理财投资论坛范文

2022-05-29

第一篇：理财投资论坛范文

网上理财论坛人人贷公司再次获奖

人人贷公司作为国内最早的一批网上理财平台，一直在致力于行业的阳光发展。在1月21日举办的首届“融动互联，引航未来——网上理财论坛”上，人人贷公司再次获评“2013年网上理财风云榜——最具投资价值企业”。此次为人人贷公司授奖的是该论坛由网上理财千人会(IFC1000)与中欧国际工商学院下属的上海数字化与网上理财研究中心共同发起，旨在回顾2013年网上理财发展状况，与人人贷公司共同探讨大数据时代网上理财的大机遇。

人人贷公司总裁李欣贺先生在获奖之余受邀发言，对人人贷公公司在融资之后的发展方向做出了回应：“2014年将继续以稳健步伐向前发展。在网上理财最主要的是风险，所以稳健是最有必要的。人人贷公司将在四个方面加大投入，一是人才，网上理财大家比拼的是一个团队和人才;二是技术，人人贷公司是一家以数据技术为推动的一家公司，无论是从内部创新还是外部的引进，包括安全系统的搭建，这都是非常重要的一个方向;三是运营体系的优化，包括用户体验的提升，这是所有互联网公司在网上理财行业中非常注重的，人人贷公司会想尽办法满足用户的需求。四是金融服务，会特别在这个领域进行横向的扩张，设计出更多的金融产品满足客户。同时也希望在数据方面人人贷公司可以跟同行进行合作，共同推进网上理财个人信用体系的建设”。

对于一向以“安全可靠”为宗旨的人人贷公司而言，此次在网上理财论坛的获评又是其前进中的重要一步，相信未来人人贷公司将以更雄厚的资本实力、更贴心的用户体验、更安全的风控模式为网上理财行业做出更巨大的贡献。同时，人人贷公司实力也会更加壮大，人人贷公司信用和抗风险能力在网上理财行业中也会有明显增加，资本结构也将进一步优化。

第二篇：成融贷投资理财课堂--投资理财难不难

投资理财是一件说难不难，说容易不容易的事情，但是可以肯定的是，无论哪种投资，理性永远都是摆在第一位的。

一、学会选择：选择合适的平台，尽量分散投资

知道如何选择，选择适合自己风险偏好的平台，合理的配置自己的资金，尽量达到收益最大化。但切忌左顾右盼，莫贪多求快，不要误入乱花迷了眼。

目前我的资金分布在10多个网站，投资利率分布在9%到35%之间，大部分利率集中在20%左右。分散投资做到地域分散，尽量将资金分布在不同省份的网站;做到老站与新站的分散，在人人贷这些老站坚持投资，同时，对一些有考察报告，利率可观的新站也要涉入;做到不同行业的分散，如联金所的小额贷要投入，红岭的企业贷也要有投入;最后做到地区的分散：一线城市占比60%，二线占比30%，三线城市占比：10%。

二、明白坚持：遵循长期投资的原则。

好走的路上景色少，人稀的途中困苦多，勿随意盲从，忌一味跟风，坚守好这一刻，才能看到下一刻的风景。每到年终，就有投友发帖提醒：到了非常时期了，无论多高的收益不要去碰，落袋为安。我倒觉得，危机更是时机，网站投资，贵在坚持。投资有风险，不投资是最大的风险。落袋为安，但收益肯定是损失了。

根据投资的72法则。10%的收益，7年多资金就可以翻倍;20%的收益，3年半就可以翻倍。在很大程度上，时间成本比利率要重要。一年12个月，一个月“落袋”不投资，24%的年利率就成了22%了。在未来的网贷投资路上，肯定还会有第二个、第三个“优易网”出现。如果你不幸中招，不要害怕、不要慌张。只要你在分散投资的基础上，坚持长期投资，完全可以用时间来弥补损失。如果你投资平均分散在十个网站上，平均收益能达到20%多，一年中有一个网站跑路，那一年照样能达到10%左右的收益，如果有两个网站跑路，还能基本实现保本，只要坚持投资，来年定能将损失补回来。留得青山在，不愁没柴烧。经济有起有落，但是我们不能丧失投资的信心。

三、懂得放弃：量力而行的原则

每个人都有自己的能力圈，所以你看得懂企业终究有限，放弃繁星，你才能收获黎明。包括分析师也不可能看懂所有的企业，所以投资必然是有所为，有所不为。投资是如此，人生亦是如此!

我很想发挥资金的杠杆作用，用房贷去撬动网贷。但思量再三，还是没去行动。因为如果我用房贷投入网贷，风险就超出我的承受能力。投资一定要作最坏打算，要确保你所有的投资损失你的生活还能继续。

投资的目的是实现你资金的增长，从而改善你和家人的生活。资金到达一定的程度，只是数字，没有其他的意义。在平时，我们经常看到某某企业破产，企业负责人外逃;听到某某家产上千，但在一次危机下一夜返贫，负债累累。他人失败的案例，都是没能坚持“量力而行”的原则。我们要从他人的失败吸取教训，量力而行，保证自己的安全。

“理财交流”上有个投票，你是“职业放贷人还是业余投资者?”大部分投友是选择做一个业务投资者，我觉得这个选择是正确的。只有大家坚持本职工作，社会才能进步，财富才能积累。要知道，从大的方面讲，干好工作、养好身体、培育好亲情友情，都是投资，都是你人生的一大笔财富。

第三篇：2013中国(浙江)智慧金融论坛方案(没有理财 (2)

创新•变革

2013互联网金融高峰论坛暨浙江年度理财领军人物及品牌评选颁奖策划方案

创新·变革

2013中国(浙江)智慧金融高峰论坛暨浙江年度理财领军人物及品牌评选颁奖策划方案

时间：2013年12月29日下午2：00 地点：浙江日报国际会议厅

一、方案背景

2013年是金融界的大年。这一年，互联网金融的全新概念横空出世，支付宝、财付通等衔枚疾走，玩得尽兴;利率市场化带给银行的冲击与思考验接踵而至;上海自贸区里，会不会诞生我国第一家真正意义上的民资银行，万众瞩目……如果说余额宝点燃了互联网金融的“硝烟”，百度理财则吹响了战争的“号角”，互联网金融的潜在势能正在被释放。互联网金融相对传统金融行业更加开放，行业变革时机已经成熟，互联网金融革命正在悄然发生。

为促进互联网金融产业的健康发展，由钱江晚报、浙江省银行业协会等联合主办的“2013互联网金融高峰论坛”将于12月29日在杭州隆重举行。

届时组委会将邀请国家互联网与金融有关部门领导专家、上海自贸区金融局有关领导、浙江省行业协会、互联网金融企业、金融机构、领军新媒体及新闻媒体代表参会，针对互联网与金融发展与创新、互创新•变革

2013互联网金融高峰论坛暨浙江年度理财领军人物及品牌评选颁奖策划方案联网金融发展趋势、加快打造中小企业融资的互联网金融平台等议题进行深入交流研讨。

为树立推广金融领域先进经验及典型，主办方还将举行2013 浙江年度理财师、理财团队推选活动，通过活动盘点2013浙江互联网金融的发展与现状，推选出2013浙江年度理财领军人物与品牌等，并为获奖代表在大会上举行隆重的颁奖典礼，主办方及参会媒体还将对获奖代表进行广泛深入的宣传报道。

二、组织机构

主办单位：钱江晚报

大会指导：省金融办、省银行业协会媒体支持：浙江在线、大浙网等

三、论坛拟定议程：

1、开幕式及主题报告会 14：00-14;15 A.开幕式

主持人：

领导致辞浙报集团副总编辑、钱江晚报总编辑李杲领导致辞金融机构和省银行业协会有关部门领导 B.2013浙江理财领军人物和品牌颁奖仪式14：20—14：30 宣布钱江报系理财信息平台“钱哥理财”微信公号上线。创新•变革

2013互联网金融高峰论坛暨浙江年度理财领军人物及品牌评选颁奖策划方案 C、主题报告会14;30——15：30 智慧金融创新发展与趋势

长张涌

D、智慧金融CEO圆桌会议： 15：30—16：30 主持人：

互联网金融，颠覆还是融合

金融机构如何利用新媒体拓展金融渠道

互联网金融产品的风险控制

大数据及新媒体环境下的互联网金融

变革，互联网金融新思路

主讲嘉宾：上海自贸区金融局副局

四、拟邀嘉宾

张承惠：国务院发展研究中心金融所所长

丁敏哲：省金融办主任

李杲:浙江日报报业集团副总编辑钱江晚报总编辑张涌: 上海自贸区金融局副局长

[注：大会议题及参会嘉宾以当日安排为准] 附：“2013浙江年度理财领军人物和品牌”特刊于12月26日,8个版，创收100多万，论坛费用由嘉实基金支付。创新•变革

2013互联网金融高峰论坛暨浙江年度理财领军人物及品牌评选颁奖策划方案

第四篇：理财投资规划

理财与投资

理财是什么?理财就是合理的打理自己已有的财富，并使财富不断地增长。投资是什么?投资就是把已有的资本投入某个领域使得财富不断增长。其实从某种程度来讲，理财就是投资的一种，但是投资从领域及涉及的面来讲更加广泛。

在今天的中国，随着国家的逐渐强盛，中国也出现了越来越多的有钱人。根据“二八”配比，中国百分二十的人掌握了百分之八十的经济。但是却越来越多的人过于局限自己的领域，自己的思维，自己收益的来源。没有合理的打理自己的闲置资产，以至于跟不上社会发展的脚步，跟不上CPI的脚步，使得资产隐性缩减。现有的理财方式很多，常见的几种：股票，外汇，现代黄金，房地产投资，古董玉器投资，民间放款，信托产品，基金产品，甚至于债券和存银行。但是往往投资者看到的是利益却没有根据自身的情况来合理分配投资，最终使得财富不但没有增长反而有所下降。当一个理财产品，风险和收益成正比并且对于这个领域却又不太专业的时候，就会使得此次投资风险系数数倍增长，这样就没有达到理财的最始目的，反而会使客户对于理财的信心及兴趣下滑。

理财这个行业同属金融，但是在中国大多数人对于理财没有一个明确的概念，可能就是觉得投资股票不错就做股票，觉得投资黄金很赚钱就做黄金，觉得大多数人在做一种理财产品的时候，就随风而动了。没有结合自身的情况来理财，这是最大的一个误区，如果客户对自己的理财产品根本都不太了解，只是听说收益会不错就跟风。如果有一个专业的理财规划来帮助客户打理他的闲置资产，那么客户会很容易接受。但是前期客户的接受能力有多少，对我们所做的理财规划认可度和信任程度有多大，这才是我们需要改变的地方。

随着市场经济的发展，金融也逐渐被人们所接触，所了解。但是他们却不知道怎么来利用金融来为自己获得更加丰厚的收益，这是我们需要做的。在社会发展迅速的同时，人与人的竞争也就越来越激烈，人与人的信任度也就越来越低，那么在我们做财富管理的初期，如何取得客户对我们的信任，这就是我们面临的最大瓶颈。通过对各大全国有名的财富管理机构的了解，我发现他们有自己独特的经营理念和市场开拓方式。

第一，就是他们的理财产品比较全面，包括了证券投资，PE投资，信托产品，银

行理财产品，基金产品，保险产品以及一些创新类产品。并且每一个种产

品都会发展出多样化理财产品，并与同一种产品的多个机构展开合作。

第二，对于客户了解程度比较的全面。比如客户主次收益来源，定期支出与收入

的对比，客户的性格及从事的行业，对理财的了解程度，能够承受的风险

能力等等方面来为客户制定和设计出一套或者几套理财方案供客户选择。

从而把客户理财的风险降到最低收益放到最大，这样使得客户对于理财的

专业程度得到了认可。

第三，在客户已经正式合作了过后，也有一个健全的团队和跟踪性的理财服务。

这样也更加得使客户放心的合作，放心的理财，因为有一个专业的团队在

帮助他打理他的资产，从而得到客户的信任。

第四，最后就是理财服务费用。拥有自己的佣金收费体系使得将更多的产品收益