风险岗位处置管理制度

在日常生活和工作中，制度的使用越来越多。制度一经制定颁布，就对某一岗位或从事某一工作的人员起到约束作用，这是他们行动的标准和依据。那么你真的知道如何制定制度吗？以下是小编收藏的《风险岗位处置管理制度》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

第一篇：风险岗位处置管理制度

…市…局风险岗位廉能预警处置办法

第一条 为全面推进腐败风险预警防控工作，加强风险岗位廉能风险预警处置管理，从源头上强化腐败风险预警防控工作，提高行政效能，特制定本办法。

第二条 按照党风廉政建设责任制的要求，局党组书记、局长对风险预警防控工作负总责。成立局岗位风险预警防控领导小组，局党组书记、局长任组长，其他局领导任副组长，各处室及局属单位负责人为成员。下设办公室，办公室主任由纪检组长兼任，副主任由监察室主任兼任，具体负责制定岗位风险预警防控工作，各处室和局属单位参与配合。

第三条 风险岗位廉能风险预警处置采取“前期预警提醒、中期预警评估、后期预警处置”的模式，及时化解风险岗位廉能风险，避免苗头性、倾向性问题演变为违纪违法行为。

第四条 风险岗位廉能风险预警对象主要为具有行政审批权、公共资源配置权、资金管理分配权、干部人事管理权、行政执法权、行政处罚权和其他易引发腐败现象等风险岗位。

第五条 建立风险岗位预警信息收集系统。各处室、局属单位指定1名工作人员为廉能风险信息管理联络员，具体负责本处室、本单位风险岗位廉能管理预警信息的收集、报送和管理工作。

第六条 建立完善预警信息收集渠道。预警信息收集包括内部和外部两个渠道。内部渠道包括领导干部述职述廉、纪检监察信访与案件检查分析、工作调研、专项检查和执法监察等。外部渠道包括群众信访反映、群众评议、新闻媒体披露、问卷调查、人大代表建议、政协提案等。收集的信息内容包括重大事项决策、重要人事任免、重要工作部署、大额资金使用等情况和问题;服务对象反映的情况和问题;风险岗位人员在执行国家法律法规和党内法规方面存在的问题。

第七条 建立风险岗位预警信息分级管理机制。根据风险岗位存在问题的程度，实行由低到高“三级预警”管理。

1、三级预警(一般风险)。三级预警指违反廉政和效能规定，情节轻微或存在群众反映较多的苗头性问题。适用于群众有举报，社会有反映的;党员干部民主测评或考核满意率较低的;工作生活中自我要求不严，干部职工有议论的;在工作中不认真履行职责或有其它问题，组织认为有必须提醒的。

2、二级预警(较高风险)。二级预警指违反廉政和效能规定，有倾向性问题且情节轻微的问题。适用于提醒谈话后仍未改正的;未履行岗位职责或履行不到位，有失职渎职、不作为或者滥用职权行为，尚未造成损失的;执行方针、政策、决定中出现倾向性问题的。

3、一级预警(高风险)。一级预警指违反廉政和效能规定，情节较重但不构成违纪的问题。适用于诫勉谈话后仍未改正的;对职责范围内发生的不正之风或违纪违法案件负有责任，但可不予纪律处分的;具有《中国共产党纪律处分条例》、《行政机关公务员处分条例》、《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》中所列举的行为，但情节显著轻微，不构成纪律处分，或者情节轻微，可不予处分的。

第八条 实行前期预警提醒。在重大节假日、重要阶段性工作开展之前等廉能风险易发期，局风险岗位廉能管理工作领导小组办公室对全局干职工或有关工作人员，以会议或者电子屏幕提醒等形式，发布风险岗位前期预警提醒。

第九条 开展风险岗位预警信息分析评估。局风险岗位廉能管理工作领导小组办公室收到预警信息后，应及时对收集到的信息从信息来源、数量、内容等方面进行辨识、分析，确定预警等级并提出处置建议。

第十条 进行预警处置。预警信息经过整理分析评估后，按干部管理权限，进行预警处置，下发《风险岗位廉能预警通知书》。

对三级预警(一般风险)下达《风险岗位廉能预警通知书(三级)》，实行提醒谈话处置，告知其存在的问题，预警对象在提醒谈话后上报整改措施。一般在作出预警后十个工作日内完成。

对二级预警(较高风险)下达《风险岗位廉能预警通知书(二级)》，实行诫勉谈话处置，要求其对组织如实作出回答或说明，纠正错误倾向，终止错误行为，预警对象在诫勉谈话后上报情况说明、思想认识材料以及整改措施。一般在作出预警后二十个工作日内完成。

对一级预警(高风险)下达《风险岗位廉能预警通知书(一级)》，实行组织处理(包括责令公开道歉、停职检查、调离岗位、引咎辞职、责令辞职、免职等)处置，要求其在规定期限内及时改正，强制其履行规定职责，承担相应责任。一般在作出预警后三十个工作日内完成。

第十一条 建立风险岗位廉能管理预警责任制。预警信息员在重大工作开展前或发现风险苗头时，应及时向风险岗位廉能管理工作领导小组办公室报送预警信息;局领导小组办公室接到预警信息后，应及时分析评估，提出处置建议，下发预警通知书，并加强督查，督促有关科室、下属有关单位采取切实措施予以防范。对未报、漏报和报送信息不及时，接到预警通知书后未及时采取有效防范措施或防范措施不力，造成不良影响的，将在全局范围内通报批评;如造成严重不良影响的，将按有关规定追究责任人员的责任。

第十二条 建立风险岗位廉能管理预警台帐。局领导小组办公室应及时收集、整理风险预警信息、处置和反馈情况，建立风险岗位廉能管理预警台帐，实行动态管理。

第十三条 本办法由局领导小组办公室负责解释。 第十四条 本办法自印发之日起施行。

第二篇：资金管理重大风险事件应急处置预案

第一章：总则

第一条

为有效处置 总 在资金管理方面发生的重大风险事件，规范应对重大风险事件行为，最大程度地预防和减少风险事件对 总 造成的危害和损失，保护国有资产的安全、完整，

维护 正常医疗秩序，依照《会计法》、《 集团全面预算管理办法》和《 集团风险管理策略及重大风险应对方苯》等相关法规的规定，结合 实际制定本预案。

第二条 本预案所称资金管理重大风险事件(以下简称重大事件)是指因下列事件的发生而导致的 出现超能力支出、资金运作不畅入不敷出、：融资能力不足、筹资结构不合理等情形，无法预期或难以预期并对 正常医疗经营可能产生严重影响需要立即处置的事件：

1、资金决策不合理，如贷款、货款回收率低、库存积压、短贷长投一资金预算不合理等;

2、各项资金管理制度制度不完善，疏于管理;

3、审批、支付流程不规范;

4、公司内部管理人员违规、、违法占用资金，数额巨大;

5、水灾、火灾一地震及盗窃等事件的突然发生;

第三条 处置机构重大事件的工作原则

(一)坚持快速、高效、稳妥和低成本的原则。发生重大事件，要及时掌握情况，。果断采取措施，坚持快速高效、依法有序、积极稳妥进行处置，尽可能将危害和损失降到最低，

防止风险进一步扩散和蔓延，防止重大事件对公司正常生产经营带来不良影响。

(二)坚持积极主动、部门协作的原则。在处置重大事件过程中，，涉及单位部门应积极主动，相互配合，：应当严格遵守处置工作纪律。

第四条

管理机构设立

成立重大风险事件应急处置管理小组(以下简称管理小组)，由 公司领导班子成员组成。同时要在管理小组下设办公室。组织相关部门有效开展突发事件处置工作。

第五条

管理小组职责

(一) 决定启动、终止本预案：

(二) 及时向 上一级重大风险事件应急处置委员会报告事件的相关信息;

(三) 召集紧急会议，分析、研究事件的有关信息，在职责范围内制定相关处置方案，严密组织、协调、落实有关处置方案。

第六条

重大风险事件应急处置办公室设立在 财务科，主要职责：

(一) 收集、整理、上报有关信息资料，向管理小组汇报重大事件的相关情况：

(二) 按照管理小组的要求组织召集相关会议：

(三) 向有关部门通报重大事件信息：

(四) 对重大事件提出具体处置建议：

(五) 督促、检查、指导各有关部门落实应急措施;

(六) 收集、保管并于事后移交有关档案;

(七) 提出修改预案的建议：

(八) 完成管理小组交办的其他事项。

第七条 建设预警系统机制，，由管理小组统一领导，通过全面预算管理总控和动，态指标监控，判定预警风险事件的级别，为有关部门采取进一步的预防和处置措施提供依据。预警系统主要内容包括：

(一)全面预算管理总控，即按照全面预算控制项目考察变量范围，以及可能会引发重大事件的因素。

(二)动态指标监控，即反反映被监测对象风险程度的各类指标(如资产负债率、速动比率、

货款回收率、、已获利息倍数等)。 第八条 建立重大事件信息报送制度

(一) 各分、子发生重大事件，应及时报告上级主管部门及有关部门。

(二)信息收集和报送应做到及时、客观、全面、准确。信息报送可通过电话口头初报，随后通过传真、计算机网络等载体及时报送书面报告和现场相关资料。

(三)报告的内容应包括：

1、发生突发事件的单位主体名称、地点、时间;

2、重大事件的原因、性质、危害程度、可能涉及的金额及人数，影响范围以及事件发生后的公司生产经营情况;

3、事态的发展趋势、可能造成的损失;

4、己采取的应对措施及拟进一步采取的措施;

5、其他与本事件有关的内容。

第九条

重大事件按照《 集团风险管理策略及重大风险应对方案》进行分级。一级风险事件由管理小组处置管理，并上报 财务部;二级风险事件由 管委会处置管理。

第十条 重大事件处置完毕后，要认真进行评估与总结。一是组织开展事件损失评估工作，认真分析引发事件的原因，总结经验教训，并形成专门报告;二是根据事件处置过程过程中暴露出来的有关问题，提出整改措施，视情况提出修改完善本预案的意和

议。

第十一条 重大事件处置完毕后，对参与处置工作表现突出的人员，按有关规定给予表扬和奖励;对参与处置工作不负责任、办事不力、、扯皮推诿，造，成严重后果的人员，依法追究其责任，并采取相应的处罚措施。

第十二条 重大事件处置完毕后，

要根据有关规定对重大事件的处置情况进行审计和检查。

第十三条 重大事件应急处置期间，管理小组办公室应集中掌握管理小组成员单位和主要负责人、管理小组力、公室全体成员及有关工作人员的联系电话，，并确保24小时畅通。

第十四条 重大事件应急处置期间，和上级领导机构要保持必要联系，确保文电运转的高效、迅速、准确。 第二章

重大事件处置方案

第十五条从重大事件发生动因看，主要涉及到制度是否完善、决策是否合理、操作执行是否规范三个环节，可能造成企业出现投资决策失误，筹资决策不当，资金调度不合理;从重大事件影响来看，可能造成企业出现超能力扩张，资金运作不畅入不敷出、融资能力不足、筹资结构不合理的风险。

第十六条重大事件处置原则“防治兼施、以防为主”，鉴于此，财务部门要采用以下应对措施：

(一) 事前遵章守纪，，积极防范风险发生。

1、严格按照《会计法》、《 全面预算管理办法》《会计业务务规范》及本公司资金管理制度执行，指导规范全公司会计核算，保证合并会计报表全面、完整、准确及时反映企业经营成果，为领导决策提供依据。

2、严格执行 报账审批制度，做到严格审核规范操作。对每笔业务从内容是否完整、票据是否合法、审批流是否合规等方面严格细致审查其真实合法性，在支付环节进行二次审核，现金支付、支票填写做到认真仔细，保证每笔业务不出差错。

3、严格遵守财经管理制度，在主要岗健设立双岗双责，相互监督，相互制约。在出纳岗位实行印鉴章分离保管，严禁一人保管支付款项所需的财务印章;出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作;结算中收付业务，设立操作岗位和审核支付岗位，保证每笔业务不出差错;用于网银业务操作的计算机，专机专用专人负责;妥善保管密钥存放及使用，保障电脑安全稳定运行;每日盘点库存，做到日清月结;及时与银行对账，账实相符;设立票据登记簿，严把票据审核不出差错;同时，杜绝大额现金支付;要对库存资金采取不定期核查制度。

4、严格执行 全面预算管理制度，量入为出，节支降耗。实时关注财务指标变动，及时掌握 盈利能力、偿债能力等。对于大额资金的使用，要严格按照 大额资金管理办法来执行。设立贷款登记表，，随时掌握还贷情况，遇到资金紧缺时及时与领导沟通，早谋划早动手，提前筹集资金，按期付息还贷，保证资金链有序衔接。

(二)事中积极采取措施，全力应对重大事件风险，把风险带来损失降到最低。

1、关注指标，如某月财务报表中资产负债率、已获利息倍数、速动比率、货款回收率四项指标中其中一项达到一级风险值上生，及时查找原因，管理小组要及时解决;如某项指标达到二级风险值日，应及时上报上级单位。

2、在帐务处理和报表编制上，出现数据差错，发现问题及时更正，及时报送经理层，避免决策偏差。

3、对于大额资金利用网银支付的，网络出现异常。要及时停止支付并与银行联系，落实资金是否支付，网络是否安全，及时维护网络安全稳定。

4、对于因决策失误、资金使用不合理、筹资结构不合理，产生资金运作不畅入不敷出、融资能力不足的情况，发现问题及时上报经理层，同时采取措施，及时调整资金预算，控制资金支付;对于资金使用不合理业务，争取最大限度追回，对于可预见损失，把损失降到最低;对于筹资结构不合理，认真分析资本结，对于高风险筹资采取规避措施。

(三)事后全面、深入剖析，差漏补缺，追究责任，健全制度。

1、风险事件发生后，所涉及部门、人员要认真总结分析，查摆问题，提出整改意见，补充完善资金管理风险制度。

2、分清责任，通过通报批评或奖罚制度提高认识，杜绝同类事件发生。

第三篇：风险预警及处置与代偿和追偿制度

融资担保有限公司

风险预警及预警处置、代偿及追偿制度

一、风险预警

1、在担保业务操作监管中，发现被担保人受到外部环境政策变化，或者出现内部不利情况等风险因素的影响，自身或关联方的生产经营、财务状况、反担保措施等发生变化，或者因突发事件的影响，导致还款违约概率偏大，或发生担保贷款逾期以及引起代偿后果，对相关情况及时报告披露，并采取措施进行处置，以达到化解风险、减少损失的目的。

2、担保业务风险因素预警 1)经营管理层面的风险预警

 被担保人企业或项目主导产品市场及其市场地位发生重大变化对企业生产、营销、发展产生不利影响;

 被担保人企业或项目产权结构与经营管理体制进行调整，以及对外投资对企业经营管理带来不利影响;

 贷款建设项目停建、建设拖延或进行建设方案的重大调整对企业资金、其他生产经营活动产生不利影响;  其他被担保人非正常的经营管理活动及不利情况。 2)财务状况变化预警

 被担保人未按合同规定用途使用贷款，将流动资金贷款用于进行股本投资、固定资产投资等，对企业资金周转产生不利影响;  被担保人企业主要财务指标、比率与上期、同期、贷款申请时期发生实质性变化显示企业财务状况不良或恶化;

 被担保人企业购货合同执行困难、企业产品周转积压、应收账款延长增多、欠款负债增加、或有负债增大、应缴未缴款增多等显示企业现金、资产周转状况不良或恶化;

 被担保人其他非正常的财务指标及资产周转不利情况变化。 3)反担保措施变化预警

 抵(质)押物发生形态变化、失修、拆迁、毁损及价值大幅变动对其反担保能力产生不利影响;

 抵(质)押物出租、转租、赠予、被法院查封;对其处置权益产生不利影响;

 不能按照评审会决议要求的过程控制操作，在实际操作中设定的过程控制存在缺陷、不被执行而对被担保债权产生较大风险隐患;

 其他反担保条件不能落实或不能被有效执行而对反担保债权产生一定安全隐患的不利情况。 4)还款情况预警

 被担保人不能按期偿还已到期贷款本息、付息或还本拖延、或多次申请实施新的授信转贷等显示现金周转状况不良或恶化;  被担保人不能支付其他债权人已到期债务、经常申请延期支付并引起纠纷、债期不能相互匹配等显示现金周转状况不良或恶化;  被担保人拖欠营运费用(如房租等)、管理费用(如工资等)支付并引起纠纷、不能按时交纳应付税金或其他应缴款等显示现金州周转状况不良或恶化;

 被担保人其他信用透支或显示现金支付困难情况。 5)道德风险预警

 被担保人非保密原因拒绝提供与信用审核有关的文件及关系到企业经营管理、财务活动有关的重要信息;

 被担保人隐瞒重要信息或提供虚假信息，如隐瞒资产、债务或抵(质)押品真实情况;

 被担保人的竞争者、供应商或其他客户对被担保人具有负面评价;

 被担保人有赌博、涉毒、重大偷(漏)税等违法或违反社会公德的行为; 6)突发性事件预警

 被担保人企业或其关联企业、上下游客户遭受因自然及不可抗拒力引起的灾害，如战争、地震、洪灾、冰雪、雷击等，而对企业的经营生产、材料供应、债务支付等产生不利影响;  被担保人企业或其关联企业、上下游客户因为人为因素发生重大财产或经济损失的意外事件(如生产事故、火灾等)，或涉及重大经济纠纷、违法经营行为、刑事诉讼，发生大额财产变化，对企业经营活动产生不利影响;  被担保人关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员失踪或无法联系;社会公众或媒体对被担保人品质、行为、产品质量反映不良或有危害行为发生的突然性事件传闻;

二、预警处置

1、在发现担保业务存在着风险因素或获悉有突发事件后，应本着快速反应、及时披露、行动协调、依法处置的原则，通过及时、稳妥的应急处置，达到：

 提前判断或及时报告风险因素、突发事件对企业经营、还款可能性的影响，向公司评委会及董事长专项汇报;

 跟进关注，采取主动、积极的措施维护被担保债权的安全;  加快处置，减少对我司债权可能造成的经济损失以及对我司发展产生的负面影响。

2、根据担保项目风险的各项情况，公司可具体采取处置措施如：

 签订还款计划。如被担保人系因临时性因素而出现资金周转困难，其反担保措施足值、有效，可考虑签订还款计划。  增加抵(质)押物、反担保人。经与被担保人协商，增加经运营公司认可的由被担保人(或第三人)提供的抵(质)押担保、保证担保，签订担保合同并办理相应的抵(质)押登记。  一揽子解决方案。为避免损失，可与对方磋商解决方案，如用保证金冲减代偿本金、利息、全部或部分以资抵债、帮助企业寻找新的资金支持等。 

三、代偿及追偿

通过采取项目预警、帮助企业寻找新的资金支持及给企业施加压力等措施，项目到期后借款人仍没有不能按期归还贷款的，我司应按照《保证合同》约定，在规定的时间内履行自己的代偿责任，以维护我司的担保信誉。

为有效地防范和控制风险，保护我司利益，一旦发生担保人未能履行债务偿还，由我司代偿后，我司即取得债权人资格，应依法向被担保人及反担保人追索债务，以实现债权。

(一)代偿方案及审批：

当银行等主债权人提出代偿要求(或收到《代偿通知单》)的当日内，业务部、风险部及总经理组成项目处置小组;两个工作日内，向董事长及董事会报告;具体代偿金额、时间及代偿方案须经担保评审委员会审查和董事长及董事会审批。

代偿方案应当包括以下主要内容：

1、我司为被担保人向银行等主债权人提供担保的基本情况。

2、被担保人未能履行债务偿还的主要原因。

3、代偿的金额、时间、方式。

4、代偿前已采取和准备采取的各项应急措施。

5、追偿后可能形成的损失

6、其他需要说明的事项。

(二)追偿方案及审批：

经董事长或董事会审批后确定代偿的项目，由项目处置小组两日内提出追偿方案，由总经理向董事长及董事会报告;追偿方案应当包括以下主要内容：

1、为被担保人向银行等主债权人担保及代偿情况。

2、与被担保人签订的《委托担保合同》的主要约定事项及抵押、质押、保证反担保情况。

3、被担保人及反担保人生产经营、资产及债权情况。

4、抵(质)押物状况及其可能变现情况。

5、拟聘请律师(视案情复杂程度而定)进行立案、诉讼保全、起诉和执行等。

(三)追偿方案的执行措施 执行措施包括：  立案

 采取财产保全措施。通过对工商部门、国土房管部门的查询以及其他方式，获取被担保人以及为被担保人提供保证担保的第三人的财产信息，采取诉前或诉讼财产保全措施，冻结、查封其财产，迫使被担保人增加担保措施或其他运营公司可接受的方式进行处理。  处置抵押物、质押物等。

 与客户签订分期还款协议、债转股等其他方式。  限制实际控制人出入境等。

(四)追偿工作责任

1、风控部为追偿工作的执行部门，对追偿工作负主要责任;业务部为追偿工作的协调监管部门。

2、对追偿工作有突出贡献的部门和个人，公司应给予奖励;因工作失职等具体原因使公司遭受损失，要追究有关人员的责任，并按公司的有关规定进行处罚。

第四篇：托克托县金融风险应急管理及处置预案

第一章 总则

第一条 编制目的及依据

为了防范和及时处臵我县金融领域和民间融资领域风险，加强对民间融资突发事件处理的综合指挥能力，有效维护金融安全和社会稳定，建立起统一领导、职责明确、协调配合、运转有序、反应迅速、处臵得当的金融突发事件应急处臵体系，切实保护人民群众的合法权益，最大程度地预防和减少我县金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护我县经济和社会的稳定，依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法>(国务院第247号令)、《国家突发公共事件总体应急预案》、《国家金融突发事件应急预案》以及自治区金融办《关于上报金融风险应急管理及处臵预案的通知》(内金办发[2011]129号)精神，结合我县实际，制定本预案。

第二条 适用范围

本预案适用于辖区内因民间融资引发的大规模突发性群体事件的处臵工作：

1、突发性民间融资挤兑事件。

2、民间融资责任人(含企业主要负责人等)逃逸事件。

3、因民间融资引发的大规模群体性上访事件。

1

4、因大规模非法集资引起的其他严重危害社会、经济、金融稳定的突发事件。

第三条 工作原则

1、严格管理，预防为主。坚持“预防为主”的方针，提高防范突发事件的意识和水平，加强日常监控和内部管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。

2、快速反应，分级控制。完善民间融资监测体系，及时分析和掌握民间融资情况及其变化趋势，加强对重点行业、重点企业的监控。建立和完善维护社会稳定的预警机制，提高处臵突发事件的快速反映能力，做到早发现、早报告、早控制、早解决，力争将事件控制在萌芽阶段、控制在基层，及时消除诱发大规模群体性事件的各种因素。

3、依法处臵，把握主动。坚持依法行政、依法处臵，维护法律法规的权威性和政策的严肃性。讲究工作方法和策略，分清事件的性质和事态的程度，综合运用法律、经济、行政等手段和宣传、协商，调解等方法处臵突发事件，掌握处臵工作的主动性。加强对群众的说服教育，引导群众以理性、合法的方式表达利益诉求，防止矛盾激化和事态扩大。

第二章 组织指挥体系

第四条 领导机构

成立县民间融资突发事件处臵工作领导小组(以下简称领

2 导小组)，负责领导和指挥协调全县民间融资突发公共事件的处臵工作。县政府分管领导为组长，县政府办相关副主任、县金融办主任为副组长，成员由县金融办、人民银行托克托县支行、县公安局、县委宣传部、县财政局、县工商局、县经信局、县法制办、县司法局、县检察院、县法院、县维稳办、县相关通信部门等相关单位负责人担任。成员单位可根据事件情况作适当调整。各成员单位应确定1名联络员负责有关联络事宜。

领导小组办公室设在县金融办，金融办主任兼任办公室主任，负责统筹协调日常工作。

第五条 县民间融资突发事件处臵工作领导小组主要职责

1、贯彻落实国家有关法律、法规和金融安全政策，协调解决由于民间融资突发事件引发的社会稳定问题，负责发生在我县境内的民间融资突发事件的处臵指挥和协调指导。

2、及时监控与预警我县小额贷款公司、融资性担保公司、典当公司、拍卖公司、各类投资公司等机构存在的风险，制定防范化解金融风险的各项政策措施，决定启动、终止本预案。

3、负责我县各金融机构应急管理的组织协调工作。协调县相关部门共同开展应急处臵工作，确保各成员单位行动一致。

4、对突发事件的产生原因、事态发展、有关信息及可能产生的影响进行研究、分析并及时向上级报告，制定或调整工作措施。

5、加强对新闻单位宣传报道工作的指导和管理，及时、谨

3 慎、准确披露相关信息。

6、负责突发事件的善后处理，做好事后分析、评价和总结工作。

第六条 各有关部门职责分工

1、县金融办：制定和落实相关风险处臵预案，加强对民间融资风险的监测分析，认真排查及时消除突发事件隐患。在突发事件发生后，快速组织相关人员，负责处理职责范围内的事项，并按规定及时向县民间融资突发事件处臵工作领导小组报告有关信息，提出是否启动本预案建议。

2、人民银行托克托县支行：对监管机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估;及时启动本部门处臵突发金融事件应急预案，负责处理本部门职责范围内的事项：对突发事件的产生原因、事态发展及可能产生的影响进行研究并及时报告，向县政府通报有关信息，同时抄送县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室，提出是否启动本预案建议。

3、县公安局：制定相关工作预案，建立健全快速响应机制，及时向县民间融资处臵工作领导小组汇报民间融资案件举报受理情况;受理社会公众的投诉举报;在突发事件发生后，迅速调动警力和装备依法参与突发事件处臵工作，及时对有关犯罪嫌疑人进行调查取证或立案侦查，必要时采取强制措施，查处犯罪行为;妥善组织力量维护社会治安稳定，防止出现群体事件，保证处臵工作的顺利展开。

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4、县财政局：对处臵金融突发事件的经费提出意见并报领导小组审定;根据处臵需要，向县人民政府申请财政资金支持，组织落实县财政应承担的处臵资金;及时划拨专项经费;做好领导小组布臵的其他工作。

5、县工商局：加强市场准入与退出的管理，强化企业资本金的动态监控和管理，严厉打击抽逃资本金行为。在突发事件发生后，协助和配合有关部门查处违法犯罪行为。

6、县委宣传部：制定相关新闻发布工作预案，协助有关部门统一宣传口径，组织媒体播发相关新闻;根据突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会，组织记者采访;及时收集舆论信息，做好宣传工作，正确引导舆论;加强对媒体、互联网的管理和监测，及时协调并封堵和删除不真实和不利于处臵工作和社会稳定的信息。

7、县维稳办：加强民间融资方面的情报收集，定期或不定期通报所掌握的民间融资情况。突发事件发生后，负责做好社会稳定工作。

8、县法制办、县司法局：负责研究和协调处臵过程中涉及的法律问题，提出解决办法。

9、其他有关成员单位：根据本部门的职责，做好突发事件的处臵工作。。

第七条 县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室职责

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1、我县境内民间融资突发事件应急预案的拟定、修改和报送工作。

2、接收，处理、上报、通报有关信息资料。

3、我县民间融资突发事件预警系统的建立和维护，预警指标的设定和调整。

4、收集、保管有关档案资料。

5、组织协调有关工作。

6、完成领导小组交办的其他工作。

第三章 预警和防范机制

第八条 预警监测

各行业主管部门要加强对本行业民间融资风险的监测，重要信息及时向县民间融资突发事件处臵工作领导小组报告。相关部门要建立民间融资中重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会提示风险信息。

县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室要会同有关成员单位加强对有关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告。

第九条 信息报告

1、报告责任与制度。各行业主管部门、公安局、工商局、人行托克托县支行、金融办及其负责人、工作人员为突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应及时

6 报告，不得瞒报、迟报、谎报。

2、报告时限、程序。

突发事件发生时，事件发生单位应立即向主管部门报告。主管部门应马上核实突发事件真相，及时(最迟不超过2小时)向县人民政府、县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室报告。

3、报告内容。报告内容主要包括：

(1)发生突发事件的机构名称、地点、时间;

(2)事件的起因、性质、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;

(3)事态的发展趋势、可能造成的损失; (4)已采取的应对措施及拟进一步采取的措施; (5)其他与本事件有关的内容。

第四章 应急响应机制和处臵措施

由县民间融资突发事件处臵工作领导小组启动本预案，采取应对措施进行处臵。领导小组办公室在汇总、分析各部门的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，并及时将有关信息报县委、县政府和呼和浩特市金融突发事件应急领导小组办公室。

第十条 响应程序

1、突发事件发生后，各相关部门迅速核实情况，及时启动本部门工作预案，负责处理职责范围内的事项，并按规定向县

7 政府和县民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室报告。

2、县人民政府确定应急组织机构和相关人员开展处臵工作。

第十一条 处臵措施

1、突发事件发生后，事件发生单位、主管部门领导应立即赶到现场指挥、协调突发事件处臵工作，查明引发突发事件的原因，提出处臵工作的对策措施，切实做好宣传解释和安抚工作。保卫人员及时到位，加强警戒，做好安全保卫工作。

2、事件发生单位、行业主管部门立即启动本部门的工作预案，在职责范围内开展处臵工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。并按信息报告的规定向有关机构和部门报告。

3、县民间融资突发事件处臵工作领导小组召开成员单位会议，分析研究突发事件的基本情况、性质和成因，提出处臵方案并组织实施。

处臵方案的主要内容应包括：突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处臵的方式方法和所要采取的具体处臵措施等。

4、各成员单位及风险涉及单位应根据各自的职责和分工，加强情况沟通、协调配合，共同维护社会稳定。

5、在处臵突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的，公安机关应及时依法立案侦察，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合。需要派警力维持现场秩序时，根据县政府要求，由县公安局负责。

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6、在县委、县政府的领导下，组织新闻报道工作，加强对县内新闻媒体和对外报道的管理，严肃新闻宣传纪律，严禁擅自报道、恶意炒作。在处臵突发事件过程中，宣传等部门根据民间融资突发事件处臵工作领导小组的意见及时做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

第十二条 建立新闻报道和保密制度

发布金融突发事件有关情况，要认真听取县民间融资突发事件处臵工作领导小组对于金融宣传工作的意见和建议，严格执行保密制度，防止不恰当、不准确的新闻宣传和过多的负面渲染对金融和社会稳定带来的不利影响。

第十三条 做好突发事件的善后处理工作

认真做好舆论引导工作，防止媒体片面炒作，耐心做好政策的宣传解释、说服劝导工作，使投资者能真正了解、理解政策意图，以恢复正常的金融市场交易活动和投资者信心;做好突发事件的起因、事态发展、应急措施的启动及其效果等处理过程的经验总结工作，切实防止事态出现反复;做好突发事件发生过程中各类信息的收集、整理、统计分析工作;以突发事件的处理为契机完善相关的制度、规则和监管机制。参与处臵的有关部门应针对协同处臵金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。

第五章 应急保障

第十四条 通信保障

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1、各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。

2、各成员单位与县人民政府保持必要的联系。

3、市民间融资突发事件处臵工作领导小组办公室与人民银行托克托县支行、县金融办、县政府有关部门以及事件发生地人民政府建立信息共享平台，互通信息。

4、所有通信及信息共享应符合保密规定。

第十五条 文电运转保障

各有关部门、事件发生地人民政府应根据各自职责规定，确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。

第十六条 技术保障

1、各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持，有关信息有计算机备份。

2、加强事故灾难备份工作，核心账务数据应实现异地备份。

3、要害岗位，至少要有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行;

第十七条 安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。

第十八条 人力资源保障

1、各有关部门、县人民政府应加强应急工作人员队伍建设，根据工作需要及时补充人员。

2、各有关部门和县政府可根据实际需要定期或不定期举办

10 培训班，并利用处臵金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式培训干部，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。

3、各有关部门、县政府应定期对本应急预案进行演练，并不断加以完善。

第六章 奖励处罚

第十九条 对参与处臵工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

第二十条 对参与处臵工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其责任。

第七章 附则

第二十一条 本预案由托克托县人民政府金融工作办公室负责解释。县领导小组办公室联系电话：0471-8519806 第二十二条 本预案自发布之日起实施。

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第五篇：风险管理与应急处置(下)试题及答案92分

齐鲁先锋山东干部学习平台

风险管理与应急处置(下) 试卷 答案(92分)

1、在强化问责制的同时，对应急处置中一些决策行为决不能“宽恕”。

正确

错误

2、“池州事件”发生在2005年6月26日。

正确

错误

3、发达国家突发事件风险管理的新发展即风险政务。

正确

错误

4、在突发事件发生期间，散布谣言、哄抬物价、欺骗消费者，扰乱社会秩序、市场秩序的，由公安机关或者工商行政管理部门依法给予行政处罚。

正确

错误

5、“广东乌坎事件”发生在2010年6月11日。

正确

错误

6、“厦门PX事件”发生在2007年7月1日。

正确

错误

7、县级以上各级人民政府有关部门拒不履行应急处理职责的，由同级人民政府或者上级人民政府有关部门责令改正、通报批评、给予警告。

正确

错误

8、2000年中国一次死亡10人以上重特大事故有171起。 正确

错误

9、2000年到2011年间，中国一次死亡10人以上重特大事故发生最少的是2009年。

正确

错误

10、2002年中国一次死亡10人以上重特大事故有129起。

正确

错误

11、“启东事件”是2012年7月发生在中华人民共和国江苏省启东市的一起大规模( )。

政治事件

群体事件

医疗事件

以上均错误

12、( )已经形成了以内阁办公室、财政部和政府贸易办公室为核心的“风险政务”模式。

英国

美国

加拿大

日本

13、2007年2月，美国联邦审计署在( )中把国土安全风险管理和绩效管理、联邦财政支持挂钩。

《应用风险管理原则指引联邦投资》

《国家风险登记册》

《业务可持续性调查报告：中断与抗逆力》

以上均错误

14、2008年，美国国土安全部成立了风险管理与分析办公室，推进了( )。

风险管理完美化 风险管理标准化

风险管理集约化

风险管理绩效化

15、( )将风险管理实践扩展到整个政府的结构和文化中。

信息管理层次

危机管理层次

具体业务风险管理层次

综合风险管理层次

16、《突发事件应对法》于( )施行。

2007年8月30日 2007年11月1日 2008年1月1日 2007年12月31日

17、《突发事件应对法》的立法宗旨是( )和减少突发事件的发生。

预防

遏制

消除

控制

18、国务院与( )以上地方人民政府，是突发事件应对工作的行政领导机关。

省级

地市级

县级

乡镇级

19、突发事件预警信息最高的级别是Ⅰ级，要用( )来表示。 橙色

红色

黄色

蓝色

20、( )应无偿开展突发事件预防与应急、自救与互救知识的公益宣传。

县级人民政府

企业事业单位

新闻媒体

社会团体

21、( )形成了综合风险管理框架“风险政务”的模式。

英国

美国

加拿大

日本

22、( )对本行政区域内突发事件应对工作负责。

县级人民政府

企业事业单位

上一级人民政府

社会团体

23、( )不仅是应急机制的基础，也是整个应急体系的基础。

分级响应

统一指挥

公众动员机制

以人为本

24、突发事件预警信息包括了可能发生的突发事件类别、( )、起始时间、可能影响的范围等。

事件经过

救援措施

预警级别

公共信息

25、特别重大及重大突发事件应急处置的工作结束后，或相关危险因素消除后，现场应急指挥机构予以( )。

保留

撤销

升级

解散

26、据应急处置需要，对事故现场及相关通道实行交通管制，开设应急救援( )，以保证应急救援工作顺利开展。

绿色通道

快速通道

特殊通道

直线通道

27、对于迟报、谎报、瞒报及漏报突发事件重要情况的，或在应急管理工作中有其他失职及渎职行为的有关责任人，必需要依法依规给予行政处分。构成犯罪的要依法追究其( )。

民事责任

行政责任

经济责任

刑事责任

28、( )的应急能力即是全部应急管理的基础。

政府

专业指挥机构 专业救援队伍

基层

29、使用遇险求救的声音信号应按( )的规则。

三声长，三声短，再三声长，间隔30秒后重复

三声短，三声长，再三声短，间隔30秒后重复

三声长，三声短，再三声长，间隔一分钟后重复

三声短，三声长，再三声短，间隔一分钟后重复

30、( )构建了全风险方法的综合性国家应急管理体系，形成“全风险”“全过程”的“风险政务”模式。

英国

美国

加拿大

日本

31、事故灾难风险管理必需做到( )。

查明白

写明白

讲明白

听明白

32、以下各项中，哪项属于公共卫生事件风险管理的主要类型( )。

重大传染病疫情风险管理

群体性不明原因疾病风险管理

重大食品安全事件风险管理

职业危害事件风险管理

33、社会安全事件风险管理包括( )、民族宗教事件风险管理、规模较大的群体性突发事件风险管理等。 重大刑事案件风险管理

涉外突发事件风险管理

恐怖袭击事件风险管理

突发重大经济安全事件风险管理

34、当前个体极端事件风险的种类有( )。

自卫性抗争

自残性维权

报复性攻击

泄愤性暴力

35、( )等西方国家已将“风险政务”纳入到公共管理的日常工作并发挥了实际的作用。

英国

美国

加拿大

中国

36、全风险及全过程的“风险政务”模式优点在于( )。

能够确保最经济的应急管理成本

能够实现统一高效的指挥和运作

能够保证应急管理的基本需要

以上均正确

37、风险分析包括( )。

风险定性分析

风险职能分析

风险定量和定性分析

风险定量分析

38、当前中国应不断强化风险管理的基础地位，提高政府突发事件风险管理的( )水平。

科学化

规范化

信息化

系统化

39、《突发事件应对法》的立法宗旨是( )。

预防和减少突发事件的发生

控制、减轻和消除突发事件引起的严重社会危害

规范突发事件应对活动

保护人民生命财产安全

40、《突发事件应对法》规定的突发事件分级标准由( )制定。

全国人民代表大会

全国人大常务委员会

国务院

国务院部门