担保公司设立方案

2024-05-07

担保公司设立方案（共6篇）

篇1：担保公司设立方案

融资性担保公司设立方案

第一章拟成立公司基本情况..........2 第二章投资人简介...........2 第三章第四章第五章第六章第七章第八章市场分析.............2 拟开展的业务情况............4 公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施........10 公司组织形

式........16 效益分析............17 综合结

论............18

第一章

拟成立公司基本情况

经营范围：企业融资担保（含工程担保、履约担保、财产保全担保）； 法定地址： 企业名称：××××担保有限公司法定代表人： 企业名称：  发起单位：第二章  注册资本： 个人消费信贷担保（含房屋买卖，汽车购置等）；对外投资；财务管理、投资及融资咨询等。职务：投资人简介出资情况：第三章第一节市场分析

担保行业的宏观分析

我国中小企业信用担保业自 1999 年政府有关部门出台一系列的鼓励政策以来，已有近八年的发展历史。2003 年颁布实施的《中华人

民共和国中小企业促进法》更强调了中小企业信用担保对改善中小企业投融资环境、促进中小企业发展的重要作用。在这一良好政策环境下，全国中小企业信用担保机构已经发展到目前的 3000 家左右。基本形成了以政府出资的政策性担保为主、民营和互助担保为辅的“一体两翼”的格局。截止到 2011 年年底，全国各类担保机构的注册资本总计超过 880 亿元，可实现的担保能力已超过 4000 亿元，支持的中小企业超过 10 万户，信用担保行业的发展对现实经济活动的影响逐渐扩大，可以预见对未来的社会经济活动也将产生重要影响，推动和规范信用担保业的健康发展已经不是应对特定中小企业融资难的权宜性政策安排，而是社会经济发展的长期战略性选择。第二节 2.1 概况十一五规划实施期间，随着我市经济环境的进一步改善，我市中小企业特别是民营经济取得了长足的发展，但是制约我市经济进一步信用担保业的进一步发展，腾飞的中小企业融资难的问题也日益凸现。无疑在一定程度上能够缓解了中小企业贷款难、担保难的问题，在缓解中小企业融资难、提升中小企业信用能力、扩大就业、培植税源、稳定社会、增强信贷安全等方面必将发挥重要的作用，使我市经济建设水平更上一个新台阶。

××市担保行业分析

2.2

××市担保体系及日常运营分析中小企业是我市经济的重要组成部分。近年来，我市中小企业快

速、健康和持续发展，对经济增长的贡献越来越大。目前，全市民营经济仍保持稳步快速的增长势，全市中小企业从业人员逾 180.9 万人。单位个数达到 25.3 万家，增加值完成 728.2 亿元，同比增长 38.9%，占全年任务目标的 84.7%；营业收入 2777.2 亿元，同比增长 36.9%，占全年任务目标的 84.7%；实缴税金 46.6 亿元，同比增长 38.8%，占全年任务目标的 84.7%；固定资产投入达到 288.4 亿元，同比增长 48.7%，占全年任务目标的 91.5%。

2.3

××市担保业前景预测目前，××市中小民营企业已达 28 万户，占全市税收总量的 25%

以上，经济总量的 30%以上，民营经济已名副其实地成为我市经济发展的生力军，但融资难的问题一直是我市民营及中小企业发展的瓶颈。大连的担保市场发展与经济发展很不相称，这也注定其存在较大的潜

在市场空间。第四章拟开展的业务情况业务内容

第一节

根据我们对××市担保市场的调查和分析，我们确定公司的主营

方向为：(1)融资担保业务(2)担保投资业务(3)其它相关金融咨询业务及担保配套服务 1.1 担保业务 ××担保公司主要的服务对象为企业，服务产品细化为以下两方面：企业融资担保业务包括企业流动资金贷款担保、房地产开发贷款担保、企业票据贴现担保、开具承兑汇票担保、出口退税质押贷款担保、进出口贸易质押贷款担保、设备租赁融资担保、企业发起设立/融资担保、产权（股权、知识产权、经营权等）质并购搭桥贷款担保、项目投资担保、保理业务（应收帐贴现担保、信用保险）等；经济合同履约担保业务包括工程合同履约担保，工程招投标履约担保、技术转让合同履约担保、贸易合同履约担保、房地产交易担保、合约对冲押金/预付款/质量保证金担保、产品质量担保、诉讼保全担保等。1.2 担保配套服务担保配套服务是指围绕担保项目由银行担保公司提供的一系列中介服务，主要包括： 1.2.1 咨询服务

企业理财与资本运作顾问企业管理顾问 1.2.2 项目论证服务担保投资项目可行性研究与项目评估资产评估业务企业与个人资信评估 1.2.3 抵押资产处置服务拍卖业务企业重组兼并业务 1.2.4 证券公司与衍生业务公司为券商及其客户提供广泛的业务合作。内容包括：股票与债券融资担保业务发行、配股和搭桥贷款担保业务券商高管个人担保业务上市融资担保 1.2.5 投资基金和风险资本公司的担保投资业务可以延伸到与投资基金和风险资本的合作，从而发展出相应的担保投资产品。即公司发展出外部担保投资产品，为投资基金和风险资本降低投资风险提供适当的手段和工具。其衍生业务主要包括：政府基金项目贷款担保

项目投资担保投资担保基金委托管理风险投资企业的贷款担保第二节营销策略

××担保采用以品牌经营为核心的整合营销策略。公司的市场营销计划是以下列经营原则为基础的：公司将综合考虑自己独立以及与其它机构联合的方式开展担保与投资业务；个人信用担保以自己独立开展为主，以此作为扩大经营规模的突破口，在保证质量，严格防范风险的前提下，努力扩大担保业务量，追求担保业务的规模经营；企业融资和经济合同履约担保业务的开展，特别是企业融资担保必须注重与担保投资相结合。应坚持“担保为手段，投资是目的”原则，主动寻找有投资价值的中小型高新技术企业和房地产企业等符合公司战略发展方向的投资项目，利用担保投资工具为企业提供融资担保，在条件成熟后转为直接投资。与担保业务强调经营规模的要求不同，投资业务更应强调投资效益；必要时寻求其它担保机构的合作实施交叉互保和联合担保，寻求国家中小企业信用担保体系的再担保支持以及利用其它金融创新手段，以分散风险、减少损失；

建立电子商务网络，利用网站开展担保业务的宣传、担保业务登记、网上业务受理及担保市场调查、信用评级等；利用新闻媒体和其它形式开展 2.1 客户开发措施客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作，客户资源将成为担保公司的宝贵财富，计划采用下列方式建立健全客户来源的渠道：与银行信贷部门取得广泛联系，由银行信贷部门推荐客户；与各级政府部门联系，由相关政府部门推荐客户；与各商会、行业协会取得联系，由其推荐客户；开展企业信用担保的会员制管理，从中培养核心客户；对社会进行广泛宣传、搞好市场调研，开展客户登记，从中发掘潜在客户。进一步拓展市场、加大对中小企业的服务力度，同时也是为了更好地利用社会资源，延伸公司的资金链和更有效地控制担保风险。2.2 服务品牌营销与所有产品营销一样,担保公司应积极开展信用担保产品和担保投资产品的“售后服务”工作，由于担保业务是一项准金融服务业，因此应高度重视其服务品牌的经营, 并把服务品牌经营作为市场营销的环节之一。担保公司服务品牌的宗旨是客户至上的原则, 为银行和企业提供最满意的服务。服务手段包括:

公司网址:建立专门网站，并有专业网管人员值班, 与客户就担保事宜进行在线交流；服务热线:担保公司提供电话查询服务, 解答客户在申请和办理担保过程中的遇到的各种问题。投诉中心:设立投诉中心, 专门听取客户的意见和改进建议。客户回访:担保公司在抽样的基础上, 定期对合作银行和企业进行回访, 或以问答方式收集客户对服务质量的反映。服务品种多样化:担保公司研发部门将以客户为中心, 设计多样化的担保服务品种, 为客户提供全方位的服务。2.3 企业形象与公共关系商业担保在中国是一个崭新的行业。为了区别于以往行政化的担保行为和中国历史上的典当业务,公司应高度重视透过各种公共关系媒体, 塑造以担保品牌为核心的企业形象, 用一到两年时间内使公司成为大连业内排名前三位和社会上知名度较高的担保机构。公司形象宣传手段包括: 研讨会、研修班、培训班今后将利用各种会议、研讨活动的机会开展宣传。广告策划、宣传教育公司计划与新闻媒体合作，以多种方式刊登相关的宣传文章、企业形象广告和担保服务、担保投资的介绍，组织开展各种宣传教育活动，制造有利的社会舆论影响。

宣传品公司印制企业形象宣传册、宣传彩页和宣传片，按担保业务品种分别印制宣传单页，向目标用户群、银行、房地产开发商、大宗商品经销商、中介机构等进行发放。并将媒体对公司的报道编制成册发放。新闻发布会、文章报道公司将根据需要，适时举办新闻发布会，并将由专人负责继续从事这一有效的工作。第五章公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施第一节公司内部管理制度为了保护公司资产安全，完整，协调经营行为，控制担保违规产人事劳资管理制度 综合管理制度主要包括文秘、文档、车辆、住房行政事务方面的制度内容。生利用公司内部分工相互制约，相互联系，而需要制度化管理。 资产财务管理制度包括公司在资金运用，资产管理，会计核算方面的制度。主要包括员工招聘录用，岗位职责，实习培训，考勤休假与薪酬分配制度等内容。激励机制公司将注重对员工的激励, 以鼓励员工积极工作, 同时也有利于

吸引社会有志之士投身于担保事业中来。由于担保的特殊性和风险控制的需要, 公司的激励机制更加注重与约束机制相结合, 采用以基本薪金加奖金期权的模式, 即以一定的基本薪金以及各种必要的社会保险作为员工必要的生活保障；以业务激励, 实行项目经理责任制, 奖金与绩效挂钩；实行内部员工持股制度, 采用与整个公司未来发展挂钩的期权方式，从而把员工的个人利益与公司的短期利益和长期发展有机地结合起来形成整体利益, 能够解决对员工的激励和约束问题。另外, 采用费用报销政策鼓励员工积极在外参加进修, 以提高业务水平。第二节风险控制制度及措施

风险管理制度主要包括担保业务操作程序，工作标准，业务接待，日常业务管理公司将制定一系列业务流程和服务质量的管理制度与操作手册, 建立健全完备的业务制度,项目分配，合同管理，业务台账，风险控制，代偿及追偿等制度。如《担保业务暂行办法》《投资业务管理、办法》《项目审核工作细则》等, 实现了标准化的制度管理。员工上、岗前首先要经过培训和考核认证。公司全员按金融服务企业标准要求操作担保业务和担保投资业务。风险管理部负责督查业务操作规范、服务质量以及担保项目的风险控制水平。风险防范与管理

企业内部管理是金融机构风险防范的最重要环节之一。公司将采取多种组织形式,对投资风险进行管理。设置 A、B建立信用评估机制角项目审查，担保部、评估部、风险管理部评议，评审委员会和董事会等多道“防火墙” 来防范经营风险。信用担保最大的风险是被担保者的资信风险。因此，应对申请担保企业的资信变化过程进行深入、详细的调查。评定企业的透明度和可控度，分析企业财务结构的变化情况，计算和推算企业的赢利能力。风险控制应坚持全面深入和量力而行的原则，采用跟踪管理和及时控制的方法。同时，中国正建立风险转移和联合担保机制把银行、企业、担保机构三方统一考虑，形成一个有三方共同组在建立的信用评估机制，也为这一风险的防范提供了有利的保证。成的担保咨询机构，开展法律、会计、税务等各种咨询服务，形成有效的扶优扶强的体系；争取国家各级担保体系的支持。获得再担保和 联合担保合作。当发生代偿时，银衍担保可以按一定条件从再担保机构得到一定补偿，从而

大大降低担保风险。另外，联合担保也是分散转移风险的有效方法。信用风险评价指标体系利用现代电子信息技术，开发建立出一套科学完善的信用风险评价指标体系，并使之得到有效实施。

其他措施 加大项目的审核力度，以及对拟担保、投资项目进行严格科学的可行性研究与论证，严格按照公司制定的各项制度规范运作，力求最大限度地控制风险。在财务管理上，银行担保将根据每年的经营计划按相当比例提留担保赔付准备金和投资风险备用金等，以保障公司业务按计划正常进行。

签约流程

银行批复银行独立审批流程

签约注意事项：

（1）企业签约，需带备公章、法定代表人证明书、身份证、婚姻证明等相关资料。

制作合同经办项目经理

注意：合同需面签。法定代表人无法面签的需提供法定代表人证明书及身份证复印件、授权委托书及受托人身份证复印件，自然人无法面签的需出具经公证的授权书。以上资料均须留存复印件、核对原件，并注意鉴别证件、公章真伪。

合同审核法务经理A角

（2）按相关抵（质）押登记部门要求，准备抵（质）押申请表。（3）准备签约后需办理事项及相应办理抵（质）押所需的资料清单。（4）董事（股东）会决议：借款企业及提供保证、抵押、质押等相应担保企业均须出具董事（股东）会决议。子公司为母公司提供保证担保的必须出具股东会决议。<注意，须核对企业章程中对执行董事、董事会、股东会授权的规定，以便企业出具对应的董事（股东）会决议>（5）签字盖章要求：所有合同一律用黑色墨水笔签字；盖章需清晰完整，压住部分签字，非印刷合同需盖骑缝章。（6）抵押物设置转让预授权的，告知企业至公证处办理公证；产权人不能亲自到场办理抵押登记的须公证委托给他人办理。（7）放款所需的各种条件向企业交代清楚，便于企业提前准备。

安排签约企业及银行相关人

合同复核法务经理B角

签字盖章担保机构法定代表

放款流程

审核放款资料

复核放款资料

1、法务经理或专业部门根据评审结论，审查合同、公证书是否完备，反担保措施是否已办结，保险单、房证、存单、退税登记证、承兑汇票等抵押、质押物的权利凭证均已交到票据保管员处且已签收，以上权属证明编号、内容等需与系统、合同核对完全一致并留存复印件。经复核，在两个工作日内出具审核意见，呈请放款。

终审风险管理部

在审核中应注意以下事项： 1）（借款合同、保证合同、抵押合同中编号完整，等额还款等条款填写完备。档案中留存有合同审核章的一份。（2）放款距最新评审结论如已过三个月期限的项目，项目经理需重新申报审批。

签发放款通知书法定代表人

2、风险管理部审核所有资料、批准放款。

3、法定代表人签发《放款通知书》、盖章。

4、《放款通知书》及送达回执交银行。

5、放款后，项目经理向企业取得放款回执原件及借款借据复印件存档。

6、放款后一周内，法务经理 A 角需将所有合同资料向档案管理员归档。

第六章

公司组织形式

执行董事、监事、经理层情况：公司不设董事会，设执行董事一名，监事一名，总经理一名。公司实行执行董事领导下的总经理负责制。同时, 特别突出风险控制在担保业务开展中的监督和防范作用，公司组织机构见图。

股东大会

监事

执行董事担保评审委员会总经理

总经理助理

副总经理

企业融资担保业务部

个人融资担保业务部

财务部

办公室

法律顾问团

各部门管理人员均要求经济或相关专业，全日制本科以上学历，40 岁以下；三年以上担保行业工作经验，有担保部门负责人或相关岗位经历。业务人员要求经济或相关专业，大专以上学历，35 岁以下；两年以上银行信贷、担保、投资银行领域工作经验。第七章效益分析

未来几年，我们预计××市担保行业及我公司有一个非常迅速的发展，具体数据如下（单位亿元）：因此，我公司为了做大作强，实现上述目标，就必须将公司的资本规模做大，我公司考虑将以下几种方式使资本规模快速增加：股东的增资扩股。战略投资人的引进。我们预计，未来几年公司的资本规模与利润如下：（单位亿元）

2012-2016 年，我公司除了在传统的担保业务方面有质的突破外，我们还将做大委托贷款财务顾问和中介业务等，并且发展投资业务，不断开拓利润增长点，提高股东投资回报率。我们预计未来几年公司的利润情况与市场份额如下：

第八章

综合结论

银行担保具有赢利水平高，能支撑公司可持续发展的商业模式，大力发展担保及其延伸业务是公司的主营方向，银行担保的商业模式和主营业务是实现公司致力成为××市担保业领先者和著名品牌的先决条件。实现银行担保规划的必要条件是公司能否拥有足够的资本金开展担保和担保投资业务。由于担保公司的性质，银行担保只能靠股本扩张的方式增加公司的营运资金，用以满足公司主营业务对资金的需求。与所有金融企业一样，银行担保能否持续经营的根本保证在于风险控制。银行担保的运营规划将风险控制贯穿到市场、管理、财务和投资等涉及到经营活动的每一个环节。公司可行性研究报告针对可能出现经营风险的主要层面都提示了应对措施。保护包括发起人在内的所有投资人利益的根本在于公司能否有效的执行风险控制和风险管理的措施。从投资人角度分析银行担保的项目规划表明，本项投资虽然具有一定的风险，但投资收益是明显的，能否达到获利丰厚的投资收益取决于经营团队。银行担保的股份制民营性质和远景目标能凝聚一支具有较深的专业化知识和丰富操作经验的经营团队。公司中高层干部的高知识结构和业内资深的经历将是经营团队的核心。最后，银行担保将坚定不移的立足于担保投资领域，以企业价值最大化为最终的经营目标。持续为大连地区的企业、个人提供，优质、全面的服务，为股东，为投资人创造更大的价值。

篇2：担保公司设立方案

一、荆门市截止2011年4月25日，获批的担保公司名单如下：（之后有无获批情况不明，湖北省工信委网站未公示）

二、法律法规中关于担保公司的重要条款

1、融资性担保公司不得从事下列活动：

（一）吸收存款。

（二）发放贷款。

（三）受托发放贷款。

（四）受托投资。

（五）监管部门规定不得从事的其他活动。

2、融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10％，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15％，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30％。

3、融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

4、融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20％的其他投资。融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。

5、融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5％以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向监管部门报告。

6、从事再担保业务的融资性担保公司除需满足规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。

7、融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10％的，实行差额提取。差额提取办法和担保赔偿准备金的使用管理办法由监管部门另行制定。

三、担保公司的资金杠杆作用和收入模式

1、放大倍数

一般银行发放贷款时，会要求担保公司存入一定的保证金，一般为贷款额度的20%。也就是说，资金放大的倍数一般为4-5倍。除非有特别好的信誉和关系，否则不可能达到净资产的10倍。

近期出现的华鼎担保公司事件，融资杠杆倍数达到了数十倍，是非法操作的典型，也将使监管部门加强对担保公司的准入考察和监管。

2、盈利模式

主要的盈利模式为：担保费收益、委托贷款收益、评审费收益、代偿收益、资产处理变现收益、各种违约金收益及其它收益（投资收益）。

其中最主要的担保费收费标准为：贷款总额的1-3%。贷款1个亿，毛收入300万。也就是说，在合法的运作下，能把利润做到注册资本的10%-15%以上就是特别成功的。

四、风险

融资性担保业是经营信用、管理风险的行业，其高风险性为全世界公认。

一方面，融资性担保业务的风险发生机制具有较强不确定性。由于担保项目的金额、期限各异，反担保措施的落实程度千差万别，担保项目的离散性很大，大数法则无法或难以适用，很难精确地计算出合适的担保费率以维持业务需求与保本盈利之间的平衡。因此，对每笔担保业务的风险控制就显得尤为重要。

篇3：公司瑕疵设立制度的研究

关键词：公司设立,瑕疵,无效之诉

一、公司设立和公司瑕疵设立概述

(一) 公司设立和公司瑕疵设立的含义

公司设立是指发起人依照法律规定的条件和程序, 为组建公司使其取得法人资格而必须采取和完成的一系列法律行为的总称。

公司设立瑕疵, 是指公司虽然在形式上已经成立, 即经登记主管机关登记并获得营业执照, 但实际上却存在未能满足公司设立的法定条件或者程序或者其他违反强制性法律要求的情形。

(二) 公司设立的条件和程序

在设立条件上, 我国2014年3月1日开始施行的《公司法》详细地规定了有限责任公司和股份有限公司的设立条件: (一) 发起人或股东符合法定人数; (二) 有符合公司章程规定的全体股东或发起人认缴的出资额或者募集的实收股本总额; (三) 股东共同制定公司章程; (四) 有公司名称, 建立符合公司法要求的组织机构; (五) 有公司住所。其中最重要的是取消了法定资本最低限额的限制。同时, 由于公司设立条件的改变, 设立程序也由股份发行与认购、验资机构验资、设立申请以及审批等转变为股份发行与认购、设立申请和审批三个阶段, 审批的程序也比以前简便了。

二、公司设立瑕疵产生的原因

实践中, 引起公司设立瑕疵的原因多种多样, 一般来说我们认为公司设立瑕疵的原因主要有以下两种:

(一) 发起人主体主观上存在瑕疵

主要表现为发起人主体资格不适格或者发起人设立公司的意思表示不真实。发起人主体不适格主要是指发起人为无行为能力或限制行为能力人。发起人意思表示不真实是指发起人设立公司的意思表示并不是出于发起人的本意, 有的甚至是被胁迫或者欺诈被迫做的意思表示。

(二) 设立行为存在瑕疵

主要指的是发起人的设立行为不符合法律规定的条件和程序。由前文可知, 我国对于公司设立的条件和程序都做了非常详细而明确的规定, 在我国, 设立公司应当符合这些条件和程序, 但是实践中, 却存在着很多发起人隐瞒事实骗取登记或者登记机关工作人员遗漏审查事项和材料, 从而导致公司瑕疵成立的情形。例如:实质条件方面, 公司发起人或者股东的人数不符合法律的规定, 公司的名称不符合法律的强制性规定、公司的经营目的不符合公共利益等。程序要件方面, 公司发起人提交的申请材料虚假或不足、公司未按规定召开创立大会等也有可能导致公司设立瑕疵。

三、我国处理公司瑕疵设立的途径探索

公司的瑕疵设立问题是一个关系经济发展的重大问题。有必要探讨如何对其进行法律规制:

(一) 我国法律的相关规定

对于公司设立瑕疵问题如何处理, 我国《公司法》仅在第一百九十八条规定了对于“虚报注册资本、提交虚假材料或者隐瞒重要事实取得公司登记的”责令改正、处以罚款, 情节严重的撤销公司登记或者吊销营业执照。在第八十三条第二款规定了在瑕疵出资时发起人应负的责任, 即发起人不依照法律规定缴纳出资的, 应当按照发起人协议承担违约责任。其中暗含地提到了处理公司设立瑕疵的方法, 即倾向于公司股东瑕疵出资时由出资不足的股东进行补正, 而不直接宣告公司无效或撤销公司, 只有在情节特别严重时, 才适用撤销公司登记或者吊销营业执照的规定。但是这些规定主要是针对公司股东瑕疵出资的情形, 对公司瑕疵设立的其他情形则没有规定。

(二) 瑕疵设立有效制度在我国建立的制度构想

1. 瑕疵设立的效力认定——原则上瑕疵设立有效

关于瑕疵设立有效还是无效, 国外有两种不同的做法, 即认定为原则上有效或者无效。所谓瑕疵设立有效就是即使公司设立存在瑕疵, 所设立的公司也是有效的, 任何人不得要求法院宣告公司设立无效。所谓瑕疵设立无效就是如果公司在设立过程中存在瑕疵, 那么公司的设立应该被认定为无效。根据我国的实际情况, 采取瑕疵设立有效制度应该更符合我国的国情。理由是:我国仍然是一个经济发展非常依赖投资的国家, 而2014年新修改的《公司法》颁布, 放宽了企业注册成立的资本条件, 在新形势下, 必将催生更多的中小企业的诞生。企业的成立门槛降低了, 企业的稳定性对于企业来说当然也就更加至关重要。单从经济发展的角度来看, 瑕疵有效制度不仅有利于公司稳定性, 也更加容易鼓励投资的增长。

2. 瑕疵设立有效制度的限制——不可补正瑕疵的处理

瑕疵设立有效制度符合我国发展的实际, 但是不等于对瑕疵设立的公司可以放任不管, 因此, 在允许其继续存在的同时, 也应该要求其补正设立瑕疵。对于比较容易补正的瑕疵, 如公司章程欠缺法定记载事项等, 可以由公司登记机关责令公司进行补正, 补正后允许其继续存续。但是, 对于经营目的有违法律的强制性规定或者公共政策等的公司, 其瑕疵是无法补正的, 显然不适合采用补正瑕疵后允许其继续存续的原则。对于这种情况, 我国大多数学者认为, 应当对其进行撤销, 作为瑕疵设立有效制度的例外。但是, 在撤销方式上则有不同的观点, 即采用行政撤销还是诉讼撤销。笔者认为, 根据我国的实际情况, 采取诉讼方式更加合理。一方面, 采取行政撤销方式, 将会大大地加重行政机关的工作负担, 无疑会增加行政成本。另一方面, 采取诉讼方式, 通过法院的审理也便于将瑕疵设立所产生的各种法律关系处理清楚。在具体的诉讼制度设计上, 主要是在诉讼主体和诉讼期限上, 笔者则认为, 诉讼主体应该为登记机关、公司的股东、董事及监事和公司的债权人。诉讼期限则应该为自公司登记之日起两年内。

综上所述, 针对公司的瑕疵设立问题, 我国应当原则上采取瑕疵有效的制度, 而对于不可补正的瑕疵, 则可以采取诉讼方式加以解决。相信随着我国经济和法制发展, 我国的公司的瑕疵设立问题也将得到解决。

参考文献

[1]施天涛.瑕疵设立公司之法律政策考量[J].中国工商管理研究, 2013, 12:13-19.

篇4：关于设立调解担保制度的法律构想

关键词：调解担保；诚实信用原则；权利缩水；督告执行

一、设立调解担保制度的必要性

“空调”现象，检验着人们的道德、诚信和法院的调解能力、水平。设立调解担保制度是解决诉讼义务人不自动履行生效调解书的一种可行方式，有其存在的必要性和价值。

（一）建立社会诚信体系，强化法律信仰的要求。诚实信用原则是我国民法调整人身关系和财产关系的基本原则，在司法实践中发挥着重要作用，在一定程度上约束着民事主体的法律行为。从古至今，人们一直在研究、提倡道德、诚信，可以说是亘古不变的话题，然而在我国，人民对“诚信”的遵守并不理想，调解案件执行率居高不下也充分说明了这一点。设立调解担保制度，虽然体现着“强制”色彩，迫使当事人自觉履行法律义务，但从长远来看，它着实起着“催化剂”的作用，达到“诚以养性”的效果，使人们从被动变为自觉，从而成为一种习惯，这也是建设、完善社会诚信体系的需要。社会诚信体系的建设单靠“软性化”的舆论宣传是远远不够的，必须“惩教并重”，逐渐引导人们步履在诚信之路上。

（二）平衡当事人间利益关系的要求。诉讼是确立当事人间权利与义务的常用手段，而调解书的形成是建立在当事人互谅互让的基础上，从司法实践来看，主要体现在诉讼权利人“权利退让”的基础上。当前，人们对调解形成一种错误的认识，那就是调解可以达到减免义务的效果。如果义务履行人对自己应承担的义务有清醒的认识，他往往会选择以调解的方式来解决纠纷，调解可以使他低于“本金”承担义务甚至免除义务，但对诉讼权利人而言，就造成了权利的“缩水”。调解书确定的法律义务人拒不履行调解书确定的义务而进入强制执行程序后，又为其减免义务提供了平台。在此情形下，执行法院一般会做执行权利人的思想疏通工作，让其退让，达成执行调解协议，执行权利人基于“诉累”，为早日实现自己的权益，也往往会再度退让，这就造成了权利的“再度缩水”。所以说，通常情况下，通过调解得利的是履行义务人而非权利人，从而产生了一种调解“病态”，违背了调解存在的现实意义。

美国法学家哈罗德·伯尔曼经常说到：“法律必须被信仰，

否则它将形同虚设。”，同时他还指出：“没有信仰的法律将退化成为僵死的教条，而没有法律的信仰也易于变为狂信。”信仰同于道德，是约束人们行为的自然法则，是增强人们诚信意识的“思想枷锁”，通过调解担保制度的设立，不断强化人们对法律的信仰，维护自然的社会诚信秩序。

（三）维护司法权威，保障社会和谐稳定的要求。调解书的“不当”履行，损害的不仅仅是权利人的合法权益，也极大的损害了司法权威。调解书生效后义务人不自动履行确定的法律义务时，其表现的是对司法权威的挑战和对利益的膜拜，其在调解书强制执行阶段再度迫使权利人让渡权利的行为，是对司法权威的蔑视。

二、调解担保制度的运行模式

诉前保全、诉中保全制度的设立，在一定程度上能够较好的实现诉讼权利人的权益。调解担保制度的设立主要基于诉讼权利人没有申请保全或保全不能满足权益实现之时。

（一）调解担保的设立条件。诉讼义务人主动提出或同意以调解的方式解决纠纷时，由法院承办法官告知诉讼权利人是否要求设立调解担保，体现了充分尊重诉讼权利人“自愿”的原则。若诉讼义务人以种种理由不同意设立调解担保的，承办法官应当告知诉讼权利人案件调解后可能产生的系列执行问题，并在征得诉讼权利人同意的基础上启动审判程序，以裁判的形式解决纠纷。

若设立调解担保后，诉讼义务人在庭前或庭中不同意调解的，应当在充分征得诉讼权利人同意的基础上，及时转为审判程序，以裁判的方式解决纠纷。调解担保不解除。

（二）调解担保的形式。调解担保的形式多样，重点列举几种常用的担保形式：

1.保证人保证。在诉讼义务人不履行生效调解书确定的法律义务时，由保证人承担连带清偿责任，限于对金钱或物的履行。

2.提供担保物。由双方当事人基于自愿、合法的原则达成约定，在诉讼义务人不履行生效调解书确定的法律义务时，将担保物拍卖、变卖、折价抵偿等方式实现诉讼权利人的权益。

3.违约金。由双方当事人基于自愿、合法的原则达成约定，在诉讼义务人不履行生效调解书确定的法律义务时，在强制执行中，诉讼义务人除履行应当承担的法律义务外，还应支付一定金额的违约金，具体金额由双方当事人自行约定，但不能超出“本金”的一定比例，暂定35%以下。

4.惩罚性补偿金。由双方当事人基于自愿、合法的原则达成约定，在诉讼义务人不履行生效调解书确定的法律义务时，在强制执行中，诉讼义务人除履行应当承担的法律义务外，还应支付一定金额的补偿金，具体金额由双方当事人自行约定，但不能超出“本金”，以体现对违反诚实信用原则的惩罚性作用。

5.其他有效形式。

（三）调解担保的实现方式。诉讼义务人在生效调解书确定的履行期限届满后未履行调解书确定的法律义务的，由诉讼权利人向法院申请强制执行，法院应当对调解设立的担保和调解书确定的法律义务同时执行。

提供保证人的，法院既可执行保证人，又可执行诉讼义务人，也可对二者同时执行，直至执行完毕。

对于其他形式的调解担保的实现，法院应当本着充分保护诉讼权利人合法权益的执行原则，穷尽执行手段，最大限度的满足诉讼权利人的需要。

（四）檢察机关对调解担保的法律监督。我国新民事诉讼法明确了检察机关对法院调解和执行的监督权，并赋予了一定的调查权。检察机关对调解担保的及时介入，将对保护当事人的合法权益起到有效的保障作用。

篇5：融资性担保公司设立变更资料

（完整版）

一、设立担保机构申请材料清单

（一）设立申请报告

（二）可行性研究报告

（三）筹建方案

（四）公司章程（包括注册资本、股东名册及其出资额、出资比例等）

（五）有法定资格的验资机构出具的验资报告

（六）《企业名称预先核准通知书》

（七）发起人基本情况

1、各法人股东情况

（1）基本情况介绍（各300字左右，附法人代码证、营业执照、贷款卡复印件）

（2）最近3年有关经营业绩、财务状况的综合报告（500字左右，附最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件）

（3）信用记录资料（附信用记录查询授权书）

2、各自然人股东情况

（1）基本情况介绍（各200字左右，附个人简历和身份证复印件）

（2）入股资金来源、个人财产收入证明材料复印件1

（3）无犯罪证明和信用记录资料（附信用记录查询授权书）

（八）拟任公司高级管理人员情况

1、公司高级管理人员（董事长、总经理、副总经理等）情况介绍（各200字左右，附相关证书）

2、任职资格申请表（表格附后）

3、股东会关于拟任公司高级管理人员的决议

4、无犯罪证明和信用记录资料（附信用记录查询授权书）

（九）内部管理制度、风险控制制度等文件

（十）营业场所所有权或使用权证明，安全、消防设施合格证明等文件

二、担保机构增资扩股申请材料清单

（一）增资扩股申请报告

（二）可行性研究报告

（三）公司章程（包括拟增资金额、增资前后股东和股权结构变动等）

（四）有法定资格的验资机构出具的验资报告

（五）拟增资股东（包括新股东和原有股东）基本情况

1、各法人股东情况

（1）基本情况介绍（各300字左右，附法人代码证、营业执照、贷款卡复印件）

（2）最近3年有关经营业绩、财务状况的综合报告（500字左右，附最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件）

（3）信用记录资料（附信用记录查询授权书）

2、各自然人股东情况

（1）基本情况介绍（各200字左右，附个人简历和身份证复印件）

（2）入股资金来源、个人财产收入证明材料复印件

（3）信用记录资料（附信用记录查询授权书）

（六）公司基本情况

1、公司业务经营和风险管理情况的综合报告（1000字左右，附法人代码证、法人及分支机构营业执照、贷款卡复印件，公司最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件等）

（1）业务经营情况（包括注册资本、累计融资担保金额、期末融资担保责任余额、融资担保收入、投资等其他业务收入、经营利润等）

（2）风险管理情况（包括责任准备金和赔偿准备提取情况，重大代偿损失或投资损失情况等）

（七）现任公司高级管理人员情况

（八）营业场所所有权或使用权证明，安全、消防设施合格证明等文件

三、其他变更事项申请材料清单

（一）变更担保机构名称申请材料清单

1、申请报告

2、公司基本情况综合报告（包括注册资本、累计融资担保金额、期末融资担保责任余额、融资担保收入、投资等其他业务收入、经营利润等情况，责任准备金和赔偿准备提取情况，重大代偿损失或投资损失情况等）

3、工商行政管理部门核发的企业名称变更的核准通知书

（二）变更营业场所申请材料清单

1、申请报告

2、公司基本情况综合报告（要求同“变更担保机构名称申请材料”）

3、营业场所所有权或使用权证明，安全、消防设施合格证明等文件

（三）变更经营范围申请材料清单

1、申请报告

2、可行性研究报告

3、公司基本情况综合报告（要求同“变更担保机构名称申请材料”）

（四）变更高管人员申请材料清单

1、申请报告

2、公司基本情况综合报告（要求同“变更担保机构名称申请材料”）

3、拟任公司高级管理人员情况

（1）拟任公司高级管理人员情况介绍（附相关证书）

（2）任职资格申请表（表格附后）

（3）股东会关于拟任公司高级管理人员的决议

篇6：融资性担保公司设立审批工作指引

一、融资性担保公司设立工作程序

（一）申报准备

1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂行办法》第十四条、第十五条规定。

2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以下称“申请人”）履行组建工作职责。

3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建工作方案。

4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《省融资性担保公司章程（范本）》。

6、准备相关资料

（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员简历。（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。

（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。

（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。

（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处置责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。（7）营业场所证明材料。

7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请

（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金融办进行沟通。（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省金融办。

（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职资格审查和考试。

8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草案及相关制度。

9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。

（二）申报辅导

在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。

1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。

2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。

4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅导期最长不超过2个月。

5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料有关内容报省财政厅备案。

6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情况。

（三）审查批准

1、受理

（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。

（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理通知书。

2、审查

（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。

（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可以通过下列方式进行： ①要求申请人作出书面说明；

②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。

3、审批

（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的批复文件。

（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告等方式送达申请人。

4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：

①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不超过30日。

②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核查结束的时间。

（四）公示。对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联网站上或在指定的公开发行报刊上公布。

（五）登记开业

1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业执照。

2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监管部门报告。

3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回经营许可证，转送省金融办。

二、设立申请要件

1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。

2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《省融资性担保公司设立申请审批登记表》填写。

3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。

4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。

6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

7、股东名册

（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。

（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。

8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。

10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。

11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明。

13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。

14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录证明。

15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

17、企业名称预先核准通知书。

18、营业场所证明材料。

19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

21、省金融办要求提交的其他文件、资料。

三、外商投资设立融资性担保公司有关要求

（一）投资者资质条件

1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。

2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资产总额不低于5000万美元。

3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000万元人民币。

（二）注册资本。注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资本。

（三）申报程序

1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。

2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外商投资批准证书。

3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。

4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金融办审核同意后方可开展经批准的业务。

四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求

（一）基本程序

1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各市金融办统一组织规范整顿。

2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审核。

3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。

4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处置承诺书，加盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。

6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营许可证。

7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行政管理部门。

（二）确认要件

1、融资性担保公司自查自纠整改报告。

2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。

3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。

4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。

5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。

6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投资情况）。

7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及提取、管理使用各项准备金等情况。

8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。

12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯罪记录证明。

13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖申请单位公章）。

14、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）申报辅导要件

1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处置承诺书。

2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。

5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。

五、审批要点

监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行重点审查：

（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。

（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业务发展规划周密详实。

（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。

（四）章程草案合法合规，内容完备可行。

（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。

（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。

（八）从业人员具备从业资格。

（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。

（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。

（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高级管理人员配备合理。

六、有关事项说明

（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。

（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资本，一般应为一次性足额缴纳。

（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家

产业政策。

（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工商行政管理部门及人民银行。

（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行办法》和本指引有关要求办理。

（七）其他

1、本指引所称“日”均指工作日。

2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或同时进行。

3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。

七、申请材料格式要求

（一）版面要求

1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史文件除外）。

2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。

3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑色墨水填写外，一律打印。

4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。

5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。