银行合规经营心得体会

人一生都处于成长中，面对不同阶段的自己，我们受到各种各样的启发，会有一些心得体会。通过文字记录的方式，写下我们的心得体会，对我们的成长，也具有一定的激励作用。该怎么写出促进自身成长的心得体会呢？今天小编为大家精心挑选了关于《银行合规经营心得体会》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！

第一篇：银行合规经营心得体会

2012年银行合规经营与风险防控心得体会

银行合规经营与风险防控心得体会 根据市分行开展合规提升年主题内控活动的精神，在市行相关部门的宣传、组织和活动下，进一步提高了我的风险防范意识，增强了合规经营的观念，并且明晰了岗位责任以及这次活动的意义和重要性。

一、要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规教育的认识，全行干部职工是我行企业合规建设的主体，又是企业合规的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规企业，更谈不上让员工遵守法。要集中时间集中精力做好人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使我更进一步了解合规建设的真正内涵，自觉也融入到企业的合规建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规是建立长效发展机制的需要。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在宜阳支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。其次要与案件专项治理

和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规。最后要结合工作实际认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规精华。

三、加强合规教育，是提高经济效益和需要、加强合规教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种风险防范意识，增强了合规经营的观念。

二〇一二年五月十二日

第二篇：银行业员工监管法规学习心得：合规经营、规范发展（范文）

合规经营、规范发展

-------银行业员工监管法规学习心得

“合规经营、规范发展”是银行业金融机构的生存之本，也是实现可持续发展的根本保证。今年6月，##银监局组织召开了##银行业监管法规学习培训工作推进会，要求各银行业金融机构一定要统一思想、端正态度、抓好统筹、明确责任，确保学习培训每个阶段、每个环节都与监管部门的要求和安排同步，以良好的精神状态，推动学习培训和业务经营协调开展、相互促进。交行##省分行积极贯彻##银监局的要求，及时组织我们开展了进一步加强银行业监管法规的学习培训，从今年6月到8月这三个月中组织我们制定方案、集中学习、自查整改，通过这次学习我感触良多。

首先，学习监管法规，有助于提高我们的法律意识，规范并监督日常的经营行为。“金融很重要，是现代经济的核心，金融搞好了，一着棋活，全盘皆活”，这是邓小平同志曾经较为精辟的讲话，说明金融对国家发展的重要性。银行业作为我国金融业的重要组成部分，事关经济社会发展大局，我作为一个支行的负责人，深感责任重大。维护好我支行的稳定，并促进其良好发展，这是我的责任，这个责任在于敢于担当，敢于政策创新，敢于到实践中去检验。

支行负责人要做好学习的表率，研究制定学习贯彻的具体实施意见，组织推动本支行学习宣传工作，结合监管工作实际，结

合银行业监管的各项法律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法和依法监管的意识和水平;指引支行员工积极学习监管法规，接受系统金融法律知识教育，从而更好地为监管工作提供支持、保障和服务。

监管法规的执行关键在于人。作为支行负责人要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到警钟常响，预防针常打。在日常工作和生活中要抓苗头，抓责任落实，抓薄弱环节，确保政策措施到位。重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥”，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

其次，回想我们在监管法规的执行中可能存在的问题：员工法纪意识欠缺，防患意识不强，问责制度不到位。

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。每个支行是银行的基础，支行工作点多、面广、线长，大多数员工规范化、制度化的思想教育较多但日常未发生因而思想重视度不够，最终思想教育成为形式和空谈，久而久之，员工法律法规观念得不到提高。特别是近几年来，我行的业务高速开展，相对忽视了监管政策执行的力度，加之员工权责意识不到位，问责机制不健全，可能造成小问题越积越大，最后导致案件发生。

这次进一步学习监管法规，法规中大量吸收、借鉴了国际银行监管的先进理念和最佳做法，充分体现了“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的现代监管理念，从而更深刻地了解到银行业监管工作人员既要学法、知法，更要依法更新监管理念，改进监管措施，提高监管效率。要加大运用风险监管措施的力度，切实改进监管手段，努力创新监管方式，通过审慎有效的监管，建立完善支行各项业务的风险管理、资本管理、资产质量管理、关联交易、流动性管理等方面的流程和机制，在加强风险监管的同时创新思维。

最后，全面贯彻落实科学发展观，紧紧围绕行党委确定的“二次腾飞”战略目标，坚持以改革发展创新为动力，以提高从业人员法律合规素质为目标，以增强学习能力、实践能力、创新能力为重点，以学习伴我成长。

近年来，金融案件频发，发案率居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好造成的。通过近阶段的学习，我们发现这些案件的重要原因就是忽视了政策监管执行的重要性。法律赋予的权力是履行监管职责的需要，是改进监管手段的体现。正确运用监管权力，能够增强监管权威，提高监管效果，从而实现监管目标。

要监管同时要以发展的眼光来监管。在银行业竞争日趋激烈的今天，我们要寻求一条稳定并不断超越的路，在防范风险、落

实监管法规的同时开拓出新的创效争优的途径，加快适应我行走国际化综合化道路、建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团的要求，用学习和实践来实现我行的“二次腾飞”。

第三篇：银行合规经营工作汇报：谨慎细微方可合规经营

提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中。我曾经看到这么一则比喻：假设一个停车场有一百个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大;要是德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序;如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小;但是如果中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：那就是规则在我们生活中的重要性。什么是合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在这里听我演讲，是合规;过马路走人行道是合规;工作中，我们恪尽职守则更是合规。因为没有太长的工作经验，我对合规法则的认识还不算全面，但是我深深的明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”

自从我走进农行这个大家庭以来，听得最多的就是合规操作，它贯穿于农行工作中的各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规;信贷人员在发放贷款时，需要合规;保卫人员在押送款箱时，需要合规;稽核人员监督工作时，亦需要合规;合规其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去照规矩办事。古人有云：“没有规矩，不成方圆。”有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。可是说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其

在面对琐碎而又繁忙的工作时，我们更容易忽略一些细节，使得千里之堤，溃于蚁穴。

在过去将近两年的基层网点工作中，我通过对法律法规的学习，以及业务知识的实践，让我明白了规章制度在银行工作中的重要性。记得有一次，草坝营业所一改往日的清闲，来了很多客户，柜台前挤满了人，刚开始学做柜的我，顿时乱了手脚，心里也焦急了几分，脑海里只有一个念头在盘旋：办快点，再办快点，赶紧把挤满柜台前的客户接待完。由于草坝营业所是个小网点，对公客户也很少，就那么固定的几家，多次的来往，我对他们的业务也都熟知一二，但是出于谨慎每次我在办理支票业务时，也都认真核对印鉴，可是就在那个下午，由于客户的拥挤，内心的急躁，我却疏忽了一把，我把接进来的支票用眼睛瞄了瞄，感觉印鉴章盖得也挺规范的，也就没有仔细去核对，而忙着把钱直接转入客户的账户了。直到快下班的时候，在会计主管审核凭证时，才发现这张支票的问题，会计主管让我拿印鉴本去核对，这不对还真不知道，一对吓一跳，我顿时感到全身发麻，这下怎么办，钱都已经汇入他们账户了，他们会来换支票吗?心里犹如几只鼓在闹腾，七上八下的，顿时都啥了眼，可是，事已如此，我也只能赶紧打电话麻烦客户多跑一趟银行了。一个小小的疏忽，却带来那么多不必要的麻烦，甚至会引起严重的后果。从那以后我深深的领悟到，按规办事不是一朝一夕的问题，而是时时刻刻都要谨慎，来不得半点马虎。如果当天我们没有发现支票的问题，那我的疏忽就会成严重的违规操作，将会给农行造成了一定的损失。从那以后，我也深深

的懂得了合规操作不仅关系到个人工作问题，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!不讲合规，哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不讲合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能让我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。

银行的工作决定我们要以慎处事，“合规经营”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们从严、从细、从恒地执行各项规章制度，消除侥幸心理，以勤制惰，以勤补拙，养成合规守法的职业习惯，把制度落实到每一个操作细节，这样才能形成了一个坚固的堡垒。正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份侥幸的心态，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展尽职尽力。

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失，纵古观今，因为这样或那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训也屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹的重蹈覆辙?善于总结经验教训，警钟长鸣，

不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则。要牢记“守规无小事，违规即大事”的谆谆训诫，将规章制度不折不扣地落实于本职工作的每一个环节，将合规风险管理贯穿于业务发展全过程，树立“没有最好，只有更好”的服务理念，将微笑奉献给广大客户，将满腔热情倾注给农行事业!

第四篇：银行合规经营演讲稿

古人有云：没有规矩，不成方圆。规矩是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。而今，在我们倡导的企业文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实施行为规范，促进工作落实的力量和保证，我以为“遵守规则、合规经营”正是彰显保险制度文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作上，“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪行为及防案控险具有深远的意义，同时也是保险公司树立诚信，提高经营效益的重要基础。

努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。保险公司的各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。

“学习型”企业的员工还要做到学以致用，在工作中严格要求自己“依规办事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经营”的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自身的习惯，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融法律、法规和规章制度。

说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们容易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。当同事出现违规操作时，我们就应严厉制止，不能感情用事。在创造业绩时，也不能靠投机取巧、违规经营获得眼前暂时的发展和繁荣，而是要做到制度先行不盲目，达到效益与合规双赢的目的，工作中，我们还会遇到其它一些心理矛盾，此时，我们一定要坚守合规守则，在大是大非面前做到立场坚定、头脑清醒。合规是企业经营的影子，只要有企业经营行为就会伴随着制度文化教育，所以，我们每一位员工都要坚定“合规持久战”的意志，坚持从我做起、从现在做起、从小事做起的意识，以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨练，全力打造一个以“合规”为美德的良好经营环境。

第五篇：银行合规经营学习心得

学习心得

总行开展本次活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规经营活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是我行总结治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了民生银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动中国民生银行改革与发展重要基础。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、狠抓合规经营，是提高全员合规经营思想的需要。

开展合规建设大讨论对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规建设大讨论的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规建设与企业的一般娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规建设。在全员中开展合规建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、狠抓合规经营，是建立长效发展机制的需要。

企业合规教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到民生银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高中行的凝聚力、战斗力。其次要把本次活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、狠抓合规经营，是提高经济效益的需要。

加强合规建设的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

以上就是我这次对狠抓合规经营活动的学习心得体会。