保险风险排查制度

2022-06-23

在当今社会生活中，我们逐渐认识到制度的重要性，制度是人类社会人们行为的标准。我想学习制定制度，但不知道该如何写？以下是小编为您整理的《保险风险排查制度》相关资料，欢迎阅读！

第一篇：保险风险排查制度

《挪用保险费案件风险排查专项报告》

在当前外部金融形势复杂多变的情况下，保险业面临的风险因素更加复杂，防范风险的任务十分艰巨。为进一步加强保险风险防范工作，守住不发生系统性、区域性风险的底线根据省公司《关于开展公司系统全面风险排查、挪用保险费案件风险专项排查和案件警示教育的紧急通知》(闽人保财险办发〔2016〕96号)文件精神，泰宁县支公司积极开展对挪用保费案件风险的排查工作。

一、排查内容

(一)资金管控风险。包括侵占挪用保险资金、利用职务之便进行非法集资、保险资金参与民间借贷、向非保单持有人开展保单质押贷款业务、非法占有公司资金、保险资金“体外循环”等影响保险资金安全性的风险隐患。

(二)内控管理风险。包括管理制度不健全、内控执行不到位、系统管控不力、单证及印鉴管理不善以及对分支机构和人员缺乏有效管控措施等内控管理方面存在的制度设计及实施疏漏。

(三)业务操作风险。包括：销售误导、客户回访不到位、拼凑团单、农险业务承保理赔不规范等业务操作过程中存在的风险，以及保险中介机构非法开展传销活动和实施股权激励可能引发的风险。

(四)群体性事件风险。包括由销售误导引发的非正常集中退保、司法案件、信访投诉及理赔纠纷处置不当引发的群访群诉风险。

二、排查方式

(一) 排查资金管控的安全性

1、排查长期应收未收及失效保单。通过保费催缴、客户

回访等措施逐单排查，确认客户知悉保单状态，取得客户书面确认材料。对已离司人员的业务进行逐一回访，对已支付的退保金及理赔金通过核对账户信息和客户签名或开展回访，落实资金去向，切实防范挪用、截留、侵占保险资金风险。

2、排查保单质押贷款客户。重点排查超期未还、委托代办、现金领取、缴费账户与贷款支付账户不一致、日期集中、网点集中、地市贷款数量较大等风险隐患，核对缴费账户与贷款资金支付账户一致性及投保人、被保险人亲笔签名情况，防止利用保单质押贷款将资金贷给非保单持有人。

3、排查中介代理业务。检查中介代理业务各项应收款项是否及时清缴，防止中介代理机构截留挪用保费。检查公司是否将直销业务虚挂在中介代理公司名下，通过“手续费”科目向中介代理公司支付相关资金，中介代理公司再将扣除一定“开票费”后的资金转回保险公司账外账户或其指定相关人员、机构。

4、排查非法集资线索。重点关注客户咨诉、群众举报及有关部门发现的非法集资线索，对发现的重要线索应逐条核实、及早处置。

四、工作要求

(一)统一思想，高度重视。各保险机构要增强大局意识和责任意识，时刻绷紧防范风险这根弦，充分认识加强保险风险防范工作的重要性和紧迫性，增强风险防范工作的自觉性和主动性，不断提高风险管理水平，确保对各类风险做到早发现、早报告、早处置。

(二)加强领导，落实责任。本次风险自查工作涉及面广、时间紧、任务重，各保险机构应精心组织，周密部署、加强内部协调，制定排查工作实施方案，建立风险排查责任制，明确责任部门，逐级落实责任人员。各单位主要负责人作为本次风险排查工作的第一责任人，要把风险防范工作作为一项重要的政治任务，切实抓紧抓好。

(三)围绕重点，深入排查。各保险机构要结合自身业务特点，逐条对照通知要求，紧密围绕排查内容，全面梳理关键风险点，深入查找公司经营管理中存在的漏洞和不足，确保风险排查工作取得实效。

(四)完善机制，持续推进。各保险机构应将风险排查作为一项常态化工作，对风险排查中发现的案件和问题隐患，要采取有力处置措施，防止风险扩大和蔓延。同时，应建立重大风险因素的监测和定期评估制度，及时更新完善风险应急预案，建立风险防范的长效机制。

第二篇：风险隐患排查制度

为尽快发现、整治风险隐患，将事故灾害消灭在萌芽状态，确保人民群众生命财产安全和社会稳定，特制定本制度：

一、村委会每月组织开展一次风险隐患的全面排查，重点时段要加强增加对重点部位的检查评率。

二、各社信息员每10天进行一次风险隐患排查。

三、风险隐患排查重点：森林防火、农村大院、道路交通、地质灾害、工业企业及社会不稳定群体。

四、风险隐患排查必须分级分类，做好一对一的应急预案，并明确相应的责任领导，责任人限期整改化解。

五、对一时不能整改的要加强监测防控做好应对准备。

第三篇：环境风险隐患排查整改制度

第一章总则

1.1 为贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，确保员工的人身安全，控制人的不安全行为和环境的不安全状态，落实环保各项规章制度和环境保护责任制，减少突发性事件造成环境风险，防范各类环境事故的发生，结合项目实际，制定本制度。

1.2 通过环境风险、隐患集中排查，全面、正确掌握风险隐患存在情况，推进风险隐患登记和现状评估，制订整改措施并落实，逐步建立风险隐患排查监管长效机制，清除各种环境安全隐患，保障环境安全，从源头上预防和减少突发环境事件的发生。

1.3 全面排查治理事故隐患和薄弱环节，认真解决存在的突出问题，建立重大危险源监控机制和重大隐患排查治理机制及分级管理制度，有效防范和遏制重特大事故的发生，促进项目环境保护技术和管理水平明显提高，环境安全状况明显好转。

1.4 环境风险是指人们在建设、生产和生活过程中，所遭遇的突发性事故(一般不包括自然灾害和不测事件)对环境(或健康乃至经济)的危害程度。环境的隐患，包括自然环境、生产环境、人的不安全行为、物的不安全状态、环境管理上的缺陷等。

第二章管理机构

2.1 为加强环境管理工作，从源头有效防范环境风险，确保环境风险隐患排查、整改到位，公司成立环境隐患排查领导小组。 2.2 领导小组人员由项目安全环保管理委员会人员及专兼职安全员、环保管理员、技术员组成。

第三章排查检查范围、内容、形式、方式

3.1 排查检查范围。公司各车间、各部门的各个工段等。 3.4 排查检查方式。采取公司月检查、车间周检查，现场排查检查与不定期的巡回排查检查相结合的方式，对各部门、各车间进行全面的环境安全排查检查。

第四章环境风险排查检查及隐患整改管理

4.1 建立、完善完善环保监督检查、环境风险排查、环境安全大检查及环境事故隐患整改制度、机制，保证车间、部室环保检查、环境风险排查常态化、机制化，做到班前、班中、班后自检自查。

4.2 在重大节假日、国家重要活动前夕，由公司领导带队组织进行的环保大检查、环境风险排查。

4.3 对排查检查出的环境风险隐患或事故隐患由安环科下发隐患整改通知书，并按 “三定、四不推”(即：定时间、定措施、定负责人员，个人不推给班组、班组不推给工段、工段不推给车间、车间不推给公司)的原则积极进行整改，确保把环境安全隐患消灭在萌芽状态。对暂时不能整改的重大隐患，要制定出防范措施和整改计划，设立醒目标志，并按规定把环境安全隐患消灭在萌芽状态。

第四篇：环境风险隐患排查制度2016

为切实加强本单位安全生产管理，严格落实各类事故隐患排查治理责任，有效预防事故的发生，为安全生产、安全发展创造良好的环境，依据有关法律法规及标准，特制定隐患排查、整改、登记消除报告、隐患排查责任、事故隐患奖惩五项制度。

一、隐患排查制度

1、建立由主要负责人任组长的安全生产隐患排查治理领导小组，全面负责本单位安全生产隐患排查治理工作。

2、实行隐患分级、分类排查制度，逐环节、逐部位排查，掌握隐患的存在，分布情况，分析产生隐患的原因，制定整改和防范措施,公司级排查频率：综合每月一次，日常每天巡检排查;车间级排查频率：综合每月一次，日常每天巡检排查;班组级排查频率：每班巡检排查。

3、排查的主要内容包括：安全生产责任制是否落实到人头，安全生产规章制度是否健全、完善、设备、设施是否处于正常的安全运行状态;有毒、有害等危险作业场所安全生产状况;从业人员是否经过三级培训教育，具备相应的安全知识和操作技能，特种作业人员是否持证上岗;从业人员在工作中是否严格遵守安全生产规章制度和操作规程，发放配备的劳动防护用品是否符合国家标准或者行业标准，从业人员是否正确佩带;现场生产管理，指挥人员有无违章指挥，强令从业人员冒险作业行为;现场生产管理，指挥人员对从业人员的违

是否落实到位等情况。

4、对排查出的隐患，按照规定限期内整改的规定执行。

5、设立公开举报电话，畅通隐患举报渠道，鼓励广大职工积极参与和监督隐患排查治理工作，并对及时发现的重大安全隐患进行举报，按照《2016年安全环保考核办法》有关标准兑现奖励。

6、积极配合上级有关部门开展的隐患排查治理活动，落实隐患整改措施和责任。

二、安全隐患整改制度

事故隐患是指生产作业过程中存在的人的安全因素、物的不安全状态和管理上的缺陷。只有及时采取措施消除隐患，才能把事故消灭在萌芽状态，做到防患于未然。为及时消除安全隐患，制定本制度：

1、隐患整改的基本原则是：“六定、五不准”。六定：定安全隐患项目、定隐患整改措施、定隐患整改责任人、定隐患整改时间、定隐患整改质量要求、定整改验收部门。五不准：凡个人能整改的不准推到班组;凡本班能整改的不准推到下班;凡班组能整改的不准推到车间(或部门) ;凡车间(部门)能整改的不准推到公司;凡立即能整改的不准延迟时间。

2、各级各部门对发现的安全隐患，应及时报告，重大隐患可直接上报公司主要领导，以保证尽快解决。

3、职工发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或者在采取可能的应急措施后撤离作业场所。

4、对严重威胁安全生产的隐患，基层有条件整改的项目，要立即下达安全隐患整改通知书，并立即整改到位;不能立即整改的，必须采取可靠的防范措施，如实告知现场工作人员存在的危险因素;存在重大安全隐患无法保证安全的，要立即停产整改。

5、建立隐患整改督办验收制度。安全员要对发现的安全隐患下达整改通知书，由检查人员、被检查单位负责人共同签字，并督促责任单位按时整改到位后，由安全员负责组织验收，并签署验收意见。

6、对车间能立即整改的安全隐患，车间应立即组织整改，不得拖延。

7、凡本部门无力制定整改措施计划的，应报安环课，会同有关职能部门，制定整改措施。

8、整改责任单位，必须按规定的时间进行整改，不得互相推诿、扯皮，拖期、延期。

9、各专业职能部门的负责人和验收人对安全隐患的整除结果承担验收责任。

10、由于资金或技术问题暂时不具备整改条件的，有关部门要写出书面说明，经主要负责人批准后，可列入下步整改计划。

11、物控部应对安全隐患整改所需的物资、器材的及时供应和产品质量负责，严禁购进假冒伪劣产品或“三无产品” 。

、隐患整改通知书、验收意见书等书面资料，要认真填写，并经有关人员签字后存档。

13、对未按期、按要求整改隐患的，视情节轻重对相关责任部门和人员给于经济处罚，由此引起重大伤亡事故的，承担相应的法律责任。

14、对安全生产监督管理部门或上级有关部门检查发现的安全隐患，要按指令要求和时限整改到位，由公司安环课组织协调整改到位后，书面申请下达整改指令的部门组织验收。

三、隐患排查登记和消除制度

1、设立隐患排查治理台帐，明确专人负责填写、上报和存档备案工作。

2、对排查出的隐患，按照隐患的等级进行登记，建立事故隐患信息档案，并按照职责分工明确人员，制定措施，落实整改资金，确保隐患整改到位。

3、对排查出的隐患要及时向主管负责人报告，主管负责人接报告后应根据隐患等级作出立即整改决定或报告请示主要负责人。

4、一般隐患整改完毕并验收合格后，在隐患治理台帐上记录“已整改”，重大隐患整改完毕后，申请主管负责人和主要负责人验收签字。

5、对上级有关部门排查的隐患，予以公示告知，限期治理，治理工作结束后，符合安全生产条件的，向负责验收的单位提出书面复查申请，经审查合格后，方可记录消除隐患。

、书面复查申请的主要内容包括，隐患类别，隐患部位，整改措施，投入整改资金，整改到位情况以及整改责任人。

7 、对排查出的隐患以及隐患整改消除情况定期向上级主管单位汇总报告，接受上级单位的指导和监督。

四、隐患排查责任制度

1、隐患排查责任纳入本单位安全生产责任状重要内容，单位内部层层签订安全目标责任书，逐级分解落实任务目标。

2、隐患排查治理工作坚持“谁排查，谁负责。谁签字，谁负责。谁主管，谁负责”的原则，实行分级管理，逐级管理。

3、从业人员负责本岗位的隐患排查工作，做好记录及时上报。

4、专(兼)职安全员负责日常安全检查，发现隐患及时采取安全措施，一般隐患当场整改到位，重大隐患立即上报主管负责人。

5、主要负责人负责定期组织专(兼)职安全员和其他相关人员排查本单位的隐患，落实整改资金，复查隐患整改情况，兑现奖惩，对定期向上级主管单位报告的隐患排查治理情况进行签字把关，并负责组织人员对上级有关部门排查出的隐患进行整改，负责分解落实整改责任，按要求和期限整改到位。

7、对因排查隐患不深入、不细致或对排查出的隐患整改措施不到位，责任制不落实致隐患长期得不到整改的，依据本单位有关规定严肃追究责任。

五、事故隐患奖惩制度在本单位隐患排查治理工作中，凡有下列情况之一的，按其情节、程度，分别给予相应的奖惩：

1、认真检查，及时发现重大事故隐患、采取有效措施、积极参与抢险救灾，避免重大火灾、爆炸、人身伤亡、装置停产、主要设备损坏以及有其它显著成绩者，每次奖励200-800元/人。

2、为保证安全生产，积极提出安全、环保、节能降耗等方面合理化建议或发现消除事故隐患被公司采纳的或有一定价值的一次可视情节奖200-1000元/人。

3、未及时处理设备管道“跑、冒、滴、漏”现象，造成污染的，扣罚100元/次。

4、因操作或设备、管道破裂造成大量污染物突发性泄漏，应迅速采取措施，防止污染扩大，并及时上报安环课，以便协调处理，违反者扣罚200元/次。

5、不积极主动配合公司开展的各种安全、环保检查、教育培训和宣传等工作的，扣罚100元/次。

第五篇：安全风险评估制度和事故隐患排查制度

一、安全生产宣传制度

(一)目的：宣传安全生产法律法规和安全知识，强化全员安全法制意识和责任意识，大力营造全社会关注安全的氛围。

(二)依据：编制依据：自2014年12月1日起施行修改后的《中华人民共和国安全生产法》、《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》、《建筑工程安全生产管理条例》、《公路水运工程安全生产监督管理办法》、《企业安全标准化基本规范》、《交通运输部关于印发交通运输企业安全生产标准化建设实施方案的通知》、《公路水运工程施工安全标准化指南》《云南省安全生产条例》、建设指挥部、中国中铁昆明东南绕项目部《安全生产管理办法》、《安全生产责任书》等;

(三)适用范围：中铁五局局昆明绕城高速公路东南段A5工区经理部及所属各作业队。

1.安全生产宣传教育要结合实际，突出重点，突出主题，大力宣传安全法律、法规知识，弘扬企业安全文化。

2.安全生产宣传教育活动如“安全生产月”、“安全生产宣传咨询”等，活动由单位统一布置，办公室、安全部门牵头协调组织实施。日常的安全生产宣传教育活动由各作业队根据自己的实际情况组织安排。 3.安全生产宣传教育要重点宣传党和国家有关安全生产的方针、政策、法律、法规;宣传党中央、国务院和各级安全生产会议精神及有关领导的安全讲话、批示精神;同时要大力宣传有关安全生产治理、事故预防、安全自救、事故救援、现场应急的知识等。

4.各单位要结合实际，利用多种形式，通过各种渠道，开展丰富多彩的活动。如发放安全宣传资料;举办安全生产知识咨询;安全逃生与急救技能现场表演、图片展览、文艺演出、知识竞赛、我为安全献一计等安全生产宣传教育活动。宣传教育活动要体现“以人为本”，寓教于乐，有自己的特色，并能吸引广大职工、干部群众、让大家自觉参与。

5.安全生产宣传教育活动要讲求实效。要把安全生产宣传教育活动与开展安全生产大检查，主要是认真检查安全生产责任制建立健全和落实情况，找出不安全隐患，提出改进和加强安全生产工作的各项措施，以取得更广泛的社会影响和良好的效果。

6.各工区经理部要高度重视安全生产宣传教育工作。要加强领导，把安全生产宣传教育工作列入议事日程，并在人、财、物等方面给予支持。做到工作有计划、有布置、有检查、有总结、有评比。通过开展非富多彩，寓教于乐的安全生产宣传教育活动，进一步增强各级领导、广大干部、职工群众对安全生产重要性的认识，积极消除事故隐患，预防和减少各类责任事故的发生。

二、事故隐患排查制度

(一)目的：建立安全生产事故隐患排查治理长效机制，强化项目安全生产主体责任，加强事故隐患监督管理，防止事故发生，保障本项目施工人员及财产安全，

(二)依据：自2014年12月1日起施行修改后的《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程安全生产管理条例》、国家安全生产监督管理总局《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》、《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》;《危险性较大工程安全专项施工方案编制及专家论证审查办法》、《公路水运工程安全生产监督管理办法》、《隧道施工安全九条规定》、《云南省公路工程安全生产暨“平安工地”检查评价办法》、《云南省交通运输建筑施工企业安全生产达标考评方法及考评实施细则》;建设指挥部、中国中铁昆明东南绕项目部《安全生产管理办法》、《安全责任书》等;

(三)适用范围：中铁五局局昆明绕城高速公路东南段A5工区经理部及所属各作业队。

1.成立由总工程师或技术负责人任组长的隐患排查治理工作组，组员由各职能部门负责人及有关人员组成。

2.隐患排查分为定期排查和不定期排查两种形式。 (1)组长每月带队组织排查一次，分管领导带队每月组织排查或检查两次。

(2)不定期排查：安全管理职能部门经常排查;组长或分管副领导根据具体施工进展情况不定期组织专项隐患排查;其它部门组织的排查，安全管理部门负责人必须参与。

3.排查工区域：危险品存储库房、拌和站、钢筋加工场、预制场及员工驻地办公区、生活区等所有场所。

4.按照事故隐患的等级进行登记，建立事故隐患信息档案，并按照职责分工实施监控治理。

5.隐患整治

(1)一般事故隐患由分管副职组织制定治理方案，安全管理部门负责整治落实，并按要求验收整改结果。

(2)重大事故隐患，由组长会同第一管理者经理组织制定，按程序报批确定整治方案，并严格实施治理方案。

(3)重大事故隐患治理方案实施前必须上报备案。 6.排查方法

(1)按照系统划分进行排查，不得遗漏任何环节。 (2)按单位工程、分部工程、分项工程向下划分识别单元，具体到每一段路基、每一个结构物、每座桥梁。

(3)对每个小单元，按照“过程方法”进行隐患排查，按照每一个小单元的各个施工工序，结合过程“输入”中的“人、机、料、法、环”五个方面的“不安全行为、物的不安全状态、管理的缺陷”来识别其中的危险源。排查过程中，要与相关法律法规、标准规范相结合，具体参照《施工现场临时用电安全技术规范》、《建筑机械使用安全技术规范》、《建筑施工高处作业安全技术规程》等。

7.控制措施

(1)将确定的事故隐患登记建档，划分隐患登记，一般隐患由安全管理部门制定整改措施，分管领导监督实施。重大事故隐患由组长会同第一管理者经理组织制定治理方案，隐患排查治理小组验证。

(2)事故隐患或重大隐患排查治理方案应包括：治理的目标和任务，采取的方法和措施，经费和物资落实，负责治理的机构和人员，治理的时限和要求，安全措施和应急预案等。

事故隐患排查治理小组对重大隐患排查治理方案的实施情况进行挂牌督查，对已经消除或得到控制的重大事故隐患及时验证，并及时上报销号。

8、告知：

(1)每个分项工程施工前，施工技术人员对有关安全施工的技术要求向施工作业班组、作业人员详细说明，告知可能存在的危险，并由双方签字确认，危险岗位的操作规程、安全防范措施要书面告知并确保作业人员熟悉和掌握有关内容和违章操作的危害。

(2)随施工进展和工艺变化、设计变更等，及时识别分项工程存在的新的危险源，重新进行危险源告知，以及安全技术措施的交底工作。

三、安全风险评估制度

(一)目的：通过对辨识的风险评价，确定风险危害程度，尤其是重大安全风险和重大事故隐患，有正对性的采取方案或措施控制或消除，确保生产安全。

(二)依据：自2014年12月1日起施行修改后的《中华人民共和国安全生产法》、《建设工程安全生产管理条例》、《危险性较大工程安全专项施工方案编制及专家论证审查办法》、《关于开展公路桥梁和隧道工程施工安全风险评估试行工作的通知》;《公路水运工程安全生产监督管理办法》、《隧道施工安全九条规定》、《云南省公路工程安全生产暨“平安工地”检查评价办法》、《云南省交通运输建筑施工企业安全生产达标考评方法及考评实施细则》;建设指挥部、中国中铁昆明东南绕项目部《安全生产管理办法》、《安全责任书》等。

(三)适用范围：中铁五局局昆明绕城高速公路东南段A5工区经理部及所属各作业队。

1.危险作业的评估主要范围 (1)隧道工程作业; (2)桥梁工程作业; (3)路基高边坡作业; (4)爆破作业; (5)其他符合危险条件的作业。 2.危险作业管理的原则

对危险作业实行“分级负责，控制重点，及时评估，措施到位”的原则，也就是对各类危险作业要实行逐级管理，并实行申报评估审批制度。凡是危险作业，各部门必须按规定填报“危险作业审批评估单”，经相关部门评估同意后方可进行作业。

3.职责

(1)危险作业人员的职责

严格执行、落实有关安全措施，不违章作业;服从现场管理人员的指挥，对于违章指挥有权拒绝;正确使用和佩戴安全防护用具和用品。

(2)监护人的职责

监督各项安全防护措施和应急措施的落实，对违章作业及时纠正;在发生危险时采取救援措施;对作业现场进行检查和清理。

(3)安全责任人的职责

提出并督促落实防护措施和应急措施;组织进行安全教育;加强对作业现场的检查与指导。

(4)审批评估人员的职责

对安全防护措施和应急措施进行审查;检查并督促各项措施的落实;督促相关人员履行其职责。 4.管理与审批