上半年合规工作总结（精选8篇）
篇1：上半年合规工作总结
风险合规部上半年工作总结
1、与全省相比，人员最少，经常加班加点，较快的进入了工作状态，完成了风险口大量繁杂的工作。
2、对风险合规口的工作装订专夹，实行分门别类管理，加强了“留痕”工作。
3、所有风险提示通过OA进行了下发学习。针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的情况，专门下发风险提示，旗帜鲜明地要求市邮政局为第一责任人，要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示，邀请市银监局为第三方见证人。
4、上报标数，新反洗钱系统顺利上线。
5、开展了信贷风险分类自查，进行了风险条线的第一次风险分类，29笔贷款下调了风险级别。
6、进行了贵金属业务下发授权。
7、进行了签署合规办理业务承诺书活动。
8、创刊金昌《风险合规简报》。
9、审查合同3份，为其他条线提供法律咨询5次。
10、资产保全起诉借款案件，全部胜诉，11、进行了协助司法查扣冻，扣划1次。
12、升级了银监局违约客户申报系统，新上违约客户申报核对系统，保证了违约客户信息的按月上报。
13、更新了人行反洗钱大额报文申报系统，保证了反洗钱大额和可疑交易信息的按月上报。
14、形成了风险委员会会议纪要，收集了邮政、网点、部室上报的原始资料等留痕活动踪迹。
15、按月上报了机构信用风险监测、违约客户信息、反洗钱大额和可疑交易信息的报文或报表。
16、按季度上报了客户洗钱风险等级分类统计表、诉讼查冻扣数据统计表、法务工作总结、反洗钱非现场监管报表、全面风险报告、客户洗钱风险等级分类清单。
17、加强了风险主管工作。
18、加强了台账管理工作。
19、进行了重大风险排查。
篇2：上半年合规工作总结
一、上半年工作总结
在公司领导的正确指导下，法律合规部在上半年圆满完成了公司领导交办的各项工作，这些工作主要有：
1、建章立制工作
规章制度建设是公司在筹备期间的一项重要工作。根据公司领导的工作安排，法律合规部负责制订规章制度建设规划和规划实施的监督检查，协调各部门在起草和修改规章制度中所出现的问题，并对各项规章制度进行合规审核。
今年年初，我们对2007年规章制度建设计划重新进行了修订，就现有规章制度是否全面、完整问题在公司范围内征求了意见，研究确定了根本制度、基本制度、操作制度的名称规范问题，在与有关部门沟通的基础上明确了各部门起草规章制度的时间进度，对各部门起草和修改规章制度的进展情况进行跟踪了解，督促各部门按计划完成相关规章制度的制订。
为了保证了规章制度的合法性、规范性，我们进一步完善了规章制度的审核送签制度。具体程序是：由提出制定规章制度的部门负责拟定规章制度草稿并向公司有关部门征求意见，在征求意见的基础上形成规章制度送审稿，由起草部门负责人签署，送法律合规部进行初审，法律合规部从规 章制度合法合规性、是否充分征求有关方面的意见、与公司现有规章制度有效衔接等方面进行初审，并进一步协调有关各方的意见。送审稿经法律合规部初审确认后，属于操作制度的，由法律合规部送相关部门负责人会签后报分管副总经理、法律合规部主管副总经理审签，再报总经理签发；属于基本规章制度的，法律合规部送有关部门负责人会签，报总经理办公会审批；属于根本制度的，经上述审核流程后还需经董事会会议或股东大会审批。
上半年我们共审核规章制度73件次，包括对已完成的《审计工作管理办法》等7项基本规章制度、《信息系统突发事件管理规则》等29项操作规章制度的审核会签工作，其中《信息系统突发事件管理规则》、《战略工作管理办法》等19项规章制度已正式印发。
今年5月底，为了中国保监会开业验收需要，我们将已经完成的规章制度汇编成册，形成了公司自筹备以来的第二本规章制度。《规章制度汇编》收集了75项规章制度，共计42万余字。
在《规章制度汇编》所收入的75项规章制度中，《公司章程》、《内部控制管理办法》属根本制度，是我们参与起草修改的重要文件。对《公司章程》，从今年3月份开始我们共进行了9次大的修改和20余次小的修改。《公司章程》吸收了国家电网公司有关部门的意见40余条。在今年5月22 日召开的公司创立大会上，《公司章程》经股东代表审议，顺利通过。之后，又根据中国保监会发改部和法规部的意见，进行了三次12处修改。在与保监会发改部、法规部交换修改意见的过程中，我们极力维护了对公司有利的条款。
另外我们还独立完成了《董事会审计委员会议事规则》、《董事会提名薪酬委员会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》等根本制度，和《关联交易管理办法》、《反洗钱管理办法》、《重大突发事件管理办法》等基本制度的起草。
目前已经完成的规章制度，保证了公司开业验收的顺利进行，同时为公司实现规范化管理、审慎稳步经营奠定了基础。
2、产品审核情况
为了保证公司在成立之后的业务开展，法律合规部对产品精算部开发的第一批保险产品给予了法律支持，主要包括对保险条款、产品说明书、信息披露规定、产品设计方案等内容的审核。这方面工作所涉及的知识面广，对专业性、技术性、经验性要求都很强。今年上半年，我们按照及时、严谨、充分沟通的原则，就保险产品是否违反保险监管规定及其他法律规定，就法律概念及法律术语的使用是否正确，保险产品条款的表述是否准确、完整、通俗等问题，进行了239项次的审核，提出了相应的修改意见，保证了保险产品的合 法合规性。
3、对业务单证和合作协议提出合规建议
为了保证业务开展的合规需要，我们对业务管理部、员工福利部、财务部提出的合作协议、业务单证进行了多次审核。这些工作主要有：审核保险合作协议6份；审核业务单证27种，包括：暂收费收据、投保单、保险合同、保全清单等；审核承保、核保、保全、理赔等规则和流程16件。
在审核中，我们所提出的建议，基本被采纳。对于有分歧的地方，我们和相关部门部能够进行有效、及时的沟通，并且面对面地进行讨论，双方最终采纳达成共识的意见。
4、合同管理工作
截止到目前，经法律合规部审核的合同47份，共计7类，其中已由公司签署的28份合同，共计5类，涉及金额2268.08万元。
在合同审核过程中，我们本着对公司负责、防范合同风险、保护公司利益的原则，对每份合同都提出了许多修改意见，这些意见全部被采纳。
5、对法律合规工作进行基础性建设。
为了使公司领导和有关部门能及时查阅相关法律法规，同时也为了适应我们日常工作的需要，我们编制了法律合规风险管理法规目录电子版，该目录收集了400件法律、行政法规、部门规章，并随着国家法律法规和保险监管规定的出 4 台进行了多次更新。
建立部门审核意见登记留存制度。为了使部门的工作规范化，我们建立了部门审核意见台账，包括规章制度审核台账、产品条款审核台账、合同审核台账，对每一件规章制度、每一个产品条款、每一份合同的审核都进行登记编号，留存审核意见，方便查询。
建立部门定期会议制度。为了方便工作沟通、交流，我们建立了部门定期会议制度，每周三下午召开一次部门例会，总结上周完成工作，安排下周工作计划。
6、普法与合规培训工作
起草了《公司2007年普法工作计划》；举办法律专题系列讲座，进行了“合同知识与管理”、《公司法》、《保险法》专题讲座；起草保险法培训项目企划书；向公司新进员工介绍了公司规章制度建设情况。
7、除上述工作外，我们还参与公司领导安排的多项工作：
（1）参与创立大会的筹备工作、会务工作，并为会议起草了《关于英大泰和人寿保险股份有限公司章程起草工作的说明》和股东大会、董事会部分议案和决议。
（2）参与了公司治理结构问题的调查、研究、讨论，并在调查、研究和讨论的基础上起草了《公司治理结构》；
（3）对董事会和股东大会召开等问题、公司登记注册 等问题进行了研究，并提供了相应的咨询。
（4）完成了国家电网公司经济法律部布置的工作，如汇报登记06年度案件信息、提供有关招投标法律保障服务等；对《国家电网公司金融合规管理办法》提出了修改意见；
（5）参加了中国保险协会举办的保险行业反洗钱培训班、国家电网公司年度经济法律工作会议、国家电网法律经济部举办的《物权法》培训。
（6）按照国家电网金融管理部的要求，起草并上报了公司筹备以来的第一份合规报告。
（7）参与公司举行的招投标工作。
二、存在的主要问题和困难
由于目前部门人员少，有些工作还没有充分开展，工作效率、工作质量、工作的精细化程度还有待提高。
三、下半年重点工作
1、完善法律合规组织及制度体系建设。随着公司的业务开展，按照部门建制，将及时补充人员。同时按照保监会的监管要求，在分支机构成立之后，还将在分支机构设立专门的法律合规岗位。届时公司将具有完善的法律合规体系，并建立起明确的法律合规报告制度。
2、继续作好规章制度建设工作。对已经完成草稿的规章制度将按照保监会最新的要求和公司的实际情况进行修改完善；对已列入工作计划但尚未开展工作的，要督促各部 门按时完成相关工作。保证按照年初制订的计划，完成预计的121项规章制度的制订工作。争取在两年内建立起完善的公司规章制度体系，使公司规章制度体系能够充分覆盖公司各个经营管理领域、各个业务单位、各个流程和环节，完善公司内部控制体系，落实和加强风险管理，有效支持公司业务发展。
3、继续做好对公司产品开发及合同签订工作的法律合规支持工作。保险产品是公司生存和发展的基础。随着公司的发展，公司将有更多的适应市场要求的保险产品推出，也会签订更多的合同，这就要求我们必须提高对保险产品和合同审核的效率和质量，保证保险条款、产品说明书及其它文字资料、合同的正确性、准确性、完整性、合规性、可读性。为此我们将继续加强内部建设，提高自身的政策水平、专业技能，提高分析判断能力、识别评估风险的能力。
4、加强法律合规培训工作。公司依法合规、审慎稳健经营，需要培植合规人人有责、合规创造价值的合规文化。因此，在下一步的工作中我们将重点研究公司员工对公司制度和监管法规学习运用程度划分和分类要求问题，配合人力资源部做好相关的保险法律法规的学习和培训，聘请有关方面的专家为公司员工进行合规培训，增强员工合规管理、合规经营意识，提高员工合规素质和自觉执行法律法规的自觉性，为公司持续健康发展创造条件。5．开展制度学习月活动。对公司内部规章制度的遵循，是公司合规管理的重要组成部分。公司在筹备期间，在规章制度建设方面投入了巨大的精力，各部门已经基本完成了作为保险公司应当建立的各项规章制度（这些制度有的还在进一步完善）。公司建立各项规章制度是为了通过各项规章制度的安排，实现公司内部管理的规范性和内部竞争环境的公平性。所以执行各项规章制度，是公司实现规范化管理、建立公平竞争环境的关键。而全体员工对公司各项规章制度的执行，首先取决于全体员工对公司各项规章制度的认同和理解。为此，我们计划将和人力资源部等部门在公司领导认为合适的月份，共同开展制度学习月活动，以使全体员工对与自身相关的各项规章制度具有较为深入的了解。
6、加强公司合同管理。据了解，公司在筹建期间的合同没有归口管理，基本分散在各部门。这种管理方式很不规范，也会给今后经营管理带来不利影响。所以建议今后合同管理采取以下方式：保险合同由业务管理部保管，劳动合同由人力资源部保管，其他由公司签订的合同（包括合作协议）归口于法律合规部管理。对法律律合规部管理的合同，法律合规部将由专人负责，对保管的合同留存原件，进行登记，并建立合同查阅制度。相关部门只留存合同复印件。
7．关于对大额和可疑交易报告和对重大关联交易的报告，是今年每一家保险公司都面临的新工作。这两项工作的 最终归属部门，需要公司领导尽快确定，以便及时按照保监会和人民银行的要求开展工作。
篇3：农信社风险合规管理工作路径研究
一、全面抓好各项内控制度的严格执行
(一) 严格执行各项内控制度
全面加强涵盖信贷管理、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、案件防控和内部控制等各个领域制度的执行, 全面整治执行制度有弹性、打折扣、不系统, 有章不循、有规不依, “上有政策、下有对策”等突出问题。对各级银监部门和自治区联社出台的制度, 各机构必须严格执行。要突出抓好案防制度落实, 包括重要岗位人员轮岗、强制休假、存款滚动检查、定期对账、员工经济联保责任制、员工异常行为排查、轻微违规积分管理等。
(二) 不断健全和完善各项内控制度
各业务部门和各法人机构要遵循“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”原则, 结合近年来各类检查发现的典型性、普遍性和倾向性问题, 对本机构、本部门、本业务条线现有规章制度、业务流程、监督制约规定的科学性、严密性、完整性进行补充、修订和完善, 建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、各类应急预案、监督制约、检查问责制度。
(三) 探索开展内控制度执行后评价工作
各法人机构要积极摸索开展内部控制有效性评价的内容、方法和程序, 逐步建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制, 每年至少开展一次内部控制有效性自我评价。建立完善合规考核制度和奖惩管理办法, 充分运用内部控制有效性评价结果, 实施对分支机构的等级管理, 在综合绩效考核中突出合规考核重要地位, 与工资等级、薪酬待遇直接挂钩。
二、全面加大风险合规问责力度
(一) 建立健全风险合规问责制度体系
制订农信社全系统统一的员工违反规章制度处理办法和轻微违规行为积分管理办法, 不断细化完善稽核处罚办法, 确保对不同性质、不同程度违规行为, 均有明确、统一和细化的处罚标准。
(二) 加大问责力度
对发生案件的机构, 借冒名贷款问题突出的机构, 不良贷款大幅度上升的机构, 主要高风险机构;不作为、乱作为的高管人员, 已发生违规违纪行为、已形成风险隐患和问题所涉及的应承担责任而未进行问责、问责不到位或以罚代处的人员;以及屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和重点违规行为责任人进行严肃问责。既要追究直接责任人责任, 也要追究工作不尽职、未能发挥有效制约作用的间接责任人责任;既要追究操作人员责任, 也要追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任。对发生重大、恶性案件及违规行为的, 要实行“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”, 切实做到问题核查到位、责任认定和追究到位, 违规必究、违规必惩, 绝不姑息, 切实形成高压态势, 增强震慑力, 从根本上遏制因操作风险、道德风险而引发的信用风险、案件风险频发事态。
(三) 加强合规问责督促检查
上级在做好自身管理权限内干部违规违纪责任认定和追究工作的同时, 将加强对基层法人机构管理人员违规问责的监督检查, 重点督查对相关责任人问责是否到位, 是否存在应问责而未问责、应重处却轻处或以罚代处情况, 规范各机构违规问责管理。
三、全力整治高风险和重点机构风险
对高风险和重点机构, 均要制定风险处置化解年度实施方案, 对于风险处置化解工作要定时间、定任务、定措施, 加强高风险和重点机构领导班子考核管理, 定期评价领导班子履职行为, 对年度风险化解处置没有明显进展, 甚至风险状况进一步恶化的, 要及时调整相关高管人员, 对不作为、乱作为的高管人员予以严肃问责, 决不姑息迁就。
四、严格管控新增信用风险
严格管控新增非农行业贷款风险, 全面加强评级授信管理, 严格整治贷款集中度风险, 严格票据业务管理, 加强关联客户贷款风险化解, 严格资金业务风险管控。加强限额管理。
五、全力清收处置不良贷款
各机构要继续把不良贷款清收处置作为当前乃至今后一个时期业务经营工作的重中之重, 结合自身实际查明原因、分清责任、确定重点、制定计划, 分解下达清收任务, 逐户逐笔制定清收措施, 抓落实、抓进度, 抓任务考核, 抓清收效果, 确保不良贷款年度下降任务目标的实现。重点要抓好责任清收、重点客户清收和多元化处置工作。
六、严防出现个体性、区域性和系统性重大风险
(一) 严防流动性风险
针对存款保险制度的推行, 加强流动性风险的日常监测, 不良贷款占比高、增幅快、流动性缺口大、资金长期高负荷营运机构要强化资金头寸和流动性风险指标监测、预警和应对措施的落实工作, 定期开展压力测试和应急演练, 主动应对流动性风险, 严防因单体机构风险、局部风险扩散蔓延而引发区域性、系统性风险;要建立健全流动性风险管理制度, 制定和完善流动性风险应急预案, 增强前瞻性和预见性, 发现风险隐患和苗头, 及时启动应急措施, 消除流动性风险隐患。
(二) 严控操作风险
以柜面风险监测预警系统、远程集中授权系统和远程集中监控系统为抓手, 以营业网点内部风险控制为重点, 进一步优化升级相关管理系统, 强化旗县级法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理, 进一步增强对潜在风险、可疑交易、违规行为的揭示和控制, 进一步明确操作风险报告路线, 规范操作风险处置流程, 逐步做到对违规操作的实时监测、实时预警、实时整改、实时责任追究, 并为业务条线部门的问题纠改和审计部门的突击检查提供基础信息, 建立较为完善的操作风险监控管理体系。
(三) 严防声誉风险
各法人机构要切实防范在当前形势下因重大突发事件、风险事件和案件等引发的负面舆情, 声誉风险管理办法规定, 落实具体部门和人员负责舆情监测, 及时处置各类风险事件, 与此同时要加大正面宣传力度, 扩大农村信用社的知名度、社会认同感和影响力。
(四) 要做好风险报告工作
自全面落实风险报告制度;各旗县级法人机构要按季度 (半年/年度) 提交本机构经营风险分析报告, 报告内容包括:业务经营风险、操作风险、市场风险、信息科技风险、案件风险等内容, 要有内容、有情况、有分析、有对策措施, 并要保证风险报告内容的全面、及时、客观和有效。同时, 各机构要切实增强当前形势下发生重大突发事件的敏锐性, 均要成立应急处置工作小组, 建立应急预案, 做好应急保障, 提高应对能力。
摘要：本文就农信社风险合规管理工作路径进行了深入研究。
篇4：浅谈国企合规管理监察工作定位
关键词：国有企业；合规管理监察；工作定位
一、当前国有企业合规管理监察工作问题
一是在合规管理监察工作中，监察对象不明确或者定位不准确。有的是只对事不对人，实施中只对检查发现问题进行直接处理，没有从管理上、制度上分析问题产生的根源。
二是混淆了监察与被监察的关系。将合规管理监察任务直接分配到业务管理部门或管理岗位，由他们自己去组织开展。这种作法，虽然检查的目的一致，但用自我监督代替异体监督，削弱了监督制约的作用。
二、开展合规管理监察应注意的问题
（一）要明确监察的对象，即对哪些单位管理人员的监督。由于监察对象是按层级管理的，每次监察都应当明确本次监察的单位。检查中，应该检查的单位必须全部检查，检查的结果应当是对所有被监察对象的评价。
（二）检查监察对象履行职责的情况。检查的侧重点可以因工作任务不同而有所不同。一般是对某一方面管理工作进行检查，相应的也是评价在这一方面的履行职责情况。
（三）在实施检查中，应突出关注“风险”和“责任”问题。既要注意发现已造成事实的问题，又要注意发现管理上的薄弱环节；既要认真纠正问题，又要落实管理责任，还要帮助从制度上进行完善。
（四）及时反馈管理中存在的问题。对于基层，除了严格纪律，维护制度，还要注意分析和发现上级管理上的问题，包括体制、机制、制度上的问题，及时反馈情况，积极提出建议，把加强上级的管理和提高监察对象履行职责的效能结合起来。
三、切实把握好合规管理监察职能定位
（一）把握好合规管理监察的工作目的定位
通过对企业生产经营管理中效率、效益、安全等方面的监督检查，主动发现和解决问题，可以治标；通过督促整改和深入分析问题原因，促进落实管理责任，加强制度建设，则能治本。标本兼治，才是合规管理监察的根本目的。
首先，合规管理监察要善于发现经营管理深层次的问题和薄弱环节，从机制、体制和制度上分析原因，纠偏堵漏，努力做到发现问题与整改落实相结合，堵塞漏洞与强化管理相结合，提高管理的质量和效果。
其次，合规管理监察的重点要从提高执行力入手。围绕执行力开展合规管理监察，重点要规范领导人员用权行为，提升领导人员的执行力，进而带动部门、单位执行力提升；要针对检查发现的有章不循、有禁不止、屡查屡犯的问题，严肃责任追究，坚决维护制度的权威性和严肃性。
（二）把握好合规管理监察的工作重点定位
随着企业业务要求不断拓展，管理幅度迅速扩大，合规管理监察工作领域也越来越宽，开展的项目越来越多，任务日益繁重。
选题立项是合规管理监察工作的第一步，项目若选得过大或把握不住重点，就有可能造成工作周期太长，难以达到预期效果。要注意把员工关注、领导关心、对实现中心任务影响大的事项，作为先选项目，抓住管控风险、舞弊风险、腐败风险较大的环节，积极开展工作。
运用好监察策略是作好合规管理监察的第二步，要盯住关键点，盯住最容易出问题的部位和领域。比如：在物资采购领域，供应商管理、招标管理、合同管理、质量控制等环节，是关注的重点；在工程建设领域，项目审批、工程发包、施工管理、设计与变更等环节，是关注的重点。
及时跟踪落实是作好合规管理监察的第三步，合规管理监察是一项持续性工作，不能简单地认为经过检查、实施了奖惩、提出了整改建议，就可以鸣金收兵了。
（三）把握好合规管理监察的监督职能定位
合规管理监察涉及的问题一般比较复杂，业务性很强，监察部门不可能熟悉各专业的业务，也不应该超越自身的职权代替主管部门或业务部门开展工作。
在合规管理监察工作中，监察部门是责任主体，其他职能部门是被监察对象。因此，监察部门在开展合规管理监察工作中要注意找准自己的位置，既不能越俎代庖，代替业务部门完成工作任务；也不能坐享其成，把业务部门正常履行职责的管理成果当作合规管理监察业绩。
不仅要分清监察部门与其他职能部门的不同职责，发挥好监察部门的组织协调、工作指导、监督检查的作用；更要注意加强与业务职能部门的协作配合，充分考虑业务部门所具有的规律和特点，调动他们的积极性，把常规性的监察方法、手段，同业务管理的考核、测评、监管等方法结合起来。
（四）把握好合规管理监察的监督时机定位
开展合规管理监察，要坚持事前、事中与事后监察相结合的方式进行，并注重关口前移、预防为主。但对一些事前、事中不好开展，很难见到效果的项目，则应放在事后进行监察，注重运用合规管理监察的惩处功能，针对检查发现的问题，及时进行责任追究，定期通报情况，达到警示效果，促进管理责任的落实和执行力的提高。
总之，国有企业合规管理监察工作是国有企业一项十分重要的工作。新形势下，我们一定深入实际，破解企业面临的深层次问题，有针对性地开展合规管理监察工作。
参考文献：
[1]徐良果.财务管理目标文献综述[J]. 东方企业文化，2010（06）.
[2]管明杰.构建集团财务监督体系 提升企业集团品质[J]. 西部财会，2011（05）.
篇5：上半年合规工作总结
暨下半年工作计划
2010年上半年，我部在行领导的指导和支持下，认真履行部室岗位职责，严格按照信贷审核标准和贷款新规的要求进行日常合规审查，进一步完善制度建设、流程改造，健全合规管理组织体系和制度架构，不断提高合规管理综合水平，促进我行合规管理企业文化的构建。
一、全面落实贷款新规，做好合规审查工作。
（一）严格贷款审核，促进贷款新规有效实施。
以“三个办法，一个指引”为理论依据，严格贷款发放、银行承兑汇票开具及票据贴现等各项业务的审查工作。截至2010年6月30日，我部共审各类业务5501笔，通过5498笔，打回324笔，打回率约5.89%，累计通过金额约73.68亿元。
（二）简化流程，增加办公联系方式，提高放款审查效率 根据2010年5月6日行长办公会议要求，为提高我行信贷业务放款办理的效率，经由我部与相关部室沟通建议，从5月10日起，取消放款通知书及相关业务确认书中各支行（部）有权审批人签名一栏，所有的放款通知书及相关业务确认书只需信贷客户经理（签名）并加盖支行业务公章即可；
另外，为加强与支行（部）放款事项的联系和沟通，提高放款审核效率，在办公室的支持下，我部于6月份增加了2部放款审核联系电话，为各支行（部）咨询及办理相关业务提供了较大的便利。
（三）开展贷款新规培训，加强制度有效传导。为解决我行员工对贷款新规理解不透彻，对相关制度运用尺度偏颇较大等问题，我部于6月4日至6日开展了“三个办法一个指引”的视频解读培训活动，以通过全面系统地学习、领会贷款新规的内涵和要求为出发点，强化全行员工对制度的理解，从而进一步规范我行贷款操作和风险防控，提升信贷业务精细化经营管理水平。此次培训活动为全行员工提供了一个沟通交流的平台，得到了全行员工积极响应，参加培训人数达245人。
（四）制定固定资产贷款有关规定，修订固定资产借款合同及增加借款合同补充协议。
1、为固化固定资产贷款发放与支付各环节的操作流程，我部于2月份制订下发了《关于执行固定资产贷款有关规定的通知》，通过制度加以规范，做到有章可循，有效提高固定资产贷款的流程化管理水平，进一步防范贷款资金支付过程的操作风险。
2、我部于4月初修订了《泉州银行固定资产借款合同》，在支付环节条款重点明晰了有关“贷款人受托支付”与“借款人自主支付”的条件和标准及贷款人可与借款人在借款合同中约定认为应该采取贷款人受托支付方式的其他非法定情形，进一步明确了贷款支付方式。同时，在合同中还增设了关于受托支付法律风险防范的相关条款。
3、为有效地贯彻执行“三个办法，一个指引”的相关要求，我部于4月份制订了流动资金贷款及个人贷款借款合同补充协议，通过对借款合同的补充修订，以填补合同文本中存在的风险点，有效保障借贷双方合法权益。
二、强化合规检查，有效防范合规风险。
根据部室岗位工作职责，我部于3月份组织对全行信贷业务、出纳业务及会计业务管理情况进行合规性检查，并对发现的问题提出针对性改进、整改措施，做到合规管理与日常业务的有机地结合，促进我行各项业务合规稳健开展。
三、执行合规问责机制，对新增不良贷款进行责任认定。上半年，我部陆续开展了涉及**、**、**、**等4家支行共5户企业不良贷款的责任认定工作，目前已完成责任认定报告。通过在全行范围内落实严格的不良问责制度，将责任落实到人，提高全行员工的合规意识，以确保我行内控和合规机制建设的有效性。
四、动态关注内外部法律、法规、制度变化，及时传达和贯彻执行。
（一）严格日常法律文书的法律风险的审查工作，有效防范法律风险。密切关注法律、规则和制度的最新动态，强化日常法律文书审核工作，适时提出合理化的建议及意见，做到与时俱进。一是对新业务及新产品提供必要的合规性及风险性审核；二是对各种合同文本，如非格式合同、保函、信贷证明等的合法性、合规性提出法律审查意见；三是对支行在使用各类合同文件中存在的问题进行详细指导，有效提高了信贷业务手续的规范性。
（二）制作外部法律法规电子书，提升员工的知法和执法水平。
为便于我行员工查询、学习和正确使用经济金融法律法规、规章制度，提升我行依法合规经营水平，我部于4月份对外部金融法律法规以及与金融业务相关规章制度进行了系统的梳理，并汇编成电子书。该电子书共收集了37部银行业相关法律、15部银行业相关法规、55个司法解释、330个部门规章及规范性文件，侧重于对部门规章、规范性文件按照市场准入监管、公司治理监管、风险内控监管、业务运营监管、外汇业务监管、监管查处与法律救济、行业自律等的分类，具有全面、完整、方便、快捷、实用的特点。
五、完善相关制度建设，健全合规管理制度架构。
（一）按照“急用先行”原则完善相关业务制度建设。6月份，我部制定了《**银行现场检查管理程序》及《**银行大宗物品集中采购管理暂行办法》，两个制度的制定和出台，有利于提升现场检查的工作质量和效率，规范大宗物品采购行为，提高我行采购资金的使用效益，保障采购质量。
（二）着手进行内部规章制度汇编。
为向我行依法合规经营提供制度保障，我部于5月份开始，以经行长办公会同意通过的《**银行内部规章制度梳理修订方案》为依据，成立制度汇编领导小组，实行部门负责制，指定专人，分五个阶段（即第一阶段，制定制度梳理、修订目录清单；第二阶段，制定管理框架的规章制度文件；第三阶段：梳理、制定、完善管理办法、实施细则、业务操作规范、业务操作流程；第四阶段，梳理、修订和完善员工岗位手册；第五阶段，汇编成册或者制作内部规章制度电子书）开始着手进行内部制度梳理工作。目前该项工作进展顺利，预计历时3－4个月。
六、着手影像信息系统开发，推进“流程银行”建设。
（一）积极推进影像信贷管理系统建设。
1、顺利完成影像信贷管理系统的建设工作。完成影像信息系统开发建设，确保我行影像信息系统7月份上线运行是我行提出的工作任务。为此，我部于3月底，在办公室、信息科技部、人力资源部及风险管理部等部室的协助配合下，完成了对影像信息系统的需求调研、分析、设计及采购等工作，并于4月份开始着手影像信贷管理系统的建设工作。历时2个多月的开发建设，该系统于6月中旬改造完成。
2、组织对信贷影像信息系统进行测试。
影像信贷管理系统改造完成后，我部于6月22日至25日，对该系统进行了测试，测试内容涵盖了普通贷款、银行承兑汇票、贴现、展期贷款、联保贷款等各业务流程中的影像信息分类扫描、集中扫描，扫描件的查看、批注及T+1放款流程等。另外，在确保影像信息系统能正常使用下，我部还组织对每笔业务从客户信息录入到贷款出账等各个信贷流程进行综合测试，以检验系统的整体可操作性及影像信息系统与原信贷系统的匹配性。通过测试，改造后的系统基本符合我行提出的项目需求及支行业务需求，系统已基本符合上线要求。
3、组织对影像信息系统进行培训。
在影像信贷管理系统上线前，为使各支行（部）相关信贷人员能够进一步了解系统功能，熟悉操作流程，我部于6月28日至29日进行了影像信息系统及T+1放款流程的培训。通过培训，有助于信贷人员熟练掌握信贷业务新流程，提高业务办理效率。
（二）搭建放款中心制度框架
放款中心的建立将有助于防范信贷业务中存在的操作风险，我部本着“制度为据”原则，于6月份分别制定了《放款中心管理办法》及《信贷档案管理办法》，明确了放款中心部门及相关岗位职责、放款基本流程及档案管理等方面内容，为下半年放款中心的组建，规范放款中心业务运作提供制度保障。
七、下半年工作计划
（一）继续做好日常合规管理工作。
1、继续做好合规放款审查工作。下半年，我部仍将合规放款审查作为一项重要工作，继续做好各项授信业务的放款审查，进一步提高风险把控关。
2、继续做好法律审查、咨询工作。继续为各部门和各支行提供法律及合规性建议，并为我行新业务和产品创新提供必要的合规风险监测、评估等工作。
3、继续做好合规检查工作。强化合规检查工作，及时对我行的内部违规行为和其他合规风险进行有效的预防和控制。
（二）对“贷款新规”执行情况进行检查。
下半年，我部将适时组织对全行“贷款新规”执行情况进行检查，检查重点主要包括以下几个方面：
1、是否履行尽职调查职能：如项目资本金是否足额到位；客户经理或信贷人员是否赴项目现场核查工程进度；是否根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理测算借款人营运资金需求；是否建立并严格执行面谈面签制度等。
2、贷款发放支付是否合规：如采取受托支付的，贷款资是否即时支付给借款人交易对手；采取自主支付的，是否按季核查贷款支付符合约定用途等。
3、贷款用途是否合规：如是否有将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途；是否发放无指定用途的个人贷款等。
4、是否按规定实施贷后管理。
（三）完成放款中心组建工作
1、组织对影像信息系统的上线、运行及维护工作 上半年，我部已完成影像信息系统的建设、测试、培训等工作，并于7月1日正式上线运行。下半年，我部将继续跟踪落实影像系统的运行情况，同时与相关信贷人员进行沟通交流，借鉴有建设性的意见及建议，及时对影像系统进行维护与改进。
2、成立放款中心
上半年，通过完成影像系统建设工作，为我行建立放款中心提供了技术及硬件支持。同时，我部也已制定下发了《放款中心管理办法》。下半年，我部将在原有机构的基础上，成立放款中心，并完善相关制度，制定《放款中心信贷档案管理办法》等，以实现信贷档案集中管理、放款集中审查。
（四）继续推进全行内部规章制度建设工作。
上半年，我行内部规章制度梳理工作已全面启动，具体工作由我部牵头，会同总部办公室共同组织进行。下半年，我部将把制度梳理工作列为工作重点，主要做好以下几项工作：
（1）制定管理框架的规章制度文件：由各个条线部门根据我部最终确定的规章制度梳理、修订目录清单进行管理框架制度的起草、制定。
（2）梳理、制定、完善管理办法、实施细则、业务操作规范、业务操作流程：由各个条线具体部门根据我部最终确定的规章制度梳理、修订目录清单，进行管理办法、实施细则、业务操作规范、操作流程的梳理、制定、完善。
（3）梳理、修订和完善员工岗位手册：由各个条线具体部门根据我部最终确定的规章制度梳理、修订目录清单进行该层次内部规章制度文件的梳理、修订和完善。
（4）汇编成册或者制作内部规章制度电子书：对各个条线或部门梳理、制定、修订和完善的文件进行统一发文，并将各个部门将梳理后的制度文件汇总至我部，由我部进行统一汇总，并编制《**银行内部规章制度》电子书和纸质书籍。
篇6：江汉支行上半年合规风险报告1
总行合规管理部：
截至2011年6 月 30 日，江汉 支行存款余额 万元，其中：个人存款余额 万元，对公存款 万元；贷款余额 万元，其中：低风险类贷款余额 万元，普通风险类贷款余额 万元，高风险类贷款余额 万元。贴现余额 万元，其中：银票贴现余额 万元，商票贴现余额 0 万元。银行承兑汇票余额 万元，其中：全额存单质押、全额保证金银行承兑汇票余额 万元，差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额 0 万元，差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额 0 万元；保函余额 元，其中：全额存单质押、全额保证金保函 万元，其他方式（不占审批权限限额）保函 0 万元。本季新增不良贷款 0 笔，金额 0 万元。本季合规风险工作情况如下：
一、合规文化建设
1、为了加强“合规文化与执行力建设年”活动的组织领导，江汉支行成立了行长为组长，副行长任副组长，各部室主要负责人为组员的领导小组，风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实，各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作，确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。
2、内控文化建设有条不紊。为了巩固合规文化教育成果，增强全行员工合规经营意识，总行定期对我行员工开展合规意识和业务知识的合规性测试；我行组织开展“争做合规领航者 我为合规添光彩”主题演讲比赛；还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》，评选出优秀作品两篇，已推荐至总行，其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会，并组织内部学习，按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。
3、提升合规经营理念。我行按照总行相关文件精神，结合我支行经营特点，制定了详细的《合规工作实施方案》，按照总行《岗位职责说明书》厘清各岗位职能，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能力。同时，定期举行业务培训和后续培训，使各岗位人员熟练掌握业务流程，强化风险防范意识。
二、各项业务合规风险点的收集、识别、监测与控制情况
1、强化会计检查指导工作。我行设置两个专职检查岗，由部门副部长带其长期驻点，对员工管理、重要空白凭证、有价单证、抵质押物品等八大方面内容进行检查。按月拟定重点检查范围，保证每月对每一个下辖二级支行巡回检查一次。针对发现的问题进行现场纠正，对检查的结果，按月形成检查通报，要求各二级支行整改落实到位；适时开展专项检查，如春节前柜面操作重点环节自查、重要空白凭证和业务印章、大额存款及柜台业务防控以及对公存款账户风险排查，并认真的将检查中存在的问题进行总结汇报。
2、配合新系统上线，做好数据移植对接工作。按新系统项目组的要求，我行需按时核对内部户、保证金、久悬户等相关内容，通过人工录入方式填列表格，保证新旧系统数据的对接；全面清查不动户，按要求结转损益。依据移植的要求，对全行纳入不动户的真实性、完整性、合规性进行全面清查，理顺不动户操作管理，对符合结转损益的于6月前结转完毕；继续做好新版印鉴更换，实施电子验印系统上线运行，并对各行在新的印鉴管理操作流程中的各个环节进行监督，防范资金风 险，保证客户资金安全高效运行。
3、强化信贷检查管理。半年来，我行充分调动全员防案控险的积极性，他查前必须有自查，自查必须全面，发现问题必须及时自纠。他查必须有方案、有重点、有反馈，采取指导、整改、责任追究相结合的他查模式，有效防范各类风险的发生。同时，不断丰富检查内涵。加大检查频率，将季查变为月查，将事后查变为事中查。扩大检查范围，由对结果检查向对操作过程检查的转变，由重点抽查向全面检查的转变。运用多种手段，实施“飞行检查”、交叉检查等手段，提升检查质量，有效降低了操作风险和违规行为的发生。
三、合规管理中的主要问题和建议
1、对内控制度的认识程度还没有提高到应有的高度。有些二级支行对内部控制制度缺乏全面系统的了解，还存在着重业务发展、轻内控制度建设的现象，出现了说起来重要、做起来次要、忙起来不要的情况。
2、内控制度落实不够得力，制度管理上存在一些偏差。个别行不能正确处理严格管理与业务发展的关系，会计主管在执行内控制度和监督管理方面还存在一些不良倾向。如：对内部制度学习不够、记得不熟，不能果断地管；凭想当然，感情用事，不会科学地管；怕得罪人，怕伤和气，不敢大胆地管。这些不良倾向的存在，大大影响了内控制度的贯彻落实。
3、制度执行力不到位。部分行责任制流于形式，规章制度不落实，管理手段太软，部分员工制度意识淡薄，偶发有章不循现象；部分员工甚至是一些领导，平时不注意加强学习，对有关制度和操作不熟悉，规章制度落实不到位，整改不够到位。
分管行长签字：
篇7：上半年合规工作总结
内控合规部
根据通知要求，我部对财会条线上半年合规风险进行了梳理。为规范业务经营，强化风险管理，增强计财部全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查分析。
我部门按照制度要求，重塑合规制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理财务工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位的文件材料。
其次，加强学习，提高风险防控能力，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标，多措并举，从工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立新形象，推进财务案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。通过对我部门条线的风险自查，发现主要存在两方面问题。
一、我行2016年存在税款滞纳金871.77元。泽州支行2、3季度土地税及房产税滞纳金847.75元，原因是由于泽州支行红星街分理处取得土地及房产证较晚。沁水支行土地及房产税3季度滞纳金24.02元，原因是由于延迟缴纳税款所致。
二、我行在2016年12月28日报账过程中，因未核实收款账户信息，持卡人销卡，导致餐费及过路费，金额为270元，470元无法及时入账。
篇8：上半年合规工作总结
1 收集
要准确辨识出适用的法律、法规, 前提是收集范围要全面、来源要可靠。
1.1 确定收集范围, 包含以下方面:
1) 国家及地方政府颁布的法律、法规;
2) 国家和行业颁布的强制性标准、规范、规程及相关技术标准、非法规性指南;
3) 中国石油相关规章制度及其他资料等。
4) 中国参与签订的质量、健康、安全与环境国际相关公约。
1.2 确定收集途径, 包含以下方面:
1) 国家及地方政府颁布的法律、法规、规章、非法规性指南和健康、安全与环境国际公约, 以上法律、法规主要通过上级下发的文件、订阅相关专业报刊、浏览相关网站等途径获取;
2) 国家和行业颁布的强制性标准、规范、规程等相关技术标准, 主要通过集团公司、股份公司及国家标准化主管部门或中国石油门户网站等途径获取;
3) 中国石油相关规章制度主要通过下发文件等途径获取。
2 辨识、确认
2.1 辨识
是识别法律、法规的存在并确定其特性 (适用性和有效性) 的过程。
首先, 从收集到的众多法律、法规中, 按照其适用性, 识别出与各岗位健康、安全与环境重要危害因素相适用的法律、法规文本。
例如:《中华人民共和国劳动法》第二条规定, “在中华人民共和国境内的企业、个体经济组织 (以下统称用人单位) 和与之形成劳动关系的劳动者, 适用本法”。
本企业是共和国境内的企业, 有形成劳动关系的劳动者。根据此条款确定此法适用于中心。
其次, 依据发布时间、实施时间和修订时间等确定其文本是现行适用的最新版本。
《中华人民共和国劳动法》文本中注明, 于1994年7月5日通过, 1995年1月1日起施行, 现未修订, 是现行有效版本。
2.2 确认
是通过各岗位存在的重要危害因素和产品要求, 对照应遵守的法律、法规条款予以确定、证明。
当确定了其文本是适用和有效的, 再次采用查阅资料、咨询等方法深入理解其具体条款含义, 识别出应遵守的具体条款, 以再次证明其法律、法规的适用性。
又如:《中华人民共和国劳动法》第三十八条规定, 用人单位应当保证劳动者每周至少休息一日。
本企业属于用人单位, 人力资源部 (职能部门) 所规定的工作日应在本条款规定的范围内, 再次证明了此法适用于中心, 此条款适用于人力资源部。
3 建立、更新清单和文本库
3.1 清单的建立
识别、并经确认为适用的法律、法规详细信息, 要记录到《适用的法律、法规和其他要求清单》中。信息内容包括:名称、编号、类别、发布单位、发布时间、实施时间、修订时间、适用范围、适用条款等。
为便于查询, 从横向上按其级别进行分类, 共分为五个层次。依次为:国家法律;国家法规;地方法规;标准、规范与规程;上级公司文件。
从纵向上按其重要危害因素进行分类, 共分为三个方面。依次为:安全方面;健康方面和环境方面。列表如下: (由于上级文件为保密文件未在此列出)
适用的法律、法规和其他要求清单
单位:油品监督检测中心 (表1)
3.2 文本库的建立
按照级别分别建立文件夹, 将文本分类存放于不同的文件夹中, 其文本序号和名称要与清单中的相一致。
3.3 清单和文本库的更新
通过日常或阶段性的识别、确认, 定期剔除无用、废止的, 同时增加、替换新的法律、法规, 以保持清单和文本库的有效性。
4 传达过程
传达范围分为内部员工和外部相关方;传达方式可分为直接传达和间接传达。
直接传达主要利用企业门户网站传达和培训方式传达;
间接传达主要将适用的法律、法规条款, 编制到企业规章制度中 (内部传达) , 以便员工遵守;在签订的协议或合同中注明 (外部传达) , 以便相关方遵守。
5 合规性评价
为了验证遵守法律、法规的符合性, 中心每年至少要开展一次合规性评价。
5.1 评价方式
合规性评价可以采取集中综合评价、分散滚动评价或二者结合的方式进行。
中心各项管理工作涉及的重要危害因素相近, 一般采取集中综合评价;各项业务活动专业性强, 涉及的重要危害因素相对繁杂, 一般采取分散滚动评价。
5.2 评价方法
中心采取多种方法, 一次针对多项法律、法规进行评价。如:对照各类HSE监测结果;HSE管理体系审核结果;巡视、直接观察法等。
5.3 评价实施
健康、安全与环境管理现状与事实行为和有效的记录证据等与有关法律、法规中适用条款进行逐一对照, 从中找出符合性证据和存在的差距。例举实施记录如表2:
评价后, 责任部门对发现的不符合, 立即进行纠正, 并制定预防措施, 主管部门验证其做法的符合性。 (现已整改完毕)
6 结论
目前, 法律、法规的辨识、传达及遵守已成为中心一项重要的日常工作。探索、创新出的普法宣传途径和方式, 推进了中心HSE管理体系规范化建设, 创建了依法治企、依法强企的大环境。
参考文献
[1]《法律、法规和其他要求管理程序》由中国石油东北销售分公司编写