第一篇：管理学读书总提示
第五届读书节活动总方案
一、活动目的：
1、进一步丰富校园文化生活，营造积极向上、健康文明的和谐校园氛围;
2、深入推进“两纲”，聚焦世博与文明修身，突出责任与感恩，使读书节成为教育教学的有效载体。
二、活动主题：与世博同行，和责任牵手;与好书相伴，和经典对话。
三、活动时间：2009年5月4日—6月1日
四、活动内容：
(一)活动准备：
1、制定活动方案：图书馆拟出方案，主管部门审议、修订。
2、环境宣传布置：(1)宣传横幅(负责人：顾明德)
(2)图书室专栏(负责人：张丽丽、戴丽瑾)
(3)班级环境(负责人：年级组长、班主任)
(二)活动过程：
1、学校层面：
(1)开幕式(5月4日升旗仪式)：校长致开幕词(负责人：金燕连、张怡)
(2)图书室推荐各类适读书目，并做好借阅登记(负责人：张丽丽、戴丽瑾)
(3)文学作家读书报告会(负责人：张怡、戴丽瑾)
(4)书城进校推荐好书活动(负责人：戴丽瑾、张丽丽)
(5)校庆五周年“经典诵读展示”活动(负责人：程立海)
(6)组织相关赛事：
1)“畅想世博，展望未来”诗歌朗诵比赛(负责人：金燕连、戴丽瑾)
2)“书香班级”评比(负责人：张怡、张丽丽、戴丽瑾)
3)“读书明星”评选(负责人：金燕连、张丽丽、戴丽瑾)
4)世界无烟日主题征文(负责人：张怡、季霞婷)(待定)
(7)闭幕式(6月1日)：颁发各类奖项、书记致闭幕词(负责人：张怡、金燕连)
2、年级层面：
(1)结合读书节，策划组织端午节主题活动(负责人：年级组长)
(2)紧扣活动主题，开展语文学科竞赛活动，检测本年级读书情况(负责人：语文备
课组长)
3、班级层面：
(1)每天有固定的经典诵读时间，做到书声琅琅(负责人：语文教师)
(2)营造读书环境，争创“书香班级”(负责人：班主任)
(3)开展一次班级读书交流会(负责人：班主任、语文教师)
(三)活动表彰：
1、“畅想世博，展望未来”诗歌朗诵比赛奖项
2、“书香班级”颁奖
3、“读书明星”颁奖
4、世界无烟日优秀征文(待定)
注：
1、请各负责人提前一周策划好相关活动的子方案，并组织开展;
2、结合读书节的语文学科竞赛活动时间由备课组长自主安排。
上海师范大学康城实验学校
2009年4月22日
第二篇：运行管理操作风险防范提示
当前，全球经济形式复杂多变，充满诸多不确定因素，并且经济运行中积累的风险隐患逐步向金融领域传导，加之同业竞争愈演愈烈，给运营风险管理提出了更高的要求，日常运行安全面临了极大的考验，为确保日常运营安全，对重要业务和重点环节作以下风险提示。
一、事中风险控制方面
应充分发挥日常现场监督机制的效能，对重大风险环节的业务应落实日常检查，发现问题立即整改，发现重大问题的，应追究当事人及管理人员责任，严肃日常业务处理纪律，提升日常业务操作的合规性，严控运营操作风险事件的发生。
（一）网点营业经理在现场审核时，必须到业务办理现场对真实性、合规性和完整性进行认真审核；远程授权人员应认真履行对授权业务合规性和完整性的审核职责，严格控制经现场审核和远程授权后风险事件的发生。
（二）网点负责人应加强对网点人员动态管理，不但需对8小时内，还需对8小时外员工的思想动态情况进行管理；同时网点负责人应加强对网点业务处理情况管理，对特殊、重要业务做好审核签批工作。
（三）运行督导员应加大检查力度和深度，依托业务运营风险管理系统数据对高风险机构、高风险柜员开展有针对性检查，对检查中发现的问题应充分暴露和揭示，并对问题的整改做好跟踪检查，确保发现的问题彻底整改。
二、重要业务环节方面
所有业务的办理必须严格按照总分行要求进行严格审核、规范操作，不得出现走捷径、图方便、无视制度要求的情况发生，对存在疑问的业务必须按照“有疑必查、一查到底”的原则执行，确保业务办理过程合规、合法。
（一）核算要素管理
核算要素是实施业务核算的要件，是所有业务开办的基础，印、押、证共同构成了支付要件，因此空白重要凭证、会计核算专用印章等必须做到专人使用、专人负责；营业期间离开柜台做到“人离章收”；非营业时间入箱保管；对构成支付要件的印、押、证必须做到岗位分离。
（二）现金业务管理
办理现金业务必须坚持“一笔一清”、“日清日结”，做到账款、账实、账账相符；现场管理人员在营业结束时必须对现金实物的真实性进行监督；现金金库必须做到岗位职责明确、相互制约、相互监督，确保现金实物安全。
（三）重要物品交接环节
重要物品的交接必须在监控范围内，以面交面接的方式办理交接手续，所有的交接必须建立交接记录；会计账包的传递必须使用双人专车（机动车）、传递过程中会计账包应在视线范围；所有需传递的重要物品均应以完全封装形式传递，严防传递过程中重要物品遗失；调运人员在装卸钞操作中应做到唱票核对、发车前对周边环境进行检查的要求。
（四）单位结算账户管理
单位结算账户开立、变更和预留印鉴管理是操作风险中重要的风险环节，在办理单位结算账户开户和变更、预留印鉴操作时必须做到“本人办、面对面、交本人、不间隔”，对于必须本人签字确认的业务，必须落实本人面对面填写签字确认，充分落实亲见亲签的要求，同时应严格按照总分行要求进行开户真实性的核实工作，不给外部不法分子有机可乘，杜绝外部风险事件发生。
三、风险防范措施落实方面
风险防范措施是有效防范日常运营操作风险的重要手段，需要全行上下充分认识到风险防范措施在案件防范和防控风险中的重要性，积极调动各项资源，努力将风险防范措施落实到位，确保其发挥应有的作用。
（一）加强银企对账工作
银企对账工作是操作风险防范的重要环节，是案件防范的最后一道防线，应充分发挥银企对账在风险防范中的重要作用。全行银企对账完成率一直处于不太理想的状态，分行在银企对账方面已采取了多项举措，但目前为止银企对账的完成率仍无法达到预期的目标，甚至处于总行平均水平之下，因此各行部首先必须高度重视银企对账工作的重要性和在案件防范中的重要作用；其次各行部应加大网银对账账户发展力度，通过绿色环保的对账方式，降低纸质对账的成本和纸质对账反馈周期较长的缺陷；第三需强化对银企对账完成情况的跟踪力度，确保单位客户在规定的时限内完成对账工作；第四需确保新开账户对账地址的准确性，结合新开账户上门核查工作，加强新开账户对账地址的核对，从而提高新开账户的对账率。
（二）加大支付密码器推广
目前在预留印鉴管理方面存在诸多的风险隐患，支付密码器的使用是消除此风险的有效手段，但在支付密码器推广过程中遇到了非常大的阻力和难度，分行推广的进度在总行排名29位，远远落后于其他兄弟分行，首先暴露了对此项工作的重要意义认识不足；其次部分支行未能做到全行一盘棋，共同推进支付密码器的推广工作；第三对新老客户的宣传力度有待进一步加大，在网点内发放、推广和使用宣传材料，最大限度地得到客户的认可；第四需通过落实指标分户到人的方式，尽快推进支行密码器的推广工作。
四、培训方面
（一）加强员工防范内外部风险意识的教育，强化每个员工的操作合规意识、责任意识和风险防范意识，充分认识到运营操作风险无处不在，需要在日常操作中保持高度的警觉性，牢固树立合规操作至上的理念，从而确保日常业务办理有序安全。
（二）加强员工业务操作技能的培训，特别是对新员工应建立定期业务培训、基本功练习、典型案例探讨学习机制，在定期培训提升员工业务技能的同时，通过合规、准确地操作，有效防范内外部风险。
各行部应针对网点现场履职和运行督导员日常检查发现的问题及业务运营风险管理系统中的风险事件，特别对屡查屡犯和重大的违规行为应加大加重处罚力度，并及时将典型的案例和处罚结果在全行范围内进行通报，起到警示和威慑作用，严防各类重大的违章违规事件发生，从而提升对操作风险的管控能力。 电子银行业务操作风险防范提示
一、个人电子银行注册、变更、注销业务
（一）风险点一：非本人办理个人电子银行注册业务
个人电子银行注册业务必须遵循“本人办、交本人、本人签”的原则，经办柜员应通过联网核查公民身份信息系统对经办人员身份证件真实性进行核查，核验客户的注册账户介质及其密码，现场管理人员应对客户身份和业务真实性进行审核，确认客户本人办理业务。将客户申领的身份认证工具（包括电子银行口令卡、电子密码器、U盾等）及时发放给客户本人。
（二）风险点二：个人电子银行客户证书未发放给客户本人
个人电子银行客户证书必须发放给客户本人，对于客户申领U盾的，经办人员必须将U盾发放给客户本人，且现场管理人员应监督经办人员将U盾发放给客户本人。客户核对申请事项及确认U盾发放无误后在申请表上签字。现场管理人员应确认客户本人在上签字确认。经办人员确认已将U盾发放给客户本人且客户本人签收后，在申请表上签章。现场管理人员监督柜员确将U盾发放给客户本人且客户本人签收后，在申请表上签章，确认U盾确实发放给客户本人。
二、企业电子银行注册、变更、注销业务
（一）风险点一：非企业授权办理企业电子银行注册业务
企业电子银行注册业务应严格审核客户身份，经办柜员通过联网核查公民身份信息系统对经办人员身份证件真实性进行核查，如经办人非企业法人代表或单位负责人，还应审核企业的委托授权书，授权委托书的授权事项应包含授权办理电子银行相应业务，且该授权在有效期内，授权委托书上已加盖单位公章。
网点应双人审核预留银行印鉴。双人检查申请表以及其他申请资料上加盖的印鉴与主申请账户的银行预留印鉴相符，审核无误后在预留印鉴下方分别加盖“印鉴审核人”和“印鉴复核人”名章。与客户签署相关协议，防范电子银行相关风险。
开户网点应进行电话回访核实，应按照客户主申请账户在我行主机系统中留存开户信息中的地址和联系电话，通过上门或电话核实经办人员确属企业有权人员，企业确实申请注册网上银行，核实后在《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》上注明核实情况，核实人员签章确认。通过营业执照等资料确认经办人为企业法人代表或单位负责人的，可不进行电话或上门核实，柜员应在申请表上注明本事项，确认人签章。
（二）风险点二：证书未安全解冻
业务代理网点应指定专人，在证书解冻前通过主机系统查询客户主申请账户开户信息中的联系电话或联系地址，再通过该电话或地址向企业核实网上银行申请事项并确认企业已领取证书，核实无误后在《中国工商银行企业客户证书领取单》上记录核实结果，核实人签章。
业务代理网点操作员审核《中国工商银行企业客户证书领取单》上的各类签章齐全，审核无误后，根据领取单上的证书信息进行证书解冻操作。审核员对操作员的操作进行审核授权，操作员、审核员需加盖个人名章，并注明证书解冻时间。业务代理网点必须在发放证书后才能解冻证书，严禁提前解冻客户证书。
个人金融业务操作风险防范提示
一、理财类产品合规销售要求
理财类产品包括基金、保险、个人理财产品、券商集合理财产品、代理收付信托计划、国债等产品类型。根据最新的监管政策和总行要求，近期在个人理财类产品合规销售和合规操作方面，必须重点落实以下各项要求：
（一）产品准入要求
以个人客户为销售对象的理财类产品，必须经总行个人金融业务部审核批准，并由分行个人金融业务部下发正式产品通知后，才能销售。严禁行部私自销售未经分行正式准入的理财类产品。严禁擅自向客户推介非我行代理的理财类产品。
（二）合规销售要求
1、必须正确区分产品类型。在销售各类理财产品时，必须向客户准确、清晰地介绍产品类型，不得互相混淆。重点是不得将理财类产品等同于储蓄存款进行销售、不得将保险产品等同于银行理财产品进行销售、不得将代理收付信托计划等同于银行理财产品进行销售。
2、必须充分揭示产品信息。在销售各类理财产品时，必须讲清产品的特征、收益、费用及可能存在的风险。不得误导客户，不得夸大收益、不得隐瞒风险，不得私自向客户承诺保本、保收益。
3、必须选择合适的客户。在销售各类理财产品时，必须根据产品风险程度选择合适的目标客户，必须根据具体产品要求对客户进行事先风险评估。不得销售风险程度高于客户风险承受能力的产品，如客户执意购买，应根据具体产品操作规程做好客户确认工作。不得向65岁以上客户主动推介高风险产品（包括保险）。
4、必须正确宣传产品。根据银监会和总行最新的关于理财产品宣传管理要求，通过海报、告示、折页、滚动屏、网点大屏幕、短信等渠道进行产品宣传的，所有文本必须统一管理。网点不得擅自制作宣传材料，不得摆放未经分行认可的产品宣传折页，尤其不得擅自摆放保险、证券、基金等合作公司制作但未经分行许可的宣传材料。合作公司提供的促销物品一律不得在网点摆放及发放，必须由合作公司直接配送给客户。
（三）合规操作要求
1、理财类产品销售必须由客户本人办理，不得代办业务。销售产品前必须确认客户本人购买。
2、必须按照具体产品要求请客户签署销售文件。所有销售文件必须由客户本人签字和进行风险抄录。不得代签、不得代为风险抄录，不得事后补签，严禁我行人员代客户签字或进行风险抄录。
3、严禁我行人员持有客户介质和密码，代客户购买个人理财业务。
4、售前必须进行风险评估的产品，必须严格执行风险评估操作流程。必须请客户亲自填写客户风险评估问卷（2012年新版），必须请客户亲自在评估问卷上签字确认，客户首次风险评估必须在网点内部进行。严禁我行人员代替客户填写风险评估问卷，或以任何方式引导客户取得高风险等级评估结果。
（四）个人理财终端操作规范
个人理财服务自助终端是经总行授权在上海分行试点的创新项目，主要用于基金、个人理财产品、保险的销售。在通过个人理财终端向客户推介产品时，除执行上述合规制度时，还必须落实以下要求：
1、客户身份确认规定
客户只能持本人介质在个人理财终端上进行自助交易。理财经理必须请客户出示身份证件，与系统回显的客户身份信息进行核对一致、确认为本人后才能继续交易。
2、交易自助操作规定
个人理财终端自助交易以客户刷卡输密作为交易确认依据。必须由客户本人完成，理财经理不得代为操作。
3、交易凭证处理规定
客户进行基金、保险、个人理财产品等自助交易（包括风险评估），理财经理必须根据柜面交易凭证管理要求请客户填写相关销售文件和凭证，并请客户亲自签字和风险抄录。
二、机构合作规范要求
（一）网点不得允许保险公司人员进行驻点销售。
（二）网点在与合作机构合作过程中，不得向公司索要或收取保险公司赠送的现金、礼品、礼券等任何现金等价物。
（三）网点不得以任何名义向合作机构收取产品代销手续费或其他费用，并不得以此为由拒绝销售。
（四）网点不得以任何名义向合作机构等公司报销费用，不得参加由合作机构等公司组织的任何旅游、考察等活动。
三、贷款合规调查要求
（一）项目调查
根据以商品交易市场为抓手批量发展个人经营贷款的工作要求，各行部个人融资中心成立了项目小组，负责项目类贷款方案的调查工作。在项目类贷款调查中，要重点关注以下方面的风险控制：
1、通过拜访市场（商会）管理单位、召开商户座谈会、实地查看经营状况等形式掌握市场经营模式（商会管理模式），区域地位和影响力、商会（会员）年销售额、收入来源和组成等实际经营情况。
2、充分了解经营业主的从业经历、经营规模、经营模式、平均利润率和资金周转周期等经营情况，了解商户所在行业动态情况。
3、重点加强贷款用途的调查，防止贷款挪用进入民间借贷领域。
4、根据客户实际情况，结合我行各项金融服务，为客户提供质价相符的金融服务。
（二）贷款调查
遵守总分行关于个人贷款业务操作流程中调查要点的相关要求，落实尽职调查，同时重点注意以下方面：
1、认真落实双人见客谈话和面谈面签制度，认真核对客户信息，做好身份证信息和照片核验工作，防止虚假贷款、冒名贷款。
2、对抵押物进行充分调查，严禁以任何形式暗示评估公司虚抬抵押物评估价。
3、加强对贷款用途的调查，做好客户教育工作，防范客户提供虚假贷款用途证明套取贷款。
4、严格遵守总分行关于个人客户信息保密相关规定，遵守个人征信查询相关规定，严禁将贷款调查中获知的客户信息泄露给任何第三方。
5、根据客户实际情况，结合我行各项金融服务，为客户提供质价相符的金融服务。
信贷管理操作风险防范提示
信贷管理部对当前信贷业务相关环节和重点领域操作风险管理工作提出以下要求。
一、加强关键环节和重点领域操作风险点的控制
（一）加强对业务流程操作风险点的控制
1、贷款三查环节
尽职调查环节，确保贷款调查信息的合法性、真实性、有效性、完整性，落实现场调查、访谈、核查、面签。
尽职审查环节，加强押品价值评估、贷款风险点分析及控制措施制定、客观公正的审查审批。
尽职检查环节，严格落实审批书贷后管理要求、贷款资金支付监测与用途跟踪、按业务品种落实相应的贷后检查，如资本金到位、项目资金监管、抵押撤销、房地产封闭管理、销售回笼、押品存续状态和管理等。
2、作业执行环节
合同签订环节，规范合同/协议版本填写、审批书条款添加、保证合同/协议有效性。
担保合法有效性环节，落实保证担保、抵（质）押担保合法有效。 贷款资金发放和支付环节，严格放款前提条件落实、贷款合规支付。 信贷档案资料整理移交环节，保证信贷业务档案资料完整性、信贷业务档案移交及时性
（二）加强国内贸易融资风险控制
1、加强贸易背景真实性调查、审查和监督
在调查、审查审批和作业监督环节要严格审核贸易融资业务背景的真实性。要多渠道收集贸易背景相关资料，严格核查发票是否真实、合法、有效，防止企业通过虚假合同、发票、提单等单据骗取银行融资。首次与我行合作或首次发生交易的客户不得办理隐蔽性国内保理。加强贸易融资业务与具体债项对应审核工作，确保我行对物权或债权的有效控制，特别要防止缺少真实贸易背景的一般流动性贷款简单置换成国内贸易融资。
2、实施供应链核心企业动态管理
严格执行总行对总分行级核心企业认定条件、审核权限和流程、申报原则、动态管理等有关要求，重点防范因核心企业经营困难引发的系统性风险。每年开展对核心企业的审核认定工作，对于不再符合核心企业认定条件的，结合实际供应链融资开展情况，及时清理核心企业或向总行申报；对年内企业发生风险事件对其经营财务状况产生不利影响等情况的，及时取消其核心企业资格。
3、严格执行销货端融资还款专户管理
要紧密结合贸易融资自偿性融资的特点，加大对还款环节的风险控制。以应收账款对应的未来现金流作为第一还款来源的，应按相关管理规定要求进行应收账款专户管理。经办行应对客户结算账户的资金往来及余额变动情况进行监控，跟踪货物销售回款情况，在融资到期前检查客户账户资金余额和预期资金收付流量，确保还款来源充足及我行融资按时归还。
4、加强商品价格跟踪监控与风险预警
在当前经济环境下，尤其要防范商品价格波动带来的融资风险。应选择自偿性较强的大宗商品办理商品融资，对投机热炒的商品、价值波动较大的商品，或其他涉及通胀风险的企业，要审慎办理商品融资业务。加强对物流监管企业和商品的准入管理，加强对质物的管理和监控，及时掌握监管中存在的问题，积极采取相应风险防范措施。
5、严格控制关联企业贸易融资风险
谨慎办理基于关联交易的贸易融资业务。对购销双方具有关联关系的，须通过各种渠道了解和掌握企业真实的交易信息，从严审查购销双方关联交易的稳定性与合理性，尤其要关注二者的紧密程度以及合同关于商品的数量、价格、交易方式、结算期限等要素的约定是否合理并且能否完成真实销售。对关联企业贸易融资，要积极采取补充其他担保或者提高贷款定价等方式予以覆盖风险。
（三）加强表外和非信贷业务风险控制
将项目投资类理财和主理银行等表外非信贷业务纳入信用和操作风险管理范畴。加快建立相应的风险总量控制制度、投后管理制度和风险评价制度等，明确业务的尽职调查、审批核准、业务操作、投后管理、档案管理等管理要求，理顺业务办理、业务存续、业务结清期间的工作流程和部门职责划分。完善业务风险监测与报告制度，探索实行跨部门的项目制风险管理模式。
要比照信贷业务贷后管理要求健全表外和非信贷业务投后管理制度，加强资金用途管理，定期对融资方的经营状况和本息偿付能力、融资项目的实施进度情况和风险状况等进行监测检查，建立风险预警及突发事件管理机制，完善贷后管理和档案管理制度。
二、加强专业检查监督
（一）严肃制度执行，明确岗位职责
各行部应严格按照各项信贷业务管理制度进行信贷操作，确保制度执行到位，各岗位工作职责到位；要认真查找本行在操作风险管理上的薄弱环节，不断建立和完善本行的内控管理机制，要依靠制度执行来保证业务的合规操作，不留盲区、不留死角。
（二）落实防控措施，确保整改落实
要强化风险防控工作，把各项风险控制措施落实到位，要明确重点防控领域及主要控制手段，要抓住关键环节，及时发现流程中可能存在的操作风险问题，及时整改，确保落实。
（三）加强监督检查，严格违规管理
通过监测检查、信贷作业再监督等工作，加强对操作风险的监督检查。2012年分行信贷管理将开展以下检查。
CM2002系统管理专项检查，主要包括客户行业标志、客户规模标识、法人客户资产质量分类和分期还款计划录入检查等，通过专项检查，确保CM2002系统信息准确。
国内贸易融资专项检查，重点检查双边贸易的融资业务，加强对贸易背景真实性、管理制度落实情况、物流资金流单据流的匹配情况的检查。加强对基层业务操作情况的调查，及时掌握风险控制要点与隐患，结合总行贷后管理要求，进一步明确和细化贸易融资各项业务贷后管理要求。
加强日常作业执行管理，对放款核准、合同管理、他项权证管理、贷后管理要求落实等操作风险重点加强控制。
开展支行信贷风险管理能力进行评估，根据评估情况给予不同的业务授权和监督管理。
三、加强教育培训
（一）深化教育培训，提高合规意识
各行部要充分发挥培训机制作用，定期对员工进行教育培训和管理指导，规范操作，要让员工清楚哪些能做、哪些不能做、应该怎么做；要结合分行通报及典型案例进行学习和警戒；要通过加大业务培训力度，不断提高员工的业务素养、操作水平和风险防控能力，全面强化员工合规经营理念和规范操作意识。
（二）加强业务培训，开展现场指导 计划开展信贷监督执行培训、国内贸易融资新产品专题培训、供应链融资案例分析专题培训、个贷监测管理培训 、信贷管理中层干部及业务骨干培训，并到基层行进行业务指导。
（三）严明管理纪律，严格考核制度
对触及违规操作行为，根据相关制度管理规定给予相应的违规处罚，包括批评教育、违规积分，行政处罚等，纳入支行行长经营绩效目标考核。
第三篇：核项目管理资料(目录提示)
(范本)
xxxxx单位
应用单位：
辐射安全许可证
申 办 资 料
(盖章)
目 录
1、营业执照正本(复印件)
2、法人代表身份证(复印件)
3、单位建设项目环评批复文件
4、核技术应用项目环境影响报告表批复文件
5、辐射安全许可证正本
辐射安全许可证申请表：
申请单位在全国核技术利用辐射安全申报系统(http://rr.mep.gov.cn)中填报许可证延续申请表(见附件一)并提交，经省、市环保部门网上审查合格后再打印一式四份报批(由于系统审批权限只设置了国家和省两级审批，凡是省厅委托市级审批的，在市级环保部门加注审批同意意见后，省厅在网上代批);
6、同位素或射线装置台账
7、放射源转让审批表(复印件)
8、放射源编码卡(复印件)
9、成立辐射安全防护领导组文件(红头)
10、辐射工作人员上岗证(复印件)
11、操作规程
12、辐射防护和安全保卫制度
13、设备检修维护制度
14、放射性同位素使用登记制度
15、人员培训计划
16、监测方案
17、废旧放射源返回合同或处置承诺书
18、辐射事故应急预案
19、个人课题剂量档案和健康档案(附照片或复印件) 20、防护用品和监测仪器发票(附照片或复印件)
21、评估报告
第四篇：关于加强票据管理的风险提示
会计内控管理风险提示
(2010年第 3期)
中国农业银行山东省分行运营管理部 2010年4月7日
为加强票据业务的管理，去年12月份省行下发了《关于进一步加强票据贴现、质押及托收业务风险管控的通知》(农银鲁办发„2009‟1562号，下称《通知》)，对上述业务的核算、保管及操作流程进行了规范和细化。从近期省行检查情况看，部分单位没有按照《通知》要求操作，导致风险隐患仍然存在。现提示如下：
一、主要风险点
(一)贴现、质押票据未集中核算、统一入库保管，仍分散在贴现、质押业务的经办网点记账和保管。保管时未使用省行统一印制的开窗式保管袋。
(二)票据办理贴现或转贴现后未背书，即没有在“被背书人”栏内记载贴现或转贴现行名称。如票据被盗或遗失，进入流通环节，形成资金风险和损失。
二、下一步工作要求
(一)贴现、质押票据实行集中统一保管。各行要将代保管质押、贴现票据实物集中上收到支行营业部以上，统一封袋入库保管。对于寄库支行，票据要视同现金，实行双人双锁封包入库保管，严禁单人保管;城区单点支行要按照普通网点操作流程，入市分行中心金库保管。尚未完成集中统一保管的行必须于月底前将辖内贴现、质押票据实物上收完毕。
(二)规范票据业务会计核算。一是集中核算，票据贴现和票据质押业务由支行营业部统一进行账务核算(市分行直管网点由市分行营业部办理)，其他网点不得办理。
(三)加强票据背书管理。各行在办理贴现和转贴现买断业务时，对贴现或买入的票据必须及时在“被背书人”栏内记载贴现或转贴现行名称;对买入返售业务进行封包的票据，交易对手也必须按上述要求进行背书;在办理票据质押、票据到期托收等业务时，除必须记载被背书人名称外，还要注明“质押”或“委托收款”字样。
(四)各行要立即对票据贴现、质押组织一次检查，发现问题立即整改，不留风险隐患。
发送：各市分行、省行营业部，省行安全保卫部、内控合规部、风险管理部、信贷管理部、资产负债部、结算与现金管理部
签发：田芳 拟稿：高原 联系电话：0531-85858703
第五篇：粉尘爆炸危险场所安全管理要点提示
本提示适用于具有粉尘爆炸危险场所的企业，包括粮食加工及储运、饲料加工、木材加工、轻金属粉末加工、煤炭储运、煤粉加工及使用、纺织、硫磺制粉、粉末静电喷涂等企业，不包括矿山、烟花爆竹和火药制造企业。
基础管理
1、具有粉尘爆炸危险场所的企业(以下简称企业)的新建、改建、扩建工程，应符合本提示要求。不符合本提示的现有企业，要限期整改，到期仍不符合的，要停产整顿。
2、 企业必须认真贯彻执行《中华人民共和国安全生产法》的规定，将预防粉尘爆炸工作列为重要议事日程，建立健全粉尘防爆管理体系，强化安全和防火防爆机构。
3、企业是本单位各类危险源安全管理的责任主体，其主要负责人对本单位的粉尘爆炸危险场所安全管理工作全面负责。
4、企业必须定期对本单位的危险程度进行危险识别，定期进行评估。
5、企业必须建立安全生产管理机构，配备专职安全生产管理人员。
6、企业必须依法建立健全本单位安全生产责任制度，明确各岗位的责任人员、责任内容和考核奖惩要求，落实全员安全生产责任。
安全生产责任制应当至少包括以下六个层面： (1)主要负责人的安全生产责任;
(2)领导班子其他负责人的安全生产责任;
(3)中层部门(各管理科室、车间、分公司等)和部门负责人的安全生产责任;
(4)班组和班组长的安全生产责任; (5)具体岗位和从业人员的安全生产责任;
(6)各类专项工作负责部门和人员的专项安全生产责任。
7、企业应当制定安全生产规章制度，加强安全生产基础管理，安全生产档案、原始记录和台账应按规定如实填写，按期限保存备查。安全生产规章制度应当包括： (1)安全生产责任制度; (2)安全生产投入保障制度; (3)建设项目安全管理制度;
(4)安全设施、设备管理和检修、维修制度;
(5)具有较大危险、危害因素的生产经营场所安全管理制度; (6)粉尘检测、监控管理制度; (7)消防安全管理制度; (8)职业卫生管理制度; (9)劳动防护用品发放和管理制度;
(10)安全生产逐级检查及事故隐患排查、整改制度; (11)安全生产奖惩和责任追究制度; (12)安全生产教育培训考核制度; (13)特种作业人员管理制度;
(14)岗位标准化操作制度; (15)安全生产会议管理制度;
(16)生产安全事故报告和调查处理制度;
(17)粉尘防爆安全管理制度。
8、企业应制定相关的工艺技术操作规程、设备检修维护操作规程及安全技术操作规程。
9、 企业应当建立应急救援组织，配备相应的应急救援器材和设备;规模较小的单位，应当配备应急救援人员，并与就近的应急救援组织签订应急救援协议。应急救援组织在进行应急救援演练时，应当吸纳与其签订应急救援协议的生产经营单位参加。
10、企业应针对粉尘爆炸危险场所的风险辨识，预测潜在的紧急情况，按照《生产经营单位安全生产事故应急预案编制导则》制定应急预案，并定期组织演练，定期评审和更新预案。
11、 企业应当确保本单位安全资金投入满足安全生产条件需要，安全生产投入必须纳入企业全年经费预算。
12、 企业应对从业人员进行安全生产知识教育和防火防爆技术培训，保证从业人员具备必要的粉尘防爆知识，熟悉、掌握相关的控制系统使用技能;对在易爆场所工作的从业人员，未经安全生产教育、防火防爆技术培训不合格的不得上岗工作
13、 企业必须为从业人员提供符合国家标准或者行业标准的劳动防护用品，并监督、教育从业人员按照使用规则佩戴、使用，不得以货币形式或者其他物品替代。
在工艺流程中使用惰性气体或能放出有毒气体的场所，要配备可保证作业人员安全的呼吸保护装置。
14、企业必须制定运行检修维护细则，并定期对生产系统的粉尘及防雷、防静电接地装置进行检测，保证设备、系统正常运行。检测应做好记录，并由有关人员签字。
15、 企业应根据本规定并结合自身粉尘爆炸危险场所的特点，制定本企业粉尘防爆实施细则和安全检查表，并按安全检查表认真进行安全检查。
安全检查主要包括以下内容：
(1)安全生产规章制度是否健全、完善; (2)设备、设施是否处于正常的安全运行状态; (3)具有粉尘爆炸等危险作业场所安全生产状况;
(4)从业人员是否具备相应的安全知识和操作技能，特种作业人员是否持证上岗; (5)从业人员在工作中是否严格遵守安全生产规章制度和操作规程;
(6)发放配备的劳动防护用品是否符合国家标准或者行业标准，从业人员是否正确佩戴;
(7)现场生产管理、指挥人员有无违章指挥、强令从业人员冒险作业行为;
(8)现场生产管理、指挥人员对从业人员的违章违纪行为是否及时发现和制止;
(9)危险源的检测监控情况; (10)各类事故隐患;
(11)其他应当检查的安全生产事项。
16、 企业应当加强安全检查，消除违章行为。要以岗位自查制度为基础，建立班组检查、车间检查、分厂检查、综合管理部门综合检查、企业主要领导带队重点检查和群众性的检查等分级分类检查和问题整改制度。并根据企业现状制定安全检查的频次。通过检查及时消除违章，清除隐患;对限于物质技术条件当时不能解决的问题，应当制定出防范措施，并订出整改计划，限期解决。
17、企业应当建立安全检查及隐患整改档案，每次检查的内容、结果、整改情况应记入档案，并由检查人员、复查人员签字。
18、企业应当依法参加工伤社会保险，为从业人员缴纳保险费。
19、 企业应定期检查除尘系统的泄爆、隔爆装置，使其性能保持完好;企业不得擅自变更系统内配置的任何设备，如需改造，其设计应由有相应资质的部门进行。
20、车间内应杜绝明火作业。如确需在车间内使用电、气焊时，应将该区域工艺设备停止运行，将设备、管线等及工作场地清理干净。制定防火措施并经企业防火部门审批同意(办理动火证)，在严密监护下和安全措施落实后方可进行。焊接完毕，由防火员认真检查并继续监护一段时间，确认安全后方可恢复生产。
21、 企业应设置粉尘浓度测定仪，随时对车间和除尘系统的空气含尘浓度进行检测，并定点定时对温度、湿度、压力等进行检测，或请有关部门协助定期监测，并建立档案，及时了解系统的工作情况，研究制定相应的安全技术改进措施。
22、 安全、通风除尘、粉尘爆炸预防、粉尘爆炸控制等设备设施，未经安全主管部门批准，不得更换或停止使用。
23、 企业应每年对尘毒作业岗位人员进行体检，并建立健全健康档案，减少和杜绝职业病的发生。