第一篇：金融风险管理试题答案
保险业反洗钱工作管理办法及金融业反洗钱考试题及答案
保险业反洗钱工作管理办法
第一章 总 则
第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。
第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条 本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。
第二章 保险监管职责
第四条 中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：
(一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管;
(二)制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查;
(三)参加反洗钱监管合作;
(四)组织开展反洗钱培训宣传;
(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;
(六)其他依法履行的反洗钱职责。
第五条 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：
(一)制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查;
(二)向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况;
(三)参加辖内反洗钱监管合作;
(四)组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传;
(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;
(六)中国保监会授权的其他反洗钱职责。
第三章 保险业反洗钱义务
第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。
第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：
(一)投资资金来源合法;
(二)建立了反洗钱内控制度;
(三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;
(四)配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训;
(五)信息系统建设满足反洗钱要求;
(六)中国保监会规定的其他条件。
第八条 设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：
(一)投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明;
(二)反洗钱内控制度;
(三)反洗钱机构设置报告;
(四)反洗钱机构或岗位人员配备情况及岗位人员接受反洗钱培训情况的报告;
(五)信息系统反洗钱功能报告;
(六)中国保监会规定的其他材料。
申请设立保险公司、保险资产管理公司，可以在筹建申请和开业申请中分阶段提交上述各项材料，但最迟应当在提出开业申请时提交完毕。
开业验收阶段，申请人应当按照要求演示反洗钱的组织架构、工作流程、风控管理和信息系统建设等。 第九条 申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合下列反洗钱条件：
(一)总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力;
(二)总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作;
(三)拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;
(四)反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训;
(五)中国保监会规定的其他条件。
第十条 设立保险公司、保险资产管理公司分支机构的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：
(一)总公司的反洗钱内控制度;
(二)总公司信息系统的反洗钱功能报告;
(三)拟设分支机构的反洗钱机构设置报告;
(四)拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告;
(五)中国保监会规定的其他材料。
第十一条 发生下列情形之一，保险公司、保险资产管理公司应当知悉投资资金来源，提交投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明：
(一)增加注册资本;
(二)股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本5%的除外;
(三)中国保监会规定的其他情形。 第十二条 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。
保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。
第十三条 保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。 反洗钱内控制度应当包括下列内容：
(一)客户身份识别;
(二)客户身份资料和交易记录保存;
(三)大额交易和可疑交易报告;
(四)反洗钱培训宣传;
(五)反洗钱内部审计;
(六)重大洗钱案件应急处置;
(七)配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查;
(八)反洗钱工作信息保密;
(九)反洗钱法律法规规定的其他内容。
保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细则。 第十四条 保险公司、保险资产管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，组织开展反洗钱工作。
指定内设机构组织开展反洗钱工作的，应当设立反洗钱岗位。
保险公司、保险资产管理公司应当明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。
第十五条 保险公司、保险资产管理公司应当将可量化的反洗钱控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享，满足对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等各项反洗钱要求。
第十六条 保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。
第十七条 保险公司、保险资产管理公司应当按照客户特点或者账户属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
第十八条 保险公司、保险资产管理公司应当根据监管要求密切关注涉恐人员名单，及时对本机构客户进行风险排查，依法采取相应措施。
第十九条 保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 第二十条 保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。
第二十一条 保险公司、保险资产管理公司应当依法识别、报告大额交易和可疑交易。
第二十二条 保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。
反洗钱条款应当包括下列内容：
(一)保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份;
(二)保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;
(三)保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。
保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。
第二十三条 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。 对本公司人员的反洗钱培训应当包括下列内容：
(一)反洗钱法律法规和监管规定;
(二)反洗钱内控制度、与其岗位职责相应的反洗钱工作要求;
(三)开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等。 对保险销售从业人员的反洗钱培训应当包括下列内容：
(一)反洗钱法律法规和监管规定;
(二)反洗钱内控制度;
(三)展业中的反洗钱要求，如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。
第二十四条 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。 第二十五条 保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计，反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行。
第二十六条 保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。
第二十七条 保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。
第二十八条 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
第二十九条 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。
保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。
第三十条 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。
第四章 监督管理
第三十一条 保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金和相关人员任职资格进行反洗钱审查，对不符合条件的，不予批准或者核准。
第三十二条 保险监管机构依法开展反洗钱现场检查与非现场监管。
第三十三条 反洗钱现场检查可以开展专项检查或者与其他检查项目结合进行。
第三十四条 保险监管机构有权根据监管需要，要求保险公司、保险资产管理公司提交反洗钱报告或者专项反洗钱资料。
第三十五条 保险公司、保险资产管理公司发生下列情形之一，保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对象：
(一)涉嫌从事洗钱或者协助他人洗钱;
(二)受到反洗钱主管部门重大行政处罚;
(三)中国保监会认为需要重点监管的其他情形。
第三十六条 保险公司、保险资产管理公司违反反洗钱法律法规和本办法规定的，由保险监管机构责令限期改正、约谈相关人员或者依法采取其他措施。
第三十七条 保险监管机构根据保险公司、保险资产管理公司反洗钱工作开展情况，调整其在分类监管体系中合规类指标的评分。
第三十八条 保险公司、保险资产管理公司违反本办法规定，达到案件责任追究标准的，应当依法追究案件责任人的责任。
第五章 附 则
第三十九条 中国保监会依法指导中国保险行业协会，制定反洗钱工作指引，开展反洗钱培训宣传。 第四十条 保险公司与非金融机构类保险兼业代理机构的反洗钱合作可以参照本办法。 第四十一条 本办法由中国保监会负责解释。
第四十二条 本办法自2011年10月1日起施行，中国保监会之前反洗钱监管要求与本办法不同的，以本办法为准。
金融机构反洗钱考试题及答案
一、单选题
1、中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、 保卫局 D、分支机构
2、《中华人民共和国反洗钱法》于( C)通过。
A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 2007年1月1日
3、( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构 B、海关
C、边防部队 D、公安部门
4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( A )年。
A、
5 B、10
C、1
5 D、20
5、单笔或者当日累计人民币交易( C )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、10
B、1
5 C、20
D、25
6、国务院反洗钱行政主管部门或者其( B )派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级 B、省一级
C、地市一级 D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( B )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方 B、 该金融机构
C、该客户自身 D、 该金融机构与第三方
8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4
9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过( A )。
A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周
10、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
A、3 B、5 C、7 D、10
11、金融机构在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
A、3 B、5 C、7 D、10
12、国务院反洗钱行政主管部门根据( B )授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B )
A、3个工作日以内，含3个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内 ，含5个工作日 D、2个工作日以内，含2个工作日
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C )
A、6个月以上 B、9个月以上
C、1年以上 D、2年以上
16、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行
C、中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会
17、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
18、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( D )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。
A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知
20、《中华人民共和国反洗钱法》自( C )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于(A )人。
A、2 B、3 C、4 D、5
22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示(B )和检查通知书。
A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以
23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。
A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是
24、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。
A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行
C、公安部门 D 、检察机关
25、现时( B )是我国的反洗钱行政主管部门。
A、 反洗钱局 B、 中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心 D 、公安部
26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人 B、董事会
C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组
27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或( D )。
A、实名账户 B、联名账户
C、同名账户 D、假名账户
28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当( C )身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人
29、金融机构在( C )的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A、兼并 B、接管
C、破产和解散 D、变更
30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容( B )。
A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名
C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名
31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。
A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权
32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予( B )。
A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留
33、金融机构有以下( C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
34、金融机构有以下( B )行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚。
A、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、违反保密规定，泄露有关信息
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。
A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下
36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处( C )罚款。
A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下
37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( C )
A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告
38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。( B )
A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( C )。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B )对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D、以上都是
43、调查封存清单一式二份，由( C )签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员
B、在场的金融机构工作人员
C、调查人员和在场的金融机构工作人员
D 、在场的金融机构工作人员和金融机构
44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( D )
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
45、下列哪家公司的交易只属于大额交易( B )。
A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入
D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符
46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易( A )。
A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
D、以上都是
47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告( D )。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
48、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及( B )。
A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 C、利润分配表 D 、资产负债表
49、国务院反洗钱行政主管部门是指( A )。
A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构
C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心
50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其( B )按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。
A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构
C、区一级支行以上机构 D、县(市)支行以上机构
51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、( D )谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、一般员工 B、反洗钱工作人员
C、中层管理人员 D、高级管理人员
52、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( C )报备。
A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行 D 、国务院
53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司 B、证券公司和银行各自
C、证券公司和客户各自 D、银行
54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告( A )。
A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
B、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途
D 、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告( D )。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
56、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于( C )。
A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件
57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存( D )。
A.20年 B.10年 C.15年 D.5年
58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有( A )。
A.9项 B.10项 C.7项 D.8项
59、 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( A )。
A.巴黎 B.纽约 C.伦敦 D. 悉尼
60、美国的金融情报中心设在 ( C )。
A.司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储
6
1、随着经济的全球化，洗钱越来越具有( A )。
A.跨国性 B.整体性 C.联合性 D.本国性
63、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有( C )。
A.巴勒斯坦 B.北美地区 C. 巴哈马群岛 D.斐济
64、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( C )。
A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录
6
5、目前，洗钱的一般特征体现为( B )。
A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化
6
6、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有( A )。
A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱宣传培训
6
7、( A )是金融机构反洗钱工作的基础工作。
A、了解客户 B、大额现金交易报告
C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作
68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( C )。
A、大额交易 B、现金交易
C、可疑交易 D、转账交易
69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：( D )。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组
70、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起( B )个工作日后，方可办理付款业务。
A、1 B、3 C、5 D、10
71、《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过 ( B )年。
A、1 B、2 C、3 D、5
72、《人民币银行结算账户管理办法》规定，验资注册的临时存款账户在验资期间( D)。
A、不收不付 B、只付不收
C、可收可付 D、只收不付
73、《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户不得办理( B)。
A、现金缴存 B、现金支取
C、资金收入转账 D、资金付出转账
74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由( A )负责报告。
A、发卡行 B、业务办理行
C、收单行 D、总行
75、《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其( B )转账存入，该账户不得办理现金收付业务。
A、一般存款账户 B、基本存款账户
C、临时存款账户 D、专用存款账户
76、为了保证个人存款账户的( B )，维护存款人的合法权益，2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年4月1日起实施。
A、 安全性 B、 真实性 C、 严密性 D、隐秘性
7
7、下列身份证件不属于实名证件范畴的是( B )。
A 、临时居民身份证 B、 港澳居民身份证 C、 台湾居民的旅行证件 D、 武警身份证
78、金融机构不得为客户开立匿名账户或( D )，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A、实名账户 B、联名账户
C、同名账户 D、假名账户
79、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款( B )。
A、 必须支付现金 B、可以转账或者支付现金
C、 必须转账 D、不得支付现金
80、《个人存款账户实名制规定》自( D )起施行。
A、2000年1月1日 B、2000年2月1日
C、2000年3月1日 D、2000年4月1日
81、在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理( A )个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。
A、第一笔 B、第二笔 C、第三笔 D、第四笔
82、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票( B )。
A、既可转账，又可取现; B、只能转账，不能取现; C、只能取现，不能转账; D、不能取现，不能转账。
83、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( C )的有效身份证件。
A、被代理人 B、代理人 C、 被代理人和代理人 D、被代理人或代理人
84、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的( A )票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。
A、银行本票、银行汇票 B、商业汇票、银行本票
C、现金支票、银行汇票 D、银行汇票、商业汇票
85、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中，支付现金每人一次不得超过( C )元。
A、500 B、5000 C、1000 D、10000
86、一次性提取现金( B )万元(含)以上的，要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。
A、10 B、20 C、30 D、50
87、能够作为实名证件使用的有( A )。
A、临时身份证; B、学生证;
C、机动车驾驶证; D、法定身份证件的复印件
8
8、 开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品( D )。
A 、可以使用现金 B、可以使用现金或者转账
C、 可以转账 D、不得使用现金
8
9、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。
A、 存款账户
B、 储蓄账户
C、 单位银行结算账户 D、个人银行结算账户
90、《人民币银行结算账户管理办法》自( C )起施行。
A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日
9
1、 对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是( D )。
A、 以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户
B、 可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称
C、 不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束
D 、纳入单位银行结算账户管理
92、武警部队的银行账户闲置超过( A )的，武警部队单位应当撤销银行账户。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
93、武警部队单位开立专用存款账户，由( B )。
A、总部后勤部财务部备案 B、总部后勤部财务部审批
C、总部政治部备案 D、总部政治部审批
9
4、单位定期存款的起存金额为( A )。
A、1万元 B、5万元 C、10万元 D、50万元
9
5、单位定期存款( C )。
A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次
B、只能部分提前支取，但可提前支取多次
C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次
9
6、单位通知存款( A )。
A、须一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。
C、须一次存入，一次支取 D、须一次存入，分次支取
9
7、就同一账户内容，存款单位( B)。
A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费
B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费
C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费
D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费
98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入 ( C )管理。
A、个人结算账户 B、个人存款账户 C、单位结算账户 D、专用存款账户
9
9、存款人在银行可开立( A )基本存款账户。
A、一个 B、一个以上 C、最多两个 D、两个以上
100、不需要核发开户登记的账户包括( B )。
A、 基本存款账户 B、 非预算单位的专用存款账户
C、 预算单位的专用存款账户 D、 临时存款账户
二、判断题：
1、制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。( × )
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。( × )
3、《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。( √ )
4、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( √ )
5、对金融机构违反保密规定，泄露有关信息的行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直接负责的高级管理人员处一万元以上五万元以下的罚款。(√)
6、人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工作。( × )
7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。( × )
8、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( √ )
9、金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。( √ )
10、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。( × )
11、中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。( × )
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。( × )
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。(×)
14、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。( √ )
15、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自2007年3月1日起施行。( × )
16、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。( × )
17、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。( √ )
18、大额交易的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的出外。( × )
19、大额交易的累计交易金额以单一账户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。( × )
20、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。( √ )
21、中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者。( √ )
22、某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告大额交易。( √ )
23、张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。(×)
24、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，如未发现可疑的，金融机构可以不报告大额交易。( √ )
25、金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。(√ )
26、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，无论是否可疑都不需要报告大额或可疑交易。( × )
27、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，但可将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。( × )
28、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。( √ )
29、金融机构反洗钱工作人员因害怕打击报复可以不报告可疑交易。( × )
30、经国务院批准，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。( √ )
31、目前，外汇反洗钱资金监测职责由国家外汇管理局承担。( × )
32、中国人民银行广州分行依法享有反洗钱行政调查权。( √ )
33、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。( √ )
34、国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构。( × )
35、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。( √ )
36、金融机构进行客户身份识别，不需要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(× )
37、按照客户身份资料和交易记录保存制度要求，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。(√)
38、《反洗钱法》中受益人的概念比保险合同和信托合同中受益人的概念外延范围更大。(√)
39、调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或者盖章确认，但调查人员必须在笔录上签名。(× )
40、我国按照平等互惠原则开展反洗钱国际合作。( √ )
41、对金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的行为，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。( × )
42、人民法院通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息，可用于民事审判。( × )
43、缴存现金无论金额大小都不属于大额交易。( × )
44、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。( × )
45、中国人民银行对金融机构实施现场检查，一定要将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。( ×)
46、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱机构的工作。(× )
47、金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。( √ )
48、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。(√ )
49、为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。(√ )
50、反洗钱培训只能针对反洗钱岗位人员。( × )
51、金融机构应针对不同对象对员工提供分层次的反洗钱培训。( √ )
52、经过人总行授权，县市一级人民银行可以对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。( × )
53、金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构也需报告大额交易。( × )
54、金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。(√ )
55、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告。( × )
56、2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案(六)》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。(√ )
57、破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。( √ )
58、金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。( × )
59、典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。( √ )
60、金融行动特别工作组(FATF)是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。( √ )
61、 洗钱(Money Laundering)通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( √ )
62、于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。 ( √ )
63、于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( × )
64、金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。( √ )
65、欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)成立于2004年10月，我国是创始成员国。( √ )
6
6、中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。( × )
67、中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。( × )
68、洗钱的对象是犯罪收益。( √)
69、金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。( √ )
70、金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。( √ )
7
1、《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。( √ )
7
2、在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。(√ )
73、支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。( × )
74、电子支付工具的基本特点是将现金无纸化、数字化。( √ )
75、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。( √ )
76、金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。( √ )
7
7、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件。( × )
78、凡办理现金收付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用社都必须建立大额现金支付登记备案制度。( √ )
79、不得将单位定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。( √ )
80、单位定期存款到期支取，可将款项转入原存款人基本账户或贷款行指定的贷款账户，也用于结算或支取现金。 ( × )
81、所有的个人活期账户均可办理现金存取与转账交易。 ( × )
83、士兵证、军(警)官证、文职干部证、离休干部荣誉证、军(警)官退休证、文职干部退休证、军事院校学员证为实名证件。(× )
84、港澳居民往来内地通行证、港澳同胞回乡证、港澳身份证为实名证件。( × )
85、个人申请开立定期、活期等信用支付工具必须由存款人本人亲自办理。( × )
86、个人申请开立支票、信用卡等信用支付工具必须由存款人本人亲自办理。( √ )
8
7、机关团体工资性支出需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。( × )
88、个体工商户农副产品采购现金支出需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。( × )
89、 企业单位开出的注明“现金”字样的大额银行汇票需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。( √ )
90、根据《现金管理暂行条例》，开户单位可以在个人劳务报酬、材料款等范围内使用现金。( × )
91、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。(× )
92、根据《现金管理暂行条例》，开户单位可以在向个人收购农副产品和其他物资的价款的用途范围内使用现金。( √ )
93、根据《现金管理暂行条例》，开户单位现金收入必须当日送存开户银行。( × )
94、根据《现金管理暂行条例》，开户单位从开户银行提取现金应当写明用途。( √ )
95、在金融机构开立个人存款账户的，不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。( √ )
96、根据《现金管理暂行条例》，开户单位购买小额物资也必须以转账方式支付( × )
97、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币长期存款账户。( × )
98、《人民币银行结算账户管理办法》规定，个体工商户凭经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。( √ )
99、《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户只能在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。( √ )
100、《人民币银行结算账户管理办法》规定，银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。( × )
三、简答：
1、《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的?
答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
2、什么是洗钱?
答：洗钱是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。
3、《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构?
答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
4、金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么?
答：一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。
5、《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定? 答：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料; 二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年; 三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
6、《反洗钱法》的内容包括什么章节?
答：包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。
7、某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚?
答：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
8、某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚?
答：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
9、我国制定《反洗钱法》的意义是什么? 答：我国制定《反洗钱法》的意义重大。
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定; 二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全; 三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为; 四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义; 五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
10、《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求? 答：客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记; 二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记; 三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记; 四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户; 五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份; 六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件; 七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任; 八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第二篇：金融法试题及答案
东财11春学期《金融法》在线作业一(随机)
一,单选题
1. 下列不属于国际收支的资本项目是( ) A. 证券投资 B. 私人长期投资 C. 政府间长期借贷 D. 单方面转移收支 正确答案：D
2. 以下叙述不正确的是( ) A. 保险是一种经济保障制度
B. 保险是一种具有经济补偿性质的法律制度 C. 是一种双务有偿的合同关系 D. 保险具有强制性 正确答案：D
3. 我国货币政策的目标是 ( ) A. 稳定物价 B. 充分就业 C. 平衡国际收支
D. 保持币值稳定，并以此促进经济增长 正确答案：D
4. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于( )人民币或等值的自由兑换货币 A. 5亿元 B. 10亿元 C. 2O亿元 D. 30亿元 正确答案：D
5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是( ) A. 设立保险公司
B. 保险公司在境内外设立代表机构 C. 保险公司增减注册资本金 D. 保险公司招募中层干部 正确答案：D
6. 下列不属于中国人民银行的职能是( ) A. 发行的银行 B. 银行的银行 C. 企业的银行 D. 政府的银行 正确答案：C
7. 下列财产中可作为信托财产使用的是( ) A. 麻醉品 B. 放射物品 C. 国家级文物 D. 软件版权 正确答案：D
8. 金融租赁公司是( )依法监管的非银行金融机构 A. 中国人民银行 B. 财政部 C. 中国银监会 D. 国务院 正确答案：C
9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币 A. 4000万 B. 5000万 C. 1亿元 D. 2亿元
正确答案：C
10. 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是( ) A. 利率调高时分段计息，利率调低时按原利率 B. 按存款时利率 C. 按取款时利率 D. 按平均利率 正确答案：B
11. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票承销期内和期满后( )内，不得购买或者持有该股票 A. 1个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 1年
正确答案：C
12. 我国的财务公司的服务对象是( ) A. 全体社会成员 B. 特定社区成员 C. 企业集团成员 D. 企业工会成员 正确答案：C
13. 以下不属于证券法的基本原则的是( ) A. 合法性原则
B. 分业经营与分业管理原则 C. 统一性原则 D. 审计监督原则 正确答案：C
14. 关于票据权利取得的说法，正确的是( )
A. 只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 B. 票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利 C. 只有支付对价者才能取得票据权利
D. 以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利 正确答案：D
15. 下列各项中不属于财产保险的是( ) A. 货物运输保险 B. 工程保险 C. 责任保险 D. 生存保险 正确答案：D
二,多选题
1. 商业银行的咨询顾问类业务包括( ) A. 企业信息咨询业务 B. 资产管理顾问业务 C. 财务顾问业务 D. 现金管理业务 正确答案：ABCD
2. 证券交易所的职能不包括( ) A. 提供证券交易的场所和设施 B. 股权登记
C. 接受上市申请、安排证券上市 D. 组织、监督证券交易 正确答案：ACD
3. 票据法具有的特征有( ) A. 强行性 B. 技术性 C. 唯一性
D. 国际统一性 正确答案：ABD
4. 属于票据债务人的有( ) A. 出票人 B. 背书人 C. 保证人 D. 承兑人 E. 支票付款人
正确答案：ABCDE
5. 财产保险中保险利益的构成条件有( ) A. 须为法律上承认的利益 B. 须为确定利益
C. 须表现为具体的财产形态
D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益 正确答案：ABD
6. 出票必须具备的三个要件是( ) A. 开票 B. 背书 C. 要式 D. 交付
正确答案：ACD
7. 汽车金融公司的业务范围包括( )
A. 接受境内股东单位3个月以上期限的存款 B. 提供购车贷款业务 C. 为贷款购车提供担保 D. 向金融机构借款 正确答案：ABCD
8. 金融业务实践中，存款合同表现为( ) A. 存单 B. 、进账单 C. 、对账单 D. 存款合同
正确答案：ABCD
9. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具( ) A. 存款准备金 B. 再贴现政策 C. 公开市场业务 D. 利率
正确答案：ABC 10. 财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是( ) A. 货物运输保险合同 B. 家庭财产保险合同 C. 运输工具航程保险合同 D. 企业财产保险合同 正确答案：AC
东财11春学期《金融法》在线作业二(随机)
一,单选题
1. 保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该( )
A. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿
B. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C. 保险方不予赔偿
D. 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 正确答案：D
2. 同一企业法人可以投资( )个汽车金融公司。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 正确答案：A
3. 中国进出口银行的注册资本为( ) A. 33.8 亿 B. 50亿 C. 48亿 D. 80亿
正确答案：A
4. 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( ) A. 实缴货币资本 B. 不动产 C. 有价证券
D. 以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当 正确答案：A
5. 以下不属于存款合同的法律特征的是( ) A. 无名性 B. 消费寄托性 C. 统一性 D. 实践性 正确答案：C
6. 我国现行的人民币汇率制度为( ) A. 固定汇率制 B. 多重汇率制 C. 自由浮动汇率制 D. 管理浮动汇率制 正确答案：D
7. 发起人持有本公司股份，自公司成立之日起( )年内不得转让 A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 4年
正确答案：C
8. 依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币 ( ) A. 1亿元 B. 5亿元 C. 10亿元 D. 20亿元 正确答案：C
9. 票面残缺不超过1/5的人民币( ) A. 可全额兑换 B. 可兑换4/5 C. 可半数兑换 D. 不予兑换 正确答案：A
10. 下列可以充当贷款合同保证人的是( ) A. 法人的分支机构 B. 国家机关
C. 具有代偿能力的法人 D. 人民银行 正确答案：C
11. 甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是( ) A. 甲公司须和银行签订票据质押合同 B. 甲公司只须将汇票交付银行占有即可 C. 甲公司应向银行作转让背书 D. 甲公司须在票据上作质押背书 正确答案：D
12. 甲公司开出支票帮乙公司支付货款，在“用途”一栏注明“代乙付货款”。甲的行为( ) A. 构成票据代理，持票人若被银行拒绝付款，其有权向乙公司主张票据权利 B. 构成票据代理，此支票的出票人是乙公司 C. 构成票据代理，但票据责任仍然由甲承担 D. 不构成票据代理 正确答案：D
13. 以下不属于证券法的基本原则的是( ) A. 合法性原则
B. 分业经营与分业管理原则 C. 统一性原则 D. 审计监督原则 正确答案：C
14. 金融租赁公司是( )依法监管的非银行金融机构 A. 中国人民银行 B. 财政部 C. 中国银监会 D. 国务院 正确答案：C
15. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票承销期内和期满后( )内，不得购买或者持有该股票 A. 1个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 1年
正确答案：C
二,多选题
1. 商业银行的咨询顾问类业务包括( ) A. 企业信息咨询业务 B. 资产管理顾问业务 C. 财务顾问业务 D. 现金管理业务 正确答案：ABCD
2. 根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益( ) A. 本人及其配偶 B. 子女 C. 父母
D. 与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员 正确答案：ABCD
3. 下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有(
) A. 美元 B. 美元汇票 C. 美元债券 D. 欧元
E. 特别提款权
正确答案：ABCDE
4. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( ) A. 抽查
B. 不定期检查 C. 金融机构年检 D. 专题检查
正确答案：BCD
5. ( )等行为是违反人民币图样的法律规定的行为 A. 印制代币票券
B. 使用人民币制作商品 C. 使用人民币作为祭拜物品 D. 使用人民币装饰工艺品 正确答案：BCD
6. 政策性银行的主要的资金来源包括( ) A. 财政拨款
B. 发行政策性金融债券 C. 向公众吸收存款 D. 吸收商业银行存款 正确答案：CD
7. 除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是( ) A. 投保人可以解除合同 B. 保险人可以解除合同 C. 投保人可以不解除合同 D. 保险人不可以解除合同 正确答案：AD
8. 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是( ) A. 有限责任公司 B. 国有独资公司 C. 股份有限公司 D. 两合公司 正确答案：AC
9. 商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有：( )。 A. 拆入资金余额与各项存款余额之比下得超过4% B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过75% C. 对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10% D. 拆出资金余额与各项存款(扣除存款准备金、备付金、联行占款)余额之比不得超过8%。 正确答案：AD
10. 完整的保险合同关系的客体包括：( )。 A. 保险标的 B. 可保利益 C. 保险危险 D. 保险事故
正确答案：ABCD
东财11春学期《金融法》在线作业三(随机)
一,单选题
1. 下列不属于金融法律关系客体的是( ) A. 证券 B. 金银 C. 财产 D. 货币
正确答案：C
2. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币( ) A. 1亿元 B. 1.5亿元 C. 2亿元 D. 2.5亿元 正确答案：B
3. 金融租赁公司是( )依法监管的非银行金融机构 A. 中国人民银行 B. 财政部 C. 中国银监会 D. 国务院 正确答案：C
4. 出票地在英国，背书行为发生在日本，持票人为新加坡人，付款地在上海。依我国票据法，决定持票人追索权行使期限的法律是( ) A. 日本法 B. 英国法 C. 新加坡法 D. 中国法 正确答案：B
5. 根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是( ) A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构 C. 国务院 D. 财政部 正确答案：B
6. ( )是保险人预先备制以供投保人提出保险要约时使用的格式文书。 A. 投保单 B. 保险单 C. 保险凭证 D. 暂保单 正确答案：A
7. 依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是( ) A. 3000万元 B. 4000万元 C. 5000万元 D. 6000万元 正确答案：C
8. 我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币( ) A. 3 000万元 B. 5 000万元 C. 1亿元 D. 10亿元 正确答案：B
9. 残缺的人民币由( )收回、销毁 A. 中国人民银行 B. 国有独资商业银行 C. 储蓄所 D. 财政部 正确答案：A
10. 以下不属于财务公司业务范围的是( ) A. 吸收成员单位2个月的定期存款 B. 发行财务公司债券
C. 同业拆借、对成员单位办理贷款及融资租赁 D. 境外外汇借款 正确答案：A
11. 设立信托公司应由( )审查批准。 A. 财政部 B. 中国保监会 C. 中国证监会 D. 中国人民银行 正确答案：D
12. 下列关于保险价值的说法错误的一项是( ) A. 保险金额不得超过保险价值
B. 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。
C. 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任
D. 在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 正确答案：D
13. 国家开发银行的注册资本由( )核拨。 A. 财政部
B. 中国人民银行 C. 国资委 D. 银监会 正确答案：A
14. 金融法律关系的客体是指( ) A. 金融业 B. 金融市场 C. 金融工具 D. 金融体系 正确答案：C
15. 票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为( ) A. 债权证券 B. 文义证券 C. 流通证券 D. 无因证券 正确答案：D
二,多选题 1. 票据法具有的特征有( ) A. 强行性 B. 技术性 C. 唯一性
D. 国际统一性 正确答案：ABD
2. ( )等行为是违反人民币图样的法律规定的行为 A. 印制代币票券
B. 使用人民币制作商品 C. 使用人民币作为祭拜物品 D. 使用人民币装饰工艺品 正确答案：BCD
3. 银监会对金融机构业务监管的法律性质是( ) A. 决定批准或者不批准设立银行业金融机构 B. 审查注册资本
C. 监管其组织行为的合法性 D. 监管其业务行为的安全性 正确答案：CD
4. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具( ) A. 存款准备金 B. 再贴现政策 C. 公开市场业务 D. 利率
正确答案：ABC
5. 债券上市程序包括( ) A. 上市申请 B. 上市核准 C. 安排上市 D. 上市公告
正确答案：ABCD
6. 中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括(A. 存款准备金
B. 中央银行基准利率 C. 再贴现
D. 向商业银行提供贷款 E. 公开市场业务 正确答案：ABCDE
7. 我国成立的资产管理公司有( )
) A. 信达资产管理公司 B. 长城资产管理公司 C. 东方资产管理公司 D. 华融资产管理公司 正确答案：ABCD
8. 银行与客户关系的原则是 ( ) A. 平等原则 B. 公平原则 C. 自愿原则 D. 信用原则 E. 效益性原则 正确答案：ABCD
9. 下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有(A. 美元 B. 美元汇票 C. 美元债券 D. 欧元
E. 特别提款权
正确答案：ABCDE
10. 单元制非银行金融机构有( ) A. 信托投资公司 B. 证券交易所 C. 保险公司 D. 证券公司 正确答案：AB
)
第三篇：金融知识竞赛试题及答案
一、名词解释
1、典质：市产生于南北朝的专门经营放款的金融机构。典质由寺庙经营，办理抵押放款和质押放款。
2、钱庄：产生于明代，专门从事货币兑换业的信用机构，叫钱庄。钱庄的业务经营除了从事货币兑换外，还办理存款、放款和汇兑。
3、票号：产生于清代，以经营汇兑为主的信用机构，也兼营存、放款业务，多为山西人经营，故亦称“山西票号”。
4、庄票：是由钱庄签发的载有一定金额并由其负责兑现的一种票据，分即期和远期两种，即期庄票贝票即付，远期庄票到期付现。
5、袁头币：币面镌有袁世凯头像的银元。辛亥革命后，北洋政府于1914年颁布《国币条例》，实行银本位制，当年十二月及次年二月先后由天津造币总厂及江南造币厂开铸，每枚重7钱2分，原订成色为纯银九成，后改为八九成。
二、判断
1、(√)贝币的计算单位是朋，每朋10贝。
2、(√)环钱是铜钱的原型。
3、(×)布币起源于手工业区，布含有布匹的意思。
4、(√)秦始皇统一货币后，铜钱币面铸有“半两”二字，表明每枚铜钱的重量是半两，史称半两钱。
5、(×)“文”和“贯”是我国古代铜钱的两个重要单位，1枚铜钱称1文，100文为1贯。
6、(√)我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。
7、(√)泉府是周朝时的政府财政金融机构，泉府的赊贷是中国最早的政府信用。
8、(√)在钱庄出现之前，唐朝经营货币兑换业务的是金银铺。
9、(√)唐朝在一些商店、药店中，有一种接近于专门办理存款业务的机构，就是寄附铺，还有柜坊。这是最早的存款机构。
10、(√)清代的票号是以经营汇兑为主的信用机构，为山西人首创。
11、(√)库平是政府征税时使用的标准。
12、(√)漕平是征收漕银折色使用的平。
13、(√)清朝，各地铸造银锭的机构是银炉，又叫炉房。
14、(√)1910年，清政府颁布《币制则例》，将银元的铸造权收归中央，开始铸造“大清银币”，称为国币。
15、(√)“汇划”就是钱庄业的票据清算。
16、(√)“逆汇”是票号汇兑业务的一种业务，是存款、放款、汇兑相结合。
17、(×)票号的组织形式一般是独资或合资，均负有限责任。
18、(√)北洋政府时期，除中国银行、交通银行代表国家发行纸币外，各省地方银行、私营银行也发行纸币。
19、(√)抗日根据地银行担负的基本任务是，贯彻执行与抗日民族统一战线相适应的经济金融政策，支持公私经济发展，帮助财政周转，平抑物价与维护法币。
20、(√)解放区货币逐渐统一的步骤是由区内货币统一到大区间货币统一，再到全国统一于人民币。
三、单项选择
1、刀币(B)
A、起源于农耕地区，由农耕工具演变而来
B、起源于渔猎地区和手工业地区，由实用的刀演化而来
C、起源于渔猎地区和农耕地区，由农耕工具演变而来
2、环钱(A)
A、大概是由纺轮演化而来，圆形、中心有孔
B、是由布币演化而来的
C、是由刀币演化而来的
3、“爰金” (A)
A、是楚国的货币 B、是赵国的货币 C、是齐国的货币
4、半两钱(A)
A、是秦始皇统一货币后发行的铜钱
B、是秦始皇统一货币前发行的铜钱
C、是春秋战国时各国普遍流行的铜钱
5、汉武帝改革币制，铸造(A)
A、五铢钱 B、三铢钱 C、八铢钱
6、南北朝时典质(A)
A、由寺庙经营 B、由政府经营 C、由民间经营
7、唐高祖币制改革是(A)
A、废除五铢钱，铸通宝钱
B、废除三铢钱，铸通宝钱
C、废除五铢钱，铸三铢钱
8、唐朝办理抵押放款的机构是(B)
A、典质 B、质库 C、当铺
9、专门从事货币兑换业务的称之为(A)
A、钱庄 B、票号 C、当铺
10、专门从事货币汇兑业务的称之为(B)
A、钱庄 B、票号 C、当铺
11、最早入侵中国的外国银行是英国的(A)
A、丽如银行 B、汇丰银行 C、汇隆银行
12、第一个将总行设在中国领土上的外国银行是(A)
A、汇丰银行 B、法兰西银行 C、汇隆银行
13、第一批流通于中国市场的外国钞票是(A)
A、丽如银行发行的纸币 B、汇丰银行发行的纸币
C、汇隆银行发行的纸币
14、北洋政府规定国家中央银行为(A)
A、中国银行 B、交通银行 C、中国通商银行
15、我国第一家私人资本银行是(B)
A、中国通商银行 B、信成银行 C、信义银行
16、中国银行的前身是(A)
A、户部银行 B、中国通商银行 C、交通银行
17、我国最早铸造的银元是(A)
A、光绪元宝 B、袁头币 C、金圆券
18、我国最早铸造铜元的是(B)
A、准两广总督张之洞 B、两广总督李鸿章 C、两广总督张之洞
19、交通银行成立于1908年，这是一家(B)
A、清政府独资银行 B、官商合资银行 C、商股银行
20、票号吸收的存款(A)
A、以公款为主 B、以私款为主 C、以公款和私款为主
21、萨伊的“三位一体”攻势主要涉及(D )
A、资本家、工人和土地贵族间的经济关系
B、资本、土地、劳动三种生产要素在生产中的相互关系。
C、工资、利润、地租三个范畴在分配理论中的相互关系
D、劳动、资本、土地三种生产要素与其对应的分配范畴间的关系
22、亚里斯多德认为( B )
A、以货币为媒介，以使用为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
B、以货币为媒介，以赚钱为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
C、不以货币为媒介，以使用为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
D、不以货币为媒介，以互惠为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
23、“劣币驱良币”现象的提出者是( D )
A、约翰×洛克 B、大卫×休谟
C、威廉×配第 D、托马斯×格莱辛
24、在经济思想史上第一次提出利息取决于利润并是利润一部分的经济学家是( C )
A、威廉×配第 B 、亚当×斯密
C、约瑟夫×马西 D、约翰×洛克
25、新古典经济学派的创始人是( C )
A、威廉×配第 B、亚当××斯密
C、马歇尔 D、约翰×斯图亚特×穆勒
26、标志着政治经济学开始成为一门真正独立的科学的著作是( C )
A、《献给国王和王太后的政治经济学》 B、《赋税论》
C、《国民财富的性质和原因的
第四篇：金融企业会计学试题及答案
《金融企业会计学》期中考试试题
一、选择题
1、( B)假设是指会计工作特定的空间范围，它为确定特定企业所掌握的经济资源和进行的经济业务提供了基础，从而也为规定有关记录和报表所涉及的范围提供了基础。
A 货币计量
B会计主体
C持续经营
D会计分期
2、 会计核算应当以企业发生的各项交易或事项为依据，记录和反映企业本身的各项经营活动，如实反映其财务状况 、经营成果和现金流量。此表述体现了(C)。
A可比性原则
B一致性原则
C客观性原则
D配比性原则 3.下列科目中，属于资产类性质的科目有( A )。
A存放中央银行款项 B向中央银行借款 C联行往账 D联行来账
4.下列科目中，属于负债类性质的科目有( B )。
A存放中央银行款项 B向中央银行借款 C联行来账
D联行往账
5、单位活期存款结息日为 (A)
A每季末月20日
B每年6月30日 C每季末月30日
D每年6月20日
6、
不良贷款指《贷款通则》中规定的(BCD )。
A展期贷款
B逾期贷款
C呆滞贷款
D 呆账贷款
7、贷款到期(含展期后到期)后未归还，又重新贷款用于归还部分或全部原贷款的，应依据借款人的实际还款能力认定不良贷款。对同时满足(ABCD )条件的，应列为正常贷款： A借款人生产经营活动正常，能按时支付利息
B重新办理了贷款手续; C贷款担保有效
D属于周转性贷款
8、联行往来的会计科目有(ABCD)
A联行往账
B联行来账
C上年联行往账
D上年联行来账
9、支付结算的原则是(
DEF )
A、维护结算双方的合法利益
B、正确使用账户
C、努力提高服务质量 D、恪守信用
履约付款
E、谁的钱进谁的账
由谁支配
F、银行不垫款
10.商业银行向人民银行缴存一般性存款的范围包括( ABC ) A企业存款
B储蓄存款
C机关团体存款
D财政性存款
1-5 BCABA
6-10 BCD ABCD ABCD DEF ABC
二、填空题
1、商业银行是指依照 ------- 和------设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
2、商业银行以---------、-----------、--------为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
3、会计科目按与资产负债表的关系，划分为
-----
和 ------ 。
4、表内科目是用以反映银行资金的 ------ ，此类科目的发生额和余额都计入------。
5、存款是银行以-----吸收社会闲置资金的活动。
6、存款按资金性质可以分为 ----- 、 ------- 和财政性存款三类。
7、银行根据国家法律和规章制度的规定，以资金的---------为目的，以资金的--------和------------为前提对各企事业单位及个人发放贷款。
8、贷款按发放的期限不同可划分为--------、-----------和-------------。
9、支付结算按支付方式分为------和------两种形式。
10缴存存款的范围包括-----和------，应严格划分，不得混淆。
1、 《商业银行法》、《公司法》
2、 效益性、安全性、流动性
3.表内科目,表外科目
4.实际增减变化,银行各种会计主表 5.信用方式
6.单位存款、个人储蓄存款
7、
效益性、安全性、流动性、
8、 短期贷款、中期贷款和长期贷款
9、现金结算
转账结算
10、财政性存款
一般性存款
三、判断题
1、
资产是指过去及未来的交易或事项形成并由企业拥有或者控制的资源。该资源预期会给企业带来经济利益。(
错)
2、
会计主体假设是指会计工作特定的时间范围，它为确定特定企业所掌握的经济资源和进行的经济业务提供了基础，从而也为规定有关记录和报表所涉及的范围提供了基础。( 错 )
3.我国商业银行的会计科目，由财政部和中国人民银行作了原则规定，各商业银行不得进行增减和调整。
( 错 ) 4.我国人民银行使用的会计科目与商业银行使用的会计科目相同。
( 错 )
5、一般存款账户不能办理现金收支业务。错
6、临时存款账户可以办理转账结算和根据国家现金管理规定办理的现金收付。对
7、中期贷款是指商业银行发放的贷款期限在1年以上5年以下(不含5年)的各种贷款。(错)
8、商业性贷款与政策性贷款应分别核算。(对 )
9、分散制适用于规模较大、网点较多的银行机构使用;而规模较少的商业银行以及信用社则采用集中制较合适些。
错
10、票据签发时由付款人在票据上签章。
错 1-5 错错错错错
6-10 对错对错错
四、简答题
1、
商业银行会计有何特点? 答：(1)会计核算与业务处理相融合 (2)具有政策性
(3)会计处理的及时性
(4)银行分支机构的电子网络化
(5)商业银行会计的核算流程有别于其他行业
2.借贷记账法的主要内容是什么?
答：借贷记账法是根据复式记账原理，以资金平衡公式为依据，以“借”、“贷”作为记账符号，按照“有借必有贷，借贷必相等”的记账规则在账户中进行登记的一种复式记账方法。其主要内容包括：记账符号、账户设置、记账规则和试算平衡四个方面。
3、商业银行采用实际成本原则进行计量，有哪些优点? 答：(1)历史成本是在交易发生当时取得的，会计数据真实可靠;
(2)历史成本具有可验证性，便于日后查核和验证; (3)历史成本的数据比较容易取得，便于核算。
五、业务处理题
1.江南机电厂(帐号20100581)签发#3691划线支票l张，支付给永盛贸易公司(帐号
20100453)货款80，000元。
借:活期存款-----20100581
80 000 贷:活期存款--------20100453
80 000
2.永盛贸易公司签发#0890划线支票1张，归还到期的三个月货款本金50，000元。
借:活期存款-------20100453
50 000 贷:短期贷款--------永盛贸易公司贷款户
50 000
3、某行于4月2日发放一笔短期贷款，金额为40万元，假定月利率为4‰，期限4个月，
则6月20日银行按季结息时，该笔贷款应计利息为：400000*80*4‰/30=4266.67元
6月21日至8月2日还款时，该笔贷款应计利息为：400000*42*4‰/30=2240元
若6月20日银行未能收到利息，则到期日还款时，该笔贷款应计利息为：(400000+4266.67)*4‰/30=2263.89元 会计分录为：
借：应收利息——××单位户
2263.89元 贷：利息收入——××贷款利息收入
2263.89元
借：活期存款——××单位存款户
2263.89元 贷：应收利息——××单位户
2263.89元
4、银行接到开户单位A公司交来的信汇凭证，金额9，000元，收款人为在外省同系统泉城支行开户的甲公司，审核无误，办理转账。
借：活期存款——A公司
9，000 贷：清算资金往来——电子汇划款项户
9，000
5、甲地农业银行开户单位电池厂提交信汇凭证一份，金额5 000元，汇往乙地交通银行， 收款人马强。汇出地为单设机构地区。要求：分别作汇出行、转汇行、汇入行的会计分录。
汇出行: 借:活期存款-----电池厂
5 000
贷: 辖内往来
5 000
转汇行:借: 辖内往来
5 000
贷: 存放中央银行备用金
5 000
汇入行:借:存放中央银行备用金
5 000
贷:应解汇款-------马强
5 000
第五篇：《互联网金融》众筹模拟试题及答案
基础知识(众筹)
单选
1.优先众筹体系市场最高的领导()
A机构管理部B营运部C策划部D优先众筹管理管理委员会 2.股权众筹投资者应进行()
A股权投资B适度投资C小额投资D大额投资
3.美国JOBS法案对众筹融资筹资者即发行人提出了相应的信息披露要求，其中包含向投资者披露其董事、高管持股()以上的股东基本情况 A 50%B 0.4C 0.3D 0.2 4.全国首个众筹金融交易所是()
A 上海股权交易所B 贵阳众筹金融交易所C 前海交易所D 蓝海交易所
5.银发【2015】221号《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中，明确定义哪一个部门为股权众筹融资业务的监管部门()
A国务院B中国人民银行C证监会D发改委 6.下列哪些平台是捐赠模式的众筹平台()
A 腾讯公益B Causes C YouCaring D 以上都是 7.股权众筹融资方应为( )
A中小企业B小微企业C小型企业D个人
8.企业在发行优先股之前，必须要修改公司章程，以约定优先股股东的权益，优先众筹平台服务的企业的章程由()提供模板
A银企时代B银企方舟C优先众筹平台自建资金池D场外融资市场
9.股权众筹，即项目发起人给予投资人一定的公司股份作为回报投资者能否获取收益取决于公司的实际经营情况。如澳大利亚的()
A CrowdclubB Crowdcube C ASSOBD ASOOB 10.众筹门户的网络平台和后台系统不完善导致的风险属于() A经营风险B道德风险C操作风险D流动性风险 11.优先众筹致力于做中国最专业的()众筹平台 A奖励B优先股C债券D公益
12.国外代表性股权众筹平台澳大利亚ASSOB在投资者人数限制方面，要求普通投资者的人数不超过()人
A 15 B 20 C 25 D 30 13.根据《私募股权众筹资融资管办法(试行)(征求意见稿)》，股权众筹平台净资产不低于()万元人民币
A 100 B 200 C 500 D 1000 14.相对于传统的融资方式，众筹更为() A专业B困难C开放D容易 15.参与股权众筹的回报是()
A商品B没有回报C公司股权D利息
16.由于股权众筹所涉及到的投资者人数众多，在股权众筹项目公司是有限责任公司的情况下，股东人数收到《公司法》的限制，即发起人不得超过()且当股东人数超过()人时则触发了《证券法》所规定的公开发行
A 100，150 B 50，100 C 100,200 D 50, 200 17.2012年，凭借电商平台的优势，支付宝和财付通这两家公司在第三方支付市场的市场份额(市场占有率)合计为()
A 50%左右B 60%左右C 70%左右D 80%左右 18.美国《众筹监管规则》(征求意见稿)指出股权众筹在发行的完成，撤销和确认方面，投资者在发行截止时间()小时前对其投资承诺享有无条件的撤销权 A 36 B 72 C 24 D 48 19.优先众筹管理委员会、银企方舟、新三板()
A投后管理和信息披露B投后管理和信息保密C信息披露和信息封锁D信息保密和信息封锁 20.澳大利亚最著名的股权众筹平台名为()
A FounderClub B ASSOB C Seers D EquityOnline 21.我资助你，你给我公司的股份()
A贵阳市副市长王玉祥B贵阳市委书记陈刚C中国人民银行金融研究所所长姚余栋D中国人民大学教授杨东
22.2015年9月11日，银企方舟与贵阳众筹金融交易所正式签约，成为贵阳众筹金融交易所的(A) A交易商B经纪人C承销商D跑道领筹人 23.下列哪一项不是众筹的基本要素() A发起人B创新性C众筹平台D支持者
24.以下哪一种融资类型不属于股权融资() A私募B公募C P2PD股权众筹 25.微信银行是指()
A利用微信社交平台开通银行金融服务B等同于微信支付C在微信上开通发布信息的银行公众号D在朋友圈发布银行产品营销信息
26.当项目通过优先众筹的平台发布信息后，众筹的资金应如何管理()
A优先众筹平台自建资金池B优先众筹平台自建资金池C优先众筹平台自建资金池D按股权交易市场资金监管要求，优先众筹平台尽投后管理义务，监控资金用于指定用途 27.国内的点名时间()众筹平台属于()
A股权众筹B时间众筹C大众众筹D非股权众筹 28.股权众筹平台在英国有一个专门称谓叫()
A Online Funding B Online Portal C Online Security D Online Equity 29.股权众筹监管“54321”方案中的“2”是()
A定位为多层次资本市场中的新五板B私募、大私募、公募、小公募C种子众筹、天使众筹、成长众筹D不设资金池，也不提供担保，包括隐型担保
30.国外众筹网站中，哪个平台属于音乐众筹网站()
A ArtisShare B AngeList C Kickstarter D ASSOB 31.在移动互联网时代，李克强总理提倡“大众创业，万众创新”的时代背景下，以前所有的管理模式都已经开始失效。将优先众筹体系子公司化，授予各子公司更大的自主权，激发各股东创新创造的活力，才是时代发展的必然趋势。优先众筹体系的主要构成有()
A贵阳众筹金融交易所，优先众筹平台公司、银企方舟B优先众筹子公司、优先众筹管理委员会、地方股权交易平台C优先众筹平台公司、优先众筹管理机构、优先众筹子公司、优先众筹管理委员会D优先众筹管理委员会、银企方舟、新三板
32.意大利允许股权众筹的范围主要限定为创新性初创企业，要求创新性初创企业需满足设立不少于()年且总产值不高于()万欧元 A 2500 B 31000 C 3500 D 21000 33.众筹融资一般涉及到发起人、支持人、平台三方，目前我国内众筹平台包括() A阿里小额信贷B苏宁C点名时间D AngelList 34.下列不属于众筹模式的特征的是() A开放性B风险相对较高C额度小D效率高
35.ArtistShare众筹平台采用的融资模式是()
A Kickstarter B Hybrid Models C All Or Nothing D Keep It All 36.为解决中小企业融资难，提高国家就业率，美国政府与2012年4月出台了哪一部法案，开启了股权众筹的立法程序，后为世界各国所效仿()
A乔布斯法案B金融商品交易法C萨班斯法案D蓝天法案
37.全国首家众筹金融交易所—贵阳众筹金融交易所吧众筹的分为()五种类型
A服从型、奖励型、稳定型、收益型、发展型B激进型、鼓励型、稳定型、收益型、发展型C商品奖励型、收益型、股权融资型、债券型、公益型众D鼓励型、收益型、激进型、不确定型、长期发展型 38.根据澳大利亚公司和市场咨询委员会对股权众筹的定义，股权众筹的投资者应该是() A特定的企业B特定的公众C不特定的公众D特定组织
39.英国在投资者适当性方面，要求参与股权众筹的投资者必须是专业投资者、被认证的成熟投资者、被认证的高净值一般投资者与承诺投资者净额不超过资产净值()的投资者 A 5% B 0.1 C 0.15 D 0.2 40.在阿里金融平台上，正常情况下给淘宝网或天猫商城平台客户发放一份小额贷款大约需要的时间是() A个星期B个工作日C个小时D分钟
41.筹资者能否通过众筹门户发起股权众筹项目，取决于()
A该项目能否通过审核B该项目的融资规模是否达到监管机构规定的标准C股权众筹的筹资者与投资者之间是否订立书面合同D众筹门户是否向某些特定类型的客户提供相应的投资分析结论 42.通俗的讲，股权众筹可以理解为() A我资助你，你给我产品或服务B我资助你，你给我本金和利息C我资助你，你给我你的利益D我资助你，你给我公司的股份
43.2014年11月19日，国务院总理李克强主持召开国务院常务会议，要求建立资本市场小额再融资快速机制，并首次提出“开展股权重酬融资试点”以下哪项不属于股权众筹的运营模式内容。() A凭证式众筹B会籍式众筹C债权式众筹D担保式众筹
44.根据众筹融资规模可以将众筹平台分三个层次以下哪个不属于姚余栋所提出的“54321”方案中的3的众筹层次()
A种子众筹B天使众筹C成长众筹D风控众筹
45.受相关法律环境的限制，国内产品众筹网站上的项目回报形式可以是() A股权B债权C分红D实物
46.股权众筹的融资模式主要有三种，我国股权众筹主要采用()
A个人直接股东模式B基金间接股东模式C领投加跟投模式D领头代持模式
47从目前国内运行的众筹平台来看，由于受到股东人数限制及公开募资的相关规定，主要作为产品预售及市场宣传平台的是()
A淘梦网B创投圈C点名时间D天使汇 48目前国内众筹发展重要制约因素是()
A非法集资的红线B运行模式的单一C竞争的加剧D需求不旺 49目前，美国最为活跃，成交量最大的股权众筹平台是() A FounderClub B AngelList C Seers D EquityOnline 50.Kickstarter是那种模式的众筹平台()
A事前销售模式众筹B股权众筹C捐赠众筹D不是众筹平台
51.淘宝“美微传媒”通过拍会员卡而实施的凭证式众筹试水，被证监会叫停，关键在于()
A没有事先得到核准B没有事先得到核准C助长国人爱跟风，喜欢盲目追随的习性D电子杂志阅读凭证和股权捆绑了，分开就行
52.从目前国内运行的众筹平台来看，由于受到股东人数限制及公开募资的相关规定，针对种子期、天使期的众筹创业服务平台包括()
A淘梦网B创投圈C点名时间D天使汇
53.从目前国内运行的众筹平台来看，由于受到股东人数限制及公开募资的相关规定，属于创意性项目的梦想实现平台包括()
A淘梦网B创投圈C点名时间D天使汇 54.下列哪一项不是众筹的组成部分() A发起人B借款人C众筹平台D支持者
55.具担保功能第三方支付模式的关键点是()
A信任文化和虚拟账户B账户支付C网关支付D用户粘性
56.《私募股权众筹融资管理办法》中明确指出对投融资双方的信息，融资记录及投资者适当性管理等信息及其他相关资料进行妥善保管，保管期限不得少于() A 15年B 5年C 20年D 10年
57.2013年，我国股权众筹开始蹒跚探路，并在与相关政策和法规不断博弈中缓慢发展，股权众筹平台形成“南北双极”格局，处于南方深圳的()，号称中国股权众筹第一平台 A大家投B爱股投C天使汇D资本汇 58.0以下不属于股权众筹特征的是() A流动性差B高风险C回报周期长D高门槛
59.()的国务院政府工作报告首次提出要“打造众筹平台”，“开展股权众筹融资试点” A 2013年 B 2014年C 2015年D 2016年
60.项目经营没有达到预期的收益，优先众筹投资人不看好企业的股权，可以要求发行人回购优先股，根据协议 ，配股由公司的高管回购，但如果高管团队无力回购，则管理层奖励期权处置权归() A优先众筹子公司B银企方舟C企业高管D优先众筹平台
61.英国金融行为监管局(FCA)发布的()，为股权众筹的监管提供了依据
A《关于网络众筹和通过其他方式发行不易变现证券的监管规则》B《关于网络众筹监管规则》C《关于网络不易变现证券的监管规则》D《关于股权众筹的监管意见》 62.下列哪项不属优先众筹平台上的优先股的安全性()
A优先股增发比例在净资产的40%以内B优先股股东表决权受限C优先保证本金安全和股息收益D优先分配剩余财产
63.2015年9月11日，银企方舟与贵阳众筹金融交易所正式签约，成为贵阳众筹金融交易所的() A交易商B经纪人C承销商D发起人
多选和判断
1 股权众筹的项目审核包括()两个层面的审核。
A 证券监管机构的审核B 众筹门户的审核C 投资者的审核D 筹资者的审核 2 《证券法》明确规定，“()”以及“()”的行为属于公开发行证券，必须通过证监会核准，由证券公司承销。
A 向特定对象发行证券B 向不特定对象发行证券C 向特定对象发行证券累计超过200人D 向特定对象发行证券累计超过100人
3 股权众筹模式中存在的风险报考()等方面。 A 道德风险B 流动性风险C 经营风险D 操作风险 4 众筹模式包括()
A 奖励制众筹B 股权制众筹C 募捐制众筹D 债权制众筹E 凭证制众筹 5 下面哪些项“V”是大数据的“大”体现的标志性特征()
A 量级大(Volume)B 量级大(Volume)C 价值大(Value)D 速度(Velocity)E 多样性(Variety) 6 股权众筹模式的法律特征包含()等方面
A 股权众筹的投资标的是股权或类似于股权的权益份额B 股权众筹通过互联网平台进行C 股权众筹是使用于初创企业的小额融资模式D 股权众筹的投资者是不特定的公众 7 大数据中的“多样化”非结构化数据形式包括()
A 交通生产等数据B 图片音视频等感知数据C 网页数据D 社交媒体数据E 文本数据 8 关于互联网金融模式的特点，下列说法正确的是()
A支付手段更为便捷B 信息匹配成本更低C交易行为可以直接在网上完成D 资金供需双方得以脱离金融中介而直接进行 9 对于“互联网金融”，目前比较主流的定义是() A 以数据集中处理为依托，建立的银行信息安全保障体系B 利用互联网技术和移动通信技术等一系列现代技术实现资金融通的新兴金融服务模式C 在现有金融体系中引入互联网技术，形成快速，便捷的金融服务D 是指通过采用信息技术，对传统运营流程进行改造或重构、实现经营、管理全面电子化的银行
证券和保险等机构的金融业E 受互联网技术、互联网精神影响、从传统银行、证券、保险、交易所等金融中介到无中介瓦尔拉斯一般均衡之间的所有金融交易和组织形式 10 股权众筹完成后的股权登记通常有()两种路径
A 在众筹门户的平台中完成登记确认股权归属，由众筹门户受托持股B在众筹投资者平台中完成确认股权归属，由众筹投资者持股C 直接在众筹项目公司工商登记中登记股权信息D 直接由众筹项目公司登记股权信息
11根据是否有回报可将众筹融资模式分为()
A 赞助性众筹B 捐赠性众筹C 投资性众筹D 奖励性众筹 12股权众筹模式的行为构造一般包括()
A项目发起B项目投资C项目推荐D项目完成E项目审核 13众筹融资的过程一般由以下()主体共同协作得以完成 A 筹资者B投资机构C 众筹门户D 投资者
14 澳大利亚股权众筹平台ASSOB的职能包括()等
A 提供基本的信息展示服务B尽职调查C职业知识指导D 众筹股份二次转手服务 15 根据美国《投资顾问法》，是否构成投资者咨询行为的判断标准包括()
A 是否获取报酬B是否提供投资咨询C 投资咨询是否是其正常性业务D 是否向社会公众发布
16 红岭创投明明没得到批准却发行了股票，且金额巨大，但却没有像美微传媒那些被证监会叫停反而是风平浪静的，也没被说成是非法集资。其中的原因是()
A 仅通过网络社区发布信息，而不是整个互联网或大众媒体B 没有超过200人C 发行时监管政策已经有了改变D 较之美微传媒只是可怜的电子杂志阅读流量，名媛坊赢利性实在太好了，对投资者保障很高E 募股对象仅针对是平台员工和平台投资人，不属于向不特定对象 17 股权众筹的运营模式可以分为以下几类()
A 直接股权投资B 股票上市模式C 股权借贷模式D 基金间接股东模式E 线上+线下两段式投资 18 根据美国JOBS法案，众筹门户被禁止从事活动包括()等
A 向投资者提供投资建议和咨询B 劝诱投资者购买在其网站上显示的证券C 董事、高管及其他具有类似地位的成员从发行人处获取经济利益D 占有、处置或操作投资者的资金或证券 19以下关于股权众筹模式的法律特征说法正确的是()
A 股权众筹是适用于初创企业的小额融资模式B 股权众筹通过了互联网平台试行C 股权众筹的投资标的是股权或类似于股权的权益份额D 股权众筹的投资者是特定的公众
20 股权众筹中，尽管并非所有的筹资者都会与投资者订数年合同，但是基本上都存在着要约、承诺以及相互间的权力义务内容等合同的构成要素，因此股权众筹着与投资者之间的合同关系存在无疑() A 正确B 错误
21 Ubuntu Edge智能手机众筹，因为筹资额没有达到PeBble Watch(卵石手表)那么高的筹资额，所以它失败了() A 正确B 错误
22 Kickstarter、Indiegogo、点名时间等众筹网站属于事前销售模式() A 正确B 错误 23 根据美国《投资顾问法》等相关规则，只要众筹每户并不向某些特定客户提供收费的个性化咨询服务，都可以视为投资咨询() A 正确B 错误
24 P2P网络借贷、众筹融资都有可能存在资金池风险() A 正确B 错误 25 股权众筹筹资者组织的不同会导致股权类似于股权的权益份额差别() A 正确B 错误
26 众筹股权是适用于初创企业的小额融资模式 A 正确B 错误
27 股权众筹也需要提倡第三方托管资金() A 正确B 错误
28 股权众筹中的项目投资就是投资款支付来着，投资者的资金支付方式和资金流向则要取决于股权众筹的具体交易模式() A 正确B 错误
29 股权众筹存在代持股的风险() A 正确B 错误
30 《公司法》规定，对于非公开募集股份的股份公司，股东人数不能超过200人 A 正确B 错误
31众筹网站属于股权众筹() A 正确B 错误
32英国最大的非股权众筹2011年1月25日，其遵循英国现行的证券管理框架。截止到2013年10月，一直拥有51353名注册投资者() A 正确B 错误
33 根据是否有回报可将众筹融资模式分为捐赠众筹和投资众筹两个类型() A 正确B 错误
34按照募集目标要求，众筹平台对募集项目只支持“达标入账”，不可以支持“当即入账”() A 正确B 错误
35 英国股权众筹在投资者限制方面提出投资者必须是高资产投资人，指年收入超过10万英镑或净资产超过25万英镑(不含常住房产，养老保险金);或者是经过PCA授权的机构认证的成熟投资者() A 正确B 错误
36 支付宝、财付通等第三方平台的出现属于互联网企业尝试介入金融市场提供金融服务的重要形式() A 正确B 错误
37 根据是否有回报可将众筹融资模式分为奖励性众筹和投资性众筹两种类型() A 正确B 错误
38 根据众筹融资的普遍性规则，若融资额未达到预订目标则视为失败，资金将返还投资者() A 正确B 错误
39 股权制度之会籍式众筹，主要目的是为应对当今环境污染、食品卫生等严峻问题，让有钱的人共同在高档会所、高端餐饮和美容健身等处消费，赚取富人的高额利润() A 正确B 错误
40京东的将其股权众筹平台命名为前海众筹() A 正确B 错误
41证券直接融资是资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的方式，其场所也称投机市场() A 正确B 错误
42 Appsplit众筹网站属于固定模式融资() A 正确B 错误
43 美国股权众筹平台Angelist在投资额度限制方面，对合格投资者和普通投资者规定了不同的金额限制()
A 正确B 错误
44 P2P网络借贷、众筹融资模式都有可能存在欺诈风险() A 正确B 错误 45 股权众筹的筹资者组织结构的不同并不会导致股权或类似于股权的权益份额差别() A 正确B 错误
46根据《合伙企业法》有限合伙企业的股东不能超过50人() A 正确B 错误
47 我国《公司法》规定股份有限公司的股东人数不能超过200人、有限责任公司股东人数不能超过100人()
A 正确B 错误
48 英国股权众筹平台dcowdcube中投资者人数上无限制() A 正确B 错误
49 中国银行努力构筑的“中银易商”，就是试图借助互联网的工具和手段，解决传统金融服务“贵”“烦”“慢”的问腿() A 正确B 错误
正确答案
(单选) 1-5.DCDBC 6-10.DBBCC 11-15.BBCCC 16-20.DCDAB 21-25.CABCA 26-30.DDADA 31-35.CDCBC 36-40.ACCBD 41-45.ADDDD 46-50.CCABA 51-55.BBABA 56-60.DADDD 61-63.ABA (多选和判断) 1-5.AB/BC/ABCD/ABCD/ACDE 6-10.ABCD/BCDE/ABCD/BE/AC 11-15.AC/ABCDE/ACD/ABCD/ABCD 15-19AB/ADE/ABCD /ABC 20-24 .ABAAA 25-29.AAAAA 30-34.ABBAB 35-39.BABAB 40-44.BBBAA 45-49BABAB
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