国家开放大终结性考试

第一篇：国家开放大终结性考试

反洗钱阶段、终结性考试

三、多选 共 20 题，40 分

1、反洗钱内部控制制度的特点包括( )× A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行的强制性

2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?( )√ A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作

3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：( )√ A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的

4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

5、以下说法正确的有( )√ A. 不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具 主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明

7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：( )√ A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批

人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以 及协助封存有关资料。

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )√ A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立 的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险

18、开立外汇经常项目账户时应注意( )√ A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知 客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、以下说法正确的是( )√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可 更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )√ A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC ) A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( ABC ) A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用

于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是( ABD ) A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。

5、2006 年 2 月，在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从 2006 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金 50 笔，合计 950 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 ㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金 50 万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( )

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB ) A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为 100 万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007 年 5 月 9 日至 5 月 16 日，资金交易高达 1.26 亿元，主要是 A 证券营业部集中转入 2 笔共 5200 万元， B 然后将资金分散转给某综合大药房 5 笔共 2050 万元、 证券营业部 5 笔共 3000万元、某典当有限公司 2 笔共 900 万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?( AC ) A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为( ABCDE ) A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其

他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10、开立外国投资者账户，银行应审核(ABCDE) A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从()角度分析?

2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BC) B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、以下说法正确的有(AC) A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、

住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告?ABCD A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的，应进行报告? A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD)A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

第二篇：2009教师远程教育终结性考试

1、2009年安徽高考理科数学第20题，主要考查直线与椭圆的标准方程和参数方程，直线与椭圆的位置关系，等比数列等基础知识，考查了学生综合知识分析问题、解决问题的能力。此题的解法很常规，但有一定的运算量，学生要具有一定的思维能力和运算能力才能做好。这样的题，学生一看就“怕”，能做对的不多，究其原因，主要是解题目标不明确，没有找到合理、简捷的运算途径，导致运算陷入了困境。

近几年的高考题发展趋势是“少考一点推证、运算，多考一些思维、判断”， 强调“注意通性通法，淡化特殊技巧”，试卷整体的运算量有所减弱，但思维容量加大，突出了对数学思维能力的考查。解答题都是计算题，多数题都有不止一种的解法，对于学生来说，选择哪种方法体现了思维水平的差异，有些题即使大家都会，能力弱的同学需要花较长时间推理运算，能力强的同学则会根据问题的条件和目标，寻找合理、简捷的运算途径。不同的思考方法，不同的运算途径体现了学生能力的差异，这也是高考突出考查的一个方面。

针对学生在合理运算与逻辑推理的能力上存在的问题，我觉得在第一轮复习中，要引导学生重视基础，切实抓好“三基”(基础知识、基本技能、基本方法)。教师首先必须明确计算准确是学好数学的生命，优秀的思维品质是学好数学的关键，良好的心理素质是学好数学的保证。其次，教学中应要求学生解基础题后进行解题反思，反思解题的思维过程，反思题目本身及解法本身存在的规律;反思自己在解题中所犯的错误，特别是运算马虎的错误、方法选择不当的错误等一定要要求学生认真订正，并做记录，通过反思，使学生做到“做一道题，会一套题，解决一种题型，复习一系列知识”。第三，教学中加强审题的指导，以保证学生高考中能正常发挥。

2、《数学课标》在教学建议中指出：教学应结合具体的教学内容采用“问题情境——建立模型——解释、应用与拓展”的模式展开。

课堂导入是教师引导学生迅速进入学习状态的一个重要环节，也是课堂教学的必需环节。恰当的导入有利于营造良好的教学情境，集中学生的注意力，激发学生的学习兴趣，启迪学生的思维，唤起学生的求知欲，为良好教学效果的取得奠定基础。 教学艺术水平高的教师往往不是把感知教材作为出发点，而是根据教材的特点，选择内容编成问题，以问题情境激发学生的学习积极性，让学生在迫切要求下学习。

例如： “等比数列前n项和”一节的教学是这样引入的：利用学生已有的对珠穆朗玛峰高度的认识，引导学生从“折纸”这种常见的活动出发，让学生体会一张薄薄的纸片只需对折不多的次数，其厚度就会大幅增长，指出“有一种纸板的厚度是1mm，只需将其对折23次其厚度就可超过珠穆朗玛峰高度”的论断。

案例中问题情境的引入在学生心理形成强烈的反差，设置的悬念(对折23次其厚度就可超过珠穆朗玛峰高度)极大的激起了学生的求知欲望。以上的案例可谓创设在学生的“最近发展区”，这样的新课导入很自然。

当然，新课的导入除可创设问题情境外，还可创设幽默、议论、新奇等各种教学情境，但需要指出的是，创设情境切忌哗众取宠、搞“花架子”。对于那些不太容易创设情境的内容就不必非要“冥思苦想”地创设情境，不妨开门见山，直接引入课题。一般地，情境的创设应遵循这样几个基本要求：(1)以一定的数学知识点为依托;(2)与学生已有的数学认知水平相适应;(3)符合学生的心理特点和认知规律(4)学生感兴趣，并能体现时代的气息。

总之，在新课导入中，创设的情境惟有自然的，才是永恒的!

第三篇：2014反洗钱培训终结性考试范文

、

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。( )

对√

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√

错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

对√

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。

对

错√

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

对

错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。

对

错√

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

对

错√

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

对

错√

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

对

错√

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。( )

对

错√

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

对

错√

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

对√

错

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

对√

错

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错√

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

对

错√

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对√

错

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融机构高级管理层审核√

移送当地安全部门

移送当地公安部门

进行冻结

2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是( )。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( )。

汇款人国籍

资金汇出地名称√

收款人住所

其他信息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )。

向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

一并采取冻结措施。√

向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。

汇款人工作单位

汇款人住所√

汇款行地址

汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

18√

8、反洗钱现场检查组应按( )确定的时间离开被检查机构。

检查目标责任书

现场监管责任书

现场检查通知书√

可疑客户检查书

9、金融机构应建立适当的机制，确保( )及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

董事会

高级管理层

业务条线√

反洗钱合规管理部门

10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。

一月

三月

半年√

一年

11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )

《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》

《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单(对私)》√

12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( )。

应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。

汇款人姓名或者名称

资金汇出地名称√

汇款人身份证

汇款人住所

14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。

客户身份识别

交易记录保存

大额交易

可疑交易√

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )

自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√

自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。

对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√

不承担任何责任

17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( )

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )

构成可疑交易的交易发生之日起计算

金融机构人员发现可疑交易之日起计算

金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√

19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

《外汇业务审批表》

《提取外币现钞备案表》√

《外汇申报单》

《涉外收入申报单(对私)》 20、下列属于大额交易的是( )

一笔25万元人民币的现金汇款√

当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应(BCD)。

立刻终止与客户的业务关系

通知客户更新身份资料√

如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√

完整留存通知客户更新资料的工作记录√

2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有( AD)。

责令限期改正

情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行及其分支机构根据(ABCD )，组织实施执法检查。

执法检查计划√

监督管理中发现的问题√

举报信息√

上级行的要求以及其他履行职责的需要√

4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施(ABCD)。

审查汇款人、收款人的信息是否完整√

在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√

当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√

怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√

5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易( )

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。( ACD)

核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√

登记代理人的职业

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括( ABCD)。

审查客户身份证件与开户人信息是否相符√

主动询问√

联网查询公民身份证信息√

其他符合勤勉尽职要求的方式√

8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。()

责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括(ABCD )。

客户特性√

地域√

业务√

行业√

10、以下说法正确的是(ABD )

按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。√

纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

档案销毁时，可由一人负责现场监销。√

借阅档案要按规定办理登记手续。√

11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意(ABC)。

当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人(或取款人)和户主进行身份识别√

如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√

业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√

如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理

12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核(AB )

开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √

外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√

境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

商务部门对外资非法人项目的批复文件

13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度(ABCD )。

客户背景√

客户社会经济活动特点√

客户声誉√

权威媒体披露信息√

14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括(ABC )。

对检查组工作进行监督√

对检查情况提出异议√

举报检查人员违法违纪行为√

拒绝现场检查

15、以下说法正确的是(ABCD)

金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√

16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是(ABC)。

该银行应该对该客户进行重新识别√

该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√

该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√

该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件

17、

2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有(ABCD)

可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√

个人诚信状况受到合理怀疑√

18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：(1)未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。(2)未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 (3)与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√

反洗钱法√

刑法

19、

金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD)。

与现金的关联程度√

特殊业务类型的交易频率√

跨境交易√

代理交易√ 20、

客户要求变更(ABCD)信息的，应重新识别客户身份。

姓名或者名称√

身份证件或者身份证明文件种类√

身份证件号码√

注册资本√

第四篇：反洗钱阶段、终结性考试—多选题汇总

三、多选 (共20题，40分)

1、反洗钱内部控制制度的特点包括( )× A. B. C. D. 内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性

2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?( )√ A. B. C. D. 提供必要的工作条件 配合进行现场会谈

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作

3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：( )√ A. B. C. D. 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的

4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. B. C. D. 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

5、以下说法正确的有( )√ A. B. C. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. B. C. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明

7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：( )√ A. B. C. D. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. B. C. D. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )√ A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 B. C. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. B. C. D. 金融机构存放同业资金，应出具其证明

收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下( )√ A. B. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C.

批文 D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的

12、开立对公外汇存款账户的识别对象有 ( )√ A. B. C. D. 经营部门负责人 拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人

13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )√ A. 配合调查义务。 B. C. D. 如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。

14、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应( )√ A. B. C. D. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件

15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应( )√ A. B. C. D. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )√ A. B. C. D. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )× A. B. 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 C. D. 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

18、开立外汇经常项目账户时应注意( )√ A. B. C. D. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、以下说法正确的是( )√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. C. D. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 借阅档案要按规定办理登记手续。

20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )√ A. B. C. D. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为

主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC ) A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD )

A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( ABC ) A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是( ABD )

A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。

5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( )

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB )

A. 客户交易行为可疑

B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?( AC )

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为( ABCDE ) A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理

E. 其他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》

B. 《金融机构反洗钱规定》

C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10、开立外国投资者账户，银行应审核(ABCDE)

A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件

E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从(??)角度分析?

2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BC) B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD )

A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易??

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证

C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、以下说法正确的有(AC)

A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证

C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告?ABCD

A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的，应进行报告? A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

第五篇：教育学一体化终结性考试1

判断题:

1.五育中，智育对应着数学、语文课，体育对应着体育课，美育对应着美术课，它们是一一对应的。 错误 2.人的身心发展指的是个体从出生到生命终止在身心两个方面所发生的有规律的所有变化。错误 3.能对抽象的和表征性的材料进行逻辑运算，依靠假设进行逻辑推理出现在儿童的具体运算阶段。 错误 4.从小被狼群养大的人类孩童被解救出来仍然无法发展成为正常人类个体说明了遗传的作用。 错误 5.我国古代教育思想提倡“不陵节而施”、“学不躐等”，其依据是人身心发展具有不平衡性。 错误顺序性 6.教育方针是对教育工作的总体规定，是一个国家办教育的根本大法。完整的教育方针包括教育目的。 正确 7.智育就是教学，教学就是智育。 错误

8.皮亚杰认为有机体调节自己的内部结构以适应特定刺激情境的过程叫顺应。 正确 9.各育都是教育，不存在所谓单独的德育、智育、体育、美育和劳动技术教育。

正确

10.教育目的是对教育工作的总体规定，它包括对教育的性质和方向、教育方针和道路的总要求。 错误 11.教育目的体现了人类发展的总体方向，可以超越国家、社会、历史而存在，不具有时代性。 错误 12.人完全是教育的产物。 错误

13.马克思主义个人全面发展的本质和核心就是个人的智力和体力尽可能广泛、充分、统一和自由发展，并在此基础上实现脑力劳动和体力劳动相结合。

正确

14.人身心发展的个别差异性要求教育者要做到因材施教。 正确

15.教育目的的“社会本位论”忽视了受教育者个人的发展，因此我们应当坚持教育目的的“个人本位论”。 错误 1.我国《中国教育改革和发展纲要》中的“两基”是“基础知识”与“基本技能”的简称。 错误 2.课程即学校开设的全部学科的总和。

错误 3.学制及修业年限。 错误

4.学校教学的重点应当在思维和问题解决一般方法的训练上，而不应放在学科基础知识和基本技能的教学上。错误 5.校本课程就是学校开放全新的课程。 错误 6.初等教育即小学教育。 正确

7.教育制度既具有客观性也具有主观性。 正确 8.教育制度一旦确立就是永恒的。 错误 9.终身教育即终身学校教育。 错误_ 10.我国高等学校分为普通高等学校和高等职业学校两大类。 正确

11.课程标准即教学大纲，是根据国家规定的教育方针、不同类型学校的教育任务和科学发展水平，由国家教育主管部门制定和颁布的有关学校教育和教育工作的指导性文件。 错误

12.我国《中国教育改革和发展纲要》文件中的“两全”是“全面发展教育”与“全面提高教育质量”的简称。 错误 13.义务教育即强迫教育。

正确

14.学校教育制度在教育制度中居于核心地位。 正确

15.新课改提倡应该打破唯“学生学业成绩”论教师工作业绩的做法，建立促进教师不断提高的评价指标体系。正确 1教学过程是一个特殊的认识发展过程。

正确

2.创造了非凡业绩的人比身边的榜样更具有教育性。

错误

3.德育过程就是学生品德形成和发展的过程。

错误 4.教学就是教师的教。

错误

5.教学内容仅仅包括教材展现给学生的知识、观念，不包括教师按照教学要求传授给学生的信念、行为习惯等。错误 6.在学校德育中，不可忽视对学生的心理疏导。

正确 7.教学活动都是预设性的。

正确

8.教学模式即教学方法。

错误

9.教学方法只包括教师教的方法，不包括学生学的方法。

错误 10.学校工作要把教学视为唯一。

错误

11.教材确定的教学内容不容许教师进行删减和整合。

错误

12.教学内容的选择要考虑受教育者的需要、兴趣爱好和身心发展特点。

正确

13.德育在整体教育中不可替代，因此学校德育的进行应注重独立开展，而不是蕴含在整体教育中。

错误

14.接受式学习作为传统的学习方式的主要形态应该摒弃。

错误 15.学校德育就是道德教育，别无他意。

错误

1.学校管理的民主性原则就是要充分发挥全校教职工的积极性，依靠群众的智慧和力量，把学校工作做好，不需要集中。

错误 2.学校管理既是一门科学也是一门艺术。

正确

3.社会心理方法的实质是运用行政组织中的职务权力进行管理。

正确 4.学生是可接受教育的，可被塑造的人。

正确 5.好老师就是能把课上好的老师。

错误

6.所有教师都有资格当班主任。

错误

7.对学生进行思想品德教育主要是班主任的工作。

正确

8.教师是专业性很强的职业。

正确

9.学生当下的生活并不重要，重要的是其是否能为将来的生活做准备。

错误

10.教师的权力有教学权、参与权、惩罚权。

错误

11.进入信息社会，传统的师范教育概念被教师教育概念所替换，对教师的职业教育具有了终身性。

正确 12.学校所传播的文化知识不一定是社会主流文化的知识和道德价值观。

正确 13.教师的专业知识就是指教什么的知识。

错误

14.只有接受正规的教师教育才能获得专业发展。

正确

15.教师的职责就是专事知识教学，学生受到色情、暴力等不健康信息影响与教师工作职责无关。

错误

单选题: 1.不“凌节而施”体现的是人身心发展的特性是(阶段性)。

2.“龙生龙，凤生凤，老鼠的儿子会打洞”反映了(遗传决定论)的观点。

3.人身心发展的(不均衡性)要求教育工作应抓住身心发展的“关键期”及时而教。

4.(学校教育)在人的身心发展中起主导作用。

5.(劳动技术教育)是各育的实践基础。

6.儿童只根据后果来判断行为的好坏，支配他们行为的是奖励和惩罚，这表明儿童的道德发展水平处于(前习俗水平)。

7.(体育)是各育实施的物质基础，是人的一切活动的基础。

8.影响人身心发展的因素包括(以上皆是)。

9.对是非判断取决于行为的后果或服从权威和他人的意见这是(前习俗水平)水平儿童的道德发展特点。

10.儿童的认知不再依赖于动作，而是以符号为中介，凭借象征性图式进行“表象性思维”，这是儿童认知的(前运算阶段)阶段。

11.个体身心发展过程中所表现出来的非均等速度和非线性的特征是(不均衡性)。

12.教育活动的出发点和归宿是(教育目的)。

13.(教育目的)是一个国家对教育活动结果规定的总要求，是国家为培养人才而确定的质量规格和标准。

14.皮亚杰认为在认知发展中主体将外界的刺激有效地整合进自己原有的认知结构中，成为自身的一部分，这一过程称之为(同化)。

15.(教育目的)是国家对教育活动结果规定的总要求，是国家为培养人才而确定的质量规格和标准。

16.教学要循序渐进体现的是人身心发展的特性是(顺序性)。

17.美国心理学家(柯尔伯格)运动道德两难故事法研究儿童在道德观念上的发展，提出个体道德发展的三水平6阶段理论。

18.(德育)是其他各育的灵魂。

19.根据皮亚杰的认知发展阶段理论，在(具体运算阶段)阶段儿童的思维具有了“守恒性”和“可逆性”。

20.认为人类的心理能力至少应该包括语言、逻辑-数学、空间、肢体-动觉、音乐、人际、内省、自然观察八种不同智力的心理学家是(霍华德.加德纳)。

1.(课程)是指课业及进程，包括学校的各门学科和有目的、有计划、有组织的各种活动，以及对内容的安排、进程和时限。

2.(壬寅学制)是中国近代第一个由国家正式颁布并在全国实施的学校系统。

3.让学生通过实际任务来表现知识和技能成就的评价是(表现性评价)。

4.学校教育制度通常简称为(学制)，是指一个国家或地区各级各类学校的系统。

5.以下不属于发展性教师评价的原则是(惩罚原则)。

6.干部教育、职工教育、农民教育和成人社会教育的总称为(成人继续教育体系)。

7.历史最为悠久、应用最为广泛的课程组织形态为(学科课程)。

8.教育制度包括相互联系的两个方面，包括各级各类教育机构与组织的体系和(教育机构与组织体系运行的规则)。

9.打破原有学科界限，围绕一些重大社会问题组织教学内容的课程称为(问题式综合课)。

10.各级各类学校的性质、任务、入学条件、修业年限以及它们彼此之间的衔接和关系是由(学校教育制度)规定的。 11.(基础教育体系)亦称“国民基础教育”，是我国学校教育制度的第一阶段，是对国民实施基本的普通文化知识、培养公民基本素养的教育。

12.(课程标准)是国家课程的基本纲领性文件，是国家对基础教育课程的基本规范和质量要求。

13.通过收集和记录学生自己、教师或同伴作出评价的有关材料，以及学生作品、反思和其他相关的证据与材料等来评价学生学习和进步的状况的评价叫做(档案袋评价)。

14.以下不属于隐性课程的是(语文课)。

15.教育制度的规范性常常表现为浓厚的(强制性)。

16.(教育制度)是一个国家或地区各级各类教育机构与组织的体系及其运行规则的总称。

17.(活动课程)也称为经验课程，是从学生兴趣和需要出发，以学生活动为中心，通过亲身体验获得直接经验的课程。 18.新课改中设置的“品德与生活”、“科学”等课程属于()。

综合课程 19.能够促进教师反思能力发展的最佳途径是()。

自评

20.《国家中长期教育改革与发展规划纲要》中体现的我国学校教育制度的新动向包括()。

以上都是 1.掌握学习教学模式是美国当代著名心理学家和教育家()创立的。

布鲁姆 2.魏书生的中学语文教学的“六步教学法”模式属于()。

自学-指导教学模式

3.关爱他人、团结互助、爱护公物、文明礼貌等方面所要达到的目标，称之为()。

道德品质方面的目标

4.中国教学方法的指导思想是()。

坚持启发式、反对注入式

5.将教学内容分成许多小步子，系统地排列起来，学生对小步子所提出的问题作出反应，确认以后再进入下一步学习，这种教学模式称之为()。

程序教学模式 6.我国学校教学的基本组织形式是()。

班级授课制 7.关于传授知识和发展能力的关系，以下观点正确的是()。

二者是相互促进的

8.源于赫尔巴特及弟子提出的“五段教学”，是我国中小学教学中普遍采用的几种基本的教学模式是()。

传递-接受教学模式

9.在德育中，任何方法上的不当，都没有比()更糟糕的了。

教育者自身言行不一 10.在人生观、世界观、生活观、道德观方面所要达到的目标，称之为()。

思想意识方面的目标 11.教师在进行教学内容优化时首要考虑的是()。

教学目标 12.不属于隐性德育内容的是()。

德育课

13.教学过程的中心环节是()。

理解知识阶段

14.我国对中小学主要德育内容的确定依据的是将道德理解为()。

以上皆是 15.()是教学理论的具体化，又是教学经验的概括化。

教学模式

16.教师依据一定的教学目的，有计划有步骤地引导学生积极主动地掌握系统的文化科学知识和技能，发展智力和体力，培养学生思想品德的过程称之为()。

教学 17.()是教学区别于其他活动的特点之一。

生成性 18.()、学生、教材是大家都认可的教学的基本要素。

教师

19.在德育实施中“宁给好心不给好脸”违背了()原则。

严格要求与尊重信任相结合

20.利用或创造有教育意义的环境或情境，给人以积极的感化或熏陶，潜移默化地培养人品德的方法称之为()。

陶冶教育法

1.学校管理的核心内容是()。

教育教学管理 2.学校组织机构内，()是分担学校教育职能的一个基本职能机构。

班级 3.学校管理以()为出发点和归宿。

学生 4.“儿童中心论”的代表人物是()。

杜威

5.要使现代学校的优势得以体现，就必须确保教师的()。

主导作用 6.学校的教学管理主要包括课程管理、课程评价和()。

教务管理 7.教师的专业知识不包括()。

专业能力

8.以下哪项不属于学生个别差异的研究范畴()。

家庭

9.中国现阶段的中小学管理体制是()。

校长负责制

10.教师把学生赶出教室不许听课的行为是侵犯了学生的哪项权利()。

受教育权

11.“十年树木，百年树人”反映了教师职业的()特征。

长期性

12.()的学生在认知上，已经形成自己的认知结构和对世界的基本观点。

青年初期 13.学校管理的()，是指把学校工作视为一个整体，从学校整体出发，统一指挥，合理组织各个部门力量，充分发挥整体优势，提高整体效率。

整体性原则 14.以下不属于学生本质属性的是()。

学生是“小大人”

15.以下不属于发展性教师评价理论基础的是()。

西方科学管理理论 16.教师专业发展的根本途径是()。

自主发展 17.“心理断乳期”指的是()。

青年初期

18.把学生的健康和体质增长作为主要任务的阶段是()。

童年期 19.只把学生看做教育过程的客体，无视学生主体地位的观点是()。

课程中心论

20.教师职业专业化目标包括争取专业的地位与权力和()。

提高教师的质量 多选题:

1.德育主要包括()。 心理教育 政治教育 思想教育 品德教育 2.教育目的确立的依据包括()。 生产力的发展水平 社会关系因素

受教育者身心发展规律

教育领导者意愿 3.马克思主义个人全面发展学说的基本含义是劳动能力的全面发展，即实现()相结合。 脑力劳动

体力劳动 4.皮亚杰将人的认知发展分为以下几个阶段()。 感知运动阶段

前运算阶段

具体运算阶段

形式运算阶段 5.我国教育方针的内容包括()。 教育必须为社会主义现代化建设服务

必须与生产劳动相结合

培养德智体等方面全面发展的社会主义事业的建设者和接班人

6.影响人的身心发展的基本因素包括()。 遗传

环境

活动

7.关于教育目的的主张，以下是个人本位论的有()。 裴斯泰洛奇

卢梭 8.我国教育目的的精神实质是()。 坚持教育的社会主义性质和方向

坚持德智体等全面发展的质量标准

坚持为社会培养劳动者

坚持教育与生产劳动相结合的基本途径 9.关于教育目的的主张，以下是社会本位论的有()。

凯兴斯泰纳

孔德

涂尔干 10.美育的内容包括()。

自然美 社会美 艺术美 科学美

11.教育目的的功能表现为()。 定向功能 调控功能 激励功能 评价功能

12.人的素质的基本特征包括()。

基本性 稳定性 内隐性 个体性 13.人的身心发展包括人的()。 身体发展

知识、技能获得 思想品德形成 审美情操陶冶 14.体育的任务包括()。 全面发展学生身心素质 掌握体育基本知识

提高学生运动技能

在体育运动中进行品德教育 15.全面发展教育由()等部分有机组成。 德育 智育 体育 美育和劳动技术教育 1.现代学校教育制度的发展趋势是()。

重视早期教育 大力发展基础教育

重视职业教育高等教育多层次化、多类型化、产学合作化

2.按照评价的不公功能，课程评价可以分为()。

诊断性评价 形成性评价 总结性评价 3.综合课程具体可以分为()。

关联式综合课 融合式综合课

广域式综合课

问题式综合课 4.活动课程的特点是()。

主体性 乡土性 综合性

经验性 5.“新课改”的教材观是教材的()。

高质量

多样化

选择性

6.九年一贯制课程结构的特点是()。

均衡性

综合性

选择性 7.依据学校人才培养的层次划分，学校教育的形式体系可分为()。

幼儿园 初等学校

中等学校

高等学校 8.现代学校教育制度的基本类型包括()。

双轨制

单轨制

分支制

9.在类别体系上，我国现行学校教育系统由()等组成。

基础教育体系 职业技术教育体系 高等教育体系 成人继续教育体系

10.教育制度具有()特点。

历史性

规范性

主客观统一性 11.课程评价过程中的学生评价包括()。

发展性学生评价

档案袋评价

表现性评价

学生自我评价 12.在级别体系上，我国现行学校制度系统由()层次组成。

学前教育

初等教育

中等教育

高等教育 13.我国的基础教育体系主要分为()几个阶段。

学前教育

义务教育

普通高中教育

14.“新课改”后在课程开放方面呈现的多级样态包括()。

国家课程

地方课程

学校课程 15.学校教育制度的制约因素有()。

社会政治经济因素

社会生产力发展水平

教育对象的身心发展特点

历史经验的继承与发展

1.中小学常用的以实际训练为主的教学方法是()。

练习法 实验法 实习作业法 2.德育过程的总体特征是()。

引导性和归约性 协调性和整合性 社会性和实践性 渐进性和反复性 3.按照学习进行的形式可以将学习方式分为()。

接受式学习 发现式学习 4.教学任务包括()。

引导学生掌握科学文化基础知识和基本技能 发展学生的智力、体力、创造才能

培养学生的社会主义道德品质，奠定学生的科学世界观 以上皆对 5.德育目标的基本构成包括()。

社会价值内容类目标 品德心理类目标 品德行为类目标 品德能力类目标 6.基础教育课程改革倡导的学习方式是()。

自主学习 合作学习 探究学习 7.根据美国学者乔伊斯和韦尔的教学模式分类，以下属于个性教学模式的是()。

非指导性教学模式 活动教学模式 8.一个完整的教学模式的基本结构应该具有()要素。

理论基础 目标实现条件 活动程序 9.教学内容选择的依据是()。

社会 受教育者 知识

10.教学过程的基本规律包括()。

间接经验与直接经验相结合 掌握知识与提高思想觉悟相统一

掌握知识与提高能力相统一

智力因素与非智力因素相统一

11.中小学常用的以语言传递为主的教学方法包括()。

讲授法 讨论法 12.教学的基本特征包括()。

发展性 互动性 目的性 引导性 13.中小学常用的以直观感知为主的教学方法包括()。

演示法 参观法

14.以下说法正确的是()。

接受式学习是传统的学习方式的主要形态 发现式学习的最早倡导者是美国的布鲁纳 15.教学内容的特点是()。

科学性 基础性 时代性

1.教师的义务有()。

为人师表 执行教学计划 关心爱护学生 提高自身思想素质

2.《儿童权利公约》中提出的儿童权利保护的原则有()。

儿童利益最佳原则 尊重儿童尊严原则 尊重儿童观点和意见原则 无歧视原则

3.学校管理的方法有()。

行政方法 法律方法 思想教育方法 经济方法 4.教师的权力包括()。

教育权 发展权 报酬权 参与权

5.教师的专业发展过程一般按照教师职业生涯划分为()。

职前阶段 入职阶段 职业生涯全程 6.教师聘任形式依其聘任主体实施行为的不同可以分为()。

招聘 解聘 辞聘 7.青少年儿童的合法权利有()。

生存权 安全权 受教育权 受尊重权 8.以下属于教师在职进修的方式是()。

学分累进制进修 研究生课程进修 重点骨干培训进修 校本进修 9.教师职业的基本特征包括()。

复杂性 创造性 示范性 长期性

10.教师职业的作用有()。

传播主流意识和道德价值 传播人类文化知识 传播主流文化 对个体潜能和智力培养 11.教师的专业素质是指()的集合。

专业情意 专业知识 专业能力 12.教师职业的多重收获性主要是指()。

可以教学相长 可以收获师生之爱 可以享受学生成长的快乐 可以拥有人生价值实现的成就感

13.教师教育与师范教育的区别在于()。

师范教育一次性、终结性教育 教师教育是终身教育 教师教育是连续性教育 14.学校管理的主要内容包括()。

教育教学管理 教育人事管理 教育财务管理 15.促进教师的专业发展的内涵包括()。

根据专业标准提高教师培养质量 促进教师个体专业成长