银行客户经理事迹材料

银行客户经理事迹材料（精选6篇）

篇1：银行客户经理事迹材料

埋头苦干创一流业绩

优质服务树农行形象

——记农行xxx分行优秀客户经理xxx

xxx同志是千万名农行员工中的普通一员，在平凡的岗位上做出了不平凡的业绩。2000年年初xxx 同志被任命为xxx分行营业部主任，她锐意进取，勇于开拓，在分行党委的领导下，带领营业部全体员工在五年多的时间里，使xxx分行营业部各项存款由1999年底的2，700余万元增加到～年3月底的34，118余万元，五年间增长了11倍。～年3月任xx分行客户经理部副主任，主持全面工作。

参加工作十多年以来,xxx同志兢兢业业、任劳任怨、一丝不苟，始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”的人生信条，从每一件小事做起，从点点滴滴做起，在平凡的岗位上忠实践行“三个代表”重要思想。特别是1999年6月，西部大开发的号角吹响以后,xxx同志更是信心百倍地投入到农村金融工作之中，用自己的辛勤和智慧为西部大开发和xxx区域经济发展做出了应有的贡献，受到行领导和同事一致好评。

勤奋学习加强理论武装

金融工作说到底是一个“钱”字，然而细究起来，却又不仅仅是一个“钱”字。农业银行要把最广泛的资金吸收为存款，同时又要把最多的存款通过贷款发放出去，中间还有许多细小环节。这是一个系统、有机而又复杂的运作过程。中国农业银行和xxx分行为此制定了一系列基本制度和操作规程，对于进一步规范金融运作、防范金融风险起到了积极的作用。如果不学习这些制度和操作规程，怎么能适应日新月异的工作发展需要呢？为此,xxx同志在繁忙的工作之余，挤出时间，对其进行了认真学习和钻研，掌握了基本内容和精神实质，为做好农行各项工作奠定了基础。在xxx农行组织开展的基本规章制度测试中,xxx同志成绩名列前茅。这是她平时刻苦学习的结果。

除了学习农业银行各项规章制度之外，她还加强了业务技术学习，珠算、点钞、微机应用、存贷款利息计算等，都是她的拿手好戏。娴熟的业务，为做好日常工作提供了有力的技术支撑，凭着坚定的政策性和熟练的业务操作，加快了业务办理速度，提高了工作效率和

质量，在她经手的帐务中，没有发生过一次差错事件。

xxx以为人正直、原则性强、业务精熟和管理能力、开拓创新能力、社会交往能力强而崭露头角，被委以营业部主任的重任。因为营业部内发生的一切大大小小的事情都要她管：领导决策的事项要主任来督促落实；日常工作要主任一一安排，还要纠正差错；员工与顾客发生争执要协调处理……在履行好这些基本职责的基础上，她给自己提出更高的要求：要会“用帐”，还要成为领导经营管理的“高参”。

根据xxx农行建立国有商业银行经营管理体制的发展思路，在进行广泛深入的市场调查后，她给领导献了三策：第一，鉴于金融市场竞争日趋激烈的实际，发动全体员工利用各种关系抢抓基本客户，及时捕捉有效信息，培植营业部优良而忠诚的基本客户群；第二，在xxx州大力招商引资的情况下，积极动员引进企业到营业部建立基本帐户，广泛吸收资金，扩大资金总量和可比经营效益；第三，重新修订以前制定的各项规章制度，加强激励竞争机制。同时建议落实责任制，把工作绩效与考核分配切实挂起钩来，以调动员工的积极性、主动性、责任感和事业心。这三条建议全被部领导采纳。结果是，营业部全体员工的积极性被有效地调动起来，没有管理人员与办事人员之分，没有内勤外勤之分，纷纷利用各自的关系资源，织“网”攻关。～年至～年，企业客户被“拿”下了26个，其中基本帐户18个。存款由1999年的2700余万元发展到现在的34188余万元（其中低成本存款占70％）

在优化服务环境方面，她积极倡导人性化服务。建议营业部在营业大厅内设置沙发、茶几、饮水机，并摆放鲜花，使营业场所变成了一个人人想来的地方，加大了对客户的吸引力。

优质服务 树立农行形象

众所周知，营业部是农行的窗口和形象，更是全市储蓄网点的表率。因为在这里，每天接触的客户最多，发生的交易量最大。面对着形形色色的人，稍不留意，一个细节上的疏漏，就会影响农行的声誉、形象和威信。xxx同志对此有着深刻的认识。在日常工作中，她总是严格实行文明用语，规范服务行为，做到客户来时有问声，合作有谢声，走时有送声。坚持按规定着装，戴好工号牌，始终做到谈吐优雅，举止端庄大方，解释细心、耐心、真情暖人心，时时处处向外界传播农行先进的企业文化。

2002年6月的一天，一个做小生意的人到柜台存钱。当时，xxx同志热情接待了这位顾客，耐心地对其以角、分为单位的1460余元存款认真清点，为其办理了存款手续，并嘱咐以后到农行存款，有什么问题找她。这位顾客感动得说：“你们农行人真好。上次我到其他银行存款时，他们都用不耐烦的眼光看我。大概嫌我没有存多少钱，而且都是些小钱，点起来麻烦。我以后就常到你们这里来存钱。”

～年9月的一天，营业部一名员工和顾客发生了争吵。身为主任的xxx同志便立即对顾客进行了耐心解释，使其消除了怨气，了解到农行政策其实是为了保护顾客的资金运行安全。这位顾客后来对其他人说：“农行坚持按政策办事，我在农行办理业务感到很放心。”

立足本职

。她的丈夫是名司机，经常出差在外，她的母亲也患有高血压，腰腿疼痛，双方家长年事已高，身体日渐衰弱。可是xxx同志舍小家顾大家，为了使营业部各项工作正常开展，加班加点已习以为常，很少休过双休日，很少回家看望生病的亲人。由于无人照管，孩子2岁3个月就被迫送往幼儿园。～年2月的一天，孩子患了肺炎，发烧、咳嗽，病情严重，当天她和丈夫将孩子送往医院治疗。此后一连几天，她没有到医院，一直忙于营业部工作。孩子一周后出院，当她看到孩子满头针眼时，不解地问：“孩子的头怎么啦？”原来由于工作忙，她连孩子生病的事都忘了。她的丈夫责怪她说：“你的心里只有工作，你看孩子都变成什么样子了。”她仔细地看了看，孩子已瘦了一圈，不禁抱着孩子失声痛哭起来。xxx不是一个好妻子、好媳妇、好女儿。然而在同事眼中，她却是一个吃苦耐劳、作风过硬的好同志。

有一份耕耘，就有一份收获；有一份付出，就有一份回报。xxx同志多次被xxx农行评为“优秀行员”、“业余揽储能手”、“业务拓展能手”、“四星级优秀行员”。她以自己卓有成效的工作，促进了营业部工作跨越式发展，xxx农行营业部连年被评为先进集体，尤其是～年在她的带领下，分行营业部取得了更加优异的成绩，先后被xxx省农行授予“青年文明号”荣誉称号、被xxx分行授予“星级营业单位”、“中间业务拓展先进集体”，同时取得xxx分行业务综合评价考核第一名的好成绩。在这些荣誉中，浸透着xxx同志无数的心血和汗水！

面对成绩和荣誉，xxx同志始终保持清醒的头脑，她说：“我能够有今天，是农行培养教育的结果，我要用全部才智和整个一生来回报农行。”

“天行健，君子当自强不息”。xxx同志把自己的青春和热血奉献给了xxx农行的改革、发展大业！

篇2：银行客户经理事迹材料

2008年4月，**正式进入到招商银行，并且被分配到城关支行。作为一个有抱负、有理想的男人，**无疑是希望自己可以在这里发光发热，闯出一片天的。虽然刚开始，他只是处在最基层的会计岗位，但是，这些并不代表他就会永远呆在这个职位上。他日复一日的辛勤工作着，即便乏味无趣，也不曾有任何抱怨。多少个夜晚，他工作时点亮的灯光散落多少人的美梦。他也会感到疲惫，但是一想到那些客户最终给予他的信任，他便觉得自己的付出都是值得的。那时的他有一种无与伦比的幸福感。

有很多时候，由于他的诚实可靠，客户就委托他去参加自己孩子的家长会，偶尔还会拜托他帮忙照看孩子。有一次，他的一个客户要陪老婆去外地就医，可是上小学的孩子在家就无人照管了，最后，还是由他去照顾这个孩子的。他每天都要接送小孩子上下学，并且照顾他的衣食起居，对待这个孩子就像对待自己的孩子一样。其实在他调到对公业务岗的时候，他就已经因为要经常忙于维护客户关系，而冷落了自己的女朋友，甚至不得不将陪她的时间一缩再缩，又因为照顾客户孩子的事，他的女朋友终于无法忍受的生气地问他，“那是你儿子吗？”可他没有回答，虽然对于女朋友心存愧疚，但是他知道他无悔于为工作所做的一切。长期面对如此工作狂的他，他的女友再也不愿继续这段恋爱，长跑了那么久的爱情还是走到了尽头。

篇3：银行客户经理事迹材料

一、建设银行湖南省分行客户经理制度存在的问题

建设银行湖南省分行通过这些年的实践, 其客户经理建设仍存在以下的主要问题:

1、在职客户经理总人数偏少, 但分管业务量大。

一是客户经理占比偏低。就公司客户经理而言, 截止2007年12月底, 全行在职公司客户经理总数占在职职工总人数11.88%, 个别行公司甚至低于10%。二是公司客户经理分担的业务量较大。从存量情况看, 公司客户经理人均分管存款和人均分管贷款量大;从增量情况来看, 全行对公存款从2002年末到2007年底, 增长了3.98倍, 全行公司贷款从2002年末到2007年底, 增长了2.27倍, 而公司客户经理人数从2002年末的2800名减少到现在的1215名, 减少了1585人。个人客户经理情况也基本相似。

2、客户经理的日常管理不到位, 结构性“人才短缺”。

截止2007年12月底, 全行四级客户经理和五级客户经理人数, 只占客户经理总数的5.6%, 其中, 全行未担任实职或聘任技术职务的客户经理占客户经理总数的23.13%。客户经理职级在各行差别较大, 高级客户经理比例在各行之间也不平衡, 少数行比例偏低。目前, 建行湖南省分行客户经理在有些分支行、特别是基层行很大程度上还不能适应客户的要求。一是少数客户经理文化素质偏低, 一些只有高中文化的客户经理已难以适应业务岗位的要求。二是将一些不能适应本岗位工作的人员安排到客户经理岗位。三是个别行对客户经理日常管理不够重视, 客户经理日常工作没有建立日志制度、登记簿制度, 客户经理工作效率不高、工作成效不大。四是客户经理和风险经理之间、客户经理和部门主管之间、客户经理和客户之间, 还没有建立有效的协调沟通机制和风险防范机制。

3、客户经理制度建设缺少系统性和可操作性。

一是建行湖南省分行推广客户经理制度的时间较早, 也曾制订了客户经理考核实施方案, 但因经营形势发生变化而难以付诸实施, 至今还没有制定规范统一的、建立在后台技术支撑上的客户经理绩效考核办法。二是建设银行总行原有《公司客户经理岗位职务管理办法》对中、高级客户经理晋升的条件限制过严, 使一些品行可靠、业绩突出的客户经理难以得到晋升, 客户经理的工作积极性没有有效调动起来。

二、完善客户经理制度的对策

借鉴发达国家商业银行客户经理管理办法, 为改善金融服务, 提高经营效益。建立客户经理制度应该重视在以下几个方面:

第一、开展客户经理职业生涯设计, 激活客户经理的创造力。目前客户经理考核机制还不够科学。一方面, 一批从业时间长、品行可靠、业绩突出的客户经理因种种原因难以晋升, 拥堵在行政职务晋升的独木桥上;另一方面, 一些职业操守和业绩差的客户经理不能及时淘汰出客户经理队伍。因此, 亟待对原有客户经理专业技术职务管理办法加以改革和完善, 如对客户经理可以实行应聘制, 对其实行动态管理, 对业绩显著、贡献突出的客户经理给予奖励, 并可晋升为高一级客户经理, 对不适应工作的客户经理予以降低等级或解聘。同时, 对客户经理的成长道路和职业生涯进行研究和设计, 拓宽优秀客户经理晋升渠道, 以充分调动客户经理的工作积极性, 在客户经理队伍中形成“比、学、赶、帮、超”的氛围, 将客户经理建设成一支和谐、进取、富有活力的队伍。

第二、制定科学合理的客户经理绩效考核办法。绩效考核是人员激励的手段。通过绩效考核, 可以使得企业激励机制得到充分运用, 有利于企业的健康发展, 同时对员工本人, 也便于建立不断自我激励的心理模式。由于还没有制定出标准统一的操作性强的客户经理绩效考核办法, 因而客户经理积极性还没有充分调动起来。要创新客户经理考核模式, 把客户经理团队考核和个人考核结合起来, 把定量考核与定性考核结合起来, 建立一种相对合理的产品定价机制。同时, 优化银行各类业务系统功能, 建立起客户经理考核指标数据库, 建立科学合理的客户经理绩效考核模式, 解决考核基础数据难于细化、内部转移价格和绩效调节参数调整难题, 使客户经理业绩考核常态化、程序化、模式化。

第三、加大培训力度, 打造一支高素质的客户经理队伍。首先, 增加客户经理学习机会, 加强梯次培训力度, 有条件地选择或布置调研。美国大通银行硬性要求做到每个客户经理每年最少拥有25%在职时间学习;花旗银行也要求客户经理每年要有1个月的海外封闭式的业务和产品学习, 而且必须考试合格, 每次人均学资达数万美元。其次, 以人为本, 人才是银行最大的财富和资本。银行要把选用和留住优秀的人才作为银行一贯的、基本的经营策略。我们必须根据国有商业银行的具体情况建立客户经理的准入和退出机制, 实行竞聘上岗和离岗审计, 要使客户经理优胜劣汰, 留下的不是资历最老的、不是学历最高的、而永远是在市场考验下最全面优秀的。

参考文献

[1]、甄立。我国商业银行客户经理制存在的问题及对策[J].职业时空:研究版, 2006年09X期

[2]、建设银行湖南省分行网站

篇4：银行客户经理：风险与收益

讨论：你印象中的银行客户经理是怎样的？

小崽子：每次开学去银行交学费时都会碰到银行的客户经理。她们统一盘着发，穿着制服和黑色高跟鞋，露出职业性的笑容，开口第一句话永远都是“您好，请问有什么可以帮您的吗？”像是训练有素的“服务机器人”。

AZA：我脑中关于银行客户经理的形容词就是：高效。他们敲打着计算器，偶尔推动一下眼镜，仿佛每推一次眼镜就能算出一个新的数字。偶尔抬起头来问几个问题，在电脑上记录下你的信息，再低头快速地敲打键盘，一笔业务就做好了。

上上：客户经理应该是穿着笔挺的西装、锃亮的黑皮鞋，看起来光鲜无比，但他们也特别忙，不是在打电话，就是在东奔西走拉业务。

星星索：对银行客户经理的印象来自日剧《半泽直树》。我为剧中半泽热血、正直的银行经理形象所倾倒。所以一提到银行人，我的第一反应就是——面对工作时是数字天才；面对客户时热情幽默，急客户所急，想客户所想；面对不公的事情会勇敢地站出来，维护金融界的正常秩序。

真人图书档案

姓名：颖 颖

身份：银行客户经理

技能：原来是与数字打交道的会计，现在是客户、业务、贷款“手到擒来”的银行多面手。

回想我担任银行客户经理这一路，从起初没有任何客户到后来成为业绩冠军，我秉持着“压力越大，动力越足”的信念，拼了命地坚持，“天道酬勤、水滴石穿”在我这里得到了验证。

我大学读的是会计专业，当时的我满腔热情，迫切地想投入社会，化知识为生产力。作为会计，最对口的单位有两个：会计事务所和银行。在银行工作，我不仅仅要面对会计单项业务，还需要不断提高综合素质。于是，生性爱挑战的我，选择了穿上银行制服，成为一名银行客户经理。

做营销——方法比努力更重要

做银行客户经理，营销是其中一项重要的工作内容。

我属于内向的人，向客户开口让他们买一些金融理财产品时，会觉得十分难为情。但要在这档子事上认怂，我真的不甘心。于是我每天咬筷子练习标准微笑；对照服务规范逐条检查自己的仪容仪表；忍痛割爱，放弃综艺节目，疯狂阅读财经新闻——希望通过自己亲切的笑容、端庄的仪态给客户留下好印象，通过了解财经信息和客户找到共同话题，在推荐产品时少一些“不好意思”。

初入客户经理岗位，单位分配给我700个客户，恰逢营销旺季，前任调离得比较急，时间紧任务重，我“临危受命”，在很多问题上都要自己摸索着解决，我一个新手竟硬生生地成了单位的顶梁柱。

那段时间我压力大到食不知味、夜不能眠。白天忙工作，晚上把客户资料带回家，整晚整晚地看，以便能尽快了解客户的情况，其中不乏人生阅历分分钟秒杀我的“老板”“老板娘”，如何向他们营销真成了一道让人头疼的“大难题”。

后来果然就遇到了这样一个贵宾客户，她平日里经常理财，知道什么产品风险小而且收益高。我试着向她营销理财产品，她欣然接受。但到了6月底我们再次见面时，她却告诉我她已经通过其他渠道投资了2000万元，因为这个产品利率比我推荐的高很多。当时还有好几个大客户也慢慢地把业务转移去了其他银行，那时候我真觉得我们单位要在我手里“玩完”了。

在我状态最坏的时候，我去咨询有经验的领导，他送给我四个字：举重若轻。

一番痛定思痛后，我决定调整状态，把节奏放慢。不再去过分追求任务指标，反正已经到这步田地了，那就索性以“时间”换“空间”吧。

我用了一个月的时间整理了我负责的所有客户，建立了一份客户管理档案，还优先选择了我认为比较重要的客户，做上标记，然后开始和他们沟通。

我有一个客户，他是外地人，在本地经营布料生意10余年。一次聊天时他无意谈到了自己的孩子马上要上小学了，但户口不在本地，很担心孩子没办法在本地入学。我询问了本地教育局，并根据当年那个辖区的招生人数和各项条件给他作了详细的说明和分析，选择了一所他孩子可以就读的学校。后来他的孩子顺利读上了那所小学，他十分感激，每次来银行都说要帮我完成产品任务。

像这样，我开始学着做客户的朋友：客户生日时，送去生日祝福；逢年过节时，不忘问候；更多的时候我在他们需要时送上真心实意的关心与帮助。慢慢地，客户开始信任我，甚至会主动找我推荐金融业务，我的营销业绩一天一天提升着，这也在无形中让我信心倍增。

后来我终于明白：方法比努力更重要。良好的沟通可以提高办事效率，拉近人与人之间的距离，满足客户被了解与尊重的需求，使客户经理在客户心中的形象更丰满生动。

学判断——致人而不致于人

在银行的几年时间里，我有一个很大的进步——对风险的判断能力提高了。

《孙子兵法》说：“致人而不致于人。”对于信贷客户，这条原则非常重要。做客户经理得有很强的驾驭力，在与客户合作之初，就要对客户进行全面的了解，才能占据有利位置。只有学会了解客户、驾驭客户，银行才能减少风险，步步为“赢”。

曾经有朋友带来一位客户，希望我能够给他提供信贷支持。按理来说，有最亲密的朋友作保，应该可以放心一些。但是我在走访时发现这个企业没有规范的运作系统，连会计都是外聘的，财务报表与实际收支相差较大，销售体系也不尽完备。另外，他们自建的三栋厂房有两栋已出租，企业的租金收入甚至高于产品销售收入。我又和企业负责人交谈，结果发现这位负责人根本讲不清这么多年盈利的流向，也无法向我出示完整的税务发票、水费单、电费单——这些情况都被我列入了企业贷款考察的情况之中。我判定这不是一家优质的企业，给予信贷支持是有很大风险的。所以，我只能如实和朋友说明了情况，拒绝做这次“顺水人情”，帮助单位规避了一次高风险贷款。

金融工作，说到底是一个“钱”字，然而细究起来，却又不仅仅是一个“钱”字。要把最广泛的资金吸收为存款，同时又要把存款通过贷款发放出去，这是一个系统、有机而又复杂的运作过程。要成为一名优秀的客户经理，只有不断提高风险判断能力，多观察多思考，做好一切准备工作，才能让运作过程顺利有保障。

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做客户经理——挑战即价值

在好多人看来，银行客户经理是“收入不菲，衣着光鲜”的，事实上，在这些表象的背后，每个客户经理都承受着非比寻常的工作压力。除了每天早8点到晚8点的标配工作时间，还要完成单位布置的各类营销任务，以及对信贷风险的控制。尤其在当前经济下行的背景下，风险暴露、竞争加剧、盈利空间收窄，稍不谨慎，任何一笔不良信贷业务都有可能断送自己的前程。

银行业务复杂，而且不断更新，我们也不能落后于人，学习各类规章制度，参加各种资格考试与职称考试是我们的家常便饭。考试门类之繁多绝不亚于大学的必修课：银行从业资格证书、保险代理资格证书、证券（基金）资格证书、理财资格证书（CFP、AFP）、中高级经济师职称……看上去很多很累，但每一本证书的获得，于我来说，都是一次提升。

银行工作兼具风险性和收益性。通过接触不同类型的客户，对客户进行分析比较，可以了解一个行业的经营模式、利润点、风险点，推而广之，可以了解多个行业，对社会会有更深刻丰富的认知。在调查过程中，不断地认识、了解社会不同人群，久而久之，就洞明了世事，练达了人情，这些都是人生的财富。

我还记得高中的时候我写给自己的一句话：这一生的选择，许你遗憾，但不许你后悔。5年有苦有乐的银行生涯，我不后悔。因为高风险，带来了高回报。看着今天这样一个有历练、懂专业的自己，我庆幸在一次又一次的选择时，始终将主动权牢牢掌握在自己手中。我深信，所有挑战过的一切，总有一天都会体现出它的价值。

小编在参与某所学校的生涯规划讲座时发现，介绍“银行客户经理”这一职位的教室被挤得水泄不通。小编借机打探到了关于“银行客户经理”，同学们最想问的三大问题：

1. 做客户经理需要具备哪些条件？

2. 银行客户经理的日常工作压力大吗？

3. 想成为银行客户经理，高中生可以提前做哪些准备？

面对面嘉宾

颖 颖：银行支行客户经理

李皓立：银行部客户经理

未来面对面

Q1：做客户经理需要具备哪些条件？

李皓立：做客户经理，首先要懂得管理风险。做客户经理，要和同行、企业、政府打交道，这种种都意味着不确定性。和不确定性打交道，首先要有确定性的抓手，就要求客户经理能读懂报表背后的“故事”：估计有形资产价值、推敲无形资产贵贱等。其次，要有好的心态，没事咱不惹事，有事不怕事，出大事了不要慌，担责任有耐心。最后是要有态度，通过现象形成观点，向各方清楚合理表达诉求，有立场，有所为有所不为。所以，总结做客户经理需要的基本条件，就是专业能力、良好心态、勇于担当、善于表达。

Q2：银行客户经理的日常工作压力大吗？

颖 颖：客户经理的日常工作节奏快、压力大。尤其是当前，不良贷款不断增加，清收处置不良贷款会耗费客户经理大量的精力，客户经理必须思考如何在最短的时间内收回最多的贷款，实现银行损失最小化，所以银行大部分的风险控制就在于客户经理的把控。总的来说，做银行客户经理是有一定压力的，所以要具备良好的抗压能力。

Q3：想成为银行客户经理，高中生可以提前做哪些准备？

李皓立：首先，应加强沟通、表达、理解能力的锻炼，培养双赢意识。比如在解决问题时把朋友的感受和利益纳入进来，学会交朋友、爱朋友，只有学会我为人人，才有人人为我。其次，学着看人，世事洞明、人情练达。债权投资与其说是投钱，不如说是投人，钱和项目是死的，人却是鲜活的。当然，基础工作也要做好，比如了解基本的财务金融知识，然后在高考时填报一个和金融相关的专业，继续学习基础知识和技能。

1. 应用经济学TOP10

一级学科应用经济学，下设财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学、劳动经济学、统计经济学等二级学科。该专业面向各大金融机构、证券公司、金融监管部门，提供具有较强专业知识和先进技术应用能力、高素质、能进行国际化的理论研究和实践操作的复合型高层次人才。

篇5：银行支行客户部经理先进事迹材料

ⅩⅩ，X地支行各项业务快速发展，取得骄人业绩。至12月31日，一般性存款余额48296万元，比年初新3934万元，新增占比达40.48%,列当地四家国有商业银行第一,其中企业存款余额24127万元，比年初新增1293万元，新增占比达105.90%,列当地四家国有商业银行第二；各项贷款余额35441万元，比年初新增17614万元；不良贷款（逾期及非应计贷款口径）余额17万元，比年初下降了130万元,不良贷款率0.05%,比年初下降了0.77个百分点；不良贷款(五级分类口径)余额为14万元,比年初下降了868万元,不良贷款率0.04%,比年初下降了4.91个百分点；利润总额1223万元；中间业务务收入90.77万元,完成计划的100.86%；贷记卡发卡217张，完成计划的86.8%,列全市前茅；国际业务结算量1251万元，完成计划的169.05%；个人网银签约新增1420户，完成计划的137.2%,个人网银交易金额4170万元,完成计划的141.61%；企业网银签约新增21户,完成计划的55.26%,列全市前茅；企业网银交易金额31527万元,完成计划的25.4%；95533签约新增1515户,完成计划的280.56%,列全市第一。以上成绩的取得，无不凝聚着他的心血和汗水，他就是X银行X地县支行客户部经理XX。

认真学习，进一步提高自身政治业务素质

ⅩⅩ年，是X银行股改年，也是X地支行快速发展的一年。为了把上级行的方针政策及时传达贯彻到每个客户经理，他带头认真学习党的十六大、十六届四中全会、中央经济工作会议、经济金融方针政策和上级行的精神，认真学习业务知识和操作流程，并及时有效地地落实到客户部的各项工作之中，使客户部的各项工作有条不紊地开展。

明确目标，以身作则

ⅩⅩ年初，支行及时下发了《中国X银行X地县支行ⅩⅩ年绩效工资考核办法》的通知，将目标任务分解落实到每个部门。作为客户部的负责人，他深感责任重大，连续数天辗转反侧，睡不好觉。他明白，要全面完成客户部的各项工作，仅靠他一个人的力量是完全不行的，必须充分调动和发挥全体客户经理的工作积极性。为此，他根据支行考核办法之精神，在广泛征求意见的基础上，连续多天加班加点，制定了《客户经理绩效工资考核办法》，将目标任务分解到每个客户经理。在工作中，他处处以身作则。

在客户部真正起到领头羊的作用。为了抓企业存存款，他总是出现在营销的第一线。那里有存款，那里就有他的身影。他不怕碰钉子，只要有百分之一的希望，他就以百分之百的努力去争取。如ⅩⅩ年4月初，当时还在常州财校进行短期学习的他得知人民路国有土地使用权公开拍卖成功的消息后，一回到X地，就马不停蹄，及时与中标单位进行联系，并与分管行长多次到衢州与中标单位进行沟通洽谈。在他的积极努力下，X地五鑫房开公司在我支行注册验资开户，4000多万元土地出让金交存我行，现在该公司已成为我支行的资产负债类大户。象这样的例子不胜枚举。一年来，在支行的正确领导下，在他的辛勤努力下，有60多家企业来我支行开户结算，其中精密集团公司基本结算户从工行转入我行，并被确认为省级重点客户，安厦房开公司基本结算户从农行转X银行，也被确认为市级重点客户，全年签约客户新增了3户。在抓好开户结算的同时，积极拓展保

篇6：银行客户经理事迹材料

卡片传递真情

——记全省ⅩⅩ银行客户部电子银行产品经理“十佳员工、电子银行业务十大标兵”先进事迹材料

在ⅩⅩ县林林总总、大大小小的商铺间，如果你能留意，就会发现一个着装整齐的年轻人，经常拿着一些宣传折页，走街串户，热情而又耐心地向店主推销着ⅩⅩ银行电子产品。店主们纷纷被他的温文尔雅以及专业的介绍所吸引，伴随着一问一答，我行的一些产品开始被客户所接受。

他就是ⅩⅩ支行客户部电子银行产品经理——ⅩⅩ。从事银行卡工作5年来,他兢兢业业、任劳任怨、一丝不苟，始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”为自己的人生信条，从每一件小事做起，从点点滴滴做起。

几年来，经他手营销的银行卡达5000多张，完成网上银行注册286户，其中网上银行个人注册 270户，企业网上银行注册 16户数，电话银行注册9950 户，手机银行个人注册256户，消息服务个人注册 310户。数字也许是枯燥的，但是正是这一串串数字记录了他闪光的艰难跋涉的足迹。

一、主动营销，调查分析市场

近年来，随着我国市场经济不断向前发展，人民生活水平也在逐步提高。用卡环境的持续改善，使信用卡作为一种现代化金融结算工具，以它便捷、时尚、安全的特点正逐步被越来越多人所接受，信用卡市场蕴含着广阔的发展空间。但伴随而来的是，各家银行也都纷纷抢占有限的市场空间。ⅩⅩ县县域广阔，人口稠密，大街小巷商铺林立，个体经济得到了长足发展，这真是营销我行银行卡产品的好机遇。然而，我行由于刚刚完成股改，在营销理念和营销策略上已经来落后于工行、建行，如何使我行的信用卡在竞争激烈的市场中脱颖而出，是摆在营销人员面前的迫切任务。

作为一名电子银行产品经理，ⅩⅩ深刻认识到这一点。只有主动出击，走出去营销，才能打开这种局面。通过对ⅩⅩ县域市场调查，他发现，目前ⅩⅩ县电子银行产品竞争的焦点一方面是用卡环境建设，另一方面是谁能主动走出去公关营销。ⅩⅩ常说，作为一名信用卡营销人员，就一定要具备信心、耐心、恒心，掌握信用卡的营销技巧，树立“服务营销”的意识，有计划，有步骤地走向市场，让银行卡走进千家万户。

二、学习产品知识，熟悉信用卡的功能

在营销与服务之间，ⅩⅩ经常站在客户角度来分析，办理银行卡能给客户带来什么便利，这是客户最关心的问题。

ⅩⅩ十中，是ⅩⅩ县一所著名高中，有教师300多名，为了做好该校的发卡工作，他主动上门，取得校方领导的支持，向教师讲解银行卡的用途、使用方法，并先期为校领导和班主任办理教师卡30张，经过一段时间的使用，获得教师的认可，最后一次性办理教师卡200张。我们营销银行卡，就是要为客户在日常生活中提供一个购物、消费的便利，又能享受我行高效、优质的服务，同时增加我行的业务收入，这就是我行营销信用卡的目的。只有充分地理解把握信用卡专业知识，才能更好地向客户宣传我们的银行卡产品。

ⅩⅩ同志在繁忙的工作之余，挤出时间，对银行卡业务知识进行了认真系统的学习和钻研，完全掌握了银行卡各项功能、应用管理及操作流程等，特别是常规业务知识，完全对答如流，为做好营销工作奠定了坚实的基础。

三、锁定目标客户，树立营销的必胜信心

无论是哪种类型的客户，无论他有几张信用卡，只要他还没办我们ⅩⅩ银行的信用卡，就都是我们目标客户，这是ⅩⅩ常说的一句口头禅。在实际操作中，他有针对性的突出我行信用卡优势，掌握其它商业银行信用卡最新动向，正确引导，尽可能的把一些客户变成我们ⅩⅩ银行信用卡的服务对象。

ⅩⅩ县步行街是我县商业中心，约有商户400家，是各家银行发卡的必争之地，有的客户已经办理了其它银行的银行卡，就不想再办理我行的银行卡了，ⅩⅩ经过调查发现，有的商户外出进货点离ⅩⅩ银行网点最近，有的对方使用的银行卡就是ⅩⅩ银行卡，他不失时机，与商户进行宣传，ⅩⅩ银行银行卡的便利，为56家商户布放了POS机，同时让216名商户成为我行的银行卡客户。

四、完善售后维护工作，打造企业良好形象

创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。一个国家，只有创新，才有发展；一个民族，只有创新，才有希望，一个企业，只有创新，才有光明的前景。ⅩⅩ善于吸取导致发卡失败受损的教训。做为一名营销人员就有责任维护市场的良性发展，突出我行的“服务营销”，鼓励客户开卡消费，让客户真正体验信用卡从拒绝—认同—感受—享受系列进程，同时借机带动我行其它金融产品业务及推动该单位的信用卡业务的二次开发，更好地实现交叉营销。

除了在产品本身做足功夫外，各家银行在信用卡营销方面更是使出浑身解数。因此，现在的信用卡营销活动，可谓是热闹非凡。但如何做到“后发先至”？ⅩⅩ在这方面有着超凡的想象力，他认为要让创新潜能尽快转化为直接效益，在实现技术创新、产品创新的同时，还要积极推进企业形象创新，推进服务质量创新。通过服务品牌建设，推动服务产品、手段、内容的创新，塑造ⅩⅩ银行全新的企业形象，把更快捷、更优质的服务转化为对客户更有效、更强大的吸引力。在争取客户资源的数量的同时，通过客户参与、与客户互动的营销方式，赢得客户的认同和信任，从而提高信用卡客户资源的质量。

五、加强对全辖业务指导，努力提升全员素质

“一花独放不是春，万紫千红春满园”，为了提升全行营销信用卡的整体水平，几年来，在支行各部门的大力支持下，他先后组织举办了十几次业务培训班，培训人员达896人次。每次培训班，他亲自组织培训资料，采取投影仪、幻灯片等多种方式，更加直观地把知识传递给每个培训人员。通过对电子银行、网银、银行卡业务的系统培训，使全行员工加深了对电子银行知识的理解，也更加坚定了做好营销工作的信心和决心。据统计，该行ⅩⅩ年，全年营销贷记卡3024张，完成省营计划的90%；实现网银个人注册1485户，完成省营计划的127 %；个人电话银行注册30218户，完成省营计划的338%；企业网银注册34户，完成省营计划的136%；发展特约商户74户，完成省营计划的123%；布放转账电话462台；办理电话银行30218户，完成计划的338%；办理短消息服务31ⅩⅩ个，完成计划的136%。