中国建设银行规章制度

2023-05-16

制度本身是一种行为的规范,就是为了形成和建构社会秩序。怎样制定科学合理的制度呢，以下是小编收集整理的《中国建设银行规章制度》，仅供参考，大家一起来看看吧。

第一篇：中国建设银行规章制度

谈谈关于谈谈关于培育优良银行文化,促进规章制度建设—谈谈银行文化建设与规章制度建设的关系的应用

谈谈关于培育优良银行文化,促进规章制度建设

谈谈关于培育优良银行文化,促进规章制度建设—谈谈银行文化建设与规章制度建设的关系

作者

张在祯

一、银行文化建设与银行规章制度建设关系问题

(一)广义的银行文化包括银行规章制度。“文化”的定义已有上百种之多。就广义而言，文化是指人类在社会历史发展过程中所创造的物质财富和精神财富的总和。

凡是人类活动所创造的一切，包括物质的、经济的、政治的、制度的等等都属文化的范畴，是同自然物相对应而言的。

从这种意义上讲，制度也是文化的一种，文化包括了制度。而每个群体或者社会都有自己的文化。每个文化都包括更小的亚文化，如企业在生产经营活动中形成的价值观念与行为规范的总和就构成了企业文化。企业的规章制度当然也是企业文化的组成部分。商业银行(以下简称“银行”)作为企业的一种，其规章制度也属于银行文化的组成部分。

本文在认同这种观点的同时，更多的则是从银行文化与银行规章制度并列的角度开展讨论的。

(二)狭义的银行文化并列银行规章制度。我们经常在另一种意义上使用“文化”的概念，如“国家的政治、经济、文化、社会生活”，“培育先进企业文化，建立健全企业规章制度”等等，这是从制度与文化平等、对等或并列的角度，把制度与文化作为两个不同的管理层次和两种不同的管理方式来讨论的。从这种意义上讲，银行

1的文化管理不同于规章制度管理。

规章制度更多地强调外在监督与控制，是银行倡导的“文化底限”，即员工必须做到的最起码要求;而银行文化更多地强调价值观、理想信念和道德的力量，强调内在的自觉与自律，是“制度之上的道德规范”。规章制度主要是抑制人性恶的一面，银行文化主要是引导人性善的一面。

银行文化管理带有更多“柔性”引导，而规章制度更多的是“硬性”规定。因此，银行文化与规章制度既有联系又有区别。

(三)银行文化与规章制度建设关系问题。在企业管理中，我们对“文化与制度关系”的认识经常陷入一种误区：或把二者对立起来，或把二者混为一谈，难以把握二者在企业管理中的地位与作用。如果只注重柔性的企业文化建设，不重视规章制度建设，可想而知，规章制度又怎能得以执行?反之，只是硬性地推行规章制度，效果也不尽人意。

在从事银行规章制度建设工作中，笔者经常反思：为什么银行规章制度建设这项基础而重要的工作开展起来是如此吃力?为什么有些违规行为屡查屡犯、屡禁不止、十案十违规?答案是，在推行“制度治行”的同时，也应倡导“文化兴行”;银行要做到有章可依、有章必依、执章必严、违章必究，就必须高度认识并充分发挥优良文化对规章制度建设的促进作用。

二、优良银行文化对规章制度建设具有促进作用

(一)优良银行文化促进规章制度的制定。没有优良的银行文化，就不可能制定出优良的规章制度。一部好的规章制度必然蕴涵着优良的文化理念。光大银行董事长唐双宁曾形象地比喻银行的“业务是叶、管理是枝、体制是干、文化是根、外部环境是土壤。”

可见，规章制度作为管理工具属于“枝干”的范畴，“银行文化是银行规章制度之根”。文化理念是制定规章制度的指导思想，规章制度要反映文化理念的要求。银行规章制度的制定，一般涉及总行多个有关职能部门，还需要分支机构及全体员工的热情参与。

如果有了“银行规章制度是全体员工集体智慧结晶”的文化理念，负责组织起草的部门就会广泛征求并尽可能采纳其他职能部门、分支机构及全行员工提出的的宝贵意见和建议，广大员工也会踊跃参与全行的规章制度建

设工作，形成良性循环。总行部门之间如果没有“分工负责、相互配合”的优良银行文化，就难免发生对某项事情“好管的，都争着去管”、“难度大的，谁都不去管”、“有的规章制度已经重复”而“该有的规章制度还仍然缺失”等现象。分支行的营销经理在办理业务时，发现分行或总行没有相关规章制度，如何处理?难道就不做这项业务了吗?

笔者认为，如果法律、法规和监管规章没有明确限制，就完全可以做!边做边总结经验，同时积极主动与分行、总行相关部室沟通，并建议总行尽快制定相关业务管理办法。当然，这是以“和谐奋进”的优良文化理念作为支撑的。否则，很简单：“还没有规章制度，不能做!”

(二)优良银行文化促进规章制度的执行。

没有“令行禁止”的优良文化理念，再好的规章制度也难以施行。有个小故事，可以说明。印第安原始部落一位叫纳瓦霍的学生，第一次走进都市豪华火车站时，看见墙上贴着醒目标语“请勿随地吐痰”，但低下头时却看到地上仍然有许多痰迹。后在奥克兰市热情接待他的恩赛德太太家，看见到处干干净净，心想她家里一定贴满了“请勿随地吐痰”标语，四处寻找，一张标语也没找到。

可见，规章制度就像标语，只是一种生硬约束，那些没有遵章守纪的文化修养、不从心底里像爱家一样热爱公共卫生的人，照样我行我素。大量事实证明，一家银行失败或发生案件，往往不是由于缺乏规章制度，而是缺乏“有章必依、执章必严”的优良文化。资料显示，从2006年6月到2008年1月，法兴银行的11种风险控制系统，针对科维尔的各种交易自动发出了75次警报;某银行双鸭山市分行四马路支行案发前，上级分行曾对该支行进行过54次各种检查，但在历次检查中均未发现已经存在的问题;某银行广东南海九江支行营业部员工涉嫌挪用980 万元备用箱现金一案，作案时间长达近4 年之久，其上级行对该支行先后进行过35 次库款检查，都没有发现其中的问题;此等案例，不胜枚举。再好的技术、再完美的规章制度，在实际操作层面，也无法取代人自身的文化素质和责任心。

(三)优良银行文化促进规章制度的完善。没有优良的银行文化，规章制度难以得到有效维护与持续完善。规章制度永远是落后于实践的。法国思想家卢梭曾言“为人类制定法律，简直是需要神明。”因此，再详尽、周到、严密的规章制度，也不可能囊括银行经营、管理、服务的所有要求。倘若有人要钻规章制度的空子，那是防

不胜防的。但是，优良文化像是“无声的命令”，从灵魂的深处发出呼唤，引导人们在一定时间、地点、情况下，必须做出或不做出某种行为，形成了无形的、非正式的和许多不成文的行为规则，对人们的行为起着约束作用，如同“判例法”确定的原则可以弥补“成文法”具体规定的不足一样，直接弥补了规章制度的不足;另外，规章制度发布之后，除了由起草部门或相应的主管部门持续进行检查监督、应用解释、组织修改、定期清理、汇编编纂等动态维护工作外，分支机构及其全体员工可以结合实际经营管理情况中出现的经验与教训，对规章制度中存在的问题，积极主动地向有关部门提出修改、补充、废止等完善规章制度的合理化建议，就显得至关重要。

三、规章制度建设对优良文化建设具有保障作用

(一)规章制度以具体规定落实优良文化。“和”是中国文化传统的基本精神，也是优良文化的一项重要准则。但是，人的本性难免有感情用事的毛病，优良文化还须靠规章制度来具体落实，而不能以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律。在这方面监管规章对内部控制的要求，与有些传统的文化理念也存有“冲突”。古人云“小智治事，大智治人，睿智立法”。

实际上企业制定规章制度就是“企业立法”。亚里士多德在讲到法治胜于人治时指出“法律恰正是全没有感情的。”著名的分粥故事，可以说明制度是何等重要：有七个人曾住在一起，每天分一桶粥。每天的粥都是不够的。开始，他们抓阄决定谁来分粥，每天轮一个。

每周下来，他们只有自己分粥的那一天是饱的。后来，他们推选出一个道德高尚的人分粥。大家都挖空心思去讨好他，搞得整个小团体乌烟瘴气。然后，大家组成三人分粥委员会及四人评选委员会，待相互攻击扯皮下来，粥都全凉了。

最后，采取轮流分粥的方法，分粥的人要等其他人都挑完后才拿剩下的最后一碗，为了不让自己吃到最少的，每人都尽量分得平均，结果大家快乐和气。可见，如何制定科学的规章制度是个关键问题。更何况银行业素有“铁账本、铁算盘、铁规章”的“三铁”之称。正如总设计师邓小平所认为的，制度的问题很重要，“还是要靠法制，搞法制靠得住些。”

所以，银行应从规章制度建设入手，通过制定科学适用的规章制度，使优良的银行文化理念真正“落到实处”，从而对员工行为产生指引、预测、评价作用。例如，谁都知道“服务质量是企业的生命”是优良文化理念，

如何落实呢?据悉，麦当劳的作业手册有560页，其中仅对如何烤牛肉饼一项就有20多页。

(二)规章制度以奖励措施倡导优良文化。一般说来，企业文化更多的表现为倡导性的理念口号，就内容而言与企业道德相关，其要求往往比规章制度要求高。作为金融企业的银行文化理念要求应比一般企业高。我们银行员工的行为规范或职业道德标准应比一般企业员工高。

笔者以为，可以参照医务人员的职业道德标准。为什么呢?试想：医生的责任有多重?病人把生命托付给他;银行人的责任有多重?客户把财富托付给您!至于规章制度的内容，则是对优良文化中必须落实的最低要求，属于基本标准。

当然超过了标准则不限制，如同要求八时上班七时早到。由于个人的价值取向的差异性、对组织目标认同的差异性，要想使个体与群体之间达成协调一致，光靠优良文化引导是不行的。所以，比较规范的规章制度对超过一般标准的优良行为就设定了奖励措施，倡导、鼓励员工实践优良文化要求。

例如，负有组织制定某项规章制度职责以外的营销或管理人员，如提出具有可操作性的规章制度制定议案的;对规章制度征求意见稿经常提出修改建议并被采纳的;对规章制度中存在的问题，经常向总行提出修改、完善等合理化建议并被采纳的，理应受奖。这是在规章制度规定的考核指标以外，为全行甚至是行业发展奉献个人宝贵经验。本质上，规章制度的主要功能之一就是传承经验。佛教宗师星云有言，将自己的技术、才能、经验传授给人，实在是功德无量。

(三)规章制度以处分措施捍卫优良文化。对企业而言，规章制度不是万能的;然而，没有规章制度又是万万不能的。伟大的哲学家罗素有一句名言：“人们之所以有道德，是因为他们受到的诱惑太少。”《没有借口》也指出，不管你有多么优秀，训练方法如何先进，都得有严厉的规章制度加以保证。在商场的残酷竞争中，没有切实有效的规章制度、纪律和规定，以及员工们配合遵守，就无异于自杀，这是任何一个公司不可动摇的铁律。

因为必要的规章制度，可以遏制与优良企业文化相悖的不良行为，消除影响优良企业文化形成的各种消极因素。企业文化与规章制度的重要区别之一就是规章制度除了规定奖励措施外，还规定纪律处分措施，以捍卫优良文化。否则，就如美国政治学家威尔逊和犯罪学家凯琳所揭示的“破窗效应”：“如果有人打坏了一栋建筑物上的一块玻璃，又没有及时修复，别人就可能受到某种暗示性的纵容，去打碎更多的玻璃。久而久之，这些窗户就

会给人造成一种无序的感觉，在这种麻木不仁的氛围中，犯罪就会滋生蔓延。小破坏带来大灾难。所以，比较规范的规章制度或制度体系都规定或包含了纪律处分措施。

总而言之，有企业的地方就有企业文化，至于有什么样的文化，则另当别论。而银行的行业特点要求我们必须培育优良的银行文化。企业管理中出现的问题多种多样，而“规章制度执行难”则是大多数企事业单位面临的难题。我们国家缺少执法和守法的传统，法制观念与人们的文化素质有关。大力培育优良的银行文化，有利于促进银行规章制度建设。

需要强调的是，无论是银行文化建设还是规章制度建设，依法合规非常重要，也是两者共同的核心要求。其实，遵守银行规章制度，就类似遵守交通法规，别把违章不当回事，发生交通事故，悔之晚矣。依法合规不仅是对银行经营管理的基本要求，更是对广大员工合法权益的一种强制性保护。

【作者简介】张在祯，男，1962年生于山东省青州市。华东政法学院(现为华东政法大学)1988届法学学士、1993届法学硕士。中共党员，高级经济师，企业法律顾问，公司律师，中国国际经济贸易仲裁委员会金融专业委员会仲裁员，上海银行总行合规部副总经理。业务专长：担保业务、信贷合同、存款业务、银行法务、金融立法和商业银行规章制度建设。

第二篇：中国农业银行员工违反规章制度处理办法

第一章总则 第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理

第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处臵业务规章制度

行为及处理

第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处

理

第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理

1 第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理

第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序

第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则

中国农业银行员工违反规章制度处理办法

第一章总则

第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行(以下简称“本行”)资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条

本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为(以下简称“违规行为”)。

第三条

本办法规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员(含同职级人员，下同)、主管人员和一般员工。

主管人员，是指各级行内设机构负责人(包括正职和副职)、营业网点负责人及运营主管。

一般员工，是指除领导班子成员、主管人员以外的其他员工。第四条

对违规责任人员的处理原则：

(一)实事求是，客观公正，人人平等，程序规范;

(二)视行为情节轻重，过错归责，保障员工合法权益;

(三)教育与惩戒相结合;

(四)视违规后果，量纪适当。

第五条

本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和内退人员。

第六条

已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按本办法提出处理建议，移送有关单位处理;没有单位的，由本级行留存备查。

第二章处理方式及规则

第七条

对违规责任人员的处理方式：

(一)纪律处分：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除。

开除处分适用于受到刑事处罚或因重大违规造成严重后果的直接责任人员。给予开除处分的，同时解除劳动合同。

(二)其他处理：积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级、停职、引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同等。

纪律处分和其他处理可以合并使用，也可单独使用。

第八条本办法所称不良后果是指：因违规行为发生50万元(不含)以下案件的;造成100万元(不含)以下资金风险或损失的;对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

严重后果是指:因违规行为发生50万元(含)以上案件的;造成100万元(含)以上资金风险或损失的;造成重大责任事故的;受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的;对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。

情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的;屡查屡犯的;严重失职的。第九条因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照第七条规定的处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

第十条案件调查过程中，办案部门按程序有权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

第十一条受到警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资;受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发6个月绩效工资;受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

受到降职处分的，降一级聘任职务;受到撤职处分的，降两级聘任职务。无职可撤、无职可降的，达到降职处分档次的，在给予记大过处分的同时，降一档薪酬档次;达到撤职处分档次的，在给予记大过处分的同时，降两级薪酬档次。无薪酬档次可降的，视情节轻重给予记大过处分或解除劳动合同处理。

违规行为达不到纪律处分档次，需要给予经济处理的，根据违规的具体情节和后果，停发部分或全部绩效工资，停发绩效工资最低不少于200元人民币，最高不超过当年绩效工资标准的2个月绩效工资。

第十二条对同一员工有两种(含)以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，加重一档处分。

第十三条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关依法处理。

因违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。国家有特殊规定的，按国家特殊规定处理。

第十四条

本办法规定的纪律处分，警告、记过的处分期为6个月，记大过、降职的处分期为12个月，撤职的处分期为24个月。

受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升提拔使用;被取消高级管理人 4 员任职资格的高管人员，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。

受到警告、记过、记大过处分的，自处分生效之日起一年内，取消评先奖励资格;受到降职、撤职处分的，自处分生效之日起二年内取消评先奖励资格。

第十五条纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。对于受处分人在纪律处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由所在行提出延迟解除处分申请，报原审批行批准，延迟解除处分。延迟解除处分的，延长处分期不得超过原处分期。对于受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，由受处分人向所在行提出申请，报原审批行批准，提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。

受到降职、撤职处分的，解除处分不视为对原岗位职务的恢复。

受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，加重处理，直至解除劳动合同。

第十六条对支行辖内当年发生一起100万元(含)以上500万元(不含)以下或两起50万元(含)以上100万元(不含)以下案件的，在案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令(引咎)辞职，确有特殊情况不能停职的，须报总行审批。待案件查结后，根据风险资金大小给予相应处理;给予上级行主管部门负责人、主管副行长、行长相应处理。取消支行领导班子成员当年评先资格及应当受到的奖励;取消直接上级行领导班子成员当年评先资格。

对二级分行辖内当年发生一起500万元(含)以上1000万元(不含)以下或两起300万元(含)以上500万元(不含)以下案件的，在案发10日内，应停止二级分行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令(引咎)辞职，确有特殊情况不能停职的，须报总行审批。待案件查结后，根据风险资金大小给予相应处理;给予上级行主管部门负责人、主管副行长、行长相应处理。取消二级分行领导班子成员当年评先资格及应当受到的奖励;取消直接上级行领导班子成员和主管部门当年评先资格。

对一级分行辖内当年发生一起1000万元(含)以上或两起500万元(含)以上1000万元(不含)以下案件的，在案发10日内，应停止一级分行主管部门负责人、主管副行长职务，或责令(引咎)辞职;行长必须作出检查。待案件查结后，根据风险资金大小给予相应处理;给予上级行主管部门负责人相应处理。取消原分行领导班子成员当年评先资格及应当受到的奖励;取消上级行主管部门当年评先资格及奖励。

第十七条对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

5 第十八条有下列情形之一的，可免予处理：

(一)因不可抗力造成损失、毁损的;

(二)受到暴力胁迫时的失当行为;

(三)有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的;

(四)因法律规定不明确、外部法律环境变化、错误的执法或者司法行为形成风险的。

第十九条有下列行为之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理：

(一)内外勾结实施违规行为的;

(二)因违规行为造成严重后果的;

(三)在共同违规行为中负主要责任的;

(四)干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的;

(五)指使、教唆、强迫他人实施违规行为的;

(六)隐瞒、歪曲事实真相或伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的;

(七)推卸责任，诬陷他人或违规后逃匿的;

(八)对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的;

(九)因同一违规行为受到处理后再次发生的;

(十)违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的;

(十一)其他具有从重、加重情节的。

本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理;加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。

第二十条

有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理：

(一)违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的;

(二)主动报告或检举揭发他人重大违规行为，经查证属实的;

(三)有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的;

(四)自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的;

(五)自查发现违规问题并落实整改的;

(六)案发后积极提供有破案价值线索，对及时抓获潜逃嫌疑人或追缴涉案资金等有重大立功表现的;

(七)主动报告，积极采取补救措施有效避免、减少损失或主动赔偿损失的;

(八)违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题的;

(九)在办理业务过程中，已按业务操作流程操作，但以本行现有科技手段无法识别伪造变造证件、印章、票据等，形成风险或损失的;

(十)其他具有从轻、减轻情节的。

本规定所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理;减轻处理是指在规定的处理幅度以外，减档处理。在警告处分最低档次进行减轻处理的，可给予积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级等其他处理;停职、引咎辞职、责令辞职、免职按照领导干部问责办法的有关规定执行;解除劳动合同的，按照劳动合同法和本行劳动合同管理的有关规定执行。

第三章违规行为及处理

第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理

第二十一条

领导班子成员或主管人员授意、指使、强令下属违规办理业务，造成严重后果的，给予开除处分。

第二十二条领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：

(一)对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施，造成严重后果的;

(二)因内部管理失控，本级行发生重大责任事故或违规违纪违法案件的;

(三)发现或知悉重大风险事件、违规问题或案件隐患、线索后，未及时报告或未及时采取防范措施致使损害后果扩大的;

(四)对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或故意包庇，造成严重后果的;

(五)发生重大事故，未按规定报告的;

(六)未经授权或征得上级行同意，向新闻媒体、社会公布本行敏感类信息，造成严重后果的;

(七)与有业务关系的客户发生非正常资金往来的。

第二十三条领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：

(一)因内部管理失控，下级行发生重大责任事故、严重违规违纪违法案件或连续发生违规违纪违法案件的;

(二)业务主管人员未按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查，未按时完成上级行下达的专项检查的;

(三)故意隐瞒或明显低估风险状况，资产质量反映严重不实的。第二十四条领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至记过处分：

(一)对违规人员应移送未移送的;

(二)对违规人员应处理未处理的;

(三)擅自将绩效工资挪作他用的。

第二节违反柜台业务规章制度行为及处理

第二十五条

有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)贪污、挪用资金的;

(二)盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的;

(三)盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的;

(四)办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的;

(五)客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的;

(六)私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的;

(七)为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的。

第二十六条

有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)未履行或未正确履行管理、审核及授权职责;

(二)代客户办理业务的;

(三)未按规定设臵柜员操作级别和权限的;

(四)未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码;

(五)在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。

第二十七条

有下列行为之一，并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的;

(二)未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。第二十八条在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过 8 至开除处分：

(一)为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的;

(二)注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的;

(三)未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的;

(四)明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。

(五)办理虚假验资业务的。

第二十九条

在账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定审核客户有效身份证件的;

(二)为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的;

(三)违反规定为存款人多头开立银行结算账户的;

(四)未经审批办理单位结算账户销户的;

(五)注册验资账户在验资期间办理支付业务的;

(六)未按规定办理变更账户名称、法定代表人的;

(七)违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的;

(八)违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的;

(九)办理销户业务时未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的;

(十)故意泄露客户存款或账户、账号、客户身份资料等信息的。第三十条在办理存取款(现金)过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的;

(二)发生空存资金行为的。

第三十一条在存取款(现金)过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的;

(二)玩忽职守，造成大额记账差错的;

(三)柜员代客户办理业务或自办业务，造成不良后果的;

(四)非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的;

(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的。

第三十二条在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重臵业务且造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分。

第三十三条

在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)丢失有价单证、重要空白凭证的;

(二)柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的;

(三)用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的;

(四)有价单证、重要空白凭证使用前加盖业务印章的。

第三十四条在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)有价单证、重要空白凭证使用、登记、销号违反规定的;

(二)营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的;

(三)有价单证保管违反“证账”分管的;

(四)未按规定发售或签发有价单证的;

(五)未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的;

(六)领取重要空白凭证不入账或少入账的;

(七)撤并网点的有价单证、重要空白凭证未及时清理上缴的。

第三十五条在印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的;

(二)柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的;

(三)未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的;

(四)印、证未按规定分管分用，造成严重后果的;

(五)未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。

第三十六条

在预留印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的;

(二)违规向他人提供预留印鉴的;

(三)未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的;

(四)为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的;

(五)对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的;

(六)验印操作员离柜(岗)未按规定退出电子验印系统的。

第三十七条

在电子印鉴管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的;

(二)电子印鉴建库过程中，未按规定传递、保管预留印鉴卡的;

(三)违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的;

(四)未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

第三十八条

在柜台业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)临时离职、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的;

(二)柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的;

(三)柜员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的;

(四)未按规定办理挂失、换折(卡、单)、重写磁条信息业务的;

(五)未按规定办理协助查询、冻结、扣划业务的;

(六)未按规定办理久悬未取账户转入、支取和销户业务的;

(七)未按规定办理抹账、错账冲正、挂账业务的;

(八)隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的;伪造、变造会计凭证、会计账簿的;未履行或未正确履行职责，导致会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。

第三十九条

在柜面业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的;

(二)以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的;

(三)违反规定进行业务分类或违反规定使用会计科目和统一专用账号的;

(四)未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的;

(五)账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的;

(六)信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。

11 第四十条

在现金库(箱)管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的;

(二)违反规定办理现金、贵金属、有价单证等出入库或调拨的;

(三)营业库款遗留库外的。

第四十一条在现金库(箱)管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的;

(二)库房门控未执行分管分用和平行交接制度的;

(三)管库员未执行双人操作的;

(四)柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管(或运营主管授权人)双人核对、上锁的;

(五)在金库内办理钞票兑换的;

(六)未按规定盘库、查库的;

(七)金库岗位设臵未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。

第四十二条在账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)未按规定核对发报回条和报文密押的;

(二)对账单据未能及时发出、对账工作未能有效开展的;

(三)未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的;

(四)银企对账不符，未及时处理的;

(五)未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。

第四十三条在办理票据业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的;

(二)未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据;

(三)未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的;

(四)贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的;

(五)违规受理、使用现金支票支取现金，或现金支票做转账交易、转账支票支取现金的;

(六)受理超期、远期等作废或无效支票的;

(七)对客户开出的空头支票未按规定办理退票的;

(八)未按规定受理超过提示付款期限票据的;

(九)办理商业汇票付款业务，到期前付款的;

(十)未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡的。

第四十四条

在办理票据挂失、同城清算、票据交换业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)未按规定办理挂失手续的;

(二)挂失未到规定期限，进行相关业务处理的;

(三)未及时贷记持票人账户，延压客户资金的;

(四)提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的;

(五)提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的;

(六)同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的;

(七)资金清算业务发生差错时，不及时解决或相互推诿的;

(八)故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的;

(九)未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的。

第四十五条

在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未及时核对资金往来账务，导致案件发生的;

(二)因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。

第四十六条在办理资金往来业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未坚持岗位制约、复核制度的;

(二)未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的;

(三)未根据原始凭证录入确认往账信息的;

(四)发出查询3日后无查复，未做继续查询;查询、查复书未配对保管;查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的;

(五)对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的;

(六)办理支付结算，因工作差错发生延误，影响客户和他行资金使用的。第四十七条在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的;

(二)盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的;

(三)为单位卡套取现金的。

第四十八条

在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的;

(二)未按规定办理补卡、换卡、销卡的。

第三节违反中间业务规章制度行为及处理

第四十九条

在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证或截留手续费收入的;

(二)利用客户代收代付窃取客户资金的;

(三)利用存款证明书骗取客户存款的;

(四)向保险公司索取正常入账手续费收入之外的其他费用，构成商业贿赂的。

第五十条

在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的;

(二)私自以本行名义或超过代理权限办理业务的;

(三)通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务，或单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡的;

(四)国债承销业务中，截留、挪用国债承销资金的;

(五)未执行交易的复核和授权制度，造成不良后果的;

(六)擅自接受客户全权委托，为客户决定交易品种、数量、价格等行为的;

(七)擅自冻结客户资金和基金、债券交易账户的;

(八)发现错账未按规定处理的;

(九)违反规定为客户融资的;

(十)未经授权开办开放式基金及券商集合计划代理销售、债券柜台交易及二级托管业务、实物黄金业务、及个人实盘外汇买卖业务的;

(十一)泄漏客户资料和交易信息的;

(十二)开展开放式基金及券商集合计划代理销售业务时，输入错误或未严格审查凭证客户签字栏，出现客户未在凭证上签字，造成不良后果的;

(十三)私自为客户填写投保单等资料，并代为客户签名的。

第五十一条

在代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)开展开放式基金代理销售、债券柜台交易及二级托管业务时，无故拒绝客户委托申请的;

(二)开展个人实盘外汇买卖时，未与客户签订交易协议书的;

(三)未按规定办理代收代付业务的;

(四)未按规定办理个人实盘外汇买卖交易密码挂失的;

(五)未按规定收取代理手续费或收取代理手续费不按规定入账;

(六)未经审批超计划代理发行国债的。

第五十二条

在办理保函业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)超范围、超权限为客户开具保函的;

(二)为不符合条件的客户开具保函的。

第五十三条在办理现金管理业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)违规为企业开立、变更、注销现金管理服务内容的;

(二)工作推诿、拖延导致客户资金损失，客户资源流失或使银行利益受损的;

(三)按有关规定应该暂停或终止提供现金管理服务，未及时上报管理行的，或管理行核实后未立即暂停或终止为其提供现金管理服务的。

第五十四条

在上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)未经审批，开展上门服务的;

(二)单人上门收款、收票据(除国际结算项下的进出口单据)的;

(三)出具虚假银行回单的;

(四)代客户办理应由客户到银行柜台办理的业务的;

(五)上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定的;

(六)收回的现金未经非上门服务人员清点、确认、记账，或记账不符合规定的。

第五十五条

在办理实物黄金业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)实施虚假调拨套取实物黄金的;

(二)违反操作规程套取客户或银行资金或实物黄金的。

15 第五十六条在中间业务服务收费过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)超权限减免或提高中间业务服务收费价格标准的;

(二)未经批准擅自新增中间业务服务收费项目的。

第五十七条

在投资银行业务管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)在尽职调查中未尽责，未能履行核查和验证义务或隐瞒客户真实情况，致使本行出具的文件中存在虚假记载、重大遗漏，误导性陈述的;

(二)与客户或其他相关中介机构、人员之间有不当利益约定的;

(三)违规对不确定事项做出承诺，造成不良后果的。

第五十八条在投资银行业务管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定标准、程序收取相关费用的;

(二)未能严格遵守风险管控标准，造成不良后果的;

(三)未能真实、准确、及时、完整进行相关信息披露，造成不良后果的。

第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理

第五十九条有下列行为之一，并造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未经授权、超越授权或授权终止后从事金融市场业务(指各类自营及代客本外币资金交易及投资业务，下同)经营活动的;

(二)违反行内业务规章制度及风险管理政策规定，经营管理金融市场业务的;

(三)故意以不利于我行的非公平价格开展金融市场业务的。

第六十条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未经授权、超越授权或者授权终止后从事金融市场业务经营活动的;

(二)在授权书内容不明确时，未经请示擅自开展金融市场业务的;

(三)未按监管部门和行内业务及风险管理政策、规章制度等相关规定，经营管理金融市场业务的;

(四)开展金融市场业务未实行前、中、后台岗位职责分离的。

第五节违反托管业务规章制度行为及处理

16 第六十一条

故意损毁、灭失托管业务活动的记录、账册、报表和重要合同等资料，造成严重后果的，给予有关责任人员开除处分。

第六十二条有下列行为之一，并造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未在规定时间内按照托管资产划拨指令正确执行资金划转的;

(二)未经授权或超授权，进行托管资产资金划转的。

第六十三条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)违反托管业务工作纪律的;

(二)公开披露的信息资料和披露活动违反法律法规及其他有关规定，损害投资人及相关当事人合法权益的;

(三)违反托管协议、保管合同等有关法律文件，造成不良后果的;

(四)损毁、丢失托管业务活动的记录、账册、报表和合同等资料的;

(五)未按规定向监管部门报送报表，造成不良后果的;

(六)未按规定及时、准确复核托管资产会计估值报表，造成不良后果的。

第六节违反外汇业务规章制度行为及处理

第六十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)未经授权或超授权对外提供担保或开立备用信用证的;

(二)与客户串通，在买卖双方无真实贸易合同关系情况下对外开立跟单信用证的。

第六十五条

有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)未经授权或批准，经营外汇业务的;

(二)继续经营已被银监会等国内监管机构责令停办或取消的外汇业务的。第六十六条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)为不符合开证条件的企业开证的;

(二)擅自超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的;

(三)未经授权或超越授权权限，审批辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的;

(四)未经授权，交换代理行控制文件的;

(五)未经总行授权，在境外开立账户，或未按规定使用境外账户的;

(六)违反规定办理国际结算、结售汇业务、提供对外担保或开立备用信用证，造成严重后果的;

(七)未按规定处理国际结算纠纷，造成严重后果的。

17 第六十七条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)违反规定办理国际结算、结售汇业务、提供对外担保或开立备用信用证，造成不良后果的;

(二)未按规定办理国际收支申报，造成收支申报数据出现严重错误的;

(三)对上报外汇业务市场准入与退出的申请材料弄虚作假的;

(四)未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表，漏报、虚报业务数据，造成不良后果的;

(五)未按业务实际发生期限和金额，准确、及时申报代理行授信额度占用的;

(六)未经批准超额使用代理行授信额度的;

(七)未经批准擅自与外资金融机构签订授信融资协议(含授信融资承诺)或授予外资金融机构本外币融资信用额度的;

(八)未按本行和SWIFT组织有关规定使用、维护SWIFT系统，导致通讯中断、瘫痪、报文延误等系统异常，造成不良后果的;

(九)未按规定核对发报回条和报文密押的。

第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理

第六十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)空白银行卡未按重要空白凭证管理，保管、领用不善，造成空白卡片丢失或被盗的;

(二)制成卡在保管和领用环节丢失、被盗的;

(三)制卡文件、信息保管不善，对外泄漏，被他人利用制作伪卡的;

(四)对吞卡保管不善或未按规定进行处理，造成严重后果的;

(五)卡片(空白卡、制成卡)在辖内运送过程中，未按规定采取保安措施，造成卡片毁损或丢失的;

(六)卡片保管无专用工具、专用空间，保管场所不符合安全、消防等规定，安保措施未落实，造成卡片毁损或丢失的;

(七)未按规定对申请人资料真实性、手续完整性及不良信用记录进行审核或调查的;

(八)银行卡工作人员冒用他人身份，以虚假资料办卡的;

(九)违反规定提高持卡人的信用等级或信用额度的;

(十)截留应交给客户的银行卡，或以“调包”的手段欺骗客户，将借记卡当作信用卡交给客户的。

(十一)组织或参与银行卡违规套现或恶意透支活动，数额较大的。第六十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)空白卡、制成卡的保管与制卡未实行岗位分离，造成不良后果的;

(二)授权与记账、系统管理岗与业务处理岗、调查岗与审查审批岗混岗操作，造成不良后果的;

(三)制成的测试卡未进行登记管理，造成卡片丢失、被盗的;

(四)对上缴作废的银行卡未及时处臵，被内部人员截留重新写磁使用的。第七十条在银行卡密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)向客户交付银行卡时，未及时提醒其更换初始密码及密码安全的重要性，造成不良后果的;

(二)违规受理密码重臵或密码挂失业务，造成不良后果的;

第七十一条在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)超权限授权持卡人透支的;

(二)未经批准开办银行卡业务或擅自发行新卡种的。

第七十二条在办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查的;

(二)需担保发卡的，向保证、质押、抵押手续不齐全的申请人发卡的;

(三)未执行24小时授权值班制度或授权值班期间擅自离岗，造成无人值班的;

(四)未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》的;

(五)随意占用授权业务专用设备或未按规定使用专用授权电话授权的;

(六)制卡人员泄露制卡密码，或将制卡机具临时交他人代管的;

(七)未按规定对高风险账户进行止付或未执行透支追索制度的;

(八)未按规定办理查询、查复，造成不良后果的;

(九)信用卡档案资料保管不善，造成缺损、遗失的;

(十)未执行岗位制约制度，混岗操作的。

第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理

第七十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)擅自使用客户电子银行，造成严重后果的;

(二)擅自修改客户指令信息，造成严重后果的;

(三)利用电子银行盗取客户或银行资金的;

(四)采取空存现金、擅自挪用银行内部资金或客户资金等严重违规手段虚增电子银行交易量的;

(五)利用自助设备盗取自助设备钞箱现金的;

第七十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未妥善保管本人的银行证书及密码，被他人使用造成不良后果的;

(二)窃用他人银行证书及密码进行操作或使用他人银行证书及密码进行操作，造成严重后果的;

(三)私自复制和留存客户资料的电子信息或纸质信息的;

(四)未按客户要求，擅自进行电子银行业务操作，给客户造成风险或资金损失的;

(五)未及时上报电子银行业务重大突发事件，造成严重后果的;

(六)授意、指使或强迫经办人员利用各种不正当手段虚增电子银行交易量或注册客户数的;

(七)授意企业客户利用自有资金虚增电子银行交易量，造成严重后果的;

(八)违反自助设备操作规程，造成资金被盗用的;

(九)未按规定审核客户资料，导致假冒注册事件发生并造成资金损失的;

(十)未经批准自行开办银行网站或冒用本行名义开办网站的。

第七十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)在电子银行客户证书制作、保管和发放及自助设备维护管理过程中，未按相关规定进行操作的;

(二)电子银行业务管理员、操作员变更时，未履行变更手续，造成不良后果的;

(三)电子银行落地业务处理不及时，给客户造成资金损失的;

(四)虚增电子银行交易量的;

(五)虚增电子银行注册客户的;

(六)对于涉及经营非法交易活动商户的电子银行业务，发现后未及时停办的;

(七)在管理权限内获准开办农业银行网站，但使用域名不符合总行相关管理规定的;

(八)未经客户同意，擅自为客户注册电子银行业务的;

(九)未经客户同意，擅自使用客户证书进行操作的;

(十)在电子银行业务受理过程中，未按相关规定进行操作的;

(十一)未经授权批准，擅自开办电子银行业务的。

第九节违反信贷业务规章制度行为及处理

第七十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)账外发放贷款的;

(二)擅自动用银行承兑汇票保证金或其他保证金的;

(三)擅自动用质押单证的;

(四)发放虚假贷款，或内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。

第七十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)未按规定实行贷款审查委员会制度或合议制度的;

(二)未按规定实行审贷部门分离或岗位分离的;

(三)未按规定实行信贷业务报备制度的;

(四)未按规定实行信贷部门负责人业务任职资格认定的。

第七十八条在客户授信中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)违反授权政策和信贷管理规定，未按照“先授信、后用信”要求办理信贷业务的;

(二)未经有权人审批，超授信额度办理信贷业务的。

第七十九条在应用“中国农业银行信贷管理系统群”(以下简称CMS)、“中国农业银行客户关系管理系统”(以下简称CRM)过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)蓄意在CMS、CRM中录入虚假信息，误导决策、逃避上级行监控或牟取个人私利的;

(二)未按规定对客户信息、授信信息、审批信息、用信信息、贷后管理信息、贷款分类管理信息、资产减值信息等进行真实、准确、完整、及时地录入，造成系统数据缺漏、失真，误导信贷决策的;

(三)擅自修改CMS、CRM机构、人员权限，导致信息泄漏、越权限访问的;

(四)违反CMS、CRM管理办法要求，造成数据错误、数据丢失等严重后果的;

(五)未按规定实施信贷业务网上作业的;

(六)擅自篡用他人密码进行信贷业务操作的。

第八十条在应用CMS中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记 21 大过处分：

(一)未按规定向上级行或其他机构报送数据的;

(二)未按规定完成各种系统接口数据提取、交换的;

(三)未按规定进行技术维护，造成系统运行出现事故的;

(四)越权访问，泄漏信息的。

第八十一条在信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)未按规定尽职调查，调查严重失实，造成严重后果的;

(二)对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的;

(三)帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的;

(四)未尽职调查银行承兑汇票、信用证的贸易背景真实性的;

(五)撰写与客户实际情况明显不符的虚假调查报告或担保合同无效、抵(质)押品价值明显高估的。

第八十二条在信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的;

(二)未按规定尽职调查，调查不细不实的。

第八十三条

在信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)隐瞒审查中发现重大问题的;

(二)按领导或有关方面授意违规进行审查，造成严重后果的;

(三)向有权审批人提供虚假审查报告的。

第八十四条

在信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未提出明确审查意见的;

(二)未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见的;

(三)未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的;

(四)违反规定对未经有权调查部门调查的信贷业务进行审查，并转入下一信贷业务环节的;

(五)未对不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务按规定进行风险提示的。

第八十五条在信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)违反复议制度规定对信贷事项进行复议的;

(二)未达到规定人数召开贷审会(合议会)的;

(三)贷审会(合议会)主持人发表诱导性发言的;

(四)未按规定实行计票或虚假计票的;

(五)相互串通，影响审议结果的。

第八十六条在信贷审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)贷审会(合议会)应记名投票而未实行记名投票或记名投票不符合制度规定的;

(二)贷审会(合议会)未按规定形成会议纪要的;

(三)未对贷审会(合议会)的信贷事项如实记录的;

(四)投票前未将投票表决表的姓名进行密封，考核评价委员工作时未经贷审会(合议会)办公室工作人员拆封，贷审会(合议会)记名投票未按规定对投票结果进行保密，实行网上作业未按规定保密的。

第八十七条

在信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的;

(二)审批同意发放需经贷审会(合议会)审议而未审议的信贷业务的;

(三)审批同意发放贷审会(合议会)审议未通过的信贷业务的;

(四)越权或变相越权审批授信、用信的;

(五)缺程序、逆程序或变相逆程序审批信贷业务的;

(六)审批同意发放不符合国家产业政策信贷业务或擅自核批突破信贷政策和规章制度信贷业务的。

第八十八条

在信贷审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)违规审批发放异地贷款的;

(二)违规审批同意发放以贷收贷、以贷收息贷款的;

(三)未按规定审批办理贷款展期、重新约期的;

(四)审批同意发放不符合借新还旧、还旧借新条件贷款的;

(五)未按规定审批减免保证金的;

(六)超出核定的客户统一授信额度违反规定审批发放贷款的;

(七)违规签发银行承兑汇票、办理贴现业务的。

第八十九条授信执行过程中，采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用信贷资金的，给予有关责任人员开除处分。

23 第九十条授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)未按审批内容办理信贷业务，造成严重后果的;

(二)未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款，造成严重后果的;

(三)与抵(质)押人或出质人恶意串通，办理或授意办理虚假抵(质)押担保手续的;

(四)帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、假改制等方式逃废银行债务的;

(五)擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的;

(六)故意隐瞒客户经营管理中存在的重大风险，造成严重后果的;

(七)违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，造成严重后果的;

(八)收贷收息不入账、少入账的;

(九)抽逃抵(质)押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金，造成严重后果的。

第九十一条授信执行过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)未按审批内容办理信贷业务，以致造成风险加大或主要风险控制措施未落实的;

(二)签订信贷合同、办理担保手续不合规，造成严重后果的;

(三)未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，造成严重后果的;

(四)因工作失误损毁、遗失抵(质)押有价单证和权利凭证等重要信贷档案，造成严重后果的;

(五)未按规定进行贷后检查，导致未及时发现客户经营管理中的重大风险，造成严重后果的;

(六)发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理，造成严重后果的;

(七)未按规定进行押品现场核查、价值重估、保证人定期核保，造成严重后果的;

(八)不执行贷后管理例会决议，造成严重后果的;

(九)不执行批复中提出的贷后管理要求，造成严重后果的;

(十)未在规定的时间内向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效，造成严重后果的;

(十一)收贷收息推迟入账的。

第九十二条授信执行过程中，有下列行为之一，未造成不良后果的，给 24 予有关责任人员警告至记过处分：

(一)未按审批内容办理信贷业务的;

(二)未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款的;

(三)签订信贷合同、办理担保手续不合规，影响法律效力的;

(四)未按规定进行贷后检查的;

(五)未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，或未及时发现客户挪用信贷资金并预警的;

(六)未按规定对抵(质)押物和保证人进行管理的;

(七)未按规定管理信贷档案造成损毁遗失，并未采取补救措施的;

(八)发现风险信号未及时报告或未及时处理，导致风险加大的;

(九)不执行贷后管理例会决议，导致风险加大的;

(十)不执行批复中提出的贷后管理要求的。

第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理

第九十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的;

(二)与借款人串通以假存单、假有价证券或假他项权证办理个人贷款的;

(三)伪造、变造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段，办理个人贷款的;

(四)采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的。

第九十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员解除劳动合同：

(一)在办理小额农户贷款和惠农卡业务中，收受现金或索取好处的;

(二)骗取或挪用惠农卡资金，供本人或他人使用的;

(三)越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的;

(四)违反规定，多人承贷少数人使用或私贷公用，造成不良后果的。第九十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的;

(二)未按规定验证保单、存单等质押物的真实性，形成无效质押的;

(三)质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的;

(四)未及时办理抵(质)押手续形成重复抵(质)押，造成严重后果的;

(五)未达到解抵(质)押要求，违规提前办理解抵(质)押手续的;

(六)自行审批、发放、使用贷款的。

第九十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)向不符合信用贷款条件的客户办理信用贷款业务的;

(二)未核实保证人担保能力或超出保证人担保能力发放个人贷款的;

(三)存单、保单、他项权利证明、车辆抵押登记手续等抵(质)押权利凭证未入库保管或保管不善的;

(四)未按制度规定，发放借款人以他人名义申请的个人贷款的;

(五)向不符合准入条件的农户发放农户小额贷款的;

(六)向有逾期贷款的农户发放农户小额贷款的;

(七)未按规定核实农户贷款抵(质)押物权属、真实性以及保证人情况的;

(八)未按规定对申请人、保证人进行资信审查的;

(九)未按规定执行关联方回避制度的;

(十)委托信息员、村干部、村委会、专业合作社等其他农村组织机构和个人对农户小额贷款进行发放、收回等工作的。

第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理

第九十七条

在风险报告中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)瞒报、指使或包庇他人瞒报风险事件的;

(二)隐瞒真实情况，风险事件报告内容与事实严重不符的;

(三)未及时上报风险事件，造成严重后果的;

(四)未遵循保密规定，擅自泄漏风险报告内容的;

(五)风险水平自评价数据与实际差异较大，并严重影响风险水平评价结果的;

(六)发现或知悉重大风险事件，未及时采取应对措施，致使我行风险状况恶化，造成不良后果的。

第九十八条在风险报告中，有下列行为之一，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)未在规定时限内通过风险报告系统等规定报告方式报送各类风险报告，造成不良后果的;

(二)对接报的风险报告未按规定时限上报，造成不良后果的;

(三)未按标准划分风险事件等级，导致未按规定时限和内容要求报告，未能准确揭示和评估风险的;

(四)未按要求在风险报告系统中规范填报，对事件原因、事件金额、事件进展等相关要素填报不真实、不完整，造成不良后果的;

(五)未及时落实和反馈督办处臵要求，不及时进行后续报告，延误处臵时机，造成不良后果的。

第九十九条在限额管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)从事资金交易与投资业务时，对已设臵的市场风险限额拒不执行，造成严重后果的;

(二)突破指令性市场风险限额从事资金交易与投资业务，造成严重后果的;

(三)篡改客户行业属性，规避行业限额管控的;

(四)未经批准突破行业限额发放贷款的。

第一百条

在限额管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)市场风险限额预警条件被触发后，未及时报告的;

(二)从事资金交易与投资业务时，对已设臵的市场风险限额拒不执行的;

(三)突破指令性市场风险限额从事资金交易与投资业务，未及时报告并在合理的时间内进行处臵的;

(四)未按规定明确客户行业属性并及时维护系统客户行业信息，导致行业限额管理不到位的。

第一百零一条

在客户评级中，有下列行为之一，造成严重后果的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)对调查中发现的重大问题故意隐瞒，误导评级决策的;

(二)伪造、篡改基础信息，操纵评级的;

(三)越权或者变相越权，进行评级授权或审核认定评级业务的;

(四)评级认定后，故意修改评级结果，造成系统评级结果偏差的;

(五)未严格贯彻落实总行的评级政策，擅自修改评级标准与规则，或采用自制打分卡进行评级，导致评级结果出现系统性偏差的。

第一百零二条在客户评级中，有下列行为之一，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)未按规定进行评级尽职调查，收集相关信息资料，造成后续评级工作质量受到影响，严重影响评级结果的;

(二)在评级调查环节，故意隐瞒关键风险信息，造成评级结果偏离，明显 27 低估客户风险的;

(三)没有及时核实客户行业、规模等基本信息，错用敞口进行评级，低估客户风险的;

(四)通过定性打分操纵评级，严重低估客户风险的;

(五)未按规定及时发起评级，或未及时根据风险信号重新发起评级，进行评级更新，时间超过30天以上的;

(六)隐瞒评级审核中发现的重大风险信息，造成评级结果严重偏离的;

(七)未对明显的风险信息或行业、产业政策风险信息进行提示，或者虽然进行提示，但仍提出维持评级意见，造成评级低估客户风险的;

(八)未及时登记评级信息，导致评级信息长期失真的;

(九)未经许可，透露客户评级信息，对客户关系造成不良影响的;

(十)为不符合免评级条件的客户套用免评级条款规避评级的。

第一百零三条在信贷资产减值测试中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)故意隐瞒或明显低估风险状况，现金流预测严重失实的;

(二)未按总行审定的信贷资产测试结果进行账务处理的。

第一百零四条

在信贷资产减值测试(DCF)中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)未在规定时限内完成DCF单项测试工作;

(二)DCF测试中，预期现金流及折现率的确定违反相关规定的;

(三)DCF测试期间，贷款余额发生变化后未重新测试的;

(四)未按规定经审核认可，较上期大幅降低同一笔贷款的测试拨备率的;

(五)未按规定审核应审核的测试事项，审核未揭示DCF测试中存在的明显问题的;

(六)未在规定时限内完成测试数据上报工作的;

(七)未按规定运行数据的提取、导入程序，影响测试结果准确性的。第一百零五条在资产风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)未如实反映或低估风险状况，资产质量反映严重不实，造成严重后果的;

(二)经有权认定行认定分类形态后，未按规定及时调整形态、入账反映的;

(三)未经有权人认定，擅自调整分类形态的;

(四)超权限、逆程序认定分类形态的。

第一百零六条在资产风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员 28 警告至记过处分：

(一)未按规定报告分类形态变动相关事项的;

(二)审核未揭示上报材料中存在的明显问题，资产质量反映不实的;

(三)未如实反映或明显低估风险状况，资产质量反映不实的;

(四)未按要求运行信贷资产风险分类批量处理等分类相关系统的;

(五)未按规定频率进行分类发起的。

第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理

第一百零七条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的;

(二)违反规定办理同业拆借、同业借款、合作性存放同业、货币互存、债券融资、票据融资等同业融资业务的;

(三)未经总行授权，擅自进行权益性投资的;

(四)未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金的;

(五)违规拆出、拆入外汇资金的;

(六)流动性管理指标严重超标，流动性缺口持续扩大，又不及时采取降解风险措施，造成流动性风险集中爆发的。

第一百零八条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)违反利率管理规定或超越利率授权办理本外币贷款、票据业务、协议存款、同业存款及大额外币存款等总行有明确利率授权业务的;

(二)违反资金调拨业务审批程序调拨资金，形成较大风险的;

(三)在流动性管理工作中严重失职，贻误时机，致使本来能够及时加以有效控制的流动性风险不断扩大和蔓延的。

第十三节违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理

第一百零九条

有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)帮助、默许客户编造虚假信息资料的;

(二)故意隐瞒影响资产处臵价格的重大问题，造成严重后果的;

(三)对应当整体处臵的项目，采取化整为零方式规避权限审批或未经规定程序审批擅自处臵不良资产的;

(四)擅自放弃债权或未经规定程序审批擅自申请终结执行的;

(五)擅自释放抵押物，造成严重后果的;

(六)私自销毁、隐匿、篡改合同、产权证明、他项权利证书等重要档案资料、数据或凭证的;

(七)内外勾结，通过假招标、假拍卖等方式人为降低资产处臵价格的;

(八)截留、挪用资产处臵收入的。

第一百一十条

在尽职调查和估值定价过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)调查报告中对债务关联人偿债能力、资产现状等问题进行误导性陈述，影响处臵方案的制定和实施的;

(二)未按规定开展尽职调查，导致调查结果严重失实的;

(三)授意或纵容中介机构人为高估或低估资产价值的;

(四)泄露资产处臵底价的。

第一百一十一条在尽职调查和估值定价过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)明知存在影响资产处臵价格的风险而未按规定进行提示的;

(二)未按规定开展尽职调查或调查不实不细，造成不良后果的;

(三)按照规定应当进行外部评估而无正当理由未评估的。

第一百一十二条在制定和申报处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一) 伪造档案材料或证明材料，假冒签名或伪造、变造印鉴、印章的;

(二) 方案制定中隐瞒重要处臵法律文件或掩盖重要事实，影响处臵决策的。

第一百一十三条

在制定和申报处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)因工作不尽职，未认真分析选择资产处臵手段，造成不良后果的;

(二)明知受让方、受托人为利害关系人而未揭示的。

第一百一十四条在审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)明知处臵方案和评估报告中存在足以影响处臵决策的问题而不予揭示的;

(二)故意隐瞒审查中发现的重大问题或提供虚假审查报告的;

(三)按领导或有关方面授意违规进行审查的。

第一百一十五条在审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一) 未按规定对送交的处臵项目资料完整性进行审查的;

(二)审查后未提出明确审查意见的。

第一百一十六条

在审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)未按规定执行处审会集体审议制度的;

(二)未达到规定人数而召开处审会的;

(三)虚假计票、相互串通，影响审议结果的。

第一百一十七条在审议过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)处审会应记名投票而未实行记名投票的;

(二)处审会后未按规定形成会议纪要的。

第一百一十八条

在审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)审批处审会审议未通过的处臵项目的;

(二)审批需经处审会审议而未审议的处臵项目的;

(三)越权或变相越权审批处臵项目的;

(四)缺程序、逆程序或变相逆程序审批处臵项目的。

第一百一十九条

在执行处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未经审批擅自降低处臵方案规定的条件或处臵价格的;

(二)未落实限制性条款，造成不良后果的;

(三)以优于他人的条件向关系人委托或转让不良资产，造成不良后果的;

(四)擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息差额部分追索权的;

(五)在抵债资产变现前，违反规定支付抵债金额高于全部债权本息的差额给债务人或担保人的。

第一百二十条在执行处臵方案过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)租赁资产管理不善，造成租金流失或资产丢失、毁损的;

(二)对债务关联人财产不及时采取保全措施，导致债务关联人转移、隐匿财产，造成不良后果的。

第一百二十一条在日常管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未按规定采取有效措施，导致债权诉讼时效、执行时效丧失或担保人脱保的;

(二)擅自对客户实行挂账停息、减收或缓收利息的;

(三)违反规定接收抵债资产，造成不良后果的;

(四)未按规定管理实物资产及权益性投资等，造成损毁、灭失的;

(五)隐瞒债务关联人重大风险，造成不良后果的;

(六)伪造、变造档案资料的;

(七)未经有权审批行审批，擅自动用、自用或无偿外借抵债资产的。第一百二十二条在日常管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)未按规定对不良资产进行日常检查，或对发现的问题不及时报告、处理或处理不当，形成风险的;

(二)未按规定妥善保管档案资料造成遗失、毁损的;

(三)对中介机构不当行为不及时报告、不采取有效措施制止的;

(四)未按规定对下级行资产处臵工作进行监督检查的;

(五)未按规定实行处审部门分离或岗位分离的。

第一百二十三条

在委托资产信息系统维护过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)在系统中录入虚假信息，误导决策或逃避上级行监控的;

(二)擅自修改系统机构、人员权限，导致信息泄漏的;

(三)违反系统运行规定，造成数据错误、丢失或系统运行出现重大事故，未能及时处理或故意隐瞒的。

第一百二十四条

在委托资产信息系统维护过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未真实、准确、及时录入信息，系统数据信息失实，造成不良后果的;

(二)未按规定进行技术维护，造成系统运行出现较大事故的。

第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理

第一百二十五条固定资产处臵收入不入账，设立“小金库”的，给予有关责任人员开除处分。

第一百二十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)购臵固定资产中存在徇私舞弊行为的;

(二)因不履行职责，造成工程质量未能达到国家标准设计要求或未能通过有关质量验收，情节严重的;

(三)擅自施工对现有建筑物改造、加层的;

(四)将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位或将建筑工程肢解发包 32 的;

(五)未经批准擅自处臵、报废车辆或更新车辆的;

(六)擅自动用固定资产专项资金的;

(七)违背招标文件签订合同的。

第一百二十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)购臵的车辆以私人或其他单位名义上户的;

(二)项目未经批准立项，擅自征用土地的;

(三)未经批准擅自开工、复工或购臵建设项目的;

(四)固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的;

(五)建筑面积超过批准面积20%(含)以上的;或超面积2000平方米(含)以上的;

(六)投资额超过批准数10%(含)以上的;或超投资2000万元(含)以上的;

(七)未按规定购臵、处臵固定资产的;

(八)向利害关系人泄露处臵底价的;

(九)未按规定进行拍卖或公开竞价处臵固定资产，或处臵价格明显低于同期市场价格的;

(十)违反固定资产财务管理规定，设立账外账的;

(十一)因管理不善造成固定资产损失等情况，后果严重的;

(十二)超权限批复建设项目的;

(十三)擅自将经营租赁改为以租代购的;

(十四)本行工程管理人员未履行或未正确履行职责，造成不良后果的。第一百二十八条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)擅自突破固定资产投资计划的;

(二)挪用、套用、虚列固定资产指标的;

(三)基建项目立项审批后，未按规定程序上报初步设计、入住申请、工程决算，或获批准后未按批准要求执行的;

(四)未经批准对已立项项目进行调换、变更项目地址及用途的;

(五)建筑面积超过批准面积在3%(含)—20%(不含)之间，且超面积在2000平方米(不含)以内的;

(六)投资额超过批准数10%(不含)以下，且超投资在2000万元(不含)以内的;

(七)未经批准擅自实行车改的;

(八)其他超授权进行固定资产业务活动的;

(九)未如实提供各种投资及管理信息，隐瞒情况，情节严重的。第一百二十九条

在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)通过不正当手段，谋取私利的;

(二)徇私舞弊、弄虚作假，违反招投标规定;

(三)暗箱操作，造成严重后果的。

第一百三十条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)应进行集中采购而未进行集中采购或化整为零自行采购的;

(二)未按规定实施招投标，虚假招标、投标，应招标而未招标的;

(三)未经有权审批人批准，擅自发布中标(或成交)结果的;

(四)无采购权限或超权限采购的;

(五)委托不具备代理采购业务资格的机构代理采购或对代理机构的招标行为未尽职监督的;

(六)不符合条件的供应商被纳入供应商范围的;

(七)擅自变更评审委员会确定的采购结果或决定事项的;

(八)对采购项目验收和对供应商监督考核评价未尽职责，造成质量风险和经济损失的。

第十五节违反财务管理规章制度行为及处理

第一百三十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)侵占截留各项收入、应收应付款项及其他各项资金的;

(二)隐匿各项收入，设立和使用“小金库”的;

(三)虚列各项支出及各种应收款项，设立和使用“小金库”的;

(四)通过转移资产等其他形式，设立和使用“小金库”的;

(五)从事账外经营、私设账外账的。

第一百三十二条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)违反授权管理有关规定，采取化整为零等方式，恶意逃避财务审查、审批，擅自超权限审批财务事项的;

(二)不按规定核算各项收入，违规列支各项支出，造成不良后果的;

(三)违反费用预算管理规定，造成费用下甩或突破上级行费用总额计划的;

(四)乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的;

(五)编制虚假账务、报表，造成经营成果严重失真的;

(六)擅自销毁会计档案的。

第一百三十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)故意泄露本行尚未公布的财务报告、决算资料及重要会计信息的;

(二)利用不当手段获取、持有或过失泄露本行尚未公布的财务报告、决算资料及重要会计信息的;

(三)利用职权指使或强迫他人泄露本行尚未公布的财务报告、决算资料及重要会计信息的;

(四)在会计信息确认、计量过程中，未按照核算规定准确、及时提供会计信息、影响财务报告编报及信息披露的;

(五)利用职权指使或强迫他人不按照财务报告有关规定及时、准确提供财务报告的。

第一百三十四条

在财务损失核销管理过程中，有下列行为之一的，视情节轻重给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)未按规定审批，擅自核销财务损失的;

(二)编造虚假证明材料、申报材料，申报虚假财务损失被核销给农业银行带来损失、形成不良后果的;

第一百三十五条

在财务损失核销管理过程中，有下列行为之一的，视情节轻重给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)对形成财务损失相关责任人，未进行责任追究予以核销的;

(二)化整为零，分次处理，超权限核销损失款项的;

(三)未进行尽职审查，导致虚假财务损失被核销并形成不良后果的;

(四)丢失、损毁核销材料或泄漏核销有关商业秘密信息材料的。

第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理

第一百三十六条伪造、变造、买卖、出租、出借或以其他方式非法转让金融许可证、营业执照、组织机构代码证的，给予有关责任人员降职至开除处分：

第一百三十七条合同选用和填写过程中，有下列行为之一，情节严重或造成严重后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未依据合同管理制度的要求选用合同的;

(二)未正确填写合同编号或名称，造成主从合同及相关附件不能有效衔接的;

(三)合同要素填写有重大遗漏或重大错误的。

35 第一百三十八条合同规范性审查过程中，有下列行为之一，情节严重或造成严重后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未经规范性审查即签订合同的;

(二)合同规范性审查人员严重不负责任，未发现合同在规范性上出现重大遗漏或者重大错误的;

(三)对规范性审查意见无正当理由不予采纳的。

第一百三十九条合同签订、履行和档案管理过程中，有下列行为之一，情节严重或造成严重后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未履行有关审批等程序，擅自或逆程序操作签订合同的;

(二)未经审核，在对方当事人的法定代表人、负责人或其授权代理人、企业法人的分支机构未取得合法授权的情况下，即与其签署合同的;

(三)违反合同管理制度有关签署规定签订合同的;

(四)无正当理由，各级机构及经办人怠于行使合同重要权利、擅自放弃合同重要权利，或者不依据合同约定履行重要义务的;

(五)未按外部规定和合同约定履行登记等程序，影响合同效力的;

(六)违反制度规定变更、解除合同的;

(七)未严格执行合同档案管理制度，造成合同灭失的。

第一百四十条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)在本行品牌、产品名称、服务标识确定前，未按规定及时提交法律部门审查，擅自发布，引发侵权风险的;

(二)未按规定及时将重要的全行性产品名称或服务标识提请法律部门注册，造成被抢注的;

(三)以个人名义恶意抢先申请注册、登记本行知识产权的;

(四)在本行知识产权申报之前，擅自泄露知识产权的重要信息及其成果的;

(五)其他违反知识产权管理规定的。

第一百四十一条法律审查过程中，有下列行为之一的，情节严重，造成严重后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)应当提交法律审查的事项未提交法律审查，致使未能识别法律风险的;

(二)提交法律审查的材料不真实、不完整、不及时，导致法律审查人员不能有效识别法律风险的;

(三)法律审查人员严重失职，对能够明确提示的重大法律风险未提示、提示有重大遗漏或者重大错误的。

第一百四十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)未按规定办理金融许可证、营业执照、组织机构代码证变更、换领事项的;

(二)未在营业场所醒目位臵公示金融许可证、营业执照的;

(三)未按规定办理营业执照、组织机构代码证检验的;

第一百四十三条对证照保管不当，造成金融许可证、营业执照、组织机构代码证遗失或毁损的，给予有关责任人员记过至开除处分。

第一百四十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)在诉讼案件管理中与他人串通，损害本行利益的;

(二)隐瞒、虚构诉讼案件事实，造成严重后果的;

(三)越权处理诉讼案件或者聘用律师。

第一百四十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)泄漏诉讼案件处理方案、证据材料等商业秘密，造成不良后果的;

(二)未在法律规定的期间内有效主张权利，造成不良后果的;

(三)无正当理由不出庭、不答辩或者以其他方式放弃诉讼权利的。第一百四十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)违反规定以诉讼方式解决内部经济纠纷的;

(二)内部经济纠纷当事行，提供虚假证据、隐匿证据、拒不提供有关证据或有其他影响内部经济纠纷裁决行为的;

(三)拒不履行内部经济纠纷调解书、裁决书确定义务的;

(四)为调节利润故意出具错误法律意见，致使预计负债金额与事实严重不符的;

(五)未按规定确认或调整被诉案件预计负债，造成严重后果的;

(六)法律事务信息管理系统中诉讼案件数据信息录入不及时、不准确、不完整，情节严重、造成严重后果的。

第十七节违反规章制度管理行为及处理

第一百四十七条擅自发布与上级行规章制度相抵触的规章制度，造成严重后果的，给予有关责任人员开除处分。

第一百四十八条规章制度管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)规章制度制定、修订、废止过程中，未按规定对规章制度进行论证、 37 征求意见或审查，造成严重后果的;

(二)擅自发布实施规章制度，情节严重的;

(三)擅自发布与上级行规章制度相抵触的规章制度，造成不良后果的。

(四)其他违反本行规章制度管理有关规定的行为，情节严重或造成严重后果的。

第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理

第一百四十九条有下列行为之一的，给予直接责任人员开除处分：

(一)蓄意或恶意破坏银行重要信息系统的;

(二)在银行信息系统中预留后门、设臵非法程序的;

(三)攻击银行信息系统的;

(四)恶意篡改银行信息系统参数、数据、应用程序的;

(五)窃取并非法使用银行客户信息资料的;

(六)故意泄露银行信息系统密钥的。

第一百五十条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)故意泄露银行信息系统口令信息的;

(二)故意泄露银行信息系统参数的;

(三)擅自修改银行信息系统参数、数据、应用程序的;

(四)擅自将业务用机与互联网或其它外部计算机系统相连接、影响本行信息系统正常运行或者造成泄密风险的;

(五)应用非法软件或非法操作，对生产系统造成损害的;

(六)擅自启动、中断或关闭银行信息系统(含设备)的。

第一百五十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)违反规定使用与管理银行信息系统密码的;

(二)离开操作岗位未按规定及时退出系统的;

(三)人员岗位变动后，未按规定更改操作权限的;

(四)丢失本行的计算机软件或重要文档资料的;

(五)技术人员未经审批参与办理柜台业务或处理账务的;

(六)违反规定下放系统管理、维护、操作权限或委托他人操作的;

(七)违反规定允许他人进入机房重地的;

(八)运行值班人员擅离岗位的;

(九)未按规定操作或操作失误造成损失的;

(十)未按规定做好机房基础设施及主机、网络等设备的维护管理、应急预案处臵，造成重大事故的;

(十一)越权操作银行信息系统的。

第一百五十二条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)未按规定进行数据备份和管理备份介质，导致数据无法恢复的;

(二)未按规定进行系统升级、变更或应用软件投产，导致生产系统无法正常运行的;

(三)未按规定进行软件版本及文档资料管理，导致生产系统无法正常运行或不能正确运行的;

(四)未按规定处理和上报操作故障，导致故障性质和范围扩大并造成后果的;

(五)未按规定进行机房基础设施及主机、网络等设备的维护管理，导致生产系统无法正常运行的;

(六)未按规定进行操作系统、数据库、应用系统操作与维护，导致生产系统无法正常运行的;

(七)违反规定在生产用机上进行操作，或安装、使用未经批准使用的软件，导致生产系统无法正常运行的;

(八)未按规定登记操作日志，导致日志缺失的。

第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理

第一百五十三条

未经授权、超越授权或授权终止后从事业务经营管理活动，造成严重后果的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

第一百五十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未按规定进行转授权，造成严重后果的;

(二)对大额结售汇、频繁结售汇、存取大额外币现钞等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告，造成严重后果的。

第一百五十五条

有下列行为之一，并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)档案管理不善，致使授权文书丢失的;

(二)未按规定进行转授权报告或备案的;

(三)授权内容不明确时，未经请示擅自开展经营管理活动的;

(四)擅自将授权文书向竞争对手泄露的;

第一百五十六条参与或协助洗钱活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分。

第一百五十七条

在反洗钱工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)未按规定履行客户身份识别义务，造成严重后果的;

(二)应发现而未发现或未按规定报送大额交易报告、可疑交易报告，造成严重后果的;

(三)为身份不明的客户提供资金交易服务或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

(四)拒绝、阻碍反洗钱检查或调查，造成不良后果的; (五)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理

第一百五十八条监督检查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)授意、指使、强迫检查人员歪曲、隐瞒事实真相或对检查人员进行打击报复或陷害的;

(二)徇私舞弊、隐瞒事实、弄虚作假或协助检查对象弄虚作假，导致重大问题未被及时发现的;

(三)擅自调整、修改、删除检查中反映的重大违规问题，致使检查结果严重失实的;

(四)利用职权威胁、勒索被检查对象的。

第一百五十九条

监督检查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)无正当理由，未按规定的程序和内容实施检查，导致应发现重大问题而未发现，造成严重后果的;

(二)对检查中发现的重大违规问题，未按规定及时反映，影响工作并造成严重后果的;

(三)拒绝或不配合检查，拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况，导致重大问题未被及时发现的;

(四)拒绝执行检查处理决定和整改意见，影响问题整改的;

(五)对检查报告反映的问题，审批意见不明确或未按规定及时审批上报检 40 查报告，造成严重后果的;

(六)检查发现重大问题不出具底稿，或私自撤换检查工作底稿，严重影响问题性质(定性)的;

(七)被检查方提供虚假资料，严重误导检查结果的。

第一百六十条

监督检查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按方案要求内容完成检查任务的;

(二)对检查发现的应移交处理的重大违规问题，未按规定进行移送或处理的;

(三)对重大违规问题，未提出整改意见、未督促和跟踪落实被检查单位整改，造成严重后果或致使风险加剧的;

(四)无正当理由或必要手续，未按规定履行检查职责，未达到规定的范围和频次，检查内容不符合要求的。

第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理

第一百六十一条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)擅自设立或撤并机构、升降格机构级别、变更机构名称或地址的;

(二)擅自设臵内设机构、内设单元和岗位，或超编制配臵人员的;

(三)超职数配备干部或超编制配臵人员的;

(四)擅自突破用工总量计划，擅自招收使用人员(含境外机构当地用工)，擅自从系统外调入人员或擅自接收复转军人的;

(五)擅自突破工资计划、企业年金单位缴费比例的;

(六)违反干部任免程序和规定，提拔、调整人员的;

(七)未按制度要求及时、审慎处理劳动争议，给用人单位造成损失的;

(八)挤占、挪用各种社会保险基金、补充保险基金和住房公积金的;

(九)违反规定账外循环工资的。

第一百六十二条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：

(一)未按有关规定和授权，以办公会、少数人研究或者圈阅等形式,任免领导班子成员或主管人员的;

(二)要求提拔或暗示、授意提拔本人近亲属及身边工作人员的;

(三)在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动的;

(四)因工作调动、机构变动，突击提拔干部或在调离后干预原单位选人用人工作的;

(五)未经上级行审批或授权擅自超过上级行核定职数配备干部或未按规定要求及时将超职数配备干部调整到职数内的;

(六)拒不执行组织分配、调动和交流决定的;

(七)未按规定报上级行或监管部门批复、备案或资格审查，任命(聘任)干部的;

(八)更改、伪造民主推荐、民主测评结果的;

(九)违反总行规定为员工办理系统内调动手续的。

第一百六十三条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)未坚持选拔任用工作有关规定和程序，造成用人失察失误、“带病上岗”等情况的;

(二)在考核工作中隐瞒或歪曲事实真相，泄露民主推荐、民主测评、考察、酝酿、讨论决定等有关情况的;

(三)在选拔任用工作中,利用职权对他人打击报复或营私舞弊的;

(四)在人员录用、选拔、使用、退出等工作中未按规定程序及标准或授权操作的;

(五)对移送的违规处理决定未执行的;

(六)违反被处分人在处分期内不得参加重要岗位竞聘、评先、晋升职务规定的;

(七)擅自提高岗位职级待遇的;

(八)在应付工资科目以外发放工资的;

(九)未按照干部人事档案有关规定转递、保管档案及材料，造成档案及材料丢失的;

(十)伪造、涂改档案材料，将虚假、不符合归档要求的材料或擅自将归档范围之外的材料归入档案，造成档案失实等严重后果的;

(十一)未按照规定将应归档案材料归入档案，私自、指使、允许他人随意抽取、撤换、销毁档案材料，造成档案材料缺失等后果的;

(十二)在“人力资源信息管理系统”中编造虚假信息数据，或在各种劳动人事统计报表中编造数据、弄虚作假的。

第一百六十四条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)未按规定或整改要求进行岗位轮换、干部交流、强制休假和近亲属回避的;

(二)未落实员工行为排查制度的;

(三)擅自调整内退人员生活费标准或离退休人员待遇的;

(四)工资账户列支非工资性费用、在其他科目列支工资性费用，或违规列支企业年金、各种社会保险基金、补充医疗保险基金和住房公积金的;

(五)在“人力资源信息管理系统”中信息录入和维护延误，造成重大管理风险等严重后果的。

第一百六十五条在行内考试过程中，有以下行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)由他人替考或冒名顶替他人参加考试的;

(二)威胁监考人员、滋扰考场秩序的;

(三)其他弄虚作假，造成恶劣影响的。

第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理

第一百六十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：

(一)利用职权陷害他人的;

(二)故意泄漏案情、调查手段、措施，扩散证据材料的;

(三)伪造、篡改、隐匿、销毁证据的;

(四)透露或转送检举、揭发、控告材料及有关情况给被检举、揭发、控告人员的;

(五)压制、打击、报复、迫害举报人的。

第一百六十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)瞒报、迟报违规违纪违法案件或案件线索的;

(二)阻挠报案或报告案情弄虚作假的;

(三)压案不办的;

(四)对上一级行要求查处的案件或立案、变更、撤销的决定，拒不执行的;

(五)利用职权袒护或包庇违规违纪违法人员的;

(六)对移送案件及重大违规问题的责任人，处理不及时，处理程序不合规，或不按处理标准进行处理的;

(七)故意降低处罚标准的;

(八)引用处理规定或条款不准确，造成不良后果的。

第一百六十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：

(一)未按规定立案的;

(二)办案程序不合法或下达处理决定违反规定程序的;

(三)对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理的;

(四)对案件、信访件调查或案件查处不认真，导致调查或查处内容失实的;

(五)对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守等问题不及时纠正和处理的;

(六)未按规定办案或办案不力，造成追逃、追赃和整改不到位的;

(七)对有问题的监察工作人员未及时采取有效措施，造成不良后果的;

(八)阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的;

(九)对紧急、影响重大的信访事项未及时报告或有意压件的;

(十)未按规定办理案件，造成当事人利益受到侵害的;

(十一)未建立案件及重大违规问题移送交接、登记台账，处臵时限，未定期反馈(移交部门)处理情况的。

第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理

第一百六十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)未经领导批准，守库员擅自允许其他人员进入守库室或替班守库的;

(二)未按时上岗或擅自离岗，形成一人守库或无人守库的;

(三)守库人员酒后上岗或在守库室饮酒、玩牌、会客、留宿他人的;

(四)押运人员在押运途中擅离职守的;

(五)一人押运或无人押运的;

(六)未经批准擅自购臵枪支或通过非正常渠道购臵枪支的;

(七)因操作不当，造成枪支走火，致使人员伤亡的;

(八)枪支弹药被盗、丢失的。

第一百七十条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)未经批准，擅自改变安防设施建设专项资金用途的;

(二)监控、报警等安防设施未按国家标准和总行有关规定采购安装，造成安装有盲区、报警不能联动的;

(三)未按规定落实安全保卫责任制的;

(四)违反消防、安全等规定，造成严重后果的;

(五)未建立健全社会化押运监督制约机制或未严格履行监督制约机制的;

(六)未对持(管)枪人员、守库员进行考核，发现不合格的持(管)枪人员、守库员，未及时建议人事部门对其调整，造成不良后果的;

(七)未按照规定使用保卫信息系统，造成保卫信息系统数据丢失、泄密、 44 系统瘫痪的;

(八)对单项金额200万元以上的重大安防工程建设项目，应履行报审程序而未履行的。

第一百七十一条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)守库期间利用监控设施上网、玩游戏的;

(二)在守库区域存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的;

(三)押运人员执行任务不携带武器、不穿防弹衣、不戴防弹头盔的;

(四)违反运钞程序，取送款不到位，未在规定区域内办理款箱交接手续的;

(五)执行上门收款任务未严格按照押运工作有关规定操作的;

(六)擅自让非专职司机驾驶运钞车，让无关人员搭乘运钞车或携带易燃易爆危险物品的;

(七)将运钞车挪作他用或用非运钞车运钞的;

(八)未定期对运钞车辆进行安全检查，致使留下运行隐患的;

(九)违反防暴枪管理规定使用枪支的;

(十)瞒报、迟报已遂刑事案件的;

(十一)阻挠报案或报告案情弄虚作假的;

(十二)办案不力或不配合查办案件，造成犯罪嫌疑人逃跑、追缴赃款赃物不到位的。

第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理

第一百七十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分:

(一)私自伪造、刻制行政印章的;

(二)擅自销毁或涂改、伪造档案，造成严重后果的。

第一百七十三条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)因管理不善造成行政印章丢失、被盗，造成严重后果的;

(二)玩忽职守，造成档案损毁的。

第一百七十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

(一)行政印章丢失后未按规定报告和不及时采取补救措施，造成不良后果的;

(二)明知所保存档案面临危险而不采取有效措施的;

(三)借阅的档案损毁、丢失，或擅自转借、复制的。

45 第一百七十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

(一)违反规定使用行政印章或者强迫他人违规用印，造成不良后果的;

(二)未经有权领导审批自行销毁行政印章或未按规定程序对销毁行政印章进行登记的;

(三)未按时归档，或归档文件材料不齐全，造成重要资料损毁或丢失的;

(四)未经主管部门批准，擅自在网上公布带密级档案的;

(五)将应当归档的文件、资料等据为己有，拒绝交档案部门归档的;

(六)档案未严格按程序进行移交，擅自缩小档案接收归档范围的;

(七)未经审批，擅自携带档案出境，或以电子形式对外传播的。

第二十五节

违反保密管理规章制度行为及处理

第一百七十六条

故意泄露绝密、机密级国家秘密的，给予有关责任人员开除处分。

第一百七十七条

有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)过失泄露国家秘密的;

(二)擅自携带、传递国家秘密载体出境或被海关截获，造成一定影响的;

(三)违反规定维修或销毁涉及国家秘密的设备载体，造成不良后果的;

(四)泄露本行商业秘密，造成严重后果的;

(五)利用职权指使或强迫他人泄露国家秘密或本行商业秘密，造成严重后果的;

(六)非法获取和持有国家秘密、向公众散布、传播国家秘密或泄露国家秘密并造成严重后果的。

第一百七十八条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)将涉密计算机及涉密移动存储介质接入互联网及其他公共信息网络，造成不良后果的;

(二)违反规定制作、收发、传递、发布、携带、复制、摘抄、保管和销毁国家秘密、本行商业秘密的文件、资料，造成不良后果的;

(三)发现国家秘密已经泄露或者可能泄露时，瞒报、迟报以致影响查处工作，未立即采取补救措施或妨碍及时采取补救措施的;

(四)由于安全防范、技术措施不到位，导致本行重要商业秘密信息泄露的;

(五)对应定密的事项不定密，或者对不应定密的事项随意定密，造成不良 46 后果的。

第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理

第一百七十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)故意损坏本行财产及相关设施，造成严重后果的;

(二)擅自出租、出借、使用本行财产或使单位财产流失的;

(三)丢失房产原始档案或在房改中弄虚作假、牟取私利的;

(四)违反食品卫生管理规定，造成用餐员工发生食物中毒或其他不良后果的。

第一百八十条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)擅自扩大费用开支范围的;

(二)隐瞒、包庇交通肇事行为的;

(三)驾驶员违章驾驶车辆或非专职司机驾驶公务车辆发生交通事故的;

(四)未按规定保管和使用车辆，导致车辆丢失或损毁的;

(五)私自挪用消防设施或器材的;

(六)因保管或使用不当造成本行财产损坏、丢失，造成不良后果的;

(七)在库房内擅自存放易燃、易爆、易污染等危险品的;

(八)发生安全事故后，隐瞒事实真相或擅自进行处理的;

(九)未审核车辆保险单据，致使车辆脱保造成损失的。

第二十七节其他违反规章制度行为及处理

第一百八十一条

有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：

(一)挪用公款或挪用、借用客户资金的;

(二)参与赌博活动的;

(三)经公安、司法部门认定，接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸毒、贩毒的;

(四)违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的;

(五)贪污、收受或索取贿赂数额超过5000元(含)的;

(六)私自占用单位财产、私分单位钱物或盗窃本行公私财物，构成案件的;

(七)利用职务便利，以伪造货币换取真币或故意将伪造货币付给客户的;

(八)违反规定借用本行资金，数额超出3万元，或个人以单位名义向外借款的;

(九)非法吸收公众存款或主动为其提供便利的;

(十)给予、收受商业贿赂，后果严重的;

(十一)对领导班子成员或主管人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理的;

(十二)组织非法集资活动的;

(十三)利用本行名义、场所、印章、凭证、便签、员工身份等从事民间借贷、非法集资和违规担保活动的;

(十四)介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的;

(十五)组织民间借贷或充当资金中介，造成不良后果的; (十六)倒买、倒卖票据，造成不良后果的; (十七)因违反国家法律法规受到刑事处罚的; (十八)未经单位审批，私自出国(境)的;

(十九)不服从岗位调动或工作调整，经书面通知后仍未到岗的。第一百八十二条

严重违反劳动纪律，有下列情形之一的，给予解除劳动合同处理：

(一)连续旷工超过5天或6个月内累计旷工超过10天的;

(二)无正当理由经常迟到、早退或者擅自脱岗，经批评教育无效，一个月内累计5次或半年内累计15次的;

(三)故意刁难、欺骗客户或服务态度恶劣，造成严重后果的;

(四)对他人进行恐吓、诽谤或实施其他影响工作秩序的行为，情节严重的。

第一百八十三条

有以下行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

(一)采取不正当手段谋取职务或职级待遇的;

(二)违反外事纪律，在境外发生有损国格、人格行为的;

(三)诬告陷害他人的;

(四)利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过一年的;

(五)单位列入固定资产管理的设备、用具，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移交或拒不归还的;

(六)采取虚报、冒领等方式骗取本行钱款的;

(七)利用职务便利，为他人谋取利益，贪污、收受或索取贿赂数额未达到5000元(不含)的;

(八)与客户发生资金往来，牟取利益的;

(九)收受回扣或好处费不入账的;

(十)盗窃本行财物或本行员工私人财物的;

(十一)未按规定拨交、上解及使用工会经费的;

(十二)违反当地计划生育管理办法的;

(十三)利用职权，报销本人承担费用的。

(十四)参与非法集资活动的;

(十五)充当资金中介或组织民间借贷活动的;

(十六)参与民间借贷、违规提供担保、帮助客户还贷等，牟取不当利益或造成不良后果的;

(十七)利用本人个人账户或借用客户账户为他人过渡资金，牟取不当利益或造成不良后果的;

(十八)员工以个人或亲属名义借款给有业务关系的客户，牟取不当利益或造成不良后果的;

(十九)未按规定实施业务外包管理，造成不良后果的; (二十)窃取、泄露、出卖客户资料及交易信息的;

(二十一)违反规定将备用金、绩效工资等单位资金直接或间接存入员工账户的;

(二十二)违反规定将客户信贷资金直接或间接存入员工本人或其控制其他账户的;

(二十三)违反规定以本人或他人名义注册公司的;

(二十四)违反规定以本人或他人名义在与我行有业务往来的其他经济组织参股、兼职、任职或从事有偿中介活动的;

(二十五)因寻衅滋事、打架斗殴、酒后或醉酒驾车等，被公安、司法机关采取强制措施或处以行政处罚的;

(二十六)犯罪情节轻微，被司法机关作出不起诉决定或免于刑事处罚的。第一百八十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

(一)侵占客户利益、故意刁难客户或多次被客户投诉，造成不良后果的;

(二)利用职权无偿借用、占用企业或其他单位资金、车辆的;

(三)参与违规形成案件的;

(四)袒护违规人员，掩盖事实，使其逃避制裁的;

(五)擅自对外公布未经批准和未经核实的信息，受到监管部门批评或被新闻媒体曝光的。

(六)利用媒体或网络恶意传播损害农行声誉和形象的言论、消息，或制造 49 散布本行负面新闻损害农行形象的;

(七)因履职、管理不到位，导致案件、风险信息等本行负面新闻被媒体曝光，造成不良后果的;

(八)未按规定使用征信管理系统，造成不良影响的;

(九)利用职权为配偶、子女及其他特定关系人经商办企业、从事营利性活动提供便利条件的。

(十)参与非法组织、非法集会、非法串联或非法传销等活动的;

(十一)擅自参加公开演讲或各类新闻宣传活动，造成不良后果的。第一百八十五条

有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

(一)把本人个人账户提供给他人使用或借用客户账户为他人过渡资金的;

(二)违反规定以本人或他人名义在其他经济组织参股、兼职、任职或从事有偿中介活动的;

(三)帮助客户还贷，掩盖贷款真实形态的;

(四)违反规定与他人发生大额、频繁等非正常资金往来的;

(五)违规控制、保管或使用客户账户、POS机具、电话转账宝等支付工具的;

(六)无正当理由拒不完成交办任务影响工作的;

(七)在本行办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和本行社会形象的;

(八)未按规定实施业务外包管理的;

(九)未经单位审批，私自办理并持有出国(境)证照或私自办理签证(签注)的;

(十)私自持有其他国家或中国港澳台地区永久居留权(绿卡)的;

(十一)擅自更改因公出访时间、路线等违反外事管理规定的。

第一百八十六条违反廉洁自律有关规定的，视情节及后果，给予有关责任人员记过至开除处分。

第一百八十七条

未履行或未正确履行职责，致使本行受到司法机关或银行监管、审计、税务、工商等行政机关处罚的，给予有关责任人员记过至撤职处分。

第四章处理程序

第一节移送程序

第三篇：《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》

学习《中国农业银行关于严格禁止员工行为的若干规定》

心得体会

近期，我积极认真的参加了我行组织的关于《中国农业银行关于严格禁止员工行为的若干规定》集中学习，同时利用业余时间重点学习了《规定》中涉及自身岗位的相关章节。下面我就学习的内容谈一些自己的心得体会。

首先，通过学习我提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度对各岗位的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

其次，通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。规章制度的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去

学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习各项规章制度，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉相关法规体系知识，确有难度。但是任何事物都有它的两面性，我们只要重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中能够熟练地用运。在学习方法上，要联系岗们重点学习，并做到学习与实践用运相结合。

再次，通过学习我进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过系统的学习，联系工作实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上;要强化制约，严格管理;要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会;要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

最后，通过这次学习使我进一步提高了对农行各岗位违规行为的认识，也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守。同时，我还认识到，加强规章制度的执行，是我们农业银行健康快速发展的保证，也是防

止各类案件和违规问题发生的前提。加强学习，不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务，也是我们每位员工的责任。

第四篇：中国邮政储蓄银行规章制度管理办法

(2014年版)

目

录

第一章总

则 ....................................... 1 第二章计

划 ....................................... 5 第三章起

草 ....................................... 6 第四章审

查 ....................................... 9 第五章审批与执行 .................................. 10 第六章修订与废止 .................................. 12 第七章附

则 ...................................... 15

1 第一章总则

第一条为规范中国邮政储蓄银行(以下简称“本行”)规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。

本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。

下列文件不属于本办法规范的规章制度：

(一)转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文;

(二)各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定;

(三)上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文;

(四)党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：

(一)基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。“章程”、“规则”(此处仅指总行层面制定的规则)、“政策”属于此类。

(二)管理办法与规定类是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。“管理办法”、“规定”属于此类。

(三)操作规范与实施细则类是指对本行经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件。在操作规范与实施细则中，可以根据所规范内容的不同划分为业务类、管理类和信息技术类。“操作规程”、“实施细则(办法)”、“守则”、“指引”等属于此类。

章程，指本行公司章程。银行业务章程的制定、使用及维护适用本行关于格式合同的相关管理规定，不适用本办法。

规则，指本行股东大会、董事会、监事会、总分行管理层及下属委员会的议事规则。政策，指对经营管理事项的基本原则、管理框架和组织结构进行规定的框架性文件。管理办法或规定，指规定经营管理事项的具体原则、管理方法、具体工作流程和监督检查的规章制度。

操作规程，指规定具体业务、产品或者服务的操作环节、操作方法的规章制度。

实施细则(办法)，指以已有规章制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的规章制度。

守则，指规定员工行为规范、岗位职责的规章制度。指引，指规定内容不具备强制约束力，仅为提示、指导或者倡导性质的规章制度。

规章制度在制定和修订过程中，必须按照规章制度规范的内容确定规章制度的效力层级，使用上述九种名称之一进行命名。确需使用其他名称的，由制度牵头管理部门审查后方可使用。

第四条本行各类规章制度的管理遵循以下原则：

(一)依法合规性原则。规章制度制定及其管理应符合国家和监管部门的法律、法规、规章规定，不得与之相冲突。

(二)严密性和完备性原则。制度内容应周密、严谨，做到概念清晰，要求明确，结构、内容完整和程序规范。

(三)及时性和协调性原则。及时根据外部监管规定及本行业务发展和管理需要制定规章制度，各类规章制度之间应相互衔接，避免冲突和遗漏。

(四)适用性和可操作性原则。规章制度制定、修订或废止应适应、满足业务发展及管理需要，制度内容与业务操作之间应具有较高契合度及较强可操作性，为依法合规经营提供依据和保障。

第五条一级分行、二级分行可制定适用于辖内的规章制度，但仅限本办法规定的管理办法与规定类(含分行管理层各委员会议事规则)、操作规范与实施细则类，并向上级行相应条线主管部门报备。

在满足业务发展及管理需要的前提下，分行应尽量不再专门制定规章制度，以提高全行制度的统一性、完整性、有效性。

第六条二级分行以下分支机构不得制定规章制度。如确有需要，须报二级分行审批同意后实施。

第七条各级机构法律合规部门是本级机构制度牵头管理部门，主要的职责包括：

(一)牵头组织本机构的制度管理工作;

(二)对本机构相关部门及辖内下级机构规章制度管理工作进行指导和评价;

(三)本办法规定的其他职责。

各部门是本部门职责相关规章制度的归口管理部门，主要的职责包括：

(一)制定本部门职责相关规章制度;

(二)定期或不定期对本部门职责相关规章制度进行维护管理;

(三)承担本部门职责相关规章制度解释执行职责;

(四)监督、评价本部门职责相关规章制度执行情况;

(五)本办法规定的其他内容。

第二章

计

划

第八条出现下列情形之一时，应制定相应的规章制度：

(一)法律、法规、外部规章制度要求或监管机构要求;

(二)我行现行的规章制度要求;

(三)本行董事会或者高级管理层要求;

(四)出台新产品、开办新业务;

(五)业务检查或审计发现存在规章制度缺失;

(六)基于其他经营管理需要。

第九条出现下列情形之一时，应修订相应的规章制度：

(一)规章制度的部分内容与法律、法规、外部规章、监管规定，包括新出台、新修改的法律、法规、外部规章、监管规定存在一般性冲突;

(二)规章制度的部分内容与上级行制定的规章制度存在一般性冲突;

(三)经营环境发生变化、业务发展或者其他原因，导致规章制度不再符合经营管理需要;

(四)上级行修改规章制度，导致下级行的规章制度与上级行的规定不完全符合;

(五)上级行要求下级行修改规章制度;

(六)基于其他经营管理需要。

第十条各部门应于每年年初(1月5日前)编制本部门本年度规章制度制定、修订计划，并向同级制度牵头管理部门报请审查。

未列入年度计划，但确有必要制定或修订规章制度时，制度归口管理部门应事先向制度牵头管理部门备案。

第十一条制度牵头管理部门归集各部门的规章制度制定、修订计划，按照合法合规性、必要性、内部协调性、可操作性等要求对各部门计划进行审查，并作出同意该计划与否的审查意见。

制度牵头管理部门也可以结合本部门对本行规章制度管理状况的掌握情况作出补充计划。

第十二条完成计划审查后，制度牵头管理部门编制本行年度规章制度制定、修订计划，报请本行高级管理层审批同意后执行。

第十三条下级机构根据上级机构规章制度制定、修订计划，结合本级机构实际情况，拟定本机构规章制度制定、修订年度计划，并报上级机构制度牵头管理部门备案。

第三章起草

第十四条各类规章制度由相关职能部门负责起草，制度起草部门是该制度的归口管理部门。规章制度涉及多个部门的，由本行管理层确定归口管理部门，与其他相关部门组成项目组共同起草。

第十五条制度起草部门在草拟规章制度前，应重点就规章制度规范的范围和对象，需要解决的主要问题和解决方案，与现有规章制度的关系以及制定的必要性、可操作性、合规性、风险可控性进行充分调研论证：

(一)确定规范或解决的主要事项或问题;

(二)收集有关法律、法规资料，了解监管规定和要求;

(三)收集同业可参考资料，或对同业进行调研，了解同业的相关情况;

(四)收集行内与该事项相关的现行有效规章制度，协调现有规章制度和拟制定规章制度的关系;

(五)收集分支机构关于制度拟定的意见和建议;

(六)确定对有关重要问题的规范性意见;

(七)论证有关规范性意见的合法合规性、协调性、可操作性、风险可控性。

相关论证情况和过程作为规章制度起草说明的重要依据和来源。

第十六条规章制度正文应按照编、章、节、条、款、项、目的格式依次编写，正文最高格式层级不能低于“条”。

正文的编、章、节、条用“第×编”、“第×章”、“第×节”、“第×条”分别表示，采用中文数字连续顺序号表示;正文的“条”下设“款”，款下设“项”和“目”，“款”不编号，“项”用中文数字加双括号依次编号，“目”用阿拉伯数字依次编号。

第十七条起草规章制度时应在制度名称后加注制度发布的年份版本号，如“中国邮政储蓄银行× ×业务管理办法(2014年版)”。制度公布后修订时，制度版本号应调整，调整为“× ×年修订版)。

修订制度(包括个别条款的修订、增加、废止等)时，制度主办部门应调整制度版本。

第十八条规章制度可以采用试行或暂行的方式，在正式实施前，在全辖范围内试用或选择特定范围试点试用。

试行或暂行的规章制度命名如“中国邮政储蓄银行× ×业务管理办法(试行或暂行，2014年版)”。

试行或暂行的规章制度试行或暂行期限，最长不超过两年。试行期届满前，制度归口管理部门应对其实施效果及存续的必要性进行评估，公布正式版本或发布废止通知。试行或暂行期届满六个月仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

第十九条制度起草部门在完成规章制度起草后，形成规章制度征求意见稿和规章制度起草说明，以书面形式征求相关部门及适用该规章制度的辖内分支机构的意见。

规章制度起草说明应对规章制度的制定背景与依据、主要内容、可行性、与现行规章制度的衔接、风险控制措施、需要注意的其他重要问题进行解释说明。

制度起草部门在将规章制度提交相关部门或机构征求意见时，除征求意见稿外，应同时提供辅助材料(参考格式见附件)：

(一)规章制度起草说明;

(二)涉及的法律、法规和其他规范性文件清单;控制要求进行审查，审查的主要内容包括：

(一)规章制度的合法合规性，规章制度是否符合法律、规则和准则的相关要求，是否与本行现行有效其他相关制度及制度体系相衔接且协调一致;

(二)规章制度的内控有效性，规章制度的管理措施和流程是否可以有效控制风险;

(三)规章制度的可操作性，规章制度在流程设计方面、质量记录运用方面、管控措施实施方面是否具有较强的操作性;

(四)规章制度的规范性，规章制度的名称、体例安排、语言规范等是否符合内部制度管理规范;

(五)规章制度制定的程序规范性，规章制度起草程序是否已经充分征求相关职能部门意见，是否对各部门提出的意见予以吸收和反馈;

(六)需要审查的其他内容。

第二十三条制度起草部门应根据制度牵头管理部门的合规审查意见，修改规章制度审查稿。制度起草部门对审查意见有不同意见的，应与制度牵头管理部门进行共同研究，就审查意见中指明的问题进一步论证。经论证仍不能达成一致的，应在提交审批时在起草说明中作出特别说明。

第五章审批与执行

第二十四条规章制度应提交本行股东大会、董事会、董事会专业委员会或管理层按权限审批后，再公布实施。

依照监管规定须报送监管部门的规章制度，制度起草部门应在完成行内审批后将规章制度提交监管部门审查、批准或者备案，再公布实施。

第二十五条制度起草部门将规章制度提交审批时，应经部门负责人审核并签署，同时提交起草说明。起草说明应载明制度牵头管理部门的审查意见及采纳情况。第二十六条根据法律、法规、外部规章和本行公司章程的规定，应由股东大会、董事会制定的规章制度，分别由本行股东大会、董事会按本行公司章程及议事规则审批。

第二十七条董事会各专业委员会根据董事会的授权按其议事规则审批规章制度。第二十八条本行行长负责审批总行部门起草的具体经营管理活动的规章制度以及其他本行公司章程及董事会授权其审批的规章制度。

本行行长授权的高级管理人员及总行管理层各委员会根据本行行长授权在职责范围内审批规章制度。管理层各委员会审批规章制度应按其议事规则进行，并由主席或主席授权人签发。

第二十九条总行管理层提交董事会及董事会专业委员会审批规章制度，应经行长或行长授权的高级管理人员签署。

第三十条分行管理层负责审批本级行部门起草的规章制度及其他职权范围内的规章制度。

第三十一条规章制度必须以行发文的形式公布。规章制度行级发文字号的使用按照本行公文管理的要求执行。

规章制度公布时应标明规章制度版本，规定使用要求和规章制度公开范围。涉及商业秘密的，还应标明密级并控制公布范围。

第三十二条规章制度公布后，制度起草部门应当在10个工作日内将发文版规章制度向制度牵头管理部门备案。下级机构应在每年年初向上级机构制度牵头管理部门备案上一年度本级机构制定、修订的规章制度，以及本级机构现行有效规章制度清单。

第三十三条一级分行、二级分行应根据当地法律、法规、外部规章或监管机构要求、上级行规章制度的要求以及在上级行规章制度没有规定，但辖内经营管理确有需要的情况下，制定规章制度。

一级分行、二级分行制定的规章制度应明确、具体、可操作，并兼顾辖内所有机构的适用性。

第六章

修订与废止

第三十四条规章制度评估实行年度定期评估与不定期评估。

第三十五条制度归口管理部门每年应对其归口管理的规章制度进行一次定期评估，在每年的12月15日前向本级行制度牵头管理部门报告评估情况，并根据评估结论拟定规章制度修订、废止或制定新规章制度的计划。

一级分行制度牵头管理部门应在每年12月31日之前向总行制度牵头管理部门报告辖内机构规章制度评估情况。

制度归口管理部门还应在经营环境和业务情况发生变化时对规章制度进行随时评估，及时修改、废止或制定新的规章制度。

对规章制度进行评估时应考虑执行规章制度的部门和分支机构报告的问题和建议、制度牵头管理部门的检查意见、审计部门审计意见及外部监管意见。

第三十六条执行规章制度的部门和分支机构发现规章制度存在缺乏可操作性、不符合业务发展或经营管理需要、有违规或法律风险、与现行规章制度重复或冲突等问题的，应立即报告规章制度的归口管理部门及其同级制度牵头管理部门，并提出修改、废止或制定新的规章制度的建议。

制度归口管理部门应当认真分析报告的问题和建议，及时发起规章制度的修改、废止或制定新制度，并保存好处理过程相关的书面记录，制度牵头管理部门应对处理情况进行检查和监督。

第三十七条制度牵头管理部门应定期或不定期对各部门规章制度的内容及执行情况进行检查，及时向制度归口管理部门出具检查意见，并对各部门规章制度的维护工作进行检查和监督。

第三十八条对于检查发现的规章制度问题，制度归口管理部门应及时整改，制度牵头管理部门应对整改情况进行监督和检查。

第三十九条出现下列情形时，规章制度应当废止：

(一)规章制度与法律、法规、外部规章、监管规定，包括新出台、新修改的法律、法规、外部规章、监管规定性质上根本冲突;

(二)规章制度与上级行制定的规章制度性质上根本冲突;

(三)规章制度的内容总体上不合理，不符合经营管理需要，且无修改必要;

(四)规章制度所规范的经营管理内容已不存在;

(五)规章制度规范的经营管理内容事实上已被其他规章制度所取代;

(六)上级行制定、修改或者废止规章制度，导致下级行的规章制度失去效力;

(七)上级行要求下级行废止规章制度。

第四十条修订规章制度参照制定程序进行，按照原审批层次进行审批。

修订规章制度应当送制度牵头管理部门进行审查，审查程序适用前述规定。

修订规章制度应使用行发文形式。

修订规章制度的发文应明确指出被修改的规章制度名称、条款以及修改后的条款，并重新颁布修改后的新版本的规章制度。

第四十一条废止规章制度应经制度牵头管理部门审查后，按照规章制度制定的审批层级进行审批。

废止规章制度应使用行发文形式。

规章制度制定、修订时，可在规章制度附则以专门条款废止相关现行规章制度。

第四十二条本行依托法律合规系统建立统一的规章制度数据库，实现规章制度的电子化共享。总行制度牵头管理部门负责牵头建设和管理规章制度数据库，在规章制度制定、修改、废止时及时更新数据库信息。

第四十三条规章制度公布后，制度归口管理部门的职能调整的，规章制度的维护工作由承接相关职能的部门承担。

第七章附

则

第四十四条本办法适用于中国邮政储蓄银行各级机构。

第四十五条本办法由中国邮政储蓄银行总行负责制定并解释。

第四十六条本办法公布后，《中国邮政储蓄银行有限责任公司规章制度制定办法(试行)》(见邮银发„2009‟61)即行废止。

第四十七条本办法自公布日起施行。

附件：1.规章制度管理流程图

2.中国邮政储蓄银行规章制度xx起草说明

3.规章制度审查送审表

第五篇：班组建设规章制度

第 1 页

目

录

1、班前会制度.........................................2 2、班组长随班制度.....................................3 3、安全质量标准化管理制度.............................5 4、隐患排查治理制度...................................8 5、班组现场和各岗位安全评估制度.......................9 6、事故报告和处理程序................................11 7、事故分析处理制度..................................14 8、安全检查与奖罚制度................................17 9、班组学习培训制度..................................20 10、岗位练兵、技能竞赛制度...........................24 11、交接班制度.......................................25 12、现场安全文明生产制度.............................27 13、安全举报制度.....................................29 14、员工安全利益维护制度.............................31 15、安全生产绩效考核制度.............................32

第 2 页

班前会制度为了有效地对生产进行计划和控制，推行班前会制度。

一、会议内容值班队长、大班长需要对当天工作进行安排，特别是难点重点的生产安排到具体员工并限定完成时间，对存在的问题进行现场收集并及时公布解决方案且在下次班前会通告全体员工。

二、注意事项为了使班前会规范化、正常化，特对班前会作如下规定：

1、班前会参加对象为当班全体人员，由值班队长主持。

2、班前会必须提前 10 分钟准时召开，10 分钟为工人上岗前交接准备工作。

3、班前会在指定地点(区队会议室)召开，参加人员必须整齐入座，不得做其它与工作无关和扰乱会场纪律的事情。

4、当天值班队长对当天没有准时参加班前会的人员做好记录，并一律按迟到处理。

5、当天值班队长对班前会召开的内容要目的明确精炼、要有针对性，并把回忆内容概要书写在班前会记录本上，内容由接班队长对其完成情况进行考核。

6、对班前会制度不认真执行的班，队部一经发现严肃处理。

第 3 页

班组长随班制度为进一步强化安全管理，促进安全巩固中欧的发展，增强干部的责任心，实现安全事故“从零开始，向零奋斗”的管理目标，特制定机运队班组长随班制度，具体内容如下：

一、随班人员范围

经队部批准的队各班组班组长。

二、随班内容

1、随班执行 8 小时随班制度，对当班的生产安全负责现场管理责任。

2、随班人员与值、跟班人员共同主持召开班前会。

3、随班对井上、下所有岗位进行不定期查岗。

4、对随班期间发生的重大事故在上级通知到达前，积极组织抢救并担负现场临时指挥。

5、随班过程中出现的各种事故，按照“四不放过”的原则，认真组织追查分析。

6、随班期间认真完成生产及矿领导临时安排的其他工作。

三、随班要求

1、随班人员必须坚守岗位，不得违章指挥，违章脱岗、睡岗。

2、严格执行交接班制度，进行现场交接班。

3、不定时对地面、井下各岗位进行查岗，对查出的三违人

第 4 页

员要及时汇报队值班队长，并与值班人员加强联系，说明本人去向。

4、对查出的隐患进行现场监督处理。

第 5 页

安全质量标准化管理制度为了加强机运队安全质量及文明施工管理，改善井上、下工作环境，加大安全生产管理力度，根据矿上“双基”建设要求，特制定质量标准化工作管理考核办法。

一、成立质量标准化工作管理考核领导小组组

长：薛强林副组长：王现立、张国志、袁坤峰、单小喜组

员：任玲龙、杨德超、师二虎、张

凯、刘加强、陈华贵二、责任划分组长全面负责质量标准化的管理和考核工作。

副组长袁坤峰、张国志分换机电、机修工作，具体负责机电设备质量标准化管理和考核工作;王现立分管轨道运输工作，具体负责轨道运输和质量标准化的管理和考核工作;单小喜主抓培训和卫生管理工作，具体负责机运队安全培训和机运队所管辖区域内卫生的质量标准化管理和考核巩固中欧。

组员任玲龙电工班班长，主抓机电设备检修巩固中欧，对机电设备质量标准化的考核实施工作负直接责任;师二虎轨道班班长，对轨道运输的质量标准化的实施工作负直接责任;张凯、刘加强、陈华贵分别是生产一班、生产二班、生产三班班长，对当班主井提升和运输线卫生的质量标准化工作的实施负直接责任。

三、管理办法及考核细则

第 6 页

1、安全质量及文明卫生实行划块管理，根据不同地点和岗位分别由不同的班组管理。

2、定期(每周二)对井上、井下机电设备、斜井运输系统的质量质量标准化进行考核打分。

3、根据质量标准化考核分数进行定级，90—100 分定为一级，80—89 分定为二级，70—79 分定位三级。

4、各分管队长根据责任划分范围对分管工作的质量标准化要加大管理和考核力度，对分管班组范围内的设备和卫生负责任。

5、根据每次现场的检查情况，对各班组进行考核，按各班组质量标准化的分数在质量标准化总分中所占的比例折合成百分制对班组进行考核。

6、考核分数达到质量标准化一级水平，对所在班组给予奖励，机修大班给予 30—40 分的奖励，生产班组给予 260 分—320 分的奖励;对机修大班班长给予 5—10 分的奖励，生产班班长给予 35—70分的奖励;考核分数达到质量标准化二级水平，所在班组及其班组长不奖不罚;考核分数在三级水平，按与奖励相同的力度进行处罚。

7、对分管队长的考核也按质量标准化考核登记进行奖罚，如果分管项目的质量标准化达到一级水平，对分管队长给予 100 元的奖励;达到二级水平，不奖不罚;达到三级水平，对分管队长给予 100元的罚款，月底二次分配中体现。

8、矿上检查时，质量标准化获得奖励的，队部将会对各班组的奖励和对分管队长的奖励加倍，质量标准化检查受到处罚时，队部将

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给予加倍处罚。

9、考核办法以机电运输质量标准化管理考核办法进行考核。

10、考核采取现场检查的办法，由各分管队长带头进行，定期检查并进行打分定级，月底将考核情况由主管队长签字后报到核算员处，所有奖罚在月底工资结算中兑现。

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隐患排查治理制度

1、队安全领导小组可分组对安全隐患每月至少两次的排查治理活动。

2、认真贯彻“安全第一、预防为主”的安全生产方针，落实安全生产责任制，加强现场管理。

3、检查小组对生产过程中出现的各类安全隐患进行排查，及时消除，及时复查。

4、隐患排查治理活动要力求务实，不能走过场，不摆样子。

5、发生安全隐患事故后，认真召开隐患、事故追查会，重大隐患、事故要分析原因，了解事故经过，进行责任划分，提出处理意见，制定防范措施，杜绝类似情况发生。

6、全队职工都要对所管辖的设备经常巡查，发现问题应及时处理。队安全检查小组一旦发现安全隐患必须落实到班组及个人，做到谁的责任谁承担，并在隐患整改结束后进行检查落实。

7、隐患排查治理活动要做到经常化、制度化、规范化。

8、队安全检查小组成员：薛强林、王现立、袁坤峰、单小喜、张国志、秦渊博、甘

霖、马建峰。

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班组现场和各岗位安全评估制度第一章总则??

第一条班组建设工作是企业党、政、工、青的共同责任，实行以行政为主，党、政、工、青分工负责，齐抓共管的组织领导体制。??

第二条分场负责人(有关处、科室)是班组的直接领导。各职能部门按照职能分工对班组实行专业指导，计划部负责班组建设的组织、协调工作。??

第二章班组的基本职能管理??

第三条确保安全、文明生产、优质服务、提高经济效益，全面完成生产、经营各项经济指标。??

第四条贯彻“安全第一，预防为主”的方针，认真执行企业各项规章制度，积极组织职工开展合理化建议、技术革新活动。??

第五条强化班组管理工作，做到生产程序化、工作标准化、安全活动经常化，岗位责任具体化，设备台帐档案化，技术培训定期化，物品摆放定置化。??

第六条开展双增双节活动，加强物资、劳动定额管理。??

第七条加强思想政治工作，实行民主管理，关心职工生活，做好计划生育工作。??

第第三章班组的组织管理??

第八条班组要以班委会为领导核心，在班组长的领导下工作，班委会可视情况由班长、技术员、安全员等人组成，人数一般可为 3-5人。??

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第九条班组可依据情况设技术员、安全员、工会小组长等职务，一般情况可身兼 2-3 职。

第十条班组专业管理的有关设备技术档案、资料图纸等按各自特点和实际需要设立。??第十一条班组其他台帐、记录要整洁，内容要完整，填写不漏项，数据真实准确，字迹清楚公正。??

第六章班组的民主管理??

第十二条班组民主管理的基本形式是民主管理会，一般每月如开一次，由工会小组长主持。??

第十三条会议内容是：听取班组长生产工作情况汇报，讨论通过班组承包方案，奖金分配办法，研究职工的福利生活问题，贯彻落实企业职代会的有关决议，评议班组长的工作等。第四章班组的思想政治工作??

第十四条从培养“四有”职工队伍出发，认真组织政治学习，加强法纪，社会公德和职业道德教育，做好思想政治工作。??

第十五条鼓励职工学习技术、文化、比质量、比效益、比贡献，正确处理好三者利益关系。??

第十六条经常开展谈心交流，走访活动，形成互相关心，互相帮助的良好风气，讲文明礼貌，树立良好的班风。??

第十七条积极开展文体活动，丰富生活，陶冶情操。

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事故报告和处理程序第一条本制度所称安全事故，是指在劳动生产过程中发生的人身伤害、急性中毒，火灾等事故。

第二条发生安全生产事故，除积极采取有效抢救措施外，还要按照有关程序报告有关领导。

一、报告程序及注意事项第三条安全事故发生后，事故现场有关人员或发现事故的人员，应当立即直接或者逐级将事故情况报告队部主管队长。必须在 0.5 小时内向主管队长报告。

第四条值班队长在接到人身伤亡、火灾等安全事故报告后，应当立即依照程序报告队部主管队长。值班队长根据事故情况启动《安全生产事故应急救援预案》程序。

第五条报告安全事故时，应讲明发生事故的地点和事故的类别。

第六条夜晚发生安全事故，应首先通知当晚值班的安全管理人员或生产管理人员。

第七条发生安全事故后，各部门应积极配合，保护好事故现场，并迅速采取必要措施抢救人员和财产，防止事故扩大。

二、报告办法

第八条火灾事故的报告：根据《中华人民共和国消防法》，任何人发现火情均有报警与参与抢救的义务。当发现火情时，应积极进行扑灭，并按规定频道、电话向有关部门报告。

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第九条工伤事故的报告：在生产过程中发生工伤事故，在场人员应立即进行抢救(如包扎伤口、人工呼吸等)，同时尽快通知厂医务人员到达现场进行抢救，晚上可拨打“120”急救中心请求救援。

第十条突发事故的报告：当发生房屋倒塌、设备(机械、电气设备)故障、队内交通意外、打架斗殴、抢劫等其它突发性事故时，参照火警性质报告有关部门或队部主管队长。

第十一条安全事故不分巨细，均应及时如实按程序进行报告，任何部门、任何个人都不得在安全事故发生后隐满不报、谎报、故意制造假象或故意破坏事故现场。

三、调查处理

第十五条

凡在生产过程中发生的和生产有关的工伤事故(包括中毒、中暑)，要进行调查、登记、报告和处理，歇工一天和一天以上者，责任单位应立即报告，值班队长应在填写“工伤事故登记表”，送达矿部相关部门，值班队长应每个季度进行一次统计，并做好统计报表。

第十六条

一旦发生重症中毒、中暑、多人(三人及以上)事故、重伤、死亡事故，所属部门应立即组织抢救，保护现场，并同时报行政部和队部主要领导。值班队长应立即将事故概况(包括事故发生时间、地点、伤者姓名、年龄、工种和伤害程度)上报上级主管部门。未经上

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级部门同意，任何人不得擅自改变或破坏现场情况。

第十七条

发生重伤以上事故时，厂主要领导要亲自组织事故调查，按“四不放过”原则，认真查找事故原因，拟定防范措施，并对事故责任者进行处理。

第十八条

各级管理人员、员工违反安全生产法律、法规、不履

行安全生产责任制、不遵守劳动纪律和操作规程、违

章指挥、强令冒险作业而造成事故的，根据情节轻重

追究其责任，触犯刑事的要移送司法机关追究其刑事

责任。

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事故分析处理制度第十二条本制度所称安全事故，是指在劳动生产过程中发生的人身伤害、急性中毒，火灾等事故。

第十三条发生安全生产事故，除积极采取有效抢救措施外，还要按照有关程序报告有关领导。

一、报告程序及注意事项第十四条安全事故发生后，事故现场有关人员或发现事故的人员，应当立即直接或者逐级将事故情况报告队部主管队长。必须在 0.5 小时内向主管队长报告。

第十五条值班队长在接到人身伤亡、火灾等安全事故报告后，应当立即依照程序报告队部主管队长。值班队长根据事故情况启动《安全生产事故应急救援预案》程序。

第十六条报告安全事故时，应讲明发生事故的地点和事故的类别。

第十七条夜晚发生安全事故，应首先通知当晚值班的安全管理人员或生产管理人员。

第十八条发生安全事故后，各部门应积极配合，保护好事故现场，并迅速采取必要措施抢救人员和财产，防止事故扩大。

二、报告办法

第十九条火灾事故的报告：根据《中华人民共和国消防法》，任何人发现火情均有报警与参与抢救的义务。当发现火情时，应积极进行扑灭，并按规定频道、电话向有关部门报告。

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第二十条工伤事故的报告：在生产过程中发生工伤事故，在场人员应立即进行抢救(如包扎伤口、人工呼吸等)，同时尽快通知厂医务人员到达现场进行抢救，晚上可拨打“120”急救中心请求救援。

第二十一条突发事故的报告：当发生房屋倒塌、设备(机械、电气设备)故障、队内交通意外、打架斗殴、抢劫等其它突发性事故时，参照火警性质报告有关部门或队部主管队长。

第二十二条安全事故不分巨细，均应及时如实按程序进行报告，任何部门、任何个人都不得在安全事故发生后隐满不报、谎报、故意制造假象或故意破坏事故现场。

三、调查处理

第十五条

第十六条

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级部门同意，任何人不得擅自改变或破坏现场情况。

第十七条

发生重伤以上事故时，厂主要领导要亲自组织事故调查，按“四不放过”原则，认真查找事故原因，拟定防范措施，并对事故责任者进行处理。

第十八条

各级管理人员、员工违反安全生产法律、法规、不履

行安全生产责任制、不遵守劳动纪律和操作规程、违

章指挥、强令冒险作业而造成事故的，根据情节轻重

追究其责任，触犯刑事的要移送司法机关追究其刑事

责任。

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安全检查与奖罚制度

进一步搞好我队的安全生产工作，确保我队安全生产持续健康发展，结合本队实际，根据矿安全理念要求，特制定机运队制度。

一、指导思想

以“三个代表”重要思想为指导，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的安全方针。以消除隐患堵漏洞，反事故为手段，强化设备检修，确保安全生产为目的，为安全打好坚实基础。

二、组织领导为确保安全组织方案的顺利进行，特成立管理小组。

组

长：薛强林副队长:王现立

袁坤锋

单小喜

张国志

甘

霖

马建锋

秦渊博成

员：各班组长

办事员三、检查目标 1、实现安全生产 2、杜绝轻伤及非伤亡以上事故，确保设备安全运行。

3、质量标准化达标、文明施工，质量标准化检查达到 85 分以上。

4杜绝“三违”及不规范操作现象。

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5企业文化、安全理念、安全岗位业务技能。

四、实施方案

1、队长为本区队的安全第一负责人，负责本队的安全工作。

2、建立层层负责机制，班组长对分管队长负责，副队长对主管队长负责。

3、各管理人员坚持干部上岗制度，不定期到岗位进行查岗，发现问题及时处理。

4、查出的隐患及违章填入当天的值班记录，第二天在班前会上通报，月底在工资中兑现。

5、查出的一般隐患应立即处理，原则上不隔天。

五、具体的奖罚制度如下：

1、上班时打瞌睡给予现场批评，并写检查报告上交队部，并处罚 100 元。

2、各硐室值班人员交接班前，认真检查设备，如发现失爆情况，除罚包机人 20 分以外，同时当班值班人也要接受 15 分的处理。

3、工作时嘻哈打闹，扰乱工作秩序，不守纪律，不听从安排，发现一次扣 10 分，当班班长不管理的，被检查人员当场抓获者，扣队班长 30 分，并写检讨交队部领导处理。

4、不按规定生井时间提前生井者，发现一次，当天

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不但不记功，并且扣 5 分。

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班组学习培训制度

为了提高员工文化素质，加强员工技能教育培训，让员工对安全生产知识、井下业务技能有着更深层次的了解，以此提高员工在井下学会自我保护，面对危险能够拿出相应的措施。通过培训充分调动员工的积极性、组织性、团结性、纪律性。保证煤矿正常安全的生产，保护煤质的质量，保障井下员工的安全。为此，经队部决定特成立培训领导小组。

组长：薛强林副组长：单小喜王现立袁坤峰梁洪伟培训教师：甘霖成员：秦渊博马建峰戴莉韦娅秋

根据矿有关文件精神，为提高广大职工的安全意识与技术水平，使之具有知识化、年轻化、专业化。每月对其进行培训考核。特要求每位员工把平时学习培训学习内容做好学习笔记，要求字迹工整，学习内容清晰，有条理，在每月 21 号之前交到队部，队部将对其考核评分。交由人劳科培训办审批。具体要求如下：

1、培训时，班前必须通知，说明培训对象、培训内容、培训方式、培训时间等情况。

2、提前和培训教师联系，确保培训时间安排。

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3、培训期间做到不迟到、不早退、不旷课，有事请假，否则按队规定进行处罚。

4、学习时认真听讲，做好记录，不随便走动、说话，不准吸烟、随地吐痰、乱扔杂物等不文明行为。

5、对培训人员实行考勤制度，有特殊情况，需请假的必须卸请假条，并经培训班负责人同意，否则按旷工处理。

6、培训结束后，根据培训内容予以考核，全面核查培训情况，做到考试合格，持证上岗，考试不合格者给予相应的处罚，并重新参加培训，连续两次培训部合格调离机运队。

7、填写培训台帐，登记考核结果，整理各类材料，包括教案、成绩单、考勤单、考勤本、培训评估、培训奖罚台帐等归档保存。

8、本队所有职工必须遵守队部培训制度，对每位职工进行考核，考核办法以百分制实施。

9、职工应按时参加培训，迟到者一次扣 2 分。

10、职工参加培训时要认真学习，对于不遵守课堂纪律者给予扣 3 分的处理。

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11、无故不参加者扣 6 分，早退者扣 3 分。

12、职工在培训时因口角发生争执，对冲突双方给予扣除 10分的处罚。

13、严格执行闭卷考试制度，考试不合格者进行一次补考，连续三次补考不及格者，交劳资部门处理。

14、学习成绩为 100 分者，将给予适当加分奖励(生产班加分分值在 50 分，生产班除外其他岗位为 10 分。)

15、学习成绩在 90 分以上者，将给予适当加分奖励(生产班加分分值在 20—30 分，生产班除外其他岗位为 3—5 分。)

16、学习成绩在 85 分以上者，将给予适当加分奖励(生产班加分分值在 10—20 分，生产班除外其他岗位为 1—3 分。)

17、另外，培训笔记，笔记工整、字迹清晰，经大家评选出最佳笔记者，给予加分(生产班 5—15 分，其他工种 1—3 分)

18、心得体会，笔记工整、字迹清晰、感悟透彻者，给予加分(生产班 5—15 分，其他工种 1—3 分)

19、对不积极配合人劳科进行的安全培训者，交由队部或人劳

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科做出相关处罚。

20、对未交试卷、笔记和心得体会的，给予一定扣分(生产班扣分 30 分，其他工种 6 分)

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岗位练兵、技能竞赛制度

岗位练兵制度是以生产岗位为主要课堂,进行基本功训练,以提高岗位工人技术水平的制度。

1、由班长按班组培训计划组织岗位练兵活动，要做好记录，定期向队部汇报。

2、岗位练兵按照各岗位“应知应会”和“ISO9000 族”的要求进行。做到材料、教员、内容、时间四落实。

3、维修工人练兵以技能法，交接验收标准，完好标准为主，并结合本工种的特点，进行基本功训练，做到“四懂三会四过硬”。

4、新工人到岗签订师徒合同，合同明确规定学习内容、时间，达到的标准和考核方法，以老带新，做好传、帮、带工作。

5、采取抽签问答，知识竞赛，每日一题，一事一议，现场操作演示，技术竞赛等各种形式的练兵活动。

6、每月岗位练兵时数不少于10小时，各岗位必须做到有练兵卡和技术等级复习题，并且每季度更换一次内容，同时进行考试验收。

7、建立职工技术档案，严格执行岗位练兵考核制度，考核合格者，发给《上岗合格证》方可上岗。

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交接班制度

为更好的深入开展“双基”建设，坚持安全生产以人为本的方针，保证职工的作息时间，使职工始终保持旺盛的精力，积极投身于我矿的安全生产，消除延点的不良习惯，确保我矿安全、稳产、高效的好势头，特别制定本规定，望各单位认真执行。

1.各单位班前会后认真组织职工按照我矿规定的交接班时间，按时排队入井。早班：7:15～8:30，中班：15:15～16:30，夜班：23:15～0:15。

2、入井后，在跟班队长(或班长)带领下，排队迅速到达工作地点，与上一班人员进行现场交接班。

3、交接班时，跟班队长、班长要口对口、手对手交清工作完成情况和待处理的问题，应注意的问题交清后，上班跟班区长立即组织本班人员，排队撤离工作地点迅速升井。

4、职工要积极发扬团队精神，互助互援，干得快的职工在完成自己的任务后，主动帮助干得慢的职工，决不允许谁先干完谁就走的行为发生。

5、正常情况下，不准延点打疲劳战，影响职工的身体健康。确有特殊情况需延点的，向调度室汇报，批准后方可延点，但不得超过一小时。超过下列时间升井视为延点：早班：17:30，中班：1:30，夜班：9:30。

6、处罚：队部根据考勤本考勤结果，每有一人延点罚值班队长 20

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元，跟班队长 30 元，每一人提前升井(特殊情况除外)，罚值班队长20 元，跟班队长 30 元。

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现场安全文明生产制度一、根据有关文件规定和公司要求，为保证现场文明施工，展现我矿形象风貌，特制定以下公约，望全体员工自觉遵照执行:

二、进入施工现场(包括井下)的所有人员，必须佩戴合格安全帽，佩带工作证，衣冠整洁，不打赤脚，不准穿拖鞋，不光背赤膊，注意个人形象。不得违反安全禁令。

三、高空作业必须戴安全帽，系安全带。

四、不使用没有获的许可证的电炉。

五、不乘座没有检验使用证的升降机吊篮，乘座者和开机者一并处罚。

六、禁止在" 严禁烟火" 区内吸烟。爱护消防器材，不得随意挪用。

七、一切用电必须安全接地，并通过漏电保护装置，各种机械不得带"病"工作，不准超负荷使用，不准在运转中维修保养。

八、机械设备必须专人操作，不得随意抽人临时操作。

九、现场电线线路不得随意乱搭乱接，未经同意不准私自安装插座。电动设备必须一机一闸，严禁一闸多机共用，临时停工停电或是下班退场，都应关闸切断电源，各闸不准用其他金属物代替保险丝。

十、严禁在高空抛落各种材料。一切拆除材料、工具及清理各楼层的杂物时，不准从楼上投掷到下面。

十一、使用手提电动机械、器具时，必须戴绝缘手套，穿绝缘鞋。

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十二、坚持现场文明施工，做到工完料清，不造成人为的浪费。

十三、讲文明，尊敬上级，团结同志;不说脏话、粗话，不打架、不酗酒闹事。

十四、遵守各自车间..工段规章制度，按照作息规定时间上下班，按时休息。

十五、讲究卫生勤打扫宿舍、环境、个人卫生;维护公共卫生，不乱扔杂物，不随地吐痰，不随地大小便，不乱泼脏水和乱倒剩菜剩饭。

十六、爱护公共财物，不损坏生产、生活设施;不随意乱涂乱画。节约用水和用电。

十七、多做好事善事，敢于向不良倾向作斗争，检举揭发坏人坏事。

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安全举报制度一、根据国务院《关于预防煤矿生产安全事故的特别规定》，任何单位和个人发现煤矿有重大安全生产隐患和行为时，可以向县级以上地方人民政府负责煤矿安全生产监督管理的部门或者煤矿安全监察机构举报，结合实际，制定任家庄煤矿安全举报制度。存在以下问题时，职工有权向上级管理部门举报：

(一)超能力、超强度或者超定员组织生产的。

(二)瓦斯超限作业的。

(三)未建立监控系统，或者瓦斯监控系统不能正常运行的。

(四)通风系统不完善、不可靠的。

(五)超层越界开采的。

(六)自然发火严重，未采取有效措施的。

(七)使用明令禁止或者使用淘汰的设备、工艺的。

(八)无《规程》《措施》擅自开工作业的。

(九)作业范围内存在重大安全隐患还强制职工作业的。

(十)干部违章指挥的。

(十一)隐瞒事故的。

(十二)未遂事故发生后未及时汇报、追查和统计的; (十三)不按照法律、法规和国家标准或者行业标准规定而违章生产的; (十四)员工有“三违”行为的;

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(十五)由于设备存在重大缺陷或工作场所存在重大安全隐患而未有效治理继续生产的; (十六)未对员工进行安全生产教育和培训就安排上岗作业的;特种作业人员无《中华人民共和国特种作业人员操作证》而上岗作业的; (十七)对举报人员打击报复的; (十八)其它需要举报的内容。

二、受理举报的部门或者机构对举报内容经调查属实的，给予举报人100-1000 元的奖励，并为举报人保密。

三、任何单位和部门不得因为职工行使检举权而对职工进行打击报复，对存在打击报复单位和部门的领导经调查属实，将给予严肃的行政处分。

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员工安全利益维护制度

为了保障职工合法权益，建立和谐的劳动关系，根据有关法律、法规的相关规定，结合本单位实际，制定本制度。

一、认真贯彻落实上级有关职工工作的方针、政策，研究确定职工工作规划、任务，对女工工作其组织领导、协调作用。

二、局工会依法维护职工合法权益，同时对职工权益保

三、参与制定有关维护职工特殊利益的政策、条例、规定等。

四、根据需要组织有特色、有实效、有影响的活动。

五、提高干部素质，加强干部的培训。

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安全生产绩效考核制度

1、为确保全公司安全生产方针和目标的顺利实现，总结推广安全生产管理经验，激励各级领导干部和员工奋发进取，自觉地搞好安全生产工作，持续改进安全绩效，特制定本制度。

2 、安全绩效是指基于安全生产方针和目标，控制和消除风险取得的可测量结果。

3、本制度适用于本区队各单位和人员的考核。

4 、考核实行记分制，总分为 100 分，按以下六个要素进行考核记分。被考核单位不涉及的要素(子要素)按缺项处理。

1、)安全目标(50 分，扣完为止)

⑴ 发生工亡事故、重伤事故、重大火灾事故、重大危化品事故、重大特种设备事故、重大交通事故，扣 50 分; ⑵ 火灾事故直接经济损失超公司下达的考核指标，扣 25 分; ⑶ 设备事故直接经济损失超公司下达的考核指标，扣 25 分; ⑷ 环境污染事件直接经济损失超公司下达的考核指标，扣 25分; ⑸ 轻伤事故(含中毒、窒息)超公司下达的考核指标，扣 25 分; ⑹ 隐患自检率及整改合格率超公司下达的考核指标，扣 25 分。

2、)安全基础管理(15 分，扣完为止)

⑴ 层层签订安全目标责任书，严格执行安全生产组织人员保证体系，满分 4 分。1 项不符扣 1 分，扣完为止; ⑵ 安全台账、记录等基础资料齐全、记录真实完整，满分 3 分。1 项不符扣 0.5 分，扣完为止; ⑶ 各种计划、总结、报表上报及时，满分 3 分。每漏报 1 次扣0.2 分，迟报 1 次扣 0.1 分，扣完为止;

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⑷ 安全教育，满分 5 分。二、三级安全教育，1 项不符合，扣0.5 分;按要求进行管理人员和员工安全培训考核，1 项不符合，扣0.5 分;按要求进行转岗、复工、新工艺、新技术、新设备投产前安全培训，1 项不符合，扣 0.5 分;领导及管理人员按要求参加班组安全活动，1 项不符合，扣 0.5 分;班组安全活动符合要求，1 项不符合，扣 0.5 分;扣完为止。

3、)安全检查和隐患治理(10 分)

⑴ 按规定的频次和项目要求进行安全检查，发现问题和隐患及时整改，并按要求上报，满分 4 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑵ 对上级下达的隐患整改项目，落实“五定”责任制，按计划完成治理，满分 3 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑶ 对暂时不具备整改条件的隐患，制定可靠的监控措施和应急方案，满分 3 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止。

4、)现场(作业)安全管理(15 分)

⑴ 严格执行危险作业许可制度，作业前进行风险分析，制定控制措施，满分 4 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑵ 作业现场警示标识符合要求，配备了必要的安全防护用品(具)及消防设施与器材，满分 4 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑶ 严格执行操作规程，不违章作业，不违反安全纪律、工艺纪律、劳动纪律和环保纪律，满分 4 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑷ 严格进行检修作业前的安全条件确认及作业完成后的安全验收，并做到“工完、料尽、场地清” ，满分 3 分。1 项不符合扣 1分，扣完为止。

5、)职业卫生管理(5 分)

⑴ 做好清洁文明生产，严防“跑、冒、滴、漏”，保证岗位职业有害因素监测合格率达 100%，满分 2 分。1 项不符合扣 0.5 分，扣完

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为止; ⑵ 按要求(组织)参加职业性健康检查，满分 1 分。1 项不符合扣 0.5 分，扣完为止; ⑶ 按要求对职业卫生设施进行定期检查，落实专人维护保养，满分 2 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止。

6、)应急管理(5 分)

⑴ 建立完善应急指挥与救援系统，明确职责。按照事故处理原则，对事故进行调查处理和总结，满分 2 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑵ 准备足够适用的应急资源，按要求对安全防护设施及应急设施进行定期检查，落实专人维护保养，满分 2 分。1 项不符合扣 1 分，扣完为止; ⑶ 按要求制定应急预案，定期进行应急培训和演练，并对演练效果进行评价、对预案进行评审和修订，满分 1 分。1 项不符合扣 0.5分，扣完为止。

5、增分条件 1、)风险高、管理难度大的单位可增加 1～3 分; 2、)及时发现重大事故隐患并避免了重大事故发生，经公司确认，加 1～3 分。

6、本公司建立两级安全绩效考核机构，即公司级和车间(分公司)级。

7、安全绩效考核机构：

组

长：班

长

副组长：副班长

成

员：班组成员其职责为：

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1、)按本制度要求，制定本单位安全绩效考核实施细则; 2、)对本单位各级组织和人员进行安全绩效考核; 3、)将安全绩效考核的结果，作为风险奖励和进一步完善安全管理的依据。

8、班组安全绩效考核机构：

组

长：薛强林

副组长：王现立

成

员：区队副队长技术员各班班组长其职责为：

1、)对各班组进行安全绩效考核;; 2、)将安全绩效考核的结果，作为风险奖励和进一步完善安全管理的依据。

9、安全绩效考核分为日常考核、季度考核和考核：

1、)日常考核：通过日常安全检查，对各级组织和人员的安全绩效进行评价，目的在于促进各级组织和人员自我管理; 2、)季度考核：每季度末，对各级组织和人员该季度的安全绩效进行考评; 3、)考核：每年底，对各级组织和人员全年的安全绩效进行总体考评。

10、在季度考核时，日常考核情况应占 50%，即日常考核和季度考核总分分别折为 50 分，计算该季度实际得分;考核时，各季度考核情况各占 20%，综合评定占 20%，计算实际得分。

11、按考核得分，将考核结果分为五个等级：

等级优秀(一级)

良好(二级)

合格(三级)

基本合格(四级)

不合格(五级)

考核得分(分) 95 以上 90～95 70～80 60～70 60 以下

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12、各级组织将考核结果交主要负责人审批后，进行奖惩处理。

班组建设管理考核办法

第一章

总

则

第一条

班组是企业直接完成各项生产任务的基本厂，是企业规范管理、发展壮大、争创一流的基础，为进一步提高公司班组建设管理水平，努力创建本质安全型、学习型、和谐型、创新型班组，全面实现公司持续、健康、和谐发展的战略目标，特制定本办法。

第二条

店塔发电公司班组建设以科学发展观、安全发展观为指导，以创建“本质安全企业”为动力，以持续提高班组综合水平为目的，坚持统一规划、分层负责、共同推进的原则，明确工作目标，突出工作重点，加强组织领导，落实工作职责，全面推动班组建设管理实现制度化、精细化、科学化。

第三条

班组建设目标：通过持续开展班组建设，班组现场管理从静态达标向动态达标转变;管理方法从被动约束向综合激励转变;员工行为从他律向自律转变;员工综合生产素质从思想认知向行为体现转变;员工安全工作态度从“要我安全”向“我要安全”转变，全面实现班组管理的标准化、规范化、科学化。

第二章

管理组织机构与职能

第四条

班组建设工作实行公司统一领导、分级管理、归口负责。公司设班组建设领导小组，组长由公司党委书记担任，副组长由 A、B 厂分管安全、生产的厂级领导担任，成员由公司安全技术部、党群

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工作部、工会、团委、人力资源部、A、B 厂安全监察部和生产技术部等部门主要负责人组成。公司班组建设工作领导小组办公室设在公司安全技术部，安全技术部负责人兼任办公室主任，公司安全技术部是班组建设管理的归口管理部门。

第五条

各部门要成立班组建设领导小组，全面负责本厂班组建设活动，并由 A、B 厂安全监察部负责分别负责 A、B 厂班组建设的监督、检查、考核及日常管理工作。

第六条

公司班组建设领导小组职责 (一) 负责审批公司班组建设管理办法、考核标准、建设规划及有关项目; (二) 对 A、B 厂的班组建设评选程序、结果进行监督检查和定量抽查。

(三) 组织召开公司班组建设工作会议，全面安排、部署公司班组建设工作; (四) 对申报“四级、五级”的班组进行复查，考评达标后，予以命名，颁发奖牌; (五) 提出修订班组建设管理办法及考核标准意见和要求。

第七条

公司班组建设领导小组办公室的主要职责 (一) 在班组建设领导小组的领导下，监督、检查、指导 A、B 厂全面开展班组建设; (二) 制定公司班组建设管理办法及考核标准，建设规划; (三) 负责班组建设管理标准的修订工作。对于考核标准在实施过程中发现的重要问题，报公司班组建设领导小组批准后，随时进行修订，并向 A、B 厂班组建设领导小组提供修订说明; (四) 对公司班组建设工作进行认真分析、总结，根据存在的问题，提出解决对策。

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第八条

A、B 厂的主要职责 (一) 根据本厂班组管理现状，编制本厂班组建设实施规划，制定班组建设工作目标和措施，并组织实施; (二) 通过宣传学习、组织实施、考评验收、总结反馈四个阶段开展班组建设工作，实现班组建设闭环管理，持续改进; (三) 根据本厂生产实际，研究、确定本厂达到三级及以下的班组具体奖罚标准，报公司班组建设领导小组审核、批准后执行; (四) 组织开展本厂班组建设、验收工作，对达到三级及以下的班组，批准命名，并颁发证书; (五) 对本厂班组建设工作进行认真分析、总结，根据存在的问题，提出解决办法; (六) 在执行《店塔发电公司班组建设考核标准》的过程中，发现存在的问题及改进意见及时向公司班组建设领导小组办公室反馈。

第三章

班组组织管理

第九条

班组的设置原则 (一) 根据专业性质和业务范围，按照科学化、专业化和质量、效率、效益的原则设置; (二) 班组的职责分工，应遵循责任明确、工作面不重叠、不漏项，有利于安全生产、便于绩效考核和高效管理的原则; (三) 班组的设立、撤消及合并等调整变动，应由班组的上级行政管理部门提出，经人事主管部门审核，按程序批准后执行,并报公司人力资源部备案; (四) 班组人员一般不少于 5 人。

第十条

班组的组织 (一) 班组设班长一名。班长经岗位竞聘产生，也可由班组成员推荐选举或由班组上级行政管理部门提名，经单位人事主管部门审核，

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按程序经本厂会议研究、确定，并报公司人力资源部备案; (二) 班组要建立由班长、技术员、安全员、党工团小组长组成的班委会，形成班组的领导核心; (三) 班组实行班长负责制和班组民主管理相结合的体制。

第十一条

班组的任务 (一) 贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针和“一切隐患都可以治理，一切事故都可以避免”的公司安全管理理念。根据生产经营目标和工作计划，完成各项生产经营任务，实行目标管理、绩效管理; (二) 贯彻执行行业标准和各项规章制度。做好班组的安全管理及风险评估、风险预控，严格执行各项安全生产措施，全面提升班组的“安全、健康、环保”管理水平，真正做到本质安全; (三) 开展经济技术管理创新活动。围绕影响生产的重点和难点，开展合理化建议、技术改进、技术攻关等活动，千方百计解决生产中的急、难、新问题; (四) 强化班组基础管理工作，完善管理机制，提高管理水平。按照公司业务管理控制体系的要求建立健全有关台帐、图纸和资料，充分利用计算机及信息网络技术做好各种技术记录、报表填写、统计和管理工作，做到生产、工作任务图表化，劳动工时化、物资消耗定额化，做好工作场所的定置管理和作业模式的标准化管理; (五) 做到生产、工作责任区及办公场所环境干净、整洁、有序，所管辖的设备无渗漏、见本色，各类标志齐全、准确、美观，符合安全管理的要求。班组卫生管理制度及无渗漏管理工作标准得到落实; (六) 积极创建学习型班组。注重全员技术业务素质的提高，组织班组全体成员积极参加各类专业技术培训和学习，广泛开展班组劳动竞赛、岗位练兵、技术创新、技术攻关、技术比武等活动;

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(七) 搞好班组精神文明和企业文化建设。贯彻公司企业文化理念，形成一支技术业务扎实、作风过硬、爱岗敬业、诚实守信、管理高效的先进团队; (八) 实行民主管理...

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