理财团队经理岗位职责

第一篇：理财团队经理岗位职责

p2p理财经理岗位职责

1、P2P理财经理岗位职责

1、负责P2P平台客户的开发、拓展和维护;

2、积极完成高端有效客户的积累，提升客户的忠诚度;

3、完成运营经理制定任务目标，根据销售经理的要求按时保质完成销售报告。

2、P2P理财经理岗位职责

1、根据公司理财产品特点，通过多种模式、渠道和市场活动，开发潜在有效客户，分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议;

2、定期做客户回访，做好老客户维护和再开发;

3、完成销售经理制定的销售目标、负责对公司理财产品进行全力宣传、推广、销售;

4、对客户咨询提供专业的答复，并向客户介绍自己产品的优势;

5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议。

3、高级/资深P2P理财经理岗位职责

1、负责公司金融产品的销售及推广;

2、完成公司规定的销售指标;

3、通过各种渠道开发和维护新老客户;

4、负责销售区域内销售活动的策划和执行，达成销售任务。

4、P2P理财经理岗位职责

1、发展新客户，为客户提供理财咨询;与客户建立良好关系。

2、针对公司理财产品，为客户量身提供合适的财富规划建议。

3、负责P2P理财产品销售，根据市场营销计划，完成部门指标。

5、P2P理财经理岗位职责

1、负责P2P平台开发拓展高端客户资源，对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

2、积极完成高端有效客户的积累，提升客户的忠诚度;

3、负责高净值客户维护提升工作，为高净值客户提供专业化的理财服务工作;

4、负责对银行、证券公司、保险公司和理财顾问公司等营销渠道的开发与维护;

5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议;

6、完成公司制定的销售目标。

第二篇：省级项目团队经理岗位职责

1.负责承担本团队项目的发展计划及收人计划。

2.负责制订本团队的集团客户开发计划并制定组织实施项目的实施方案。

3.负责本团队项目的业务产品开发、商务谈判和项目支撑工作。

4.负责组织集团产品和行业应用产品在省级集团项目的推广工作，并参与协调跨部门间的项目实施。

5.完成领导交办的其他事宜。

第三篇：省级项目团队客户经理岗位职责

1.与团队经理共同承担本团队省级项目的发展计划及收入计划。

2.在团队经理的指导下，执行实施本团队项目的开发计划及项目评估。

3.负责组织集团产品和行业应用产品省级项目的销售推广工作。

4.负责本团队集团客户的维系管理工作。

5.负责收集反馈竞争对手关于集团市场、开发目标群的情报和信息。

6.负责组织集团产品和行业应用产品开发工作。

7.协助与其他业务及技术部门的沟通和协调工作。

8.完成领导交办的其他事宜。

第四篇：理财经理试题

a一. 单选题

1. 接上题，如果被保险人现在死亡，遗属还要生活30年，每年的生活开支是10万元，目前可变现资产为20万元，按照遗属需要法，保额总需求是多少?( A ) A.280万 B.600万 C.300万 D.500万

2. 以下(D )是营销策划六大流程中的第二个流程 (1分)

A.控制实施 B.界定问题 C.确立目标 D.收集、分析信息

3. 养老金总需求即个人(包括被供养家庭成员)的终身养老金需求总额在退休时点的现值，下列哪项是影响养老金总需求的要素?( B) (1) 个人预期余命(2) 退休期间的预期通货膨胀率(3) 资产的投资回报率(4) 既得养老金 A.(1)(2)(3)(4) B.(1)(2)(3) C.(1)(3)(4) D.(1)(2)(4) 4. 被保险人现年40岁，年收入为20万元，个人年支出为5万元，打算60岁退休，如果被保险人现在死亡，遗属还要生活30年，每年的生活开支是10万元，目前可变现资产为20万元，按照遗属需要法，保额总需求是多少?( A ) A.280万 B.600万 C.300万 D.500万

5. 股票市场价格指数，即股票指数，是由证交所或金融服务机构编制的表明股票市场(B )变动的相对数。

A.价值水平 B.价格水平 C.收益水平 D.平均收益水平

6. 新产品开发过程的第一个阶段是( D )。

A.评核与筛选 B.营业分析 C.产品开发 D.提出目标，搜集构想

7. 年初资产20 万，负债5 万，年底资产30 万，负债3 万，资产与负债均以成本计价。当年度的储蓄额应为多少?( D ) A.2 万 B.8 万 C.10万 D.12 万

8. 下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是(C ) A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。

B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。

C.间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接债券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。

D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。 9. 投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?( D)

A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

10. 以下合同双方的签订，符合合同定义的是(C )

A.中国邮政储蓄银行和太平人寿厦门分公司 B.中国邮政储蓄银行福建省分行和太平人寿总公司 C.中国邮政储蓄银行和太平人寿总公司 D.中国邮政储蓄银行和太平人寿福建分公司 11. 下列有关家庭资产负债表的说法中，正确的是( C )。

A.资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况 B.资产负债表可以显示一个时点的现金流量状况

C.资产负债表可以显示一个时点的家庭资产与负债状况 D.资产负债表用成本计价时更能反映家庭资产与负债状况

12. 下列生命周期与投资目标不相匹配的是：(B )

A.20-45岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为重大支出积累资金，为紧急需要准备，日常开支需要。

B.45-60岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为重大支出积累资金，日常开支需要。 C.45-60岁，主要投资目标：积累退休资金，增加当前收益，为紧急需要准备，日常开支需要。 D.60岁，主要投资目标：增加当前收益，为紧急需要准备，日常开支需要。 13. 基金定投最大的优势是( D )

A.每一次投入的金额小，这样长期以来可以购买多种基金 B.每一次都购买相同份数的基金，这样便于日后计算

C.从操作角度，这样就把银行的存款和投资账户连接起来，便于投资者操作

D.由于每一次投入金额相同，所以每次购买的份数与价格成反比，这样长期下来就摊平了成本 14. 下列说法错误的是( A )。

A.资产负债表反映主体在一段特定时间所拥有的资产、需偿还的债务以及所有者拥有的净资产情况 B.利润表反映主体在一定期间的经营成果

C.现金流量表反映主体在一定期间现金和现金等价物流入和流出的情况

D.附注是对在资产负债表、利润表、现金流量表等报表中列示项目的文字描述或明细资料，以及对未能在这些报表中列示项目的说明等

15. 现有资产20万元，年投资1万元，报酬率8%，几年后可以累计100 万元退休金?(D ) A.RATE(8%，-1，-20，100，0) B.PV(8%，-1，-20，100，0) C.FV(8%，-1，-20，100，0) D.NPER(8%，-1，-20，100，0) 16. 则下列说法正确的是( A )

A.直接标价法，人民币升值 B.直接标价法，人民币贬值 C.间接标价法，美元升值 D.间接标价法，美元贬值

17. 小刘购买了一款意外伤害保险，每年6

第五篇：银行理财经理总结

未到XX时我们无数次的憧憬XX的美好，可是，当XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。

作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇“雷曼”

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因此，我认为以不变应万变是唯一的选择。当然，前提是我认为我的投资是对的!

但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…

雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%。

许多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办?恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机!

因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’” 的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善?我的方法是：及时交流讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进行推荐(如前期新股增殖客户)等。

3、当投资者草木皆兵

经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢?

首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有很多客户(特别是在偏远地区)分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。

4、当客户问：我可以买了吗?

“我可以买了吗?”，这是我们工作中经常听到的一个问题。

但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误;不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。