反洗钱论文提纲

论文题目：基于大数据技术的Z银行反洗钱策略优化研究

摘要：洗钱行为是一种严重威胁国内经济和干扰金融秩序的犯罪活动,因此在国内经济转型发展的大环境下需要提高对这类问题的关注度。银行是资金储备流通的主要阵地,也是洗钱链条中绕不开的机构之一,如果银行被卷入非法洗钱活动,不仅会违反相关法律法规,还会影响到自身的正常经营和社会信誉,情节严重的将会造成一连串负面影响。当前反洗钱工作的内涵也得到了进一步提升,通常与反恐怖融资、反逃税机制一起列入国家监管制度之中。为了与国际接轨,追赶反洗钱国际标准的步伐,反洗钱又一新规正式颁布,扩充了反洗钱监管的内容,明确了义务机构反洗钱履行的责任,增加了反洗钱检查的多项内容。因此商业银行防范洗钱风险是由于自身合规经营需要,规避系统性风险,另一方面加强对于洗钱活动的监督把控,制定完善的反洗钱流程,是为了提高监管力度,强化监管责任,维护金融秩序的稳定。本论文中,笔者首先对国内外研究现状,新型洗钱活动特点和大数据技术引入的现状进行了分析。在此基础上,以Z银行为研究对象,对其反洗钱义务履行现状进行了分析论述。从监管处罚的角度出发,由Z银行受到的大额罚单为警示,分析引出Z银行在反洗钱工作的存在问题,在内控环境、风险识别、风险评估、风险监测、反洗钱操作系统方面都存在不足,最后提出利用大数据技术对Z银行反洗钱工作的策略进行优化。本论文在撰写过程中主要用到了文献资料法、案例分析法,旨在为经济转型背景下以Z银行为代表的商业银行的反洗钱工作的创新改革积累些许经验。虽说近年来对于银行反洗钱工作的研究不断深入,但大部分学者选择针对研究银行的内控环境,因此与同类型的研究相比,本论文所涉及到的技术改善更具针对性,为Z银行和同类型的商业银行摆脱反洗钱方面的困境提出新的解决思路。利用大数据技术的优势能很好弥补反洗钱管理的缺陷,可以从以下层面优化反洗钱工作策略:优化反洗钱内部控制环境;运用数据采集技术加强风险识别;运用数据挖掘技术加强优化风险评估;运用数据分析预测技术加强风险监测;运用数据可视化优化反洗钱操作系统;同时做好相关保障工作,成立反洗钱审计小组,完善反洗钱工作绩效优化,打造专业团队,创新反洗钱宣传方式。在未来发展中,由政府部门牵头,组织反洗钱义务机构形成联盟,构建反洗钱信息共享机制,在保障信息安全不外泄的同时,降低合规成本,加强彼此间沟通交流,将风险信息共享,打破信息数据孤岛,打击犯罪分子洗钱的行为,共同捍卫金融秩序。

关键词：大数据技术;商业银行;反洗钱内部控制;风险管理

学科专业：工商管理（专业学位）

摘要

abstract

第一章 绪论

第一节 研究背景和研究意义

一、研究背景

二、研究意义

第二节 国内外研究综述

一、国内研究现状

二、国外研究现状

第三节 研究内容与方法

一、研究内容

二、研究方法

第四节 研究的创新点与不足之处

第二章 相关的理论基础及反洗钱发展的研究

第一节 相关的理论基础

一、信息不对称理论

二、风险管理理论

三、大数据理论

第二节 新型洗钱活动的特点分析

一、洗钱过程更加隐秘

二、洗钱组织更加专业

三、洗钱手法逐步网络化

四、洗钱方式逐步多样化

第三节 大数据反洗钱

一、提升大额和可疑交易报告质量

二、帮助建立以风险为本的反洗钱监管模式

三、大数据技术的反洗钱模式新趋势

第三章 Z银行反洗钱的现状分析及问题探究

第一节 Z银行的基本概况

第二节 Z银行反洗钱的基本情况

一、Z银行的反洗钱内控机制分析

二、Z银行反洗钱义务履行现状研究

第三节 反洗钱工作处罚情况

一、背景分析

二、Z银行处罚具体内容

第四节 Z银行反洗钱问题探究

一、反洗钱内控环境不科学

二、洗钱风险识别不足

三、风险评估不及时

四、反洗钱可疑交易监测落后

五、反洗钱操作系统功能缺陷

第四章 基于大数据技术的Z银行反洗钱策略优化

第一节 优化反洗钱内部控制环境

一、推行履职清单,强化问题治理

二、推动反洗钱人事优化配置

三、构建行内信息共享交流平台

四、建立人脸识别授权垂直管理制度

第二节 利用大数据技术加强洗钱风险识别

一、构建反洗钱系统数据采集模块

二、编制信息自动化交叉验证程序

三、健全制裁风险管理机制

第三节 利用大数据技术优化洗钱风险评估体系

一、规范评估数据来源及采集

二、完善洗钱风险评估指标体系

三、强化评估结果应用

第四节 利用大数据分析预测技术加强洗钱风险监测

一、强化监测系统的精准度

二、增强“名单监控”高质量管理

三、发挥运营后督优势

第五节 利用大数据可视化技术优化反洗钱管理操作系统

第六节 保障方面

一、设立反洗钱审计小组,实现大数据审计

二、完善反洗钱工作绩效优化,打造专业队伍

三、创新反洗钱宣传方式

第五章 总结与未来展望

第一节 总结

第二节 未来展望

一、构建反洗钱信息共享机制

二、加速国际合作进程,深化落实反洗钱国际标准

参考文献

致谢