不非法集资承诺书（精选14篇）
篇1：不非法集资承诺书
承 诺 书
为了维护市场主体的合法权益，自觉接受社会监督和承担社会
责任，根据相关法律法规的规定，承诺如下：
一、依法履行经营者第一责任人的义务，遵守国际各项法律法规规定等制度，自觉抵制非法集资，不直接或间接参与非法集资活动。
二、坚决不发布有关非法集资的违法广告。
三、积极参与政府及职能部门开展的防范和打击非法集资宣传活动，支持政府开展的防范和打击非法集资活动。
本市场主体如果违反以上承诺，自愿承担相应法律责任，并对因参与非法集资活动造成的经济损失负全部责任。
特此承诺。
承诺市场主体（盖章）
法定代表人（负责人）签名：
****年**月**日
篇2：不非法集资承诺书
全县广大市民：
我公司在经营活动中，严格遵守国家法律法规的相关规定，接受国家有关部门的监督管理，在未得到依照法定程序经有关部门批准之前，绝不从事以任何方式向社会公众筹集资金的各种吸收公众存款和集资活动，绝不参与、支持或协助该类活动，牢固树立依法合规经营意识，防止非法集资违法行为发生。本公司经营范围为：小额贷款。特请广大市民予以监督.特此承诺
篇3：不非法集资承诺书
2013年初的某天, 家住黑龙江省某市的徐女士在与朋友闲谈中, 得知投资该市XX科技公司可获得高额回报。正想寻找理财产品的徐女士心中大喜。于是她想亲自去XX科技公司看看。进了该公司, 公司的工作人员热情地接待了徐女士, 向她介绍了公司新研发的名为“XX快乐购”的网络购物平台。“我公司网站每天承诺按您投资总额的1.4%返利, 两年后您就能获得总投资的10倍收益。”听着这诱人的数字, 徐女士心动不已。而工作人员接下来的话语更坚定了徐女士投资的决心:我公司实行会员发展会员制度, 每发展一个会员前来投资, 您作为介绍人能获得相应比例的提成。”此时的徐女士已迫不急待, 马上从包里掏出8000元, 随后一两个月, 徐女士还拉了两位好友入会投资, 三人总计投资了6.5万元。
直到2013年7月, 警察查封了这家XX科技公司, 徐女士才知道自己上当了。警方的调查显示, XX科技公司在全国范围内以这种手段非法集资5.5亿元, 涉及人数达到3.7万人, 而徐女士和她的朋友是众多受骗群众中的一小部分。
徐女士的教训是惨痛的, 在现实生活中又是真实存在的。从此案例引申, 本文试对非法集资的概念、危害及如何预防作以阐述。
二、非法集资的概念及特征
根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定, 所谓的非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准, 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其它债权凭证形式向社会公众筹集资金, 并承诺在一定期限内以货币、实物及其它方式向出资人还款付息或给予回报的行为。
从这个定义可以看出, 非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个显著的特征。
(一) 非法性。
是指违反国家金融管理的法律规定吸收资金, 具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用合法经营的形式吸收资金两种。
(二) 公开性。是指通过媒体、推介会、传单、手机短信、网络、微信等途径向社会公开宣传, 吸收资金。
(三) 利诱性。
是指集资人向集资群众承诺在一定期限内以高额的货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报。
(四) 社会性。是指面向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
三、非法集资的危害
(一) 性质恶劣。
非法集资行为往往超越了合理可控的限度, 所吸收的资金不以生产经营为目的, 而是用于敛财, 严重扰乱了社会秩序, 冲击了正常的金融体系, 造成重大的经济损失, 因而应受到法律制裁。
(二) 群众资金财务受损。
非法集资大多以高额利率为诱饵, 缺乏实际的资本运营利润的支撑。不少非法集资案例中, 最后的非法集资者或携集资款逃跑, 或挥霍集资款, 或使用集资款进行违法犯罪活动, 拒不返还集资款。
(三) 受骗群众范围大。非法集资以社会公众为集资对象, 针对不特定的多数人, 在社会上的影响范围较大。
(四) 社会影响坏。
非法集资者常通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金;对物业、地产等资产进行等额分割, 通过出售其份额的处置权进行高息集资;以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;以发行或变相发行彩票的形式集资;利用传销或秘密串联的形式非法集资;等等。形式五花八门, 为了不法目的欺骗群众, 社会影响很坏。
四、非法集资的防范措施及建议
非法集资严重扰乱着我国正常的金融市场秩序, 损害了人民群众的生命财产, 成为影响社会稳定与发展的不安全因素。为此, 要做好宣传教育工作, 防止此类案件的发生。
(一) 出台相关的法律法规。
应出台相应的法律法规, 明确界定非法集资、高利贷、地下钱庄与民间借贷的界限, 为群众投资明确指明方向, 为打击非法集资提供有力的法律保障。
(二) 加大宣传提高群众的防范意识。
从文章中的案例可以看出, 受骗的群众都是被非法集资的高息所诱惑, 跌入非法集资的广告陷阱, 使自己的资金财产受到威胁。要加大对广大群众的法制经济教育, 使他们明白非法集资不受法律保护, 风险自担, 增强他们理性选择投资渠道的意识和自我防范意识。
(三) 建立有效的金融监管机制。
要设立专门的监管机构, 加强对金融业务的监管和引导;设立专门的监管机构, 重点监查集资者的资金动向, 核实项目的真实性, 做到未雨绸缪。除了制度保障, 还可设立投诉受理中心, 设置投诉电话, 发动群众监督的作用。
(四) 建立处置非法集资长效机制。
监管部门要要加大对非法集资案件的查处力度, 加强日常监测预警。公检法机关要提高认识, 相互协作, 形成合力打击非法集资活动, 确保处置非法集资的长效机制。
如何保护群众的利益不受损害, 确保我国金融机制的正常运转, 对非法集资进行有效的防范和打击, 是我国社会经济能否顺利进行, 社会能否稳定的当务之急。我们必须充分认识到非法集资的危害, 做好防范工作和措施, 提高群众的防范意识, 有效打击非法集资活动, 保护我国经济在平稳、安定的社会环境中健康地运行。
参考文献
[1]杨燕.非法集资案件中的维稳策略浅析[J].法制研究, 2011.01.
篇4：众筹 告别“非法集资”
CrowdCheck就是其中一家。他们准备为企业提供确认众筹资格服务，并帮助他们获取众筹资金。该公司成立于今年1月，创始人为美国国会监督小组的前任法律总顾问Sara Hanks，以及两位律师Thaya Knight和Brian Knight。CrowdCheck希望以他们曾在国家和联邦供职的特殊身份来帮助创业者吸引投资人。鉴于2013年1月1日为美国证券交易委员会提出的开始日期，CrowdCheck决定自2013年初开始向创业者提供服务。
同时，CrowdCheck还将与多个众筹平台进行合作。目前为止，他们已经宣布了与数家网站的合作，包括EarlyShares、Initial Crowd Offering以及Return on Change。我们就公司的服务内容对Hanks进行了采访。
你们将如何帮助创业者？
我们会证明他们是合法机构，通过简单的程序来证明他们的自述是真实有效的，并证明他们将投资人的资金用在了他们承诺的工作上。
我们通过电话和这些公司进行大量的沟通，以此监督他们的工作。我们还会检查他们的企业资质，确保其资质在他们所在的所有州都符合当地法律，并帮助他们满足当地的一切法律要求。
我们不能向投资人保证这些企业都是良好的投资项目，但我们能证明这些企业都是合法企业。
谁来进行这些工作？
我们拥有20个左右的研究人员负责这些工作。他们中的大多数人都曾与我们在安全法律方面有过合作，其他人则有在银行工作过的背景。
你们会帮助那些处在信息披露进程中的公司吗？
是的。我们称自己为“信息披露与责任调查阶段顾问”。创业者们以前可能没有经历过这个过程，所以我们会帮助他们整理文件，并以一种更好的方式来吸引那些众筹投资人。
尽职调查阶段会持续多长时间？
最基本的核查只需要几个小时，取决于创业者的时间规划。对于那些想要获得大量众筹资金——例如100万美元——的公司来说，最多可能需要20个小时。他们随时都能与我们进行对话。如果他们时间紧迫，我们也会努力帮他们缩短时间。
你们的服务价格是多少？
我们讨论了4种不同的服务定价。最基本的服务价格会在几百美元左右。而高级服务的收费为1万美元左右，适合那些想要获得大量众筹资金的企业。
你们为投资人提供服务吗？
投资人可以看到我们为企业做出的所有评估。在我们的网站上，投资人可以看到创业者在我们的帮助下做出的财政情况描述、资质以及他们的合法性状况。我们不是任何人的律师，也不是投资人的顾问。我们只是对企业进行认证，但是这种认证也能帮助投资人做出更明智的投资决定。
译 | 鲁行云
篇5：不参与非法集资承诺书
根据省、市处非办要求，县打击和处置非法集资工作领导小组办公室在全县范围内开展公职人员签订不参与非法集资承诺书活动。
全县各单位积极行动、认真落实此项工作，单位职工包括离退休人员都认真签订了《不参与非法集资活动公开承诺书》。
篇6：不参与非法集资承诺书
一、不组织、不参与民间借贷或集资活动。
二、不充当社会融资掮客。
三、不与贷款企业、资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来。
四、不利用银行员工身份，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动。
承诺人：
篇7：非法集资承诺书
在今后的开发、建设、经营活动中，我公司将严格遵守国家法律法规的相关规定，接受国家有关部门的监督管理，在未得到依照法定的程序经有关部门批准之前，绝不从事以任何方式向社会公众筹集资金的各种非法集资活动，绝不参与、支持或者协助该类活动，牢固树立依法合规经营意识，防止非法集资违法行为发生。
特此承诺。
承诺人：
篇8：浅析非法集资罪
虽然《刑法》未明确规定非法集资罪, 但最高院的司法解释和一些行政法规对此类型的犯罪作出了规定。但政策法规制定的时间不同、机构各异, 目前立法对于 (非法) 集资的涵义并未统一, 这种不明确性阻碍了对实践中各种非法集资活动的甄别, 不利于正确区分罪与非罪、此罪与彼罪。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》将非法 (变相) 吸收公众存款行为与非法集资行为作为两种不同的非法融资行为。中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》则更详细地指出非法集资的形式是发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证, 其回报的方式是一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息, 给予回报。而最高院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》将犯罪主体范围扩大至法人、其他组织或个人, 且规定犯罪主体未经有权机关批准, 向社会公众募集资金的行为。此外, 最高院《全国法院审理金融犯罪工作座谈会纪要》的通知更进一步明确指出“集资诈骗罪和欺诈发行股票、债券罪、非法吸收公众存数罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。”《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 (以下称《解释》) 亦延续了上述规定的做法, 采用广义的“非法集资”概念, 将非法吸收公众存款、集资诈骗等统一纳入非法集资活动中, 但又对这些罪名规定了不同的犯罪成立要件, 详细说明了非法集资的界定标准和特征要件、非法吸收公众存款的具体行为方式、集资诈骗罪中“非法占有目的”要件的认定标准等8方面的问题, 为民营企业的正常融资行为保驾护航。本文赞同《解释》的立场。
二、非法集资性质之界定
《解释》以四个具体条件界定非法集资活动, 即公开性、集资性、非法性、利益性。为使条文更清晰, 《解释》对非法集资活动的要件进行了合并:首先将“以合法形式掩盖非法集资性质”和“未经有关部门批准”两要件合并为“非法性”要件;其次分析了公开性原则。但在司法实践中, 只有当法律行为被认定为非法集资性质时才关注其是否经过有权机关批准和该行为的违法性, 非法性只是认定非法集资活动的辅助要件。换言之, 只有当相关争议活动具备了公开集资性质时, 分析其合法与否才有意义。故本文将详细论述集资性和公开性。
(一) 集资性
因资金来源渠道的复杂性和隐蔽性, 在一般的商品交易或生产经营中, 某项活动是否具有集资性较难判断。因此, 分析集资活动的本质特性至关重要。《解释》规定“一定期间给付报酬”和“吸收资金”为界定集资性的两个关键因素。然而, 这两个因素都并未从本质上划清某融资行为是否具有集资性。对于集资主动方而言, 无论是销售一般商品还是提供某种证券投资, 其皆以吸收资金为目的。而融资行为的目的是吸收资金还是其他是集资者的主观意志, 其心理活动很难准确判断, 因此以“吸收资金”作为集资性质的关键因素并不恰当。并且, 根据犯罪构成三要件理论, 若认定一个犯罪行为仅凭主观目的, 不仅不具可归责性也违背法律精神。若将集资活动视为一场特殊交易, 则交易双方分别为资金提供方和资金吸收方。从司法实践和刑法基本理论的角度来看, 分析资金吸收方吸收资金的目的较困难, 则可换个路径探讨资金提供方的目的。集资活动这一交易活动的买方 (资金提供方) 与一般交易活动的买方不同的目的在于投资性, 关注未来收益情况, 而非获得商品或服务。
(二) 公开性
我国金融法律并未规定所有的融资活动都必须经行政机关批准, 比如民间正常的借贷行为。《商业银行法》仅规定“未经国务院银行监督管理机构批准, 任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务”。《刑法》的“非法吸收公众存款罪”也只规定非法吸收或者变相吸收公众存款的行为。因此, 公开性是判断是否为非法集资活动的关键。司法实践和学理界一般以“特定对象”或“不特定对象”作为判断公开性的核心要素。本文认为应从两方面分析“不特定对象”:一方面是广大集资户的抗集资风险能力。面对巨大的投资收益, 缺乏投资知识的集资户往往会忽略投资活动的风险性而难以承担集资款无法返还的后果。与此相反, 一些具备投资理性和完善投资知识、能够及时处理投资风险的投资人, 因牵涉的集资对象较少, 司法实践中应将其行为视为针对特定对象, 作一般民事纠纷处理。另一方面则是集资主体集资行为的辐射力。若非法集资主体对自己实施的非法集资行为所辐射的范围难以预料, 就应视为面对不特定对象。要特别注意亲友、单位内部职工这类特殊的集资对象。虽然其在某种程度上确实与集资者存在特殊联系, 但亲友间的关系有远近亲疏, 单位不同员工所处职位也不尽相同, 其与集资者之间的特殊关系是否足以为其提供保障, 需在个案中具体认定, 而不应将这类对象都视为特定对象而予以豁免。
三、结语
非法集资活动在中国屡禁不止且作案手段多样, 极具隐蔽性和欺骗性, 而相关立法规定对如何界定这一行为并不清晰, 这使司法实践中同案不同罪的情况时有发生, 不仅有损司法权威, 也阻碍正常的民间金融活动。本文重点讨论了如何界定集资性及公开性, 以期使非法集资罪性质更明晰, 对打击非法金融犯罪、保护企业正当的融资活动作出些许贡献。
参考文献
[1]彭冰.非法集资活动规制研究[J].中国法学, 2008, (04) .
[2]吴志攀.金融法概论[M].北京:北京大学出版社, 2011.
[3]马克昌.金融诈骗罪若干问题研究[J].人民检察, 2001, (01)
篇9：非法集资危机管理初探
一、非法集资的危害
（一）干扰经济秩序
一是削弱政府宏观调控。非法集资在国家宏观调控控制之外，使大量民间资金进入“体制外循环”，使得国家宏观调控的效果受到干扰。二是扰乱金融市场。越来越多的群众和机构从金融部门贷款用于非法集资，当非法集资风险爆发时，就会给正规的金融机构带来风险和坏账。三是危害实体经济发展。非法集资的高息加大了中小企业的财务成本，一旦经营不善，便面临破产的风险。
（二）破坏法治环境
一是破坏治安法治环境。非法集资造成了自杀、抢劫、械斗、非法拘禁、故意杀人等案件。二是破坏信用法治环境。非法集资危机爆发实际上是民间信用危机爆发，进而可能会波及金融机构信用危机。三是破坏金融法治环境。现实中，非法集资不仅规模巨大，而且多数是半公开或公开。加之泡沫破裂以后涉及人员多、危害大，部分地方政府出于对地方经济发展和大局稳定的考虑，不敢全面依法治理，而是在稳定大局的前提下，适时适度依法处理，依法办事打了折扣，严重破坏了金融法治环境。
（三）影响社会稳定
非法集资泡沫破灭后，对许多参与非法集资的家庭造成了财产损失，极易引发集资群众集体上访，甚至堵门、堵路、打砸抢等，造成群体性事件。
二、非法集资的特点
（一）非法性
非法集資不是合法的民间借贷，它的非法性表现在以下几个方面：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；二是承诺在一定期限内给出资人还本付息；三是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；四是以合法形式掩盖其非法集资的性质。
（二）隐蔽性
非法集资发展到现在，多数都是披着合法外衣，利用合法公司的信用来赢得群众信任，公开进行布点。但是在组织资金和签订合同时，为了逃避监督和打击，往往是合同表面合法，实际规定的是非法利益。例如，通过贵金属买卖、汽车租赁、拍摄影视剧等等，进行非法集资。
（三）广泛性
近几年非法集资爆发地区发案数量、涉案金额、参与集资人数均超过以往常规年份的平均水平，一些非法集资严重地区参与非法集资的家庭可以达到1/2，甚至2/3以上。
（四）暴利性
非法集资是一种高风险、高回报、高效率的非法经济活动。据资料反映，某市2014年年初调查民间金融存款年化利率水平为19.2%，贷款年化利率水平为31.68%，与银行存贷款利率相比，利差分别高达16.5个、26.1个百分点，分别是基准利率的7倍和5.7倍。
三、非法集资的发展趋势
（一）胆子越来越大
一是对贷款高利率所带来的高风险无所顾忌。二是宣传越来越公开。一些非法集资企业通过手机、网络、报纸、电视、广播等新闻媒体宣传，诱使群众参与，对法律的神圣性毫无敬畏之心。三是非法集资危机爆发时，一些非法集资组织者转移资产，销毁证据，甚至恐吓、施暴集资者，公然对抗法律。
（二）领域越来越宽
近年来，非法集资开始在更多领域渗透。据调查，某市涉嫌非法集资领域包括担保、小额贷款、投资、咨询、贵金属、珠宝、典当、茶楼、文化传媒等近20个类别，这些企业甚至将非法集资作为主要业务来运作。
（三）规模越来越大
近年来，受经济下行、房地产市场调控和流动性趋紧等综合因素影响，各地非法集资吸储、民间借贷纠纷等案件大幅增加。参与非法集资的投资者不再限于高收入、闲置资金较多的小群体，有些地区已经开始扩散到中、低收入家庭，甚至扩散到经济收入较差的农民家庭。
（四）分化越来越快
经过多年发展，目前非法集资企业主要分化为三类：第一类是“转型升级”的企业，开始向合法化实业转型。第二类依然主要从事非法集资业务，但是风险控制水平越来越高，管理状况越来越好。第三类是靠牌子招摇，通过注册一个投资公司等方式来骗取信任。
四、非法集资危机爆发的类型
（一）宏观经济形势导致型
宏观经济形势变化导致某地或某行业形势逆转。如2008年金融危机严重影响了中国的出口，作为外贸依存度极高的温州企业，面临资金周转紧张，不得不接受高息非法集资，并导致非法集资危机爆发。
（二）外地连锁企业波及型
非法集资企业因其投入少、收益高、转移快，极易在区域甚至在全国发展连锁企业，一旦企业总部或分公司出现“经营”困难或资金链断裂，就会连累其他连锁公司，产生蝴蝶效应。
（三）媒体炒作爆发型
非法集资一旦出现问题，广播电视、报刊杂志、网络媒体等都热衷追踪。媒体的炒作会造成该地区迅速形成恐慌，从而在某个地区导致非法集资危机爆发。
（四）企业内部资金断裂型
非法集资企业绝大多数是实力不雄厚、管理不规范的企业，因此抗风险能力不强，易于出现内部资金链断裂。内部资金链一旦断裂，就易造成挤兑，爆发危机。
（五）下游偿债危机拖累型
非法集资“贷款”利率对于绝大多数企业来讲，要高于企业利润率，使用非法集资资金的企业风险很大。当使用非法集资资金的企业难以还本付息时，就会给非法集资“放贷”企业带来风险。
（六）企业老板离职型
非法集资企业因为风险大，集资群众对老板关注更高，如果出现老板死亡、被拘或跑路的情况，极易给群众带来恐慌情绪，继而引发危机。
五、非法集资危机的治理对策
对非法集资及其引发的危机治理是一个迫在眉睫且十分复杂的问题，笔者站在地方政府角度，对治理非法集资危机提出一些对策。
（一）预防之策
1.宣教先行。采取社会宣传与媒体宣传相结合的办法，借助新闻媒体开展案例分析、专家讲座，联合金融机构组织标语宣传、文艺演出宣传等，通过群众喜闻樂见的形式，让群众切实认识到非法集资的危害，自觉抵制非法集资行为。
2.疏堵结合。边疏边堵，以疏为本。在规范治理期间，要加强审批监管，严把准入关口；疏通融资渠道，规范民间金融行为；加大对融资困难行业的支持力度，防止企业饥不择食、铤而走险，利用非法集资资金。
3.属地管理。地方政府切实落实属地管理责任，针对各自非法集资风险点，认真组织开展排查治理活动，同时主管部门也要搞好指导协调，发挥好行业主管部门作用。
4.循序渐进。对非法集资达到较大规模的地区，要分区域、分领域、有步骤地做好非法集资治理工作，对重点地区、重点地区中的重点地带、重点地区中的重点行业要高度关注，采取有效措施，加大监管治理力度。
（二）处置之策
1.处置要义。一是处置非法集资危机最重要的是控制恐慌情绪，二是处置非法集资危机最基本的是有序处置，三是处置非法集资危机最根本的是依法保护大多数群众的合法利益。
2.处置原则。一是依法处置与灵活处置相结合原则。只有按照法律规定处置非法集资才能统一思想，坚强有力。但是仅仅机械地去依法处置，处置的结果很可能适得其反。因此，把依法处置与灵活处置相结合，拿捏好处置的火候、轻重、张弛、时序等，十分重要。二是内紧外松与信息公开相结合原则。内紧外松主要体现在政府的言论、决策和行为上。不要过度反应，不能人为地给群众带来恐慌。信息公开主要是用及时正确的信息稳定人心，防止造谣和民间传谣成为舆论主流，造成更大的恐慌情绪。三是部门配合与上下联动相结合原则。处置非法集资涉及到宣传、政法、信访、维稳、工商、金融、行业主管等各部门，涉及地方各级政府，因此，出现危机不能就事论事，需要多部门配合、上下联动、综合研判、综合施策、认真处置。四是稳妥推进与果断处置相结合原则。处置非法集资从战略上讲要稳妥推进，因为处置一旦失败，可能会对全局带来更大影响。但是从战术上讲，在处置一项非法集资的某个环节上，要果断处置，不可错失良机，避免造成更大危害。
3.处置方法。一是大力宣传。首先，大力宣传法律对非法集资的有关规定，让群众明辨是非，依法来保护自己的合法利益。其次，大力宣传政府的应对之策，让企业、社会和群众相信政府、依靠政府、配合政府。最后，大力宣传典型案例，让企业、社会和群众始终在法律框架内有序争取自身利益。二是适时打击。非法集资触犯了法律，有些严重者构成了犯罪，要适时予以立案、侦办、打击，教育非法集资组织者依法办事。在处置非法集资过程中，一些集资者的过激行为也会触犯法律，要适时予以纠正和打击，以规范秩序、教育群众，为处置危机创造有序的环境。三是消除恐慌。为了控制恐慌情绪，非法集资企业必须做到不关门、不停息，老板不跑路，迅速制定翔实的、操作性强的解决方案，并赢得群众信任。四是做好支撑。如果把非法集资危机中出现挤兑的企业比喻为塌陷，那么在处置非法集资危机过程中的对策，可分为三个支撑：第一，企业支撑，是指企业非法集资危机刚爆发，而企业自身实力雄厚，可以让企业自身支撑住塌陷，以企业自我纠错、自我解决为主，政府维护秩序，搞好服务。这个办法成本低、效果好，可以让政府腾出手去集中精力处置更复杂的问题，这应该成为处置非法集资的首选。第二，联合支撑，是指非法集资企业自我难以化解危机，企业继续塌陷，此时当地政府要及时派出工作组，协助企业共同化解危机。第三，政府支撑，是指非法集资企业和政府工作组难以处置好危机，企业继续塌陷，此时政府就要站在前面，主导危机处置，果断按照有关法律和政策处置到位。
4.处置关键。处置非法集资危机过程中有六个关键问题需要把握好，努力做到“六个防止”：一是防止涉案老板和企业骨干人员跑路，二是防止资产匿藏、转移，三是防止集资群众对涉案公司固定资产哄抢，四是防止多米诺骨牌效应，五是防止酿成大规模群体性事件，六是防止非法集资危机波及实体经济。
篇10：远离非法集资活动承诺书
篇一
我代表xxxxx郑重重诺：遵守国家法律、法规及行业要求，按照监管部门核准的经营范围经营，出资资金来源规范，资金投向符合要求，不组织不参与非法集资活动，不隐瞒真实经营情况，如实向监管部门及时反映情况，不进行虚假宣传，诚实守信，不开展任何违法违规经营活动。积极配合监管部门开展工作，切实维护正常市场秩序。自觉接受政府和社会监督，如有违反国家关于禁止非法集资法律法规的行为，愿承担一切法律责任。
拟任法定代表人：xxx（签字）
xxxx年xx月xx日
篇二
申请人已收到《非法集资风险告知书》，对告知书中的法律、法规和内容不存在任何疑问，现郑重承诺：
一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法集资资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。
二、积极响应政府部门开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。
三、积极参与、支持政府部门所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位查处非法集资工作。
如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。
特此承诺
申请市场主体名称
法定代表人或负责人签字：xxx
承办人或委托代理人签字：xxx
全体投资人（盖章、签名）：xxx
xxxx年
xx月xx
篇11：员工禁止参与非法集资活动承诺书
本人作为**银行的一名员工，自愿遵纪守法、廉洁从业，自觉抵制非法民间集资，自觉主动维护客户的利益和我行的声誉。现本人郑重承诺如下：
一、不参与各种形式的非法集资活动；
二、不利用银行名义或银行员工身份私自代客理财；
三、不出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金；
四、不为民间融资活动提供担保；
五、不为企业民间融资牵线搭桥；
六、不自办或参与经营担保公司、小额贷款公司。对以上承诺，本人自愿接受监督，如有违反自愿接受相关责任追究（包括开除、除名等形式的处理）。
（本承诺书一式三份，承诺人和所在机构各保留一份，总行人力资源部存档一份）
承诺人（签字）：
见证领导（签字）：
篇12：不非法集资承诺书
作者：柳叶飞刀
前言：昨晚接到某省市一个素不相识的朋友电话，咨询关于非法集资的事情，小编简单给了解答。对于这位朋友我非常同情，以及这位朋友身边的大部分百姓，有些人可能倾全家之力把钱投入进去，如今不说利息难以兑现，本金都无法要回了，作为法务之家的客服，小编也无能为力，投资有风险，入资需谨慎。而且小编不只一次推送过非法集资的内容，也警告过，“他们看中的是你的本金，你看中的是高息诱惑”，这注定是一场由美梦变噩梦的过程。
上面的有朋友说，按照民间借贷新规24%年利率是合法的，所以投资款约定利息只要不超过24%年利率，国家应该给予保护。这里回答一下，有两种情况：
1、民间借贷新司解第五条：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。
公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理”。
这时候，能把本金全部要回来的概率趋于0，只能依靠祈祷了。
2、也不是说所有涉嫌非法集资案件的钱都要不回来，2015年新的司法解释规定中，借款人涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。就是说你这个投资款借给甲了，借款的时候乙提供担保了，如果因甲涉嫌非法集资，那么你可以起诉乙担保责任归还本金、利息等。说一下，普通民间借贷跟非法集资的区别：
一个人要做生意、买房，向周边亲戚借钱，是一回事；向社会广告宣传某项目赚钱，收了许多人的钱，从规定上来看，是另一回事。
所以，民间借贷古已有之，向亲戚、朋友借款再多，也只是民间借贷，并不是法律意义上的金融活动，不需要央行的批准，也就没“非法集资”一说。但是，一旦通过现代媒体广而告之，个人吸收存款的对象超过30人以上，就可视为非法吸收存款。我们再来看看非法集资的现状，可谓怵目惊心！非法集资部际联席会议近日对外公布了2014年非法集资情况，据统计，2014年非法集资案发数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰值。其中，跨省案件、大案要案数据显著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，参与集资人数逾千人的案件145起，同比增长314.28%，涉案金额超亿元的364起，同比增长271.42%。
非法集资涉及行业领域众多，以下领域的风险一定要注意啦
（一）投资理财领域。近两年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。据部际联席会议办公室统计，2014年全国新发投资理财类案件1267起，同比上升616%，涉案金额547.93亿元，同比上升451%。此类机构多设在商业闹市区，多选择高档写字楼等，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，其名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。
（二）P2P网络借贷。近两年来P2P网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则，市场主体鱼龙混杂，非法集资案件大量爆发，风险迅速蔓延，2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实；另有一些则是从传统民间借贷、资金掮客演化而来，以开展P2P业务为噱头，主要从事线下资金中介业务，开展大量不规范的借贷、集资业务，极易碰触非法集资底线。在这里提醒广大投资者，P2P网络借贷属于信息中介机构，只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身；P2P本质上是向陌生人出借自己的资金，属于较高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力；要警惕“担保”、“保证收益”类的宣传，警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以“P2P”名义招揽客户的机构组织和人员。
（三）农民专业合作社。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。据部际联席会议办公室统计，2014年，全国新发农民合作社非法集资案件61起，涉案金额18.01亿元，参与集资人数12571人，同比分别上升177.27%、998%、224.32%。此类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地，个别地方已经出现行业性风险。一些农民专业合作社或由原先开办担保公司、投资公司的经营者发起设立，或以合法身份为幌子，仿照银行外观设立营业网点，通过代办员、业务员广泛吸收农民存款，欺骗性极强，严重损害了农民利益，影响农村金融秩序和社会稳定。
（四）其他领域。房地产、建筑领域非法集资案件几乎遍布全国所有省份，多年来持续高位运行。这类案件比较易受宏观调控政策影响，在经济下行预期较强、去库存压力较大的情况下，以高息借贷维持资金链的冲动增强，容易发生大案要案，引起上下游连锁反应。私募股权投资类案件区域集中，2014年全年该类非法集资案件31起，涉案金额42.06亿元，参与集资人数21031人，同比分别上升106.66%、166.37%、412.7%，案均金额为所有行业领域最高，风险快速上升。（央视财经记者：张琳黄晓丽）接下来，我们需要了解一下，最高法、最高检及公安部对非法集资的最新解释，这很重要（以下段落文字极其关键）：
针对民间借贷的泛滥和互联网金融的泛华和无序，最高人民法院、最高人民检察院、公安部日前联合下发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(下称《意见》)。《意见》明确指出，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费等费用，应当依法追缴。
这已经是专门针对非法集资的第三次做出指导意见或司法解释。从中可以看出监管部门和司法机关对非法集资案件的重视。
（1）非法集资到底是如何定义的呢？
非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。（2）非法集资的四大特征：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。（3）当前非法集资活动种类：
一、是违法违规通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式非法吸收资金；
二、是对物业、地产等资产进行等份化，通过出售其份额的处置权进行高息集资；
三、是利用民间“会”、“社”形式进行非法集资；
四、是以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；
五、是以发行或变相发行彩票的形式集资；
六、是利用传销或秘密串联的形式非法集资；
七、是利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。（4）让我们用一张图来清晰表述：
2014年3月31日，两高及公安部联合发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明确了8个方面问题，处理非法集资案件将会更加清晰，且看：
一、关于行政认定的问题
行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的，不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质，对于案情复杂、性质认定疑难的案件，可参考有关部门的认定意见，根据案件事实和法律规定作出性质认定。
二、关于“向社会公开宣传”的认定问题
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
三、关于“社会公众”的认定问题 下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金:(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；(二)以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。
四、关于共同犯罪的处理问题
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴:(一)他人明知是上述资金及财物而收取的；(二)他人无偿取得上述资金及财物的；
(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
(五)其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。
六、关于证据的收集问题
办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。
七、关于涉及民事案件的处理问题
对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。
公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。
八、关于跨区域案件的处理问题
跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件，应当按照统一制定的方案处置涉案财物。
篇13：疏通投资渠道遏制非法集资
非法集资不受法律保护, 参与其中的公众, 其财产损失要自行承担。但是, 从2005年起, 公安机关平均每年非法集资的立案数量超过2000起, 金额超过200亿。其中, 仅2013年就侦破非法集资案件3700余起, 挽回经济损失64亿余元。用银监会处置办巡视员杨玉柱的话说, “这些都是增量, 不是存量。”从地域上看, 非法集资案件涉及全国31个省、市区, 87%的市、地、州和港、澳、台地区。其中, 一些银行员工, 甚至个别政府官员和现役军官也从事着非法集资的活动。如, 浦发银行一女副行长即非法集资上亿后“蒸发”了, 老百姓积攒的“汗水钱”也付之东流。血的事实和教训证明, 非法集资是陷阱, 是侵吞人民血汗钱的“绞肉机”, 而不是“馅饼”。不但很多人省吃俭用几十年的财富会没有了, 背负着沉重融资成本的企业也失去了盈利的空间和根基。
在非法集资中, 不法分子总以“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话诱使投资者入彀, 而整个过程不过是“左手把钱装进口袋, 右手就掏出去”。即, 利用后一批进入的资金填补前一批投资者到期的利润返点。如, 给予初期投资者20%或更高的返点制造假象, 等非法集资几千万或上亿就“脚底抹油”跑路。当然, 一些非法集资是“无奈之举”。在浙江等地, “非法集资”曾是民营经济崛起之基。比如, 作为制造业重镇, 江浙地区有着庞大的实体经济基础, 占实体经济98%的制造业企业能从银行等正规金融机构获得贷款的仅占10%, 80%以上的企业需要依靠自筹资金或民间借贷。这其中大部分就是“非法集资”。
遏制非法集资, 关键要能合法筹资。从《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》, 到《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》, 出台司法解释的目的是“依法打击非法集资”和“鼓励、支持合法融资”。深化金融体制改革, 促进宏观经济稳定亟需放开金融市场。在美国, 几乎是允许任何人开办银行, 全美8000多家商业银行中绝大部分是小银行, 而这些与我国地方银行或城市商业银行类同的小银行只能特定为一座城市或一个社区服务。从国外的实践看, 放开金融管制, 不但非法集资等“圈钱”犯罪会消失, 同台竞争的银行也会提高服务质量。
篇14：湘西非法集资案详情
在当天的庭审中，原荣昌集团董事长金孟贤最为引人注目。三馆、荣昌、福大三家公司曾是那场集资风波的“三驾马车”。
湘西“lO·2”非法集资系列专案共查处20家涉案公司，90多人被移送审查起诉，专案组需要对34万人次的集资进行清理、清偿、清退。此次在郴州开庭审理的荣昌案，是系列非法集资案的第一起。
站在被告席上的董事长金孟贤，拥有着多项政商界光环。他的辩护人，是有着“三湘刑辩第一人”称号的邱兴隆律师。两年前，邱曾为原郴州市纪委书记曾景春做过辩护。金孟贤的财富轨迹
金孟贤出生于湖南邵东贫寒农家，他敢于冒险，18岁高中毕业就开始打工。1982年，金孟贤进入邵东团山建筑公司，从此与建筑行业结缘。当时的金孟贤，只是做着诸如测量等建筑业皮毛的小工。
金孟贤开始了人生的三级跳。在短短的八年里，他从普通职员晋升到经理，并拿到了吉首大学经济管理系毕业证。
1990年春天，金孟贤辞去了湖南邵东团山建筑公司经理职位，只身前往湘西吉首市。据称，金孟贤离开邵东时，身上只有700元。
1993年，金孟贤攫取了人生的第一桶金。他承包了第一个建筑工程项目——吉首大学凤凰楼，这个项目被评为“湖南省优质工程奖”。2000年6月13日，金孟贤出资500万元，与吉首大学合作注册成立了荣昌公司，实际上吉首大学系挂名股东。公司主要从事工程承建、房地产开发，金孟贤担任董事长兼总经理。
至此，金孟贤完成了从一个普通的打工仔到公司老总的蜕变。
湖南警方经侦部门查证，吉首大学并不参与分红及公司经营管理，而是将学校工程交由荣昌公司承包，从中收取一定的“管理费”。自成立之日起，公司先后承建了吉首大学第三教学楼、学生公寓楼、市政大楼等多个项目。
2002年，金孟贤成立乾城房地产开发有限公司，试图以房地产带动建筑产业的发展，将公司往多元化道路上引。除此之外，荣昌还确立了以矿业、生物高科、房地产开发为“纲”，酒店、建安、纸业、物贸、教育、旅游为“目”的新型产业结构。
多种产业的同时启动，导致了资金的紧张，荣昌的发展开始偏离正轨。
作为当地利税大户，荣昌集团一直得到当地政府的庇护。在繁荣的表象下，金孟贤同样获取荣誉无数。他曾获称“湖南省百位诚信人物”、“湖南省青年企业家鲲鹏奖”，并被推选为中国企业家协会常务理事、湖南省青年企业家协会副会长、湘西州和吉首市两级人大代表。私设招商引资部
《瞭望东方周刊》了解到，湘西较大规模的集资从2002年开始出现。随着湘西州首府——吉首市的大规模城市扩建，民间集资也迅速发展，利息不断飙升，从月息5％，再到6％。
从2003年11月起，荣昌公司资金开始紧缺，为了筹措资金，金孟贤未经批准，打着开发吉首大学张家界校区、教师花园、裕隆山庄住宅小区等项目的旗号，开始公开向社会集资。
彼时，荣昌公司承诺：只要签订投资入股协议，月息将为1～2分到1毛不等。为了打消集资户的疑虑，公司一并出具借据凭证，俨然正规化操作。
为加大集资力度，2004年12月，公司成立了招商引资部，专门负责集资工作。之后又成立了招商引资工作领导小组，金孟贤亲任组长。在一系列违法操作下，2005年8月1日，公司更名为湖南湘西荣昌建设集团有限责任公司。
2005年4月，荣昌公司的子公司湘西乾城房地产开发有限公司保靖分公司因开发保靖县建材大市场欠缺资金，在金孟贤的授意下，保靖分公司以“开发保靖建材工艺园区项目”的名义，以3分至5分不等的月息，采取与荣昌公司相同的模式面向社会进行非法集资。
2005年9月，荣昌公司的子公司湘西州影视中心因装修缺少资金，在金孟贤的授意下，该中心负责人邓德衡以“影视大厦一期工程、二期工程”的名义，以1.6分至l角不等的月息，采取与荣昌公司相同的模式面向社会进行非法集资。
2006年8月，湘西荣昌集团投资2000多万元，与吉首市教育局联合创立吉首市青少年活动中心、吉首国际实验幼稚园。
此外，金孟贤在吉首大学专门设立“荣昌奖学金”，每年出资6万元；在吉首市二中设“乾城奖学金”，每年出资3万，每年捐资15万元给吉首大学艺术学院……
为获取集资户的信任，2006年2月，金孟贤成立了宣传部，由杨苗发担任经理。这之后，金的宣传部开办了“湘西荣昌”网站及《金色荣昌》、《湘西荣昌集团》、《荣昌通讯》等内部刊物。
在这些刊物中，对公司亏损状况只字不提，而是极力粉饰公司的发展前景，通过虚假及夸大宣传，蛊惑那些投资散户。另外，金孟贤还指使其宣传部从网上下载“让民间借贷合法化”等资料，打印出来，张贴在湘西的大街小巷。
检方起诉书称，金孟贤还在当地媒体上虚假夸大项目利润，制作宣传光碟在各部门滚动播出，并用后集资款为前集资款还本付息，极具欺骗性质，蛊惑了众多当地地群众。
金孟贤边集资边找项目，他心里清楚，公司并没有偿还能力，而且项目经营每况愈下，但仍承诺高额月息和现金奖励、给予中介人揽存中介费。
2006年12月，荣昌公司又成立了湘西州荣昌投资协会，金孟贤担任会长。为了增强集资户对公司的信任，协会会员定期组织集资户开展联谊会和座谈会，并邀请部分集资户参观公司项目。
为吸引更多集资散户，从2004年开始，荣昌集团就制订了奖励措施。按存期不同每万元给予200元至i000元奖励。
此时，荣昌的发展步入了巅峰，旗下金源矿业、林丰维生素肥项目顺利投产，荣昌裕隆世纪山庄工程全面开工，荣昌纸业开始占据一席之地。
集资导致楼市火热
为调动公司员工揽资积极性，金孟贤向公司各部门及分公司下达揽资任务，并按揽资金额给予员工每万元奖励15元至200元，由李迎国负责考核执行。《瞭望东方周刊》了解到：至案发时止，李迎国揽资2887.9万元，领取公司奖励18.8万元。
2008年1月，为吸纳大额集资户，金孟贤与李群力、孔爱萍商定，由二人一次性为荣昌公司揽资100万元以上、存期半年。而此时，荣昌公司已经深陷债务危机，资金短缺，按照当时的经营状况，根本无法归还集资本息。
金孟贤还决定，除招商引资部继续从事集资工作外，财务部也开始以“开发旗下松桃金源矿业”项目名义，以3分至2角不等的月息，采取与集资户签订投资协议、开具收款收据和投资回报卡形式，面向社会进行集资。
庭审中，检方披露：2008年7月，影视中心酒店的经营状况很好，金孟贤决定修建贵宾楼，要求影视中心边集资边贷款，金额总共达1600万元。
在荣昌等公司的快速扩张中，集资户不仅成了房地产的投资者，更是直接的买房者。大笔资金投资房地产，直接导致了当地楼市的火热。
据吉首市房产局统计数据，自2004年来，吉首市商业住宅均价平均每年上涨250元／平方米，到2008年，新建商业住宅均价接近i600元／平方米，为该市城镇居民月均收入的2倍。
吉首市商务局数据显示，截至2008年初，在位于乾州新区的乾州经济开发区内，已经开工建设并部分建成投入使用的房地产项目超过50个，提出申购土地的单位有60余家，已出让土地1528亩，土地收益达3亿元。激烈的融资竞争
按照市场经济规律，如果不能保持高昂的房价和持续不断的购买力，企业高利息融资是难以为继的。所以，一个显而易见的事实一直困扰着金孟贤，房子如果卖不出去了，集资款将化为乌有。
金孟贤最终找到了解决办法，2008年，在吉首市房价趋稳的情形之下，荣昌集团推出“融资款抵购房款”的措施：集资人在购买该公司裕隆世纪山庄房子时，可将融资款部分抵转为购房款。
但不久，吉首市政府便禁止了此种行为。
疯狂的集资依旧没有停止。2008年1月，金孟贤出台新规：一次性为荣昌公司揽资100万元以上、存期半年(不能提前支取)，公司给集资户利率可按月息6分、并给揽资人每万元奖励1000元。
检方的起诉书称：在六年内，几位主要揽资人员李迎国、刘蓉、邓德衡、刘洁、杨苗发、李祉慧揽资额度均超过10万元，其中刘蓉揽资7978.6万元，得到公司奖励29.8万元；刘洁揽资8526.9万元，领取公司奖励24.6万元。
2008年8月，吉首市房产局发布了《2008年1-6月份吉首市房地产开发投资完成情况分析》。
该报告认为，当前吉首市房地产开发企业生存压力日益增大。国家对房地产市场采取紧缩的货币政策后，部分开发企业由于自有资金不足，在政策调控和市场波动时应对明显乏力，少数企业由于资金过少，项目贷款难度大，加之自有资金严重不足，只能靠社会融资以解燃眉之急，导致高额融资成本难以支付。
这已经暗示着，流向荣昌的集资款，存在着巨大的偿还风险。
而集资者并没有止步，在吉首市政府的默许下，给集资企业“烧钱”的人逐年增多，更有甚者，将下岗买断工龄的钱、养老金拿来集资，政府部门的公务员也参与其中。愈演愈烈的集资行为，甚至吸引了外省的资金。
荣昌等公司的行为很快传染到湘西其他企业，激烈的融资竞争，让月息由最初的3％涨至6％，最高时竟达12％。但融资企业的业绩并不见起色，巨额融资款并未上马新的项目。
倒是另外一个现象让旁观者揪心：吉首大街上的私家车陡然增多，足浴、KTV等娱乐休闲场所一度火爆。
而此时，湘西另一支柱产业——矿业境况急转直下。由于湘西矿业以锌、锰矿为主，而锌的价格已从2006年的33003元／吨降到2008年的14000元／吨，企业利润下滑很大。
经湖南公安机关查证，从2002年11月起至2008年9月，荣昌公司以各种开发项目的名义，面向社会公开集资总额30多亿元，涉及集资群众23378人(62615人次)，至案发时止，仍有集资本金约2亿元无法归还。
非法融资企业近百家
湘西自治州地处湖南西部，湘、鄂、黔、渝交界处，属典型的“老、少、边、穷”地区，下辖的8个市县都是国家级贫困市县，总人口280余万，少数民族人口占总人口的75％。
这一轮非法集资案牵连广泛。有媒体报道称，吉首市民间融资金额超过70亿元，90％的吉首家庭参与了集资，甚至还吸引了长沙、怀化以及重庆、广东、福建等外省市的个人资金，涉嫌非法融资的企业近百家。
《瞭望东方周刊》了解到，在高额回报诱惑之下，参与非法集资者几乎遍及社会各个阶层，从公务员到下岗职工，从企事业单位员工到个体工商者。
本刊记者调查了解到，由于经济发展滞后，本土企业融资一直艰难，该地历来有民间集资的传统。从这一轮非法集资中可以看出，集资历时长，涉及人员众多，具有持续性和涉众陆等特点。
熟悉内情的金融界人士向本刊记者披露：近十年来，湘西州非法集资经历了复杂的演变过程，大体可分为起始、发展、膨胀、高危、断裂五个阶段。2008年3月以后进入的资金占未退本金的80％左右，最高月息达到10％甚至更高，非法集资的严重后果—触即发。
2000年，吉首市出台了旧城改造计划，急速扩张的城市建设，催生了民间借贷的活跃。吉首市大规模的民间集资始于2002年，到2004年形成了全民集资局面。在此期间，政府对于这些民间集资行为，并未采取强制措施。
2008年，湘西开始着力探讨小额信贷转制方式，从那时起，就催生了如火如荼的房地产企业集资。到2009年年初，集资规模已经超过70亿元。当地五家集资公司吸纳了大部分资金。
其中，三馆、荣昌、福大作为当地最大的房地产公司，累计集资超过50亿元，占吉首全市融资金额的70％以上。
检方披露，由于2009年银根紧缩，这些企业融资困难，于是纷纷提高集资利率吸收资金，最低6分，最高已达1毛2。
吉首市民彭惠向本刊记者介绍，集资案发前，这五家公司的门面和银行差不多，门前排起长队，比银行还要热闹许多。到2008年9月9日，包括福大、金浩、伟业等在内的集资公司已不再对外发放利息。即使是一些资产较为优良、尚可承担较低利息的集资公司，也被政府相关部门勒令停止发放利息，以免对其他偿付能力不够的企业形成冲击，造成社会不稳定因素。
从此，原本活跃的湘西民间信贷活动骤然停止，许多集资户血本无归，纷纷涌上街头声讨。
牵连多名官员
从2008年8月底开始，随着福大、三馆、荣昌等吉首市主要融资大户资金链断裂，一系列群体事件随之发生。
从媒体公开披露的报道显示：从2008年9月3日开始，吉首市因非法集资问题多次引发群体性事件。9月4日，2000余名集资人员冲击火车站、阻拦火车，造成枝柳线中断6个小时。
事件随后逐步升级。
2008年9月9日，因担心政府冻结非法集资者账户，大量集资者蜂拥至吉首市内的各家银行，支取以前集资公司向集资者账户中发放的利息，一时之间各家银行人满为患。部分参与集资的政府官员获知信息，提前支取本息，加剧了集资链的紧张。
9月20日、24日、25日，湘西再次爆发大规模群体性事件，数万群众涌上街头，公安武警遭袭，湘西州政府也遭遇冲击。
虽然事态最终被控制，但当地政府背上了沉重的舆论包袱。因对湘西非法集资问题处理不力，负有领导责任的湘西州州委副书记、州长徐克勤2008年11月4日被宣布免职。
因牵涉非法集资等严重违纪问题，湘西州委常委、统战部长滕万翠于2008年10月24日被湖南省纪委“双规”。
坊间称，滕万翠主要涉嫌参与湘西荣昌集团和吉首光彩房地产开发公司非法集资，并与两家企业关系密切。
滕万翠自2002年12月起担任湘西州委常委、统战部长，她参与非法集资并提前支取本息，且集资数额巨大。滕的丈夫任职予当地农业银行，同样被纪委调查。
此外，包括前湘西州政协主席向邦礼、原副州长黄秀兰在内的多名官员因参与和组织介绍非法集资落马。
本刊记者了解到，黄秀兰在湘西州三家非法集资企业参与非法集资507万元，获取高额利息250万元。同时她还担任非法集资企业顾问，收取顾问费19万元。此外，黄秀兰还通过组织介绍他人参与集资，从中获取返点费、业务费215万元，并有更改集资户名、参与销毁业务费凭据、隐瞒非法集资事实的行为。媒体披露，因涉嫌“湘西非法集资事件”而遭调查的党政机关及企事业单位干部已达113名。
《瞭望东方周刊》从有关部门了解到，经过历时一年多的侦查取证及清理清退等扫尾工作，2009年6月1日至12月30日起，这一系列非法集资案进入“移送审查起诉、债权债务清理”后续工作阶段。
湖南官方资料披露：湘西非法集资专案组共计结算清退资金34亿余元，共清退61925人，荣昌建设集团有限责任公司清退人数比例达55.47％。在对采取监视居住、拘留强制措施的237人中，批准逮捕的75人，移送审查起诉的90人。
吉首一家民营企业负责人向永国(化名)向本刊记者直言：“企业选择社会集资不过是为了节省交易成本。企业要发展缺少资金怎么办?被逼无奈，所以才有人铤而走险转从民间融资。”