案防工作制度范文

在当今社会，越来越多的地方需要使用制度，这是各种行政法规、章程、制度和公约的总称。我想学习制定制度，但我不知道该问谁？下面是小编的《案防工作制度范文》相关资料，欢迎阅读！

第一篇：案防工作制度范文

案防工作

如何做好案防工作

各位领导：

我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：

一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。

二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。

三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。

四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。

五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。

六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。

七、严格问题整改和问责追究，实行违规问题整改责任制，严格问题整改的督查和考核。进一步加大案件防范考核和奖惩力度，按季对违规责任人进行积分处罚，彻底解决屡查屡犯问题，并将所有员工的效益工资纳入案防工作中考核。

第二篇：案防工作评估办法

第一章 总则

第一条 为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条 案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条 本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行案防工作开展情况进行评价。

第二章 组织领导及职责分工

1 第四条 本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

第五条 合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室(支行)，负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。

第三章 评估内容与评估指标

第六条 案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。

第七条 案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况;监事会对案防工作的监督履职情况;高级管理层对案防工作的组织履职情况;案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。

第八条 案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设;授权、岗位分离刚性约

2 束、信息系统建设等内部控制有效性;部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。

第九条 案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。

第十条 案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况;经由内外部审计部门、上案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况;已发现问题的整改情况等内容的评估。

第十一条 案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制;监督检查工作质效及问责;案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。

第十二条 案防工作评估内容的总分值为100分，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。具体评估指标及分值详见《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作评估指标体系》。

第四章 评估方式和时间

3 第十三条 总行各部室、各支行应根据本行制定的案防工作评估方案的要求，采取措施对职责范围内的案防工作于每结束后一个月内开展评估工作，撰写《案防工作自我评估报告》，并于每年1月底报送至合规管理部。

第十四条 合规管理部及时整理、汇总总行各部室、各支行的案防工作评估情况，形成《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估报告》，于每年2月底前报送至银行业监督管理机构。

第十五条 银行业监督管理机构根据工作需要，适时对本行案防工作情况开展监管评价工作。

第五章 附则

第十六条 总行各部室、各支行应高度重视本行案防工作评估，切实做好本部室、本支行的案防评估工作，对执行不力或不按要求执行的部室或支行，将会对相关责任人和经办责任人进行问责。

第十七条 银行业监督管理机构的案防监管评价结果将作为其对本行监管评价和现场检查的重要依据。

评为“绿牌”(综合评分85分及以上)的，可以在本行监管评价原有级次基础上酌情调高一个评级细项;评为“黄牌”(综合评分70分及以上85分以下)，给予本行警示教育;评为“红

4 牌”(综合评分70分以下)，可以在本行监管评级原有级次基础上下调评级细项，并约谈本行主要负责人，督促加强本行案防工作。

第十八条 本评估办法由商业银行股份有限公司负责解释和修订。

第十九条 本评估办法自印发之日起施行。

附件：

1、银行股份有限公司自我评估报告(模板)

2、银行股份有限公司案防工作评估指标体系

5 附件1：

商业银行股份有限公司自我评估报告

(模板)

自评单位 ： 自评年份：

一、 案防工作开展情况

二、 案防工作自我评估得分情况

三、 案防工作自我评估发现的问题

四、 整改措施

五、 下一步工作计划或安排

第三篇：案防工作发言稿

平时我们所做的案件形势分析和员工思想动态排查，其目的就是要进一步对照落实各项内控制度，提高全体员工遵章守纪、合规操作的自觉性，堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生。通过对各种案情通报和合规文化的学习，针对黔南州银监分局去年10月22日对我支行案件督查工作中发现的问题，多次组织员工进行了认真的学习和整改“举一反三”，员工的合规意识明显得到增强，进一步熟悉掌握各相关业务条线操作流程，在柜台业务办理过程中提升对风险点的识别能力，促进工作质量和服务水平提高：

作为一名支行负责人，首先对案件防控要有足够的认识，在抓内部管理工作中使合规意识深入人心，有章不循、违规操作的现象逐步减少，屡查屡犯的问题要坚决杜绝。其次对各项规章制度的执行要率先垂范、身体力行。再者就是要加强合规文化的学习，提升了内控合规工作的管理力度，保证这项工作的持续性和有效性：

一、柜台业务作为我行的第一道防线，构筑是否坚固，完全依赖于前台操作这道关口，因此，要把好我行内控工作的第一关口，必须要培养一支品行端正、技能娴熟，具有合规经营意识和职业操守的队伍。

二、通过合规文化学习活动，比较系统的学习各项业务操作流程，提高在办理柜台业务中识别风险的能力，提高对现金、重空、票据、印鉴、挂失、对帐、长期不动户、支付结算等重要风险环节的认识，有效的避免在业务操作中出现盲目性。

三、加强案件的防控工作并不是一个人、一个部门就能独立做好的，必须树立“一盘棋”的思想，基层网点负责人必须从讲政治的高度重视合规工作，以身作则、率先垂范，认真做好“上情下达，下情上传”工作;业务经理必须履行好自己的职责，监督好每一道业务环节，及时发现问题，把风险控制住;业务员必须按章操作，严禁差错事故发生。作为检查职能部门，应该加大力度，认真分析检查中存在的问题，找准风险点，彻底解决屡查屡犯问题。

当前内控合规工作中存在的问题：

一、案防工作重视程度不够，首先是部门负责人要对案防工作重要性有足够的认识，牢固树立“发展是第一要务，控险是第一责任”的理念，切实加强案防工作长抓不懈。从自身做起，严格遵守各项规章制度和操作规程。其次加强对员工的思想教育，经常性的认真组织开展案件形势分析和员工思想动态排查，把案防工作放在管理工作的首位，使员工对案防工作的重要性有一个正确的认识，从而提高员工对制度的执行力。今后民族路支行的案件形势分析会和员工思想动态排查都会邀请银监机构的同志来参加，会后会将会议纪要认真整理后报送银监机构。

一、是对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制，没有落实在行动上;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与业务发展对立起来，在业务拓展和风险防范的择决中，侧重于抓业务发展，忽视内控建设。

二是现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分机构从自身

利益出发，置各种制约于不顾，违章操作，有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空，屡查屡犯问题不同程度存在。

三是风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。对计算机系统的风险控制能力差，而且对银行内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。

四是管理条线多，管理职责存在交叉现象，各部门制订的业务操作流程比较繁杂，一线员工无所适从，增加不必要的工作量。

对内控合规工作的两点建议：

首先，每个员工都要树立“我是一道关”的高度责任感，建立和完善内部控制制度。要建立有效的内控机制，我认为增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

其次，制度完善的重点可以从四个方面进行：一是从管理层次看，需要加快规章制度建设的步伐，但主要在基层机构，结合实际，制定相应的实施细则，使各项制度具体化。二是从管理范围看，要着重解决内部控制的“真空地带”的问题，填平补齐，使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看，要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。

总之，通过学习活动，我意识到自己在今后的工作中还应该做到以下几个加强：一是加强学习，熟悉各项业务操作流程;二是加强风险防范意识，提高内控合规工作的自觉性;三是加强纪律性，认真执行责任追究制度，有章必循，违章必究。真正发挥业务一线作为分行第一道关口的重要作用，促进各项业务既好又快地发展，为分行的健康发展贡献自己的力量。

第四篇：内控和案防制度

总行于五月份制定了《“内控和案防制度执行年”活动实施方案》，要求各支行认真组织学习，并遵照执行。根据会议精神我行召开了全行人员会议，传达了总行的会议精神，信贷、会计、清算、储蓄相关人员为成员的自查小组，展开全面的自查。现将自查情况汇报如下：

一、柜员管理

临柜柜员与机内信息相符，柜员的岗位设置符合事权划分办法的要求。

二、密码管理

1、各柜员按规定设置密码口令，严禁使用明码或向他人泄漏。

2、密码口令坚持定期或不定期更换，防止失密。

三、现金管理

1、建立大额现金支取审批制度。设立大额现金支付备案登记簿，登记5万元以上的提现。

2、执行定期或不定期查库制度，并登记于查库登记簿。建立现金库存交接登记簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。设立印章保管登记簿，做到专人保管、专人使用；私人印章做到人在章，离柜收起。

2、印章使用。建立公章、贷款合同章的使用登记簿，需用印的材料进行用印登记，包括用印日期、用印事项、批准人等。

五、重要空白凭证管理

1、重要空白凭证实行专人保管，入箱保管。建立重要空白凭证登记簿，按种类、数量详细登记明细账。

2、领用柜员建立重要空白凭证使用登记簿。每天营业终了，登记当天使用量及结余数，并进行账实核对。

3、重要空白凭证的注销。因清户收回或因填写等原因而作废的按规定进行切角、打洞，并加盖“作废”戳记。

六、档案管理

1、会计档案及信贷档案由专人及时整理保管。

2、档案实行借阅登记制度。按有关保密规定，严格掌握借阅范围。凡因工作需要借阅档案的，由主管领导签字同意。

七、清算

1、票据交换员指定专人，严格遵守票据交换的有关规则，

2、按清算业务操作规程设置相关岗位。由操作员受理客户票据记账，之后交于会计经理，由主管交于票据交换员将票据提入清算中心。

3、建立清算票据交接登记簿及清算差错登记簿，及

时登记。

4、凡受理的票据都及时、准确、安全地提入提出，不延误、不压票。

八、会计业务

严格按照会计业务的相关规定及程序操作业务。建立基本账户、专用账户、临时账户、一般账户登记簿及查询查复登记簿等。做到账账、账款、账实、账折、账表、内外账六相符。

九、储蓄业务

按照储蓄管理规定的相关程序办理业务。建立差错登记簿、挂失登记簿等。做到日清月结。

十、信贷业务

1、贷款发放程序为：客户申请－受理与调查－信贷小组审查－审贷委员会审查－与客户签订合同、办理相关登记手续－下达决策书－发放贷款－贷后管理－贷款收回。无论大笔贷款还是小额贷款，都按照此程序操作。

2、抵押权证建立台账，存放入保险柜专人保管。本次自查重新对所有抵押物进行一次清查并派人到发证机关一一进行确认，经办人和保管员双人同时签字，以确保抵押物的真实性。

十一、授权授信业务

1、按照总行授权开展业务，超出授权范围的，上报

总行有关部门审批。

2、按照总行规定的内部控制信用最高额度，开展信贷业务。超出授信额度的上报总行业务部门审批。

十二、财务费用管理

1、成立财务审批小组。大笔开支由财务审批小组审批。日常开支实行报账制，报账凭证需由经办人签字及行长签字。

2、建立费用收付明细账及现金明细账。每月按总行规定时间向会计财务部报账。

十三、检查制度

行长及副行长进行定期或不定期检查，包括查库、查重要空白凭证、储蓄柜上下班交接、安全保卫、银企对账、账务核对等等。

十四、银企对账

1、建立银企对账登记簿、双热线登记簿等。

2、 每月末打印出账户余额对账单，月初及时与客户对账，对账率达到95％，重点账户对账率达到100％。客户支付大额现金或转账的及时进行双热线查证。

十五、绩效考核

根据总行下达的工作目标，为发挥激励机制对业务发展的推动作用，调动员工的工作积极性，成立了以副行长为组长的考核小组建立以存款为重点的考核制度。月考核

月兑现。对有特别贡献的员工，拿出一部分费用进行奖励。

十六、请销假制度

员工请假必须填写请假条，请假时间长短由具有相应权限的负责人审批。需报总行从事部门备案的，上报备案。

十七、营业室出入规定

1、非本支行人员禁止入内，本行人员无工作需要限制入内。

2、缓冲门钥匙指定会计主管保管。

十八、账户管理

建立印鉴卡登记簿，根据开销户或账户变更及时更换印鉴卡。严格按照账户管理规定进行开户并完善申报手续，账户由专人申报，申报材料由专人保管。严禁多头开户。

十九、反洗钱管理

设置反洗钱报告员岗位，凡发现有超过人民银行下发反洗钱制度的有关规定的大额提现及转账，或发现有可疑账户立即上报会计财务部。

二

十、交接制度

建立人员变动交接登记簿，如人员因工作需要有岗位变动的，或有请假的，需办理交接手续并登记于簿记。每天中午储蓄人员交接建立有库存现金、印章、重要空白凭证交接登记簿。

二十一、安全保卫

1、在落实好“四防二保”的工作基础上，要求员工熟知安全保卫应急预案并进行实质性演练。

2、对各项设施进行检查。包括：门窗安装的防护栏、缓冲门、录像、110报警系统、消防器材等正常，狼牙棒放存员工随手易取的位置。

第五篇：银行案防工作总结

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为;同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。