财险公司季度总结

财险公司季度总结（共10篇）

篇1：财险公司季度总结

人保财险桥西支公司整合资源整合安排部署一季度工作

为确保首季业务发展实现开门红，桥西支公司从人力、费用、技术、客户、品牌五大资源入手进行精心谋划开局工作。

一是人力资源科学规划。在继续引进财务、信息技术、承保出单等技术人才，为业务发展增添后备力量的同时因人而宜地将展业人员编入营销业务部、直销业务部和中介业务部中，有效提高展业团队的战斗力。

二是费用资源合理安排。年初第一时间出台《2013年一月份业务竞赛考核办法》以“按劳分配、兼顾公平”为基本原则，加大奖励力度，将有限的费用尽量向一线员工倾斜，从而激发调动广大员工的展业积极性。

三是技术资源无缝连接。为确保网络畅通，构建由出单分中心主任、系统管理员、外部出单点人员组成的系统监控网，健全应急响应机制，发现问题及时反馈解决，尽可能地减少因网络原因造成的出单时耗。

四是客户资源有效利用。依托现有的车险客户群体，通过分析客户消费心理，抓住客户消费需求，积极发展安驾宝、金锁家财、随车行李等小型效益险种，力争非车险业务实现求突破。

五是品牌资源充分发挥。充分利用人保财险的金字招牌，以“社区”等私家车汇集地为目标，开展社区门店建设工作，通过收集掌握私家车信息，有针对性的推出服务举措，增强对私家车

主的吸引力，引导私家车主主动投保。

（人保财险桥西支公司张帆）

（2013年1月9日）

篇2：财险公司季度总结

2010年是我进入公司工作的第三年，因工作需要，9月份我从客户服务中心理算岗调回营销业务部销售管理岗。回顾一年来的工作，通过在工作中不断加强学习，我在工作能力方面和思想觉悟方面都有了很大的进步和提高。现将2010年的工作情况总结如下：

一、立足本职，以高度的责任感完成各项工作。

（简单写一下一年工作情况，两个部门）

㈠加强学习，熟练掌握理算工作。理算岗的职能是主要是赔案缮制，并根据条款规定，对材料进行初审并对赔款费用进行计算，这要求理算员要熟悉保险条款和理赔的流程，能够熟练应用保险原理和保险相关的法律法规。为了做一个合格的理算员，我不断加强学习，在领导和同事的帮助下，在较短的时间内胜任了自己的工作。

㈡做好客户回访，提升满意度。客户回访是客户服务的重要内容，做好客户回访也是提升客户满意度的重要方法。每天重复做同样的工作，容易产生心理疲劳，缺乏兴奋点，但是如果我在回访时没有微笑，听筒另一边的客户即使没有看见，也同样可以感觉得到。我在回访客户时的一言一行，都代表着公司的形象。因此，我每天都会调整好自己的心态，进行回访工作时要求自己必须要面带微笑，良好的工作态度也很大程度上提升了客户的满意度。

㈢完善各项营销管理，提高合规性。2010年9月岗位调动，我调入营

销业务部担任营销管理岗，营销管理岗的主要工作是报送营销相关数据、代理合同的签订和归档、以及营销管理平台的维护等。为了提高个人代理业务和中介业务的合规性，在领导的支持下，对原有的开设代理工号制度进行了完善，使代理人入司的流程更为规范。为提高自己的工作效率和质量，我经常与经理进行沟通，请教工作中的不足与缺点，使自己的工作有针对性和目的性，对一些好的建议积极采纳，对一些诚恳的批评能做到及时更正。另外，我能够很好地完成分公司安排的工作任务，并对团队中所存在的问题及时反馈给领导。我想随着工作的深入，还有更多新的内容等待我去学习，去思索。

二、坚持学习，不断提高自身理论素养。

作为一名中共党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神；同时，我坚持政治和经济学习，不断提高自己的思想理论素养，在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。

这一年的工作，使我深刻地体会到，做好每一项工作，都需要认真负责的态度和饱满的热情，每样新工作都是一种挑战，适应挑战，是我始终如一的工作目标。总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，过于注重工作的进度对工作内容的全面性考虑不足等。这

有待于在今后的工作中加以改进。在接下来的工作中，我将本着对本职工作的认真和责任心，把工作做好做精。

篇3：财险公司季度总结

在现有研究成果中存在以下两方面问题:第一,很少是根据调查数据来实际分析的,大多以定性分析为主;第二,大多数研究均以大型保险公司为主,很少涉及中小型财险公司。因此,本文从现有调研数据出发,分析中小财险公司如何借助网络渠道获得进一步发展。

二、问卷分析中发现的问题

1. 网络平台有待完善。

华安财险虽然建立了自己的网站,然而,从我们与白总的谈话中得知,很少有客户会通过网站投保。大多数前来投保的客户虽然已经浏览过华安的官网,但还是会选择亲自前来咨询、投保。究其原因,笔者认为,一方面,华安财险的官网上对产品信息介绍得十分晦涩,专业术语较多,不能为大多数消费者接受;另一方面,消费者虽已经接受了有形商品的网络平台交易,但对于保险这种无形的服务,接受起来还有一些时间。网络营销最主要的优势就是便于投保人选择,并进行网上投保,公司网站的便民化应成为华安下一步网络平台优化的方向。

2. 移动网络平台有待开发。

移动平台作为网销新宠,备受关注。移动终端不仅是移动通信工具,同时还是移动POS机和ATM。从营销方式来看,移动终端突破了服务的时间界限,用户可在任何时间、任何地点进行电子商务交易和办理银行业务。同时,选择客户的方式由被动营销方式变为主动方式,提高签单成功率的同时节约了大量的营销成本。从消费用户群体来看,移动终端用户基本涵盖了消费能力强的中高端用户,可以保留忠诚客户,累积客户资源。

三、机车险网络营销渠道发展建议

1. 优化互联网销售平台。

可以从以下方面对互联网销售平台进行优化:(1)在线体验优化:从流程、页面、交互、响应速度等全方位优化,使得客户购买体验更便捷,达到中等规模电商级水平;(2)跨系统打通:除了平安直通内部的网电移平台打通,还要与产险核心系统,机构offer管理系统,以及万里通、平安付等公司系统进一步合作;(3)加强在线客户分析与智能推荐能力:保障客户信息安全前提下,合规地与BAT等进行信息互通,掌握并分析客户动态信息,在此基础上优化智能推荐算法,并运用KYC成果为客户精准地提供产品组合推荐;(4)实现开放与安全并举:秉持开放平台架构,更便捷地实现与电商、微信、合作企业内网的接入,同时持续加强直通平台的安全性建设。

2. 开发移动服务应用平台。

保险公司通过自己的程序软件可以向最终客户提供本公司的信息发布、保险销售、车辆出险服务以及各项增值服务。以人保财险的“掌上人保”为例,这是目前业内较成熟的一款APP产品,其具体功能包括自助理赔、在线投保、生活服务及工具。这样的一款产品对于人保公司的企业推广和客户留存以及客户服务起到了极大的助推作用,收效明显。这值得处于发展状态下的中小财险公司学习与借鉴,还要有专门人才的技术支持。

摘要：在梳理国内外研究现状的基础上,采取问卷调查的方式,针对中小财险公司机动车辆营销渠道展开研究,并以华安财险为例,分析中小财险公司机动车辆保险在网络营销方面存在的问题,提出优化互联网专业平台、开放移动服务应用平台等相关对策。

关键词：中小财险公司,机动车辆保险,网络营销

参考文献

[1]段远翔,董瑛.电子商务时代网络保险战略规划探讨[J].中国保险研究,2013,(6).

篇4：财险公司季度总结

和保费持续增加的寿险不同，财险企业在今年三季度遭遇“滑铁卢”。《投资者报》记者梳理57家非上市财险企业公告显示，超过半数险企净利润环比下降，甚至由盈利转为亏损。

与此同时，偿付能力报告也披露了今年二季度保监会的风险综合评级，其中29家财险公司被评定为A类，49家财险公司被评定为B类，仅国泰财产1家被评定为C类，没有公司被评为D类。

30家财险净利润下降

财险公司三季度的业绩仿佛随着季节转换到了“寒冬”，保监会数据显示，今年前三季度，财险业务实现原保险保费收入6371亿元，同比增长7.78%，增幅同比下降2.88个百分点。净利方面更不乐观，财险公司预计利润总额482亿元，同比减少200亿元，下降29.35%。

记者梳理57家非上市财险企业数据显示，有21家三季度业绩为亏损，30家净利润较二季度出现下滑。其中，华泰财险下滑明显，二季度末净利润为1.96亿元，而三季度末仅为0.57亿元，同比下滑70%。

值得注意的是，安华农业、阳光农业、渤海财产、国元农业、众诚保险、富德财产、中航安盟等7家公司由二季度的盈利转为三季度亏损。

由盈转亏的这几家险企集中在农业领域，今年农业财险公司三季度亏损严重较多的原因在于天气因素，安信农业方面表示，一方面是受台风等大灾影响，另一方面是农险应收财政清算滞后。而渤海财产亏损的原因则是，天津“8？12”特大火灾爆炸事故支付巨额赔款。

财险发展承压，对于当前财险的现状与困境，华泰财险董事长兼首席执行官丛雪松曾这样描述：一是车险一险独大，非车险发展空间巨大。从行业综合成本率来看，车险在盈亏之间波动，非车险盈利。二是在宏观经济下行压力及推动经济转型过程中，传统商业险增长乏力，同时无法满足新型风险的保障需求。三是行业经营管理效率低。四是个人、家庭及中小微企业保险覆盖率低且服务能力不理想。

投资收益拖累业绩

对于财险公司业绩下滑的原因，慧择网副总经理蒋力向《投资者报》记者表示，首先是整体保费规模增长缓慢。产险保费收入主要来源为车险和其他财产险，在城市限牌限号等措施下，汽车保有量难有较大提升，商车费改的背景下，车险业务竞争加剧；宏观经济仍未出现明显向好势头下，非车险业务中的企财险、工程险、货运险等企业需求降低导致保费增长乏力。

“其次，投资收益下降成为净利润下滑明显的最重要因素。”蒋力介绍，财险企业不像寿险公司投资方式多样灵活，较多财险公司三季度净利净利润下滑的原因，在于投资收益的大幅下滑。

保监会披露的数据也印证了上述观点。在保险全行业资金运用收益方面，今年前三季度，行业实现资金运用收益4828亿元，同比减少1139.74亿元，下降19.10%。资金运用收益率3.95%，同比下降1.97个百分点。

根据安诚财产披露的公告显示，公司对投资年化收益率的预算值为8.91%，预警值则为预算值的-2%，事实上，该公司今年二三季度的投资收益值分别为2.69%、3.7%。远远低于预期。安诚财产方面表示，受利率下行叠加股市低迷影响，保险行业投资收益均同比下滑明显，收益率与行业数据相当。

安诚财产方面还表示，公司权益投资亏损额相比二季度降低了735万元，亏损率降低了0.43%，前期亏损收窄， 但亏损率仍超出正常值。

流动性风险不容忽视

和偿付能力息息相关的净现金流也在各家的披露范围之内，从数据上来看，多数财险公司净现金流为正，流动性风险可控，但个别公司出现净现金流为负数，流动性风险承压。

以长江财险为例，因股东方的应收保费导致保费大比例分出，出现净现金流为负。对此，公司表示将加大对股东业务营收保费的催收工作，“而公司现金及流动性管理工具占总资产的比例为7.85%，流行性充裕，加上其他可随时变现的交易性金融资产，可随时应对债务支出，现金流风险可控。”

同时披露的产险公司评级中，29家产险公司被评定为A类，49家产险公司被评定为B类，仅国泰财产1家被评定为C类。国泰财产公告显示，公司已经于7月25日完成增资，偿付能力充足率上升。

“未来若发生流动性风险事件，公司将采取包括在规定的限额内增加短期正回购，赎回流动性相对较强的投资组合类基金或保险资管产品，并根据流动性风险程度调整短期内的资产配置计划，减少低流动性资产的配置比例等举措。”国泰财产方面表示。

财险企业风险意识不断增强和严格监管不无关系。记者梳理发现，今年三季度，包括华泰财险、安信农业、渤海财产、长安责任、长江财产5家公司被监管部门出具了监管函。

从处罚原因来看，除了安信农业涉及农业保险问题之外，其他4家均因公司在商车费改中，实际车险综合成本率与报送保监会的车险预期综合成本率发生重大偏离。

蒋力表示，财险企业业务同质化严重，各家都盯着车险，随着商车费改的全面铺开，在这一领域的竞争愈加激烈，佣金之战或使盈利空间进一步收窄。

篇5：财险公司内勤工作总结[推荐]

一、工作思想方面。

积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。

二、业务方面。

我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。

2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的能力。

3、须加强应变能力。

总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。

篇6：2021年人保财险公司工作总结

撰写人：___________

日

期：___________

2021年人保财险公司工作总结

__，在市分公司党委、总经理室和县委、县政府的正确领导下，在上级公司和县政府各职能部门的具体指导帮助下，我公司认真贯彻落实党的十__大及省、市保险工作会议精神，以科学发展观为统领，以深入开展“创先争优活动”为契机，努力加强党员干___伍建设，严格以按照机关效能建设的标准抓好业务经营管理，在坚持合规经营的同时大力拓展业务，公司的全面建设保持了良好的发展势头，全年我公司共实现保费收入?万元，上缴利税?万元，代收车船使用税?万元，处理种类赔案?笔，为出险案件赔付出现金?万元，在完成上级下达的经营目标的同时，为本县经济建设做出了应有的贡献。

一、加强思想政治建设，确保员工坚定正确的政治方向

今年公司党组积极响应上级党委和__县委号召，在公司党员干部中深入开展“创先争优活动”，公司党支部结合业务工作实际，拟定了公开承诺书，每个党员都制定了争当优秀党员承诺书，并予以公开，较好地发挥了党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用，增强了党___的向心力和凝聚力。一年来，公司全体员工紧紧团结在党组周围，精神振奋，工作努力，为圆满地完成上级赋予的各项工作任务打下了坚实的基础。全年未发生任何违法违纪行为和行政责任事故。

二、坚持以业务建设为中心，确保经济效益和社会效益双丰收

一年来，我司坚持以“___”重要思想和科学发展观为指导，以构建___和谐社会为工作的主线，为全县的经济建设和人民的财产安全保障出发，定目标、找差距、解放思想、实干创新、强化管理、提高质量，不断扩大服务领域，大力开办服务性险种，为全县人民创立放心的保险环境，取得明显经济效益和社会成效。

一是为发展全县的运输业积极提供保险服务。

采取登门服务的方法，加强对各种车辆的的承保工作，积极采取优惠政策，促进车辆尤其是大货车保全保足，使事故发生后保户获得足够的经济补偿。引进差异化管理，对___运输单位和个体保户给予了有力的经济保障，推动了全县运输业和经济建设的健康发展。

二是大力发展园方责任保险。

学校安全工作是学校教育工作的重要组成部分，随着教育事业的发展和办学规模的不断扩大，教育行业面临的风险正在逐年增加。开办校园方责任保险一方面可以促使学校主动运用科学的方法，加强安全管理，采取各种积极有效的措施，增强风险意识和保险意识，防范各种可能发生的安全事故;同时在各类安全事故发生后可以立即运用现代保险机制，把风险产生的损失，分散转移出去。事故的调查处理及定性由保险公司运作，教育行政部门和学校的领导就可以从繁杂的事故处理中解脱出来了，全心全意投入到教学工作中。今年我们下大力开展这项工作，在市分公司的统筹协调下，我们在上一与教育部门良好关系的基础上，加大了工作力度，完成了全县的校园方责任保险承保工作，县区内___个乡镇所有中小学均在我公司投保了校园方责任险，截止__月底受理教职员工和在校学生意外事故?起，已为出险学生和教职员工支付医疗赔款?万元。

三、积极进行规范化管理，确保人保财险公司的良好形象

一是严格实行规范化管理。

实行了“集中核保、集中理赔”，按照保监会的规定和保险法的条款严格费率，不违规经营，不擅自提高费率，保障了保户的权益和经济利益。同时对理赔工作进行专业化管理，提高现场勘查率，规范了各险种理赔的程序，加强大案跟踪和汽车零部件的报价工作，使赔付标准更加准确。尤其大力开展了“理赔无忧-金牌服务工程”，创建理赔服务绿色通道，对保户提供了及时快捷的服务。

二是进一步强化服务观念。

为使保户满意，全县人民满意，我司进一步推出了“承诺服务”和“限时服务”，实行了公司权限以内赔案当天赔付，超公司上报审批案件___天赔付。同时我们在加强___小时值班的基础上，设立和配置了专门的接线员、勘查员、值班司机及专用勘查车辆和设备，不论白天还是黑夜，也不论刮风还是下雨，只要有报案电话打来，理赔人员迅速出现场，在限时之内赶赴现场施救和勘查，极大地缩短了保户等待时间，加快了理赔和补偿速度。

三是树立保险形象，把人保品牌做好。

今年，我们大力推进“以德经营，诚信为民”的进程，认真贯彻执行《营业人员服务规范和管理规定》，制定了一系列文明服务、廉政服务的规范措施，无论是谁，触犯保户利益，年终对本人的业绩实行“一票否决”，使全司业务和理赔人员都能严格按照保险原则办事;为接受全社会的监督，我们定期到群众中征求意见和建议;积极落实文明优质服务措施，坚持实行礼仪服务、文明用语、禁服务忌语，挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动，并对着装、仪表、环境卫生、内务做了详细的标准规定，使全司的环境建设和人员的精神面貌焕然一新，为保户创造了舒适的投保环境。

四、存在的主要问题

一年来，我们虽然取得了明显的成绩，但也存在在一些问题。主要表现在公司的业务发展步伐放缓，市场占有率有下降的趋势。造成这一问题的原因，主要有以下几个方面:

一是市场竞争不够规范。

__县财产保险市场几年来随着经营主体的增加，竞争日趋激烈。在这种情况下，有些公司不按市场经济规律办事，进行恶意竞争，有的甚至置国家的（范本）法律法规而不顾，违规操作。现在__的保险经营实体，只有人保财险、平保等数家公司有经营资格，其他均属无证营业，扰乱了__的保险市场。具不完全统计，今年以来几家未在__注册的公司其收取保费1000?余万元，直接造成税费流失达70?余万元。

二是保险市场受经济水平制约明显。

__县是国家级贫困县，而且以农业为主，工业基础薄弱，经济发展滞后。__县经济欠发达，__县财产保险市场也欠发达，与其他地区还有明显的差距。

三是业务发展不均衡。

近几年来，虽然__县财产保险市场保费总额增幅较大，但业务发展不均衡。从各险种发展速度看，货运、机动车险增幅较大，家财、企财、责任保险等业务收入增加不明显。业务发展不均衡，一方面反映了市场供给不能满足消费者多元的保险需求，另一方面说明各家财产险公司的业务结构不合理，亟待调整。

五、明年工作基本思路

一是继续深化“创先争优”活动的开展。

在加强党员干___伍建设的同时，带动全体员工奋发向上、扎实工作，打造一支素质过硬的员工队伍，为公司的进一步发展提供足够的人力支持。

二是深入学习贯彻党的__届__中全会精神，了解、掌握国家经济发展“__”规划的要点，进一步转变思想观念，积极适应经济发展的新形势和股份制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，注重运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

三是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，认真贯彻“防风险、保效益、促发展”的方针，坚持“近期有效、长期有利”的原则，加强整体竞争力度，注重业务承保质量，以最快速度和最优的质量占领市场。

四是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高各种车辆、学平险、校园方责任险和医疗责任险的承保率。

五是强化理赔服务工作。

努力提高现场查勘率，采取人性化服务，区别对待性质不同的案件，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。

六是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采取积极有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，积极拓展新业务、新保源。

篇2:保险公司年终总结

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下:

一、员工管理、业务学习工作:

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。

2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订__年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作:

学平险:一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将__万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险:一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在__万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

三、寿险业务方面工作:

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

四、今年在总公司的指导下从营销部招募了__人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费__万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

五、建议:

一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。

二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。

六、明年工作思路

1、做好学平险收费前的各项工作。

2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。

3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。

4、开拓寿险市场，尝试职场营销。

5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。

6、加强对团险业务员队伍的建设。

范文仅供参考

篇7：财险公司季度总结

我于2009年七月加入中国人寿财险，入司后一直在第一营业部中介团队做团队主管。虽然我入司仅一年多点，回顾这一年走过的路程，相比之前在寿险确实成长了不少。现就这一年的工作做如下总结：

一、业务拓展

一年来在领导的支持和大家的共同努力下，我部的各项指标完成情况比较乐观，截至到2010年11月30日，与我部合作的银行网点*家，兼业代理机构*家，共完成车险保费*万，非车险保费*万，并且提前*个月完成中支公司下达的各项指标任务。我部的人员不多，有效人力只有二个，我们把工作的重点主要放在与各家银行的合作上，利用之前在寿险从事银邮中介的经验和人脉，我们加大与信贷员的沟通，努力拓展企财险，意外险，家财险等优质的非车险业务。截至2010年11月30日，第一营业部的非车险业务的占比达到了*以上。由于公司在龙岩刚刚成立三年，在龙岩树立良好的形象，创出中国人寿的品牌尤为重要。为此，我们既考虑如何发展中介业务，又考虑如何规范经营。在中介业务的发展上，我们以长远的眼光开拓发展中介业务，而不是以牺牲自身利益为代价。我们坚持以合理的价格介入中介市场，以优质服务赢得中介市场。为此我部还在龙岩市华通汽车贸易有限公司设立出单点，明确专人管理，为签约的代理单位提供优质服务。一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期电话营销对我司业务发展影响的低迷状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。

回顾今年来的工作，我中介业务部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，各项基础管理工作也有很大进步，但工作中仍然存在着一些问题，如非车险代理进展还不够快，合作的层次还不够广泛和深入，对此，我们将认真分析原因，积极寻求对策，加强包括非车险在内的各类险种的宣传，积极开展有效的促销活动，进一步拓展中介代理业务。

二、单证管理工作

除业务拓展外，我还兼做了第一营业部的单证管理员，负责单证的发放、整理装订与归档等工作。单证的管理工作量比较大，工作起来比较耗时，需要有更多的耐心与责任心。每一次的单证培训我都会抓住机认真学习，并经常向上级部门的单证管理人员虚心请教，每天下班前都会检查当日领用的单证情况，并且每月及时将所使用的单证整理装订并且移交上级部门归档。

三、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上平时需维护的业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，急于求成，反而影响了工作的进度和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。在今后的工作中还有待改进。

篇8：财险公司季度总结

10月10日-12日，英大泰和财险在京召开2011年三季度经济活动分析会暨第四季度工作会议。会议套开了公司发展模式转变务虚会议，深刻地提出了转变发展方式的重大命题。会上，肖其之董事长指出，转变公司发展方式体现了英大财险文化精髓，也是“努力超越、追求卓越”企业精神一以贯之的继承。范跃总经理指出，本次会议的召开处在公司市场化发展的关键时间点，具有十分重要的意义。（特约通讯员 | 王芳）

天平汽车保险河南分公司（筹）“PCauto万人购车节”郑州打响

国庆黄金周期间，尚在筹备中的河南分公司迎来了由天平汽车保险全程总冠名的太平洋汽车网“天平保险·PCAuto万人购车节”首站活动。此次活动不仅宣传了天平汽车保险的品牌和文化，增强了消费者对天平公司品牌的识别与认知，更通过此次活动直接从市场获取了大量潜在客户信息，并与各汽车经销商建立了初步的友好合作关系，为天平汽车保险正式进入河南市场发展车商渠道业务打下了良好的基础，也必将为公司今后的快速发展起到积极作用。（特约通讯员 | 向世刚）

合众人寿湖北分公司希望工程助学行走进湖北孝感

9月27日，合众人寿湖北分公司的“希望工程2011合众助学行·大悟站助学活动”在湖北孝感大悟三里镇中心小学圆满举行。合众人寿湖北分公司总经理室胡国华和陈华章、大悟县副县长吴凌、大悟县教育局局长周立波等领导亲临活动现场。

捐助仪式上，爱心人士对50名特困学生进行了一对一的捐助。捐助仪式后，许多爱心人士表示将在后期持续提供更加全面的帮扶。（特约通讯员 | 海璇）

中国太平洋保险启动2011年“责任照亮未来”支教活动

9月，中国太平洋保险启动了2011年“责任照亮未来”支教活动。太平洋保险集团副总裁孙培坚和28名支教志愿者分批前往吉林公主岭、广西百色、重庆梁平等地的太平洋保险希望小学，进行支教。太平洋保险湖北分公司也积极参与了这次活动，10月9日，支教志愿者之一的太平洋寿险湖北分公司黄兴同志，前往重庆市梁平太平洋保险希望小学进行支教。（特约通讯员 | 童前甫 江晋丽）

泰康人寿湖北分公司举办“手拉手”公益活动

10月15日，泰康人寿湖北分公司“手拉手”公益活动在湖北武汉江夏区湖泗镇何堰小学隆重举行，本次泰康“手拉手”公益活动以“温暖关怀、点亮梦想”为主题，选择了25位主城区VIP客户的孩子与分公司的工作人员一起组成了泰康爱心团队。同时，针对学校教学条件缺乏的困难，泰康人寿湖北分公司捐赠千余本图书并购置语音教学设备，建立“泰康图书室”。（特约通讯员 | 詹捷）

生命人寿湖北分公司首款女性婚姻险武汉上市

10月3日，全国首款女性婚姻保险“红玫瑰”在武汉上市，该款产品由生命人寿研发、通用再保险技术支持、大童保险专营销售，只有女性才能作为被保险人，相关生存利益也全部归属女性。这一独创正好吻合了新《婚姻法》出台后人们的心理预期。有关专家介绍，该产品在产品开发上，鼓励婚姻持续，如果婚姻越长久，返还保险金额越高，为国内首款真正意义上的婚姻保险。（特约通讯员 | 周薇薇）

长城保险山东分公司再启公益行动：捐建“留守流动儿童活动站”

篇9：财险公司季度总结

2012工作总结

2012年是人保财险涟水支公司落实“十二五”规划，为今后发展打好坚实基础的重要一年，也是进行业务结构调整，使公司全面稳定运行的关键一年。在上级公司党委、总经理室的正确领导下，在地方政府的大力支持下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在业务拓展，内部管理，服务质量等方面都有明显提升。2012年公司经营形势保持了良好发展态势，业务继续保持快速增长，市场份额稳步上升，成本效益优势进一步巩固，各项工作取得显著的成绩。具体情况如下：

一、经营指标完成情况

（1）业务发展稳中有升，全年共实现保费收入4979万元，其中车险已完成4069.29 万元，非车险已完成 910.4 万元。

（2）承保与理赔质量明显提高。目前为止共承保16000余笔业务，没有发生一笔严重差错，理赔共受理各类事故案件1900余件，结案率达87 %，支付各类赔款3824万元。

（3）财务管理更加合理合规。从收入到支出各项工作全面达标。

二、全年重点抓以下几点方面工作：

1.积极应对市场竞争，打响车险市场份额保卫战

在应对车险市场竞争方面，总体上要在“收”和“放”上做好文章，应对外部市场既要针锋相对，又要做到收放自如，对内既要管得住，又要放得活；在市场份额的争夺上，即要守住阵地，又要打冲锋。

具体说来，分为以下几点：

（1）科学化考核，明确导向。将商业车险续保以及优质业务商业车险续保率作为考核目标，将目标管理以及过程管理均列为考核项目，从而体现发展优质业务导向，体现过程化管理导向。

（2）规范环节，明确岗位职责。将续保管理的各个管理流程环节进行细分，统筹协调好市、县两级各部门、各岗位的工作职责，做好分工协作，明确将分管车险的经理作为车险续保的第一责任人。

（3）狠抓监督落实，实现过程跟踪。通过每一次的脱保业务跟踪反馈，跟踪了解每笔业务的流失原因，流失去向；通过跟踪结果反馈公司在各个管理环节中存在的困难和问题，并实施改进。

（4）以技术手段为辅助，提升续保管理效率。通过简易的续保管理和脱保管理小程序，减轻监督管理劳动强度，同时提升管理效率。

2.组建团队，力争垄断新车市场

新车团队组建于今年3月份，自成立以来，团队的三位成员相互鼓励，同心同行。他们放弃了所有的节假日休息，每天加班加点，不辞辛劳、不惧风雨，在近八个月的时间里，不断与车商接触和交流，最终以专业的素质和优质的服务获取了对方的信任。2012年11月19日，公司新车团队取得了占有新车承保市场份额85%，实收保费突破1000万元的历史最好成绩。新车团队之所以能取得如此傲人佳绩，以下三个方面的最为关键：

（1）政策调整。在对涟水新车市场进行慎重考察后，公司各部门负责人将市场上采集到信息经行梳理整合，经经理室研究决定，在新车业务发展方面要进行决策性调整。首先向车商提供更多的优惠政策，提高费用给付点数，抢占商机，积极与车商签定代理合同，规范和约束双方服务与承诺。经过几个月的运行，效果明显，业绩不断攀升。

（2）服务周到。由于涟水县是二级经销商，没有设立出单点，保单只能在我公司承保大厅出，这就对服务质量提出了较高的要求。新车团队成员随时待命，为车商第一时间提供拿单、出单和送单等一条龙服务。与此同时，新车团队还提供一些额外的超值服务，如在部分车商资金周转困难时，新车团队及时筹集资金为其度过难关，以此来打动车商。

（3）沟通及时。新车团队的三位员工，每天都要在团队长的带领下，到各自负责的车商经销店，不断跟负责人和销售人员沟通交流，了解市场行情及动向，为公司的政策调整提供及时而准确的信息。通过不间断的诚恳沟通，双方从一开始的陌生转变为熟识，再从熟识转变成无话不谈的好朋友。在业绩攀升的同时拓宽了自己的人脉，也为未来的进一步发展打下了坚实的基础。

3.奋起直追，打响续保反击战

按照上级公司要求，我公司于2012年9月份组建续保团队，由一名团队长和三名组员组成，值得一提的是，这三名成员均为当年新进员工。建队之前，涟水支公司家用车、非营业性用车续保率仅有68.7%，续保率全市倒数第三； 9月份成立续保团队后，业绩扶摇直上，直至年底续保率已经上升到75.7%，超过市平均续保率（73.36%），位列全市11个经营单位前四名。

之所以能在续保工作上有质的飞跃，不仅与续保团队的辛苦努力有关，而且也离不开公司提供的有利条件和政策。

（1）改进对员工培训方式，为了其具备较强的应变能力、承压能力和沟通能力，我公司组织并参与市公司集中培训和网络培训，并且鼓励其自学。员工之间也积极互相交流，大家勇于克服困难,创新营销话术。

（2）数据清分及时，办公室提前三个月，将上年续保的家用车和非营业用车的业务台帐，按归属人进行数据清分，并导入到每位员工客户关系维护系统中，由每一位员工适时跟踪维护同时再由续保团队进一步跟进。

（3）监管督促有力，每天早晨夕会由总经理进行续保核对、跟进和督导。同时每位员工对近期续保跟踪情况再进一步汇报、相互交流。续保资源再整合、再优化，千方百计提高续保率。

4.引进新员工，老将新兵携手共进

由于发展的需要，至2012年底共进新员工近数十人，占员工总数的三分之一，他们怀有满腔的抱负，富有激情和学习力，愿意通过实际的工作得到锻炼与提高，工作意愿非常强烈。这些新员工被合理分派到各个部门，他们的加入给公司注入了一股新鲜的血液。在工作过程中，公司的老员工采取“传、帮、带”的培训模式，耐心仔细地指导新员工具体的工作方法，第一时间排除新员工在工作过程中的心理及思想顾虑，在发现失误时能及时进行纠偏。在这些“老将”的带

领下，身为“新兵”的新进员工们迅速进入自己的工作角色，担起一部分工作，为公司的发展尽心尽力，添砖加瓦。

5.严格控制成本，稳步提升经营效益

深化考核，着力推进理赔队伍基础建设。制定开展了万元以下案件1小时通知赔付、实行车保查勘“四个一”、人民财产保险公司伴您同行等多项优惠政策。加大了员工工作效能和基层分部理赔管理的考核，重点对查勘定损人员的“查勘周期”，“定损周期”，“立案周期”和自赔案件处理总周期进行严格考核。实行绩效薪酬与考核指标动态考核，即考核指标怎么样就拿怎样的绩效薪酬。通过分部与分部、员工与员工之间的对标竞赛，提升全体理赔人员的业务素质和责任心，有效解决“激情不够、动力不足和效率不高”的问题，营造“比学赶超”的工作氛围。

6.加强员工政治理论，专业技能学习教育。

一个人思想上清醒才能政治上的坚定，理论上的成熟才能行动上自觉，业务上熟练才能服务上快捷。从年初开始，公司坚持每月组织全体员工学习政治理论和专业技能,并安排部分员工参加市公司的考核，全体员工也在今年11月下旬参加了第一届保险知识竞赛。

俗话说：知为行之始，学为用之先。抓好学习最重要的是坚持联系实际，讲求实效。联系实际抓好学习，关键是把握三个着力点。

（1）联系当前政治形势开展学习。十八大召开之际，我公司开展学习党的十八大报告和十七大历次全会精神、胡锦涛同志在建党90周年大会上重要讲话和十七届中央纪委第七次全会上的重要讲话

精神、《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《关于领导干部报告个人有关事项的规定》等党纪条规。切实加强党性修养，提高廉洁自律和自觉接受监督的意识。

（2）联系本地本单位发展实际开展学习。进一步解放思想，创新思路，形成科学发展的新共识。

（3）联系干部职工的实际开展学习。注重用身边人、身边事教育党员，切实增强党员的党的意识、责任意识、宗旨意识和大局意识，当好先锋模范，自觉为群众服务，为公司发展作贡献。

7.强化进取意识，提升精神面貌

强化进取意识，大力发扬奋发有为的工作作风，确保真抓实干。始终保持积极进取、昂扬向上的精神状态，充分发挥主观能动性，以自己饱满的工作激情，把心思凝聚到发展业务上，不畏困阻，迎难而上。在自己的岗位上大展才智，释放出自己的最大能量，一门心思干事业，用最大的努力去争取最好的业绩。

8.办公大楼装修改造，提升社会影响力

在去年电话销售业务发展稳定良好的基础上，今年对其加大了宣传力度，并在年底对办公大楼重新进行装修改造，红砖变白墙，设备换新颜，迅速扩大了社会影响力，为人保公司品牌形象的提升奠定了坚实的基础。

三、存在问题

今年我们虽然做了不少工作和改革，取得了可喜的成绩，但是也不能忽略我们工作中存在的问题和不足，主要体现在：

1、个别员工每天的“客户经理五件事”没有完成到位，以致出现了被罚款、通报批评等负面现象。

2、部分员工未能严格要求自己，有迟到早退的现象，有待加以约束和改正。

3、四、明年目标

篇10：财险公司季度总结

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2021年人保财险公司非车险部个人工作总结

在回顾这半年工作之前，我首先要感谢人保财险，感谢人保财险给我的机会，感谢人保财险江门分公司和__支公司各级领导对我工作的支持和生活上的关照，也很感谢人保财险同事们对我的支持和帮助。

自__年__月__日，我和中大的两个同事坐福哥的车来到江门，下午就和__支公司车险部经理___来到__支公司。

在__支公司___-10三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习，熟悉内务。主要学习:承保，保单录入，理赔，填写保险单等一系列工作。很多人认为是“打杂”的工作，这可不是一般的“打杂”的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道，必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。而且，意外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘，定损等学习的机会。

转眼间三个月过去了，__年__月__日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作:承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。

以前，我总以为自己对保险很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理解到“保险”这两个字的内涵。感觉到做个真正的“保险人”真的很不容易，因为他要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能力等等。

经过这半年的学习（范本）后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。

范文仅供参考