做金融销售工作总结

做金融销售工作总结（精选6篇）

篇1：做金融销售工作总结

做金融销售的工作总结

做金融销售的工作总结篇一

20xx年是国务院提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整结构、保证重点、压缩一般、适时调节”的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调结构、保市场、促流通。其中调结构是基础，保市场是任务，促流通是目标。经过一年来的积极工作，商业信贷结构得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人局面，完成购进总值20548万元，实现销售24178万元，创利税679万元，取得了比较好的经济效益。

调好两个结构，活化资金存量

今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是减少货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而达到控制通货膨胀、稳定发展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济发展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个结构，提高原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。

(一)调整好一、二、三类企业的贷款结构

今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合20xx年我们自己摸索出的“十分制分类排队法”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进行了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”计划，使贷款投向投量、保压重点十分明确，为今年的调整工作赢得了主动。

到年末，一类企业的贷款比重达%，较年初上升个百分点，二类企业达%，较年初下降个百分点，三类企业达%，较年初下降个百分点。这表明，通过贷款存量移位，贷款结构更加优化。

(二)调整好商业企业资金占用结构

长期以来，由于我市商业企业经营管理水平不高，致使流动资金使用不当，沉淀资金较多，资金存量表现为三个不合理：一是有问题商品偏多，商品资金占用不合理;二是结算资金占用偏高，全部流动资金内在结构不合理;三是自有资金偏少，占全部流动资金的比重不合理。针对这三个不合理，我们花大气力、下苦功夫致力于现有存量结构的调整，从存量中活化资金，主要开展了以下几个方面的工作：

1.大力推行内部银行，向管理要资金

我们在20x年搞好试点工作的基础上，今年在全部国营商业推行了内部银行，完善了企业流动资金管理机制，减少了流动资金的跑、冒、滴、漏，资金使用效益明显提高，聊城市百货大搂在实行内部银行后，资金使用明显减少，而效益则大幅度增长。今年全部流动资金占用比去年增长%，而购、销、利的增幅均在30%以上，资金周转加快27%。据统计，今年以来，通过开展内部银行，商业企业约计节约资金450万元。

做金融销售的工作总结篇二

进入安信证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做：

1、发传单

进入安信证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有近两个月了，业绩十分不理想。招商银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。

篇2：做金融销售工作总结

金融是商品经济发展的必然产物，表示所有货币与信用关系的总和。金融随着经济社会和商品货币信用的发展而发展;同时又对经济社会的发展产生重要作用。在现代经济条件下，现代金融已经成为现代市场经济的核心。

在学习金融实务模拟的过程中，我学到了有关商业银行各方面业务的知识，包括：商业银行信贷管理、票据业务、零售业务、国际业务等。作为一个不太了解银行业务的我尽自己所能努力的吸收老师教授的内容，以更好的理解和掌握相关知识。现将我的感受和体会总结如下：

一、全面的学习了商业银行的各种业务

1、信贷管理

众所周知，信贷业务是商业银行最重要的资产业务，也是商业银行主要的收入来源和主要的风险所在。因此，信贷管理是商业银行的一项重要的管理工作。内容主要包括：信贷业务管理组织架构、信贷业务战略和政策、信贷产品信贷业务流程、信贷业务风险控制和信贷业务分析，不仅有理论而且有实例，不仅搭建了框架而且深入到了细节，可以说是比较全面和透彻。

2、票据业务

票据分为汇票、本票、支票。老师从各种票据的定义着手，分别阐述了各种票据的功能，并提出了它们的相同点和不同点，同时用生动的例子表述出每一种票据在实际情况下的应用，并着重介绍几种目前常用的票据业务的产品，例如银行汇票、商业承兑汇票、保理业务。

3、零售业务

零售业务是指商业银行通过各种服务渠道直接向居民个人销售金融商品或服务的业务，其客户具有分散化、需求差异化且不断变化、交易频繁的特点。老师从银行零售业务的概况、产品、渠道、管理机构、经营策略以及市场营销等方面进行了详细的阐述。

4、国际业务

国际业务主要指国际结算，国际结算是研究不同国家当事人之间因各种往来而发生的债权债务经由银行来办理清算的一门学科，包括汇款、托收、信用证、保函业务。国际业务非常复杂，但这门课已经为我搭好了一个进一步了解该业务的基础。

二、通过学习较为深刻的体会到了本门课的意义

作为金融专业的学生，金融实务模拟课程让我们有机会学习银行内部的一般操作。初步了解并掌握商业银行个人储蓄业务、流程及操作，有利于毕业后的我们以后能更加和谐的融入社会。

金融实务模拟涵盖了银行体系各项日常业务操作，不但表述了商业银行的业务流程，还体现了现代商业银行的管理体系，该系统在实验过程中涵盖了大量的专业理论知识，让我们能学以致用，在学习中消化业务，在业务中消化知识。

经过这个课程的学习，我了解了银行业务运作的基本流程，加深了对商业银行经营管理实践的认识，培养我们运用所学知识综合分析和解决实际问题的能力以及实际操作能力，使我们具有较高的业务素质，并且使理论结合实际，增强课程教学的实战效果，满足应用型人才培养要求。学习金融实务模拟要与现实相结合，经常阅读报刊、关注新闻，关心时局和经济金融问题特别是热点问题，激发学习的热情和兴趣，带着现实中的问题来学会事半功倍。带着这些问题来学习货币、信用、商业银行、中央银行、货币供求和货币政策等内容，就有助于理解所学内容，也能解释现实问题。在这个高集中的信息集中的时代，网上业务极大的提高了业务办理的效率。我们初步了解了日常的工作的流程以及相关的一些概念，但是我们深知有很多知识我们并不太清楚，这些都有待在日后的日子慢慢学习，相信以后会取得更大的成果。

这门课还让我们了解并体会到银行柜员的一些工作情况，基层工作相对比较枯燥，重复，还比较容易出现差错，但是如果是真心要从事这一方面工作，就要耐得住日复一日的循环往复。所谓，事无巨细，成功就是简单的事情重复做，如果加之耐心、细心、持之以恒，这样每一天的工作、每一个的流程细节能给我们带来不同的感受和体会，这才是真正地做好它，做懂它。我们在往后的工作中也应该力求做到理论联系实际，将知识应用到实践当中，用实践来检验真知;同时，要时刻锻炼自己的细心、耐心和恒心，要认真负责，切忌粗心大意，马虎了事，心浮气躁。

篇3：金融业交叉销售之感悟

就金融业而言, 交叉销售是指金融机构在现有客户资源的基础上, 识别和发现客户的潜在需求, 从而有针对性的定制或销售各项金融产品和服务。尽管当前金融产品名目繁多, 金融衍生工具等创新产品更是层出不穷, 但各类金融产品在功能上具有很强的同质性, 客户对金融产品的需求也都大多源于对资本保值增值、规避风险以及资金融通的需要, 因此金融产品的这种特性为金融业的交叉销售提供了良好的先天条件。

1 交叉销售对金融业的重要意义

1.1 提高金融机构的营销精准率

随着货币和资本市场的愈发发达, 尽管客户对资本的需求也逐步多样化, 但面对日益复杂的金融工具和琳琅满目的金融产品, 大多数客户还是感觉无所适从, 不知如何下手, 因此客户不仅希望从供应商那里得到更多的价值, 还企盼着能简洁便利地得到所需的金融产品和服务, 而且这些产品和服务的个性化特色能够更鲜明一些, 进而帮助其做出最优选择, 如今多数客户甚至希望金融机构可以根据其要求量身定做产品或服务。而交叉销售的核心就是以客户需求为导向, 以客户基础数据为依据, 对其进行深入分析, 进而满足其个性化需求正是交叉销售的优势所在, 也是本职所长, 提高了营销工作的精准度。

1.2 提高客户忠诚度, 降低顾客流失率

Krebsbach在研究中曾测算过, 若客户在一家金融机构只开立一个存款账户, 则该机构留住该客户的概率仅为0.5%;若其只开立一个支票账户, 则留住客户的概率为1%;若客户同时拥有这两个账户, 则留住该客户的概率会提高至10%;若客户拥有的产品或服务达到三种时, 此概率将会提高到18%;一旦客户拥有四种或四种以上该机构金融产品或服务时, 客户被留住的概率有可能会达到100%。当客户购买的产品或服务达到一定数量时, 企业和客户间的关系就会由量变到质变, 金融机构就会拥有客户更多的信息, 进而也就有更多的机会交叉销售其他的产品和服务。同时由于使用越多的产品和服务, 客户的背离和转换成本就越高, 因此客户忠诚度和保留率将大大提高。

1.3 为金融企业节约成本, 提高利润

通过交叉销售每多售出一种金融产品或服务, 收入随之增加, 但由于交叉销售共用客户信息、销售渠道等, 削减了重叠的机构设置和人员配备, 因此营销成本并没有明显增加, 美国富国银行交叉销售的经验表明对现有客户进行交叉销售的成本只是争取新客户的10%。利润也就借此放大, 当然利润的提升更多来源于交叉销售产品和服务量的扩大。同时由于交叉销售在信息共享、技术研发、资源配置等方面存在明显的规模经济和范围经济, 因此, 通常由一个金融集团提供一整套金融服务, 可以获得比由分别不同公司提供一种金融产品或服务之和更高的利润。西北银行曾估算, 若对顾客同时销售2个产品, 每年可从该顾客身上获利22美元;产品或服务增至4个时, 可获利113美元;增至6个时, 可获利147美元;若交叉销售数量达9个以上, 获利将激增为391美元。

此外, 交叉销售可以拓宽目标市场, 增加市场份额。伴随着日益丰富的个性化需求及客户一站式服务的要求, 金融业的综合经营受到热烈追捧, 交叉销售的作用空间越发广泛。通过交叉销售, 不仅可以增加金融企业的市场份额, 更为重要的是, 交叉销售可以较容易的开拓出新的市场, 比如银保的交叉销售可以使银行较容易的涉足保险业, 这在当前我国金融牌照尚属稀缺资源的环境下弥足珍贵。

2 金融业交叉销售经典案例分析

2.1 富国银行零售业务的交叉销售

富国银行 (Wells Fargo Bank) 是美国当前第五大银行, 它创建于1852年, 业务范围包括社区银行、投资和保险、抵押贷款、专门借款、公司贷款、个人贷款和房地产贷款等。富国银行的交叉销售在美国金融业中非常有名, 2004年富国银行收入增长中的大约80%来自交叉销售, 在业内排名第一。据统计, 美国银行业每个客户所拥有的同一金融机构产品数量平均是2个, 而每个客户所拥有的富国银行产品的数量是4.8个。其交叉销售之所以能取得如此骄人成绩, 主要得益于以下几个方面:

(1) 理念先行, 制度护航。区别于一般的银行, 富国银行在实施交叉销售之前就已经致力于培育员工交叉销售的理念, 提升员工交叉销售的服务意识。富国银行的分支机构称作为商店而非银行, 在店面设计上也采纳了零售超市的诸多概念, 甚至有些商店借鉴传统意义上零售卖场的经验, 在卖场中设置专人迎接客户, 并为其介绍新产品。与先进理念相匹配的是各种行之有效的制度和严密控制的销售跟踪系统, 无论是组织结构的设置、产品的研发、生产与销售还是终端员工的激励在富国银行都有章可循, 有据可依, 就连对客户服务的跟进都有详细的步骤依据。此外, 富国银行还建立了一套销售跟踪系统, 该系统能跟踪到每日核心产品销售额、每日获利额以及核心产品交叉销售变动情况, 进而汇成每位员工的销售绩效报表。随着交叉销售的执行, 其概念和应用早已成为富国银行管理的重要组成部分。

(2) 需求至上, 数据为基。富国银行的愿景是“满足我们客户的所有金融需求, 帮助我们客户的财务成功。”富国银行通过CRM系统的数据库, 分析顾客的历史交易记录、使用储蓄记录、ATM记录、电话银行记录或者网上银行记录, 将客户细分为不同层次, 然后预测某一层次的顾客有可能最需要哪些类型的产品和服务, 找出这一层次中最有前景的顾客, 以交叉销售的方式向其推销多种金融产品和服务, 取得成功之后再举一反三挖掘新的客户。

(3) 渠道完备, IT当道。富国银行的渠道建设在美国金融业也是遥遥领先。最早提供24小时电话银行服务、最早使用ATM机、最早许可人们在自动取款机上买卖公共基金, 率先使用互联网以及电子银行业技术等。在众多销售渠道中, 当前增长速度最快的是网络渠道, 这在很大程度上受益于富国银行对IT技术在金融领域的研发与开拓, 电子支付曾构成了富国网络销售的核心技术壁垒。早在2000年, 富国银行就实现了在线商务电子办公室门户, 支持业务客户以统一的自助方式使用如现金管理、外汇兑换、投资等30多种银行服务。通常网上银行用户满意度越高, 与银行维持关系的时间就越长, 交叉销售的机会就越多, 而且网上银行的另一大优势在于其成本低廉, 调查显示一桩通过互联网完成的银行业务成本为1美分, 而通过ATM机和柜台完成交易的成本分别为27美分和1.07美元。

(4) 部门联合, 创新产品。富国银行在挖掘客户需求的同时也在创造需求, 直接表现为向客户提供了多项备受赞许的创新产品, 例如指数基金、针对投资者目标而量身设计的被动式投资组合、以未来现金流量预估贝塔值及预期报酬等。恰恰是因为这种创造性需求可以带来无法预估的未来收益, 所以其产生也需要经历复杂的过程, 在富国银行, 创新型产品往往是多部门联合而来:首先是概念的提出, 这一步一般由最接近一线市场的营销人员完成的, 因为他们最贴近客户, 能切身体会到竞争的压力, 进而容易在第一时间嗅到市场的动向, 并及时反馈最有价值的信息;其次产品的诞生, 即由概念走向现实, 这个过程更是需要产品设计、财务管理、风险控制、法律合规甚至IT技术等部门的协同合作;最终产品投放市场, 鉴于金融产品的杠杆作用和风险的存在, 新产品通常是先由试验后推广。

2.2 平安集团的综合开拓

交叉销售在平安集团内部被称为综合开拓。2007年平安集团综合开拓业绩为73.75亿元, 这一数据较2006年的42.11亿元增长了75%, 从综合开拓的贡献来看, 主要是利用平安人寿大约30万人的保险营销员队伍完成的。从产险数据来看, 2007年总收入为215亿元, 平安人寿为其销售了25.6亿元, 渠道贡献率为11.92%;从养老险的数据来看, 平安人寿为其带来了13.95亿元的综合开拓收入, 渠道贡献率为14.4%。从信托数据来看, 产险公司和养老险公司分别为其带来12.98亿元和15.18亿元的综合开拓收入, 渠道贡献率分别为3.25%和3.81%。从银行数据来看, 2007年年底平安银行的信用卡为35.4万张, 由于平安银行在2007年年底刚刚组建完成, 当年信用卡销售主要来自于平安人寿业务人员的开拓, 渠道贡献率达到77.6%。由于篇幅所限, 本文暂不对平安交叉销售的实施过程详细阐述, 仅大致概括其交叉销售的主要特点:

(1) 交叉销售战略清晰。集团组建之初, 将交叉销售基本战略概括为是“一个客户、多个产品”, 随着其业务纵横的不断拓展, 2008年将其完整地描述成“一个客户、一个账户、多个产品、综合服务”。尽管战略有所调整, 但核心思想未曾改变。

(2) 组织架构完整, 分工明确。为全力推进交叉销售, 平安集团建立了专职负责交叉销售的职能部门———综合开拓部, 其基本架构是集团层面、各专业子公司总部、各省级分公司均设立该部门。集团综合开拓部的职责包括:拟订并实施集团综合开拓战略;综合开拓计划预算制定与推动、追踪评估;沟通、协调冲突, 平衡渠道利益;综合开拓产品统筹与后援支持整合等, 集团内任何产品方的综合开拓产品需要进入渠道销售, 必须通过集团综合开拓部统筹安排上市, 根据产品的不同性质, 综合开拓产品上市及推广工作分为“首次合作模式” (产品方首次与销售方合作的情况) 、“产品首发模式” (产销双方虽已建立合作关系, 但申请上市产品属于尚未进入销售方销售的新类别) 、“产品升级模式” (申请上市的产品属于已进入销售方销售的升级换代类产品) 三种模式, 工作流程因不同模式而异, 其中首次合作模式流程最为复杂, 产品升级模式流程最为简单。

(3) 后援管理中心支持强大。坐落于上海张江的平安运营管理中心是全国第一家大型综合性后援中心, 总体规模位居亚洲首位。它整合了3000多个分支机构的后台作业和服务。各分支机构在接收到客户的业务或服务需求时, 可以将前端业务传到相关的后台作业单位, 由后台进行集中操作。在通过数据处理、风险审核等各个环节后, 后台再将反馈结果传回给前端业务, 完成对客户需求的执行。整个过程既实现了前端业务与后台操作的分离, 使得各分支机构可以更专注于业务拓展和对客户的面对面服务。同时, 分支机构的现场管理与后台技术支持紧密结合, 通过后台实现的资源集中与共享, 可以及时反馈到各分支机构, 有利于交叉销售, 增加了全面服务的可能性, 也有助于实施标准化的专业服务, 实现最大规模效应。

3 对金融业交叉销售的几点感悟

选择富国银行, 是因为它是美国金融业交叉销售之王;选择平安集团, 是因为它是国内金融集团交叉销售稍显成熟的先行者。通过对它们的解剖学习, 深感国内金融业的交叉销售大有可为, 在此之前, 需要有以下几点明确的认识:

第一, 理念很重要, 战略要清晰。富国银行的交叉销售之所以能在业界被列为典范, 最为关键的是它将交叉销售的理念贯穿于始终。一方面, 在尚未实施交叉销售营销之前, 它就致力于员工交叉销售理念的树立;另一方面, 在交叉销售的实践中, 它又注重强化与传播交叉销售文化, 例如传统卖场的店面设计、每日销售绩效报表无形中强化了交叉销售的意识。花旗银行和所罗门公司在交叉销售初期的文化冲突佐证了理念的重要性。平安集团尽管在成立初期就有“一个客户、多个产品”的交叉销售意识, 但综合开拓依旧起步较晚, 除了国内金融体制、自身金融综合实力等客观因素的制约外, 更多的还是因为交叉销售这一理念没能深入人心, 强化于实践也就更无从谈起了。但是值得肯定的是, 平安集团成立至今, 发展战略相对明晰, 在集团组建之初, 就明确了交叉销售的基本战略“一个客户、多个产品”, 而且是从集团层面、战略高度出发加以明确, 尽管随后有所调整, 但也仅是在实践中的不断补充与完善, 战略高度未变、基本思想未变, 这也是平安集团的综合开拓能够走在国内金融业前列的关键所在。

第二, 需求是根本, 产品是工具。交叉销售的根本在于以客户需求为导向。富国银行在满足客户需求方面可谓是做足功课, 一边是对客户各类数据的全面分析, 一边是员工对客户的贴身服务, 二者结合基本可以充分了解客户的多元化、个性化需求, 发现更多交叉销售的机会, 进一步地创造出更多的需求, 形成良性循环。对金融机构而言, 客户需求可分为主动需求和被动需求两类, 前者指客户在日常生活或工作中、或在使用金融产品中自发地、主动地形成的对金融产品或服务新的需求;后者是指金融机构研发出新的金融产品或服务 (如为创新型产品) , 再向客户进行销售从而开发出客户新的需求。在被动需求的创造过程中, 金融机构看似占据主导地位, 实际不然, 新产品并不意味新需求, 只有产品被客户认可消费才可转变为能创造收益的新需求, 因此新产品的研发也必须以市场, 更准确的说就是客户需求为导向, 由此在金融业的交叉销售过程中, 客户需求是根本, 是核心, 产品只是满足客户需求的工具, 没有产品自然不能满足需求, 有了产品却不见得能满足需求。

第三, 制度要完善, 后台要保障。无论是富国银行、花旗集团还是平安集团, 灵活的组织架构和完善制度规范都是顺利推进交叉销售不可或缺的重要条件, 如富国银行有跟进客户的步骤依据, 花旗集团有客户委员会, 平安集团有综合开拓部。进一步的, 在组织架构方面, 平安集团做得相当出色, 集团、各专业子公司总部、各省级分公司的综合开拓部遥相呼应, 分工明确, 各司其职, 这为交叉销售疏通了内部渠道。平安集团的制度建设和执行也是出名的规范与严格, 小至员工日常考勤大至集团战略的制定, 几乎各项工作都有据可依, 还有诸多标准化流程, 大大提高了工作效率。后台是指信息技术平台的建设, 这里既包含客户信息数据库的建设, 又包括数据信息的处理。当前CRM管理系统在交叉销售中的应用已比较广泛, 但仅能满足低层次交叉销售的需求, 平安集团的运营管理中心是其推进交叉销售的基本保障, 若没有这个强大的后台, 连基本的交叉销售的机会识别都难以做到, 更不用说交叉销售的执行以及效果评估等。

第四, 培训要跟上, 激励要得当。若没有综合金融的培训, 交叉销售犹如空中楼阁, 无法推进, 在极端情况下可能会出现导致客户流失的负面效应。富国集团对员工的综合培训不仅仅局限于对用于交叉销售的产品的培训, 而是覆盖了从客户进门到客户出门的各个环节, 这值得国内金融企业借鉴。此外, 尽管本文前面没有提及对交叉销售员工的考核与激励, 但这并不表示其不重要, 事实上, 在金融业的交叉销售中, 如何对实施交叉销售的员工进行绩效衡量、如何激励是一个尤为重要的命题, 值得探讨。

摘要：随着金融业综合经营以及大型金融控股集团的不断发展, 金融业间的交叉销售日益受到广泛关注, 其在提高金融机构的营销精准率和客户忠诚度、降低客户流失率、节约成本等方面发挥了重要作用。根据对美国富国银行和国内平安集团交叉销售的研究, 本文认为, 对国内的金融集团而言, 推进交叉销售首先要有明确的战略目标和举措;其次, 识别需求是金融业交叉销售的根本, 产品仅是满足需求的工具;此外, 强大的后台支持、及时的培训、适当的激励在推动金融交叉销售中亦很重要。

关键词：交叉销售,金融业,富国银行,平安集团

参考文献

[1]汪涛, 崔楠.金融业的交叉销售研究——实施过程、案例及探讨[J].管理科学, 2005 (12) :59.

[2]Krebsbach.K.Banks New Mantra:Cross Sell Like Crazy[J].Bank Investment Consultant, 2000, 10 (8) :22-28.

[3]刘大爽.国内金融业交叉销售研究[D].济南:山东大学, 2007.

[4]萧兵.混业经营的诱惑与现实——浅谈交叉销售的重要性[J].国际融资, 2003 (7) :35.

篇4：做品牌也即做销售

一个广告引发的收视疯狂

男子跪在一职业女性的办公桌前，捧上戒指：“我们结婚吧。”

女子看看他，起身，一把拉起了隔绝办公室和外部员工的窗帘，众目睽睽之下她轻肩红唇：“再说一次。”

“我们结婚吧。”

女子似乎有些满意了。一眼瞥见电脑，扳过摄像头对准她和男子，微笑： “再说一次。”

“我们结婚吧。”

伴随着一遍又一遍的“再说一次”和“我们结婚吧”，字幕：爱她，就要让全世界都知道。狮子座。

这是台北达彼思为台湾喜饼品牌伊莎贝尔所做的十二星座广告之一，精妙的构思使得系列广告尚未播完，观众就打爆了伊莎贝尔的电话，强烈要求知道其他星座的广告情节，电视台甚至把“剧透”作为独家新闻进行爆料。由广告引发类似的收视热潮实为罕见，达彼思在大环境并不景气，预算也有限的情况下，用创意、话题效应弥补了客户媒体投放预算的不足，无论在品牌力还是销售力上都为伊莎贝尔带来了大幅度提升。

奥格威说过，所有的广告都是以销售为目标，阿佩克思达彼思对这句话有着自己更深入的见解。“把打造品牌和提升销售对立起来是当代营销界的重大误区” 阿佩克思达彼思的事业总监吴瑞峰(Jason，Wu)在接受《广告主》采访时说道，“别忘了，无论品牌广告还是促销广告，广告的唯一目标就是提升销售，品牌广告思考的层次更抽离、辐射范围的更远、对销售的拉升效用释放的更久而已。达彼思在国内外诸多优秀案例无一例外的证明：一支好的品牌广告即使从未提及产品特质，依然可以帮助客户卖断货；而每一次促销活动也都可以是品牌资产积累的好时机”竹叶青打造品牌销售力之道

诚如阿佩克思达彼思的深谋远虑，在他们接到四川竹叶青茶叶的委托之后，并没有急于提升产品的短期销售，而是深入分析了当前茶叶市场的竞争态势，以“清醇淡雅”作为品牌的USP(独特销售主张)为竹叶青品牌初建阶段的核心诉求，强化品类差异与产品特质，在川茶中率先建立品牌认知，呼应并引导新的饮茶习惯，阿佩克思达彼思从此开始了10年磨一剑的历程。“竹叶青的每一个广告都会释放平常心的价值，单纯的一个诉求用10年的时间来表达，累积起来的力量是惊人的。要耐得住寂寞，明白有销售力未必是要短期的销售力。”就这样，从阿佩克思·达彼思提取出原“竹叶青”品牌中最高级别产品战略性的推出了‘论道’子品牌，开启了竹叶青的全新发展序幕，参加中国上海TOPMARQUES世界奢侈品展一战成名，成为唯一受组委会邀请参加摩洛哥展会的中国品牌，再到参加达沃斯论坛，2006年“论道”已经成为商务部的围家礼品。“论道”品牌创建的三年时间内，销售增长平均保持在100％以上。2009年在大势并不好的情况下，用半年时间就完成全年的利润目标，且利润目标竟在销售目标之前提前完成。

品牌偏好度与销售的“最后一公里”

从伊莎贝尔到竹叶青，不一样的品类，不一样的策略，却可以看出一样的灵魂，那就是树立品牌。阿佩克思达彼思将其总结为“品牌偏好度的打造”和“最后一公里营销”。“多年坚持的平常心、禅意、智慧的东西会让你觉得特别。特别就是品牌的偏好度，就是与消费者建立多维的情感关联与共鸣。每个年青人都曾经尝试用星座解读爱情，当达彼思用伊莎贝尔喜饼把星座和爱情联系起来，当品牌与每个人的经历都发生关系时，当消费者对品牌形成个人偏好时，销售怎能不激增!”吴瑞峰这样告诉《广告主》。完成偏好度的塑造之后，广告的使命并未完成，更需要解决消费者态度到行动之间的距离。这就是所谓的“最后一公里”。

“如何缩短这个距离，我们会从几个不同的维度去做思考。突破点的管理，360度整合传播的管理，包括媒体、渠道、在整体媒介接触点的控制方面，和消费者做沟通。目标是把目标消费者转化为购物者，把购物者转化为忠实的顾客。”如伊莎贝尔。12支星座广告只在电视媒体投放4支，其余投放于网络，一样获得轰动效应。竹叶青“论道”的脱颖而出，在于TOPMARQUES世界奢侈品展上的奢华亮相。达彼思相信有销售力的广告不仅要解决影响力力的问题，更要在传播方面能够最有效地向消费者传达品牌信息。“形成的综合力量会是巨大的，提供的价值会更高更广泛，无论是和客户合作的高度还是合作的宽度。”

以改变作为座右铭的阿佩克思达彼思，也以推动改变为自身的力量源泉。显然，阿佩克思达彼思对于广告的销售本质有着更为全面的理解。基于深刻消费者洞察的品牌塑造，富有吸引力的创意诉求，能够有效传达给消费者的价值信息，能够推动决策的最后—公里营销，整台起来的力量推动了品牌价值的持续--上升，自然完成了销售的使命。“阿佩克思达彼思能够带给客户的价值体现在整合营销的过程中，对于不同渠道、工具的掌握和运用上。我们的业务板块也覆盖城市品牌咨询、城市规划、互动营销、公关和活动执行、影视制作方面等多维领域。通过对全业务链的控制与整合，我们为客户提供的价值会被成倍的放大、效率会成倍的提升。”

篇5：金融销售个人工作总结报告

能认真学习马列主义、毛泽东思想、理论和“三个代表”的重要思想;认真学习党的xx大文件，拥护党的基本路线和各项方针政策;服从大局、主动服务大局，认真贯彻落实党委决议、校长办公会议决议和校财经领导小组会议精神;能牢记全心全意为人民服务的宗旨，忠实地为全校师生员工服务;公道正派，坚持原则，在学校改革和事业发展中注意发挥党员领导干部的表率作用

(二)关于组织领导能力

能坚持解放思想、实事求是、与时俱进的思想路线，运用马克思主义的立场、观点和方法，分析研究和解决学校财务工作中遇到的实际问题;能驾驭全局，有较强的组织协调能力;具有一定的科学决策水平和开拓创新能力;在干部使用上，善于发现人才、注意培养干部，能正确使用干部，用人所长，避其所短;兼任财务处党支部书记，能结合业务工作的特点，有针对性地做好干部职工的思想政治工作。

(三)关于工作作风

能严格执行集中制，认真执行财务处议事规则和工作纪律，坚持每周一次处长办公会议制度。能平易近人，与其他处领导团结协作，与兄弟处室密切配合，努力完成学校下达的各项目标任务。为了在省属高校财务系统中保持一流地位，自我加压，与时俱进，不断探索和管理创新;勇于改革，敢于负责，勤奋敬业，任劳任怨;能组织有关人员经常深入第一线，了解情况，帮助基层解决实际困难，

(四)关于工作实绩

对照工作目标，今年本人工作实绩主要体现在六个方面：

1、切实做好校财经工作领导小组日常事务工作，当好领导参谋助手。

按照学校XX年党政工作目标要求，今年八月，我校组建了校财经工作领导小组，本人担任财经工作领导小组成员兼秘书，为了使财经工作领导小组有序地开展工作，按照职责分工和工作程序，我能及时主动提出建议议题送校领导审定，事先了解和掌握各项议题的具体情况，详实地向校财经工作领导小组汇报，积极地参与讨论，准确地起草会议纪要，并切实贯彻执行校财经领导小组的各项决议。今年共召开六次财经工作领导小组会议，学校急需研究解决的有关财经工作方面的问题基本上都能得到妥善解决，达到了加强对全校财经工作领导的要求。

2、多渠道筹集资金，确保学校资金需要。

(1)充分调动各方面积极性，较好地完成校庆筹资任务。为了调动各学院、各部门筹资积极性，确保我校成功地举办百年校庆，负责起草了《校庆捐赠财物管理办法》和《操作规程》，精心设计了校庆捐赠证书、校庆捐赠财物登记凭证等配套材料，在有关部门的大力支持和配合下，校庆前及时举行了两次捐赠仪式，推动和促进了百年校庆捐赠工作。校庆期间兼任校庆捐赠组组长，组织了100多人的队伍现场接受捐赠，由于精心组织、分工合理、岗位明确、责任到人，捐赠工作井然有序，给来宾和校友们留下了深刻的印象。据统计，校庆捐赠财物共计700多万元，其中捐款400多万元(含财务处争取的捐赠130多万元)，捐赠物品价值300多万元。同时还得到了省财政厅增拨的校庆专项补助100万元，为我校成功地举办百年校庆提供了资金保障。

(2)用好用活政策，增加学校收入。根据我省选择性招生有关政策，我与校内有关部门共同研究筹资办法，规范操作程序，并组织有关人员密切配合，增加学校收入1700多万元，较好地弥补了学校经费的不足。

篇6：金融销售年终工作总结2019

金融销售年终工作总结2019(1)

xx年过去了，新的一年即将到来，我们决心坚定地贯彻治理整顿的总方计，着力调整信贷结构，再创新成绩，再上新台阶，大力促进我市的商品流通，为发展经济，振兴xx做出贡献。

一年的工作就这样结束了，在20xx年一年的工作中，我做到了尽职尽责，我在自己的工作岗位上付出了最大努力，一年以来坚持不懈的工作，没有出现任何的失误，也没有一次迟到早退，受到了领导和同事的称赞，在年底评选中，我被评为公司的“优秀工作者”，这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作，我就是这样过来的：

一、主要工作做法：

1、抓住融资主线，不断出击：业务开拓是重点，而融资业务是我工作的主线，通过不断出击，寻找业务突破点，在融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作，还是协会工作，还是创业投资管理，离不开融资这条主线。

2、不断创新，创新是生命。20xx年是创新的一年，担保的创新，协会的创新，创业投资管理公司的创新，网站的创新，创新是20xx的主旋律。

3、广泛布点，形成业务网络：银行是融资业务的主战场，当前融资仍以银行融资为主;协会、典当行、担保公司是融资业务的重要来源;网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。

4、策划是关键，是制胜的法宝。始终坚持策划为先，抓战略策划、融资策划、营销策划、网络策划，为客户提供一流的策划。

5、抓项目不放松。深入企业内部，深入调查，与项目负责人搞好关系;选择优质项目，推进项目策划，全方位营销。

二、主要工作业绩：

1、担保公司：

负责一家担保公司的组建及担保业务管理，制订担保公司的制度和业务流程，带领业务人员开拓担保市场，与多家银行进行合作，并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系，形成了广泛的业务网络，为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款，为担保公司前期的收益做了贡贡献。

2、协会工作：

培训工作人员，开通金融网站，千方百计开展业务，积极宣传协会，为会员提供投资咨询和融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案，取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。

3、创业投资管理公司：

组建一家创业投资管理公司，并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下，相继筹划省招商会展中心，开拓股权融资市场，开展土地转让交易中介业务，虽然尚没有显著业绩，但摸索出可贵的经验。

4、“xx”网站方案：

探索xx网站新模式，筹划“xx”网站，网站模式和方案逐渐成形，为开拓融资工作闯出一条新路。以此为契机，推出系列行业或产品网络营销方案，为20xx年的发展打下了坚实的基础。

三、明年的工作：

1、做好“xx”的开发和运营。争取“xx”成为主要业务收入来源;

2、开发网络营销软件，作为新的利润来源;

3、项目融资抓重点，提高成功率;

4、拓展政府招商引资业务，为政府各方位招商引资，特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口;

5、抓策划，以培训促策划。开办“商业计划书策划与融资实战培训。

四、存在的问题：

1、经济效益不好。前期投入多，产出少。

2、做的事不少，但常吃力不讨好。

3、热点变换快，未形成现金流量。

4、抓项目，还是抓资金?光抓一头，容易失控。

20xx年已悄然过去了。回首过去的一年，感慨万千。20xx年对于中国人民来说是很不寻常、很不平凡的一年，对我而言同样如此。20xx年，在胡主席科学发展观的指引下，本人应对国际金融危机等严峻挑战，坚持以诚信做人为本，坚持以业务创新为中心，坚持常抓网站工作不松懈，坚持广交金融界朋友的“四个坚持”原则，取得了不菲的成绩。

展望20xx年的工作，我还是会继续和20xx年的工作一样，坚持不懈，积极进取，在自己的工作岗位上发挥自己最大的能力，完美的完成上级派给我的任务和我自己应尽的义务，这是责无旁贷的，我相信我是能够做好的!

金融销售年终工作总结2019(2)

回顾20xx年，这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环境整体萎缩，我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰，但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下，我们做到效益最大化，风险最小化，紧紧围绕业务经营目标，坚持依法合规审慎经营，适度信贷规模，严控信贷风险，进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的发展。现将我一年来的工作总结如下，不妥之处恳请董事长批评指正：

一、业务经营完成情况

公司到目前20xx年实现总收入xx万元，其中贷款利息收入x万元。

二、工作措施及开展情况

1、以发展为宗旨，不断优化信贷质量。

20xx年，我公司在坚持稳中发展的同时提高服务态度，立足主动热情，实现客户满意度不断提高。为了对贷款实行专业化管理，信贷部制定了：贷款发放的操作规程，对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式，对贷后工作检查制定了具体操作流程。同时，公司坚持边工作边学习的原则，坚持周五下午学习专业知识，周一早晨例会，对一周的工作进行总结。

2、以“规范”为前提，全面提升贷款管理水平

创建农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点，对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险，今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理，建立档案信息，严格进行考评考核，保证到期贷款按时收回。

3、以“控险”为核心，全方位化解信贷风险

根据董事长的有关要求，我们不断在工作中化解风险，结合我公司实际情况，对贷款建立风险预警机制，每月末对下一月的贷款户，逐笔建立预警催收台账，做到按时、定时催收贷款本息。

一是要求信贷员对发放的贷款进行了全面整理，杜绝违规贷款的情况发生。二是严格执行贷款五级分类，实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作。三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反馈信息，定期发给客户到期贷款通知。

三、存在的问题

回顾一年来的工作，我们虽然做出来较大的努力，但与董事长的要求还有很大的差距，主要表现在：一是信贷人员素质还有待进一步提高，思想方面认识还不够;二是信贷资产质量还有待提高，三是贷后管理还有待加强。

四、下一步工作计划

1、认清形势，及早谋划。

由于受到国内整体金融环境的影响，预计20xx年金融业将面临更大的压力，对信贷运营势必带来影响。因此，要精心组织，确保“三早一快”，圆满完成工作目标。

一是及早研究。要充分认识同业强劲的发展势头和市场竞争异常激烈的严峻形势，仔细分析资金市场走势;二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神，把握工作主动权，组织员工认真学习银监会文件精神;三是及早准备。要认真制定下一年的信贷工作方案，制定计划。确保有压力、有信心;四是行动要快。公司员工都要齐抓共管，努力克服思想松懈、纪律涣散、行动缓慢的现象，确保明年信贷工作稳步、健康、有序开展。

2、科学发展、统筹兼顾，进一步加大信贷营销力度。

一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农服务意识，积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难，紧紧扎根农村，努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。二是加大对优良客户的培植，保证信贷额度。在今年的基础上，根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况，对明年的企业信贷额度，贷款结构进行合理的调整，确保企业正常经营。对贷款的发放，在保证无风险和合法审查的前提下，减少环节，提高办事效率。

3、落实制度，强化问责机制，全方位化解信贷风险。

一是解放思想，积极探索收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款，二是加大贷款三查力度。明确收贷责任，严禁向高风险企业和个人投放贷款，同时要杜绝重放轻收的思想观念，加大贷后检查力度，及时发现贷款风险趋势，杜绝不良贷款发生。

4、结合贷款五级分类，强化信贷业务培训。

一是每月进行一次全面的贷款五级分类。以经理为首，带领信贷员对贷款客户共同调查、分析，使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平。二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训，不断强化合规经营和尽职意识，不断学习先进管理经验，找出存在的差距，纠正不足。

总之，我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标，加强信贷管理制度建设，突出对贷款的监控，有效化解信贷资产风险，促使公司信贷工作迈上新台阶。

金融销售年终工作总结2019(3)

在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业务作为中心工作，现将工作总结如下：

一、思想作风建设情况

(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。

一年来，我能认真学习重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习报告精神，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。

(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。

一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。

作为一名客户经理，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。

二、履行职责情况

以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了5户授信项目，并实现了4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款xx万元。实现了新增现金管理客户1户，签署芝麻开户协议2户。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待提高，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。

作为客户经理，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导抓好工作，当好助手，积极把业务做大。

(二)刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。

今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户。

(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。

目前全党正在常深入开展学精神，作为信贷业务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

金融销售年终工作总结2019(4)

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。

虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是xx个人工作总结报告：

一、xx年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受xx资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

金融销售年终工作总结2019(4)

XX年是我行发展史上浓墨重彩的一年，作为刚成立一年多的银行，而我担任是第一任行长，这也是我初次担任行长工作，虽然我在这个工作岗位是一名新手，但是我凭借着18年从事金融工作的经验，在各级监管部门的精心支持下，在地方党政的关心支持下，牢固树立为“三农”服务的宗旨，突出重点，狠抓落实，注重实效，在自己分管工作方面认真履行职责，圆满地完成了各项工作任务。

一、以最佳状态投入工作，攻克各种困难

我行是由银行全资组建的首家村镇银行，且由于我行刚建立，各方面工作的开展都存在相当大的困难。此时作为银行负责人，我深知没有扎实稳健的工作作风、坚持不懈的敬业精神，我行将难以生存和发展，但是困难不能说明问题，解决困难才能说明更多问题。因此“不仅要带着干，而且要带头干”成为我的工作姿态。首先，要成为一名优秀的指挥官、锐意的战斗员，我的定位是一只率先垂范的“领头羊”。自己不断进取，勤奋勤政的精神面貌才能带动一支能征善战的员工队伍，这也是赢得日趋严酷竞争市场的必要条件。对此，我确立了：每位员工都要深入贯彻银行发展的工作要求，认清并分析当前形势，加大营销力度，为促进业务规模和资金实力上台阶，全面完成银行各项经营目标的奋斗思路。

其次，攻克上级下达的每一个考核目标成为我前进的动力，解决工作中每一个挫折困难化作我激昂的斗志。工作中，我不拘泥于形式，推崇创新开拓精神，鼓励先进，笨鸟要先飞，允许犯错但机会有限。在这样的氛围中，支行全年的都在凡事早动手，绝不等、靠、要的前提下开展工作。

二、全方位拓展业务市场，促进银行发展

面对银行属于新开设的严峻形势，我深知银行不可能立刻就会有很好的发展。为促进银行的发展，我组织全体员工，因地制宜，把私金业务作为银行资金运营的主要源动力，全方位地拓展私金业务市场。

(一)加大宣传力度，扩大影响。1.充分利用成立一周年的契机，全方位、多角度加大村镇银行宣传;2.制作了宣传册及十多种业务宣传单，通过网点营业柜面、组织员工上街、客户经理进村入户发放宣传单等形式;3.我行积极承担社会责任，丰富村镇银行开业庆典系列活动内容。

(二)建立赏罚制度，提高积极。我鼓励全行员工做好柜门服务，努力就会有成就，一定要让存款成为私金业务发展的坚强后盾。并且对信用卡推销、基金销售、个贷等业务均设专项奖励，视完成任务情况有奖有罚，有效地调动了全员的积极性，挖掘出了员工的潜能。

三、坚持以身作则，履行党风廉政

我坚持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自励。一是自重。时刻牢记自己的身份，珍重自己的言行、人格和名誉。二是自省。古语有云：以铜为镜可以正衣冠，以人为镜可以明得失。只有坚持自我反省，才能防微杜渐，防患于未然。三是自警。就是用党纪、国法、条规和反面典型时刻告诫自己,在大是大非面前要保持头脑清醒。四是自励。生活与工作中，我始终做到成绩面前不满足，失败面前不气馁;工作上高标准，生活上低要求，始终保持一股旺盛的斗志。

四、总结工作不足，确定今后工作

XX年，我在工作岗位上努力工作，虽然仅用一年就完成三年的考核任务，但也存在一些不足。主要是工作开拓性不强，积极性不够。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加强学习，提高自身综合素质，围绕培训工作的目标任务，以科学发展观的要求对照自己，衡量自己，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，发奋努力，攻坚破难，把各项工作提高到一个新的水平，为培训工作的发展做出自己应有的贡献。

金融销售年终工作总结2019(5)

(一)关于思想政治表现

能认真学习马列主义、毛泽东思想、***理论和******同志“三个代表”的重要思想;认真学习党的xx大文件，拥护党的基本路线和各项方针政策;服从大局、主动服务大局，认真贯彻落实党委决议、校长办公会议决议和校财经领导小组会议精神;能牢记全心全意为人民服务的宗旨，忠实地为全校师生员工服务;公道正派，坚持原则，在学校改革和事业发展中注意发挥党员领导干部的表率作用

(二)关于组织领导能力

能坚持解放思想、实事求是、与时俱进的思想路线，运用马克思主义的立场、观点和方法，分析研究和解决学校财务工作中遇到的实际问题;能驾驭全局，有较强的组织协调能力;具有一定的科学决策水平和开拓创新能力;在干部使用上，善于发现人才、注意培养干部，能正确使用干部，用人所长，避其所短;兼任财务处党支部书记，能结合业务工作的特点，有针对性地做好干部职工的思想政治工作。

(三)关于工作作风

能严格执行***集中制，认真执行财务处议事规则和工作纪律，坚持每周一次处长办公会议制度。能平易近人，与其他处领导团结协作，与兄弟处室密切配合，努力完成学校下达的各项目标任务。为了在省属高校财务系统中保持一流地位，自我加压，与时俱进，不断探索和管理创新;勇于改革，敢于负责，勤奋敬业，任劳任怨;能组织有关人员经常深入第一线，了解情况，帮助基层解决实际困难，(四)关于工作实绩

对照工作目标，今年本人工作实绩主要体现在六个方面：

1、切实做好校财经工作领导小组日常事务工作，当好领导参谋助手。

按照学校XX年党政工作目标要求，今年八月，我校组建了校财经工作领导小组，本人担任财经工作领导小组成员兼秘书，为了使财经工作领导小组有序地开展工作，按照职责分工和工作程序，我能及时主动提出建议议题送校领导审定，事先了解和掌握各项议题的具体情况，详实地向校财经工作领导小组汇报，积极地参与讨论，准确地起草会议纪要，并切实贯彻执行校财经领导小组的各项决议。今年共召开六次财经工作领导小组会议，学校急需研究解决的有关财经工作方面的问题基本上都能得到妥善解决，达到了加强对全校财经工作领导的要求。

2、多渠道筹集资金，确保学校资金需要。

(1)充分调动各方面积极性，较好地完成校庆筹资任务。为了调动各学院、各部门筹资积极性，确保我校成功地举办百年校庆，负责起草了《校庆捐赠财物管理办法》和《操作规程》，精心设计了校庆捐赠证书、校庆捐赠财物登记凭证等配套材料，在有关部门的大力支持和配合下，校庆前及时举行了两次捐赠仪式，推动和促进了百年校庆捐赠工作。校庆期间兼任校庆捐赠组组长，组织了100多人的队伍现场接受捐赠，由于精心组织、分工合理、岗位明确、责任到人，捐赠工作井然有序，给来宾和校友们留下了深刻的印象。据统计，校庆捐赠财物共计700多万元，其中捐款400多万元(含财务处争取的捐赠130多万元)，捐赠物品价值300多万元。同时还得到了省财政厅增拨的校庆专项补助100万元，为我校成功地举办百年校庆提供了资金保障。

(2)用好用活政策，增加学校收入。根据我省选择性招生有关政策，我与校内有关部门共同研究筹资办法，规范操作程序，并组织有关人员密切配合，增加学校收入1700多万元，较好地弥补了学校经费的不足。