银行金融信息自查报告

根据工作的内容与性质，报告划分为不同的写作格式，加上报告的内容较多，很多人不知道怎么写报告。以下是小编整理的关于《银行金融信息自查报告》仅供参考，大家一起来看看吧。

第一篇：银行金融信息自查报告

报人民银行金融信息自查报告 赵金

自查报告

根据《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》文件要求，我行在近期内对客户个人金融信息保护工作进行了自查，具体报告如下：

保护客户个人金融信息是银行业金融机构的法定义务，我行高度重视个人金融信息保护工作，认真学习领会和贯彻落实通知要求，把个人金融信息保护作为金融消费者权益保护的一项重要工作来做。通过这一阶段的自查，我行充分重视客户个人金融信息保护工作，严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的相关规定，依法合规收集、保存、使用个人金融信，不存在向外界出售个人金融信息，不存在违规对外提供个人金融信息等事项。

我行已经依据相关文件建立健全了相关内控机制，

一、完善了个人信息保护的制度内容，明确部门、岗位和人员的相关责任。

二、建立和完善了金融消费者个人金融信息投诉与异议申请处理机制，建立了公众监督机制。

三、建立了信息快速报告制度。

四、加强信息查询权限等金融信息安全管理。

我行加强了对员工的日常教育和培训，将个人金融信息保护作为员工培训与教育的重要内容;加大对个人金融信息管理、使用的日常监管力度，建立了主管领导定期检查制度，发现问题及时整改。

通过对近期的自查，我行能够严格按照稳文件规定执行，且建立健全了各项规章制度及业务管理流程，以保证我行安全稳健运营。

特此报告

2012年5月15日

第二篇：Xx银行支行客户个人金融信息保护工作自查报告

一、

我行严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令〔2005〕第3号发布)、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发〔ⅩⅩ〕17号)等法律、法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，未向任何单位和个人出售客户个人金融信息，也未违规对外提供客户个人金融信息。

二、

今后我行将加大力度，采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。

1、 在制度上，我行将落实责任制，与员工签订安全保密责任书，明确各岗位人员的保密和管理职责;与离岗人员签订安全保密承诺书;加强对保密要害部门、要害部位和涉密工作人员的管理，加强对业务外包单位及合作单位工作人员干礼，及时消除风险隐患。还要完善内控建设，强化监督问责，定期对信息安全状况进行检查监督，及时发现和纠正客户信息管理工作中的隐患和漏洞。

2、 在技术上，我行将对纸质和电子信息进行集中管理，对信息查阅、下载、拷贝实行严格的审批、等级和权限管理。

3、 在员工教育上，我行近期将会加强员工保密教育，提高员工

素养，增强员工法律意识，严格遵守“为客户保密”的原则，加强企业文化建设和职业道德教育，引导员工遵守工作纪律，杜绝泄密事件发生。

我行今后将长期开展有效工作，履行客户个人金融信息保护义务，防止侵害客户合法权益。

中国工商银行股份有限公司xx支行

第三篇：内蒙古托克托农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告

内蒙古托克托农村商业银行 个人金融信息保护工作情况自查报告

根据《自治区联社转发人行呼和浩特中心支行关于银行业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》文件要求，为强化个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，我联社对贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规、涉及客户信息相关业务的内控制度、技术防范措施和员工培训教育等情况进行了自查。现将自查情况报告如下：

一、客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合规。我行认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等个人金融信息保护相关法律法规，对相关法律法规和规范性文件及时转发各基层网点组织学习并贯彻落实，使基层网点业务操作人员能按要求收集、使用、披露客户个人金融信息，杜绝个人金融信息外泄和滥用。

二、建立了客户信息保护相关内控制度。为确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用，我行根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令[2005]3号等文件规定，制定了《内蒙古托克托农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则(试行)》和《内蒙古托克托农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》，以规 1

范全县查询网点受理个人信用报告查询的业务操作，确保个人信用报告的使用安全合法。

三、严格执行客户个人金融信息保护的内控制度。我联社将《内蒙古托克托农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则(试行)》和《内蒙古托克托农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》以文件形式下发各网点，并将其编入《内蒙古托克托农村商业银行管理制度汇编》发给各部门、各网点，要求各部门、各网点严格执行相关制度，做好客户个人金融信息保护工作。明确业务发展部为个人征信系统管理部门，具体负责个人征信系统工作的开展。个人信用报告查询必须由客户出具《个人征信系统查询授权书》，并按月向人行报送《个人信用报告查询登记表》。

四、在保护个人金融信息工作中具备一定的技术防范能力。一是储蓄开户能严格遵守存款实名制，并通过身份联网核查系统进行客户身份和照片比对，防止个人身份信息被盗用和洗钱情况的发生。二是严重执行分级授权制度。在特殊业务办理和重要信息查询方面，严格执行分级授权制度，实现相互监督，防止个人金融信息外泄。三是做好监控系统管理和调阅工作。联社安全保卫部门不定期调阅监控录像，发现违规操作现象和行为时及时通报和纠正。

五、对员工开展有关个人金融信息保护的教育培训。“为客户保密”，不仅是储蓄业务的基本原则，它始终贯穿于金融服务的每一项工作中。我联社在收到通知后，组织全体员工学习该文件和《自治区联社办公室转发银监会案件稽查局、安全保卫局有关案情通报的通知》文件。文件中相关涉嫌泄密的

案情为我们敲响了警钟，结合相关案件的学习，我行在全辖宣传落实文件精神。2012年5月15日，我行积极组织征信管理和操作人员到人行参加个人征信系统应用培训。商行每年均组织全体职工参加财务、信贷、风险管理方面的培训和考试，培训内容均包含个人金融信息保护的内容。

六、未发生过客户个人金融信息泄露事件或信息争议。我行不存在违规对外提供客户个人金融信息现象，不存在对外出售客户个人信息情况。有客户由于账户密码过于简单或办理业务时自己无意泄露密码而导致存款被盗取想象，我行通过报警，查询监控等手段查找犯罪嫌疑人，尽力协助客户找回存款或抓住罪犯。

七、遵守人民银行有关客户个人信息保护的有关要求。我行组织员工认真学习《个人存款帐户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》和《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》及人民银行关于客户个人金融信息保护的其它制度，按人民银行有关客户个人信息保护的相关要求依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息。

八、对现有风险隐患的整改措施。

一是加强《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《内蒙古托克托农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则(试行)》和《内蒙古托克托农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》等个人金融信息保护相关法律法规的学习，使员工充分了解、认真贯彻相关法律、法规、规章和规范性文件的规定，明确个人金融

信息泄露和滥用对信用社和员工个人带来的法律后果，使相关制度更好的得以落实，防止员工无意识的违规操作带来的风险隐患。

二是完善内部监督和责任追究机制，加强制度执行力度，从内控制度上防止风险的发生。

三是严格权限管理和监控设备管理，防止内部工作人员盗用客户个人信息的风险。

四是引导客户加强个人金融信息和账户密码的管理，防止罪犯盗用客户个人金融信息的风险。

五是严格执行存款账户实名制规定，大额存取款进行反洗钱操作，防止罪犯盗用客户个人金融信息进行洗钱的风险。

二0一二年五月十五日

第四篇：个人金融信息保护自查报告

报告汇编 Compilation of reports 20XX

报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档

XX 支行 个人金融信息保护自查报告

根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015 年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[2015]33 号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：

一、组织管理

成立以 XX 为组长，XX、XX 为成员的自查工作小组。

二、自查情况

自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。

在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。

通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法

报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档 律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。

一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。

三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。

四、检查我行是否篡改、违法使用个人金融信息等。

依照人行相关规定我行对相关业务逐一对照自查。通过自查，发现我行涉及个人金融信息的业务基本落实到位，不存在违规行为。但是，在以后的工作中我行仍旧要加强对个人金融信息的保护，明确各岗位和人员的管理责任，加强个人金融信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露和滥用事件的发生。

第五篇：某银行金融扶贫工作自查报告

自查期间：2020年6月1日至2020年6月18日

经办人：xx银行全力人员

日期：xx年x月x日

2020年是全面脱贫攻坚的最后一年、关键之年，党中央、国务院高度重视，脱贫攻坚各项工作任务更重、要求更高。为更好地落实脱贫攻坚主体责任，切实抓好金融扶贫工作，防范化解金融扶贫风险，根据总行《关于开展金融扶贫自查工作的通知》(xx银行银发〔2020〕114号)及xx银行市分行《关于开展金融扶贫自查工作的通知》的要求，我行开展了金融扶贫全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、自查工作开展情况

为加强组织领导，我行成立了问题排查及整改工作领导小组。

组长：xx

副组长：xxxx

成员部门：综xx部门

领导小组的成立压实了主要负责同志整改工作的第一责任，认真组织和落实辖内金融扶贫摸排整改工作。领导小组成立后，我行迅速开展了金融扶贫自查自纠。通过实地走访、谈话、查看档案、查看报表、对照系统等方式对我行金融扶贫工作开展了全面自查。

二、自查发现的问题

我行本次自查主要围绕金融扶贫工作和定点扶贫工作开展，具体情况如下：

(一)责任落实情况

我行坚决落实党的十九大精神和党中央打赢脱贫攻坚战的决策部署，定期召开专题研讨会，加强思想认识，不存在态度不坚决、工作不扎实、敷衍应付等问题;

成立了以行长xx为组长的金融扶贫工作领导小组;

经常召开党委会专题研究扶贫工作;

定期组织学习、贯彻落实党中央、国务院、监管部门等关于脱贫攻坚工作的精神;

落实党委主体责任，把金融扶贫工作作为重大政治任务进行安排部署;

及时细化金融扶贫工作措施，制定金融扶贫方案;

明确各部门的工作职责;结合各部门职责出台支持脱贫攻坚各项政策，并落地实施;

明确任务目标，并压实责任;

加强引导，对金融扶贫工作情况进行考核，将金融扶贫工作成效纳入对分支行领导班子成员的年度考核;

对上级行安排的各类扶贫工作检查发现的问题积极整改落实到位，不存在整改走过场、敷衍应付、弄虚作假等问题。

(二)任务完成情况

我行充分了解金融扶贫方面下达的各项任务目标，包括但不限于监管部门、地方政府、上级行下发的金融扶贫任务;

我行目前顺利完成金融扶贫的各项任务目标;

具备统筹推进能力，完成了扶贫贷款任务进度序时进度要求。

(三)措施精准方面

我行掌握精准扶贫的统计口径和规则;

金融扶贫对象识别精准，贷前调查充分，做到应扶尽扶;

对贫困户信贷投放情况进行准确统计;

对贫困人口给予政策倾斜;

能够能立足当地资源禀赋、产业特色，探索金融扶贫的有效模式;

建立了贫困户台账，做好客户管理;

对能吸收贫困人口就业、带动贫困人群增收的特色产业积极开展扶贫开发。

(四)风险管理方面

我行贷款“三查”落实到位;

扶贫贷款不存在过度授信;

不存在直接按政府推荐名单顶额发放扶贫小额信贷的问题;

不存在违规或未按政策要求发放扶贫小额信贷，坚决杜绝户贷企用、执行“五万、三年、基准利率、无担保无抵押”的政策要求、关注扶贫小额信贷集中还款风险，并作出相应安排;

高度重视中央巡视、地方巡视、审计署检查提出的问题;

对扶贫工作执行情况开展监督自查;

扶贫贷款领域不存在贪污侵占、行贿受贿、吃拿卡要、内外勾结骗贷、发放高利贷、优亲厚友等突出问题。

(五)扶贫作风建设方面

我行通过深入基层调研，切实解决业务推进中存在的问题;

不存在工作落实走形式，以会议贯彻会议，以文件贯彻文件，制定文件抄袭拼凑的问题;

不存在简单发钱发物、送钱送物，注重激发贫困群众内生动力的问题;

对扶贫资金和项目监管严格，不存在贪污浪费、挤占挪用等问题。

(六)定点扶贫方面

我行有定点扶贫任务;

制定了定点扶贫年度计划;

派驻了专人进行定点扶贫，定点扶贫捐赠物资费用列支和使用管理规范;

扶贫资金使用专款专用，按要求及时、足额拨付，捐款资金记录齐全，捐物账实一致，不存在滞留、截留、挪用等情况，直接支付的资金手续符合规定，不存在优亲厚友、虚报冒领、套取侵占、贪污私分等问题;

按规定完成定点扶贫任务;

派驻扶贫干部。扶贫干部在工作作风上不存在“走读式”“挂名式”帮扶，不存在“只转转、不用心”“只谈谈、不落实”，简单送钱送物等问题;

不存在以权谋私、贪污侵占、行贿受贿、虚报冒领、挥霍浪费等问题。

(七)扶贫宣传方面

我行认真总结金融扶贫的突出成效、经验做法、典型案例等;

积极与主流媒体和新媒体沟通合作，加大我行金融扶贫的宣传力度;

积极向政府、监管部门汇报金融扶贫工作进展及成效。

三、整改情况

经过全面排查发现，我支行未发现金融扶贫领域存在严重违规行为，当前，脱贫攻坚战已经进入啃硬骨头、攻坚拔寨的冲刺期，我行高度重视本次风险摸排整改工作，充分认识到规范金融扶贫业务管理的重要性，切实查找和化解存在的问题。我行提高政治站位，将脱贫攻坚相关工作作为当前一项重大政治任务，积极落实各项脱贫攻坚政策，推动各项工作的落到实处，为我省全面完成决战决胜脱贫攻坚目标任务发挥应有作用。

单位名称：xx银行

日期：20xx年x月x日