合规交易承诺书

合规交易承诺书（共9篇）

篇1：合规交易承诺书

董监高及大股东合规交易

类型一：短线交易（买、卖）

（一）涉及对象

上市公司董事、监事、高级管理人员及持有上市公司股份5%以上的股东

（二）释义

短线交易是指上市公司董事、监事、高级管理人员及持有上市公司股份5%以上的股东，在法定期间内（6个月）对公司上市股票买进后再行卖出，或卖出后再行买入的行为。

（三）涉及短线交易的特殊情形

1、若社保基金理事会与各投资管理人以及各投资管理人之间的投资决策不是相互独立的，则对该公司股票的买卖应受六个月持有期的限制。此外，全国社保基金委托的单一投资管理人持有上市公司的股份超过5%时，则应严格遵循《证券法》第47条有关短线交易的规定；

2、警惕集中竞价交易、大宗交易、协议转让；

3、认购公开增发股份、认购定向增发股份；

4、约定购回式证券交易中股东回购；

5、持有同一上市公司的A股和B股再进行相关买卖活动；

6、股票转为ETF份额再赎；

7、一致行动人：一致行动人发生的交易行为应整体看待，其中任一行为人的买卖行为均影响其余一致行动人的买卖权益；

8、设置委托投票权。

（四）不涉及短线交易的特殊情形

1、证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票不受六个月时间限制；

2、根据中国证监会《关于全国社会保障基金委托投资若干问题的复函》的规定，全国社保基金合并持有上市公司5%股份后，若社保基金理事会与各投资管理人以及各投资管理人之间的投资决策是相互独立的，则对该公司股票的买卖可以不受六个月持有期的限制；

3、发生股权激励需向高管股东回购股份；

4、董监高的配偶操作董监高配偶的账户交易董监高任职上市公司的股票；

5、持股5%以上股东参与转融通业务，通过证券交易所平台在6个月内出借和收回证券的。

救市：在6个月内减持过本公司股票的上市公司大股东及董事、监事、高级管理人员，通过证券公司、基金管理公司定向资产管理等方式购买本公司股票的，不属于《证券法》第四十七条规定的禁止情形。通过上述方式购买的本公司股票6个月内不得减持。典型案例

案情简介：2015年8月19日，曹某通过本所证券交易系统以竞价交易方式增持上市公司（HBGF）股票25,400股,成交均价为18.45元，总金额为46.86万元。2016年2月4日，曹某通过本所证券交易系统以竞价交易方式减持HBGF股票70,000股，成交均价为17.37元,总金额为121.60万元。

处罚结果：曹某在任职HBGF董事、高级管理人员期间，将持有的上市公司（HBGF）股票在买入后六个月内又卖出，构成《证券法》第四十七条规定的短线交易。对此，深圳证券交易所对其给予通报批评的处分。

类型二：敏感期（买、卖）

（一）涉及对象

深交所：上市公司董事、监事、高级管理人员及前述人员配偶

上交所：上市公司董事、监事、高级管理人员

（二）释义

上述人员下列期间不得买卖本公司股票：

1、上市公司定期报告公告前30日内；

2、上市公司业绩预告、业绩快报公告前10日内；

3、自可能对本公司股票交易价格产生重大影响的重大事项发生之日或在决策过程中，至依法披露后2个交易日内；

深交所明确指出若定期报告推迟，自原公告日前30日起至最终公告日。

（三）豁免情形

救市：上市公司股票价格连续10个交易日内累计跌幅超过30%的，上市公司董事、监事、高级管理人员增持本公司股票且承诺未来6个月内不减持本公司股票的，可以不遵守敏感期规定。

（四）业绩预告和快报的修正公告

根据《中小企业板上市公司信息披露与规范运作常见问题解答》指出公司发布业绩预告修正公告、业绩快报修正公告，视同发布业绩预告、业绩快报公告，因此董监高在业绩预告修正公告、业绩快报修正公告前10日，买卖股票也应受到限制。典型案例

案情简介：上市公司（SZTY）2012年年报原预约披露日期为2013年3月26日，后申请延期至4月26日。2013年3月22日，公司高管许某先后卖出5万股、10万股、买入7350股、卖出10万股。许某的交易行为构成了窗口期买卖公司股票及短线交易，窗口期买卖股份数量25.735万股，买卖金额474.10万元，短线交易股份数量10.735股，短线交易金额203.96万元。

处罚结果：深圳证券交易所对许某给予通报批评处分的决定。另外，上市公司（SZTY）对许某做出警告处分，并对其进行交易金额10%的经济处罚，约48.8万元。

类型三：敏感期（深交所买卖、上交所：买）

（一）涉及对象

深市主板：控股股东、实际控制人为自然人的，则包括其配偶、未成年子女

中小板、创业板包括：

（一）控股股东、实际控制人直接或者间接控制的法人、非法人组织；

（二）控股股东、实际控制人为自然人的，其配偶、未成年子女

上交所：控股股东、实际控制人

（备注：公司无控股股东、实际控制人的，公司第一大股东及其最终控制人应当比照执行）

（二）释义

上述人员在下列期间不得买卖股票（上交所为“不得增持”）：

1、公司年度报告公告前30内（上交所为“定期报告公告前10日内”），因特殊原因推迟年度报告公告日期的，自原预约公告日前三十日起算，直至公告前一日；

2、公司业绩预告、业绩快报公告前10日内；

3、自可能对公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件发生之日或者进入决策程序之日，至依法披露后2个交易日内。

（三）豁免情形

救市：上市公司股票价格连续10个交易日内累计跌幅超过30%的，上市公司董事、监事、高级管理人员增持本公司股票且承诺未来6个月内不减持本公司股票的，可以不遵守敏感期规定。

类型四：减持预披露（卖、披露义务）

（一）涉及对象

持股5%以上的股东

（二）释义

1、计划通过证券交易所集中竞价交易减持股份，应当在首次卖出的15 个交易日前预先披露减持计划；

2、通过协议转让方式减持股份并导致股份出让方不再具有上市公司大股东身份的，股份出让方、受让方应当在减持后六个月内继续遵守本原则。典型案例

案情简介：XDT作为上市公司（DBDQ）的控股股东，于 2015 年3 月 20 日至 2015 年 6 月 10 日期间通过大宗交易方式累计减持上市公司（DBDQ）流通 A 股128,600,000 股，占上市公司（DBDQ）股份总数的14.72%。XDT在连续六个月内通过证券交易系统出售持有的上市公司（DBDQ）股份超过上市公司（DBDQ）股份总数的 5%，但XDT未在首次出售二个交易日前刊登减持提示性公告。

处罚结果：XDT的上述行为违反了深交所《股票上市规则（2014 年修订）》第 1.4 条，深交所《主板上市公司规范运作指引（2015 年修订）》第1.3 条、第4.2.24 条、第 4.2.25 条的规定。鉴于上述违规事实及情节，依据本所《股票上市规则（2014年修订）》第 17.2 条的规定，经深交所纪律处分委员会审议通过，交易所作出如下处分决定：对XDT给予通报批评的处分。

类型五：其他变动1%的披露要求（买卖、披露义务）

（一）涉及对象

中小板：控股股东、实际控制人

创业板：5%以上的股东或者公司的实际控制人

备注：公司无控股股东、实际控制人的，公司第一大股东及其最终控制人应当比照执行

（二）释义

增加或者减少比例达到1%，应当在该事实发生之日起二个交易日内就该事项作出公告。

类型六：短期不得减持股份的情形（卖）

（一）涉及对象

董事、监事、高级管理人员、持股5%以上的股东

（二）释义

1、因涉嫌证券期货违法犯罪，在被中国证监会立案调查或者被司法机关立案侦查期间，以及在行政处罚决定、刑事判决作出之后未满六个月的；

2、因违反证券交易所自律规则，被证券交易所公开谴责未满三个月的；

3、中国证监会规定的其他情形。典型案例

案情简介：GDGD于20日通过深交所大宗交易减持上市公司（GDKJ）股票1100万股，占总股本的3.1829%，减持均价为20.1元/股；于21日再次通过大宗交易，以均价20.16元/股减持625万股，占总股本的1.8084%，合计减持4.9913%。本次减持后，GDGD持股由13.3551%降至8.3638%。GDGD表示，本次减持为补充其流动资金，改善其财务状况和提高盈利、抗风险能力，并称不排除未来12个月内继续减持的可能。

处罚结果：上市公司(GDKJ)表示，GDGD的本次减持违反了《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》要求，不仅破坏证券市场交易秩序，还侵害了其他全体股东的合法权益。据上市公司（GDKJ）披露，GDGD曾因相关行为涉嫌违规，于2015年12月8日收到证监会《调查通知书》；公司于6月3日收到湖北证监局《行政处罚事先告知书》，就GDGD相关行为对GDGD及其他相关方作出行政处罚。依照《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》第六条第一款：上市公司或者大股东因涉嫌证券期货违法犯罪，在被证监会立案调查或者被司法机关立案侦查期间，以及在行政处罚决定、刑事判决作出之后未满六个月的，不得减持股份。GDGD本次减持违反了上述规定。

类型七：三个月内减持不得超过1%（卖）

（一）涉及对象

持股5%以上的股东

（二）释义

1、在三个月内通过证券交易所集中竞价交易减持股份的总数，不得超过公司股份总数的百分之一；

2、通过协议转让方式减持股份并导致股份出让方不再具有上市公司大股东身份的，股份出让方、受让方应当在减持后六个月内继续遵守本原则。典型案例

案情简介：2016年6月16日至6月22日，HXRS通过集中竞价交易方式减持上市公司（XNE）500万股，占（XNE）股份总数的1.56%，减持金额7945.02万元。本次减持后，HXRS不再持有上市公司（XNE）股份。按照《上市公司大股东、董监高减持股份的若干规定》第八条、第九条和第十条：上市公司大股东计划通过证券交易所集中竞价交易减持股份，应当在首次卖出的15个交易日前预先披露减持计划；上市公司大股东在三个月内通过证券交易所集中竞价交易减持股份总数，不得超过公司股份总数的百分之一。而HXRS既未按规定预先披露减持计划，且三个月内通过集中竞价交易减持股份的比例超过上市公司（XNE）股份总数的1%。

处罚结果：9月30日，深交所发布了《关于对HXRS给予公开谴责处分的公告》，对HXRS给予公开谴责的处分，计入上市公司诚信档案并向社会公布。10月9日，山东证监局决定对HXRS采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

类型八：内幕交易管理与限制（买、卖）

（一）涉及对象

内幕知情人

（二）释义

从知情之日起到事件正式披露的两个交易日内，不得买卖股票。

（三）内幕信息认定

根据《证券法》第七十五条证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息:

１、本法第六十七条第二款所列重大事件；

２、公司分配股利或者增资的计划；

３、公司股权结构的重大变化；

４、公司债务担保的重大变更；

５、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十；

６、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；

７、上市公司收购的有关方案；

８、国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。典型案例

案情简介：上市公司（LSGB）董事长赵某某、原证券事务代表徐某，是上市公司（LSGB）境外参股公司重大亏损这一内幕信息的知情人。赵文某为赵某某的近亲属并关系密切，且在内幕信息敏感期内与徐某存在联络。在内幕信息敏感期内，赵文某于2015年4月3日使用其本人证券账户卖出所持9万股，避损金额391,130.2元，构成内幕交易。

处罚结果：天津证监局据此决定，依照《证券法》第二百零二条的规定，没收赵文某违法所得39.11万元，并处以39.11万元罚款。

类型九：减持解除限售存量股份达1%（卖）

（一）涉及对象

深交所主板、中小板、沪主板：持有、控制公司股份百分之五以上的原非流通股股东

（二）释义

通过证券交易系统出售限售股份，每累计达到该公司股份总额的1%时，公司应当在该事实发生之日起二个交易日内作出公告，公告期间无须停止出售股份。

类型十：增持首次达5%（买）

（一）涉及对象

持股５％以下的股东

（二）通过证券所的证券交易

应当在该事实发生之日起3日内披露权益变动报告书，自该权益变动事实发生之日至公告权益变动报告书前，不得再行买卖该上市公司的股票。

（三）通过协议转让方式、行政划转或者变更、执行法院裁定、继承、赠与等方式

拟达到或者超过一个上市公司已发行股份的5%，应当在该事实发生之日起 3 日内披露权益变动报告书，在作出报告、公告前，不得再行买卖该上市公司的股票。典型案例

案情简介：2014年5月22日，刘某决策并实际操作5个涉案证券账户，陆续买入上市公司（LQGF）股票。根据深圳证券交易所提供的数据，2014年9月25日，以上5个涉案证券账户合计持有上市公司（LQGF）股票12,210,158股，首次超过上市公司（LQGF）已发行股份比例的5%，达到5.29%；2014年10月15日，合计持有上市公司（LQGF）股票17,321,915股，占比7.50%，达到峰值；截至2015年3月19日，合计持有上市公司（LQGF）股票16,531,917股，占比7.16%。刘某作为上述5个涉案证券账户的实际控制人，未依照《证券法》第八十六条的规定履行报告、通告及公告义务，是有关违法行为的责任人。处罚结果：深圳证监局对刘某责令改正，给予警告，并处以60万元罚款。

类型十一：达到或超过5%后每增持5%（买、卖）

（一）涉及对象

持股5%以上的股东

（二）通过证券所的证券交易

在该事实发生之日起3日内披露权益变动报告书，在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。

（三）通过协议转让方式、行政划转或者变更、执行法院裁定、继承、赠与等方式

应当在该事实发生之日起 3 日内披露权益变动报告书，在作出报告、公告前，不得再行买卖该上市公司的股票。典型案例

案情简介：截至2015年6月4日，ZHTZ、JCJT作为一致行动人持有上市公司（ZHHB）已发行股份的15.97%。作为上市公司（ZHHB）控股股东，ZHTZ、JCJT分别于2015年6月16日至6月29日、2015年6月5日至6月24日通过二级市场减持上市公司（ZHHB）16,844,701股和3,399,980股，两公司累计减持股份占已发行股份的比例达到5.869%。其中，在2015年6月26日两公司已经合计减持上市公司（ZHHB）已发行股份的3.58%之后，ZHTZ于6月29日继续在二级市场减持，占上市公司（ZHHB）已发行股份的2.289%。ZHTZ 6月29日的减持行为直接导致ZHTZ及其一致行动人JCJT合计减持超过上市公司（ZHHB）已发行股份的5%。

ZHTZ减持上市公司（ZHHB）累计达到5%后，未及时向中国证监会和上海证券交易所提交书面报告，也未通知上市公司并予以公告。在没有报告、公告的情况下，ZHTZ继续通过二级市场减持上市公司（ZHHB）股份，导致与一致行动人JCJT累计减持股份占上市公司（ZHHB）已发行股份的5.869%，ZHTZ减持上市公司（ZHHB）5%以后，违法减持的股份数为2,997,561股，违法减持金额为70,437,884.26元。

处罚结果：对ZHTZ超比例减持未披露行为处以40万元罚款，对限制期内减持行为处以180万元罚款，合计处以220万元罚款。

类型十二：首次减持低至5%（卖）

（一）涉及对象

持股5%以上的股东及其一致行动人

（二）主动减持

主动减持导致持股低于5%的股东，应当在相关事实发生之日起3日内披露权益变动报告书，且应当履行相关限售义务。

（三）被动减持

上市公司股东因公司方面减资、公开增发等引起其持股比例被动变动低于5%的，由上市公司披露相关股份变动公告，股东无需另行披露公告。该股东未来因自身增持或减持导致持股比例达到规定比例的，需要履行相应的披露义务。典型案例

案情简介：截至2016年6月30日，ZKHT持有上市公司（ZYKJ）股份18,060,237股，占其总股本的5.64%。2016年8月9日，上市公司（ZYKJ）非公开发行股份上市后，ZKHT持股数量不变，持股比例被动稀释降至4.33%。2016年11月24日至12月21日，ZKHT通过大宗交易减持上市公司（ZYKJ）股票1000万股，占上市公司（ZYKJ）股份比例为2.4%。ZKHT在因上市公司（ZYKJ）增发股份导致持股比例被动降至5%以下后主动减持上市公司（ZYKJ）股份时，未按照《证券法》第八十六条和《上市公司收购管理办法》第十三条的相关规定和要求履行相关信息披露义务，且未停止买卖上市公司股票，直到2016年12月24日，ZKHT才在《简式权益变动报告书》中披露上述事项。处罚结果：深交所对ZKHT发出监管函。温馨提示

（一）涉及对象：投资者及其一致行动人

（二）释义

（三）简化披露情形

已披露权益变动报告书的投资者在披露之日起6个月内，因拥有权益的股份变动需要再次发布权益变动报告书的，可以仅就与前次报告书不同的部分做出简要报告并公告；前次披露《简式权益变动报告书》的投资者在披露之日起6个月内，拥有权益的股份发生变动须披露《详式权益变动报告书》的情形除外。

类型十三：爬行增持（买）

（一）涉及对象

持股30%以上的股东及其一致行动人

（二）释义

爬行增持的股东不需发出要约，也无需履行豁免要约申请程序，仅需履行信息披露义务。

（三）爬行增持适用条件

1、公司上市已满一年；

2、每12个月增持不超过2%。（如相关股东在12个月内累计增持超过2%，应改为要约方式进行。）

（四）增持股份的锁定期

1、增持期内不得减持。此外，若公司同时发行A股、H股，同一股东不能在A股增持期内减持H股、或在H股增持期内减持A股。

2、增持完成（最后一笔增持股份登记过户）后所持股份锁6个月。所持股份不仅包括本次爬行增持的股份，也包括增持前持有的股份。

（五）自由增持1%

股东及其一致行动人可以在首次增持公司股份时，或者在增持股份比例达到公司已发行股份的1%之前将增持情况通知公司，并委托公司在当日或者次一交易日披露增持股份进展公告。

（六）自由增持达2%

在增持股份比例达到公司已发行股份的2%时，或者在全部增持计划完成时，或者在自首次增持事实发生后的十二个月期限届满时，应当及时通知公司，聘请律师就股东及其一致行动人增持公司股份是否符合《证券法》、《上市公司收购管理办法》等有关规定、是否满足《上市公司收购管理办法》规定的免于提出豁免发出要约申请的条件出具专项核查意见，并委托公司在增持行为完成后3日内披露增持结果公告和律师出具的专项核查意见。

（七）爬行增持累计达到5%

应披露《简式权益变动报告书》。

类型十四：持股50%及其以上股东继续增持（买）

（一）涉及对象

持股50%以上的股东及其一致行动人

（二）释义

1、增持过程中的信息披露参照爬行增持，且不受12个月内增持不超过2%的限制；但是，上述股东每累计增持2%，在事实发生当日至公告当日不得再行增持股份。

2、持股50%以上的股东及其一致行动人在全部增持计划完成时，或者增持期限届满时，应当及时通知公司，聘请律师就股东及其一致行动人增持公司股份是否符合《证券法》、《上市公司收购管理办法》等有关规定、是否满足《上市公司收购管理办法》规定的免于提出豁免发出要约申请的条件出具专项核查意见，并委托公司在增持行为完成后三日内披露增持结果公告和律师出具的专项核查意见。

篇2：合规交易承诺书

在社会一步步向前发展的今天，需要使用承诺书的场合越来越多，承诺书在写作上具有一定的格式要求。大家知道承诺书的格式吗？以下是小编精心整理的合规承诺书8篇，仅供参考，欢迎大家阅读。

合规承诺书 篇1

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。（三）不兼职其他经济组织工作。（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。（七）自觉抵制非法集资、高XX等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

承诺人（签名）：

XX年XX月XX日

合规承诺书 篇2

郑州商品交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

合规承诺书 篇3

一、严格遵守《中华人民共和国反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定，坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的馈赠。

二、不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠，如：直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

三、不准以公司或个人名义给予任何客户、政府部门人员等任何馈赠，如：直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

四、不准向任何客户、政府部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的.各种费用，同时也不准在任何客户、政府部门、供应商、合作方等部门兼职。

五、不向任何客户、政府部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐，包括（营业性歌厅、舞厅，夜总会等娱乐活动。）

六、不得接受客户或政府部门安排亲朋好友到我司工作，或参与业务经营活动。

七、在对外交往中不泄露公司任何商业秘密，包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及政策、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产，不以任何形式搞虚假报销，不从事其他兼职工作，不损害公司利益。

八、工作中不弄虚作假、谎报成绩，按规定做好各类帐目，汇报工作。不做假帐、假凭证报销，不截留收入及私分钱物。不利用职务上的便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资，不擅自处理废旧物资。

合规承诺书 篇4

一、服务项目

（一）、营业网点

1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

2、按时上下班，做到满时满点服务；

3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗；

5、对外支付七成新以上人民币；

6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。

（二）、结算业务

1、不无理拒付或压票；

2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

（三）、信贷业务

1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

2、服务时限：

（1）、短期借款1个月内答复；

（2）、中长期贷款6个月内答复；

（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。

二、违诺处理

1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

三、投诉监督

客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

监督电话：

1、计划献财务部

2、个人业务部：

3、客户业务部：

4、行长电话：

5、单位负责人：王青峰

合规承诺书 篇5

中国金融期货交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承诺人：

承诺日期：

合规承诺书 篇6

郑州商品交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承 诺 人：

承诺日期：

合规承诺书 篇7

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

（三）不兼职其他经济组织工作。

（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

（七）自觉抵制非法集资、高，利贷等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。

本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

承诺人（签名）：

年 月日

合规承诺书 篇8

大连商品交易所：

本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承诺人：

篇3：合规交易承诺书

日前,上海市经济和信息化委召开上海数据交易中心工作协调会,研究上海数据交易中心交易规则和业务规划,讨论跨委办协调推进事宜。会议对上海数据交易中心提交的交易规则、会员管理办法、流通数据标准、禁止流通清单、使用许可协议等文件进行了审议。市商务委、市发改委、市网信办、市科委、市国资委、市金融办、市公安局、市工商局、市通管局、市数据交易中心等相关单位出席会议。

上海市经济和信息化委副主任邵志清在会上表示,数据资源是大数据发展的基础和前提,国务院《促进大数据发展行动纲要》提出要“引导培育大数据交易市场,开展面向应用的数据交易市场试点,探索开展大数据衍生产品交易”。作为上海大数据发展“五位一体”规划布局内重点项目,上海数据交易中心在推动面向应用的公开、合规、透明数据流通方面做出了积极探索,要进一步完善有关规定和公约,围绕上海“四个中心”和具有全球影响力的科技创新中心建设,结合上海国家大数据综合试验区申报,探索出合法合规的数据流通公开市场模式,形成可复制、推广的上海经验。上海数据交易中心是经上海市政府批准,上海市经济和信息化委、上海市商务委联合批复成立的国有控股混合所有制企业。承担着促进上海市商业数据流通、跨区域的机构合作和数据互联、政府数据与商业数据融合应用等工作职能。交易中心率先引入区块链思想,以国内领先的“技术+规则”双重架构,结合面向应用场景的交易规则,提供去中心化的数据流通标准维护服务、区块链智能合约协议维护服务和区块链交易日志协议维护服务。

篇4：合规履职承诺书

为杜绝有章不循、违规操作等现象，切实提高政策制度执行力，实现合规思想认识、制度要求与执行效果的相互统一，增强XX合规风险管控能力，有效保障XX银行安全、稳健、合规运营，现向XX郑重承诺：

1、认真遵守国家法律、法规以及银行业监管制度，始终学习和践行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及我行行内各项规章制度，严控各类风险。

2、熟知本岗位工作职责和要求，掌握所从事工作的各项规定及业务操作流程，知晓自身岗位工作的合规要求及违规责任。对违规行为坚决抵制，不以任何理由和借口违反或偏离制度、规定；不授意、指使、强令他人违规办理业务；不迎合他人违规办理业务，对他人违规授意和指令坚决抵制并向上级主管部门报告；发现他人存在违章违纪行为可能导致风险的，及时向上级举报。

3、保守国家机密和XX银行商业秘密，保护客户信息，客观、真实反映XX银行经营管理活动信息，拒绝造假。

4、坚决抵制欺诈、非法集资、内幕交易及商业贿赂等行为，拒绝黄、赌、毒，在社会交往和商业活动中，杜绝与客户之间的非法利益往来。

5、主动回避“利益冲突”，当所经办的业务涉及本人亲属或与本人有利害关系的人时，应主动提出回避；不从事与XX银行有利害关系的“第二职业”。

6、积极配合业务检查，欢迎同事的监督和帮助，对存在的问题

— 1—

勇于承担责任，不推诿，不刻意回避或隐瞒，认真做好相应整改工作，避免重复犯错。

7、强化自我保护意识，重视自身合规能力的持续提升，积极参与合规文化活动，参与合规长效机制建设，将“人人合规、时时合规、处处合规、我要合规”落到实处。

8、认真履行工作职责，避免其他重大实质性违法违规行为。

本人承诺自觉遵守以上要求。如违反此承诺，将自愿接受XX根据相关管理规定做出的经济处罚和纪律处分，直至解除劳动合同并承担法律责任。

（责任追究加粗部分语句需由本人抄写一遍）

— 2—

本承诺书一式两份，签订双方各执一份。本承诺书有效期为2014年1月1日起至2014年12月31日止。

所在部门： 承诺人： 年

日

所在部门：

负责人： 年 — 3—

月 日

篇5：银行合规承诺书

一、服务项目

（一）、营业网点

1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

2、按时上下班，做到满时满点服务；

3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗；

5、对外支付七成新以上人民币；

6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。

（二）、结算业务

1、不无理拒付或压票；

2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

（三）、信贷业务

1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

2、服务时限：（1）、短期借款1个月内答复；（2）、中长期贷款6个月内答复；（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。

二、违诺处理

1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

三、投诉监督客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

监督电话：

1、计划献财务部

2、个人业务部：

3、客户业务部：

4、行长电话：

篇6：依法合规承诺书

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

（三）不兼职其他经济组织工作。

（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。

本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

篇7：合规交易承诺书

1 C2C在线交易合同概述

电子商务有三种基本模式, 分别为企业对企业的电子交易模式B2B (Business To Business) 、企业对个人消费者的电子交易模式B2C (Business To Consumer) 以及个人消费者对个人消费者的电子交易模式C2C (Consumer To Consumer) 。在C2C模式下, 中间服务商为买卖双方提供一个在线交易平台, 卖方在该平台上提供和发布待出售、拍卖商品的信息, 买方在该平台上自行选择自己需要的商品购买, 竞拍。根据待出售商品定价方式而不同, 又可以将C2C交易分为两种类型:立刻购买型 (通常说的“一口价“) 和竞价购买型。

C2C立刻购买型交易流程如下:首先, 买卖双方分别进行在线申请, 并且与交易平台网站 (中间服务商) 签订用户服务协议, 注册为平台的用户 (会员) 。C2C的交易平台通常要求卖方提供证明文件进行身份认证。然后, 卖方利用交易平台上提供的商品信息发布系统, 把待售商品的图片上传至指定的网页浏览窗口, 并且由卖方对商品的规格、质量、单价等基本的属性进行描述, 并注明买方可选择的运输方式和相应运费金额。买方在线浏览过程中, 找到自己满意的商品, 通过“点击”的方式确认购买, 并填妥自己的收货地址, 合同宣告成立。最后, 买方通过邮政、银行或第三方支付工具支付交易款项, 卖方在确认付款后, 采用买方要求的运输方式把货物发送至买方指定的收货地点。买方确认收货后交易完成。双方在交易平台上相互进行信用评价。

对于以竞价购买方式进行的交易来说, 其区别在于单价的形成。即在竞价购买方式下卖方并非设定“一口价”, 而是设置一个起拍价或底价, 由买家在竞拍时限内进行出价, 竞拍时间截止时出价最高者获得竞拍商品的购买权。

从上述交易流程我们就不难看出, C2C在线交易合同基本是买卖合同, 只不过这种买卖合同的缔结是在因特网上利用中间服务商提供的交易平台完成的。中间服务商类似于居间合同中的居间人, 但与传统居间合同又有着区别。

从本质上来说, 传统买卖合同的相关法律制度设计也适用于C2C在线交易合同。

2 C2C在线交易合同中要约与承诺的认定

合同成立的关键要件在于双方当事人的合意。此合意的达成, 按照《合同法》的相关规定, 采用要约、承诺的方式进行。要约, 是希望和他人订立合同的意思表示, 该意思表示应当内容具体确定, 并表明经受要约人承诺, 要约人即受该意思表示约束。而承诺, 则是受要约人同意要约的意思表示。

2.1 立刻购买型合同中的要约与承诺

在C2C在线交易过程中, 从上述立刻购买型流程我们不难看出, 卖方在交易平台上发布的代售商品信息已经包含了一个拟订立合同的主要条款, 是一个内容明确具体的意思表示。而一旦买方点击“购买”, 卖方必须按此意思表示来履行该买卖合同。因此, 卖方发布的相关商品信息就是要约。

当然, 在电子商务迅猛发展的时代, 以网络为媒介的商业广告也是铺天盖地。我们有必要对网络媒体的商业广告和C2C平台的商品发布信息的性质进行对比研究。《合同法》第十五条规定:要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示。寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等为要约邀请。商业广告的内容符合要约规定的, 视为要约。在各网站发布的商业广告跟传统媒体的商业广告相比性质并无二致。故网络媒体上的绝大多数广告仍为要约邀请。其中, 有些商业广告跟C2C交易具有很大相关性, 点击该广告除了能了解其产品信息外, 可能还会在广告中插入一级链接, 而此链接正好通向该产品的C2C交易平台。但该广告本身仍不能确定为要约, 它只是一个邀请广告浏览者与之订立合同的意思表示。只有在广告浏览者选择了进入其下一级链接而进入卖方在C2C平台上发布的商品信息页面后, 才进入了合同订立的实质性阶段。

在一个最简单的C2C立刻购买型交易中, 买方进入卖方发布商品信息的页面后, 通过浏览该信息了解了拟订立合同的主要条款, 然后进行分析、比较, 做出是否接受这些条款而与卖方订立合同的决定。而一旦买方确定购买则表示接受卖方的要约, 该接受要约的意思表示构成承诺。按照《合同法》的相关规定, 承诺生效合同即告成立。而随后C2C流程中买方支付货款、卖方按买方选定的运输方式交付标的物正是对一个已经有效成立的买卖合同的履行。当然, 买方通过交易平台以“点击”的方式来确认购买难免因为操作失误而出错, 故此确认购买的“点击”操作应由交易平台设置为至少两次的确认, 最后一次重复确认操作构成承诺。

当然, C2C模式下立刻购买型的交易也跟传统买卖合同的订立过程一样, 极有可能买卖双方要经过多轮的磋商来达成一个最终的合意。比如买家在浏览卖家的商品信息后要求卖家降低单价、免除或者减少运费以及要求给与其他优惠的意思表示, 就构成一个新的要约。卖家同意则是承诺, 合同随之成立。

2.2 竞价购买型合同中的要约与承诺

在竞价购买的情形下, 卖方只在商品信息的发布中设置商品的起拍价, 此时这个意思表示的内容显然是不确定的, 因为合同的主要条款之价格条款尚未确定。此时卖方展示在交易平台上的信息只是一个拍卖公告, 性质为要约邀请而非要约。而竞拍者的出价则是一个个要约。在竞价截止时间结束前, 虽然竞买人输入的竞买价格可以传输至商品提供商, 但只要竞价截止时间没有终止, 商品提供商就有权对该物品继续进行展示和销售, 商品提供商此时处于一种可以选择是否接受对方要约的地位。等竞价截止时间结束, 如果出价人出价等于或高于卖方的保留价, 最高应价者拥有对该商品的排它购买权。竞价截止时间结束即可视为商品提供商对最高应价者作出了承诺。

3 结论

综上, 笔者认为, 在C2C交易合同中, 一概把买方付款行为视为承诺的观点是不妥当的。在电子商务日趋成熟的背景下, C2C合同买卖双方的实体权利义务的设置会越来越体现交易的公平和效率。最终, 它与传统买卖合同法律制度设计上的区别仅在于其特殊交易媒介的考量上。

摘要：C2C在线交易合同本质上是买卖合同。该合同的成立要根据C2C的特殊交易模式来具体分析。无论是立刻购买型还是竞价购买型, 要约与承诺的认定都离不开《合同法》之根本。

关键词：C2C在线交易,要约,承诺

参考文献

[1]《中华人民共和国合同法》第十四条、第二十一条.

篇8：合规声明及承诺书

合规声明及承诺书

上海期货交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承 诺 人： 承诺日期： 附件2：

合规声明及承诺书

大连商品交易所：

本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承诺人：

承诺日期： 附件2：

合规声明及承诺书 交易所：

本人声明：不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

篇9：证券行业合规经营承诺书

为维护投资者合法权益和证券市场交易秩序，促进证券行业持续健康发展，向投资者提供满意的服务，我们就证券公司经纪业务的合规经营和服务质量公开郑重承诺如下：

严格遵守法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则，接受证券监管机构和自律组织的监督和管理，接受客户的监督和批评，诚实守信、规范自律、勤勉尽责、文明服务。

一、依法合规开展经纪业务

（一）市场营销

1、遵守法律、法规和有关规定，规范开展营销活动。

2、明示办理相关业务的范围，公示佣金标准、工作人员基本信息。

3、确保营销宣传的真实、客观，不误导客户。

4、严禁不正当竞争行为，不诋毁同行或他人产品。

（二）开户受理

1、坚持账户实名制和实现客户资金的第三方存管。

2、依法执行现场开户的有关规定。

3、统一使用行业规范的开户协议。

4、积极落实投资者教育要求，做好了解客户和风险揭示工作。

（三）账户管理

1、按统一标准妥善保管客户资料。

2、确保合格账户已实现保证金的第三方存管。

3、遵守保密原则，保障客户信息安全。

4、保护客户资产，坚决不挪用客户证券和交易结算资金。

5、不违规开展融资融券业务。

（四）委托受理

1、不受理《中华人民共和国证券法》所规定的禁止参与股票交易的人员直接或以化名或借他人名义委托买卖股票。

2、不受理法人（自然人）非法利用他人账户从事证券交易。

3、不在未经依法设立的营业场所接受客户委托买卖证券。

4、不以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。

5、不接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

6、妥善保存委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。

（五）投资咨询

1、坚持“独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平”的原则，向投资者提供客观专业的投资咨询服务。

2、严格按照公开披露的信息资料和其他合法获得的信息为依据，科学分析证券价值、审慎发布市场观点，不利用市场传闻、虚假信息以及误导性陈述来诱导投资者，防止内幕交易。

3、以保护客户合法利益为前提提供预测和建议，并向投资者进行客观的风险揭示，不对可能出现的风险作不恰当的表述或作虚假承诺。

（六）员工管理

1、加强员工法制教育，增强法制观念，提高遵纪守法的自觉性。

2、加强员工职业教育，恪守职业道德，提升职业操守。

3、加强员工专业培训，提高员工证券专业服务的素养和水平。

4、加强员工执业行为考核，强化客户服务意识。

二、保障经纪业务服务质量

（一）经营服务

1、规范着装、仪表得体、持证从业、佩卡上岗。

2、服务热情、礼貌待客、用语规范、解答耐心。

3、坚持“公平、公开、公正”的原则，严格按规定程序规范办理业务。

4、熟悉业务操作流程，高效、准确、快捷办理各类业务。

5、营业场所显著位置悬挂《证券经营机构营业许可证》和《营业执照》。

6、营业场所显著位置张贴证券交易的风险提示以及各种非法证券活动的风险提示，并公示证券营业部和公司总部的投诉电话、传真、电子信箱和其他相关信息。

7、在营业大厅的醒目地带进行员工的信息公示，公示的信息包括：营业部所有在编员工的姓名、彩色照片、工号、职务、已获得的证券从业资格等。

8、为客户在营业时间内查询本人账户信息提供必要的条件和方便。

9、公告信息栏设置合理，确保发布的信息真实完整准确。、建立和完善投资者教育园地，宣传证券法律法规、介绍证券投资知识、揭示证券投资风险。

（二）营业环境

1、营业部的对外招牌、标识保持统一、整洁、完好、醒目。消防通道畅通和有必要的消防设备。

2、营业部门前的户外环境落实专人负责管理，保持整洁有序。

3、营业场所及办公场所保持环境整洁。

（三）服务设施

1、信息系统安全稳定、交易设备完整良好。

2、营业部现场行情显示及柜面与自助交易系统性能良好、运行正常。

3、非现场交易和服务系统（电话、网络、客户服务中心）性能良好、运行正常。

4、照明、空调、通风、监控系统运行情况正常。

5、有服务设施发生故障的应急预案及应急措施。

（四）投诉（信访）处理

1、建立完善的客户投诉（信访）接待、处理制度。

2、在营业场所公示接受客户投诉（信访）的必要渠道。

3、指派专人认真、耐心、细致地接受客户投诉（信访），妥善处理，及时化解矛盾。

4、客户投诉（信访）反馈意见的回复，一般不超过3个工作日，最终处理结果及时告知客户。

年 月 日