资金申请（共14篇）
篇1：资金申请
政府资金通常采用“专项资金指南”的形式进行发布：一般是政府行政主管部门根据国家宏观战略，组织相关专家制定相关领域短期目标(一般控制在2年至5年)，同时制定分步计划及任务。与此同时政府主管部门根据整个任务量及权重进行财政资金配比，形成政府专项资金指南下发。可以面向社会公开的专项，企事业及其他类型单位如满足项目基本条件要求及自身项目符合指南要求，即可申报。通过审批的项目政府给予财政资金支持，表现形式多为资金无偿补贴、贷款贴息、奖励鼓励等。
投资无偿补助——指政府部门对符合条件的企业投资项目和下一级地方政府投资项目给予的投资资金补助，一般政府给与的投资补助不高于总投资额度的30%;
贷款贴息——指政府部门对符合条件、使用了中长期银行贷款的投资项目给予的贷款利息贴息;
奖励——是政府部门对表现突出，业绩优秀，具有重大创新贡献企业的一种鼓励政策，奖励额度视具体情况而定。
三、政府(扶持)资金类型
各类政府扶持资金之间没有特别明晰的界限划分，一般根据归口主管部门来进行区分：
(一)一般技术研发类、创新类政府扶持资金
主要来源于科技口(包括省市区县各级)，国家层面的如：国家科技支撑计划、863计划、科技创新计划;
(二)已经完成研发进入大范围推广
多归口于发改委(也包括省市区县各级)，如国家级产业化专项等;
(三)特定领域的专项
如工信部的电子产业发展基金、文化部的文化科技计划、商贸部外贸专项等;
(四)具有地区特点的专项
如安徽省的农业专项、内蒙古的畜牧专项等;
(五)奖励鼓励专项
对已完成研发或顺利大范围应用的的项目进行奖励。
(六)其他类型
四、针对中小型企业的扶持资金
近几年来，从中央到地方各级政府都设立了种类繁多的基金、专项资金，有针对性地对中小企业的发展提供资助和扶持。随着《中小企业促进法》的出台，政府还专门设立了中小企业发展基金，用于中小企业创业，支持技术创新，鼓励专业化发展以及开拓国际市场等。中小企业在其发展的各个时期只要符合国家和地方的产业政策，都可以申请并获得中央或地方财政资金的扶持。目前我国政府对中小企业的资金支持主要表现为专项资金投资与产业政策资金投资。
国家专项资金
专项资金是指国家专门投资于中小企业专向用途的资金。根据《中华人民共和国中小企业法》的相关规定，国家设立中小企业发展基金，国家中小企业发展基金用于下列扶持中小企业的事项：创业辅导和服务;支持建立中小企业信用担保体系;支持技术创新;鼓励专业化发展以及与大企业的协作配套;支持中小企业服务机构开展人员培训、信息咨询等项工作;支持中小企业开拓国际市场;支持中小企业实施清洁生产等。
近年来，随着中小企业的迅猛发展，国家对中小企业的重视程度明显提高，国家
这些资金的特点是利息低，甚至免利息，偿还期限长，甚至不用偿还。但是要获得这些基金必须符合一定的政策条件。尽管中小企业在申报基金条件上会受到限制，但是目前许多中小企业对政府设立专项资金并不知情，导致许多符合申请条件的项目因资金问题而流产。
产业政策资金
产业政策投资是指政府为了优化产业结构，促进高新技术成果产业化而提供的政策性支持投资。我国产业政策投资的种类主要包括财政补贴、贴息贷款、优惠贷款、税收优惠和政府采购等，从财政支出、贷款援助、税收等各方面建立和完善我国中小企业资金扶持政策体系。
最近几年国家出台的中小企业优惠政策主要有：鼓励中小企业技术进步的税收优惠政策;支持第三产业的税收优惠政策;支持中小高新技术企业的税收和金融政策;下岗职工创办中小企业的优惠政策;中小福利企业的税收优惠政策以及中小企业适用的其他通用税收优惠政策等。
五、政府(扶持)资金申报流程
一般情况下的申报通常采用顺序申报的方式进行：第一步，政府发布政府扶持资金专项指南;第二步，企事业单位根据指南要求提交项目可行性分析报告及其他相关材料;第三步，政府主管部门进行材料的形式审查，即看材料准备的是否是按照要求进行，如否可能会被打回;第四步，政府主管部门组织相关行业专家(包括技术方面及财务方面)对通过形式审查的项目进行初评;第五步，通过初评的项目，需要企业项目负责人及相关人员在规定的时间及地点进行答辩;第六步，根据打分状况将企业申报的项目进行划档，决定支持、不支持以及支持金额数量;第七步，政府部门公布项目评审结果，与企业单位签订项目协议及任务书，下发资金;第八步，企业事业单位按要求完成预定任务目标，进行项目验收。
六、单位申报政府资金常见的问题
(一)不清楚相关领域有政府资金。(二)没有申报经验，感觉千头万绪无法下手。建议上规模的、适合申报项目企业成立专门的政府资金申报及管理部门，务必同时配合较有经验的第三方机构进行申报。(三)企业基础条件未完全满足申报条件。(四)企业组织过个别项目的申报未成功。(五)无法通过验收
主要是专项资金使用不规范或是任务未完成。
七 如何成功申报政府(扶持)资金
企业作为政府扶持资金的申报单位，要申请并获得政府资金的扶持，需要做好以下几个方面的工作：
(一)作为企业的决策者或经营管理的主要负责人，在抓好技术开发，产品市场的同时，还要了解融资，学会与政府打交道。
(二)了解哪些产业是政府扶持的对象、有什么具体的规定，企业是不是符合申请的条件，申请需要什么材料和程序等等。通常的学习和了解途径包括：通过政府各部门的网站;通过直接到政府有关主管部门与有关人员交谈;通过行业协会，以及协会兴办的一些活动和讲座;通过专家、专业人士以及中介机构。
(三)做好申请前的准备工作，立足企业实际情况来进行相应的包装。包装不是做假，而是通过详细分析、评估本企业拥有的核心技术、生产市场方面的优势、劣势，发展潜力，财务状况、把本企业的内在价值充分挖掘出来。另外，多注重增加公司的无形资产，如产品的测试和鉴定;企业标准的制订;专利、商标、著作权的申请;科技成果鉴定;科技进步奖的评选、企业信用的评级;重点新产品的申请;重信誉、守合同的评比;出口创汇企业的评选;然后是ISO9000质量体系认定;高新技术项目(企业)或软件企业的认定等。
(四)在了解有关政策和企业的基本条件大致满足的情况下，按照规定的程序来提交申请材料，开始进入审核程序。在这过程中，申请材料必须充分准备，把企业的内在价值尽真实地反映出来;同时，要主动与有关政府主管部门的人员接触、沟通，使他们对你的企业基本情况，特别是管理团队有一个比较深的了解。就好比是做产品的市场推广，企业也必须做品牌推广，特别是在争取政府的资源这方面。必要的公共关系和信用关系必须建立起来，要使政府了解到企业在行业里技术水平是领先的、财务状况是良好的、企业运作是正常的、市场前景是广阔的、管理团队是过硬的。
八 资金申请报告的编制
政府扶持资金和政策扶持计划项目的申报都是需要企业上报各种各样的材料。政府资金扶持相关部门会聘请专家对项目及申报材料进行评审，主要是对申报编写材料的内容进行评审。因此材料内容的清晰、质量往往影响项目评审专家的评分，一般来说每个品种的扶持资金都有评审分数的要求，高于某一分数，项目才可能进入资金审批部门的审议。总体来说，扶持资金申报材料编写是很关键的，它的质量高低也是项目能否获得政策扶持资金的一个关键因素。
企业资金申报材料的核心是资金申请报告，在申报过程中起着很关键性的作用，资金申请报告是指项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告。根据申报的基金或者国家政策扶持计划项目的要求，准备真实、准确、严谨、高质量的申报材料，使其能展示出公司的技术、实力等方面的优势，使项目评委们能在较短时间内抓住其关注点，并能充分的理解、正确把握企业的申报材料所提供的信息点，才是一份高质量的成功的资金申请报告。
企业在申请材料的准备过程中，经常存在不能很好的理解申报项目的特殊性，不能重点突出资金审批部门聘请的专家所关注的关键点等问题，影响评审专家的评估打分，最终致使为申请到政府的扶持资金。为了能更好地了解政策要求和准备申请材料，特别需要专业咨询机构进行编制资金申请报告，从编写技术水平说，这些有资质的专业机构编写的材料是符合要求的、有针对性的且质量水平很高的材料。
根据我公司资深咨询人员编写申报材料的经验以及与一些评审专家的沟通，建议申报材料的撰写应注意以下几个方面：
(一)严格根据某个政策扶持资金的要求或者提供的提纲结构进行编写;(二)在编写过程中，针对某个扶持资金的关注点进行重点突出，条理清晰;(三)技术介绍全面、重点突出;(四)市场定位恰当、预测合理;(五)项目实施规划清楚、合理，建设期明确;(六)投资预算中的资金预算合理、详细;(七)资金应用及来源明确、不能有缺口;
(八)项目实施的经济效果真实以及风险评估全面;(九)编写材料语言顺畅、通俗易懂;
(十)附件要齐全，材料要统一;(十)包装简约大方，不要过于花俏，也不要太随便。
九 中央和地方政府资金扶持项目
第一部分 国家级项目
01、国家高技术产业发展项目：卫星应用高技术产业化专项 、信息安全专项、彩电产业战略转型产业化专项、绿色农用生物产品高技术产业化专项、微生物制造高技术产业化专项、数字电视研究开发及产业化专项、粮食增产增收创新能力建设专项、企业技术中心创新能力建设专项。
02、国家创业风险投资项目。03、资源节约和环境保护中央预算内投资备选项目。04、科技型中小企业技术创新基金。05、农业科技成果转化资金项目。06、科技人员服务企业行动备选项目。07、国家高技术研究发展计划(863计划)。08、中小企业发展专项资金。09、电子信息产业发展基金专项。10、支持承接国际服务外包业务发展资金。11、中小企业公共技术服务补助资金项目 。12、集成电路产业研究与开发专项资金。13、信息产业重大技术发明评选项目。14、新农村现代流通服务网络工程专项。15、国家级星火计划、火炬计划和重点新项目。
第二部分 地方政府市级项目
01、科技型中小企业技术创新专项资金
02、支持中小企业发展专项资金
03、高技术产业政府投资项目
04、认定企业技术中心专项补助
05、促进地区工业发展的重点项目
06、文化创意产业发展专项资金
07、高新技术成果转化项目
08、旅游产业项目
09、农业技术推广项目
10、科技研发机构自主创新专项资金
11、循环经济发展专项资金
12、促进服务外包产业发展专项
13、重点项目扶持资金
14、促进产业聚集区及专业园区发展专项资金
16、创新能力培育专项资金
17、产业技术联盟专项资金
18、企业研发中心补贴专项资金
19、促进公共技术服务平台建设专项资金
20、促进科技企业孵化器专项资金
21、促进科技企业加速器发展专项资金
22、企业知识产权保护体系建设项目
23、科普项目(社会征集类)
24、促进商业服务业发展专项资金
25、文化创意产业专项资金
财政扶持资金说明：自国际金融危机后，为了扶持中小微企业的发展，国家开始大量推出很多种类型的国家专项资金，如今已经坚持了多年。专项资金涵盖技改、农业、高科技、研发等很多方面。
篇2：资金申请
***石油公司：
****村就如何发展生产，摆脱贫困，改变落后的面貌，会同新开河镇扶贫工作领导小组分析了现状，规划了未来。
一、***村基本情况及贫困现状分析
***村位于*****镇柳东、东邻村、西邻村，北邻村，南邻村。四个自然屯，分为、、太、子，共6个村民组，384户，1544人，其中贫困户232户，占全村总人口18%，全村南北3公里，东西2公里，总面积6平方公里，全村耕地6008亩。玉米种植为我村农民收入的主要来源。由于经济发展缓慢，群众生活困难，2010年人均纯收入6093元，被列为全县贫困村之一。
经济发展滞缓，农民经济收入主要依靠种养业，但形不成规模气候，脱贫致富仍需加大努力。人均家禽饲养量不足10只，生猪户均不足0.3头，打工收入，人均400元。由于该村受地理位置的限制，交通晴天尚可，下雨难以通行，运输费用昂贵，靠天吃饭，收成极不稳定，群众生活困难。少数学生小学毕业后面临辍学，大多数学生初中毕业由于种种原因难以继续求学，造成整体文化素质低，产业化缓慢，就外出打工来说，也大多靠出卖苦力，收入低。
二、常兴村扶贫开发指导思想
为摆脱贫困，规划组确定的总体指导思想是：常兴村抓住新时期扶贫开发的机遇，充分把握和利用好扶贫开发的方针政策，在积极争取社会各界支持的同时，结合村情，发挥优势，自力更生，利用资源，挖掘潜力，在广大农户积极参与扶贫规划的基础上，落实扶贫措施，改变面貌，使村容村貌大有改观，农民生活水平得到提高，实现脱贫致富奔小康的目标。
按照新一轮的扶贫攻坚战略“项目到村、措施到户”的原则，充分尊重贫困群体的脱贫需求和意愿，做到农户参与式的“扶真贫”、“真扶贫”的方式，将扶贫措施统一落实到户。
三、规划项目
1、筹建棚菜区一处，规划在长江路北侧建造蔬菜大棚60栋，建设标准；长100米，宽25米（棚内净宽7.5米），钢筋骨架，每栋棚占地4亩。棚区内水、电、路配套，其中新修棚区路300米，棚内水井和水泵36套，配电一个台区。总投资需280万元。争取在3—5年内使贫困户脱贫。
2、全面开展村屯环境整治，改善村容村貌，拟修建砂石路10000米，需资金50万元，翻建村部需资金20万元。
篇3：运输节能减排专项资金申请指南
根据《通知》, 2013年度交通运输节能减排专项资金优先支持的项目共涵盖六个领域。
一是公路交通运输基础设施建设与运营领域。其中包括公路及沿线设施、桥梁、隧道、运输站场节能照明技术应用, 清洁能源、可再生能源在公路交通运输基础设施建设与运营中的应用和温拌沥青技术和沥青路面冷再生技术应用。
二是道路运输装备领域。其中包括天然气车辆在道路运输中的应用、绿色汽车维修技术应用、机动车驾驶培训模拟装置应用。
三是港航基础设施建设与运营领域。其中包括清洁能源、可再生能源在港航领域的应用、靠港船舶使用岸电技术应用、集装箱码头R T G“油改电”技术应用、港口机械节能技术应用。
四是水路运输装备领域。其中包括营运船舶和施工船舶节能减排改造技术应用和天然气船舶在内河运输中的应用。
五是交通运输管理与服务能力建设领域。其中包括营运车辆和港口智能化运营管理系统应用、治理公路运输车辆超限超载不停车预检系统应用、内河船舶免停靠报港信息服务系统应用、公众出行和物流公共信息服务系统应用和交通运输节能减排统计监测考核体系建设。
六是交通运输节能减排试点示范项目。其中包括交通运输部低碳交通运输体系建设的主题性、区域性和能力建设试点项目, 财政部、国家发展改革委“节能减排财政政策综合示范城市”项目, 交通运输部公布的交通运输行业节能减排示范项目。
据了解, 专项资金原则上采取以奖代补方式, 主要对象是开展节能减排项目的公路水路交通运输企事业单位, 重点为交通运输部“车、船、路、港”千家企业低碳交通运输专项行动参与企业。
申请单位必须具有独立法人资格、管理规范;具有健全的财务管理制度、能源管理机制健全;具有较完善的能源计量、统计和考核管理体系;无知识产权纠纷, 并具有完整的项目审批实施手续, 且在2010年1月1日至2012年12月31日期间完成交 (竣) 工验收;申请单位还必须从未获得过交通运输节能减排专项资金补助和未享受过中央其它财政节能减排资金支持。
《通知》指出, 申请单位需按规定将申请材料上报。需要注意的是, 2013年交通运输部选定天然气车辆在道路运输中的应用、集装箱码头R T G“油改电”技术应用、营运船舶和施工船舶节能改造技术应用三个领域开展第三方机构审核。申请单位需从交通运输部已公布的第三方审核机构名单中选择委托第三方审核机构对项目规定的内容进行审核。
篇4：资金申请
许多人误以为只要有足够的金钱，申请投资移民就万无一失了。其实这种观念是错误的。申请商业投资移民，金钱(投资额)固然是一个非常重要因素，但并不是起决定性作用的因素，更不是唯一的因素。
一、企业属性，资金来源——企业主投资移民的关键
澳洲政府在审理企业主商业技术移民申请时，主要对申请人的经商背景进行综合评估，包括申请人的企业属性、申请人及配偶的净资产、申请人的年龄、语言能力及申请人企业的规模、营业额、公司总资产、雇员工资等等。
在申请企业主商业移民的过程中，存在着远比资金投入更为复杂的因素和环节。
申请企业主商业技术移民签证的前提条件是，申请人拥有或部分拥有(不能少于10％股权)一个已运营一段时期的公司或企业。在满足其他条件的同时，申请人要以能够证明企业性质(私营)问题，申请人本人及配偶的净资产数额问题，以及申请人的资金来源问题。
对于来自中国的申请人，往往在证明公司属性方面和申请人净资产方面遇到意想不到的难点。原因是澳洲政府目前只接受私人股份制的企业的企业主移民，对集体所有制或承包性质的企业主移民的申请尚持保留态度。
另外，中国国内的一些资产评审机构多不被澳洲政府认可。而企业属性及净资产问题是整个企业主商业技术移民申请审理中关键环节的关键。也就是说如果申请人不能正确确定企业属性及证实合理资金来源问题，即使投资75万澳元甚至更多，企业主商业技术移民申请仍然不会成功。
除了企业属性和申请人资产方面的问题，澳洲政府还要评审申请人的公司营业额等多项指标。
二、企业主商业技术移民的优势
的确，企业主商业技术移民申请较其他相似类别的商业技术移民有明显的优势，特别是移民部调整了对申请人资金要求和公司雇员人数要求后，使许多现持有457签证，但又不能满足845签证要求的申请人看到希望，虽然，企业主商业技术移民申请不要求申请人必须雇佣不能少于3名的与申请人没有亲属关系的澳洲永久居民或公民。而且没有雇佣期的要求，但企业主商业技术移民签证申请也有其潜在的难点，并不像许多申请人想象的那样直截了当。
最明显的两个方面特别是针对来自大陆的申请人来说，便是企业属性及其财务审计和申请人资金问题。其次如果申请人不具备英语水平，采用大量资产来弥补，在实际操作过程中也存在着难以释怀的疑点。因此，若希望自己的移民申请成功，申请人除需充分了解自己的长处，聘请具有丰富经验的移民事务所帮助是必不可少的。毕竟，商业技术移民是一个极为复杂的签证类别。
三、“条条道路通罗马”
企业主商业技术移民同其他类别的移民申请一样，有着详细的评分准则。如果申请人在解决了关键的企业属性和资金来源后，仍然由于年龄、英文水平或资金等因素，未能充分满足127申请条件，申请人还可以通过另一途径达到企业主商业技术移民的要求，即：只要申请人在澳洲的投资项目得到地方州政府的认可和批准，申请人便可得到额外15分的附加分，这就弥补了年龄、英文或资金等项上的不足所造成的失分。这一投资项目的深远意义同样也惠顾到845申请人，如果申请人由于种种原因未能完全满足845条件，只要其投资项目得到州政府的认可，他们可从此投资项目中打开通往永居申请的大门。正是所谓“条条道路通罗马”。
四、移民专家支招
不可否认，一个成功的企业主商业技术移民申请需要我们专业移民顾问的精心设计及申请人的密切配合。
对于已进入澳洲的申请人，在目前不能满足845移民条件的前提下可以充分利用自己优势，扬长避短，利用目前澳洲政府放松企业主商业技术移民签证的要求，考虑选择申请这种企业主商业技术移民(127签证)；或凭借自己的投资项目得到州政府的认可而增分，从而达到846或129的永居申请条件。
篇5：资金申请
资金申请书(又称资金申请报告)是指项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告。政府资金支持包括投资无偿补助、奖励、转贷和贷款贴息等方式。
1、投资无偿补助是指政府部门对符合条件的企业投资项目和下一级地方政府投资项目给予的投资资金补助，一般政府给与的投资补助不高于总投资额度的30%;
2、奖励，是政府部门对表现突出，业绩优秀，具有重大创新贡献企业的一种鼓励政策，奖励额度视具体情况而定;
3、贷款贴息，是指政府部门对符合条件、使用了中长期银行贷款的投资项目给予的贷款利息贴息。
资金申请书需要着重阐述的内容:
1、项目单位的基本情况和财务状况;
2、项目的基本情况，包括建设背景、建设内容、总投资及资金来源、技术工艺、各项建设条件落实情况等;
3、申请投资补助或贴息资金的主要原因和政策依据;
其资金申请报告的内容可适当简化，重点论述申请投资补助或贴息资金的主要原因和政策依据。
国家环境保护总局关于加强排污收费和 环保补助资金管理的紧急通知
(环发[1997]498号)
各省、自治区、直辖市环境保护局:近几年，我局曾对排污收费工作的管理多次要求，明确规定必须按照国家统一规定，认真贯彻执行，对于排污收费工作的健康发展起到了重要的作用。从全国情况看，大部分地区执行情况是好的，但仍有一些地区在排污费的征收、管理和使用中存在着不规范的做法，有的甚至严重违反国家法律、法规。为了深入贯彻落实中纪委八次全会精神，进一步加强对排收污费工作的管理，特作如下规定:
一、排污费的征收、管理和使用必须严格按照国务院《征收排污费暂行办法》、国务院《污染源治理专项基金有偿使用暂行办法》、国家环保局和财政部《关于加强环保补助资金管理的若干规定》([90]环监字第197号)、国家环保局《关于进一步加强排污收费工作的通知》(环监[1993]479号)、国家环保局《关于进一步加强排污收费和环保补助资金管理的通知》(环监[1996]485号)执行。
二、各级环保部门不得任意减免排污费，坚持制止“人情收费”、“议价收费”。
三、各级环保部门要严格执行排污费财务管理规定，坚持“收支两条线”，严禁截留、坐支排污费。
篇6：关于申请林带补助资金的申请报告
瓜州县林业局：
七墩回族东乡族乡位于瓜州县东部与玉门六墩乡接壤，全乡42平方公里，辖三个村，16个村民组，人口4060人，是重点贫困乡镇之一。全乡拥有林地23294.9亩，其中有林地面积2394.9亩，宜林地面积20900亩，人均绿化面积0.59亩。
按照“致富先植树，防风先固沙”的生态建设理念，2012年我乡拟定在三墩村，锦华村造林种草800亩，其中千米防护林25公里，绿色通道5公里，完成治沙造林350亩，退耕还林702亩，村镇绿化6000㎡，义务植树20万株，林木种苗繁育50亩，林木病虫害防御率达到98%，新植林木成活率达到90%。通过对农田草牧场防护林、村组绿化、绿色通道的建设，使耕地得到有效的保护，改善人居生活环境，为实现集镇整体推进提供良好的基础。
该项目预算总投资517600元，其中投资23500元，用于购置各类苗木，投资万元，用于林带开挖。目前，各项准备工作正在进行当中，恳请瓜州县林业局为我乡林业生态建设资金30万元。
妥否，请批示。
二○一二年二月十四日
篇7：项目资金申请报告
1.1项目单位根本环境
淮阳县地处河南省东南部，属于豫东黄淮海农业开辟区，步地平坦，为黄淮冲积平原，养殖场腹地质环境较好，该项县面积1469平方千米，现有耕地147.25万亩，人口125.36万，辖20个乡(镇)，509个行政村。该县粮食作物以小麦、玉米、大豆为主;经济作物有棉花、烟叶、油菜籽、花生、芝麻、红黄麻;丛林覆盖率为17.6%;紧张中药材有蒲黄红花;土特产淮阳黄花菜，以独具“七根蕊、菜条粗、似针状、有弹性、肉肥厚、油质多、质地金黄、汤美味美”的特点而驰名中外。该县系国度扶贫开辟重点县、革命老区县、商品粮基地县、生猪出产大县、秸秆养牛树范县和油料出产大县，是2005-2007年农村沼气国债项目县。
河南省淮阳县乾元牧工商有限责任公司始建于2003年5月，总占大地积300亩，构筑面积23334平方米，现有职工人数286人，行管、工程技巧人员29人，公司巩固资产2000万元，滚动资金500万元，现拥丰年存栏1500头，年出栏4500头育肥牛场1个,配套构筑2000立方米沼气工程一处，为项目顺利履行供给了必要前提。
1.2项目单位生精神能利用环境
河南淮阳县乾元牧工商有限责任公司现已建成废水处理沼气工程一座，沼气工程已建成2座1000m3的厌氧发酵罐、800m3气柜，年产沼气70多万m3。沼气利用紧张用于养牛场内部的取暖和，同时，向周边部分农户履行集结供气。
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1.3沼气发电的必要性
大力大举成长轮回经济，表如今农业层面上便是要搞轮回型生态农业。沼气工程是农业成长轮回经济财产链上的紧张一环，对其上游和卑鄙产品都具有极其紧张的效用。
沼气工程的构筑将畜禽产生的烧毁物、废水进行综合利用和有效处理，采纳资本和能源，将办理混浊、净化环境、采纳能源、综合利用、改进生态环境有机地联合起来，将极大地裁减对环境的感化。养殖场内有大量的畜禽粪便，可为大型沼气工程供给富裕的材料，兑现了变废为宝，向“能源生态型”、“能源环保型”成长，利用废水在处理进程中产生的沼气，进行集结处理掉队行发电再利用，可有效地低落构筑费用和运行本钱。沼气发电不但具有较好的经济效益，并且具有广泛的社会效益。
2、技巧门路及根本
2.1技巧论证
根据废水处理产生的沼气量，计划发电站的装机容量为200KW，安置1台200GF-pZ燃气发电机组，并配套轮回冷却水系统、变配电系统、余热采纳系统及其他帮助出产系统。
燃气发电机组技巧特点：
(1)空燃比自动调理技巧：对付沼气来讲，身分是不巩固的，是以，电控稠浊器对策念头的空燃比进行及时自动把握是必须具有的技巧，采取美国WOODWARD公司的EGS型燃气把握器。发支机及时自动邻近燃烧状况，由中间把握单位发出指令，变化燃气进气量，到达自动调理稠浊比的目标。使策念头空燃始终保存在抱负状况。全部调整进程是自动兑现的。当沼气中CH4的浓度变化时，无空燃比自动调理技巧的机组不能平经常使用来发电，表现为机组运行不巩固、功率低，发出的电力品格差。
(2)低压进气技巧：针对厌氧处理工艺中沼气压力低的特点，公司计划的机组对沼气的压力要求低，只必要沼气压力到达300mmH2O以上可到达利用前提，不必要增加加压装配，裁减投资。未采取此技巧的机组必要加压装配，增加了投资，同时也增加了障碍点，消耗了电力。
(3)稀燃技巧：经过议定公道配合配气系统，利用自立知识产权的新见解燃烧室技巧和缸温把握技巧，兑现稀薄燃烧，低落热负荷，进步了机组对燃气的适应性和机组的热效果，其动力性和靠得住性大大进步。未采取此技巧的机组，对燃气的潮湿性较为灵活，表现为焚烧坚苦或焚烧不连续。
(4)燃烧把握技巧：经过议定此项技巧，可将机组的缸湿把握在420C以下，明显低落热负荷，明显进步机组运行靠得住性，特别是具有禁止爆震产生的效用，未采取此技巧的机组平常是凭人的感官和阅历来调整机组运行状况，机组运行时缸温会超出5000C，其关键部件的寿命大大低落，特别是缸盖等部件的寿命不能满足机组长期运行的要求。如果异国此项把握，一旦产生爆震，就大略造成呆板的活塞熔化而产生生大机器变乱。
(5)采取化学防腐技巧：进步缸套、气门座圈、气门、活塞环的耐磨性、抗腐化性的高温机器机能，从气处理过滤器到中冷器上腔的扫数管件都进行化学防腐处理，机组采取这些方面的技巧办法后，有效加强了防腐本领，部件的利用寿命明显进步。
(6)高能量焚烧：焚烧系系统由磁电机、火花塞、高压线、高压焚烧线圈等部分构成，以上部件均采取美国LTRONIC公司的产品，包管燃气燃烧富裕，机组靠得住运行。
(7)火花塞：针对沼气含腐化性气体的特点，采取了美国STITT火花塞。
(8)增压中冷：策念头针对沼气特征高雅计划和配合增压器和中冷器，兑现燃气稀薄燃烧，低落热负荷，改进排放，进步策念头功率，同时进步燃气机的动力性、经济性。
(9)电子调速技巧：选用美国WOODWARD电调系统，该系统是当宿全国最进步的大功率调整系统，经过议定公道的配合，包管了机组巩固的调整率，可到达精确的速度把握，具有高巩固性和反响急剧等长处，得当多台机组并车或并网时利用;具有负荷分派效用，可以公道分派负荷，裁减负荷的进攻。
篇8：资金申请
据了解, 根据《交通运输节能减排专项资金管理暂行办法》和《交通运输节能减排专项资金申请指南 (2012年度) 》, 第一批全国有25个省 (区、市) 、计划单列市和部属单位的253个项目提出申请, 其中177个项目通过了交通运输节能减排项目管理中心的形式初审。这些项目主要分为六大类, 一是公路基础设施建设与运营领域;二是道路运输装备领域;三是港航设施建设与运营领域;四是水路运输装备领域;五是交通运输管理与服务能力建设;六是交通运输节能减排试点示范项目。
闫林指出, 专家在评审申请项目时要突出项目的引导性和示范性, 要重点支持低碳交通运输体系建设城市试点项目、节能减排财政政策综合示范城市项目、交通运输行业节能减排示范项目和节能减排标准、规范、能力建设类项目。在评审中, 要保证项目的真实性、合理性和公正性, 严格评审, 经得起检验。
篇9：资金申请
近日，襄阳市举行首批微型企业注册资金补贴发放仪式。20家正常经营满6个月、注册资金在10万元之内的微型企业，按照企业注册资本金 30%的补贴比例，共计获得补贴金额53.43万元。副市长周巍出席发放仪式。市创业局负责人告诉记者，本市无在办企业的大中专院校毕业生、退伍军人、城镇失业人员、农村劳动者、就业困难人员及其它具有创业能力和相应民事行为能力的自然人，从2012年1月1日起，在襄阳市注册成立并在襄阳纳税的微型企业（雇员3人以上20人以下、注册资本金10万元以内；企业组织形式包括个人独资企业、合伙企业、有限责任公司等多种形式，不包括个体工商户），经过认定，提出申请，运营半年后均可享受投资补贴。对符合国家产业政策的科技型、劳动密集型和民生型微型企业，包括服务外包、电子商务、科技服务、文化创意、产业链延伸配套加工、特色种养、家庭手工业、农产品加工、乡村休闲旅游、家政、社区服务等微型企业予以重点扶持。近年来，襄阳市先后出台了一系列政策措施扶持微型企业发展。特别是今年3月市政府出台了《关于大力发展微型企业的意见》，对发展微型企业的总体目标、扶持范围、政策措施、优化环境等方面作出了详尽的安排，确定由市财政每年单列专项资金7000万元，从资本金补贴、贷款贴息、融资奖励、能力素质提升、服务平台建设等方面，扶持微型企业发展。
nlc202309021412
篇10：河道治理资金申请
申 请
一、基本情况
陶湾镇鱼库村位于栾川县城西15公里处的东部山区,全村辖18个村民组,725户,2508口人,2008年人均纯收入达4150元。村境内钼、铁、铅、锌等矿产资源丰富。改革开放以来，鱼库村依托资源优势，发展了三大主导企业，9家民营骨干企业，年创产值1.5亿元。2006年3月被确定为社会主义新农村建设市级示范村。村党委、村委会广泛征求群众意见，结合本村实际，确定了“以基础设施为突破口，科学规划，逐步推进”的新农村建设工作思路。
二、项目建设的必要性
鱼库村河道二次治理工程是我村2009年度新农村建设的重点工程之一。该工程涉及的黄庄组至三道沟组段全长 米，原河坝年久失修，大部分堤坝出现坍塌现象，还有多处无护堤，对群众的生存生活环境构成了很大的威胁。这些情况引起了村两委及上级领导的高度重视，2006年7月，经村两委的努力以及上级部门的大力支持，对黄庄组到中沟组段河道开展了治理工作，收到了立竿见影的效果，对群众生存生活环境的改善起到了巨大的作用。“天有不测风云”2007年7月29日晚，突如其来的一场洪水使所有人的努力付诸东流，这场洪水使我村损失惨重，冲毁道路16600余米，堰坝15955.06立方米，冲毁及过水农田238亩，倒塌房屋16间，因泥石流滑坡造成的危房85间，冲坏桥梁9座，报废轿车一部，摩托车一部，冲走牲畜2头等等。灾情发生后，引起了各级部门的高度重视，村两委积极抢险、明确分工、责任到人、及时通知，保证了全村老百姓的安全并及时进行灾后重建。河南省委常委、洛阳市委书记连维良也亲自来到鱼库村进行灾情考察，在对抗险救灾工作给予肯定的同时也明确提出在以后的工作当中要加强河道、村庄、矿山的管理，防患于未然。为了能使群众生存生活环境的隐患得到彻底的解决，也为了把我村新农村建设工作更加扎实有效的开展，经过认真研究，今年决定实施这一段河道的治理工程。
三、项目规模及预算
1、此工程全长 米，砌堰 立方米，每立方米约 元，共需投资 万元。
2、挖方 立方米，需 万元。
以上两项共需投资315万元，村自筹100万元，下余215万元需上级给予扶持。
四、效益分析
该项目建设成后，可使我村广大群众的生存生活环境得到有效改善，从根本上消除了洪涝灾害的隐患，使六个村民小组100余亩耕地得到有效保护，并对我村村域经济发展具有十分深远的战略意义，也能使村容村貌更加整洁，河道治理更加规范。
篇11：贴息资金申请报告
为了公司项目能够顺利开展，提高公司员工以及项目负责人的工作积极性，实现公司利益和员工利益的双赢。根据《中华人民共和国合同法》等法律法规、中龙投资的公司章程、公司管理规定，自愿签署本申请书，以兹遵守。
一、关于项目
1、项目名称：
2、项目负责人：
3、项目辅助人员：
4、项目进度预测表
二、关于项目运行问题处理
(1)公司有权将本项目交由项目负责人负责处理;
(2)如果项目负责人对项目工作态度恶劣、工作能力完全不胜任、项目进展速度过于缓慢，公司有权利撤换项目负责人的项目负责人资格;并且有权拒绝支付本项目撤换以后的后期奖金。本项目的剩余季度奖和后期奖金由新接手的项目负责人、项目辅助人员与公司协商分配;
(3)公司有权监督和指导项目负责人对本项目的工作情况;
(4)公司有权视情况决定对该项目的最终处理方式包括但不限于：和解、放弃、终止等等;
(5)公司负责对本项目的一切必须的项目经费，并且根据项目的经费预测表以及项目的进程及时向项目负责人支付经费，但可根据项目负责人要求采用经费与奖金包干的方式(即奖金和经费一口价)。若因公司经费不到位造成项目延期，公司不得因此扣除项目负责人的奖金;但是如果因项目负责人的原因造成项目的经费增加，公司有权将所增加的经费从项目负责人的奖金中扣除;
(7)公司有权审查和审批本项目的各项开支;
(8)项目负责人应该严格按照公司的要求开展项目工作;
(9)项目负责人应该本着认真负责的态度向公司和本项目负责，不得消极怠工;
(10)项目负责人应该按照本申请书的约定处理和分配其与项目辅助人员的奖金分配问题;
(11)项目负责人应该按照本协议的项目进度表进行合理安排好工作时间;
(12)项目负责人应该每周五之前向公司报告项目进展情况;
(13)项目负责人可以在其权限之内合理分配其与其他项目辅助人员的奖金;
(14)项目负责人必须督促和指导项目辅助人员工作，并且可以视情况撤换项目辅助人员，但是必须有充分的理由，且经由公司同意;
三、关于奖金分配
1、分配主体：项目负责人和项目辅助人员;
2、分配比例：原则上每个季度和项目的整体奖金获得额度按照项目负责人和项目辅助人员 划分;但是如果项目辅助人员工作态度不积极或者工作中的严重疏忽大意等原因影响项目的整体进程，项目负责人视情况可以对项目的奖金进行部分扣除，但是所扣除的部分不得高于 ，所扣除的部分将交由公司工会，作为公司工会活动经费;如果项目负责人工作态度不积极或者工作中的严重疏忽大意等原因影响项目的整体进程，公司视情况可以对项目负责人的奖金进行部分扣除，但是所扣除的部分不得高于 ，所扣除的部分将交由公司工会，作为公司工会活动经费。
3、如果项目负责人或者项目辅助人员在项目的进程中出现离职，被撤换或者被公司开除的情况，那么离职，被撤换或者被开除的项目负责人或者项目辅助人员项目奖金都不得参与分配。其项目的奖金的分配由新的项目负责人或者项目辅助人员重新签订项目协议，参与奖金分配。如果多出的奖金，将交由公司工会，作为工会活动经费。
四、奖惩措施
1、如果本项目的总体项目进度比预期的时间提前完成 月，公司在原约定的奖励金额之外再奖励项目负责人 元;提前完成 月，公司奖励项目负责人 元;提前完成 月，公司奖励项目负责人 元，以此类推。但是，再奖励的总金额不得超过 元。
2、如果本项目的总体项目进度比预期的时间滞后完成 月，公司扣除项目负责人在原约定的奖励金额中的部分后期奖金 元;滞后完成 月，公司扣除项目负责人 元;滞后完成 月，公司扣除项目负责人 元，以此类推。但是，扣除总额奖金金额不得超过 元。
3、如果本项目的总体项目进度比预期的时间滞后完成一个月，公司将予以口头警告处分;如果本项目的总体项目进度比预期的时间滞后完成两个月，公司将视情况撤换本项目的负责人。被撤换的负责人将无权领取项目奖金，项目奖金由公司与新负责人协商处理。公司与新负责人协商之后，原约定的奖金金额有剩余的将交由公司工会，作为员工工会的活动经费。
4、如果项目负责人对项目工作态度恶劣、工作能力完全不胜任、项目进展速度过于缓慢等情况，公司有权撤换项目负责人的项目负责人资格;并且有权拒绝支付本项目撤换以后的项目奖金。本项目的奖金由新接手的项目负责人、项目辅助人员与公司协商分配。公司与新负责人协商之后，原约定的奖金金额有剩余的将交由公司工会，作为员工工会的活动经费。
5、如果项目负责人指定的项目辅助人员对项目工作态度恶劣、工作能力完全不胜任、项目进展速度过于缓慢等情况，项目负责人可以对其所指定项目辅助人员进行警告或者撤换，但应征求公司的意见。同时，公司听取项目负责人的意见之后，也有权利直接撤换项目负责人所指定的项目辅助人员;并且公司有权拒绝支付被撤换的项目辅助人员的项目奖金。本项目的奖金由新接手的项目辅助人员与项目负责人分配。项目负责人与新项目辅助人员协商之后，原约定的奖金金额有剩余的将交由公司工会，作为员工工会的活动经费。
6、如果本项目的总体项目进度的滞后是因不可抗力、政策变化、公司拖欠项目经费等原因造成的，负责人将不可抗力等证明提交公司，经公司确认后则不适用第2、3、4、5项的惩罚措施。
项目负责人：
项目辅助人：
篇12：贴息资金申请报告
铜川市耀州区照金照金矿业有限公司成立于xx年11月份，注册资金1830万元，主要经营原煤开采、销售、货物运输等业务。由于市场原材料等价格上涨因素，造成公司流动资金不足，故于xx年1月在铜川市工行耀州区支行营业部贷款1800万元，该行贷款执行利率4.8675‰，按月付息，每月公司应付利息87615元，11个月应付利息高达963765元，贷款利息支出占贷款额度的5.35%，高额的利息支出给企业的生产经营带来很大的经济负担，特恳请给予60万元贷款贴息补助，以缓解企业的压力。
申请人：YJBYS
篇13：资金申请
一、建立资金管理中心的必要性
长期以来, 金泰集团公司资金分散管理, 存在一些弊端。因此, 加强资金集中管理、调剂内部资金余缺和降低整体资金成本越来越成为企业资金管理必须面对和解决的迫切任务, 同时ERP等信息化手段也为解决此问题提供了现实可能性。
二、搭建资金集中管理平台实现的目标
金泰公司下属单位多, 经营业态多, 账户、资金分散, 缺乏必要的资金调剂手段, 财务费用高, 资金风险高, 无法发挥集团的规模优势, 缺乏有效的风险控制和资源配置手段, 造成资源紧缺与资源闲置的矛盾并存。如何有效地提升资金管理水平、提高资金使用效率、确保资金安全、拓宽融资渠道和防范财务风险是金泰集团力图解决的几个问题。
实施企业资金集中管理, 要实现以下几个目标:一是通过集团资金的集中, 实现闲置资金的归集, 形成集团现金池, 产生规模效益;二是通过规模效益, 提高企业整体信用等级, 充分发挥集团的整体规模优势, 实现整个集团资金业务的统筹规划, 实现集团信贷业务的集中管理;三是通过银企直联以及与ERP系统的接口, 实现资金业务与合作银行和账务系统的一体化、自动化, 保证数据的一致性、高效性有利于整合集团资源, 优化资金管理体系, 提高资金使用效率, 降低财务费用, 节约资金交易成本;四是借助ERP系统的优势完善集团资金风险的内控体系, 实现信息集成。
三、资金管理中心资金流转模式
根据金泰公司所属单位较多、经营网点多、经营范围广的特点, 我们选取了工商银行、北京银行和交通银行等五家银行为合作银行, 每家银行都单独采取收支两条线管理模式。
(一) 资金归集
收入账户实行零余额管理, 每天定时上收, 支出账户资金每月末如有余额则全部上收, 下月初根据资金计划重新下拨, 实现对各银行账户的资金归集。
(二) 资金下拨
按各单位上报的资金计划, 月初一次下拨“经常性费用支出”资金, 供各单位自由支配使用, 大额资金需求通过资金下拨申请的方式, 资金管理中心接收并处理后实现资金下拨。
实际操作程序如下:
(1) 成员单位在金泰集团公司指定五家上线银行开户, 原则上收入账户和支出账户各一个, 有特殊需求的, 可以开立两个收入账户, 也可以根据实际情况酌情开立多个账户。执行收支两条线管理, 收入账户只能用于资金收入, 不能进行对外资金支付, 支出账户只能用于资金对外支付, 不能用于资金收入。
(2) 对资金上收下拨, 实行预算审批和预算执行的管理办法, 实行“每日定时集中, 每月按‘月资金预算’下拨, 下拨资金以收定支, 自主对外支付”的资金管理方式。
!资金预算审批管理。各成员单位上月月末提交本月资金预算表, 由资金管理中心审批。基本原则:一是以收定支, 如果资金期初无余额, 只有在有收入后, 才能在“月资金预算”中申请下拨资金;二是预算分为日常开支和大额支出, 对日常开支采取按“月资金预算”上月末申请, 下月初一次下拨方式, 对大额支出采取根据“月资金预算”, 按实际使用资金时, 提交下拨资金申请下拨资金的方式进行管理。
“月资金预算”执行管理。各成员单位按“月资金预算”, 每月月初提交资金申请下拨表。资金管理中心根据已审批的“月资金预算”, 一次下拨日常开支, 并按成员单位大额支出实际发生时, 提交的下拨资金申请下拨资金至各成员单位的支出户。
通过银企直连系统下拨至成员单位支出账户资金, 由成员单位自主办理对外支付。
四、资金管理中心实现资金集中管理的手段
利用银企直联平台, 来实现金泰集团资金管理中心与银行交易系统的远程直联, 从而实现资金业务数据的网上传递和交易, 提高集团资金管理中心的资金使用效率。通过筛选, 确定工行、广发银行和北京银行为合作银行。
开通银企直联后, 通过金泰集团资金管理中心一点接入, 即可实现各下属企业在北京范围内、在该行的所有分支机构都连通。通过软件厂商的资金管理产品与现有的ERP系统的财务会计模块进行集成, 形成资金管理与财务会计核算管理的一体化, 资金管理系统的主要功能包括:资金归集与下拨、票据管理等, 基本能满足日常资金集中管理工作的需求。
为确保支付过程中资金的安全性, 在浪潮软件提交的对外支付审批流程通过后, 我们还增加了跳转到银行网银支付页面, 再经出纳审核一遍后, 才能将资金支付出去的功能。从而为资金向外支付构建了两道安全防线。
五、建立资金集中管理中心取得的初步成效
通过组建资金管理中心和银企网络操作平台, 使金泰集团资金管理水平提高到较高水平。
(1) 资金集中管理电子系统充分地利用或者挖掘商业银行资金网络“后台”, 变被动吸收成员单位存款到自动归集资金。同时通过结算代理, 财务公司将商业银行的职能完全接管过来, 实现真正意义上的集团内部银行, 实现了集团公司对成员单位资金的高度集中管理。
(2) 实现了资金的实时汇划和对外统一结算。资金集中管理电子系统通过互联网或局域网专线连接的方式, 直接将财务公司的资金集中管理电子结算系统向外延伸至商业银行资金结算网络处理系统, 实现了“集团公司或成员单位——财务公司——商业银行”无缝对接的结算网络。这种结算模式, 对集团外部企业建立统一支付结算机制, 财务公司无需专门登录网上银行, 利用资金集中管理电子结算系统自主完成成员单位对外统一结算, 实现了“核算支付一体化”, 提升了整体服务水平和结算效率。
(3) 为成员单位提供电算化结算手段, 服务集团发展。通过资金集中管理电子结算系统的开发和实施, 将资金集中管理电子结算系统切入企业资金链条的关键环节, 延伸到集团所属成员单位, 直接将财务公司的结算柜台推进到成员单位的桌面, 变财务公司的柜面结算业务为网上电子结算业务, 实现“柜台业务桌面化”, 成员单位足不出户便能安全、高效、便捷的办理结算业务, 享受了财务公司提供的电算化金融服务。这种服务依靠市场与行政手段, 实现有效整合集团内部的金融资源, 提高资金周转效率, 节约财务费用。网络平台能够做到金泰集团公司全部资金分层级、统一管理, 实现快捷安全的集中资金、调拨资金, 保证重点项目和各单位经营资金的需求, 提高资金使用效率、取得较高的利息收入。
(4) 提高了集团公司驾驭资金和控制风险的能力。为做好资金管理中心工作, 在执行原有的有关资金管理方面的制度、规定办法以外, 我们重新制定了《货币资金管理制度》要求各单位严格执行。
通过资金集中管理电子结算系统, 实现了对集团公司及成员单位各账户资金交易明细与余额的实时查询, 系统按照行政隶属关系或资本纽带关系, 实现了集团公司对成员单位资金的实时监控。通过资金预算系统的实施, 在集团公司内建立起了三级预算编制、两级预算审批的资金预算管理体系。系统可以自动判断支付的资金是否超过在财务公司存款余额、是否符合预算和规定用途, 对于符合预算规定的资金支付予以执行、不符合预算规定的资金支付拒绝执行, 实现了预算的刚性与自动化管理。
(5) 提升各家金融机构与金泰集团合作水平, 进一步提高金泰集团的核心竞争力。通过与5家银行合作, 实施资金集中管理电子结算系统, 使公司所属各成员单位大部分业务都在合作银行范围内进行, 提高了资金的使用效率。
资金的集中管理增强了集团公司资金资源配置效率和财务监控能力, 提升了与银行的合作水平, 为与银行开展全方位的合作、扩大融资额度和拓展融资方式打下了坚实的基础。
六、今后应努力的方向
(一) 存在的问题
通过资金管理中心一年的运行, 我们发现不能最大限度的将“富裕闲置”资金投入到公司重点项目中去, 严重影响了资金集中使用效能。一是管理中心整体资金规模偏小, 资金来源不平衡现象严重。存款主要依赖于少数成员单位, 此类成员单位的资金请款下拨在很大程度上影响了资金管理中心的资金稳定性。二是集权与分权的矛盾仍然尖锐, 出于自身利益和维护当地银企关系的考虑, 成员单位对自身资金的支配和使用权有着强烈的占用冲动, 此矛盾将贯穿资金集中管理工作的始终。如何解决资金稳定性问题, 为集中使用大额资金 (“富裕闲置资金”) 到我公司的重点项目中去创造条件, 是我们下一步应重点考虑的问题。
(二) 解决问题的途径
传统意义上的现金管理主要是涉及企业资金的流入、流出。然而广义上的现金管理, 通常包括企业帐户及交易管理、流动性管理和投资管理等。企业现金管理主要可以从规划现金流、控制现金流出发。
规划现金流主要是通过运用现金预算的手段, 并结合企业以往的经验, 来确定一个合理的现金预算额度和最佳现金持有量。如果企业能够精确的预测现金流, 就可以保证充足的流动性。企业的现金流预测可以根据时间的长短分为短期、中期和长期预测。通常期限越长, 预测的准确性就越差。到底选择何种现金流的预测方式就要纵观企业的整体的发展战略和实际要求。同时, 企业的现金流预测还可以从现金的流入和流出两方面的出发, 来推断一个合理的现金存量。
控制现金流量是对企业现金流的内部控制。控制企业的现金流是在正确规划的基础上展开的, 主要包括企业现金流的集中控制、收付款的控制等。现金的集中管理将更有利于企业资金管理者了解企业资金的整体情况, 在更广的范围内迅速而有效地控制好这部分现金流, 从而使这些现金的保存和运用达到最佳状态。
篇14：从资金饥渴到资金盛宴
上市公司超募资金的使用充分反映出资金盛宴下的企业百态。中小企业经历了千辛万苦终于成功上市，获得了巨额的融资，特别是被爆炒过度的我国的创业板市场，市盈率曾经高达80倍，企业忽然之间融得了远超预期的资金，以至于其巨额超募资金的去向成为各界关注的焦点。
如此的资金盛宴下，中国的企业家如何安排超募资金的使用？多少资金用于业务的发展？多少资金处于闲置状态？多少资金被随意挥霍？企业家能承载超募资金所代表的投资者对公司的信赖和期待吗？亦或，超募本身就代表了投资者和企业家共同构建的投机盛宴？ 监管层在近期开展了对上市公司资金流向的调查：上市公司需填报所有募集资金的使用情况，包括IPO和再融资所得资金；而深沪两市交易所也调查上市公司的“委托贷款”及“委托理财”情况，以调查募集资金是否合规使用，防止募集资金曲线进入民间借贷市场，成为热钱的新模式。
截至8月31日， 2011年沪深两市共有203只股票发行上市，超募资金合计达到916.26亿，其中主板超募250.56亿，中小板超募329.35亿，创业板超募336.35亿。超募资金的主要投向如图1所示。可以看出，超募资金的使用包括存放银行、补充流动资金和偿还贷款、买房置地、企业扩张、资产置换等等。其中，用于偿还银行贷款或补充流动资金的超募资金合计为246.79亿元，占已用超募资金的26.93%。大多数公司上市后都纷纷公告将超募资金用来偿还银行贷款和永久性补充流动资金。这个比例之所以不高，是因为证监会规定，超募资金用于永久补充流动资金和还贷的金额，每年累计不得超过超募资金总额的20%。多数公司都设法逼近这20%的红线，最大限度地套出资金，这也成了上市公司置换出超募资金的重要方式。很显然，26.93%的比例已经以某种方式突破了证监会的规定。
可以看出，资金陡增以后公司首先是用来解渴，把过去资金饥渴情况下垫支的自有流动资金和银行贷款置换出来。而补充流动资金和偿还贷款以外，剩余的大量超募资金则有不同的用法和去向。
资金盛宴下的企业百态
首先，很大一部分企业表现出对超募资金的束手无策。统计结果显示，62.83%的资金没有找到恰当的使用途径，而只能存在银行里收取利息。诚然，国内外经济前景持续走低，上市公司的经营环境也面临前所未有的严峻挑战。特别是中小板和创业板的公司规模较小，短期内在产业链上下游很难找到相关项目。这种形势下，突然降临的过多资金让很多上市公司束手无策，没有足够的投资创意和发展经营规划，只能把钱存进银行,甚至将资金用于购买理财产品，或进行委托贷款。
以“第一超募王”国民技术为例，19.65亿的超募资金存入银行,按一年定期存款率2.25%计,每年可坐收4421万利息,相当于创业板平均净利润的75.8%；首批创业板上市公司之一的宝德股份，刚刚上市业绩就大幅跳水，对募投项目投入不多，却在所募资金的存款利息上收获不小；南都电源将其89.15%的超募资金除了用于还贷和补充流动资金以外，将10亿超募资金存定期,获得了不菲的利息收入，等等。
上市的目的是能让企业在一个更厚实、更广阔的平台上发展业务，但资金融到了,却没有合理的用途，这不仅浪费了社会资源，损害了投资者利益，而且也对上市公司自身的发展不利，它意味着企业缺乏创业和创新精神，企业家缺乏应有的想象力和激情，缺乏应有的制度规范，也有悖于市场配置资源的原则。
其次，很多企业表现出运筹帷幄的资本运作。统计显示，超募资金用于发展业务的为6.76%，用于增资子公司的1.04%。一些上市公司将超募资金用于扩大主业，或投向基础建设、技术研发、技术改造等领域。但也有相当数量的上市公司运筹帷幄地进行资本运作，将部分超募资金输送给利益相关方。
例如，华中数控用1.25亿元超募资金收购大股东华大产业的子公司华工创投和华工孵化器各自持有的华大电机1098.2万股股份，占华大电机总股本的70.86%，溢价122%，使其兄弟公司华工创投和华工孵化器由此成功套现。此外，公司用1621万元超募资金向产业集团收购所持有的登奇机电的56.68%股权。
宁波GQY用超募资金4558.64万元对子公司宁波奇科威智能科技公司增资，并由该子公司出面，用这笔资金购买关联方宁波奇科威电子公司的土地及地面建筑资产。然而有资料表明，奇科威电子也是宁波GQY实际控制人所控制的企业，这笔交易的最终目的是上市公司实际控制人用下属公司的土地资产置换出了部分超募资金。
顺网科技进行了一项重大资产购买，用77%的超募资金3.01亿元购买了新浩艺软件100%股权，增值率431%。新浩艺软件的唯一股东是一家依据英属维尔京群岛法律注册、并且与新浩艺软件几乎同时成立的Hintsoft Holdings Ltd.，其股东包括风投企业IDG、红杉资本、百度和CRP Holdings Ltd.,以及7名自然人。
此外，红日药业、振东制药、闰土股份、久其软件等多家公司，均利用超募资金实施并购，使风险投资成功脱身，或以资产收购方式或一系列的资本运作，向兄弟公司、公司高管或实际控制人等关联方“输送”了超募资金。
再次，一些企业表现出对超募资金的肆意挥霍。将超募资金投资于买房置地的公司也不在少数。一些公司把资金花在形象工程上，热衷圈地买房买车。
神州泰岳用4.21亿元购买了位于北京朝阳区的北辰首作大厦共16层的房产用于办公，还斥资2.87亿建设、装修办公楼,创下了创业板之最。探路者用5400万元购买北京海淀区的锦秋国际大厦的房产，加上装修、税费、购置办公设备及人员培训费用，合计花费6600万元，占到超募资金的53%。
南风股份在IPO中超募了2.38亿元，永久性补充流动资金后剩余超募资金为1.93亿元，南风股份用1.09亿元竞得413亩国有建设用地使用权，其中的1.01亿元使用的是超募资金，意味着这一块地用去了公司所剩超募资金的大半。
此外，梅泰诺用2324.5万元购买了北京旷怡大厦8层房产；天源迪科用5170万元购买北京辉煌时代大厦56幢8层房产；银江股份计划投资8640万元在上海、广州、成都、北京、武汉购买办公楼建立区域营销中心；乐普医疗将6910万元购买约5750平方米写字楼；鼎汉技术用8000万元购买北京中关村丰台园总部基地二期内34地块14号楼的房产，总开销9860万元，占超募总额的39%；杰瑞股份计划使用不超过1亿元超募资金从烟台市莱山区政府竞拍约500亩土地使用权；鼎泰新材用3311.27万元超募资金为全资子公司重庆市隆泰稀土新材料有限责任公司竞得武隆县两地块使用权；积成电子拟用1.2亿元超募资金在济南高新区购买一地块，并计划投入700万元做前期基建；科华恒盛用超募资金购买厦门火炬高技术开发区六个地块的使用权和地上附着物，等等，不一而足。
从起初的资金饥渴到上市后的资金盛宴，没有规划很好的项目投资，不甘寂寞的超募资金便被企业家大手笔地用来购置土地和房产。
最后，很多企业热衷于追求高速扩张。从资本市场上融到充足的资金，陡增的内部自由现金流，迎合并强化了企业高管对现金流的渴求，致使其在没有充分论证投资项目收益与风险的情况下，开展一系列基于企业规模扩张的狂热投资。
企业家一般都有着做大做强企业的宏伟理想，突然到来的巨额资金使他们的梦想有可能成真。很多资金充裕的创业板公司盯上了并购扩张,例如，以连锁的方式、以单一商业模式快速复制扩张，抢占市场份额。
爱尔眼科就是典型的代表。借助创业板上市获取的大量超募资金，公司将自己的三级连锁商业模式表现得淋漓尽致，朝着眼科帝国的方向大步迈进。公司从IPO最初的19家连锁医院，在不足两年的时间里发展到38家连锁医院，扩张了一倍,并把触角伸到了全国各地，在昆明、南充、重庆、石家庄、济南、南昌、天津、郴州等地收购股权，以不到一月时间扩张一家的速度进行复制扩张。
神州泰岳的扩张也显大手笔,它用超募资金中的1亿元在重庆设立全资子公司,重点围绕着中国移动农村信息网,开展平台与产品的开发建设以及相关运营支撑服务工作,还用1080万美元收购大连华信8%的股权。
吉峰农机也是一个典型代表，将上市超募获得的近2亿资金用于扩张，在7个月时间内进行了8次扩张，而且为实现迅速扩张为子公司提供了巨额担保；星辉车模则用设立子公司的方式进行扩张，公司用超募资金1.3亿元投资设立全资子公司福建星辉车模，用于投资建设婴童车模制造基地，同时还计划向大股东收购工业厂房，一系列扩张运作使星辉车模的固定资产增长了近5倍。
这类公司成长极快,但其中风险和陷阱不可小觑。其潜在的风险以及对资金的进一步需求也在剧增，超募资金随着规模的急速扩张终究会耗尽，如果继续迎合这种急速扩张的战略、应对与日俱增的经营费用，公司将对资金有着持续的敞口。
扩张冲动下永无止境的资金饥渴
一种极端的表现是，一类企业永远都处于资金饥渴的状态，资金的陡增只能满足其一时的急需，更大的发展欲望期待新一轮更大规模的资金饥渴，企业的发展严重地依赖外部资金不断投入，而无法以自身的造血功能维持其超越常规发展速度。融资——扩张——再融资——再扩张的发展模式使公司陷入无法自我成长，不得不依赖外部不断输血的自我捆绑式的怪圈。太子奶的李纯途就因为非理性急速扩张，陷入“资金鸦片”困境，最后落到控制权旁落。 而京东商城则正在这个怪圈中苦苦挣扎。目前国内最大的综合性网络零售企业京东商城给自己的定位是“做中国最大，全球前五强电子商务公司”。京东商城始终保持领跑行业的增长速度，几年以来，其销售额始终保持着200%以上的增长速度。但随着销售业绩的不断提升，低价与赔付的销售策略使得京东商城销售越多，赔的越多，虽然第三轮获得融资15亿美元，但业内人士都知道2010年京东商城却赔了14亿元，巨额的融资被不断扩大的资金黑洞无情吞噬。
京东商城亏损状态也是整个电子商务的共同困境，是激烈竞争环境下的必然结果。随着团购网的连带性崩塌，中国电商行业资本市场的冬天已经来临，除了京东商城以外，凡客诚品也卷入了盲目扩张风潮，导致亏损数亿元；当当网和麦考林大幅亏损，还有众多垂直电商都陷入资金链断裂的危机，业内甚至喊出了“电商骗局”的口号。
随着规模的日益扩张，京东商城资金链更是日渐吃紧，公司此前已经获得了3轮融资，2007年8月，公司获得今日资本1000万美元的A轮融资；2009年1月获得今日资本、雄牛资本和私人公司共计2100万美元的B轮融资；2011年3月，完成15亿美元C轮融资，投资方包括DST、老虎基金等6家基金以及社会知名人士。反复的融资让刘强东和京东的投资者们更看重业务量，他们不惜投入巨资。因为在激烈的竞争环境中，大家都用融来的资金进行宣传扩张，不计成本地拼命扩大自己的市场占有率，以借此把竞争对手吃掉，但结果是都亏损严重。京东商城只能期望再来一次更大规模融资，以便发展到他们认为的“安全规模”。他们选择的最佳融资方式是去海外上市，但由于近年来中国概念股在海外资本市场遭到了广泛的质疑，投资者对中国互联网的投资变得更加谨慎，使京东商城的未来更加不可预知。
与此相类似的电商企业赶集网，也是在一轮一轮的融资中，在资金饥渴和资金盛宴的交替中进行着规模的扩张。作为分类信息网站中的幸运儿，赶集网因受到资本的青睐得以强劲发展，从3000多家同类网站的红海中脱颖而出。在2010年相继获得2000万元和7000万元的同类企业最高规模融资后，赶集网顺势在2011年初砸下巨款，在全国各地通过地铁、公交电视以及央视等媒介，密集投放以著名影星姚晨骑着毛驴大呼“赶集啦”的轰炸式广告，强势吸引了公众的眼球，奠定了分类信息网站“三足鼎立”中的一席，然而，与竞争对手百姓网的“赶驴”之争，使其为了在百度指数上压倒“赶驴网”而不得不再下重金。此外，同样受到资本追捧、底气相当的58同城网，紧随其后地推出一段类似广告，更是将赶集网再一次拉入红海战场，给企业经营带来了巨大的竞争和潜在的危机。基于此前广告带来的成功经验，赶集网将会进行新一轮的推广，同时宣布新一轮融资计划，将公司的首要任务定位为“覆盖更多人群，扩大影响力”。由资本催化的疯狂的广告投放已开启了赶集网对后续资金强烈需求的闸门，这种只赚人气、“不着急盈利”的经营模式使其处于永无止境的资金饥渴状态，给其公司财务造成了巨大的挑战和考验。
如何理性约束资金盛宴下的投资冲动
获得外部资金的青睐与支持，对于企业来说是经营、发展的良好机遇和有利条件，然而当下我国许多企业在面对资金陡增情况时，表现出非理性的投资冲动，反而给企业带来了巨大的潜在风险。这种导致公司处于极度的资金饥渴的状态，与企业经营的战略定位和企业家的过度乐观和过度自信是分不开的。因此，企业家加强对自己理性认知十分必要。
心理学家研究表明，人们往往过于相信自己的能力, 高估自己成功的机会, 把成功归功于自己的能力, 而低估运气和机会在其中的作用，也就是说存在“过度自信”的心理；同时，人们还存在高估获得好结果、低估得到坏结果的心理倾向，即存在“过度乐观”的心理。 过度自信和过度乐观的一个重要表现就是“控制幻觉”，即对某件事可能成功的期望超过了实际结果的可能性，即对成功抱有过高的期望。这种控制感知与较低的“风险感知”相伴随，也就是说，人们通常会忽略风险的存在，或对风险不敏感，因而使企业家严重低估投资失败的可能性，从而对项目或未来的发展没有充分的风险预测与风险防范计划。
从心理学角度讲，自信有着积极的心理暗示，让人觉得自己能够把握和掌控事物的发展规律，推动人们积极努力并使事物朝着预期的方向发展，这使人们增加勇气和信心。作为一个优秀的企业领导者，拥有适度的自信，才能树立明确的目标，使决策果断高效并在竞争中获胜，引领企业不断创新发展。
然而，自信与自负仅一线之隔，过度自信就成了自负。一些经理人在取得一系列成功之后，会更加放大了自己的控制范围和能力，更加依赖自己的激情和直觉，从而做出一些非理性的决策。具体来说，过度自信会导致企业过度的多元化投资、过大的规模、以及过快的增长速度等问题。
任何资金来源都是有成本的，都需要稳定的收益加以补偿和有序发展，而融资、投资、资金的运营与回收有着客观的节奏和规律。企业家在资金盛宴下，更要约束自己的投资冲动。
美国亚利桑那大学商学院教授罗布 · 斯特恩斯（Rob Stearns）所说：“中国管理者中的大多数都很自信，自信是件好事，但他们往往过于自信，自信于自己的经验，自信于自己的直觉。但商场毕竟是商场，谨慎、实证、科学的管理才是一名优秀管理者真正需要具备的素质。”
一个民营投资公司的老板用“我们并不比别人更聪明”的告诫来约束自己的投资冲动。在每次论证会的开始，都要把这句话强调一遍，在每一个论证报告或者是汇报材料的首页都要求写上这句话。用这种方式约束自己盲动的机会，不允许论证过程省略任何一个程序和细节，充分考虑任何一种可能存在的不确定性和风险因素。
日本的大企业家松下幸之助在谈到他的成功经验时说：“缺乏自我观察及自我校认，只是陶醉在自己不断增加的力量之中，甚至高估了自己的实力，这些都会引起失败。我认为‘事与愿违’的原因就在于出发之前没有做好自我反省的工作，……我认为公司就应该是这样：一面反省，一面经营。我也—直采用此种方法，所以到现在还未遭到很大的失败。”
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