理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷

2024-04-29

理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷（精选3篇）

篇1：理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷

理财经理（初级）资格考试—模拟卷及答案(1)

1、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧--第一章概述--第一节邮储银行简介

题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。A.2007年3月 B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日答案： A

2、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第一章概述--第一节邮储银行简介

题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。A.2007年3月 B.2011年12月31日 C.2012年1月21日

D.2012年1月31日答案： C

3、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧--第一章概述--第三节客户类型

题干：邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。

A.企业单位 B.政府机关 C.事业单位

D.国有企业答案： A

4、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第三节与客户进行前期沟通

题干：客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。A.放假 B.休闲 C.休息

D.上班答案： D

5、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧--第三章

营销流程--第三节与客户进行前期沟通题干：电话约访时，首先要确定客户（）。A.通话是否方便

B.对产品是否有兴趣

C.是否听说过自己 D.是否有时间见面答案： A

6、题型：单选题

分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧--第四章

营销话术--第二节网点营销话术

题干：

下列话术采用了最后时限法的是（）。

A.早些办理就早些获得收益。

B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

答案：

7、题型：单选题

分值： 1.5 难度： 3

知识点：客户经理营销技巧--第五章

营销礼仪--第一节电话沟通的礼仪

题干：

在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。

A.3

B.4

C.5

D.6 答案：

8、题型：单选题

分值： 1.5 难度： 4 知识点：客户经理营销技巧--第六章营销风险--第一节营销风险类型

题干：

以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

答案：

9、题型：单选题

分值： 1.5 难度： 1

知识点：客户经理营销技巧--第七章

示范网点模型简介--第二节销售管理

题干：

（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。

A.客户资料表

B.工作日程表

C.意向客户表

D.客户信息表

答案：

10、题型：单选题

分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第一章-理财业务概述--概述

题干：

在保证收益理财计划中,承担投资风险的是

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.理财产品设计者

答案：

11、题型：单选题

分值： 1.5 难度： 3

知识点：理财业务--第二章-金融市场

--金融市场

题干：在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则 A.数量优先 B.时间优先 C.价格优先 D.品种优先答案： B

12、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第二章-金融市场--金融市场

题干：风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A.资源配置的功能 B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能答案： D

13、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：结构性理财规划方案不包括()A.现金规划

B.风险管理和保险规则

C.投资规划 D.遗产规划答案： D

14、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是 A.保险标的 B.保险费 C.保险赔偿 D.以上都不是答案： B

15、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--我行理财产品

题干：下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 A.国债 B.认股权证

C.可转换公司债券 D.期货期权答案： C

16、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第五章-个人理财理论--个人理财概述

题干：收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会

A.刺激投资需求增长 B.私人银行业务发展空间凸现 C.刺激股市反弹

D.抑制房地产价格上涨答案： D

17、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--保险

题干： 2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： A

18、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--国债题干：国债面值以人民币()为单位，国债交易金额须为()的整数倍。A.“元”；元 B.“元”；百元 C.“角”；千元 D.“角”；百元答案： B

19、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--国债题干：凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。A.银行自动注销 B.作为机动额度退回财政部 C.退回财政部注销 D.银行可自留答案： C 20、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--国债

题干：老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。A.加办凭证帐户 B.加办资金账户

C.加办托管账户

D.加办国债账户答案： A

21、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--基金

题干：中国证监会自受理基金募集申请之日起()内作出核准或者不予核准的决定。A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年答案： B

22、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--贵金属

题干：目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。A.代理贵金属业务 B.实物贵金属业务 C.账户贵金属业务 D.贵金属定投业务答案： A

23、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--御享

题干：我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。A.上海银行间同业拆放利率 B.上证指数 C.银行间市场信用品种收益率

D.固定收益类投资计划预期收益率答案： B

24、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--代销信托

题干：集合资金信托计划的发行主体是（）A.银行 B.基金公司 C.证券公司 D.信托公司答案： D

25、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--代销信托

题干：银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A.代销协议 B.代理资金收付协议 C.信托合同

D.委托代理合同答案： B

26、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--财富债券系列

题干：我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。A.2007 B.2008 C.2009 D.2010 答案： B

27、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业

银行理财产品--财富债券系列题干：截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（）。A.0 B.1 C.2 D.3 答案： A

28、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。A.为客户保密 B.勤勉尽职原则 C.诚实守信原则

D.公平对待客户原则答案： D

29、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：培训记录不应当记载培训（）A.要求 B.方式

C.费用 D.时间答案： C 30、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式 A.销售费 B.开户手续费 C.投资管理费 D.托管费答案： B

31、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务--第六章-个人理财实务--个人理财实务

题干：下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间 B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加 C.家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期 D.家庭衰老期的收入以理财为主答案： C

32、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--理财经理

题干：某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为： A.982.20元 B.951.37元 C.962.33元 D.971.24元答案： A

33、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财题干：保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险 A.客户 B.银行 C.保险公司 D.A和B 答案： B

34、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：非保本浮动收益型理财产品，保证（）A.本金安全 B.收益安全 C.无风险

D.A和B 答案： D

35、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响 A.专业能力 B.沟通能力 C.服务水平D.A和C 答案： D

36、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：期货交易每个合同的金额是（）A.固定的 B.浮动的 C.变动的

D.A和B 答案： A

37、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财

题干：保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品 A.全额、不承诺 B.部分、承诺 C.按合同约定、不承诺 D.全额、承诺答案： D

38、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第三节与客户进行前期沟通题干：与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A.事先预约 B.事先准备 C.直接上门 D.陌生拜访答案： A

39、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第四节正式接触客户

题干：客户经理应该根据（）向客户推荐产品。A.客户经理的任务 B.客户的需求

C.行长的指示 D.客户的喜好答案： B 40、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第六节客户维护与管理

题干：（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。A.情感维护 B.知识维护 C.顾问式维护 D.上门维护答案： C

41、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第一章概述--第五节邮储银行的营销渠道

题干：绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。A.风险管理 B.客户投诉 C.不良贷款 D.规章执行答案： AB

42、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第一节寻找目标客户

题干：个人客户要选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户。A.有较大利润贡献 B.有较好满意度 C.具有开发潜力 D.有较好忠诚度

答案： AC

43、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第七章示范网点模型简介--第一节营销流程题干：圈内中心人物包括（）。A.政府机构的核心人物 B.专业协会的核心人物 C.事业单位的核心人物 D.国营和私营企业管理人员 E.注册会计师，律师等答案： AB

44、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：理财业务--第二章-金融市场--金融市场题干：下列哪些因素影响到债券的收益率 A.息票率 B.期限

C.购买价格 D.发行费用 E.债券税收答案： ABCE

45、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：理财业务--第三章-金融理财产品--贵金属

题干：以下关于上海黄金交易所的说法正确的有（）A.是经国务院批准的，由中国人民银行组建的 B.它不以盈利为目的 C.它实行的是会员制组织形式 D.上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易

E.交易的合约包括现货合约和期货合约两类答案： ABC

46、题型：多选题分值： 2.0 难度： 1 知识点：理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：销售人员应基本具备的知识和技能有（）A.理财产品销售资格 B.相关法律法规 C.金融专业知识 D.财务专业知识 E.基本销售技能答案： ABCDE

47、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：理财业务--第七章-风险防范要求--风险防范

题干：理财人员考核指标包括（）A.工资高低 B.客户投诉情况 C.销售业绩 D.误导销售

E.工作时间长短答案： BCD

48、题型：多选题分值： 2.0 难度： 3 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--理财经理

题干：每次在柜面购买我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括 A.理财产品销售协议书 B.募集说明书 C.风险揭示书 D.宣传折页 E.产品说明书答案： ACE

49、题型：多选题分值： 2.0 难度： 1 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财题干：根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分 A.欧洲 B.非洲 C.亚洲 D.北美洲 E.美洲

F.大洋洲答案： ACD 50、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点：理财业务--第四章-我行商业银行理财产品--外币理财题干：代客境外理财产品的风险包括（）A.信用风险 B.汇率风险 C.利率风险

D.市场风险 E.经济风险答案： ABC

51、题型：判断题分值： 1.0 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第一章概述--第四节邮储银行的营销体系

题干：总行从2009年起开展全国“金雁奖”营销评选活动，每年评选一次。A.正确 B.错误答案： B

52、题型：判断题分值： 1.0 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第二节掌握客户信息

题干：可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。A.正确 B.错误答案： A

53、题型：判断题分值： 1.0 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧--第三章营销流程--第三节与客户进行前期沟通

题干：尽量为客户着想，最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访”这样的话。

篇2：理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷

单项选择题，共30题，每题1分，共30分。

1、汇报的特点，数字清楚，（），维度统一。B A朴实简练 B简洁明了 C准确精当 D深入浅出

2、社会渠道（）是渠道忠诚的基础。D A业务发展占比 B长久合作 C满意利润 D持续盈利

3、渠道经理团队的定位为电信优质代理渠道健康运营的（）C A掌控者 B推动者 C督导者 D支撑者

4、避免渠道经理一人谈式的单项沟通是与代理商沟通原则中的（）原则。C A开放 B直接 C交互 D简短

5、FABE产品介绍法中的F代表（）B A优点 B特征 C好处 D证据

6、渠道经理对负责的社会网点进行调研，主要从人、（）、制度和流程三方面进行调研。A A店 B营销技能 C物 D布局

7、一般微促赠品的特点（）C A高值 B好看 C引人注目 D一次性物品

8、自信心理的身份语言表现在（）A A走路大步流星 B打扮时髦 C交叉双臂 D手插口袋

9、对于陈列更新，渠道网点应做到（）C A每天整理一次 B想到就要立刻去更新 C有人负责 D渠道经理负责陈列的整理

10、（）是店铺服务质量的重要指标之一。B

A回头量 B投诉量 C客户表扬信 D回头率

11、卖场渠道经理每周需开展的工作包括（）A A培训提升 B佣金确认 C协助营销 D参加例会

12、商品陈列要让消费者显而易见是属于陈列的（）细分原则。C A突出 B顺序 C容易 D统一

13、宣传品陈列要根据公司指标及时维护和更新，一般完成更新时间最长为（）天B A4 B3 C2 D1

14、路演活动节目不应太多，表演完一个节目后，要穿插活动或产品介绍或应用体验，一般节目间隔时间要求是（）C A20分钟 B15分钟 C10分钟 D5分钟

15、感性客户发生投诉的原因（）D A希望解决问题 B希望得到补偿 C希望改正失误 D希望得到尊重

16、一般客户通过投诉希望达到的目的包括获得赔偿、对存在的问题得到快速解决，（）。A A要求道歉 B体会愉悦 C得以倾诉 D希望理解

17、微型促销中立足本公司产品资源，对客户消费做一定的积分鼓励或赠送优惠等，刺激客户的多次消费行为是属于（）B A产品联合促销 B交叉营销 C小型电话促销 D户外业务扩展

18、终端社会化的必要基础是（）A A渠道社会化 B网点社会化 C人员社会化 D布局社会化

19、（）有效激发顾客联想，进而引发顾客套餐选购的欲望。C A主题陈列 B重复陈列 C连带陈列 D分类陈列

20、能给顾客带来利益属于FABE中的哪一项。C AF BA CB DE

21、对代理商的激励要做到言出必行，（）专业指导、资源争取。C A利益明显 B奖励可见 C投诉处理 D业务提升

22、沟通的形式，（）沟通起到的影响作用最大。B A语言 B视觉 C声音 D图画

23、客流量转化为销售量最关键的是（）B A产品与布局匹配 B产品与客户匹配 C产品与宣传匹配 D产品与热点匹配

24、门店成本要考虑利润、税收、（）等。A A费用 B销售量 C销售额 D购买率

25、调研的第一阶段任务是需要掌握合作门店的合作意愿、合作资质、（）A合作能力 B运营情况 C竞争对手 D合作协议

26、电信期望值具体体现在（）B A多家代理 B宣传公司的政策 C尽量推成熟的产品 D有利润就冲货

27、佣金明细提供的处理时限是（）完成。C A1个工作日 B2个工作日 C3个工作日 D4个工作日

28、哪项不是微型促销的评价标准？ B A代理商满意 B竞争对手满意 C电信满意 D用户满意

29、（）是促成销售临门一脚的重要因素。C A产品卖点 B价格 C赠品 D话费 30、（）是消费发展的必经阶段，也是高级阶段。A A品牌产品的宣传 B套餐的宣传 C资费的宣传 D卖点的宣传

多项选择题，共20题，每题2分，共40分。

1、渠道经理的角色定位是多方面的，是（）ABCD A培训师 B检查者 C支撑者 D营业员

2、渠道经理的工作模式包括发现问题，解决问题（）ABD A树立标杆 B复制推广 C 达成共识 D提炼共性

3、微促在促销中的环节有（）BD A激励兑现 B渠道协同 C服务跟踪 D活动管控

4、IT支撑必须做好以下内容（）ABCD A订单流转 B资源申请 C业务受理 D佣金结算

5、分类陈列的特点包括（）BCD A主题明确 B产品品类明晰化 C陈列带比较明显 D产品陈列类别化

6、客户产生异议的原因（）ABCD A根本无意购买 B讨价还价的藉口 C试探销售人员，以确认是否被欺骗 D摆出购买者高高在上的姿态

7、销售话术的目的（）ABCD A通俗的东西利益化 B复杂的东西简单化 C利益的东西案例化 D简单的东西通俗化

8、代理商店员的主要特点：（）BD A认同感强 B临时 C稳定 D女性

9、商务谈判涉及的阶段有（）CD A暖场技巧 B合理让步 C探究利益 D完善提案

10、调研完成后，渠道经理将对收集完成的调研资料进行整理，通过（）等对代理商情况把握，并有针对性的提出解决方案。ABC

A收支利润表 B销售密度 C计件激励表 D销售额

11、测算法是在（）和（）的基础上有针对性得到量化结果。AB A交谈法 B观察法 C对比法 D计算法

12、调研的第二阶段，需要掌握的信息有（）CD A合作能力 B合作资质 C竞争对手 D运营情况

13、渠道经理对所负责的社会代理网点进行流程调研的内容有（）。ACD A店员酬金 B销售流 C门店收入 D门店成本

14、电信社会渠道的特点（）ABCD A覆盖广 B数量多 C积极性高 D贴近客户

15、代理商期望值具体体现在（）BC A提高服务水平B多家代理 C鼓励用户换号 D及时回款

16、渠道经理职责中协助拓展渠道网点的内容包括（）AB A选点、选人、谈判 B代理资格的认定 C收集竞争对手的市场营销政策 D掌握渠道情况

17、中国电信的的客户品牌有（）ABC A天翼飞young B天翼领航 C天翼e家 D天翼18、189邮箱的业务特点（）ABD A快速、安全、稳定 B移动办公 C大容量、小附件 D邮件推送

19、社会渠道调研过程中，需要重点观察内容包括：（）ABC A观察人流量 B观察转化率 C周边的环境 D观察客流量 20、非语言沟通包括（）BCD A书面沟通 B距离方向 C肢体语言 D身体接触

判断题，共30题，每题1分，共30分。1、2、3、4、卖场渠道经理的工作职责是协助C网专员销售C网手机和套餐。对身体前倾表示他对你的谈话不感兴趣。错渠道经理应成为代理商经营的谋士和帮手。对

微促是指对某一产品或业务进行组合，然后以简易的活动方式进行销售及宣传。对5、6、将手机、蓝牙耳机进行组合陈列的方式为连带陈列。对

渠道经理需要和代理商沟通，对于众多的传播需求中哪些宣传品该放，哪些不该放，进行科学统筹和整体规划，这体现了网点陈列细分的统一细分原则。对7、8、9、商品摆放的最有效高度是额头部分。错人流量转化为客流量最主要的因素是内部陈列。错终端社会化的必要基础是网点数量化。错

10、搜集客户需求信息属于促销中业务受理环节时应做的细节动作。对

11、在进行陈列时，要遵照什么突出的原则，才能凸显传播重点和气势，给客户一目了然的深刻印象。对

12、诚信合作，在共创中寻求共赢是员工行为准则之一。错

13、世界触手可及是企业的形象口号。对

14、按照渠道销售形态，中国电信实体渠道可分为专营渠道和开放渠道。对

15、及时完善渠道管理系统中的信息，定期整理、更新渠道台帐是属于掌握渠道情况中的内容。错

16、渠道经理对其所负责的社会代理网点主要通过观察、交谈、测算等方式进行调研。对

17、噪音、沟通的人数是倾听障碍中的环境障碍。对

18、交叉销售的作用是提高边际销售成本，提高利润率。错

19、增强客户信心，说明网点销售流程的专业性是属于陈列影响力中的对外影响力。对

20、LED屏是属于网点店中形象的内容。错

21、三价统一指的是套餐价、优惠购机价、裸机价三个价格统一。对

22、客户投诉最根本的原因是客户没有得到预期的产品或服务。对

23、易通卡套餐是中国电信推出的面向大众移动用户的套餐项目。对

24、希望解决问题是理性客户的投诉期望。对

25、提升士气，从最容易的行动入手，切入销售轨道，是陈列对代理商的影响力。错。

26、专业的业务知识与业务技能的展示是渠道经理在门店走访过程中树立权威的方式。错

27、是的，很多人都提了像您这样的问题是属于同理心的话术。对

28、交叉销售的作用是通过增加客户的转移成本，从而增强客户忠诚度。

对

篇3：理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷

考生所在单位：考生姓名：分数：

一、单选题。（每题1分，共30分）

（1）合规经理实行垂直管理，直接对（）负责，在权限范围内具有独立性和权威性。

A.委派机构B.所属网点C.所属支行D.支行长

（2）实施合规经理派驻制必须遵循“集中管理，相互制约，双线问责”四项原则。

A.分级管理B.上下联动

C.专岗专职D.持证上岗

（3）客户连续累计输错卡/折等凭证密码达（）次，密码自动锁定。

A．2B．3C．4D．7

（4）中国邮政储蓄银行协助有权机关冻结个人存款的期限最长为（）个月，期满后可以续冻。

A．1B．2C．3D．6

（5）中国邮政储蓄银行账户信息修改交易中，修改账户存期交易只能在开户后（）个月内办理。

A．1B．2C．3D．6

（6）中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。

A．7B．15C．31D．180

（7）中国邮政储蓄银行绿卡通卡内整存整取单笔存款金额最高（）万元（含）。

A．10B．50C．200D．500

（8）商业银行应认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。

A．了解你的客户B．统一的授信管理C．岗位相互独立D．诚实信用

（9）邮政储蓄一本通设有一本通本号，一本通本号下最多可开立（）个子账户。

A.20B.38C.48D.50

（10）中国邮政储蓄银行异地临时挂失有效期为（）天。

A．5B．7C．15D．20

（11）账户余额在（）万元（含）以上的正式挂失为大额挂失。

A．1B．2C．3D．5

（12）中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。

A．7B．15C．31D．180

（13）客户要求办理存款500元，柜员收取500元现金后，在系统中办理的是存款50元，则冲正时应挂账（）。

A．长款450元B．短款450元

C．长款500元D．短款500元

（14）支票收汇流程中，综合柜员收到普通柜员交来的外部支票，在系统执行（）交易。

A.向储蓄缴款B.向人行缴款C.向对公缴款D.向上级缴款

（15）商户客户号按办理的业务种类可分为（）和（）。

A.大客户、中小客户B.企业商户、机关商户

C.收汇商户、兑付商户D.收费商户、免费商户

（16）《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A．6个月B．1年C．2年D．5年

（17）中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A．2B．3C．5D．7

（18）金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A．2B．5C．7D．10

（19）下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。

A．某日李某存入某银行现金10万元人民币

B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转

C．某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币

D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款

（20）汇兑（）可以查询本网点所有尾箱现金余额、领用柜员、普通柜员现金领用、上缴等信息。

A综合柜员B合规经理C 柜员D支局长

（21）单笔交易金额等值（）美元以上（含）的存、取款必须授权办理, 我行应核验客户有效实名证件并留存其复印件或者影印件。

A.5万B.10万C.20万D.1万

（22）外币储蓄业务密码挂失后的密码重置由普通柜员操作，综合柜员授权；凭证密码双挂失的密码重置由普通柜员操作，（）授权。

A支行长B 综合柜员C 业务管理员D 系统管理员

（23）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应（）提交大额交易报告。

A.汇总B.分别C.不用D.合计

（24）开户银行对符合开立备案类账户条件的，应于（）将相关开户资料提交银行结算账户管理系统。

A．当日

B．当日至迟次日

C．开户之日起3个工作日

D．开户之日起5个工作日

（25）下列关于单位银行结算账户开立的说法，错误的是（）。

A．开立任何单位银行结算账户，都必须在3个工作日后方可办理付款业务

B．核准类账户正式开立之日为人民银行当地分支行的核准日期

C．备案类账户正式开立之日为开户行为存款人办理开户手续的日期

D．单位结算账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白凭证

（26）下列关于单位存款人开户手续办理要求的说法，错误的是（）。

A．需有权人持相关证明文件到开户行填制相应文件

B．开户手续必需由有权人办理，其他人员一律不得代办

C．客户签字环节即可由有权人在柜台当场面签，也可离柜办理

D．存款人开户资料和预留印鉴，经银行审核后一律不准再由存款人或其他人经手

（27）单位定期存款的起存金额是（）。

A．1000元B．5000元C．10000元D．100000元

（28）下列关于单位存款长期不动户管理的说法，错误的是（）。

A．对一年未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户应转为长期不动户

B．开户行应通知单位自发出通知之日起60日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户

C．未划转款项列入其他应付款专户管理，同时停止计息

D．对于已转入其他应付款专户管理的超过5年（含）若仍未支取的款项作为营业外收入入账，实际支付时再从营业外支出列支

（29）下列选项中，不属于分散对账模式下营业机构职责的有（）。

A．由综合业务柜员和业务主管负责签发、送达、回收对账单

B．受理客户对账查询

C．统计、分析对账结果

D．负责对账工作档案管理

（30）下列不可对个人账户提出扣划的有权机关种类为：（）

A.人民法院B.税务机关C.海关D检察院

二、多选题（每题2分，共20分）

（1）合规经理工作职责主要包括（）。

A.内控管理职责B.安全管理职责C.督促整改职责

D.业务指导和培训职责E.报告职责

(2)合规经理职责与柜面操作人员职责严格分离，独立行使（）等职责。

A.合规检查B.内部控制

C.业务授权D.综合考评

（3）属于综合柜员工作职责的是（）。

A.网点尾箱管理B.贷款合同签订C.普通柜员启用D.金额事项处理

（4）以下属于日终普通柜员上缴尾箱前，综合柜员需要与轧帐单结余进行核对的项目是（）。

A.现金B.网汇E卡C.取款通知书D.汇款单E.礼仪卡

（5）下列关于中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，正确的有（）。

A．个人结算账户可以办理转账结算B．个人结算账户可以办理现金存取业务

C．个人结算账户可以办理代收代付业务D．个人结算账户可以加办绿卡

（6）联网核查公民身份信息主要是对对客户提供的个人居民身份证所记载（）的真实性进行核查。

A．姓名B．公民身份号码C．照片D．签发机关

（7）下列选项中，符合邮储银行免收小额账户管理费的情形有（）。

A．代发低保、社保、养老金账户B．信用卡自动还款的活期账户

C．VIP客户名下的所有活期账户D．购买基金、人民币理财产品的活期账户

（8）账户管理费主要有以下（）费用。

A.活期帐户管理费B.小额账户管理费C.VIP服务费D.卡年费

（9）账户处于账户止付状态时，不能办理的业务有（）。

A．转入转账B．转出转账

C．个人存款证明D．存单质押

（10）下列选项中，必须由综合柜员授权的交易有（）。

A．30万元人民币的取款交易B．20万元人民币的开户交易

C．10万元人民币的存款交易D．40万元人民币的清户交易

三、填空题（每小题1分，共10分）

（1）一本通内单笔存款金额最高（）（含）。超过该金额的，需分笔开户。

（2）在网点办理冻结和扣划时均须()授权，在县（市）局办理冻结时须业务主管授权。

（3）账户余额在（）（不含）以上的挂失为大额挂失。

（4）凭折办理急付款当日最高限额为（），凭卡（）。

（5）入账汇款每笔最高限额（）万元，超过该限额的需分笔办理。

（6）联网网点收汇的按址汇款，有效兑付期为（）起60天（含）。

（7）金融机构对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

（8）根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。

（9）境内个人外汇账户资金的划转，仅限于境内本人（）账户或（）之间的账户。

（10）客户办理查询、退汇、改汇等特殊业务应填写特殊业务申请书，凭（）及本人有效身份证件办理。

四、判断题（每小题1分，共20分）

（1）普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与“柜员轧账单”内容是否相符。（）

（2）中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。（）

（3）客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为个人结算账户和个人储蓄账户两大类，绿卡账户纳入个人储蓄账户管理。（）

（4）邮政储蓄各级机构及工作人员有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。（）

（5）绿卡及绿卡对应的存折不能撤销密码。（）

（6）对于离开户口所在地外出就读的16周岁以下学生要求开立储蓄账户的，为解决其既无居民身份证又不能随身携带户口簿的问题，储蓄机构应凭本人学生证连同就读学校出具的证明为其开立人民币储蓄账户，办理小额存款。储蓄机构应登记发放学生证的学校名称、学生证号码，并将学校出具的证明附存款底单后留存。该账户在办理实名登记之前，其存款余额不得超过5000.00元人民币。（）

（7）账户状态处于冻结、挂失等异常状态下的个人活期存款账户，不收取小额账户管理费。（）

（8）凭证密码双挂失后，办理挂失补发时，须先办理补发凭证交易或撤销凭证交易，再办理密码重置交易。（）

（9）每笔交易只能办理一次成功的冲正交易。（）

（10）邮政储蓄银行网点普通柜员发现差错后可以在差错交易发生日当天办理冲正，也可以在以后发现差错时办理冲正交易。（）

（11）中国邮政储蓄银行任何一笔成功的账务类交易都可以办理取消交易。（）

（12）金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。（）

（13）金融机构要保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。（）

（14）金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。（）

（15）金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

（16）中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，可以直接按规定对其进行处罚或提出建议。（）

（17）客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

（18）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的频繁交易行为是指营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（）