银行业务部客户经理“十佳员工、公司银行业务十大标兵”先进事迹材料

银行业务部客户经理“十佳员工、公司银行业务十大标兵”先进事迹材料（共3篇）

篇1：银行业务部客户经理“十佳员工、公司银行业务十大标兵”先进事迹材料

用真情赢得客户的信任

——记全省ⅩⅩ银行业务部客户经理“十佳员工、公司银行业务十大标兵”先进事迹材料

ⅩⅩ同志于ⅩⅩ年起担任省行公司业务部客户经理，主要负责交通运输、电力能源等行业及城市基础设施领域公司类客户营销、调查及贷后管理工作。参加工作以来，ⅩⅩ严格以中共党员的标准要求自己，严守行规行纪，坚持以ⅩⅩ银行的利益为衡量标准，忠于职守，廉洁奉公，兢兢业业、任劳任怨、一丝不苟。始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”为自己的人生信条，注重细节，不惧困难，在平凡的工作岗位做出了不平凡的成绩。

一、真情营销，优化客户基础

股改之后，ⅩⅩⅩⅩ银行处于业务恢复和发展期，客户基础薄弱成为ⅩⅩⅩⅩ银行发展的巨大障碍。由于ⅩⅩ省地区客户资源有限，如何在激烈的市场竞争中抢占鳌头，赢得先机，是我行发展中一重大难题。营销客户、抢占信贷市场份额是前台部门客户经理的一项艰巨的任务。ⅩⅩ同志在巨大的压力面前，不畏困难，振奋精神，迎难而上，用一颗诚恳的心和一种锲而不舍的精神敲开了一个又一个心灵的大门，攻下了一座又一座坚固的城堡，赢得了客户的信任，优化了我行的客户基础，取得了良好的业绩。

ⅩⅩ省电力公司、ⅩⅩ省交通厅和长吉城际铁路有限责任公司由于自身经营管理规范，经济效益优良，各方面资质较好，融资能力较

强，一直是各家商业银行必争的对象。其中ⅩⅩ省交通厅和长吉城际铁路有限责任公司，由于与我行合作经历较少，对我行的业务开展还不甚了解，要想取得它们的信任，显得更加困难。ⅩⅩ同志没有惧怕困难，而是深入了解、仔细研究这两个客户的实际需求，并分别针对两个客户的实际情况，认真的制定服务方案，力求从细微之处体现真诚，打动客户。在与客户从陌生到建立深厚友谊的过程中，他把客户的需求当作自己的事情认真对待，时时为客户着想，尽最大努力使客户满意。虽然也有在客户门前苦苦等待几个小时的经历，但是ⅩⅩ同志坚信，只要用真心、真情去打动客户，就会无往而不胜。

年7月，在奥运会纪念币发行期间，ⅩⅩ省交通厅一位领导托他买一套纪念币，由于发行量有限，必须排队购买，他只好自己顶着酷暑，排着长队去购买。排了整整三个小时队才买到一套纪念币并送了过去，这位领导非常感动。

同年，由于金融危机的影响，ⅩⅩ省电力公司的经济收益显著下降，这为公司的授信工作带来了不利影响。如果授信工作不能顺利开展，那么就意味着我行可能会失去一个优良的客户。在相关领导的大力支持下，ⅩⅩ同志不辞辛苦地往返于ⅩⅩ与北京，到总行大客户部汇报情况，并与总行工作人员认真分析国家供电市场的走势，提出为省电公司授信的重要性。在得到总行和相关领导的同意和支持后，制定了符合实际的授信方案，为企业的资金运转提供了有效的保障，使企业能够正常运营。真正做到了为客户着想，替客户排忧解难。

正是通过真诚待客、真心付出，ⅩⅩ同志与省内大部分优质企业建立了良好的客户关系，大家视他为朋友、家人，愿意来ⅩⅩ银行办理业务，愿意与ⅩⅩ银行人交往。有效的感情投入，为扎实、有效地开展公司业务奠定了坚实的基础。

同时在营销过程中，ⅩⅩ同志能够细致分析，针对不同的客户制定不同的营销方案，并锁定高端客户。他主动到国家开发银行寻求银团贷款合作项目，主动到ⅩⅩ省交通运输厅了解项目审批情况。在他的努力下，ⅩⅩ银行第一时间知道了长平高速四变八工程、ⅩⅩ至双辽高速公路工程、吉图珲高铁工程、、、等项目的审批情况，并且马上与客户联系沟通，了解客户的需求，制定金融服务方案。经过不懈的努力，我行最终赢得了客户的信任，大规模的信贷业务得以顺利开展。

截止目前，ⅩⅩ同志完成调查的项目已审批授信额度达到174亿元，介入调查的中铁建十三局授信达到50亿元，出具了有条件贷款承诺函3份，合计承诺贷款额度14.8亿元。

ⅩⅩ年，在省行领导的带动下，ⅩⅩ同志参与了与ⅩⅩ省交通投资公司银企合作协议及吉草高速公路项目银团贷款合同的签约工作。为我行优化客户基础、提高信贷资金质量、增加经济收益起到积极的促进作用。

二、把握机遇，促进信贷投放

ⅩⅩ年，在“保增长、促内需、调结构”的政策背景下，ⅩⅩ省政府加快投资步伐，各金融机构纷纷加大信贷投放力度，金融同业竞

争空前激烈。ⅩⅩ同志在领导的带领下，牢牢抓住交通运输、能源电力、基础设施等热点投资领域的信贷投放，全年指导各行累计投放贷款38亿元。在铁路、公路两大热点投资领域主要对ⅩⅩ省交通运输厅大广高速公路项目、营松高速公路项目、吉草高速公路项目投放贷款21亿元；对长吉城际铁路项目、陶舒铁路项目、京哈铁路项目投放贷款8亿元。

为促进全行信贷投放，ⅩⅩ同志主动帮助协调内蒙古分行共同营销大唐呼伦贝尔化肥项目，为全行增加信贷投放2亿元；同时，针对国电ⅩⅩ江南热电项目融资方案调整的情况，积极探索银赁通业务实施方案，为项目提供融资23亿元，已发放贷款5.8亿元。同时，ⅩⅩ同志还积极维护中电投里程协和、泰合风力发电、ⅩⅩ省电力公司等既有客户，实现投放1.2亿元。

三、精心组织，提高营销合力

针对ⅩⅩ省地区发展不平衡的问题，在领导的安排下，ⅩⅩ同志仔细研究如何平衡各地区发展，提出开展省内系统内联合贷款业务，起草了ⅩⅩ分行系统内联合贷款实施方案，并指导经营行对营松高速公路项目开办省内系统内联合贷款。从项目立项到可行性评估，再到具体的业务操作，他都亲自全程参与。为了使业务的顺利开展，他不辞劳苦，加班加点，积极与客户及承办行进行沟通，协调并梳理各方面的关系，经过努力，系统内联合贷款业务最终得以顺利进行。省内系统内联合贷款业务的开展，使资源的配置更加合理化，有效支持了

资源匮乏地区的可持续发展，为ⅩⅩ省ⅩⅩ银行的均衡发展起到至关重要的作用。

四、细致调查管理，加强风险防范

对客户的贷前调查是客户经理的主要工作。ⅩⅩ同志始终坚持实地调查与间接调查相结合，对客户的生产经营状况进行全面分析。对优质客户给予肯定和支持，而对不符合我行贷款准入条件的客户坚决退出，真正做到了尽职调查，真实反映客户情况，为授信工作提供了有效的依据。ⅩⅩ年，对所辖总、省行重点管理客户制定了详细的贷后管理方案，并按期进行客户回访，力争第一时间了解企业信息，掌握企业动态，并及时进行贷后定期检查，充分利用风险预警机制，发现异常风险情况及时预警，督促经营行客户部门进行处理。有效地防范了信贷风险，确保了我行信贷资金的安全。全年累计收回贷款31.8亿元，所经手调查发放的贷款未出现不良，较好完成了贷前调查和贷后管理工作。为适应营销工作需要，有效控制风险，ⅩⅩ同志主动学习业务新制度、新办法、新产品，不断探索业务办理的新思路、新方法，自身素质也不断提高。一年来，在处理高速公路项目、江南热电项目、长吉高铁项目、中电投集团里程协合风电项目、泰合风电项目过程中，通过自身不断完善的业务水平，调整产品结构、期限结构和价格结构，有效地维护了客户关系，保证了我行客户资源的稳定。

篇2：银行业务部客户经理“十佳员工、公司银行业务十大标兵”先进事迹材料

卡片传递真情

——记全省ⅩⅩ银行客户部电子银行产品经理“十佳员工、电子银行业务十大标兵”先进事迹材料

在ⅩⅩ县林林总总、大大小小的商铺间，如果你能留意，就会发现一个着装整齐的年轻人，经常拿着一些宣传折页，走街串户，热情而又耐心地向店主推销着ⅩⅩ银行电子产品。店主们纷纷被他的温文尔雅以及专业的介绍所吸引，伴随着一问一答，我行的一些产品开始被客户所接受。

他就是ⅩⅩ支行客户部电子银行产品经理——ⅩⅩ。从事银行卡工作5年来,他兢兢业业、任劳任怨、一丝不苟，始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”为自己的人生信条，从每一件小事做起，从点点滴滴做起。

几年来，经他手营销的银行卡达5000多张，完成网上银行注册286户，其中网上银行个人注册 270户，企业网上银行注册 16户数，电话银行注册9950 户，手机银行个人注册256户，消息服务个人注册 310户。数字也许是枯燥的，但是正是这一串串数字记录了他闪光的艰难跋涉的足迹。

一、主动营销，调查分析市场

近年来，随着我国市场经济不断向前发展，人民生活水平也在逐步提高。用卡环境的持续改善，使信用卡作为一种现代化金融结算工具，以它便捷、时尚、安全的特点正逐步被越来越多人所接受，信用卡市场蕴含着广阔的发展空间。但伴随而来的是，各家银行也都纷纷抢占有限的市场空间。ⅩⅩ县县域广阔，人口稠密，大街小巷商铺林立，个体经济得到了长足发展，这真是营销我行银行卡产品的好机遇。然而，我行由于刚刚完成股改，在营销理念和营销策略上已经来落后于工行、建行，如何使我行的信用卡在竞争激烈的市场中脱颖而出，是摆在营销人员面前的迫切任务。

作为一名电子银行产品经理，ⅩⅩ深刻认识到这一点。只有主动出击，走出去营销，才能打开这种局面。通过对ⅩⅩ县域市场调查，他发现，目前ⅩⅩ县电子银行产品竞争的焦点一方面是用卡环境建设，另一方面是谁能主动走出去公关营销。ⅩⅩ常说，作为一名信用卡营销人员，就一定要具备信心、耐心、恒心，掌握信用卡的营销技巧，树立“服务营销”的意识，有计划，有步骤地走向市场，让银行卡走进千家万户。

二、学习产品知识，熟悉信用卡的功能

在营销与服务之间，ⅩⅩ经常站在客户角度来分析，办理银行卡能给客户带来什么便利，这是客户最关心的问题。

ⅩⅩ十中，是ⅩⅩ县一所著名高中，有教师300多名，为了做好该校的发卡工作，他主动上门，取得校方领导的支持，向教师讲解银行卡的用途、使用方法，并先期为校领导和班主任办理教师卡30张，经过一段时间的使用，获得教师的认可，最后一次性办理教师卡200张。我们营销银行卡，就是要为客户在日常生活中提供一个购物、消费的便利，又能享受我行高效、优质的服务，同时增加我行的业务收入，这就是我行营销信用卡的目的。只有充分地理解把握信用卡专业知识，才能更好地向客户宣传我们的银行卡产品。

ⅩⅩ同志在繁忙的工作之余，挤出时间，对银行卡业务知识进行了认真系统的学习和钻研，完全掌握了银行卡各项功能、应用管理及操作流程等，特别是常规业务知识，完全对答如流，为做好营销工作奠定了坚实的基础。

三、锁定目标客户，树立营销的必胜信心

无论是哪种类型的客户，无论他有几张信用卡，只要他还没办我们ⅩⅩ银行的信用卡，就都是我们目标客户，这是ⅩⅩ常说的一句口头禅。在实际操作中，他有针对性的突出我行信用卡优势，掌握其它商业银行信用卡最新动向，正确引导，尽可能的把一些客户变成我们ⅩⅩ银行信用卡的服务对象。

ⅩⅩ县步行街是我县商业中心，约有商户400家，是各家银行发卡的必争之地，有的客户已经办理了其它银行的银行卡，就不想再办理我行的银行卡了，ⅩⅩ经过调查发现，有的商户外出进货点离ⅩⅩ银行网点最近，有的对方使用的银行卡就是ⅩⅩ银行卡，他不失时机，与商户进行宣传，ⅩⅩ银行银行卡的便利，为56家商户布放了POS机，同时让216名商户成为我行的银行卡客户。

四、完善售后维护工作，打造企业良好形象

创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。一个国家，只有创新，才有发展；一个民族，只有创新，才有希望，一个企业，只有创新，才有光明的前景。ⅩⅩ善于吸取导致发卡失败受损的教训。做为一名营销人员就有责任维护市场的良性发展，突出我行的“服务营销”，鼓励客户开卡消费，让客户真正体验信用卡从拒绝—认同—感受—享受系列进程，同时借机带动我行其它金融产品业务及推动该单位的信用卡业务的二次开发，更好地实现交叉营销。

除了在产品本身做足功夫外，各家银行在信用卡营销方面更是使出浑身解数。因此，现在的信用卡营销活动，可谓是热闹非凡。但如何做到“后发先至”？ⅩⅩ在这方面有着超凡的想象力，他认为要让创新潜能尽快转化为直接效益，在实现技术创新、产品创新的同时，还要积极推进企业形象创新，推进服务质量创新。通过服务品牌建设，推动服务产品、手段、内容的创新，塑造ⅩⅩ银行全新的企业形象，把更快捷、更优质的服务转化为对客户更有效、更强大的吸引力。在争取客户资源的数量的同时，通过客户参与、与客户互动的营销方式，赢得客户的认同和信任，从而提高信用卡客户资源的质量。

五、加强对全辖业务指导，努力提升全员素质

“一花独放不是春，万紫千红春满园”，为了提升全行营销信用卡的整体水平，几年来，在支行各部门的大力支持下，他先后组织举办了十几次业务培训班，培训人员达896人次。每次培训班，他亲自组织培训资料，采取投影仪、幻灯片等多种方式，更加直观地把知识传递给每个培训人员。通过对电子银行、网银、银行卡业务的系统培训，使全行员工加深了对电子银行知识的理解，也更加坚定了做好营销工作的信心和决心。据统计，该行ⅩⅩ年，全年营销贷记卡3024张，完成省营计划的90%；实现网银个人注册1485户，完成省营计划的127 %；个人电话银行注册30218户，完成省营计划的338%；企业网银注册34户，完成省营计划的136%；发展特约商户74户，完成省营计划的123%；布放转账电话462台；办理电话银行30218户，完成计划的338%；办理短消息服务31ⅩⅩ个，完成计划的136%。

篇3：银行业务部客户经理“十佳员工、公司银行业务十大标兵”先进事迹材料

同志现任吉林市分行信用卡中心产品经理。今年年初调入市分行银行卡信用业务部，他用刻苦和勤奋迅速胜任了信用卡管理岗位的工作，并成为一岗多能、多岗补位的业务能手和营销模范。在部门人手少的困境下，一人挑起了两人的担子。事务多了，但标准没有降低，工作内容变了，但认真细致的作风没有变。成功的组织了吉林市分行信用卡不良资产剥离工作，剥离信用卡不良资产近千万，没有出现一笔差错。

今年他继续一贯的工作作风，认真履行岗位职责，爱岗敬业、勤于专研、勇于创新，带领本部人员，克服困难、深入市场、营销客户，并指导全辖贷记卡的营销和拓展业务，使全辖11月末提前完成省行下达贷记卡发卡计划，全年实现发卡37596张，完成年度计划104.43%，激活卡量占比62.16%，在全省名列前茅。同时同志发挥自身优势，针对贷记卡特点锁定目标客户，积极开拓市场，自身实现并参与团体客户对外营销活卡量达860张。现将他的主要事迹汇报如下：

一、勤奋钻研，认真规范贷记卡业务操作和管理

今年总、省行对贷记卡发卡工作高度重视，同志作为市分行信用卡中心的信用卡产品经理及业务骨干认真学习贷记卡业务知识、掌握贷记卡品种及其特点，总结撰写并下发《关于加大贷记卡发卡力度工作的通知》、《关于贷记卡发卡对象及发卡方式有关问题的通知》、《关于团体客户营销金穗贷记卡有关问题的通知》、《关于员工营销贷记卡主推公务卡的通知》等文件。积极发挥个人对贷记卡业务熟知的优势，通过文件、三级网通知、培训、电话解答等多种方式使我行广大员工了解贷记卡业务知识及营销方法。他坚持热心为基层服务，及时、细心地帮助基层解决信用卡业务上的困难和问题，表现出了吉林市分行员工良好的工作素养，同时为各行培养了一批信用卡业务骨干，为贷记卡安全有效发展提供了强有力的支撑。

二、找准目标客户，用情营销，快速扩大贷记卡团体客户

同志利用所掌握贷记卡业务知识能够准确定位贷记卡营销客户群体。通过科学细分市场，对外以具有高价值、低风险为优势的客户进行重点营销，成功的参与组织营销团体客户吉林化纤办卡974张贷记卡、吉林省红石林业局259张贷记卡、吉林市东福米业190张贷记卡等。为了营销大的团体客户，对吉林地区大中型国有企业进行逐一排查，先对与我行有业务往来的企业进行公关，如吉林化纤就是我行现有的优良客户，同志和营业部的领导一同到吉林化纤实地进行讲解我行贷记卡的优势，并结合吉林化纤是国有控股企业性质给化纤员工选择了公务卡卡种，与吉林化纤头几次接触也出现不少抵触情绪，但通过我们耐心讲解公务卡消费免息待遇及特有的三免政策（终身免年费、异地存款免手续费、本地本行提取超额还款部分免手续费）消除了办卡阻力，为了尽快开展对吉林化纤发卡工作，同志在外地学习时还不时通过长途电话对其进行沟通当场解决了化纤员工对办卡的疑问，不但实现了全员发卡，还在发卡的当月实现激活300余张，为我行大力推广团体客户做出了表率。善于扑捉机会，一次在与支行的朋友就餐时得知东福米业公司将要在朋友所在行代发工资，之后通过对该企业的了解及走访，给他们选择了如易卡卡种，使东福米业全员发卡近200张。为了更好的指导各行开展贷记卡团体客户营销，同志一个一个支行进行业务指导，将好的营销经验毫无保留的传授。

三、用心培训，尽心传授，全力提升信用卡从业人员营销水平

同志在全行范围内进行贷记卡业务知识培训，使每位员工首先了解和掌握贷记卡种类、特点、使用方法及风险控制，以便更有效地对外营销贷记卡。为了使广大员工能够较好的接受培训，使培训不走形式，他用心了解培训效果，每次培训后和几名员工进行一对一的探讨，掌握员工参加培训后对贷记卡知识了解程度，总结经验提高下次贷记卡业务知识培训成果。贷记卡业务知识培训采取集中和分散相结合的灵活方式，为了不影响各行日常业务的办理及全员参加培训，利用下班时间或休息日到各行去讲解贷记卡业务知识，并现场对员工提出的问题进行答疑，真正使员工了解贷记卡业务、掌握贷记卡知识及营销方法。不定期的到各行进行贷记卡业务指导，对贷记卡发展较慢的支行进行实地督导，查找问题、分析原因，促进贷记卡业务的发展。改变了吉林市分行员工对贷记卡不了解的局面，从不知道贷记卡为何物，到人人了解贷记卡知识，使各支行在09年年末全面完成市行下达的贷记卡发卡计划。

四、锲而不舍、百折不挠，全心全意培育发展优质客户

同志利用节假日休息时间宣传贷记卡知识，动员身边亲朋好友办卡、深入优势行业发卡。在营销中碰到困难不泄气，由于我行贷记卡发卡晚于他行，好多客户已经拥有多张他行贷记卡，营销时经常被拒绝，但他没有退缩，他坚定我行贷记卡品种有他行没有的优势及我行优质的服务，只要被营销的客户允许他讲话，他就会短时间内将我行贷记卡优于他行贷记卡特点徐徐到来，有比较才有说服力，从而拓展更多的优质客户。从成功开办贷记卡客户的反馈中，得到了更多的营销经验，看到了更广阔的贷记卡发展市场，为培植客户群体扩大辐射面奠定了基础。

五、抢抓市场机遇，推进贷记卡业务持续快速发展

在各商业银行已铺天盖地发放贷记卡之时，我行推出了许多优势卡种，同志针对各卡种认真学习，结合吉林市当地情况和考虑风险因素，加大全行发放公务卡的力度，达到了大力宣传农行贷记卡和提高使用率的目的。他在营销工作中率先垂范，并通过动员，使广大员工明晰在贷记卡客户的拓展中，提前介入的优势在于可以占据“蓝海”市场竞争的有利位置，抢占市场份额，增加中间业务收入。最终使吉林市分行年初贷记卡透支不足30万元到年末透支近千万元，信用卡收入年初1万元到年末增至26万元，大幅提高。09年吉林市分行贷记卡新增发卡量在国有四大商业银行中排名也由08年第三升至第一。

六、激情工作，创建高效团队

为了尽快发卡，同志每天提前半小时第一个来到单位，准备一天的工作，往往又最后一个离开单位，晚上9、10点钟到家是常事。各行贷记卡发卡速度放缓，他想办法，提出了日督导、周报告、月汇总的工作方式，提高了各行的贷记卡营销速度。

各行发卡速度提升了，送交申请资料增多了，他又带领本部员工放弃了休息日与亲人团聚的机会，加班加点复核贷记卡资料。他们开玩笑的讲：“现在不允许自己有病，身体不舒服不允许自己的眼睛与手出现问题，决不能由于个人原因影响全行发卡进度。”虽不是什么豪言壮语，确朴实无华。他们当时的想法只有一个，那就是尽快将各行报送的资料复核上送总行发卡。他们用“5+