第一篇：人民警察法考试题库
辅警试题人民警察法考试题库
辅警考试人民警察法
中华人民共和国人民警察法(251道)
一、单选题
1、《中华人民共和国人民警察法》的立法依据是( A )。 A、宪法 B、民法 C、行政法 D、组织法
2、《中华人民共和国人民警察法》是由( )制定的。( B ) A、全国人大 B、全国人大常委会 C、国务院 D、公安部
3、以下哪一项属于《中华人民共和国人民警察法》的立法目的?( B ) A、保护人民警察人身安全 B、保障人民警察依法行使职权 C、保护人民警察合法权益 D、保障人民警察平等竞争 (法律依据：《警察法》第1条)
4、下列哪一项属于《中华人民共和国人民警察法》规定的人民警察的任务?( B ) A、维护国家统一 B、维护国家安全 C、维护国家主权 D、维护国家独立 (法律依据：《警察法》第2条)
5、下列哪一项是《中华人民共和国人民警察法》规定的人民警察的任务?( A ) A、维护企业的经济秩序 B、维护机关、企事业组织的经济秩序 C、促进经济建设 D、保护公共财产 (法律依据：《警察法》第2条)
6、关于《中华人民共和国警察法》所称人民警察的范围，下列哪一种说法是正确的?( C )
A、仅指公安机关的人民警察
B、仅包括公安机关和国家安全机关的人民警察
C、包括公安机关、国家安全机关、监狱、劳动教养管理机关的人民警察和人民法院、人民检察院的司法警察 D、以上说法都不正确
(法律依据：《警察法》第2条2款)
7、人民警察必须以( )为活动准则。( A )
A、宪法和法律 B、地方性法规 C、部门规章 D、公安机关内部规定 (法律依据：《警察法》第4条)
8、下列选项中表述正确的是( B )。
A、人民警察的行为受法律保护 B、人民警察依法执行职务的行为受法律保护
C、人民警察依法执行职务的行为不受监督 D、人民警察的任何职务行为均受法律保护
(法律依据：《警察法》第5条)
9、下列哪一项不属于公安机关的人民警察必须依法履行的职责?( C )。 A、对被判处管制的罪犯执行刑罚 B、对被判处拘役的罪犯执行刑罚 C、对被判处没收财产的罪犯执行刑罚 D、对被判处剥夺政治权利的罪犯执行刑罚 (法律依据：《警察法》第6条11项)
10、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列哪一项属于公安机关人民警察法定职责?( A )
A、维护社会治安秩序 B、打击高利润经营活动 C、引导文化市场秩序 D、维护市场公平竞争 (法律依据：《警察法》第6条)
11、下列选项中表述正确的是( C )。 A、公安机关不管理国籍事务
B、监督管理计算机信息系统的安全保护工作不是公安机关人民警察的职责 C、指导群众性组织的治安防范工作是公安机关的法定职责 D、公安机关在认为必要的情况下可以行使其他执法机关的职责 (法律依据：《警察法》第6条
9、
12、13项)
12、下列选项中表述不正确的是( D )。 A、组织、实施消防工作是公安机关的法定职责
B、管理法律、法规规定的特种行业是公安机关的法定职责 C、管理集会、游行、示威活动是公安机关人民的法定职责 D、管理殡葬行业是公安机关的职责 (法律依据：《警察法》第6条)
13、对被判处拘役、管制的罪犯，由( )执行刑罚。( C ) A、监狱机关 B、劳动教养机关 C、公安机关 D、司法行政机关 (法律依据：《警察法》第6条11项)
14、对剥夺政治权利的罪犯，由( )执行刑罚。( A ) A、公安机关 B、劳教局 C、监狱机关 D、所在地人大常委会 (法律依据：《警察法》第6条11项)
15、指导和监督国家机关、社会团体、企业事业组织和重点建设工程的治安保卫工作的是( C )。
A、人大常委会 B、人民政府 C、公安机关 D、政法委员会 (法律依据：《警察法》第6条)
16、下列哪一项不属于人民警察依法应履行的职责( D )。 A、警卫国家规定的特定人员
B、对法律、法规规定的特种行业进行管理 C、管理户政、出入境事务 D、管理指导市场秩序
(法律依据：《警察法》第6条
6、
7、9项)
17、下列选项中正确的是( B )
A、公安机关不负责管理外国人在中国旅行的有关事务
B、对被宣告缓刑、假释的罪犯实行监督、考察是公安机关的法定职责 C、负责管理外国人在中国境内居留事务的机关是外交部 D、维护国(边)境地区的治安秩序是人民军队的职责 (法律依据：《警察法》第6条)
18、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察对违反公安行政管理法律、法规的个人或者组织，依法可以实施( A )。 A、行政处罚 B、刑事处罚 C、经济处罚 D、管制 (法律依据：《警察法》第7条)
19、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对被盘问人的留置(继续盘问)时间自( )之时起不超过24小时。( D )
A、被盘问开始 B、被盘问结束 C、被关进候问室 D、带至公安机关
(法律依据：《警察法》第9条)
20、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，为维护社会治安秩序，公安机关的人民警察对有违法犯罪嫌疑的人员，经出示相应证件，可以当场( )检查。( C )
A、讯问 B、询问 C、盘问 D、问话 (法律依据：《警察法》第9条)
21、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关人民警察( )，可以优先乘坐公共交通工具。( D )
A、因履行职责的需要，经出示相应证件 B、因履行职责的紧急需要，经相对人同意
C、因履行职责的紧急需要，经相对人同意 D、因履行职责的紧急需要，经出示相应证件
(法律依据：《警察法》第13条1款)
22、公安机关的人民警察因履行职责的紧急需要，经( )，可以优先乘坐公共交通工具，
遇交通阻碍时，优先通行。( B ) A、说明情况 B、出示相应证件 C、负责人批准D、对方同意 (法律依据：《警察法》第13条1款)
23、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关因侦查犯罪的需要，使用社会企事业组织或个人交通工具，造成损失的，( A )。 A、由该人民警察所属机关给予赔偿 B、由该人民警察给予赔偿
C、由该人民警察所属机关给予赔偿，该人民警察不承担任何赔偿责任 D、该人民警察所属机关应当首先责令该人民警察给予赔偿，该人民警察不能赔偿的，由其所属机关给予赔偿视损失情况而定 (法律依据：《警察法》第13条2款)
24、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关因侦查犯罪的需要，在使用了公民个人的交通或通信工具后，( B )。
A、归还即可 B、应予及时归还并支付适当费用
C、可不予归还但必须支付适当费用 D、可变价折抵收购 (法律依据：《警察法》第13条2款)
25、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对严重危害公共安全或者他人人身安全的精神病人，公安机关的人民警察可以采取( C )。
A、制服性强制措施 B、继续盘问 C、保护性约束措施 D、刑事拘留 (法律依据：《警察法》第14条)
26、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察认为已采取保护性约束措施的精神病人需要送往指定单位、场所加以监护的，( A )。
A、应当报请县级以上人民政府公安机关批准 B、应当报请省级人民政府公安机关批准
C、应当报请地级以上人民政府公安机关批准 D、无需报批 (法律依据：《警察法》第14条)
27、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，经批准将已采取保护性约束措施的精神病人送往指定单位、场所加以监护的，应当及时通知( D )。 A、其户籍所在地公安派出所 B、其经常居住地公安派出所 C、其所在地居委会或者村委会 D、其监护人 (法律依据：《警察法》第14条)
28、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，县级以上人民政府公安机关，为预防和制止严重危害社会治安秩序的行为，可以在一定的区域和时间，限制人员、车辆的通行或者停留，必要时可以实行( C )。
A、戒严 B、部分地区戒严 C、交通管制 D、现场管制 (法律依据：《警察法》第15条)
29、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，( )为预防和制止严重危害社会治安秩序的行为，必要时可以实行交通管制。( B )
A、派出所 B、县级以上人民政府公安机关 C、省级以上人民政府公安机关及其派出机构 D、只有公安部 (法律依据：《警察法》第15条)
30、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关因( )的需要，经过严格批准手续，可以采取技术侦察措施。( C )
A、解决民间纠纷 B、行政管理 C、侦查犯罪 D、查处治安案件 (法律依据：《警察法》第16条)
31、关于采取技术侦察措施的说法，正确的是( D )。 A、因侦查犯罪的需要，人民警察可自由决定采取技术侦察措施 B、因侦查犯罪的需要，公安机关可自由决定采取技术侦察措施
C、因侦查犯罪的需要，办案民警可根据国家有关规定，直接决定采取技术侦察措施
D、公安机关因侦查犯罪的需要，根据国家有关规定，经过严格的批准手续，可以采取技术侦察措施
(法律依据：《警察法》第16条)
32、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，( )经上级公安机关和同级人民政府批准，对严重危害社会治安秩序的突发事件可实行现场管制。( C ) A、各级公安机关 B、各级公安机关派出机构 C、县级以上公安机关 D、只有地级以上公安机关 (法律依据：《警察法》第17条1款)
33、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，经( )批准，对严重危害社会治安秩序的突发事件，县级以上公安机关可以根据情况实行现场管制。( D ) A、同级人民政府 B、上级人民政府
C、上级公安机关或同级人民政府 D、上级公安机关和同级人民政府 (法律依据：《警察法》第17条1款)
34、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察在非工作时间，遇有( )紧急情况，应当履行职责。( B )
A、任何 B、其职责范围内的 C、重大 D、经济纠纷 (法律依据：《警察法》第19条)
35、人民警察在非工作时间，遇有其职责范围内的紧急情形，( D )。 A、可以不履行职责 B、可以履行职责 C、可以自行决定是否履行职责 D、应当履行职责 (法律依据：《警察法》第19条)
36、人民警察不得从事的行为有( B )。
A、依法搜查他人的身体、物品、住所或者场所 B、殴打他人或者唆使他人打人 C、参加社区公益劳动
D、依法剥夺、限制他人人身自由 (法律依据：《警察法》第22条)
37、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列说法正确的是( C )。 A、人民警察可以接受当事人及其代理人的少量礼物 B、人民警察业余时间可以从事营利性的经营活动 C、人民警察不得非法剥夺、限制他人人身自由 D、人民警察可以受雇于非营利性社会团体 (法律依据：《警察法》第22条
9、
10、11项)
38、下列哪种说法正确?( C ) A、甲曾被处罚款，不得担任人民警察 B、乙曾被处警告，不得担任人民警察 C、丙曾被开除，不得担任人民警察 D、丁曾被辞退，不得担任人民警察 (法律依据：《警察法》第26条2款)
39、曾受过( )的人员不得担任人民警察。 ( B ) A、行政处罚 B、刑事处罚 C、罚款 D、行政处分 (法律依据：《警察法》第26条2款)
40、曾被单位( )的人员不得担任人民警察。( D ) A、辞退 B、撤职 C、开除党籍 D、开除公职 (法律依据：《警察法》第26条2款)
41、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察应当具有( )毕业以上文化程度。 ( C )
A、大学本科 B、大学专科 C、高中 D、初中 (法律依据：《警察法》第26条1款5项)
42、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察领导职务的人员应当具备( )知识。( C )
A、经济专业 B、侦查专业 C、法律专业 D、行政管理专业 (法律依据：《警察法》第28条1项)
43、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察领导职务的人员应当具备下列哪一项条件?( D )
A、纪检工作经验 B、刑事侦查工作经验 C、行政管理工作经验 D、政法工作经验
(法律依据：《警察法》第28条2项)
44、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察领导职务的人员应当具有( )以上学历。 ( B )
A、大学本科 B、大学专科 C、高中 D、初中 (法律依据：《警察法》第28条3项)
45、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察领导职务的人员应当具备下列哪一项条件?( B )
A、大学本科学历 B、经人民警察院校培训，考试合格 C、年满35周岁 D、工作满3年 (法律依据：《警察法》第28条4项)
46、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列选项中属于对人民警察奖励种类的是( B )。
A、通报表扬 B、嘉奖 C、晋升警衔 D、晋升职务 (法律依据：《警察法》第31条1款)
47、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对受奖励的人民警察，按照国家有关规定，可以提前( A )。
A、晋升警衔 B、晋升非领导职务 C、晋升领导职务 D、晋升工资 (法律依据：《警察法》第31条2款)
48、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对受奖励的人民警察，按照国家规定，可以提前晋升警衔，并给予一定的( B )。 A、精神奖励 B、物质奖励 C、经济补贴 D、政治待遇 (法律依据：《警察法》第31条2款)
49、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察对上级的决定和命令， 8
( A )。
A、必须执行 B、可以变通执行
C、可暂缓执行 D、认为决定和命令有错误的就不执行 (法律依据：《警察法》第32条1款)
50、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察认为上级的决定和命令有错误，提出的意见不被采纳时，( C )。
A、可以中止执行决定和命令 B、可以改变决定和命令的执行 C、必须服从决定和命令 D、可以暂缓执行决定和命令 (法律依据：《警察法》第32条2款)
51、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察执行决定和命令的后果由( D )负责。
A、国家 B、被执行人 C、执行决定和命令的人民警察 D、作出决定和命令的上级
(法律依据：《警察法》第32条2款)
52、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察对超越法律、法规规定的人民警察职责范围的指令，( C )。
A、可以拒绝执行 B、应当立即执行 C、有权拒绝执行，并同时向上级机关报告 D、可以变通执行 (法律依据：《警察法》第33条)
53、下列选项中属于拒绝或阻碍人民警察依法执行职务的行为是( D )。 A、非法生产人民警察制式服装的 B、冒充人民警察招摇撞骗的
C、非法贩卖警用标志的 D、公然侮辱正在执行职务的人民警察的 (法律依据：《警察法》第35条)
54、非法持有、使用人民警察警用标志、制式服装、警械、证件的，由公安机关处( ) 拘留或警告。( A )
A、十五日以下 B、十日以下 C、七日以下 D、五日以下 (法律依据：《警察法》第36条3款)
55、非法制造、贩卖人民警察警用标志、制式服装、警械、证件的，由公安机关处十五日以下拘留或警告，可以并处违法所得( )罚款。( B )
A、三倍以下 B、五倍以下 C、七倍以下 D、十倍以下 (法律依据：《警察法》第36条3款)
56、关于人民警察的警用标志、制式服装和警械的下列说法，符合《中华人民共和国人民警察法》规定的是( B )。
A、人民警察的警用标志、制式服装和警械，实行统一制式，由各单位自行生产、配置
B、人民警察的警用标志、制式服装和警械，由国务院公安部门统一监制 C、对于约束性警械，由于不具有杀伤性，各级公安机关可以自行监制 D、经批准，人民警察的警用标志、制式服装、警械可以为特定的保安公司人员使用
(法律依据：《警察法》第36条)
57、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察的警用标志，制式服装和警械，由( )监制。( D )
A、地级公安机关 B、省级公安机关 C、省级人民政府 D、公安部 (法律依据：《警察法》第36条1款)
58、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察实行( )的工资制度。( D )
A、现役军人 B、 事业单位 C、国有企业单位 D、国家公务员 (法律依据：《警察法》第40条)
59、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察因公致残的，与因公致残的( )享受国家同样的抚恤和优待。 ( D ) A、检察官 B、法官 C、退伍军人 D、现役军人 (法律依据：《警察法》第41条1款)
60、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察因公牺牲或者病故的，其家属享
受的抚恤和优待标准是( C )。
A、略低于现役军人家属，高于地方其他国家公务员家属 B、与地方其他国家公务员家属同样 C、与现役军人家属同样
D、略高于现役军人家属
(法律依据：《警察法》第41条2款)
61、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察机关作出的与公众利益直接有关的规定，应当( C )。
A、报上级公安机关备案 B、报同级人民政府备案 C、向公众公布 D、报同级人民检察院备案 (法律依据：《警察法》第44条)
62、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关决定实行交通管制，( B )。 A、应当报同级人民政府批准 B、应当向公众公布
C、应当报上级公安机关批准 D、由公安机关自行决定是否向公众公布 (法律依据：《警察法》第44条)
63、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察在办理治安案件过程中，遇有下列哪一种情形，就应当回避?( C )
A、本案中的一方当事人曾是该人民警察的中学同班同学 B、本案中的一方当事人曾经因为盗窃被该人民警察调查过 C、本案中的一方当事人是该人民警察的近亲属 D、本案中的一方当事人是该人民警察的大学同学 (法律依据：《警察法》第45条1款)
64、下列哪一个选项不属于《中华人民共和国人民警察法》规定的行政处分?( C )。
A、警告 B、记大过 C、禁闭 D、撤职 (法律依据：《警察法》第48条2款)
65、下列哪一个选项属于《中华人民共和国人民警察法》规定的行政处分?( C )。 A、降职 B、禁闭 C、降级 D、停止执行职务 (法律依据：《警察法》第48条2款)
66、下列哪项属于对人民警察处分的种类?( A )。 A、警告 B、降低警衔 C、禁闭 D、辞退 (法律依据：《警察法》第48条2款)
67、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察从事营利性经营活动， 11
应当予以( B )。
A、行政处罚 B、行政处分 C、收缴非法财产 D、追缴违法所得 (法律依据：《警察法》第48条1款)
68、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察有下列哪一种行为，应当给予行政处分?( B )
A、下班后与朋友到夜总会唱歌 B、接受当事人的请客送礼 C、春节期间与兄弟姐妹在家打麻将 D、着装不按规定穿制式黑色皮鞋 (法律依据：《警察法》第48条2款)
69、某市公安局刑事警察赵某下班期间发现有人斗殴，即予以制止。正巧打架的马某与赵某有隙，便对赵某出言不逊。赵某大怒，拔枪将马某击毙。下列关于赔偿责任的说法正确的是( A )。
A、应由赵某赔偿，因其行为属于与行使职权无关的个人行为
B、应由赵某赔偿，因其是刑事警察，无治安管理职权，且是在下班期间作出 C、应由公安局赔偿，因赵某的行为是在执行职务
D、应由公安局赔偿，因赵某的行为属于违法使用武器、警械造成公民身体伤害的情形
(法律依据：《警察法》第19条、第50条)
70、根据《公安机关适用继续盘问规定》，继续盘问工作由公安机关( )负责业务指导和归口管理。( C )
A、督察部门 B、法制部门 C、主管派出所工作的部门 D、监察部门 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第4条) 7
1、下列哪一种情形下，不得适用继续盘问?( C ) A、被害人指认其有犯罪行为的 B、正在实施盗窃被巡逻民警挡获的 C、精神病人随意打人的
D、随身携带炸药且拒不说明炸药来源的
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第8条、第9条) 7
2、下列哪一种情形下，可以适用继续盘问?( D ) A、打伤他人后到公安机关投案自首的
B、擅自进入铁路防护网被人民警察当场抓住的 C、通缉在逃刑事犯被人民警察巡逻抓获的 D、随身携带火药枪被查获且拒不交待姓名住址的
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第8条、第9条)
73、下列哪一种人，被公安机关带回继续盘问但不得送入候问室。( D ) A、60周岁的老年人 B、17周岁的未成年人 C、65周岁的老年人 D、怀孕妇女
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条1款)
74、根据《公安机关适用继续盘问规定》，对不满十六周岁未成年人适用继续盘问的，必须在带至公安机关之时起( )以内盘问完毕。( B ) A、2小时 B、4小时 C、8小时 D、12小时 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条)
75、根据《公安机关适用继续盘问规定》，对正在哺乳自己不满1周岁婴儿的妇女继续盘问后，在( )释放的，应当通知其家属或者监护人领回，对身份不明或者没有家属和监护人而无法通知的，应当护送至其住地。( C ) A、晚上八点至次日早上七点 B、晚上十点至次日早上八点 C、晚上九点至次日早上七点 D、晚上十一点至次日早上八点 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条2款)
76、根据《公安机关适用继续盘问规定》，下列哪一种情形下，可以延长继续盘问至24小时?( B ) A、无法确定其违法嫌疑的
B、在法定时限内确实难以证实其犯罪嫌疑的 C、态度不老实，拒不如实回答民警盘问的 D、对继续盘问不服，提出申诉的
(法律依据：《适用继续盘问规定》第11条)
77、根据《公安机关适用继续盘问规定》，下列哪一种情形下，可以延长继续盘问至48小时?( D ) A、不讲真实姓名、住址、身份
B、不讲真实姓名、住址、身份，且在24小时内已证实其违法犯罪嫌疑的
C、不讲真实姓名、住址、身份，或者在24小时内仍不能排除其违法犯罪嫌疑的 D、不讲真实姓名、住址、身份，且在24小时内仍不能证实其违法犯罪嫌疑的 (法律依据：《适用继续盘问规定》第11条)
78、根据《公安机关适用继续盘问规定》，下列关于继续盘问起止时限计算方式的说法，正确的是( B )。
A、自现场盘问嫌疑人之时开始，至结束盘问嫌疑人之时止
B、自嫌疑人被带至公安机关之时起，至被盘问人可以自由离开公安机关之时止 C、自嫌疑人被带回公安机关开始盘问之时起，至被盘问人被决定行政拘留之时止
D、自嫌疑人被带回公安机关开始盘问之时起，至结束盘问之时止 (法律依据：《适用继续盘问规定》第11条2款)
79、根据《公安机关适用继续盘问规定》，确有必要将继续盘问时限延长至24小时的，应当报( )审批。( C )
A、上一级公安机关 B、办案部门负责人 C、县级公安机关值班负责人 D、公安派出所负责人 (法律依据：《适用继续盘问规定》第17条1款)
80、根据《公安机关适用继续盘问规定》，下列哪一种情形下，应当立即终止继续盘问?( D )
A、继续盘问8小时内违法嫌疑人一直说自己没违法，拒绝交待随身携带的黑火药的来源
B、继续盘问12小时内违法嫌疑人交待其随身携带的火药枪是花钱买的，但拒不说明从何处购得
C、继续盘问24小时内违法嫌疑人不讲真实姓名、住址、身份 D、继续盘问48小时内违法嫌疑人一直不说话，无法证实其违法嫌疑 (法律依据：《适用继续盘问规定》第19条)
81、对有违法犯罪嫌疑人员继续盘问( )小时以上的，应当为其提供必要的卧具。( C )
A、6小时 B、8小时 C、12小时 D、24小时 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第27条2款)
82、被盘问人被送入候问室时，对其随身携带的物品，公安机关应当制作( C )。 A、扣押物品清单 B、先行登记保存物品清单 C、暂存物品清单 D、暂扣物品清单
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第32条1款)
83、根据《公安机关适用继续盘问规定》，因违法使用警械导致被盘问人在继续盘问期间非正常死亡的，对负有直接责任的人民警察予以( D )。 A、记过 B、记大过 C、撤职 D、开除
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第39条2款)
84、根据《公安机关适用继续盘问规定》，因疏于管理导致被盘问人在继续盘问期间非正常死亡的，对公安派出所的主要负责人予以( D )。 A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第39条2款) 8
5、对人民警察停止执行职务的期限为 ( C )。
A、7天至2个月 B、15天至2个月 C、15天至3个月 D、7天至3个月 (法律依据：《公安机关实施停止执行职务和禁闭措施规定》第4条) 8
6、对人民警察采取禁闭措施的期限为1天至( B )。 A、5天 B、7天 C、10天 D、15天
(法律依据：《公安机关实施停止执行职务和禁闭措施规定》第7条) 8
7、发生重大治安案件、重大刑事案件、重大自然灾害事故、**、骚乱以及追捕逃犯等紧急情况，在建制不明时，由( )的公安民警负责指挥。( B ) A、先到现场 B、行政职务高 C、上级机关 D、发生地 (法律依据：《人民警察内务条令》第13条)
二、多选题
1、《中华人民共和国人民警察法》的立法目的包括( ABCD )。
A、维护国家安全B、维护社会治安秩序C、保护公民的合法权益D、提高人民警察的素质
(法律依据：《警察法》第1条)
2、人民警察的任务包括( ABCD )。 A、维护国家安全，维护社会治安秩序
B、保护公民的人身安全、人身自由和合法财产 C、保护公共财产
D、预防、制止和惩治违法犯罪活动。 (法律依据：《警察法》第2条)
3、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，我国人民警察包括( ABCD )。 A、公安机关的人民警察 B、国家安全机关的人民警察
C、监狱、劳动教养管理机关的人民警察 D、人民法院、人民检察院的司法警察 (法律依据：《警察法》第2条2款)
4、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察的活动准则为( BD )。 A、国际惯例 B、宪法 C、道德 D、法律 (法律依据：《警察法》第4条)
5、下列哪些选项属于公安机关的人民警察的法定职责?( AB )。 A、侦查违法犯罪活动 B、维护社会治安秩序 C、参与解决经济纠纷 D、国有企业内部保卫 (法律依据：《警察法》第6条)
6、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对判处( )的罪犯，由公安机关执行刑罚。( ABD )
A、管制 B、拘役 C、有期徒刑 D、剥夺政治权利 (法律依据：《警察法》第6条11项)
7、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列哪些是公安机关人民警察应当履行的职责?( BD )
A、维护交通安全和交通秩序 B、处理交通事故 C、管理驾驶培训行业 D、侦查交通肇事犯罪 (法律依据：《警察法》第6条3项、11项)
8、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关的人民警察应当履行下列哪些职责?( AB )
A、管理国籍事务 B、组织实施消防工作
C、监督管理计算机行业 D、参与计划生育执法活动 (法律依据：《警察法》第6条5项、8项)
9、公安机关的人民警察对违反治安管理或者其他公安行政管理法律、法规的个人或者组织，依法可以实施( AC )。
A、行政强制措施 B、行政处分 C、民事仲裁 D、刑事处罚 (法律依据：《警察法》第7条)
10、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关的人民警察有下列哪些权限?( ABCD ) A、实施行政强制措施 B、实施行政处罚 C、按照规定使用武器 D、执行刑罚 (法律依据：《警察法》第7条、第10条、第12条)
11、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关的人民警察对严重危害社会治安秩序或者威胁公共安全的人员，可以( ABD )。 A、强行带离现场 B、依法予以拘留
C、立即予以劳动教养 D、采取法律规定的其他措施 (法律依据：《警察法》第8条)
12、下面对人民警察盘查权的描述，正确的有( ABC )。 A、人民警察行使盘查权目的是为了维护社会治安秩序 B、行使盘查权时应当出示相应证件 C、针对有违法犯罪嫌疑的人
D、对被盘问人留置时间一般不得超过48小时 (法律依据：《警察法》第9条)
13、公安机关的人民警察因履行职责的紧急需要或者侦查犯罪的需要，可以享有的优先权包括( ABCD )。 A、优先乘坐交通工具 B、遇交通阻碍时，优先通行
C、优先使用的个人交通工具、通信工具 D、优先使用企业事业组织的场地、建筑物 (法律依据：《警察法》第13条)
14、公安机关因侦查犯罪的需要，必要时按照国家有关规定，可以优先使用机关、 17
团体、企业事业组织和个人的( ABCD )。
A、交通工具 B、通信工具 C、场地 D、建筑物 (法律依据：《警察法》第13条2款)
15、公安机关的人民警察遇有需要送往指定的单位、场所加以监护的精神病人，应当( AB )。
A、报请县级以上人民政府公安机关批准 B、报请派出所负责人批准 C、及时通知该精神病人的监护人 D、及时通知该精神病人户籍所在地派出所
(法律依据：《警察法》第14条)
16、经县级以上人民政府公安机关批准后，可以将严重危害公共安全或者他人人身安全的精神病人送往下列哪些地方加以监护?( AB ) A、精神病院 B、安康医院 C、行政拘留所 D、看守所 (法律依据：《警察法》第14条)
17、县级以上人民政府公安机关，为预防和制止严重危害社会治安秩序的行为，可以在一定的区域和时间( ABCD )。
A、限制车辆通行 B、限制人员通行 C、限制人员停留 D、限制车辆停留 (法律依据：《警察法》第15条)
18、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关要采取技术侦察措施所必备的条件有( ACD )。
A、因侦查犯罪的需要 B、因查处治安案件的需要 C、符合国家相关的规定 D、经过严格的批准条件 (法律依据：《警察法》第16条)
19、下列选项中，哪些是公安机关实行现场管制的必备条件?( ABD ) A、实施机关为县级人民政府以上公安机关 B、针对严重危害社会治安秩序的突发事件 C、事件已经造成严重损害后果
D、经实施机关的上级机关和同级人民政府批准 (法律依据：《警察法》第17条1款)
20、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，在实行现场管制时，公安机关的 18
人民警察可以采取必要手段强行驱散聚集人群，并将拒不服从人员( AC )。 A、立即予以拘留 B、立即予以逮捕 C、强行带离现场 D、予以制服和杀伤
(法律依据：《警察法》第17条)
21、关于人民警察在非工作时间履行职责的说法，下列哪些是正确的?( AC ) A、人民警察在非工作时间，遇有属于自己所从事警种的具体职责的紧急情况，应当履行职责
B、人民警察在非工作时间，遇有属于人民警察职责，但不属于自己所从事警种的具体职责的紧急情况，可以不履行职责
C、人民警察在非工作时间，遇有属于人民警察职责的紧急情况，应当履行职责 D、人民警察在非工作时间，遇有属于人民警察职责的紧急情况，可以履行职责 (法律依据：《警察法》第19条)
22、下列选项中错误的有：( ABC )
A、人民警察在非工作时间，遇有属于人民警察职责，但不属于自己所从事警种的具体职责的紧急情况，可以不履行职责
B、人民警察在非工作时间，遇有任何情况，都应当履行职责
C、人民警察非工作时间履行职责，属于滥用职权，不受法律支持和保护 D、人民警察非工作时间依法履行职责，同样受法律支持和保护 (法律依据：《警察法》第19条)
23、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察应当履行的义务有( ABC )。
A、遇到公民人身、财产安全受到侵犯或处于其它危难情形，应当立即救助 B、对公民提出解决纠纷的要求，应当给予帮助 C、对公民的报警案件，应当及时查处 D、及时解决企业之间的经济纠纷 (法律依据：《警察法》第21条)
24、下列选项中表述正确的有( BCD )。 A、人民警察不得剥夺、限制他人人身自由 B、人民警察不得刑讯逼供或者体罚、虐待人犯
C、人民警察不得弄虚作假，隐瞒案情，包庇、纵容违法犯罪活动 D、人民警察不得玩忽职守，不履行法定义务 (法律依据：《警察法》第22条)
25、下列选项中表述正确的有( AB )。 A、人民警察不得殴打他人 B、人民警察不得参加罢工
C、人民警察不得剥夺、限制他人人身自由
D、人民警察不得搜查他人的身体、物品、住所或者场所 (法律依据：《警察法》第22条)
26、人民警察的纪律要求有：( ABC )。 A、不得泄露国家秘密
B、不得弄虚作假，隐瞒案情，包庇、纵容违法犯罪活动 C、不得殴打他人或者唆使他人打人
D、不得搜查他人的身体、物品、住所或者场所 (法律依据：《警察法》第22条)
27、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察的政治纪律主要有( ABD )。
A、不得散布有损国家声誉的言论
B、不得参加旨在反对国家的集会、游行、示威活动 C、不得参加任何社会团体 D、不得参加罢工
(法律依据：《警察法》第22条)
28、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察的工作纪律包括有( ACD )。
A、不得泄露国家秘密、警务工作秘密
B、不得搜查他人的身体、物品、住所或者场所 C、按规定着装
D、警容严整，举止端庄
(法律依据：《警察法》第22条)
29、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察的廉政纪律主要有( ABCD )。
A、不得敲诈勒索或者索取、收受贿赂 B、不得接受当事人及其代理人的请客送礼
C、不得从事非营利性的经营活动 D、不得受雇于任何个人或者组织 (法律依据：《警察法》第22条)
30、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察应当具备下列哪些条件?( ACD )
A、年满十八周岁 B、具有初中以上文化程度 C、身体健康 D、拥护中华人民共和国宪法 (法律依据：《警察法》第26条1款)
31、下列哪些人员不得担任人民警察?( AC ) A、曾因犯罪受过刑事处罚的 B、曾因交通违法受过罚款处罚的 C、曾被开除公职的 D、曾受过行政处分的 (法律依据：《警察法》第26条2款)
32、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，担任人民警察领导职务人员应当具备下列哪些条件?( BCD ) A、工作满5年 B、具有法律专业知识 C、具有大学专科以上文化程度 D、经人民警察院校培训，考试合格 (法律依据：《警察法》第28条)
33、关于担任人民警察领导职务的说法，正确的有( AD )。
A、县级以上地方人民政府公安机关正职领导职务的提名，应当事先征得上一级公安机关 的同意
B、县级以上地方人民政府公安机关正职领导职务的任免，应当事先征得上一级公安机关的同意
C、县级以上地方人民政府公安机关副职领导职务的提名，应当事先征求上一级 21
公安机关的意见
D、县级以上地方人民政府公安机关副职领导职务的任免，应当事先征求上一级公安机关的意见
(法律依据：《警察法》第28条、《公安机关组织条例》)
34、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，奖励形式有( ABC )。 A、嘉奖 B、三等功 C、授予荣誉称号 D、通报表扬 (法律依据：《警察法》第31条)
35、可以给予奖励的对象有( ABCD )。
A、民警个人 B、派出所 C、刑警队 D、县公安局办案部门 (法律依据：《警察法》第31条)
36、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，人民警察接到上级的决定和命令后，下列哪些做法是错误的?( ABD )
A、如果认为决定和命令是错误的，按照自己的判断执行 B、如果认为决定和命令有错误的，拒绝执行
C、如果认为决定和命令有错误的，按照规定提出意见，但不得中止执行 D、如果认为决定和命令是错误的，按照规定提出意见，如果提出的意见不被采纳，可以拒绝执行
(法律依据：《警察法》第32条)
37、下列关于人民警察对待上级的决定和命令的说法中，哪些是正确的?( BD ) A、认为该决定和命令错误的，可以不执行 B、必须执行上级的决定和命令
C、在可能危及自己生命安全的情况下，可以拒绝执行上级的决定和命令 D、对超越法律、法规规定的职责范围的指令，有权拒绝执行，并同时向上级机关报告
(法律依据：《警察法》第32条1款、第33条)
38、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，人民警察对超越法律、法规规定的人民警察职责范围的指令，下列哪些做法是正确的?( BC )。
A、应当立即执行 B、有权拒绝执行 C、向上级机关报告 D、向同级人民政府报告
22
(法律依据：《警察法》第33条)
39、关于公民支持和协助人民警察依法执行职务的说法，下列哪些是正确的?( BCD )
A、支持和协助人民警察依法执行职务不是公民应尽的义务 B、公民协助人民警察依法执行职务的行为受法律保护
C、公民协助人民警察执行职务有显著成绩的，应当受到表彰和奖励
D、公民因协助人民警察执行职务，造成人身伤亡或者财产损失的，应当按照国家有关规定给予抚恤或者补偿 (法律依据：《警察法》第34条)
40、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列哪些行为属于拒绝或阻碍人民警察依法执行职务?( BCD ) A、拒绝无合法手续的人民警察进入住所的 B、对执行追捕任务的警车故意设置障碍
C、拒绝执行搜查任务的人民警察进入犯罪嫌疑人藏身场所 D、阻碍人民警察调查取证的
(法律依据：《警察法》第35条1项、2项、3项、4项)
41、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，实施下列哪些行为属于拒绝或阻碍人民警察依法执行职务?( ABCD ) A、公然侮辱正在执行职务的人民警察 B、对执行救人任务的警车故意设置障碍
C、阻碍执行追捕任务的人民警察进入犯罪嫌疑人可能藏身的房间 D、对执行警卫任务的警车故意设置障碍
(法律依据：《警察法》第35条1项、2项、3项)
42、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列哪些应由公安部统一监制?( ABC ) A、警用标志 B、制式服装 C、警械 D、武器 (法律依据：《警察法》第36条1款)
43、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列哪些属于人民警察专用?( ABCD )
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A、警用标志 B、警服 C、警械 D、人民警察证 (法律依据：《警察法》第36条2款)
44、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，非法( )人民警察警用标志、制式服装、警械、证件的，可以由公安机关处十五日以下拘留或警告。( BCD ) A、运输 B、贩卖 C、持有 D、使用 (法律依据：《警察法》第36条3款)
45、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，人民警察工作所必需的( )等基础设施建设，各级人民政府应当列入基本建设规划和城乡建设总体规划。( ABCD )
A、通讯、训练设施 B、交通、消防 C、派出所 D、监管场所 (法律依据：《警察法》第38条)
46、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，人民警察享受国家规定的工资福利待遇包括( ABCD )。
A、警衔津贴 B、其他津贴 C、补贴 D、保险福利待遇 (法律依据：《警察法》第40条)
47、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，人民警察( )，其家属与现役军人家属享受国家同样的抚恤和优待。( AB ) A、因公牺牲 B、病故 C、因公致残 D、因公受伤 (法律依据：《警察法》第41条1款)
48、公安机关内部执法监督包括下列那些方面?( ABCD ) A、上级公安机关对下级公安机关的执法监督 B、上级业务部门对下级业务部门的执法监督
C、本级公安机关对所属业务部门、派出机构及其人民警察的执法监督 D、上级公安机关内部执法监督主管部门对下级公安机关业务部门、派出机构的执法监督
(法律依据：《警察法》第43条、《内部执法监督工作规定》第2条)
49、人民警察在办案过程中，如果( )，应当回避。( ABCD ) A、是本案的当事人 B、是当事人的近亲属
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C、本人与本案有利害关系 D、其近亲属与本案有利害关系 (法律依据：《警察法》第45条)
50、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，下列属于对人民警察的行政处分的有( CD )。
A、通报批评 B、训诫 C、警告 D、记过
51、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对违纪人民警察予以行政处分，可以( ABC )。
A、警告 B、记过、记大过 C、降级、撤职 D、禁闭 (法律依据：《警察法》第48条2款) (法律依据：《警察法》第48条2款)
52、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，对受行政处分的人民警察，按照国家有关规定，可以( ABCD )。
A、降低警衔 B、取消警衔
C、必要时可以对其采取停止执行职务 D、必要时可以对其采取禁闭措施 (法律依据：《警察法》第48条2款)
53、下列选项中错误的有( ABC )。 A、对违反纪律的人民警察，给予行政处罚
B、行政处分有：警告、记过、记大过、降职、撤职、留用察看、开除 C、对违反纪律的人民警察，不能对其采取限制人身自由的措施 D、对受处分的人民警察，可以降低警衔或者取消警衔 (法律依据：《警察法》第48条)
54、关于人民警察的违纪责任的说法，正确的有( BC )。
A、对人民警察的行政处分分为：警告、记过、记大过、降级、撤职、降低警衔、取消警衔、开除。
B、对违反纪律的人民警察，必要时可以对其采取停止执行职务的措施 C、对违反纪律的人民警察，必要时可以对其采取禁闭的措施 D、人民警察违反规定使用武器、警械，应当追究刑事责任 (法律依据：《警察法》第48条)
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55、下列选项中不正确的是( BCD )。
A、人民警察在执行职务中，侵犯公民或者组织的合法权益造成损害的，依法予以国家赔偿
B、人民警察在执行职务中，侵犯公民或者组织的合法权益造成损害的，由民警个人赔偿
C、人民警察在执行职务中，侵犯公民或者组织的合法权益造成损害的，不予赔偿
D、人民警察在执行职务中，侵犯公民或者组织的合法权益造成损害的，由公民或者组织自行承担损失
(法律依据：《警察法》第50条 )
56、根据有关规定，人民警察有下列哪些情形，应当予以辞退?( ABC ) A、在考核中，连续两年被确定为不称职的 B、不胜任现职工作，又不接受其他安排的
C、不遵守人民警察纪律，经教育仍无转变，不适合继续在公安机关工作，又不宜给予开除处分的 D、旷工连续超过10天的
(法律依据：《公安机关组织管理条例》第30条)
57、根据有关规定，人民警察有下列哪些情形，不得辞退?( ABCD ) A、因公部分丧失工作能力的 B、在下班途中因车祸致残的 C、女民警在怀孕期内的 D、在规定的医疗期内的
(法律依据：《公安机关组织管理条例》第30条)
58、下列说法正确的有( BCD )。
A、公安机关人民警察对人事处理决定不服，可以提出控告
B、公安机关人民警察认为有关部门及其领导人员侵犯其合法权益的，可以依法提出申诉
C、公安机关人民警察对涉及本人的人事处理决定不服，可以依法申请复核 D、公安机关的相关部门对人民警察的申诉或控告，可以不予书面答复
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(法律依据：《公安机关组织管理条例》第34条)
59、根据《公安机关适用继续盘问规定》，对有违法犯罪嫌疑的人员当场盘问、检查后，不能排除其违法犯罪嫌疑，且具有下列哪些情形之一的，人民警察可以将其带至公安机关继续盘问?( ABCD ) A、被害人控告或者证人指认其有犯罪行为的 B、有正在实施违反治安管理或者犯罪行为嫌疑的 C、有违反治安管理或者犯罪嫌疑且身份不明的 D、携带的物品可能是违反治安管理或者犯罪的赃物的 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第8条)
60、根据《公安机关适用继续盘问规定》，对下列哪些人员，不得适用继续盘问?( ABCD )
A、经当场盘问检查，已经排除违反治安管理和犯罪嫌疑的
B、涉嫌违反治安管理行为的法定最高处罚为非限制人身自由的行政处罚的 C、已经到公安机关投案自首的
D、患有精神病、急性传染病或者其他严重疾病的 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第9条)
61、根据《公安机关适用继续盘问规定》，符合以下哪些条件的，不得适用继续盘问?( ABCD )
A、有违反治安管理或者犯罪嫌疑，但未经当场盘问、检查的 B、应当直接适用传唤或者拘传的
C、明知其所涉案件已经作为治安案件受理或者已经立为刑事案件的 D、不属于公安机关管辖的
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第9条)
62、根据《公安机关适用继续盘问规定》，下列哪些人员不得送入候问室?( ABD ) A、怀孕妇女 B、正在哺乳自己不满1周岁婴儿的妇女 C、不满18周岁的未成年人 D、已满70周岁的老年人 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条)
63、根据《公安机关适用继续盘问规定》，关于继续盘问时限结束的时间，表述正确的有( AC )。
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A、被盘问人可以自由离开公安机关之时 B、公安机关对被盘问人作出处理决定之时
C、公安机关对被盘问人作出处理决定后，将其移送有关监管场所执行之时 D、盘问记录结束之时
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第11条2款)
64、根据《公安机关适用继续盘问规定》，关于继续盘问时限的说法，下列哪些是正确的?( BCD ) A、继续盘问时限一般为8小时
B、继续盘问12小时内确实难以排除其违法犯罪嫌疑的，可以延长至24小时 C、对不讲真实姓名、住址、身份，且在24小时内仍不能排除其违法犯罪嫌疑的，可以延长至48小时
D、继续盘问时限自违法犯罪嫌疑人被带至公安机关之时起开始计算 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第11条)
65、根据《公安机关适用继续盘问规定》，被盘问人的家属为( )，因公安机关实施继续盘问而使被盘问人的上述家属无人照料的，公安机关应当通知其亲友予以照料或者采取其他办法妥善安排，并将安排情况及时告知被盘问人。( ABC )
A、老年人 B、残疾人 C、精神病人 D、不满18周岁的未成年人 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第15条)
66、根据《公安机关适用继续盘问规定》，下列哪些情形下，公安机关应当立即终止继续盘问，并释放被盘问人或者依法作出处理决定?( ABCD ) A、被盘问人的违法犯罪嫌疑被排除的 B、有证据证明被盘问人有犯罪嫌疑的 C、已经证实被盘问人有精神病的
D、已经证实被盘问人有违反治安管理行为的
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第19条)
67、根据《公安机关适用继续盘问规定》，县、市公安局或者城市公安分局在接到被盘问人死亡的报告后，应当( ABCD )。 A、立即通报同级检察机关
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B、在24小时内委托具有鉴定资格的人员进行死因鉴定
C、在作出鉴定结论后3日内将鉴定结论送达被盘问人家属或者单位
D、对被盘问人身份不明或者没有家属和单位而无法送达鉴定结论的，应当在鉴定结论上注明
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第25条1款)
68、根据《公安机关适用继续盘问规定》，候问室的建设标准是( ABCD )。 A、房屋牢固、安全、通风、透光，单间使用面积不得少于6平方米，层高不低于2.55米
B、室内配备固定的坐具，保持清洁、卫生
C、室内不得有可能被直接用以行凶、自杀、自伤的物品
D、看管被盘问人的值班室与候问室相通，并用栏杆分隔，便于观察室内情况 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第27条)
69、根据《公安机关适用继续盘问规定》，警务督察部门负责对继续盘问的下列哪些情况进行现场督察?( ABCD )
A、继续盘问程序是否合法，法律手续是否齐全 B、继续盘问是否符合法定的适用范围和时限 C、候问室的设置和管理是否违反规定
D、继续盘问期间，民警有无刑讯逼供、殴打、体罚、虐待、侮辱被盘问人的行为
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第37条)
70、民警王某休假期间着便装乘公共汽车回故乡，在车上恰遇两名歹徒持刀对乘客实施抢劫，王某见状与歹徒搏斗。后在乘客的协助下将歹徒制服，王某负伤。下列说法正确的是( BD )。
A、王某在非工作时间制止紧急犯罪，属于见义勇为
B、王某虽然是在非工作时间制止紧急犯罪，但仍然属于履行职责
C、如果王某因此致残，应当按照见义勇为的相关规定，由国家给予抚恤或者补偿
D、如果王某因此致残，应当与现役军人享受国家同样的抚恤和优待 (法律依据：《警察法》第19条、第41条)
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71、民警驾车追捕逃犯过程中，因车辆发生故障不能继续行驶。这时一辆出租车路过，民警将其拦下，要求使用该车追逃犯，司机以要做生意为由拒绝，民警强行将车开走，追缉途中致车辆损坏。下列说法正确的是( AD )。 A、民警因追捕逃犯的需要，优先使用该出租车的行为是合法的
B、民警因追捕逃犯的需要，可以优先使用该出租车，但是应先征得司机的同意，否则就构成违法
C、民警使用该出租车过程中造成车辆受损，该损失应当由民警赔偿 D、民警使用该出租车过程中造成车辆受损，该损失应当由所属公安机关赔偿 (法律依据：《警察法》第13条2款)
72、2005年5月10日，民警张某在巡逻中，发现一外地男青年因使用假币与商贩争吵，经出示人民警察证，对其当场盘问、检查，发现其包内有5张百元假币，该青年说不清来源，遂将其带至派出所，决定继续盘问12小时。该青年在所内拒不回答任何问题。经派出所长批准，决定再对其延长盘问至48小时，考虑到审查工作需要，没有通知其家属。试问，本案中该派出所在履行职责中，存在以下哪些执法问题?( ABC )
A、民警张某无权决定继续盘问12小时 B、派出所长无权决定延长继续盘问至 48小时 C、未依法通知被盘问人的家属或者所在单位 D、该青年不属于继续盘问的对象
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第11条)
73、某派出所民警巡逻时发现王某(男、15周岁)携带爆炸物品，经当场盘问后决定带回继续盘问。18时带回派出所并送入候问室。19时开始制作盘问记录，23时盘问结束后将其直接放走。试问，本案中该派出所在履行职责中，存在以下哪些执法问题?( BCD ) A、王某不属于继续盘问对象 B、对王某继续盘问超过法定时限 C、将王某送入侯问室违法
D、未依法通知王某的家属或者监护人将其领回 (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条)
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三、判断题
1、《中华人民共和国人民警察法》的立法依据是人民政府组织法。(×) (法律依据：《警察法》第1条)
2、保障人民警察充分行使职权是《中华人民共和国人民警察法》的立法目的之一。( × )
(法律依据：《警察法》第1条)
3、人民警察的任务包括保护公民的人身安全、人身自由和合法财产。 ( √ ) (法律依据：《警察法》第2条)
4、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，我国人民警察特指公安机关人民警察。( × )
(法律依据：《警察法》第2条2款)
5、《中华人民共和国人民警察法》关于义务和纪律的规定不适用于人民法院的司法警察。( × )
(法律依据：《警察法》第2条2款)
6、《中华人民共和国人民警察法》关于警务保障的规定不适用于人民检察院的司法警察。( × )
(法律依据：《警察法》第2条2款)
7、公安工作特别是侦查工作，具有一定的秘密性，不适用群众路线原则。( × ) (法律依据：《警察法》第3条)
8、人民警察以宪法和法律为活动准则。 ( √ ) (法律依据：《警察法》第4条)
9、人民警察的个人行为受法律保护，不受任何人或组织的干预。( × ) (法律依据：《警察法》第5条)
10、人民警察在非工作时间，只要没有着制式警服，遇有其职责范围内的紧急情况，可以不履行职责。 ( × ) (法律依据：《警察法》第5条)
11、任何人暴力阻碍人民警察依法执行职务的，应当追究法律责任。( √ )
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(法律依据：《警察法》第5条)
12、预防、制止和侦查违法犯罪活动是人民警察的法定职责。 ( √ ) (法律依据：《警察法》第6条1项)
13、警卫国家规定的特定人员，守卫重要场所和设施是人民警察的法定职责。( √ )
(法律依据：《警察法》第6条7项)
14、管理国籍事务是公安机关的法定职责之一。( √ ) (法律依据：《警察法》第6条9项)
15、维护国(边)境地区的治安秩序不是公安机关的人民警察的职责。( × ) (法律依据：《警察法》第6条10项)
16、对被宣告缓刑、假释的罪犯实行监督、考察是公安机关的人民警察的法定职责。( √ )
(法律依据：《警察法》第6条11项)
17、公安机关人民警察对违反治安管理的个人或者组织，依法可以实施行政处罚。 ( √ )
(法律依据：《警察法》第7条)
18、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，公安机关对被批准继续盘问的违法犯罪嫌
疑人，可以不通知其家属或所在单位。( × ) (法律依据：《警察法》第9条2款)
19、公安机关在规定期间不能对被盘问人采取拘留或其他强制措施的，应立即释放。(√)
(法律依据：《警察法》第9条2款)
20、为侦查犯罪活动的需要，公安机关的人民警察可以依法决定拘留、搜查、逮捕或者其他强制措施。( × ) (法律依据：《警察法》第12条)
21、人民警察可以优先乘坐交通工具。( × ) (法律依据：《警察法》第13条)
22、人民警察因履行职责的紧急需要，遇交通阻碍时可以优先通行。( √ )
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(法律依据：《警察法》第13条1款)
23、紧急情况下，公安机关的人民警察可以优先使用公共交通工具，但使用私人交通工具必须事先征得个人同意。 ( × ) (法律依据：《警察法》第13条2款)
24、公安机关因侦查犯罪的需要，必要时，可以优先使用个人的现金。 ( × ) (法律依据：《警察法》第13条2款)
25、公安机关因侦查犯罪的需要，使用有关组织的交通工具造成损失的，由该组织自行承担修复费用。 ( × ) (法律依据：《警察法》第13条2款)
26、对严重危害公共安全的精神病人，公安机关决定将其送往指定的单位、场所加以监护的，可以通知其监护人。( × ) (法律依据：《警察法》第14条)
27、对严重危害公共安全的精神病人，公安机关的人民警察必须采取保护性强制措施。 ( × )
(法律依据：《警察法》第14条)
28、公安派出所为预防和制止严重危害社会治安秩序的行为，可以在一定的区域和时间，限制人员、车辆的通行或者停留，必要时可以自行决定实行交通管制。( × )
(法律依据：《警察法》第15条)
29、公安机关的人民警察可以根据侦查犯罪的需要，自行决定采取技术侦察手段，以增强对刑事犯罪的准确打击。 ( × ) (法律依据：《警察法》第16条)
30、县级以上公安机关，可以根据实际情况自行决定对严重危害社会治安秩序的突发事件实行现场管制。( × ) (法律依据：《警察法》第17条)
31、各级公安机关对严重危害社会治安秩序的突发事件都有权实行现场管制。( × )
(法律依据：《警察法》第17条)
32、公安机关的人民警察在依法采取强行驱散手段时，对拒不服从人员可以强行 33
带离现场或立即予以拘留。( √ ) (法律依据：《警察法》第17条)
33、县级以上公安机关要实行现场管制，必须报经公安部和省级人民政府批准。( × )
(法律依据：《警察法》第17条)
34、实行现场管制中，对滞留现场人员，公安机关的人民警察可以使用高压水枪、催泪弹等驱逐性警械进行强行驱散。( √ )
(法律依据：《警察法》第17条、《使用警械和武器条例》第7条)
35、实行现场管制中，对拒不服从的人员立即予以拘留，是指根据《中华人民共和国治安管理处罚法》的相关规定，对危害社会治安秩序或者威胁公共安全的人员，予以行政拘留处罚。( × ) (法律依据：《警察法》第17条)
36、人民警察在非工作时间，遇有其职责范围内的紧急情况，可以履行职责。( × )
(法律依据：《警察法》第19条)
37、人民警察在非工作时间，遇有其所从事警种的具体职责范围内的紧急情况，应当履行职责。( √ )
(法律依据：《警察法》第19条)
38、人民警察在非工作时间，遇有其职责范围内的任何情况，都应当履行职责。( × )
(法律依据：《警察法》第19条)
39、人民警察在非工作时间，遇有不属于其所从事警种的具体职责范围内的紧急情况，可以不履行职责。( × ) (法律依据：《警察法》第19条)
40、人民警察对公民提出解决纠纷的要求，因不属于公安机关职责范围的事，可不予理睬。( × )
(法律依据：《警察法》第21条)
41、人民警察也是公民，可以行使一般公民的全部权利和自由。(×) (法律依据：《警察法》第22条)
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42、人民警察不可以参加集会、游行、示威等活动。( × ) (法律依据：《警察法》第22条)
43、人民警察不得违法实施处罚或者收取费用。( √ ) (法律依据：《警察法》第22条)
44、特殊情况下，已满16周岁不满18周岁的公民也可以担任人民警察。 ( × ) (法律依据：《警察法》第26条1款)
45、根据《中华人民共和国人民警察法》规定，曾受过行政处罚的人均不得担任人民警察。( × )
(法律依据：《警察法》第26条2款)
46、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，曾因犯罪受过刑事处罚的人均不得担任人民警察。( √ )
(法律依据：《警察法》第26条2款)
47、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，曾被开除公职的人均不得担任人民警察。( √ )
(法律依据：《警察法》第26条2款)
48、年满22周岁的公民才能担任人民警察。 ( × ) (法律依据：《警察法》第26条)
49、担任人民警察应当具有高中毕业以上文化程度。 ( √ ) (法律依据：《警察法》第26条)
50、担任人民警察领导职务的人员应当具有法律专业大学专科以上学历。 ( × ) (法律依据：《警察法》第28条)
51、人民警察的奖励由低到高分为：嘉奖、三等功、二等功、一等功、授予荣誉称号。( √ )
(法律依据：《警察法》第31条1款)
52、对受奖励的人民警察，按照国家有关规定，可以提前晋升警衔，并给予一定的物质奖励。( √ )
(法律依据：《警察法》第31条2款)
53、受奖励的人民警察，应当优先晋升职务。( × ) (法律依据：《警察法》第31条2款)
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54、人民警察认为上级的决定和命令有错误，提出的意见不被采纳而执行的，执行决定和命令的后果由作出决定和命令的上级负责。 ( √ ) (法律依据：《警察法》第32条2款)
55、为了维护国家利益，人民警察认为上级的决定和命令有错误的，可以按照规定提出意见，提出的意见不被采纳时，可以中止或者改变决定和命令的执行。( × )
(法律依据：《警察法》第32条2款)
56、人民警察对超越法律、法规规定的职责范围的指令，有权拒绝执行，并同时向上级机关报告。( √ ) (法律依据：《警察法》第33条)
57、基层公安机关的人民警察对所在地党政领导下达的参加殡葬改革中“起尸火化”联合执法活动的指令，可以按照规定提出意见，但不得中止或者改变决定和命令的执行。 ( × )
(法律依据：《警察法》第33条)
58、公然侮辱正在执行职务的人民警察，属于拒绝或阻碍人民警察依法执行职务的行为。(√)
(法律依据：《警察法》第35条)
59、人民警察的警用标志、制式服装、警械、证件为人民警察专用，其他个人和组织不得持有和使用。( √ ) (法律依据：《警察法》第36条)
60、国家保障人民警察的经费。人民警察的经费，按照属地原则，列入地方各级人民政府的财政预算。( × ) (法律依据：《警察法》第37条)
61、由于人民警察的特殊性质，不实行国家公务员的工资制度。( × ) (法律依据：《警察法》第40条)
62、因军队与人民警察的建制不一样，人民警察因公致残的，享受略低于因公致残的现役军人的国家抚恤和优待。 ( × ) (法律依据：《警察法》第41条)
63、上级公安机关对下级公安机关作出的错误决定，应当责令下级公安机关予以 36
纠正，不能直接予以撤销。( × ) (法律依据：《警察法》第43条)
64、某县公安局法制部门在工作中发现一派出所自裁案件有错误，责成派出所纠正，派出所拖着不办，县局法制部门提请局领导批准，决定撤销派出所的裁决。( √ )
(法律依据：《警察法》第43条)
65、公安机关作出交通管制规定，应当向公众公布。( √ ) (法律依据：《警察法》第44条)
66、根据《中华人民共和国人民警察法》的规定，公安机关收到公民对人民警察的检举、控告后，应当及时查处，可以根据实际情况决定是否将查处结果告知检举人、控告人。( × )
(法律依据：《警察法》第46条1款)
67、对受行政处分的人民警察，必要时可以对其采取停止执行职务、禁闭的措施。( √ )
(法律依据：《警察法》第48条1款)
68、降低警衔或取消警衔是对人民警察的行政处分。( × ) (法律依据：《警察法》第48条2款)
69、对受行政处分的人民警察，应当一并降低警衔或取消警衔。( × ) (法律依据：《警察法》第48条2款)
70、人民警察在执行职务中，侵犯公民或者组织的权益造成损害的，都要进行赔偿。( × )
(法律依据：《警察法》第50条)
71、继续盘问工作只能由公安机关的人民警察执行。( √ ) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第7条)
72、人民警察在执行职务中认为有必要时，可以对公民进行盘问检查。 ( × ) (法律依据：《适用继续盘问规定》第8条)
73、人民警察对有违反公安行政管理嫌疑的人员，可以直接带至公安机关继续盘问。(×)
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第8条)
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74、对涉嫌违反治安管理行为的法定最高处罚为非限制人身自由的行政处罚的人员，不得适用继续盘问。( √ )
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第9条1项)
75、公安机关从违法犯罪嫌疑人员住处、工作地点将其抓获的，不得适用继续盘问。(√)
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第9条4项) 7
6、对到公安机关投案自首的人员，不得适用继续盘问。(√) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第9条5项)
77、被继续盘问人员患有精神病、急性传染病的，应当在带至公安机关之时起的四小时以内盘问完毕，且不得送入候问室。( × ) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条1款)
78、对已满60周岁的老年人适用继续盘问，必须在带至公安机关之时起的4小时以内盘问完毕，且不得送入候问室。( × ) (法律依据：《适用继续盘问规定》第10条1款)
79、对不满18周岁的未成年人适用继续盘问，必须在带至公安机关之时起的4小时以内盘问完毕，且不得送入候问室。( × ) (法律依据：《适用继续盘问规定》第10条1款)
80、被批准继续盘问的违法犯罪嫌疑人员，一律应当在候问室接受继续盘问。(×) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第10条1款)
81、对被继续盘问的怀孕妇女，在晚上9点至次日早上7点之间释放的，应当通知其家属或者监护人领回。( √ )
(法律依据：《适用继续盘问规定》第10条2款) 8
2、继续盘问自盘问开始之时起开始计算时限。(×) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第11条2款)
83、县、市公安局或者城市公安分局办案部门的人民警察对符合继续盘问条件的违法犯罪嫌疑人员，可以带至本部门进行继续盘问。(×) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第13条2款)
84、因被盘问人身份不明而无法通知其家属或者单位的，应当在《继续盘问通知书》上注明，并由民警签名。(×)
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(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第14条2款)
85、某派出所对一违法嫌疑人继续盘问，由于嫌疑人所在地公安机关的回函未到，继续盘问48小时后嫌疑仍不能排除，所长决定待收到回函后确认其无问题以后再释放。( × )
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第19条2款)
86、县、市公安局或者城市公安分局有权直接决定在符合条件的派出所设置候问室。(×)
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第26条1款)
87、候问室有被盘问人时，应当由民警或联防队员值班、看管或者巡查。(×) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第29条2项)
88、派出所未设置候问室的，在继续盘问间隙时间，应当由民警在讯问室、办公室看管被盘问人，或者将其送入就近派出所的候问室。(√) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第30条1款)
89、因违法使用警械导致被盘问人在继续盘问期间非正常死亡的，应当对负有直接责任的人民警察予以开除。( √ )
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第39条2款)
90、因违法使用警械、武器或者疏于管理导致被盘问人在继续盘问期间自杀身亡、被殴打致死或者其他非正常死亡的，应当对该派出所所属公安机关的分管负责人和主要负责人予以处分。( √ )
(法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第39条2款)
91、继续盘问工作由公安机关公安督察部门负责业务指导和归口管理。( × ) (法律依据：《公安机关适用继续盘问规定》第4条)
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第二篇：人民银行考试题库
一、单项选择题(15题，每题2分，共30分)
1、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构金融服务与管理的申报，实行(C)方式。
A. 集中受理、分项办理、分级审批 B. 集中核验、分级审批、集中受理
C.集中受理、分项办理、集中核验、分级审批
2、《中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理实施细则》中的“新设银行业金融机构”是指(A)
A.在吉安市设立银行业金融机构法人机构;吉安市内外的银行业金融机构在吉安市设立区域分行、支行或其他分支机构;在吉安市内改制、合并或分立银行业金融机构法人机构或分支机构
B. 在吉安市设立银行业金融机构法人机构;在吉安市内改制、合并或分立银行业金融机构法人机构或分支机构
C. 吉安市内外的银行业金融机构在吉安市设立区域分行、支行或其他分支机构;在吉安市内改制、合并或分立银行业金融机构法人机构或分支机构
3、中华人民共和国反洗钱法(C)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
A.2006年10月31日 B.2007年10月31日
C.2006年10月1日 D.2005年10月1日
4、2012年我国实行的是(D)的货币政策 A.从紧 B.宽松 C. 适度宽松 D.稳健
5、新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在(D )日以内以正式文件向人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。
A.15 B.20 C.25 D.30
6、属于中国人民银行职责的是( C )。
A.制定银行业金融机构的审慎经营规则
B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
7、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项存在个别问题的，中国人民银行吉安市中心支行应提出整改意见，告知其在(A )个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。
A.10 B.15 C.20 D.30
8、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处(D)以下罚款。
A、五万元 B、十万元 C、十五万元 D、二十万元
9、我国货币政策的目标是保持(A)的稳定，并以此促进经济增长。 A、货币币值 B、就业率 C、国际收支 D、国民收入
10、机构变更重大事项、业务经营重大事项中的重大规章及政策措施变动、金融创新和开展新的高风险金融业务情况等，应在事前报告总体规划，季度后(B)
1 内报告规划落实情况。
A、5日 B、10日 C、15日 D、20日
11、业务经营重大事项中的重大经营亏损、违规经营、企业上市及辅导、主要经营指标异常变动、系统内机构(含境外母公司)出现危机情况以及开展风险压力测试结果等，应在季度后(B)内报告。
A、5日 B、10日 C、15日 D、20日
12、金融突发事件、各类金融案件，应最迟不超过(B)个小时报告，事后还应及时报告事件进展动态;其他临时有关事项，也应及时报告。
A、1 B、2 C、3 D、4 E、5
13、金融机构报告重大事项，紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后(C)小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。
A、5 B、10 C、12 D、15
14、在对金融机构执行人民银行政策和管理规定进行综合评价时，对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，将直接将其综合评价结果定为(D)。
A、A类 B、B类 C、C类 D、D类
15、我国商业银行的资本充足率不得低于 (C )。 A.4% B.6% C.8% D.10%
二、多项选择题(10题，每题2分，共20分。多选、少选均不得分)
1、中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理金融机构存贷款计结息业务申报所需材料包括(BCDE)。
A、金融许可证复印件 B、金融机构存贷款计结息操作细则 C、利率管理部门负责人 D、利率调整联系人名单 E、联系方式
2、新设银行业金融机构筹备报告中应包括以下哪些有关事项和资料?(ABCDE)
A. 机构名称、营业场所地址、拟开业日期 B.行业监管机构批准其筹建(设立)的文件
C. 经营方针和计划;拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况
D. 主要负责人及重要部门(如市场、风险、财务、人力资源等)负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等
E. 中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项
3、金融机构在向(ABC)部门行行文报告有关重大事项时，应同时抄报当地人民银行。
A、地方政府 B、司法部门
C、监管部门 D、本行对应的上级行
4、中国人民银行履行下列哪些职责：(ABCDEF) A、依法制定和执行货币政策
B、发行人民币，管理人民币流通
C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 D、经理国库
E、维护支付、清算系统的正常运行
2 F、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
5、机构变更重大事项包括：(ABCF)
A、机构名称或者地址变更 B、机构性质变更 C、正、副董事长或者正、副行长(总经理)变更 D、总股本10%(含)以上的重大股权变更 E、总股本10%(含)以上的重大对外投资 F、新设立或者撤并分支机构
6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE) A、何时 B、何地 C、何人 D、何事 E、何因 F、何果
7、《江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法》中综合评价对象包括：(ABCD)
A、政策性银行、 B、证券期货业金融机构 C、国有商业银行 D、邮政储蓄银行
8、根据《中华人民共和国反洗钱法》，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的(AD )，应予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
A.客户身份资料
B.金融机构资料
C.客户登记资料
D.交易信息 E、反洗钱检查资料
9、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构的金融服务与管理，遵循(ABCDEF)的原则。
A、依法合规 B、精简高效 C、公开透明 D、属地管理 E、有利于维护金融稳定 F、防范金融风险
10、各类金融案件包括(ABCD)
A、金融机构发生的经济案件(贪污、贿赂、挪用、侵占等)及资金风险案件;
B、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件;
C、发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件。 D、可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。
E、业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况;
三、判断题
1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。(×)
2、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。(√)
3、中国人民银行准备调整存款准备金率，应当经国务院批准后执行。(√)
4、中国人民银行为执行货币政策，可直接认购、包销国债或其他政府债券。(×)
5、中国人民银行行长的人选，根据国家主席的提名，由全国人民代表大会决定;全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由国务院总理任免。(×)
6、商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。
3 (×)
7、商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。(√)
8、中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行建立金融服务与管理告知制度，在首次会见新设银行业金融机构筹备组负责人时，明确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求。(√)
9、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行授权承担。(×)
10、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。(×)
11、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。(√)
12、新设银行业金融机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融服务与管理项目的，仍可向当地人民银行提出申报。(√)
13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。(√)
14、银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。(√)
15、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明机密级别，并严格遵守有关保密管理规定。(×)
16、金融业重大事项，是指金融机构发生的业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。(×)
17、金融机构发生重大事项未按制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处臵延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法规予以处理。 (√)
21、商业银行未按照中国人民银行规定的比例缴存存款准备金的，由中国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。(√)
22、某大型企业财务公司未经批准却在名称中使用“银行”字样，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。(×)
23、某公司将单位资金用其法人代表名字开立账户进行存储的，国务院银行业监督管理机构有权责令其改正，没收违法所得。没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。()
24、商业银行工作人员泄露在职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。(×)
25、商业银行及其工作人员对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国中国人民银行法》的规定向人民法院提起诉讼。(×)
26、根据《中华人民共和国反洗钱法》，对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。(×)
27、新设银行业金融机构未按照规定报告相关事项、申报金融服务与管理项目的，中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行可以根据情况暂缓其加入人民银行金融服务与管理体系，由此造成的后果由该银行业金融机构负责。(√)
28、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。(√)
29、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(×)
30、根据《中华人民共和国反洗钱法》， 客户身份资料在业务关系结束后、
4 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。(×)
31、江西省金融业重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。(√)
32、反洗钱调查询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名或者盖章。(√)
33、金融业重大事项报告实行事前报告、实时报告与不定期报告相结合的办法。(×)
34、根据《中华人民共和国反洗钱法》，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经省级以上反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。(×)
35、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，可自行解除冻结。(√)
36、根据《中华人民共和国反洗钱法》，某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，将给予金融机构处二十万元以上一百万元以下罚款。 (×)
37、商业银行不得向关系人发放担保贷款。(×)
38、金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价工作按照属地原则进行管理。(√)
39、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构金融服务与管理的申报，实行分级受理、分项办理、集中核验、分级审批的方式。(×)
40、对于年度综合评价为 “D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。(√)
41、新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在20日以内以正式文件向当地人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。(×)
42、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，以当地最高一级机构为综合评价对象。(×)
43、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项不属于中国人民银行吉安市中心支行金融服务与管理范围或申报材料不符合要求的，应自接到申报书之日起30日内告知其不予受理;申报事项可以受理，但存在个别问题的，应提出整改意见，告知其在30个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。(×)
44、人民银行南昌中心支行于每年一季度前对金融机构上一年度执行人民银行政策和管理规定的情况进行综合评价。(√)
46、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，所有机构为评价对象。(×)
47、综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。(√)
48、对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，领导小组将直接将其综合评价结果定为C类。(×)
49、对于年度综合评价为 “D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。(√)
50、金融突发事件发生后实时报告。最迟不超过5个小时报告，12小时内补报材料，此后及时报告进展情况。(×)
5
51、金融机构应事前报告因业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间。(√)
52、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明保密级别，并严格遵守有关保密管理规定。(√)
53、金融机构报告重大事项应以《重大事项报告书》形式进行报送。紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后12小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。(√)
3、请列举中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的九项行为进行检查监督中的七项?
答案：
1、执行有关存款准备金管理规定的行为;
2、与中国人民银行特种贷款有关的行为;
3、执行有关人民币管理规定的行为;
4、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;
5、执行有关外汇管理规定的行为;
6、执行有关黄金管理规定的行为;
7、代理中国人民银行经理国库的行为;
8、执行有关清算管理规定的行为;
9、执行有关反洗钱规定的行为。
9、新设银行业金融机构向当地人民银行提交有关筹备报告中应包括哪些内容?
答案：新设银行业金融机构向当地人民银行提交有关筹备报告中应包括以下有关事项和资料：
(一)机构名称、营业场所地址、拟开业日期;
(二)行业监管机构批准其筹建(设立)的文件;
(三)经营方针和计划;拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况;
(四)主要负责人及重要部门(如市场、风险、财务、人力资源等)负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等;
(五)中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项。
10、新设银行业金融机构向当地人民银行申报金融服务与管理项目，应提供哪些书面材料?
答案：新设银行业金融机构向当地人民银行申报金融服务与管理项目，应提供以下书面材料：
(一) 新设银行业金融机构加入金融服务与管理体系总申报书;
(二)开业核准文件原件及加盖公章的复印件、金融许可证原件及加盖公章的复印件、工商营业执照原件及加盖公章的复印件、组织机构代码证原件及加盖公章的复印件;
(三)经监管部门核准的高管人员名单及简历; (四)内部管理和风险防范制度及安全保卫措施; (五)加入人民银行业务系统的技术准备情况;
(六)新设银行业金融机构金融服务与管理项目申报书及相关书面材料; (七)中国人民银行吉安市中心支行要求提供的其他材料。
14、金融机构发生什么金融案件需向属地中国人民银行报告?
答案：(一)金融机构发生的经济案件(贪污、贿赂、挪用、侵占等)及资金风险案件;
(二)高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件;
(三)发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件。
6 (四)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。
五、案例分析(计10分)
吉安市某银行二级分行2012年2月25日向市银监分局提交筹建“某银行永新县支行的请示”，3月10日得到省银监局筹建批复，3月25日获准开业，并于次日对外营业。该银行认为目前阶段主要开展储蓄业务，暂时不需要办理与账户审批、贷款卡、征信、人民币管理等有关的业务，因此一直未向人民银行永新县支行报告和联系接洽机构新设事项。4月17日该支行联系了一笔预算单位专用存款业务，于是向人民银行永新县支行提出加入人民币结算账户管理系统的申请。人民银行永新县支行未同意其申请。
请分析：
1、人民银行永新县支行的做法是否符合规定，依据是什么?(5分) 答：符合规定，依据中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构服务与管理实施细则第十二条规定，新设银行业金融机构应当在开业前30日内向当地人民银行申报金融服务与管理项目，并提供相关书面材料。
2、若符合规定，则该银行分行或支行违反了哪些方面的规定?(5分) 答：
1、该银行分行违反了中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构服务与管理实施细则第二章第八条，在吉安市新设银行业金融机构，需要加入人民银行有关金融服务与管理体系的，应当在接洽筹建阶段(向监管部门递交机构筹建申请文本的同时或之前)向当地人民银行报送筹建意向报告，并初步提出有关金融服务和管理体系的事宜。
2、该银行分行还违反了中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构服务与管理实施细则第二章第九条，新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在30日以内以正式文件向当地人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。
3、为保证及时开业，新设银行业金融机构应在筹建阶段按照《中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构服务与管理项目一览表》(附件1)的相关要求，在统计、会计、支付结算、科技、反假币、征信、反洗钱等方面，积极做好人员、制度、设备、技术等方面的准备工作。
第三篇：中国人民银行征信系统考试题库
11.下列关于个人征信系统管理模式的说法，错误的是()。
A. 对用户实行分级管理、权限控制、身份认证、活动跟踪、查询监督的政策
B.征信服务中心可根据个人申请有偿提供其本人信用报告
C.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理时，商业银行查询个人信用报告必须要取得被查询人的书面授权
D.书面授权可以通过在贷款、贷记卡、准贷记卡以及担保申请书中增加相应条款取得
12.目前，我国个人基础数据库信用信息的查询主体不包括()。
A.商业银行
B.个人所在单位
C.个人
D.司法机构
13.个人征信查询系统中，()涵盖了信用卡与贷款的明细等情况。
A. 个人基本信息
B.个人结算账户信息
C.个人职业信息
D.信用交易信息
14.如果个人委托代理人提出异议申请，代理人无须提供下列哪项()。
A.委托人身份证原件及复印件
B.代理人身份证原件及复印件
C.委托人的个人信用报告
D.代理人的个人信用报告
15.中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的()个工作日内将异议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的()个工作日内进行内部核查。
A.2，2 B.2，5 C.5，5 D.5，10 2011年银行从业资格考试个人征信系统模拟题
16.商业银行应在收到征信服务中心的复核通知之日起()个工作日内给予答复。[2009年6月真题] A.3 B.5 C.10 D.15 17.征信服务中心收到商业银行重新报送的更正信息后，应当在()个工作日内对异议信息进行更正。
A.2 B.5 C.7 D.10 18.征信服务中心应当在接受异议申请后()个工作日内，向异议申请人或转交异议申请的中国人民银行征信管理部门提供书面答复。
A.7 B.10 C.15 D.30 19.经核查，征信服务中心如无法确认异议信息的正误，应()。[2009年6月真题] A.对该异议信息做特殊标注
B.对信息进行复核
C.保留原信息
D.按申请人要求更改个人信用信息
20.下面关于异议的说法正确的有()。
A.个人信用报告有异议时，可以直接向人民银行征信中心提出个人信用报告的异议申请，无需出示个人身份证明
B.商业银行应当在接到核查通知的7个工作日内向征信服务中心做出核查情况的书面答复
C.征信服务中心收到商业银行重新报送的更正信息后，应当在5个工作日内对异议信息进行更正
D.征信服务中心应当在接受异议申请后15个工作日内，向异议申请人或转交异议申请的中国人民银行征信管理部门提供书面答复
第四篇：人民银行反洗钱终结考试题库
反洗钱知识考试题库
一、填空题
1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
答案：身份不明的 匿名或者假名
2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 答案：《个人存款账户实名制规定》
3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。
答案：少于二人
中国人民银行执法证
反洗钱调查通知书
4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的
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有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案：
5、1
5、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。
答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符
6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答：中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法
答：视读、机读
8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分
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析，实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务
9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
答：行内黑名单制度。
10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。
答案：部门管理员、各级对应部门主管
11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。
答：关键字段补正和非关键字段补正
12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账
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户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。 答：单位负责人、授权经办人及被代理人
13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。
答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
14、金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
答案： 安全、准确、完整
、保密
15、邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在____年以上。保存到期后，要采用监销的方式进
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行销毁。 答案：15
16、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。 答案：统版终端登陆(人行核查系统)
二、不定项选择题
1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC )
A、毒品犯罪
B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪
D、盗窃犯罪
2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(
ABC
) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可
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以不报告”的大额交易(
ABC D
)
A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金。
4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易(
ABD
) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( B )。
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A.国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部
6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC)
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形
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式财产。
8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是( ABCD )。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC) A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的; D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
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10、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。( ABC )
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县(市)支行
11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C
)罚款。
A.20万元以上50万元以下
B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下
D.50万元以上800万元以下
12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 (BCD)
。
A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保
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存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。 (ABCD)
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件
14、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括(ABCD) A黑名单功能。
B大额、可疑数据导出功能。 C反洗钱报送数据汇总功能。 D司法查询的辅助功能。
15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份( ABCD )。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、办理业务中发现异常现象
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16、反洗钱临时冻结不得超过( C )
A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时
17、邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?(
ABCD ) A开立本外币账户、
B单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金到现金、现金到账户的汇款
C单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账
D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务
18、金融机构应在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子方式报告。
A.2
B.5
C.10
D.15
19、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?(
AB
)
A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户; B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行
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账户;
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户;
D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户;
20、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?(ABCD ) A.电话询问
B.走访金融机构
C.书面询问
D.约见金融机构高级管理人员谈话
21、洗钱对金融系统的危害：(ABCD)
A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险;
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动;
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险;
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损
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害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有( AB )。
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民银行结算账户管理办法》
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》
23、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。( ABCD )
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。
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A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险
25、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。 ( BD )
A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件
26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
27、下列说法不正确的一项是( D )
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
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B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
28、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处(
)罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处(
)罚款。(A)
A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
29、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。
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A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人
30、金融机构反洗钱工作的法律依据有( ABCD ) A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
三、简答题
(一)按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务?
答：
1、建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。
2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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3、建立本机构客户身份识别制度。
4、建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。
5、执行大额交易和可疑交易报告制度。
6、配合有权机关做好查询、扣划、冻结工作，协助当地人民银行进行反洗钱行政调查。
7、积极开展宣传和培训工作。
8、注意保守反洗钱工作秘密。
(二)请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程?
答：
1、关键字段的补正流程：(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇兑)负责下载关键字段补正报表(2)联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。
2、非关键字段的补正流程：(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇兑)负责下载非关键字段的补正报表(2)收集确认非关键字段补正信息(3)更新非关键字段补正报表(4)在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。
(三)什么是洗钱和反洗钱?
答：洗钱实质是将特定犯罪的违法所得及其产生的收益以各种手
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段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
(四)根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的?
答：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。
第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
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第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
(一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。
(三)保险公司、保险资产管理公司。
(四)信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。
第三条 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第四条 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
第五条 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。
金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存
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工作作出统一要求。
金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
第六条 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。
第二章 客户身份识别制度
第七条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
第八条 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金
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融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
第九条 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
第十条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
第十一条 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
(一)资金账户开户、销户、变更，资金存取等。
(二)开立基金账户。
(三)代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。
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(四)与客户签订期货经纪合同。
(五)为客户办理代理授权或者取消代理授权。
(六)转托管，指定交易、撤销指定交易。
(七)代办股份确认。
(八)交易密码挂失。
(九)修改客户身份基本信息等资料。
(十)开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
(十一)与客户签订融资融券等信用交易合同。
(十二)办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。
第十二条 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十三条 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
第十四条 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人
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与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十五条 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十六条 金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十七条 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
第十八条 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行1次审核。
金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。
第十九条 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资
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料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
第二十条 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
第二十一条 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。
第二十二条 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
(二)客户行为或者交易情况出现异常的。
(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
(五)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
(七)金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
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第二十三条 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
(二)回访客户。
(三)实地查访。
(四)向公安、工商行政管理等部门核实。
(五)其他可依法采取的措施。
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
第二十四条 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
(一)销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
(二)金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
第二十五条 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：
(一)能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
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(二)第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
(三)本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
第二十六条 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
(四)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
金融机构报告上述可疑行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号发布)及相关规定执行。
第三章 客户身份资料和交易记录保存
第二十七条 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和
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其他资料。
第二十八条 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
(一)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
(二)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
第三十条 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
第四章 法律责任
第三十一条 金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国
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银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：
(一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
(二)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
(三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本办法的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。
第五章 附
则
第三十二条 保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用本办法。
第三十三条 本办法下列用语的含义如下：
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
第三十四条 本办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国
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证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会解释。
第三十五条 本办法自2007年8月1日起施行。
一、判断30分(每题2分)
对
1、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。( )
错
2、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。( )
错
3、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。( )
错
4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。( )
错
5、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。( )
错
6、金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。( )
错
7、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( )
错
8、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金
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融机构应只需提交可疑交易报告。( )
对
9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。( )
对
10、客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。( )
对
11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。( )
对
12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作。( )
错
13、金融机构应当按照规定相当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可以交易。( )
对
14、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自与其他国家(地区)的客户。( )
15、“可以交易发生后的10各工作日”是从构成可以交易的第一笔交易发生之日计算。( )
二、选择30分(每题2分)
1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( D )报告。
A.中国人民银行反洗钱监测中心 B.公安机关
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C.中国人民银行分支机构
D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案
2、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当( B )客户身份资料。 A.及时增加 B.及时更新 C.及时删除 D.及时认定
3、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当( C )
A.报告可以交易 B.向公安机关报案 C.向监管机构报告 C.重新识别客户身份
4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向(A )，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A.公安 B.税务 C.身份可查系统 D.人民银行
5、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构( A)。
A.责令限期改正 B.对直接责任人员给予纪律处分
C.处20万元-50万元罚款 D.处1万元-5万元罚款
6、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向( C )举
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报。
A.中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
B.中国人民银行或者检查机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导
7、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )
A.客户身份识别 B.大额和可疑交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作
8、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( C )
A.刑事处分 B.行政处分 C.纪律处分 D.经济处罚
9、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的( C )内完成风险等级划分工作。
A.5个工作日 B.15日 C.10各工作日 D.10日
10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份
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识别制度，遵循( D )的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A.客户至上 B.控制风险 C.盈利最大化 D.了解你的客户
11、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( B )、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A.资金来源 B.经营活动 C.资金用途 D.经济状况
12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应( A )为客户办理业务。
A.中止 B.终止 C.停止 D.继续
13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当( D )。
A.保存5年 B.保存10年 C.按照会计档案管理规定 D.按最长期限保存
14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行
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( C )。
A.核对 B.登记 C.核对并登记
D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件
15、中国人民银行设立( A )，负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.会计部门 C.反洗钱局 D.稽核部门
三、填空40分(每空1分)
1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，职能用于 反洗钱行政调查 。
2、金融机构应当按照 安全、准确、完整、保密 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
3、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。
4、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的 负责人 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
5、金融机构应当设立
反洗钱专门机构 或者指定内设机构负责反洗钱工作。
6、金融机构应当按照规定建立 客户身份识别制
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度
客户身份资料及交易记录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度、履行反洗钱义务 。
7、金融机构不得为
身份不明的客户提供服务 或者与其进行交易，不得为客户 开立匿名账户或者假名账户
8、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱 培训 和 宣传 工作。
9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户为 外国政要 的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期
的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
11、金融机构应按照客户的特点和账户的属性，并考虑地域、业务、客户是否为外国政要等因素，划分 风险等级
12、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当 分别提交 大额交易报告。
13、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的
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情况予以 保密 ，不得违反规定向任何单位和个人提供。
14、《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司 、 期货经纪公司 保险公司 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
15、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 资金来源 、 资金用途 、 经济状况 或者
经营状况 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
16、完整的客户身份识别流程应包括：“ 核对 、
了解 、 登记 、 留存 ”四个环节。
17、客户身份识别的基本原则包括： 真实性原则 、
有效性原则 、 完整性原则、持续性原则 。
18、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 经常居住地 。
19、“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的
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行为与本人的身份、 经营和经济状况 、 交易习惯 、 类似市场主体的惯常行为模式 等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为。 20、保险机构应完善 识别可疑交易 工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行人工分析和甄别。
21、保险产品作为理财工具，它具有 品质多样 、 期限灵活 和 操作性强 的特点，这些特点容易被洗钱分子所利用。
22、反洗钱客户风险等级按评定指标的高低，分为正常 禁止风险客户、 高风险客户 、 中风险客户 、低风险客户 四大类别
一、单选题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示( B )否则，金融机构有权拒绝
A.行员证 B.执法证 C.检查证 D.身份证
2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( A )，受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告
3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向( A )报告
A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院 4.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于( D )人。否则，金融机构有权拒绝 A.5 B.3 C.1 D.2 5.我国反洗钱信息中心是( A )
A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心
6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，
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致使洗钱发生后果的处( A )罚款。
A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下
7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔(A)以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万 B.10万 C.20万 D.50万
8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向(C)举报。 A.中国人民银或者检查机关报
B.上级主管单位或者所在单位领导
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。 A.五年 B.八年 C.十年 D.十五年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。
A.2006年1月1日 B.2006年10月31日
C.2007年1月1日 D.2007年10月31日
11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。 A.20
B.50
C.100
D.150 12.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B)人。 A.1 B.2 C.3 D.4 13.单笔或者当日累计人民币交易( B )万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易 A.10
B.20
C.50 D.100 14.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后(C)小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 A.12
B.24
C.48 D.72 15.(A)是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A.了解客户
B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为(C)以内。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
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B.营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》? D A.2007年10月31日 B.2007年1月1日
C.2006年1月1日 D.2006年10月31日
18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A A.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院 19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?A A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度C. 交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度 21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正?B A.3个工作日 B.5个工作日 C.7个工作日 D.10个工作日 22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人?C A.3人 B.5人 C.2人 D.4人 23.临时冻结不得超过多长时间?D A.36小时 B.24小时 C.50小时 D.48小时
24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?D A.7个工作日内 B.8个工作日内 C.5个工作日内 D.10个工作日内 25.《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的?C A.2007年3月1日 B.2007年10月1日 C.2007年1月1日 D.2006年10月31日 26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的?C A.2006年3月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年10月31日 27.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?B A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.司法机关
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28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么?A A.指10个工作日以内，含10个工作日 B.指10个工作日以内 C.指5个工作日以内，含5个工作日 D.指10个工作日以内 29.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么?D A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上
30.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。A A.2007年8月1日 B.2007年10月1日 C.2006年8月1日 D.2006年10月1日 31.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? B A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院
32.《中华人民共和国刑法修正案
(六)》规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。C A.2年以上5年以下 B.5年以上8年以下 C.5年以上10年以下 D.3年以上10年以下 33.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种?D A.3种 B.4种 C.5种 D.7种 34.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
35.《中华人民共和国刑法修正案
(六)》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金?C A.5%以上10%以下 B.5%以上30%以下 C.5%以上20%以下 D. 10%以上20%以下 36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? B A.第三方 B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己承担
37.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易?
A.200万元 B.100万元 C.50万元 D.150万元
38.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该( C ) A.仅报大额 B.仅报可疑 C.同时上报 D.请示人行
39.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是( B ) A.学生证 B.临时身份证 C.驾驶证 D.介绍信
40.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处( D ) 罚款。
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A.500元-1000元 B.1000元-5000元 C.2000元-10000元 D.10000元-50000元
41.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( D )的原则。 A.认识你的客户 B.熟悉你的客户 C.见过你的客户 D.了解你的客户
42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计 B.双边累计 C.根据情况而定 D.以上都不对 43.我国( B )最先明确了洗钱属于犯罪。
A.修订后的新《宪法》 B.修订后的新《刑法》 C.修订后的新《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 44.下列说法不正确的一项是( D )
A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝
D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( A )个工作日内补正。
A.5 B.7 C.10 D.15 46.一般存款账户不得办理(B)
A.现金缴存 B.现金支取 C.资金收入转账 D.资金付出转账
47.下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是( A )： A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
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C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元的跨境交易。
48.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每( B )进行一次审核。
A.3个月 B.半年 C.9个月 D.一年 49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A A.中国人民银行及其分支机构 B.各金融机构总行。 C.中国人民银行分支机构 D.各金融机构营业网点。 50.下列支付交易属于大额交易的是：B A.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。 B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。 C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 51.下列支付交易属于可疑交易的是：A A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 B.金融机构内部频繁的资金调拨。
C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。 D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。
52.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A A.4 B.5 C.15 D.17 53.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：A A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。 B.总行及其分支机构。
C.总行及其设区以上的分支机构。 D .银行业管理委员会及其分支机构。 54.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:D A.英国 B.法国 C.澳大利亚 D.美国
55.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：C
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A.20万元 B.50万元 C.200万元 D.500万元
56.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 57.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A A.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年 B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年 C.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年 58.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
59.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：C A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
60.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：D A.反洗钱义务法 B.反洗钱预防法 C.反洗钱专门法 D.反洗钱行为法 61.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施?A A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行 C.应当报告中国反洗钱监测分析中心 D.应当经中国人民银行批准 62.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：D A.划分客户的风险等级 B.适时调整客户风险等级
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C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核 63.关于金融机构保密义务以下说法正确的是：D A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供
D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
64.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布) C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布) 65.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：C A.35条 B.36条 C.37条 D.40条
66.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A A.应当指定专人负责反洗钱工作 B.配备必要的管理人员和技术人员 C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D.应当建立专门的反洗钱部门
67.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：C A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 68.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：B A.金融机构主管 B.金融机构有关人员
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C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员
69.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?D A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C.外国政要
D.高风险客户或者高风险账户持有人 70.以下说法正确的是：D A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同 B.大额交易和可疑交易的报告时限相同 C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致 D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同 71.客户身份资料不包括：D A.客户身份信息 B.客户身份资料 C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户账户记录 72.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：B A.只适用于金融机构 B.也适用于特定的非金融机构 C.只适用于金融机构总部 D.只适用于金融机构的所有分支机构
73.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构?A A.国务院金融监管机构 B.中国人民银行 C.司法机关 D.公安机关 74.当前我国反洗钱的被监管主体是：C A.金融机构 B.特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构
75.中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构
76.金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A A.当地公安机关 B.金融机构上一级机构 C.监管机构 D.金融机构总部 77.以下属于大额外汇资金交易的是( )。A
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A.个人当天存1万美元 B.个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元 D.个人当天转账20万港元
78.金融机构应于每年或者每季度结束后的( D )个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。( ) A.1 B.2 C.3 D.5 79.金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为( B )。 A.较高 B.高 C.一般 D.低
80.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时( A )可不再对其进行联网核查。
A.已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化 B.未对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化 C.未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化 D.已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化
81.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的( ABC)一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.通存通兑
82.金融机构各分支机构应于每月初( B )工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A.3 B.5 C.10 D.15 83.金融机构为自然人客户办理人民币单笔(A)以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万 B.10万 C.20万 D.50万
二、多选题
1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被(ABCD)的文件、资料，可以封存。 A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损
2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是(ABCD)。 A.金融机构同业拆借
B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D.金融机构内部调拨资金
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3.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。
A.交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险 4.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责 (ABCD) A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测; B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况; C.在职责范围内调查可疑交易活动;
D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料 5.中国人民银行或者其省一级分支机构包括(ABCD)
A.中国人民银行总行 B.上海总部、分行、营业管理部 C.省会(首府)城市中心支行 D.副省级城市中心支行
6.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑交易(ABCD)
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(AB) A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市中心支行 D.中国人民银行县(市)支行
8.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列( BC )特点，有可能属于可疑支付交易。
A.集中转入，集中转出 B. 集中转入, 分散转出 C.分散转入，集中转出 D. 分散转入，分散转出 9.反洗钱现场检查程序一般包括(ABD)的档案整理阶段。 A.检查准备 B.检查实施 C.检查报告 D.检查处理
10.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：(ABCD)
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或
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者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
11.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：(ABC)
A.执行客户身份识别制度的情况; B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况; C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况;D.反洗钱工作机构和岗位设立情况;
12.金融机构在(ABD)时，还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。( ) A.建立或修改客户资料 B.开立银行结算账户 C.现钞兑换 D.提供一次性金融服务 13.出现以下情况时，应当重新识别客户：(ABD)
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的; B.客户行为或者交易情况出现异常的; C.一次性大额存取现金的
D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;
14.银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：(AB)
A.银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
B.支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
15.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员符合( AB )行为之一的，依法给予行政处分： A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的; B.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
16.重点可疑交易报告坚持( ABD)的原则，由全省农村信用社各级机构按照本办法规定的
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时间、路径及标准进行报告。
A.客观 B.及时 C.完整 D.准确 17.银行机构应当保存的交易记录包括(AB) A.数据信息、业务凭证、账簿
B.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 C.客户身份信息、资料
D.反映农村信用社开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 18.银行机构可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?(ABCD) A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件; B.回访客户; C.实地查访;
D.向公安、工商行政管理等部门核实;
19.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款?(ABCD) A.未按照规定履行客户身份识别义务的;
B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; C.违反保密规定，泄露有关信息的;
D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(AB) A.中国人民银行总行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市中心支行 D.中国人民银行县(市)支行
21.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的(AD)。
A.应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B.第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C.金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任 D.金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任
22.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。
A.交易性质 B.交易目的
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C.交易的受益人 D.交易的资金风险
23.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：A B C D E A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 24.反洗钱调查的法律或规范依据包括?ABDCE A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》(2006)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006) D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2007) E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布) 25.反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同?BCDE A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同
26.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2007)是由下列哪些部门联合发布的?ABCD A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会 E.公安部
27.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCD A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的
28.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：ABCDE A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况 29.金融机构应当保存的交易记录包括：ABCE A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿 C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.金融机构内部审批记录 E.单据、业务函件
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第五篇：《中华人民共和国商业银行法》考试题库
第1题(填空)：《商业银行法》所称的商业银行是指依照本法和__《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、_发放贷款_、办理 结算 等业务的企业法人。(第二条) 第2题(多选)：商业银行可以经营的业务是：_ABCDFG__(第三条) A 吸收公众存款；B 买卖政府债券、金融债券；C提供信用证服务及担保；D代理收付款项及代理保险业务；E买卖股票；F提供保管箱服务；G发行金融债券；
第3题(填空)：商业银行以_安全_性、__ 流动__性、__效益___性为经营原则，实行自__主经营__，自_担风险_，自_负盈亏__，自__我约束__。(第四条) 第4题(判断)：商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。(V ) (第四条) 第5题(多选)：商业银行与客户的业务往来，应当遵循___ABCD__的原则。(第五条) A平等； B自愿；C公平； D诚实信用；
第6题(填空)：商业银行开展业务，应当遵守__公平竞争__的原则，不得从事不正当竞争。(第九条) 第7题(填空)： 设立商业银行，应当经__国务院银行监督管理机构___审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位不得在名称中使用“_银行_”字样。(第十一条) 第8题(填空)：设立全国性商业银行的注册资本最低限额为_10亿_元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为__1亿_元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为__5000万_元人民币。 (第十三条) 第9题(判断)：商业银行的组织形式、组织机构适用《中华人民共和国公司法》的规定。( V )(第十七条) 第10题(单选)：国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由________规定。( A )(第十八条) A国务院；B财政部； C中国人民银行； D国有独资商业银行；
第11题(多选)：国有独资商业银行监事会对本行的__ABCDE_进行监督。(第十八条) A信贷资产质量；B资产负债比例； C国有资产保值增值； D高级管理人员违反法律、行政法规的行为； E高级管理人员违反章程和损害银行利益的行为。
第12题(判断)： 商业银行在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。( V )(第十九条) 第13题(单选)：商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之__D__。(第十九条) A 20；B 30； C 50； D 60；
第14题(填空)： 经批准设立的商业银行分支机构，凭国务院银行业监督管理机构颁发的经营许可证向__工商行政管理____部门办理登记，领取营业执照。(第二十一条) 第15题(多选)： 商业银行对其分支机构实行__ABD__ 的财务制度。(第二十二条) A全行统一核算；B统一调度资金；C自负盈亏； D分级管理；
第16题(判断)： 商业银行的分支机构具有法人资格，其民事责任自行承担。( X ) (第二十二条) 第17题(单选)：商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过C_个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。(第二十三条) A 2；B 3； C 6； D12；
第18题(判断)： 商业银行的分立、合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定。商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。( V )(第二十五条) 第19题(填空)：任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之___A__以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。(第二十八条) A 5； B 10； C 20； D 30；
第20题(填空)： 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循_存款自愿__、_取款自由__、__存款有息__、为存款人保密的原则。 (第二十九条) 第21题(判断)： 商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。（X） (第三十一条) 第22题(填空)：商业银行贷款，应当实行_审贷__分离、分级审批的制度。(第三十五条) 第23题(判断)：商业银行贷款，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。( X )(第三十六条) 第24题(填空)：商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：
（一）资本充足率不得低于百分之_8_；
（二）贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之_75_；
（三）流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之_25__；
（四）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之__10_。(第三十九条) 第25题(判断)：《商业银行法》中所称的关系人是指：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。( V ) (第四十条) 第26题(判断)：商业银行可以在中华人民共和国境内从事信托投资和证券经营业务。(X )(第四十三条) 第27题(多选)：商业银行办理__ABC等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票。(第四十四条) A 票据承兑； B汇兑； C 委托收款； D 开资金证明；
第28题(多选)：拆出资金限于__ABD_____之后的闲置资金。(第四十六条) A 交足存款准备金；B留足备付金； C 提取各项准备金；D归还中国人民银行到期贷款；
第29题(多选)：拆入资金用于__ABD___的需要。(第四十六条) A 弥补票据结算头寸不足；B联行汇差头寸不足； C 发放固定资产贷款；D解决临时性周转资金；
第30题(判断)： 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。( X ) (第四十八条) 第31题(判断)：任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。( V ) (第四十八条) 第32题(判断)：商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。( X )(第四十九条) 第33题(多选)：商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费项目和标准由___AB__根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。 (第五十条) A国务院银行业监督管理机构； B 中国人民银行 ；C 财政部 ；
第34题(单选)：商业银行应当于每一会计终了_C内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一的经营业绩和审计报告。(第五十六条) A ；一个月 B 两个月 ；C三个月； D半年 ；
第35题(填空)：商业银行的会计自公历__1月1日__起至__12月31日_止。(第五十八条) 第36题(填空)：商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送__资产负债表、__利润___表以及其他财务会计、统计报表和资料。(第六十一条) 第37题(判断)：对商业银行实行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。( V )(第六十四条) 第38题(判断)：商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。( V )(第七十一条) 第39题(多选)：下列说法正确的是：＿ABCD＿。
A违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。(第七十三条) B未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；(第七十七条) C 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。(第八十四条)
D 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。(第八十五条)
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