委托银行投资理财服务

第一篇：委托银行投资理财服务

客户委托理财服务协议

甲方(委托方)：乙方(受托方)：

身份证号码：身份证号码：

地址：地址：

电话：业务电话：

传真：传真：

根据资本市场的运行规律与特点，甲、乙双方均知晓利益和风险均等的前提因素，本着友好合作、

互惠互利、利益均享的精神，一致同意按以下协议条款进行合作：

合作原则：

1、甲方拟将自己的资金委托乙方操作，用于投资沪、深证券交易所上市交易的有价证券;

2、乙方承诺保证甲方资金的安全和一定的回报率;

协议条款：

第一条 账户：

甲方将自有资金放入甲方在 _____________________________(证券公司)开立的股票交易账户中。 A股股东卡号为：上证：__________________________深证：_______________________________; 证券营业部交易账号：___________________________开户名：____________密码：____________ 此账户资金总额为(RMB)：______________________元。

第二条 委托期限：

除了本合同中规定的解除合同的情况发生而导致合同终止外，本合同的有效期为：____月从 ______年_____月_____日至_____年_____月____日。

第三条 担保金

乙方承诺向甲方开设的证券资金账户支付一定数额担保金，该资金作为甲方资金回报率的担保，乙方担保金为账户总资金的_______%。(即：RMB：________元，此资金仅作为合作之保证金，合同到期，如账户总资金(含已分配利润)在甲方委托资金数额之上，此担保资金全额退还给乙方，如亏损，则由担保金冲抵。)

合同履行:

第四条 乙方对账户资金有经营使用权，在准许买卖标的品种的前提下，全权决定账户买卖沪深证券

的品种、数量。

第五条 乙方应遵循诚实、信用、勤勉尽责的原则，以专业的投资分析及决策方法，努力实现委托人

投资收益最大化，甲方也可以为乙方提供相关的市场信息，但不能参与或干涉乙方的正常投

资决策。

第六条 特别约定：未经乙方书面同意，甲方不得在委托期限内擅自变更帐户。不得随意从账户出金。

对乙方操作感到满意后，双方可以考虑追加资金。

第七条 甲、乙双方一致同意，账户资金达到原资金______时进行结算。并将利润在当日打入乙方账

号。

第八条 收益分配，投资收益按照__________ 比例进行分配，即甲方获得总收益的50%，乙方获得

总收益的50%。

第九条协议期间，当投资收益率达到_______%(或者金额大于_________元)标准值时，甲乙双方

将进行利润分成。

甲方指定银行：___________________________________________

银行账号：_______________________________________________

开户名：_________________________________________________

乙方指定银行：___________________________________________

银行账号：_______________________________________________

开户名：_________________________________________________

合同终止：

第十条 协议到期，双方解除本合同。

第十一条 如账户亏损达到账户总资金的20%，甲方有权立即平仓，并解除合同。

第十二条 合同的权利义务终止后，甲乙双方应当遵循诚实信用原则，对帐户进行清算，并根据交易

习惯履行通知、协助、保密等义务。

投资标的 ：

乙方可以使用账户内资金购买上海或深圳证券交易所交易的股票。乙方购买的股票原则上应业绩优良、

流通股本规模适度、流动性好。乙方购买股票要按照以下条件：

1) 不得购买S、ST、*ST、S*ST、SST、以及被交易所特别处理的股票;

2) 不得购买权证类可以T+0交易的证券;

3) 不得购买首日上市新股(或复牌首日股票)等当日不设涨跌停板限制的股票;

4) 单只股票不得超过账户总资产的 70%;

5) 创业板股票不得超过账户总资产的 70 %

其他事宜 ：

1、本合同一式三份，各方各持壹份，另外一份交由律师事务所公证保管存档。

2、所有与本协议相关的未尽事宜，双方均可以向对方提出合理化建议和要求，并友好协商解决。

甲方签署乙方签署

甲方：乙方：

签字：签字：

日期：年月日日期：年月日

公证签署：

律师：

执业证号：

签字日期：年月日

第二篇：中国人民银行关于金融信托投资公司委托贷款

业务规定

【颁布单位】 中国人民银行

【颁布日期】 19930308

【实施日期】 19930401

【章名】 全文

一、为了规范委托贷款业务活动，加强对信托投资机构的资金管理， 特制定本规定。

二、金融信托投资公司(以下简称信托公司)的委托贷款，是信托公 司作为受托人，按照委托人的意愿，用委托人的资金，以信托公司的名义 发放的贷款。

三、委托贷款的对象、用途、项目、期限、利率、受益人等均由委托 人指定，其风险由委托人承担。

四、委托资金的来源和用途必须符合国家政策的规定。否则，信托公 司不得接受委托。

五、委托贷款的期限必须在三个月或以上。

六、委托贷款未到期或到期后未收回，委托人不得要求信托公司返还 部分或全部委托资金。

七、信托公司不得接受银行及其他金融机构(保险公司、基金会除外 )的委托办理委托贷款业务。

八、委托资金要先存后贷，先拨后用。委托存款未用部分按人民银行 规定的单位活期存款利率计付利息，并缴存存款准备金。

九、信托公司对委托人到期应收回的委托资金和日常应收利息，必须 先收后划，不得垫付。

十、信托公司按委托的金额和期限向委托人收取手续费。手续费率每 月最高不得超过千分之三;付费方式、时间双方协商确定。

十一、信托公司违反本规定的，按违反金额处以每日万分之三的罚款 。三次违反本规定的，并处停办委托业务。

十二、人民银行计划资金部门要加强对信托公司委托贷款业务的日常 管理，定期和不定期进行全面检查或抽查。

十三、经人民银行批准经营委托贷款业务的其他金融机构也适用于本 规定。

十四、本规定由中国人民银行解释、补充、修改和废止。

十五、本规定从一九九三年四月一日起执行。以前有关规定凡与本规 定不符的，一律停止执行。

第三篇：银行卡专业化服务委托协议

甲方：厦门银行股份有限公司泉州分行 乙方：通联支付网络服务股份有限公司福建分公司

为加快福建省银行卡受理市场建设，进一步优化我省银行卡受理环境，提高银行卡业务的经济效益和服务水平，促进银行卡联网通用， (以下简称甲方)与通联支付网络服务股份有限公司福建分公司(以下简称乙方)经充分协商，就乙方为甲方提供银行卡专业化服务之事宜达成以下协议：

一、总 则

银行卡专业化服务(简称专业化服务，下同)指乙方接受甲方的委托，按照《福建省银行卡联网联合服务规范》和《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》的要求，为甲方提供银行卡专业化的服务，服务内容包括POS机具安装与调试、商户维护、商户回访、商户信息变更、商户培训、POS机具管理和维护、张贴标识、业务咨询与投诉、配合甲方开展商户调查和银行卡促销工作、协助甲方开展业务创新、双方协商的其他相关工作。以提高交易成功率和促进商户交易量的增长，扩大银行卡联网通用效果。

二、甲方权利和义务

1、通过书面形式委托乙方为其进行银行卡专业化服务。

2、甲方有权依约定期或不定期监督、检查乙方是否按照本协议的相关内容和《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》对甲方委托的银行卡特约商户进行专业化服务，对乙方服务中未能按照本协议的相关内容和《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》执行的或在服务过程中出现的商户投诉，甲方有权按照服务要约对乙方的违约行为扣减相应的服务费用(具体扣减标准见《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》)，并向中国银联福建分公司投诉。

3、甲方负责完成对银行卡特约商户的收单、交易资金清算、对帐及差错处理。

4、按照协议约定按时向乙方以转移银行卡收单收益的方式向乙方支付相关费用。

三、乙方权利和义务

1、接受甲方的委托，按照《福建省银行卡联网联合服务规范》和有关银行卡规章制度，以及《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》明确的服务内容和服务标准，为甲方提供银行卡专业化服务。

2、乙方根据甲方的通知，负责提供给甲方银行卡特约商户使用的POS终端机具及相关设施，应符合中国人民银行制定的《银行磁条卡销售点终端规范》要求，终端机具型号应通过银行卡检测中心认证。若甲方银行卡特约商户使用中出现硬件设备丢失或损坏等情况时，由乙方自行负责向商户追究相关责任。商户利用乙方提供的POS机具从事违法活动的，责任由过错方承担。

3、乙方承诺对甲方特约商户或以甲方为结算银行的特约商户实行24小时服务，服务热线：400—66—95156。

乙方及时响应商户关于机具维修、业务咨询、收银员培训及其他业务服务需求。一般故障和服务需求，市区商户3小时内解决，郊区商户5小时内解决，其他商户和特殊故障在不超过24小时内解决。

4、乙方接受甲方委托，负责银行卡特约商户的协议申请/变更/撤消材料收集、(上述书面材料应提交甲方备案)设备安装、调试、维护、培训、协助调取单，当乙方接到甲方提出的书面撤机申请后，应在24小时内完成对特约商户POS终端设备的撤机工作。

5、为保证POS终端设备的正常使用，乙方对甲方委托维护的银行卡特约商户的POS终端设备除简单故障现场排除外，将采取更换POS终端的方式进行维护，对无法修复的POS终端，应在2个工作日内及时更换。如遇甲方系统问题，乙方要主动反馈给甲方，以保证系统运行的通畅。

6、乙方定期对甲方委托的银行卡特约商户进行回访，回访主要内容包括： (1)、乙方定期对甲方委托的银行卡特约商户进行回访，每月回访次数不得少 2 于1次现场回访。对核心商户、重要商户、异常商户等商户，每月回访次数不得少于2次其中现场回访次数不少于1次。

(2)、按照服务规范要求，检查银行卡特约商户是否合规合法使用POS终端，及时对银行卡特约商户违规行为通知甲方，并根据甲方意见协助监督银行卡特约商户进行整改。

(3)、现场核对银行卡特约商户和POS终端设备档案，检查设备型号、S/N号、安装地点、数量、经营项目等与档案登记是否一致;

(4)、对商户的维护内容，应在《特约商户服务登记表》上作详尽记录，由商户工作人员签字盖章确认。

(5)、解答特约商户在受卡过程中遇到的问题，了解商户收银人员的变动情况，及时进行现场培训。

7、乙方对甲方特约商户或以甲方为结算银行的特约商户的收银员全年集中培训不少于2次，同时按照规定要求，在对商户回访时做好收银员的现场培训工作，强化收银员关于银行卡知识、POS操作、规范受卡、维护等常识的培训，提高收银员受理银行卡的业务与操作能力。

8、乙方每月定期书面向甲方反馈特约商户维护情况。遇到突发事件时，应及时主动向甲方反映情况，根据甲方的要求，采取应对措施。

9、乙方配合甲方对特约商户开展各种形式的业务促销、调查活动和业务创新，丰富和完善特约商户的服务内容和服务品种。

10、根据专业化服务的具体情况向甲方提出合理化建议;及其他需要甲方帮助解决的事宜。

11、乙方接受甲方的监督和指导，及时整改服务工作中存在的问题。

12、对不符合市场使用条件的POS设备及时进行更换。

13、接受甲方委托的其他代理服务。

14、乙方应履行对甲方的保密义务条款，乙方不得以任何目的、任何形式将甲方的商户情况资料、营销工作计划安排等提供给任何第三方。

四、专业化服务费用及支付方式

1、专业化服务费用

甲方按《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》的规定，将属于甲方的收单手续费收益转让给乙方，作为乙方提供专业化服务费用和POS机具的使用费用，除此之外甲方不再支付任何费用给乙方。

2、对于“零扣率”商户及双方合作的行业项目，甲方及其所辖分支机构与合作行业应保证乙方投入机具成本及使用费用成本的回收。

4、支付方式

乙方于提供专业化服务次月初5日前将《专业化服务费用确认表》和《POS终端机具使用清单》提交甲方进行确认，待甲方确认无误后，甲方根据乙方提供的POS机的交易情况，在银行卡交易结算后，由乙方在每月10日前开出相应金额的发票给甲方，甲方在每月25日前将相应金额转入乙方指定帐户。

帐户名： 通联支付网络服务股份有限公司福建分公司 帐 号： 118110100100077964 开户银行：兴业银行股份有限公司福州环球支行

五、违约责任

1、若乙方未按有关要求开展银行卡专业化服务，甲方可按照《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》规定扣减支付给乙方的服务费用。扣减的标准为当月应支付收益金额的万分之一，直至乙方的服务符合本合同及附件约定的规范。

2、若甲方未按规定转让收益，则自逾期之日起，甲方每日应另支付实际应付收益金额万分之一的滞纳金。

3、任何一方违反本协议，应当赔偿守约方的实际损失。

六、其他

1、本协议非排他性协议，协议期间甲方或甲方的上级机构可以委托其他银行卡服务机构处理相关业务。

2、若要提前解除本协议，甲乙双方应提前一个月通知对方。协议解除后乙方可以向商家收回提供的机具。

3、除非甲方另行通知，否则本协议的服务范围仅限于甲方业务开展区域。

4、除非甲方有明确的书面授权，否则乙方在履行本协议时不得以甲方的名义开展业务。

5、本协议一式四份，双方各执两份。甲乙双方签章后即行生效。

6、《福建省银行卡联网联合服务规范》、《中国银联股份有限公司福建分公司银行卡专业化服务规范(暂行)》属本协议附件，该附件为本协议不可分割的组成部分。本协议未尽事宜，由双方协商签订补充协议，与本协议享有同等法律效力。

7、甲乙双方在执行本协议时所发生的一切争议，双方当事人应通过友好协商方式解决。经友好协商后如仍无法解决，任何一方应向甲方所在地人民法院提起诉讼。

4、本协议自签订之日起生效，有效期为一年，从 年 月 日至 年 月 日。

甲方：(公章) 负责人签章：

日期：

乙方：(公章)

负责人签章：

日期：

第四篇：中国农业银行网上支付委托扣款业务服务协议

附件6：

中国农业银行网上支付委托扣款业务服务协议

甲方：

乙方：中国农业银行

根据国家法律法规，甲乙双方经协商一致，订立本协议。

第一条定义

(一)网上支付委托扣款业务是指乙方遵照《中国农业银行网上支付委托扣款服务三方协议》根据甲方的交易指令从甲方的实名注册客户账户中扣划相关交易资金的业务。

(二)实名注册客户是指在乙方开立结算账户，在甲方实名注册，享用甲方服务、需向甲方缴纳费用或通过甲方进行支付，并授权甲方使用乙方网上支付主动扣收其账户款项的个人。

第二条甲方权利和义务

(一)甲方须为乙方网上银行注册客户。

(二)甲方应按照乙方规定的注册程序正确填写申请表，并保证申请表填写内容和提供资料的真实、准确、完整。

(三)甲方所提供的资料信息如有变更，须提前以书面形式通知乙方，并按乙方规定的程序办理相关手续，否则由此产生的损失和风险由甲方承担。

(四)甲方应遵照《中国农业银行网上支付委托扣款服务三方协议》，向乙方主动发送收款电子指令，确保该电子指令的合法、真实、有效，并承担相应责任。

(五)甲方负责向客户提供业务的查询、打印及发送发票等商务服务，并承担与网上支付委托扣款业务相关责任。

(六)甲方应建立有效的安全控制机制，防范内部系统风险和道 1

德风险。

(七)甲方应通过建立风险基金，在十五个工作日内补偿由于甲

方账户安全体系原因造成的用户资金损失，初期风险基金金额不低于万元人民币。

第三条乙方权利和义务

(一)乙方收到甲方提交的主动收款电子指令后，遵照《中国农

业银行网上支付委托扣款服务三方协议》，于当日扣划客户的账款，并将款项记入甲方在乙方开立的账户。

(二)乙方对因以下原因造成款项不能划转不承担责任：

1、甲方发送的电子指令信息不明、存在乱码、不完整等。

2、客户账户存款余额不足。

3、甲方账户或客户账户内资金被依法冻结。

4、不可抗力或其他不可归因于乙方的原因。

(三)乙方对于甲方与客户之间产生的纠纷，不承担任何责任。

(四)乙方按照与甲方商定的以下第种方式，向甲方收取

网上支付委托扣款业务手续费：

1、乙方按实际扣款金额的%，在每月日从甲方在乙方

开立的结算账户(账号)中一次性划收。

2、乙方按实际扣款笔数，每笔元，在每月日从甲方

在乙方开立的结算账户(账号)中一次性划收。

3、其他方式：

第四条在收费过程中，如出现差错，甲乙双方应密切配合查明

原因。因甲方过错造成的损失，由甲方承担责任;因乙方过错造成的损失，由乙方承担责任;因双方的过错造成的损失，由双方按过错的程度承担相应的责任。

第五条保密

甲乙双方对协议履行过程中知悉的商业秘密负有互为保密义务，

除为履行本协议的需要或法律法规规章另有规定外，未经对方书面同意，不得将双方合作的相关信息、软件、资料等向第三方泄露。任何一方泄露或者不正当地使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

第六条违约责任

(一)因一方过错给另一方造成的直接损失，由过错方承担赔偿

责任，但另一方应对对方采取的减少损失的措施予以积极协助。

(二)甲方未按协议约定如期缴纳手续费或甲方指定账户余额不

足，应按日向乙方支付万分之五的违约金。

(三)甲方未按协议约定如期缴纳手续费，乙方可视情形从甲方

在乙方所属的中国农业银行系统中开立的账户中划收应付款项、停止提供网上支付委托扣款服务或采取其他保全措施。

第七条争议解决

本协议履行中发生争议，可由双方协商解决，也可按以下第种

方式解决：

1、诉讼。由乙方住所地人民法院管辖。

2、仲裁。提交(仲裁

机构全称)按其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。

第八条合作期限

(一) 本协议自双方签字或盖章之日起生效。协议履行期为

年，履行期满前甲乙双方如无异议，履行期自动顺延。

本协议履行期内，任何一方要求变更或终止本协议须提前一个月

书面通知对方，经协商后变更或终止。

(二)若甲方要求终止本协议，还应提前通知客户，乙方不承担

通知义务。

第九条甲乙双方须同时签订《中国农业银行网上支付委托扣款

服务三方协议》。

第十条本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

第十一条提示条款

乙方已提请甲方对本协议各条款作全面、准确的理解，并应甲方

要求做了相应条款说明。签约双方对本协议含义认识一致。

甲方(签章)乙方(签章)

法定代表人负责人

或授权代理人或授权代理人

签约日期：年月日

签约地点：

第五篇：综合理财服务又可分为理财计划和私人银行业务。

1.理财计划

理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发、设计并销售的资金投资和管理计划。商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。根据客户获取的收益不同，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

(1)保证收益理财计划

保证收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。监管机构对保证收益理财计划实施严格的审批制度和程序。

(2)非保证收益理财计划

非保证收益理财计划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。

2.私人银行业务

私人银行业务是一种向富人和其家庭提供的系统理财业务，它并不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在获益、风险和流动性之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。

私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标。其核心是个人理财，它已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务。