对公账户开户流程

对公账户开户流程（精选11篇）

篇1：对公账户开户流程

流程银行－对公账户－开户－考试题目

单选题：

1、使用身份证鉴别仪读取身份证件信息，系统连接公安局网站，反显核查结果为（C）时需要客户提供辅助证件后由支行主管柜员进行指纹授权。

A、自动符合允许受理B、自动不符合不允许受理

C、自动不符合允许受理D、自动符合不允许受理

2、流程银行上线后，开户资料最终由（B）负责保管纸质资料。

A、支行B、分行C、总行

3、录入人行申请信息是由（C）岗负责录入。

A、支行初审B、分行综合C、总行审核D、总行授权

4、流程跟踪是通过（D）来查询。

A、影像条形码B、客户编号C、账号D、业务受理号

5、开户流程在（C）环节打印开户业务申请受理回执。

A、支行复审B、总行授权C、上传分行资料D、开立账户

6、开立定期账户时，“开立账户”流程的输入项：三天启用起算日期应输入（B）前的日期，因为定期账户无需执行三天启用日期制度。

A、1天B、3天C、当天D、5天

7、单位开户分行登记建库结果，若选择“不通过”时，此结果将会直接反馈到（D）。

A、总行授权岗B、支行复审岗C、总行审核岗D、支行受理岗

8、加急任务的审批，由加急业务需求人，填写《集中平台业务加急处理申请书》，经（B）审批（线下审批）后，向总行集中处理中心任务改派管理岗（简称总行管理岗）人员提交业务加急办理的申请（通过邮件和电话同时申请），完成审批。

A、公司业务负责人B、运营负责人C、行长D、运营主管

9、支行初审岗审核开户申请书的存款人名称的要求是长度应控制（C）字符。

A、70B、66C、64D、3210、根据存款账户风险评级标准，分为A、B、C三类，其中账户评分（A）为A类，即为低风险客户。

A、大于等于80B、小于60大于80C、小于等于6011、单位开户支行复审审核结果选择“不通过”，将直接退到支行受理岗的（B）任务里。

A、对公账管问题件B、对公账管退件（处理反馈）C、对公账管成功（处理反馈）

12、开立单位结算账户，若DES录入的数据有误，可以由（C）进行修改。

A、支行复审岗B、分行综合岗C、总行审核岗D、总行授权岗

13、为了统一操作，打印申请受理回执应使用（C）纸张打印。

A、交易清单B、A4C、A5D、A314、单位开户电话查证由（B）负责与单位电话联系。

A、支行B、分行C、总行

15、系统控制三天后启用，但如果需要特殊要求需要解除账户止付指令，由（A）审核后通过集中平台系统向核心系统发起取消账户止付指令。

A、支行主管B、分行综合业务岗C、总行审核岗

16、设立临时机构，只能在其驻在地开立（A）临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

A、一个B、两个C、三个D、以上均不是

多选项：

1、开户时有哪些账户类型填写的申请表是《深圳发展银行特别账户审批表》。（ACE）

A、已在我行开立结算账户，需开立银承的应解汇款账户

B、未在我行开立结算账户，需开立应解汇款账户

C、11开头的保证金账户

D、定期存款账户

E、银团贷款涉及的应解汇款账户

2、A类特批账户申请应补充的审批资料或手续，由（A）负责落实，（B）监督落实情况。A、支行B、分行C、总行

3、A类特批账户的开户资料除（ABC）以外，可以由开户行客户经理承诺三日内将资料补齐。

A、营业执照B、组织机构代码证

C、法人∕单位负责人身份证件D、经办人身份证件

4、客户填写开户申请书及附表时，以下哪些信息需要柜员在客户填写的信息后手工填写字母或数字，便于DES录入。（ABCD）

A、币种B、地区代码C、证明文件种类D、证件种类

5、扫描时放置纸张的规则有：（AC）

A、正面朝里B、正面朝外C、头朝下D、头朝上

6、属支行问题处理岗处理的业务有（AB）。

A、总行审核岗退回需补扫描B、总行审核岗退回修改关键信息

C、分行建库不通过D、支行复审审核不通过

7、开立定期账户所需资料可适当从简，所需资料有（ABCD）。

A、开户申请书及附表B、印鉴卡

C、授权委托书D、经办人身份证件

8、核准类账户包括（ABCD）。

A、基本存款账户B、临时存款账户

C、预算单位专用存款账户D、QFⅡ专用存款账户

E、非预算专用存款账户

9、审核印鉴卡的标准：（ABCDEF）

A、每份印鉴卡上的单位印鉴、公章加盖完整，同时需使用红色印泥（外资企业允许使用蓝色印章），不使用原子章

B、可通过系统建库印鉴最大长度：〈6.0CM；最大高度：〈4.8CM

C、印鉴卡上的单位预留印鉴由单位财务专用章或单位公章加单位法定代表人（负责人）或其授权的指定人员的个人名章组成，单位公章需加盖在印鉴卡背面的指定位置，并填写加盖的日期

D、卡面洁净，印章清晰、无折痕，各印章之间的间隔分明、无交叉、不压线或压字

E、在印鉴卡正面正确填写户名、账号、币种、账户性质、联系电话、地址等信息，并与客户确认，发现问题及时与客户沟通

F、在印鉴卡正面加盖经办柜员个人名章

10、下列账户可自开立之日起办理付款业务，即需要手工解除账户止付指令。（ABC）

A、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

B、因借款转存开立的一般存款账户

C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户

11、单位开户电话查证按如下规定操作（ABD）。

A、法人开户，面查，账户免电查

B、财务负责人开户面查，法人电查

C、法人开户面查，财务负责人电查

D、第三人代办开户，法人、财务负责人电查

12、本期流程银行上线的客户结算账户的账户种类包括（ACE）。

A、11活期账户（含应解汇款）B、13贷款账户

C、12单位定期账户D、19同业账户

E、99开头内部核算账户F、18保证金账户

13、开立应解汇款专用存款账户，无需走（ABC）流程。

A、扫描人行核准件B、录入人行申请信息

C、取回DES数据D、支行处理反馈

14、银行需严格执行客户身份识别制度，严格遵循（BC）原则。

A、KFCB、KYCC、KYBD、SDB15、不得在同一网点开立的单位银行结算账户包括（AB）。

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、临时存款账户D、专用存款账户

16、以下有关支付密码业务说法正确的是（ACD）。

A、存款人需向开户行提交“单位银行结算账户支付密码业务申请书”及相关资料。

B、必须向我行购买支付密码器

C、需与我行签订“支付密码器使用协议”

D、存款人需在我行开立结算账户。

判断题：（0为错误，1为正确）

1、对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人可以不是授权单位工作人员，银行无需审核被授权人工作证。（0）

2、总行确认开立账户后，核心系统该账号的状态更新为已复核状态，但由集中平台系统控制三天后才能启用，即在向核心系统发送开立账户指令的同时（相当于账户复核交易），向核心系统发送“账户止付”指令，并在三天后向核心系统批量发送取消“账户止付”指令。（1）

3、单位开户流程到了支行复审后，即账号状态已经被复核了，同时可以在ABC终端开立网银、金卫士、电话银行。（0）

4、单位开户的支行复审岗、总行审核岗、总行授权岗都是根据支行初审岗扫描的开户资料进行授权的。（1）

5、“开立账户”流程里的录入项，三天启用起算日期分别为当天和手工输入，此时手工输入的日期允许大于当天。（0）

6、分行登记建库结果，若结果为“不通过”的，就算开户已超过三个工作日，账户状态仍处于“止付状态”；待客户重新补回印鉴卡，分行建库通过后，系统将自动解除账户止付状态。（1）

7、开立单位定期账户、应解汇款账户和二手楼保证金账户流程均无需DES录入数据。（0）

8、如需通知对方退件或提出其他疑问，可以通过“发起沟通会话”的功能，输入对方的ID号及发起内容，点击“确认”向对方发起业务对话。（1）

篇2：对公账户开户流程

一、基本存款账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。）

1.营业执照

2.国、地税税务登记证

3.组织机构代码证

4.法人身份证复印件，新身份证需双面复印

5、非法人本人来开户的，需提供法人授权书

6、单位公章、财务章、人名章二、一般存款账户：（复印件一份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。）

1.基本账户开户许可证

2.营业执照

3.国、地税税务登记证

4.组织机构代码证

5.法人身份证复印件，新身份证需双面复印

6、单位公章、财务章、人名章

三、专用存款账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。）

财政资金需提供专门的财政批文

申请提现须人民银行核准

1.基本账户开户许可证

2.营业执照

3.国、地税税务登记证

4.组织机构代码证

5.法人身份证复印件，新身份证需双面复印

注：专用存款账户对特定用途进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。如

1.基本建设资金

2.财政预算外资金

3.金融机构的同业存放资金

4.住房基金

5.其他需要专项管理和使用的资金等

四、临时账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。）

注：临时账户最长期限为两年

设立临时机构（提现需经人民银行核准）

异地临时经营活动、需提供专门的文件（含期限和资金量的合同及企业内部文件，可展期）

1.基本账户开户许可证

2.营业执照

3.国、地税税务登记证

4.组织机构代码证 5.法人身份证复印件，新身份证需双面复印

篇3：对公账户开户流程

一、基于“T字账户”的产品成本核算流程分析

1.企业产品成本核算流程概述

企业产品成本核算的最终目的是要取得产成品总成本和单位成本的数据, 要实现这个目的需要通过以下几个步骤:第一步, 要素费用的分配。通过这步核算, 将企业日常发生的各项要素费用按照发生地点分基本车间和辅助车间进行归集;第二步, 辅助生产车间费用的分配;第三步, 基本车间制造费用的分配;第四步, 期末完工产品的在产品成本的分配。

2.基于“T字账户”的要素费用分配

(1) 材料和燃料费用的分配。各种材料和燃料购入时通过“原材料”和“周转材料”账户核算, 生产领用时按照“受益原则”分配计入各个成本费用账户, 如图1所示。

(2) 职工薪酬的分配。企业结算职工薪酬时, 形成项负债, 通过“应付职工薪酬”账户核算, 同时按照“受益原则”分配计入各个成本费用账户, 如图2所示。

(3) 外购动力费用的分配。企业生产产品所需的动力 (如电力、水等) 可以通过辅助车间自给自足, 也可以外购。外购动力一般是先用后付, 按月结算, 结算时形成一笔“应付账款”, 也可以使用当时即通过“银行存款”结算, 结算同时按照“受益原则”分配计入各个成本费用账户, 如图3所示。

(4) 折旧费用的分配。企业生产经营中所使用固定资产的价值消耗通过“累计折旧”账户核算, 同时按照“受益原则”分配计入各个成本费用账户, 如图4所示。

(5) 其他要素费用的分配。除了上述四项要素费用之外, 企业日常经营中还会发生其他要素费用, 如办公费、差旅费、租赁费、税费等。这些费用一般在发生时即通过“库存现金”或“银行存款”支付, 同时按照“受益原则”分配计入各个成本费用账户, 如图5所示。

通过上述要素费用的分配, 基本车间发生的各项要素费用应计入产品成本的部分已分配计入“基本生产成本”和“制造费用——基本车间”账户, 属于期间费用的部分已分配计入“管理费用”和“销售费用”账户;辅助车间发生的各项要素费用已分配计入“辅助生产成本”和“制造费用——辅助车间”账户。其中“基本生产成本”和“辅助生产成本”账户核算直接计入费用, “制造费用”账户核算间接计入费用。

3.基于“T字账户”的辅助生产费用的分配

辅助生产车间费用的分配通过两步实现:首先将辅助车间的“制造费用”转入“辅助生产成本”账户;然后再将“辅助生产成本”账户的金额按照“受益原则”分配计入各个成本费用账户, 结转过程如图6所示。

通过上述辅助生产车间费用的分配, 实现了产品生产成本和期间费用之间界限的划分。企业日常经营支出中应计入产品成本的部分全部分配计入了“基本生产成本”和“制造费用——基本车间”账户, 属于期间费用的部分全部分配计入了“管理费用”和“销售费用”账户。分配结转后“辅助生产成本”账户和辅助车间的“制造费用”账户余额均为零。

4.基于“T字账户”的基本车间制造费用的分配

基本车间发生的间接计入费用先通过基本车间的“制造费用”账户归集, 为了统一归集产品生产成本, 需要将“制造费用”账户的金额分配计入“基本生产成本”各个明细账, 结转过程如图7所示。

通过上述制造费用的分配, 将产品生产成本全部计入了“基本生产成本”账户。分配结转后基本车间的“制造费用”账户余额也为零。

5.基于“T字账户”的期末完工产品和在产品成本分配

由于成本核算是分期进行的, 期末有的产品已经生产完工验收入库, 而有的产品还处于生产过程中。完工产品的生产成本需要结转到“库存商品”账户, 如图8所示, 结转之后“基本生产成本”账户的余额即为期末在产品的生产成本。

产品成本核算是成本会计的基础, 也是作业成本法、质量成本和环境成本等成本会计前言内容的基础, 其核算的思路源于工业企业, 也适用于农业企业、物流企业和建筑施工企业等行业。本文以最形象、最简洁的方式全面论述了产品成本核算的一般流程, 为成本核算理清了思路, 可以帮助成本会计的学习和实践工作指点迷津, 具有一定的现实价值。

参考文献

[1] .成本会计学.中国人民大学出版社, 2012.

[2] .成本管理会计.机械工业出版社, 2013.

[3] .刘索柱, 钱锐.工业企业成本会计研究.经济研究导刊, 2010 (4) .

[4] .万寿义, 王红军.关于制定成本核算制度若干问题的探讨.财务与会计, 2012 (1) .

[5] .李凌飞.如何加强工业企业成本核算.经济师, 2012 (10) .

[6] .高树凤.论工业企业成本会计核算与管理措施.消费导刊, 2012 (9) .

篇4：对公账户开户流程

自从1月8日股指期货破冰消息传来，各相关机构进入最后的准备阶段，尤其是已经成立三年多之久的中国金融期货交易所（下称中金所）进入更加忙碌的状态，“中金所人手暂时紧缺，不得不从几个大的期货公司借调了一些人手。”另一大型券商的期货公司人士向《投资者报》记者透露。

中金所对股指期货的各项准备工作正在紧锣密鼓地进行，投资者也对股指期货的开户流程投入了更多关注。“近期咨询股指期货开户事宜的投资者很多。”国泰君安期货研究部经理马忠强对记者说。

繁琐的入门程序

“创业板开户都设有一定门槛，股指期货开户条件当然更加严格。”大同证券北京西四环营业部经理贺俊如此表示。50万元的保证金门槛就过滤掉了大部分中小投资者，据有关专业机构对股市中投资者资产结构的调查，50万以上资产规模的投资者占比不超过10%。

50万元的保证金只不过是众多开户条件中的一项，对于个人投资者的资质还有更进一步的核查。“还要提供财务状况、收入、资信证明，其中年收入要在30万以上。提交的信用报告，可能涵盖信用卡记录、房贷还款情况等诚信证明，但目前尚未确定由哪里提供这些信用报告。”银河期货公司肖女士向《投资者报》记者介绍道。

投资者即使具备了上述资产条件，在专业知识上还有一道门槛要过。投资者必须还得参加相关知识考试，测试题由中金所提供，期货公司督考，中金所负责评分，及格线为80分。

资金实力、知识能力都具备了，依然开不了户，因为还缺乏投资经验。“股指期货开户条件中有一条规定，客户须具备10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录或者最近三年内具有10笔以上的商品期货成交记录。所以很多投资者担心赶不上股指期货开闸，现在都急着开普通期货户。”马忠强告诉记者。

但是“心急吃不了热豆腐”，“现在证券营业部暂停了IB业务。”银河证券和平里营业部总经理张凯慧说，在本月18日券商股指期货IB业务资格因要重审，故IB业务暂时停止，不过时间应该不会太长。

IB是英文indroducing broker的缩写，指介绍经纪商，是指证券公司等机构接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。

“大概再有一两周就能开普通期货户了。”中信建投东直门营业部一位客户经理告诉《投资者报》记者。

不过如果投资者想尽早熟悉期货操作，可以选择到期货公司营业部开户。“和证券营业部IB开户流程一样，没有差别。”中国国际期货经纪公司北京营业部营销总监苏小玲表示。“带上身份证、银行卡，拍照、签合同就可以了。”中粮期货经纪公司朝阳营业部一位工作人员表示。

投资者小心为妙

事实上，一系列资质条件规定，就决定了股指期货推出初期参与者以大户、机构投资者为主，市场人士认为在与机构投资者博弈中，个人投资者小心为妙，初期最好以观望为主。

“从风险教育角度讲，刚开始不太建议个人投资者参与，因为在国内股指期货还是一个全新、陌生的事物，同时我认为迅速盈利的概率不大，因此在初期，有一定风险承受能力、认为自己有资金实力的投资者可以观察一段时间后，逐渐、适当性地参与股指期货和融资融券业务。”国元证券投资总监康洪涛认为。

“从市场炒作行为看，近期市场出现这样一个特点：中小板公司的发行从去年9月份之后，不论它是什么行业，市盈率多高，总是能被市场接受。”康洪涛分析道，“从中我们发现一个规律，由于市场投机气氛浓厚，也就是逢新必炒，不管监管有多严格、市场风险有多大，始终有敢于吃螃蟹的人，因此从市场炒作风气来看，股指期货推出初期，无论股指高低、走向哪里，一定会被爆炒，股指期货的推出会使股市泡沫加大，个人投资者要多加小心。”

马忠强表示：“如果你认为自己对宏观经济、国内相关政策等有很好的认知，同时抗风险能力强，期初可以用少量资金适当参与，不可大规模杀入。”

中小券商有些着急

没有自己期货公司的券商现在都有一种紧迫感和危机感，他们纷纷选择与期货公司合作发展IB业务。“公司正在向证监局申请资格，之后逐个营业部也要申请审批，不开这个业务是不行的。”广州证券北京营业部总经理吕伶表示。

贺俊也很看重IB业务，他表示公司早在两三年前就开始做准备，“虽然我们自身没有期货业务，但IB业务是一定要做的，因为从目前来看今年股指期货肯定会推出，如果我们不做大客户就会流失。”现在公司主要在做投资者教育，指导投资者做模拟盘交易，熟悉流程。

而有自己期货公司的券商相对而言有种优越感，“我们和银河期货同属一个股东，相互之间没有什么顾忌，像其他没有期货公司的，他们不能完全和期货公司之间共享客户，甚至可能出现不匹配情况，这样我们和这些公司的客户信任程度都会不一样。”张凯慧认为有期货公司的大券商将占先机。

康洪涛却认为股指期货对券商的整体格局影响不是很大，他表示从行业的业绩看，融资融券贡献的收益可能不超过30%，股指期货贡献可能不超15%，“如果真的有影响，影响更大的是融资融券，股指期货影响相对较小，所以不太可能改变券商的格局。”

篇5：对公业务一般户开户流程.

1需提交的资料:营业执照(正本)、组织机构代码、税务登记证(国税地税)、法人身份证、代办人还应有代办人身份证、开户许可证、.所有资料有A4的纸复印两份、每份上加盖公章。

2填写单据:开立申请书一式三份、管理协议一式二份、对帐协议一式二份、委托授权书一式二份、每份上加盖公章、法人章、印鉴卡一式三份、正面加盖财务章、法人章、反面回盖公章。

2、开户的手续：

单位和个体工商户开立帐户时，应办理如下开户手续：（1）提交有关开户证明。

机关、部队、学校人民团体等行政、事业单位，必须向银行提交拨款的财政部门或上一级主管部门出具的证明；

全民和集体所有制工商企业，必须向银行提交其主管部门出具的证明和工商行政管理部门发给的营业执照；

军队和人民武装警察部队，必须向银行提交上级主管单位的批准证明； 个体工商户，必须向银行提交工商行政管理部门发给的营业执照；

城镇承包单位和农村承包户、专业户，必须向银行提交承包协议或有关单位出具的证明。

上述证明文件经银行审查同意后，由银行发给开户申请书。

（2）填写申请书。

按照要求填明：申请开户单位名称；单位性质及级别； 上级主管部门；营业执照注册号；单位地址、电话；资金来源和运用情况；生产经营范围等。并由单位盖章后交给银行审查。（3）填写印鉴卡片。

印鉴卡应盖有开户单位公章及财务主管或会计经办人员名章。印鉴卡片是单位与银行事先约定的一种付款的法律依据。因此，银行在为单位办理结算业务时，应校对印鉴卡片上预留的印鉴，如果付款凭证上加盖的印章与印鉴卡片上的印鉴不符时，银行就不能办理付款，以保障开户单位的存款安全。企业单位由于人事变动或其他原因，要求更换印鉴时，应重填印鉴卡片，并由开户银行注销原卡片上预留的印鉴，另外启用新的印鉴。单位在银行预留的印鉴（财务公章）的名称，必须与帐户名称相一致。

（4）银行编发帐号即为帐户代号。

开户单位的帐号。它是由银行根据单位的行政隶属关系、资金性质，指定使用相应的科目，并加上企业单位的顺序号组成。

企业登记注册因验资需要在银行开立验资账户时，应出具哪些资料？

答：

（1）工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文（社会团体和民办非企业单位验资应出具民政部门核发的登记证书）；（2）单位开户申请书；（3）预留印鉴卡片；（4）账户管理协议书；

（5）人民银行规定的其他资料。临时账户包括哪些？

答：验资户及营业执照有效期在二年内的企业。开立基本账户

企业验资存款户验资成功，工商行政管理部门批准成立的，由开户单位提供开户资料送交人行审批，人行审批合格的转为基本存款户；若开户单位不在验资银行开立基本存款户，应允许其在其他银行开立基本存款户后，开立企业应将其在原银行验资款转入其在其他银行开立的基本存款户。或者，开户单位不在原银行开立基本存款户,在其他银行开立基本存款账户的，那么，原验资行的验资存款账户要申请为一般存款账户，企业要将验资存款户验资款项转为一般存款账户后，再将验资款转入其基本存款户。

在企业属地任一具有对公业务的银行金融网点开设基本存款账户，或将验资存款户直接转为基本存款账户时，企业应需提供如下相关资料：

1、开户证明。即验资时，由银行支行出具的验资用《银行询证函》或《存款证明》等文件；

2、企业的营业执照正本原件及复印件；

3、组织机构代码证正本原件及复印件；

4、法人代表身份证原件及复印件；

5、国地税的税务登记证原件及复印件；

6、盖一套单位的印鉴卡（一式三份，由银行提供）。另外，预留的印鉴可以是公章（或财务专章）加上私章（或签名）。私章主要是单位法人代表的章或出纳人员的章，也可以是单位法人代表的章或出纳人员的章。

7、开立单位银行结算账户的申请书（一式三份，需加盖单位公章、法人签名）；

8、法人（或负责人）授权委托证明书一份、代理人身份证复印件等；

9、银行需提供的其他资料。

企业银行存款基本账户的名称，应按照营业执照上的单位名称设置。

篇6：对公账户开户流程

一、单选题

1、在流程银行系统中，下列哪项不属于对公账户的关键信息：（C）A、邮政编码

B、营业执照号码

C、（本级）基本存款账户开户许可证核准号 D、经营范围

2、核准类账户变更单位法人营业执照无需提供的资料是：（B）A、《变更单位银行账户内容申请书》 B、国税、地税税务登记证 C、法人营业执照

D、法人或单位负责人身份证件

3、打印变更申请客户受理回执是在哪个岗位：（D）A、支行复审岗 B、分行综合岗 C、总行授权岗 D、支行初审岗

4、进入流程银行系统，选择对公账户——账户变更——信息变更受理，显示系统页面，在哪种情况下可选择“变更印鉴信息”选项：（A）A、客户名称∕或法人名称发生变更 B、经营范围发生变更 C、注册资金发生变更

D、证明文件信息（证件类型∕号码）发生变更

5、下列账户中哪个账户不属于非核准类账户（D）A、非预算单位专用存款账户 B、增资（验资）临时存款账户 C、应解汇款账户

D、预算单位专用存款账户

6、流程到了“分行扫描人行核准件”，进入备注人行信息页面，输入人行核准日期（必输项）不得（B）A、大于当天

B、小于等于当天 C、大于等于当天

7、以下哪个岗位有“退回支行补扫描”权限：（C）A、支行复审岗 B、分行综合岗 C、总行审核岗 D、总行授权岗

8、变更营业执照号码，输入号码最长不得超过（C）A、14位 B、18位 C、16位 D、15位

9、分行变更印鉴即在验印系统中建立新印鉴印鉴信息，若因印鉴卡上的新印章不清，或老印章不符等原因需要客户重新提供，分行需在流程银行系统中的印鉴建库标志处选择“未完成”此时系统会（A）A、停留在“账户变更：印鉴建库”环节 B、退至“对公变更失败：处理反馈” C、退至“对公账管：问题处理件” D、退至“对公变更成功：处理反馈”

10、账户性质变更：客户申请基本账户变一般账户，柜员在系统外完成人行的基本户销户审批后，待客户去其它银行开完基本账户后，才能进入流程银行系统进行基本变一般的操作，将默认的“核准类账户”选择为“备案类账户”，其正确的操作流程为（C）

A、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—总行录入人行申请信息—支行上传分行资料—分行扫描人行核准件—总行变更账户—总行授权—支行处理反馈，流程结束

B、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—总行变更账户—总行授权—支行处理反馈，流程结束。

C、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—总行变更账户—总行授权—支行处理反馈，流程结束。最后总行在系统外录入人行信息进行一般账户的备案操作。

D、支行初审—支行复审—支行扫描验印登记结果—总行审核—分行印鉴变更—总行授权——支行处理反馈，流程结束。

11、存款人账户信息变更后，需于（B）个工作日内向开户行办理变更手续： A、10 B、5 C、15 D、3

12、在流程银行系统中，如果支行复审、总行审核、总行授权选择“不通过”，备注原因后提交后，系统会自动退向哪个环节（A）A、对公变更失败：处理反馈 B、对公变更成功：处理反馈 C、对公账管：问题处理件 D、对公账管：处理反馈

13、账户性质变更：客户申请一般账户变基本账户，在流程银行系统中走何种类型的流程（B）

A、非核准类账户变更关键信息流程 B、核准类账户变更关键信息流程 C、核准类账户变更次级信息流程 D、非核准类账户变更次级信息流程

14、在流程银行系统中，核准类账户关键信息中的“账户户名”或“法人或单位负责人（姓名∕证件类型∕号码）发生变更时，必然会引起次级信息中的哪个项目的变更（C）A、行业类别 B、所有者性质

C、（本级）基本存款账户开户许可证核准号 D、证明文件信息（证件有效期）

15、单位账户复审员需及时向分行集中处理中心建库岗移交印鉴建库资料，至迟不得超过客户开立账户和申请印鉴变更后第（D）个工作日。A、5 B、3 C、1 D、2

16、在流程银行系统中，单独的印鉴变更受理流程，总行审核完后会到哪个环节（C）

A、总行变更账户

B、总行录入人行申请信息 C、分行印鉴变更 D、总行授权

二、多选题

1、核准类账户的关键信息变更，因需要在人行账户管理系统中进行相应的修改，故流程与核准类账户的次级信息的变更不同，核准类账户的关键信息变更多哪三个环节。（ABD）

A、总行录入人行信息

B、支行资料上传分行 C、总行变更账户

D、分行扫描人行核准件 E、支行扫描验印

2、现有的流程银行系统中，对公账户——账户变更项下有三种变更受理，分别是哪三种（ABC）A、信息变更受理 B、内部户变更 C、印鉴变更受理 D、账户性质变更受理

3、下列哪几项操作未在流程银行系统内实现：（BD）A、身份证联网核查 B、客户变更联系统查证 C、银码查询

D、分行集中建库

4、以下由谁对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行审核（AD）A、支行经办柜员 B、总行审核柜员 C、分行经办柜员 D、支行运营经理

5、流程到了总行授权时，若总行审核不通过，在“是否同意授权”处点击“不同意”后，可选择退回到（CD）A、支行初审环节 B、支行处理反馈环节 C、总行审核环节 D、总行信息变更环节

6、下列事项中，由哪些原因引起的印鉴变更需要在流程银行系统中的“对公账户——账户变更——印鉴变更受理”菜单中处理：（ABCD）A、单位预留印鉴遗失 B、单位预留印鉴被盗 C、单位预留印鉴损坏

D、因客户名称∕法人或单位负责人名称变更引起的印鉴（非同步）变更

7、账户性质变更仅指：基本账户变一般账户和一般账户变基本账户，若账户性质发生变更，在流程银行系统中哪些内容需要进行变更：（BCD）A、账户户名（中文∕英文）B、提现标志

C、核准∕备案标识 D、账户类型

8、存款人变更下列哪几项需提供《变更单位银行账户内容申请书》及全套账户资料（参照开立一般存款账户）（ABCD）A、变更户名 B、单位负责人 C、注册地址 D、经营范围

9、以下哪些发生变更需要进行客户电话查证（BCD E）A、变更经营范围 B、变更单位预留印鉴

C、变更大额查证联系人或其联系方式 D、变更名称

E、变更法人或单位负责人 F、变更注册地址

10、当企业名称发生变更时，必然会引起变更的内容有（ABCD）A、（本级）基本存款账户开户许可证核准号 B、预留印鉴

C、国、地税税务登记证 D、组织机构代码证

11、因预留印鉴遗失、被盗、被抢等原因变更更预留印鉴需提供：（ABCD）A、开户许可证

B、营业执照正本等单位资格合法性的证明文件及证明（企业法人、非法人企业、个体工商户提供营业执照正本，其它单位，需提供主管部门核发的证件或批文）。C、公安部门受理案件的证明（私章、印鉴遗失除外）D、公安部门批准刻制新印章的证明。

12、以下哪些证件可以在流程银行系统中核查（BC）A、港、澳、台通行证 B、居民身份证 C、临时身份证 D、护照

13、下列环节中哪些是属于支行受理岗处理的（ABCD）Ａ、内部户：处理反馈

Ｂ、对公变更失败：处理反馈 Ｃ、对公变更成功：处理反馈 Ｄ、对公账管：问题处理件

14、下列哪些属于流程银行系统中的账户次级信息（BCDF）A、证明文件信息（证件类型∕号码）B、证明文件信息（证件有效期）

C、财务主管信息（姓名∕电子邮箱∕证件签发日∕证件到期日∕固定电话∕手机）

D、客户名称（中文∕英文）E、营业执照号码 F、营业执照到期日

15、账户性质变更：基本账户变一般账户，需要提供的资料有（ACE）A、《撤销银行账户申请书》

B、《变更单位银行账户内容申请书》

C、《深圳发展银行开立单位银行账户申请书》 D、开立基本账户所需的全套资料 E、开立一般账户所需的全套资料

16、在流程银行系统中可进行变更受理的账户种类包括（ABE）

A、定期账户

B、活期账户（含应解汇款）C、同业账户 D、保证金账户

E、内部户（99账号）F、贷款账户

三、判断题

1、流程银行系统中，在客户提交的资料清单中，对于屏幕上未有显示的需提供的资料，在自定义资料处输入所要添加的资料名称，然后点击添加即可。（对）

2、现支行密码器的发行（非开户同步办理）、增加账号、解锁、同账号更换支付密码器、支付密码器更换密钥、支付密码器停用、重新启用、挂失、删除账号、同账号增发支付密码器、指定账号的签名支付密码器都可在流程银行系统中进行处理。（错）

3、流程银行系统中的账户户名（中文∕英文）属于关键信息、客户户名（中文∕英文）属于次级信息。（对）

4、确认扫描是否成功的方法是：进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到，选择“对公账户”——“综合查询”——“审核状态查询”，进行查询。（对）

4、变更选项关键信息中的证明文件信息（证件类型∕号码）仅指变更组织机构代码证及编号，其中“－”为必输项（对）

5、流程银行系统变更内容中的“通讯地址”即营业执照中的注册地址，发生变更需人行审批。（错）

6、如旧印章已收缴无法在新印鉴卡上加盖原预留印鉴的，还应出具公安部门出具的旧章收缴和批准刻制新印章证明（私章除外，如刻章登记卡、在公安部门备案的印模式样等）。（对）

7、现录入人行账户管理系统能在流程银行系统实现，且由支行经办柜员来录入人行账管系统（错）

篇7：银行对公开户资料清单

1.工商行政管理部门签发的《营业执照》正本、副本原件(已进行有效年检)及复印件

*机关,实行预算管理的事业单位、军队、武警、社会团体、外国驻华机构、独立核算的附属机构等应出具相关主管部门的批文或证明及复印件

*金融许可证(金融企业须提供)（注册资本50万元以下<含50万>需法人亲自办理）2.国家质量技术监督局签发的《组织机构代码证》正本原件(已进行有效年检)及复印件

3.税务部门颁发的《税务登记证》(包括国税、地税)正本原件及复印件 4.开户许可证原件及复印件（申请基本户不须提供）5.经公安机关备案的《刻章登记卡》及印模原件及复印件

6.法人授权委托书(授权***办理银行开户事宜)、法人身份证原件及复印件,经办人身份证原件及复印件

7.基本户开户行颁发的《机构信用代码证》原件及复印件。8.填写《开立单位银行结算户申请书》并加盖公章

9.签订《兴业银行单位银行结算帐户管理协议》(开户申请书一、二联背面)并加盖公章及法人章

10.签订《使用支付密码服务协议书》并加盖公章及法人章

10.关于留存银行业务联系人的函（我行提供格式，需粘贴指定购买支票等付款凭证人员及大额付款核实人员身份证明复印件，并在骑缝处加盖单位公章）

11.营业执照上的注册地址的租赁合同正本及复印件(如联系地址与注册地址不一致请再提供联系地址的租赁合同正本及复印件)12．填写《兴业银行空白凭证领用单》（在“领用单位预留印鉴”处盖公章，在“领用单位经领人签收”处经办人签名）---用于领用印鉴卡（请在印鉴卡正面加盖清晰财务章(或公章)及私章, 背面(右边)加盖清晰企业公章及法人签章）温馨提示: 1.以上所须提供资料中的复印件开立基本户均为“A4纸”一式二份(一般结算户一份),并加盖公章

篇8：专用账户开户材料

根据开立账户性质不同应该出具下列相关证明文件：

一、基本建设资金

应出具主管部门批文。

二、更新改造资金

应出具主管部门批文。

三、财政预算外资金

应出具财政部门的证明。

四、证券交易结算资金

应出具证券公司或证券管理部门的证明。

五、期货交易保证金

应出具期货公司或期货管理部门的证明。

六、信托基金

应出具政府部门的有关文件。

七、金融机构存放同业资金

应出具金融机构营业许可证及双方签署的资金存放协议。

八、政策性房地产开发资金

应出具主管部门批文。

九、单位银行卡备用金

应按照中国人民银行批准的银行卡章程及总行的相关规定出具有关证明和资料。

十、住房基金

应出具主管部门批文。

十一、社会保障基金

应出具主管部门批文。

十二、收入汇缴资金和业务支出资金（指可开立基本存款账户的单位客户附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金）

应出具基本存款账户单位客户有关的证明。

十三、党、团、工会设在单位的组织机构经费

应出具该单位或有关部门的批文或证明。

这里指的工会账户是指不具有社会团体法人资格的工会组织。

十四、粮、棉、油收购资金

应出具主管部门批文。

十五、本地建筑施工单位专项管理和使用的资金 应出具相关的建筑施工及安装合同。

十六、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。申请开立人民币特殊账户的应出具国家外汇管理部门的批复文件；申请开立人民币结算资金账户应出具证券管理部门的证券投资业务许可证，无须出具基本存款账户开户许可证。

十七、境外投资者依法受让境内不良债权，需要开立人民币银行结算账户的，应出具国家发展和改革委员会、国家外汇管理局批准其从事处置受让不良债权的有关文件，无须出具基本存款账户开户许可证。

十八、国际开发机构依法发行人民币债券，需要开立人民币银行结算账户的，应出具国家发展和改革委员会、证券监督管理委员会批准其发行人民币债券的有关文件，无须出具基本存款账户开户许可证。

十九、企业年金受托人为企业年金理事会的，开立企业年金账户时，应按照《办法》的规定开立专用存款账户，其开户证明文件为企业的营业执照、税务登记证、基本存款账户开户许可证、企业成立年金理事会公章或财务专用章加其主要负责人或授权的经办人名章。账户名称应与预留银行签章一致。

受托人为符合国家规定的法人受托机构的，开户证明文件以及预留银行签章，按照企业法人开立人民币银行结算账户的规定办理。

二十、其他需要专项管理和使用的资金

应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

单位客户凭上述同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。

除以上证明文件还需提供：

2.组织机构代码证

3.国税

4.地税

5.法人身份证

6.经办人身份证

7.授权书

8.申请书

9账户管理协议及对账协议（由我行提供）

10.所有的印章

篇9：对公账户开户流程

本单位XXXXXXXXXX服务中心对公账户没有开通，收取款项请汇入，户名：XXXXXXX，卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXX，开户行：XXXXXXXXXXXXXXX行，此个人账号。

特此证明。

篇10：对公账户开户流程

明

本单位XXXXXXXXXX因对公账户没有开通，支付款项请汇入，户名：XXXXXXX，卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXX，开户行：XXXXXXXXXXXXXXX行，此个人账号。

特此证明。

篇11：单位银行结算账户开户指南

一、中国建设银行人民币单位银行结算账户开户简介

（一）中国建设银行人民币单位银行结算账户定义 中国建设银行人民币单位银行结算账户（以下简称单位银行结算账户）是指单位客户在建行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

（二）单位银行结算账户分类

单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

1.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

2.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

3.专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户:（1）基本建设资金（2）更新改造资金（3）财政预算外资金（4）粮、棉、油收购资金（5）证券交易结算资金（6）期货交易保证金（7）信托基金（8）金融机构存放同业资金（9）政策性房地产开发资金（10）单位银行卡备用 金（11）住房基金（12）社会保障基金（13）收入汇缴资金和业务支出资金（14）党、团、工会设在单位的组织机构经费（15）其他需要专项管理和使用的资金。

4.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：（1）设立临时机构（2）异地临时经营活动（3）注册验资和增资验资。

（三）单位银行结算账户开户流程图 人民币单位银行结算账户开户流程

客户提交开户申请书和证明文件不通过柜员审核申请书和证明文件通过不通过不通过柜员为客户预开户，生成账号客户预留印鉴客户办妥离开银行账户审批核准类账户审批通过备案类账户审批通过人行账户录入并报人行核准人行系统录入报备通过客户到开户网点领取开户许可证三个工作日后账户可以办理账户支付

二、开户须知 尊敬的客户：

欢迎您来中国建设银行开立单位结算账户，请提供以下资料：

1.基本存款账户：（1）营业执照正本或其他证明文件（见备注1）；（2）组织机构代码证正本；（3）税务登记证正本（仅适用于纳税人，无需纳税的应出具税务部门证明）；（4）法定代表人或单位负责人身份证件。

2.一般存款户、专用存款户：基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关证明文件（见备注2）。

3.临时存款账户：见备注3。

4.以上资料请提供原件和两套复印件。

5.非法定代表人或单位负责人办理开户，请提供法定代表人或单位负责人的身份证件、授权书和经办人身份证件。

6．办理开户手续，请携带单位公章和拟预留银行印鉴章（财务专用章或者公章加法定代表人或其授权代理人的个人名章）

备注1：

基本存款账户：（1）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书；（2）军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证 4 明；（3）社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门颁发的宗教活动场所登记证或批准设立文件；（4）民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书；（5）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文或派出地政府部门的证明文件；（6）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证；（7）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本；（8）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明；（9）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文；（10）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。

备注2：

一般存款账户：因向开户行借款需要，应出具借款合同；因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。

专用存款账户：（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文；（2）财政预算外资金，应出具财政部门的证明；（3）粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文；（4）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料；（5）证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明；（6）期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明；（7）金融机构存放同业资金，应出具其证明；（8）收入汇缴资 5 金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明；（9）党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明；（10）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件；（11）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。开立人民币特殊账户时出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时出具证券管理部门的证券投资业务许可证。（12）按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的专用存款账户的名称可以为单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质，但专用存款账户的预留签章应与专用存款账户名称一致。存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应出具单位证明文件、单位负责人的身份证件、内设机构（部门）负责人的身份证件、单位授权该内设机构（部门）开户的授权书；存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，应出具单位证明文件。

备注3：

注册验资账户：（1）《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文；（2）投资者为个人的，应出具投资者个人身份证件；投资者为单位的，应出具营业执照正本、组织机构代码证正本、开户许可证；（3）法人授权书（采用委托代理的，应出具全部投资人签章的授权委托书）。

增资验资账户：基本存款账户开户许可证和股东会或董 6 事会决议。（2）投资者为个人的，应出具投资者个人身份证件；投资者为单位的，应出具营业执照正本、组织机构代码证正本、开户许可证；（3）法人授权书（采用委托代理的，应出具全部投资人签章的授权委托书）。