银行挂失案例（精选5篇）
篇1：银行挂失案例
（1）打114查询丢失银行承兑汇票开票行的联系电话。
（2）与开票行确认汇票目前的托收情况。如票已到期并托收，可委托开票单位或对应银行去开票行查询。如票据未到期，按以下流程处理：
（3）立即申请公示催告：准备材料：
a、出票人出具的票据支付证明。
b、上家公司出具的票据转让证明。
c、申请人的身份证明：如申请人为个人：申请人的身份证原件及复印件；如申请人为企业：公司的营业执照正副本原件及复印件；公司组织机构代码正副本原件及复印件；法定代表人证明（法院无标准版本）及身份证复印件。
d、授权委托书。申请人委托他人代办时提供。（法院标准版本）e、申请书两份（法院标准版本），承兑汇票复印件。f、以上信息都要盖公章，所以需携带公章。
（4）以上资料准备好后，去开票行当地法院办理。
（5）支付受理费用和公告费，到指定柜台开具发票。
（6）法院受理，出具受理通知书。并要求填写《除权判决书》（日期空白不填），加盖公章即可。公告期结束后，法院会将《除权判决书》邮寄给申请人。
（7）将法院出具的受理通知书复印一份给到开票行，通知开票行此票已挂失。
（8）在收到《除权判决书》后，将《除权判决书》复印件和公司账
户信息邮寄或亲自送到开票行，开票行将票面金额转入公司账户。
篇2：银行挂失案例
在发现银行承兑汇票遗失后，立即向承兑人开票行进行电话挂失及书面挂失 → 向承兑人开票行所在地人民法院申请公示催告 → 汇票到期后办理托收凭证。
1、向开票行书面挂失
所需材料：
（1）填写挂失止付通知书（银行提供，一式两份）
（2）提供最后持票人或最后背书人营业执照、组织部机构代码证、法人身份证明的复印件并加盖公章
（3）法人授权书（4）经办人身份证
2、向人民法院申请公示催告
准备材料：
（1）公示催告申请书（法院标准版本）。
（2）申请人的身份证明：如申请人为个人，申请人的身份证原件及复印件；如申请人为企业：公司的营业执照正副本原件及复印件，公司组织机构代码正副本原件及复印件，法定代表人证明（法院无标准版本）及身份证复印件。
（3）持票证明文件：出票人出具的票据支付证明，上家公司出具的票据转让证明。（4）法院授权委托书。（法院标准版本）
以上资料准备好后，去开票行当地法院办理
（5）支付受理费用和公告费，到指定柜台开具发票。
（6）法院受理：出具受理通知书。并要求填写《除权判决书》（日期空白不填），加盖公章即可。公告期结束后，法院会将《除权判决书》邮寄给申请人。
（7）将法院出具的受理通知书复印一份给到开票行，通知开票行此票已挂失。
（8）在收到《除权判决书》后，将《除权判决书》复印件和公司账户信息邮寄或亲自送到开票行，开票行将票面金额转入公司账户。
附：法律依据
《民事诉讼法》 第一百九十五条 按照规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或者灭失，可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。依照法律规定可以申请公示催告的其他事项，适用本章规定。
申请人应当向人民法院递交申请书，写明票面金额、发票人、持票人、背书人等票据主要内容和申请的理由、事实。
第一百九十六条 人民法院决定受理申请，应当同时通知支付人停止支付，并在三日内发出公告，催促利害关系人申报权利。公示催告的期间，由人民法院根据情况决定，但不得少于六十日。
第一百九十七条 支付人收到人民法院停止支付的通知，应当停止支付，至公示催告程序终结。
公示催告期间，转让票据权利的行为无效。催告期满，法院会做一个除权判决，你凭这个判决，在汇票到期日向出票银行要钱。
银行承兑汇票丢失的补救措施
（一）、法律依据
我国《票据法》第十五条规定：“票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，但是，未记载付款人或者无法确定付款人及其代理付款人的票据除外。
收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付。
失票人应当在通知挂失止付3日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。” 这里的“失票人”是指持票人，即票据的最后合法占有人。
（二）、补救措施
1、补救流程：在发现银行承兑汇票遗失后，立即向承兑人开票行进行电话挂失及书面挂失 向承兑人开票行所在地人民法院申请公示催告 汇票到期后办理托收凭证
2、向开票行书面挂失所需材料
①填写挂失止付通知书（银行提供，一式贰份）
②提供最后持票人或最后背书人营业执照、组织部机构代码证、法人身份证明的复印件并加盖公章 ③法人授权书 ④经办人身份证
3、向人民法院申请公示催告所需材料 ①公示催告申请书 ②法人代表证明书 ③法人授权委托书
④持票证明文件（自出票人至最后持票人中的有对持有票据、转让票据的证明）
4、票据到期日前的承兑托收手续 ①挂失止付通知书
②组织机构代码证复印件（加盖公章）
③民事判决书、公告、托收凭证（最后持票人的开户行办理托收至开户行）
篇3：银行挂失案例
某日下午我到银行取款之后，回到家发现存折丢失，因我家离银行较远，我立即打电话向银行声明挂失，银行职员钟某接到电话后，立即进行查找，发现我账内存款尚在，通知我次日到银行办理正式挂失手续。次日上午１０时许，我去银行办理正式挂失手续，被告知有人将我存折的本金及利息共计１９５８０元冒领。我要求银行赔偿损失，但银行以我未办理正式挂失手续为由拒绝赔付。请问银行应否赔偿我的损失？——方丹
方丹同志：
根据你所说的情况，我们认为银行应当赔偿你因存折被冒领所造成的损失。因为，你将钱存入银行之后就与银行建立了储蓄合同关系。《金融机构储蓄规章》规定：储户有申请挂失的权利。储户的存单、存折或印鉴如有遗失，必须立即持能证明本人身份的证件，并提供存款时间、种类、金额或账号等有关情况，用书面形式向存款银行声明挂失止付；如遇特殊情况，储户不能到银行挂失时，可先口头或函电声明挂失，征得银行同意后，当天或第二天到银行办理正式挂失手续，逾期口头挂失作废。
你在遗失存折当日，因家距银行较远，及时打电话声明挂失，银行职员在查对你存款尚在之后，同意你第二日去办理正式挂失手续。故你的口头挂失获得了正式挂失效力，银行本应采取措施谨防存款被他人冒领，然而因为银行内部手续及其工作人员的失误导致你的存款被冒领，造成你的损失。虽然你尚未办理正式挂失手续，但银行仍应赔偿你的损失。——江苏李配银
为行贿受贿“牵线搭桥”也是犯罪
２００２年年底的一天，辽宁省辽中县某村农民杨某正呆在家中，家住辽中县北关街的李某突然登门来访。李某开门见山地对杨某说：“我想承包你村里的滑石矿，可我同村干部不熟悉，你给帮着说说。”杨说：“管这事的村干部赵某家里挺困难，要包矿你给他‘上个供’，事情准成！”李某当即表示同意。后经杨某牵线搭桥，赵某接受了李某贿赂款１．２万元，李某顺利地承包了该村的滑石矿。案发后，李某和赵某分别受到法律制裁，杨某也因介绍贿赂犯罪，被辽中县法院判处有期徒刑一年。
杨某因介绍贿赂而犯罪是发人深省的。有人认为，只有行贿和受贿才是犯罪，而从中起引荐和介绍作用不会构成犯罪。这种认识是错误的。在《刑法》中，把在行贿人和受贿人之间进行引荐、撮合，使行贿和受贿得以实现的行为叫做介绍贿赂罪。根据刑法第１８５条第３款规定，犯这种罪的，将被判处３年以下有期徒刑或者拘投。
篇4：银行个人存款挂失业务操作规程
第一章 总则
第一条
为加强对个人存款挂失业务的管理，规范业务操作行为，防范操作风险，根据国务院颁布的《储蓄管理条例》、中国人民银行《关于执行<储蓄管理条例>若干规定》（银发[1993]7号）、《中国人民银行办公厅关于继承存款支取问题的批复》（银办函【2003】30号）、《中国人民银行关于办理存单挂失手续有关问题的复函》（银函[1997]520号）以及《关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》（银发 [2008] 191 号）和《中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》（银监发2009【17】号）等有关规定，制定本规程。
第二条 本规程适用于XX银行各级机构。
第二章 基本规定
第三条 个人挂失业务是指存款人遗失存单（折）、银行卡或遗忘存款预留密码，要求银行将有关存款账户止付，并按规定手续补发存单（折）、银行卡或更换密码的特殊业务。
第四条 挂失业务按其申请形式分为口头挂失（或称临时挂失）和书面挂失（或称正式挂失）；其中书面挂失包括 密码挂失、凭证挂失和密码凭证挂失（简称“双挂失”）。
第五条 挂失按其内容分为：
（一）凭证挂失 是指我行受理的，存款人遗失存款凭证、但知道存款密码，仅对遗失的存款凭证提出挂失申请的挂失业务。
（二）密码挂失 是指我行受理的，存款人持有存款凭证但遗忘了存款密码，仅对遗忘的密码提出挂失申请的挂失业务。
（三）“双挂失” 是指我行受理的，存款人在存款凭证遗失并遗忘了存款密码的情况下提出挂失申请的挂失业务。
第六条 客户存款凭证丢失，既可以办理口头挂失也可以办理书面挂失；存款密码遗忘或凭证丢失并遗忘密码的只能办理书面挂失。
第七条 挂失期限为自办理挂失的当日起开始计算，挂失当日即为一天。口头挂失5日内有效；书面挂失永久有效。
第八条 存款人可在我行任一营业机构办理口头挂失；可在分行所辖的任一营业机构办理书面挂失。
书面挂失不能跨分行办理。
第九条 申请人提出挂失申请时，经办柜员在查询、确认存款属实、且未被支取的前提下，应即时为存款人办理挂失手续。若存款在挂失前或临时挂失失效后已被他人支取 的，我行不予受理。
第十条 为防止出现存款人的存折及有效身份证件同时被盗，或存款人到我行办理挂失手续期间而发生存款人的存款被冒领事件，柜员在受理存款人紧急挂失业务时，应在查询到客户存款状态正常的情况下，第一时间内先为存款人办理口头挂失，待存款人完备手续后，再办理正式书面挂失。在系统内用“书面挂失”覆盖“口头挂失”。
第十一条 已办理质押的存单（折），不得挂失。第十二条 办理申请挂失手续原则上应由存款人亲自办理，若存款人因故不能亲自办理挂失手续的，可委托他人代为办理，但代理人应同时出示代理人本人及存款人的有效身份证件原件。
第十三条 委托他人代为办理挂失手续只限于代为办理挂失申请手续。挂失申请手续办理完毕后，存款人原则上应亲自到挂失网点办理解挂（补领新存单（折）、银行卡或支取存款）手续。
第十四条
挂失解挂业务原则上必须由存款人亲自办理，存款人不能亲自办理解挂手续的，代理人须持经过公证的存款人委托书和代理人有效身份证件办理补领新存单(折)、银行卡或支取存款手续。如有特殊情况按第十五条、第十六条和第十七条处理。
第十五条 第十四条中所称的特殊情况是指：财产继 承、存款人因年龄较大、存款人因重病等原因无法亲自办理密码挂失手续的，可依据相关证明或经过公证的存款人委托书等代为办理密码挂失和“双挂失”的解挂业务，但支行应安排人员核实真实情况，核实时由两人以上进行。
第十六条 因财产继承需办理挂失及解挂手续的，按以下原则处理：
（一）存款人死亡之后，代理人出示存款人死亡证明或凭法院的判决书、裁定书、调解书或经过公证的继承权证明书和代理人身份证件来代办挂失的，应予以受理。
但解挂手续必须由财产继承人亲自办理，财产继承人为多人的，所有财产继承人必须同时到场。
（二）财产继承人凭法院的判决书、裁定书、调解书或经过公证的继承权证明书和其有效身份证件可在办理挂失手续后，直接办理解挂手续，支取或转账该存款。
第十七条 对于因老弱病残、意外事件等特殊原因，无法亲自来办理挂失申请业务的特殊客户，经办网点应开设绿色通道，做到特事特办，急事急办，做好柜台延伸服务，必要时可提供上门服务。提供上门服务的，必须由两人共同进行。
第十八条 口头挂失不收手续费；书面挂失的收费标准按我行《中间业务收费标准（修订）》（【2008】222号）执行，如遇调整按新的标准执行。存款人挂失后又撤销申请的，已收取的手续费不予退还。
第三章 口头挂失业务处理流程
第十九条
存款人遗失存单（折）、银行卡可通过口头或以电话、电报、信函等方式向我行任意网点的柜面申请口头挂失，或通过电话银行、自助终端办理自助挂失。
自助办理的挂失视同口头挂失。
第二十条 经办柜员受理客户以电话、电报、信函等方式挂失后，应立即在综合业务系统内对该账户进行口头挂失操作。
（一）接到客户电话挂失申请后，应留下客户联系方式，以便进行挂失操作后及时将综合业务系统生成的挂失号告知客户，同时提醒客户若办理撤挂手续必须提供此挂失号。
（二）接到客户以电报、信函方式挂失的，需将挂失号按电报和信函记载的地址寄给客户。
第二十一条 受理电话、电报、信函挂失业务，经办柜员必须在挂失申请书上注明“电话挂失”或“电报挂失”、“信函挂失”等字样；在《挂失解挂登记簿》中除记录相关内容外，还应记录挂失时间，挂失时间应与挂失申请书上系统打印的时间一致。
第二十二条 存款人在营业网点柜面办理口头挂失 时，原则上应出示身份证件，并应提供存款人姓名、账号、存款金额、存款期限等相关信息。
存款人未能提供身份证件的，应提供能证明自己身份的相关信息。经办柜员应详细了解挂失存款信息，在存款人提供的账户信息与系统内信息相符的情况下也应予以受理。
第二十三条 口头挂失仅作为客户临时无法找到存款权利凭证，防止存款被盗取的一种临时预防措施，因而具有时效性。口头挂失当时生效，5日内有效。
经办柜员办理完口头挂失业务后，应提醒存款人：口头挂失有效期为5日，5日后口挂失效，5日内必须补办书面挂失手续。
第二十四条 办理口头挂失5日内，存款人可出示本人有效身份证件在原挂失网点办理撤挂手续。
办理撤挂业务必须对存款人身份进行确认，打印两联“单笔核查结果单”和两份身份证复印件分别作挂失附件，支行留存一份，另一份送总行事后监督。
第四章 书面挂失业务处理流程
第二十五条 存款人申请办理书面挂失，须到我行营业机构办理。办理时必须出示本人有效身份证件原件，并填写《挂失申请书》一式三联，在《挂失申请书》上填明账户户名、存款时间、种类、金额、账号及住址等有关情况，挂失 申请书所填写内容不得涂改。
第二十六条 经办柜员受理挂失业务时，应审核存款人填写的《挂失申请书》内容是否完整、清晰，姓名是否与身份证件原件一致。并在公民信息联网核查系统对存款人身份证件进行核查。
如为代理人代为办理的，还应审核代理人有效身份证件，并在公民信息联网核查系统对挂失代理人信息进行核查。
办理书面挂失须复印存款人及代理人有效身份证件两份，分别作《挂失申请书》第一联、第三联的附件。
办理挂失业务时，经办人员应要求存款人或代理人在其身份证复印件上注明当天日期和“仅供办理挂失业务使用”字样。
第二十七条 经办柜员对《挂失申请书》及存款人身份审核无误后，在综合业务系统中挂失业务操作界面进行挂失业务处理。经高级别柜员授权后，打印一式三联《挂失申请书》，加盖“业务公章”及经办人名章。
第二十八条 办理书面挂失时，经办柜员应为存款人开具挂失手续费发票，并在综合业务系统“收手续费”模块进行收费处理。
第二十九条 经办柜员在上述处理操作完毕之后，将《挂失申请书》第二联、挂失手续费发票联及存款人身份证 件交给本人，并应提醒其妥善保管《挂失申请书》第二联，在解挂时需交回银行。
《挂失申请书》第一联、身份证件复印件由支行专夹保管；《挂失申请书》第三联、身份证件复印件随当日传票送事后监督中心。
第三十条 经办柜员应根据客户填写的《挂失申请书》详细记录《挂失解挂登记簿》。
第三十一条 存款人持临时身份证、户口簿、军官证、警官证、离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事院校学员证等证件办理挂失业务的；或身份证在联网核查系统中查询不到结果的，在为其办理书面挂失后，应进行实地核保，以防范风险的发生。
第五章 解挂、撤挂业务的处理流程
第三十二条 存款人办理密码解挂或凭证解挂业务的，经办柜员在当场能够核实、确认存款人本人身份的情况下，应及时为存款人办理解挂手续；
当场不能核实确认存款人本人身份的，应进行调查核实，确认身份后与客户约定7日内办理密码解挂手续。
存款人可凭挂失申请书第二联及有效身份证件到原挂失网点办理更换密码业务。
第三十三条 存款人办理“双挂失”的，经办柜员应对 存款人身份进行认真核实，在挂失七个工作日后，由存款人凭《挂失申请书》第二联和有效身份证件到原挂失网点办理换折（卡、单）、补折（卡、单）或支取存款业务。第三十四条 办理解挂业务时，经办柜员必须认真审核存款人的有效身份证件原件及挂失申请书第二联。将存款人交回的挂失申请书第二联与支行保管的挂失申请书第一联核对；在公民联网核查系统中对存款人的身份证件进行核查，打印“单笔结果核对单”两份并留存一份身份证件复印件，无误后方可办理解挂业务操作。
“单笔核对结果单”和《挂失申请书》第一联由支行妥善保管；《挂失申请书》第二联、“单笔核对结果单”和身份证件复印件作解挂附件送总行事后监督。经办柜员须在“单笔核对结果单”上注明“某年某月某日核查”字样，并加盖经办柜员个人名章。
第三十五条 经办柜员在综合业务系统进行解挂业务处理后，应要求存款人在挂失申请书第一、二联签字确认，同时加盖经办人、授权人名章。
第三十六条 经办柜员应在《挂失解挂登记簿》上详细填写解挂业务处理情况后交由存款人签字确认。
第三十七条 存款人办理书面挂失后因想起原存款密码或找到原存款凭证需撤销挂失的，需本人持有效身份证件、《挂失申请书》（第二联）及相关存款凭证到原挂失网点 办理撤挂手续；经办柜员应及时为客户办理。
第三十八条 办理撤销挂失业务时，经办柜员应认真审核存款人提交的相关证件及存款凭证。经办柜员应注意审核撤挂申请人是否为存款人本人、提交的凭证是否存在伪造迹象等。如无误，经办柜员在综合业务系统中进行业务操作，并将打印的撤销挂失申请单交由存款人签字确认。
办理撤挂业务，须在公民联网核查系统中进行核查，并打印“单笔核对单”两联，留存一份身份证复印件。支行留存一联“单笔核对单”和《挂失申请书》第一联妥善保管，另一联和身份证复印件作《挂失申请书》第二联作撤挂业务的附件。
撤挂业务处理后，存款人原凭证即可继续使用。第三十九条 经办柜员在系统中进行撤挂操作后，应在《挂失解挂登记簿》上按要求登记“撤挂”信息，并交由存款人在挂失登记簿上签字确认。
第四十条 存款人用函电形式或委托他人要求撤销挂失申请的，我行不予受理。
第四十一条 经办柜员在公民信息联网核查系统中如发现核查结果与存款人身份信息不符的，如：核查结果无照片、证件号码与名称不符、无身份信息等。可采取下列方式对存款人身份证件的真实性进行进一步核实：
（一）要求存款人提供户口簿，护照、工作证、机动车 驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信（后三类的证明效力较低，应进一步核实）等其他有效证件进行佐证。
（二）为存款人出具联网核查结果证明，由存款人持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。
第六章 特殊情况业务处理
第四十二条 撤挂特殊情况处理
（一）存款人办理挂失后，超过挂失期限后又找到原来的存单凭证（折、卡）或想起原密码的，可以办理撤销挂失业务。
（二）办理撤挂业务，必须在公民联网核查系统中对存款人身份证件进行核查。“单笔结果核对单”和身份证件复印件作撤挂附件送事后监督。
（三）存款人办理解挂业务补发存折（卡、单）后又找到原凭证的，经办柜员应将原存款凭证收回，加盖“作废”章后随当日传票送事后监督中心。
第四十三条 存款人将《挂失申请书》第二联丢失，应视同存款凭证丢失，经办柜员应按以下程序进行业务处理：
（一）存款人持有效身份证件到原挂失网点，提供存款人姓名、账号、存款金额及原挂失时间等相关信息后，经办 柜员应根据存款人提供的存款信息查询确认该笔存款的真实性，并让存款人重新填写《挂失申请书》，对已丢失的《挂失申请书》进行挂失。但不再在综合业务系统中进行处理。
（二）经办柜员应将支行留存的原《挂失申请书》的第一联及留存的有效身份证件的复印件与存款人提交的原件进行核对。将原《挂失申请书》第一联及身份证件复印件和新《挂失申请书》第一联一并保管。
（三）经办柜员应在新《挂失申请书》的右上角注明“原挂失申请书丢失，办理二次挂失”，并登记原挂失登记号。在新《挂失申请书》（一式三联）上加盖业务公章及经办人名章，将新《挂失申请书》的第二联及存款人身份证原件交存款人。
新《挂失申请书》的解挂时间参照第三十一条、第三十二条办理。
（四）存款人前来办理解挂时，经办柜员应将解挂信息打印在新的《挂失申请书》上，原《挂失申请书》（第一联）作为附件，一同留存支行备查，新《挂失申请书》的第二联送事后监督中心。
第四十四条 存款人因特殊情况需提前解挂时，按以下原则，经支行行长批准后可提前办理解挂手续：
（一）本着“了解你的客户”的原则，对存款人身份及存款事项确认无误的；
（二）经对存款人特殊情况进行核实，确认无误的；
（三）通过公民信息联网核查系统或其他方式确认存款人的有效身份证件与总行业务系统内留存信息一致，且为本地长住居民并了解存款人住所的；
（四）风险可控。
解挂时，业务行长或会计经理应在《挂失申请书》第一、二联签署“同意提前解挂”字样。
第七章 其他
第四十五条 综合业务系统生成的挂失登记号按S开头、K开头和Z开头的分别统计，S代表书面挂失，K代表口头挂失、Z代表在自助银行和电话银行办理的挂失，并分别生成《书面挂失解挂登记簿》、《口头挂失解挂登记簿》和《自助挂失登记簿》。
（一）通过自助终端或电话银行办理的挂失不再登记手工《挂失登记簿》。
（二）书面挂失必须登记手工《挂失解挂登记簿》。
（三）受理以电话、电报、信函等方式的挂失，仍需登记手工《挂失解挂登记簿》。登记时不需另外设置挂失登记簿。
（四）跨网点办理的挂失解挂业务可在《通兑挂失解挂登记簿》中查询。第四十六条
《挂失申请书》按挂失号顺序排放；口头挂失和书面挂失应分别整理排放。
第四十七条
本规程由总行会计部负责解释。第四十八条
篇5：银行挂失案例
昨天，在宁海某银行发生了一起儿子想替病重父亲挂失银行卡的事情，不过该男子最终没有办成。
据该银行职员小何介绍，昨天下午２点多的时候，有个男的跑到她的柜台前说要帮他爸爸办理挂失，说他父亲中风瘫痪了住在宁海康复中心，连话都说不出来了。银行人员一听就马上告诉主管，主管先上报了宁波分行，然后让他去康复中心打证明，证明他父亲瘫痪并且不能说话。“我们本来都准备上门核实后办理的，但是问他卡里的钱准备干嘛用的时候，他说要交保险费，我们主管就马上说不能办理了，只有病人自身需要的用途才可以特殊办理，他人也没法直接代替办理。”小何说。
后来那个男的没有说什么，就走了。经银行查明，这张卡因为密码输错被锁已经很久了。