沪港通开户测评答案

第一篇：沪港通开户测评答案

沪港通知识问答

港股通业务投资者常见问题解答1

1.投资者参与港股通业务是否需要新开立证券账户?

答：投资者通过现有沪市A股账户持有港股通股票，不需要新开立证券账户。2014年10月1日起实施的《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》规定，机构投资者可以开立多个证券账户，自然人投资者参与港股通交易可以开立多个沪市A股账户。

2.投资者通过港股通买卖港股使用哪种货币?

答：对于参与港股通买卖的投资者而言，港股通采用人民币进行交收。投资者仅限买卖港币报价的港股通股票，以人民币与券商进行结算，券商也以人民币与中国结算进行清算交收，中国结算换汇后用港币与香港结算进行清算交收。

3.投资者参与港股通业务是否影响证券账户指定交易变更?

答：港股通实行全面指定交易制度，适用上交所关于指定交易的相关规定。若投资者沪市A股账户当日有交易行为、当日有申报、当日有未完成交收的港股通业务或者上交所、中国结算业务规则规定的其他情形的，交易参与人不得为其撤销指定交易;对于已经撤销指定交易的沪市A股账户，当日不得再进行港股通交易。对于撤销指定交易的证券账户因持有港股而产生的组合费，中国结算在该账户重新指定交易后，向其最新的指定交易券商收取。

4.投资者买入港股通股票何时可以取得证券权益?和A股有什么区别? 答：香港市场实行T+2交收，T日买入港股通股票的投资者，T+2日日终完成交收后才可以取得相关证券的权益。例如，T+1日为某只港股通股票发放红利股权登记日，则T日买入该股的投资者不能享受该红利。与此不同，投资者投资沪市A股，T日买入即可取得相关证券的权益。

因此，投资者在做出买入决定时需要特别关注相关上市公司公告及除净日等信息。此外，提示投资者注意，T日，是指港股通交易日;T+1日，是指港股通交易日后第1个港股通交收日;T+2日，依此类推。

5.投资者卖出港股通股票何时丧失证券权益?和A股有什么区别?

答：香港市场实行T+2交收，T日卖出港股的投资者，T日和T+1日日终仍可享有相关证券的权益。例如，T+1日为港股发放红利股权登记日，则T日卖出港股的投资者仍可享受该红利。与此不同，投资者投资沪市A股，T日卖出即丧失对相关证券的权益。

提示投资者注意，T日，是指港股通交易日;T+1日，是指港股通交易日后第1个港股通交收日;T+2日，依此类推。

6.投资者通过港股通买卖港股通股票的换汇安排是怎样的?

答：由于投资者通过港股通买卖港股通股票，均以港币报价成交，而投资者实际支付或收取人民币，因此，需要将成交货币(即港币)按一定汇率换算为人民币，这就是通常所说的换汇处理。在这里，投资者需要注意参考汇率和结算汇兑比率两个概念。

参考汇率是指，在港股通交易日每日开市前，由中国结算根据换汇银行提供、并通过上交所网站向市场公布的汇率。参考汇率包括港币买入参考价、港币卖出参考价两项。境内证券公司可能利用该参考汇率控制投资者的资金使用。即，投资者买入港股时，证券公司利用港币卖出参考价计算投资者需要支付的人民币资金;投资者卖出港股时，证券公司利用港币买入参考价计算投资者可以得到的人民币资金。投资者应事先咨询指定交易券商了解详情。

结算汇兑比率是指，当日收盘后，中国结算根据全市场港股通成交的清算净额(单边，净应付或净应收)，在香港与换汇银行换汇后，将换汇成本均摊至根据当日所有买入成交和卖出成交所计算出的对投资者当日成交进行人民币资金结算所实际适用的汇率。结算汇兑比率包括买入结算汇兑比率和卖出结算汇兑比率两项。 根据分级结算原则，中国结算按照上述结算汇兑比率对结算参与人进行人民币资金清算，结算参与人也根据该汇率对投资者进行清算。

提示投资者注意，上述安排仅适用于交易结算资金的清算，公司行为类结算资金(如，派发红利)一般采用逐笔全额换汇安排。

7.参考汇率与结算汇兑比率有何不同?

答：参考汇率不等于结算汇兑比率。由于采用净额换汇安排和成本全额均摊原则，结算汇兑比率一般都会优于前述参考汇率。即，日终清算后，投资者的港股买入交易，按卖出结算汇兑比率所计算出的、实际需要支付的人民币，一般将少于证券公司日间按卖出参考价所计算出的金额。反之，日终清算后，投资者的港股卖出交易，按买入结算汇兑比率所计算出的、实际可以得到的人民币，一般将多于证券公司日间按买入参考价所计算出的金额。当然，出于风险管理的需要，可能有证券公司会在参考报价的基础上再加减一定比例来控制客户资金，投资者应事先咨询指定交易证券公司了解详情。

提示投资者注意，极端情况下离岸人民币市场发生大幅度波动时，有可能出现结算汇兑比率劣于参考汇率的结果。因此，投资者需及时关注离岸人民币市场并查看资金账户余额，防止资金账户出现透支。

8.投资者可通过何种途径查询参考汇率和结算汇兑比率?

答：投资者可通过上交所网站查询参考汇率、结算汇兑比率信息。

9.交易日与T+2交收日之间汇率发生波动，对投资者有影响吗?

答：没有影响。投资者T日通过港股通买卖港股，T日日终已经锁定交收日的换汇汇率。因此，T日日终至T+2交收日之间的汇率变动，不会影响投资者T日交易的人民币结算资金金额。

提示投资者注意，T日，是指港股通交易日;T+2日，是指港股通交易日后第2个港股通交收日。

10.沪港两地节假日安排不同，投资者如何确定港股通的交易日、交收日? 答：沪港通业务交易日、交收日的确定，原则上将选取两地股票市场的共同交易日进行交易，但由于双方市场节假日存在差异且两地结算公司的交收周期也不同，所以会出现在若干共同交易日也无法进行交易和交收的情况。因此，沪港通仅在沪港两地均为交易日且能够满足交收结算安排时开通。

具体交易日安排，将由两地交易所和结算公司，在每年年前共同进行研究确定并对市场公布。沪港通开通当年的交易日安排将在开通之前对市场公布。

11.确定港股通业务交易日、交收日的原则有哪些?

答：港股通业务开展初期，交易日、交收日的确定遵循以下几条原则： (1)“最小交集”：仅在沪港两地均为交易日且能够满足结算安排时开通。 (2)内地放假、香港放假的均不作为交易日和交收日。

(3)香港市场规定，若圣诞、元旦及农历新年的前一日为工作日的，则该日上午半天交易，为非交收日，简称“半日市”。遇“半日市”，港股通交易半天，但当天为非交收日;

(4)对于内地放假香港不放假的情况，为避免无法完成资金交收，内地放假首日之前的两天不作为港股通交易日。

以2014年

9、10月份为例(其中：H代表香港法定节假日，S代表内地法定节假日)：

12.投资者买入或卖出港股通股票在半个交易日时，交收日怎样确定? 答：如果圣诞节前一天(12月24日)、元旦前一天(12月31日)和农历新年前一天(农历腊月三十)为工作日，则香港市场上述日期为半日市：上午半天交易，且当日不是港股通交收日。那么，半日市(L日)、半日市前一交易日(L-1日)交易证券的交收均在L+2日完成。 例如：12月22日、12月23日为港股通交易日，12月24日为港股通半日市， 12月25日至12月28日为圣诞期间休假日。

12月29日将完成：12月22日交易资金的交收、12月23日及12月24日组合费、公司行为资金的交收;

12月30日将完成：12月23日、12月24日交易资金的交收、12月29日组合费、公司行为资金的交收。

13.除法定节假日外，香港市场台风和黑色暴雨期间，港股通是否存在其他特殊清算、交收安排?投资者如何知晓?

答：香港市场是台风和黑色暴雨的多发地，对此香港市场有一套既定成熟的做法。遇特定节假日、恶劣天气等情况，香港市场会在交易、清算、交收方面作出特殊的安排，届时中国结算会相应作出调整，并及时通知结算参与人。

14.投资者需查询持有的港股通股票并打印持股证明书，该如何办理? 答：投资者需要查询港股的持有及持有变动记录时，中国结算参照A股做法为投资者提供查询服务，所需提交材料和办理流程参照中国结算A股相关业务规则。中国结算出具的证券持有记录，是港股通投资者享有该证券权益的合法证明。

15.港股通投资者的港股持有余额包含哪些信息?

答：投资者港股持有余额分为日终持有余额(Balance)、可交易数量(Available)、未完成交收数量(Pending);如发生冻结，还记录冻结数量(Frozen)。 可交易数量(A)=日终持有余额(B)+ 未完成交收数量(P) -冻结数量(F)

16.投资者查询港股的持有及持有变动记录时，如何收取查询费?

答：参照投资者查询A股标准收费。当投资者同时查询沪市人民币普通股票账户中记录的A股和港股时，港股的持有及持有变动查询收费根据证券账户与A股合并计收，不单独收取查询费。

17.投资者通过港股通持有的港股可否转存管至香港证券经纪商?

答：不可以。投资者通过港股通持有的港股，只能通过港股通卖出并取回人民币现金，不能跨境转存管，中国证监会另有规定的除外。

18.投资者通过港股通持有的港股，是否可以提取纸面股票?

答：不可以。投资者通过港股通持有的港股，只能通过港股通卖出并取回人民币现金，投资者不能要求存入或提取纸面股票，也不能在香港市场进行任何其他投资。中国证监会另有规定的除外。 19.港股通投资者持有的港股是否可以办理质押?

答：可以。港股通投资者以其持有的港股，办理质押登记和解除质押登记业务时，所需提交材料和办理流程均参照A股证券质押登记业务相关业务规则和指南。提示投资者注意，因港股通交易的交收期为T+2日，已申报净买入但尚未完成交收或已申报净卖出但尚未在持有数量中扣减的港股无法用于质押。

20.港股质押期间，哪些孳息一并在中国结算质押?

答：港股通投资者以其持有的港股，办理质押登记后，质押的质物包括质押登记申请所记载的相应数量的证券及该部分证券在质押登记有效期内通过香港结算派发的红股和无选择权的现金红利。

若派发的红股为非港股通标的证券但在联交所挂牌交易的，出质人可在质押解除后卖出该股份。无选择权的现金红利将在质押解除后按照香港结算向中国结算派发的金额，通过出质人证券账户指定交易的证券公司发放给出质人。

第二篇：2015深沪港通新机遇

随着沪港通开闸，沪港两地证券市场成功实现联通，标志着中国资本市场的国际化进入新时代。现在，沪港通运行已经“满月”，AH股溢价指数持续上升(图一)。港交所发表的统计显示，沪港通从11月17日到12月12日推行以来，沪股通和港股通的全日买入成交额分别为79967.85百万元和11584.74百万元，均大幅超越各自的卖出成交额27119.58百万元和3368.58百万元(如图二)，且沪港通市场呈现明显的“北热南冷”局面，资金流入沪市。相关人士认为，目前这种“北热南冷”的现象短期或将持续，改变还有待时间，并包括投资生态的改变。

多重原因拉大“北上南下”差距

数据显示，自2014年11月17日沪港通推出以来至12月12日20个交易日内，沪股通平均每日额度用量为32.9亿元人民币，占每日额度的25.3%;同期，港股通平均每日额度用量为4.77亿元人民币，占每日额度的4.5%。沪股通总成交额为1070.87亿元，占沪股通总额度(3000亿人民币)的36%;港股通总成交额为173.32亿元不足沪股通总成交额的2成，占港股通总额度(2500亿人民币)的6.9%。

为何沪股通和港股通之间差异如此大，港股通并没有像预期般火热呢?某私募资深人士认为，一是由于两地投资者结构不同。香港方面，参与投资沪股通的多为机构投资者，而参与港股通的多为散户;投资者结构的不同，亦显现出两者在投资股票的周期以及资金上的差别，机构投资者买卖股票通常都有长远打算而且资金雄厚，而散户则多是为了短期快炒且资金相对薄弱。

二是我们投资者购买港股通的手续费偏高，汇率也偏高。记者从某券商业务部门出获得港股通业务收费表：主要有交易税费，按成交金额的0.1%计算;交易征费，按成交金额的0.003%计算;交易费和交易系统使用费用按成交金额的0.005%和每笔0.5港元收取;结算费用按成交金额的0.002%计算，上述费用还不包含在券商收取的佣金。投资者在实际操作时也关注到沪港通参考汇率买入价和卖出价的价差较大。因此，作为散户的投资者更是不愿“南下”。

另外，近期来看，当前内地市场题材丰富。从国企混改到“一带一路”都在A股市场上掀起了不小波澜，沪指创出8000亿天量，连续上涨到了3091.31点，与“如火如荼”的A股市场相比，香港最近没有太多赚钱效应，因而导致没有更多投资者愿意购买表现较差的港股。

低估蓝筹成北上资金心头好

股市动态分析研究部通过梳理发现，北上资金多偏爱金融股和消费类股票，例如中国平安(601318)、中信证券(600030)、上汽集团(600104)、贵州茅台(600104)等。南下资金多偏好石油、科技以及金融类相关股票，例如海通证券(6837.HK)、汉能薄膜发电(0566.HK)、中国石油(0857.HK)等。

从表1中可以看出，在沪港通开通以来，沪股通里面交易活跃的股票主要分布在金融和消费行业，并且大蓝筹居多。排名前三的是中国平安、中信证券和贵州茅台，其成交金额达到109.14亿元、65.83亿元和41.89亿元，分别占总成交金额比例的10.19%、6.15%和3.83%。在交易活跃的前20只个股当中，金融类(银行和非银金融)个股占总成交额的44.4%，消费类个股占总成交额的26%。显然北上资金对这些个股的影响也不容小觑，数据统计显示，在这20个交易日里，中国平安上涨28.16%，中信证券65.6%，贵州茅台和上汽集团分别上涨12.27%和15.95%。

上述某私募资深研究人士还认为，北上资金钟情于金融股实属正常，因为大多数金融个股，例如银行股，是在A股市场被严重低估的大蓝筹，并且现在A股市场如火如荼，因此金融类个股受到青睐属于投资者的正常反应。此外，消费股属于港股市场里的稀缺品种，例如白酒就是港股中所没有的，从贵州茅台被北上资金热捧中可见端倪。该人士预测，此后，港股中所没有的乳业巨头和中药等个股也将在沪股通中活跃起来，例如伊利股份(600887)、天士力(600535)等。

南下资金追捧石油、金融、科技股

相比之下，南下资金的偏好则在石油股、金融股和科技股。在沪港通开通以来，港股通交易活跃股中排在第一位的是海通证券，成交金额13.83亿元，占港股通总成交金额的7%，排在第二位的是科技股汉能薄膜发电，成交金额达5.97亿元，占港股通总成交金额的3%，排在第三位的是石油股中国石油，成交金额3.94亿元占港股通总成交金额的2%。再观察这些个股在此期间的涨跌幅，除去国际油价下跌对石油股的影响以外，海通证券上涨29.72%，汉能薄膜发电更是达到48.02%的涨幅。整体来看，在交易活跃的前20只个股当中，金融类个股成交金额占总成交额的28%，科技股成交金额占总成交额的20%，石油股成交金额占总成交额的15%。(表2)

专业人士指出，现在石油股的H股股价明显低于A股，再加上此前蓝筹大盘股被爆炒，“两桶油”在A股的涨幅不容小觑，然而港股市场，石油股的价格有所下跌。市场中，中国石油AH股一涨一跌，截止到11月12日，中国石油A股股价较H股溢价46.63%，因而投资者会在H股中积极布局具有国企改革价值的石油股。

其次，与北上资金选择消费股同样的逻辑，内地市场中缺乏港股市场所具有的纯粹科技股，所以投资者对科技股比较青睐同样是由于品种稀缺的缘故，例如汉能薄膜发电、腾讯控股(0700.HK)、中芯国际(0981.HK)这些行业里的龙头股。

A股溢价率显著提升

相关人士一致认为港通“南冷北热”现象短期或将持续，这个有待慢慢改变，包括投资生态的改变。而AH股溢价指数的上升也将会慢慢调整，但是目前AH股溢价指数上升还将是短期内继续维持的现象。从表3中，我们也可以明确看出，沪港通开通以来A股溢价率均大幅提升，例如现在溢价率最高的一拖股份(601038)，其A股溢价率已经从11月17日的94.8%翻倍上涨到目前193.01%的溢价率水平，昆明机床(600806)更是从83.91%攀升至192.72%，达到上升最高水平。<Hp1020图片13年固定彩图结束符.jpg>

第三篇：C14077《沪港通制度设计的总体框架》100分

一、单项选择题

1. 沪股通交易制度中对持股比例限制的说法错误的是( )。 A. 单个境外投资者对单个上市公司A股的持股比例不得超过该上市公司股份总数的10% B. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和不得超过该上市公司股份总数的30% C. 若多个投资者受同一主体控制，则投资者互为一致行动人，持股比例应当合并计算

D. 战略投资不受单个境外投资者和所有境外投资者有关持股比例的限制，若有关法律法规有更严格要求，从其规定 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 下列有关沪港通说法错误的是( )。

A. 沪港通是指上交所和联交所建立技术连接，使两地投资者通过当地证券公司或经纪商买卖对方交易所的所有上市股票 B. 沪港通的全称是沪港股票市场交易互联互通机制试点 C. 沪港通包括沪股通和港股通两部分

D. 沪股通指境外投资者买卖上交所上市的规定范围内的股票 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 沪港通采用的交易业务模式属于下列哪类跨境证券交易业务模式?( ) A. 离岸交易模式 B. 在岸交易模式

C. 两地中介机构合作交易模式 D. 两地交易所合作模式 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 对沪港通与QDII、QFII、RQFII的联系与区别说法正确的是( )。 A. 沪港通的开通会对QDII、QFII、RQFII等现行制度的正常运行造成影响

B. 沪港通与QDII、QFII、RQFII的投资方向不同，其中沪港通是单向投资，QDII、QFII、RQFII都是双向投资

C. 沪港通与QDII、QFII、RQFII的相同之处在于：都是资本账户尚未完全放开背景下，为进一步丰富跨境投资方式，加强资本市场对外开放程度而作出的特殊安排

D. 沪港通与QDII、QFII、RQFII的跨境资金管理方式不同，其中沪港通的资金可以留存当地市场，QDII、QFII、RQFII的资金实施闭合路径管理 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

5. 沪港通的开通的积极意义有( )。

A. 有利于扩大内地资本市场对外开放，为境外长期资金投资A股市场提供便利，有利于提振市场对蓝筹股的信心，改善A股市场估值

B. 有利于增加内地投资香港股市的资金来源，扩大香港人民币离岸市场，巩固香港国际金融中心地位

C. 有利于推进人民币国际化和资本项下可兑换的进程，利用沪港通的机制，有条件、有管控地实施跨境交易，拓展内地居民投资境外股市的渠道

D. 有利于深化两地金融合作，增强两地资本市场的整体实力，提高服务水平，丰富交易品种，提升两地市场的国际竞争力 您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 有关港股通投资者适当性管理有关安排的说法正确的有( )。 A. 个人投资者证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元 B. 证券公司对个人投资者的资产状况、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估

C. 证券公司将严格执行投资者适当性管理有关规定 D. 内地投资者买卖港股须签署港股通风险揭示书 您的答案：A,D,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 沪港通的制度框架中规则体系包括( )。 A. 两地证监会层面的规则体系 B. 中国证监会层面的规则体系

C. 中国证监会与其他部委联合发布的规范性文件 D. 证券交易所司层面的规则体系 您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

8. 港股通资金清算遵循“先人民币清算后港币清算”的原则。资金清算包括：交易资金、风险管理资金、公司行为资金、证券组合费等相关税费及其他非交易资金的清算。( ) 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 9. 两地交易所初期互换一档行情(最优买卖盘)行情，覆盖沪港通证券(含可买卖证券和可卖证券)，港股刷新频率为3秒，A股刷新频率为5秒。本地交易所通过对方交易所向对方市场的会员(市场参与者)提供，限于其自身及其交易客户使用。( ) 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 10. A+H股上市公司在沪、港交易所当日收盘后至次日开盘前重合的时段同步进行信息披露，两地投资者享有平等知情权。非A+H股根据上市地交易所的要求披露信息，境内投资者可登录港交所“披露易”网站。( ) 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

第四篇：非现场开户考试题库(答案)

单选题：

1. 目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户( )：

A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对 答案：A 2. 对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是( )：

A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户 答案：C

3. 对于见证方式可以开立账户的说法正确的是( )：

A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对 答案：D 4. 对于开户见证人员说法正确的是( )：

A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员

C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员 答案：D 5. 以下对于“见证开户”说法错误的是( )：

A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。

B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。

C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。 答案：C 6. 以下对于“网上自助开户”说法错误的是( )：

A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。 答案：A 7. 如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：

A、前往原券商营业部撤销指定交易。B、在银河证券办理撤销指定交易。C、前往原券商营业部指定交易。D、在银河证券申请重新开户。 答案：A 8. 以下说法正确的是( )：

A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡

C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表 答案：B 9. ( )不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：

A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》 答案：D 10. 获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核( )：

A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表 答案：B 11. 对于空白合同协议的说法错误的是( )：

A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。 B、开户合同及协议需加盖“营业部柜台业务专用章”。C、开户合同及协议需加盖“营业部公章”。 D、非现场开户工作人员需将填错作废的开户合同及相关协议交回营业部合同管理人员做作废处理。 答案：C 12. 关于非现场开户资料录入说法正确的是( )：

A、18岁以上客户可申请非现场开户B、16岁以上客户可申请非现场开户C、14岁以上客户可申请非现场开户D、客户申请非现场开户无年龄限制答案：A 13. 对于双人见证开户，以下表述正确的是( )：

A、两名或以上见证人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员; B、一名或以上见证人员至约定地点面见客户;

C、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员; D、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少两名应为开户见证人员; 答案：C 14. 对于双人见证开户，以下表述错误的是( )：

A、面见客户的工作人员在客户开户文件经办人处签字;B、面见客户的见证人员在客户开户文件经办人处签字;

C、面见客户的开户见证人员验证客户身份，确认本人开户真实意愿，使用身份证读卡器读取客户基本信息，登陆双人见证开户系统录入客户资料;

D、面见客户的工作人员验证客户身份，确认本人开户真实意愿，使用身份证读卡器读取客户基本信息，登陆双人见证开户系统录入客户资料; 答案：D 15. 对于非现场开户，关于密码设置表述正确的是：( )

A、 客户资料审核完毕后，客户需登陆网上开户平台自行设置交易密码、资金密码。B客户开户资料录入时需设置交易密码、资金密码。 C、客户不用设置密码，使用初始交易密码可进行证券交易。D、客户不用设置密码，使用初始资金密码可进行资金转账。 答案：A 16. 对于《客户交易结算资金第三方存管协议书》的签署，以下表述错误的是：( )

A、客户持《客户交易结算资金第三方存管协议书》可至指定银行任意网点办理三方存管签约手续。B、客户持《客户交易结算资金第三方存管协议书》可办理多家银行三方存管签约手续。C、网上自助开户客户如需纸质《客户交易结算资金第三方存管协议书》，可由联系营业部补签纸质协议。D、如客户选择的银行为一步式签约银行，客户账户资料审核完毕后，客户可登陆网上开户平台，根据提示录入银行账号进行三方存管自助签约。答案：B 17. 对于非现场开户客户佣金设置，以下表述错误的是( )：

A、非现场开户业务正式上线前，证券营业部需按照《非现场开户佣金收费模板设置要求》设置非现场开户佣金模板。 B、见证开户客户需通过填写《交易佣金确认表》或《签约服务确认表》约定佣金收费标准。

C、对于特别佣金需求客户，需在客户开户后通过填写书面《交易佣金确认表》或《签约服务确认表》申请修改佣金标准。 D、对于特别佣金需求客户，客户开户时可直接设置特殊佣金。 答案：D 18. 双人见证开户时，开户见证人员通过见证开户系统，使用摄像头现场采集：( )

A、客户正面人头像B、身份证正、反面照C、见证人员与客户合影照D、以上均对 答案：D 19. 通过非现场方式开立相应账户后，可以购买()。

A、天天利;B、水星1号;C、股票、基金;D、以上均可。 答案：D 20. 对于非现场开户系统操作员权限设置，以下说法错误的是( )：

A、操作渠道需选择“0C”(柜台、网站)，并赋予相应的权限角色;B、操作渠道需选择“0”(柜台)，并赋予相应的权限角色; C、集中交易系统通过“柜员访问权限设置”添加各种访问权限;D、柜员号码自动同步到集中交易系统; 答案：B 21. 自然人开立A股账户后，如入伍参军, 营业部应( )：

A、修改柜台系统注册信息B、修改中登公司注册信息C、督促投资者清空账户后注销，并限制账户买入D、不做任何变动 答案：C 22. 加挂证券账户时，登记公司返回账户状态为( )时，可以直接办理：

A、正常B、休眠C、不合格D、以上均可 答案：A 23. 关于开通债券质押式报价回购(天天利)交易权限说法错误的是：( )

A、未成年人账户可以申请开通B、客户可以通过网上交易软件申请开通C、T日办理指定交易的账户，T+1日可申请开通 D、T日办理小额休眠证券账户激活的账户，T+2日可申请开通 答案：A 24. 以下哪个账户可以不办理指定交易( )：

A、C1账户B、C9账户C、A9账户D、B9账户 答案：B 25. 以下账户可以购买“水星1号”的是( )：

A、A43499****B、C93499****C、99F43499****D、980019****** 答案：D 26. 以下哪类投资者可以开立A股、封闭式基金账户、中登TA账户( )：

A、现役军人B、境外机构C、人民武装警察D、持有效期内居民身份证的境内自然人 答案：D 27. 以下不属于客户必须临柜办理的业务的是( )：

A、销户B、休眠账户激活C、重要资料变更D、开户 答案：D 28. 对于单客户多银行业务，表述正确的是( )：

A、非现场开户可以开通单客户多银行服务B、非现场开户不能开通单客户多银行服务

C、单客户多银行服务最多可开立2个主资金账户D、单客户多银行服务最多可开立2个辅资金账户 答案：B 29. T日休眠证券账户激活后，( )日可以正常使用。

A、TB、T+1C、T+2D、T+3 答案：B 30. 上海证券账户在交易时间开立后，生效日期为( )

A、当日B、T+1C、T+2D、T+3。 答案：B 31. 深圳证券账户在交易日开立后，生效日期为( )：

A、当日B、T+1C、T+2D、T+3 答案：A 32. 自然人开立上海证券账户和深圳证券账户，营业部应各收取( )费用。

A、40元和50元B、50元和40元C、40元和40元D、无需收费 答案：A 33. 如个人投资者在上海证券账户开户过程中发现本人身份资料已经开立上海证券账户而使投资者本人无法正常新开户的，且个人投资者确认已有上海证券账户非其本人开立并使用的，( )开户代理机构可接受投资者委托，向( )申请重新开户。

A、已开证券账户指定券商，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司B、任何一家，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 C、已开证券账户指定券商，中国证券登记结算有限责任公司D、任何一家，中国证券登记结算有限责任公司 答案：B 34. 下列描述不正确的是( )：

A、一个投资者可以开立不同货币市场和性质的资金账户B、一个投资者可以开立多个同一市场和性质的证券账户 C、一个投资者可以开立不同类别、用途、性质的证券账户

D、同一类别、用途和性质的证券账户，一个投资者只能开立一个，国家法律、法规和行政规章等另有规定的除外 答案：B 35. 开户时名称中涉及电脑无法录入的汉字，例如“陈容喆”，应录入：( )

A、陈容(吉B、陈容(吉C、陈容哲D、陈容*吉答案：A 36. 监管部门指出“开空户”属违规开户行为，这里的开空户主要是指下列哪种账户( )。

A、开户后，长时间没有资金存入或长时间没有任何操作;B、开户资料是虚假的，并无此客户;

C、客户未到营业部现场办理开户;D、客户没有投资意愿，不了解证券市场，营销人员为完成开户任务而开的账户。答案：D 37. 见证开户需( )持有效期内的境内居民第二代身份证原件办理

A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人 38.

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55. 答案：A 非现场开户( )步骤完毕后，客户即可登陆网上开户平台自行设置密码及三方存管签约： A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户 答案：B 通过非现场方式为客户开立证券账户的，可通过( )方式向客户发放纸质证券账户卡： A、电话B、网上C、邮寄D、任何 答案：C 单人见证开户是指( )：

A、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。 B、一名开户见证人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。 C、一名工作人员面见客户，另一名工作人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。 D、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。 答案：A 客户回访内容包括( )：

A、确认客户身份B、确认客户开户为其真实意愿C、提醒客户自行设置和妥善保管密码D、以上均是 答案：D

单人见证开户进行实时视频见证时，面见客户的工作人员( )：

A、无需出现在视频中B、向客户提问见证问题C、在客户回答问题完毕后，出现在视频中说出：“视频见证完毕”。 D、代替客户回答见证问题 答案：C 非现场开立的账户应在( )通过后予以开通。

A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户 答案：C 营业部( )在交易时间登陆见证开户系统，为客户进行资料审核： A、见证开户审核人员B、理财部人员C、营销部人员D、客户经理 答案：A 营业部满足条件的理财部人员、营销部人员、客户经理、经纪人可申请权限进行( )： A、单人见证资料录入B、双人见证资料录入C、视频见证D、资料审核、账户开立 答案：A 营业部( )可以远程实时视频见证：

A、开户见证人员B、理财部人员C、营销部人员D、客户经理、经纪人 答案：A 网上自助开户时，客户向( )提起远程实时视频请求： A、营业部B、分公司C、公司客户服务中心D、以上均可 答案：C 证券公司应当校验( )客户( )账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息( )。 A、同

一、不同、一致B、同

一、不同、不同C、不同、不同、一致D、不同、同

一、一致 答案：A 关于非现场开户系统权限分配，以下说法错误的是( )：

A、营业部理财部人员、营销部人员可分配“单人见证资料录入”角色B、营业部理财部人员、营销部人员可分配“单人见证资料录入、双人见证资料录入”角色C、营业部客户经理、经纪人可分配“双人见证资料录入”角色

D、营业部技术人员、风险监控、合规人员可分配“单人见证资料录入、双人见证资料录入、见证开户审核”角色 答案：B 对于非交易时间办理的证券账户开户业务，营业部柜台经办人员须( )：

A、在当日发送上海账户指定交易委托B、在下一日交易时间内，发送上海账户指定交易委托

C、在下两日交易时间内，发送上海账户指定交易委托D、在下三日交易时间内，发送上海账户指定交易委托 答案：B 下列哪个人可在公司营业部非现场开户业务中从事面见客户的工作( )

A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做营业部的证券经纪人

B、李某是劳务派遣人员，派遣到营业部做营业部保安C、张某是营业部出纳，兼职营业部综合行政工作 D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料 答案：C 下列说法错误的是( )

A、工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格

B、见证地点由证券公司指定C、网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请 D、面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。 答案：B 营业部可以为以下哪个客户开立证券账户?()

A、社保基金B、基金公司C、英国的风投公司D、当地的石化企业 答案：D 以下哪种行为违反非现场开户相关规定：( )

A、两个营业部员工，到客户家里办理开户，其中一人为见证人员

B、一名营业部客户经理到客户家办理单人见证开立资金账户，客户持经公证签署的授权委托书办理 C、客户通过某银行网银上的我公司网上开户系统链接，办理网上开户业务

D、营业部银行驻点客户经理委托银行工作人员办理单人见证开户业务，并给其一定的报酬。答案：D 《证券公司开立客户账户规范》规定证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或()约定对客户账户采取限期规范等措施。 56.

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70. A、证券交易委托代理协议B、风险揭示书C、指定交易协议书D、授权委托书 答案：A 《证券公司开立客户账户规范》自()起施行。

A、2013年3月25日B、2013年3月15日C、2013年4月1日D、2013年3月30日 答案：B 下列说法正确的是()

A、见证开户时，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理 B、为便于非现场开户业务开展，从事账户见证的工作人员无需向营业部逐次登记、领取开户合同

C、机构客户可以通过合法有效的数字证书通过网上开户提交开户申请D、证券公司可以利用第三方网站办理网上开立证券账户业务 答案：A 以下面见客户人员经办业务没有违反规定的是()

A、因开户客户较多，为节省时间，某A要求客户提交身份证复印件后即可回家等候通知

B、某B为行动不便的客户代开客户账户C、某C获得客户授权后代为操作股票买卖D、某D为实现反洗钱要求向客户询问其收入情况 答案：D 营销人员的执业过程可以包括以下哪些行为?()

A、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

B、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

C、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利D、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动 答案:A 证券公司应严格系统进入控制以及信息系统的权限、密码管理，权限的审批、设置、变动以及密码的使用、修改应有严格的控制措施并保留完备的记录。( )应当遵循权限最小化原则。

A、密码设置 B、用户权限设置 C、用户权限管理 D、密码管理 答案：B 根据《证券营业部柜台业务操作流程》，债券回购“专业投资者资格审核”须( )在营业部临柜办理。 A、客户本人B、代理人C、客户开发人员D、客户服务人员 答案：A 以下哪种行为符合公司印章管理要求?()

A、某客户经理帮朋友销售信托产品，为让客户放心购买，向柜台人员借用柜台业务章使用

B、某分公司印章管理人员李某休假，印章交由临时保管人刘某，李某将辖属营业部公章及登记表交给刘某后离开 C、某分公司因开发新业务需要新刻制专用印章，特向公司提出申请，报请公司总裁审批同意

D、开户合同、以营业部名义签订的合同、协议书、责任书、意向书以及各种承担经济责任、具有法律效力的文本须使用营业部公章 答案：C 根据《分支机构印章管理实施细则》规定，以下说法正确的是() A、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司经纪管理总部、结算管理部、融资融券部等部门另行规定。 B、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司结算管理部另行规定。 C、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司经纪管理总部另行规定。

D、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司结算管理部、融资融券部等部门另行规定。 答案：D 根据《分支机构印章管理实施细则》规定，印章保管人员必须严格按用印规定认真审核并对印章使用情况进行登记，登记内容包括但不限于()

A、用印时间、编号、内容、用印数量、经办人姓名、批准用印人姓名、盖章人姓名等。

B、用印时间、编号、用印单位、内容、用印数量、经办人姓名、批准用印人姓名、盖章人姓名等。 C、用印时间、编号、用印单位、内容、用印数量、经办人姓名、批准用印人姓名等。 D、用印时间、编号、用印单位、内容、经办人姓名、批准用印人姓名、盖章人姓名等。 答案：B 以下说法正确的是()

A、为方便客户查询开户结果，营业部将当日非现场开户成功的客户姓名和电话公布在营业部网站上

B、营业部将所有非现场开户客户的电子档案按照业务办理时间和日期保存C、双人见证过程中，客户开户文件由客户和见证人员签字 D、以上行为全部违反《证券公司开立客户账户规范》 答案：D 基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。 A、5年B、10年C、15年D、20年 答案：C 以下哪些业务办理不需一人经办、一人复核?()

A、变更三方存管银行B、投资者教育C、证券转托管D、开立资金账户 答案：B 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制，对存在违规行为的工作人员，视情节轻重采取以下()行政处罚措施。 A、内部警告B、通报批评C、解除劳动合同D、以上全对 答案：D 证券账户见证开户中，( )行为需要强制留痕。

A、见证人员通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件真实性的过程 B、见证人员验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表的过程C、见证人员根据客户提供资料录入客户信息 D、A和B的行为需要强制留痕 答案：D 证券账户非现场开户的说法正确的是() A、开户代理机构应当区分非现场开户、现场开户方式对开立的证券账户进行标识B、数字证书应在确认投资者身份的真实性基础上发放C、《证券账户非现场开户实施暂行办法》所指证券账户开户包括非现场开户、网上开户方式D、营业部可直接开展证券账户非现场开户业务 答案：B 71. 证券从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚或采取行政监管措施的，由中国证券业协会移交( )处理。

A、公安机关B、证券公司住所地证监局C、中国证监会D、人民银行 答案：C 72. 对于存量客户，证券营业部应至少每( )年为客户重新进行一次风险承受能力评估，或提醒客户在财产与收入、资信等状况发生变化时重新接受风险承受能力评估。 A、1B、2C、3D、5 答案：B 73. ( )为所在证券营业部的投资者教育与适当性管理工作负责人和第一责任人。

A、营业部负责人B、营业部合规经理C、营业部理财总监D、营业部营销总监 答案：A 74. 在客户风险承受能力评估环节，应遵循( )的原则，为客户提供与其风险承受能力相匹配的咨询产品和服务产品，规范客户适当性管理工作。

A、客户利益最大化B、依法合规C、了解自己客户D、避免交易纠纷 答案：C 75. 应当在各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上标明风险揭示的内容，并在醒目位置注明( )。

A、营业部联系方式B、客户服务人员姓名C、风险揭示语D、客户注意事项 答案：C 76. 证券营业部需在每年( )之前总结本证券营业部上一开展投资者教育和适当性管理的工作情况，并向公司总部报送。

A、一月底B、二月底C、三月底D、四月底 答案：A 77. 公司客户管理和服务体系的核心是( )：

A、客户体系B、产品体系C、组织体系D、质量体系 答案：A 78. 公司产品分类按产品风险度可分为( )：

A、现金、股票、基金、债券、权证、期货和投资组合类产品。B、低风险产品、中等风险产品、较高风险产品和高风险产品。 C、基础类、资讯类、投资顾问类、理财类、客户关系类服务产品。D、VIP交易通道、常规交易通道。 答案：B 79. 证券公司应当在( )和客户服务热线中设立非法证券活动投资者投诉和举报单元，分类整理投诉线索。

A、本公司网站主页B、网上交易客户端C、电话委托系统D、手机移动终端 答案：A 80. 公司( )负责为公司投资者教育与适当性管理工作提供法律合规支持并进行合规检查。

A、经纪管理总部B、法律合规部C、信息技术部D、稽核审计部 答案：B 81. 以下( )为证券营业部投资者教育工作职责。

A、拟订公司投资者教育工作的中长期规划、计划和相应工作方案。B、通过公司网站、交易系统、短信等方式落实投资者教育相关工作。C、调查和研究公司投资者教育与适当性管理工作中存在的问题。

D、按照监管部门的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本证券营业部相适应的计划和实施方案。 答案：D 82. 开户见证人员为客户办理客户账户相关手续，应当遵循( )原则。

A、合法B、自愿C、审慎D、以上都是 答案：D 83. 开户见证人员管理应按照( )原则，切实保护投资者和公司利益，确保风险可测、可控、可承受。

A、合法B、自愿C、审慎D、职责制衡 答案：D 84. 证券营业部开展见证开户业务时，以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少( )名应为开户见证人员

A、1B、2C、3D、4 答案：A 85. 开户见证人员发生变动或基本信息发生变化时，证券营业部及呼叫中心应当在( )个工作日内在公司企业门户进行变更

A、3B、5C、10D、15 答案：A 86. 开户见证人员面见客户时，应当向客户( )。

A、充分揭示风险B、做好适当性管理工作C、告知客户相关业务规则和开户协议等内容D、以上都是 答案：D 87. 开户见证人员应当按照公司业务流程的要求对客户开户资料的( )进行审核

A、真实性B、准确性C、完整性D、以上都是 答案：D 88. 证券营业部从事( )的人员担任开户见证人员的，不得在柜台系统中赋予审核、开户的权限。

A、技术B、风险监控C、合规管理D、以上都是 答案：D 89. 开户见证人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过公司客服热线核实身份;并可以通过( )核实执业资格。

A、中国证券业协会网站B、公司客服热线C、公司网站D、以上都是 答案：A 90. 非现场开户客户的服务模式为：( )

A、同“两同收费”的非签约服务模式B、同“两同收费”的签约服务模式C、没有客户服务模式D、各营业部自定客户服务模式 答案：A 91. 见证或网上开户的客户回访工作是在账户( )完成。

A、开通前B、开通后C、开通前或后D、不需要回访答案：A 92. 我公司非现场开户系统上线时间为( )

A、2013年4月1日B、2013年4月2日C、2013年4月5日D、2013年4月8日 答案：A 93. 目前网上自助开户可以受理以下哪种开户业务?

A、开放式基金开户业务、已有证券账户加挂业务、证券账户新开户业务

B、开放式基金开户业务、已有证券账户加挂业务C、信用账户开户业务、开放式基金开户业务 D、已有证券账户加挂业务、证券账户新开户业务 答案：B 94. 关于非现场开户身份校验哪个正确?

A、网上开户需要使用身份证读卡器进行客户身份证件的真实性校验。B、网上开户和见证开户都需要使用身份证读卡器进行客户身份证件的真实性校验。C、网上开户和见证开户都可以通过验证银行卡来确认客户身份。D、网上开户必须使用公安联网校验来校验客户身份证件。 答案：D 95. 关于非现场开户以下说法哪个正确?()

A、营业部必须在办公网做客户资料审核、证券账户开立以及视频见证。B、营业部必须在业务网做客户资料审核、证券账户开立以及视频见证。C、营业部在业务网和办公网都可以做客户资料审核、证券账户开立以及视频见证。D、以上都不正确。 答案：B 96. 目前客户网上自助开户可以使用以下哪种证书?

A、不需要使用证书B、可以使用银行发放的Ukey证书C、可以使用我公司发放的玖天U盾D、使用我公司自建的数字证书 答案：D 97. 非现场开户系统中，哪些银行可以做一步式签约?

A、中行、兴业、民生、中信、上海、工行、建行、北京、广发、交行

B、民生、中信、上海、工行、建行、北京C、光大、浦发、招行、农行、华夏、平安D、中行、兴业、民生、中信、上海 答案：C 98. 关于视频见证由谁来做，正确的是：

A、网上开户的视频见证由总部客服中心统一来做，单人见证的视频见证由营业部做。 B、单人见证的视频见证和网上开户的视频见证都由营业部来做。

C、单人见证的视频见证由总部客服中心来做，网上开户的视频见证由营业部做。 D、单人见证的视频见证和网上开户的视频见证都由总部客服中心统一来做。 答案：A 99. 双人见证与单人见证开户录入资料有什么不同?

A、双人见证录入资料时需使用数字证书。B、单人见证录入资料时需要做视频见证，双人见证不需要。 C、单人见证录入资料时需要使用数字证书。D、两种方式录入资料时没有区别。 答案：B 100. 见证开户中使用( )采集照片?

A、数码照相机B、手机拍照C、有对焦功能的摄像头D、以上都可以 答案：C 多选题：

1. 以下可以通过网上自助方式开立的账户是( )：

A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户 答案：ABD 2. 以下可以通过见证方式开立的账户是( )：

A、新开沪、深证券账户B、加挂沪、深证券账户C、新开开放式基金账户D、加挂开放式基金账户 答案：ABCD 3. 以下对于开户见证人员说法正确的是( )：

A、营业部技术、风控、合规人员经培训合格后可以是见证人员B、公司呼叫中心正式员工经培训合格后可以是见证人员 C、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员D、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员 答案：AB 4. 以下说法正确的是( )：

A、见证开户时，客户签署纸质开户合同书及相关协议表单B、网上开户时，客户签署纸质开户合同书及相关协议表单 C、见证开户时，客户签署电子开户合同书及相关协议表单D、网上开户时，客户签署电子开户合同书及相关协议表单 答案：AD 5. 以下说法正确的是( )：

A、非现场开户，需拍摄客户正面人头像B、现场开户，需拍摄客户正面人头像C、非现场开户，需拍摄客户身份证正、反面照片 D、现场开户，需拍摄客户身份证正、反面照片 答案：ABC 6. 见证方式开户的客户必须签署的文件为( )：

A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《签约服务确认表》或者《交易佣金确认表》 答案：ABCD

7. 以下业务必须现场办理的是( )：

A、开户B、销户C、重要资料变更D、撤销指定交易、转托管 答案：BCD 8. 以下说法正确的是( )：

A、未满18周岁的公民为未成年人，未成年人不得开立拟用于证券交易的资金账户及证券账户 B、未满18周岁的公民为未成年人，未成年人可以开立拟用于证券交易的资金账户及证券账户

C、未成年人因遗产继承、接受赠与等原因可以开立账户D、未成年人因遗产继承、接受赠与等原因不可以开立账户 答案：AC 9. 根据开户方式不同，客户账户开户来源可以分为( )：

A、临柜开户B、双人见证开户C、单人见证开户D、网上自助开户答案：ABCD 10. 在境内工作生活的香港、澳门居民申请开立A股证券账户时，需审核( )：

A、《自然人证券账户注册申请表》B、港澳居民来往内地通行证C、香港、澳门居民身份证D、公安机关出具的临时住宿登记证明表 答案：ABCD 11. 获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核( )：

A、《自然人证券账户注册申请表》B、《外国人永久居留证》C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表 答案：AB 12. 在境内工作生活的台湾居民申请开立A股证券账户时，需审核( )：

A、《自然人证券账户注册申请表》B、台湾居民来往大陆通行证C、台湾居民身份证D、公安机关出具的临时住宿登记证明表 答案：ABCD 13. 对于港、澳、台居民及获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，资料录入说法正确的是( )：

A、港澳居民来往内地通行证录入证件号码英文+数字共9位B、台湾居民来往大陆通行证录入证件号码前8位 C、外国人永久居留证录入全部证件号码D、根据三方存管银行账户证件号码录入 答案：ABC 14. 非现场开户账户必须经历( )步骤，方可开户成功：

A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户 答案：ABCD 15. 非现场开户环节中( )必须在交易时间提交办理：

A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户 答案：BD 16. 单人见证开户时，开户见证人员通过远程实时视频的方式需确认( )：

A、客户本人B、客户本人真实开户意愿C、客户地址D、客户联系电话 答案：AB 17. 营业部满足条件的技术人员、风险监控人员、合规人员可以进行( )：

A、资料录入B、视频见证C、资料审核D、账户开立 答案：AB 18. 证券公司应当校验同一客户不同账户的( )等关键信息，确保账户实名对应且信息一致。

A、名称;B、证件类型;C、证件号码;D、联系电话。 答案：ABC 19. 为适应非现场开户业务上线，统一账户新增( )角色，营业部权限设置人员需按照《见证人管理办法》进行相应系统角色分配：

A、单人见证资料录入B、双人见证资料录入C、见证开户审核D、视频见证坐席 答案：ABCD 20. 对于非现场开户系统权限分配，以下说法正确的是( )：

A、营业部理财部人员、营销部人员可分配“单人见证资料录入”角色B、营业部客户经理、经纪人可分配“双人见证资料录入”角色 C、营业部技术人员、风险监控、合规人员可分配“单人见证资料录入、双人见证资料录入、见证开户审核”角色

D、营业部除上述人员以外的其他人员可分配“单人见证资料录入、双人见证资料录入、见证开户审核、视频见证坐席”角色 答案：ABCD 21. 营销人员从事客户招揽和客户服务等活动，应当( )，履行职责，向客户充分揭示证券投资的风险。

A、遵守法律、行政法规B、监管机构和行政管理部门的规定C、自律规则及职业道德D、自觉接受公司管理 答案：ABCD 22. 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动( )

A、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况B、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程 C、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定

D、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息及其他公司工作人员提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

答案：ABC 23. 面见客户的工作人员，不得有下列行为( )

A、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜B、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 C、为客户提供非法的服务场所或者交易设施D、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利 答案：ABCD 24. 营业部业务专用章包括( )

A、营业部公章B、柜台业务专用章C、财务专用章D、上海证券账户开户专用章 答案：BD 25. 下列说法正确的是( )

A、印章的保管和审批分开，用印须履行审批程序B、印章使用单位负责人对用印申请事项的合法合规性进行审批 C、分支机构合规管理人员对用印内容和形式的合法合规性进行审核 D、印章管理单位负责人对用印事项审核流程的合规和完备性进行审核 答案：ABCD 26. 证券从业人员违反《证券公司开立客户账户规范》规定， 造成严重后果的，视情况对其采取( )

A、行业内通报批评B、责令所在机构给予处理C、公开谴责D、注销执业证书等纪律处分并记入其诚信档案 答案：ACD 27. 以下哪些业务办理需一人操作、一人复核?()

A、变更三方存管银行B、调整客户佣金标准C、证券转托管D、开立资金账户 答案：ABCD 28. 某营业部见证开户人员，在朋友自己虚构的资产证明上加盖“柜台业务专用章”，下列说法正确的是：( )

A、因为业务专用章不是公章，所以没有法律效力，不会形成风险B、业务专用章也有法律效力，应指定专人妥善保管

C、出具虚假金融凭证，可能涉及违法行为D、该资产证明明显属客户自己虚构，应由客户承担法律责任，该开户人员没有责任 答案：BC 29. 合规是指公司及其员工的行为应符合()

A、法律法规 B、行业自律规则 C、行业道德准则 D、公司内部管理制度答案：ABCD 30. 证券公司应建立健全()体系，确保风险可测、可控、可承受。

A、客户账户开户管理制度和操作流程B、风险识别C、风险评估D、风险控制 31.

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48. 答案：ABCD 证券公司为客户办理开户，应当遵循()原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。 A、合法B、自愿C、审慎D、安全 答案：ABC 我公司以下哪些柜台业务可以通过非现场方式办理()

A、账户销户B、客户姓名、身份证件等关键信息修改及变更C、资金账户开户D、证券账户开户 答案：CD 开立证券账户的数字证书可由哪些机构颁发()

A、中登公司B、上海、深圳交易所C、投资者所属证券营业部D、中登公司认可的其他机构 答案：AD 下列哪几类人员不得从事营销( )

A.从事技术的人员B.从事风险监控的人员C.从事合规管理的人员D.开户见证人员 答案：ABCD 某营业部经纪人在居民小区挂牌设点办理非现场开户业务，为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋友的贵重礼物，该营销人员有哪些违规行为?( )

A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品 C、诱使客户进行不必要的证券买卖D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物 答案：ABCD 公司客户分类办法基于以下( )基本原则制定。

A、以客户风险承受能力为基准。B、以客户价值为准绳。C、以客户需求为导向。D、以客户贡献为目标。 答案：ABC 开展投资者教育与适当性管理工作的目的包括( )：

A、充分了解客户情况，向客户提供适当的产品和服务，提高客户服务质量。

B、让投资者了解证券市场和各类证券投资产品的特点和风险，熟悉证券市场的法律法规。 C、树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益。 D、了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。 答案：ABCD 投资者教育与适当性管理工作的内容，主要包括( )：

A、客户风险承受能力评估。B、根据客户的风险承受能力评估结果推送相匹配的公司资讯和服务产品。 C、普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则、揭示证券投资风险。 D、介绍各种证券投资产品和各项证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。 答案：ABCD 客户服务应当在科学合理的客户分类的前提下，充分评估相关风险，为客户设计( )的产品或者服务，将合适的产品或者服务推荐给合适的客户，引导客户选择适合于自身特点的投资策略和投资品种。 A、不同投资规模。B、不同风险等级。C、不同收益水平。D、不同期限。 答案：BCD 非法证券活动的主要形式包括( )：

A、假冒合法机构名义，招揽会员或客户，提供证券投资分析、预测或建议，或代理客户从事证券投资理财活动。 B、以内幕消息、“涨停股”等为诱饵招揽会员或客户，收取会员费、咨询费或服务费等。

C、冒充专业人员或以专家免费诊股或免费提供金股为诱饵，招揽会员或客户，诈取会员费、咨询费或服务费等。 D、虚假承诺高收益，以保证收益、高额回报为诱饵，向投资者收取会员费、咨询费或服务费等。 答案：ABCD 开户见证人员管理应按照职责制衡原则，切实保护投资者和公司利益，确保风险( ) A、可测B、可控C、可承受D、可防范 答案：ABC 开户见证人员不得从事营销工作。证券营业部( )不得担任开户见证人员。证券营业部除以上人员外，均可担任开户见证人员 A、技术人员B、理财部人员C、营销部人员D、经纪人 答案：BCD 开户见证人员为客户办理客户账户相关手续，应当遵循( )原则 A、合法B、自愿C、审慎D、公正 答案：ABC 以下关于非现场开户客户佣金收取描述正确的是：( )

A、网上在线与非现场开户客户约定佣金收费标准。B、见证开户需请客户填写《交易佣金确认表》或《签约服务确认表》约定佣金收费标准。C、各分公司(代表处)或各证券营业部在确定非现场开户客户佣金标准前应与当地监管部门做好沟通，相关佣金标准须符合当地监管规定。D、各营业部需根据业务需要设置统一的非现场开户约定佣金模板，为保证各地区营销宣传的统一和公平，建议各地区分公司(代表处)牵头统一本地区的网上开户约定佣金标准。 答案：ABCD 见证或网上开户的客户回访内容包括以下( )问题. A、确认客户身份B、确认客户开户意愿C、确认客户开户方式D、客户是否签署、阅读风险揭示书E、提醒客户自行设置和妥善保管密码

答案：ABCDE 使用见证开户系统前应该做哪些准备工作?

A、访问svrfile01公用文件非现场开户 查看、熟悉相关技术文档B、安装读卡器驱动程序，以便使用读卡器读取身份证信息

C、安装影像组件，用于使用摄像头进行影像采集和上传D、做单人见证需确认浏览器安装最新版Adobe Flash Player，以便进行视频见证。答案：ABCD 以下哪种说法正确?

A、双人见证可以新开股东账户。B、单人见证可以新开股东账户。

C、网上自助可以新开股东账户。D、网上自助仅可以做已有账户加挂和新开基金账户。答案：ABD 非现场开户系统采取哪些措施保证信息传输的安全性?

A、密码输入框采用控件加密方式，防止信息被木马所截获B、PC版见证开户资料录入系统采用增强型128位HTTPS加密传输; C、集成了防页面被篡改设备,建立了统一的发布服务器;D、没有采取任何措施 答案：ABC 49. 见证开户需要扫描( )

A、 居民身份证复印件 B开户合同书签署页 C三方存管协议D客户账户补充协议书 答案：ABCD 50. 见证开户影像扫描一审标准包括( )

A、 清晰B完整C无缩放D彩色或灰度 答案：ABC 判断题：

1. 自然人可以委托他人代为办理非现场开户手续。 答案：错

2. 根据非现场账户开立规范，在大陆工作生活的港澳台居民及获得中国永久居留资格的外国人可以通过非现场方式开立证券账户，目前公司非现场开户系统暂未开放上述证件开户。 答案：对

3. 根据非现场账户开立规范，证券公司通过非现场方式代理开立的账户种类与通过临柜方式代理开立的账户种类相同，包括A股、B股及基金账户等，目前公司非现场开户系统暂未开放B股账户开立。答案：对 4. 开户见证人员应当为证券公司正式员工，经培训合格后方可上岗。答案：错 5. 从事单人见证开户的工作人员应具有证券从业资格。答案：对 6. 开户见证人员可以是营销人员。答案：错

7. 单人见证开户时，面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。答案：对

8. 双人见证开户时，面见客户的两名或者以上工作人员其中至少一名必须为开户见证人员，所有面见客户的工作人员均需在客户开户文件上签字留痕。答案：对

9. 非现场开户的客户不用签署纸质开户合同及相关协议表单。答案：错 10. 在非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡。答案：错

11. 开户见证人员可以对本人录入的客户开户资料进行资料审核。答案：错

12. 为保证双人见证的真实性，双人见证时，录入资料的人员必须为见证人员。答案：对

13. 证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。答案：对 14. 证券公司应当校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息一致。 答案：对 15. 证券公司应当在开户时与客户明确约定办理账户注销的方式，并按照事先约定方式办理。答案：对

16. 新开或加挂开放式基金账户后，T+2日柜台系统可提供开放式基金注册不成功及异常任务查询。答案：对 17. 非现场开户时客户可从公司第三方存管合作银行中选择多家办理三方存管业务。答案：错 18. 《外国人永久居留证》可以开立A股账户。 答案：对

19. 通过非现场方式申请新开证券账户，客户必须填写纸质《自然人证券账户注册申请表》。答案：对

20. 客户通过见证方式申请开户后，营业部经办人员须打印《自然人账户信息表》请客户本人核对账户信息并签字确认。答案：错 21. 见证开户不需要留存客户身份证复印件。答案：错

22. 见证开户客户纸质资料需按相关规定留存归档。答案：对

23. 证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《证券公司开立客户账户规范》，证券公司代理登记结算机构开立证券账户，应遵循中国登记结算公司颁布的《证券账户非现场开户实施暂行办法》。法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。

答案：对

24. 证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程，确保无风险。答案：错 25. 自然人客户委托他人代理开立证券账户的，应提供授权委托文件。答案：错

26. 营业部及其工作人员不得以办理见证开户或网上开户的名义设立非法经营网点。答案：对 27. 某营业部经纪人可以在当地一网吧设点为客户办理单人见证和网上开户业务。答案：错

28. 某营业部派出两名工作人员可以为A小区客户办理双人见证开户业务，两名工作人员均为客户经理。答案：错 29. 自然人客户可以委托他人代理开立证券账户。答案：错

30. 开户代理机构不得直接通过第三方网站办理网上开户业务，也不允许开户代理机构通过第三方网站设置链接，进入其网上开户系统。

答案：错

31. 为方便见证开户业务，营业部为每个工作人员或见证人员配备一枚柜台业务章，面见客户时使用。答案：错 32. 见证地点由证券公司与客户约定。答案：对

33. 证券营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的证券营业部投资者教育与适当性管理工作小组。答案：对

34. 各证券营业部组织投资者教育活动时，应通过文字记录、照片、录音、视频等方式记录留痕，并向公司总部报备。答案：对 35. 各证券营业部不能与新闻媒体合作，举办各类投资者教育活动。答案：错

36. 证券营业部可以安装视频播放系统、广播、多媒体设备等载体，配合投资者园地发布信息。答案：对 37. 在为客户进行风险承受能力评估时不必向客户公开和说明评估的方法和依据。答案：错

38. 认为某一服务或产品不适合客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，提示和客户的选择可以以口头约定为准。答案：错

39. 公司通过对客户的细分，实现为客户提供适当性的、差别化的服务，达到公司有限资源的合理、有效配置，结合公司客户服务标准化细则来提高客户的满意度和忠诚度，并促进营销工作的开展。答案：对

40. 以销售证券咨询类软件工具、终端设备，或售后服务、技术培训等名义变相从事证券投资咨询业务不属于非法证券活动。答案：错 41. 对于低风险或固定收益类产品，可以对客户的收益做出承诺。答案：错

42. 向客户提供的产品或服务，应当与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应，提示客户在证券产品购买过程中注意核对自己的风险承受能力和证券产品风险的匹配情况。答案：对

43. 开户见证人员面见客户时，应按规定履行投资者教育职责答案：对 44. 开户见证人员应具有证券从业资格答案：对

45. 开户见证人员应为公司的正式员工，可以是营销人员，经培训合格后方可上岗。答案：错 46. 开户见证人员不需要采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料。答案：错 47. 见证或网上开户的客户回访工作不需要留痕。答案：错

48. 客户进行网上自助开户必须先申请并安装数字证书。答案：对

49. 见证开户录入资料时可以使用事先准备的身份证及客户正面照片上传。答案：错

50. 客户可以选择列表中的任何营业部进行自助开户，没有地域限制。答案：对

第五篇：第二单元过关测评答案

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第二单元答案

一、基础知识积累与运用(18分)

1.清醒

谦恭(谦虚、谦逊) 谨慎(小心) 站起(站立) 2.参考示例： 土壤肥沃 北坡 风雪交加 逆境 3.(1)“我们”与“广大顾客”对换位置。(只要修改表达准确，清楚，均给分)

(2)B 4.(1)爸爸和妈妈举着一根高高的横杆，孩子因无法逾越而无奈地站在那儿。

(2)讽刺一些父母不顾孩子的能力而提出过高的要求。 5. 略

二、现代文阅读理解(29分)

(一)(14分)

6.文章细致生动地描绘了江南的雪景与北方的雪景，并在对比中表现了自己的倾向。 7.江南的雪有一种平和恬静的美，她“滋润美艳”、色彩斑斓，蕴育着生命，透露着生机。江南优美的雪景中，倾注了作者对故乡的几多怀恋，和对美好理想的向往、追求。

8.北方的雪“永远如粉、如沙”“在凛冽的天宇下”，“奋飞”“升腾”，俨然一个奔放的挑战者。这里更多地倾注了作者的情感，他更欣赏北方雪的壮美，在孤独中抗争、奋斗、向上，这种张扬的个性与精神正是作者一以贯之的前行动力。

9.雪罗汉是江南的雪天中最值得珍藏的记忆，也是美的象征。在内容和结构上是联接朔雪之景的桥梁。雪罗汉虽然“洁白”“明艳”，非常优美，但却很快消融。作者更欣赏的还是朔方雪的壮美，那种在苦寒中独立抗争的形象正和作者“敢于直面惨淡的人生”，不屈不挠战斗的形象吻合。

10.①“冰冷的”“坚硬的”强调雪的不屈的精神，而这种精神是“灿烂的”，是最值得欣赏的。②北方雪的特质之一是孤独，在这里还被表现为“死掉的雨的”意思。北方的雪完成升华是与死亡联系在一起的，也正是完全的献身，让它成为了“雨的精魂”——凝聚了所有坚强内核的精魂。

(二)《雨》 (共15分) 11.mèi

kòu 12.比喻

准确而又鲜明地体现了春雨、夏雨、秋雨的不同特点和品质。 13.不是

作者真正意图是向世人呼唤这种崇高、纯正的人生境界。 14.“雨应该是一个阴性名词，她，而不是他。雨，完完全全是女性化的。” 15.描绘出一幅幅清新怡人，五彩缤纷的风景及充溢着勤劳、奉献的生活图画。 16.(略) 三.古诗文阅读(15分)

17. 楚江、帆、鸟、海门、浦树 18. 离别时依依不舍

19. 束：绑、捆绑 许：左右 熟：仔细 愠：抱怨、怨恨

20.渡者根据自己的生活经验，在仔细观察小书童后，作出了这样的回答。也可用原文的句子回答，如“小奚以木简束书从” “时西日沉山” “望城二里许” “渡者熟视小奚”。

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21.世上那些因为急躁而招致失败，到了傍晚还没有找到地方过夜的(情况)它们也像是这样的呀! 22.欲速则不达

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