潜在的廉洁风险点

潜在的廉洁风险点（精选11篇）

篇1：潜在的廉洁风险点

前专卖稽查工作中潜在的廉政风险点，主要表现在稽查人员借职务行为之便谋求不正当利益。如将个人感情掺进执法行为，出于个人目的或喜好确定稽查对象；接受检查对象的贿赂或其他好处；接受中间人说情、宴请、送好处；“吃、拿、卡、要”行为；举报案件不受理或擅自处理，举报案件查处结果不上报或泄露举报人信息；以查案为名，与不法烟贩进行权钱交易等不正当活动等。

专卖稽查廉政风险防范举措

针对因教育、制度、监督不到位和稽查人员不能廉洁自律而产生的廉政风险，必须全面加强教育、制度、流程和监督措施的完善工作，形成以岗位廉政风险点防控为核心的廉政风险长效管理机制。

（一）强化预防教育，增强稽查廉政风险防范意识

1、结合专卖稽查工作特点，营造浓厚的廉政文化氛围。搭建廉政文化平台，深入开展理想信念、职业道德教育，突出岗位廉政教育，弱化拜金主义等不良习气的影响，激发引导稽查人员内心的廉政自觉，提高稽查人员对廉政勤政的认同度。通过专题讲座、主题学习等方式，促使稽查人员认真学习法律法规和规章制度，熟知违法、违纪、违规行为的法律责任、行政责任，帮助稽查人员强化风险意识，自觉地规范执法。同时，以开展“稽查示范中队”创建活动为契机，增强稽查人员的责任和服务意识，签订廉政责任书和明示承诺书，张贴公示，接受监督。以办公室电脑为载体，制作以“廉政”为主题内容的屏保，使稽查人员时刻保持清醒的头脑和高度的政治觉悟。

2、结合案例剖析，开展廉政警示教育。实践证明，案例剖析比硬性的规定和要求更具有教育意义，而身边的案例对稽查人员的警示教育尤为重要。可定期收集整理稽查人员当中产生的不廉案例，查找违法违纪行为产生的内在原因和共性问题，以案例剖析的方式开展稽查执法风险教育，引导稽查人员从烟草系统违法违纪的深刻教训中认识到廉洁自律的重要性，有效减少不廉案件的发生。

（二）强化制度建设，实现制度对稽查行为的全程覆盖

一是要完善制度。制度要发挥应有的防范廉政风险功能，就要在制度设计时坚持与时俱进，尽可能增加制度的前瞻性、严密性、可操作性和科学性。要围绕稽查权力运行的重点部位和关键环节，进一步找准制度建设的盲点、重点和难点，强化制度创新，完善制度体系，使各项制度相互衔接、环环相扣，形成一系列防范稽查廉政风险的“制度控制链条”。

二是要再造流程。对属于流程不严密导致的廉政风险点，进一步完善流程再造，使每一个廉政风险点都有严格的流程控制。围绕权力运行的重点环节，对职责、法定权限、工作流程进行再梳理，并对权力运行和工作流程进行固定、优化配置，逐一确认权力行使的依据、界限和责任，使权力运行的每个环节相互衔接、制约。同时，将权力运行纳入网上管理，建

立电子监察系统，只要违规操作，将自动启动预警系统，从而降低稽查执法过程中的廉政风险。

三是要健全机制。建立健全查前预警、查中制权、查后反馈的全程防控机制。查前预警，就是实行稽查计划制，防止乱进户，随意检查；实行查前告知制，进户稽查前告知检查内容、检查纪律、举报电话等，接受零售户监督。查中制权，就是实行工作纪律抽查制，对稽查人员进行突击抽查，防止违规违纪行为。查后反馈，就是通过烟草专卖管理信息系统上网备案，接受上级部门的监督，进一步完善管理措施，防范执法风险。

四是抓好落实。着重发挥制度的纠偏功能，坚决纠正重制度制定轻制度落实、搞形式主义，维护好制度的严肃性和权威性。培养稽查人员对制度执行的敬畏感，培养成为支配行为的精神力量，避免“制度空置”和“制度疲软”现象。建立动态防控监督措施和制度，包括具体的实施程序和监督机制。只要存在违反规章制度的人和事，就要按规定进行处理，确保廉政风险防范管理工作落到实处。

（三）强化监察监督，确保有效防控

稽查廉政风险防范，要着重在落实监控责任上入手，将每一个廉政风险点都置于监督之下，努力将由于监督机制不健全、监督行为不到位、监督方式不规范引起的腐败现象消除在萌芽状态

1、明确责任。将稽查廉政风险点防控作为专卖管理部门落实党风廉政建设和源头防腐工作的主要工作，纳入部门执行党风廉政建设责任制汇报的重要内容；将廉政风险点防控纳作为稽查人员日常行为考评指标，纳入员工绩效考核。

2、强化检查。采取明查暗访的形式，定期不定期对专卖稽查岗位廉政风险点防范措施落实情况进行检查，重点查清各项防控措施是否落实到位，各项廉政风险点是否得到有效监控，对发现制度不落实、防控措施不到位的及时指出，责成整改，保证廉政风险防范机制有效运行。

3、警示提示。建立以警示提醒、诫勉督导、责令纠错三项制度为支撑的警示训诫制度。对客户有举报、有反映，有可能出现腐败行为需要预警的稽查人员，本着有则改之、无则加勉的原则，给予警示提醒；对于苗头性问题和正在演化的不廉行为，给予诫勉督导，及时纠偏；对已经造成错误事实，构成轻微违规违纪的，给予责令纠错，内部惩处，将违纪违法问题解决在萌芽状态，防止少数稽查人员发生质的蜕变，滑向腐败的泥潭。

4、开展社会监督

邀请行风监督员、特邀监察员，对文明执法、清廉执法等方面进行不定期抽查与监督。在稽查人员中开展向零售户述职述廉活动。向稽查人员家属发出公开信，倡议他们当好贤内助，关照好稽查人员的思想和生活。将专卖稽查执法活动置于社会监督之中。

5、责任追究。对不认真落实稽查廉政风险防范机制、不积极防控稽查廉政风险以及发生不廉行为或案件的，严格按照党风廉政建设责任制、企业内部惩处有关规定，追究相关责任人的责任。

总之，只有全面加强稽查廉政风险防范管理，积极构建廉政风险防范新机制，才能将“廉政风险点”转变为“廉政安全点”，从源头上预防和遏制稽查执法过程中腐败现象的发生。

篇2：潜在的廉洁风险点

1、不按规定做好办公室/业务保密工作，造成泄密事件发生；

2、不严格执行财经纪律，违反财务管理制度，不按规定使用管理资金，造成后果；

3、不遵守廉洁自律各项规定。

4、存在个人请客用公款报销的风险。

5、存在利用权力为部室谋取小团体利益的风险。

6、可能存在“三重一大”风险，在处理重大事项决策、重要干部任免、重大项目安排、大额度资金使用时不坚持班子集体讨论、决定的制度，进而造成可能的廉政风险

应采取的防范措施:

1、规范权力运行机制，健全完善规章制度。建立健全“三重一大”议事规则，规范完善行政、人事、财务等制度。凡涉及“三重一大”事项，实行集体研究决定制度。

2、加强有关保密法律法规、条例和相关政策的学习，增强保密意识；严格执行各类保密法规，不发生泄密事件。

3、自觉遵守财经纪律和财务管理制度，按规定使用管理资金，不发生财务违规、违纪行为。

4、加强政治理论学习，坚定共产主义理想信念。树立正确的人生观，价值观、权力观、政绩观，树立正确的社会主义荣辱观，提高抵御腐败侵袭的能力。

5、加强廉洁自律有关条例、法律法规和相关政策的学习，通过学习，进一步提高思想境界，增强廉洁自律意识和拒腐防变的能力；严格遵守廉洁从政各项规定，坚持从小事作起，坚决抵制不良风气，自觉接受群众监督，做到严于律己、以身作则。

6、加强个人修养，决不为本部室和个人谋取私利。

篇3：潜在的廉洁风险点

一、推行廉洁风险防范管理中存在的主要问题

在推行廉洁风险防范管理过程实践中, 不同程度存在一些问题和困难, 主要表现在以下几个方面:

一是认识不到位。为推行廉洁风险防范管理工作, 公司各单位专门召开了专题会议, 对开展好此项工作的目的意义, 以及如何开展等等作了详细的讲解, 并对廉洁风险防范管理做了大量的宣传教育, 但仍有部分党员干部对廉洁风险防范管理认识上存在误区, 对开展廉洁风险防范管理的目的、意义理解不透, 认识不清。一方面对这项工作的实际效果产生疑虑, 重视程度不够, 存在观望、应付想想, 不能正确理解“对岗不对人”的基本原则, 担心大范围查找风险点会给单位或个人带来负面影响, 存在畏难情绪和抵触心理。另一方面个别党员领导干部存在廉洁风险与我无关的现象, 对工作中的廉洁风险没有充分的认识, 认为我的岗位没问题, 不存在风险, 谈起廉洁风险来也是遮遮掩掩、避重就轻。

二是查找分析不到位。由于部分党员领导干部存在抵触心理或敷衍心态, 对廉洁风险防范管理的内容理解不全面、不深入, 对廉洁风险的理解存在偏差以及文字表述不足等方面的原因, 思想风险点、流程风险点和岗位风险点查找不精细, 表述不准确, 或泛泛而谈, 或无关痛痒, 有的把廉洁风险和工作失误相混淆, 如把管理不善、能力不足当作廉洁风险;有的对岗位风险表述不清楚, 体现不出岗位、职责、职权特点等, 造成风险点反复查找多次。还有个别单位 (部门) 简单复制或照搬照抄其他单位现成风险和措施, 致使廉政风险防范工作指导错位, 防控针对性不强。虽然每名同志都能将廉洁风险点查找出来并列入防范范围, 但仅仅是“查找”和“列入”而已, 能真正入脑入心并注意有效防范的人相对较少。

三是廉洁风险防范管理科学性、实效性有待于加强。总体来看, 绝大多数单位和部门的防范管理工作比较扎实, 成效比较明显。而少数单位在廉洁风险防范管理中仅靠纪委监察科推动, 其他党政部门参与少, 个别单位和领导认为廉洁风险防范是纪检部门的事, 对风险防范工作积极性、主动性不高, 不可避免造成工作上的被动。因此项工作涉及面大, 时间跨度长, 工作量大, 如果不调动多部门共同参与, 仅靠纪委监察科, 很难取得理想效果。

二、解决问题的几点思考

随着廉洁风险防范管理工作的不断深化和推广, 执行中难免存在各种问题亟需我们在开展这项工作中不断完善和改进。

一是提高思想认识, 把教育引导贯穿于廉洁风险防范管理工作的全过程。针对实际工作中, 部分干部职工对廉洁风险防范管理工作存在的一些认识误区, 通过广泛宣传、领导示范、教育引导等措施, 普及知识、澄清认识, 特别是澄清廉洁风险与己无关的片面认识, 使党员干部认识到每个岗位都有职责, 每个职责都有职权, 凡有职权的地方, 就一定有潜在的廉洁风险。与此同时, 按照“廉政教育怎么抓都不过分”的要求, 将廉洁自律教育融入廉洁风险防范管理的每一个环节, 积极开展廉政党课教育、党纪条规、法律法规和警示教育等活动, 达到在风险点查找和防控措施制定的每个环节, 都使党员领导干部受到教育的目的。目前, 公司党员领导干部的廉洁风险查找工作已初步完成, 报油田纪委审查, 待油田纪委审查完成后, 我们将印制《廉洁风险防范管理手册》, 进一步加大宣传教育力度。

二是加强制度建设, 确保防控措施扎实有效。廉洁风险的产生归根到底是在于管理制度相对不健全, 存在真空和漏洞, 为腐败的出现和蔓延提供了机会, 因此廉洁风险梳理的过程, 实际上也是制度和流程查漏补缺的过程, 廉洁风险防范工作只是一种促进权力规范运行的手段, 最终还是需要在规范制度和流程上下功夫, 将完善制度与排查确定的风险点相结合, 与违法违纪案件剖析的重点环节相结合, 与完善制度机制相结合, 加强制度建设。要借廉政风险防范管理工作的开展, 逐步填补制度上存在的隐患和工作流程中遗留的盲点, 进一步规范业务管理、工作流程、操作规范等各项规章制度, 优化业务流程, 堵塞管理漏洞, 规范用权行为, 有效控制廉洁风险发生的根源。

三是积极协调运作, 发挥各种监督的整体合力。将廉洁风险防范融于工作, 将纪检监察常态化, 注重各职能部门间的配合, 综合运用各种监督手段, 提高监督效率。通过将廉洁风险重点岗位和工作流程、廉洁风险及自我防控措施以网络公开栏等各种形式在适当范围内公开, 接受群众监督。通过协调各项监督资源, 把对风险点的监控与效能监察、专项审计、“三务”公开、内控管理等监督资源结合, 形成监督合力, 促进各项防范措施的落实。

四是强化考核机制, 提高制度执行力度。通过考核, 促进廉洁风险防范管理工作见实效。在考核方式上, 采取部门自查、小组互查, 干部认知、群众评价、综合打分等程序进行严格考核。在考核对象上加大对一、二级风险点的考核力度, 进一步明确防范重点。在考核结果运用上, 根据考核结果动态调整廉洁风险点级别和检查周期, 进一步完善PDCA管理循环。同时与党风廉政建设责任制挂钩, 对群众满意度较低的部门及主要责任人进行警示提醒或问责, 提高廉洁风险防范管理各项措施的执行力度。

只有建立起科学、规范的风险教育机制、风险动态监管机制、风险内外监督制约机制和风险管理考评机制, 才能保证廉洁风险防范管理能够持之以恒地发挥出防控作用。

摘要：推行廉洁风险防范管理是深入贯彻落实管理局纪委“抓源头、抓重点、抓关键、抓惩处”的反腐倡廉工作要求, 破解反腐倡廉建设难题的新途径、新方法, 是贯彻落实党中央要求的重要举措。2009年, 胜利油田启动廉洁风险防范管理工作, 按照突出重点、分级管理、分步实施、扎实推进、务求实效的总体要求, 选择了6家二级单位进行先期试点工作。2010年4月, 管理局党委下发了胜油党发[2010]21号文件《胜利油田关于开展廉洁风险防范管理工作的指导意见》, 对廉洁风险防范管理工作进行了具体安排。

篇4：股指期货的六大潜在风险

中国推出股指期货的技术和制度上的准备已基本成熟,主要问题是时间的选择问题。目前市场关注的焦点之一,在于如何评估和把握股指期货推出之后的市场影响效应。股指期货存在如下争议和风险。

第一,交易标的可操纵性。目前投入比较多的精力来论证的是,沪深300指数是不是一个可以很好地防范操纵的交易标的。从各方论证和比较来看,沪深300指数是一个不错的交易指数,无论是国际比较还是国际检验,结论都比较令人满意。但是从目前中国内地市场上已经形成的交易习惯和指数间的相互影响关系看,影响最大的是上证综指,然后才是上证综指影响沪深300。可是随着大盘股上市,可以流通的比例越来越低,上证综指失真的程度越来越大,已经成为一个可能被高度操纵的指数。由于上证综指可以影响沪深300指数,因此标的的可操作性还值得研究和关注。

第二,在缺失融资融券或者卖空机制情况下,股指期货的推出会不会影响效率。目前有两种看法:证券界往往倾向于认为,如果没有融资融券,往往可能就没有人敢做空,还是不能形成有效的交易;而期货界则往往倾向于认为,即使没有融资融券机制,因为有套利存在,实际上不会影响到股指期货功能的发挥。

第三,股指期货是否会重蹈权证的覆辙?在推出权证时也曾希望它可以平抑市场波动,形成双边市场和多元化交易。可是权证在推出后形成了实际上的高度投机市场,不少权证不仅没有平抑市场波动,反而拉动正股价格上涨,更是出现了卖出和买入的权证同时大幅上涨的偏离情况。股指期货的推出会不会重蹈覆辙?值得关注的是,目前现货市场上机构现货持仓占很大比重,基金购买并持有的策略锁定了很多筹码,这种持股格局会对市场供求、对股指期货定价形成何种影响,值得进一步观察。

第四,股指期货能不能降低市场的波动。从全世界的经验看,衡量股指期货推出成功的标准之一是能否降低市场波动。通常的担心是股指期货推出后,因为对冲的存在和市场对高股指的担心,会推动市场大幅向下调整。不过,我认为即使出现调整,因为市场都预期到了,那么就不用担心,同时市场和决策者有应对下跌的一些经验。比较麻烦的局面倒是逼空,如果有人把股指期货作为逼空的工具。如果这样,股指期货的疯狂可能带动市场现货在一两个月间把未来几年行情严重透支。

第五,商品期货的经验多大程度上可供股指期货借鉴。目前不少投资者认为股指期货和商品期货相类似,只不过是不同的交易对象而已,但是,我认为有两个大的不同点:一、国内现有的商品期货交易有一个参照标准,那就是国际市场,但是沪深300指数却没有标准可以参照。二、商品期货中现货和期货互动相对不是很剧烈灵敏,而在金融市场上现货和期货的互动的剧烈程度和灵敏程度是空前的。

篇5：廉洁风险点2020自查报告

按照上级部门的部署和安排，我部门认真排查在廉政方面存在的个性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、制度、监督于一体，从源头有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。

一、加强领导，提高认识

为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防腐败，促进各成员廉洁从政，推进惩治和预防腐败体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我部门成立了廉政风险防控管理工作领导小组，由部门主任任组长，部门其他人为成员。廉政风险防控管理工作领导小组通过认真分析查找我部门工作运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理认识;明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估;建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治腐败工作领域;增强成员廉洁从政、依法行政认识，降低廉政风险。以党支部会、部门办公会等形式，重点学习了《中国共产党党内监督条例(试行)》、《中国共产党员纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则(试行)》，通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制工程是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

二、主动部署，广泛动员

我部门召开了廉政风险防控管理工作动员会，对廉政风险防控管理工作进行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是党风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方法，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个岗位和每个人，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。这次专项工作要求各成员要从贯彻落实党的十九大精神，建立健全惩防腐败体系，推进源头治理和加强党的执政能力建设的政治高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施。

三、深入查找，主动预防

根据实施方案的总体要求，我部门采取自下而上和自上而下相结合的方法，以人为本、注重预防、突出重点、公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕部门职能，进行权限梳理、确认、登记;以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。

经过自查，我部门的廉政风险点有两个，一是项目招投标环节，招标计划的编报、招标方式的确定、招标文件的拟定、投标单位的入围、评标、定标、合同签订与履行等都存在廉政风险。在项目招投标过程中，我部门一直坚持信息不泄密、科学合理设置招标文件中的门槛、不带任何倾向、公平公正公开进行招标、评标。二是外出考察环节，因为工作需要，我部门员工经常被派遣出省考察外地图书馆的先进技术，外出考察过程中我部门坚决不得参与国家法律法规、党纪政纪明令禁止的活动，按计划方案实施考察，不擅自改变考察线路、延长日程、增加地点，不游山玩水，不住高档宾馆，不自行安排高档酒席，不突破既定的费用标准，不接受考察单位的吃请，不准接受企业安排的吃请，按照国家法律法规、单位规章制度严格约束自己。

四、完善制度，动态防控

在廉政风险防控管理工作中，我部门结合工作实际，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时不断优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界限，控制自由裁量权，实行权力制衡。为了对风险控制进行有效控制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，采取事前预防、事中监控、事后处置办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题演化发展成违纪违法行为。

篇6：廉洁从业风险防控点及措施

根据廉洁从业工作的要求，对照具体工作职责，在廉洁从业中主要存在如下风险防控点：

1、在对工程项目进行指导、服务时，特别是涉及到对施工分包单位的合同结算价格确定时，防止个人接受施工分包单位的好处，从中牟取私利，导致公司损失。

2、在进行公司信息化建设过程中的硬件设备采购时，防止个人接受贿赂，从中牟取私利。

3、在进行公司信息化建设过程中的系统和应用软件及咨询服务采购时，防止个人接受贿赂，从中牟取私利。

4、在进行公司现有信息系统的软硬件升级维护时，防止滥用职权，欺上瞒下，从中捞取好处。

5、在组织分公司会议时，防止收受会议承办相关企业的好处。

廉洁从业风险防控措施

针对廉洁从业中存在的风险防控点，主要采取如下风险防控措施：

1、对于施工工程结算等重大事项，严格按照公司相关规定进行报告，由预算管理委员会对结算过程和结果实施审核和监督。

2、软硬件系统的采购过程必须做到公开透明，要求至少2个以上的专业人员以及部门领导参加合同谈判，并留下相关记录。

3、新上的信息系统建设项目在选择合作开发单位时，应至少选择三家符合条件的单位，并按公司的招标程序成立招标小组，由招标小组通过评标确定最后的合作单位，并对合同谈判的结果进行审核和监督。

篇7：潜在的廉洁风险点

一、总体要求

（一）指导思想及工作目标

以坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防” 的反腐倡廉工作方针，紧紧抓住管理工作中容易滋生腐败的关键岗位、核心业务、重点部位和环节，以制约和监督权力运行为核心，以经营管理工作中岗位风险控制为基础，以完善制度、加强监督为重点，通过梳理业务工作流程、排查廉洁风险点、评定风险等级、制定防控措施，完善相关制度，逐步构建权责清晰、流程规范、风险明确、措施有力、制度管用、预警及时的风险防控机制。

（二）主要实施范围和工作方案

1.实施范围

此次廉洁风险点梳理排查工作范围包括：公司所属各部门、各部门负责人；掌管人权、财权、物权、事权的关键岗位负责人，及其他岗位人员。为了确保公司廉洁风险排查防控工作的落实，建立公司廉洁风险排查防范工作领导小组（以下简称领导小组），负责组织实施、监督指导和检查考核，并履行好其领导职责。具体组成如下：

组长：

成员：2.廉洁风险排查工作方案

由领导小组牵头，组织填写廉洁风险排查防控管理情况统计表，各成员安排监督所在部门开展廉洁风险点梳理排查工作。

二、主要任务、实施步骤和主办部门

（一）廉洁风险点梳理排查

包括绘制流程图、排查廉洁风险点、评定风险等级、制定防控措施、确认责任主体等。主要业务工作流程图和风险点排查分工如下：资产管理流程等运营相关由部负责；金融产品投资业务流程、集中采购流程和费用支出审批流程

由负责；投资业务流程由部牵头负责，部、部配合完成；人事任免流程由人力资源部负责。

主办部门：

各项工作具体实施步骤如下：

1.完善和修改工作流程图

按以上各业务主办部门，梳理主要工作，明确工作运行程序和权力运行轨迹，对去年的工作过程流程图进行完善和修改。

2.全面排查廉洁风险点

各部门根据绘制的流程图排查廉洁风险点，描述其主要表现形式，确定风险涉及部门或岗位，主要针对容易发生问题的重点领域、关键岗位、薄弱环节，认真查找可能发生的风险点，并如实填写到廉洁风险点自查及防控措施登记表中。

当梳理排查廉洁风险点时，应结合公司工作实际情况，重点查找“三重一大”（重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排、及大额资金使用）方面容易产生腐败行为的廉洁风险内容及表现形式。各部门针对本部门职能和权限情况，查找工作程序、业务流程、制度机制和外部环境等方面存在或可能存在的廉洁风险内容及表现形式，并认真分析、细化风险的内容和表现形式。

3.评定风险等级

根据风险表现形式、形成原因、发生机率、可能造成的危害及影响程度等，划分风险等级，将廉洁风险分为高、中、低三个等级。其中：

“高”风险。表示风险最高、危害程度最大的风险级别，涉及“三重一大”事项、人、财、物等，一旦发生问题，将产生严重的社会影响、经济影响及企业声誉影响的风险。

“中”风险。表示风险比较高、危害程度较大的风险级别，不直接拥有人、财、物的支配权，但可借助工作中的权力和机会谋取私利，一旦发生问题，会在一定范围内造成影响的风险。

“低”风险。表示有风险、危害程度一般的风险级别，不涉及人、财、物等权力，工作内容比较公开透明的，一旦发生问题，造成影响程度较低，在单位内部通过一定手段能够很快解决的风险。

4.制定完善防控措施

针对廉洁风险点和风险等级，依据法律法规、政策规定、规章制度、工作职责等，以加强教育、健全制度、规范执行、强化监督、严厉惩处等为主要内容，制定有针对性、可操作性、具体管用、切实可行的防控措施。

5.确认责任主体

根据查找出的廉洁风险点，结合工作流程、环节的具体责任人，确定各风险点的责任主体，加强监督防范，确保责任得到落实。

公司领导小组要对廉洁风险点排查工作加强指导，各相关部门要高度重视、切实组织好业务工作廉洁风险点梳理排查工作，将其作为强化廉洁风险防控机制建设的重要内容。

（二）对照检查梳理制度

针对梳理排查出的廉洁风险点及提出的防控措施，与公司相关制度进行对照检查，梳理出制度规定未覆盖的风险点或未涉及的防控措施，加大对风险点的监控与防范力度，促进有关制度和管理办法的完善与执行。

主办部门：

（三）根据梳理排查情况组织抽查

由综合运营部（基于综合运营部为负责内控审计的部门）组织对相关业务项目、人事任免事项等流程档案资料进行抽查，检查相关业务流程是否按照有关制度规定执行，业务流程中廉洁风险点是否按照制度规定进行有效防控；相关制度是否覆盖梳理出的业务流程廉洁风险点、防控措施等。抽查完成后提交抽查结果和情况报告。

主办部门：

（四）修订完善制度

针对梳理出的制度规定未覆盖的风险点或未涉及的防控措施，根据实际工作情况对相关制度进行修订或新订，促进公司系统惩治和预防腐败体系的健全完善，从而达到增强反腐倡廉建设的整体性、协调性、系统性、实效性，为公司各项业务持续发展提供有力的保障。

篇8：潜在的廉洁风险点

廉洁风险防控管理是加强反腐倡廉的一种有效手段, 通过运用管理学中的“风险管理”等先进理念和科学方法, 把建立风险防范机制与对权力的监督充分结合起来, 将预防工作落实到权力运行的全过程, 这也体现了反腐倡廉工作向科学化、制度化、规范化推进。开展廉洁风险防控管理的主要环节有:风险点的排查、制定防范措施、措施落实等等。其中, 风险点的排查即查找岗位廉洁风险点是廉洁风险防控管理的基础, 是最为重要的环节。风险点查找不全或找不准, 后续的防范措施就没有针对性, 笔者就水泥生产企业中如何开展岗位廉洁风险点排查谈几点粗浅的认识。

1 正确认识岗位廉洁风险点排查的必要性

查找廉洁风险点, 就是将单位或个人可利用工作之利为自已带来方便或谋取“利益”的各种“潜规则”给予公布于众, 要想让当事人将涉及切身利益的行为给予曝光, 无异于“褫其华衮, 示人本相”, 难度可想而知, 这就要在思想上加以引导, 帮助提高认识, 理清思路。

首先, 要让干部职工认识到“人人都有风险点, 个个岗位都有风险点”。就水泥企业而言, 除掌握人、财、物等资源分配、审批权力的领导干部、关键岗位人员外, 基层的仓库管理员、化验室取样员、地磅司磅员甚而至于门卫岗位等间接参与管理的一般岗位人员都有可能存有廉政风险, 一旦徇私舞弊, 同样会给企业带来损失。因此, 哪怕是身处最基层的职工都要明确风险就在身边、就在岗位上, 抓好廉政风险点防范管理工作不仅能保证正确履职, 而且能确保岗位人员的自身安全, 从而提高全体人员的思想认识。实践证明, 许多腐败问题的发生, 是因为党员干部或关键岗位人员依法依规办事的自觉性不强、或者管理和监控制度不严密、缺位导致的。实施廉洁风险点排查, 就是要通过查找风险、公开风险、制定防控措施, 不断强化风险意识, 确保不犯错误或少犯错误, 对党员干部和岗位人员能起到保护作用, 增强他们的主动参与查找的意识。

其次, 要明确认识廉洁风险防范管理是党风廉政建设领域重大实践, 防病胜于治病, 治本胜于治标, 找准风险源有利于更好地健全预防腐败工作的长效机制, 进一步增强企业党风廉政建设和反腐倡廉工作实效。要从加强党风廉政建设的高度认真对待, 重点解决“为什么要查找”、“怎么查找”的问题, 让他们勇于和敢于“揭短”, 把薄弱环节露出来, 增强他们自身的防范意识。

最后, 找准、找全廉洁风险点, 才能有的放矢地健全制度、强化管理、规范权力运行, 维护企业、职工的合法权益, 密切干群关系, 调动职工的生产积极性, 使权力的行使和工作流程能在阳光下运作, 形成风正气顺的氛围, 促证企业的经营管理活动健康进行。

2 廉洁风险点查找要求

一是领导干部要做好表率。领导干部对廉洁风险点的查找意识很大程度上决定了整个查找工作的进展和深度。各单位领导干部要率先垂范, 带动大家, 放下包袱, 积极主动对照岗位职责, 仔细查找, 集体讨论, 切实发挥自身表率作用, 这样才能带动下属的主动性。

二是风险点查找要突出“实、准、严”。

“实”就是要根据工作职责和岗位特点, 按照权力运行流程, 一步一步查、一个环节一个环节找, 查深、查透、查清、查准具有岗位特征的廉洁风险点, 使找出的风险点可预见能防控。

“准”就是要根据风险点和可能造成的后果, 准确合理确定一、二、三类风险等级, 根据各职能岗位潜在的风险程度划分等级。

“严”就是要根据不同的风险等级, 结合工作制度和工作程序, 以及预防控制的难易程度, 制定规范可行的防范措施, 做到一级风险严格防、二级风险经常防、三级风险自觉防。

3 查找岗位廉洁风险点的角度

要查找岗位廉洁风险点, 可从重点人群划分、岗位廉洁风险点主要形成原因等角度分类查清找准, 为制定风险防控措施提供依据。

3.1 按人群划分分类

一是查找单位风险。重点查找领导班子在“三重一大”议事决策以及经营管理过程中容易产生腐败行为的风险因素、风险点及主要表现形式, 由领导班子集体审定。

二是查找部门风险。主管人、财、物和具有审批、处罚权的部门, 要根据部门的职能和权限, 组织人员从工作程序、业务流程、制度健全、自由裁量空间等方面进行梳理, 查找岗位设置、内控机制、程序体系、外部环境以及执行力等方面存在的廉洁从业风险。特别是采购、销售、财务及设备管理、质量管理、土建技改等对外往来密切的部门要作为重点查找单位, 从审批程序、工作流程进行查找, 做到无一遗漏, 报纪委审核。

三是查找岗位风险。重点组织中层干部以及有“人、财、物、事”处置权的重点岗位人员, 结合岗位职责, 对照以往履行职责、执行制度的情况, 认真分析并查找本人在在职责履行、权力行使、思想道德、外部环境等方面存在、潜在或容易发生的虚报冒领、截留克扣等风险因素、风险点及其他形式, 报所在部门审核。如对土建及技改项目建设人员要从招投标、合同订立、验收、工程结算、付款等程序查找;对备品配件采购岗位人员要从比价、审批、合同订立、验收入库、付款等工作流程来查找。

3.2 按岗位廉洁风险可能产生的原因分类

一是查找制度机制风险。主要查找由于工作制度缺乏执行力、工作程序缺乏明确规定、工作时限、标准、质量缺乏明确约定、个人自由裁量空间较大缺乏有效制衡和监督制约, 可能造成行使权力失控、工作行为失范、导致滥用职权等严重后果的廉政风险。

二是查找思想道德风险。主要查找由于个人私欲、私利等自身思想道德偏差或因他人请托等, 可能造成个人行为失范或职业操守发生偏移、工作行为失控、或授意他人违反规定导致管理结果不公平不公正构成以权谋私等严重后果的廉政风险。

三是查找外部环境风险。主要查找在职权行使过程中, 被管理对象为达到个人目的可能对管理者进行利益诱惑或施加其他非正常影响导致管理者行为失范的廉政风险。

在通过以上方式查找的基础上, 对查找出的廉政风险点进行分类汇总、列出纲目。重点是围绕制度建设、业务流程和“三重一大”、思想防范等方面的关键环节, 进行梳理, 并编制本单位《廉政风险防范管理手册》, 为有效监控行政权力运行提供依据。

4 岗位廉洁风险点查找结果的运用

(1) 认真评估界定, 科学划分等级。梳理和汇总排查出来的风险点, 根据各单位的岗位职能特点和实际工作, 通过认真分析、对比和归纳, 可确定采购管理、销售管理、土建及技改工程审批实施、物资管理、财务管理、人力资源管理等六大风险领域, 细化风险点, 将排查出的风险点划分为三个级别。风险等级主要从两个渠道确定:一是根据各职能岗位潜在的风险程度划分等级。对可能产生违法行为的潜在风险确定为一级风险, 对可能产生违纪行为的潜在风险确定为二级风险, 对可能产生违规行为的潜在风险确定为三级风险。二是根据群众举报反映问题的严重程度划分等级。有群众举报、反映经调查或在管理检查、工作督查、党风廉政责任制考核中发现有违法苗头的为一级风险, 发现有违纪苗头的为二级风险, 发现有违规苗头的为三级风险。对三级风险点, 根据风险等级和类别加强监控。

(2) 制定防范措施, 形成防范机制。围绕排查确定的各类风险点, 对照业务工作的各项法规制度, 有针对性地制定防范风险的具体措施、办法及廉政承诺, 形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面的廉政风险防范机制。

一是进一步规范岗位职责。明晰岗位职责, 使各个岗位、环节间相互衔接、互相制衡, 从源头上预防违法违纪行为的发生。组建专门的工作组, 增强管理合力, 规范管理行为。进一步细化裁量标准, 明确裁量权限, 有效降低生产经营管理中自由裁量权过大带来的管理风险。针对管理存在的薄弱环节, 进一步完善相关制度, 有效堵塞各种可能的漏洞。

二是规范生产经营管理流程。明确各管理环节管理主体、管理权限、管理依据、工作流程等, 对照实施, 确保管理程序合法。特别是在采购、销售管理中, 要充分运用采购、销售系统管理软件, 建立数据库, 强化自动监督功能, 确保管理活动的及时性、客观性、公正性, 也为责任追究提供依据。

5 结语

查实、查清廉政风险点的过程, 是提高对重点岗位、重点环节潜在风险的认识过程, 也是梳理企业管理流程, 明晰业务规律的过程, 有了相关制度的制约, 就能最大限度地降低廉洁风险, 帮助广大党员干部牢固树立“以廉为荣, 以贪为耻”的廉洁观, 增强廉洁从业意识, 为进一步明确责任、完善管理打下坚实的基础, 从源头上防止和遏制消极腐败现象的滋生蔓延。

篇9：固定收益类投资的潜在风险

2011年美国的通胀率是3.0%，据报道，2012年3月的年均通胀率下降到2.7%。今天，许多定期大额存单、货币市场基金和收入支票账户的利息收益率都没有跟上这个速度。然而，所谓的CPI并不能够说明一切，以往的经验告诉我们，这个指数的统计还没有覆盖到所有的商品，比如我们所熟知的汽油等。2011年2月3日，汽油的零售价格上涨了9.9%，几乎是当时CPI的3倍。离退休人员都感受到了低利率的疼痛。随着联邦基金利率确定在0～0.25%，短期的定期大额存单今天会获得0.5%的利息。在2007年年底，也就是金融危机爆发前如果将资金放入长期定期大额存单的话，2011年4月底应有的收益就会损失2/3。

报纸会给人留下这样的印象：通胀一直温和，个人收入小幅走高，用于贫困救济的资金不是很高。但在现实世界中，许多消费项目的价格要高得多，尤其是在贫穷的街区，他们没有沃尔玛或者其他对价格甚为敏感的零售商。许多老年人的收入没有增加，利息收益继续下滑，再加上令他们时时恐怖的股市，很多老年家庭正在经历所谓的“金融耗尽”。许多上了年纪的美国人在退休后尽管精打细算却仍入不敷出。虽然想赚到足够的钱，以避免贫困，但不会有太大的安全保护措施，家庭资产正在缩水，无辜的他们正做出“无痛”的金融牺牲。

近期报道，美国的年平均通胀率为2%～4%。如果居民消费价格在未来的20年里每年上涨4%，到2032年，今天的1美元的实际价值将是44美分，今天价值1000美元的特大号床到2032年就会涨到2200美元，2.3万美元的轿车会涨到5万美元。除了汽油或耐用品的价格，食品和医疗保健的成本也不会例外。因此，大多数退休人员都迫切地需要属于自己的投资组合以产生至少3%的收益，避免购买力被侵蚀。

一些债券市场分析人士认为，近来一段时间金融机构正在开发具有阶梯到期日的短期债券。这一举动所要权衡的是，用低收益率来换取由利率上升所导致的有价证券价值的降幅变小。如果一直抱着从短期债券中获得高收益的目的，就必须确定这些债券属于可投资级别，而不是所谓的AAA或者 AA的评级。如果预期利率上升，在近一段时期，使用短期限债券可以在很短的时间内拿回本金。这可以给出充分的现金流用以获得更高的收益率。然而，如果判断债务人在未来数年内陷入财务僵局，就应该将自己限制在小仓债券里。

为什么人们把自己的资金做了一个10年期回报率只有1.5%的投资？原因就是恐惧。今年春天，波动和全球经济衰退带来的恐惧如此盛行，以至于许多投资者都在呼吁“不要再失去”。然而，当利率上升时，长期债券的持有者可能会发现自己失去了其投资组合的潜力。可能是由历史记忆造成的。1900～1970年，美国平均通胀率为2.5%左右，年均通胀率从1970年开始朝6%的方向发展，到1979年达到为13.3%，直到1982年跌到3.8%。美国居民消费价格的年涨幅在20世纪70年代为7.4%，80年代为5.1%，对比之下，50年代和60年代的数据分别为2.2%和2.5%。

这一切都将说明一个事实，那就是人们不能试图持有固定的收入。通胀有一个强大的累积影响，无论你如何保守或积极投资，都要寻求至少跟上它的步伐的途径。

篇10：微信支付潜在的三大风险

一、微信支付须绑定市民个人身份证、银行卡账号及手机号码等信息，几乎将与支付相关的个人信息全覆盖。但智能手机的配套插件和支付安全系数，远远低于PC终端。

二、微信作为新生事物，缺乏传统金融业长期发展的制度沉淀，巨量支付的过程中产生的风险难以掌控，行为也难以追踪，有可能成为洗钱或者金融犯罪的另类渠道。

三、缺乏传统金融业的金融储备和金融监管缺位，一味求大和抢占互联网金融地盘，一旦出现公司财务黑洞或链条断裂，也可能爆出“支付危机”。

微信支付的常见安全隐患应对 为此，江门市金融消费权益保护联合会对市民使用微信支付时的安全问题进行了调查整理，针对微信支付几类常见的安全隐患，向市民提供相应的防范对策。

隐患一：信息泄露后易冒用

市民刘先生发现自己的微信账号最近四处向朋友借钱，通过调查了解，原来是他之前所用的手机号码停用后，没有及时与微信解除绑定，导致被他人冒用。刘先生后来才发现，他和旧号码的新用户共用了一个微信号，导致他的个人隐私和信息都被泄露了，如果没及时发现后果真是不堪设想。

防范对策：

旧手机不能随便丢，里面可能存着个人的电话簿、短信、照片、个人账号等信息，要特别注意换手机号后，还要和微信解绑。如果不解绑，就可能造成信息泄露。同时，智能手机可能包含大量私人信息或涉密信息，且与普通电脑相比，智能手机自身信息安全防范能力弱。不要轻易将密码告诉陌生人，针对不同的网银设置不同的密码，如果身份证等物品丢失，要及时采取补救措施，进行挂失和补办。

隐患二：微信点赞获奖品是圈套

市民蒋女士在微信上看到一个某公司发起的活动，称“集齐50个赞，即可免费赠海南三日游，转发有奖„„”当她集齐50个赞后，却收到了一张需要自己付费的旅游套票。蒋女士这才恍然大悟，原来这个活动名义上是送旅游，实际上，后续项目都需要自己付费，市民如果用微信支付，就一步步落入了骗子商家的圈套。

防范对策：

微信集赞的一些骗子商家，只是用这种方式宣传品牌。因此市民在遇到这种活动时，要提高警惕，保持理性。不要相信“天上掉馅饼”的美事。避免盲目跟风，上当受骗。看到不能兑现或者不确定性的承诺，如果没有公布程序的内容，就不要参与。同时，不要随意转发商家集赞活动的消息，防止自己上当受骗还散播了负能量，导致更多人上当受骗，也中了不法商家的圈套。

隐患三：易克隆、假冒微信头像

市民钟先生称，由于微信只是聊天工具，无法绑定身份证等个人信息进行实名认证，同时微信头像和昵称可以随意更换，存在一定身份认证漏洞，容易被不法分子盗用好友头像和昵称冒充身份。

防范对策： 在使用微信时，可以通过添加个性备注或设置聊天背景来区分类似名字的好友。另外需要注意的是，在对方发送消息后，还要仔细查看其资料，如果存在怀疑，应及时查证，避免上当受骗。

隐患四：一旦盗刷，账户被清空

不少市民担心，现在很多人都习惯将自己所有的资金存放在同一个银行账户内，平时经常在微信上使用打车软件和缴费等等，将所有钱存放在一个账户里，支付起来很方便，不用担心余额不足。但是，在便于管理的同时也带来了安全隐患。如果用这张存放全部资金的银行卡开通了微信银行，如果一旦被盗刷就可能将账户内的资金全部清空。

防范对策：

篇11：防控信用卡潜在风险的案件

一、案例经过

网点通过对信用卡的用卡监控，发现某高端客户白金卡持卡人已死亡，但其所属银行卡仍然在正常交易，迅速采取措施进入催收环节，压降大额卡的可用额度；取消名下所有信用卡使用资格；组织人员上门清收，及时杜塞了信用卡隐患，杜绝了潜在风险，维护了银行权益。

二、案例分析

客户生前为大型企业高管。据了解和家人反映，掌握到客户的配偶短时间难以接受的重重打击，有失常行为无法控制自己。突遇家庭变故精神严重受创，客户配偶拿着客户的卡挥霍使用。银行卡部通过银行卡监控，第一时间果断处置，积极采取有效措施，避免了风险损失的形成。

三、案例启示

（一）加强对大额授信卡的管理。重点做好对满额刷卡和大额刷卡的监测与甄别，及时处置费正常消费用卡，做好对持卡人的宣传教育。同时，多渠道、多侧面收集和获取客户信息，特别是经济、婚姻、意外事故等突发变故的信息，及时关注客户的稳定性，适时处置可能发生裂变或经济状况恶化带来的潜在隐患，努力保全我行信用卡贷款安全。