保理公司高管岗位职责

第一篇：保理公司高管岗位职责

保理公司申请信息

根据《上海浦东新区商业保理公司业务试行办法》，保理公司的基本要素如下： 商业保理企业准入条件：

1.商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有从事商业保理业务或相关行业的经历;

2.商业保理企业的投资者应具备保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录;

3.在申请设立时应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良性有记录的高级管理人员;

商业保理企业注册资本：

1.商业保理企业应当以有限责任公司形式设立，注册资本不低于5000万元人民币。全部以货币形式出资，外资包括合法获得的境外人民币;

2.商业保理企业应设立独立的公司，不得混乱经营，经营期限一般不超过30年;

3.商业保理企业应当在名称中加注“商业保理”字样。

商业保理企业经营范围：

1.出口保利、国内保理;

2.与商业保理相关的咨询服务;

3.信用风险管理平台开发;

4.经审批部门许可的其他相关业务;

5.不的从事吸收存款、发放贷款或托发放贷款、专门从事或受托展开与商业保理无管道催收业务、讨债业务、受托投资、国家规定不得从事的其他活动。商业保理企业融资杠杆：

1.为防范风险、保障经营的安全，商业保理企业展开业务是风险资产一般不得超过公司净资产的10倍

商业保理企业办理程序：

1.浦东新区商务委受理拟设外资商业保理企业向浦东新区商务委提出申请;

2.联合推进小组评审浦东新区商务委在收到商业保理企业申请人全部上报材料后召集相关部门召开征询会;

3.浦东新区商务委审批符合商业保理企业设立条件的外商投资企业，通过征询会议的，由浦东新区商务委员会出具批准设立文件并颁发《外资投资企业批准证书300B

4.浦东新区工商局登记获得批准设立文件和《外商投资企业批准证书》的外商投资商业保理企业向浦东新闻区工商局申请办理注册登记相关手续

商业保理企业申请材料：

1.由投资各方法定代表人或授权代表签署的设立外商投资商业保理企业的申请报告、可行性研究报告(需包含主要投资者或其关联实体背景介绍及从事商业保理相关经历说明、商业保理企业设立方案、管理机构的设置和人员配备、保理业务操作流程及特点、风险防范措施、内部监控制度等);

2.设立外商投资企业申请表;

3.法律文件送达授权委托书原件;

4.企业名称预先核准通知书(复印件);

5.由投资各方法定代表人或授权代表签署的合资合同(原件，中外合资企业需提供);

6.由投资各方法定代表人或授权代表签署的公司章程(原件);

7.境外投资方的主体资格证明(复印件，附中文泽文，原件)及所在国家或地区公证机关的公证件(原件)和我过驻该国或地区使领馆认证的原件;

8.境外投资方银行资信证明及中文翻译件(原件);

9.境内投资方的营业执照(复印件并加盖公章)及银行资信证明(原件，中外合资企业需提供);

10.投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告;

11.拟任管理人员简历，至少提供两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员任职说明;

12.投资各方法定代表人或授权代表的身份证明(复印件);

13.投资各方法定代表人或授权代表签署的董事会成员或执行董事、监事会成员或监事委派书身份证明复印件;

14.公司注册地使用许可证明或租赁协议(原件)出租方产权证明复印件;

15.国资部门出具的有关批准文件或备案文件，涉及国有资产的项目根据国有资产管理的有关规定提供;

16.委托中介机构代理申报的应提供委托代理协议，代理机构营业执照复印件;

17.授权签署文件的须出具授权书原件及授权代表身份证明复印件;

18.审批部门要求提交其他文件。

外方投资者若以跨境人民币直接投资则应补充提交以下材料：

1.人民币资金来源或证明文件或说明文件;

2.资金用途说明;

3.《跨境人民币直接投资情况表》。

商业保理企业办理时限：

提交材料齐全、符合法定形式浦东新区商务委5个工作日内决定是否召开评审会，评审会通过后4个工作日内决定是否批准。

第二篇：保理公司绩效考核办法

有限公司

2013年绩效考核办法(试行)

第一章 总 则

第一条 为全面、客观、公平、及时地评价员工绩效，充分调动员工工作热情，提高工作质量和效率，建立起具有公司特色的价值分配机制和内在激励机制，追求公司经济效益和社会效益的最大化，鼓励员工在有效控制风险的前提下，保证公司各项业务稳定增长，获得努力向上改善工作的动力。特制订本管理办法。

第二条 考核原则：

(一)业绩导向原则：提高员工收入与贡献的关联度，鼓励多劳多得，通过强化考核分配，合理拉开收入差距。

(二)市场竞争力原则：充分考虑本地区金融同业人员的劳动力价格和薪酬分配标准，使之具有一定的市场竞争力。

(三)定量考核和定性考核相结合的原则：员工绩效考核应充分考核定量和定性指标，以工作业绩作为确定员工绩效工资的主要依据。

(四)双重考核原则：业务考核与日常岗位考核相结合，全面评估员工工作绩效。

(五)公开透明原则：在保守商业秘密的前提下，向公司员工公开员工绩效考核分配标准，提高考核和分配依据的透明度。

(六)个人绩效目标与公司经济利益最大化目标保持一致。 第三条 考核内容：本办法考核内容为员工绩效奖金，采取按季度考核，一次性兑现。(需和财务部沟通)

第四条 绩效奖金与公司经营目标、利润完成率等指标挂钩，绩效奖金根据公司上经营情况进行调整。

第五条 绩效考核的适用范围和考核管理权限。

(一) 本办法适用于公司总监、经理、主管、业务人员及后勤各岗位人员，非正式员工(如劳务外派、实习)不进行绩效考核。

1 有限公司

(二) 公司总经理负责考核工作的组织实施，根据公司经营目标任务，负责将工作计划任务分解，按月度，季度，分配给业务部门和员工个人，并根据考核办法对各部门当期具体完成业绩情况予以考核。

(三) 业绩考核工作流程;制定考核办法和配套管理办法→ 公司任务目标→公司业务分解并报送综合管理部备案→每月(季，年)考核评价填表→相关负责人确认签字→商务管理部汇总→会计核算→执行董事→综合管理部备案存档→兑现

第六条 组织机构

(一)为加强公司绩效考评工作的组织领导，特成立由公司总经理挂帅，公司总监、经理参与的绩效考评领导小组。

(二)公司商务管理部作为考核执行机构。

1、绩效考评领导小组职责：

考评制度及相关配套文件的制订、修改、审批; 岗位绩效指标和主要经济指标的确定和审批; 考评结果的评议和审批; ④员工考评申诉的最终处理。

2、商务管理部职责

商务管理部是考评管理工作的具体承办机构，主要职责有： 明确自下而上收集、汇总考评资料和自上而下分解岗位绩效指标和主要经济指标的方法，并代表公司对各部门负责人进行考评;

对各项考评工作进行组织、培训和指导，对考评过程进行监督与检查，针对考核管理中存在的问题提出科学合理的修改建议;

汇总统计考评评分结果，形成考评总结报告;协调、处理各级人员考评申诉的具体问题;

④为员工建立考评档案，作为薪酬调整、职务升降、岗位调动、培训、奖励惩戒等的依据。

3、各部门经理的职责

2 有限公司

负责制订本部门各岗位绩效指标和主要经济指标报绩效考评领导小组审批后下达到本部门各岗位人员，作为本部门各岗位绩效考评的依据;

负责本部门员工考评和等级评定;

根据考评结果帮助员工制定改进计划，提升绩效。

第二章 考核指标分类

第七条 任务绩效考核指标(针对业务部门)。每月下达两个任务指标，即基础任务和目标任务，基础任务为每月必须完成的任务指标，与个人绩效提成挂钩，完成即执行绩效考核方案，未完成不执行;目标任务为每月需努力完成的任务，与部门奖励挂钩，完成一定比例即享受部门奖励。

(一)完成公司下达的月度业务指标或工作任务的数量(含业务额和保理费用收入等)及其程度。

(二)完成公司下达的月度保理业务风险控制指标指标(含不良率和风险损失率)及其程度。

(三)完成公司下达的月度业务拓展任务指标(含项目数、新客户数、新业务品种等)。

执行前提：

1、各业务部门每月应有明确的任务指标;

2、各部门经理须把部门月任务指标分解到人(或项目团队);

3、及时准确的报表反馈体系。

第八条 岗位履职考核指标

分为部门经理职责、业务人员职责、风险管理类职责、行政管理类职责等。根据各岗位的岗位职责、工作重要程度及工作量制定岗位绩效考核指标，主要考核员工对本职工作任务完成情况。由各部门负责人参见公司各岗位绩效考核指标体系或结合实际情况而定。 第九条 态度绩效考核指标

态度考核指标主要考评员工工作态度，完成工作任务时，执行公司相关业务流程和制度规定的程度以及思想道德、精神仪表、考勤纪律、协作性、积极性和责任心等。

3 有限公司

第十条 管理绩效指标

考核管理人员及部门的沟通理解能力以及对下属的管理力度和任务分配。根据公司月度指标和本部门的实际情况，及时分解落实到各岗位，并以月度工作计划的形式，报商务管理部备案;完成公司下达的其它综合管理指标和财务管理与费用控制指标及其程度;在公司月度指令性指标和指导意见的指导下，本部门分解落实的月度工作计划的实际完成情况及其程度。

第十一条 公司认为应纳入绩效考核的其他相关内容等。

第三章 考核项目及权重

第十二条 经理层：公司总经理、总监与公司所有指标考核挂钩，各部门根据考核指标提出员工初步分配方案，经公司绩效考核领导小组审定后再予以分配。

1、利润指标(40分)

2、保理贷款指标(10分)

3、风险控制指标(20分)

4、保后管理指标(10分)

5、资金管理指标(10分)

6、外部环境维护指标(5分)

7、岗位履职情况(5分)

第十三条 各业务部门：设经理1名，团队主管3名，客户经理若干名，部门助理1名，将根据业务实际发展情况予以充实和调整。考核项目及分值：

1、利润指标(40分)

2、保理贷款指标(20分)

3、风险控制指标(15分)

4、保后管理指标(15分)

5、规章制度执行指标(5分)

6、岗位履职情况(5分)

4 有限公司

第十四条 风险管理部：设经理1名，审查人员1名，风险监测人员1名，将根据业务实际发展情况予以充实和调整。考核项目及分值：

1、风险控制指标(30分)

2、内控合规指标(20分)

3、保后管理指标(15分)

4、利润指标(20分)

5、保理贷款指标(10分)

6、岗位履职情况(5分)

第十五条 商务管理部：设经理1名，助理1名。考核项目及分值：

1、内部满意度指标(20分)

2、内控合规指标(20分)

3、物资管理指标(20分)

4、外部环境维护指标(20分)

5、利润指标(10分)

6、岗位履职情况(10分)

第四章 考核实施办法

第十六条 考核采取百分制的记分办法进行。 第十七条 考核周期：

(一)一般员工考核的实施期为每月一次。

(二)部门经理考核实行季度考核方式。

第十八条 公司按月(季，年)分解下达任务指标;员工完成的各项任务指标由各部门负责人进行登记和统计，各项指标可以根据实际完成情况进行加减分，但总分不得超过100分。

第十九条 日常岗位考核采取逐级考核方式。即部门经理负责本部门员工的考核;总经理负责所管辖部门经理的考核。于次月的3号前各部门员工完成自评工作，5号前各部门完成初审评分，报到总经

5 有限公司

理处;商务管理部于10号前根据日常岗位考核成绩及业务考核成绩提交绩效考评小组审议，完成公司级终审考评，作为计算员工绩效奖金的依据，于次月16日兑现该兑现部分。同时将考核结果反馈给各考评主体，由各考评主体将考评结果反馈给被考评人。各考评主体与被考评人进行绩效面谈。

第二十条 业务考核：根据各部门业务绩效考核方案执行，每月5日业务内勤提供销售数据，由财务统一核算;

第二十一条 日常岗位考核与业务考核相互牵制，如果员工日常岗位考核低于60分，则不执行业务绩效奖励。

第二十二条 业务人员绩效提成为项目毛利的30%，其中的70%为个人绩效奖金，20%为营销费用(公司不再另行支取与单笔业务相关的招待费用、礼品费用、公关费用)，10%为公司管理团队提成。

第二十三条 员工个人应得绩效奖金=项目毛利的21%×各项指标考核得分/100;此外员工开发取得银行授信或获得外部融资，按照首次取得授信额度的或者获得外部融资的综合资金成本具体情况给予3%-1%奖励。

第二十四条 公司鼓励全员营销，业务部门以外的其他部门人员提出项目申请，但不能独立完成操作，需业务部门客户经理协助调查后成功运作的保理项目，完成后收入计入业务部，绩效提成保理业务部客户经理与提出项目的申请人按照50/50比例提取;续作后其他部门提出项目申请的人员不再提取，由保理业务部客户经理按照推荐项目相关规定续作和提取;

第二十五条 每月各业务部门需在次月5日向商务管理部上报本部门业务客户来源，客户来源主要分为五个渠道，即：老客户、金融机构推荐、中介推荐、其他部门推荐、个人开发;对部门或个人开发客户业绩突出员工，公司将在月综合表现奖励中给予物质奖励。(另行制定标准独立执行);

第二十六条 在部门奖励中，部门经理享受一定比例的奖励，原则上不低于部门员工平均奖励的1倍;

第二十七条 项目分配：除业务人员自主开发项目外，其他项目由各业务部经理根据实际情况进行具体分配，内勤需做好相应记录。

6 有限公司

第二十九条 项目产生的罚息或其他非正常业务收入不计入部门及员工个人业绩，直接计入企业收入。

第三十条 商务管理部的考核得分最高不超过保理业务部+风险管理部平均最高得分。

第三十一条 职级升降：客户经理连续3个月或1个季度累计完成收入超过半年目标值的120%，给予不低于本人一个月基本工资作为奖励。如果连续3个月或1个季度累计完成收入在任务目标的60%以下，月基本工资下浮200元;如果连续两次下调基本工资，则公司可以换岗或辞退(如果从年初到考核的当月累计完成收入达到80%，不在此范围之内)。

第五章 绩效奖金发放方式

第三十二条 绩效奖金采取“按月预发，按季兑现，年终清算”的方式。每月计算绩效奖金时，以当月实际发生数计算，按月发放当月实际发生数计算的绩效奖金的60%，在每结束后对当年累计实际完成情况与累计目标值进行比较，计算当年考核得分。如果全年累计完成收入已经达到对应职级所应完成的目标任务，按实际完成情况对应期初相应级别来核定绩效奖金;如果没有达到对应职级所应完成的目标任务，则按实际完成情况来对应相应级别核定绩效奖金;根据最终考核得分计算当年累计应发绩效奖金额，与当年已发部分进行比较，多退少补。上一已经计算的收入不能再跨转到下一(日常岗位考核低于60分者不发放)。

第六章 其它事项

第三十四条 各部门负责人要逐项认真核实指标完成数据及情况，保证其真实、准确和完整，对真实性负责。

第三十五条 对弄虚作假、重复计算员工业务指标，骗取绩效工资的，公司将扣回绩效工资，并扣减部门负责人当月绩效的20%。

7 有限公司

第七章 附则

第三十六条 本办法自2014年1月1日起执行。

第三十七条 本办法由中汇融金商业保理有限公司负责解释。

第三篇：保理公司项目建议书

一、项目名称：

二、投资方情况

(一)主要投资方基本情况：包括企业全称、主要经营范围、注册地、注册资本、企业性质、股权结构，资产负债状况，主要股东情况;

(二)主要投资方基本经营情况：包括企业近三年主要业务规模和经营情况，主要产品生产能力、实际生产规模、国内外销售情况，企业近三年主要财务指标;

(三)主要投资方相关实力和优势分析，在国内投资类似项目简要情况;

(四)其他投资方简要情况：

包括注册地、注册资本、企业性质、主要业务规模和经营状况、资产、负债、收入、利润等方面情况。

三、必要性分析

(一)设立目的：3-5年收益预测、行业未来发展等。说明必要性和意义，包括项目与投资方国内项目的关系、与企业发展战略的关系等;

(二)社会意义：包括与我国相关产业发展的关系，与我国境外投资战略和境外投资产业政策的关系等，一定要突出与于家堡金融区概念的吻合度。

四、项目背景及投资环境情况

(一)项目背景：包括投资方介入前项目基本情况，外方合作者基本情况，投资方如何介入项目，投资方对外考察、尽职调查、与外方谈判、其他竞争投资者等情况，与所在国家和当地政府沟通情况等;

(二)投资环境情况：包括所在国家及当地政治、经济情况，与项目有关的税收、外汇、进出口、外资利用、资源开发、行业准入、环境保护、劳工等法律法规情况，当地相关行业及市场状况;涉及资源开发的，还应说明所在国家有关资源的储量、品质、勘探、开采情况;

(三)项目的外部意见及影响：包括所在国中央和地方政府的意见，当地社区的意见，项目对所在国家和地区社会、经济发展可能产生的影响等。

五、工作步骤

(一)

(二)

(三)

(四)

六、项目合作及资金情况

包括项目各方股比，出资形式，合作方式等;

七、项目风险分析

分析项目可能存在的风险及不确定性，并提出防范风险的相关措施：国别风险，法律及政策风险，市场风险，建设风险，外汇风险，环保风险，矿权及资源量风险，劳工风险，项目可能面临的其他风险;股权收购类项目还应分析企业运营风险。

八、其他事项

项目是否存在需要解决的问题，和对我方的具体要求。

第四篇：商业保理公司什么意思？

什么是商业保理?简单来说就是卖方将货物卖给买方，卖方可将贸易过程中销售或合同所产生的应收账款转让给保理公司，再由保理商为卖方提供现金流提前用于采购、生产等，以避免应收账款产生到收回期间企业资金周转的难题。

商业保理是个商业机密颇多的神秘行业。“从事应收账款业务，涉及行业颇多

凡是所有涉及贸易赊销的企业都会需要保理公司。”随着市场的发展，赊销在交易中越来越普遍，这为保理业务发展奠定了良好的市场基础。“应收账款规模持续上升，回收风险加大，对保理服务的需求也必然快速上升。尤其在温州这个注重人情关系的社会，„欠钱‟买卖很普遍。”

据不完全统计，去年国内传统型商业保理(不包括第三方支付类、电子商务类及供应链融资类)总营业额在100亿元以上，至少有3家商业保理公司的营业额已突破20亿元。有专家根据保理企业数量预计增长数、净资产预计增加额等数据推算，今年国内商业保理业务量有望突破200亿元大关，商业保理余额预计达到100亿元左右。

申报程序

设立(含并购、再投资等)外商投资融资租赁企业，申请人应按照《外商投资租赁业管理办法》规定准备材料并向拟注册企业所在地商务主管部门提出设立申请。省级商务主管部门和国家级开发区自收到全部申请文件之日起20个工作日内，做出是否批准的决定，予以批准的，颁发《外商投资企业批准证书》，不予批准的，书面说明理由。

第五篇：保理公司办理流程及要求

商业保理企业应当符合下列条件：

(一)商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。

本试行办法所称的关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。

(二)商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。

(三)商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

本试行办法所称高级管理人员，系指担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员。

(四)商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，公司全体股东的首次出资不得低于20%，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。 外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资，中国投资者以人民币出资。

(五)商业保理企业不得混业经营。经营期限一般不超过30年。

(六)有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。 第四条 商业保理企业可以从事如下业务：

(一)出口保理;

(二)国内保理;

(三)与商业保理相关的咨询服务;

(四)信用风险管理平台开发;

(五)经审批部门许可的其他相关业务。 第五条 商业保理企业不得从事下列活动：

(一)吸收存款;

(二)发放贷款或受托发放贷款;

(三)专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、债业务;

(四)受托投资;

(五)国家规定不得从事的其他活动。