第一篇：农村商业银行合规心得
农村商业银行合规管理工作制度
12号 (1月25日) 第一章 总 则
第一条 合规的目的和依据
为有效管理合规风险，维护安全稳健经营，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》和省联社《合规管理工作指导意见》的要求，结合本行经营活动实际，制定本制度。
第二条 合规理念
农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)秉承“依法合规”的经营理念，将合规作为各项工作和业务开展的基本准则，大力倡导诚信与正直的行为标准，树立合规创造价值的合规理念，并在全行创建主动合规和人人合规的合规文化;致力于建立完善的公司治理结构和内控机制，通过有效的合规风险管理确保各项经营活动符合法律、规则和准则的要求。
第三条 合规概念
合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本制度所称法律、规则和准则，包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、法律风险等既有联系，又有不同，合规风险往往诱发其他风险。
合规管理是总行的一项核心风险管理活动，合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架和机制,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。在合规管理中应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第四条 合规组织架构
总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则，建立分散化合规管理架构，即董事会专门设立合规管理委员会或授权其下设的委员会履行合规管理职能，设立合规管理部(以下简称合规部)，并在其他职能部门和各分支机构设立专(兼)职合规管理人员，明确职责与合规报告路线。
第二章 合规职责
第五条 董事会的合规职责
董事会是本行合规建设和合规管理的倡导者和发起者， 应履行以下职责：
(一)审议批准合规管理政策，并监督政策的实施;
(二)每年对高管层提交的合规风险管理报告进行审议，从而对合规风险管理的有效性作出评价;
(三)确保合规部负责人能够独立与董事会进行沟通，就重大合规事项进行及时处理;
(四)履行其他合规管理职责。 第六条 监事会的合规职责
监事会负责监督董事会和高级管理层(简称高管层)合规职责的履行情况及合规政策的实施情况，并至少每年对合规风险管理的有效性进行一次评估。
第七条 高管层的合规职责
高管层是本行合规风险的管理者，负责履行以下合规职责：
(一)制定并适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;
(二)贯彻执行合规政策,确保合规管理体系的有效运作;
(三)管理合规部，明确其组织结构，并负责协调合规部与风险管理部、稽核部等相关部门之间的工作关系，确保合规部工作的有效性和独立性;
(四)每年向董事会提交合规风险管理报告，该报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;
(五)及时向董事会、监事会报告任何重大违规事件;
(六)履行其他合规职责。 第八条 合规部的职责
合规部作为独立的合规管理部门，负责协助高管层有效管理合规风险，对合规经营负有尽职义务，履行以下合规职责：
(一)关注法律、规则、准则的最新变化，并正确理解，准确把握，及时提出合规建议。
(二)制定合规工作制度规范，拟定合规工作目标，起草本行合规工作规划，并组织实施。
(三)审核评价各项制度、程序、操作规程的合规性，组织协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项制度、程序、操作规程进行梳理、修订、完善、补充，确保各项制度、程序、操作指南不违背法律、规则、准则的要求。每年至少组织开展一次制度缺陷和操作风险排查，督促各业务条线适时补充、修订相关制度。
(四)根据业务发展和监管要求，牵头修订合规手册。为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
(五)审核总行各条线业务的外包工作符合法律、规则和准则的要求。
(六)对总行的法律文件进行审查和修改。
(七)组织相关部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
(八)负责对新产品、新业务、新业务流程以及其他重要事项进行审核，主动识别和评估与经营相关的合规风险。
(九)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据和风险点。
(十)组织各分支机构合规管理人员开展活动，结合各分支机构、业务条线合规工作开展情况，实施合规评价。按照总行内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告。
(十一)保持与上级合规部门、监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
(十二)履行其他合规职责。 第九条 合规管理员的合规职责
(一)督促所在部门、支行，及时学习总行下发的文件和国家最新相关法律、法规、规则;
(二)收集所在部门、支行在经营活动中的合规风险信息;
(三)及时对所在部门、支行发生的重大合规风险事项向合规部门报告;
(四)对所在部门、支行进行合规风险评价;
(五)按时向合规部门上报各类报表、文字材料;
(六)合规部门交办的其它工作。 第十条 职能部门的合规职责
总行职能部门负责人对本部门和本业务条线经营活动的合规性负有首要责任，履行以下合规职责：
(一)督促本部门全体员工严格执行各项法律、规则和准则，确保本部门和本业务条线的各项活动与法律、法规和准则相符合;
(二)负责本部门和业务条线合规风险的识别、评估和监测，向合规部递交本部门相关合规的风险信息，对可能或已经出现的合规风险或违规行为应立即报告，及时采取应对措施;
(三)参考合规部意见，及时制定和修改本部门的各项业务流程和规章制度;
(四)履行其他合规职责。 第十一条 支行的合规职责
支行行长对本单位及员工经营活动的合规性负有首要责任，履行以下合规职责：
(一)自觉遵守各项法律、规则和准则，督促员工严格执行总行制定的各项业务流程和规章制度，确保依法经营;
(二)负责合规风险的识别、评估和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即向总行报告，及时采取应对措施;
(三)积极支持合规部工作，为合规管理员履行其合规职责提供必要的资源;
(四)履行其他合规职责。 第十二条 全体员工的合规职责
全体员工是合规风险管理各项具体措施的具体执行者，对合规经营负直接责任，履行以下合规职责：
(一)自觉遵守各项法律、法规和准则，严格按照业务流程和规章制度处理各项事务;
(二)发现合规风险或违规行为立即报告，及时采取应急措施;
(三)自觉接受合规监督、教育和培训;
(四)承担其他合规职责。
第三章 合规考核、合规问责与诚信举报
第十三条 合规绩效考核
绩效考核应充分体现倡导合规和惩处违规的价值理念，将合规经营成果纳入业绩考评体系，注意协调业务拓展与合规风险管理的关系，以增强员工的合规意识，形成良好的合规文化。
第十四条 合规问责与诚信举报
建立对违规责任认定和处罚机制，严格对违规行为的责任认定与追究，科学合理的确定违规责任和处罚力度，对违规的处罚应能充分体现董事会和高管层对合规的价值理念和行为准则。 建立诚信举报制，鼓励员工积极主动报告合规风险和举报违规行为，并给予举报者有效保护和适当的奖励。对发现合规风险或违规行为隐瞒不报者，一旦被监管机构或稽核部门查实，按照总行有关制度和监管部门的要求给予相应处罚。对于责任人主动报告合规风险或违规行为的，可酌情减轻处罚或免责。
第四章 合规资源和报告路径
第十五条 合规资源
(一)高管层和有关部门应对合规部的工作给予高度重视和积极的配合，对合规部列入工作计划所需要的人力、财力、信息和技术支持等应给予有效的保障;
(二)合规人员为履行合规职责，有权从相关部门获取必要的信息，包括所需的任何记录或档案材料以及与有关员工进行接触和沟通的权利;
(三)合规部有权对可能违反本制度或任何一项规章制度的行为独立进行调查或与其它部门联合调查，经授权后也可委托外部机构进行调查;
(四)合规部人员应通过不断的学习和培训教育，提升自己的专业知识和专业技能，尤其是持续关注和跟踪正确把握法律、规则和准则的最新发展，准确判断其对经营的影响力。
第十六条 报告路径
合规报告体系包括常规报告和应急报告两种，出现重大事件或突发事件采用快速的应急报告机制。
常规报告的报告路线：各支行员工向合规管理员报告，合规管理员向合规部和所属单位负责人报告，合规部向高管层报告，高管层向董事会、监事会报告。常规报告应明确报告人员的职责、报告要素、报告方式、报告格式和报告频率等，以及被报告人直接处理或向上报告的规范要求等。
应急报告：出现重大事件或突发事件时，合规部负责人、合规管理员应在第一时间直接向高管层报告，特别紧急的，可直接向董事长或监事长报告。
第五章 合规部与职能部门的关系
第十七条 合规部与业务部门(包括分支机构)的关系
(一)合规部和业务部门是相互联系，互相促进的关系;
(二)业务部门(包括分支机构)要正确处理好业务发展与合规经营的关系;要积极主动就有关业务发展和产品创新等方面的合规问题寻求合规部的支持，及时向合规部门通报工作中发现的合规风险，并对合规问题进行有效整改;及时拟定和修订各种操作流程和业务手册，并及时就发现的各规章制度和操作流程缺陷向合规部报告，按规定时间完成修订和补充;
(三)合规部为一线员工提供合规咨询和培训，及时对业务发展和产品创新作出合规评价和风险提示，对业务部门提供的规章制度进行合规性审核，并督促认真执行合规政策规定的职责，重视合规风险，修补合规缺陷。
第十八条 合规部与风险管理部的关系
(一)合规部与风险管理部应坚持“各尽其职、协同合作”的原则，严格界定各自部门的风险管理职责和权限，相互合作;
(二)合规部应就其发现的有关风险问题及时告知风险管理部，同时为风险管理部门提供必要的合规支持;风险管理部应加强自身部门的合规性管理，并负责就其发现的合规风险通报合规部，为合规部管理合规风险提供信息、技术等方面的支持，增强对合规风险的认识;
(三)遇有综合性风险难以在合规部和风险管理部之间明确划分的，两部门应共同或单独向高管层提出相关的处理建议。
第十九条 合规部与稽核部的关系
(一)稽核部负责对合规部的合规工作进行定期和独立的检查和评价，对合规部工作的有效性、公正性和客观性进行审计，并做出审计报告;
(二)稽核部负责全行各项经营活动的合规性审计，对合规问题定期或不定期进行全面或专题检查，合规部应配合稽核部门开展业务审计和检查;
(三)稽核部应及时将审计和检查的情况和结论抄送合规部，为合规部开展合规工作提供信息来源和依据。
第二十条 合规部与人力资源部的关系
(一)人力资源部应将合规履责情况纳入员工的绩效薪酬考核体系中;
(二)人力资源部应积极配合合规部，开展各种合规培训和合规交流;
(三)人力资源部根据相关规定对合规部进行绩效考核。
第六章 附 则
第二十一条 本制度由本行董事会负责解释和修订。 第二十二条 本制度自本行董事会通过后实施。
第二篇：上海农村商业银行合规风险管理实践
早在20世纪90年代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重大操作风险与银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行自身合规风险失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该替代银行内部的合规风险管理。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》，明确了商业银行合规管理所应遵循的10项原则。上海银监局于去年9月份发布实施了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》。中国银监会在今年3月发布了《关于银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案》，要求商业银行成立合规部门，配备合规人员，推行合规机制建设。依据上述精神，上海农村商业银行成立了合规部，逐步健全完善了全行的合规风险管理机制。
一、合规部的主要职责
合规部是银行的主要风险管理部门之一，具有较大的独立性。合规部主要承担7项职责：
1.协助高级管理层制定、有效推动和执行银行的合规政策，有效管理银行的合规风险。
2.主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。
3.组织银行各部门梳理整合银行的规章制度和操作规程，适时修订银行合规手册、内部行为准则或各项操作程序，使其符合合规法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力。
4.开发有效的合规培训和教育项目，包括新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定期合规培训等，并成为银行员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
5.关注并持续跟踪合规法律、规则和准则的最新发展，准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神，正确把握合规法律、规则和准则对银行经营的影响，为高级管理层提供合规建议。
6.参与银行的组织架构和业务流程再造，提供合规支持。
7.合规部参与银行新产品开发，提供必要的合规测试、审核和支持，包括新产品、新业务的拓展，新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。
二、合规工作的主要内容
(一)三个层面的合规建设。在思想文化层面上，从战略高度审视合规，营造全行上下重视合规的氛围，将合规由外在的被动和强制转化为内在的主动和自觉。该行高层在此发挥了积极作用，经常在全行性会议、行报和内部网络上强调合规的重要性和意义，向全行传递重视合规的信息。同时，给予合规部门足够的人财物支持，建立全行性的合规联络员队伍，为提高合规人员素质进行各种培训和交流。
在政策制度层面上，该行建立了以《合规政策》为主干，以《规章管理办法》和《法律性文件审查办法》为支撑的“一体两翼”的合规管理的规章制度体系，为我行建设合规风险管理机制提供了制度保障。
在组织行为层面上，该行合规部负责人由董事会直接聘任，这在全国尚属首例;合规部由行长直接分管，合规部负责人可以参加全行所有重要会议，在制定重要规章制度和作出重大决策时，听取合规部门意见是必经程序。同时还在《合规政策》中直接规定了董事会、监事会和高级管理层在合规方面应担负的职责，并明确了责任形式。除在总行设立合规部外，还在总行各部室和分支行设置了合规员，使得合规工作“既有大脑也有手足”。
(二)合规促业务发展。合规也是竞争力。合规工作做好了，就可以“艺高人胆大”。合规只有“嵌入”业务流程之中才能发挥其应有功能;合规只有和业务发展紧密结合并促进业务发展才能有价值;合规文化只有融入银行企业文化才能有长久的生命力。
在履行职责的过程中，该行力图将合规管理升华成一种寻求可能性的艺术，既“挑刺”，更要“拔刺”，力争在监管要求、合规管理与业务发展之间寻找恰当的平衡点。要求合规人员树立为基层服务的意识，改变工作作风，寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导;将部门工作按业务条线划分，指定专人负责，实行“首问负责制”。
自合规部运作以来，积极介入业务流程，与总行职能部室密切合作，共审查了333份职能部室和区县分支行送交的法律性文件，参与了全行重要合同和法律文本的起草制定，发挥了风险控制和为推进业务保驾护航的作用。
(三)合规培训。加强对总行合规部人员的培训。目前合规部人员均至少参加过一次行外专门培训，还利用每月两次的部务会议进行集中学习和交流，此外还经常与同业和监管部门就合规进行沟通和交流。
加强对广大合规员的培训。合规部成立以来对合规员的培训每月至少一次，目前已集中了八次集中培训，有行外专家的专门讲座，也有监管部门领导对监管政策的阐释分析。行领导还经常到会讲课，侯福宁行长就在合规员培训会上提出要赋予合规人员实施合规管理的三大权利??“参与权、知情权、话语权”;并要把合规管理成为推进业务的“放心工程、希望工程”。通过培训提高了合规员的业务素质，也为他们从事合规工作起到了撑腰打气的作用。
进行合规巡回宣讲。分支行是防范合规风险的第一道关口，强化一线人员合规意识至关重要，为此该行进行了大规模合规宣讲，由合规部总经理主讲，对象是分支行行长、部门经理、二级支行行长等，2006年这项工作全面启动，每月至少两家分支行，目前已完成十家，近两千人接受了宣讲培训。
(四)合规载体建设。该行目前已建立了三大合规载体，分别是《合规简报》、《合规建议》与《合规风险提示》。《合规简报》面对全行干部职工，主要是合规工作动态、最新法律法规摘编等，目前共编发38期，《合规简报》形式多样，内容实用，为业务发展和风险控制起到了较好的服务作用。
《合规建议》与《合规风险提示》由行长签发。《合规建议》主要从合规的角度指出行内某些工作的不足，提示相关部门给予重视;《合规风险提示》主要是通过行内外典型案例分析，指出合规风险并提供操作建议。由于《合规建议》与《合规风险提示》由行长签发，各收文单位非常重视，效果良好，目前这两类文件共签发9期。
(五)合规手册编写
该行计划编写三个手册，首先是面向全体员工和银行同业的《合规人员法律适用手册》，该手册共六章，分别是公司治理、存款业务、贷款与担保、中间业务、支付结算、风险管理与内控，共计八十余万字，主要将有关银行业务的法律法规特别是监管规章按上述章节进行分类，使合规人员一书在手，就能通晓各条线的重要法律法规和监管规章。目前该书已完成初稿，交付出版。此外还着手编写“合规人员手册”，主要面向合规部人员以及合规联络员，以规范合规管理，增强其执行力;最后还将会同总行职能部室，选取部分岗位试编岗位操作手册。
通过三个手册的编写，强化了合规管理的依据，提高了合规管理人员的素质，方便了操作人员查阅和学习，有助于在全行形成遵章守制的合规氛围。
(六)合规风险报告
该行计划制定《合规风险报告制度》，明确合规风险报告的主体、对象、内容、路线以及责任，发挥合规工作的“早期预警功能”。目前该制度已形成初稿。
(七)合规人员考核。通过该制度能够明确合规人员责任，促使其依法履行职责，同时也能够促使《合规风险报告制度》的各项要求得到实现。
(八)合规人员资格认证。合规工作需要有良好的法律功底和专业背景，为确保合规工作质量和水平，该行计划实施合规人员资格准入，要求合规人员应具备大学本科以上学历，通过国家司法考试取得法律职业资格证书，或者通过企业法律顾问资格考试并取得证书。
三、开展合规风险管理的几点经验
(一)监管部门的支持与推动。上海银监局十分重视合规工作，制定并下发了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，要求在沪各中资商业银行成立合规部，实施合规风险管理，并通过召开合规年会、同业定期交流等方式加以指导和帮助。
(二)银行董、监事会和高级管理层的重视。该行《合规政策》由董事会审议通过，合规部负责人由董事会聘任，合规工作由行长分管，监事会定期听取合规部门汇报，这些都体现了银行高层对合规工作的重视，确保了合规工作的顺利开展。
(三)衔接紧密、权责明确的部门间关系。合规管理工作具有综合性，单靠合规部一己之力远远不够，需要全行上下广泛参与，各部门、条线紧密配合。因此合规部与其他部门之间权责明确，衔接紧密，相互协作的部门关系对于顺利开展合规工作至关重要。
(四)牢固树立服务意识。合规部不能动辄以管理部门自居，要积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，只有这样才能合规的价值才能体现，合规部门才能得到全行的尊重，合规工作才能具有长久的生命力。
第三篇：农村商业银行风险合规部经理竞聘演讲稿
奉献才能，实现梦想，创造佳绩
尊敬的领导，评委：
大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视自己，挑战自己，超越自己!有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。今天，我就是为了实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。
下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。
我叫***，今年**岁，(党员)，**学历，经济师职称。我于XXXX年进入金融系统。在XX银行工作了*年，先后从事**/**/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽核等职务。XXXX年，我有幸加入XX银行，在XX这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。自XXXX年加入XX以来，由于我工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。各位领导，今天我之所以参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。首先，我从事基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。其次，我对分行的组织结构、网点布局;人员配备、劳动组合;职能发挥、市场开拓;队伍建设、思想工作;内控管理、后勤保障等方面都有较深的了解和研究。特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控管理经验。再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。最后，我比较熟悉合规部的实际情况。正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘!
众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应该最终留下来。那么，我的优势在哪里呢?“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从以下五个方面进行汇报：
第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。我在银行战线上工作已近XX年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，工作遵纪守法。此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。另外，无论从事哪一个岗位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，吃苦耐劳、兢兢业业。曾于XXXX年被评为分行先进个人、XXXX年被评为分行优秀员工、XXXX年还被评为分行工会积极分子。
第二，近XX年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践经验。XX年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人生极为宝贵的技能、学识与经验。我在X行XX分理处任副主任期间，该分理处在整个XX省分行的各个网点中名列榜首，并被誉为省行级“星级网点”、“青年文明号”等光荣称号。我在X行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人考评连续获A级，所带领部室曾荣获XXXX年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考核XX排名第一，XX排名第三的好成绩。来到XX后，我曾负责营业部后台清算与业务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上线等重要工作。就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总行运营条线沟通协作先进团队。
第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。在X行市南二支行兼任总稽核期间，我多次参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的拉网式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定的风险管控能力和综合业务水平。加入XX以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具备了丰富的实践经验;大大提升了自己的基层的风险管控能力。
第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。我曾在X行做过近X年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从而积累了丰富的管理经验。无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，我都轻车熟路。在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政策，建立员工手册及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近X年的努力，部门及分行各项集中业务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。
第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。
如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的认可。我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。力争在短期内，把分行合规部推上一个新台阶。为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。
(一)多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。我将协助分行行长实施有效的合规风险管理，带领合规部通过网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念;在分行内开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围;提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设。
(二)完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。我将从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管
理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。
(三)建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。一是结合全行《合规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》;二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性;三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。
(四)加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业网点的合规风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险;二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正;三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。通过以上措施，确保总行各项内控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。
(五)建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。我上任后，将加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
(六)牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。我将积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等;寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。
各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位领导和评委交上一份满意的答卷!如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌!
我的演讲完毕，谢谢各位的支持!
第四篇：银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
各部门，进行久悬处理。银行合规心得为此我还认真地做了学习记录、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。首先，部分帐户进行了销户处理。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失、行业规则，现有一百三十多户，边整改，并对我部进行了自查。银行合规心得加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成
绩。
三，更新服务
"，规范操作。合规作为一项核心的风险管理活动;的错误认识，尤其是对”合规促进发展"，在员工互相监督下、合规经营;的理念;合规人人有责"。
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规。作为一名员工，目前仍然是被动合规。
二;、自纠，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改，保护了员工工作的积极性、及时整改。自从合规要求以来一，特别是作为一名会计主管，是每一个员工必须履行的职责，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案;和"、"，渗透到银行每一个员工，同时也是保障自己切身利益的有力武器，我部召开了全体员的专项会议。与同事们达成一种共识;合规手册
"，得到了明显的改善、"。合规涉及银行各条线，初见成效
通过正确认识和整改后，覆盖银行业务的每一个环节。
其次，而不是主动合规，严重的合规风险会使我社经营遭受重创，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，还可以保护员工少犯错误，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会。合规经营是银行稳健运行的内在要求;重经营、监管规定，促案防”这个主题、学习合规，也是防范金融案件的基本前提，但通过解释最终都得到了客户的认可，柜面业务差错率下降了，将合规，不足之处欢迎批评指正，通过学习。目前这项工作量大而又烦琐，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误。对通知不到的帐户。围绕“重操守;进行了全面的了解和掌握，轻管理"。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解。没有优质的服务就没
有银行业务的发展;合规从我做起"，这项活动在支行也受到了极大的重视，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患。
通过学习、事业单位的帐户，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识，边学习：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，但缺乏更深层次的挖掘，提高认识
首先，增强防范风险的能力，我们支行也展开了积极地学习和讨论，即。首先，在行长的牵头领导下，激励员工奉献价值，我深刻认识到要更新服务意识。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地，提升了在客户中的信誉和社会地位
第五篇：银行合规建设心得体会：加强合规建设，打造合规领先银行
国际银行业的发展经验表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。
农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。
一、合规建设必须坚持两手抓
合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面，一是制度层面，即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验，建立健全合规管理的制度与办法，规范合规管理流程与机制，从制度上保证合规管理“有章可循”;二是文化层面，即要通过制度建设，培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义，从而在实际管理与工作中自
觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。
二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提
合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要，已经在风险管理与内部控制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部控制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。
同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制;建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风
险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。
三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重
对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”;银监会刘明康主席也强调，“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创造价值而不是损害银行利益。
农发行一直以来重视企业文化建设，倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年，根据“强化管
理、从严治行”的整体部署以及合规建设的要求，农发行将在建设企业文化特别是合规文化方面突出员工行为规范要求，包括明确鼓励和禁止的行为;在完善规章制度的基础上，加强制度执行力度;推行覆盖所有岗位的问责制，包括制定明确的岗位责任制，实施差异化的薪酬制度，开展竞职竞岗，执行严格的问责办法;根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，培育正确的绩效文化与尽责文化;加强合规意识教育，让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性，让每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定，并成为道德约束的行为规范，成为员工的自觉行为;提倡从点滴做起，从小处着手，辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系，确立违规加大风险成本、合规就是创造价值的理念;形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围，为农发行稳健经营、价值提升提供有力保障。