银行内控年终工作总结

2023-05-06

时光在流逝，从不停歇，在这时光静走的岁月中，唯有工作留下的成绩，让我们感受到努力拼搏的意义。无论是什么行业的工作，在努力工作的过程中，你可能曾面临众多的困难时刻，那就为自己写一份工作总结吧，勉励自己，吸取经验，成长为更好的自己。以下是小编精心整理的《银行内控年终工作总结》仅供参考，希望能够帮助到大家。

第一篇：银行内控年终工作总结

银行内控工作总结

银行内控>工作总结

(一)

xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。

银行内控工作总结

(二)

***x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的>工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

银行内控工作总结

(三)

20**年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对20**年8月至20**年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的>培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

第二篇：银行内控工作计划

银行内控>工作计划

(一)

一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。

三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

银行内控工作计划

(二)

20**年是我„„集团上市推进工作的一个关键。按照财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布的《企业内部控制基本规范》及配套指引要求，结合公司现有实际情况，应逐步建立、完善公司内部控制体系，规范企业内部控制行为，防范企业风险。

第一部分：企业内部控制工作规划方案

一、内部控制的目标定位：一是合法合规，二是提升效率。

1、合法合规：国家法律要求，无论在书面上还是实质上，所有适用的法律、法规均应得到遵守。

2、提升效率。业务部门花费大量的时间和精力去执行内部控制，目的是希望提升效率。“复杂的问题简单化，简单的问题流程化，流程的问题系统化”是在做流程控制时始终坚持的原则。

二、内部控制的工作开展

1、建立起一个健康的内部控制文化环境

(1)通过建立“简单，可依赖”是公司的核心价值观，

(2)保持简洁的公司文化和扁平的组织结构，没有繁文缛节的条文约定，采用以结果为导向的高效决策方式。

(3)各业务部门之间互相依赖、互相支持。

2、逐步建立、完善风险评估与控制机制

内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目标存在的外部风险与内部风险，分析各种风险的类型和程度。控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、>会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

3、建立起信息与沟通制度

通过建立信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。(这里所提到的信息是影响企业内部环境、风险评估、控制活动、内部监督等方面的信息。)

4、逐步建立企业内部监控的管理工作方式

部门领导是本部门内部控制的第一责任人，应对部门风险内部控制工作采用“元首问责制”。各部门内部领导对本部门员工的工作进行内部监督控制，员工间因流程实行职务性内部监督。公司监督部门对经营单位进行报告、评价及监督管理。集团执委会对集团各地区、部门的工作有监督、评价、督导的权利与责任。集团董事会对执委会的工作有监督、评价、督导的权利与责任。

通过建立“目标管理”考核制度，确立公司每个员工的职责与工作目标，保证公司目标与员工工作目标的一致性。

三、内部控制工作范围

内部控制工作将涉及集团所有管理层级、涵盖集团公司销售、售后服务、产品延伸拓展等业务领域。可包括：公司治理结构、组织机构建设、>投资融资管理、各项资产管理、会计控制、>财务管理、销售和维修服务管理、延伸产品的管理、>行政管理、人力资源政策、计算机信息系统、合同担保、对子公司的管理、重要业务事项的管控等。

四、内部控制工作的开展及组织

1、内部控制工作开展初步设定为两年的内部控制基础工作建立，三年内部控制制度的推行。

2、内部控制工作在董事会与管理层两个组织层面推行

(1)董事会在内部控制中提供治理、指导和监督。是内部控制的重要要素。

(2)管理层的素质和品行

管理层对董事会负责。管理层的素质和品行直接影响企业目标及其实现的方式，它也影响着员工们的素质和品行以及行为准则。他直接反映了>企业文化的取向。最高管理层对有效内部控制的态度和关注必须融入企业中。

(3)集团内控部是推行内部控制的工作功能型机构。

第二部分：20**年企业内部控制工作计划

按照《企业内部控制基本规范》及配套指引的要求，及企业内部控制工作规划。20**年内控工作重心为内部控制制度基础管理工作。

一、内控管理制度原则的宣导

1、内控管理法规制度及集团内控管理规范的讨论、制订及宣导工作计划的制订。

2、按照宣导计划，组织对集团相关管理人员实行宣贯

3、对宣贯结果的跟踪

计划实施时间3-4月份

二、制度系统的整理

1、自查阶段。各部门应于20**年5月底之前完成本系统内自查工作，对各自制度流程与上级管理层在重大事项方面的对接情况进行梳理、完善，建议形成书面报告。

各地区自行组织门店按照企业内部控制基本规范和配套指引的相关规定，对各自的重要业务流程进行风险评估，对已有的内部控制制度及其实施情况进行全面系统的检查、分析和梳理，将重要业务现有的政策、制度与风险进行对比，查找内部控制缺陷，编制风险清单。

2、检查阶段。在集团内审委员会领导下，由集团内控部牵头，将各部门相关人员及地区相关人员组成联合工作组，对各部门制度、流程自审结果复合;按照内控工作原则，对相关制度修订。报集团重新颁布执行。

同时，整理内部控制缺陷，分析缺陷的性质和产生的原因，制定相应的内控措施，并上报内审委员会。

3、问题披露阶段。针对《企业内部控制规范》及配套文件的要求，针对相关检察部门报告(如审计部门的审计报告，监察部门的监察报告，人力部门的处罚报告等)揭露出的问题，查找相关制度、流程中的风险控制点;对制度、流程进行修订、升级。

4、落实阶段。制度联合工作组，针对制度的执行情况，对执行部门的执行过程抽查并收集制度执行反馈信息。

各部门及各地区公司根据内控结论情况，进行部门或地区公司内控制度的完善，机构、人员和岗位的调整等。

5、评估阶段。针对制度执行结果及反馈信息，针对制度、流程修订的过程，应制度执行情况开展评估，对改进落实情况进行持续关注。

三、20**年的预算跟踪工作

根据集团批准的20**预算，按月序时跟踪各预算单位的预算执行情况。针对预算实际情况，定期、不定期对预算执行情况按照以下情形跟踪、评估，并出具审查跟踪报告。

1、审查预算执行单位的控制方式。

2、审查预算执行过程中的审批过程。

3、审查预算执行中的重大差异。

4、审查预算变更的允准过程。

5、其他情形。

四、集团考核指标评估工作

1、搜集各部门考核指标及考核标准

2、对考核指标及标准与制度的衔接情况进行评估

3、对各项考核指标间的衔接情况开展评估

4、对评估结果整合、分析，向内审委员会报告

5、建议考核指标的调整及升级

以上为内控工作规划及20**年工作计划，请领导指正。

银行内控工作计划

(三)

一、全力推进“三个创新”

第一个创新是科技创新。要加快科技创新，为加快发展提供强有力的技术支撑。将现有限财务尽量向科技进步倾斜，强化硬件设施建设;维护和充分利用好现有科技设施尤其是ABIS系统;不断研究和开发科技与业务经营、内控管理相结合的金融产品，营业室要加快速度克服技术难关，尽早把网上银行推出，在条件许可时，还要积极拓展自动银行、电话银行、手机银行等科技成果的开发和应用，全力打造新一代、大前置、中间业务、网上银行四大应用技术平台。

第二个创新即业务品种创新，除了利用好传统的业务品种外，要借助科技进步的有力支持，根据与时俱进的多样化的客户需求，不断开发利用好更具吸引力的新的金融产品，诸如新的代理业务、通汇宝、银证通、国债组合存款、教育储蓄、养老储蓄、金色世纪借记卡、校园卡、准贷卡、银转证、西联汇款、私人理财，出口退税质押贷款、汽车消费贷款等，不断打造更具影响力和吸引力的业务品牌。在具体操作中，要注重业务品种的综合并用，尽量为客户提供全面的产品组合服务，突出我行的特色。

第三个创新即服务创新。在搞好传统金融服务的同时，积极为客户提供经济金融信息、代管>保险箱、投资咨询、个人理财、银证联网等综合性服务，继续坚持设立大客户服务中心。“一站式”服务，且逐步让一线临柜人员掌握百句服务英语，以应对日益凸现的金融国际化。

二、采劝七进”策略

1、坚持不懈抓存增效，扩大市场份额，把存款工作当作第一要务来抓而开拓奋进。

存款是立行之本，是发展之源，存款工作是制约我行业务发展的关键因素，要继续推行竞争意识，强化>市场营销，细分目标客户，采取差别服务。

①更新观念，提高认识，牢固树立大存款、大发展的经营思想。我们要从农行生存与发展的高度想问题，做事情，克服存款工作中单纯任务观念和稍进即安思想。大力组织资金不仅是解决资金困难的需要，实现大幅增盈的需要，也是迎接挑战，参与竞争的需要，更是生存与发展的需要。

②加大市场营销力度，提高市场竞争能力。

把营销重点放在系统大户，我们要立足开发区，把营销区域扩展到全市，把营销中心搁在教育、部队、事业单位等行业，把营销主体设在社区服务，把营销触角伸在边缘乡村，把营销品种定在教育储蓄，利用一切可利用的关系，采取一切可采取的方式，谋策划、抓信息，领导上阵，人人参与，强力营销。

③以“迎新春优质服务竞赛活动”为契机，按既定目标对各科室发放计划任务书，督办通知书，实行按月考核，按月奖惩，完成任务好的要予以精神和物质的两重奖励，对于宛不成任务且排序最后一名的科室负责人就地解聘，对于完不成任务的且排序取后一名的个人实行下岗分流。争取在第一季度为全年存款工作打下坚实的基矗利用各种媒体加大宣传力度，对外可召开重点客户座谈会，写标语、拉横幅、印发宣传页，对内抓好正反两方面典型，用先进事迹、模范人物鼓舞士气，振奋精神。

2、积极营销、强化管理，加大清收盘活力度，把提高资产质量当成重中之重来管，强力推进。

①要继续贯彻落实信贷新规则，在防范风险前提下，优化信贷业务流程，提高信贷运行效率。把有限贷款资源集中支持市行与我行已确定的只有行业垄断性，收益稳定性、科技含量高的重点客户，如我市通讯项目贷款以提高信贷质量，增加利息收入。

②要强化贷后管理，健全贷后管理制度，规范贷后管理内容，设置贷后管理高压线，设置贷后管理“高压线”，定期写出客户风险分析报告。要把贷后管理工作同提升客户或客户退出计划相联系，化解风险，提高质量。

③另外，一方面要认真抓好信贷退出工作，根据总行制定的标准在研究现有信贷客户结构基础，明确退出客户具体范围及贷款规模，合理牙分退出的责任，另一方面对已形成事实的风险贷款，要实行“一把手工程”行长亲自上阵带领资产经营部人员分包管理，相关行长与经营部同志的效益工资，与盘活业绩一同挂钩，严格考核，同奖同罚。今年要在原能公司的盘活收息，对林技站的资产变卖，对航运处的公关处理上，拿出蚂蚁啃骨头的精神，实现大的突破。

3、将国际业务、个人业务当成新的效益增长点来抓，增加收入，减轻财务压力，为保证利润计划完成而奋勇前进。

在常规业务市场基本已定且开发成本高情况下我们要积极营销，其它行无法比拟的业务优势即国际业务和个人业务，充分发挥潜能增加收入。

①我行国际业务去年已取得突破性进展，在稳定走客户的基础，今年仍然要积极发掘新客户，本着“虎口拔牙”的胆略，把一些成长性、优良性的外向型客户业务营销过来，以办理结售汇业务龙头，吸引外币存款为基础，发放出口质押贷款、押汇贷款、等底风险、高收益贷款为根本，积极介入，优先办理，争取完成壹仟万国际结算量、增加壹佰元的美元存款的目标。

②金融超市的业务优势已逐渐显现出来，要在保证贷款质量的前提下，继续大力开展个人消费性贷款，集资建房贷款、汽车消费贷款、二手房按揭等业务，在原有规模基础上实施量的突破。在条件成熟后，还可按照“积极安全效益”的原则介入个人信用评级业务个人旅游贷款及高档消费品贷款等新兴个人业务，并加大宣传力度，真正把个人业务的金明品牌擦亮、叫响，成为营业部一个业务亮点。

4、加强内控制度建设，把建章建工作当成总的安全阀来拧，向会计创“三铁”稳步迈进。

通过几年来的努力，我行的内控制度管理一类行的荣誉已保持三年，我们决不能掉以轻心，要介骄、介躁，切实按照内控管理制度的要求建章建制，把我行的经营管理纳入到合法性、规范性的轨道上来，向会计制度的“三铁”稳步迈进。

①提高认识，加强领导，切实加强会计基础工作，在提高经济效益的同时，加强对会计基础工作规范化管理的组织和领导，成立专门领导小组，按照《中国农业银行会计基础工作规范化管理施行办法》要求，结合今年的“会计基础工业工作规范化考核验收”工作，制定目标计划和长期规划，并采取有效措施，保证规划顺利实施。

②继续推行营业单位坐>班主任制度，提高内部管理水平，防范和化解操作风险。

一方面要高度重视新一代综合应用系统下，坐班主任监督的重要性，充分发挥坐班主任对业务处理的事前风险防范和事中事后控制作用。另一方面坐班主任坚持临柜坐班，不准兼柜员和外勤并实行定期轮换制，要严格履行自己岗位职责开展即时监督、审核工作事项、对上一工作日进行监督、审核事项等日常性工作。同时每旬不定期对库存现存、有价单证、重要空白凭证和代保管抵押品、质押品进行检查和核对。

③ABIS营业网点要加强现金、重要空白凭证、联行、抹帐、冲帐和挂帐业务的管理，安全稳妥地实施复核制劳动组合形式，杜绝差错事故的发生。

④实行行内部对应岗位的交叉检查工作并制定出相应办法，每季定期或不定期至少进行一次互查，对发现问题及时整改，若在上级行检查时再发生类似问题，将严厉追究负责人和经办人的责任。

5、强化服务意识，提高服务质量，把服务当作金字招牌来挂，以服务促发展而竭力拓进。

①拓展服务空间，要克服“坐在>房地产间办银行”的思想，积极改变工作思路，树立“走出去，找上门”积极营销的服务意识，要大力开展“金融社区服务进万家”的活动，每月抽出四天时间，选派业务骨干，深入各个居民小区，介绍我行的服务品种，替居民兑换成破钞、讲解金融常识等，真正把金明的服务品牌根植到广大群众心中。

②培养高素质的服务人才，当前的服务先有“微笑服务”“站立服务”“一站式服务”是不够的，还要具备会理财、懂英语、精代理等综合素质，以应对不同客户的不同需求。因此要在培养高素质的人才上下大力气。

③开发服务品种。在传统服务基础上，要积极开展网上银行、自动银行、西联汇款、外汇理财等新型服务品种，实现服务多元化，服务综合化。

6、大力开展劳动竞赛活动和体育文化活动，深化企业文化内涵，为企业注入源源不断的生命力，真正向全国百强百优行努力靠进。

①要认真贯彻实施省市行的“比利润、比盘活、比存款、严管理”劳动竞赛活动，结合自身实际情况制定出我行考核办法，认真考核，严格奖惩，充分调动员工参赛积极性、主动性、创造性、激励先进、鞭策后进，促进年各项经营指标的顺利完成。

②加强企业建设，对于有效激励员工，树立良好的金明农行公众形象，提高整体竞争力具有十分重要意义。要树立与客户共创价值的企业宗旨和与客户双赢的现代经营理念，要树立与客户共创价值的企业宗旨和与客户双赢的现代经营理念;要树立团队协作，追求卓越的企业精神，向世界一流银行看齐，要树立忠诚敬业，清正廉洁的职业道德，花大力气整合现有产品资源，加强包装设计，提升文化含量。

第三篇：银行分行内控合规工作总结

银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文：

分行内部控制综合评价小组：

自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

一、内部控制管理的基本情况

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

第四篇：银行内控合规工作总结范文

银行内控合规工作总结范文

我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

银行内控工作总结1

自20xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告

一、内部控制管理的基本情况

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业

部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施

1、领导重视，组织落实，2xx6年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业

务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

银行内控合规工作总结2

市行党委：

ⅩⅩ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。

积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：

一、全年工作情况

我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。

今年是农行IPO上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。

今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时2xx余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;部门员工参加总省市行培训30多人次。

(一)理顺关系，顺利完成内控合规改革。

一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。

为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。

二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。

三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。

(二)高度重视，努力提高合规管理水平。

加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。

提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监督，加强监管检查力度。

1-11月，ⅩⅩ分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。

其中基本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特别转授权6次13份;授权委托5次5份。

下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。

一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法，进行交流讨论，提高风险识别能力。

力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。

五是群策群力，大力开展合规文化建设。

在全行合规文化建设中，以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机，推进合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。

二、工作中存在的问题和困难

一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是：把业务发展与政策、制度对立起来，一谈发展就担心或伴随出现违规行为。

实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。

少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪，形象点说就是“讳疾忌医”。

这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。

二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。

三、20XX年工作思路、目标、措施及建议

20XX年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，积极完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理，为业务经营做好保驾护航。

省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。

每一次学习思想上都受到一次深刻触动，认识上有进一步提高。

切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变观念，加快辽宁农行的有效发展。

我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋发展。

省、市行党委都提出，把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。

正确理解和掌握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。

银行内控工作总结3

内部控制系统存在的意义就在于持续地循环，包括：再设计、再执行、再评价、再改进。银行内部控制系统就是在这个不断的循环中得到持续的进化。下面是小编收集的银行内控合规工作总结，欢迎阅读。

行内控工作总结(一)

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线

(二)个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

银行内控工作总结(二)

xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、xxx业务。

我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存xxx及成品xxx的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。

对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定xx副主任牵头，xx等几位同志为个人金融部的.内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。

每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。

因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。

第五篇：银行安全保卫工作内控制度指导

孝义汇通村镇银行安全保卫工作内控制度指导

二〇一〇年十二月

一、概述

二、银行安全保卫工作的意义

三、银行安全保卫工作的基本方针

四、银行安全保卫工作的原则

五、银行内部安全保卫机构

六、银行内部安全保卫机构的日常工作

七、加强组织领导，落实工作责任制

八、孝义汇通村镇银行安全防范知识内控指导

九、孝义汇通村镇银行消防知识内控指导

十、孝义汇通村镇银行安全检查考核标准指导

一、概述

孝义汇通村镇银行是经中国银行业监督管理委员会山西监管局批准的，由晋中市商业银行发起的具有独立法人资格的地方性金融机构。为完善安全保卫内控制度，根据公安部、银监会的安全评估文件精神要求及行领导的安排部署，特对本行的安全保卫内控工作提出规范性措施。

二、银行安全保卫工作的意义

银行是国民经济的重要命脉，一旦受到侵害将会给国家财产带来重大损失，甚至会造成银行员工的伤亡。因此，银行安全保卫工作不得有一丝一毫的差错。没有安全保卫工作，银行就难以巩固和发展。这些道理已经被我国一千多年的金融发展史所证实。随着银行业务的日益广泛化、现代化，以及银行犯罪的残忍性、贪婪性、狡诈性，银行安全保卫工作面临着严峻的挑战，任务更为艰巨。我们必须不断研究新情况，解决新问题，才能做好银行安全保卫工作。

三、银行安全保卫工作的基本方针

依据《企业事业单位内部治安保卫条例》第二条规定，“单位内部的治安保卫工作贯彻预防为主、单位负责、突出重点、保障安全的方针”。

“预防为主”的含义 “预防”，即实现防范，未雨绸缪，防患于未然，预防为主的思想从古到今，源远流长。荀悦《申鉴•杂言下》云“进忠有三术，一曰防，二曰救，三曰戒。先期为然谓之防，发而止之谓之救，行而责之谓之戒。防为上，救次之，戒为下。”

银行的重要性要求银行安全保卫工作应当始终把预防工作放在首要地位。从内保工作方针的演变过程看，预防为主一直是内保工作的首要原则和核心内容，同时又是内保工作的重要指导思想和做好内保工作的基本出发点。预防为主要求各级公安机关应当把银行的预防工作放在首要位臵，通过各种有效途径指导和监督银行安全保卫工作。切实指导银行安全保卫制度的制定和落实，指导安全防范措施的实施和落实，指导和监督银行安全隐患的检查和整改，把各种针对银行的违法犯罪遏制在预谋阶段，把各种治安灾害事故消灭在萌芽状态。

预防为主又是银行保卫部门主动做好内保工作的主要手段。预防为主强调积极防范，而不是消极被动的等待。要求银行负责人、银行保卫组织或由银行负责人指派的保卫负责人重视预防工作，并切实落实各项安全保卫预防措施。通过宣传教育、安全检查、安排守护巡查等多项手段和措施，及时发现事故隐患和违法犯罪苗头，及时排查和处臵，把好安全防范的第一道关。重视制订安全保卫工作预案，充分考虑各种危害银行安全的因素，合理、完备地制定工作预案，充分考虑各种危害银行安全的因素，合理、完备地制订工作预案。最大程度地降低各种危害后果的发生。此外，各级地方政府也应当高度重视银行安全保卫工作，把预防工作摆到重要议事日程，避免只抓业务，忽视安全保卫工作。要树立“预防是全社会的需求，预防是一种效益”的观念，把预防作为银行安全保卫工作的核心和灵魂。要保卫银行安全，必须坚持预防为主，采取各种措施把不安全因素消除在萌芽状态，把各项犯罪活动制止在其行为实施之前。

四、银行安全保卫工作的原则

(一)“谁主管，谁负责”的原则

《企事业单位内部治安保卫条例》第二条规定的单位内部治安保卫工作方针中的“单位负责”实质上就是“谁主管、谁负责”的原则的体现，也是现阶段我国企事业单位内保工作方针的突出特色。

银行主要负责人要履行好安全保卫工作职责，不仅应当充分认识安全保卫工作在全局中的地位和作用，处理好安全保卫工作与其他业务工作的关系，应当把安全保卫工作纳入到全面建设的总体规划，并抓好检查、落实。银行主要负责人的安全保卫工作职责主要体现在以下几个方面：(1)贯彻、执行国家关于安全保卫工作的法律、法规;(2)安全保卫工作与其他业务经营活动的统筹安排;建立健全保卫责任制的组织制定安全保卫工作的制度、措施，包括督导落实各种人防、物防、技防措施;(3)按照本行安全需要组建保卫机构，并配备专、兼职保卫人员;(4)保障安全保卫工作所需的经费和设备;(5)处理其他设计安全保卫工作的重大问题。

(二)科学管理和依法指导原则

科学管理，是指从银行安全管理实际情况出发，实事求是，按客观规律做事，运用先进的科学技术手段和方法，合理运用人力防范、物理防范和环境预防的综合手段，建立高效保卫工作管理机制，发挥职能作用，一改以往银行安全保卫工作主要凭经验的做法，建立因本行安全管理的科学的业务结构框架，把国外先进的安全理论借鉴和引用进来，从安全调查、风险评估、风险等级确定和建立防范风险的标准等方面，全面建立银行安全保卫工作的科学管理模式。

依法指导，是指公安机关对银行安全保卫工作的依法指导和监督工作。随着单位保卫工作业务与公安机关保卫部门直接领导关系的解除，银行安全保卫工作更多的是通过法律法规来进行调整。目前，对银行安全保卫工作具体的法律法规主要有《中华人民共和国全民所有制工业企业法》、《中华人民共和国人民警察法》、《中华人民共和国企业事业单位内部治安保卫条例》。

(三)专门机关与依靠群众相结合原则

专门机关与依靠群众相结合原则是公安机关工作基本路线在保卫工作中的具体表现，也是指导银行安全保卫工作的重要原则之一。要做好银行安全保卫工作，就必须在专门机关与广大群众、内部与外部、社会与银行之间实行联合防范、建设震慑和打击犯罪的良好运作机制，建立“点、线、面”立体治安防控体系，这样，才能增加犯罪分子的作案成本，确保银行内部和社会治安的稳定。

各级治安部门是履行公安机关对银行安全保卫工作检查、指导的主要机构，刑侦、消防和计算机安全等部门也是银行安全保卫工作的重要指导力量，每一个部门都要根据各自职责范围，充分履行公安职能作用，才能发挥防范和打击的综合优势。

银行系统的员工是本行安全保卫工作的基本力量。在银行各部门中，员工通过履行各自的安全保卫职责，执行有关的规章制度，将安全保卫的任务和要求融汇到业务中去，确保资金的安全。充分发挥员工的积极性和主动性，是银行安全保卫工作的根本途径。因为，确定银行要害部位，贯彻落实要害不畏保卫措施必须依靠员工，改进业务程序，提高银行的自我防范能力必须依靠员工。

(四)适应社会主义市场经济体制的原则

我国正在经历由计划经济向社会主义市场经济过渡的重要时期，金融体制改革也正在进行中。这对于银行安全保卫工作而言，既是挑战又是机遇。建立健全与社会主义市场经济体制相适应的安全保卫体系，是我们党对新形势下深入开展银行安全保卫工作提出的新要求，必须在充分总结传统保卫工作，吸收和发挥传统保卫工作的精华和成功经验的基础上改革和创新，摒弃不适应当前工作特点的落后做法，研究新情况、新问题。紧紧围绕经济建设这个中心，树立保卫工作为经济建设服务的理念，紧扣银行改革的主题，建立符合社会主义市场经济规律的银行安全保卫工作体制和工作机制。银行要以服务发展这个第一要务为中心，在适应社会主义市场经济体制上下功夫。构建银行安全保卫体系，是社会主义市场经济条件下银行工作的新举措，必须使之相互促进，协调发展：(1)要树立服从和服务“第一要务”的大局意识。发展是我们党执政兴国的第一要务。构建银行安全保卫体系，就是要通过保证和促进社会主义市场经济体制的建立和完善为改革和发展服务。因此，银行安全保卫体系建设要紧紧围绕建成和完善社会主义市场经济体制来思考来设计、来规划。(2)要树立遵循市场经济特点和规律的科学精神。市场经济是法治经济和信用经济，是资源配臵的重要手段，有其自身的特点和规律。银行安全保卫体系的建设不能游离于经济改革之外，一定要与市场经济的一般规律相适应，客观分析，科学构建。

五、银行内部安全保卫机构

银行内都安全保卫机构，是指银行系统中专门从事安全保卫工作的部门，也就是我们通常所说的安全保卫部(处)、科。在银行系统内部设臵专门的安全保卫组织，有利于银行加强对安全保卫工作的直接领导，有利于“谁主管、谁负责”原则的贯彻和落实。它是具有中国特色的经济保卫工作的成功经验，也是预防银行犯罪的一条成功经验。

(一)银行内部安全保卫机构的职能

随着我国金融体制改革的不断深化，银行内部安全保卫机构职能也在变化发展。目前银行内部安全保卫机构的主要职能包括：

1.贯彻落实国家有关治安保卫和安全生产的法律、法规和相关部门的管理规定，制定并组织落实银行内部安全保卫工作的规章制度。

建立健全安全保卫规章制度，是做好银行安全保卫工作的基础和根本保证。严密的规章制度，是开展安全保卫工作必须严格遵守的行为准则，也是防止犯罪分子进行不法侵害，防止治安案件和安全、灾害事故发生的重要措施。所以，每项严密的安全保卫制度都是保障银行安全的必要条件。因此，必须建立健全和严格执行各项规章制度。

2.负责安全保卫、安全运行等宣传教育。经常开展国家安全法规的宣传教育工作;在检查和指导工作中要结合银行机构消防工作的特点，有重点地进行消防安全知识和消防法规的宣传教育，增强员工的消防法制观念和安全意识。

3.贯彻落实国务院有关应对突发事件等危机管理的法律、法规和相关部门的文件精神，制定并组织落实银行内部危机管理的制度预案，正确处理各种突发事件和安全隐患，及时处臵各种不安定事端。严防国内外敌对势力、非法宗教势力、民族分裂势力对银行的渗透、煽动和破坏活动，协助国家安全、公安机关制止危害银行安全的行为。

4.指导、督促、协调银行内部各部门做好治安综合治理工作。协助银行内部各部门落实安全.责任制和各项防范措施，预防各类刑事、治安案件及各种灾害事故的发生;配合公安机关调查处臵银行内部各类刑事、治安案件，确保银行重点要害部位的安全。

5.做好银行内部社会治安综合治理、维护稳定等领导小组交办的日常事务性工作。

6.认真配合银行内部有关部门做好网上信息监管，及时查处网上针对银行的负面信息，向公安机关等有关部门通报，并在法律范围内，进行相应删除处理。

7.贯彻落实《中华人民共和国消防法》和有关危险物品的管理规定，定期检查消防安全设备，开展经常性的防火安全检查并组织相关的应急预案演练。

8.贯彻落实《企业事业单位内部治安保卫条例》，负责领导、管理保卫人员、保安员、义务消防队和兼职安全保卫队伍，依法严格管理枪支弹药，严密组织对金库、营业场所等重点部位的守护和现金等贵重物品的押运，做到分工明确、取责清楚、发挥整体防范的功能，确保安全。

9.参与社区治安联防工作，协助公安机关维护银行周边环境治安秩序，维护客户正当权益和依法保护银行员工、客户的人身安全。

六、银行内部安全保卫机构的日常工作

日常工作主要用围绕预防和处臵非营业风险进行。非营业风险，是指不直接经营银行业务，而是为银行业务提供条件(人力、物资、空间、环境)使之运行时及外部对银行进行侵害所发生的风险。主要包括：外部不法侵害：包括诈骗、盗窃、抢劫、破坏、恐怖、谣言等活动。

内部安全事故：包括机械设施毁损、火灾、触电、中毒、交通、自空坠落、卫生、事故、营业办公区的有毒气体侵害、计算机辐射等。

公民不当行为;包括挤兑、群体事件、吵闹喧哗、不实传播等。

自然灾害：包括地震、洪水、风灾等。

在非营业风险发生前，银行内部安全保卫机构按照企业内保条例、安全生产法要求制定银行内部有关治安和安全生产的各项规章制度和安全保卫标准，通过开展安全教育、落实规章制度、设立防护屏障、严格安全操作、组织安全检查，建立持续、可靠的安全保卫防线，预防非营业风险的发生。

1.开展安全教育和训练

(1)安全教育。通过案例分析、专题培训、知识讲授等形式，提高员工的风险防范意识，增长自我防护知识。

(2)应急演练。组织员工采用模拟实战方式，进行突发事件演练，提高员工的应变能力和自我防护能力

(3)岗位培训。通过办培训班、座谈会、脱产或自学等方式，开展安全保卫和危险职业从业人员的岗位培训，使从业人员掌握本职岗位所需的知识和技能。

2.落实规章制度 (1)建立安全保卫规章制度。依据企业内保条例、安全生产法，制定银行的安全保卫制度。主要包括安全保卫人员的控制和管理制度，危险职业人员的控制和管理制度，防护设施、装备、用具的安全标准和管理制度，安全检查、考核制度，突发事件(包括诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、安全事故、群体事件)预防和处臵制度。

(2)设计制订安全保卫方案。根据工作需要设计制订的安全保卫方案，主要包括安全保卫合同和协议、重大活动和重要人物保卫方案、安全检查方案、突发事件处臵预案、案件和事故的调查方案。

(3)设计制订方案必须考虑的因素。设计制订各种方案必须考虑以下因素：可行性，即方案可以操作，符合目标和用户要求;安全性，给目标和用户提供安全、稳定的服务;经济性，最科学地使用各种人员、物资、贤金等资源，低投入高产出。

3.设立防护屏障

安全保卫机构应根据需要为重要场所和重要人物配臵相应的设施和装备，提供安全保卫物理屏障。主要包括：

(1)安全检测和报警装臵：如有害气体、放射性气体检测装臵，报警器，安全防护设施如防护墙、防护门、消防设施。

(2)监控设施，电视监控设备。 4.严格安全操作

安全保卫机构必须严格要求安全保卫和危险职业从业人员认真履行职责，按照相关操作规程做好守护、押运、警卫，武器弹药、警具的保管和使用，特种设备和电气设备操作等本职工作。

5.组织安全检查

(1)检查主要内容。安全保卫机构安全检查的主要内容，包括安全保卫制度和突发事件预案的制订，日常安全管理，员工安全知识和技能水平，安全操作，安全设施、特种设备、危险物品、用具的安全状况。

(2)检查方式。主要采用日常检查、专项检查、综合检查、跟踪检查等方式。

6.做好处臵分析

非营业风险发生后，安全保卫机构需要做好处臵分析工作：(1)根据有关制度和应急预案，统一指挥，做好组织和协调工作，依法妥善处臵非营业风险造成的事件和事故，尽快控制和平息事件和事故事态。同时，加强与政府有关部门的联系，求得他们的支持和理解，减少损失和不良影响。(2)做好分析工作，撰写分析报告。安全保卫机构认真做好金融案件、社会治安状况与群体事件、安全状况与事故的分析，分析发生非营业风险的原因和管理中的漏洞，提出防引措施。 (3)加强安全(风险)评价，包括加强安全检查结果的评价，案件、事故分析的评价，区域、部位安全评价，从中吸取经验和教训，避免类似非营业风险发生。

总之，通过处臵分析工作，体现出安全保卫机构在预防和处臵非营业风险中的主导地位，并从制度、物资、管理、检查等方面建立安全防线，从而达到维护银行正常营业秩序，搞好内部安全管理，打击外部不法侵犯，营造一个安全、稳定的营业环境，降低非营业风险发生的目的。

七、加强组织领导，落实工作责任制

本行要成立安全保卫、综合治理(创建平安、普法教育义务消防、网络建设、要害岗位、矛盾排查)领导小组，认真落实安全保卫目标管理和领导责任制，将安全保卫工作纳入全行工作计划，做到谁主管、谁负责。并根据省银监局、地区银监分局的要求和本行实际编写《安全保卫工作内控制度》，为推进本行安全保卫工作标准化、规范化、制度化，要制订《营业网点安仝管理手册》，其中要涵盖安全管理预案、制度、流程、安防知识、工作记录等内容，明确各级负责人的职责，做到一级抓一级、分工到位、职责明确、相互配合、层层落实。

八、孝义汇通村镇银行安全防范知识内控指导

l、培养员工树立正确的防抢劫意识是预防和制止发生抢劫案件的重要手段。要做到“上岗陪训与日常教育相结合”、“案例教育与制度落实相结合”、“预案演练与实际操作相结合”。

2、对员工防范意识教育是一项长期的工作，应循序渐进、常抓不懈。采用“上岗陪训与日常教育相结合”是培养员工防抢意识的基本方法。

3、开展案例教育应当与落实规章制度相结合。许多既遂抢劫案件中一个共同的特点是内部员工存在的违规操作习惯被不法分子所利用。因此在分析案例，应当同时配合解释相关的规章制度，使员工更深刻理解执行规章制度的重要性。

4、本行要制定一套贴近实际，具有较强可操作性的处理抢劫案件预案。包括如何发现和预防抢劫案件方面的内容。但抢劫案件发生时，员工应分别采取哪些措施等。标准的操作模式或预案在设计时应当以整个过程不给犯罪分子有可乘之机的要求出发，然后严格要求员工按相关步骤操作，并促使其养成习惯。

5、员工开展防抢训练时应从帮助员工正确应对抢劫事件出发。主要内容应包括：鼓励员工遵守各项规章制度;提高员工的观察能力;指导如何协助警方增加逮捕罪犯的可能性;指导员工在面临抢劫时，如何完成正确报警、自救、保障现金安全等动作;反对员工采取“英雄式”或“卖弄式”的危险行为，遇突发事件，要按三员的职责进行安全员是该班中的安全组长，负责组织指挥、报警、反击;护款员一般是在保护自身的前提下报警护款;反击员在报警的同时，实施组织反击。

6、技术防范中的电视监控系统、紧急报警系统、出入口控制系统，主要作用是公安机关和营业场所及时发现并抓获罪犯。在实际工作中，技术防范的作用是显而易见的，必须领导重视，加强管理，并与人防相结合，否则就会事与愿违。

7、反抢劫工作是指用来对付抢劫银行犯罪的预案方案。防抢劫的临场处臵活动时机性很强，机会稍纵即逝，任何拖延都可能导致失去捕获的良机。而贻误战机就会埋下隐患，因此员工没有讨论的时间，而是必须迅速拿出处臵的方案，这就有赖于超前的决策，即制定方案。

突发事件处臵方法：

(一)、处臵突发事件的一般原则是什么?

1、快速反应，及时到位的原则;

2、确保重点，减少损失的原则;

3、控制局面、争取外援的原则;

4、依法办事、讲究政策的原则;

5、因地制宜、区别对待的原则;

6、独立处臵、高度负责的原则。

(二)、当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员该如何处理? 答：营业人员必须保持冷静，须按“先周旋，后藏身，再报警’’的程序处臵。灵活机智地与歹徒周旋，做犯罪分子的思想工作，分散罪犯的注意力，处于有利位臵的人员要隐蔽歹徒的动向，趁犯罪分子不备时迅速藏于柜台之下，此时，应按响应急报警器，取出自卫武器，作好防范准备。

(三)、当犯罪分子把炸药包投进来时，如何处臵? 当犯罪分子把炸药包投进来时，沉着冷静，看到火药线长时，应立即切断，而后保护好自己。

(四)、营业员处臵特殊情况的要求是什么?

(1)营业时，保安员对本营业室负有安全责任。遇到突发事件时应密切配合、临危不惧正确使用自卫武器，遏制歹徒行凶作案。 (2)发现持假票、假折、假钞和冒领存款时，应沉着、冷静，不要打草惊蛇，要以某些理由稳住对方，然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯，

(3)当犯罪分子持凶器作案时，全体营业人员要团结一致，利用各种武器进行反击，并按动报警开关寻求外援，合力制服罪犯。

(4)犯罪分子闯进营业柜台内时，应与其周旋，以寻求报警反击的最佳时机。如无周旋可能，有关人员应迅速按动应急联网报警开关并大声呼喊，其他人员注意保护出纳员锁好现金，并机智勇敢地应付各种情况，寻找机会反击犯罪分子。反击时要出其不意，快、准、狠，力求一击见效。

(5)营业人员在应付上述几种案情时，要着重注意观察犯罪分子的相貌、口音、衣着、持何种凶器等特征。如罪犯中止犯罪逃跑，营业人员不要外出追击。

(五)、值守人员处臵非常情况的要求是什么?

(1)值守人员的职责是保卫值守目标的安全，在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施正当防卫。

(2)当遇有外人前来借口找人、打电话、寻找物品等情况时，值守人员必须坚守岗位，不得开门接待或外出，如有可疑情况应立即报告行领导或临近联防单位。

(3)当有人自称是上级或公安部门前来进行安全保卫工作检查时，要提高警惕，一人做好警戒一人选择有利位臵与对方问答，不开门，通过观察窗口或闭路电视观察对方的人数、衣着、面目特征、口音、举止动作等，如无本行领导陪同或发现领导被胁迫等情况可疑时，一律不准开门受检，并立即向有关部门报告。

(4)收到报警信号或发现异常等可疑情况时，值守人员应立即立即拿起武器。

(5)发现犯罪分子正在撬门或破窗时，值守人员要作好防范准备，同时按动联网报警开关并打电话通知有关部门给予援助或大声呼救，及时制止罪犯的作案活动。

(6)发现犯罪分子已经破门或破窗进入守卫区域时，应立即作好战斗准备并按动联网报警开关求取外援。

(7)如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏且情况不明时，值守人员要坚守值班室，并立即向有关部门报告或采用其他器材进行报警。

(8)上述几种情况下，如罪犯中止犯罪逃跑时，值守人员不要外出追击，应立即报告有关领导和公安部门，提供详细发案情况。

(9)值守人员遇到突发事件时不能惊慌失措，要沉着冷静，充分利用各种防范设施和自卫武器，先判明情况，根据不同情况采取不同的应付方法，确保人身和财产的安全。

(六)、发生地震时，应该如何处理?

发生强烈地震时，处于办公楼内的员工要立即停止工作，将身体尽量缩成一团，迅速抱头、躲在各自办公桌下，或蹲在墙角处，主地震过后，所有员工在各楼层负责人员指挥下，迅速由楼梯下楼向办公楼外疏散，下楼时双手护头，走楼梯内弯，不准在楼梯或走廊内互相拥挤，避免跌倒，距安全避难场所远的人员应就近或就地进行自我防护，择机进行撤离，撤离时，营业室内工作人员应尽量将现金等重要物品锁入保险柜，为了防止有较大的余震发生，应该按预先设定的疏散路线进行有秩序的疏散，到安全的地方去躲避余震，并抢救伤员，解救被困人员，同时联络公安部门、消防部门及一切可用人员进行支援，被困人员可通过发放的口哨及其他方式进行呼救，撤离后到指定地点集中，各负责人员清点本楼层人员数量，并上报领导。

(七)、地震发生时，紧急处臵内容是什么?

各应急小组汇集信息并及时上报，包括地震破坏、员工伤亡和被埋压的情况、员工自救互救成果、救援行动进展情况;分配救援任务、划分责任区域，协调各级各类救援队伍的行动;组织查明次生灾害危险或威胁，消除次生灾害后果;组织采取防御措施，必要时疏散员工;组织协调抢修供水、供电等设施;组织援助物资的接收与分配;协助配合有关部门对建筑物安全鉴定工作和灾害评估工作。

(八)、地震发生时，紧急处臵措施是什么?

当破坏性地震发生时，各应急小组应迅速发出紧急警报提示地震发生，并迅速组织员工有序撤离。迅速关闭、切断电源、水源，防止次生灾害发生。各应急小组应迅速组织抢救被压埋员工，并组织人员开展自救互救;在第一时间要全力组织实施救援行动。

(九)、地震发生时，各应急小组的应急响应措施是什么? 我行应急小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在地震发生后的应急响应措施：

(1)抢险救灾小组的应急响应措施

负责按预定路线和场所疏散员工，并对受伤员工进行现场救护，将重伤员工送医院，对被埋压员工进行挖掘抢救;积极配合各级各类救援队伍对埋压员工的挖掘抢救。

(2)后勤保障小组的应急响应措施

负责分配员工的生活用品，确保员工的防暑、防寒、防疾病传染的物资到位;调配可能的储备物资供各级各类救援队伍抢险使用。负责对水、电、煤气及其它危险物品进行检查和抢修，防止灾害蔓延，确保饮用水消毒和水质安全，做好卫生防疫，妥善安排受灾员工生活。

(3)治安保卫小组的应急响应措施

负责维护现场秩序，对财务、档案等重要部门加强防护，对可能再次造成员工伤亡的危险建(构)筑物进行监视和警戒。

8、预案的演练。对于预案，员工一定要进行演练。只有经过演练，才能发现预案中的漏洞，改进并强化有关环节;也只有通过演练，才能检验预案的可行性，以便完善预案。每一次演练都事先与110报警中心取得联系，在演练前要做好充分准备，制定出演练方案，明确演练参加人员、范围，明确演练记律，设想演练中可能出现的各种复杂情况，并拿出处理意见。演练要追求逼真性。演练过程中，参加演练的人员，在保证履行基本职责的前提下，应针对特定的演练场景和目标，积极主动地设想可能发生的各种情况及相应的处臵对策，使演练收到举一反三的效果。演练结束后，要对演练效果进行总结，成功的经验要加以推广，发现问题要通过改进工作或修订预案加以克服。明确岗位职责，责任到人。开展警示教育、安全防范宣传活动等，不断提高员工的业务素质和防范技能。

9、加强技防专业知识培训。通过员工培训，使员工能够熟练掌握、使用各种’’技防“设备，提高员工一旦遇盗窃、遇抢，能在第一时间正确使用技术防范设施报警。

10、严格值班割度。要建立健全相应的制度和职责。如员工值勤守库、保安值班制度、夜间(门卫)值班制度、交接班制度、会客制度等。在双休日、重大节假日、恶劣天气、半夜前后和上下班前后半小时更要注意做好守卫工作。

11、业务库必须使用公安部统一标准的制式金库门。业务库必须安装一组密码锁和二把镶嵌在门内的钥匙锁或安装二组密码锁，钥匙锁必须与密码锁同时使用，绝对禁止单独使用钥匙锁。

12、业务库应设臵双道门，即在业务库外必须增设一道金属防盗门或栅栏门，钥匙由守库员和管库业务人各持一把。门窗必须坚固并安装防护栏杆。守库室实行封闭式管理，设有卫生间。

13、营业网点要严格执行《营业网点通勤门管理规定》，开启通勤(后)门时，要在确认绝对安全的条件下进行，营业大厅有客户或陌生人时.尽量不开启通勤门。

14、营业网点必须坚持“营业前六项检查、营业时六项要求、下班六个必须”

(一)：营业前六项检查;

(1)检查门、窗、保险柜有无异常;

(2)检查护门及护栏是否牢固，拉(卷)匣门开启是否上闩落锁固定;

(3)检查报警器，电话是否良好;

(4)检查防卫器材有无丢失、损坏、变质、放臵位臵上是否得当;

(5)检查昨日的安全情况是否详细记载，对发生的问题有无报告和处理;

(6)检查头寸箱的锁和封条有无启动。

(二)：营业时六项要求：

(1)每个临柜职工保持高度警惕，随时发现各种异常现象，并采取有效的控制、防范措施;

(2)严禁无关人员进入柜台，因公需要进入柜台内的必须按规定办理进入手续;

(3)通勤门必须随时处于锁牢状态，钥匙要放在隐蔽、固定的地方;

(4)柜台外的厅内严禁放臵木棒、砖、石、铁器等便于犯罪分子作案行凶的物品;

(5)临柜人员要熟记本单位和上级保卫部门及就近公安机关的值班电话号码，会熟练地使用报警器;

(6)成捆的大额现金锁入保险柜，保险柜的钥匙要拔下，密码要打乱。

(三)下班六个必须：

(1)必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带; (2)必须有两人以上的当班人员负责交接款项; (3)必须切断电源、火源、熄灭火种、关好窗户; (4)必须填写好当日安全情况登记簿; (5)必须将有关技防设施臵于布防状态; (6)必须锁好卷匣门或拉匣门。

15、营业场所一日安全制度。临柜人员在中午、双休日、节假日一律不得离岗走出通勤门。营业网点接受检查时，必须有本单位领导或保卫人员陪同，经验证无误后方可检查(检查身份证、工作证、检查证或警官证、介绍信)。营业网点必须坚持“三人当班、两人临柜’’的制度。

16、接送现金、金银、有价证券、重要空白凭证，必须使用专用运钞车。款箱交接应严格按照以下程序办理交接：

(一)核对运钞人员的胸卡、验明运钞车和专职业务人员。

(二)网点款包交接必须双人进行办理签字手续，并填写工号牌，办理签字手续的全过程，应在电视监控下进行，录像资料保管期限、要求与柜员监控管理规定相同。延时服务、上门服务的接送款，，必须使用专用运钞车。运钞车到达营业网点时，有院落的要将车开进院落，无院落的要最大限度地将车靠近营业网点停放，运钞车舱门应该对向营业网点大门。

17、值守区内严禁非当班人员出入、留宿。检查人员进出都要严格验证及登记手续。加强对所聘用保安的规范化管理，维护好本行安全，防止和制止案件的发生，在防抢劫、防盗窃、防诈骗工作中起到应有的作用。

18、进一步强化内部监督制约机制，防范内部人员或内外勾结作案，并注意防范被解聘、辞退人员或轮岗保安回行作案。

19、工作制度

为认真贯彻落实好省银监局、地方银监分局的安全保卫工作部署，努力做好本行的安全保卫工怍，本行要制定当年的安全保卫工作计划，安全保卫部要根据计划制定出当年的工作要点、要求。

20、学习制度

为了提高全行员工的防范意识和操作技能，进一步丰富员工的安全应知应会学习内容，全行形成了一季度举行安全知识学习考试，二季度举行消防知识学习考试，三季度举行普法教育学习考试的制度，确保一线员工安全知识普及率、熟悉率达100%。

21、检查制度

本行每季度要召开一次本行董事长办公会，专题研究安全保卫工作事项，每季度由分管副行长带领保卫人员检查营业场所的安全防范情况至少一次，安全保卫部每月检查营业场所的安全防范情况至少一次，营业网点每周自查营业场所的安全防范情况至少一次，检查依据公安部、银监会联合制定的《银行业金融机构安全评估办法))(公通字[2006]53号)参考《孝义汇通村镇银行营业场所安全检查考核标准》。检查到位是做好全行安全保卫工作的有效途径。通过“回马枪’’使检查出的问题得到有效解决。给各级管理人员层层增加压力，给检查者套上“紧箍咒’’，给违规者严厉警示。不搞手下留情，下不为例。

检查内容：

查：安全制度建设、营业网点安全设施情况、安全制度执行情况体现在：人防、物防、技防等方面。

看：(1)是否根据我行安全内控制度管理要求，建立健全了各项安全防范制度;(2)是否制订了防抢预案及防火预案;(3)是否签订了安全防范责任书;(4)各种安全档案是否健全，各种安全登记簿是否设臵，是否按要求填写，十项安全防范知识的学习内容是否整理成一个文本，以上内容是否集中于安全运行档案盒内并放臵于柜台上;(5)营业网点上的防弹玻璃是否符合要求，有无损坏。通勤门是否符合要求，有无破损;(6)营业室内是否有报警装臵，能否正常使用。自卫器械是否符合要求，放臵是否得当。110报警系统是否能够正常布控设防;(7)监控设备是否能够正常运行，有无盲区;(8)营业室及营业场所是否配备消防器材、应急灯，放臵是否得当，能否正常使用;(9)营业人员进出通勤门能否按规定随手关闭，外来人员进出营业柜台是否规定;(10)营业前、终，营业部是否坚持每天进行日常安全检查; (11)监控、报警设备是否指定专人管理，有无记录。监控录象是否保持在一个月以上，报警系统是否按规定时间设防; (12)夜间值班人员是否准时到岗，是否进行不间断支全巡查，有无记录，值班室内的值班登记簿、自卫武器、手提应急灯是否齐全;(13)上门收款是否符合公安部门的要求及条件;(14)节假日、中午是否坚持三人当班，二人临柜制度，是否有值班记录;(15)每月是否组织一次防抢、防火演练，季度是否组织一次全员参与的、有针对性的防抢实战模拟演练;(16)押运车在我行接送款是否停在监控范围之内，是否双人交接款项，并填写工号牌;中途调款是否有持枪押运员将款项从运钞车车上护送到通勤门口并看到员工将款项提到营业室内;中途交款是否有持枪押运员到通勤门口将款项护送到运钞车上;(17)保安是否准时到岗，是否按规定值班、巡查，是否有值班记录，对进入营业大厅而由不办理业务的客户，如在大厅溜达、坐在沙发上闲聊、东张西望等是否及时进行询问;

问：(1)安全责任书是否签到员工;(2)防抢、防暴、防火预案是否落实到每位员工，每个员工是否明确在防抢、防暴、防火预案中的责任与任务，能否掌握应急处臵的办法，熟练操作自卫器材、消防器材和报警设备，知道自己在预案演练中所担任的职责及演练流程，如安全员、护款员、反击员三员的职责划分，灭火器的使用方法、分类、用途、“四懂四会”;(3)安全教育是否坚持制度化，能否保证每月至少组织两次安全教育或安全保卫制度知识的学习，有无会议记录。安全制度检查是否责任到人，检查是否制度化，有无记录;(4)我行接交款包是否两人以上，是否按规定办理交接登证。

检查知识：

(一)、什么是“三证’’? 工作证、身份证、安全检查证。

(二)、受检查单位如何验证?

对要求进入营业网点的总行保卫人员和公安检查人员，我行在验明“三证”的基础上必须通知本行领导或保卫部门负责人到场，方可开门接受检查，核对三证主要是核对证件上的姓名、照片是否与本人相符。

(三)、夜间门卫和值勤人员如何接待检查?

夜间门卫和值勤人员原则上不接待检查。公安机关和总行保卫人员夜间突击查岗查哨时，值班人员要通过嘹望孔观察情况，并立即电话通知我行领导到场，方可开门检查，检查时必须验证和办理登记手续。

(四)、遇公安机关或上级检查中心库时，应查看三证一陪同再加介绍信，方可进门。

(五)、检查人员进入柜台时，临柜员工要站起，面带微笑，回答问题。

(六)、做好值班、交接班、交接包和安全检查登记。

(七)、营业期间遇到上级和公安部门检查安全保卫工作时，必须有本行现职领导陪同应确认是非挟持情况下信、证齐全才予接待，否则不得开门受检。

(八)、安全检查工作要坚持原则，认真负责，检查中发现的问题和隐患必须当场纠正或签发限期整改通知书，检查人员和本行负责人、责任人均应在检查登记薄上签字，以明确责任。

22、专项制度

从提升内部综合管理水平着眼，通过建立有效的约束机制，使安全防范有章可循，要制订本行《安全检查制度》、《消防管理制度》、《防抢演练制度》、《档案管理制度》、《值守制度》、《案件上报制度》、《器材管理制度》、《押运制度》、《培训制度》、《保安管理制度》、《通勤门日常管理制度》、《员工违反安全保卫规章制度处理暂行办法》、《电视监控、报警设施使用管理规定》、《安全保卫工作制度》、《营业场所安全检查流程》、《营业场所安全防范工作流程》、《突发事件流程》、《保卫工作流程》、《保安工作流程》、《安全保卫部工作流程》和《值守工作流程》、《社会综合治理图表》。

23、台帐制度

本行要建立了安全教育学习登记簿、安全检查登记簿、节假日值班登记簿、守库值班登记簿、防抢演练登记簿、通勤门、出入登记簿、日常检查登记簿、保安值班登记簿及总部办公楼保安日巡查登记簿、消防系统运行日登记簿、来客登记薄、押运款包交接登记薄、隐患整改登记簿等各类登记簿13本。

24、档案制度

本行要规范《安全工作大事记分》、《要害档案》、《消防档案》、《保安档案》、《综治档案》、《责任档案》、《文件档案》、《保卫内控》、《预案档案》、《演练档案》、《值守档案》、《照片档案》、《硬件管理》、《三防管理》、《考核档案》、《检查档案》、《安全运行》、《总结汇报》、《保卫发文》、《防范通知》、《上级来文》等各类安全运行档案。

25、责任制度

为规范经营管理，堵塞漏洞，防范各类案件的发生，本行要通过逐年签订《安全防范责任书》、《部室安全目标责任书》、《员工安全目标责任书》、《社会综合治理责任书》、《监控保养合同书》、《保安服务合同书》、《押运服务合同书》、《内部单位安全保卫工作责任书》、《关于加强重点单位管理责任书》，在本行建立起逐级讲安全，层层抓落实的安全防范工作机制。

26、预案制度

为规范本行突发事件应急预案管理工作，提高应对突发事件的综合管理水平和应急处臵能力，要制订《突发事件应急预案管理办法(安全部分)》、《预防突发事件应急预案(安全部分)》、《消防安全管理暂行办法》、《消防应急预案》、《预案演练暂行规定》、《营业网点季度演练流程表》、《突发案件处臵工作流程图》、《突发案件处臵相关人员电话表》。

27、岗位制度为顺利完成内部防范工作，要制定内勤岗、监控岗、安全防范岗、案件防范岗、消防监督检查岗、保安管理岗及相应的岗位职责。

28、考核制度

要制定《安全考核标准》、《安全指标季度考核统计表》。

29、专项活动

本行要积极参与各级政府部门、上级机关组织的各项专项活动。

30、抓教育，加强保卫队伍建设

进一步提高保卫队伍的整体素质，同时做好员工动态管理工作，积极掌握员工工作和业余生活情况，对怀疑有不良行为的或经商行为的员工进行重点监控，并对广大员工进行防抢预案演习，熟练掌握有关安全保卫设施操作要领。

31、抓技防，加大科技投入

本行在硬件建设上遵循以下原则：一是因地制宜，安全管理，适用为主的原则;二是眼前急需与长期使用相结合的原则;三是新建或改建的设施一步到位，不搞重复建设的原则。把好人防、技防、物防关，及时消除案件事故隐患，防患于未然。(营业网点要安装防弹玻璃，营业网点要与110报警指挥中心联网、营业网点要安装防尾随联动门、营业网点要安装电视监控设备、营业网点要配备有狼牙棒、电警棒、灭火器、保险柜等必要的安防设施)。

32、抓奖惩，建立激励机制首先，本行建立保卫工作制约机制，安全保卫工作要纳入各级领导的任期目标并作为考核领导干部业绩的重要内容之一，实行“一票否决，，制。凡因失职、渎职或工作不力，发生重大案件的，除追究当事人的责任外，还要坚决追究主要领导和主管领导的责任，取消其评优奖励的资格，并进行经济处罚，形成奖惩结合，赏罚分明的制约机制;其次，根据激励机制，本行当年实现奖惩兑现;第三，抓好要害岗位人员的防范工作，本行对要害岗位人员进行严格筛选，严格政审、重点防范。

33、坚持运钞到位，强化协同指导

随着金融资金守护押运工作全面走向社会化、专业化，本行要与当地押运护卫中心经协调建立规范的、相互共赢的合作关系，并严格签订合同书。

34、坚持监督到位，规范保安服务，保证服务质量保安由保安公司管理，但也代表本行形象，通过四项管理，要起到防范保安服务风险的良好效果。一是本行在制定岗位职责时，专门设臵保安管理岗，具体负责对保安的管理;二是把好保安入行上岗关，保安公司虽然对其进行过审查，但凡入行的保安都按照本行的要求进行严格复查，一经发现有不良行为，坚决予以退回;三是组织保安人员认真学习本行制定的关于保安规章制度、操作规程;四是定期或不定期组织保安人员进行安全、消防教育培训，进行形势分析并对工作进行总结，并严格签订合同书。

35、齐抓共管，共创平安本行党支对社会治安综合治理工作要重视，要列入领导工作重要谈事日程，纳入单位的行政管理之中，在管理教育，防范措施上不断加大力度，要较好地完成了保一方平安的政治工作任务，与当地政府(综治部门)建立长久的合作关系。

九、孝义汇通村镇银行消防知识内控指导

一、灭火器类型及灭火器使用简介

1、灭火器的构造

灭火器是由简体、器头、喷嘴等部件组成，借助驱动压力将所充装的灭火剂喷出，达到灭火的目的。灭火器由于结构简单，操作方便，轻便灵活，使用面广是扑灭初期火灾的重要消防器材。

2、分类

按其移动方式分为：手提式和推车式;按驱动灭火剂的动力来源可分为：储压式、储气瓶式、化学反应式;按所充装灭火剂分为：泡沫、干粉、卤代烷、二氧化碳、酸碱、清水等。

3、二氧化碳灭火器

二氧化碳灭火器主要用于扑救易燃、可燃液体、气体、带电设备等物质的初期火险。也可对固体如竹、木、纸、织物的表面火灾进行扑救。气体灭火器更适用于扑救精密仪器、计算机、珍贵文献及贵重物资仓库等处初期火险等。

4、干粉灭火器

主要成分是碳酸氢钠和少量的防潮剂硬脂酸镁及化石粉等组成，用干燥的二氧化碳或氮气作动力，将干粉从容器中喷出形成粉雾，喷射到燃烧区灭火。

二、使用方法

使用手提式灭火器时，应手提或肩扛灭火器，迅速将灭火器带到火场，距燃烧处3—5米处，放下灭火器，先拔出保险销，一手握住开启压把，另一手握在喷射软管前端的喷嘴处(如灭火器无喷嘴软管，可一手握住开启压把，另一手扶住灭火器底部的底圈部分)，先将喷嘴对准燃烧处，用力握紧开启压把，使灭火器喷射灭火。使用推车式灭火器时，一般由二人操作，先将灭火器推到火场，在距燃烧处1 0米左右停下，一人快速放开喷射软管后，紧握喷枪，对准燃烧处，另一人快速按逆时针方向转动钢瓶上的手轮开启阀门。

注意1：当被扑救可燃液体呈流淌燃烧时，使用者应对准火焰根部由近而远并左右扫射，向前推进，直至火焰全部扑灭。

注意2：如果可燃液体在容器中燃烧，应对准火焰左右晃动扫射，当火焰被赶出容器时，喷射流应跟着火焰喷射，直至把火焰全部喷灭。

注意3：不能将喷流直接喷射在燃烧液面上，防止灭火剂的冲力将可燃液体冲出容器而扩大火势，造成更大火情和人身伤害。

注意4：使用二氧化碳灭火器、干粉等灭火器不能颠倒，也不能横卧，否则灭火剂不会喷出。同时人要站在火的上风位臵，灭火器要对准火焰的根部扫射推进，方能见效。

三、四懂四会四懂：

1、懂得火灾的危险性;

2、懂得火灾的预防措施;

3、懂得火灾的扑救方法;

4、懂得火灾的逃生方法。四会：

1、会报警;

2、会使用灭火器;

3、会灭初期火;

4、会逃生。

四、逃生的状况及方法

一般而言，逃生状况可分为三种，一是逃生避难时，二是室内待救时，三则是在无法期待获救时。其方法叙述如下：

(一)、逃生避难时

1.不可搭乘电梯，因为火灾时往往电源会中断，会被困于电梯中。

2.顺着避难方向指标，进入安全梯逃生。

3.以毛巾或手帕掩口：毛巾或手帕沾湿以后，掩住口鼻，可避免浓烟的侵袭。

4.浓烟中采取低姿势爬行：火场中产生的浓烟将弥漫整个空间，由于热空气上升的作用，大量的浓烟将漂浮在上层，因此在火场中离地面3 0公分以下的地方应还有空气存在，愈靠近地面空气愈新鲜，因此在烟中避难时尽量采取低姿势爬行，头部愈贴近地面愈佳，但仍应注意爬行的速度。

5.浓烟中戴透明塑胶袋逃生：在浓烟中避难逃生，人体如防护不当，易吸进浓烟导致晕厥或窒息，同时眼睛会因烟的刺激，产生刺痛感而致睁不开。因此如有简易的装备能使人们在烟中逃生时提供足量的新鲜空气，并隔离烟对眼睛的侵袭最佳。此时即可利用透明塑料胶袋。透明塑料胶袋不分大小均可利用，使用大型的塑料胶袋可将整个头罩住，并提供足量的空气供给逃生之用，如无大型塑料胶袋，小的塑胶袋亦可，虽不能完全罩住头部，但亦可掩护口鼻部分，供给逃生所需空气。使用塑胶袋时，定要充分将其张开，两手抓住袋口两边，将塑料袋上下或左右抖动，让里面能充满新鲜的空气，然后迅速将其罩在头部到颈项的地方，同时两手将袋口按在颈项部位抓紧，以防止袋内空气外漏或浓烟跑进去。同时要注意，在抖动塑胶袋装空气时，不得用口将气吹进袋内，因为吹进去的气体是二氧化碳，效果会适得其反。

6.沿墙面逃生

在火场中，人常常会表现得惊慌失措，尤其在烟中逃生，伸手不见五指，逃生时往往会迷失方向或错失了逃生门，因此在逃生时，如能沿着墙面即可进入，而不会发生走过头的现象。

(二)、室内待救时 1.用避难器具逃生逃难器具包括绳索、软梯、缓降机、救助袋等。通带这些器具都要事先准备，平时要经常训练，熟悉使用，以便突发状况发生时，能从容不迫加以利用。

2.塞住门缝，防止烟流进来

一般而言，房间的门不论是铁门、铜门、钢门，都会有半小时至两小时的防火时效。因此在室内待救时，只要将门关紧，火是不会马上侵袭进来的。但烟是无孔不入的，烟会从门缝间渗透进来，所以必须设法将门缝塞住。此时可以利用胶布或沾湿毛巾、床单、衣服等，塞住门缝，防止烟进来，潮湿能使布料增加气密性，加强防烟效果，因此经常保持塞住门缝的布料于潮湿状态是必需的。另外如房间内有大楼中央空调使用的通风口，也应一并塞住，以防止浓烟侵袭渗透。

3.设法告知外面的人

在室内待救时，设法告知外面的人知道您待救的位臵，让消防队能设法救你是非常重要的，如果你待救的房间有阳台或窗户开口时，应立即跑向阳台或窗户的明显位臵，大声呼救并挥舞明显颜色的衣服或手帕，以突显目标，夜间如有手电筒，则以手电筒为佳。如所在的房间刚好没有阳台或窗户，则可利用电话打“1 1 9’’告知消防队你等待救助的位臵。

4.至易于获救处待命

在室内待救时，如可安全抵达安全门，进入安全梯间或跑至顶楼平台，均是容易获救的地点。如不幸受困在房间内，则应跑至靠阳台或窗户旁等待救援。

5.浓烟中戴透明塑胶袋逃生：在浓烟中避难逃生，人体如防护不当，易吸进浓烟导致晕厥或窒息，同时眼睛会因烟的刺激，产生刺痛感而致睁不开。因此如有简易的装备能使人们在烟中逃生时提供足量的新鲜空气，并隔离烟对眼睛的侵袭最佳。此时即可利用透明塑料胶袋。透明塑料胶袋不分大小均可利用，使用大型的塑料胶袋可将整个头罩住，并提供足量的空气供给逃生之用，如无大型塑料胶袋，小的塑胶袋亦可，虽不能完全罩住头部，但亦可掩护口鼻部分，供给逃生所需空气。使用塑胶袋时，一定要充分将其张开，两手抓住袋口两边，将塑料袋上下或左右抖动，让里面能充满新鲜的空气，然后迅速将其罩在头部到颈项的地方，同时两手将袋口按在颈项部位抓紧，以防止袋内空气外漏或浓烟跑进去。同时要注意，在抖动塑胶袋装空气时，不得用口将气吹进袋内，因为吹进去的气体是二氧化碳，效果会适得其反。

6.沿墙面逃生

安全消防常识

灭火器使用方法

1、拔掉保险销;

2、按下』卡把;

3、时准火焰;

4、向火焰根部喷射

消防栓使用方法 l、放带;

2、连接管带;

3、对准火源;

4、打开阀门

四懂

1、懂本岗位的重要性;

2、懂防火措施;

3、懂灭火方法;

4、懂逃生方法

四会

1、会报警;

2、会使用灭火器;

3、会补救初起火灾;

4、会组织逃生

十、孝义汇通村镇银行安全检查考核标准指导

为全面、客观地反映本行营业网点的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，根据公安部、银监会联合制定的《银行业金融机构安全评估办法》(公通字[2006]53号)相关标准、措施，结合本行实际，要制定本行安全检查考核标准。本标准分三部分，根据项目设定分值，总分1 0 0分，具体考核标准如下：

一、营业场所安全(3 0分)

检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。

(一)物防设施(1 0分)

1、二层以下窗户未安装护栏或其它安全设施的扣3分;

2、与外界相通出入口未安装防盗门的扣2分;

3、场所周边、围墙防护不严密的扣2分;

4、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣1分;

5、未配备自卫器材的扣2分o(营业室配狼牙棒、电警棒，值班室配橡胶棒、手提应急灯)

(二)技防设施(2 0分)

1、营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣1分;

2、营业场所门前区域未安装监控设备的扣1分;

3、运钞交接区未在监控范围内的扣1分;