办公室综合业务培训

2022-08-03

第一篇：办公室综合业务培训

在公司综合办公室业务培训会上的讲话

2012年3月15日

同志们：

综合办公室是各分公司、项目部的综合工作部门，是上传下达、协调各方的“枢纽”，是对外展示形象的“窗口”，更是制定实施决策的参谋和助手。因此，从一定意义上讲，办公室工作开展的好与坏，将直接影响一个单位、一个部门工作效率的高低和工作质量的优劣。

我们公司办公室针对近几年各单位办公室人员变动大，新手多的现实，结合企业发展的需要，组织召开办公室系统人员业务培训，既是对工作会精神的贯彻落实，也是规范管理的重要措施。我认为召开的很及时、也很有必要。据我了解，公司办公室业务培训是公司成立以来第一次在全公司范围内开展，本次培训安排了公文处理与文字工作、项目文化建设、如何干好项目综合办工作、接待礼仪讲座以及综合办业务交流等，我认为内容很丰富、筹备的也很好，大家一定要珍惜培训机会，认真学习，要学有所得、学有所用。下面，我就此次培训工作强调以下三点：

1、端正学习态度，提高思想认识。本次培训会是在施工生产的时节进行，从报到的情况来看，大部分项目能够抽调业务骨干参加培训，这说明各单位对这次培训的觉悟是高的，是重视综合办公室工作的。有了这种态度和支持，我相信，我们这个培训会就一定能办好。为了办好此次培训会，公司办也提前做了很多

1工作，结合各自的业务，准备了培训材料，希望大家一定要提高认识、端正态度，圆满完成本次培训任务。

2、严格组织纪律，保证培训秩序。所有参加培训的同志，都要服从安排，严格按照会务手册要求，自觉遵守培训纪律，没有特殊情况必须全程参加培训，确保培训会有序、顺利进行。机关两办人员要提前安排好手头工作，组织好、安排好、接待好各施工一线的办公室人员，并借此培训机会，认真学习提高，带头遵守培训纪律，做好榜样和表率。

3、切实珍惜这次难得的学习机会，切实提高自身业务能力。这次培训有利于各单位相互沟通交流，有利于拓展办公室工作人员的视野和工作思路。参加培训的同志们一定要珍惜这次机会，真正坐下来，沉下去，从严要求，高标准、高质量地完成培训任务，做到理论联系实际，学以致用，切实提高自身业务素质和工作效率，推动本项目部文化建设工作，以更优秀的业务能力为施工生产一线生产服好务，为实现2012年各项工作目标贡献力量。

同志们，办公室工作责任重大，使命光荣，希望大家以这次培训会为契机，牢固树立“大局意识”、“责任意识”、“服务意识”，认真学习先进经验，提高业务能力，适应形势，奋发有为，以饱满的热情、创新的精神、务实的作风、优质高效的服务扎实开展各项工作，努力把项目综合办公室工作提高到一个新的水平，为推动企业的持续科学发展做出更大的贡献。

二〇一二年三月十五日

第二篇：综合业务系统知识培训

柜面常用知识

1、凭证与重要空白凭证。

重要空白凭证是指银行或单位填写金额并经签章后即有支付款项效力的空白凭证，如支票、存单、存折、贷款收回凭证、汇票等，是银行凭以办理收付款项的重要书面依据。重要空白凭证一律纳入表外科目核算，综合业务系统自动销号，同时按照有关规定有些凭证，纳入表外科目核算，表外进入综合业务系统。

2、要熟悉综合业务系统中模块。

存款、贷款、结算、客户、公共、外联、其他模块，同时要记住在业务中常用的交易码，如0107更改柜员密码、0051一记双讫、0052当日冲正、0053一借多贷/一贷多借0089司法扣划等交易码。

3、会计科目用途、会计分录、月报表、财务损益表、日计表要了解。

系统特点

1、记账发展史

信用社1997以前全部手工记账。

1997年至2007年5月，信用社实现单机版储蓄电脑

2007年5月至至今，已有了综合业务系统(前台使用柜员使用)、财务管理系统(财务会计部使用)、信贷系统(客户经理使用)和票据系统等。

2、会计核心。根据信用社内部的资金管理、账务管理、会计核算以及风险控制的要求，将业务处理系统中的信息进行分类整理，建立会计的基础数据库，实现综合核算和重要会计事项监督的职能。会计的基础数据库根据资产=负债+所有者权益的平衡公式输出各级机构的各类本外币会计报表，形成”安徽省农村合作金融机构”本外币一本账。

3、结算方式齐全、结算渠道完善。系统支持银行的各类结算品种，并在此基础上建立结算渠道平台，结算渠道平台支持各类结算业务通过电子数据方式连接各种渠道，这些渠道包括电子转账、大小额支付、农信银通存通兑等渠道。

4、开拓中间业务。系统将提供中间业务平台，支持重点发展代理性中间业务，主要包括现代支付业务、中间业务、卡业务、农信银业务、安贷宝、新农保、电子银行业务、财税库行等。

业务功能

存款业务支持不同币种储蓄业务的网内通存通兑和对公的县辖通存等。该系统可使用存折、存单及银行卡等多种服务形式和多币种的活期存款、整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活两便、通知存款等。其中包括开户、销户、存取款、账户挂失、解挂、冻结、解冻、补登折、换折、修改密码、冲账、查询账户等功能。对公业务主要办理多币种的对公定期存款、活期支票存款和通知存款等业务。其中包括存款的开户、销户、存取、转账等业务。

贷款业务核算对个人、个体工商户、企事业单位发放的贷款以及消费贷款。其中包括贷款的发放、收回、展期、形态转移、呆账核销及利息结算等业务。

结算业务核算全省系统内电子转账业务、签发银行本票业务、代签银行汇票、签发银行承兑汇票和票据贴现等。目前，由于系统升级，票据业务主要是通过票据业务系统完成。

股金业务核算信用社股东的入股、扩股、转让、退股及分红等。内部记账主要实现内部账务的核算。

现代支付核算信用社的大额支付、小额支付等的往来账业务。其中包括录入、发送、修改、删除、撤销、接受、查询查复、打印等业务。

中间业务主要是处理代收电话费及代发工资和代发粮补等各种中间业务。

管理方面主要包括现金管理、凭证管理、客户管理、柜员管理、复核、查询和日结等。

系统公共约定

机构定义

系统内机构分两种：一种为账务机构，一种为管理机构;所有有账务发生的机构全部视为账务机构。不参与账务处理的机构，纯粹为管理而存在的机构为管理机构。

机构号组成规则

前后台机构号由10位数字组成，其结构如下：

机构号

1、2位数是省级，

3、4位数是市级，

5、6位数是县、区级联社顺序号，

7、

8、

9、10位数是信用社顺序排列。

账务机构全部由数字组成,其机构顺序号最后一位均为奇数位。如

1、

3、

5、

7、9 管理机构与账务机构号组成规则一致，只是机构顺序号均为其账务柜员号顺序号后一位偶数位。如

2、

4、

6、

8、0 柜员定义

柜员概念

对应机构，系统内柜员也分两种：一种为账务柜员，在综合业务系统中从事与其自身权限相应的账务处理，查询打印、授权等操作;一种为非账务柜员，非账务柜员只能进行相关查询及管理操作，不能进行账务处理。柜员号组成规则

前后台柜员号由6位数字组成，其结构如下：

XXXX

机构顺序号

柜员顺序号自动柜员号

柜员号第一位以9开头的为自动柜员号柜员级别

柜员级别采用两位长度，数字从下往上定义。比如：

00 普通柜员，10库管员，20主管，30主任柜员角色定义

系统在柜员初始化时，暂时只分配以下几种柜员角色：

1、非账务柜员(只针对管理机构)

2、主任柜员：只可做授权、查询类交易;

3、主管柜员：只可做授权、查询类交易;

4、库管员：只可做涉及到现金、凭证库的交易; 所有的普通柜员需要由法人行社财务部进行建立。柜员流水号

柜员流水号为交易完成后记录的操作柜员的当天操作流水。柜员流水号由10位数字组成，其结构如下： XXXXXX XXXX 柜员号顺序号

储蓄账号

储蓄账号为对私客户持有。

客户手中持有储蓄账号的组成结构如下(23位)：

XXXXXXXXXXXX

XXX

XXXXXXX

X 客户号12位

账户类型3位

顺序号(自动生成) 7位

校验位1位 100XXXXXXXXX

100

000000

16、32 对公账号

系统内新开账号的组成结构如下(23位)：

XXXXXXXXXXXX

XXX

XXXXXXX

X 客户号12位

账户类型3位

顺序号(自动生成)7位

校验位1位

其中客户号为系统固定。系统内账号始终保持唯一。

内部账号、清算账号、柜员现金和凭证尾箱账号

这几种账号为系统内部账号，仅在系统内部使用，是非面向客户的账户号(25位)。内部账号的组成结构如下：

XXXXXXXXXX XX

XXXX

XXXXXXXX

X 机构号10位币种2位

业务代号4位

账号序号8位

校验位1位其中账号序号为业务代号下的账户细目序号。清算账号的组成结构如下：

XXXXXXXXXX XX

XXXX

XXXXXXXX

X 机构号10位币种2位

业务代号4位

账号序号8位

校验位1位清算账号中的账号序号为下级机构的机构号或一些特定业务代号。

如果清算账号的序号中使用了下级机构号，则账号序号中存放机构号的

1、2位+4位机构序号，不足前补0。

注意：如果修改了清算表中的代理清算行，那么该代理清算行必须同时新开所有下属机构的清算账号。

柜员现金尾箱账号的组成结构如下：

XXXXXXXXXX XX

XXXX

XXXXXXXX

X 机构号10位币种2位

业务代号4位

账号序号8位

校验位1位其中账号序号处组成规则如下：00000XXX(前五位为0，后三位为柜员尾箱号) 柜员凭证尾箱账号的组成结构如下：

XXXXXXXXXX XX

XXXX

XXXXXXXX

X 机构号10位币种2位

业务代号4位

账号序号8位

校验位1位其中账号序号处组成规则如下：前二位为凭证种类，后三位为柜员尾箱号)。

账户类型的定义

3位账户类型代码第一位用于区分各业务模块，后两位是各业务模块的相关细分和扩充位。目前分类：1-存款账户;2-贷款账户;3-股金账户

100 储蓄存折 101 对私活期 102

对私定期 103

对公活期 104

200

201

202 对公定期

对私一般贷款对私消费贷款对公一般贷款

203

对公消费贷款 204

抵押物 205

质押物 300

自然人股 301

职工股 302

法人股 303

其他股

客户号的定义

客户号为系统内所有对公或对私客户的识别号码。一个客户号可以有下属多个对私账户号或多个对公账户号、多个贷款账户号，对公基本账户只允许有一个。

客户号由12位字符组成(1位客户类别+10位顺序号+1位校验位)，由系统在建立客户信息时自动生成。客户类别指1：为对私，2：对公。在系统内，客户号是唯一的。

清算方式

系统采用实时记账，夜间批处理清算的模式，清算方式采用层层向上清算的方式完成，即对于账务机构的上级清算行全部通过机构表中的参数控制，机构清算时至机构表中查找对应清算关系逐级来完成账务清算。

同时也解决了账务机构撤并的问题，如果有账务机构需要撤并时，只需要在机构表中更改其管理机构及清算行即可;如果有联社或地级联社撤并时，那么只需在机构表中更改其管理上级即可。

注意：如果代理清算行发生变动，同时必须在新的代理清算行机构,新开下属机构的所有清算账号，否则清算时会找不到清算账号。

清算流程

账务机构清算时，首先根据机构表中对应本机构的上级清算行完成该级清算，然后根据上级清算行至机构表中再找其对应的上级清算行，完成该级清算，这样逐层向上，以此类推，层次向上最终完成整个账务清算。

机构表中清算的定义

相关结构如下：

机构号

管理上级

清算上级

其中：

机构号为机构表中账务机构或管理机构，清算时管理机构不起作用; 管理上级是说明机构的上级管理机构;

清算上级用于说明该一账务机构在清算时应该把哪个账务机构来作为自己的清算机构，该机构为一账务机构;

会计科目

表内科目。该类科目用于核算银行资金的实际增减变动并反映在资产负债表等会计报表上，如上述银行会计科目表中所列的各科目。

表外科目。该类科目用于核算业务确已发生而尚未涉及到银行资金的实际增减变化，或不涉及到银行资金增减变化的重要业务事项，因此，该类科目不反映在会计报表以内。如：“应收托收款项”、“代收托收款项”、“有价单证”、“重要空白凭证”等。

会计科目内容

资产类1*、负债类2*、资产负债共同类4*、所有者权益类3*、或有资产负债类6*、损益类5*。前三类是资产负债表的科目，第五类是损益表的科目。

业务代号表及科目表

业务代号内部使用，科目表为金融业标准。对会计科目的细化，依据业务处理的方法和统计的要求进行编写。待销账序号

待销账序号说明的是挂账记录序号，待销账序号由9位组成，其结构如下： X

XXXX

XXXX 待销账类型

日期(MMDD) 序号

待销账类型主要有：同城待销账、联行待销账、系统内待销账、其他待销账等; 日期：指该笔待销账挂账的日期;

序号从1开始累加;

待销账表中包含机构号及挂账金额存放账号;

凭证定义

本系统中凭证号由凭证种类2位数+10位凭证印刷号组成，印刷号不足10位的前补0 。

记账方法

记账方法就是对发生的经济业务，按会计科目进行整理、分类和登记帐簿的方法。一般包括：记账方法的原理、记录方式、记账方向的符号、记账规则和试算平衡等几个要素。

会计凭证

银行会计凭证是银行各项业务和财务收支发生的书面证明，是银行办理货币资金收付和记账的依据，也是明确经济责任、核对账务和事后查考的根据。

银行会计凭证俗称“传票”，因为会计凭证往往需要在银行几个部门中传递。受理凭证时，必须根据有关业务要求认真审查，做到内容完整，符合规定。

传递做到准确及时、手续严密、办妥交接、先外后内、先急后缓。除另有规定外，凭证一律由内部人员传递。

凭证必须按日或定期装订，定期装订期最长不得超过十天。

装订的顺序，先表内科目，后表外科目，以统一会计科目排列顺序，表内科目按现收、现付、转借、转贷顺序排列，表外科目按收入、付出顺序排列，科目日结单在各科目凭证的前面，销号单附凭证最后。

业务类型组由法人行社财务部或业务主管根据工作分工和柜员水平确定柜员所能办理业务的类型，共23种业务类型: A 储蓄、B 客户信息、 C 对公、 D 结算、 E 贷款及贴现 F 投资及拆借、G 票据交换、 H 银行及社内往来、I 现金及重要空白凭证管理

J 清算、K 中间业务、L 财务核算、内部账务、非生息资产、股本、M 现代支付、N 电话银行、企业银行、网络银行、 O POS、ATM、 CDM、 P 管理交易、 Q 公共交易、 R 外汇买卖、 S 机构日结及批处理、T 查询、U 稽核、V 信贷、W授权。

主管柜员无尾箱，库管员尾箱号为000，其他柜员的尾箱可由主管或主任柜员根据需要生成，尾箱号规则为柜员代号后三位。

如694105，柜员尾箱号105 日启流程：

柜员做机构签到 →柜员二做机构签到 → 机构签到

↓

机构状态：未签到

机构状态：已准备

机构状态：已签到

日终流程：

柜员现金碰库

柜员凭证碰库

→ 机构平账→ 机构日结柜员平账检查

银行帐务组织包括明细核算和综合核算两大系统。

明细核算由分户账、登记簿、余额表组成;

综合核算由科目日结单和日计表组成。

综合业务总体操作流程：

柜员签到(双人)

↓

领取凭证及现金

↓

办理业务和打印上工作日账表和各种流水

↓

柜员现金和凭证碰库

↓

柜员平账检查、打印科目日结单和现金收付日记簿、打印表外汇总凭证、柜员正式签退

↓

机构平账、机构日结柜员签到(双人)

银行会计基本核算方法

账务处理

记账：记分户账、编科目日结单、登记总账结账：日结、月结和年度结转

对账：每日核对与定期核对。账账、账款、账据、账实、账表和内外账务相符

会计基本核算符号与规范

人民币业务的会计核算以“元”为记账单位，元以下计至分，分以下四舍五入，元以上计数逗点采用三分位制。

凭证、单据、账折的各种代用符号：“第×号”、为“#”;“每个”为“@";人民币元符号为“￥”;年、月、日简写顺序应自左而右“年/月/日”;年利率简写为“年%";月利率简写为“月‰”;日利率简写为“日/万分之”;外币符号从国际惯例。阿拉伯数字不能连笔书写。阿拉伯数字前写有“￥”符号的，数字后面不再写“元”字;以“元”为单位的阿拉伯数字，一律写到角分，无角分的，应以“0”补足。

汉字大写金额数字一律用零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿，正楷或行书字书写，不得任意造简化字。

大写金额数字到元或角为止的，在“元”或“角”之后应写“整”或“正”字;大写金额数字有分的，“分”字后面不写“整”字;大写数字金额前应有人民币字样，“人民币”与金额数字之间不得留有空白。

会计基本核算要求

(一)钱帐分管、相互制约;

(二)凭证要素齐全，传递及时;

(三)科目帐户，使用正确;

(四)当时记帐，帐折核对;

(五)现金收入，先收款后记帐;(六)现金付出，先记帐后付款;

(七)转帐业务，先记借后记贷;(八)他行票据，收妥进帐;

(九)有帐有据，帐据相符;

(十一)当日结帐，总分核对;

(十三)印押证机，分管分用;

(十五)会计档案，完整无损;

(十)帐表凭证，换人复核; (十二)内外帐务，定期核对; (十四)重要单证，严格管理; (十六)人员变动，交接清楚。

单位存款账户

1.基本存款帐户。它是存款人办理日常转帐结算和现金收付的主要的帐户。有关现金的支取和发放工资只能在基本帐户办理。按人民银行的规定，每一单位只能向银行开立一个基本帐户。

2.一般存款帐户。它是存款人在基本帐户以外的其他银行办理转帐结算、借款转存和现金缴存的帐户。它可以是存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的帐户或因贷款需要而开立的。该帐户不能支取现金。(非人行审批账户) 3.临时存款帐户。它是存款人因临时经营活动需要而开立的帐户。该帐户可以办理转帐结算和办理现金收付。可以开立的是：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。有效期限最长不得超过二年。

4.专用存款帐户。它是存款人因特殊资金用途而需要开立的帐户。比如基本建设资金户，用于专项存储基本建设项目的投资费用，固定资产更新改造资金户，用于技术改造设备更新的专项支出。

注意事项:

一、综合业务系统录入信息要与人行备案的信息一致：

二、严格履行生效制度。经人行批准的账户，3个工作日后方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

三、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人要与出资人的名称一致。

四、账户要实行年检(组织机构代码，法人代表身份证要联网核查，身份证要双面复印)

五、开立账户需要的资料：营业执照、组织机构代码、税务登记证、法人代表身份证、申请书等资料，

五、银行机构代码是指中国人民银行根据支付系统行名行号的编码规则，为银行机构和人行分支机构编制的，用于账户管理系统识别其身份的唯一标识。

银行机构代码为12位，3位行别代码，4位地位代码，4 位分支机构序号，1 位校验号组成。

客户信息管理

客户信息，是指客户申请开立对公、储蓄业务、贷款、股金等其他业务之前，柜员为其建立的客户资料记录。客户信息的管理是一个新的概念，它作为一个独立的模块存放于系统功能菜单中，与其他系统模块互相关联，但又相对独立。这样的结构，既便于管理，又能实现单个客户信息存放系统的唯一性，每条客户信息有唯一的客户号对应。

目前在“客户信息”交易模块中增设“不良账户客户信息”功能。该功能目的是某机构可将本机构开户对公、储蓄客户或贷款业务中，有欠息、赖账、透支等劣迹的客户情况，通过主管授权建立、删除、修改不良账户客户信息，以便本系统内其他机构能共享不良账户客户信息，及时掌握开户客户的账户情况，防止不良账户客户多头开户进行其他活动。客户信息模块主要包括：

(1) 建立对公客户信息0200 (2)删除对公客户信息0201( 3)修改对公客户信息0202 (4)查询类查询对公客户信息0206 (5)查询对公客户信息(按户名)0207 ( 6)对私正常信息建立对私客户信息0210 (7)删除对私客户信息0213 ( 8)修改对私客户信息0214 ( 9)查询类查询对私客户信息0216 (10)查询对私客户信息(按证件号)0217 ( 11)查询对私客户信息(按卡账号)0218 (12)查询对私客户信息(按户名)0219 (13)不良信息建立不良账户客户信息0203(14)删除不良账户客户信息0204 (15)修改不良账户客户信息0205 (16)查询不良账户客户情况0209 (17)修改客户姓名0228。

个人

证件种类：必选项，列表有：01.身份证 02.户口本 03.军官证 04.警官证 05.士兵证 06.文职干部证 07.护照 08港澳台回乡证09其他。

证件号码：必输项，输入正确的证件号码。身份证必须校验长度只能为15位或18位。系统实现对私客户号码的唯一性是靠判断证件种类和证件号码实现的，因此。柜员建立对私客户信息资料时请务必输入正确的证件种类和证件号码。客户重要凭证挂失(2240)、客户重要凭证解挂(2241)

如果是书面和密码双挂失，必须先做凭证更换后，才能做密码重置。凭证口头挂失后，在满足书面挂失条件后可以通过此交易进行书面挂失。

书面和密码挂失必须在原开户机构进行。密码挂失不允许口头挂失。金农卡密码挂失当天可办密码重置，存折和存单必须七天后才可办理密码重置业务。

柜员管理

机构柜员休假时，必须将柜员的工作状态设为离岗状态，上班后设为返岗状态。本交易只能是本机构主管柜员做。若主管柜员外出，可先在0105交易中设定代理柜员级别为20级别，并赋予代理柜员的必要权限，主管离开时由代理柜员代替该主管职责，将主管柜员卡设为离岗;主管正常上班时由代理柜员将主管柜员设为返岗，主管柜员将代理柜员设为离岗，本交易只能由本机构具有20权限的柜员做。

柜员级别分为4个等级：30为主任柜员：只可做授权、查询类交易。20为主管柜员：只可做授权、查询、非账务性交易。10为库管员：只做本机构的现金与凭证库存管理。00为账务柜员：可做一般账务交易等。当柜员类型选择ATM柜员或POS柜员时，柜员级别默认为00账务柜员，不允许修改。

更改柜员密码(柜员要定期和不定期更换密码，三个月以内必须更换密码) 重置柜员密码(主管权限可重置柜员的密码) 柜员强制签退(任意柜员都可以作柜员强制签退)

其他公共类

其他公共类交易主要有以下几部分构成：记账冲正类、特殊公共类、公共查询类、账号查询类。记账冲正类主要是根据柜员输入的借贷账户及金额完成记账功能，包括单方记账、表外记账、，一记双讫，一记多讫、冲账、补账以及红蓝字记账等交易;特殊公共类主要包括账户的冻结/解冻、控制/解控。公共查询类主要是查询并处理各种公共信息为其他交易提供参考，如查询交易流水、机构表、利率表、科目代号等;账号查询类提供了多种方式查询客户账号的功能。

本模块共有32个交易，主要包括：一记双讫(0051)、当日冲正(0052)、一借多贷/一贷多借(0053)、内部红蓝字冲正(0072)、查询上一笔交易(0001)、查询柜员账务交易流水账(0002)、查询机构表(0020)

冲正业务注意事项

(1)现金出、入库，若有差错，使用相反交易进行处理;柜员尾箱现金上缴、领用、1000存折定期开户，1120对公凭证更换0622储蓄存折换折，0600新开储蓄存折、2201总凭证入库、2202凭证库间调配2211柜员尾箱凭证上缴入库、2212柜员凭证尾箱领用， 0050、0072交易等以上交易不能做0052冲正。

(2)贷款中的交易码以

16、

26、15开头的都不可以用，贷款有单独的1698冲正交易，但只提供当日冲正。

(3)同城业务中1410电子转账、1415内部资金汇划，不可以用0052冲正，若发起方录入错误，没有冲账功能，只有由入账单位通过1410退回。通过1411打印来帐后，用销账序号入账。

注：本交易非本柜员的交易流水不可以冲正，对公定期销户时，录入定期存款的本金金额，对公活期销户时，录入利息金额(若对公活期销户时，该户利息为0时，则用本交易冲正，金额为本金)，冲正后已发售给对公客户的已作废的凭证不可以冲回，对私定期、活期销户都是录入本金金额进行冲正。

(4)对于原交易有产生待销账，且待销账在后续交易中已核销的错账，不能直接对该交易冲正，应先冲正核销待销账的交易，同理也适用于其它后续交易对原交易要素有影响的情况(发现隔笔账记错，应从后向前依次冲正)。

0060冻结/解冻业务

一、身份证。

二、执行公务证(县级以上)。

三、查询书、冻结书、或划款证明资料。

四、行长同意后，方可办理查询、冻结、扣划等手续。

冻结期限为6个月，6个月后自动解冻。 0089司法扣划

1、扣划方式：根据列表可选择1活期储蓄存折扣划、2定期存单全部扣划、3定期存单部分扣划。

2、凭证介质：扣划方式选1时可选择0储蓄存折、1金农借记卡;扣划方式选2和3时默认为2存单。

3、该交易用于对定期存单或活期储蓄的司法扣划(不含定活两便的扣划)。

内部账管理

本模块完成的功能主要是：内部账开户、内部账销户、内部账修改、打印内部账分户账、内部账查询、内部账明细查询等。

内部账不需要通过客户号来管理，所以开户时不需要输入客户号，同时内部账的利率可通过主管授权来设定、修改;并可对本机构内部账进行修改，打印，查询及明细查询。内部账开户：其他应收款、其他应付款、存放同业款项可以在内部账开户。

综合柜员制

临柜柜员在严格授权管理、严格监控下，实行单人临柜，自我复核、自我约束、自我控制、自担风险。

临柜柜员按对公对私业务量及日均现金收付量确定窗口数量。每月至少全面检查2次重要空白凭证及有价单证与库存现金，日常应对柜员管理的重要空白凭证及现金进行定期不定期抽查，并按照“长款归公，短款自补”的原则处理。

临柜柜员领用重要空白凭证、有价单证必须坚持“谁领用、谁保管、谁负责”的原则，临柜柜员日常使用的重要空白凭证单证种类库存数量不应超过200份。按序号使用，坚持销号制度。柜员间不得调剂使用。

柜员必须按规定设置柜员卡密码，实行一人一卡，柜员密码必须相互保密。密码应当定期更换，任何人不得泄露或探问他人密码。卡随人走。使用指纹认证系统的机构，参照相关管理规定执行。

监控录像的管理应严格按照集中监控相关管理规定执行,监控录像的运行时间应与每个营业日的营业时间相同，录像在录制过程中，要保持连贯，不得随意间断。临柜柜员账务核算的基本规定：

(一)单人临柜，单收单付;

(二)凭卡操作，离柜签退;

(三)账款自核，人机核对;

(四)凭单/折/卡取款，当时核对;

(五)当时记账，一笔一清;

(六)人员变动，办理交接;

(七)互相制约，授权操作;

(八)款、章、证自管，专人专箱，自管自用，离柜收起;

(九)当日记账，账款相符;

(十)存款业务先收款后记账，取款业务先记账后付款，转账业务先记借后记贷;

(十一)加强账务核对，确保账账、账款、账实、账证、账表、内外账务六相符。

出纳现金票币整点工作票币整点必须做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚。50元券、100元券纸币经点钞机初点后必须由手工进行复点。每把(卷)须盖带行号的经手人名章，每捆封签应标明单位行名行号、券别、金额、封捆日期，加盖带行号的封捆员和复核员名章。

出纳现金假币处理

发现假币，一律没收，并应当着客户的面在假币正、背面加盖带本行行号的“假币”戳记和经办员名章，同时开具假币收缴凭证，登记假币登记簿，将没收的假币连同一联假币收缴凭证一并入库保管。

如发现可疑币(券)，本行难以辨别真伪时，应向持币人说明情况，开具临时收缴凭证，将可疑币(券)及时报送上级管理部门或中国人民银行当地分支行进一步鉴别。如确系假币(券)，应通知持币人，收回临时收缴凭证，换开“假币收缴凭证”;如非假币(券)，亦应通知持币人，收回临时收缴凭证，并按面值予以兑付。入库保管的已没收假币(券)，应按照中国人民银行当地分支行规定上缴，并办好出库、交接手续，严防已没收假币(券)重新流入市场。

凡发现挖补、拼凑、揭去一面以及有意损坏、涂抹等被破坏的人民币，原则上均应没收。经追查如确系误收的，可按残缺人民币兑换办法给予兑换。

支付结算工作

大额支付系统处理各类支付业务信息时，其信息经过发起行—发起清算行—发报中心—国家处理中心—收报中心—接收清算行—接收行等七个环节。结算→电子联行→1410电子转账

贷款资产业务

贷款期限：短期、中期(1-5年)、长期贷款还款方式：一次偿还和分期偿还

保障条件：信用、担保、贴现

质量和风险程度：正常、关注、次级、可疑和损失

贷款资产业务

五级分类定义：

正常类：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

关注类：尽管借款人目前有能力偿还本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。次级类：借款人的还款能力出现了明显问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息。可疑类：借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保也肯定造成一定损失。

损失类：在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序后，本息仍无法收回或只能收回极少部分。

待处理抵债资产业务

指依法债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。

固定资产业务

固定资产是指为生成商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的,使用寿命超过一个会计年度,单位价值在2000元以上(含2000元)和同一批次购置在规定价值以上的有形资产，包括：房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与经营活动有关的设备、器具、工具等。共同购建的大型计算机网络业务处理系统(包括硬件购置费及软件开发、购置费)，作为固定资产进行管理。

下列物品，不论单位价值大小，均为低值易耗品：密押机、点钞机、铁皮柜、保险柜、打捆机、计息机、记账机、验钞机、印鉴鉴别仪、计算机(不包括服务器)、终端、打印机(不包括高速行打)、打码机、压数机、打孔机、UPS电源等。本行低值易耗品采用一次摊入成本法。

固定资产应按月计提固定资产折旧，计入当期成本。当月投入使用的固定资产，从投入使用月份的次月起计提折旧;当月停止使用的固定资产，从停用月份的次月起停止计提折旧。

固定资产具体折旧年限，可根据固定资产的实际使用寿命，确定固定资产分类折旧年限。固定资产折旧年限按不低于以下规定的年限：

(一)房屋、建筑物为20年;

(二)机器、机械和其他生产设备为10年;

(三)与经营活动有关的器具、工具、家具等为5年;

(四)交通及运输工具为4年;

(五)电子设备为3年。

无形资产及其它资产业务

专利权、非专利技术、商标权、著作权、土地使用权、特许权、商誉等。其它资产：长期待摊费用、存出保证金等。

支付结算工作

大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，受理业务时间：8：30 至 17：00 小额支付系统批量处理支付业务，轧差净额清算资金。小额支付系统实行7×24小时不间断运行。小额支付系统的系统工作日为自然日，其资金清算时间为大额支付系统的工作时间。处理查询查复要求规范、严谨、及时、准确;“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理。大额支付系统内各级参与者要加强查询查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。

小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。

支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。支付信息由纸凭证转换为电子信息，电子信息产生支付效力，纸凭证失去支付效力;电子信息转换为纸凭证，纸凭证产生支付效力，电子信息失去支付效力。

支付结算

支付结算业务实际是一项中间业务，也是银行会计核算的主要内容之一。资金清算业务实质是支撑经济活动的高速公路和基础设施。

国内支付结算与资金清算业务

支付结算业务是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、委托收款、托收承付、信用证等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

资金清算就是资金往来和债权债务关系的支付业务往来所产生的资金进行结清核算。资金清算业务是支付结算业务的延伸。银行是支付结算和资金清算的中介，也是连接国民经济各部门、各单位的纽带。

支付结算原则

恪守信用，履约付款;谁的钱进谁的账、由谁支配;银行不垫款支付结算纪律

单位、个人纪律：四不准

不准出租出借账户、不准填发空头支票和远期支票、不准套用银行信用卡、不准无理拒绝付款。

银行纪律：十不准

不准以任何理由压票任意退票截留挪用客户和他行资金、不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项、不准受理无理拒付不扣少扣滞纳金、不准违章签发承兑贴现票据套取银行资金、不准签发空头银行汇票本票和办理空头汇款、不准在支付结算制度之外规定附加条件影响汇路畅通、不准违反规定为单位和个人开立账户、不准拒绝受理代理他行正常结算业务、不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁、不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项。

支付结算责任

结算当事人包括：出票人、背书人、承兑人、保证人、持票人、付款人、收款人、银行和邮政部门等。

凡未按票据法规的规定处理，而影响他人利益的当事人，均应视情况不同，分别承担票据责任、民事责任、行政责任或刑事责任。

票据行为的特征

票据是指出票人约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券，包括汇票、本票和支票。

要式性。即票据行为必须依照票据法的规定在票据上载明法定事项并交付。无因性。指票据行为不因票据的基础关系无效或有瑕疵而受影响。

文义性。指票据行为的内容完全依据票据上记载的文义而定，即使其与实质关系的内容不一致，仍按票据上的记载而产生效力。

独立性。指票据上的各个票据行为各自独立发生效力，不因其他票据行为的无效或有瑕疵而受影响。

票据行为

票据行为有出票、背书、承兑、保证、付款和追索权等

票据业务

支票、银行本票、银行汇票、商业汇票、信用卡、信用证、其他(汇兑、委托收款、托收承付)

银行大力发展票据业务原因：

(1)票据业务能帮助促进和拉动存款;

(2)票据业务可以满足企业希望获得快速、低廉的资金价格，使其原来不是它的信贷客户成了它的信贷客户，从而打破世袭的信贷市场格局;

(3)票据业务能够产生比同期短期贷款更优的综合收益。资金清算业务分类

同城清算与异地清算往帐清算和来帐清算本币清算和外币清算全额实时清算(RTGS)与定时差额清算(DNS) 资金清算业务体系

中国现代化支付系统(CNAPS)：人行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种人民币支付业务及其资金清算和货币市场交易资金清算的应用系统。

中国现代化支付系统CNAPS主要由大额实时支付系统(HVPS)和小额批量支付系统(BEPS)两个业务系统组成。

通过现代化支付系统，将逐步形成一个以现代化支付系统为核心，银行行内系统为基础，各地同城票据交换所为补充的中国支付清算体系。

大额实时支付系统(HVPS)：1996年工程实施，2005年6月全国推广。目前金额起点是2元，所有的贷记业务都可以通过大额支付系统处理。大额支付系统采用逐笔、实时处理支付业务，实时清算资金的运作方式。

大额支付系统处理以下业务：人行规定金额起点以上的跨行贷记支付业务;金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务及其他支付清算业务。通过大额支付系统可以办理大额支付系统机构之间点对点的汇兑、委收、托收承付以及人行天地对接联行业务。

因为在同一个城市、同一个商业银行分支只能开立一个清算账户，所以同一清算账户行辖属机构之间的支付业务不得使用支付系统处理。因为大额支付系统需要收费，一般商业银行还规定非资金调拨的系统内往来业务，不得使用该系统处理。小额批量支付系统(BEPS)：1996年工程实施，2006年6月全国推广。主要处理同城或异地5万元以下的跨行交易，可支持汇兑、委托收款、代发工资、实时缴税、实时扣税、通存通兑、公用事业费收缴、支票截留等多种支付工具和支付方式。

小额与大额共享清算资金，最大的区别在于批量处理支付业务，轧差净额清算资金。小额支付系统实行7*24小时不间断运行。工作日为自然日，清算时间为大额的工作时间。收到已轧差的贷记支付业务或已轧差的借记支付业务回执信息时应当贷记指定收款人账户，具支付最终性，不可撤销。

处理的跨行支付业务有：普通贷记(汇兑委收等)、定期贷记(代付工资保险金养老金)、实时贷记(储蓄通存等)、普通借记(人行机构间的借记等)、定期借记(代收煤电气费等)、实时借记(储蓄通兑、对公通兑等)、其它。

小额支付系统通存通兑业务是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实时办理资金转账、现金存取和账户信息查询业务。遵循“实时入账、定时清算”的原则。代理行和开户行实时完成本行客户的账务处理。小额系统定时完成代理行与开户行之间的资金清算。

系统内电子汇划业务：系统内因日常结算、资金清算和经营管理需要而划付、缴存、借贷款项的内部账务往来均属于电子汇划业务。内部资金汇划与清算，通存通兑清算，查询查复业务，实现各分支机构之间代收代付资金的实际清算。在支付清算体系中占基础地位。

基本做法：实存资金、同步清算、头寸控制、集中监督

中间业务

特征：一是发挥中间人的角色，做桥梁;二是不需要银行提供资金;三是以收取手续费为目的;四是中间业务产品是一种固定化了商业信誉的金融产品。

金融机构往来业务

金融机构往来业务是指商业银行与商业银行之间、商业银行与中央银行之间、商业银行与非银行金融机构之间，由于办理资金的调拨与缴存、款项的汇划与结算、资金的融通与拆借等原因而引起的资金账务往来。核算要求：

坚持“资金分开、独立核算”

商行在人行不得透支、计划内借款核定额度、留足备付金、同业拆借通过人行转账，不得取现

临时性资金占用及时清算体现汇路畅通

经营成果与所有者权益

财务管理的目标：企业价值最大化

经营成果核算要求：坚持“三性”原则

按会计准则行业会计制度正确进行损益核算完善考核机制，积极探索降低成本的途径实施稳健会计政策

经营成果

收入的核算科目利息收入

金融机构往来收入手续费收入其他营业收入

投资收益

营业外收入(盘盈、捐赠、利得、政府补助等)

成本(指金融企业在业务经营过程中所消耗的各种资源的经济价值) 利息支出

金融机构往来支出手续费支出

费用(指业务经营中除记入成本支出之外的所有耗费，又叫期间费用) 营业费用

其他营业支出营业外支出资产损失

利润

营业利润利润总额资产损失所得税净利润所有者权益

是银行所有者对银行资产享有的经济利益。

所有者权益的会计核算构成：

实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润

实收资本：股本

资本公积：资本溢价、接受捐赠、股权投资准备、关联交易差价、其他转入盈余公积：法定、任意、储备与企业发展基金

一般准备：2005年《金融企业呆账准备提取管理办法》

未分配利润：分配顺序：扺补罚款、弥补亏损、提取法定盈余公积、提取一般准备、向投资者分配利润。

会计决算与会计报表

会计决算是商业银行一年来经营活动情况的全面总结。会计报表编制是会计决算不可缺少的重要工作。会计报表是相关信息使用者所需要的重要资料，也是管理者分析决策的依据。

会计决算

会计决算前的准备工作：

清理资金。清理现金、贷款，清理其他应收、应付款项和待处理结算款项、清理出票业务资金、待解付业务资金、清理银票保函信用证业务、清理通存通兑业务资金等

清查账务：会计科目、核对内外账务、往来账项等(存贷款对账、抵债资产核算、非应计贷款核算、清理贴现回购、核查发债及对外担保、核查对外投资、核查同业往来内部往来清点实物：盘点、清理财产物资核实损益：存贷利息、费用开支等试算平衡

会计决算日的工作：

会计决算日的账务处理;

会计决算日的再核对和再检查：核对账务、检查各项库存; 结转损益;

会计决算报表及相关说明(报表种类、决算说明书、财务分析报告); 报表审查(完整性、与月报核、勾稽关系、报表衔接)、上报和考核。

会计决算与会计报表小结

会计决算是会计核算的重要环节，是对一年来的业务活动及经营成果的所做的全面总结。会计决算前的准备工作尤其重要，为12月31日会计决算日作好准备。

会计的最终目的是向报表使用者提供决策有用的会计信息。资产负债表、损益表、现金流量表等报表反映出银行这一会计主体一定期间的财务状况、财务业绩和现金流量的信息。

会计档案管理：

会计档案的内容：凭证类、账簿类、报告类和其他类保管期限：

5、15年及永久保管

永久保管(决算报表、及汇总全辖决算报表、附表及决算分析资料、实收资本、存贷款开销户登记簿、客户挂失申书、补发存单、存折、收据及账销案存清单或资料、会计档案保管登记簿和档案销毁清单，机构撤销、合并交接清册、房屋购建的契据、需要永久保管其他资料十五年(综合核算和明细核算的各种账、簿、卡，凭证及附件、月报表、专用章的领用、交接、保管、销毁情况登记簿)

会计档案一律不准外借，防止丢失和泄密。

第三篇：业务员综合素质培训

(如何做一个优秀的营销代表)

营销代表的首要任务是销售，其次是拓展：销售+拓展，才能够建立起长期的市场地位，赢得长期的市场份额，为公司建立重要的无形资产，为自己赢得稳定的业绩。作为一个优秀的营销代表，应当具备那些心态呢?

(一)、真诚

态度是决定一个人做事能否成功的基本要求，作为一个销售人员，必须抱着一颗真诚的心，诚恳的对待客户，只有这样，别人才会尊重你，把你当作朋友。业务代表是公司形象、公司素质的体现，是连接公司与社会、与客户的枢纽，因此，业务代表的态度直接影响着公司的业务量。

(二)、自信心

信心是一种力量，首先，要对自己有信心，每天工作开始的时候，都要鼓励自己，我是最优秀的!我是最棒的!信心会使你更有活力。同时，要相信公司，相信公司提供给客户的是最优秀的广告媒体，相信公司为你提供了能够实现自己价值的机会。

要能够看到本公司的优势，并把这些熟记于心，要和对手竞争，就要有自己的优势，就要用一种必胜的信念去面对客户。

作为营销代表，你不仅仅是在销售广告媒体，你也是在销售自己，客户接受了你，才会接受你的广告媒体。

被称为汽车销售大王的世界基尼斯纪录创造者乔·吉拉德，曾在一年中零售推销汽车1600多部，平均每天将近五部。他去应聘汽车推销员时，老板问他，你推销过汽车吗?他说，没有，但是我推销过日用品，推销过电器，我能够推销它们，说明我能够推销自己，当然也能够推销汽车。

乔·吉拉德之所以能够成功，是因为他有一种自信，相信自己可以做到。

(三)、做个有心人

“处处留心皆学问”，要养成勤于思考的习惯，要善于总结销售经验。每天都要对自己的工作检讨一遍，看看那些地方做的好，为什么?做的不好，为什么?多问自己几个为什么?才能发现工作中的不足，促使自己不断改进工作方法，只有提升能力，才可抓住机会。

机遇对每个人来说都是平等的，只要你是有心人，就一定能成为行业的佼佼者。台湾企业家王永庆刚开始经营自己的米店时，就记录客户每次买米的时间，记住家里有几口人，这样，他算出人家米能吃几天，快到吃完时，就给客户送过去。正是王永庆的这种细心，才使自己的事业发展壮大。

作为一个营销代表，客户的每一点变化，都要去了解，努力把握每一个细节，做个有心人，不断的提高自己，去开创更精彩的人生。

(四)、韧性

销售工作实际是很辛苦的，这就要求业务代表要具有吃苦、坚持不懈的韧性。“吃得苦中苦，方得人上人”。销售工作的一半是用脚跑出来的，要不断的去拜访客户，去协调客户，甚至跟踪客户提供服务，销售工作绝不是一帆风顺，会遇到很多困难，但要有解决的耐心，要有百折

不挠的精神。

美国明星史泰龙在没有成名前，为了能够演电影，在好莱坞各个电影公司一家一家的去推荐自己，在他碰了一千五百次壁之后，终于有一家电影公司愿意用他。从此，他走上影坛，靠自己坚韧不拔的韧性，演绎了众多的硬汉形象，成为好莱坞最著名的影星之一。

销售代表每天所遇到问题，难道比史泰龙遇到的困难还大吗?没有。

(五)、良好的心理素质

具有良好的心理素质，才能够面对挫折、不气馁。每一个客户都有不同的背景，也有不同的性格和处世方法，自己受到打击要能够保持平静的心态，要多分析客户，不断调整自己的心态，改进工作方法，使自己能够去面对一切困难。只有这样，才能够克服困难。同时，也不能因一时的顺利而得意忘形，须知“乐极生悲”，只有这样，才能够胜不骄，败不馁。

(六)、交际能力

每一个人都有长处，不一定要求每一个营销代表都八面玲珑、能说会道，但一定要多和别人交流，培养自己的交际能力，尽可能的多交朋友，这样就多了机会，要知道，朋友多了路才好走。另外，朋友也是资源，还要知道，拥有资源不会成功，善用资源才会成功。

(七)、热情

热情是具有感染力的一种情感，他能够带动周围的人去关注某些事情，当你很热情的去和客户交流时，你的客户也会“投之以李，报之以桃”。当你在路上行走时，正好碰到你的客户，你伸出手，很热情的与对方寒暄，也许，他很久就没有碰到这么看重他的人了，或许，你的热情就促成一笔新的交易。

(八)、知识面要宽

营销代表要和形形色色、各种层次的人打交道，不同的人所关注的话题和内容是不一样的，只有具备广博的知识，才能与对方有共同话题，才能谈的投机。因此，要涉猎各种书籍：天文地理、文学艺术、新闻、体育等，养成不断学习的习惯。

(九)、责任心

营销代表的言行举止都代表着公司形象，如果你没有责任感，你的客户也会向你学习，这不但会影响你的销量，也会影响公司的形象。无疑，这对市场会形成伤害。

有一家三口住进了新房，妻子见丈夫和儿子不太讲究卫生，就在家里写了一条标语：讲究卫生，人人有责。儿子放学回家后，见了标语，拿笔把标语改成“讲究卫生，大人有责”。第二天，丈夫看见，也拿出笔，把标语改成“讲究卫生，夫人有责”。

这虽然是一个笑话，但说明一个问题。责任是不能推卸的，只有负起责任，就象故事里的那一家，怎样才能够让家里变的更卫生?首先，要自己讲究卫生，不能推卸责任。作为一个营销代表，你的责任心就是你的信誉，你的责任心，决定着你的业绩。

(十)、谈判力

其实业务代表无时不在谈判，谈判的过程就是一个说服的过程，就是寻找双方最佳利益结合点的过程。在谈判之前，要搞清楚对方的情况，所谓知己知彼，了解对方的越多，对自己越有利，掌握主动的机会就越多。

孙子曰，知己知彼，百战不殆。谈判力的表现不是你能够滔滔不绝的说话，而是你能够抓住要点，首先满足客户的需求，再满足自己的需求，在双方都有异议时，就看你平时掌握了客户多少信息，你掌握的信息越多，你的主动权就有可能更好的运用。谈判力的目的是达到双赢，达

到互惠互利。

一个业务代表要养成勤于思考，勤于总结的习惯，你每天面对的客户不同，就要用不同的方式去谈判，去和客户达成最满意的交易，这才是你谈判的目的。

前国家足球总教练米卢说：心态决定一切!我相信幸运之门总是对天道酬勤的人敞开着，世界上没有卑微的工作，只有卑微的工作态度。作为一个销售代表，只有用谦卑的心态，积极的心态去面对每一天的工作，成功一定在不远处等着你。

在做销售广告媒体的过程中，我发现一个奇怪的问题，对于一个新开发的市场，一个业务能力不强的销售代表，但只要他准备的充分，他的业绩一定高于一个业务能力比他强，但没有准备的业务代表，为什么呢?虽然在销售的过程中，受很多相关的因素影响，但最主要的是你要明白你要做什么?没有一流的销售员，只有一流的准备者。

也许销售代表的工作周而复始，每天重复着昨天的工作内容，但是要明白，你每天所面对的客户是不一样的。海尔的张瑞敏曾说过这样一句话：简单的事情重复做，就能做成不简单的事。要让自己的每一天过得平凡，但不能平庸。

一个营销代表从起床开始到上床休息，这一天都要做哪些事情呢?笔者把三年前的培训笔记整理如下，也许对刚入行的朋友有所启示。

1、上班之前准备工作

每天要按时起床，醒来之后要迅速起来。告诉自己，新一天的工作就要开始了，要充满活力，可以适当的运动一下。

整理好仪容，检查一下是否带齐了销售的必备用品，如名片、笔、笔记本、资料等。

上班途中，能够热情的和认识的人打招呼，如果可能的话，可以看一下当天的报纸或者近期的新闻等。

尽量提前10——20分钟到公司，主动参加公司上班前的扫除活动。

简单的说，上班之前要有一个积极的心态，要有一个快乐的心情!

2、到公司签到之后向主管或有关负责人简单汇报自己的工作计划，明确当天的销售目标和重点，并详细拟订拜访路线，及补救措施，计划越详细越好。出门之前，先和预定的拜访对象电话联络、确认，并检查所带的销售工具是否齐全：和客户洽谈的相关资料——如DM报纸样张、名片、客户资料、价格表、电话本、记录本、计算器及其它宣传资料等。

3、拜访前的准备事项

1)了解被拜访对象的姓名、年龄、住址、电话、经历、兴趣、性格、家庭情况、社会关系、最近的业务情况等。

2)要随时掌握竞争对手的销售情况及客户对他们的评价，了解同行的最新变动信息。

3)做好严密的拜访计划，并配合客户的时间去拜访，设法发现有决定权的客户，并想办法去接近他。

4)准备好交谈的话题，要做好心理准备，对于对方的询问和杀价要有对策，做到心中有数。

4、见到客户之后

1)有礼貌，清楚的做好自我介绍，态度要温和、不卑不亢。

2)要认真听取对方的讲话，并表示关心，询问对方时，口气要平稳。

3)要懂得抓住客户的心，首先自己要做到以下几点：

① 要有信心;

② 态度要真诚，争取对方的好感;

③ 在谈话中，要面带微笑，表情愉快;

④ 用语要简洁，不罗嗦，问话清楚，能够针对问题;

⑤ 注意对方的优点，适当的给予赞美;

⑥ 在商谈的过程中，不可与客户激烈争论;

⑦ 诱导客户能够回答肯定的话语;

⑧ 能够为对方着想，分析带给他的利益最大化;

4)与客户商谈必须按部就班

①见到客户，问候，敬烟，聊天;

②进一步接近客户，激发对广告媒体的兴趣;

③告诉客户我们的广告媒体能带给他的利益;

④提出成交，促使客户订购;

⑤收款;

⑥一笔业务做成后，不要急于离去，要和客户继续交谈，以期建立一种长期的合作关系，并告诉他，随时能够为他提供服务。

5、下班后，检查每天的工作，总结得失

1)详细填写每天的业务日报表;

2)检查是否按计划开展业务，是否按计划完成任务;

3)写出每天的营销日记，总结工作方法，对客户提出的抱怨要及时处理，并做好备忘录，及时汇报给上级主管。

4)营销日记的内容包括：

①工作情况描述;

②对工作得失的总结、意见及建议;

③改进的方法;

④客户的意见及建议;

⑤如何处理;

⑥工作感悟及感受。

6、列出第二天的工作计划

1)对于需要紧急处理或特别重要的事情，列入第二天优先办理的事项中;

2)确定工作重点，拟订初步拜访路线，排除不重要的事情;

3)需要预先约定时间的客户，约好见面时间;

4)制定销售目标。

对于营销代表来说，能够按照计划完成一天的销售，使自己的客户满意，这将是最大的欣慰。但对于一个成功的营销代表来说，能否为客户提供全方位的服务，将是他能否成功销售的基础。当然，营销代表的工作充满着变化，要能够灵活的掌握时间，灵活的去面对客户，灵活的运用销售技巧。同时，要分清主次和轻重缓急，道理虽然是这样，但要知道，这个世界上唯一不变的就是变化。用规范的行为准则要求自己，但不能象绳子一样拴住自己的手脚，影响了发挥。现在的市场，是一种开放型、同质化、多品种的市场。对于很多广告媒体来说，大部分功能相似，但卖点各有异同，在媒体的本身不具有优势时，该怎么办?如何完成销售，并能够持续发展?

我想，只有通过优质、完善的服务系统，为客户提供更多的利益，达到他们的满意，才能够更好的持续发展。

在20世纪90年代以前，销售人员多凭借其三寸不烂之舌，通过哥们儿义气，请客、拉关系等手段，建立了稳固的客户关系，只要与客户关系拉的近，就有一定的销量，那时的中国，是一种商品短缺的时代，是一种需求市场，没有销售不出去的东西。

经过十几年的市场经济洗礼，现在的市场情况和那时已有天壤之别：广告媒体繁多，选择空间更大，同质化让客户无所适从。在这种情况下，仅仅靠感情联络是远远不够的，需要的是一种规范的服务系统，最终达到一种商家、消费者多赢的局面。

作为市场基础的销售人员，其服务分为售前服务和售后服务：

◎售前服务——良好的开端是销售成功的一半

售前服务就是在客户没有正式订购广告媒体之前，和他沟通、交流，使之对我们的媒体有所了解，并产生兴趣的过程。在这个过程中，要把握客户的一些表现，这些表现能使你捕捉到客户的心理，能够加速成交的机会。感兴趣的客户会有下面的几种表现：

1、比较认真的听你说话，很自然的和你聊天。这说明他对你有好感，愿意和你交流，要把握机会，加深双方的感情。

2、不断的翻看我们的DM报纸，甚至爱不释手。这说明他对广告产生兴趣，他看的目的是为了发现一些问题，看看有没有不满意的地方，这时要打消他的疑虑，增强他的信心。

3、想了解广告及公司更多的情况。这时要简明扼要的介绍，他要求详细介绍时再告诉他更多。

4、仔细的询问价格以及发行、优惠等，甚至会提一些反对意见，比如价格高、同类媒体多等。对这些问题要耐心的解释，如价格高，是因为印量大、发行广等。

对于客户的种种表现，要及时把握，认真回应，解答客户的疑问。同时，要能够善意的理解别人，在适当的时候，可以向客户提供一些好的建议，扩大与客户的交流范围，增进感情。在和客户的交流过程中，要讲究策略，不要把自己公司所有的优势全部告诉他，使自己有一个回旋的余地，为能够更好的诱导客户创造条件。

客户是生意人，往往会出于自我利益的保护，在没有完全了解广告媒体带给他的利益时，就有可能拒绝。而做为销售人员，就是要创造机会，最终达成销售，该怎么办呢?

首先在心态上要保持冷静，要能够果断的提出成交的信号。有一个简单的三步成交法：第一步：向客户介绍广告媒体的一个优点;

第二步：征求客户对这一优点的认同;

第三步：当客户同意广告媒体所具有的这一优点时，向客户提出成交的要求;

如果没有成功，继续向客户提出新的优点，直至达成交易。当然，不是每一个客户都能接受我们的广告媒体。你可以结束这个客户的拜访，并为下一次拜访留下话头，以便有理由再次登门。 ◎售后服务——良好的客情关系是业务持续发展的纽带

当我们的市场销售人员完成了市场推广的第一步，即征得了客户的认可，已经成交，下面还要做什么事情呢?对于我们已经建立的客户名单，要定期进行拜访、维护，即使小客户也不可忽视，没准哪一天就会成为我们的大客户。

建立良好的客情关系是销售服务的主要任务，你必须带着你的想法，去改进客户现在的销售状况，那怕是一点小小的建议，一定要站在客户的角度，为他着想，运用自己的销售经验，去帮助你的客户。

拜访客户其实有很多技巧，粗略的讲几个例子，希望能对大家有所帮助与启发：

1、我公司来了个推销打印纸的，一次次来，一次次面带笑容，一次次被拒绝，一次次被给脸色，他总笑着说，那我下次来，下次依然照旧，因为我们还有很多纸，终于一天，我们纸用完了，而他也照例又来了，我们自然而然的在他那订了上万的纸，晚上大家一起吃饭，问他为什

么不怕失败，他带点酒意说，因为没有一块冰不被阳光融化! (做业务要有毅力，别怕脸色，别怕失败，你和客户是平等交易关系，不分贵贱，注意技巧，推销时候随便点、自信点，象朋友谈心的口气。记得见了以后，尽量先聊其他，先消除陌生感，再谈业务......)

2、我曾经去拜访客户，说好了什么时候见面，但他却没去，我打他手机，他停机。我想这下完了，谈不成了。突然想到，停机难道不是机会么?于是我帮他交了100元话费，打电话过去，说，***总，知道你很忙，手机停机了怕耽误你事，我给你交了话费，你看有空能见一面吧。他很爽快答应了，当天便下了50万订单。(细心，真诚，脑子活，不怕失败… )

第四篇：办公室业务培训讲义

办公室是单位的综合管理机构,具有多功能的性质，主要职责是“参与政务,管理事务,协调关系,搞好服务”。明显地有别于其他各类股室，具有其自身的特殊性。

一、办公室的涵义

办公室这个词的概念，有两种涵义:一为办公的屋子、场所;二为工作机构，是党政机关、社会团体和企事业单位内设的综合部门，是沟通上下、联系左右的桥梁和枢纽，是领导工作的辅助性机构, 大的一般称办公厅，小的一般叫办公室。作为工作机构的办公室就是今天我们学习的重点。

二、办公室的地位和作用

在各级组织中，办公室处于中枢和要害部位，其地位和作用具体来说，主要有以下三点。

(一)中心的地位和作用

尽管办公室与其他职能部门在行政职级上是平等关系，与其他职能部门间由于工作需要而产生的协调，是一种平级间的协调，不存在谁领导谁的问题。但是，当办公室参与(或牵头)协调时，就或多或少地代表着领导的意图和要求，或者是对领导班子总的指导思想的贯彻,具有一定的权威性。

办公室又是一个单位的信息网络中心，是各种信息的交汇点和集散地。党和国家的方针、政策、上级机关的指示、指令、本单位的总体安排、目标管理、领导决策以及各种重大事件、重大活动过程中所形成的文件资料，下属各个单位贯彻实施领导决策的情况和反映，各方面的动态、情报资料等等，上下左右、四面八方的信息，都在办公室汇集和综合。

办公室的中心地位还体现在办公室工作的多向性上。办公室的工作一般都是通过纵横交叉的网络，与上下、左右、内外各种渠道发生相应的联系。整个办公室在多向性、多渠道的立体交叉的管理网络中居于中心的位臵。因此，办公室不同于具体的业务股室。业务股室是部门的执行机构。而办公室则一般不直接参与各项具体业务工作，它是综合管理机构，看上去游离于管理之外，实际上又存在于各种管理之中。

(2)枢纽的地位和作用

办公室在一个机关中，是沟通上下、协调左右、联系各方，保证机关工作正常运转的枢纽。如果把一单位比作一个人的话，那么，领导层、决策机构是大脑;业务股室、执行机构是四肢;办公室则是中枢神经系统。是办公室把大脑的指令传递给四肢，又把四肢的信息反映给大脑，以便让大脑及时调整决策，推动整个肌体的正常运行。办公室实际上就象铁道系统中的枢纽站，水陆联运的交会点。

(3)窗口的地位和作用

办公室是一个单位的总进出口，处于联络站的地位，是联络上下左右、沟通四面八方的“窗口”。办公室负责接收处理上级和兄弟单位的来文来函，接待上级领导的视察、检查和兄弟单位的参观学习，处理各种公务往来，接待人民群众来访等等。一般与外界的联系，都首先要经过办公室，外界对一个单位的第一印象也常常是看办公室的精神面貌、思想作风、管理水平与工作效率等。本单位领导得到外界的各种信息，一般也是靠办公室这个“窗口”。

总之，办公室是沟通上下的咽喉，是联系左右的纽带，是传递信息的中枢，又是协助领导决策的“外脑”和处理日常事务的手足。因此，办公室工作做得好坏直接关系到党和国家的路线、方针政策能否在本单位的贯彻落实,直接关系到本单位的形象和声誉。

三、办公室工作的性质和特点

(一)性质

办公室是一个单位的综合管理机构，具有明显的综合性和服务性:

(1)综合性。办公室的综合性主要是由以下四个方面组合形成:

首先是多方面基础工作的组合。办公室的业务范围很广，诸如调查研究、公文撰写、文印收发、会务接待、信访工作、上下联络、档案管理、机要保密等大量的政务性和事务性的基础工作，都在办公室综合承办。

其次是多方面信息的组合。办公室作为一个单位的信息网络中心,四面八方，上下左右的信息，都在办公室汇集与综合，并且发挥出信息的综合效应。

第三是多知识、多技能结构人员的组合。由于办公室的工作的多向性、多功能，要求办公室人员的知识和技能结构也必须多种多样，形成一个“通才”与“专才”相结合的有机整体。例如:办公室负责人要当领导的参谋和助手，必须具备较好的政治素质、知识文化修养和组织协调能力，能比较敏捷地领会领导的意图，善于统揽全局，善于集中领导的意见和群众的智慧;从事文秘工作的人员，必须具备较强写作能力和较高的政策水平，吃透上情下情,熟悉业务，视野开阔，视觉敏锐，善于思考;从事接待工作的人员，必须朝气蓬勃，热情、耐心，任劳任怨，不怕麻烦，灵活周到;其他方面的工作人员，也要有相应的专业知识与技能。

第四是多学科组成的综合体。办公室管理的基础理论就是在管理学、秘书学、统计学、档案学等多学科的基础上形成的，办公室本身也是由多种专业组成，并相互渗透、综合交叉形成的一个整体。

(2)服务性。办公室除了具有综合性外，还具有服务性。不论是参与政务，还是管理事务，都是为了搞好服务;为领导工作服务，为同级、上下级单位服务。服务是做好办公室一切工作的指导思想。

(二)特点

任何事物都有它的特点和规律。从上述办公室的性质中，可以初步看出办公室具有以下七个明显特点:

(1)工作政策性强。办公室的重要任务是处理公文，传递信息，办理公务，答复问题。这些都是政策性很强的工作。特别是对于重要公文，重要电话，重要信件，一字之差，就会造成重大差错;说话办事，稍有不慎，就有可能造成一个部门乃至全局的被动。

(2)头绪多，综合性强。所谓头绪多，一是接触面广，既要承上启下，又要横向联系;二是工作范围广，既要参与政务，又要管理事务。所谓综合性强，首先办公室作为综合管理机构,上下左右的各种信息都要在这里汇集综合。其次，办公室本身就是多功能、多向性的综合体。另外,目标管理、工作总结等也往往先由各股室提出，再由办公室综合。

(3)要求高，时间性强。办公室要充分发挥助手作用，必须从偏重办文办事转变为既要办文办事，又出谋划策，从收发传递信息转变为综合处理信息，从单凭经验办事转变为实行科学化管理，从被动服务转变为主动服务。办公室各项工作如果没有高标准、严要求，就不能保证工作质量，没有质量的服务是不会受到欢迎的。同时办公室人员应有很强的时间观念。没有时间观念，就谈不上工作效率，更当不好领导的助手，

(4)内容杂，服务面宽。办公室是具体办事机构，上下左右、大大小小的事都会汇集到办公室来，工作内容极其繁杂。但这些工作都是为单位发挥人、财、物的最佳效益而服务，为实现单位总体计划，管理目标而服务,必须认真落实。

(5)联系广，协调任务重。办公室处于枢纽中心地位，工作头绪多，涉及面广，来往人员复杂，很多问题都需要办公室来协调或牵头解决。

(6)机要保密性强。办公室保密范围很广，诸如:文件保密、会议保密、传真保密等等，这是办公室保密工作的一个主要特点。另外，办公室人员在领导身边工作;接触机密的机会多，知道机密的时间早，所以办公室的保密工作与办公室每一位成员有直接的关系，办公室人员要有很强的保密观念，自觉遵守保密制度。

(7)工作被动性强。办公室的辅助地位决定了它的工作的被动性。办公室工作的被动性主要表现在两个方面:第一，作为领导的辅助层，处于从属地位，办公室必须随时按照领导的指示和意图办事，不能自行其是。第二，办公室又是单位的枢纽，每天要面对与处理一些事先不可能都估计到的事件，这是被动性的另一方面。

四、办公室的职责和任务

办公室的工作性质和地位作用，决定了其职责涉及的范围很广，头绪繁多。其主要职贡和任务是办文、办事、办会:

(一) 办文

文件收发处理流程及注意的事项：

公文处理是辅助决策的重要工作，是改进工作手段、提高工作效率、实现规范办公的根本要求，不仅体现出一个单位的工作水平，更重要的是直接影响到工作开展是否畅通、工作能否及时有效开展。各学校一定要高度重视，加强领导，进一步明确做好综合信息平台管理工作。

(一)严格制度，规范办理

所有收、发文管理工作均由学校安排专人统一负责，所有学校应指定专人负责公文的收文和发文工作，以便在开展工作时的资料查找。收发人员必须根据有关文件资料，如实填写好收文登记册和发文登记册，以便查找文件的去向，更好地做好各级各类管理工作。

(二)高度重视，严格管理(收文途径：上级来文、平级学校来函)

1.及时签收。收到上级部门下发的文件时要及时签收，(主要是教育和科技局来文，结合qq群进行讲解)公文管理员签收文件后，需要发送的文件，承办学校要安排专人及时送达，需要签收的按要求及时签收打印、登记，再次校核无误后，统一存放文件夹送学校主要领导阅批，按领导批示意见送相关责任人阅办，办理人员要急时，不得延误和积压，此时收文员要作好文件去向登记。(结合教育和科技局的收文处理签进行讲解)各学校要指定一名校级领导负责此项工作，并确定一名公文接收员具体落实。在每个工作日至少保证上午、下午各登陆一次“平坝区教育系统办公群”，切实做好信息关注工作，以免延误工作的上报。一般情况下，三天内传件完毕，承办学校和承办人员必须严肃认真，讲求实效，办公室传送文件的管理员必须高度重视，认真履行职责，传送无误，适时催办督办，需要马上报送材料的文件如果找不到领导，可以通过电话进行沟通，讲出来意见汇报后发到相关股室，并在处理签上注明为电话请示：同拟。因传送文件失误，导致文件办理不当影响工作的，要追究相关责任人的责任。 2.按时办结。学校主要领导认真阅批后，根据文件内容，在《传阅文件处理签》上签署办理意见;但未经许可，不得随便代理收发工作，以免造成混乱;各承办人员按照规定程序和文件要求及时办理，并由负责此项工作的同志及时督促办理，确保落实，不得耽误，责任人办理完毕后，及时将文件底稿、领导批示和正式文件三份合一交文件管理员进行整理归档，确保文档完整。凡收存文件的文件柜要认真保管，借阅的要及时督促归还，保证文件资料完整、齐全。

3.立卷归档。各学校要进一步加强公文的管理及归档工作。各学校文件按要求办结后，由公文管理人员及时将文件进行分类、整理归档，装档文件要以件为单位进行归档，凡没有归档和存查价值的公文，经鉴别后可以进行销毁，销毁前务必做好销毁文件登记。(档案管理在国庆节后在抽时间进行培训讲解)

办公室办文概念除了除了公文外还包括拟写公文。根据《国家行政机关公文处理办法》公文的种类共13种，包括命令(令)、决定、公告、通告、通知、通报、议案、报告、请示、批复、意见、函、会议纪要，学校用得最多的就是报告、计划、总结等。重点讲解函、通知(结合教育和科技局的函及通知进行讲解)

学校用得最多的是请示与报告，请示与报告的相同点都是想上级汇报工作情况，都是上行文，区别主要体现在以下几个方面：(结合教育和科技局的请示、报告讲解) 1.内容要求不同。请示的内容要求一文一事;报告的内容可一文一事也可一文数事。

2.侧重点不同。请示属于请示性公文，侧重于提出司题和请求指示、批准;报告属于陈述性公文，侧重于汇报工作，陈述意见或者建议。

3.行文目的不同。请示的目的是请求上级机关批准某项工作或者解决某个问题;报告的目的是让上级机关了解下情，掌握情况，便于及时指导。

4.行文时间不同。请示必须事前行文;报告可以在事后或者事情发展过程中行文。

5.报送要求不同。请示一般只写一个主送机关;受双重领导的单位报其上级机关的请示，应根据请示的内容注明主报机关和抄报机关，主报机关负责答复请示事项;报告可以报送一个或多个上级机关。

6.篇幅不同。请示一般都比较简短;报告的内容涉及面较为广泛，篇幅一般较长。

7.标题写作不同。一般来讲请示的标题中不写报告二字，就是x x x关于x x x x x x的请示;报告的标题中不写请示二字，就是x x”x关于x x x xx x的报告。

8.结束用语不同。请示的结尾一般用“妥否，请批示”或“特此请示，请予批准”等形式，请示的结束用语必须明确表明需要上级机关回复的迫切要求;报告的结尾多用“特此报告”等形式，一般不写需要上级必须予以答复的词语。

9.处理结果不同。请示属于“办件”，指上级机关应对请示类公文及时予以批复;报告属于“阅件”，对报告类公文上级机关一般以批转形式予以答复，但也没必要件件予以答复。

本次培训我们重点讲解学校在日常工作中用得最多，也不注意的文件格式，结合教育局2016年计划进行讲解。

(二)办事

(1)承办职责

从承办的工作内容来看，大体有三个方面:

1.承办同级领导层的集体决策和领导同志个人交办的事项。作为办公室，对本级领导层的集体决策和领导同志个人交办事项负有直接的承办责任。有些牵涉面较广、归属不太明确且其他有关职能部门不便于也不宜承担的事项，也须由办必公室去具体承担、落实。

2.承办上一级办公部门交办事项。上级领导机构的办公室向下级机构办公室交办的调研信息、来信来访、自身建设等任务和事项，办公室应主动牵头承办。

3.承办同级各职能部门和下级单位转办的有关事项。为了保持领导机构工作的正常秩序，各职能部门和下级单位向领导机构、领导同志汇报请示问题，往往不应直接去找领导同志本人，而是先找办公室;办公室作为所本单位与外界联系的窗口和纽带，经常需要安排、处理各职能部门和下级机关转办的事项。

从办公室“承办”的具体形式看，主要有“主办”、“会办”、“转办”、“催办”等。

(2)参谋职责

这是办公室在辅助领导决策过程中，应当承担的重要职责具体原因有三点：

1.办公室的工作同领导层的工作同步运行与操作。由于办公室工作的从属性的特点，领导层要抓的工作，也多是办公室着力办的事情，使得办公室的工作与领导同志的工作合拍，从而为办公室辅助领导同志决策提供了便利。

2.办公室与领导层之间具有经常接触的便利条件，可以随时向领导同志陈述自己的见解和主张。

3.办公室接触面大，信息较为灵通，对外联系广泛，客观上为领导捉供咨询服务，为当好领导的“参谋”提供了便利。

要正确发挥办公室的参谋职责，还应当注意如下两点:

1.办公室既是领导办事机构的“管家”，又是协助领导决策的“参谋”。作为“管家”，办公室是以贯彻和领会领导意图为使命，并以领会、贯彻的准确性和彻底性作为评价工作优劣的基本指标;作为“参谋”，则要独立地为领导服务，以能提出多少真知灼见作为评价工作成败的根本标志。

2.作为办公室，应当做到领导决策前多参谋，领导决策后多反馈。在领导决策前，办公室要通过调查研究，协助领导广泛收集同决策密切相关的各种情况，然后进行纵向、横向的可行性研究，经过加工筛选，为领导提供可供选择的多种方案;在领导决策过程中，办公室要通过调查研究，收集和整理各个方面的意见，为领导进行冷静周密的思考提供准确的依据。在领导决策后，办公室还要通过调查研究，了解和掌握决策意见的执行情况，协助领导抓好跟踪反馈，保证决策意见顺利地贯彻落实，或根据客观变化了的形势及时进行调整。

从对领导决策发挥作用的方向上看，办公室的参谋职能可以分为三种类型:一是“顺向参谋”即紧随领导决策的方向所进行的“辅助性参谋”。二是“逆向参谋”，即领导的决策意图不符合实际情况时，办公室所进行的“劝阻性参谋”。三是“侧向参谋”，即领导集中主要精力考虑某一方面工作时，办公室为避免领导顾此失彼而进行的“提示性参谋”。

(3)管理职责

对机关行政事务实行管理，是办公室应尽的职责。主要包括以下四个方面。

1.文书管理。文书工作是机关日常工作的组成部分，是实现机关职能的重要手段之一。公文工作，即指围绕公文的拟制、处理与保管而进行的撰稿、审稿、签发、印刷、收发、登记。批办、催办、立卷、归档等环节所构成的整个流程。

2.信息管理。信息工作是领导决策的情报部、掌握工作进度的显示屏、把握工作情况的晴雨表、处理问题的预警器。办公室辅佐领导决策，发挥参谋职能，主要通过向领导提供适用信息出谋献策来实现。办公室要始终把信息工作作为一项重要工作来抓。

3.事务管理。作为领导工作的协助者，办公室既要参与政务，又要承办大量的具体事务。既包括为领导开展正常工作所需要办理的各种事项，如召开会议、接待、安排车辆等，也包括为机关工作人员生活事务的有关事项，如组织好机关的文娱体育活动，解决好干部职工的福利等等，办公室都应主动参与或关注。

4.信访工作管理。办公室在信访工作中，一是要从实践三个代表重要思想的高度，深化认识，增强责任感。二是要建立和完善有关的规章制度，进一步规范信访工作的程序。三是对来信来访，要坚持做到热情接待，及时处理，最大震限度地减少其重复来信来访和越级上访。四是要加大督办力度，挺高办案质量和结案率。对领导批示和上级有关部门要求上报调查处理结果的信访案件，要建立督办责任制，严格按照信访条例的有关规定，规范信访案件查处情况的上报程序。

(4)协调职责

从工作形式上来分，可以概括为纵向协调、横向协调和内部协调三个方面。即:

1.纵向协调。办公室首先搞好纵向协调，即致力于上下级之间关系融洽，使上令下行，下情上达。办公室在这方面的职责主要体现在:当上级的决定、决议、指示、命令形成后要尽快向下传达，使之得以认真贯彻执行，以保证政令畅通，上令下行;当下级对上级的某一决定、指示不理解或不完全理解，要以认真负责的精神去做解释、说服工作;当下级对上级的指示、决定、命令有不同意见，要及时、准确地予以反映，使下情得以“上达”，以利于上下沟通，步调一致。

2.横向协调。即致力于同级各业务部门之间关系的协调。业务部门的一些部门性文件、规定，一般均须办公室先修改、审阅，进行协调，统一口径，以免下级难以适从;业务部门的一些主要工作部署、安排，如召开请领导同志参加的会议，开展由领导同志“挂帅”的突击性、临时性工作任务等，一般也须经办公室统筹平衡、统一协调，以避免部门之间“撞车”和领导同志“超负荷”现象的发生。

3.内部协调。内部协调很重要，只有办公室内部的的全体干部职工能够和谐相处，配合工作，办公室的工作才能真正得心应手。办公室还要强调合理的分工，根据干部职工的特点和长处，充分发挥其每一个人的作用，办公室的工作才有生机和活力。

(三)办会

(1)确定会议名称接到会议通知后确定会议名称 (2)成立会议筹备领导小组

重要的大型会议需成立会议筹备领导小组，由会议筹备领导小组明确会议工作人员、分工及各项具体工作的截止时间。

(3 )确定会议议程

1.会议议程主要包括会议时间、地点、主持人及会议内容。

2.会议主持人及讲话或汇报人依据会议内容确定。党委工作方面的会议由校长主持，支部书记讲话或汇报;行政工作方面的会议由支部书记主持，校长讲话或汇报;单项工作会议依据实际情况确定。

具体议程包括: 1.会议主持人对上级领导一行表示欢迎; 2.请对方介绍对方参会人员; 3.由会议主持人介绍学校参会人员; 4.学校领导汇报; 5.上级领导作指示; 6.学校领导表示感谢并表态。

一般会议包括会议时间、地点、参会人员、列席人员及会议内容。 (加教育局具体的议程)

(4)确定会议方案

1.明确人员、分工及各项具体工作的截止时间。

2、确定参会人员及列席人员。

3、确定迎接人员名单。(请上级领导参加的重要会议，校领导需在学校大门口迎接)

4、确定主席台就坐人员名单及摆放顺序。 (摆放顺序) (5)确定相关工作及负责人

1、会议通知依据会议情况，确定采取电话通知、书面通知两种方式之一或两种方式先后进行。会议通知内容包括会议时间、地点、参会人员、会议主要内容、会议考勤及会场纪律维护负责单位。

2、会议宣传。依据会议内容，在屏幕上显示会议名称、主办单位和时间。提前安排好会议摄影摄像工作人员，在会议或活动开始前一小时再次提醒确定。

3、会议服务。确定会议服务人员，确定服务内容，包括在会前开水、茶杯、茶叶、矿泉水、水果的准备及会中续添茶水或矿泉水服务。会中由专门的会务服务人员进行服务。(会议桌上的顺序，重点讲)

4、会场准备确定会场准备人员，确定会场准备内容，包括台鉴打印及摆放、主席台布臵、观众席布臵及会场卫生。必要时还包括签字席、发言席、演讲席布臵、题词本、题词笔准备。

5、会议材料准备包括会议通知、议程、领导讲话、上会材料的起草、印制、装订、装袋、发放。

6、会议记录依据会议内容，安排专人做会议记录。

7、会议录音依据会议内容，安排专人做会议录音并对录音进行整

8、会议信息或纪要的起草由会议记录人员在会议当日或次日起草好会议信息或纪要，经办公室领导审阅及院领导审批后，按批示意见发文，或刊登在学校信息或专项工作信息上，或由信息中心发布至校园网。

(6)会中的会务

1.在有会议的情况下，根据会议开始的时间提前30分钟领取会议室的钥匙 2.到达会议室后，打开空调，开水器，普通照明灯、音响。巡视会议室及公共区域内的卫生情况，根据当天会议的相关事项，检查落实会议相关的准备工作及物品配备的情况，并到卫生间配备好卫生纸。

3.会议室财产点数，清点消耗品的数量。

4.根据会议开始的情况，与会议负责人确定会议开始的时间将茶水续好后，在会议开始前提前10分钟到会议室门口迎客。

5.会议开始后，将会议室门关拢，站立于会议室左下角，呈45°面向客人，以便为临时出入会议室客人开门。

6.每15-20分钟续水一次，按先后顺序或宾主顺序倒茶，或根据客人需要为其续水，同时注意观察烟缸，烟头超过3个要及时更换。

7. 每30分钟巡视过道区域卫生,维持走道地毯,走道植物的卫生

8.利用客人中场休息的间隙为客人把烟缸、茶水换好，以减少打扰客人的次数。

9.会议室上半场会议结束后，服务员应询问客人下半场会使用时间与其它事项，根据客人要求，及时布臵会议室。

10.会议结束后，打扫会议室的卫生，清点会议室桌椅的数量，将茶具清理干净，关闭会议室所有电源，空调开关、开水器电源开关、关水，将门锁关闭后，检查落实后方可离开会议室。

(7)注意事项 1.参会人员要注重仪容仪表。 2.参会人员要适时热烈鼓掌。

3.办公室工作人员要随时观察领导需要，及时解决问题，及时处理突发事件。

五、接待工作

(一)基本程序

1.收到上级领导、外地客人来访传真通知(函); 2.接待程序;迎接住宿参观(考察或视察)现场工作汇报会(座谈会) 送行

3.送行。

(二)具体细节

1.收到传真通知(函)。准确把握来房领导(客人)姓名、职务、性别，一行总人数、所带到辆、主要任务、停留时间。

2.接待程序关于迎接 a、迎接领导(对口迎接); b、车辆乘座安排(领导、工作人员、记者); c、迎接时间(集中时间、出发时间、到迎接点时间); d、迎接地点。关于食宿 a、选定接待宾馆; b、根据来房领导(客人)结构统筹安排住宿房间; (注意把握房间内摆设:鲜花、欢迎卡、水果、烟) c、安排生活包厢确定(或宴会厅、农家乐); 包厢布臵(或宴会厅、农家乐); 主宾席席卡、座位卡(重点讲顺序)摆设; 菜谱确定; 服务人员选配。

关于参观(考察或视察)现场活动 a、现场点选择; b、参观(考察或视察)具体线路; c、简介(综合和具体点); d、车辆调配(前站车、开道车、主车队); e、领导(客人)、陪同人员乘车安排; f、引导人、服务人(在车上)、现场介绍人安排。 (结合教育和科技局的接待方案进行讲解)

(三)工作流程

1.成立接待工作领导小组，下设后勤接待、材料、现场、三个小组。

2.召开会议对相关环节进行安排部署。具体做好四个准备: 宾馆食宿房间预留准备，拿出具体方案; 汇报(情况介绍)材料准备; 参观(考察、视察)现场准备;(包括道路畅通、城区管理、亮化工程、参观点环境卫生、氛围营造等)。参观线路确定，拿出具体方案。

3.编制接待方案。接待方案基本格式: 来调研(考察或视察)接待方案一行于时间来房调研(考察或视察)，为了确保圆满成功，特制定此方案。活动安排(内容包括迎接、到房后各项活动、送行等具体时间节点、陪同人员、乘座车辆，以时间先后顺序安排)。具体接待组织领导、分组安排、具体职责、具体标准、完成时限。其它事宜。(菜谱及标准等。接待方案编制依据。统筹通知到后勤、现场、会务、材料各环节。

六、办公室的工作方法和要求

在办公室工作中，工作方法很重要，办公室的同志应有科学的思维方式并付诸落实。

(一)科学的思维方式

正确的思想来自于实践。办公室的同志要学会运用调查研究的方法，坚持实事求是的原则才能掌握科学的思维方式。这主要包括以下几个方面的内容。

(1)从实际出发思考问题。这是马克思主义最基本的观点，也是办公室的同志科学思维的基础。无论是参与政务，协助领导决策，还是办理具体事务，办公室的同志都应当立足现实，从本单位、本部门的实际出发，创造性地执行中央的路线、方针、政策和上级的有关指示精神，从而达到主观与客观、理论与实践的辩证统一。

(2)系统思维的方法。办公室的同志要有系统观念，研究问题、处理工作时要把研究和工作的对象作为有机整体对待，从整体出发，从全局入手，把一项工作的各个部分、各个方面和各种因素有机地联系起来，加以综合，全面、系统地考虑。否则我们的工作难免会顾此失彼、挂一漏万。

(3)用发展的观点看待一切。任何事物都是处在一个发生、发展和消亡的过程中，不变的事物是没有的、办公室的同志研究问题，不能固定一点，用永恒不变的模式去面对变化的现实。要用发展观点看待一切，掌握相应的发展变化趋势，因势利导，才能使自己的工作处于主动，立于不败。

(二)严谨的工作作风

办公室在工作中，应注重实事求是、严于律己和民主的工作作风:

(1)实事求是的作风。无论是协助领导决策，还是办理具体事务，都要面向客观现实，一切从实际出发，按客观规律办事。这就要求办公室的同志要少说空话、多办实事、不图虚名、不做表面文章，说老实话，办老实事，做老实人，不弄虚作假、不文过饰非，不欺上瞒下，不投机取巧，定计划、抓工作务求实在。同时应当不唯书，不唯上，只唯实，正确对待上级指示，作为办公室的同志对领导机关和领导同志的指示和决定，无疑应坚决执行，这是组织纪律性的表现，但是，在执行领导的指示和决定时，一定要结合实际情况，创造性地加以执行。强调实真求是，不是听天由命，在客观情况面前无所作为;而是要勇于开拓、善于进取，把求实精神和革命胆略有机结合起来。只有这样，才能在自身工作中，解放思想，真正坚持实事求是的原则。

(2)严于律己的作风。办公室的同志在领导身边工作，更应当身体力行，做严于律己的楷模，不得谋求任何私利和耍特权;要自觉遵守和维护党和国家的各项制度，识大体，顾大局，克己奉公，不做有损于全局的事;要坚持党性，反对派性，自觉地抵制各种腐朽思想的侵袭;要加强对子女和亲属的思想政治教育，为群众做出表率。在政务和事务处理过程中，分清公私，先公后私，公事公办，私事私办，对所谓“公私兼顾”要力求避免，否则难免被人视为“营私”。

(3)发扬民主的作风。一是要广泛听取意见，遇事同大家商量。办公室同志在工作中，特别是协助领导作重大的决策，或者与大家切身利益密切相关的事项，应当广泛听取各方面的意见，尽可能取得绝大多数同志的理解、同意和支持。二是要妥善处理好民主与集中的关系。发扬民主作风，并不是不要集中，而是要坚持民主与集中的统一。在充分发扬民主的同时，把领导的决定化为群众自觉的、统一的行动。

(三)良好的工作方法

办公室在工作中要注意把握全局，在工作安排上要深谋远虑，总揽全局，抓住要害，把握工作的主动权。切忌工作中被庞杂的事物和头绪所缠绕，甚至一叶遮目，不见泰山，抓芝麻丢西瓜。这就要求办公室做到:

(1)总揽全局抓大事。“不谋全局者，不足谋一城”。办公室的同志要具有全局的、系统的观点，把办公室这一局部性的工作与单位全局的总目标联系赶来，把办公室当前的具体工作同全局整体发展规划联系起来。在抓办公室内各项具体工作时，也要从办公室的总体需要去考虑，防止顾此失彼，给整个工作带来被动。所以，办公室安排工作时，既要侧重，又要统筹兼顾，以达到“齐头并进，重点完成”目标。

(2)立足当前谋长远。“不谋万世者，不足谋一时”;办公室的工作从职能上讲要具有超前性。这种超前性决定了办公室的同志必须要用发展的观点看待一切，就是要动态的分析问题，要立足当前谋长远。办公室的同志眼晴不能只盯着现实，而要象下棋一样，注意多看几步棋。

(3)见微知著抓本质。办公室的同志要有细致的观察力，要对周围环境的变化和新事物、新情况、新问题有敏锐的感知力，并善于从细微处发现新的东西，规律性的东西、别人发现不了的东西，要从一点点小苗头，及时感知并把握事物的本质。

(4)随机应变作决断。办公室的工作必须迅速果断。对于看准了的事情，一定要争分夺秒，当机立断;对于一时还把握不了的事项，要多方面收集有关情况，权衡利弊，及时地作出处理决定，或提出可供选择的处理意见，供领导决策时参考。随机决断是驾驭全局的关键一环。

(四)牢固树立“四种意识”

办公室必须切实加强自身建设，不断提高工作水平和能力，关键要树立好“四种意识”:

(1)树立政治意识。办公室的同志都要把讲政治贯彻到每一项工作中，落实到实际行动上。不听、不信、不传各种政治谣言，做到立场坚定，旗臶鲜明。

(2)树立学习意识。加强学习是构建学习型机关的需要，要坚持不懈地抓好学习，办公室的工作任务越是压头,越要注意学习，否则，物竞天择，适者生存，极有可能被时代所淘汰。

(3)树立服务意识。要牢固树立服务意识，切实增强工作主动性，积极为各项工作的开展提供优质高效的服务。对重要会议，重大活动，要提前介入，做好预案，精心筹划，周密安排，把工作想在前，做在前、服务在前。

(4)树立创新意识。办公室的工作千头万绪、涉及面广，如果只是按部就班地做工作，就会常常处于被动状态。因此，办公室的同志要充分发挥主观能动性，与时俱进，创造性地开展工作。要创新工作理念、创新工作机制，主动抓好各项工作。

谢谢大家。