款的，催收目的部分实现，故而对归还部分金额的催收效力终止，但对尚未归还部分金额的催收目的并未实现，催收继续有效。

从部分还款本身来看，一方面是持卡人的一种客观行为，另一方面还能够体现持卡人在面对银行催收时的主观还款意愿，因此应从主客观方面考量其效力：从客观方面看，信用卡欠款系银行与持卡人的债权债务关系，持卡人在银行催收后归还部分透支款的，债务部分消灭，该部分不属于催收不还，故不追究刑事责任;未归还部分的债权债务关系继续存在，持卡人对该部分仍属催收不还。从主观方面看，持卡人在申办信用卡时已经了解了银行关于透支的规定，因此持卡人理应在银行催收后归还全部欠款。持卡人归还部分欠款时，其对于银行催收剩余部分金额系明知，银行不需履行司法解释规定的两次催收以外的催收义务。

综上，在银行进行两次有效催收后，催收行为及3个月的缓冲期就此固定，持卡人归还部分欠款的行为不推翻此前催收的效力。无论持 5 卡人有多少次还款行为，也无论还款金额为多少，银行对于尚未归还部分的催收效力均继续发生作用，不需对该部分金额进行重新催收;但对于已归还部分的催收效力则因催收目的实现而终止，该部分金额应从犯罪金额中予以扣除。如此认定，既能做到罚当其罪，罪行责相适应，符合宽严相济的刑事政策;又能够鼓励持卡人积极偿还欠款以减少银行损失，降低金融风险，符合本罪的目的。本案中，被告人在银行两次催收后有数次小额还款行为，这不影响银行催收的效力，故被告人构成信用卡诈骗罪，但这数次还款金额均从犯罪金额中扣除。 3.银行与持卡人签订还款协议应受限制

实践中，银行往往在催收的同时与持卡人进行协商，持卡人通过归还最低还款金额以上的欠款表明其还款意愿，进而双方达成还款协议，银行允诺暂时不追究持卡人的刑事责任。

由于信用卡诈骗罪不仅损害银行的利益，更是对社会主义市场经济秩序和金融管理秩序的破坏，故是否追究刑事责任不当然受银行对其私权利处分的影响。只是当透支金额较大且双方达成还款协议时，根据司法解释的规定，可能因情节显著轻微而不予追究刑事责任。因此允许银行对恶意透支数额较大的情形行使处分权，一方面能够给持卡人还款机会，排除那些因客观原因造成的还款不能情形;另一方面能够很大程度上避免因持卡人无法承受全额归还的沉重压力而失去还款能力，从而给银行带来经济损失。但当透支金额巨大时，即便银行因达成还款协议而不报案，也不影响刑法意义上催收的效力，理论上

6 持卡人仍可能构成信用卡诈骗罪，否则可能因持卡人无法履行还款协议而导致更大的金融风险。

在银行与持卡人达成还款协议的情况下，应注意：(1)银行是否与持卡人达成还款协议，是银行根据持卡人在催收后的表现对其权利的一种处分，而非银行的义务。(2)导致催收效力终止的是银行的处分权，而并非持卡人的部分还款行为。(3)当案件涉及还款协议时，一方面应审查还款协议是否银行的真实意思表示，避免银行工作人员以个人名义违规操作，损害银行利益;另一方面，银行就数额巨大的透支款项达成还款协议的，不影响催收效力及对持卡人刑事责任的认定，但持卡人履行还款协议的行为可以作为量刑情节予以考虑。 (作者单位：上海市浦东新区人民法院)

第二篇：仓单质押的法律效力

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仓单质押的法律效力

关于仓单质押的效力，主要包括仓单质押担保的效力范围、仓单质押对质权人的效力、仓单质押对出质人的效力及仓单质押对仓储物保管人的效力。

1、仓单质押担保的效力范围

仓单质押担保的效力范围包括其所担保的债权范围和仓单质押标的物范围。关于仓单质押所担保的债权范围，我国现行法上并无明确的规定，但《担保法》第81条规定：权利质押除适用本节规定外，适用本章第一节的规定。”而该法第67条规定：质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。质押合同另有约定的，按照约定。”因此，仓单质押自应当准用该条之规定。据此，仓单质押所担保的债权范围，除仓单质押合同另有约定外，应包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。这里有疑问的是，质物的保管费用是否属于仓单质押担保的范围。在动产质押中，质物的保管费用是质权人在占有质物期间，为保管质物所出去的必要费用。但在仓单质押中，由于

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仓单质押标的物的范围即为仓单，当无疑义。唯须说明者，如前所述，仓单本身并无多大意义，有意义的是记载其上的财产权利，因为仓单与记载其上的财产权利是合为一体，不可分割的，故而仓单设质之后质押担保标的物范围限于仓单并无不妥。另外，依《合同法》第390条的规定，仓储物的保管人对入库仓储物发现有变质或其他损坏，危及其他仓储物的安全和正常保管的，除催告存货人或者仓单持有人做出必要的处置外，在紧急情况下，保管人可以做出必要的处置。保管人对仓储物的处置多为将其变价，从而保管仓储物的代位物。由此若该仓单已经设质，则该权利质权仍存在于该代位物上;如果仓储期间届满存货人或者仓单持有人没有提取仓储物，则保管人有权将仓储物依法提存，于此情况下，仓单质押的效力仍存在于该提存物上。质言之，如果仓储物有代位物或者提存物的，则仓单质押的效力仍及于该代位物或者提存物。同时，如果仓储物生有孳息的，则仓单质押的效力也及于该孳息。

2、仓单质押对质权人的效力

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仓单质押对质权人的效力，表现在因仓单设质而发生并由质权人所享有和承担的权利和义务。

1)仓单留置权。仓单设质后，出质人应将仓单背书并交付给质权人占有。债务人未为全部清偿以前，质权人有权留置仓单而拒绝返还之。依质权一般法理，质权人对标的物的占有乃质权的成立要件，而质权人以其对标的物的占有在债务人未为全部清偿之前，得留置该标的物，其目的在于迫使债务人从速清偿到期债务。这种留置在动产质权表现得最为明显，因为动产质押的质权人直接占有设质动产，当债务人不能清偿到期债务时，质权人当然首先留置其所占有的动产，从而才能将该动产变价并优先受偿。而在仓单质押中，质权人占有的是出质人交付的仓单而并不是直接占有仓储物。但是，仓单是提取仓储物的凭证，因此仓单质押的质权人在债务人不能清偿到期债务时留置仓单，就可以凭其所占有的仓单向保管人请求提取仓储物而进行变价并优先受偿届期债权。

2)质权保全权。仓单设质后，如果因出质人的原因而使仓储物有所损失时，会危及质权人质权的实现，于此情形下，质权人有保全质权的权利。我国《合同法》第388条的规定：保管人根据存货人或者仓单持有人的要求，应当同意其检验仓储物或者提取样品。”第389条规定：保管人对入库仓储物发现有变质或者其他损坏的，应当及时

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3)质权实行权。设定质权的目的在于担保特定债权能够顺利获得清偿，因此在担保债权到期而未能获得 清偿时，质权人自有实现质权的权利，以此为到期债权不能获如期清偿的救济，从而实现质押担保的目的。这在仓单质押亦同，且为仓单质押担保权利人的最主要权能。仓单质押的质权实行权包括两项：一为仓储物的变价权，二为优先受偿权。

4)质权人的义务。质权人的义务主要包括保管仓单和返还仓单。在前者，因为仓单设质后，出质人要将仓单背书后交付给质权人占有，但质权人对仓单的占有，因有出质背书而取得的仅为质权，而非为仓储物的所有权。故而因质权人原因而致仓单丢失或者为其他第三人善意取得，就会使出质人受到损害，因此，质权人负有妥善保管仓单的义务。至于后者，乃为债务人履行了到期债务之后，质权担保的目的

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3、仓单质押对出质人的效力

仓单质押对出质人的效力主要表现为其对仓储物处分权受有限制。仓单作为一种物权证券，是提取仓储物的凭证，取得仓单意味着取得了仓储物的所有权。但仓单一经出质，质权人即占有出质人交付的仓单，此时质权人取得的并不是仓储物的所有权而仅为质权;在出质人，因其暂时丧失了对仓单的占有，尽管其对仓储物依然享有所有权，但若想处分该仓储物，则势必会受到限制。出质人若想对仓储物进行处分，应当向质权人另行提供相应的担保，或者经质权人同意而取回仓单，从而实现自己对仓储物的处分权。在前者，表现为仓单质押消灭;在后者，表明质权人对债务人的信用持信任态度而自愿放弃自己债权的担保，法律自无强制的必要。如果此项处分权不受任何限制，则质权人势必陷入无从对质押担保标的物的交换价值进行支配的境地，从而该项权利质权的担保机能便因此而丧失殆荆

4、仓单质押对仓储物的保管人的效力

仓单质押对仓储物的保管人是否发生效力，因现行法上没有明确规定，所以不无疑义。质押对人的效力一般仅限于质押合同的当事人，

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赢了网s.yingle.com 但在仓单质押似有不同。我们认为，仓单质押对仓储物的保管人亦发生效力，只是不如其对质权人和出质人那么强而已。仓单质押对保管人的效力主要表现在如下两个方面：

第一，保管人负有见单即交付仓储物的义务。仓单是提取仓储物的凭证，仓单持有人可以凭借所持有的仓单向保管人请求交付仓储物，而保管人负有交付仓储物的义务。因而，在仓单质押中，当质权人的债权到期不能获清偿时，质权人便可以向保管人提示仓单请求提取仓储物从而实现仓单质押担保。从此意义上讲，仓单质押的效力及于保管人。

第二，保管人享有救济权。依合同法原理，仓单持有人提前提取仓储物的，保管人不减收仓储费。因此，质权人在实现质权时，尽管仓储期间尚未届满，保管人也不得拒绝交付仓储物。但是，如果由于质权人提前提取仓储物而尚有未支付的仓储费的，保管人得请求质权人支付未支付的仓储费。当然，质权人因此而为的支出应当在仓储物的变价之中扣除，由债务人最后负责。若质权实行时，仓储期间业已届满，保管人亦享有同样的救济权，由质权人先支付逾期仓储费，债务人最后予以补偿。

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偿

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有

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第三篇：仲裁协议的法律效力

摘要：仲裁协议作为仲裁所产生的基础，作为仲裁裁决、仲裁程序的依据，直接决定仲裁双

方当事人的争议能否提交仲裁机构解决、仲裁机构有无管辖权、仲裁裁决能否被执行等等，而我国对仲裁协议的效力的规定比较苛刻，无形中限制了仲裁作用的发挥。本文通过对仲裁协议的生效要件，仲裁协议的效力表现，以及各种情形下仲裁协议的效力状况作简单的概述，从中得出我国《仲裁法》对仲裁协议效力的一些不足之处。关键词：仲裁 仲裁协议的效力 仲裁条款的独立性

一、仲裁协议概述

(一) 仲裁协议的定义

仲裁协议，又称仲裁合同，仲裁契约，是指当事人自愿把他们之间业已发生或将来可能发生的特定争议交付仲裁解决的共同意思表示。仲裁的基础就在于它的有效仲裁协议，我国《仲裁法》所确立的制度就是仲裁协议制度，所谓的仲裁协议制度就是指当事人向仲裁机构申请仲裁必须以当事人双方达成的仲裁协议为依据，仲裁的自愿性原则也是通过仲裁协议而体现出来的。

(二) 仲裁协议的有效要件

一份有效的仲裁协议，必须具备合法的形式，各国仲裁立法中虽然对仲裁协议的形式要求不尽一致，但绝大多数国家都规定仲裁协议必须是书面的。我国《仲裁法》第16条也规定，仲裁协议必须是书面的，但是各国也认为，这里的书面应当作广义的理解，包括普通书面形式和特殊的书面形式。前者是指合同中订立的仲裁条款和专门订立的仲裁协议，后者指往来的信函、电报、电传、传真、邮件等等，减少了由于仲裁协议书面的严格性导致仲裁协议无效的发生。

一份有效的仲裁协议还必须具备实质性的积极要件，我国《仲裁法》规定中协议应当具备下列内容：请求仲裁的意思表示;仲裁事项;选定的仲裁委员会。

1、请求仲裁的意思表示：在仲裁协议中，当事人应明确表示愿意将争议提交仲裁解决，由于仲裁协议是合同的一种，而合同本身就是当事人的共同意思表示，所以请求仲裁的意思表示至少应具备下列三个条件：必须是所有当事人在协商一致的基础上的共同意思表示;必须是所有当事人真实的意思表示;必须是有利害关系的各方当事人之间的意思表示。

2、仲裁事项：指当事人提交仲裁的争议范围，即当事人将何中性质的争议提交仲裁。按国际通行的做法，当事人只有把订在中协议中的事项提交仲裁时，仲裁机构才予受理。我国的规定是比较苛刻的，对于超越仲裁协议范围的事项的仲裁协议认定为无效。

3、选定的仲裁委员会：当事人在签定仲裁协议时，应当订明争议事项由哪一个仲裁委员会进行仲裁，否则就无法执行仲裁协议。但是事实上我国已放松了对此的限制，在《最高人民法院关于确认仲裁协议效力几个问题的批复》中说明了可以补充协议，明确同时选择两个以上仲裁机构的，依当事人的选择权。

二、仲裁协议的效力

(一) 对当事人的效力

仲裁协议一经合法成立，首先对各方当事人产生直接的法律效力，当事人因此丧失了就特定争议向法院起诉的权利，而相应地承担着将争议提交依协议确立的范围、地点的仲裁机构仲裁并服从仲裁裁决的义务，除非当事人又另外达成协议而变更原仲裁协议。如果一方当事人就仲裁协议范围内的事项向法院起诉，另一方当事人则有权依据仲裁协议要求法院终止诉讼，法院应驳回原告的起诉。

(二) 对仲裁机构的效力

仲裁机构的仲裁权来源于当事人的授权，当事人签订了有效的仲裁协议，即将对特定争议事项的仲裁权授予了特定的仲裁机构。同时，仲裁机构的管辖权受到仲裁协议的限制，

只能依仲裁协议约定的方式对当时人在仲裁协议中约定的事项进行仲裁，而对仲裁协议约定范围一的任何争议都无权仲裁。此外，涉外仲裁还可以选择仲裁裁决所依据的法律，及仲裁的方式，同样对仲裁机构有约束力。

(三) 对法院的效力

仲裁协议对法院的效力是其法律效力的重要体现，一份有效的仲裁协议对法院的效力即排除法院的管辖权，也就是说任何一方当事人不得随意撤消已成立的中协议，不得就有关仲裁协议中约定的事项向法院起诉，法院应尊重当事人的约定，不得受理有仲裁协议的争议。

(四) 赋予仲裁裁决强制执行的效力

仲裁机构对争议作出裁决后，当事人双方应履行裁决，一方当事人不履行的，另一方当事人可依照民事诉讼法的有关规定向人民法院申请执行，人民法院应依法确认其强制执行力。当然，人民法院对仲裁机构作出的裁决予以执行是以当事人间存在有效的仲裁协议为前提，否则人民法院便可裁定不予执行。对此我国《仲裁法》第63条和《民事诉讼法》第217条第2款及第260条第1款已作了明文规定。

三、对各种情形下仲裁协议效力的分析

(一) 不具备仲裁协议生效要件的情况

1、 口头仲裁协议(无书面仲裁协议)

大多数国家规定仲裁协议必须是书面的形式，然而有少数国家默认口头或其他形式仲裁协议的存在。日本民事诉讼法未对仲裁协议的书面性作任何特别要求，日本法律界认为，仲裁协议口头形式也可以，默示缔结也可以。在英国，普通法上的仲裁不要求书面形式的仲裁协议。事实上口头或默示的仲裁协议也是对仲裁协议效力的补充，在特定的情况下应该要承认口头或默示仲裁协议的效力，以便更好地按当事人之间的意思表示解决纠纷。 在以下的情形下，应当承认口头或默示仲裁协议的效力：第一，当事人双方虽无书面仲裁协议，但在仲裁过程中均承认有口头仲裁协议的存在，当然这一点可以由双方当事人再次以书面形式确定，但是在已申请仲裁的情况下，可以节约资源，加快案件的审理。第二，当事人之间的行为及相关材料可以证明他们之间存在仲裁协议，比如一方当事人提出双方之间有口头仲裁协议的存在并申请仲裁的，而另一方当事人进行实体答辩或其他仲裁行为而未予反对的，应视为仲裁协议的存在，且以“禁反言”原则应予以确认。第三，由于法律的规定或法律行为如合同的订立，变更等，使得当事人必须受原合同的仲裁条款的约束。可见，承认口头或是默示仲裁协议在实践中仍然是有意义的，我国《仲裁法》在修订时应考虑放松对书面形式的严格要求，也是符合现代仲裁的发展趋势的。

2、 违背当事人的意思表示的仲裁协议

有效的仲裁协议是基于双方真实的意思表示而签定的，真实的意思表示是指行为人的行为应反应其内心的真实效果意思，仲裁协议的订立，是建立在双方自愿、协商、平等的基础上，不允许任何一方把自己的意志强加于另一方。我国《仲裁法》第17条第三款规定：一方采取胁迫手段，迫使对方订立仲裁协议的，仲裁协议无效。但在我国《合同法》第54条规定，一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。也就是说，违背当事人真实意愿的仲裁协议属于可变更可撤消的合同，而不应以无效合同一概论之。应在充分尊重当事人意思自治的前提下决定合同的效力问题。 同时，对于欺诈、乘人之危而订立的仲裁协议在实践中也往往被法院认定为无效仲裁协议，实际上是扩大了无效仲裁协议的范围，有违仲裁的意思自治原则，不利于尊重当事人的利益、意志，以及鼓励交易。若当事人不提出撤消的要求，法院也不应越俎代庖。在实践中，如因仲裁相关事项发生争议，欺诈一方申请仲裁，而受欺诈一方自愿加入仲裁，也应当允许，认定仲裁协议有效，并予以执行。

3、 超越仲裁协议范围事项的仲裁协议效力

对于超越仲裁协议范围的事项，，如果一方当事人把不属于仲裁协议中指定的事项提交仲裁，另一方当事人有权对仲裁庭的管辖权提出异议;即使在仲裁庭审理终结并作出裁决以后另一方当事人仍然有可能有权拒绝履行该裁决所规定的义务，并可向管辖法院申请撤消仲裁裁决，法院亦可拒绝执行该裁决。 我国《仲裁法》第三条对婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷以及依法应当由行政机关处理的行政争议的事项不得仲裁。然而在实践中经常出现的情况是，当事人双方仅规定发生争议即提交仲裁解决，却未规定争议事项的内容，由于没有规定具体争议事项，往往导致仲裁协议的无效，使得双方当事人不能通过仲裁迅速解决，而须重新达成协议。比如当事人在协议中约定：由履行该合同所产生的一切争议均提交仲裁，这样就排除了合同的效力及合同的解释问题。当事人在买卖合同中约定：由货款的支付所发生的纠纷提交仲裁，这样就导致对货物的质量是否合格的问题不得仲裁，但是实际上这些都与货款的支付有一定的关系。如果不允许联系合同上下文及具体情况作出解释，给予仲裁机构以一定的自由裁量权，都是不利于纠纷的解决的。

4、 未指定明确的仲裁委员会的仲裁协议效力

在实践中常常出现不规范的仲裁协议，未明确指定仲裁机构的情况大致有下列几种：第一，约定了仲裁地点，没有约定仲裁机构的，或者虽然有约定，约定的仲裁机构不正确，用语不规范，约定的仲裁机构不存在。第

二、同时约定两个或两个以上的仲裁机构。第三，既约定仲裁，又约定诉讼的。凡此种种，不一而足。 对于这些仲裁协议的效力认定，有的可以根据《仲裁法》第18条“仲裁协议对仲裁事项或者仲裁委员会没有约定或者约定不明确的，当时人可以补充协议;达不成补充协议的，仲裁协议无效。”当事人可以自行补充，完善，使之成为有效协议。有的可以通过人民法院及仲裁机构进行推定，同样承认其效力。第一种情况，常常采用推定的方法，若指定地点只有一个仲裁委员会，推定约定的仲裁机构就是该委员会，否则无法推定的，即为无效的仲裁协议。第二种情况根据最高院1996年12月12日致山东省高级人民法院的函中可以认定同时选择两个仲裁机构也是有效的，只要当事人明确选定一个仲裁机构即可执行。 第三种情况，约定了仲裁，同时约定“对仲裁不服，向人民法院起诉”的仲裁协议，应当属于有效仲裁协议。因为这类仲裁条款，实际是约定仲裁优先，应该选择仲裁解决。但是，对争议约定仲裁，同时又约定可以起诉的仲裁协议效力如何认定呢?有观点认为，仲裁协议无效。因为此类仲裁条款相互矛盾，当事人仲裁的意思表示和诉讼的意思表示并存，因而不能确定仲裁意思表示有效，诉讼意思表示无效。反对意见认为，对此类仲裁协议不宜一律宣布仲裁协议无效，应结合考虑当事人的行为表现，作出认定。第一，如果一方当事人申请仲裁，另一方当事人在仲裁庭首次开庭前，未对仲裁机构受理该案提出异议，则仲裁庭就取得本案的管辖权。视为另一方放弃了协议书中的诉讼选择。仲裁庭裁决作出后，当事人就仲裁协议效力向人民法院提出异议，人民法院不予受理;如当事人以仲裁协议无效为由，要求人民法院撤销仲裁裁决，人民法院也不应作出撤销裁定。第二，如果一方当事人申请仲裁，另一方当事人在仲裁庭首次开庭前，向人民法院提出异议，人民法院可以要求当事人达成仲裁补充协议，达不成补充协议，则人民法院可以受理。

(二)对于在仲裁法实施之前的仲裁协议的效力

根据《最高人民法院关于实施〈中华人民共和国仲裁法〉几个问题的通知》，仲裁法实施前当事人订立的仲裁协议仍然有效，有关当事人向人民法院起诉的，法院不予受理，但当事人双方放弃书面仲裁协议的，人民法院应当受理。最高人民法院在《最高人民法院关于确认仲裁协议效力几个问题的批复》中进一步明确规定：“在《中华人民共和国仲裁法》实施后重新组建仲裁机构前，当事人达成的仲裁协议只约定了仲裁地点，未约定仲裁机构，双方当事人在补充协议中选定了在该地点依法重新组建的仲裁机构的，仲裁协议有效：双方当事人达不成补充协议的，仲裁协议无效。”

(三)仲裁条款的独立性对仲裁协议的影响

仲裁条款的独立性是指仲裁条款作为主合同的附属条款，可以与主合同的其他条款分离而独立存在，不因主合同的无效而无效，不因主合同被撤消而失效，又被称为“仲裁条款的自治”。

1、合同的变更对仲裁协议效力的影响

合同的变更包括合同的主体的变更与合同内容的变更，狭义上的合同变更仅指合同的内容变更，但是由于合同的受让导致合同主体发生变更对仲裁协议的效力也将产生影响，受让方成了合同权利义务的新的承担者，那么对原合同中的仲裁条款是否应当一并接受?原仲裁协议是否对其有效?答案是肯定的，新的合同主体作为原合同的权利义务继受者应当也必须受仲裁条款的约束。同样，对于越权代理中被代理人也必须对代理人与第三人签订的仲裁协议效力予以承认，这也是因为被代理人必须受代理人代理事项对其的约束力，不得对抗代理关系以外的第三人。 至于合同的内容的变更则要区分是对合同的其他条款作出修改还是对仲裁条款作出的修改，如果是对合同其他部分作出修改，依据仲裁协议的独立性，仲裁协议将继续有效。对于争议解决方式的修改则可视为是对仲裁协议的修改，以修改后的条款为准。有时候，原合同与补充协议同时存在，而对于一部分的争议事项适用原合同的解决纠纷方式，而另一部分则适用补充协议的纠纷解决方式，这样一来就出现了矛盾，我认为在这样的情况下，若将事项分割开来分别适用原合同和补充协议解决问题太过于烦琐，给当事人带来诸多不便，应以补充协议中所制订的纠纷解决方式统一解决，将更符合仲裁与诉讼的经济原则。

2、合同的无效与被撤消

合同若被认定为无效，有的观点，比如英国的传统判例中就认为，主合同无效，合同就应是从来不存在的，作为合同的一部分的仲裁条款自然也无效。然而依据仲裁协议的独立性，主合同规定的是当事人间的权利义务关系，仲裁协议只是双方约定将纠纷事项提交仲裁的意思表示，与主合同的权利义务之间的关系并不密切。即使主合同由于主体、意思表示的内容不合法而无效，但是只要符合仲裁协议的生效要件——即上文所述的意思表示，仲裁事项及明确的仲裁机构，仲裁条款就是有效的。

对于合同被撤消的情况，大体如无效合同，应遵循仲裁协议的独立性，不因主合同被撤消而无效，但是也要尊重当事人的意思自治，若当事人由于被胁迫，欺诈而订立了主合同，并且不愿意通过仲裁方式解决纠纷的，应该举证证明，并支持其撤消仲裁协议的主张。

3、仲裁裁决被法院撤消后仲裁协议的效力

关于这个问题有两种观点：第一，严格仲裁制，即不论仲裁裁决的撤销基于什么样的理由，只要仲裁裁决被撤销，当事人之间的争议就要重新确定解决方式。如果通过仲裁方式解决，就必须重新达成新的仲裁协议，否则即可向法院提起诉讼。第二，积极仲裁制，即仲裁裁决的撤销不影响当事人对仲裁的选择，当事人之间的纠纷必须通过已选择的仲裁程序加以解决。 我国仲裁法中对仲裁裁决被法院撤消后的仲裁协议的效力采严格仲裁制。对其效力是不予认可的，第九条第2款中：“裁决被人民法院撤消或不予执行的，当事人就该纠纷可以根据双方当事人重新达成的仲裁协议申请仲裁，也可以向人民法院起诉。”但是这样的后果是，当事人双方重新达成仲裁协议的可能性是非常小的，几乎没有，实际上当事人只能选择诉讼这一条途径。但是由于仲裁协议本身的独立性，以及其实体与程序的双重属性，法院对仲裁裁决的撤消和不予执行是对仲裁裁决本身的否定，并没有否定仲裁协议的有效性，也就是说法院并没有否认双方当事人所达成的将争议事项提交仲裁的意思表示的有效性。除非仲裁协议本身因欠缺生效要件而导致仲裁协议无效，否则仲裁协议的效力仍是不可变更的，这也是符合积极仲裁作为当今商事仲裁的趋势的。

四、结语

仲裁协议的有效性对当事人的司法救济权的选择，确定仲裁机构管辖权都有着重大的意义，为了与国际仲裁的趋势相符合，以及有利于解决当事人之间的纠纷，我国的仲裁法在修改时

应充分考虑到尊重当事人意思自治的原则以及仲裁条款的独立性，放松对仲裁协议有效性的要求，以有利于双方当事人之间已订立的仲裁协议得以执行的目的，使双方当事人通过仲裁解决他们之间纠纷的最初目的能得到实现。

参考文献：

1、黄进、宋连斌、徐前权著，《仲裁法学》中国政法大学出版社 2002年6月修订版

2、《最高人民法院关于确认仲裁协议效力几个问题的批复》(一九九八年十月二十一日最高人民法院审判委员会第一零二九次会议通过)

3、孙彦臣 对外经济贸易大学 《评中国仲裁法关于仲裁协议有效性的规定》

4、阎铁毅 大连海事大学 《仲裁协议与仲裁条款的法律效力问题研究——兼论我国〈仲裁法〉中关于仲裁协议的规定》

第四篇：跨境债权转让的法律效力

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跨境债权转让的法律效力

跨境债权转让的法律效力

《合同法》第八十条规定：“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。”显然，境内外资银行是否将转让行为通知中资银行，法律效力不完全一致;跨境转让是否完全等同于境内转让，也有必要辨析。

(一)转让人将跨境债权转让通知债务人的法律效力

根据《合同法》第七十九条规定，债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有根据合同性质不得转让、按照当事人约定不得转让、依照法律规定不得转让等三种情形之一的除外。境内外资银行与中资银行之间因代付而产生的债权债务关系，双方并没有约定该债权不得转让，境内外资银行对中资银行的债权也不在现行法律禁止转让的范畴，合同性质方面，形式上似乎也不属于学术界通常所理解的带有人身权属性的不可转让性。毫无疑问，债权人可以向境内任何具有民事行为能力的第三者转让其债权。但中国是外汇管制国

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家。银行跨境债权转让行为的法律效力将一定程度上受制于现行外汇管理法规规章。

当前境内金融机构的短期外债均受到一定的额度控制。境内金融机构每个工作日的短期外债余额不得超过外汇局核定的指标额。假定境内外资银行跨境转让债权行为合法有效，则其直接的后果是额外增加了中资银行的短期外债负担。中资银行必须到外汇局办理外债登记手续。并产生两种可能：一是中资银行短期外债余额仍然在外汇局核定的指标限额内：二是中资银行外债余额超过外汇局核定的指标额，将受到外汇局的行政处罚。法理上，债权人转让债权给债务人增加额外负担的，债权人应该承担救济责任。第一种情况下，境内外资银行可以通过赔偿中资银行因额外占用外债指标造成的经济损失的方式承担救济责任：第二种情况下，中资银行可能受到的行政处罚却是境内外资银行无法救济的。当然，债权人可以赔偿债务人可能受到的罚款，却不能为其消除行政处罚留下的违规记录。因债权转让行为造成债务人被动违反外汇管理规定而无辜接受行政处罚应不是《合同法》的立法本意。诚然，《合同法》的法律位阶高于现行外汇管理法规规章，但前者并没有禁止也无权禁止国家采取外汇管制措施，后者的规定也没有抵触前者的基本精神和内容。因此，境内外资银行跨境债权转让若直接导致中资银行外债超过核定指标而违反外汇管理规定，则转让行为应受“根据合同性质不能转让”的限制，该认定为无效，除此之外则该认定转让为有效。

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当前学术届一般认为，“合同性质不能转让”通常指具有人身权属性的权利不能转让。笔者认为。这种理解是片面的。“合同的性质不得转让”，不应该仅仅根据合同签定之初权利转让本身来判断，而应该结合转让之后的法律结果来综合分析。虽然合同权利本身可以转让，但如果债权人转让合同权利的法律结果是导致债务人违反国家行政法规规章而可能受到行政处罚，那么这种转让自然应该归人“合同的性质不得转让”的范畴。

(二)转让人未将跨境债权转让通知债务人的法律效力

商业银行外汇业务的代付，其金融属性是融资，法律属性是第三人代为履行。中国是外汇管制国家，外债方面仍执行较为严格的管制政策。根据《国家外汇管理局关于2017金融机构短期外债管理有关问题的通知》第一条第一项的规定，期限在90天以上(不含90天)的已承兑未付款远期信用证应纳入短期外债余额指标管理。中资银行应客户申请，向境外受益人开出90天以上已承兑远期信用证，在未付汇之前，该信用证项下金额构成其自身外债，占用其短期外债指标。中资银行在法律允许的范围内，以支付利息为代价申请境内外资银行在信用证到期时代为向境外受益人支付信用证项下应付款。境内外资银行应申请后的代付行为，其法律后果对中资银行而言是消灭了其外债，对自身而言是间接占用外债指标。

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境内外资银行因代付取得对境内中资银行的债权。在该债权转让之后，债务被履行之前，债权转让行为对债务人的效力是待定的。其效力取决于转让人或受让人是否将转让行为通知给债务人(排除上文分析的转让后导致债务人违反外汇管理规定的情形)。转让行为如果对中资银行有效，则中资银行重新构成一笔外债。因此，在中资银行向境内外资银行合法有效履行还本付息之前的任何一个时刻，中资银行始终处在承担外债的不确定风险之中，一旦境内外资银行或

其境外联行将债权转让行为告知给中资银行，中资银行承担外债的风险也就即刻转化为现实。而在中资银行向境内外资银行有效履行还本付息后。中资银行承担外债的风险也就宣告解除。在跨境债权转让业务流程中，从境内外资银行将债权转让给境外联行并从境外联行取得对价款始，至中资银行向境内外资银行归还因代付而产生的本息止，不管是债权转让人还是受让人，均没有也不想将债权转让事实通知作为债务人的中资银行。中资银行为了压缩自身外债规模才与境内外资银行叙作信用证下的境内代付业务，如果境内外资银行的跨境债权转让导致其重新担负外债责任，那么境内外资银行的境内代付业务将从市场上消失。市场经济主体以追求利润最大化为其经营目标之一，自然没有哪家银行愿意接受既支付了代付利息又要承担外债责任的结果。

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判断一个合同是什么性质合同，其主要依据是当事人双方对订立该合同的真实意图，而不是给合同所取的名称。境内外资银行与境外联行签定债权转让合同的真正意图并不是转让债权。因为如果其意图是为了转让债权就应该是希望转让行为对债务人发生法律效力，受让人直接能够从债务人处取得相应债权。而客观事实却与此截然相反：转让人与受让人从不去告知债务人债权已经转让，受让人支付债权转让款后所收受的本息也是来自转让人而不是债务人。诚然，债权转让行为不以是否告知债务人作为生效要件。但将一个双方当事人主观意图上根本不想让债务人发生法律效力的法律行为称为“债权转让”，无疑是对法律的一种亵渎。境内外资银行与其境外联行所签定的跨境债权转让合同，虽然双方意思表示一致，但并不真实，其本质是以虚假的“债权转让”掩饰真正意图也是客观事实上的“跨境借贷”。我们承认“债权转让协议自双方订立时起即成立并生效”，但值得注意的是生效的是作为客观事实上的跨境借贷协议，而不是名义上的债权转让协议。

可见，转让人未将跨境债权转让通知债务人的，转让行为对中资银行(债务人)不发生法律效力，中资银行不因境内外资银行的债权转让而承担外债责任。其向境内外资银行还本付息是合法有效的债务履行行为。

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第五篇：论工伤私了的法律效力

中央广播电视大学开放教育

新疆广播电视大学本科毕业论文

论工伤私了的法律效力

作者：王达想

学校：中央广播电视大学 专业：法学 年级：2011年秋季 学号：1165001262XXX 指导教师：蔡红东 2013年 5月

1

目 录

论文摘要„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„03 一 工伤私了协议的概念„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„04 二 工伤私了的主要原因„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„04

(一)单位逃避法律责任，使用胁迫方式签订工伤私了协议„„„„„„„04

(二)我国的相关法律法规不够完善，农民工缴纳工伤保险难„„„„„„05

(三)工伤求偿程序复杂，处理时间漫长„„„„„„„„„„„„„„„05

(四)工伤私了赔偿法律法规没有强制性规定„„„„„„„„„„„„06 三 解决工伤赔偿私定协议法律效力存在争议„„„„„„„„„„„„„06 四 私了的工伤协议是否有效不能一概而论，应区别对待„„„„„„„„„08

(一)工伤私了协议公平合理因视为有效„„„„„„„„„„„„„„08

(二)工伤私了协议不公，不具法律效力„„„„„„„„„„„„„„08 参考文献„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„10

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论文摘要

当劳动者发生工伤后，大部分受伤的劳动者都选择与用人单位签订和解协议。一方面，可以避免双方就此事过多纠缠;另一方面，在双方都自愿签订和解协议的情况下，劳动者能较快拿到相应的赔付。但是，如果用人单位未按照劳动者的伤残等级赔付，在劳动者不清楚相关法律规定的情况下，所获得的赔偿很可能低于法定的赔偿数额。对于这种私了工伤协议的效力如何认定，在实践中仍存在较大分歧。本文拟对工伤私了协议的法律效力进行分析，以期待能提供些许参考。

关键词：工伤、私了协议、法律效力、赔偿

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论工伤私了的法律效力

一、工伤私了协议的概念

所谓工伤私了协议，是指劳动者在发生工伤后根据一方当事人提议或通过中间人主持，经过劳动者与用人单位私下自行协商达成的解决劳动者工伤保险待遇的一种协商。该协议中的中间人仅指民间应邀或主动参与双方争议协调的个人而不包括组织。故其效性质不同于人民调解协议。这种私了工伤协议能够快速解决劳动者与用人单位的纠纷，私了协议的内容也比较容易履行。在实践中，经常会遇到用人单位与劳动者就工伤赔偿私自达成协议，从而达到快速的解决劳动者因工受伤赔偿的问题。那么这种工伤私了协议的法律效力究竟如何，被越来越多的法律工作者提起并讨论。在遇到私了协议的情况下，是一概地认为此类私了协议因为违反法律规定的处理程序而归于无效呢，还是有条件地承认该类私了协议的效力，是摆在法官、律师等法律工作者面前的一个大难题。对该类私了协议处理妥善的话，有利于帮助因工受伤的劳动者能尽快得到用人单位的赔偿，及时治疗，以其更好地恢复伤情，同时也有利于劳资关系的良好发展，缓和一定的社会矛盾。但是，如果用人单位未按照劳动者的伤残等级赔付，在劳动者不清楚相关法律规定的情况下，所获得的赔偿很可能低于法定的赔偿数额。对于这种私了工伤协议的效力如何认定，在实践中仍存在较大分歧。下面本人结合工伤私了赔偿协议的一些实际案例研究分析，以为相关争议做一个参考。

二、工伤私了的主要原因

劳动者发生工伤后，与用人单位签订“工伤私了协议”是一件经常发生的现象。本人认为究其原因，主要有四个方面：

(一)单位逃避法律责任，使用胁迫方式签订工伤私了协议

用人单位为逃避《劳动法》规定的安全责任和工伤保险等相关法律责任，为达到目的，用人单位通过各种办法、手段使得劳动者放弃部分应得待遇。据相关部门统计，2009年我国发生各类较大事故1760起，各类事故死亡人数为83196人，特别是在矿山开采、建筑施工、危险化学品三大高危行业，农民工伤亡人数占总伤亡人数80%以上。我国从事有毒有害生产的企业数量约1万家，接触职业

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危害因素的人数约2亿人左右，其中接触粉尘、毒物和噪声等职业危害的职工超过2500万人，农民工是职业病患病主体人群，而在这些受伤劳动者中近80%都是通过与单位签订私了协议解决赔偿问题，由于多数农民工法律意识淡薄，不懂法律维权，不了解劳动法律法规所赋予自己的合法权益，更不知如何用法律来维护自己的合法权益，单位或企业为逃避相关法律责任，降低赔偿受工伤人员应得的保障报酬，通过用各种手段，诱使胁迫受害人签订工伤私了协议，受伤劳动者有的在出现困难时出于无奈，或者贪一时之利，被动与用人单位签订“工伤私了协议”。例如：王某在一家公司上班，公司一直未与王某签订劳动合同，也未为其参加工伤保险。2012年6月11日21时许，被害人王某在去上班的路上被一拖拉机撞翻，昏迷不醒，肇事司机逃逸。公司在王某送医院抢救的过程中用去3万余元，王某家人也用去了8000多医疗费，但王某一直没有苏醒过来，王某家人要求公司继续出钱抢救王某，但公司称除非王某家人同意与公司签下“XX公司一次性付王某家属6万元，无论王某能否苏醒，均不再与公司有任何联系”等内容的书面协议。因为救人心切，急需交医药费，王某的家属不情愿的在协议上签了字，但王某最终未能苏醒过来。之后王某的家属在进行工伤认定后向公司要求支付王某因工死亡的相关待遇，公司以已与王某家属签订了书面协议为由，拒绝支付相关待遇。

(二)我国的相关法律法规不够完善，农民工缴纳工伤保险难

据统计2009年底，全国农民工总量近2.3亿人，而参加工伤保险人数约为5000万，比例为21.8%，主要是因为一些地方将农民工排除在工伤保险统筹之外，没有为劳动者交纳工伤保险，导致农民工工伤保险参保率低，致使劳动者在发生工伤后权益得不到保障，只能向用人单位主张工伤保险待遇。另外，大多数农民工属于临时性，灵活性就业，工作岗位不定，特别是一些从事建筑类行业的劳动者，缴纳工伤保险不便，导致工伤后签订私了赔偿协议现象较为普遍。

(三)工伤求偿程序复杂，处理时间漫长

劳动者工伤求偿难，程序繁杂，处理时间漫长，未参保的农民工受工伤后，如未能与用人单位协商解决工伤待遇，他们将申请相关部门进行工伤认定和鉴定，但工伤认定需要单位和企业配合，主要依靠内部人员提供相关证据，大多单位和企业为逃避相应赔偿，会制造各种不利于工伤认定的证据，导致工伤认定难，

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即使工伤认定成功后由劳动仲裁委员会进行仲裁，若农民工不服仲裁结果，还需进行上诉，进入司法程序。这一系列的工伤处理程序至少要花一年的时间，有些复杂案件可能要拖上3—5年，甚至更长时间，对个人极为不利，对单位和企业也会造成负面影响，最终，劳动者因为诉累只好望而却步，答应私了，长痛不如短痛，究其各种原因导致工伤私了事件时有发生。

(四)工伤私了赔偿法律法规没有强制性规定

我国现行法律和行政法规中并没有关于工伤私了的强制规定，是造成发生工伤后单位与劳动者签订工伤私了协议的原因之一。通过本人查阅大量法律条文和相关资料，对工伤事故赔偿，法律和行政法规并未规定必须通过劳动行政部门进行处理，也没有规定工伤私了协议绝对无效。现实中如果用人单位未对工伤事故进行上报，仅是违反劳动行政管理的问题，可以根据相关规定对用人单位进行行政处罚，其承担的是行政责任甚至刑事责任，但是行政管理责任和刑事责任和民事责任是不同性质的法律责任，对工伤事故的赔偿，并未禁止用人单位和劳动者进行私了，因此，工伤私了协议并未违反法律和行政法规的强制性规定，因此，大多未缴纳工伤保险的劳动者为图省事，多会选择与用人单位签订私了协议。

三、解决工伤赔偿私定协议法律效力存在争议

前面提到的案例中个人发生工伤后与单位签订私了赔偿协议就属于当前比较普遍的现象，案件审理时就存在不同意见：

第一种意见认为，该协议有效，王某家属不得再向公司要求王某因工伤死亡的相关待遇。理由是根据《中华人民共和国劳动法》第七十七条规定：“用人单位与劳动者发生劳动争议，当事人可以依法申请调解、仲裁、提起诉讼，也可以协商解决。”《工伤保险条例》第五十四条规定，职工与用人单位发生工伤待遇方面的争议，按照处理劳动争议的有关规定处理。依据《劳动争议调解仲裁法》第四十一条规定，当事人双方可以自行和解。王某家属是完全民事行为能力人，对签订的书面协议具有完全的认知能力，对其产生的法律效力应具有预见性，因而签订的该协议为有效协议。

第二种意见认为，该协议无效。理由是最高人民法院《关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释

(三)》(法释[2010]12号)第十条规定，劳动者与用人单位达成的协议存在重大误解或显失公平情形，当事人请求撤销的，人

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民法院应予支持。公司提出的协议是在王某昏迷不醒，继续用钱的情况下，王某家属不懂法律，加上救人心切，才签下这份协议，而且协议内容规定的一次性支付6万元就与此事无关，与工伤待遇四五十万甚至更多的赔偿金额悬殊过大，该协议显失公平，应属无效协议。

本案中笔者认为公司与王某家属签订的工商赔偿私了协议为无效协议，理由如下：

第一，判断某一协议是否有效，应该以该协议是否符合有效或无效协议的要件为判断标准。《中华人民共和国劳动法》第七十七条规定：“用人单位与劳动者发生劳动争议，当事人可以依法申请调解、仲裁、提起诉讼，也可以协商解决。”《工伤保险条例》第五十四条规定，职工与用人单位发生工伤待遇方面的争议，按照处理劳动争议的有关规定处理。此两项规定表示劳动者和用人单位发生工伤待遇方面的争议可以自行协商解决，法律认可此解决途径。但，最高人民法院《关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释

(三)》(法释[2010]12号)第十条规定，劳动者与用人单位达成的协议存在重大误解或显失公平情形，当事人请求撤销的，人民法院应予支持。显失公平的合同、协议是指一方在紧迫或缺乏经验的情况下而订立的明显对自己有重大不利的合同。本案中，王某家属文化程度低，年龄大，不懂得劳动法律规定，为了能尽快拿到钱去救昏迷不醒的王某，不得已签下了该协议，公司一次性支付的6万元与工伤赔偿金额悬殊较大，该协议应认定为显失公平，应属无效协议。

第二，从立法的精神和目的来看，法律设定条款(最高人民法院《关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释

(三)》(法释[2010]12号)第十条规定，劳动者与用人单位达成的协议存在重大误解或显失公平情形，当事人请求撤销的，人民法院应予支持。)，目的在于保护弱势方在紧急情况下签订的不公平协议能得到法律公正的保护，显失公平的合同往往是当事人双方的权利和义务极不对等，经济利益上不平衡，因而违反了公平合理原则。法律规定显失公平的合同应予撤销，不仅是公平原则的具体体现，而且切实保障了公平原则的实现。

此案最终法院根据民法中平等主体的公民和法人之间的协议必须遵循公平、合法性原则协商订立，显失公平的协议自订立起即不具有法律效力等规定，判决工伤事故中受害的王某家属，在与用人单位协商处理工伤事宜中，虽与该公 7

司签订了调解协议，但其所获赔付金额明显低于工伤保险政策中规定的标准，判决用人单位依照工伤保险相关规定予以补差赔偿王某家属34万元。

四、私了的工伤协议是否有效不能一概而论，应区别对待

如今劳动者在生产工作中发生工伤以后，用人单位私下与劳动者就工伤赔偿问题达成协议的情况越来越多。那么这种工伤私了的协议(以下简称协议) 究竟法律效力如何呢?笔者认为不能一概而论，应区别不同情况对待：

(一)工伤私了协议公平合理因视为有效

如用人单位未对工伤事故进行上报，仅是违反劳动行政管理的问题，可以根据相关规定对用人单位进行行政处罚。但对工伤事故的赔偿，并未禁止用人单位和劳动者进行私了，因此，工伤私了协议并未违反法律法规的强制性规定，不能认为无效。而且工伤私了并未违反国家强制性规定，无论是《劳动法》、《劳动合同法》还是《劳动争议调解仲裁法》，都规定发生劳动争议后，劳资双方可调解解决。如果强制规定发生工伤必须经过法定的程序，那么工伤赔偿程序上的复杂和繁琐，并不代表工伤劳动者的权益就能得到及时全面的保障。特别是未参加工伤保险劳动者的合法权益。

根据《工伤保险条例》、《工伤认定办法》规定，首先，双方要进行工伤认定程序(劳动部门收到材料后60日内进行认定)——劳动能力鉴定程序(收到申请之60日内做出鉴定结论，必要时可延长30日)——工伤赔偿仲裁程序(受理仲裁申请后60日内)—— 一审(适用普通程序审理，应当在立案之日起6个月内审结，有特殊情况需要延长的，由本院院长批准，最长可延长6个月;还需延长的，报上级法院批准。)—— 二审(立案之日起3个月内审结。有特殊情况需要延长的，报请本院院长批准)。由此可见，如果严格按照上面的程序进行理赔，不仅占用了劳动行政部门、仲裁委员会的社会资源，同时也牵涉了用人单位和劳动者的人力物力，并不利于劳动者权益的及时维护。所以，在发生工伤后私下签订的和解协议在公平合理的情况下，因视为有效。

(二)工伤私了协议不公，不具法律效力

私下签订的和解协议是否有效也需区别对待。在发生工伤后，一方面用人单位希望尽快处理，另一方面劳动者怕用人单位翻脸不人，双方都希望能够在短时 8

间内达成一个都能接受的协议，这个时候要么劳动者伤情尚未稳定，要么虽然稳定或已出院但并未进行工伤鉴定，在此基础上达成了和解协议。签订这种协议后，协议可能面临的无效或可变更的风险将由用人单位来承担。根据《中华人民共和国合同法》第五十四条规定：下列合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：

(一)因重大误解订立的;

(二)在订立合同时显失公平的。根据该规定，工伤私了协议双方自愿的，如果赔偿金额低于劳动者应得金额(如果赔偿标准低于劳动者实际工伤赔偿标准)，劳动者可以通过诉讼要求补足。如：劳动者发生工伤后，法定工伤待遇应是15万元，协议赔偿金额是10万元，那么劳动者可以申请法院或仲裁机构变更或撤销，追要应该得到而没有得到的另外5万元。当然，如果用人单位赔偿的金额高于劳动者应得赔偿，则不存在再行补足的向题，但用人单位也无法要求劳动者退回。

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参考文献：

[1]李建、孔昌生、陈刚主编：《工伤保险条例问答》、中国法制出版社、 2011年1月第一版。

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[3]赵旭东主编：《合同学法》、中央广播电视大学出版社、2000年12月第1版。 [4]贾俊玲主编：《劳动学法》、中央广播电视大学出版社、2010年7月第2版。 [5]闫宝卿主编《劳动保障监察案例选编》中国劳动社会保障出版社、 2010年3月第1版。

[6]刁翠萍主编《社会保险法配套法规规章选编》、中国劳动社会保障出版社、 2011年1月第1版。

[7]闫宝卿、邱小平、李建主编：《中华人民共和国劳动合同法实施条例释义》、

中国市场出版社、2008年9月第1版。